信诚新泽回报灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020年 8月）
信诚新泽回报灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2020年 8月）
基金管理人：中信保诚基金管理有限公司
基金托管人：华夏银行股份有限公司
重要提示
信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于 2005 年 9 月 30 日注册成立。因业务发展
需要，经国家工商总局核准，公司名称由“信诚基金管理有限公司”变更为“中信保诚基
金管理有限公司”（以下简称“我司”），并由上海市工商行政管理局于 2017 年 12 月 18
日核发新的营业执照。
根据《中华人民共和国合同法》第七十六条的规定，合同当事人名称变动不影响合同
义务的履行。本次我司名称变更后，以“信诚基金管理有限公司”或“中信保诚基金管理
有限公司”签署的的法律文件（包括但不限于公司合同、公告等，以下简称“原法律文
件”）不受任何影响，我司将按照约定履行权利义务。如原法律文件件对生效条件、有效
期限进行特别说明的，以原法律文件的说明为准。
本基金于 2017年 6月 27日基金合同正式生效。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、
承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本摘要所载内容截止日若无特别说明为 2020 年 7 月 27 日，有关财务数据和净值表现
截止日为 2020年 6月 30日（未经审计）。
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1
一、 基金管理人
（一）基金管理人概况
基金管理人：中信保诚基金管理有限公司
住所：
中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
办公地址：
中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
法定代表人：张翔燕
成立日期：
2005年9月30日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142号
注册资本：
贰亿元人民币
电话：
（021）68649788
联系人：
唐世春
股权结构：
股 东
出资额
（万元人民币）
出资比例
（%）
中信信托有限责任公司
9800 49
英国保诚集团股份有限公司
9800 49
中新苏州工业园区创业投资有限公司
400 2
合 计
20000 100
（二）主要人员情况
1、董事会成员
张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理，中信银
行北京分行副行长、中信银行总行营业部副总经理，中信证券股份有限公司副总经济师，
中信控股有限责任公司副总裁，中国中信集团有限公司业务协同部主任，中信信托有限责
任公司副董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。
王道远先生，董事，工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、
信托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有限责任公司副
总经理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事
长。
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2
Wai Kwong SECK（石怀光）先生，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任新加坡星
展银行常务董事、美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院资深院士、新加坡交易所执行副总裁兼
首席财务官、道富银行和信托公司亚太区首席执行官。现任瀚亚投资首席执行官、瀚亚投
资管理(上海)有限公司董事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司董事。
魏秀彬女士，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域
合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首
席风险官、瀚亚投资管理(上海)有限公司监事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司监
事。
唐世春先生，董事，总经理，法学硕士。历任北京天平律师事务所律师，国泰基金管
理有限公司监察稽核部法务主管，友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼董事会秘书，
中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市场官。现任中信保诚
基金管理有限公司总经理。
金光辉先生，独立董事，澳大利亚籍，商科硕士。历任汇丰银行资本市场总监，香港
机场管理局财务总经理、战略规划与发展总经理、航空物流总经理，南华早报集团首席财
务官，信和置业集团集团财务和家庭办公室主任。现任中信保诚基金管理有限公司独立董
事。
夏执东先生，独立董事，经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设
银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首席合
伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。
杨思群先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究
员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授。
注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012年2月14日起正式更名为瀚亚
投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。
2、监事
於乐女士，执行监事，经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通
用电气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。 现任中信保诚基金管理有限公司首席人
力资源官。
3、经营管理层人员情况
张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理，中信银
行北京分行副行长，中信银行总行营业部副总经理，中信证券股份有限公司副总经济师，
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3
中信控股有限责任公司副总裁，中国中信集团有限公司业务协同部主任，中信信托有限责
任公司副董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。
唐世春先生，董事，总经理，法学硕士。历任北京天平律师事务所律师，国泰基金管
理有限公司监察稽核部法务主管，友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼董事会秘书，
