平安消费精选混合型证券投资基金
2020年中期报告
2020年 6月 30日
基金管理人：平安基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
送出日期：2020年 8月 26日
平安消费精选混合 2020年中期报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本中期报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020年 08月 25日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告除特别注明外，金额单位均为人民币元。
本报告期自 2020年 01月 01日起至 2020年 06月 30日止。
平安消费精选混合 2020年中期报告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ...............................................................2
1.1 重要提示 .................................................................... 2
1.2 目录 ........................................................................ 3
§2 基金简介 .....................................................................5
2.1 基金基本情况 ................................................................ 5
2.2 基金产品说明 ................................................................ 5
2.3 基金管理人和基金托管人 ...................................................... 5
2.4 信息披露方式 ................................................................ 6
2.5 其他相关资料 ................................................................ 6
§3 主要财务指标和基金净值表现 ...................................................6
3.1 主要会计数据和财务指标 ...................................................... 6
3.2 基金净值表现 ................................................................ 7
3.3 其他指标 .................................................................... 8
§4 管理人报告 ...................................................................9
4.1 基金管理人及基金经理情况 .................................................... 9
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ................................ 9
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ..................................... 10
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ............................. 10
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ............................. 10
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 ................................... 11
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ..................................... 11
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ................. 11
§5 托管人报告 .................................................................. 11
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ....................................... 11
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ..... 11
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ............... 12
§6 半年度财务会计报告（未经审计） .............................................. 12
6.1 资产负债表 ................................................................. 12
6.2 利润表 ..................................................................... 13
6.3 所有者权益（基金净值）变动表 ............................................... 14
6.4 报表附注 ................................................................... 15
§7 投资组合报告 ................................................................ 37
7.1 期末基金资产组合情况 ....................................................... 37
7.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 ........................................... 37
7.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细 ................. 38
7.4 报告期内股票投资组合的重大变动 ............................................. 39
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 ........................................... 42
平安消费精选混合 2020年中期报告
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7.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 ............... 42
7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 ......... 42
7.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 ......... 42
7.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 ............... 42
7.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 .................................. 42
7.11 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 .................................. 42
7.12 投资组合报告附注 .......................................................... 43
§8 基金份额持有人信息 .......................................................... 43
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ......................................... 43
8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 ................................... 44
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况 ................... 44
§9 开放式基金份额变动 .......................................................... 45
§10 重大事件揭示 ............................................................... 45
10.1 基金份额持有人大会决议 .................................................... 45
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 .................... 45
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .............................. 46
10.4 基金投资策略的改变 ........................................................ 46
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .......................................... 46
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .......................... 46
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 ........................................ 46
10.8 其他重大事件 .............................................................. 47
§11 影响投资者决策的其他重要信息 ............................................... 48
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ..................... 48
11.2 影响投资者决策的其他重要信息 .............................................. 48
§12 备查文件目录 ............................................................... 49
12.1 备查文件目录 .............................................................. 49
12.2 存放地点 .................................................................. 49
12.3 查阅方式 .................................................................. 49
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称
平安消费精选混合型证券投资基金
基金简称
平安消费精选混合
基金主代码
002598
基金运作方式
契约型开放式
基金合同生效日
2019年 12月 31日
基金管理人
平安基金管理有限公司
基金托管人
中国建设银行股份有限公司
报告期末基金份
额总额
21,504,217.01份
基金合同存续期
不定期
下属分级基金的基
金简称
平安消费精选混合 A
平安消费精选混合 C
下属分级基金的交
易代码
002598
002599
报告期末下属分级
基金的份额总额
18,708,087.97份
2,796,129.04份
2.2 基金产品说明
投资目标
本基金在严格控制风险的前提下，通过主要投资于具有长期稳定成
长性的消费主题上市公司，力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资策略
本基金通过定量、定性相结合的方法分析宏观经济、财政及货币政
策、资金供需情况等因素综合分析以及对资本市场发展趋势的判
断，在评价未来一段时间各类的预期风险收益率、相关性的基础上，
据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的比例，并将重点关注
债券资产的收益率。此外，本基金将持续地进行定期与不定期的资
产配置风险监控，适时地做出相应的调整。
业绩比较基准
中证内地消费主题指数收益率×60%+恒生指数收益率（经汇率估值
调整）×15%+中债综合指数收益率×25%
风险收益特征
本基金是混合型基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币
市场基金，但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需
承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则
