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北信瑞丰鼎利A(004564)

北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2020年第1号)查看PDF公告

北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金





















































招募说明书(更新)摘要 北信瑞丰基金管理有限公司 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 (2020年第 1号) 基金管理人:北信瑞丰基金管理有限公司 基金托管人:北京银行股份有限公司























二〇二〇年八月 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 2 重要提示 本基金经中国证监会 2017年 3月 30日证监许可[2017]419号文注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出 实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资 本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,并承担基金投资 中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系 统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性 风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等,详见 招募说明书“风险揭示”章节。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上 市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性 风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债最大的风险。流动 性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未 来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的 实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》、《基金 合同》、《基金产品资料概要》等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决 策,自行承担投资风险。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作 出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。


基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基 金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。 本更新所载内容截止日为 2020年 7月 21日,有关财务数据和净值表现截止日为 2020 年 6月 30日(财务数据未经审计)。本基金托管人已复核了本次更新的招募说明书。 本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新的要求,将不晚于 2020 年 9 月 1日起执行。


北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 3 一、基金管理人 一、基金管理人概况 名称:北信瑞丰基金管理有限公司 住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 办公地址:北京市海淀区西三环北路 100号光耀东方中心座 6层、25层 成立时间:2014年 3月 17日 法定代表人:李永东 注册资本:1.7亿元人民币 电话:4000617297 传真:(010)68619300 北信瑞丰基金管理有限公司是经中国证监会证监许可[2014]265号文批准,由北京国际 信托有限公司与莱州瑞海投资有限公司公司共同发起设立,注册资本达 1.7亿元人民币。目 前股权结构:北京国际信托有限公司 60%、莱州瑞海投资有限公司 40%。 二、主要人员情况 1、董事会成员 李永东先生,董事长,中共党员,毕业于北京商学院研究生院,会计学硕士研究生。历 任中国人民银行营业管理部副主任科员,银监会北京局副处长、处长、副局级后备干部,中 国恒大金控集团总经理助理兼信托业务部总经理,中粮信托首席风险官兼副总经理,深圳市 明诚金融服务有限公司副总经理,现任北信瑞丰基金管理有限公司董事长。 吴京林先生,董事,中共党员,高级会计师,毕业于美国德大阿灵顿分校,获硕士学位。 历任北京市审计局职员,现任北京国际信托有限公司总会计师、北京国投汇成投资管理有限 公司董事长、富智阳光管理公司董事长。 杜海峰先生,董事,中共党员,毕业于中国人民大学商学院,获硕士学位。历任济南轨 道交通装备有限责任公司财务主管,北京科技风险投资股份有限公司财务经理,凡和(北京) 投资管理有限公司副总经理,现任北京国际信托有限公司固有资产管理事业部高级投资经 理。 朱彦先生,董事,中共党员,毕业于中国人民大学投资经济系基本建设经济专业,获学 士学位。历任北京国际信托投资公司计划财务部员工,海南赛格国际信托投资公司资金计划 部主管,海南华银国际信托投资公司北京证券营业部总经理,北京国际信托投资公司上海昆 明路证券营业部总经理,国都证券有限责任公司上海通北路证券营业部总经理,国都证券有 限责任公司上海长阳路证券营业部总经理,中欧基金管理有限公司督察长、副总经理,现任 北信瑞丰基金管理有限公司总经理。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 4 王薇女士,董事,中共党员,会计师,毕业于首都经济贸易大学会计系,获学士学位。 历任北京万全会计师事务所项目经理、信永中和会计师事务所高级审计员、北京金象大药房 医药连锁有限责任公司内审专员,现任北京正润创业投资有限责任公司财务经理。 张磊先生,董事,毕业于华北电力大学,曾在华证会计师事务所、信永中和会计师事务 所、中国中化集团公司工作,现任益科正润投资集团有限公司投资管理部总监,怀集登云汽 配股份有限公司监事会主席。 李方先生,独立董事,中共党员,毕业于哈佛大学法学院,获硕士学位。历任宁夏电视 台干部、北京大学法学系讲师,现任北京市天元律师事务所合伙人。 岳彦芳女士,独立董事,中共党员,硕士,现任中央财经大学会计学院副教授,硕士研 究生导师。 张青先生,独立董事,中共党员,教授,毕业于中国矿业大学(北京)经济管理系,获 博士学位。历任中国矿业大学管理学院副主任,现任复旦大学管理学院教授。 2、监事会成员 杨海坤先生,监事会主席,经济学硕士。