中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市场官。现任中信保诚
基金管理有限公司总经理。
桂思毅先生，副总经理，工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员，
中乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理，中信保诚基
金管理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任中信保诚基金
管理有限公司副总经理兼董事会秘书、首席财务官，中信信诚资产管理有限公司董事。
潘颖女士，副总经理，理学硕士。历任中信银行零售银行资产管理部负责人，中信集
团业务协同部二处处长，中信保诚基金管理有限公司总经理助理。现任中信保诚基金管理
有限公司副总经理。
陈逸辛先生，首席信息官，工学硕士。历任上海致达信息产业股份有限公司软件事业
部总经理，上海众城聚合信息技术有限公司总经理，中信保诚基金管理有限公司信息技术
总监、信息技术总监兼电子商务总监、副首席运营官、首席运营官。现任中信保诚基金管
理有限公司首席信息官、首席运营官。
4、督察长
周浩先生，督察长，法学硕士。历任中国证券监督管理委员会公职律师、副调研员，
上海航运产业基金管理有限公司合规总监，国联安基金管理有限公司督察长。现任中信保
诚基金管理有限公司督察长，中信信诚资产管理有限公司董事。
5、基金经理
吴昊先生，经济学硕士，CFA。曾任职于上海申银万国证券研究所有限公司，从事研
究工作。2010年11月加入中信保诚基金管理有限公司，担任研究员。现任研究部副总监，
中信保诚盛世蓝筹混合型证券投资基金、信诚新机遇混合型证券投资基金（LOF）、信诚
新泽回报灵活配置混合型证券投资基金、中信保诚新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、
信诚四季红混合型证券投资基金、信诚新悦回报灵活配置混合型证券投资基金、信诚周期
轮动混合型证券投资基金（LOF）的基金经理。
孙浩中先生，经济学硕士，CFA，FRM。曾任职于五矿有色金属股份有限公司，担任
LME交易员；华泰联合证券有限责任公司，担任研究员；于中信证券股份有限公司，担任
研究员。2013年4月加入中信保诚基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理。现任信
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4
诚新悦回报灵活配置混合型证券投资基金、信诚新泽回报灵活配置混合型证券投资基金、
信诚新兴产业混合型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理：
杨旭先生，自2017年6月27日至2019年9月12日担任此基金的基金经理。
6、投资决策委员会成员
胡喆女士，总经理助理、首席投资官、特定资产投资总监；
韩海平先生，总经理助理、固定收益负责人、基金经理；
范楷先生，总经理助理、多策略与组合投资部总监；
提云涛先生，量化投资总监、基金经理；
王睿先生，权益投资部副总监、基金经理；
吴昊先生，研究部副总监、基金经理；
江峰先生，投行部副总监、基金经理；
董越先生，交易总监。
上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基金托管人
（一）基本情况
名称：
华夏银行股份有限公司
住所：
北京市东城区建国门内大街 22号（100005）
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号（100005）
法定代表人：李民吉
成立时间： 1992年 10月 14日
组织形式：股份有限公司
注册资本： 15387223983元人民币
批准设立机关和设立文号： 中国人民银行[银复（1992）391号]
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号
联系人：郑鹏
电话：（010）85238667
传真：（010）85238680
（二）主要人员情况
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5
华夏银行资产托管部内设市场一室、市场二室、风险与合规管理室、运营室、创新与
产品室 5 个职能处室。资产托管部共有员工 38 人，高管人员拥有硕士以上学位或高级职
称。
（三）基金托管业务经营情况
华夏银行于 2005年 2月 23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员
会核准，获得证券投资基金托管资格，是《证券投资基金法》和《证券投资基金托管资格
管理办法》实施后取得证券投资基金托管资格的第一家银行。自成立以来，华夏银行资产
托管部本着“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神，始终遵循“安全保管基金资产，提供优
质托管服务”的原则，坚持以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管理、先进的技术
系统、优秀的业务团队、丰富的业务经验，严格履行法律和托管协议所规定的各项义务，
为广大基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，取得了优异业
绩。截至 2020年 6月末，托管证券投资基金、券商资产管理计划、银行理财、保险资管计
划、资产支持专项计划、股权投资基金等各类产品合计 9344 只，证券投资基金 50 只，全
行资产托管规模达到 44755.49亿元。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
中信保诚基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
法定代表人：张翔燕
电话： （021）6864 9788
联系人：蒋焱
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的赎回业务，具体交易细则请参阅本
公司网站公告。网上交易网址：http://www.citicprufunds.com.cn/。
2、其他销售机构
本基金的其他销售机构具体名单详见基金管理人官网公示。
基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基
金或变更上述销售机构，并在基金管理人网站公示。
二、登记机构
名称：中信保诚基金管理有限公司
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
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6
法定代表人：张翔燕
客服电话：400-6660066
联系人：王文博
电话：021-68649788
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯
经办律师：黎明、孙睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：孙睿
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
法定代表人：李丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：赵钰
经办注册会计师：陈熹、赵钰
四、基金的名称
信诚新泽回报灵活配置混合型证券投资基金
