银华中证内地资源主题指数分级证券投资
基金
2020 年中期报告
2020 年 6 月 30 日
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
送出日期：2020 年 8 月 28 日
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本中期报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020 年 8 月 26 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2020 年 1月 1 日起至 6月 30 日止。
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重要提示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 6
2.1 基金基本情况 .............................................................................................................................. 6
2.2 基金产品说明 .............................................................................................................................. 6
2.3 基金管理人和基金托管人 .......................................................................................................... 7
2.4 信息披露方式 .............................................................................................................................. 7
2.5 其他相关资料 .............................................................................................................................. 7
§3 主要财务指标和基金净值表现 ........................................................................................................... 8
3.1 主要会计数据和财务指标 .......................................................................................................... 8
3.2 基金净值表现 .............................................................................................................................. 8
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 10
4.1 基金管理人及基金经理情况 .................................................................................................... 10
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................................................ 14
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ........................................................................ 14
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ........................................................ 15
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ........................................................ 15
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 .................................................................... 16
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ........................................................................ 16
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ................................ 16
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 17
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ............................................................................ 17
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ........ 17
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ............................ 17
§6 半年度财务会计报告（未经审计） ................................................................................................. 18
6.1 资产负债表 ................................................................................................................................ 18
6.2 利润表 ........................................................................................................................................ 19
6.3 所有者权益（基金净值）变动表 ............................................................................................ 20
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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6.4 报表附注 .................................................................................................................................... 21
§7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 39
7.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................................ 39
7.2 期末按行业分类的股票投资组合 ............................................................................................ 39
7.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细 ................................ 41
7.4 报告期内股票投资组合的重大变动 ........................................................................................ 42
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 .................................................................................... 44
7.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 ............................ 44
7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 ................ 44
7.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 ................ 44
7.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 ............................ 44
7.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 .................................................................. 45
7.11 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 .................................................................. 45
7.12 投资组合报告附注 .................................................................................................................. 45
§8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 46
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ................................................................................ 46
8.2 期末上市基金前十名持有人 .................................................................................................... 46
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 .................................................................... 47
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ................................ 47
§9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 48
§10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 49
10.1 基金份额持有人大会决议 ...................................................................................................... 49
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ...................................... 49
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .......................................................... 49
10.4 基金投资策略的改变 .............................................................................................................. 49
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .................................................................................. 49
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .................................................. 49
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .............................................................................. 49
10.8 其他重大事件 .......................................................................................................................... 54
§11 影响投资者决策的其他重要信息 ................................................................................................... 58
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11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ...................................... 58
11.2 影响投资者决策的其他重要信息 .......................................................................................... 58
§12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 59
12.1 备查文件目录 .......................................................................................................................... 59
12.2 存放地点 .................................................................................................................................. 59
12.3 查阅方式 .................................................................................................................................. 59