历任山东省农业银行业务人员,山东证券登记 公司业务经理,山东证券公司投行部经理,上海甘证投资管理公司副总经理,卡斯特公司投 行部负责人、副总经理、总经理,现任正润创业投资公司副总经理,北信瑞丰基金管理有限 公司监事会主席。 黄蔚洁女士,监事,法学硕士。历任中国医药对外贸易公司投资与项目管理部项目助理、 法律事务部法务专员,现任北信瑞丰基金管理有限公司监察稽核部部门总经理助理。 侯欣竞女士,监事,历任深圳市赢时胜信息技术股份有限公司核算会计,现任北信瑞丰 基金管理有限公司基金运营部部门副总经理。 3、公司高级管理人员 李永东先生,董事长,中共党员,毕业于北京商学院研究生院,会计学硕士研究生。历 任中国人民银行营业管理部副主任科员,银监会北京局副处长、处长、副局级后备干部,中 国恒大金控集团总经理助理兼信托业务部总经理,中粮信托首席风险官兼副总经理,深圳市 明诚金融服务有限公司副总经理。现任北信瑞丰基金管理有限公司董事长。 朱彦先生,总经理,中共党员,毕业于中国人民大学投资经济系基本建设经济专业,获 学士学位。历任北京国际信托投资公司计划财务部员工,海南赛格国际信托投资公司资金计 划部主管,海南华银国际信托投资公司北京证券营业部总经理,北京国际信托投资公司上海 昆明路证券营业部总经理,国都证券有限责任公司上海通北路证券营业部总经理,国都证券 有限责任公司上海长阳路证券营业部总经理,中欧基金管理有限公司督察长、副总经理。现 任北信瑞丰基金管理有限公司总经理。 郭亚女士,督察长,中共党员,中国政法大学法学硕士,先后在司法部门、政府财政部 门工作 20年。现任北信瑞丰基金管理有限公司督察长。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 5 李鑫先生,副总经理,北京大学光华管理学院工商管理硕士。历任工商银行西安市钟楼 支行客户经理,湘财证券西安营业部销售部经理、副总经理、总经理,泰达荷银基金管理有 限公司华北区副总经理、渠道总部总经理,汇添富基金管理有限公司专户理财部总监、机构 理财部总监,上海尚阳投资管理有限公司副总经理,上银基金管理有限公司市场总监兼子公 司董事总经理。现任北信瑞丰基金管理有限公司副总经理,分管市场条线。 王忠波先生,副总经理,中共党员,中国社会科学院经济学博士后,从事证券行业二十 三年。历任银河基金管理有限公司研究总监,国联安基金管理有限公司总经理助理兼研究总 监,招商基金管理有限公司总经理助理,浙江观合资产管理有限公司合伙人。现任北信瑞丰 基金管理有限公司副总经理,分管投研条线,北信瑞丰平安中国混合型基金基金经理。 魏红生先生,首席信息官,中国科学技术大学电子信息工程专业学士。历任奥鹏远程教 育中心有限公司软件工程师,北京协诚星测科技有限公司软件工程师,伟创力集团德丽科技 (珠海)有限公司高级工程师,复深蓝信息技术有限公司测试工程师,北信瑞丰基金管理有 限公司信息技术部信息技术工程师、信息技术部负责人。现任北信瑞丰基金管理有限公司首 席信息官。 4、本基金基金经理 林翟先生,厦门大学应用经济学硕士,从事证券业 10年。历任华农财产保险股份有限 公司资金运用部投资经理,中英人寿保险有限公司投资管理部投资经理,新时代证券股份有 限公司固定收益部高级投资经理。现任北信瑞丰基金管理有限公司固收事业一部基金经理。 5、基金管理人投资决策委员会成员 总经理朱彦先生,副总经理、基金经理王忠波先生,首席经济学家卢平先生,固定收益 部负责人、基金经理辇大吉先生,信评部负责人靳晓龙先生。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产; 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管 理和运作基金财产; 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证 券投资; 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 6 何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7、依法接受基金托管人的监督; 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值,确定基金份额申购、赎回的 价格; 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 10、编制季度、中期和年度基金报告; 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; 12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》 及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露; 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收 益; 14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金 托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15年 以上; 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能 够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理 成本的条件下得到有关资料的复印件; 18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托 管人; 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当 承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违反 《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿; 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为 承担责任; 23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为; 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管 理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人; 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议; 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 7 26、建立并保存基金份额持有人名册; 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并承诺建立健全的 内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生; 2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并承诺建立健全的内部风险控 制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:


(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;


(2)不公平地对待管理的不同基金财产; (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)侵占、挪用基金财产; (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动; (7)玩忽职守,不按照规定履行职责; (8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反基金合同或托管协议; (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动; (8)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易; (9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩 序; (10)贬损同行,以提高自己; (11)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (12)以不正当手段谋求业务发展; (13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 8 (14)其他法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的行为。 五、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:


1、承销证券;


2、违反规定向他人贷款或者提供担保;


3、从事承担无限责任的投资;


4、向基金管理人、基金托管人出资;


5、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程 序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准,但须提前公告。 六、基金经理承诺 1、依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益; 2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益; 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动; 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 七、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作,有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险,确保基 金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整,从而最大程度地保护基金份额持有人的 利益,本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作 程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组 成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是对各项基本管理制度 的总揽和指导,内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。 基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、 基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度 和紧急应变制度等。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 9 部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、 操作守则等的具体说明。 2、内部控制原则


健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并 涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效 执行。 独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立,公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡,并通过切实可行 的措施来实行。 成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性,运用科学化 的方法尽量降低经营运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。


3、主要内部控制制度 (1)内部会计控制制度


公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算业 务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务会计制度、 会计工作操作流程和会计岗位职责,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基 金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产登记 保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。


(2)风险管理控制制度


风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定,风险控制制度由风险控制的目标和原 则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险控制的主要措施、风险 控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制 度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等程序 性风险管理制度。 (3)监察稽核制度


公司设立督察长,负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情 况。督察长由董事会聘任,并经全体独立董事同意。


督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外,督察长享有充分的知情 权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要,有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险管理等相关会议,有权调阅公司相关文件、档案。督察长应当定期或者 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 10 不定期向全体董事报送工作报告,并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报 告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。