五、基金的类型
混合型
六、基金的投资目标
在严格控制风险的前提下，力争获得超越业绩比较基准的绝对回报。
七、基金的投资范围
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7
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(包含
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(含国债、金融债、地方政府
债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可交换
债券、资产支持证券、证券公司短期债及其他中国证监会允许投资的债券)、债券回购、货
币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但
须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0%－95%；基金持有全部权证
的市值不得超过基金资产净值的 3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易
保证金后，基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金
资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范围会做
相应调整。
八、基金的投资策略
1、资产配置策略
本基金主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业政策以及资本
市场资金环境、证券市场走势的分析，在评价未来一段时间股票、债券市场相对收益率的
基础上，动态优化调整权益类、固定收益类等大类资产的配置。在严格控制风险的前提
下，力争获得超越业绩比较基准的绝对回报。
2、股票投资策略
在灵活的类别资产配置的基础上，本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘
优质的上市公司，严选其中安全边际较高的个股构建投资组合：自上而下地分析行业的增
长前景、行业结构、商业模式、竞争要素等分析把握其投资机会；自下而上地评判企业的
产品、核心竞争力、管理层、治理结构等；并结合企业基本面和估值水平进行综合的研
判，严选安全边际较高的个股。
3、固定收益投资策略
本基金将根据当前宏观经济形势、金融市场环境，运用基于债券研究的各种投资分析
技术，进行个券精选。
4、股指期货、权证等投资策略
本基金可投资股指期货、权证和其他经中国证监会允许的金融衍生产品。
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8
基金管理人可运用股指期货，以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金
在股指期货投资中将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，本
着谨慎原则，参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统性风险，改善组合的风险收益
特性。此外，本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情
况下的流动性风险以进行有效的现金管理。
本基金将按照相关法律法规通过利用权证进行套利、避险交易，控制基金组合风险，
获取超额收益。本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基
础上，结合股价波动率等参数，运用数量化定价模型，确定其合理内在价值，构建交易组
合。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，本基金可以相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新
或相关公告中公告。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：一年期银行定期存款利率（税后）+3%，其中，一年期银
行定期存款利率是指中国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期整存整取基准利
率。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于
股票型基金。
十一、基金投资组合报告（未经审计）
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人华夏银行股份有限公司根据基金合同的约定，于2020年7月20日复核了本招
募说明书中的投资组合报告，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告的财务数据截至2020年6月30日。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 83,489,201.59 37.36
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9
其中：股票 83,489,201.59 37.36
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 106,301,067.50 47.56
其中：债券 106,301,067.50 47.56
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 31,889,780.53 14.27
8 其他资产 1,820,232.48 0.81
9 合计 223,500,282.10 100.00
1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 403,516.00 0.18
C 制造业 47,714,427.29 21.38
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 1,527,388.32 0.68
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 212,234.00 0.10
G 交通运输、仓储和邮政业 1,522,339.00 0.68
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 3,026,039.98 1.36
J 金融业 25,432,543.00 11.39
K 房地产业 3,650,714.00 1.64
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
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10
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 83,489,201.59 37.40
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 600519 贵州茅台 9,800 14,336,224.00 6.42
2 600309 万华化学 130,600 6,528,694.00 2.92
3 600887 伊利股份 186,100 5,793,293.00 2.60
4 601318 中国平安 79,235 5,657,379.00 2.53