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§2
基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金
基金简称 银华中证内地资源指数分级
场内简称 中证资源
基金主代码 161819
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2011 年 12月 8日
基金管理人 银华基金管理股份有限公司
基金托管人 中国银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 62,447,676.59 份
基金合同存续期 不定期
基金份额上市的证券交易
所
深圳证券交易所
上市日期 2011 年 12月 21 日
下属分级基金的基金简称 资源 A级 资源 B 级 中证资源
下属分级基金的交易代码 150059 150060 161819
报告期末下属分级基金份
额总额
13,871,386.00 份 20,807,080.00 份 27,769,210.59 份
2.2 基金产品说明
投资目标
本基金力争对中证内地资源主题指数进行有效跟踪，并力争将本基
金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值控
制在 0.35%以内，年跟踪误差控制在 4%以内，以实现基金资产的长
期增值。
投资策略
本基金采用完全复制法，按照成份股在中证内地资源主题指数中的
组成及其基准权重构建股票投资组合，以拟合、跟踪中证内地资源
主题指数的收益表现,并根据标的指数成份股及其权重的变动而进
行相应调整。
当预期成份股发生调整，成份股发生配股、增发、分红等行为，以
及因基金的申购和赎回对本基金跟踪中证内地资源主题指数的效果
可能带来影响，导致无法有效复制和跟踪标的指数时，基金管理人
可以根据市场情况，采取合理措施，在合理期限内进行适当的处理
和调整，力争使跟踪误差控制在限定的范围之内。
本基金投资于股票的资产不低于基金资产的 85%，投资于中证内地
资源主题指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的 90%；
现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净
值的 5%。
业绩比较基准
95%×中证内地资源主题指数收益率 ＋ 5%×商业银行人民币活期
存款利率（税后）。
风险收益特征 本基金为股票型基金，具有较高风险、较高预期收益的特征。
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从本基金所分离的两类基金份额来看，资源 A级份额具有低风险、
收益相对稳定的特征；资源 B级份额具有高风险、高预期收益的特
征。
下属分级基金的风险收益
特征
低风险、收益相对稳
定。
高风险、高预期收益。
较高风险、较高预期
收益。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 银华基金管理股份有限公司 中国银行股份有限公司
信息披露负责人
姓名 杨文辉 许俊
联系电话 (010)58163000 010-66594319
电子邮箱 yhjj@yhfund.com.cn fcid@bankofchina.com
客户服务电话
4006783333,(010)85186558 95566
传真 (010)58163027 （010）66594942
注册地址
广东省深圳市深南大道
6008号特区报业大厦 19 层
北京西城区复兴门内大街 1号
办公地址
北京市东城区东长安街 1 号
东方广场东方经贸城 C2 办
公楼 15层
北京西城区复兴门内大街 1号
邮政编码 100738 100818
法定代表人 王珠林 刘连舸
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《上海证券报》
登载基金中期报告正文的管理人互联网网
址
http://www.yhfund.com.cn
基金中期报告备置地点 基金管理人及基金托管人住所
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 中国证券登记结算有限责任公司 北京市西城区太平桥大街 17号
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§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间数据和指标 报告期(2020年 1月 1日 - 2020 年 6月 30日 )
本期已实现收益 -867,112.60
本期利润 -7,303,951.35
加权平均基金份额本期利润 -0.1124
本期加权平均净值利润率 -13.79%
本期基金份额净值增长率 -12.35%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2020 年 6月 30日 )
期末可供分配利润 -44,309,024.22
期末可供分配基金份额利润 -0.7095
期末基金资产净值 49,215,000.32
期末基金份额净值 0.788
3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2020 年 6月 30日 )
基金份额累计净值增长率 -47.36%
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、期末可供分配利润采用期末资产负债表未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。
3、本报告所列示的基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，例如：基金的认购、
申购、赎回费等，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 2.60% 0.89% 1.40% 0.94% 1.20% -0.05%
过去三个月 3.82% 1.00% 2.84% 1.04% 0.98% -0.04%
过去六个月 -12.35% 1.56% -12.87% 1.57% 0.52% -0.01%
过去一年 -11.87% 1.26% -12.67% 1.28% 0.80% -0.02%
过去三年 -22.76% 1.37% -22.55% 1.37% -0.21% 0.00%
自基金合同
生效起至今
-47.36% 1.65% -47.99% 1.65% 0.63% 0.00%
注：本基金业绩比较基准为：中证内地资源主题指数收益率×95%＋商业银行人民币活期存款利率
（税后）×5%。
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由于本基金投资标的指数为中证内地资源主题指数，且投资于现金或者到期日在一年以内的政府
债券不低于基金资产净值 5%，因此，本基金将业绩比较基准定为 95％×中证内地资源主题指数收
益率＋5%×商业银行人民币活期存款利率（税后）。
3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
按基金合同的规定，本基金自基金合同生效起六个月内为建仓期，建仓期结束时本基金的各项投
资比例已达到基金合同的规定：本基金投资于股票的资产不低于基金资产的 85%，投资于中证内
地资源主题指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的 90%；现金或到期日在一年以内的
政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应
收申购款等。
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
银华基金管理有限公司成立于 2001年 5月 28 日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7
号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222 亿元人民币，公司的股东及其出资比例
分别为：西南证券股份有限公司 44.10%，第一创业证券股份有限公司 26.10%，东北证券股份有限
公司 18.90%，山西海鑫实业股份有限公司 0.90%，珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙）3.57%，
珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）3.20%，珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）3.22%。
公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为
广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于 2016 年 8月 9日起变更为“银华基金管理
股份有限公司”。
截至 2020 年 6月 30 日，本基金管理人管理着 130 只证券投资基金，具体包括银华优势企业
证券投资基金、银华-道琼斯 88 精选证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华核心价值
优选混合型证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基
金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华全球核心优选证券投资基金、银华内需精选混合型
证券投资基金(LOF)、银华增强收益债券型证券投资基金、银华和谐主题灵活配置混合型证券投资
基金、银华沪深 300 指数分级证券投资基金、银华深证 100 指数分级证券投资基金、银华成长先
锋混合型证券投资基金、银华信用双利债券型证券投资基金、银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）、
银华中证等权重 90 指数分级证券投资基金、银华永祥灵活配置混合型证券投资基金、银华消费主
题混合型证券投资基金、银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金、银华中小盘精选混合型
证券投资基金、银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）、上证 50等权重交易型开放式指数
证券投资基金、银华上证 50 等权重交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华永兴纯债债券
型发起式证券投资基金（LOF）、银华交易型货币市场基金、银华信用四季红债券型证券投资基金、
银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华信用季季红债券型证券投资基金、银华恒生中国
企业指数分级证券投资基金、银华多利宝货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金、银华双月定
期理财债券型证券投资基金、银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金、银华惠增利货币市
场基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华泰利灵活配置混合型证券
投资基金、银华中国梦 30股票型证券投资基金、银华恒利灵活配置混合型证券投资基金、银华聚
利灵活配置混合型证券投资基金、银华汇利灵活配置混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混
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合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华互联网主
题灵活配置混合型证券投资基金、银华添益定期开放债券型证券投资基金、银华远景债券型证券
投资基金、银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华多元视野灵活配置混
合型证券投资基金、银华惠添益货币市场基金、银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、
银华通利灵活配置混合型证券投资基金、银华沪港深增长股票型证券投资基金、银华鑫盛灵活配
置混合型证券投资基金（LOF）、银华添泽定期开放债券型证券投资基金、银华体育文化灵活配置
混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华添润定期开放债
券型证券投资基金、银华中债-5 年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银华中债-10
年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金、
银华中债 AAA 信用债指数证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华智
能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金、银华信息科技量化优选股票型发起式证券投资基金、
银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金、银华农业产业股票型发起式证券投资基
金、银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华中证全指医药卫生指数增强型
发起式证券投资基金、银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金、银华医疗健康量化优
选股票型发起式证券投资基金、银华文体娱乐量化优选股票型发起式证券投资基金、银华估值优
势混合型证券投资基金、银华多元动力灵活配置混合型证券投资基金、银华稳健增利灵活配置混
合型发起式证券投资基金、银华多元收益定期开放混合型证券投资基金、银华瑞泰灵活配置混合
型证券投资基金、银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金、银华智荟分红收益灵活配置混
合型发起式证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华积极成长混合型证券投
资基金、银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金、银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资
基金、银华混改红利灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华华茂定期开放债券型证券投资基
金、银华国企改革混合型发起式证券投资基金、银华岁盈定期开放债券型证券投资基金、银华心
怡灵活配置混合型证券投资基金、银华可转债债券型证券投资基金、银华中短期政策性金融债定
期开放债券型证券投资基金、银华中证央企结构调整交易型开放式指数证券投资基金、银华中证
央企结构调整交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华行业轮动混合型证券投资基金、银
华信用精选一年定期开放债券型发起式证券投资基金、银华安丰中短期政策性金融债债券型证券
投资基金、银华安盈短债债券型证券投资基金、银华裕利混合型发起式证券投资基金、银华尊和
养老目标日期 2035 三年持有期混合型基金中基金（FOF）、银华盛利混合型发起式证券投资基金、
银华安鑫短债债券型证券投资基金、银华远见混合型发起式证券投资基金、银华安享短债债券型
证券投资基金、银华 MSCI中国 A 股交易型开放式指数证券投资基金、银华美元债精选债券型证券
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投资基金（QDII）、银华 MSCI 中国 A 股交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、银华深
证 100 交易型开放式指数证券投资基金、银华积极精选混合型证券投资基金、银华科创主题 3 年
封闭运作灵活配置混合型证券投资基金、银华兴盛股票型证券投资基金、银华尊尚稳健养老目标
