银华富利精选混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020年第1号)查看PDF公告
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2020年第 1号）
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
1
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2020年 4
月 20日证监许可【2020】744号文准予注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资
价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投
资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提
供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投
资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期
定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方
式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得
收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、
货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，
也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的收益
风险也越大。本基金是混合型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高于债
券型基金和货币市场基金。
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于
科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科
创板股票。基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场
制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、
信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招募说
明书的“风险揭示”章节的相关内容。
本基金按照基金份额发售面值人民币 1.00元发售，在市场波动等因素的影
响下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
2
资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受
能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金
运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特
有的一种风险，即当单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额）超过前一开放日基金总份额的 10%时，投资人将可能无法
及时赎回持有的全部基金份额。
本基金将投资内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的规定范
围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），将面临港股
通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产
投资于港股或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资
港股通标的股票。
本基金基金合同生效后，如连续 50个工作日出现基金份额持有人数量不满
200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人将终止基金合同，
并按照基金合同约定程序进行清算，此事项不需要召开基金份额持有人大会进行
表决。故基金份额持有人可能面临基金合同终止的风险。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得可能
会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招
募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主
做出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其
未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现
的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申购
和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售
公告以及相关披露。
本基金单一投资人持有基金份额数不得达到或者超过基金总份额的 50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。法律
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
3
法规或监管机构另有规定的，从其规定。
本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披
露办法》实施之日起一年后开始执行。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2020年 8月 27日。
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
4
一、基金管理人概况及主要人员情况
（一）基金管理人概况
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日
批准设立机
关
中国证监会
批准设立文
号
中国证监会证监基金字[2001]7
号
组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基金管理有限公司成立于 2001年 5月 28日，是经中国证监会批准（证
监基金字[2001]7号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222亿
元人民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例 44.10%）、第一
创业证券股份有限公司（出资比例 26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例
18.90%）、山西海鑫实业股份有限公司（出资比例 0.90%）、珠海银华聚义投资合
伙企业（有限合伙）（出资比例 3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）
（出资比例 3.20%）及珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例 3.22%）。
公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。
公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于 2016 年 8
月 9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。
公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司
董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委
员会”四个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情
况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由 4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高
级管理人员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一
部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF投资管理部、
研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
5
产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行
部、监察稽核部、内部审计部、人力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管
理部等 24个职能部门，并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外，
公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构，同时下设“主动型
A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资决策及基
金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业
务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
二、主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，
甘肃省证券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限
公司董事、副总经理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西
南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会
上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重
