银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 7 页 银河君耀灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 8月 20日 送出日期：2020年 8月 20日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银河君耀混合 基金代码 519623 下属分级基 金的基金简 称 银河君耀混合A 银河君耀混合C 下属分级基 金的基金代 码 519623 519624 基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司 基金合同生 效日 2016-11-18 上市交易所及上市 日期 - - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 杨琪 开始担任本基金基 金经理的日期 2017-07-01 证券从业日期 2010-05-01 刘铭 开始担任本基金基 金经理的日期 2017-04-29 证券从业日期 2011-05-17 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资者阅读《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》第十章了解详细情况 投资目标 本基金在深入的基本面研究的基础上，通过灵活的资产配置、策略配置与严谨的风险 管理，力争实现基金资产的持续稳定增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包 含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行票 据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级 债券、政府支持机构债券、地方政府债券、中小企业私募债券、可转换债券、可交换 债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、债券回购、资产支持证券、货币市场工 具（含同业存单）、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金 银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 7 页 投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金股票资产投资比例为基金资产的0-95%；每个交易日 日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资 产净值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等；权证、股指期货、国债期货及其他金融工具的投资比例 依照法律法规或监管机构的规定执行。 主要投资策略 1、大类资产配置策略：本基金通过定量分析和定性分析相结合的方法，综合分析宏 观经济面、政策面、市场面等多种因素以及证券市场的演化趋势，评估股票、债券等 各类资产的预期收益和风险，确定或调整投资组合中股票、债券等各类资产的比例； 2、股票投资策略：本基金将主要遵循“自下而上”的分析框架，采用定性分析和定 量分析相结合的方法精选具有持续竞争优势和增长潜力、估值合理的上市公司股票进 行投资；3、固定收益类资产投资策略：包括利率预期及久期配置策略、类属配置策 略、信用债券投资策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债券投资策略、资产支 持证券投资策略；4、金融衍生品投资策略：（1）股指期货投资策略；（2）权证投资 策略；（3）国债期货投资策略。 业绩比较基准 上证国债指数收益率*50%+沪深300指数收益率*50% 风险收益特征 本基金为混合型基金，属于证券投资基金中预期风险与预期收益中等的投资品种，其 风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 7 页 注：因四舍五入原因，图中市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 7 页 银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 7 页 注：本基金合同生效日为2016年11月18日，生效当年非完整自然年度；业绩表现截止日期2019年12月31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 银河君耀混合 A 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 认购费 M<1000000 0.8% - 1000000≤M<5000000 0.5% - M≥5000000 1000.0元 - 申购费（前收费） M<1000000 0.8% - 1000000≤M<5000000 0.5% - M≥5000000 1000.0元 - 赎回费 N<7天 1.5% - 7天≤N<30天 0.75% - 30天≤N<180天 0.5% - 银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 6 页 共 7 页 N≥180天 0.0% - 银河君耀混合 C
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 赎回费 N<7天 1.5% - 7天≤N<30天 0.5% - N≥30天 0.0% - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 - 0.60% 托管费 - 0.10% 销 售 服 务费 银河君耀混合A - - 银河君耀混合C - 0.10% 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、市场风险 主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险、债券市场流动性 风险、再投资风险、信用风险。 2、管理风险
3、流动性风险
流动性风险是指基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险。 在开放式基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难，导 致流动性风险，甚至影响基金份额净值。 4、投资中小企业私募债券的风险 5、投资股指期货、国债期货的风险 包括市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、操作风险。 6、操作或技术风险
7、政策变更风险
8、其他风险
（二）重要提示 本基金根据中国证券监督管理委员会2016年10月12 日《关于准予银河君耀灵活配置混合型证券投 资基金注册的批复》(证监许可【2016】2323号)的注册，进行募集。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基 金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 7 页 共 7 页 五、其他资料查询方式 以下资料详见银河基金管理有限公司网站[www.galaxyasset.com][ 400-820-0860] 1. 《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金 托管协议》、《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 -