一年持有期混合型发起式基金中基金、银华尊和养老目标日期 2030 三年持有期混合型发起式基金
中基金（FOF）、银华尊和养老目标日期 2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、银华丰
华三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银华稳晟 39 个月定期开放债券型证券投资基金、
银华中证研发创新 100 交易型开放式指数证券投资基金、银华巨潮小盘价值交易型开放式指数证
券投资基金、银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金、银华中债 1-3 年国开行债券指数
证券投资基金、银华科技创新混合型证券投资基金、银华中证 5G通信主题交易型开放式指数证券
投资基金、银华信用精选 18个月定期开放债券型证券投资基金、银华永盛债券型证券投资基金、
银华汇盈一年持有期混合型证券投资基金、银华中证创新药产业交易型开放式指数证券投资基金、
银华长丰混合型发起式证券投资基金、银华港股通精选股票型发起式证券投资基金、银华丰享一
年持有期混合型证券投资基金、银华沪深股通精选混合型证券投资基金、银华中债 1-3 年农发行
债券指数证券投资基金、银华中证 5G 通信主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华同
力精选混合型证券投资基金。同时，本基金管理人管理着多个全国社保基金、企业年金和特定客
户资产管理投资组合。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理（助理）
期限 证券从业年
限
说明
任职日期 离任日期
马君女士
本基金的
基金经理
2012年 9月 4
日
- 11.5 年
硕士学位。2008 年 7
月至 2009 年 3 月任职
大成基金管理有限公
司助理金融工程师。
2009 年 3 月加盟银华
基金管理有限公司，曾
担任研究员及基金经
理助理职务。自 2012
年 9月 4日起担任银华
中证内地资源主题指
数分级证券投资基金
基金经理，2013 年 12
月 16日至 2015年 7月
16 日兼任银华消费主
题分级股票型证券投
资基金基金经理，2015
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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年 8月 6日至 2016年 8
月5日兼任银华中证国
防安全指数分级证券
投资基金基金经理，
2015 年 8 月 13 日至
2016年8月5日兼任银
华中证一带一路主题
指数分级证券投资基
金基金经理，自 2016
年 1 月 14 日起兼任银
华抗通胀主题证券投
资基金（LOF）基金经
理。自 2017年 9月 15
日起兼任银华智能汽
车量化优选股票型发
起式证券投资基金基
金经理，自 2017 年 11
月9日起兼任银华食品
饮料量化优选股票型
发起式证券投资基金、
银华医疗健康量化优
选股票型发起式证券
投资基金基金经理，自
2017年 12月 15日起兼
任银华稳健增利灵活
配置混合型发起式证
券投资基金基金经理，
2018 年 5月 11 日起兼
任银华中小市值量化
优选股票型发起式证
券投资基金基金经理，
自 2020年 1月 22日起
兼任银华中证 5G 通信
主题交易型开放式指
数证券投资基金基金
经理，自 2020 年 3 月
20 日起兼任银华中证
创新药产业交易型开
放式指数证券投资基
金基金经理，自 2020
年 5 月 28 日起兼任银
华中证 5G 通信主题交
易型开放式指数证券
投资基金联接基金基
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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金经理。具有从业资
格。国籍：中国。
谭跃峰先
生
本基金的
基金经理
助理
2020 年 4 月
13 日
- 8.5 年
学士学位，曾就职于交
通银行股份有限公司
北京分公司。2012 年 8
月加入银华基金，历任
量化投资部助理量化
研究员，现任基金经理
助理。具有从业资格。
国籍：中国。
杨腾先生
本基金的
基金经理
助理
2020 年 4 月
13 日
- 7.5 年
硕士学位，曾就职于信
达证券股份有限公司、
国泰君安证券股份有
限公司，2015 年加入银
华基金，历任量化研究
员，现任量化投资部基
金经理助理。具有从业
资格。国籍：中国。
注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
2、证券从业的含义符合行业普遍认可的计算标准。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资
基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》及其各项实施准则、《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基
金基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,
在严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益,无损害基金份额持有人利益的行为。
本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，制定
了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等，并建立了健全有效的公平交易执行体系，保证
公平对待旗下的每一个投资组合。
在投资决策环节，本基金管理人构建了统一的研究平台，为旗下所有投资组合公平地提供研
究支持。同时，在投资决策过程中，各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管
理制度和投资授权制度，保证各投资组合的独立投资决策机制。
在交易执行环节，本基金管理人实行集中交易制度，按照“时间优先、价格优先、比例分配、
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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综合平衡”的原则，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
在事后监控环节，本基金管理人定期对股票交易情况进行分析，并出具公平交易执行情况分
析报告；另外，本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不
定期的检查，并对发现的问题进行及时报告。
综上所述，本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
本报告期内，本基金管理人所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单
边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况有 1次，原因是指数型投资组合投资策略需要，未导
致不公平交易和利益输送。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
在报告期内，我们积极改进自行开发的量化投资管理系统，采用系统管理和人工管理相结合
的方式处理基金日常运作中所碰到的申购赎回处理、结构配比校验、风险优化等一系列事件。尽
管报告期间本基金多次发生大额申购赎回，我们仍将跟踪误差控制在合理水平。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末本基金份额净值为 0.788 元；本报告期基金份额净值增长率为-12.35%，业绩
比较基准收益率为-12.87%。报告期内，本基金日均跟踪误差控制在 0.35%之内，年化跟踪误差控
制在 4%之内。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
2020 年上半年，新冠疫情陆续在国内和海外爆发，A 股市场在经历完一季度的大幅下跌后，
二季度国内疫情控制有力的背景下，A股市场震荡走高。2020 年上半年沪深 300指数上涨 1.64%，
中证内地资源指数下跌 13.58%，大幅跑输大盘。行业方面，表现相对较好的是医药、消费者服务、
食品饮料、电子、计算机、电力设备及新能源、农林牧渔、商贸零售、传媒、国防军工等行业。
展望 2020年下半年，从二季度开始国内大部分城市疫情已经控制的很好，海外疫情虽依旧，
但大家对于疫情的长期存在已经开始接受现实，谋求在新冠病毒与人类长期共存的情况下的经济
复苏。后续经济预计进入复苏状态，相对暴露宏观因子的行业可能边际收益。中期看以补短板为
目标的国家后续重点建设领域、受益于科技周期以及受中美冲突影响的成长类行业或相对较强。
长期维度看，宏观供给侧改革、微观行业竞争格局改善给头部企业带来的变化以及经济结构转型
带来的影响，有利于核心资产的长期投资。未来可能引发 A 股估值扩张放缓或阶段性小幅收缩主
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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要来源于监管规范异常市场行为、贸易战边际恶化等。油价方面，各国出行恢复拉动原油需求，
OPEC 及美国减产超预期，如果趋势延续，原油将在未来一段时间持续去库存，油价将以反弹为主，
但是需要警惕疫情反复的风险。大炼化受益于 PTA 价差的扩大，成品油受益于地板价政策，未来
业绩有望超预期。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》以
及中国证监会相关规定和基金合同的约定，日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行，基金
份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、年
中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
本基金管理人设立估值委员会（委员包括估值业务分管领导以及投资部、研究部、监察稽核
部、运作保障部等部门负责人及相关业务骨干），负责研究、指导基金估值业务。估值委员会委员
和负责基金日常估值业务的基金会计均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理不介入基金
日常估值业务；估值委员会决议之前会与涉及基金的基金经理进行充分沟通。运作保障部负责执
行估值委员会制定的估值政策及决议。
参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突；本基金管理人未签约与估值相关的任何定
价服务。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
根据本基金基金合同的约定，在存续期内，本基金（包括中证资源份额、资源 A 级份额、资
源 B 级份额）不进行收益分配。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
报告期内，本基金存在连续二十个工作日基金资产净值低于五千万元的情形，出现该情形的
时间范围为 2020 年 5月 11日至 2020年 6月 30日。
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，中国银行股份有限公司（以下称“本托管人”）在对银华中证内地资源主题指数
分级证券投资基金（以下称“本基金”）的托管过程中，严格遵守《证券投资基金法》及其他有关
法律法规、基金合同和托管协议的有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职
尽责地履行了应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内，本托管人根据《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同和托管协议
的规定，对本基金管理人的投资运作进行了必要的监督，对基金资产净值的计算、基金份额申购
赎回价格的计算以及基金费用开支等方面进行了认真地复核，未发现本基金管理人存在损害基金
份额持有人利益的行为。
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告（注：财务会计报告中的“金
融工具风险管理”部分未在托管人复核范围内）、投资组合报告等数据真实、准确和完整。
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金
报告截止日： 2020年 6月 30日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2020年 6月 30 日
上年度末
2019年 12月 31日
资 产：
银行存款 6.4.7.1 2,810,420.26 3,909,303.08
结算备付金
- 6,842.03
存出保证金
3,492.78 2,383.21
交易性金融资产 6.4.7.2 46,718,838.25 58,682,006.51
其中：股票投资
46,418,388.25 58,379,756.51
基金投资
- -
债券投资
300,450.00 302,250.00
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 - -
应收证券清算款
- -
应收利息 6.4.7.5 9,913.40 5,115.45
应收股利
- -
应收申购款
11,227.47 42,528.37
递延所得税资产
- -
其他资产 6.4.7.6 - -
资产总计
49,553,892.16 62,648,178.65
负债和所有者权益 附注号
本期末
2020年 6月 30 日
上年度末
2019年 12月 31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
- -
应付赎回款
118,335.56 644,533.05
应付管理人报酬
40,447.55 50,201.45
应付托管费
8,089.53 10,040.31
应付销售服务费
- -
应付交易费用 6.4.7.7 1,760.25 7,192.26
应交税费
- -
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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应付利息
- -
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债 6.4.7.8 170,258.95 204,402.09
负债合计
338,891.84 916,369.16
所有者权益：
实收基金 6.4.7.9 93,524,024.54 102,803,579.83
未分配利润 6.4.7.10 -44,309,024.22 -41,071,770.34
所有者权益合计
49,215,000.32 61,731,809.49
负债和所有者权益总计
49,553,892.16 62,648,178.65
注：报告截止日 2020 年 6月 30 日，中证资源份额净值人民币 0.788元，资源 A级份额净值人民
币 1.025 元，资源 B 级份额净值人民币 0.630 元；基金份额总额 62,447,676.59 份，其中中证资
源份额 27,769,210.59 份，资源 A级份额 13,871,386.00 份，资源 B级份额 20,807,080.00份。
6.2 利润表
会计主体：银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金
本报告期：2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30 日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2020年 1月 1日至 2020
年 6月 30日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至
2019年 6月 30日
一、收入
-6,773,416.99 8,717,787.88
1.利息收入
14,449.27 16,307.36