5 600036 招商银行 164,600 5,550,312.00 2.49
6 600585 海螺水泥 64,200 3,396,822.00 1.52
7 601688 华泰证券 175,200 3,293,760.00 1.48
8 601211 国泰君安 178,500 3,080,910.00 1.38
9 600048 保利地产 192,000 2,837,760.00 1.27
10 601288 农业银行 819,900 2,771,262.00 1.24
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 27,119,067.50 12.15
5 企业短期融资券 30,108,000.00 13.49
6 中期票据 10,154,000.00 4.55
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 38,920,000.00 17.44
9 其他 - -
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11
10 合计 106,301,067.50 47.62
1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 111915476 19民生银行 CD476 400,000 38,920,000.00 17.44
2 011903011 19天恒置业 SCP003 200,000 20,102,000.00 9.01
3 136253 16中油 03 150,000 15,054,000.00 6.74
4 101900047 19苏国资 MTN001 100,000 10,154,000.00 4.55
5 012000960 20扬城建 SCP003 100,000 10,006,000.00 4.48
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未进行股指期货投资。
1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
基金管理人可运用股指期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金在
股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本着谨慎
原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益特性。此外,
本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性
风险以进行有效的现金管理。
1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1.10.1 本期国债期货投资政策
本基金投资范围不包括国债期货投资。
1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未进行国债期货投资。
1.10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期内未进行国债期货投资。
1.11 投资组合报告附注
信诚新泽回报灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020年 8月）
12
1.11.1 基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年内受到公开谴
责、处罚说明
中国民生银行股份有限公司于 2019年 12月 14日和 2020年 2月 10日收到处罚（京银
保监罚决字(2019)56号和银罚字〔2020〕1号），因未按规定履行客户身份识别义务、违
反内控指引要求计量转贴现卖断业务信用风险加权资产等违法违规事项被分别罚款 700万
元、2360万元。
对“19民生银行 CD476”投资决策程序的说明：本基金管理人定期回顾、长期跟踪研
究该投资标的的信用资质，我们认为，该处罚事项未对民生银行的长期经营和投资价值产
生实质性影响。我们对该投资标的的投资严格执行内部投资决策流程，符合法律法规和公
司制度的规定。
除此之外，其余本基金投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立案调查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
1.11.2 声明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定备选库之外的股票。
1.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 14,905.86
2 应收证券清算款 26,063.50
3 应收股利 -
4 应收利息 1,779,263.12
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,820,232.48
1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末持有的前十名股票中不存在流通受限情况。
1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。
十二、基金的业绩
信诚新泽回报灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020年 8月）
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基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定
盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细
阅读本招募说明书。基金业绩数据截至2020年6月30日。
（一） 基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
信诚新泽 A
阶段
份额净值增
长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2017年 6月 27日至
2017年 12月 31日
11.80% 0.29% 2.32% 0.01% 9.48% 0.28%
2018年 1月 1日至
2018年 12月 31日
-5.64% 0.58% 4.50% 0.01% -10.14% 0.57%
2019年 1月 1日至
2019年 12月 31日
15.41% 0.32% 4.50% 0.01% 10.91% 0.31%
2020年 1月 1日至
2020年 6月 30日
4.93% 0.56% 2.24% 0.02% 2.69% 0.54%
2017年 6月 27日至
2020年 6月 30日
27.76% 0.46% 13.56% 0.01% 14.20% 0.45%
信诚新泽 B
阶段
份额净值增
长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2017年 6月 27日至
2017年 12月 31日
7.70% 0.27% 2.32% 0.01% 5.38% 0.26%
2018年 1月 1日至
2018年 12月 31日
-6.13% 0.58% 4.50% 0.01% -10.63% 0.57%
2019年 1月 1日至
2019年 12月 31日
15.06% 0.32% 4.50% 0.01% 10.56% 0.31%
2020年 1月 1日至