等差异带来的特有风险。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目
基金管理人
基金托管人
名称
平安基金管理有限公司 中国建设银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名
陈特正 李申
联系电话
0755-22626828 021-60637102
电子邮箱
fundservice@pingan.com.cn lishen_zh@ccb.com
客户服务电话
400-800-4800 010-60637111
传真
0755-23997878 021-60635778
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注册地址
深圳市福田区福田街道益田路
5033号平安金融中心 34层
北京市西城区金融街 25号
办公地址
深圳市福田区福田街道益田路
5033号平安金融中心 34层
北京市西城区闹市口大街 1号院
1号楼
邮政编码
518048 100033
法定代表人
罗春风 田国立
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称
上海证券报
登载基金中期报告正文的管理人互联网网
址
http://www.fund.pingan.com
基金中期报告备置地点
基金管理人、基金托管人住所
2.5 其他相关资料
项目
名称
办公地址
注册登记机构
平安基金管理有限公司
深圳市福田区福田街道益田路
5033号平安金融中心 34层
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间数据
和指标
报告期(2020年 1月 1日-2020年 6月 30日)
平安消费精选混合 A
平安消费精选混合 C
本期已实现收益
1,548,704.70 323,990.25
本期利润
3,994,584.47
799,653.83
加权平均基金份
额本期利润
0.2000
0.1890
本期加权平均净
值利润率
19.01%
18.19%
本期基金份额净
值增长率
20.63%
20.40%
3.1.2 期末数据
和指标
报告期末(2020年 6月 30日)
期末可供分配利
润
-3,017,018.81
-461,030.53
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期末可供分配基
金份额利润
-0.1613
-0.1649
期末基金资产净
值
22,388,103.86
3,338,067.76
期末基金份额净
值
1.1967
1.1938
3.1.3 累计期末
指标
报告期末(2020年 6月 30日)
基金份额累计净
值增长率
20.63%
20.70%
注：1.本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益；
2.期末可供分配利润采用期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数
（为期末余额，而非当期发生数)；
3.上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要
低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
平安消费精选混合 A
阶段
份额净值增
长率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③
②－④
过去一个月 6.36%
0.94%
5.52%
0.81%
0.84%
0.13%
过去三个月 18.98%
0.99%
12.38%
0.82%
6.60%
0.17%
过去六个月 20.63%
1.48%
5.55%
1.25%
15.08%
0.23%
自基金合同生效起至
今
20.63%
1.47%
5.68%
1.24%
14.95%
0.23%
平安消费精选混合 C
阶段
份额净值增
长率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③
②－④
过去一个月 6.30%
0.94%
5.52%
0.81%
0.78%
0.13%
过去三个月 18.80%
0.99%
12.38%
0.82%
6.42%
0.17%
过去六个月 20.40%
1.48%
5.55%
1.25%
14.85%
0.23%
自基金合同生效起至
今
20.70%
1.47%
5.68%
1.24%
15.02%
0.23%
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3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
注：1、本基金基金合同于 2019年 12月 31日生效，截至本报告期末基金成立未满一年；
2、截止报告期末本基金已完成建仓，建仓期结束时各项资产配置比例符合基金合同约定
3.3 其他指标
注：本基金本报告期内无其他指标。
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
平安基金管理有限公司（以下简称"平安基金"）经中国证监会证监许可【2010】1917号文批
准设立。平安基金总部位于深圳，注册资本金为 13亿元人民币。目前公司股东为平安信托有限责
任公司，持有股权 68.19%；大华资产管理有限公司，持有股权 17.51%；三亚盈湾旅业有限公司，
持有股权 14.3%。平安基金秉承“规范、诚信、专业、创新”企业管理理念，致力于通过持续稳
定的投资业绩，不断丰富的客户服务手段及服务内容，为投资人提供多样化的基金产品和高品质
的理财服务，从而实现“以专业承载信赖”的品牌承诺，成为深得投资人信赖的基金管理公司。
截至 2020年 06月 30日，平安基金共管理 115只公募基金，资产管理总规模约为 3,784亿元人民
币。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名
职务
任本基金的基金经理
（助理）期限
证券从
业年限
说明
任职日期
离任日期
刘杰
平安消费
精选混合
型证券投
资基金基
金经理
2019 年
12 月 31
日
- 12年
刘杰先生，外交学院经济学硕士。曾先后
担任金元证券投资银行部项目经理，天弘
基金管理有限公司行业研究员、基金经理
助理，英大基金管理有限公司专户投资部
投资经理、基金经理等。2017年 8月加入
平安基金管理有限公司，曾担任投资研究
部投资经理。现担任平安消费精选混合型
证券投资基金、平安行业先锋混合型证券
投资基金、平安灵活配置混合型证券投资
基金基金经理。
注：1、对基金的首任基金经理，其“任职日期”为基金合同生效日，“离任日期”为根据公司决
定确认的解聘日期；对此后的非首任基金经理，“任职日期”和“离任日期”分别指根据公司决
定确认的聘任日期和解聘日期。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规、
中国证监会和本基金基金合同的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在
严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。本报告期内，本基金运作整体合法合
规，没有损害基金份额持有人利益。基金的投资范围、投资比例及投资组合符合有关法律法规及
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基金合同的规定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本报告期内，本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，完善
相应制度及流程，通过系统和人工等各种方式在各业务环节严格控制交易公平执行，公平对待旗
下管理的所有基金和投资组合。
本基金管理人按日内、3日内、5日内三个不同的时间窗口，对本基金管理人管理的全部投资
组合在本报告期内的交易情况进行了同向交易价差分析，各投资组合交易过程中不存在显著的交
易价差，不存在不公平交易的情况。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本基金于本报告期内不存在异常交易行为。
报告期内，所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未超过
该证券当日成交量的 5%。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
报告期本基金继续秉持一贯的投资策略——以价值型成长股作为投资重点，对市场空间大、
盈利能力强、商业模式成熟、产品力突出、管理层优秀的行业龙头公司进行重点研究及配置，买
入并长期持有。同时结合宏观经济、产业政策、行业景气、估值合理性等角度，动态调整投资组
合中的个股权重，以降低净值回撤及波动，为持有人创造持续且稳健的投资回报。
本报告期的投资运作中继续执行了上述投资策略，并结合行业景气程度与估值合理性等因素
对组合进行了部分调整。对本报告期市场运行中估值更具吸引力且基本面逐步改善的可选消费及
顺周期行业及个股给予了更高重视并增加了配置。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末平安消费精选混合 A的基金份额净值为 1.1967元，本报告期基金份额净值增
长率为 20.63%，截至本报告期末平安消费精选混合 C 的基金份额净值为 1.1938 元，本报告期基
金份额净值增长率为 20.40%，同期业绩比较基准收益率为 5.55%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望 2020年下半年，我们认为疫情后的全球经济将逐步恢复正常。龙头公司的行业地位将进
一步加强，业绩与估值均将得到有效修复。证券市场将由结构性牛市向边际改善行业进行修复。
成长性良好但估值短期需要消化的板块将继续长期持有，但我们将提高价值因子在配置中的重视
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程度。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人严格按照企业会计准则、《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》
等中国证监会相关规定和基金合同关于估值的约定，对基金所持有的资产按照公允价值进行估
值。本基金托管人根据法律法规要求履行估值及净值计算的复核责任。
本基金管理人设有估值工作组，由投研部、运营部及法律合规监察部相关人员组成。估值工
作组负责公司基金估值政策、程序及方法的制定和修订，负责定期审议公司估值政策、程序及方
法的科学合理性，保证基金估值的公平、合理。估值工作组的相关人员均具有一定年限的专业从
业经验，具有良好的专业能力，并能在相关工作中保持独立性。
本基金管理人已与中央国债登记结算有限责任公司及中证指数有限公司签署服务协议，由中
央国债登记结算有限责任公司按约定提供银行间同业市场的估值数据，由中证指数有限公司按约
定提供交易所交易的债券品种的估值数据和流通受限股票的折扣率数据。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金本报告期内未进行利润分配，符合基金合同的约定。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本基金本报告期内出现连续 60 个工作日基金资产净值低于 5,000 万元的情形。截至报告期
末，以上情况未消除。根据 2014年 8月 8日生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》第四
十一条的规定，予以披露，且基金管理人已经向证监会报告并提出了解决方案。
本基金本报告期内未出现连续 20个工作日基金份额持有人数低于 200人的情形。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期，中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金
法》、基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽
责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的
基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监
督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。报告期内，本基金未实施利润分配。
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5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：平安消费精选混合型证券投资基金
报告截止日：2020年 6月 30日
单位：人民币元
资 产
附注号
本期末
2020年 6月 30日
上年度末
2019年 12月 31日
资 产：
银行存款
6.4.7.1
2,139,987.88 20,140,922.66
结算备付金
43,855.52 44,965.27
存出保证金
19,371.84 9,421.03
交易性金融资产
6.4.7.2
24,060,959.46 17,501,744.00
其中：股票投资
24,060,959.46 17,501,744.00
基金投资
- -
债券投资
- -
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产
6.4.7.3
- -
买入返售金融资产
6.4.7.4
- -
应收证券清算款
- -
应收利息
6.4.7.5
404.22 4,890.08
应收股利
- -
应收申购款
93,608.70 2,595.11
递延所得税资产
- -
其他资产
6.4.7.6
- -
资产总计
26,358,187.62 37,704,538.15
负债和所有者权益
附注号
本期末
2020年 6月 30日
上年度末
2019年 12月 31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
6.4.7.3
- -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
14.00 -
应付赎回款
548,193.60 8,312,655.71
应付管理人报酬
31,892.24 37,703.17
应付托管费
5,315.37 6,283.85
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应付销售服务费