其中：存款利息收入 6.4.7.11 9,257.29 16,307.36
债券利息收入
5,191.98 -
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
- -
证券出借利息收入
- -
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
-358,898.76 -4,922,932.49
其中：股票投资收益 6.4.7.12 -1,025,312.08 -5,574,699.97
基金投资收益
- -
债券投资收益 6.4.7.13 - -
资产支持证券投资收益 6.4.7.13.5 - -
贵金属投资收益 6.4.7.14 - -
衍生工具收益 6.4.7.15 - -
股利收益 6.4.7.16 666,413.32 651,767.48
3.公允价值变动收益（损失以
“-”号填列）
6.4.7.17
-6,436,838.75 13,546,140.47
4.汇兑收益（损失以“-”号填
列）
- -
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5.其他收入（损失以“-”号填
列）
6.4.7.18
7,871.25 78,272.54
减：二、费用
530,534.36 663,972.35
1．管理人报酬 6.4.10.2.1 264,083.99 330,870.94
2．托管费 6.4.10.2.2 52,816.85 66,174.24
3．销售服务费 6.4.10.2.3 - -
4．交易费用 6.4.7.19 11,160.96 35,599.86
5．利息支出
- -
其中：卖出回购金融资产支出
- -
6．税金及附加
- -
7．其他费用 6.4.7.20 202,472.56 231,327.31
三、利润总额 （亏损总额以“-”
号填列）
-7,303,951.35 8,053,815.53
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”号
填列）
-7,303,951.35 8,053,815.53
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金
本报告期：2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30 日
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1月 1日至 2020年 6 月 30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
102,803,579.83 -41,071,770.34 61,731,809.49
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- -7,303,951.35 -7,303,951.35
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填列）
-9,279,555.29 4,066,697.47 -5,212,857.82
其中：1.基金申购款 8,825,363.26 -3,905,340.85 4,920,022.41
2.基金赎回款 -18,104,918.55 7,972,038.32 -10,132,880.23
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动（净值减少以“-”
号填列）
- - -
五、期末所有者权益（基 93,524,024.54 -44,309,024.22 49,215,000.32
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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金净值）
项目
上年度可比期间
2019 年 1月 1日至 2019年 6 月 30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
119,349,926.57 -56,072,680.03 63,277,246.54
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- 8,053,815.53 8,053,815.53
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填列）
-10,890,812.55 4,293,274.18 -6,597,538.37
其中：1.基金申购款 5,072,903.74 -2,046,360.74 3,026,543.00
2.基金赎回款 -15,963,716.29 6,339,634.92 -9,624,081.37
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动（净值减少以“-”
号填列）
- - -
五、期末所有者权益（基
金净值）
108,459,114.02 -43,725,590.32 64,733,523.70
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______王立新______
______凌宇翔______
____伍军辉____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金（以下简称“本基金”），系经中国证券监督管
理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可[2011]1592 号文《关于核准银华中证内地资源主
题指数分级证券投资基金募集的批复》的核准，由银华基金管理股份有限公司于 2011 年 11 月 7
日至 2011年 12月 2日向社会公开募集，基金合同于 2011年 12月 8日生效，首次设立募集规模
为 1,301,965,701.68份基金份额。本基金为契约型开放式，存续期限不定。本基金的基金管理人
为银华基金管理股份有限公司，注册登记机构为中国证券登记结算有限责任公司，基金托管人为
中国银行股份有限公司。
本基金的基金份额包括银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金之基础份额（即“中证
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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资源份额”）、银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金之稳健收益类份额（即“资源 A 级份
额”）与银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金之积极收益类份额（即“资源 B级份额”）。
其中，资源 A级份额、资源 B级份额的基金份额配比始终保持 4:6 的比例不变。（注：根据《关于
银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金变更子份额场内简称的公告》，自 2015 年 4 月 24
日起，本基金稳健收益类份额的场内简称由“YH 资源 A”更名为“资源 A 级”，本基金积极收益
类份额的场内简称由“YH 资源 B”更名为“资源 B级”。）
在资源 A 级份额、中证资源份额存续期内的每个会计年度（除基金合同生效日所在会计年度
外）第一个工作日，本基金将根据基金合同的规定进行基金的定期份额折算。资源 A 级份额和资
源 B 级份额按照基金合同规定的净值计算规则进行净值计算，对资源 A 级份额的应得收益进行定
期份额折算，每 10 份中证资源份额将按 4份资源 A级份额获得约定应得收益的新增折算份额。在
基金份额折算前与折算后，资源 A 级份额和资源 B级份额的份额配比保持 4:6 的比例。对于资源
A级份额期末的约定应得收益，即资源A级份额每个会计年度12月31日份额净值超出人民币1.000
元部分，将折算为场内中证资源份额分配给资源 A 级份额持有人。中证资源份额持有人持有的每
10份中证资源份额将按 4份资源 A级份额获得新增中证资源份额的分配。持有场外中证资源份额
的基金份额持有人将按前述折算方式获得新增场外中证资源份额的分配；持有场内中证资源份额
的基金份额持有人将按前述折算方式获得新增场内中证资源份额的分配。经过上述份额折算，资
源 A 级份额和中证资源份额的基金份额净值将相应调整。每个会计年度第一个工作日为基金份额
折算基准日，本基金将对资源 A 级份额和中证资源份额进行应得收益的定期份额折算。
除以上定期份额折算外，本基金还将在以下两种情况进行份额折算，即：当中证资源份额的
基金份额净值达到人民币 2.500 元及以上；当资源 B级份额的基金份额净值达到人民币 0.250 元
及以下。当中证资源份额的基金份额净值达到人民币 2.500 元后，本基金将分别对资源 A级份额、
资源 B 级份额和中证资源份额进行份额折算，份额折算后本基金将确保资源 A 级份额和资源 B级
份额的比例为 4:6，份额折算后资源 A 级份额、资源 B 级份额和中证资源份额的基金份额净值均
调整为人民币 1.000 元。当资源 B 级份额的基金份额净值达到人民币 0.250 元后，本基金将分别
对资源 A 级份额、资源 B 级份额和中证资源份额进行份额折算，份额折算后本基金将确保资源 A
级份额和资源 B 级份额的比例为 4:6，份额折算后中证资源份额、资源 A 级份额和资源 B 级份额
的基金份额净值均调整为人民币 1.000元。
中证资源份额设置单独的基金代码，只可以进行场内与场外的申购和赎回，但不上市交易。
资源 A 级份额与资源 B 级份额交易代码不同，只可在深圳证券交易所上市交易，不可单独进行申
购或赎回。投资者可在场内申购和赎回银华资源份额，投资者可选择将其场内申购的中证资源份
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额按 4:6 的比例分拆成资源 A 级份额和资源 B 级份额。投资者可按 4:6 的配比将其持有的资源 A
级份额和资源 B 级份额申请合并为场内中证资源份额后赎回。投资人可在场外申购和赎回中证资
源份额。场外申购的中证资源份额不进行分拆，投资人可将其持有的场外中证资源份额跨系统转
托管至场内并申请将其分拆成资源 A级份额和资源 B级份额后上市交易。投资人可按 4:6 的配比
将其持有的资源 A 级份额和资源 B级份额合并为中证资源份额后赎回。
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括中证内地资源主题指数的成份股、备选成份
股、新股（含首次公开发行和增发）、债券、债券回购以及法律法规或中国证监会允许本基金投资
的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金投资于股票的资产不低于基金资产的
85%，投资于中证内地资源主题指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的 90%；现金或到
期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金的业绩比较基准为：95%×中证内地资源主题指
数收益率＋5%×商业银行人民币活期存款利率（税后）。
为落实《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，确保旗下分级基金在规定的
时间内平稳有序地退出市场，本基金的基金管理人已于 2019 年向中国证监会上报了《关于银华中
证内地资源主题指数分级证券投资基金拟终止《基金合同》的申请报告》，正式决定于 2020 年内
将本基金进行清算。
6.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会
计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下统称“企业会计准则”）编制，同时，对于在具
体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会
计核算业务指引》、中国证监会制定的《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指
导意见》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》
第 3 号《半年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 3号《会计报表附注
的编制及披露》、《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3号<年度报告和中期报告>》及其他中国证
监会及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2020 年 6 月 30 日的财
务状况以及 2020 年上半年的经营成果和净值变动情况。
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6.4.4 重要会计政策和会计估计
本报告期财务报表所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
无。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
无。
6.4.5.3 差错更正的说明
无。
6.4.6 税项
6.4.6.1 印花税
经国务院批准，财政部、国家税务总局研究决定，自 2008 年 4月 24 日起，调整证券（股票）
交易印花税税率，由原先的 3‰调整为 1‰；
经国务院批准，财政部、国家税务总局研究决定，自 2008 年 9 月 19 日起，调整由出让方按
证券（股票）交易印花税税率缴纳印花税，受让方不再征收，税率不变。
6.4.6.2 增值税
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36 号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》
的规定，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股
票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同业往来利息收入免征增
值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46 号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业
有关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券
取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70 号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充
通知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金
融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140 号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服
务等增值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 25 页 共 59 页
人为增值税纳税人；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]56 号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规
定，自 2018年 1月 1日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为（以下简
称“资管产品运营业务”），暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率缴纳增值税，资管产品管理
人未分别核算资管产品运营业务和其他业务的销售额和增值税应纳税额的除外。资管产品管理人
可选择分别或汇总核算资管产品运营业务销售额和增值税应纳税额。对资管产品在 2018 年 1月 1
日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税
