益民货币市场基金
2020 年中期报告
2020 年 6 月 30 日
基金管理人：益民基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
送出日期：2020 年 8 月 26 日
益民货币 2020 年中期报告
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§1
重要提示及目录
1.1 重要提示
本基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本中期报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
本基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020 年 8 月 12 日复核了
本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈
利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2020 年 1 月 1 日起至 6 月 30 日止。
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 .......................................................................................................................... 2
1.1 重要提示............................................................................................................................................... 2
1.2 目录 ....................................................................................................................................................... 3
§2 基金简介 ..................................................................................................................................... 6
2.1 基金基本情况 ...................................................................................................................................... 6
2.2 基金产品说明 ...................................................................................................................................... 6
2.3 基金管理人和基金托管人 ................................................................................................................. 6
2.4 信息披露方式 ...................................................................................................................................... 7
2.5 其他相关资料 ...................................................................................................................................... 7
§3 主要财务指标和基金净值表现 ................................................................................................... 8
3.1 主要会计数据和财务指标 ................................................................................................................. 8
3.2 基金净值表现 ...................................................................................................................................... 8
3.3 其他指标............................................................................................................................................... 9
§4 管理人报告 ............................................................................................................................... 10
4.1 基金管理人及基金经理情况........................................................................................................... 10
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ................................................................ 11
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ............................................................................. 11
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ............................................................ 11
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ............................................................ 12
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明......................................................................... 12
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ............................................................................. 13
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 .................................. 14
§5 托管人报告 ............................................................................................................................... 14
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ................................................................................. 14
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ......... 14
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 .............................. 14
§6 半年度财务会计报告（未经审计） .......................................................................................... 15
6.1 资产负债表 ........................................................................................................................................ 15
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6.2 利润表 ................................................................................................................................................. 16
6.3 所有者权益（基金净值）变动表 .................................................................................................. 17
6.4 报表附注............................................................................................................................................. 18
§7 投资组合报告 ........................................................................................................................... 35
7.1 期末基金资产组合情况 ................................................................................................................... 35
7.2 债券回购融资情况............................................................................................................................ 35
7.3 基金投资组合平均剩余期限........................................................................................................... 35
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明........................................................ 36
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合.......................................................................................... 36
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 .............................. 37
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ............................................... 37