1,772.63 3,881.50
应付交易费用
6.4.7.7
22,572.42 44,472.77
应交税费
- -
应付利息
- -
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债
6.4.7.8
22,255.74 39,538.29
负债合计
632,016.00 8,444,535.29
所有者权益：
实收基金
6.4.7.9
26,668,119.71 36,586,739.35
未分配利润
6.4.7.10
-941,948.09 -7,326,736.49
所有者权益合计
25,726,171.62 29,260,002.86
负债和所有者权益总计
26,358,187.62 37,704,538.15
注： 1.报告截止日 2020年 6月 30日，基金份额总额 21,504,217.01份，其中下属 A类基金份额
18,708,087.97份，C类基金份额 2,796,129.04份。下属 A类基金份额净值 1.1967元，C类基金
份额净值 1.1938元；
6.2 利润表
会计主体：平安消费精选混合型证券投资基金
本报告期：2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
单位：人民币元
项 目
附注号
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6
月 30日
一、收入
5,233,011.44
1.利息收入
16,925.24
其中：存款利息收入
6.4.7.11
16,921.02
债券利息收入
4.22
资产支持证券利息收入
-
买入返售金融资产收入
-
证券出借利息收入
-
其他利息收入
-
2.投资收益（损失以“-”填列）
2,247,307.26
其中：股票投资收益
6.4.7.12
1,986,261.78
基金投资收益
-
-
债券投资收益
6.4.7.13
10,380.75
资产支持证券投资收益
6.4.7.13.5
-
贵金属投资收益
6.4.7.14
-
衍生工具收益
6.4.7.15
-
股利收益
6.4.7.16
250,664.73
3.公允价值变动收益（损失以“-”号
填列）
6.4.7.17
2,921,543.35
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 14页 共 49页
4.汇兑收益（损失以“-”号填列）
-
5.其他收入（损失以“-”号填列）
6.4.7.18
47,235.59
减：二、费用
438,773.14
1．管理人报酬
6.4.10.2.1
190,028.35
2．托管费
6.4.10.2.2
31,671.39
3．销售服务费
6.4.10.2.3
13,369.21
4．交易费用
6.4.7.19
175,090.25
5．利息支出
-
其中：卖出回购金融资产支出
-
6．税金及附加
-
7．其他费用
6.4.7.20
28,613.94
三、利润总额（亏损总额以“-”号填列）
4,794,238.30
减：所得税费用
-
四、净利润（净亏损以“-”号填列）
4,794,238.30
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：平安消费精选混合型证券投资基金
本报告期：2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
实收基金
未分配利润
所有者权益合计
一、期初所有者
权益（基金净值）
36,586,739.35 -7,326,736.49 29,260,002.86
二、本期经营活
动产生的基金净
值变动数（本期
利润）
- 4,794,238.30
4,794,238.30
三、本期基金份
额交易产生的基
金净值变动数
（净值减少以
“-”号填列）
-9,918,619.64 1,590,550.10 -8,328,069.54
其中：1.基金申
购款
15,532,839.64 -2,394,114.82 13,138,724.82
2.基金赎
回款
-25,451,459.28 3,984,664.92 -21,466,794.36
四、本期向基金
份额持有人分配
利润产生的基金
净值变动（净值
减少以“-”号填
列）
- - -
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 15页 共 49页
五、期末所有者
权益（基金净值）
26,668,119.71 -941,948.09 25,726,171.62
报表附注为财务报表的组成部分。
罗春风
林婉文
张南南
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
平安消费精选混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)是根据原平安智能生活灵活配置混
合型证券投资基金(以下简称“平安智能生活混合基金”)转型而来。根据原平安智能生活混合基
金基金份额持有人大会以通讯方式审议通过的《关于平安智能生活灵活配置混合型证券投资基金
转型相关事项的议案》，平安智能生活混合基金的基金管理人平安基金管理有限公司于 2020 年 1
月 2 日发布了《平安智能生活灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决结果暨决议
生效的公告》。根据《关于平安智能生活灵活配置混合型证券投资基金转型相关事项的议案》以及
相关法律法规的规定，经基金管理人与托管人协商一致，自 2019年 12月 31日起，原平安智能生
活混合基金更名为平安消费精选混合型证券投资基金，《平安消费精选混合型证券投资基金基金合
同》于同一日生效。本基金为契约型开放式，存续期限不定。本基金的基金管理人为平安基金管
理有限公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司(以下简称“建设银行”)。
根据《平安消费精选混合型证券投资基金招募说明书》，本基金根据认购/申购费用与销售服
务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用的
基金份额，称为 A类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/申购费用的基
金份额，称为 C 类基金份额。本基金 A 类、C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，
本基金 A类基金份额和 C类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资
产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《平安消费精选混合型证券投资基金基金合同》
的有关规定，本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(含
主板、中小板、创业板及其他经中国证监会允许投资的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、
央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、
政府机构债券、地方政府债券、可交换债券、可转换债券(含分离交易可转债)及其他经中国证监
会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款
及其他银行存款)、货币市场工具、股指期货、股票期权、国债期货以及法律法规或中国证监会允
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 16页 共 49页
许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。本基金的业绩比较基准为中证内地
消费主题指数收益率×60%+恒生指数收益率(经汇率估值调整)×15%+中债综合指数收益率×25%。
6.4.2 会计报表的编制基础
本基金的财务报表按照财政部于 2006年 2月 15日及以后期间颁布的《企业会计准则－基本
准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合称“企业会计准则”)、中国证监会颁布的《证券投
资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号<年度报告和中期报告>》、中国证券投资基金业协会(以下简称
“中国基金业协会”)颁布的《证券投资基金会计核算业务指引》、《平安消费精选混合型证券投资
基金基金合同》和在财务报表附注 6.4.4所列示的中国证监会、中国基金业协会发布的有关规定
及允许的基金行业实务操作编制。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2020年 6月 30日的财
务状况以及自 2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日止期间的经营成果和净值变动情况。
6.4.4 重要会计政策和会计估计
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.4.1 会计年度
本基金会计年度为公历 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。本期财务报表的实际编制期间为 2020
年 1月 1日至 22020年 6月 30日。
6.4.4.2 记账本位币
本基金的记账本位币为人民币。
6.4.4.3 金融资产和金融负债的分类
(1) 金融资产的分类
金融资产于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、应收款
项、可供出售金融资产及持有至到期投资。金融资产的分类取决于本基金对金融资产的持有意图
和持有能力。本基金现无金融资产分类为可供出售金融资产及持有至到期投资。
本基金目前以交易目的持有的股票投资、债券投资和衍生工具分类为以公允价值计量且其变
动计入当期损益的金融资产。除衍生工具所产生的金融资产在资产负债表中以衍生金融资产列示
外，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产在资产负债表中以交易性金融资产列示。
本基金持有的其他金融资产分类为应收款项，包括银行存款和其他各类应收款项等。应收款
项是指在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资产。
(2) 金融负债的分类
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 17页 共 49页
金融负债于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债及其他金
融负债。本基金目前暂无金融负债分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。本
基金持有的其他金融负债包括其他各类应付款项等。
6.4.4.4 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认
金融资产或金融负债于本基金成为金融工具合同的一方时，按公允价值在资产负债表内确
认。以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，取得时发生的相关交易费用计入当期损
益；对于支付的价款中包含的债券起息日或上次除息日至购买日止的利息，单独确认为应收项目。
应收款项和其他金融负债的相关交易费用计入初始确认金额。
对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，按照公允价值进行后续计量；对于
应收款项和其他金融负债采用实际利率法，以摊余成本进行后续计量。
金融资产满足下列条件之一的，予以终止确认：(1) 收取该金融资产现金流量的合同权利终
止；(2) 该金融资产已转移，且本基金将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入
方；或者(3) 该金融资产已转移，虽然本基金既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有
的风险和报酬，但是放弃了对该金融资产控制。
金融资产终止确认时，其账面价值与收到的对价的差额，计入当期损益。
当金融负债的现时义务全部或部分已经解除时，终止确认该金融负债或义务已解除的部分。
终止确认部分的账面价值与支付的对价之间的差额，计入当期损益。
6.4.4.5 金融资产和金融负债的估值原则
本基金持有的股票投资、债券投资和衍生工具按如下原则确定公允价值并进行估值：
(1) 存在活跃市场的金融工具按其估值日的市场交易价格确定公允价值；估值日无交易且最
近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，按最近交易日的市场交易价格确定公允价
值。有充足证据表明估值日或最近交易日的市场交易价格不能真实反映公允价值的，应对市场交
易价格进行调整，确定公允价值。与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负
债的公允价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的
限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，
基金管理人不应考虑因大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
(2) 当金融工具不存在活跃市场，采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息
支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术时，优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关
资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
(3) 如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响金融工具价格的重大事件，应对估值进
平安消费精选混合 2020年中期报告
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行调整并确定公允价值。
6.4.4.6 金融资产和金融负债的抵销
本基金持有的资产和承担的负债基本为金融资产和金融负债。当本基金 1) 具有抵销已确认
金额的法定权利且该种法定权利现在是可执行的；且 2) 交易双方准备按净额结算时，金融资产