庆市证券期货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中
证机构间报价系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国际资本管理
有限公司董事长、银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事、中国上市公司协会
并购融资委员会执行主任、中国证券业协会证券行业文化建设委员会顾问、深圳
证券交易所理事会创业板股票发行规范委员会委员、中国退役士兵就业创业服务
促进会副理事长、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限
公司独立董事、天阳宏业科技股份有限公司独立董事。
王芳女士：董事，法学硕士、清华五道口金融 EMBA。曾任大鹏证券有限责
任公司法律支持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经
理、合规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现
任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限责任公司
执行董事。
李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高级工程师。曾任一汽集团公
司发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；
长春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。
现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记，东证融汇证券资产管理有限公司
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
6
董事长，中证机构间报价系统股份有限公司监事，深圳证券交易所第四届理事会
战略发展委员会委员，上海证券交易所第四届理事会政策咨询委员会委员。
吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重
庆市证券监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集
团有限公司党委委员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆
机电股份有限公司董事，重庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公
司董事，安诚财产保险股份有限公司副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事
长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长，华融渝富股权投资基金管理有限公
司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证券股份有限公司董事，西
南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、总裁、党委副书
记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事长，西
证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员，重庆市证券期货业协
会会长。
王立新先生：董事，总经理，经济学博士，中国证券投资基金行业最早的从
业者之一，从业经验超过 20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金
是中国优秀的基金管理公司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中
国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中
国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部；参与筹建南方基金管
理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理
股份有限公司总经理、银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事长、银华基金投
资决策委员会主席。此外，兼任中国基金业协会理事、香山财富论坛发起理事、
秘书长、香山财富管理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时
报》第三届专家委员会委员、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、
北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。
郑秉文先生：独立董事，经济学博士，教授，博士生导师。曾任中国社会科
学院研究生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十三届
全国政协委员，中国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士生导师，
政府特殊津贴享受者，人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员，保监会重大
决策咨询委员会委员，在北京大学、中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等
十几所大学担任客座教授。
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
7
刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教
授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作
者，中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学会对
外学术交流专业委员会副主任，中国会计学会教育分会前任会长，中国管理现代
化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。
邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中
心（后更名为信利律师事务所），并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北
京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协
会副会长。
封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所
属中华财务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，
普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主席；还
曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员
会委员、第 29届奥运会北京奥组委财务顾问。
李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南证
券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业
务总监，西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任重庆
市国有资产监督管理委员会统计评价处（企业监管三处）副处长、企业管理三处
副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长，并曾兼任重庆渝富资产经营管
理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。
龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责
人，泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽
核经理，交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份有限公
司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。
杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭店
财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理，银华基金管理股份有限公司财务
行政部总监助理。现任公司财务行政部副总监。
周毅先生：副总经理，硕士学位。曾任美国普华永道金融服务部部门经理、
巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全球
核心优选证券投资基金、银华沪深 300指数证券投资基金（LOF）、银华抗通胀主
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
8
题证券投资基金（LOF）及银华中证 800等权重指数增强分级证券投资基金基金
经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化
投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理，并同时兼
任银华深证 100指数分级证券投资基金基金经理职务。
凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有
限责任公司；2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。
苏薪茗先生：副总经理。博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华大
学法律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金
