南方理财60天债券型证券投资基金(B类份额)基金产品资料概要查看PDF公告
南方理财 60天债券型证券投资基金（B类份额）基金产品资料概要 1 南方理财 60天债券型证券投资基金（B类份额）基金产品资 料概要 编制日期：2020年 8月 21日 送出日期：2020年 8月 27日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 南方理财 60天债券 B 基金代码 202306 基金管理人 南方基金管理股份 有限公司 基金托管人 中国工商银行股份 有限公司 基金合同生效日 2012年 10月 19日 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，但投资人每笔申购的基金份额需至少持有 满 2个月 基金经理 董浩 开始担任本基金基 金经理的日期 2016年 11月 17日 证券从业日期 2010年 7月 1日 其他 《基金合同》生效后，连续 60个工作日出现基金份额持有人数量 不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，在基金管理 人履行监管报告和信息披露程序后，本基金份额将自动转换为南 方现金增利基金份额，本基金合同终止。上述基金转换和基金合 同终止事项无须经基金份额持有人大会决议。 二、基金投资与净值表现 （一） 投资目标与投资策略 详见《南方理财 60天债券型证券投资基金招募说明书》第十部分“基金的投资”。 投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力追求绝对收 益，为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。 投资范围 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金、通知存款、一年以 内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在 397天以内（含 397天）的债券、资产支持证券、中期票据、期限在一 年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行 票据、短期融资券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收 益类金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以将其纳入投资范围。 南方理财 60天债券型证券投资基金（B类份额）基金产品资料概要 2 主要投资策略 本基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制 在 180天以内，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流 动性的前提下，提高基金收益。 业绩比较基准 七天通知存款税后利率 风险收益特征 本基金属于证券投资基金中的较低风险品种，其长期平均风险和预期收 益率低于股票基金、混合基金。 前款有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普 遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险 收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相 关法律法规对本基金进行风险评价，不同销售机构采用的评价方法也不 同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表 述可能存在不同。本基金的风险等级可能有相应变化，具体风险评级结 果应以销售机构的评级结果为准。 （二） 投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 南方理财 60天债券型证券投资基金（B类份额）基金产品资料概要 3 三、投资本基金涉及的费用 （一） 基金销售相关费用 本基金无认购费、申购费及赎回费。 （二） 基金运作相关费用 费用类别 收费方式 年费率 管理费 - 0.27% 托管费 - 0.08% 销售服务费 - 0.01% 其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，会计师 费、律师费和诉讼费，基金持有人大会费用，基金的证券 交易费用，基金的银行汇划费用，按照国家有关规定可以 列入的其它费用 注:本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 本基金根据投资者认购、申购本基金的金额或销售机构的不同，形成不同的基金份额 类别。本基金将设 A 类、B 类和 E类三类基金份额，各类基金份额单独设置基金代码，并 分别公布每万份基金净收益、七日年化收益率和运作期年化收益率。 四、风险揭示与重要提示 （一） 风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 一、市场风险 南方理财 60天债券型证券投资基金（B类份额）基金产品资料概要 4 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导 致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 1、政策风险。2、经济周期风险。3、利率风险。4、购买力风险。 二、管理风险 三、本基金特有的风险 1、流动性风险 （1）本基金的申购、赎回安排 本基金采用开放方式运作，基金管理人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办 理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据 法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。对于 A、B类 每份基金份额，第一个运作期到期日指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份 额申购申请日（对申购份额而言，下同）对应的次两个月的月度对日，第二个运作期到期日 为基金合同生效日或基金份额申购申请日对应的次四个月的月度对日，以此类推；对于 E 类每份基金份额，第一个运作期到期日指基金份额申购申请日次两个月的月度对日。第二 个运作期到期日指第一个运作期到期日次两个月的月度对日，以此类推。每个运作期到期 日前，基金份额持有人不能提出赎回申请，因此面临流动性风险。 （2）投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资范围为现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、 剩余期限（或回售期限）在 397天以内（含 397天）的债券、资产支持证券、中期票据、期 限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融 资券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具，投资标的均在证 监会及相关法律法规规定的合法范围之内，且一般具备良好的市场流动性和可投资性。本 基金投资范围的设定也合理、明确，操作性较强。本基金为债券型基金，本基金采用积极 管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制在 180 天以内，在控制利率风险、尽 量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。根据《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管理规定》的相关要求，本基金会审慎评估所投资资产的流动性，并 针对性制定流动性风险管理措施，因此本基金流动性风险也可以得到有效控制。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，本基金将可能无法及 时赎回持有的全部基金份额，即认为是发生了巨额赎回。当基金出现巨额赎回时，基金管 理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。连续 2 个开放日以 上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经 接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进 行公告。 当基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额 50%以上的赎回申请情 形下，基金管理人可以延期办理赎回申请。如基金管理人对于其超过基金总份额 50%以上 部分的赎回申请实施延期办理，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先 权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。 如基金管理人只接受其基金总份额 50%部分作为当日有效赎回申请，基金管理人可以根据 “全额赎回”或“部分延期赎回”的约定方式对该部分有效赎回申请与其他基金份额持有 人的赎回申请一并办理。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。如果出现流 动性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可实 南方理财 60天债券型证券投资基金（B类份额）基金产品资料概要 5 施备用的流动性风险管理工具，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施， 包括但不限于延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、暂停基金 估值以及中国证监会认定的其他措施。同时基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险， 对流动性风险进行日常监控，保护持有人的利益。当实施备用的流动性风险管理工具时， 有可能无法按基金合同约定的时限支付赎回款项。 2、运作期到期日未赎回，自动进入下一运作期风险 如果基金份额持有人在第一个运作期到期日未申请赎回，或者后续运作期到期日未申 请赎回，则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作期。若投资人没有 按规定及时提交有效赎回申请，可能因本基金进入下一个运作周期而无法及时赎回基金份 额。投资人应提前做好投资安排，避免因未及时赎回基金份额而带来的风险。 3、基金转换后产品特征变化风险 如果基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不到 200 人，或连续 60 个工作日基金资 产净值低于 5000万元，本基金份额将自动转换为南方现金增利基金份额。南方现金增利基 金采取普通开放式货币市场基金运作模式，每日接受申购、赎回。 4、运作期期限或有变化风险 本基金名称为南方理财 60天债券型证券投资基金，但是考虑到法定节假日等原因，每 份基金份额的实际运作期期限或有不同，可能长于或短于 60天。 四、其他风险 五、本法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能出现不一致的风险 法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普 遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机 构(包括基金管理人直销机构和代销机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同 的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与法律文件中风险收益 特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能 力与产品风险之间的匹配检验。 （二） 重要提示 南方理财 60天债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2012年 7月 23 日证监许可[2012]954 号文核准募集。中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对 本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或与基金合同有关的 一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁 委员会仲裁，仲裁地点为北京市。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信 息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存 在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相 关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.nffund.com][客服电话：400-889-8899] ●《南方理财 60天债券型证券投资基金基金合同》、 《南方理财 60天债券型证券投资基金基金托管协议》、 南方理财 60天债券型证券投资基金（B类份额）基金产品资料概要 6 《南方理财 60天债券型证券投资基金基金招募说明书》 ●定期报告、包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 六、其他情况说明 暂无。