额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]90 号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政
策的通知》的规定，自 2018 年 1 月 1日起，资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务、发生
的部分金融商品转让业务，按照以下规定确定销售额：提供贷款服务，以 2018年 1月 1 日起产生
的利息及利息性质的收入为销售额；转让 2017 年 12月 31 日前取得的股票（不包括限售股）、债
券、基金、非货物期货，可以选择按照实际买入价计算销售额，或者以 2017 年最后一个交易日的
股票收盘价（2017 年最后一个交易日处于停牌期间的股票，为停牌前最后一个交易日收盘价）、
债券估值（中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值）、基金份额净值、非
货物期货结算价格作为买入价计算销售额；
增值税附加税包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加，以实际缴纳的增值税税
额为计税依据，分别按规定的比例缴纳。
6.4.6.3 企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，
自 2004 年 1月 1 日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运
用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规
定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、
红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
6.4.6.4 个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132 号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息
所得有关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄存款利息所得暂免征
收个人所得税；
根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2012]85 号文《关于实施上市公司股息红利差
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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别化个人所得税政策有关问题的通知》的规定，自 2013 年 1 月 1日起，证券投资基金从公开发行
和转让市场取得的上市公司股票，持股期限在 1 个月以内（含 1 个月）的，其股息红利所得全额
计入应纳税所得额；持股期限在 1个月以上至 1年（含 1年）的，暂减按 50%计入应纳税所得额；
持股期限超过 1年的，暂减按 25%计入应纳税所得额。上述所得统一适用 20%的税率计征个人所得
税；
根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2015]101 号文《关于上市公司股息红利差别
化个人所得税政策有关问题的通知》的规定，自 2015年 9月 8日起，证券投资基金从公开发行和
转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过 1年的，股息红利所得暂免征收个人所得税。
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6 月 30日
活期存款 2,810,420.26
定期存款 -
其中：存款期限 1 个月以内 -
存款期限 1-3个月 -
存款期限 3个月以上 -
其他存款 -
合计： 2,810,420.26
6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
成本 公允价值 公允价值变动
股票 59,668,354.70 46,418,388.25 -13,249,966.45
贵金属投资-金交所
黄金合约
- - -
债券
交易所市场 302,070.00 300,450.00 -1,620.00
银行间市场 - - -
合计 302,070.00 300,450.00 -1,620.00
资产支持证券 - - -
基金 - - -
其他 - - -
合计 59,970,424.70 46,718,838.25 -13,251,586.45
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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6.4.7.3 衍生金融资产/负债
无。
6.4.7.4 买入返售金融资产
无。
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6 月 30日
应收活期存款利息 258.10
应收定期存款利息 -
应收其他存款利息 -
应收结算备付金利息 -
应收债券利息 9,580.77
应收资产支持证券利息 -
应收买入返售证券利息 -
应收申购款利息 73.18
应收黄金合约拆借孳息 -
应收出借证券利息 -
其他 1.35
合计 9,913.40
6.4.7.6 其他资产
无。
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
交易所市场应付交易费用 1,760.25
银行间市场应付交易费用 -
合计 1,760.25
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 169.82
应付证券出借违约金 -
标的指数使用基点费 50,000.00
预提费用 91,993.72
其他 28,095.41
合计 170,258.95
6.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1 日至 2020 年 6月 30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 67,164,529.79 102,803,579.83
本期申购 40,800.93 62,443.39
本期赎回(以"-"号填列) -137,947.56 -211,119.66
2020年 1月 2日 基金拆分/份额
折算前
67,067,383.16 102,654,903.56
基金拆分/份额折算变动份额 1,475,699.33 -
本期申购 5,851,627.02 8,762,919.87
本期赎回(以"-"号填列) -11,947,032.92 -17,893,798.89
本期末 62,447,676.59 93,524,024.54
注：(1)如有相应情况，申购含红利再投、转换入份额及金额，赎回含转换出份额及金额。
(2)根据本基金的基金合同、招募说明书及深圳证券交易所（以下简称“深交所”）和中国证券登
记结算有限责任公司（以下简称“中登结”）的规定，本基金以 2020 年 1 月 2日为份额折算基准
日，对中证资源份额以及资源 A 级份额实施了定期份额折算。具体情况详见本基金管理人的相关
公告。
(3)根据基金合同规定，投资者可申购、赎回中证资源份额，资源 A级份额和资源 B级份额只可在
深交所上市交易，因此上表不再单独披露资源 A级份额和资源 B级份额的情况。
6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 -35,318,310.42 -5,753,459.92 -41,071,770.34
本期利润 -867,112.60 -6,436,838.75 -7,303,951.35
本期基金份额交易
产生的变动数
3,239,959.64 826,737.83 4,066,697.47
其中：基金申购款 -3,086,531.11 -818,809.74 -3,905,340.85
基金赎回款 6,326,490.75 1,645,547.57 7,972,038.32
本期已分配利润 - - -
本期末 -32,945,463.38 -11,363,560.84 -44,309,024.22
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30日
活期存款利息收入 9,176.05
定期存款利息收入 -
其他存款利息收入 -
结算备付金利息收入 43.58
其他 37.66
合计 9,257.29
6.4.7.12 股票投资收益
6.4.7.12.1 股票投资收益——买卖股票差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30日
卖出股票成交总额 5,383,242.43
减：卖出股票成本总额 6,408,554.51
买卖股票差价收入 -1,025,312.08
6.4.7.13 债券投资收益
无。
6.4.7.14 贵金属投资收益
无。
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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6.4.7.15 衍生工具收益
无。
6.4.7.16 股利收益
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020 年 6月 30 日
股票投资产生的股利收益 666,413.32
其中：证券出借权益补偿收入 -
基金投资产生的股利收益 -
合计 666,413.32
6.4.7.17 公允价值变动收益
单位：人民币元
项目名称
本期
2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30日
1.交易性金融资产 -6,436,838.75
——股票投资 -6,435,038.75
——债券投资 -1,800.00
——资产支持证券投资 -
——贵金属投资 -
——其他 -
2.衍生工具 -
——权证投资 -
3.其他 -
减: 应税金融商品公允价值变动产生的预估
增值税
-
合计 -6,436,838.75
6.4.7.18 其他收入
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30日
基金赎回费收入 7,871.25
合计 7,871.25
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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6.4.7.19 交易费用
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30日
交易所市场交易费用 11,160.96
银行间市场交易费用 -
交易基金产生的费用 -
其中：申购费 -
赎回费 -
合计 11,160.96
6.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30日
审计费用 22,376.90
信息披露费 39,781.56
证券出借违约金 -
标的指数使用基点费 100,000.00
银行汇划费用 1,478.84
账户服务费 9,000.00
上市费 29,835.26
合计 202,472.56
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项
无。
6.4.8.2 资产负债表日后事项
无。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
无。
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
西南证券股份有限公司（“西南证券”） 基金管理人股东、基金代销机构
第一创业证券股份有限公司（“第一创
业”）
基金管理人股东、基金代销机构
银华基金管理股份有限公司 基金管理人、基金销售机构
中国银行股份有限公司(“中国银行”） 基金托管人、基金代销机构
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.10.1.1 股票交易
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2020年 1月 1日至 2020 年 6月 30日
上年度可比期间
2019年1月1日至2019年6月30日
成交金额
占当期股票
成交总额的
比例
成交金额
占当期股票
成交总额的
比例
西南证券 2,399,769.71 38.30% 9,703,746.24 43.72%
第一创业 218,000.53 3.48% - -
6.4.10.1.2 债券交易
无。
6.4.10.1.3 债券回购交易
无。
6.4.10.1.4 权证交易
无。
6.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2020年1月1日至2020年6月30日
当期
佣金
占当期佣金
总量的比例
期末应付佣金余额
占期末应付佣
金总额的比例
西南证券 2,234.96 42.80% - -
第一创业 203.02 3.89% - -
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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关联方名称
上年度可比期间
2019年1月1日至2019年6月30日
当期
佣金
占当期佣金
总量的比例
期末应付佣金余额
占期末应付佣
金总额的比例
西南证券 9,037.16 44.27% 3,787.02 26.65%
注：上述佣金按市场佣金率计算，以扣除由中国证券登记结算有限责任公司收取证管费和经手费
后的净额列示。该类佣金协议的服务范围还包括佣金收取方为本基金提供的证券投资研究成果和
市场信息服务。
6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1月 1日至 2020 年 6
月 30日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019 年 6月 30
日
当期发生的基金应支付
的管理费
264,083.99 330,870.94
其中：支付销售机构的客
户维护费
50,550.44 79,022.01
注：基金管理费每日计提，按月支付。基金管理费按前一日的基金资产净值的 1.00%的年费率计
提。计算方法如下：
H=E×1.00%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1月 1日至 2020 年 6
月 30日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019 年 6月 30
日
当期发生的基金应支付
的托管费
52,816.85 66,174.24
注：基金托管费每日计提，按月支付。基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.20%的年费率计
提。计算方法如下：
H=E×0.20%/当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
无。
6.4.10.4 报告期内转融通证券出借业务发生重大关联交易事项的说明
无。
6.4.10.5 各关联方投资本基金的情况
无。
6.4.10.6 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2020 年 1月 1 日至 2020 年 6月 30日
上年度可比期间
2019 年 1月 1日至 2019 年 6月 30日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国银行 2,810,420.26 9,176.05 3,974,621.58 16,194.89
6.4.10.7 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
无。
6.4.10.8 其他关联交易事项的说明
无。
6.4.11 利润分配情况
金额单位：人民币元
序
号
权益
登记日
除息日 每 10份
基金份额分红
数
现金形式
发放总额
再投资形式
发放总额
本期利润
分配
合计
备注