7.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 ............. 37
7.9 投资组合报告附注............................................................................................................................ 37
§8 基金份额持有人信息 ................................................................................................................ 38
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ..................................................................................... 38
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 ................................................................................. 38
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况......................................................................... 39
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 .................................. 39
§9 开放式基金份额变动 ................................................................................................................ 39
§10 重大事件揭示.......................................................................................................................... 39
10.1 基金份额持有人大会决议 ............................................................................................................. 39
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ......................................... 39
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .............................................................. 40
10.4 基金投资策略的改变 ..................................................................................................................... 40
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 ....................................................................................... 40
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 ..................................................... 40
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 ................................................................................... 40
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 ................................................................................................... 41
10.9 其他重大事件 .................................................................................................................................. 42
§11 影响投资者决策的其他重要信息 ............................................................................................ 43
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11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ........................................ 43
11.2 影响投资者决策的其他重要信息 ................................................................................................ 43
§12 备查文件目录.......................................................................................................................... 44
12.1 备查文件目录 .................................................................................................................................. 44
12.2 存放地点 .......................................................................................................................................... 44
12.3 查阅方式 .......................................................................................................................................... 44
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§2
基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 益民货币市场基金
基金简称 益民货币
基金主代码 560001
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2006 年 7 月 17 日
基金管理人 益民基金管理有限公司
基金托管人 中国农业银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 50,163,733.87 份
基金合同存续期 不定期
2.2 基金产品说明
投资目标
在力求本金稳妥和资产的充分流动性前提下，力争取得
超过业绩比较基准的现金收益。
投资策略
深入分析国家货币政策、短期资金利率波动、资本市场
资金面的情况和流动性的变化，通过对利率水平的预测
以及对市场期限结构的测算，调整货币基金资产的配置
和组合的久期，并结合市场情况进行适当的跨市场、跨
期以及跨品种的套利。
业绩比较基准 六个月银行定期存款利率(税后)。
风险收益特征
本货币市场基金是具有较低风险、流动性强的基金品
种。在一般情况下，其风险与预期收益低于一般债券型
基金和股票型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 益民基金管理有限公司 中国农业银行股份有限公司
信息披露负责
人
姓名 康健 贺倩
联系电话 010-63105556 010-66060069
电子邮箱 jianchabu@ymfund.com tgxxpl@abchina.com
客户服务电话
400-650-8808 95599
传真 010-63100588 010-68121816
注册地址
重庆市渝中区上清寺路 110
号
北京市东城区建国门内大街 69
号
办公地址
北京市西城区宣外大街 10
号庄胜广场中央办公楼南
翼 13A
北京市西城区复兴门内大街 28
号凯晨世贸中心东座 F9
邮政编码 100052 100031
法定代表人 纪小龙 周慕冰
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2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《中国证券报》
登载基金中期报告正文的管理人互联网网址 www.ymfund.com
基金中期报告备置地点
北京市西城区宣武门外大街 10 号
庄胜广场中央办公楼南翼 13A
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 益民基金管理有限公司
北京市西城区宣武门外大街 10号庄
胜广场中央办公楼南翼 13A
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§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间数据和指标 报告期(2020 年 1 月 1 日 - 2020 年 6 月 30 日 )
本期已实现收益 259,028.28
本期利润 259,028.28
本期净值收益率 0.4870%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2020 年 6 月 30 日 )
期末基金资产净值 50,163,733.87
期末基金份额净值 1.0000
3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2020 年 6 月 30 日 )
累计净值收益率 40.4144%
注：本基金利润分配是按月结转份额。所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费
用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除
相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。由于货币市场基金
采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.0512% 0.0007% 0.1083% 0.0000% -0.0571% 0.0007%
过去三个月 0.1087% 0.0006% 0.3286% 0.0000% -0.2199% 0.0006%
过去六个月 0.4870% 0.0017% 0.6572% 0.0000% -0.1702% 0.0017%
过去一年 1.3177% 0.0016% 1.3217% 0.0000% -0.0040% 0.0016%
过去三年 6.0390% 0.0042% 3.9578% 0.0000% 2.0812% 0.0042%
自基金合同
生效起至今
40.4144% 0.0085% 30.5817% 0.0022% 9.8327% 0.0063%
注：本基金的业绩比较基准是六个月银行定期存款利率(税后)。
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3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
注：本基金自 2006 年 07 月 17 日合同生效之日起三个月内为建仓期，建仓期结束时投资组合比例
符合基金合同约定。
3.3 其他指标
无。
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