公司设立监察稽核部门,具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员, 明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度的建立,检 查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况;检查公司各业务部门和人员执 行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 11 二、基金托管人 (一)基金托管人概况 1、基本情况 名称:北京银行股份有限公司(简称:北京银行) 注册地址:北京市西城区金融大街甲 17号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人:张东宁 成立时间:1996年 01月 29日 组织形式:股份有限公司(上市) 注册资本:人民币 2114298.4272万元 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]776号 联系人:赵姝 联系电话:010-66223695 传真:010-66226045 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴 现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆 借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱业务;办理地方财政信用周转 使用资金的委托贷款业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;同业外汇拆借; 国际结算;结汇、售汇;外汇票据的承兑和贴现;外汇担保;资信调查、咨询、见证业 务;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;证券结算业务;开 放式证券投资基金代销业务;债券结算代理业务;短期融资券主承销业务;经中国银行业 监督管理委员会批准的其它业务。 发展概况: 北京银行成立于 1996年,是一家中外资本融合的新型股份制银行。成立以来,北京银 行依托中国经济腾飞崛起的大好形势,先后实现引资、上市、跨区域等战略突破。目前, 已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄、乌鲁木 齐等十余个中心城市以及香港特别行政区、荷兰拥有 680家分支机构,开辟和探索了中小 银行创新发展的经典模式。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 12 截至 2020年 3月末,北京银行资产总额达到 2.79万亿元,2020年一季度实现净利润 67.24亿元。成本收入比 15.14%,不良贷款率 1.47%,拨备覆盖率为 230.56%,资本充足率 12.44%,各项经营指标均达到国际银行业先进水平,公司价值排名中国区域性发展银行首 位,品牌价值达 548.86亿元,一级资本排名全球千家大银行 61位,连续六年跻身全球银 行业百强。 北京银行凭借优异的经营业绩和优质的金融服务,赢得了社会各界的高度赞誉,先后 荣获“全国文明单位”、“亚洲十大最佳上市银行”、“中国最佳城市商业零售银行”、 “最佳区域性银行”、“最佳支持中小企业贡献奖”、“最佳便民服务银行”、“中国上 市公司百强企业”、“中国社会责任优秀企业”、“最具持续投资价值上市公司”、“中 国最受尊敬企业”、“最受尊敬银行”、“最值得百姓信赖的银行机构”及“中国优秀企 业公民”、“最佳互联网金融银行奖”等称号。 2、资产托管部主要人员情况 刘晔女士,北京银行资产托管部总经理,硕士研究生学历。1994 年毕业于中国人民大 学财政金融系,1997 年毕业于中国人民银行总行研究生部,具有十多年银行和证券行业从 业经验。曾就职于证券公司从事债券市场和股票研究工作。在北京银行工作期间,先后从事 贷款审查、短期融资券承销、基金销售及资产托管等工作。2008年 7月至 2012年 9月任北 京银行资产托管部总经理助理,2012年 9月至 2014年 12月任北京银行资产托管部副总经 理,2014年 12月起至今任北京银行资产托管部总经理。 北京银行总行资产托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势,搭建了由高素质 人才组成的专业团队,内设核算估值岗、资金清算岗、投资运作监督岗、系统运行保障岗 及风险内控岗,各岗位人员均分别具有相应的会计核算、资产估值、资金清算、投资监 督、风险控制等方面的专业知识和丰富的业务经验,70%的员工拥有研究生及以上学历。 3、基金托管业务经营情况 北京银行资产托管部秉持“严谨、专业、高效”的经营理念,严格履行托管人的各项职 责,切实维护基金持有人的合法权益,为基金提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展, 北京银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、基金 专户理财、证券公司资产管理计划、信托计划、银行理财、保险资金、股权投资基金等产品 在内的托管产品体系,北京银行专业高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。 (二)基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 13 作为基金托管人,北京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本 行有关管理规定,守法经营、规范运作、严格管理,确保基金托管业务的稳健运行,保证基 金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时披露,保护基金份额持有人的 合法权益。 2、内部控制组织结构 北京银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管业务 风险控制工作进行检查指导。资产托管部设有内控监查岗,配备了专职内控监督人员负责托 管业务的内控监督工作。 3、内部控制制度及措施 北京银行资产托管部具备系统、完善的内部控制制度体系,建立了业务管理制度、内部 控制制度、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员均具备从业 资格;业务操作严格实行经办、复核、审批制度,授权工作实行集中控制,制约机制严格有 效;业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,未经授权不得查看;业务操作 区封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现系统自 动化操作,防止人为操作风险的发生;技术系统完整、独立。 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的相关规定, 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金 合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向证券监督管理机构报告。基金 托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关 规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向证券监督管理机构报 告。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 14 三、相关服务机构 一、销售机构 1、直销机构: 名称:北信瑞丰基金管理有限公司 住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 办公地址:北京市海淀区西三环北路 100号光耀东方中心座 6层、25层 法定代表人:李永东 电话:(010)68619318 传真:(010)68619300 联系人:史晓沫 2、其他销售机构: 其他基金销售机构情况详见基金管理人发布的相关公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公示。 二、登记机构 名称:北信瑞丰基金管理有限公司 住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 办公地址:北京市海淀区西三环北路 100号光耀东方中心座 6层、25层 法定代表人:李永东 电话:(010)68619323 传真:(010)68619300 三、出具法律意见书的律师事务所 名称:上海源泰律师事务所 住所:上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 办公地址:上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 负责人:廖海 联系人:刘佳 电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 经办律师:廖海、刘佳 四、审计基金财产的会计师事务所 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 15 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 法定代表人:李丹 联系人:张勇 联系电话:010-65338100 传真:010-65338800 经办注册会计师:张勇、薛竞 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金





















































招募说明书(更新)摘要 四、基金的基本情况 一、基金的基本情况 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他 有关规定,并经中国证监会 2017年 3月 30日证监许可[2017]419号文注册募集。 二、基金类型和存续期限





1、基金名称:北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金 2、基金类型:债券型证券投资基金 3、基金运作方式:契约型开放式基金 4、基金的存续期间:不定期 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 17 五、基金的投资 一、投资目标 在严格控制风险的前提下,力争获得超越业绩比较基准的投资收益,追求基金资产的长 期稳健增值。














