上投摩根双息平衡混合型证券投资基金(上投摩根双息平衡混合A)基金产品资料概要查看PDF公告
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上投摩根双息平衡混合型证券投资基金（上投摩根双
息平衡混合A）基金产品资料概要
编制日期：2020年8月25日
送出日期：2020年8月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 上投摩根双息平衡混合 基金代码 373010
下属基金简称
上投摩根双息平衡混合
A
下属基金代码 373010
基金管理人
上投摩根基金管理有限
公司
基金托管人
中国建设银行股份有限
公司
基金合同生效日 2006-04-26
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理
孙芳
开始担任本基金
基金经理的日期
2011-12-08
证券从业日期 2003-07-01
李博
开始担任本基金
基金经理的日期
2016-10-28
证券从业日期 2009-08-05
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资者欲了解详细情况，请阅读招募说明书第八章“基金的投资”。
投资目标
本基金重点投资高股息、高债息品种，获得稳定的股息与债息收入，
同时把握资本利得机会以争取完全收益，力求为投资者创造绝对回
报。
投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具。
在正常市场情况下，本基金投资组合中股票投资比例为基金总资产的
20％－75％，债券为20％-75％，权证的投资比例为基金净资产的
0-3%，并保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年
以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申
购款等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金
管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金重点投资
对象为高股息、高债息品种，80％以上的非现金基金资产属于上述投
资方向。考虑到国内股市发展现状，缺乏有效避险工具，本基金管理
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人将保留在极端市场情况中债券投资最高比例为95％，股票投资最低
比例为0％的权利。如果法律法规对上述比例要求有变更的，本基金
投资范围将及时做出相应调整，以调整变更后的比例为准。
主要投资策略
本基金兼具红利与平衡基金特色，在借鉴JP摩根资产管理集团全球行
之有效的投资理念基础上，充分结合国内资本市场的实际特征，通过
严格的证券选择，深入挖掘股息与债息的获利机会，并积极运用战略
资产配置（SAA）和战术资产配置（TAA）策略，动态优化投资组合，
以实现进可攻、退可守的投资布局。在达到预期投资回报后，本基金
会适度锁定投资收益，及时调整资产配置比例以保证基金表现持续平
稳。
业绩比较基准 中证红利指数收益率×45%+中债总指数收益率×55%
风险收益特征
本基金是混合型证券投资基金，主要投资于红利股及相似条件下到期
收益率较高的优良债券品种，风险高于债券基金和货币市场基金，低
于股票基金，属于中低风险的证券投资基金产品。
根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金
管理人和相关销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为
不改变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变
化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以
基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
数据截止日期：2020-06-30
0.48%
其他资产
13.03%
银行存款和结
算备付金合计
22.95%
固定收益投资
63.55%
权益投资
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注：本基金过往业绩不代表未来表现。
本基金自2013年12月7日起，将基金业绩比较基准由“富时中国150红利指数收益率×45%+
富时中国国债指数收益率×45%+同业存款利率×10%”变更为“中证红利指数收益率×45%+
中债总指数收益率×55%”。
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型
份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率 备注
申购费（前收费）
0元 ≤ M < 100万元 1.50%
100万元 ≤ M < 500万元 1.00%
M ≥ 500万元
1000元/笔
赎回费
0天 ≤ N < 7天
1.50%
7天 ≤ N < 365天
0.50%
1年 ≤ N < 2年
0.35%
2年 ≤ N < 3年
0.20%
N ≥ 3年
0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 每日计提 1.50%
托管费 每日计提 0.25%
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
净值增长率 -2.53% -24.27% 11.04% 32.41% 13.34% 49.03% -19.26% 14.02% -30.16% 18.46%
业绩基准收益率 -2.23% -8.97% -0.68% -3.18% 27.37% 14.57% -4.43% 5.56% -5.26% 7.68%
-40.00%
-30.00%
-20.00%
-10.00%
0.00%
10.00%
20.00%
30.00%
40.00%
50.00%
60.00%
数据截止日期：2019-12-31
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其他费用
按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产
中列支的费用。
注： 本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者欲购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的风险主要包括：
1、市场风险
主要的风险因素包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、购买力风险。
2、信用风险
3、投资风险
4、流动性风险
5、管理风险
6、本基金特定风险
(1)投资品种。红利股投资是指投资于能带来稳定、丰厚的股票现金红利收益的上市公
司以获得当期的现金回报及长期资本回报。红利派送反映出上市公司注重投资回报率和重视
回报股东的理性行为，但同时也会影响到公司的成长特性，相对于高成长性公司而言缺乏一
定的扩张空间。
（2）资产配置。本基金将运用战略资产配置（SAA）和战术资产配置（TAA）策略，动
态优化投资组合。其中，市场的非有效性肯定了积极资产配置策略的意义，即通过分析掌握
不同层面的信息，并进行相应的资产配置调整，以捕捉市场机会。但由于经济周期、市场环
境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来
风险。
(3)股/债市整体风险
本基金是混合型基金，基金资产主要投资于股票市场与债券市场，因此股市、债市的变
化将影响到基金业绩表现。本基金虽然采用稳健的投资策略，实现投资组合的动态优化，但
并不能完全抵御市场整体下跌风险，基金净值表现因此会可能受到影响。
7、操作或技术风险
8、合规性风险
9、科创板股票投资风险
主要的风险因素包括：科创板股票的流动性风险、科创板企业退市风险、投资集中度风
险、市场风险、系统性风险、股价波动风险、政策风险
10、其它风险
关于本基金完整的风险揭示请见本基金的《招募说明书》的“风险揭示”章节。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，既成为基金份额持有人和基金合同当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
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网址：www.cifm.com 客服电话：400-889-4888
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基金合同、托管协议、招募说明书
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定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
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基金份额净值
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基金销售机构及联系方式
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其他重要资料