融学专业）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法规
部创新处主任科员，中国银监会创新监管部综合处副处长，中国银监会创新监管
部产品创新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经理、银华资
本管理（珠海横琴）有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。
杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、
中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华资本管理（珠海
横琴）有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。
2、本基金拟任基金经理
焦巍先生：经济学博士，曾就职于中国银行海南分行、湘财荷银基金管理有
限公司、平安大华基金管理有限公司、大成基金管理有限公司、信达澳银基金管
理有限公司、平安信托有限责任公司，于 2018年 10月加入银华基金，现任投资
管理一部基金经理。自 2018年 11月 26日至 2019年 12月 13日担任银华泰利灵
活配置混合型证券投资基金基金经理，自 2018年 12月 27日起兼任银华富裕主
题混合型证券投资基金基金经理，自 2019年 12月 26日起兼任银华国企改革混
合型发起式证券投资基金基金经理。
秦锋先生：金融学硕士，曾就职于航天科技财务有限责任公司。2011 年 2
月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、基金经理助理，自
2017年 9月 28日起担任银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金
基金经理，自 2018年 2月 13日起兼任银华智荟分红收益灵活配置混合型发起式
证券投资基金基金经理。
3、公司投资决策委员会成员
委员会主席：王立新
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
9
委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星
王立新先生：详见主要人员情况。
周毅先生：详见主要人员情况。
王华先生：硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券
有限责任公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策
划部、基金经理部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投
资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基
金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活
配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金基
金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及 A股基金投资总
监。
姜永康先生：硕士学位。2001年至 2005年曾就职于中国平安保险（集团）
股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有
限公司，曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、
银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债
指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极
债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金投资总监及
投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事。
倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历
任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大
成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理
有限公司。现任投资管理一部副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券
投资基金（LOF）基金经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华
领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证
券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合
型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金及银华丰享一年持有期
混合型证券投资基金基金经理。
董岚枫先生：博士学位。曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010
年 10月加盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研
究部副总监。现任研究部总监。
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
10
肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，
天同（万家）基金管理有限公司任天同 180指数基金、天同保本基金及万家货币
基金基金经理，太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年
金，在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、
公司总经理助理（分管投资和研究工作）。2016年 8月加入银华基金管理股份有
限公司，现任公司总经理助理，兼任银华尊和养老目标日期 2035三年持有期混
合型基金中基金（FOF）、银华尊和养老目标日期 2040三年持有期混合型发起式
基金中基金（FOF）、银华尊和养老目标日期 2030三年持有期混合型发起式基金
中基金（FOF）、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
基金经理。
李晓星先生：硕士学位。2006年 8月至 2011年 2月任职于 ABB（中国）有
限公司，历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011 年 3
月加盟银华基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资
管理一部基金经理。曾任银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资
基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任银华中小盘精选混
合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明
择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银
华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、
银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金、银华港股通精选股票型发起式
证券投资基金及银华丰享一年持有期混合型证券投资基金基金经理。
4、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
11
注册资本：252.20亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
电话：0755-83199084
传真：0755-83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股
份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，
并于 2002年 3月成功地发行了 15亿 A股，4月 9日在上交所挂牌（股票代码：
600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年 9月又成功发行
了 22亿 H股，9月 22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月 5日
行使 H股超额配售，共发行了 24.2亿 H股。截至 2019年 12月 31日，招商银行
集团总资产 74,172.40 亿元人民币，高级法下资本充足率 15.54%，权重法下资
本充足率 13.02%。
2002年 8月，招商银行成立基金托管部；2005年 8月，经报中国证监会同
意，更名为资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、
稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队 7个职能团队，
现有员工 86 人。2002 年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投
资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4
月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有
证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合
格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业
年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”
的托管核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您
的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上
