银河通利债券型证券投资基金(LOF)基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
银河通利债券型证券投资基金（LOF）基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 5 页 银河通利债券型证券投资基金（LOF）基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 8月 20日 送出日期：2020年 8月 20日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银河通利债券（LOF） 基金代码 161505 下属分级基 金的基金简 称 银河通利 通利债C 下属分级基 金的基金代 码 161505 161506 基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 北京银行股份有限公司 基金合同生 效日 2012-04-25 上市交易所及上市 日期 深圳证券交 易所 2014-05-23 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 何晶 开始担任本基金基 金经理的日期 2019-12-07 证券从业日期 2009-06-01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资者阅读《银河通利债券型证券投资基金（LOF）招募说明书》第十一章了解详细情况 投资目标 在合理控制风险的前提下，力求为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的投资收 益。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国家债 券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、短期融资券、中期 票据、资产支持证券、可转换债券、可分离债券和回购、银行存款等金融工具以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种（但须符合中国证监会的 相关规定）。 本基金也可投资于权益类金融工具。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益 类资产，但可以参与A 股股票（包括中小板、创业板及其它经中国证监会核准上市的 股票）的新股申购或增发新股，并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所 派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证，以及法律法规或中国证监会允许投 资的其他权益类品种（但须符合中国证监会的相关规定）。因上述原因持有的股票和 权证等资产，本基金应在其可交易之日起的30 个交易日内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围。 银河通利债券型证券投资基金（LOF）基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 5 页 基金的投资组合比例为：投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%，其中， 投资于信用债的比例不低于基金资产净值的20%；投资于权益类资产的比例不高于基 金资产的20%，现金和到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金所指信用债券是指短期融资券、中期票据、企业债、公司债、金融债（不含政 策性金融债）、地方政府债、次级债、资产支持证券等除国债和央行票据之外的非国 家信用的固定收益类金融工具。 主要投资策略 一、债券资产配置策略；二、债券品种选择策略；三、动态增强策略；四、附权债券 投资；五、资产支持证券投资策略；六、权证投资策略 业绩比较基准 中债综合全价指数 风险收益特征 本基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和 股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 注：因四舍五入原因，图中市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 银河通利债券型证券投资基金（LOF）基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 5 页 注：银河通利分级债券型证券投资基金基金合同生效日为2012年4月25日，于2014年4月26日正式转换为 银河通利债券型证券投资基金（LOF），且转型生效日当年非完整自然年度。 业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 银河通利债券型证券投资基金（LOF）基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 5 页 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 银河通利 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 申购费（前收费） M<500000 0.8% - 500000≤M<2000000 0.5% - 2000000≤M<5000000 0.3% - M≥5000000 1000.0元 - 赎回费 N<7天 1.5% - 7天≤N<365天 0.1% - 365天≤N<730天 0.05% - N≥730天 0.0% - 通利债 C
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 赎回费 N<7天 1.5% - 7天≤N<30天 0.1% - N≥30天 0.0% - 注：场内交易费用以证券公司实际收取为准 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 - 0.70% 托管费 - 0.20% 销 售 服 务费 银河通利 - - 通利债C - 0.30% 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金的特定风险 （1）特定投资对象风险
本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金主要投资债券类资产，同时参与一级市场新股申 购，因此，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性风险，也可能面临新股发行放缓甚至 停滞，或者新股申购收益率下降甚至出现亏损所带来的风险。
（2）信用违约风险
本基金的投资范围包括信用债券，因此基金资产中一旦出现信用违约事件，基金净值将产生较大波 动。
2、债券型证券投资基金共有的风险，如市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、操作风险、 合规风险及其他风险等。 （二）重要提示 银河通利分级债券型证券投资基金根据中国证券监督管理委员会2012年2月2日《关于核准银河通利 银河通利债券型证券投资基金（LOF）基金基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 5 页 分级债券型证券投资基金募集的批复》(证监许可[2012］149号)的核准，进行募集；2014年4月29日银 河通利分级债券型证券投资基金基金《基金合同》生效2年届满,基金转型为“银河通利债券型证券投资 基金（LOF）”。 中国证监会对本基金募集的核准，不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基 金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 其他资料查询方式 以下资料详见银河基金管理有限公司网站[www.galaxyasset.com][ 400-820-0860] 1. 《银河通利分级债券型证券投资基金基金合同》 、《银河通利分级债券型证券投资基金托管协 议》、《银河通利债券型证券投资基金（LOF）招募说明书》 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 -