二、投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票 (包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、债券(包括国债、金 融债、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、央行票据、中期票据、短期融资 券、次级债、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、货币市场工具、银 行存款、同业存单等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合 中国证监会相关规定)。 基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%;本基金持有 的股票的比例不超过基金资产的 20%;本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 三、投资策略 1、资产配置策略 本基金的大类资产配置主要通过自上而下的配置完成,主要对宏观经济运行状况、国家 财政和货币政策、国家产业政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,预测宏观经 济的发展趋势等,并据此评价未来一段时间股票、债券市场相对收益率,在限定投资范围内, 动态调整债券类资产、股票类等工具的配置比例,控制基金资产运作风险,提高基金资产风 险调整后收益。 2、债券投资策略 (1)类属资产配置策略 在整体资产配置的基础上,本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风险、市场 风险、流动性风险、税收等因素,研究各投资品种的利差及其变化趋势,制定债券类属资产 配置策略,以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 18 (2)普通债券投资策略 对于普通债券,本基金将在严格控制目标久期及保证基金资产流动性的前提下,采用目 标久期控制、期限结构配置、信用利差策略、相对价值投资策略、杠杆策略等策略进行主动 投资。 1)目标久期控制 本基金首先建立包含消费物价指数、固定资产投资、工业品价格指数、货币供应量等众 多宏观经济变量的回归模型。通过回归分析建立宏观经济指标与不同种类债券收益率之间的 数量关系,在此基础上结合当前市场状况,预测未来市场利率及不同期限债券收益率走势变 化,确定目标久期。当预测未来市场利率将上升时,降低组合久期;当预测未来利率下降时, 增加组合久期。 2)期限结构配置 本基金将通过对央行政策、经济增长率、通货膨胀率等众多因素的分析来预测收益率曲 线形状的可能变化;在上述基础上,本基金将运用子弹型、哑铃型或梯形等配置方法,从而 确定短、中、长期债券的配置比例。


3)信用利差策略 本基金将通过严格的内部投资风险管理体系,对关注的信用债进行独立的内部评级,并 持续动态跟踪调整,以此作为品种选择的基本依据。 本基金将首先根据债券发行人的长期信用评级、对外担保情况、可能面临巨大损失的诉 讼、过往融资记录等进行初步的风险排查,并以此计算债券的可能违约率。符合要求的信用 债,本基金将采用不同评级序列,对长期和短期债券的信用评级进行初步评估。在初步评级 的基础上,进一步将根据行业特征、竞争优势、管理水平、财务质量、抗风险能力等因素对 债券的信用评级进行重新调整,并以此作为评级的结果。对于列入考查范围的信用债,本基 金将持续动态跟踪,根据债券发行人自身情况的变化,动态调整信用评级。信用利差策略的 核心是各项债券信用评级差异能获得充分的利差补偿。本基金将对债券组合总体信用评级水 平予以控制,严格控制低评级债券的配置比例;在券种选择上遵循“个券分散、行业分散” 的原则。 本基金通过公司内部债券信用评级体系,对债券发行人的公司治理结构、融资能力、抗 风险能力、经营状况等进行综合评估,确定发行人的信用风险及债券的信用级别。 4)相对价值投资策略 本基金对市场同类可比债券、信用收益率曲线、市场交易活跃度、机构需求进行偏好分 析,对个券进行流动性风险、信用风险的综合定价,判断其合理估值水平,精选有投资价值 的投资品种。本基金根据市场结构与需求特征,对个券进行深入的跟踪分析,发掘其中被市 场低估的品种,在控制流动性风险的前提下,对低估品种进行择机配置和交易。 5)杠杆策略 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 19 本基金投资于固定收益类资产可采用杠杆策略。本基金将在控制杠杆风险的前提下,适 当时机使用资金杆杠以博取利差收益,以增强组合收益。 (3)可转换债券投资策略 当正股价格处于特定区间内时,可转换债券将表现出股性、债性或者股债混合的特性。 本基金将对可转换债券对应的正股进行分析,从行业背景、公司基本面、市场情绪、期权价 值等因素综合考虑可转换债券的投资机会,在价值权衡和风险评估的基础上审慎进行可转换 债券的投资,创造超额收益。