场内 场外
- - - - - - - -
合
计
- - - - - -
无。
6.4.12 期末（2020 年 6 月 30 日）本基金持有的流通受限证券
无。
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基
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金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，通
过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金管理人建立了以董事会风险控制委员会为核心的，由董事会风险控制委员会、经营管
理层及各具体业务部门组成的三道风险监控防线；并在后两道监控防线中，由独立于公司管理层
和其他业务部门的督察长和监察稽核部对公司合规风险状况及各部门风险控制措施进行检查、监
督及报告。
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好
信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。本基金投资于一家公司发行的证券市值不
超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的
证券，不得超过该证券的 10%。
本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，
因此违约风险发生的可能性很小；基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估，
以控制相应的信用风险。
6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于基金
份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃
而带来的变现困难。
6.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求对本基金组合资产的流动性风险进行管理。本
基金的基金管理人采用监控流动性受限资产比例及压力测试等方式防范流动性风险，并于开放日
对本基金的申购赎回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，使得本基
金资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金管理人在基金合同中设计了巨
额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风
险，有效保障基金持有人利益。
本基金主要投资于上市交易的证券，除在附注 6.4.12 中列示的部分基金资产流通暂时受限制外
（如有），在正常市场条件下其余均能及时变现。此外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借入
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短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。除附注 6.4.12.3
中列示的卖出回购金融资产款余额（如有）将在 1 个月内到期且计息外，本基金于资产负债表日
所持有的金融负债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一般不计息，可赎回基金份额净值无固
定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未折现的合约到期现金流量。本报告期内，本基金未
发生重大流动性风险事件。
6.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指基金的公允价值和未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感
性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面
临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。本基金的基金管理人
定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风
险进行管理。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2020年 6月 30
日
1个月以内 1-3 个月 3个月-1年 1-5年 5年以上 不计息 合计
资产
银行存款 2,810,420.26 - - - - - 2,810,420.26
存出保证金 3,492.78 - - - - - 3,492.78
交易性金融资
产
- 300,450.00 - - - 46,418,388.25 46,718,838.25
应收利息 - - - - - 9,913.40 9,913.40
应收申购款 1,697.13 - - - - 9,530.34 11,227.47
资产总计 2,815,610.17 300,450.00 - - - 46,437,831.99 49,553,892.16
负债
应付赎回款 - - - - - 118,335.56 118,335.56
应付管理人报
酬
- - - - - 40,447.55 40,447.55
应付托管费 - - - - - 8,089.53 8,089.53
应付交易费用 - - - - - 1,760.25 1,760.25
其他负债 - - - - - 170,258.95 170,258.95
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 37 页 共 59 页
负债总计 - - - - - 338,891.84 338,891.84
利率敏感度缺
口
2,815,610.17 300,450.00 - - - 46,098,940.15 49,215,000.32
上年度末
2019 年 12月
31日
1个月以内 1-3个月 3个月-1年 1-5年 5年以上 不计息 合计
资产
银行存款 3,909,303.08 - - - - - 3,909,303.08
结算备付金 6,842.03 - - - - - 6,842.03
存出保证金 2,383.21 - - - - - 2,383.21
交易性金融资
产
- - 302,250.00 - - 58,379,756.51 58,682,006.51
应收利息 - - - - - 5,115.45 5,115.45
应收申购款 349.40 - - - - 42,178.97 42,528.37
资产总计 3,918,877.72 - 302,250.00 - - 58,427,050.93 62,648,178.65
负债
应付赎回款 - - - - - 644,533.05 644,533.05
应付管理人报
酬
- - - - - 50,201.45 50,201.45
应付托管费 - - - - - 10,040.31 10,040.31
应付交易费用 - - - - - 7,192.26 7,192.26
其他负债 - - - - - 204,402.09 204,402.09
负债总计 - - - - - 916,369.16 916,369.16
利率敏感度缺
口
3,918,877.72 - 302,250.00 - - 57,510,681.77 61,731,809.49
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的重新定价日或到期日孰早者进
行了分类。
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
注：本基金本报告期及上年度末未持有债券投资或持有的债券投资占比并不重大，因而市场利率
的变动对本基金资产净值无重大影响。
6.4.13.4.2 其他价格风险
其他价格风险主要为市场价格风险，市场价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来
现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资
于上市交易的证券，所面临的其他价格风险来源于单个证券发行主体自身经营情况或特殊事项的
影响，也可能来源于证券市场整体波动的影响。本基金严格按照基金合同中对投资组合比例的要
求进行资产配置，通过投资组合的分散化降低其他价格风险。并且，基金管理人每日对本基金所
持有的证券价格实施监控，定期运用多种定量方法对基金进行风险度量，动态、及时地跟踪和控
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 38 页 共 59 页
制其他价格风险。
6.4.13.4.2.1 其他价格风险敞口
金额单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6 月 30日
上年度末
2019 年 12月 31 日
公允价值
占基金
资产净
值比例
（%）
公允价值
占基金资
产净值比
例（%）
交易性金融资产-股票投资 46,418,388.25 94.32 58,379,756.51 94.57
交易性金融资产－基金投资 - - - -
交易性金融资产－债券投资 300,450.00 0.61 302,250.00 0.49
交易性金融资产－贵金属投
资
- - - -
衍生金融资产－权证投资 - - - -
其他 - - - -
合计 46,718,838.25 94.93 58,682,006.51 95.06
6.4.13.4.2.2 其他价格风险的敏感性分析
假设
假定本基金的业绩比较基准变化 5%，其他变量不变；
用期末时点比较基准浮动 5%基金资产净值相应变化来估测组合市场价格风险；
Beta 系数是根据过去一个年度的基金资产净值和基准指数数据回归得出，反映了
基金和基准的相关性。
分析
相关风险变量的变动
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
本期末（ 2020 年 6月
30日 ）
上年度末（ 2019 年 12月
31日 ）
业绩比较基准上升 5% 2,413,874.80 3,024,628.74
业绩比较基准下降 5% -2,413,874.80 -3,024,628.74
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
无。
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 39 页 共 59 页
§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的
比例（%）
1 权益投资 46,418,388.25 93.67
其中：股票 46,418,388.25 93.67
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 300,450.00 0.61
其中：债券 300,450.00 0.61
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 2,810,420.26 5.67
8 其他各项资产 24,633.65 0.05
9 合计 49,553,892.16 100.00
7.2 期末按行业分类的股票投资组合
7.2.1 期末指数投资按行业分类的境内股票投资组合
金额单位：人民币元
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 27,055,653.04 54.97
C 制造业 16,576,535.40 33.68
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
- -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 40 页 共 59 页
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 1,052,542.38 2.14
合计 44,684,730.82 90.79
7.2.2 期末积极投资按行业分类的境内股票投资组合
金额单位：人民币元
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 528,258.48 1.07
C 制造业 1,205,398.95 2.45
D
电力、热力、燃气及水生产
和供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术
服务业
- -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N
水利、环境和公共设施管理
业
- -
O
居民服务、修理和其他服务
业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 1,733,657.43 3.52
7.2.3 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 41 页 共 59 页
7.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细
7.3.1 期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值
占基金资产净
值比例（%）
1 601899 紫金矿业 871,022 3,832,496.80 7.79
2 600028 中国石化 847,571 3,314,002.61 6.73
3 601088 中国神华 208,962 3,000,694.32 6.10
4 002460 赣锋锂业 48,449 2,595,412.93 5.27
5 601857 中国石油 615,493 2,578,915.67 5.24
6 600547 山东黄金 65,890 2,412,891.80 4.90
7 601225 陕西煤业 253,456 1,827,417.76 3.71
8 603799 华友钴业 43,384 1,685,902.24 3.43
9 603993 洛阳钼业 447,687 1,643,011.29 3.34
10 002466 天齐锂业 56,431 1,295,091.45 2.63
11 600111 北方稀土 138,111 1,287,194.52 2.62
12 601600 中国铝业 414,321 1,143,525.96 2.32
13 600489 中金黄金 111,436 1,018,525.04 2.07
14 000975 银泰黄金 62,828 985,143.04 2.00
15 600219 南山铝业 454,205 922,036.15 1.87
16 600516 方大炭素 144,802 909,356.56 1.85
17 600362 江西铜业 65,734 884,779.64 1.80
18 000630 铜陵有色 400,045 772,086.85 1.57
19 601168 西部矿业 120,805 700,669.00 1.42
20 600256 广汇能源 258,221 697,196.70 1.42
21 600673 东阳光 95,458 659,614.78 1.34
22 600549 厦门钨业 53,459 632,954.56 1.29
23 000060 中金岭南 158,297 588,864.84 1.20
24 000878 云南铜业 53,837 571,210.57 1.16
25 600497 驰宏锌锗 161,248 554,693.12 1.13
26 000629 攀钢钒钛 272,211 547,144.11 1.11
27 000960 锡业股份 63,446 543,097.76 1.10
28 600188 兖州煤业 56,261 492,846.36 1.00
29 000723 美锦能源 77,894 487,616.44 0.99
30 000983 西山煤电 129,801 486,753.75 0.99
31 600392 盛和资源 66,748 470,573.40 0.96
32 601898 中煤能源 116,001 440,803.80 0.90
33 000807 云铝股份 99,105 432,097.80 0.88
