华商双债丰利债券型证券投资基金(华商双债丰利债券A份额)基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
华商双债丰利债券型证券投资基金（华商双债丰利债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 5 页 华商双债丰利债券型证券投资基金 （华商双债丰利债券 A份额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 8月 4日 送出日期：2020年 8月 27日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华商双债丰利债券 基金代码 000463 下属分级基金简称 华商双债丰利债券A 下属分级基金代码 000463 基金管理人 华商基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公 司 基金合同生效日 2014-01-28 上市交易所及上市日期 暂未上市 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 厉骞 开始担任本基金基金经 理的日期 2020-03-10 证券从业日期 2016-04-01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 - 投资目标 本基金管理人通过严格的风险控制和积极主动的投资管理，在合理控制信用风险、保 持适当流动性的基础上，以信用债和可转债为主要投资标的，力争获得高于业绩比较 基准的投资业绩，使基金份额持有人获得长期稳定的投资收益。 投资范围 本基金的投资范围主要为国内依法发行固定收益类品种，包括信用债、可转换债券（含 可分离交易可转债）、国债、政策性金融债、央行票据、债券回购、银行存款等。本 基金同时投资于A股股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、 权证等权益类品种以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金所投资的信用债包括企业债、公司债、非政策性金融债、地方政府债、中期票 据、短期融资券、资产支持证券、中小企业私募债等非国家信用的固定收益类品种。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，包括但不限于固定收益远期交 易、固定收益期货（含国债期货等）、固定收益互换（含利率互换、信用风险缓释工 具、信用违约互换等）等，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 待基金参与固定收益期货（含国债期货等）业务的相关规定颁布后，基金管理人可以 在不改变本基金既有投资策略和风险收益特征并在控制风险的前提下，参与固定收益 期货（含国债期货等）的投资，以提高投资效率及进行风险管理。届时本基金参与固 定收益期货（含国债期货等）业务的风险控制原则、具体参与比例限制、费用收支、 华商双债丰利债券型证券投资基金（华商双债丰利债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 5 页 信息披露、估值方法及其他相关事项按照中国证监会的规定及其他相关法律法规的要 求执行，无需召开基金份额持有人大会决定。 基金的投资组合比例为：本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资于 信用债和可转债的比例合计不低于非现金基金资产的80%；股票等权益类资产的比例 不超过基金资产的20%；基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比 例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。 主要投资策略 本基金债券投资策略主要采用信用策略，同时采用久期策略、期限结构配置策略、骑 乘策略、息差策略、可转债策略等积极投资策略，在合理控制风险的前提下，通过严 格的信用分析和对信用利差的变动趋势进行判断，力争获取信用溢价。 具体投资策 略详见基金合同。 业绩比较基准 中债综合指数 风险收益特征 本基金是债券型证券投资基金，其预期收益与风险低于股票型基金、混合型基金，高 于货币市场基金，属于证券投资基金中具有中低风险收益特征的品种。 （二）投资组合资产配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 华商双债丰利债券型证券投资基金（华商双债丰利债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 5 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 申购费（前收费） M＜100万 0.8% - 100万≤M＜300万 0.5% - 300万≤M＜500万 0.3% - 500万≤M 1000元/笔 - 赎回费 N＜7日 1.5% - 7日≤N＜30日 0.5% - 30日≤N＜3月 0.2% - 3月≤N＜1年 0.1% 一个月指30日，一年指12个 月 1年≤N＜2年 0.05% - 2年≤N 0% - （二）基金运作相关费用 华商双债丰利债券型证券投资基金（华商双债丰利债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 5 页 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 每日计算，逐日累计至每月月末， 按月支付 0.70% 托管费 每日计算，逐日累计至每月月末， 按月支付 0.20% 销售服务费 - - 注：其他费用详见本基金基金合同、招募说明书及相关公告。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资运作过程中面临的主要风险有：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有的风险 及其他风险。本基金特有的风险：本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的80%，其中信用债 和可转债的比例合计不低于债券类资产的80%，这些品种发生违约的可能性高于国债。若信用债券发行 人出现违约、不能按时或全额支付本金和利息，将导致基金资产发生损失，出现信用风险；本基金在股 票选择中强调成长性策略，这种评估具有一定的主观性，将在个股投资决策中给基金带来一定的不确定 性，因而存在个股选择风险。 本基金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易 过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能造成基金财产损失。 此外，受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量 的买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。仲裁委员会是中国国际经济贸易仲裁委员会总会， 仲裁地点是北京。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华商基金管理有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880（免长途 费）、010-58573300。 1、《华商双债丰利债券型证券投资基金基金合同》、《华商双债丰利债券型证券投资基金托管协议》、 《华商双债丰利债券型证券投资基金招募说明书》； 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告； 华商双债丰利债券型证券投资基金（华商双债丰利债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 5 页 3、基金份额净值； 4、基金销售机构及联系方式； 5、其他重要资料。 六、其他情况说明 无。