(4) 中小企业私募债券投资策略 与传统的信用债券相比,中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让,普遍具有高 风险和高收益的显著特点。本基金对中小企业私募债券的投资将着力分析个券的实际信用风 险,并寻求足够的收益补偿,增加基金收益。本基金管理人将对个券信用资质进行详尽的分 析,从动态的角度分析发行人的企业性质、所处行业、资产负债状况、盈利能力、现金流、 经营稳定性等关键因素,进而预测信用水平的变化趋势,决定投资策略。


3、股票投资策略 本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘优质的上市公司,严选其中安全边际 较高的个股构建投资组合:自上而下地分析行业的增长前景、行业结构、商业模式、竞争要 素等分析把握其投资机会;自下而上地评判企业的产品、核心竞争力、管理层、治理结构等; 并结合企业基本面和估值水平进行综合的研判,严选安全边际较高的个股。 本基金在进行个股筛选时,将主要从定性和定量两个角度对上市公司的投资价值进行综 合评价,精选具有较高投资价值的上市公司:1)定性分析:根据对行业的发展情况和盈利 状况的判断,从公司的经济技术领先程度、市场需求前景、公司的盈利模式、主营产品或服 务分析等多个方面对上市公司进行分析。2)定量分析:主要考察上市公司的成长性、盈利 能力及其估值指标,选取具备选成长性好,估值合理的股票,主要采用的指标包括但不限于: 公司收入、未来公司利润增长率等; ROE、ROIC、毛利率、净利率等; PE、PEG、PB、PS等。 4、资产支持证券投资策略 资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及质量、提前 偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分析、市场流动性分析和 信用评级支持的基础上,辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值比较,审慎投资资产支 持证券类资产。 5、权证投资策略 本基金在进行权证投资时,将通过对权证标的证券基本面的研究,并结合权证定价模型 寻求其合理估值水平,并充分考虑权证资产的收益性、流动性、风险性特征,主要考虑运用 的策略包括:价值挖掘策略、获利保护策略、杠杆策略、双向权证策略、价差策略、买入保 护性的认沽权证策略、卖空保护性的认购权证策略等。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 20 6、其他金融工具的投资策略 如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他衍生金融工具,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金融工具的投资主要以对冲投资风险或无风 险套利为主要目的。基金将在有效进行风险管理的前提下,通过对标的品种的基本面研究, 结合衍生工具定价模型预估衍生工具价值或风险对冲比例,谨慎投资。 在符合法律、法规相关限制的前提下,基金管理人按谨慎原则确定本基金衍生工具的总 风险暴露。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围,本基金可以相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新或相 关公告中公告。 四、投资决策依据和决策程序 1、决策依据 (1)国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。依法决策是本基金进行投资的前提; (2)宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走势。这是本基金投资决策的 基础; (3)投资对象收益和风险的配比关系。在充分权衡投资对象的收益和风险的前提下做 出投资决策,是本基金维护投资人利益的重要保障。 2、决策程序 (1)决定主要投资原则:投资决策委员会决定基金的主要投资原则,并对基金投资组 合的资产配置比例等提出指导性意见。 (2)提出投资建议:固定收益部研究员以外部研究报告以及其他信息来源作为参考, 对利率市场、信用市场进行研究,提出债券市场运行趋势的分析观点,在重点关注的投资产 品范围内根据自己的研究选出有投资价值的各类债券向基金经理做出投资建议。研究员根据 基金经理提出的要求对各类投资品种进行研究并提出投资建议。 (3)制定投资决策:基金经理在遵守投资决策委员会制定的投资原则前提下,根据研 究员提供的投资建议以及自己的分析判断,做出具体的投资决策。 (4)进行风险评估:风险控制委员会定期召开会议,对基金投资组合进行风险评估, 并提出风险控制意见。 (5)评估和调整决策程序:基金管理人有权根据环境的变化和实际的需要调整决策的 程序。 五、投资限制 1、组合限制 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 21 基金的投资组合应遵循以下限制: (1)本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,投资于股票的比例不超过基金 资产的 20%; (2)本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产 净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%; (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%; (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%; (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%; (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净 值的 10%; (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持 证券规模的 10%; (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3个 月内予以全部卖出; (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基 金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40%;债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期; (15)基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%; (16)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票,不得 超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%; (17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%; 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金 不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。 (18)基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购 交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 22 (19)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第(2)、(12)、(17)、(18)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规 模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人 应当在 10个交易日内进行调整,但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消上述限制或调整上述限制的,如适用于本基金,基金管理人在 履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行,但须提前公告。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)向其基金管理人、基金托管人出资; (5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关 联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范 利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须 事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事 会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易 事项进行审查。基金托管人对基金管理人的违法违规投资等上述事项不承担任何责任和由此 造成的任何损失。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,在履行适当程序后,则本 基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 六、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:中证综合债指数收益率×90%+沪深 300指数收益率×10%。 中证综合债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、 企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数。该指数的推出旨在更全面地反映我国债券 市场的整体价格变动趋势,为债券投资者提供更切合的市场基准。根据本基金的投资范围和 投资比例,选用上述业绩比较基准能够客观、合理地反映本基金的风险收益特征。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 23 沪深 300指数是中证指数有限公司编制的包含上海、深圳两个证券交易所流动性好、规 模最大的 300 只 A 股为样本的成分股指数,是目前中国证券市场中市值覆盖率高、代表性 强、流动性好,同时公信力较好的股票指数,适合作为本基金股票投资的比较基准。 如果今后法律法规发生变化、指数编制机构变更或停止指数的编制及发布,或者该指数 由其他指数替代,或者由于指数编制方法发生重大变更等原因导致上述指数不宜继续作为基 准指数或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现更加 适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金管理人可以在与基金托管人协商一致后变更业 绩比较基准并及时公告,但不需要召集基金份额持有人大会。