与金融负债按抵销后的净额在资产负债表中列示。
6.4.4.7 实收基金
实收基金为对外发行基金份额所募集的总金额在扣除损益平准金分摊部分后的余额。由于申
购和赎回引起的实收基金变动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日认列。
6.4.4.8 损益平准金
损益平准金包括已实现平准金和未实现平准金。已实现平准金指在申购或赎回基金份额时，
申购或赎回款项中包含的按累计未分配的已实现损益占基金净值比例计算的金额。未实现平准金
指在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的按累计未实现损益占基金净值比例计算的
金额。损益平准金于基金申购确认日或基金赎回确认日认列，并于期末全额转入未分配利润/(累
计亏损)。
6.4.4.9 收入/（损失）的确认和计量
股票投资在持有期间应取得的现金股利扣除由上市公司代扣代缴的个人所得税后的净额确认
为投资收益。债券投资在持有期间应取得的按票面利率或者发行价计算的利息扣除在适用情况下
由债券发行企业代扣代缴的个人所得税及由基金管理人缴纳的增值税后的净额确认为利息收入。
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产在持有期间的公允价值变动确认为公允价
值变动损益；于处置时，其处置价格与初始确认金额之间的差额确认为投资收益，其中包括从公
允价值变动损益结转的公允价值累计变动额。
应收款项在持有期间确认的利息收入按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小的则
按直线法计算。
6.4.4.10 费用的确认和计量
本基金的管理人报酬、托管费和销售服务费在费用涵盖期间按基金合同约定的费率和计算方
法逐日确认。
其他金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小
的则按直线法计算。
6.4.4.11 基金的收益分配政策
本基金的收益分配政策为：(1) 本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 19页 共 49页
者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的
收益分配方式是现金分红；若投资者选择红利再投资方式进行收益分配，收益的计算以权益登记
日当日收市后计算的该类基金份额净值为基准转为基金份额进行再投资；(2) 基金收益分配后基
金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配
金额后不能低于面值；(3) 同一类别每一基金份额享有同等分配权。由于本基金 A类基金份额不
收取销售服务费，而与 C类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所
不同；(4) 法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
6.4.4.12 分部报告
本基金以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，以经营分部为基础
确定报告分部并披露分部信息。经营分部是指本基金内同时满足下列条件的组成部分：(1) 该组
成部分能够在日常活动中产生收入、发生费用；(2) 本基金的基金管理人能够定期评价该组成部
分的经营成果，以决定向其配置资源、评价其业绩；(3) 本基金能够取得该组成部分的财务状况、
经营成果和现金流量等有关会计信息。如果两个或多个经营分部具有相似的经济特征，并且满足
一定条件的，则合并为一个经营分部。
本基金目前以一个单一的经营分部运作，不需要披露分部信息。
6.4.4.13 其他重要的会计政策和会计估计
根据本基金的估值原则和中国证监会允许的基金行业估值实务操作，本基金确定以下类别股
票投资的公允价值时采用的估值方法及其关键假设如下：
对于证券交易所上市的股票，若出现重大事项停牌或交易不活跃(包括涨跌停时的交易不活跃)
等情况，本基金根据中国证监会公告[2017]13号《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导
意见》，根据具体情况采用《关于发布中基协(AMAC)基金行业股票估值指数的通知》提供的指数收
益法等估值技术进行估值。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期未发生会计政策变更。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期未发生会计估计变更。
6.4.5.3 差错更正的说明
本基金在本报告期间无须说明的会计差错更正。
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 20页 共 49页
6.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2002]128 号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通
知》、财税[2008]1号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税[2012]85 号《关于实施上市
公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》、财税[2015]101号《关于上市公司股息红
利差别化个人所得税政策有关问题的通知》、财税[2016]36 号《关于全面推开营业税改征增值税
试点的通知》、财税[2016]46号《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、
财税[2016]70号《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》、财税[2016]140号《关于明
确金融房地产开发教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]2号《关于资管产品增值税政
策有关问题的补充通知》、财税[2017]56号《关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90
号《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》及其他相关财税法规和实务操作，主
要税项列示如下：
(1) 资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人。资管
产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率
缴纳增值税。
对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税，对国债、地方政府
债以及金融同业往来利息收入亦免征增值税。资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务，以
产生的利息及利息性质的收入为销售额。
(2) 对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股票的股息、红利
收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
(3) 对基金取得的企业债券利息收入，应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴
20%的个人所得税。对基金从上市公司取得的股息红利所得，持股期限在 1 个月以内(含 1 个月)
的，其股息红利所得全额计入应纳税所得额；持股期限在 1个月以上至 1年(含 1年)的，暂减按
50%计入应纳税所得额；持股期限超过 1年的，暂免征收个人所得税。对基金持有的上市公司限售
股，解禁后取得的股息、红利收入，按照上述规定计算纳税，持股时间自解禁日起计算；解禁前
取得的股息、红利收入继续暂减按 50%计入应纳税所得额。上述所得统一适用 20%的税率计征个人
所得税。
(4) 基金卖出股票按 0.1%的税率缴纳股票交易印花税，买入股票不征收股票交易印花税。
(5) 本基金的城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加等税费按照实际缴纳增值税额的
适用比例计算缴纳。
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 21页 共 49页
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
活期存款
2,139,987.88
定期存款
-
其中：存款期限 1个月以内
-
存款期限 1-3个月
-
存款期限 3个月以上
-
其他存款
-
合计
2,139,987.88
6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
成本
公允价值
公允价值变动
股票
20,978,754.05 24,060,959.46 3,082,205.41
贵金属投资-金交
所黄金合约
- - -
债
券
交易所市场
- - -
银行间市场
- - -
合计
- - -
资产支持证券
- - -
基金
- - -
其他
- - -
合计
20,978,754.05 24,060,959.46 3,082,205.41
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
注：本基金本报告期末无衍生金融资产/负债。
6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
注：本基金于本报告期末未持有买入返售金融资产。
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
注：本基金于本期末无买断式逆回购交易中取得的债券。
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 22页 共 49页
2020年 6月 30日
应收活期存款利息
378.66
应收定期存款利息
-
应收其他存款利息
-
应收结算备付金利息
17.73
应收债券利息
-
应收资产支持证券利息
-
应收买入返售证券利息
-
应收申购款利息
-
应收黄金合约拆借孳息
-
应收出借证券利息
-
其他
7.83
合计
404.22
6.4.7.6 其他资产
注：本报告期末未持有其他资产。
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
交易所市场应付交易费用
22,572.42
银行间市场应付交易费用
-
合计
22,572.42
6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
应付券商交易单元保证金
-
应付赎回费
351.08
应付证券出借违约金
-
预提费用 21,904.66
合计
22,255.74
6.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
平安消费精选混合 A
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
基金份额（份）
账面金额
上年度末 27,681,614.14
27,681,614.14
本期申购
124,133.00
124,133.00
本期赎回（以“-”号填列）
-53,536.64
-53,536.64
2020年 01月 02日基金拆分
/份额折算前
27,752,210.50
27,752,210.50
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 23页 共 49页
基金拆分/份额折算调整
-5,371,630.91
-
本期申购
3,108,639.36
3,854,768.91
本期赎回（以“-”号填列）
-6,781,130.98
-8,408,646.03
本期末
18,708,087.97
23,198,333.38
平安消费精选混合 C
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
基金份额（份）
账面金额
上年度末 8,905,125.21
8,905,125.21
本期申购
12,515.64
12,515.64
本期赎回（以“-”号填列）
-911,950.41
-911,950.41
2020年 01月 02日基金拆分
/份额折算前
8,005,690.44
8,005,690.44
基金拆分/份额折算调整
-1,554,363.79
-
本期申购
9,300,628.52
11,541,422.09
本期赎回（以“-”号填列）
-12,955,826.13
-16,077,326.20
本期末
2,796,129.04
3,469,786.33
注：申购含转换入份额；赎回含转换出份额。
6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
平安消费精选混合 A
项目
已实现部分
未实现部分
未分配利润合计
上年度末 -5,347,667.37 -189,018.23 -5,536,685.60
本期利润
1,548,704.70 2,445,879.77 3,994,584.47
本期基金份额
交易产生的变
动数
781,943.86 -50,072.25 731,871.61
其中：基金申
购款
-669,796.34 81,729.36 -588,066.98
基金赎
回款
1,451,740.20 -131,801.61 1,319,938.59
本期已分配利
润
- - -
本期末
-3,017,018.81 2,206,789.29 -810,229.52
平安消费精选混合 C
项目
已实现部分
未实现部分
未分配利润合计
上年度末 -1,729,439.80 -60,611.09 -1,790,050.89
本期利润
323,990.25 475,663.58 799,653.83
本期基金份额
交易产生的变
动数
944,419.02 -85,740.53 858,678.49
其中：基金申
购款
-2,013,832.34 207,784.50 -1,806,047.84
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 24页 共 49页
基金赎
回款
2,958,251.36 -293,525.03 2,664,726.33
本期已分配利
润
- - -
本期末
-461,030.53 329,311.96 -131,718.57
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
活期存款利息收入
15,732.80
定期存款利息收入