托管银行系统”、托管业务综合系统和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基
金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
12
成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、
第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境外
银行 QDII基金、第一只红利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大
小非解禁资产、第一单 TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构
的转变，得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升，四度蝉联获《财
资》“中国最佳托管专业银行”。2016年 6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托
管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》
2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺 2016年中国资产管理“金
贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年 6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳
托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新“十
佳金融产品创新奖”；8 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托
管银行奖”。2018 年 1 月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017
年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统荣
获 2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全
国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3 月荣膺公募基金 20 年“最
佳基金托管银行”奖；5 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托
管银行奖”；12月荣膺 2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年
最值得信赖托管银行”奖。2019年 3月招商银行荣获《中国基金报》“2018年度
最佳基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老
金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖，12 月荣获 2019 东方财
富风云榜“2019年度最佳托管银行”奖。
（二）主要人员情况
李建红先生，招商银行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任招商银行
董事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高
级经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、
招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公
司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司
董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商
局集团有限公司董事、总裁。
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
13
田惠宇先生，招商银行行长、执行董事，2013年 5月起担任招商银行行长、
招商银行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于
2003年 7月至 2013年 5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行
长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
汪建中先生，招商银行副行长。1991年加入招商银行；2002年 10月至 2013
年 12月历任招商银行长沙分行行长，总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备
组组长，佛山分行行长，武汉分行行长；2013年 12月至 2016年 10月任招商银
行业务总监兼公司金融总部总裁，期间先后兼任公司金融综合管理部总经理、战
略客户部总经理；2016年 10月至 2017 年 4 月任招商银行业务总监兼北京分行
行长；2017年 4月起任招商银行党委委员兼北京分行行长。2019年 4月起任招
商银行副行长。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2019年 12月 31日，招商银行股份有限公司累计托管 545只证券投资
基金。
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
14
三、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1、直销机构
（1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利
宝”手机 APP或关注“银华基金”官方微信
客户服务电话 010-85186558，4006783333
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手
续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。
2、其他销售机构（以下排名不分先后）
1) 安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人 王连志
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
2) 渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人 王春峰
客服电话 400-651-5988 网址 www.ewww.com.cn
3) 大同证券有限责任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
法定代表人 董祥
客服电话 400-712-1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
15
4) 第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
法定代表人 刘学民
客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
5) 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市生态大街6666号
法定代表人 李福春
客服电话 95360 网址 www.nesc.cn
6) 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
法定代表人 薛峰
客服电话
95525 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
7) 广发证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
法定代表人 孙树明
客服电话
95575或致电各地
营业网点
网址 http://www.gf.com.cn
8) 国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
法定代表人 王少华
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
9) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
法定代表人 杨德红
客服电话 95521 网址 www.gtja.com
10) 海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689号
法定代表人 周杰
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
16
客服电话
95553或拨打各城
市营业网点咨询电
话
网址 www.htsec.com
11) 华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228号
法定代表人 张伟
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
12) 华西证券股份有限公司
注册地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
法定代表人 杨炯洋
客服电话 95584
网址 www.hx168.com.cn
13) 江海证券有限公司
注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人 赵洪波
客服电话 956007 网址 www.jhzq.com.cn
14) 开源证券股份有限公司
注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
法定代表人 李刚
客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
15) 民生证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层
法定代表人 余政
客服电话 400-619-8888 网址 www.mszq.com
16) 申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人 杨玉成
客服电话
95523 ；