益民基金管理有限公司经中国证券监督管理委员会批准，于 2005 年 12 月 12 日正式成立。公
司股东由重庆国际信托股份有限公司（出资比例 65％）、中国新纪元有限公司（出资比例 35％）
组成，注册资本为 1 亿元人民币，注册地：重庆，主要办公地点：北京。截至 2020 年 6 月 30 日，
公司管理的基金共有九只，均为开放式基金。其中，益民货币市场基金于 2006年 7 月 17 日成立，
首发规模超过 17 亿份；益民红利成长混合型证券投资基金于 2006 年 11 月 21 日成立，首发规模
近 9 亿份；益民创新优势混合型证券投资基金于 2007 年 7 月 11 日成立，首发规模近 73 亿份；益
民核心增长灵活配置混合型证券投资基金于 2012 年 8 月 16 日成立，首发规模超过 11 亿份；益民
服务领先灵活配置混合型证券投资基金于 2013 年 12 月 13 日成立，首发规模超过 10 亿份；益民
品质升级灵活配置混合型证券投资基金于 2015 年 5 月 6 日成立，首发规模近 14 亿份。益民中证
智能消费主题指数证券投资基金于 2017 年 5 月 8 日成立，首发规模超过 2 亿份。益民信用增利纯
债一年定期开放债券型证券投资基金于 2017 年 10 月 16 日成立，首发规模超过 2 亿份。益民优势
安享灵活配置混合型证券投资基金于 2018 年 4 月 23 日成立，首发规模超过 2 亿份。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理
（助理）期限 证券从
业年限
说明
任职日期 离任日期
赵若琼
益民货币市场基
金基金经理、益
民信用增利纯债
一年定期开放债
券型证券投资基
金经理、益民中
证智能消费主题
指数证券投资基
金基金经理、益
民服务领先灵活
配置混合型证券
投资基金基金经
理、益民优势安
享灵活配置混合
型证券投资基金
经理
2018 年 2
月 6 日
- 12
曾任民生证券研究院行业研究
员，方正证券研究所行业研究
员，2015 年 6 月加入益民基金
管理有限公司任研究部研究员。
自 2017 年 2月 28日起任益民服
务领先灵活配置混合型证券投
资基金基金经理，自 2017 年 5
月 8日起任益民中证智能消费主
题指数证券投资基金基金经理，
自 2018 年 2 月 6 日起任益民信
用增利纯债一年定期开放债券
型证券投资基金基金经理、益民
货币市场基金基金经理，自 2018
年 4 月 23 日起任益民优势安享
灵活配置混合型证券投资基金
基金经理。
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注：此处的“任职日期”为基金合同生效日或根据公司决定确定的聘任日期，“离职日期”为根据
公司决定确定的解聘日期。证券从业的含义遵从行业协会《证券从业人员资格管理办法》的相关
规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
在本报告期内，本基金管理人严格遵循了《中华人民共和国证券投资基金法》、《益民货币市
场基金基金合同》和其他相关法律法规的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
资产，以尽可能减少和分散投资风险，力保基金资产的安全并谋求基金资产长期稳定的增长为目
标，管理和运用基金资产，无损害基金持有人利益的行为，基金投资组合符合有关法规及基金合
同的规定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和公司内部公平交
易制度，从投资授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等环节严格把关，通过系统和
人工等方式在各个环节严格控制交易公平执行，并建立了有效的公平交易行为日常监控和事后分
析评估体系，确保公平对待所有投资组合，切实防范利益输送，保护投资者的合法权益。
本基金管理人通过统计检验的方法，对管理的投资组合在不同时间窗口下（1日内、3 日内、
5 日内）的同向交易行为进行了分析，未发现违反公平交易原则的异常情况。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。本报告期内，公
司旗下所有投资组合参与的交易所公开竞价交易中，未出现同日反向交易成交较少的单边交易量
超过该证券当日成交量的 5%的情形。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2020 年上半年，全球经济在疫情全面爆发中下行，美联储将联邦基准利率降至零并重启量化
宽松政策，海外收益率大幅下降。国内货币政策方面，一季度央行采取积极稳健的货币政策，在
公开市场操作、降准等方式投放资金的同时调低逆回购、MLF 以及 LPR 利率，资金面较为充裕。3、
4 月份隔夜利率多日跌破 1%，7 天质押式回购利率也降至 1.5%以下。5 月下旬地方债发行增加，
对资金面形成冲击，短端利率中枢水平有所抬升。同时，随着监管层开始加强资金套利监管，货
币政策态度调整，6 月末 10 年期国债利率收至 2.82%左右。
报告期内，本基金以确保流动性和安全性为首要目标，注重同业风险，灵活配置高评级同业
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存单和逆回购，保障组合充足的流动性和良好的安全性。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期基金份额净值增长率为 0.4870%，业绩比较基准收益率为 0.6572%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望 2020 年下半年，CPI 预计继续温和回落，尽管在疫情控制下基本面改善预期较强，但经
济仍面临较大压力，预计货币政策维持稳健中性，财政政策中专项债继续发力。因此如果长端利
率短期大幅上行超调，则会出现短期交易性机会。此外若经济基本面回升预期发生较大变化，则
可能再次出现配置机会。基金管理人将继续保持谨慎操作的态度，在保证安全性和流动性的前提
下，积极把握市场利率波动，合理调整资产配置比例和久期，争取创造更多超额收益。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
1、有关参与估值流程各方及人员的职责分工、专业胜任能力和相关工作经历的描述：
根据相关规定，本基金管理人成立估值委员会，估值委员会是基金估值的最高决策机构，负
责公司估值相关决策及执行。成员由公司总经理、投资总监、运作保障部、金融工程部、合规审
计部、基金会计等相关人员组成。相关参与人员应当具有上市公司研究和估值、基金投资等方面
较丰富的经验，熟悉相关法规和估值方法。
研究发展部行业研究员：研究部负责人及行业研究员负责长期停牌股票等没有市价的投资品
种所属行业的专业研究，参与基金组合停牌股票行业属性和重估方法的确定，并在估值讨论中承
担确定参考行业指数的职责；相关参与人员应当具有多年的行业研究经验，能够较好的对行业发
展趋势做出判断，熟悉相关法规和估值方法。
合规审计部：合规审计部参与估值流程的人员，应当对有关估值政策、估值流程和程序、估
值方法等相关事项的合法合规性进行审核和监督，发现问题及时要求整改；参与估值流程的人员
必须具有一定的会计核算估值知识和经验，应当具备熟知与估值政策相关的各项法律法规、估值
原则和方法的专业能力，并有从事会计、核算、估值等方面业务的经验和工作经历。
金融工程部产品开发人员：产品开发人员负责估值相关数值的处理和计算，并参与公司对基
金的估值方法的确定。该成员应当在基金的风险控制与绩效评估工作方面具有较为丰富的经验，
具备基金绩效评估专业能力，并熟悉相关法规和估值方法。
运作保障部基金会计：基金会计在估值流程中的相关工作职责是按照基金会计核算准则、中
国证监会相关规定和基金合同关于估值的约定，对基金拥有的各类有价证券、其他资产和负债进
行核算，进而确定基金资产的公允价值。参与基金长期停牌股票估值方法的确定，复核由估值委
员会提供的估值价格，并与相关托管行进行核对确认。如有不符合的情况出现，立即向估值委员
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会反映情况，并提出合理的调整建议。基金会计人员应当与估值相关的外部机构保持良好的沟通，
获悉的与基金估值相关的重大信息及时向公司及估值小组反馈。基金会计应当具备多年基金从业
经验，在基金核算与估值方面掌握了丰富的知识和经验，具备熟悉及了解基金估值法规、政策和
方法的专业能力。
2、基金经理参与或决定估值的程度：
基金管理公司估值委员会成员中不包括基金经理。基金经理不参与估值工作决策和执行的过
程。
3、本公司参与估值流程各方之间没有存在任何重大利益冲突。
4、本公司现没有进行任何定价服务的签约。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
1、基金收益分配原则
（1）“每日分配收益，按月结转份额”。本基金收益根据每日基金收益公告，以每万份基金
份额收益为基准，每日为投资者计算当日收益并分配，每月集中支付收益，使基金帐面份额净值
始终保持 1.00 元。投资者当日收益的精度为 0.01 元，小数点后第三位采用去尾的方式，因去尾
形成的余额进行再次分配。
（2）本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记
正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记
收益。
（3）本基金每日收益计算并分配时，以人民币元方式簿记，每月累计收益只采用红利再投资
（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资者在每月累计收
益支付时，其累计收益为负值，则将缩减投资者基金份额。
（4）本基金收益每月集中结转一次。基金管理人正式运作基金财产不满一个月的，不结转。
每月结转日，若投资者账户的当前累计收益为正收益，则该投资者账户的本基金份额体现为增加；
反之，则该投资者账户的本基金份额体现为减少；除了每月的例行收益结转外，每天对涉及有全
部赎回交易的账户进行提前收益结转，处理方式跟例行收益结转完全一致；
（5）每份基金份额享有同等分配权；
（6）当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下
一个工作日起不享有基金的分配权益；
（7）在不影响基金份额持有人利益的前提下，基金管理人可酌情调整本基金收益分配方式，
此项调整并不需要基金份额持有人大会决议通过；
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法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
2、本报告期内应分配的金额为 259,028.28 元。
3、本报告期内已实施的利润分配金额为 259,028.28 元。
4、本报告期末已分配但尚未支付的利润为 17,186.19 元，应于收益支付日 2020 年 7 月 15
日按 1.00 元的份额面值结转为基金份额。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
无。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
在托管本基金的过程中，本基金托管人中国农业银行股份有限公司严格遵守《证券投资基金
法》相关法律法规的规定以及基金合同、托管协议的约定，对本基金基金管理人—益民基金管理
有限公司 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日基金的投资运作，进行了认真、独立的会计核算
和必要的投资监督，认真履行了托管人的义务，没有从事任何损害基金份额持有人利益的行为。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本托管人认为, 益民基金管理有限公司在本基金的投资运作、基金资产净值的计算、基金份
额申购赎回价格的计算、基金费用开支及利润分配等问题上，不存在损害基金份额持有人利益的
行为；在报告期内，严格遵守了《证券投资基金法》等有关法律法规，在各重要方面的运作严格
按照基金合同的规定进行。
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人认为，益民基金管理有限公司的信息披露事务符合《证券投资基金信息披露管理办
法》及其他相关法律法规的规定，基金管理人所编制和披露的本基金中期报告中的财务指标、净
值表现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等信息真实、准确、完整，未发现有损害
基金持有人利益的行为。
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：益民货币市场基金
报告截止日： 2020 年 6 月 30 日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2020 年 6 月 30 日