-
其他存款利息收入
-
结算备付金利息收入
1,053.38
其他
134.84
合计
16,921.02
6.4.7.12 股票投资收益
6.4.7.12.1 股票投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2020年1月1日至2020年6月30日
股票投资收益——买卖股票差价收入
1,986,261.78
股票投资收益——赎回差价收入
-
股票投资收益——申购差价收入
-
股票投资收益——证券出借差价收入
-
合计
1,986,261.78
6.4.7.12.2 股票投资收益——买卖股票差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
卖出股票成交总额
66,830,553.65
减：卖出股票成本总额
64,844,291.87
买卖股票差价收入
1,986,261.78
6.4.7.12.3 股票投资收益——证券出借差价收入
注：本基金本报告期无股票投资产生的证券出借差价收入。
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 25页 共 49页
6.4.7.13 债券投资收益
6.4.7.13.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2020年1月1日至2020年6月30日
债券投资收益——买卖债券（、债转股及债
券到期兑付）差价收入
10,380.75
债券投资收益——赎回差价收入
-
债券投资收益——申购差价收入
-
合计
10,380.75
6.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2020年1月1日至2020年6月30日
卖出债券（、债转股及债券到期兑付）成交
总额
38,684.97
减：卖出债券（、债转股及债券到期兑付）
成本总额
28,300.00
减：应收利息总额
4.22
买卖债券差价收入
10,380.75
6.4.7.13.3 债券投资收益——赎回差价收入
注：本基金本报告期内未发生由于债券投资产生的债券赎回差价收入。
6.4.7.13.4 债券投资收益——申购差价收入
注：本基金本报告期内未发生由于债券投资产生的债券申购差价收入。
6.4.7.13.5 资产支持证券投资收益
注：本基金本报告期内无资产支持证券投资收益。
6.4.7.14 贵金属投资收益
6.4.7.14.1 贵金属投资收益项目构成
注：本基金本报告期内无贵金属投资收益。
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 26页 共 49页
6.4.7.14.2 贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入
注：本基金本报告期内无贵金属投资收益。
6.4.7.14.3 贵金属投资收益——赎回差价收入
注：本基金本报告期内无贵金属投资。
6.4.7.14.4 贵金属投资收益——申购差价收入
注：本基金本报告期内无贵金属投资收益。
6.4.7.15 衍生工具收益
6.4.7.15.1 衍生工具收益——买卖权证差价收入
注：本基金本报告期内无衍生工具收益。
6.4.7.15.2 衍生工具收益——其他投资收益
注：本基金本报告期无衍生工具收益。
6.4.7.16 股利收益
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
股票投资产生的股利收益
250,664.73
其中：证券出借权益补偿收
入
-
基金投资产生的股利收益
-
合计
250,664.73
6.4.7.17 公允价值变动收益
单位：人民币元
项目名称
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
1.交易性金融资产
2,921,543.35
股票投资
2,921,543.35
债券投资
-
资产支持证券投资
-
基金投资
-
贵金属投资
-
其他
-
2.衍生工具
-
权证投资
-
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 27页 共 49页
3.其他
-
减：应税金融商品公允价值变动
产生的预估增值税
-
合计
2,921,543.35
6.4.7.18 其他收入
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
基金赎回费收入
35,833.56
基金转换费收入
11,402.03
合计
47,235.59
注：本基金的赎回费率按持有期间递减，对于 A类基金份额持有人，对持续持有期少于 7日的投
资人收取不低于 1.50%的赎回费，对持续持有期长于 7日(含 7日)但少于 30日的投资人收取不低
于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期长于 30 日(含 30 日)但少
于 3个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持
续持有期长于 3个月(含 3个月)但少于 6个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎
回费总额的 50%计入基金财产。对于 C 类基金份额持有人，对持续持有期少于 7 日的收取不低于
1.50%的赎回费，对持续持有期长于 7日(含 7日)但少于 30日的收取不低于 0.50%的赎回费，并
将上述赎回费全额计入基金财产。
6.4.7.19 交易费用
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
交易所市场交易费用
175,090.25
银行间市场交易费用
-
合计
175,090.25
6.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
审计费用
17,404.66
信息披露费
-
证券出借违约金
-
银行费用 2,209.28
账户维护费 9,000.00
合计
28,613.94
6.4.7.21 分部报告
截至本期末，本基金仅在中国大陆境内从事证券投资单一业务，因此，无须作披露的分部报
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 28页 共 49页
告。
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项
截至资产负债表日，本基金并无须作披露的或有事项。
6.4.8.2 资产负债表日后事项
截至本财务报表批准报出日，本基金并无须作披露的资产负债表日后事项。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本报告期内存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称
与本基金的关系
平安基金管理有限公司("平安基金") 基金管理人、注册登记机构、基金销售机构
建设银行 基金托管人、基金销售机构
平安信托有限责任公司 基金管理人的股东
大华资产管理有限公司 基金管理人的股东
三亚盈湾旅业有限公司 基金管理人的股东
深圳平安汇通投资管理有限公司 基金管理人的子公司
平安证券股份有限公司("平安证券") 基金管理人的股东的子公司、基金销售机构
中国平安保险(集团)股份有限公司 基金管理人的最终控股母公司
上海陆金所基金销售有限公司(“陆金
所”)
与基金管理人受同一最终控股公司控制的公司、
基金销售机构
平安银行股份有限公司(“平安银行”) 与基金管理人受同一最终控股公司控制的公司、
基金销售机构
注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.10.1.1 股票交易
注：本基金本报告期内未有通过关联方交易单元进行的股票交易。
6.4.10.1.2 债券交易
注：本基金本报告期内未有通过关联方交易单元进行的债券交易。
6.4.10.1.3 债券回购交易
注：本基金本报告期内未有通过关联方交易单元进行的债券回购交易。
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 29页 共 49页
6.4.10.1.4 权证交易
注：本基金本报告期内未有通过关联方交易单元进行的权证交易。
6.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
注：本基金本报告期内未有应支付关联方的佣金。
6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
当期发生的基金应支付的管理费
190,028.35
其中：支付销售机构的客户维护费
86,802.34
注：支付基金管理人平安基金的管理人报酬按前一日基金资产净值 1.50%的年费率计提，逐日累
计至每月月底，按月支付。其计算公式为：
日管理人报酬＝前一日基金资产净值 × 1.50% / 当年天数。
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
当期发生的基金应支付的托管费
31,671.39
注：支付基金托管人建设银行的托管费按前一日基金资产净值 0.25%的年费率计提，逐日累计至
每月月底，按月支付。其计算公式为：
日托管费＝前一日基金资产净值 × 0.25% / 当年天数。
6.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的各关联
方名称
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
平安消费精选混合 A
平安消费精选混合 C
合计
陆金所 -
86.98
86.98
平安基金 -
64.41
64.41
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 30页 共 49页
平安银行 -
687.88
687.88
平安证券 -
13.49
13.49
合计
- 852.76 852.76
注：支付基金销售机构的销售服务费按前一日 C类基金资产净值 0.6%的年费率计提，逐日累计至
每月月底，按月支付给平安基金管理有限公司，再由平安基金管理有限公司计算并支付给各基金
销售机构。其计算公式为：
日销售服务费＝C类基金前一日基金资产净值 X 0.6%/ 当年天数。
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
注：本基金本报告期内未与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易。
6.4.10.4 报告期内转融通证券出借业务发生重大关联交易事项的说明
6.4.10.4.1 与关联方通过约定申报方式进行的适用固定期限费率的证券出借业务的
情况
注：本基金本报告期内转融通证券出借业务未发生重大关联交易事项。
6.4.10.4.2 与关联方通过约定申报方式进行的适用市场化期限费率的证券出借业务
的情况
注：本基金本报告期内转融通证券出借业务未发生重大关联交易事项。
6.4.10.5 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.5.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
注：无。
6.4.10.5.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
注：无。
6.4.10.6 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方名称
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
期末余额
当期利息收入
建设银行-活期
2,139,987.88
15,732.80
注：本基金的银行存款由基金托管人建设银行保管，按银行同业利率计息。
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 31页 共 49页
6.4.10.7 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
注：本基金本报告期内未在承销期内参与关联方承销的证券。
6.4.10.8 其他关联交易事项的说明
本基金本报告期内无须作说明的其他关联交易事项。
6.4.11 利润分配情况
注：本基金本报告期内未进行利润分配。
6.4.12 期末(2020年 6月 30日)本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
注：本基金本报告期末无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
注：本基金本报告期末无暂时停牌等流通受限股票。
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
注：本基金本报告期末无从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额。
6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
本基金本报告期末无从事交易所债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额。
6.4.12.4 期末参与转融通证券出借业务的证券
注：本基金本期末无参与转融通证券出借业务的证券。
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基
金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，通
过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金的基金管理人奉行全面风险管理体系的建设，建立了以风险控制委员会为核心的，由
督察长、风险管理委员会、法律合规监察部和相关业务部门构成的四级风险管理架构体系。
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息等情况，导致基金资产损失和收益变化的风险。
本基金的基金管理人在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。本基金的银行存款
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 32页 共 49页
存放在本基金的托管行中国建设银行，因而与银行存款相关的信用风险不重大。本基金在交易所
进行的交易均以中国证券登记结算有限责任公司为交易对手完成证券交收和款项清算，违约风险
可能性很小；在银行间同业市场进行交易前均对交易对手进行信用评估并对证券交割方式进行限
制以控制相应的信用风险。
本基金的基金管理人建立了信用风险管理流程，通过对投资品种信用等级评估来控制证券发