2020年 6月 30日
4.99% 0.56% 2.24% 0.02% 2.75% 0.54%
2017年 6月 27日至
2020年 6月 30日
22.13% 0.46% 13.56% 0.01% 8.57% 0.45%
（二） 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
信诚新泽 A
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信诚新泽 B
十三、费用概览
(一) 与基金运作有关的费用
1．基金费用的种类
1）基金管理人的管理费；
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2）基金托管人的托管费；
3）B类份额的销售服务费；
4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6）基金份额持有人大会费用；
7）基金的证券、期货交易费用；
8）基金的银行汇划费用；
9）基金的账户开户费用、账户维护费用；
10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2．基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。管理费的计算方法如
下：
H＝E×0.60%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最
近可支付日支付。
2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性
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支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最
近可支付日支付。
3）销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，B类基金份额的销售服务费年费率为0.10%。
本基金B类基金份额的销售服务费按前一日B类份额基金资产净值的0.10%年费率计提。计
算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为B类基金份额每日应计提的销售服务费
E为B类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人
发送销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支
付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无
法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
经基金管理人和基金托管人协商一致，基金管理费、基金托管费和销售服务费的复核
程序、支付方式和时间可以变更，无须召开基金份额持有人大会。
上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3）《基金合同》生效前的相关费用；
4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
二、与基金销售有关的费用
1、本基金A类份额在申购时收取申购费用。本基金B类份额不收取申购费用。A类
份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、
登记等各项费用。
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基金份额的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。
2、本基金A类份额的申购费率如下：
单笔申购金额（含申购费） 申购费率
M < 50万 1.00%
50万 ≤ M < 200万 0.80%
200万 ≤ M < 500万 0.60%
M ≥ 500万 1000元/笔
（注：M：申购金额；单位：元）
3、基金份额的赎回费率
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份
额时收取。基金管理人可以在不违反法律法规的情形下，确定赎回费用归入基金财产
的比例，未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
（1）本基金A类份额的赎回费率如下：
对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日
的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有
期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基
金财产；对持续持有期不少于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，
并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于6个月的投资人，将
不低于赎回费总额的25%计入基金财产；其余用于支付登记费和其他必要的手续费。具
体赎回费率结构如下：
持续持有期（Y） 赎回费率
Y<7天 1.50%
7天≤Y<30天 0.75%
30天≤Y<6个月 0.50%
6个月≤Y<1年 0.1%
Y≥1年 0
注：1年指365天；6个月指180天；
（2）本基金B类份额的赎回费率如下：
对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日
的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。具体赎回费
率结构如下：
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持续持有期（Y） 赎回费率
Y<7天 1.50%
7天≤Y<30天 0.50%
Y≥30天 0
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新
的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况
制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率
和赎回费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基
金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息
披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关
法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对原《信诚新泽
回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在“重要提示”部分更新了相应日期。
2、在“第三部分 基金管理人”中的 “主要人员情况”部分，更新了相关成员的
内容。
3、在“第九部分 基金的投资”，更新了“投资组合报告”，财务数据截止2020
年6月30日。
4、在“第十部分 基金的业绩”，更新了该节内容，财务数据截止2020年6月30
日。
5、在“第二十二部分 其它应披露事项”，披露了自2019年12月27日以来涉及本
基金的相关公告。
中信保诚基金管理有限公司
2020年8月18日