七、风险收益特征 本基金为债券型基金,预期风险与预期收益低于股票型基金与混合型基金,高于货币市 场基金,属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种。 八、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份额持有人的 利益; 2、有利于基金财产的安全与增值; 3、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何 不当利益。 九、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人北京银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2020 年 7 月 17 日复核了 本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2020年 6月 30日,本报告所列财务数据未经审计。 1、 报告期末基金资产组合情况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 3,780,536.00 8.50 其中:股票


3,780,536.00 8.50 2 基金投资 - - 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 24 3 固定收益投资


39,179,663.80 88.13 其中:债券


39,179,663.80 88.13 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买入 返售金融资产


- - 7 银行存款和结算备付金合 计


667,592.68 1.50 8 其他资产


832,056.40 1.87 9 合计





44,459,848.88





100.00





2、报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 329,616.00 0.84 B 采矿业 - - C 制造业 2,195,820.00 5.58 D 电力、热力、燃气及水生产 和供应业 - - E 建筑业 333,900.00 0.85 F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术 服务业 - - J 金融业 398,400.00 1.01 K 房地产业 522,800.00 1.33 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理 业 - - O 居民服务、修理和其他服务 业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 3,780,536.00 9.61 注:以上行业分类以 2020年 06月 30日的证监会行业分类标准为依据。 3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值 (元) 占基金资产净 值比例(%) 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 25 1 000002 万


科A 20,000 522,800.00 1.33 2 300308 中际旭创 7,000 441,000.00 1.12 3 601398 工商银行 80,000 398,400.00 1.01 4 600111 北方稀土 40,000 372,800.00 0.95 5 000063 中兴通讯 9,000 361,170.00 0.92 6 601668 中国建筑 70,000 333,900.00 0.85 7 300498 温氏股份 15,120 329,616.00 0.84 8 002013 中航机电 40,000 316,000.00 0.80 9 000100 TCL科技 40,000 248,000.00 0.63 10 000725 京东方A 40,000 186,800.00 0.47 注:本基金所投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 1,865,420.00 4.74 2 央行票据 - - 3 金融债券 14,399,200.00 36.59 其中:政策性金融债 14,399,200.00 36.59 4 企业债券 16,681,711.70 42.39 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) 6,233,332.10 15.84 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 39,179,663.80 99.56 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名称 数量 (张) 公允价值(元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 190310 19进出 10 100,000 10,347,000.00 26.29 2 1580231 15伊宁债 50,000 3,070,000.00 7.80 3 136176 16绿地 01 30,000 3,033,900.00 7.71 4 127489 PR六交投 25,840 2,067,716.80 5.25 5 1480583 14芜湖县 建投债 50,000 2,058,500.00 5.23 6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明 细