行人的信用风险，且通过分散化投资以分散信用风险。
本基金债券投资的信用评级情况按《中国人民银行信用评级管理指导意见》设定的标准统计
及汇总。
6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
注：本基金本报告期末及上年度末均未持有按短期信用评级列示的债券投资。
6.4.13.2.2 按短期信用评级列示的资产支持证券投资
注：本基金本报告期末及上年末均未持有按短期信用评级列示的资产支持证券投资
6.4.13.2.3 按短期信用评级列示的同业存单投资
注：本基金本报告期末及上年度末均未持有按短期信用评级列示的同业存单。
6.4.13.2.4 按长期信用评级列示的债券投资
注：本基金本报告期末及上年度末均未持有按长期信用评级列示的债券投资
6.4.13.2.5 按长期信用评级列示的资产支持证券投资
注：本基金本报告期末及上年度末均未持有按长期信用评级列示的资产支持证券投资
6.4.13.2.6 按长期信用评级列示的同业存单投资
注：本基金本报告期末及上年度末均未持有按长期信用评级列示的同业存单。
6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本基金的流动性
风险一方面来自于基金份额持有人于约定开放日要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投
资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波动的情况
下以合理的价格变现。
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 33页 共 49页
针对兑付赎回资金的流动性风险，本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严
密监控并预测流动性需求，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。本基金的基金管理
人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购
赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
6.4.13.3.1 金融资产和金融负债的到期期限分析
注：本基金所持部分证券在证券交易所上市，其余亦可在银行间同业市场交易，部分基金资产流
通暂时受限制不能自由转让的情况参见附注 6.4.12。此外，本基金可通过卖出回购金融资产方式
借入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券投资的公允价值。
于报告期末，本基金所承担的全部金融负债的合约约定到期日均较短且不计息，可赎回基金
份额净值(所有者权益)无固定到期日且不计息，因此账面余额即为未折现的合约到期现金流量。
6.4.13.3.2 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人在基金运作过程中严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》及
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(自 2017年 10月 1日起施行)等法规的要
求对本基金组合资产的流动性风险进行管理，通过独立的风险管理部门对本基金的组合持仓集中
度指标、流通受限制的投资品种比例以及组合在短时间内变现能力的综合指标等流动性指标进行
持续的监测和分析。
本基金投资于一家公司发行的证券市值不超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金的
基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券不得超过该证券的 10%。本基金与由本
基金的基金管理人管理的其他开放式基金共同持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上
市公司可流通股票的 15%，本基金与由本基金的基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公
司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%(完全按照有关指数构成比例进行证
券投资的开放式基金及中国证监会认定的特殊投资组合不受上述比例限制)。本基金主动投资于流
动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%。于报告期末日，本基金主动投资于流动
性受限资产的市值合计未超过基金资产净值的 15%。
本基金的基金管理人每日对基金组合资产中 7个工作日可变现资产的可变现价值进行审慎评
估与测算，确保每日确认的净赎回申请不得超过 7个工作日可变现资产的可变现价值。于报告期
末，本基金确认的净赎回申请未超过 7个工作日可变现资产的可变现价值。
同时，本基金的基金管理人通过合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度；按照穿
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 34页 共 49页
透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，
以及对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整等措施严格管理本基金从事逆回购交易
的流动性风险和交易对手风险。此外，本基金的基金管理人建立了逆回购交易质押品管理制度：
根据质押品的资质确定质押率水平；持续监测质押品的风险状况与价值变动以确保质押品按公允
价值计算足额；并在与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易时，可接受质押品的资质要求与基金合同约定的投资范围保持一致。
6.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感
性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面
临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。
本基金的基金管理人定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的
久期等方法对上述利率风险进行管理。
本基金持有及承担的大部分金融资产和金融负债不计息，因此本基金的收入及经营活动的现
金流量在很大程度上独立于市场利率变化。本基金持有的利率敏感性资产主要为银行存款、结算
备付金、应收申购款、存出保证金等。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2020年 6月 30日
1年以内
1-5年
5年以上
不计息
合计
资产
银行存款 2,139,987.88 - - - 2,139,987.88
结算备付金 43,855.52 - - - 43,855.52
存出保证金 19,371.84 - - - 19,371.84
交易性金融资产 - - - 24,060,959.46 24,060,959.46
应收利息 - - - 404.22 404.22
应收申购款 - - - 93,608.70 93,608.70
资产总计
2,203,215.24 - - 24,154,972.38 26,358,187.62
负债
应付赎回款 - - - 548,193.60 548,193.60
应付管理人报酬 - - - 31,892.24 31,892.24
应付托管费 - - - 5,315.37 5,315.37
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 35页 共 49页
应付证券清算款 - - - 14.00 14.00
应付销售服务费 - - - 1,772.63 1,772.63
应付交易费用 - - - 22,572.42 22,572.42
其他负债 - - - 22,255.74 22,255.74
负债总计
- - - 632,016.00 632,016.00
利率敏感度缺口
2,203,215.24 - - 23,522,956.38 25,726,171.62
上年度末
2019年 12月 31日
1年以内
1-5年
5年以上
不计息
合计
资产
银行存款 20,140,922.66 - - - 20,140,922.66
结算备付金 44,965.27 - - - 44,965.27
存出保证金 9,421.03 - - - 9,421.03
交易性金融资产 - - - 17,501,744.00 17,501,744.00
应收利息 - - - 4,890.08 4,890.08
应收申购款 - - - 2,595.11 2,595.11
资产总计
20,195,308.96
-
-
17,509,229.19
37,704,538.15
负债
应付赎回款 - - - 8,312,655.71 8,312,655.71
应付管理人报酬 - - - 37,703.17 37,703.17
应付托管费 - - - 6,283.85 6,283.85
应付销售服务费 - - - 3,881.50 3,881.50
应付交易费用 - - - 44,472.77 44,472.77
其他负债 - - - 39,538.29 39,538.29
负债总计
- -
-
8,444,535.29
8,444,535.29
利率敏感度缺口
20,195,308.96
-
-
9,064,693.90
29,260,002.86
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早
者予以分类。
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
注：于本报告期末，本基金未持有交易性债券（上年度末：同），因此市场利率的变动对本基金资
产净值无重大影响（上年度末：同）。
6.4.13.4.2 外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
6.4.13.4.2.1 外汇风险敞口
注:无
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 36页 共 49页
6.4.13.4.2.2 外汇风险的敏感性分析
注：无
6.4.13.4.3 其他价格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以
外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于证券交易所上市或银行间同业市场
交易的股票和债券，所面临的最大其他价格风险由所持有的金融工具的公允价值决定。本基金通
过投资组合的分散化降低其他价格风险，并且本基金管理人每日对本基金所持有的证券价格实施
监控。
6.4.13.4.3.1 其他价格风险敞口
金额单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
上年度末
2019年12月31日
公允价值
占基金资产净值比
例（%）
公允价值
占基金资产净值
比例（%）
交易性金融资产
－股票投资
24,060,959.46
93.53
17,501,744.00
59.81
交易性金融资产
—基金投资
- - - -
交易性金融资产
－债券投资
- - - -
交易性金融资产
－贵金属投资
- - - -
衍生金融资产－
权证投资
- - - -
其他
- - - -
合计
24,060,959.46 93.53
17,501,744.00 59.81
6.4.13.4.3.2 其他价格风险的敏感性分析
假设
除业绩比较基准以外的其他市场变量保持不变
相关风险变量的变
动
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
本期末 （2020年 6月 30日）
上年度末 （2019 年 12 月
31日 ）
分析
1.业绩比较基准增
加 5%
1,499,817.25 668,344.69
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 37页 共 49页
2.业绩比较基准减
少 5%
-1,499,817.25 -668,344.69
6.4.13.4.4 采用风险价值法管理风险
注：无
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
本基金本报告期末无需要说明有助于理解和分析会计报表的其他事项。
§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号
项目
金额
占基金总资产的比例（%）
1
权益投资
24,060,959.46 91.28
其中：股票
24,060,959.46 91.28
2 基金投资
- -
3
固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产支持证券
- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金融资
产
- -
7
银行存款和结算备付金合计
2,183,843.40 8.29
8 其他各项资产
113,384.76 0.43
9 合计
26,358,187.62 100.00
7.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
7.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
金额单位：人民币元
代码
行业类别
公允价值（元）
占基金资产净值比例（%）
A
农、林、牧、渔业
- -
B
采矿业
- -
C
制造业
17,097,821.46 66.46
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
- -
E
建筑业
- -
F
批发和零售业
1,665,458.00 6.47
G
交通运输、仓储和邮政业
738,450.00 2.87
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 38页 共 49页
H
住宿和餐饮业
663,225.00 2.58
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
1,735,319.00 6.75
J
金融业
- -
K
房地产业
2,160,686.00 8.40
L
租赁和商务服务业
- -
M
科学研究和技术服务业
- -