400-889-5523
网址 www.swhysc.com
17) 申万宏源西部证券有限公司
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
17
注册地址
新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大
厦20楼2005室
法定代表人 李琦
客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
18) 西部证券股份有限公司
注册地址 西安市新城区东新街319号8幢10000室
法定代表人 徐朝晖
客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
19) 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
法定代表人 廖庆轩
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
20) 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人 李新华
客服电话
95579 ；
400-8888-999
网址 www.95579.com
21) 中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
法定代表人 王晓峰
客服电话 95335 网址 www.avicsec.com
22) 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-888-8108 网址 www.csc108.com
23) 中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街 35号 2-6层
法定代表人 陈共炎
客服电话 400-888-8888 或
95551
网址 www.chinastock.com.cn
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
18
24) 中原证券股份有限公司
注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号
法定代表人 菅明军
客服电话 95377 网址 www.ccnew.com
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规
定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。
（二）登记机构
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 19层
办公地址
北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼
15层
法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162824
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海源泰律师事务所
住所及办公地址 上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 14层
负责人 廖海 联系人 范佳斐
电话 021-51150298 传真 021-51150398
经办律师 刘佳、范佳斐
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址
上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场二座普华永道
中心 11楼
法定代表人 李丹 联系人 周祎
电话 021-23238888 传真 021－23238800
经办注册会计师 薛竞、周祎
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
19
四、基金的名称
银华富利精选混合型证券投资基金
五、基金的类型
混合型证券投资基金
六、基金的投资目标
本基金在严格控制投资组合风险的前提下，精选符合中国经济发展方向、具
备利润创造能力、并且估值水平具备竞争力的优势上市公司，追求超越业绩比较
基准的投资回报，力求实现基金资产的长期稳定增值。
七、基金的投资方向
本基金投资于国内依法发行上市的股票（包括主板股票、中小板股票、创业
板股票及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国
债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、公开发行的次级债券、地方政
府债券、政府支持机构债、中期票据、可转换公司债券（含分离交易的可转换公
司债券的纯债部分）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、
债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、
现金、股指期货等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但
须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关
规定。
本基金投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%（投资于
港股通标的股票占股票资产的比例不超过 50%）。每个交易日日终在扣除股指期
货合约需缴纳的交易保证金后，应保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期
日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申
购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
20
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
八、基金的投资策略
1、大类资产配置策略
本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置，根据对经济基本面、宏
观政策、市场情绪、行业周期等因素进行定量与定性相结合的分析研究，对相关
资产类别的预期收益进行动态跟踪，决定大类资产配置比例。
本基金主要考虑的因素为：
（1）经济基本面指标，包括 GDP增速、工业增加值、PMI、PPI、CPI、市场
利率变化、货币供应量、固定资产投资增速、进出口贸易数据等，以判断当前中
国及全球所处的经济周期阶段；
（2）宏观政策因素，包括各国货币政策、财政政策、产业政策、贸易政策、
资本市场相关政策等；
（3）市场情绪指标，包括全球股票及债券市场的涨跌及预期收益率、A 股
（含科创板）市场整体估值水平及与全球市场的比较、A股（含科创板）市场资
金供求关系及其变化。
2、股票投资策略
本基金将采用“自下而上”的方式挑选公司。在“自上而下”选择的细分行
业中，针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分
析公司的管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方面是否符合要求；
从定量的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标准。定
量分析的核心首先在于对上市公司业绩增速趋势的准确判断，包括对于收入增
速、净利润增速等指标的关注，用于已经披露或即将披露季度报告的上市公司的
业绩指标做合理的预期修正；我们不仅关注利润表，还会对上市公司三张报表中
影响公司核心价值的主要财务指标均会做重点关注，例如经营性净现金流、资产
负债率、存货、应收应付账款等；除了常用的 PE估值，我们对于企业发展中长
期的利润和市值空间都会做一个合理的定量分析，并且将这些定量指标在行业内
甚至全市场做一定的量化比较。综合来看，具有良好公司治理结构和优秀管理团
队，并且在财务质量和成长性方面达到要求的公司进入本基金的基础股票组合。
（1）公司治理结构和管理层能力评估
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
21
本基金管理人将通过与目标公司管理层进行深入沟通，综合考评公司的治理
结构、管理层工作能力等，甄选拥有优秀管理层的上市公司。其中，公司治理结
构评价包括股东会、董事会和监事会的完整性以及独立运作；管理层工作能力评
价包括考察开拓精神、战略思维、执行力、投资项目选择成功率及以往的经营业
绩等。
（2）财务质量评估
本基金管理人主要根据相关财务指标对上市公司的财务质量进行考察，重点
关注上市公司的毛利率、费用率、净资产收益率、应收账款、商誉、递延所得税
资产和经营性现金流等反应真实盈利情况的财务指标。
（3）上市公司成长性评估
本基金管理人通过分析目标公司的盈利驱动来源，评估目标公司的主营业务
收入增长率和净利润增长率，选择具备长期持续增长潜力的上市公司进行投资。
3、港股通标的股票投资策略
本基金管理人将坚持自上而下的行业配置与自下而上的个股精选相结合的
策略，积极优选相对于 A股具有明显估值优势且质地优良的港股通标的股票。本
基金将仅通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，不使
用合格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。
在行业配置层面，考虑行业的产业政策、生命周期、供需缺口、投资周期、
库存周期、估值水平以及股票市场行业轮动规律。
在个股选择层面，本基金主要采取业绩增速和估值相匹配的选股策略对港股
通标的股票进行选择，以行业研究员的基本分析为基础，采取数量化的系统选股
方法，精选业绩增速快，估值相对被低估的港股通标的投资品种。重点关注以下
港股通标的股票：
（1）对于 A、H两地同时上市的公司，股价相对于 A股明显折价的港股通标
的股票；
（2）对于非 A、H两地同时上市的公司，本基金从行业的角度来比较公司的
估值，在同一行业内精选出相对于 A股具有明显估值优势的港股通标的股票，具
体而言，从下面两个维度来进行个股选择：
对于大、中盘价值股，选择相对于 A股同一行业的公司具有明显估值折价的
港股通标的股票，主要考察市盈率（P/E）、市净率（P/B）、企业价值倍数
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
22
（EV/EBITDA）、市销率（P/S）、每用户平均收入（ARPU）、股息率（DY）等估值
指标；