注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 26 7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细





注:本基金本报告期末未持有权证。 8、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 8.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注:(1)本基金本报告期末未持有股指期货。 (2)本基金本报告期内未进行股指期货交易。 8.2本基金投资股指期货的投资政策 本基金投资范围未包括股指期货,无相关投资政策。 9、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 9.1本期国债期货投资政策 本基金投资范围未包括国债期货,无相关投资政策。 9.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注:(1)本基金本报告期末未持有国债期货。 (2) 本基金本报告期内未进行国债期货交易。 9.3本期国债期货投资评价 本基金报告期内未参与国债期货投资,无相关投资评价。 10、投资组合报告附注 10.1其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 11,591.81 2 应收证券清算款 300,315.19 3 应收股利 - 4 应收利息 520,109.40 5 应收申购款 40.00 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 832,056.40 10.2报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 110062 烽火转债 872,970.00 2.22 2 128028 赣锋转债 697,800.00 1.77 3 132015 18中油 EB 600,000.00 1.52 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 27 4 113553 金牌转债 599,850.00 1.52 5 113550 常汽转债 370,680.00 0.94 6 128045 机电转债 356,880.00 0.91 7 113547 索发转债 350,010.00 0.89 8 132018 G三峡 EB1 332,880.00 0.85 9 128088 深南转债 314,560.00 0.80 10 128074 游族转债 303,900.00 0.77 11 110053 苏银转债 194,892.80 0.50 12 127005 长证转债 116,640.00 0.30 13 110065 淮矿转债 84,376.00 0.21 14 113543 欧派转债 64,682.80 0.16 15 110059 浦发转债 53,980.50 0.14 10.3报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。


北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 28 六、基金的业绩 基金业绩截止日为 2020年 6月 30日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一 定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应 仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 北信瑞丰鼎利债券 A 阶段 净值增长 率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①-③ ②-④ 过去三 个月 -0.95% 0.25% 0.73% 0.12% -1.68% 0.13% 北信瑞丰鼎利债券 C 阶段 净值增长 率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①-③ ②-④ 过去三 个月 -1.03% 0.25% 0.73% 0.12% -1.76% 0.13%





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招募说明书(更新)摘要 29 七、基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、C类基金份额的基金销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用,法律法规、中国证监会另有规定的 除外; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.60%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人核 对一致后,由基金管理人在次月前 3个工作日内向基金托管人发送划款指令,由基金托管人 表面一致性形式复核无误后,从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公 休假或不可抗力等致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人核 对一致后,由基金管理人于次月前 3个工作日内向基金托管人发送划款指令,由基金托管人 从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付的,支 付日期顺延至最近可支付日支付。 3、从 C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 30 本基金 A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费年费率为 0.35%。 本基金销售服务费按前一日 C类基金份额资产净值的 0.35%年费率计提。计算方法如下: H=E×销售服务费年费率÷当年天数 H为 C类基金份额每日应计提的基金销售服务费 E为 C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管 人核对一致后,由基金管理人于次月前 3个工作日内向基金托管人发送划款指令,由基金托 管人表面一致性形式复核无误后,从基金财产中一次性支付。若遇法定节假日、公休假或不 可抗力等致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类”中第 4-10项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费 用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、费用调整 在遵守相关法律、法规并履行相关法律程序的前提下,基金管理人和基金托管人可根据 基金发展情况,履行必要程序后,调整基金管理费率、基金托管费率费率或销售服务费率等。 基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定于新的费率实施前 2日内在指定媒介上刊 登公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金



























































招募说明书(更新)摘要 31 八、招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管 理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其 他有关法律法规的要求,进行了更新,主要更新内容如下: 一、更新了“重要提示”相关信息。 二、更新了“基金管理人”相关信息 三、更新了“基金托管人”相关信息。 四、更新了“相关服务机构”相关信息。 五、更新了“基金的投资”相关信息。 六、更新了“基金的业绩”相关信息。 上述内容仅为摘要,需与本基金《招募说明书》(正文)所载之详细资料一并阅读。 北信瑞丰基金管理有限公司 2020年 8月 27日