上年度末
2019 年 12 月 31 日
资 产：
银行存款 6.4.7.1 2,020,337.27 4,297,930.74
结算备付金
- -
存出保证金
- -
交易性金融资产 6.4.7.2 30,027,223.60 39,840,769.39
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
30,027,223.60 39,840,769.39
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 18,120,267.18 10,998,136.50
应收证券清算款
- -
应收利息 6.4.7.5 309,489.59 193,617.27
应收股利
- -
应收申购款
7,220.00 -
递延所得税资产
- -
其他资产 6.4.7.6 - -
资产总计
50,484,537.64 55,330,453.90
负债和所有者权益 附注号
本期末
2020 年 6 月 30 日
上年度末
2019 年 12 月 31 日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- -
应付管理人报酬
13,614.51 20,261.55
应付托管费
4,125.61 6,139.88
应付销售服务费
10,313.99 15,349.64
应付交易费用 6.4.7.7 4,541.89 4,819.89
应交税费
207,790.16 207,790.16
益民货币 2020 年中期报告
第 16 页 共 44 页
应付利息
- -
应付利润
17,186.19 56,760.62
递延所得税负债
- -
其他负债 6.4.7.8 63,231.42 159,260.00
负债合计
320,803.77 470,381.74
所有者权益：
实收基金 6.4.7.9 50,163,733.87 54,860,072.16
未分配利润 6.4.7.10 - -
所有者权益合计
50,163,733.87 54,860,072.16
负债和所有者权益总计
50,484,537.64 55,330,453.90
注：报告截止日 2020 年 6 月 30 日，基金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 50,163,733.87 份。
6.2 利润表
会计主体：益民货币市场基金
本报告期： 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2020 年 1 月 1 日至
2020 年 6 月 30 日
上年度可比期间
2019 年 1 月 1 日至
2019 年 6 月 30 日
一、收入
512,273.17 1,205,810.14
1.利息收入
512,273.17 1,199,433.84
其中：存款利息收入 6.4.7.11 15,789.34 8,521.99
债券利息收入
358,213.04 833,490.14
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
138,270.79 357,421.71
证券出借利息收入
- -
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
- 6,376.30
其中：股票投资收益 6.4.7.12 - -
基金投资收益
- -
债券投资收益 6.4.7.13 - 6,376.30
资产支持证券投资收益 6.4.7.13.5 - -
贵金属投资收益 6.4.7.14 - -
衍生工具收益 6.4.7.15 - -
股利收益 6.4.7.16 - -
3.公允价值变动收益（损失以“-”
号填列）
6.4.7.17
- -
4.汇兑收益（损失以“-”号填列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填列） 6.4.7.18 - -
减：二、费用
253,244.89 409,470.49
益民货币 2020 年中期报告
第 17 页 共 44 页
1．管理人报酬 6.4.10.2.1 85,764.17 147,877.57
2．托管费 6.4.10.2.2 25,989.18 44,811.33
3．销售服务费 6.4.10.2.3 64,972.91 112,028.35
4．交易费用 6.4.7.19 - -
5．利息支出
- -
其中：卖出回购金融资产支出
- -
6．税金及附加
- -
7．其他费用 6.4.7.20 76,518.63 104,753.24
三、利润总额（亏损总额以“-”
号填列）
259,028.28 796,339.65
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”号填
列）
259,028.28 796,339.65
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：益民货币市场基金
本报告期：2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
54,860,072.16 - 54,860,072.16
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- 259,028.28 259,028.28
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填列）
-4,696,338.29 - -4,696,338.29
其中：1.基金申购款 9,034,880.84 - 9,034,880.84
2.基金赎回款 -13,731,219.13 - -13,731,219.13
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动（净值减少以“-”
号填列）
- -259,028.28 -259,028.28
五、期末所有者权益（基
金净值）
50,163,733.87 - 50,163,733.87
项目
上年度可比期间
2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日
益民货币 2020 年中期报告
第 18 页 共 44 页
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
115,512,728.11 - 115,512,728.11
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- 796,339.65 796,339.65
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填列）
-32,535,641.56 - -32,535,641.56
其中：1.基金申购款 2,037,453.77 - 2,037,453.77
2.基金赎回款 -34,573,095.33 - -34,573,095.33
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动（净值减少以“-”
号填列）
- -796,339.65 -796,339.65
五、期末所有者权益（基
金净值）
82,977,086.55 - 82,977,086.55
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______康健______
______慕娟______
____
慕娟
____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
益民货币市场基金（以下简称“本基金”）为经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证
监会”）证监基金字[2006]95 号《关于同意益民货币市场基金募集的批复》的批准，由益民基金
管理有限公司向社会公开募集，基金合同于 2006 年 7 月 17 日生效，于基金合同生效日，本基金
规模为 1,714,988,395.00 份基金份额。本基金为契约型开放式，存续期限不定。本基金的基金管
理人和注册登记机构为益民基金管理有限公司，基金托管人为中国农业银行股份有限公司。
根据基金管理人益民基金管理有限公司于 2016 年 7 月 29 日发布的《益民基金管理有限公司
关于修改《益民货币市场基金基金合同》的公告》，本基金的投资范围进行如下变更。变更前，本
基金的投资范围为：1、现金；2、通知存款；3、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；
4、剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；5、期限在一年以内（含一年）的
债券回购；6、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；7、短期融资券；8、中国证监会、中
益民货币 2020 年中期报告
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国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。变更后，本基金将投资于以下金融工具，
包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余
期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证
监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允
许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金
的业绩比较基准为：六个月银行定期存款利率（税后）。
6.4.2 会计报表的编制基础
本基金以持续经营为基础。本财务报表符合中华人民共和国财政部(以下简称“财政部”) 颁
布的企业会计准则的要求，同时亦按照中国证监会颁布的《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3
号<年度报告和中期报告>》以及中国证券投资基金业协会于 2012 年 11 月 16 日颁布的《证券投资
基金会计核算业务指引》编制财务报表。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合财政部颁布的企业会计准则及附注 6.4.2 中所列示的中国证监会和中国证券
投资基金业协会发布的有关基金行业实务操作的规定的要求，真实、完整地反映了本基金 2020
年 6 月 30 日的财务状况、2020 年中期的经营成果和基金净值变动情况。
6.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本报告期会计报表所采用的会计政策、会计估计与上年度会计报表所采用的会计政策、会计
估计一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期无会计政策变更事项。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期无会计估计变更事项。
6.4.5.3 差错更正的说明
本基金本报告期不存在重大会计差错更正事项。
6.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2002]128 号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通
知》、财税[2004] 78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》、财税 [2008] 1 号文《财政部、
国家税务总局关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税[2016] 36 号文《财政部、国家税务总
益民货币 2020 年中期报告
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局关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税 [2016] 46 号《关于进一步明确全面推开
营改增试点金融业有关政策的通知》、财税 [2016] 70 号《关于金融机构同业往来等增值税政策
的补充通知》、财税[2016] 140 号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等增值税政策
的通知》、财税[2017] 2 号文《关于资管产品增值税政策有关问题的补充通知》、财税[2017] 56