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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34 601699 潞安环能 75,843 422,445.51 0.86
35 002155 湖南黄金 53,317 420,137.96 0.85
36 600777 新潮能源 258,505 392,927.60 0.80
37 601958 金钼股份 61,357 379,186.26 0.77
38 000758 中色股份 87,315 364,976.70 0.74
39 002203 海亮股份 37,079 324,441.25 0.66
40 600348 阳泉煤业 76,142 321,319.24 0.65
41 600259 广晟有色 9,565 286,950.00 0.58
42 002128 露天煤业 36,552 283,278.00 0.58
43 603260 合盛硅业 8,918 243,818.12 0.50
44 601212 白银有色 93,855 239,330.25 0.49
45 600985 淮北矿业 27,539 214,528.81 0.44
46 000937 冀中能源 67,225 203,019.50 0.41
47 600338 西藏珠峰 17,375 173,750.00 0.35
7.3.2 期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值
占基金资产净
值比例（%）
1 002340 格林美 242,535 1,205,398.95 2.45
2 000426 兴业矿业 46,563 320,353.44 0.65
3 601001 大同煤业 53,037 207,905.04 0.42
7.4 报告期内股票投资组合的重大变动
7.4.1 累计买入金额超出期初基金资产净值 2%或前 20 名的股票明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 本期累计买入金额
占期初基金资产净
值比例（％）
1 603799 华友钴业 105,472.00 0.17
2 600028 中国石化 70,179.00 0.11
3 601899 紫金矿业 63,917.00 0.10
4 601088 中国神华 58,361.00 0.09
5 601857 中国石油 49,932.00 0.08
6 600547 山东黄金 43,152.00 0.07
7 601225 陕西煤业 34,686.00 0.06
8 002460 赣锋锂业 34,216.00 0.06
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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9 603993 洛阳钼业 27,888.00 0.05
10 600111 北方稀土 21,550.00 0.03
11 601600 中国铝业 21,204.00 0.03
12 002340 格林美 21,103.00 0.03
13 000975 银泰黄金 17,864.00 0.03
14 600219 南山铝业 17,052.00 0.03
15 002466 天齐锂业 16,540.00 0.03
16 600489 中金黄金 16,520.00 0.03
17 600516 方大炭素 15,561.00 0.03
18 600362 江西铜业 15,072.00 0.02
19 000630 铜陵有色 14,592.00 0.02
20 601168 西部矿业 11,713.00 0.02
注：“买入金额”按成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑交易费用。
7.4.2 累计卖出金额超出期初基金资产净值 2%或前 20 名的股票明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 本期累计卖出金额
占期初基金资产净
值比例（％）
1 600028 中国石化 422,352.71 0.68
2 601899 紫金矿业 396,200.50 0.64
3 601088 中国神华 369,909.44 0.60
4 601857 中国石油 335,412.71 0.54
5 600547 山东黄金 248,281.36 0.40
6 002460 赣锋锂业 247,198.92 0.40
7 002340 格林美 241,371.40 0.39
8 601225 陕西煤业 215,634.05 0.35
9 603993 洛阳钼业 193,052.39 0.31
10 603799 华友钴业 183,985.34 0.30
11 002466 天齐锂业 170,658.31 0.28
12 600111 北方稀土 142,911.55 0.23
13 601600 中国铝业 136,268.87 0.22
14 600516 方大炭素 112,533.50 0.18
15 600219 南山铝业 104,663.70 0.17
16 600362 江西铜业 100,241.08 0.16
17 000975 银泰黄金 96,076.07 0.16
18 000630 铜陵有色 88,785.65 0.14
19 600673 东阳光 82,329.07 0.13
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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20 601168 西部矿业 79,540.84 0.13
注：“卖出金额”按成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑交易费用。
7.4.3 买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
单位：人民币元
买入股票成本（成交）总额 882,225.00
卖出股票收入（成交）总额 5,383,242.43
注：“买入股票成本总额”和“卖出股票收入总额”均按买卖成交金额（成交单价乘以成交数量）
填列，不考虑交易费用。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 300,450.00 0.61
其中：政策性金融债 300,450.00 0.61
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 300,450.00 0.61
7.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值
占基金资产净值
比例（％）
1 018007 国开 1801 3,000 300,450.00 0.61
注：本基金本报告期末仅持有上述债券。
7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
7.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 45 页 共 59 页
7.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有股指期货。
7.11 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
7.12 投资组合报告附注
7.12.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形。
7.12.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。
7.12.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 3,492.78
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 9,913.40
5 应收申购款 11,227.47
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 24,633.65
7.12.4 期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
7.12.5 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
7.12.5.1 期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末指数投资前十名股票中不存在流通受限的情况。
7.12.5.2 期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末积极投资前五名股票中不存在流通受限的情况。
7.12.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
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§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份额级别
持有人户
数(户)
户均持有的
基金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份额
比例
资源 A级 126 110,090.37 12,450,063.00 89.75% 1,421,323.00 10.25%
资源 B级 1,850 11,247.07 547,946.00 2.63% 20,259,134.00 97.37%
中证资源 6,689 4,151.47 12,664.02 0.05% 27,756,546.57 99.95%
合计 8,665 7,206.89 13,010,673.02 20.83% 49,437,003.57 79.17%
注：对于分级基金，下属分级份额比例的分母采用各自级别的份额，对于合计数，比例的分母采
用下属分级基金份额的合计数。
8.2 期末上市基金前十名持有人
资源 A级
序号 持有人名称 持有份额（份） 占上市总份额
比例
1
中国太平洋人寿保险股份有限公司
－传统－普通保险产品
6,973,291.00 50.27%
2
中国太平洋人寿保险股份有限公司
－分红-个人分红
5,281,504.00 38.07%
3 黄志明 522,200.00 3.76%
4 黄旭 253,647.00 1.83%
5 蔡淑婷 200,000.00 1.44%
6 彭维建 117,800.00 0.85%
7
上海明汯投资管理有限公司－明汯
全天候一号基金
105,528.00 0.76%
8
北京天演资本管理有限公司－天演
教源投资基金
61,462.00 0.44%
9 黄丹妮 44,300.00 0.32%
10 张志成 31,544.00 0.23%
资源 B级
序号 持有人名称 持有份额（份） 占上市总份额
比例
1 黎建华 2,047,046.00 9.84%
2 王晓刚 870,300.00 4.18%
3 张超 610,114.00 2.93%
4 岑小平 580,000.00 2.79%
5 陈赫男 492,000.00 2.36%
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 47 页 共 59 页
6 刘晖 462,009.00 2.22%
7 袁群泽 452,500.00 2.17%
8 温州神鹿进出口有限公司 438,026.00 2.11%
9 李晓旭 429,414.00 2.06%
10 李粤韩 379,498.00 1.82%
注：1.以上信息中持有人名称及持有份额数量由中国证券登记结算有限责任公司提供。
2.对于分级基金，下属分级份额比例的分母采用各自级别的份额。
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份）
占基金总份额
比例
基金管理人所有从业人员
持有本基金
资源 A级 0.00 0.00%
资源 B级 0.00 0.00%
中证资源 863.31 0.00%
合计 863.31 0.00%
对于分级基金，下属分级份额比例的分母采用各自级别的份额，合计数比例的分母采用期末基金
份额总额。
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
截至本报告期末，本基金管理人高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本基金份额总量
的数量区间为 0；本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为 0。
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 48 页 共 59 页
§9 开放式基金份额变动
单位：份
项目 资源 A级 资源 B 级 中证资源
基金合同生效日（2011 年 12 月 8 日）
基金份额总额
- - 1,301,965,701.68
本报告期期初基金份额总额 13,874,760.00 20,812,141.00 32,477,628.79
本报告期基金总申购份额 - - 5,892,427.95
减:本报告期基金总赎回份额 - - 12,084,980.48
本报告期基金拆分变动份额（份额减少
以"-"填列）
-3,374.00 -5,061.00 1,484,134.33
本报告期期末基金份额总额 13,871,386.00 20,807,080.00 27,769,210.59
注：如有相应情况，拆分变动份额含本基金三级份额之间的配对转换份额和基金份额折算中的调
整份额。
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 49 页 共 59 页
§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内，无基金份额持有人大会决议。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
10.2.1 基金管理人的重大人事变动
本报告期内，本基金管理人未发生重大人事变动。
10.2.2 基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，无涉及本基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，无涉及本基金托管业务的诉讼。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期内，基金投资策略未发生改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
报告期内本基金未变更为其审计的会计师事务所。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，本基金托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受稽查或处罚等情况。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
西南证券股
份有限公司
2 2,399,769.71 38.30% 2,234.96 42.80% -
华西证券股
份有限公司
1 1,553,801.04 24.80% 1,136.36 21.76% -
川财证券有
限责任公司
2 1,511,467.56 24.12% 1,105.31 21.17% -
国泰君安证
券股份有限
公司
2 419,898.86 6.70% 391.07 7.49% -
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 50 页 共 59 页
第一创业证
券股份有限
公司
1 218,000.53 3.48% 203.02 3.89% -
中信证券股
份有限公司
3 162,529.73 2.59% 151.34 2.90% -
方正证券股
份有限公司
2 - - - - -
北京高华证
券有限责任
公司
3 - - - - -
广州证券股
份有限公司
2 - - - - -
国海证券股
份有限公司
1 - - - - -
国金证券股
份有限公司
2 - - - - -
国联证券股
份有限公司
1 - - - - -
国盛证券股
份有限公司
1 - - - - -
国信证券股
份有限公司
2 - - - - -
国元证券股
份有限公司
1 - - - - -
恒泰证券股
份有限公司
1 - - - - -
申万宏源集
团股份有限
