银河景行3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
银河景行 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 5 页 银河景行 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 8月 20日 送出日期：2020年 8月 20日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银河景行3个月定开债券 基金代码 005790 基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司 基金合同生效 日 2018-06-13 上市交易所及上市日 期 - - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 定期开放式 开放频率 每3个月开放一次 基金经理 韩晶 开始担任本基金基金 经理的日期 2019-01-08 证券从业日期 2002-04-12 刘铭 开始担任本基金基金 经理的日期 2018-06-13 证券从业日期 2011-05-17 其他 《基金合同》生效之日起3年后的对日，若基金资产规模低于2亿元，《基金合同》自 动终止，且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监 会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参照届时有效的 法律法规或中国证监会规定执行。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资者阅读《银河景行3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》第十章了解详细情况 投资目标 在控制组合净值波动率的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回报。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、企业债、公司 债、央行票据、中期票据、短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债 的纯债部分、债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80％，但在每次 开放期开始前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内，基金投资不 受上述比例限制；在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投 银河景行 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 5 页 资比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等，封闭期内不受上述5%的限制。 主要投资策略 （一）封闭期内的投资策略 1、债券资产配置策略：久期偏离、收益率曲线配置和类属配置等积极投资策略；2、 债券品种选择策略；3、动态增强策略：包括骑乘策略、息差策略；4、资产支持证券 投资策略。
（二）开放期内的投资策略 在开放期内，调整配置高流动性的投资品种，通过合理配置组合期限结构等方式，积 极防范流动性风险，在满足组合流动性需求的同时，尽量减小基金净值的波动。 业绩比较基准 中债综合全价指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、 股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 注：因四舍五入原因，图中市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 银河景行 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 5 页 注：本基金合同生效日为2018年6月13日，生效当年非完整自然年度，业绩表现截止日期2019年12月31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 认购费 M<10000000 0.6% - M≥10000000 1000.0元 - 申购费（前收费） M<10000000 0.8% - M≥10000000 1000.0元 - 赎回费 N<7天 1.5% - 7天≤N<90天 0.1% - N≥90天 0.0% - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 银河景行 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 5 页 管理费 - 0.30% 托管费 - 0.10% 销售服务费 - 0.00% 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1.本基金投资策略所特有的风险 (1)在本基金的封闭运作期间，基金份额持有人不能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过 某一开放期而未能赎回，其份额将转入下一封闭期，至少至下一开放期方可赎回。 (2）发起式基金自动终止的风险 本基金同时为发起式基金，在基金募集时，发起资金提供方将认购本基金的金额不低于1000万元， 且持有期限将不少于3年。发起资金提供方认购的基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据 自身情况决定是否继续持有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另外，基金合同生 效之日起3年后的对日，若基金资产规模低于2亿元的，基金合同将自动终止，投资者将面临基金合同可 能终止的不确定性风险。 （3）本基金允许单一投资者持有基金份额达到或超过50%的风险 1）单一投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险 如果单一投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。 2）单一投资者大额赎回导致的流动性风险 如果单一投资者大额赎回，为应对赎回，可能迫使基金以不适当的价格大量抛售证券，使基金的净 值增长率受到不利影响。 3）单一投资者大额赎回导致的巨额赎回风险 如果单一投资者大额赎回引发巨额赎回，基金管理人可能根据《基金合同》的约定决定延缓支付赎 回款项。 4）单一投资者大额赎回导致的基金资产净值较低的风险 《基金合同》生效三年后继续存续的，如果单一投资者大额赎回导致基金资产净值较低，可能出现 连续60个工作日基金资产净值低于5000万元的情形，继而导致本基金转换运作方式、与其他基金合并或 者终止基金合同。 2.债券型证券投资基金共有的风险，如市场风险、管理风险、流动性风险、投资资产支持证券的风 险、未知价风险及其他风险等。 （二）重要提示 本基金根据中国证券监督管理委员会2018年3月9日《关于准予银河景行3个月定期开放债券型发起 式证券投资基金注册的批复》(证监许可【2018】422号)的注册，进行募集。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 本基金允许单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额达到或 者超过50%，本基金不向个人投资者销售。法律法规或监管机构另有规定的除外。 银河景行 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 5 页 五、其他资料查询方式 以下资料详见银河基金管理有限公司网站[www.galaxyasset.com][ 400-820-0860] 1. 《银河景行3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》、《银河景行3个月定期开放债 券型发起式证券投资基金托管协议》、《银河景行3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 -