号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》及其他相关税务法规和实务操作，本基金适用的主
要税项列示如下：
(a)证券投资基金管理人运用基金买卖债券的差价收入暂不征收企业所得税。
(b)自 2016 年 5 月 1 日起，在全国范围内全面推开营业税改征增值税(以下称“营改增”) 试
点，建筑业、房地产业、金融业、生活服务业等全部营业税纳税人，纳入试点范围，由缴纳营业
税改为缴纳增值税。
2018 年 1 月 1 日 (含)以后，资管产品管理人 (以下称“管理人”) 运营资管产品过程中发
生的增值税应税行为，以管理人为增值税纳税人，暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率缴纳增
值税。对资管产品在 2018 年 1 月 1 日以前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，
不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。
证券投资基金管理人运用基金买卖债券取得的金融商品转让收入免征增值税；对自国债、地
方政府债利息收入以及金融同业往来取得的利息收入免征增值税；同业存款利息收入免征增值税
以及一般存款利息收入不征收增值税。
(c)对投资者从证券投资基金分配中取得的收入，暂不征收企业所得税。
(d)对基金在 2018 年 1 月 1 日 (含) 以后运营过程中缴纳的增值税，分别按照证券投资基金
管理人所在地适用的税率，计算缴纳城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加。
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2020 年 6 月 30 日
活期存款 2,020,337.27
定期存款 -
其中：存款期限 1 个月以内 -
存款期限 1-3 个月 -
存款期限 3 个月以上 -
其他存款 -
合计： 2,020,337.27
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6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2020 年 6 月 30 日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
债
券
交易所市场 - - - -
银行间市场 30,027,223.60 30,008,000.00 -19,223.60 -0.0383%
合计 30,027,223.60 30,008,000.00 -19,223.60 -0.0383%
资产支持证券 - - - -
合计 30,027,223.60 30,008,000.00 -19,223.60 -0.0383%
注：偏离金额=影子定价-摊余成本；偏离度=偏离金额/摊余成本法确认的基金资产净值。
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
本基金本报告期末未持有衍生金融资产或负债。
6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位: 人民币元
项目
本期末
2020 年 6 月 30 日
账面余额 其中：买断式逆回购
交易所市场 - -
银行间市场 18,120,267.18 -
合计 18,120,267.18 -
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
本基金本报告期末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2020 年 6 月 30 日
应收活期存款利息 430.79
应收定期存款利息 -
应收其他存款利息 -
应收结算备付金利息 -
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应收债券利息 301,267.76
应收资产支持证券利息 -
应收买入返售证券利息 7,791.04
应收申购款利息 -
应收黄金合约拆借孳息 -
应收出借证券利息 -
其他 -
合计 309,489.59
6.4.7.6 其他资产
本基金本报告期末未持有其他资产。
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2020 年 6 月 30 日
交易所市场应付交易费用 -
银行间市场应付交易费用 4,541.89
合计 4,541.89
6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2020 年 6 月 30 日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 -
应付证券出借违约金 -
应付银行手续费 30.00
预提费用 63,201.42
合计 63,231.42
6.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 54,860,072.16 54,860,072.16
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本期申购 9,034,880.84 9,034,880.84
本期赎回(以"-"号填列) -13,731,219.13 -13,731,219.13
- 基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
本期末 50,163,733.87 50,163,733.87
注：本期申购含红利再投。
6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 259,028.28 - 259,028.28
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -259,028.28 - -259,028.28
本期末 - - -
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
活期存款利息收入 15,789.34
定期存款利息收入 -
其他存款利息收入 -
结算备付金利息收入 -
其他 -
合计 15,789.34
6.4.7.12 股票投资收益
6.4.7.12.1 股票投资收益——买卖股票差价收入
本基金本报告期未持有股票。
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6.4.7.13 债券投资收益
6.4.7.13.1 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2020年1月1日至2020年6月30日
卖出债券（债转股及债券到期兑付）成交总
额
110,508,000.00
减：卖出债券（债转股及债券到期兑付）成
本总额
110,000,000.00
减：应收利息总额 508,000.00
买卖债券差价收入 -
6.4.7.13.2 资产支持证券投资收益
本基金本报告期未持有资产支持证券。
6.4.7.14 贵金属投资收益
本基金本报告期未持有贵金属。
6.4.7.15 衍生工具收益
本基金本报告期未持有衍生工具。
6.4.7.16 股利收益
本基金本报告期无股利收益。
6.4.7.17 公允价值变动收益
本基金本报告期无公允价值变动收益。
6.4.7.18 其他收入
本基金本报告期无其他收入。
6.4.7.19 交易费用
本基金本报告期无交易费用。
6.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
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审计费用 14,419.86
信息披露费 39,781.56
证券出借违约金 -
其他 600.00
账户服务费 18,000.00
银行费用 3,717.21
合计 76,518.63
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的重大或有事项。
6.4.8.2 资产负债表日后事项
截至财务报表批准日，本基金并无须作披露的重大资产负债表日后事项。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本报告期内无控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
本报告期未有与基金发生关联交易的各关联方。
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
本报告期及上年度可比期间本基金未与各关联方发生关联交易。
6.4.10.1 关联方报酬
6.4.10.1.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6
月 30 日
上年度可比期间
2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30
日
当期发生的基金应支付
的管理费
85,764.17 147,877.57
其中：支付销售机构的
客户维护费
4,852.55 6,838.49
注：基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计算。计算方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
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H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理人的管理费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付。由基金托管人于次月前五
个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
6.4.10.1.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6
月 30 日
上年度可比期间
2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30
日
当期发生的基金应支付
的托管费
25,989.18 44,811.33
注：基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.10%的年费率计算。计算方法如下：
H=E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付。由基金托管人于次月前五个工作日
内从基金资产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
6.4.10.1.3 销售服务费
金额单位：人民币元
获得销售服务费
各关联方名称
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
益民基金管理有限公司 52,665.04
中国农业银行 2,966.52
合计 55,631.56
获得销售服务费
各关联方名称
上年度可比期间
2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
益民基金管理有限公司 92,559.09
中国农业银行 3,328.67
合计 95,887.76
注：基金销售服务费按前一日的基金资产净值的 0.25%的年费率计算。计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
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E 为前一日的基金资产净值
基金管理人可以调整销售服务费率，但销售服务费年费率最高不超过 0.25%。基金管理人必
须在开始调整之日的 3 个工作日之前至少在一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监
会备案。
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付
指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，由基金
管理人支付给基金销售机构。
6.4.10.2 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易。
6.4.10.3 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.3.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6
月 30 日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30