对于中、小盘成长股，主要考察成长倍数（PEG）等指标，选择相对于 A股
同一行业的公司具有明显估值折价的港股通标的股票；
（3）对于仅在香港市场上市，而在 A股属于稀缺行业的个股，本基金将选
择经营指标优于全市场平均水平且估值处于合理区间的港股通标的股票，主要考
察指标包括资本回报率（ROIC）、毛利率、主营业务经营利润率等。
同时，本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资
策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的
股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通
标的股票。
4、债券投资策略
在资本市场日益国际化的背景下，通过研判债券市场风险收益特征的国际化
趋势和国内宏观经济景气周期引发的债券收益率的变化趋势，采取自上而下的策
略构造组合。在债券类品种的投资过程中，本基金将遵循在严格控制风险的基础
上获取稳健回报的原则。
（1）本基金将目标久期管理法作为债券类品种的核心投资策略。同时通过
宏观经济分析，把握市场利率水平的运行态势，并以此作为组合久期选择的主要
依据。
（2）结合针对收益率曲线变化趋势的预测，采取期限结构配置策略，通过
分析和情景测试，确定长、中、短期债券的投资比例。
（3）将收益率利差策略作为债券资产在类属间的主要配置策略。本基金在
充分考虑不同类型债券流动性、税收以及信用风险等因素基础上，进行类属的配
置，优化组合收益。
（4）在运用上述策略方法基础上，通过分析个券的剩余期限与收益率的配
比状况、信用等级状况、流动性指标等因素，选择风险收益配比最合理的个券作
为投资对象，并形成组合。本基金还将采取积极主动的策略，针对市场定价错误
和回购套利机会等，在确定存在超额收益的情况下，积极把握市场机会。
（5）根据基金申购、赎回等情况，对投资组合进行流动性管理，增强基金
资产的变现能力。
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
23
（6）可转换债券等投资品种通过赋予债券投资人某种期权的形式，兼具债
券属性与权益属性，风险收益特征更加独特，相应的投资策略灵活多样。本基金
将充分利用该类投资品种的特性，研究挖掘其投资价值，债券价值方面综合考虑
票面利率、久期、信用资质、发行主体财务状况、行业特征及公司治理等因素；
权益价值方面通过对可转换债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利能
力及预期、短期题材特征等。此外，还需结合对含权条款的研究，以衍生品量化
视角综合判断内含的期权价值。
（7）可交换债券与可转换债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自
身新发的股票，而是发行人持有的其他上市公司的股票。可交换债券同样具有债
券属性和权益属性，其中债券属性与可转换债券相同，即选择持有可交换债券至
到期以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关注目标公司的股
票价值以及发行人作为股东的换股意愿等。本基金将通过对目标公司股票的投资
价值、可交换债券的债券价值、以及条款带来的期权价值等综合分析，进行投资
决策。
5、资产支持证券投资策略
本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以
及资产池资产所在行业景气情况等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的
证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响，
同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程
度的前提下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行
投资。
6、股指期货投资策略
本基金在股指期货的投资中主要遵循避险和有效管理两项策略和原则：
（1）避险。主要用于市场风险大幅增加后规避市场风险，降低基金投资组
合因市场下跌而遭受的市场风险；
（2）有效管理。利用股指期货流动性好、交易成本低等特点，通过股指期
货对投资组合的仓位进行及时调整，提高投资组合的运作效率；
此外，在条件适合的情况下，本基金将根据风险管理的原则，适当利用股指
期货进行套期保值，以降低资产组合风险。
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
24
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中证 800指数收益率*60%+恒生指数收益率（使
用估值汇率调整）*20%+中债综合指数收益率*20%
中证 800指数是由中证 500指数和沪深 300指数的成份股一起构成，其综合
反映了沪深证券市场内大中小市值公司的整体状况，是目前中国证券市场中市值
覆盖率高、代表性强、流动性好，同时公信力较好的股票指数，适合作为本基金
内地股票投资部分的业绩比较基准。
恒生指数是香港股市价格的重要指标，指数由若干只成份股（即蓝筹股）市
值计算出来，代表了香港交易所所有上市公司 70%的市值，是反映香港股市价幅
趋势最有影响的一种股价指数，选样科学客观，行业代表性好，流动性高，抗操
纵性强，是目前市场上较有影响力的港股投资业绩比较基准，适合作为本基金港
股投资部分的业绩比较基准。
中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布，能够综合反映
债券市场整体价格和回报情况，是目前市场上较为权威的反映债券市场整体走势
的基准指数之一；该指数样本覆盖广泛，编制方法合理，样本券包括记账式国债、
央行票据、短期融资券、中期票据、政策性银行债券、商业银行债券、证券公司
短期融资券、证券公司债、地方企业债、国际机构债券、非银行金融机构债、中
央企业债等债券。该指数以债券托管量市值作为样本券的权重因子，每日计算债
券市场整体表现；指数公布透明、公开，具有较好的市场接受度。
本基金是混合型基金，基金投资组合中股票资产占基金资产的比例为
60%-95%，其中，港股通标的股票投资比例不得超过股票资产的 50%；其余资产
投资于债券及其它具有高流动性的短期金融工具。总之，基于本基金的投资范围
和投资比例限制，选用上述业绩比较基准能够较好的反映本基金的风险收益特
征。
如果今后法律法规发生变化，或者上述业绩比较基准停止发布或变更名称，
或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现
更加适合用于本基金的业绩比较基准，经基金管理人与基金托管人协商一致并履
行适当程序，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，
且无需召开基金份额持有人大会。
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
25
十、基金的风险收益特征
本基金是混合型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金
和货币市场基金。
本基金将投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环
境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投
资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选
择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。
十一、基金的费用
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、仲
裁费等费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券、期货交易结算费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金相关账户开户和维护费用；
9、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产中扣除。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.50%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
26
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付，经基金管理人与基金托管人双方核对无误
后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法
按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2个工作日内或不可抗力情
形消除之日起 2个工作日内支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付，经基金管理人与基金托管人双方核对无误
后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法
按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2个工作日内或不可抗力情
形消除之日起 2个工作日内支付。
上述“（一）基金费用的种类”中第 3－10项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
27
十二、对招募说明书更新部分的说明
银华富利精选混合型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投
资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管
理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，对本基金原招募说
明书进行了更新，并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经
营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下：
1、在“重要提示”部分，增加了对基金资产投资于科创板股票的风险揭示，
修改了招募说明书内容的截止日期。
2、在“第十六部分 风险揭示”，增加了投资科创板股票的相关风险。
银华基金管理股份有限公司
2020年 8月 27日