N
水利、环境和公共设施管理业
- -
O
居民服务、修理和其他服务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
- -
R
文化、体育和娱乐业
- -
S
综合
- -
合计
24,060,959.46 93.53
7.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有港股通股票。
7.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细
金额单位：人民币元
序号
股票代码
股票名称
数量（股）
公允价值（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 002100 天康生物 76,200 1,226,820.00 4.77
2 002508 老板电器 36,700 1,141,737.00 4.44
3 600161 天坛生物 20,400 924,732.00 3.59
4 600201 生物股份 32,000 890,880.00 3.46
5 603883 老百姓 8,800 880,352.00 3.42
6 600519 贵州茅台 600 877,728.00 3.41
7 600383 金地集团 63,400 868,580.00 3.38
8 000860 顺鑫农业 14,500 826,210.00 3.21
9 601933 永辉超市 83,700 785,106.00 3.05
10 000625 长安汽车 70,300 773,300.00 3.01
11 300559 佳发教育 36,300 770,286.00 2.99
12 603801 志邦家居 28,474 759,971.06 2.95
13 000333 美的集团 12,600 753,354.00 2.93
14 002352 顺丰控股 13,500 738,450.00 2.87
15 002078 太阳纸业 76,100 724,472.00 2.82
16 000651 格力电器 12,400 701,468.00 2.73
17 000513 丽珠集团 14,500 696,145.00 2.71
18 600612 老凤祥 13,900 669,841.00 2.60
19 000002 万 科Ａ 25,400 663,956.00 2.58
20 600754 锦江酒店 23,900 663,225.00 2.58
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 39页 共 49页
21 002007 华兰生物 13,040 653,434.40 2.54
22 600048 保利地产 42,500 628,150.00 2.44
23 603208 江山欧派 6,060 590,244.00 2.29
24 600570 恒生电子 5,430 584,811.00 2.27
25 002690 美亚光电 10,800 568,080.00 2.21
26 601799 星宇股份 4,400 558,800.00 2.17
27 603596 伯特利 15,100 531,520.00 2.07
28 002032 苏 泊 尔 7,400 525,400.00 2.04
29 002798 帝欧家居 16,000 519,520.00 2.02
30 600741 华域汽车 24,700 513,513.00 2.00
31 603043 广州酒家 15,600 507,312.00 1.97
32 002048 宁波华翔 30,800 475,552.00 1.85
33 300770 新媒股份 1,700 380,222.00 1.48
34 600597 光明乳业 19,200 285,312.00 1.11
35 000876 新 希 望 8,600 256,280.00 1.00
36 603658 安图生物 900 146,196.00 0.57
7.4 报告期内股票投资组合的重大变动
7.4.1 累计买入金额超出期初基金资产净值 2%或前 20名的股票明细
金额单位：人民币元
序号
股票代码
股票名称
本期累计买入金额
占期初基金资产净值比例(%)
1 002100 天康生物 2,143,064.42 7.32
2 000860 顺鑫农业 2,020,168.25 6.90
3 002508 老板电器 1,807,281.00 6.18
4 002078 太阳纸业 1,744,268.00 5.96
5 002032 苏 泊 尔 1,617,466.00 5.53
6 600383 金地集团 1,594,450.00 5.45
7 600741 华域汽车 1,590,832.00 5.44
8 600201 生物股份 1,545,988.00 5.28
9 600570 恒生电子 1,482,301.00 5.07
10 600612 老凤祥 1,450,064.98 4.96
11 002352 顺丰控股 1,385,295.00 4.73
12 002242 九阳股份 1,361,035.00 4.65
13 603883 老百姓 1,346,298.52 4.60
14 000651 格力电器 1,240,140.00 4.24
15 601799 星宇股份 1,237,993.00 4.23
16 002311 海大集团 1,228,949.00 4.20
17 603208 江山欧派 1,217,787.00 4.16
18 000333 美的集团 1,193,334.00 4.08
19 601933 永辉超市 1,094,993.00 3.74
20 002007 华兰生物 1,090,246.00 3.73
21 600161 天坛生物 1,089,431.60 3.72
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 40页 共 49页
22 002035 华帝股份 1,082,060.42 3.70
23 000625 长安汽车 1,027,029.00 3.51
24 600597 光明乳业 1,018,113.00 3.48
25 601128 常熟银行 997,270.00 3.41
26 300559 佳发教育 980,651.50 3.35
27 603899 晨光文具 976,222.46 3.34
28 600585 海螺水泥 934,671.00 3.19
29 603369 今世缘 907,510.00 3.10
30 600754 锦江酒店 882,827.00 3.02
31 002690 美亚光电 864,504.55 2.95
32 000513 丽珠集团 829,892.00 2.84
33 603345 安井食品 814,246.00 2.78
34 002798 帝欧家居 790,502.00 2.70
35 000568 泸州老窖 787,837.00 2.69
36 603801 志邦家居 770,642.18 2.63
37 600048 保利地产 733,418.00 2.51
38 600195 中牧股份 721,391.44 2.47
39 002697 红旗连锁 706,155.00 2.41
40 603043 广州酒家 705,278.00 2.41
41 002142 宁波银行 697,777.00 2.38
42 002372 伟星新材 682,207.60 2.33
43 603317 天味食品 670,975.00 2.29
44 000002 万 科Ａ 670,122.00 2.29
45 600104 上汽集团 665,845.00 2.28
46 603882 金域医学 665,534.00 2.27
47 603027 千禾味业 660,183.00 2.26
48 001914 招商积余 658,016.00 2.25
49 603288 海天味业 651,143.00 2.23
50 600519 贵州茅台 650,024.00 2.22
51 300144 宋城演艺 637,399.00 2.18
52 300572 安车检测 635,196.00 2.17
53 300770 新媒股份 631,387.00 2.16
54 600567 山鹰纸业 592,721.00 2.03
注：买入金额按买卖成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑相关交易费用。
7.4.2 累计卖出金额超出期初基金资产净值 2%或前 20名的股票明细
金额单位：人民币元
序号
股票代码
股票名称
本期累计卖出金额
占期初基金资产净值比例(%)
1 600104 上汽集团 2,229,927.00 7.62
2 601088 中国神华 1,989,389.00 6.80
3 601328 交通银行 1,912,112.00 6.53
4 601988 中国银行 1,905,049.50 6.51
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 41页 共 49页
5 601238 广汽集团 1,862,391.60 6.36
6 600000 浦发银行 1,772,762.53 6.06
7 002242 九阳股份 1,500,123.00 5.13
8 601009 南京银行 1,480,408.00 5.06
9 600028 中国石化 1,465,604.00 5.01
10 601288 农业银行 1,454,267.00 4.97
11 600570 恒生电子 1,395,630.00 4.77
12 002311 海大集团 1,357,902.40 4.64
13 000860 顺鑫农业 1,350,375.00 4.62
14 601186 中国铁建 1,325,394.00 4.53
15 603208 江山欧派 1,238,767.00 4.23
16 002100 天康生物 1,204,326.00 4.12
17 002078 太阳纸业 1,071,311.00 3.66
18 603345 安井食品 1,068,932.00 3.65
19 600201 生物股份 1,034,840.00 3.54
20 002032 苏 泊 尔 1,027,029.00 3.51
21 603899 晨光文具 975,832.00 3.34
22 002352 顺丰控股 971,999.00 3.32
23 002035 华帝股份 958,425.48 3.28
24 600585 海螺水泥 955,290.00 3.26
25 601799 星宇股份 882,405.00 3.02
26 002007 华兰生物 880,305.46 3.01
27 000333 美的集团 872,431.00 2.98
28 002697 红旗连锁 824,233.00 2.82
29 600597 光明乳业 823,295.00 2.81
30 600741 华域汽车 813,239.00 2.78
31 001914 招商积余 808,924.34 2.76
32 603883 老百姓 803,908.99 2.75
33 603317 天味食品 784,399.00 2.68
34 603369 今世缘 773,453.00 2.64
35 601128 常熟银行 770,061.00 2.63
36 600612 老凤祥 757,732.00 2.59
37 600383 金地集团 750,944.00 2.57
38 603027 千禾味业 745,876.60 2.55
39 600195 中牧股份 736,402.00 2.52
40 300144 宋城演艺 728,984.80 2.49
41 000568 泸州老窖 692,166.00 2.37
42 300529 健帆生物 678,811.00 2.32
43 300572 安车检测 654,154.00 2.24
44 002142 宁波银行 640,888.00 2.19
45 600048 保利地产 605,366.00 2.07
46 603288 海天味业 602,602.00 2.06
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 42页 共 49页
47 603882 金域医学 601,172.00 2.05
48 002511 中顺洁柔 596,778.00 2.04
注：卖出金额按买卖成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑相关交易费用。
7.4.3 买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
单位: 人民币元
买入股票成本（成交）总额
68,481,963.98
卖出股票收入（成交）总额
66,830,553.65
注：“买入股票成本”或“卖出股票收入”均按买卖成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，
不考虑相关交易费用。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
注：本报告期末本基金未持有债券投资。
7.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注：本报告期末本基金未持有债券投资。
7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。
7.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
7.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
7.10.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末无股指期货投资。
7.10.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期无股指期货投资。
7.11 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
7.11.1 本期国债期货投资政策
本基金本报告期无国债期货投资。
7.11.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末无国债期货投资。
7.11.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末无国债期货投资。
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 43页 共 49页
7.12 投资组合报告附注
7.12.1
基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚。
7.12.2
基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