日
基金合同生效日（ 2006 年
7 月 17 日 ）持有的基金份
额
- -
报告期初持有的基金份额 0.00 15,612,752.06
报告期间申购/买入总份额 3,948,431.97 147,142.65
报告期间因拆分变动份额 - -
减：报告期间赎回/卖出总份
额
- -
报告期末持有的基金份额 3,948,431.97 15,759,894.71
报告期末持有的基金份额
占基金总份额比例
7.8711% 18.9931%
6.4.10.3.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
份额单位：份
关联方名称
本期末
2020 年 6 月 30 日
上年度末
2019 年 12 月 31 日
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
国泓资产管理有 34,192,031.95 68.1609% 33,998,494.95 61.9731%
益民货币 2020 年中期报告
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限公司
6.4.10.4 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
上年度可比期间
2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国农业银行 2,020,337.27 15,789.34 3,255,658.11 8,519.20
6.4.10.5 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期及上年度可比期间均不存在在承销期内参与关联方承销证券的情况。
6.4.10.6 其他关联交易事项的说明
无。
6.4.11 利润分配情况
金额单位：人民币元
已按再投资形式转实收
基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分
配合计
备注
295,990.16 2,612.55 -39,574.43 259,028.28 -
6.4.12 期末（ 2020 年 6 月 30 日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金本报告期末未持有因认购新发/增发而于期末流通受限证券。
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌股票。
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
本基金本报告期末无银行间市场债券正回购余额。
6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
本基金本报告期末无交易所市场债券正回购余额。
益民货币 2020 年中期报告
第 29 页 共 44 页
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常活动中面临各种金融工具的风险，主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。
本基金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，
通过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金的基金管理人奉行全面风险管理体系的建设，在董事会下设合规审查与风险控制委员
会，负责制定风险管理的宏观政策，审议通过风险控制的总体措施；在管理层层面设立风险控制
委员会，讨论和制定公司日常经营过程中风险防范和控制措施；在业务操作层面风险管理主要由
各部门协作完成风险管理以及进行投资风险分析与绩效评估；独立于公司管理层和其他业务部门
的督察长和合规审计部对公司合规风险状况及各部门风险控制措施进行检查、监督及报告。
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好
信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。本基金投资于一家公司发行的证券市值不
超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的
证券，不得超过该证券的 10%。
本基金的基金管理人在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。本基金的活期银行
存款和部分定期存款存放在本基金的托管行；其他定期存款存放在资信状况良好的银行，因而与
银行存款相关的信用风险不重大。本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公
司完成证券交收和款项清算，因此违约风险发生的可能性很小；基金在进行银行间同业市场交易
前均对交易对手进行信用评估，以控制相应的信用风险。
6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2020 年 6 月 30 日
上年度末
2019 年 12 月 31 日
A-1 0.00 0.00
A-1 以下 0.00 0.00
未评级 19,985,264.71 39,840,769.39
合计 19,985,264.71 39,840,769.39
注：表中列示的未评级债券投资为国家政策性金融债及同业存单。
益民货币 2020 年中期报告
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6.4.13.2.2 按短期信用评级列示的同业存单投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2020 年 6 月 30 日
上年度末
2019 年 12 月 31 日
A-1 19,985,264.71 29,844,635.71
A-1 以下 - -
未评级 - -
合计 19,985,264.71 29,844,635.71
注：短期同业存单 A-1 所填行的同业存单均为主体评级为 AAA 的短期同业存单。
6.4.13.2.3 按长期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
长期信用评级
本期末
2020 年 6 月 30 日
上年度末
2019 年 12 月 31 日
AAA 0.00 0.00
AAA 以下 0.00 0.00
未评级 10,041,958.89 0.00
合计 10,041,958.89 0.00
注：表中所列示的未评级债券投资为政策性金融债。
6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本基金的流动性
风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种
所处的交易市场不活跃而带来的变现困难。
6.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人在基金运作过程中严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《货
币市场基金监督管理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(自 2017 年
10 月 1 日起施行)等法规的要求对本基金组合资产的流动性风险进行管理，通过监控基金平均剩
余期限、平均剩余存续期限、高流动资产占比、持仓集中度、投资交易的不活跃品种(企业债或短
期融资券)，并结合份额持有人集中度变化予以实现。
本基金所持大部分证券为剩余期限较短、具有良好流动性的债券和货币市场工具，除在证券
交易所的债券回购及返售交易，其余均在银行间同业市场交易。因此，除在附注 6.4.12 中列示的
部分基金资产流通暂时受限制不能自由转让的情况外（如有），其余均能及时变现。此外，本基金
可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券
资产的公允价值。除附注 6.4.12.3 中列示的卖出回购金融资产款余额（如有）将在一个月内到期
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且计息外，本基金于资产负债表日所持有的金融负债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一般
不计息，可赎回基金份额净值（所有者权益）无固定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未
折现的合约到期现金流量。
一般情况下，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天，平均剩余存
续期限在每个交易日均不得超过 240 天，且能够通过出售所持有的银行间同业市场交易债券应对
流动性需求；当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，本基金投资
组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 90 天，平均剩余存续期不得超过 180 天；投资组合中
现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产
净值的比例合计不得低于 20%；当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%
时，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 60 天，平均剩余存续期在每个交易
日均不得超过 120 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日
内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%。
本基金投资于一家公司发行的证券市值不超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金的
基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券不得超过该证券的 10%。本基金与由本
基金的基金管理人管理的其他货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与
债券不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%。本基金主动投资于流动性受限资产的市
值合计不得超过基金资产净值的 10%。
同时，本基金的基金管理人通过合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度；按照穿
透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，
以及对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整等措施严格管理本基金从事逆回购交易
的流动性风险和交易对手风险。此外，本基金的基金管理人建立了逆回购交易质押品管理制度：
根据质押品的资质确定质押率水平；持续监测质押品的风险状况与价值变动以确保质押品按公允
价值计算足额；并在与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易时，可接受质押品的资质要求与基金合同约定的投资范围保持一致。
综合上述各项流动性指标的监测结果及流动性风险管理措施的实施，本基金在本报告期内流
动性情况良好。
流动性受限资产、7 个工作日可变现资产的计算口径见《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》第四十条。
综合上述各项流动性指标的监测结果及流动性风险管理措施的实施，本基金在本报告期内流
动性情况良好。
益民货币 2020 年中期报告
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6.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。
本基金主要投资于交易所及银行间市场交易的固定收益品种，因此存在相应的利率风险。本
基金的基金管理人每日通过“影子定价”对本基金面临的市场风险进行监控，定期对本基金面临
的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风险进行管理。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2020 年 6 月
30 日
1 个月以内 1-3 个月 3个月-1年 1-5 年 5 年以上 不计息 合计