公司
2 - - - - -
华创证券有
限责任公司
2 - - - - -
华融证券股
份有限公司
2 - - - - -
华泰证券股
份有限公司
1 - - - - -
华鑫证券有
限责任公司
1 - - - - -
联讯证券股
份有限公司
2 - - - - -
民生证券股
份有限公司
2 - - - - -
平安证券股
份有限公司
1 - - - - -
山西证券股 1 - - - - -
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 51 页 共 59 页
份有限公司
首创证券有
限责任公司
1 - - - - -
西部证券股
份有限公司
1 - - - - -
兴业证券股
份有限公司
1 - - - - -
中国银河证
券股份有限
公司
3 - - - - -
招商证券股
份有限公司
2 - - - - -
中国中金财
富证券有限
公司
2 - - - - -
中航证券有
限公司
1 - - - - -
中天证券有
限责任公司
1 - - - - -
中信建投证
券股份有限
公司
3 - - - - -
中银国际证
券有限责任
公司
1 - - - - -
新时代证券
股份有限公
司
1 - - - - -
东北证券股
份有限公司
2 - - - - -
大同证券有
限责任公司
1 - - - - -
财富证券有
限责任公司
1 - - - - -
上海华信证
券有限责任
公司
2 - - - - -
渤海证券股
份有限公司
3 - - - - -
国开证券有
限责任公司
1 - - - - -
信达证券股
份有限公司
2 - - - - -
财达证券有 1 - - - - -
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 52 页 共 59 页
限责任公司
注：1、基金专用交易单元的选择标准为该证券经营机构具有较强的研究服务能力，能及时、全面、
定期向基金管理人提供高质量的咨询服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走向分析报告、
个股分析报告、市场服务报告以及全面的信息服务。
2、基金专用交易单元的选择程序为根据标准进行考察后，确定证券经营机构的选择。经公司批准
后与被选择的证券经营机构签订协议。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
西南证券股
份有限公司
- - - - - -
华西证券股
份有限公司
- - - - - -
川财证券有
限责任公司
- - - - - -
国泰君安证
券股份有限
公司
- - - - - -
第一创业证
券股份有限
公司
- - - - - -
中信证券股
份有限公司
- - - - - -
方正证券股
份有限公司
- - - - - -
北京高华证
券有限责任
公司
- - - - - -
广州证券股
份有限公司
- - - - - -
国海证券股
份有限公司
- - - - - -
国金证券股
份有限公司
- - - - - -
国联证券股
份有限公司
- - - - - -
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 53 页 共 59 页
国盛证券股
份有限公司
- - - - - -
国信证券股
份有限公司
- - - - - -
国元证券股
份有限公司
- - - - - -
恒泰证券股
份有限公司
- - - - - -
申万宏源集
团股份有限
公司
- - - - - -
华创证券有
限责任公司
- - - - - -
华融证券股
份有限公司
- - - - - -
华泰证券股
份有限公司
- - - - - -
华鑫证券有
限责任公司
- - - - - -
联讯证券股
份有限公司
- - - - - -
民生证券股
份有限公司
- - - - - -
平安证券股
份有限公司
- - - - - -
山西证券股
份有限公司
- - - - - -
首创证券有
限责任公司
- - - - - -
西部证券股
份有限公司
- - - - - -
兴业证券股
份有限公司
- - - - - -
中国银河证
券股份有限
公司
- - - - - -
招商证券股
份有限公司
- - - - - -
中国中金财
富证券有限
公司
- - - - - -
中航证券有
限公司
- - - - - -
中天证券有 - - - - - -
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 54 页 共 59 页
限责任公司
中信建投证
券股份有限
公司
- - - - - -
中银国际证
券有限责任
公司
- - - - - -
新时代证券
股份有限公
司
- - - - - -
东北证券股
份有限公司
- - - - - -
大同证券有
限责任公司
- - - - - -
财富证券有
限责任公司
- - - - - -
上海华信证
券有限责任
公司
- - - - - -
渤海证券股
份有限公司
- - - - - -
国开证券有
限责任公司
- - - - - -
信达证券股
份有限公司
- - - - - -
财达证券有
限责任公司
- - - - - -
本基金本报告期未通过交易单元进行债券交易、债券回购交易及权证交易等除股票交易外的其他
证券投资交易。
10.8 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
《关于银华中证内地资源主题指
数分级证券投资基金之资源 A级份
额本次定期折算期间约定年基准
收益率的公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 1月 3日
2
《关于银华中证内地资源主题指
数分级证券投资基金办理定期份
额折算业务期间资源A级份额停复
牌的公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 1月 3日
3
《关于银华中证内地资源主题指
数分级证券投资基金定期份额折
算结果及恢复交易的公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
2020年 1月 6日
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 55 页 共 59 页
人网站
4
《银华基金管理股份有限公司关
于银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金定期份额折算前
收盘价调整的公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 1月 6日
5
《银华基金管理股份有限公司旗
下部分基金 2019 年第 4 季度报告
提示性公告》
四大证券报 2020年 1 月 18日
6
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金 2019 年第 4 季度
报告》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 1 月 18日
7
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金 B类份额溢价风险
提示公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 2月 5日
8
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金 B类份额溢价风险
提示公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 2月 8日
9
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金暂停场内大额申
购业务的公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 3 月 16日
10
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金暂停场内申购业
务并暂停跨系统转托管（场外转场
内）业务的公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 3 月 17日
11
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金托管协议（2020
年 3月修订）》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 3 月 18日
12
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金基金合同（2020
年 3月修订）》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 3 月 18日
13
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金更新招募说明书
（2020年第 1号）》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 3 月 18日
14
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金更新招募说明书
摘要（2020年第 1 号）》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 3 月 18日
15
《银华基金管理股份有限公司关
于根据<公开募集证券投资基金信
息披露管理办法>修改旗下 15只公
募基金基金合同及托管协议并更
新招募说明书及摘要的公告》
四大证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 3 月 18日
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 56 页 共 59 页
16
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金 B类份额溢价风险
提示公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 3 月 20日
17
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金 B类份额溢价风险
提示公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 3 月 21日
18
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金调整非直销销售
机构场外大额申购（含定期定额投
资）业务限额并暂停场内份额分拆
业务的公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 3 月 23日
19
《银华基金管理股份有限公司关
于推迟披露旗下公募基金 2019 年
年度报告的公告》
四大证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 3 月 24日
20
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金 B类份额溢价风险
提示公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 3 月 24日
21
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金 B类份额溢价风险
提示公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 3 月 27日
22
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金 B类份额溢价风险
提示公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 3 月 28日
23
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金 B类份额溢价风险
提示公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 4 月 11日
24
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金 B类份额溢价风险
提示公告》
上海证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 4 月 14日
25
《银华基金管理股份有限公司旗
下部分基金 2019 年年度报告提示
性公告》
四大证券报 2020年 4 月 18日
26
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金 2019年年度报告》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 4 月 18日
27 《银华基金管理股份有限公司关 上海证券报、证券时 2020年 4 月 22日
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 57 页 共 59 页
于调整旗下部分基金通过平安证
券股份有限公司办理场外定期定
额投资起始金额的公告》
报、中国证监会基金
电子披露网站及本
基金管理人网站
28
《银华基金管理股份有限公司旗
下部分基金 2020 年第 1 季度报告
提示性公告》
四大证券报 2020年 4 月 22日
29
《银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金 2020 年第 1 季度
报告》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 4 月 22日
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 58 页 共 59 页
§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
本基金本报告期内不存在持有基金份额比例达到或者超过 20%的单一投资者的情况。
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
本基金管理人于 2020年 3 月 18日披露了《银华基金管理股份有限公司关于根据<公开募集
证券投资基金信息披露管理办法>修改旗下 15 只公募基金基金合同及托管协议并更新招募说明
书及摘要的公告》，对本基金基金合同、托管协议、招募说明书及摘要信息披露有关条款进行了
修改。相关法律文件的修改自本公告发布之日起生效。
银华中证内地资源指数分级 2020 年中期报告
第 59 页 共 59 页
§12 备查文件目录
12.1 备查文件目录
12.1.1 中国证监会核准银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金设立的文件
12.1.2《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金招募说明书》
12.1.3《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金基金合同》
12.1.4《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金托管协议》
12.1.5《银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》
12.1.6
银华基金管理股份有限公司批准成立批件、营业执照、公司章程
12.1.7
基金托管人业务资格批件和营业执照
12.1.8
报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告
12.2 存放地点
上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的住所。本报告存放在本基金管理人及托管
人住所，供公众查阅、复制。
12.3 查阅方式
投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相
关公开披露的法律文件，投资者还可在本基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）查阅。
银华基金管理股份有限公司
2020 年 8 月 28 日