7.12.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号
名称
金额
1
存出保证金
19,371.84
2
应收证券清算款
-
3
应收股利
-
4
应收利息
404.22
5
应收申购款
93,608.70
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8 其他
-
9 合计
113,384.76
7.12.4 期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
7.12.5 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：持有股票但前十名不存在受限流通情况。
7.12.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份
额
级
别
持有人户
数（户）
户均持有的
基金份额
持有人结构
机构投资者
个人投资者
持有份额
占总份额比例
（%）
持有份额
占总份额比例
（%）
平
安
消
766 24,423.09 - - 18,708,087.97 100.00
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 44页 共 49页
费
精
选
混
合 A
平
安
消
费
精
选
混
合 C
821 3,405.76 - - 2,796,129.04 100.00
合
计
1,587 13,550.23 - - 21,504,217.01 100.00
注：上述机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各
自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）。
8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别
持有份额总数（份）
占基金总份额比例（%）
基金管
理人所
有从业
人员持
有本基
金
平安消费精选混合 A 37,362.72 0.1997
平安消费精选混合 C 195.21 0.0070
合计
37,557.93 0.1747
注：上述从业人员持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各自级别
的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）。
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
项目 份额级别
持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、
基金投资和研究部门
负责人持有本开放式
基金
平安消费精选混合 A 0
平安消费精选混合 C 0
合计
0
本基金基金经理持有
本开放式基金
平安消费精选混合 A 0~10
平安消费精选混合 C 0~10
合计
0~10
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 45页 共 49页
§9 开放式基金份额变动
单位：份
项目
平安消费精选混合 A
平安消费精选混合 C
基金合同生效日
（2019年 12月 31
日）基金份额总额
27,681,614.14 8,905,125.21
本报告期期初基金份
额总额
27,681,614.14 8,905,125.21
本报告期基金总申购
份额
3,232,772.36 9,313,144.16
减：本报告期基金总
赎回份额
6,834,667.62 13,867,776.54
本报告期基金拆分变
动份额（份额减少以
“-”填列）
-5,371,630.91 -1,554,363.79
本报告期期末基金份
额总额
18,708,087.97
2,796,129.04
注：本基金份额折算日为 2020年 1月 2日，期初份额未经折算，期末份额为折算后的份额，因份
额折算 A类份额产生的变动为-5,371,630.91，C类份额产生的变动为-1,554,363.79。
§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
为进一步满足投资者的需求，保护基金份额持有人的利益，优化产品布局，根据《中华人
民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和平安智能生活灵活配置
混合型证券投资基金基金合同的有关规定，平安智能生活灵活配置混合型证券投资基金（以下
简称“本基金”）的基金管理人平安基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”）经与本
基金的基金托管人中国建设银行股份有限公司协商一致，决定自 2019年 12月 23日起至 2019
年 12月 30日以通讯方式召开本基金的基金份额持有人大会，会议审议了《关于平安智能生活
灵活配置混合型证券投资基金转型相关事项的议案》，本次大会决议自 2019年 12月 31日起生
效。详细内容请阅读本公司于 2020年 1月 2日发布的《平安智能生活灵活配置混合型证券投
资基金基金份额持有人大会表决结果暨决议生效的公告》。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
1、副总经理汪涛因个人原因提出辞任，经公司第三届董事会第十九次会议审议通过，离
任日期为 2020年 2月 28日。
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 46页 共 49页
2、2020年 5月公司董事会换届，经公司 2020年第三次股东会审议通过，陈宁、马琳接替
姚波、陈敬达成为公司新任董事，任职日期为 2020年 5月 27日。
3、本报告期内，基金托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
报告期内，本基金无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼事项。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期内本基金投资策略未改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金聘用普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金提供审计服务。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，本基金管理人、托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受稽查或处
罚等情况。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单
元数量
股票交易
应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票成
交总额的比例
佣金
占当期佣
金
总量的比
例
华创证券
2
79,243,418.14
58.56%
56,363.70
58.57%
-
国信证券
1
30,102,305.92
22.25%
21,407.13
22.24%
-
信达证券
2
19,514,601.11
14.42%
13,879.25
14.42%
-
天风证券
1
6,452,192.46
4.77%
4,589.22
4.77%
-
长城证券
1
-
-
-
-
-
方正证券
2
-
-
-
-
-
国盛证券
2
-
-
-
-
-
平安证券
1
-
-
-
-
-
中投证券
1
-
-
-
-
-
中信建投证 1
-
-
-
-
-
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 47页 共 49页
券
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易
债券回购交易
权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的
比例
成交金额
占当期债券
回购
成交总额的
比例
成交金额
占当期权
证
成交总额
的比例
华创证券 - -
- -
- -
国信证券 - -
- -
- -
信达证券 - -
- -
- -
天风证券 38,684.97 100.00%
- -
- -
长城证券 - -
- -
- -
方正证券 - -
- -
- -
国盛证券 - -
- -
- -
平安证券 - -
- -
- -
中投证券 - -
- -
- -
中信建投
证券
- -
- -
- -
10.8 其他重大事件
序号
公告事项
法定披露方式
法定披露日期
1
平安消费精选混合型证券投资基金基
金合同
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 2日
2
平安消费精选混合型证券投资基金基
金合同摘要
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 2日
3
平安消费精选混合型证券投资基金托
管协议
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 2日
4
平安消费精选混合型证券投资基金招
募说明书
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 2日
5
平安消费精选混合型证券投资基金开
放日常申购、赎回、转换业务和定期
定额投资的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 2日
6
平安智能生活灵活配置混合型证券投
资基金基金份额持有人大会表决结果
暨决议生效的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 2日
7
深圳市深圳公证处关于召开平安智能
生活灵活配置混合型证券投资基金基
金份额持有人大会的公证书
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 2日
8
关于平安智能生活灵活配置混合型证
券投资基金转型为平安消费精选混合
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 4日
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 48页 共 49页
型证券投资基金基金份额转换及折算
结果的公告
9
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增浙江同花顺基金销售有限公
司为销售机构的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 10日
10
平安消费精选混合型证券投资基金
2019年第 4季度报告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 20日
11
平安基金管理有限公司高级管理人员
变更公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 2月 29日
12
平安基金管理有限公司关于延期披露
旗下基金 2019年年度报告的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 3月 27日
13
平安基金管理有限公司关于调整旗下
部分基金申购、赎回、转换、定投起
点及账户最低持有份额下限的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 4月 7日
14
平安消费精选混合型证券投资基金
2020年第 1季度报告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 4月 22日
15
平安基金管理有限公司关于暂停扬州
国信嘉利基金销售有限公司代销旗下
基金业务的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 4月 28日
16
平安消费精选混合型证券投资基金
（原平安智能生活灵活配置混合型证
券投资基金的基金转型）2019年年度
报告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 4月 30日
17
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增中信证券华南为销售机构及
开通定投、转换业务并参与其费率优
惠的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 5月 6日
18
平安基金管理有限公司关于暂停深圳
盈信基金销售有限公司办理相关销售
业务的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 5月 13日
19
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增喜鹊财富基金销售有限公司
为销售机构的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 5月 26日
20
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增大连网金基金销售有限公司
为销售机构的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 6月 1日
§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
注：无。
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
注：无。
平安消费精选混合 2020年中期报告
第 49页 共 49页
§12 备查文件目录
12.1 备查文件目录
1、中国证监会准予平安消费精选混合型证券投资基金设立的文件；
2、平安消费精选混合型证券投资基金基金合同；
3、平安消费精选混合型证券投资基金托管协议；
4、平安消费精选混合型证券投资基金招募说明书；
5、中国证监会批准设立平安基金管理有限公司的文件；
6、报告期内在规定报刊以及规定网站上披露的各项公告。
12.2 存放地点
深圳市福田区福田街道益田路 5033号平安金融中心 34层
12.3 查阅方式
（1）书面查询：查阅时间为每工作日 8：30-11：30，13：00-17：00。投资者可免费查阅，
也可按工本费购买复印件；
（2）网站查询：基金管理人网址：http://www.fund.pingan.com。
平安基金管理有限公司
2020年 8月 26日