资产
银行存款 2,020,337.27 - - - - - 2,020,337.27
交易性金融资
产
9,998,923.50 20,028,300.10 - - - - 30,027,223.60
买入返售金融
资产
18,120,267.18 - - - - - 18,120,267.18
应收利息 - - - - - 309,489.59 309,489.59
应收申购款 - - - - - 7,220.00 7,220.00
资产总计 30,139,527.95 20,028,300.10 - - - 316,709.59 50,484,537.64
负债
应付管理人报
酬
- - - - - 13,614.51 13,614.51
应付托管费 - - - - - 4,125.61 4,125.61
应付销售服务
费
- - - - - 10,313.99 10,313.99
应付交易费用 - - - - - 4,541.89 4,541.89
应交税费 - - - - - 207,790.16 207,790.16
应付利润 - - - - - 17,186.19 17,186.19
其他负债 - - - - - 63,231.42 63,231.42
负债总计 - - - - - 320,803.77 320,803.77
利率敏感度缺
口
30,139,527.95 20,028,300.10 - - - -4,094.18 50,163,733.87
上年度末
2019年 12月 31
日
1 个月以内 1-3 个月 3个月-1年 1-5 年 5 年以上 不计息 合计
益民货币 2020 年中期报告
第 33 页 共 44 页
资产
银行存款 4,297,930.74 - - - - - 4,297,930.74
交易性金融资
产
- 39,840,769.39 - - - - 39,840,769.39
买入返售金融
资产
10,998,136.50 - - - - - 10,998,136.50
应收利息 - - - - - 193,617.27 193,617.27
其他资产 - - - - - - -
资产总计 15,296,067.24 39,840,769.39 - - - 193,617.27 55,330,453.90
负债
应付管理人报
酬
- - - - - 20,261.55 20,261.55
应付托管费 - - - - - 6,139.88 6,139.88
应付销售服务
费
- - - - - 15,349.64 15,349.64
应付交易费用 - - - - - 4,819.89 4,819.89
应交税费 - - - - - 207,790.16 207,790.16
应付利润 - - - - - 56,760.62 56,760.62
其他负债 - - - - - 159,260.00 159,260.00
负债总计 - - - - - 470,381.74 470,381.74
利率敏感度缺
口
15,296,067.24 39,840,769.39 - - - -276,764.47 54,860,072.16
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早
者予以分类。
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
利率风险的敏感性，反映了在其他变量不变的假设下，利率发生合理、可能的变动时，将对
基金资产公允价值产生的影响。本基金于本报告期末及上年度期末，在“影子定价”机制有效的
前提下，若市场利率上升或下降 25 个基点且其他市场变量保持不变，本基金资产净值不会发生重
大变动。
6.4.13.4.2 外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
6.4.13.4.3 其他价格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以
外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于固定收益品种，因此无重大其他价
格风险。
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6.4.13.4.3.1 其他价格风险敞口
金额单位：人民币元
项目
本期末
2020 年 6 月 30 日
上年度末
2019 年 12 月 31 日
公允价值
占基金资产净
值比例（%）
公允价值
占基金资产净
值比例（%）
交易性金融资产-股票投资 - - - -
交易性金融资产－基金投资 - - - -
交易性金融资产－债券投资 30,008,000.00 59.82 39,869,000.00 72.67
交易性金融资产－贵金属投
资
- - - -
衍生金融资产－权证投资 - - - -
其他 - - - -
合计 30,008,000.00 59.82 39,869,000.00 72.67
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
6.4.14.1 以公允价值计量的金融工具
(a)以公允价值计量的资产和负债
下表列示了本基金在每个资产负债表日持续和非持续以公允价值计量的资产和负债于本报告
期末的公允价值信息及其公允价值计量的层次。公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计
量整体而言具有重要意义的输入值所属的最低层次决定：
第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。
第二层次：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。
第三层次：相关资产或负债的不可观察输入值。
本基金于资产负债表日持有的以公允价值计量的金融工具中无属于第一层次的余额，属于第
二层次的余额为 30,027,223.60 元，无属于第三层次的余额（上年度末 2019年 12 月 31 日：无属
于第一层次的余额，属于第二层次的余额为 39,840,769.39 元，无属于第三层次的余额）。
于 2020 年，本基金以公允价值计量的资产和负债的各个层次之间没有发生其他重大转换。本
基金是在发生转换当年的报告期末确认各层次之间的转换。
(b)第二层次及第三层次的公允价值计量
对于本基金投资的证券交易所上市的证券，若出现重大事项停牌、交易不活跃(包括涨跌停时
的交易不活跃)、或属于非公开发行等情况时，本基金不会于停牌期间、交易不活跃期间及限售期
间将相关证券的公允价值列入第一层次。本基金综合考虑估值调整中采用的不可观察输入值对于
公允价值的影响程度，确定相关证券公允价值的层次。
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(c)非持续的以公允价值计量的金融工具
本基金于资产负债表日未持有非持续的以公允价值计量的金融资产(上年度末 2019 年 12 月
31：同)。
6.4.14.2 其他金融工具的公允价值(期末非以公允价值计量的项目)
不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括应收款项和其他金融负债，其账面价值与公允
价值之间无重大差异。
6.4.14.3 承诺事项
截至资产负债表日本基金无需要说明的承诺事项。
§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例
（%）
1 固定收益投资 30,027,223.60 59.48
其中：债券 30,027,223.60 59.48
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 18,120,267.18 35.89
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 2,020,337.27 4.00
4 其他各项资产 316,709.59 0.63
5 合计 50,484,537.64 100.00
7.2 债券回购融资情况
无。
7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
21
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 48
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 6
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
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本基金本报告期内没有发生投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例（%）
各期限负债占基金资产净
值的比例（%）
1 30 天以内 60.08 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
2 30 天(含)—60 天 39.93 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)—90 天 - -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)—120 天 - -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
5 120 天(含)—397 天（含） - -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
合计 100.01 -
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本基金本报告期内发生了投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 10,041,958.89 20.02
其中：政策性金融债 10,041,958.89 20.02
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 19,985,264.71 39.84
8 其他 - -
9 合计 30,027,223.60 59.86
10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 - -
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7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 150420 15 农发 20 100,000 10,041,958.89 20.02
2 111907116
19 招商银行
CD116
100,000 9,998,923.50 19.93
3 111909272
19 浦发银行
CD272
100,000 9,986,341.21 19.91
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.0721%
报告期内偏离度的最低值 -0.0666%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0284%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内没有发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内没有发生正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
7.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时的溢
价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和
票据的市价计算基金资产净值。
7.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情况。
7.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
益民货币 2020 年中期报告
第 38 页 共 44 页
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 309,489.59
4 应收申购款 7,220.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 316,709.59
7.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人户
数(户)
户均持有
的基金份
额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份额比
例
持有份额 占总份额比例
2,233 22,464.73 42,136,678.83 84.00% 8,027,055.04 16.00%
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1 基金类机构 34,192,031.95 68.16%
2 基金类机构 3,975,601.14 7.93%
3 基金类机构 3,948,431.97 7.87%
4 个人 545,935.32 1.09%
5 个人 324,438.40 0.65%
6 个人 323,332.83 0.64%
7 个人 237,414.52 0.47%
8 个人 217,147.80 0.43%
益民货币 2020 年中期报告
第 39 页 共 44 页
9 个人 207,884.44 0.41%
10 个人 206,050.94 0.41%
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员持
有本基金
0.00 0.0000%
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金投资和研究部
门负责人持有本开放式基金
0
本基金基金经理持有本开放式基金 0
§9 开放式基金份额变动
单位：份
基金合同生效日（2006 年 7 月 17 日）基金份额总额 1,714,988,395.00
本报告期期初基金份额总额 54,860,072.16
本报告期基金总申购份额 9,034,880.84
减:本报告期基金总赎回份额 13,731,219.13
本报告期基金拆分变动份额（份额减少以"-"填列） -
本报告期期末基金份额总额 50,163,733.87
注：申购份额含红利再投份额。
§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内没有召开基金份额持有人大会。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，基金管理人重大人事变动如下：
公司督察长发生变更。经益民基金管理有限公司第三届董事会第十二次会议审议通过，闫峥
女士于 2020 年 2 月 18 日正式担任公司督察长职务，公司总经理康健先生不再代行督察长职务。
公司董事长发生变更。经益民基金管理有限公司第三届董事会第一次会议审议通过，纪小龙
先生于 2020 年 5 月 11 日正式担任公司董事长职务，翁振杰先生因任期届满，不再担任公司董事
益民货币 2020 年中期报告
第 40 页 共 44 页
长职务。
本报告期内，基金托管人无重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内无涉及管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期内无基金投资策略的改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本报告期内，为本基金进行审计的会计师事务所为毕马威华振会计师事务所，未发生变化。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期无管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注 成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
中信证券 1 - - - - -
注：1、本公司租用券商交易单元的选择标准：
（1）基本情况：包括但不限于资本充足，财务状况及最近三年盈利情况良好；经营行为规范，
最近一年未发生重大违规行为而受到有关管理机构的处罚；主要股东实力强大；具备投资组合运
作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施符合进行证券交易的需要，并能为投资组合提供全面
的信息服务；
（2）公司治理：公司治理完善，股东会、董事会、监事会及管理层权责明确，内部管理规范、
严格，具备健全的内控制度，并能满足投资组合运作高度保密的要求；
（3）研究实力：有固定的研究机构和数量足够的专职研究人员以及研究水平处于行业领先水
平的研究员；研究覆盖面广，能涵盖宏观经济、行业、个股、债券、策略等各项领域，并能在符
合相关法规及执业规范的前提下，根据公司的特定要求，提供专题研究报告；研究报告应分析严
谨，观点独立、客观，并具备较强的风险意识和风险测算能力；
益民货币 2020 年中期报告
第 41 页 共 44 页
（4）服务能力：具备较强的服务意识，能主动为公司投资组合提供及时的市场信息及各种路
演、公司联合调研、券商会议的信息和参加机会；或者具备某一区域的调研服务能力的优势；
（5）综合业务能力：在投资银行业务上有较强的实力，能协助本公司投资组合参与股票、债
券的发行；在新产品开发方面经验丰富，能帮助公司拓展资产管理业务（如 QDII、专户等集合理
财产品）；在证券创新品种开发方面处于行业前列（如交易所固定收益平台、融资融券、金融期货
等）；
（6）其他因素（在某一具体方面的特别优势）。
2、本公司租用券商交易单元的程序：
（1）基金的交易单元选择，投资总监、研究发展部、金融工程部、公募基金部经集体讨论后
遵照上述标准填写《券商选择标准评分表》，并据此提出拟选券商名单以及相应的交易单元租用安
排。挑选时应考虑在深沪两个市场都租用足够多的交易单元以保障交易安全。必要时可要求券商
提供相应证明文件；
（2）投资总监向投资决策委员会上报拟选券商名单、相应的交易单元租用安排以及相关评选材
料；
（3）投资决策委员会审查拟选券商名单及相应的交易单元租用安排，审查通过后由总经理上报
董事会，董事会如对公司管理层有相应授权的，由公司管理层依据授权内容办理；
（4）券商名单及相应的交易单元租用安排确定后，集中交易部参照公司《证券交易单元租用协
议》 及《综合服务协议》范本负责协调办理正式协议签署等相关事宜。若实际签署协议与协议范
本不一致的，由集中交易部将实际签署协议提交合规审计部进行合规性审核。
3、本报告期内基金租用券商交易单元未发生变化。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
中信证券 - - - - - -
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
本基金本报告期内没有发生偏离度绝对值超过 0.5%的情况。
益民货币 2020 年中期报告
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10.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
益民基金管理有限公司关于变
更益民货币市场基金基金经理
的公告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 1 月 1 日
2
益民基金管理有限公司 2019 年
12 月 31 日基金净值公告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 1 月 2 日
3
益民基金管理有限公司关于更
新基金招募说明书的提示性公
告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 1 月 4 日
4
益民货币市场基金更新招募说
明书
《中国证券报》及公司网站 2020 年 1 月 4 日
5
益民货币市场基金更新招募说
明书(摘要)
《中国证券报》及公司网站 2020 年 1 月 4 日
6
益民货币市场基金 2019 年第 4
季度报告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 1 月 20 日
7
益民基金管理有限公司旗下全
部基金 2019 年第 4 季度报告提
示性公告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 1 月 20 日
8
关于益民货币市场基金春节假
期前暂停申购、转换转入业务的
公告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 1 月 20 日
9
益民基金管理有限公司关于公
司高级管理人员的变更公告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 2 月 18 日
10
益民货币市场基金更新招募说
明书
《中国证券报》及公司网站 2020 年 3 月 2 日
11
益民货币市场基金更新招募说
明书(摘要)
《中国证券报》及公司网站 2020 年 3 月 2 日
12
益民基金管理有限公司旗下全
部基金 2019 年年度报告提示性
公告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 3 月 25 日
13
益民货币市场基金 2019 年度报
告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 3 月 25 日
14
益民货币市场基金 2019 年度报
告摘要
《中国证券报》及公司网站 2020 年 3 月 25 日
15
关于益民货币市场基金清明节
假期前暂停申购、转换转入业务
的公告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 3 月 31 日
16
益民基金管理有限公司关于终
止泰诚财富基金销售（大连）有
限公司办理相关销售业务的公
告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 4 月 18 日
17 益民货币市场基金 2020 年第 1 《中国证券报》及公司网站 2020 年 4 月 21 日
益民货币 2020 年中期报告
第 43 页 共 44 页
季度报告
18
益民基金管理有限公司旗下全
部基金 2020 年第 1 季度报告提
示性公告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 4 月 21 日
19
关于益民货币市场基金劳动节
假期前暂停申购、转换转入业务
的公告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 4 月 27 日
20
益民基金管理有限公司关于旗
下基金新增中信证券华南股份
有限公司为销售机构并参加费
率优惠活动的公告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 5 月 6 日
21
益民基金管理有限公司关于高
级管理人员的变更公告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 5 月 12 日
22
关于益民货币市场基金端午节
假期前暂停申购、转换转入业务
的公告
《中国证券报》及公司网站 2020 年 6 月 19 日
§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
投资
者类
别
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
序号
持有基金份额比例
达到或者超过 20%
的时间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额占
比
机构 1 20200101-20200630 33,998,494.95 193,537.00 - 34,192,031.95 68.16%
产品特有风险
本基金为货币市场基金，具有较低风险，流动性强。单一投资者持有的份额比例过于集中达到或超过
20%，存在潜在的流动性风险和集中赎回风险。但公司对该基金拥有完全自主投资决策权，报告期间
严格按照法规和基金合同规定合规运作，严控流动性风险。因基金单位净值最末位小数致四舍五入的
原因，单一投资者赎回本基金可能给存续投资者带来一定程度的净值损失。
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。
益民货币 2020 年中期报告
第 44 页 共 44 页
§12 备查文件目录
12.1 备查文件目录
1、中国证监会批准设立益民货币市场基金的文件；
2、益民货币市场基金基金合同；
3、益民货币市场基金托管协议；
4、中国证监会批准设立益民基金管理有限公司的文件；
5、报告期内在指定报刊上披露的公告。
12.2 存放地点
北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A。
12.3 查阅方式
投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人益民基金管理有限公司。
咨询电话：（86）010-63105559
4006508808
公司传真：（86）010-63100608
公司网址：http://www.ymfund.com
益民基金管理有限公司
2020 年 8 月 26 日
