中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
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中欧信用增利债券型证券投资基金（LOF）
更新招募说明书摘要
基金管理人：中欧基金管理有限公司
基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司
二〇二〇年八月
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
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重要提示
中欧信用增利债券型证券投资基金（LOF）（以下简称“本基金”）由基金管
理人修订《中欧信用增利分级债券型证券投资基金基金合同》，经中国证券监督
管理委员会变更注册而来，并经 2016年 12月 22日中欧信用增利债券型证券投
资基金（LOF）基金份额持有人大会决议通过。自 2016年 12月 26日起，由《中
欧信用增利分级债券型证券投资基金基金合同》修订而成的《中欧信用增利债券
型证券投资基金（LOF）基金合同》生效，原《中欧信用增利分级债券型证券投
资基金基金合同》同日起失效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金的变更注册，并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价
格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。基金管理人提醒
投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金
净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。
本基金投资于证券市场，基金资产净值会因为证券市场波动等因素产生波
动。投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，
充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认（申）购基金的意愿、时机、
数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时
也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社
会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统
性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，基金管理人
在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的信用风险，
以及本基金投资策略所特有的风险等等。
本基金是债券型证券投资基金，属于具有中低风险收益特征的基金品种，其
长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。
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投资有风险，投资者在认（申）购本基金前应认真阅读本基金的《招募说明
书》、《基金合同》及基金产品资料概要。本基金的过往业绩并不代表将来表现。
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
本基金本次更新主要涉及基金经理变更，并已对相应内容做出了更新，有关
财务数据和净值表现截止日为 2019年 3月 31日（财务数据未经审计）。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
2020年 9月 1日起执行。
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目
录
第一部分
基金管理人 ........................................................................................... 5
第二部分
基金托管人 ......................................................................................... 12
第三部分
相关服务机构 ..................................................................................... 14
第四部分
基金的名称 ......................................................................................... 31
第五部分
基金的类型 ......................................................................................... 32
第六部分
基金的投资目标.................................................................................. 32
第七部分
基金的投资范围.................................................................................. 32
第八部分
基金的投资策略.................................................................................. 32
第九部分
基金的业绩比较基准 .......................................................................... 33
第十部分
基金的风险收益特征 .......................................................................... 34
第十一部分
基金的投资组合报告 ...................................................................... 34
第十二部分
基金的业绩 ..................................................................................... 39
第十三部分
基金费用与税收 .............................................................................. 42
第十四部分
对招募说明书更新部分的说明 ....................................................... 44
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第一部分
基金管理人
一、基金管理人概况
1、名称：中欧基金管理有限公司
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 333号五层
3、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 333号东方汇经大
厦 5层、上海市虹口区公平路 18号 8栋-嘉昱大厦 7层
4、法定代表人：窦玉明
5、组织形式：有限责任公司
6、设立日期：2006年 7月 19日
7、批准设立机关：中国证监会
8、批准设立文号：证监基金字[2006]102号
9、存续期间：持续经营
10、电话：021-68609600
11、传真：021-33830351
12、联系人：袁维
13、客户服务热线：021-68609700，400-700-9700（免长途话费）
14、注册资本：22000万元人民币
15、股权结构：
序号 股东名称
出资额
（人民币万元）
出资比例
1 Unione di Banche Italiane S.p.A. 5,500 25.0000%
2 国都证券股份有限公司 4,400 20.0000%
3 北京百骏投资有限公司 4,400 20.0000%
4 上海睦亿投资管理合伙企业(有限合伙) 4,400 20.0000%
5 窦玉明 1,100 5.00000%
6 万盛基业投资有限责任公司 726 3.3000%
7 周玉雄 328.35 1.4925%
8 卢纯青 163.8340 0.7447%
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9 于洁 163.8340 0.7447%
10 赵国英 163.8340 0.7447%
11 方伊 117.0180 0.5319%
12 关子阳 117.0180 0.5319%
13 卞玺云 92.4660 0.4203%
14 魏博 87.7580 0.3989%
15 郑苏丹 87.7580 0.3989%
16 曲径 87.7580 0.3989%
17 黎忆海 64.3720 0.2926%
合计 22,000 100%
二、主要人员情况
1．基金管理人董事会成员
窦玉明先生，清华大学经济管理学院本科、硕士，美国杜兰大学 MBA，中国
籍。中欧基金管理有限公司董事长，上海盛立基金会理事会理事，国寿投资控股
有限公司独立董事，天合光能股份有限公司董事。曾任职于君安证券有限公司、
大成基金管理有限公司。历任嘉实基金管理有限公司投资总监、总经理助理、副
总经理兼基金经理，富国基金管理有限公司总经理。
Marco D’Este 先生，意大利籍。现任中欧基金管理有限公司副董事长。历
任布雷西亚农业信贷银行（CAB）国际部总监，曾在意大利信贷银行（Credito
Italiano，现名：联合信贷银行 Unicredit）圣雷莫分行、米兰分行、伦敦分行、
纽约分行、东京分行（财务部负责人）及米兰总部工作。
朱鹏举先生，中国籍。现任中欧基金管理有限公司董事、国都景瑞投资有限
公司副总经理。曾任职于联想集团有限公司、中关村证券股份有限公司，国都证
券股份有限公司计划财务部高级经理、副总经理、投行业务董事及内核小组副组
长。
刘建平先生，北京大学法学学士、法学硕士，美国亚利桑那州立大学凯瑞商
学院工商管理博士，中国籍。现任中欧基金管理有限公司董事、总经理。历任北
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京大学教师，中国证券监督管理委员会基金监管部副处长，上投摩根基金管理有
限公司督察长。
David Youngson先生，英国籍。现任 IFM（亚洲）有限公司创办者及合伙人、
The Red Flag Group非执行董事，英国公认会计师特许公会-资深会员及香港会
计师公会会员，中欧基金管理有限公司独立董事。历任安永（中国香港特别行政
区及英国伯明翰，伦敦）审计经理、副总监，赛贝斯股份有限公司亚洲区域财务
总监。
郭雳先生，中国籍。现任北京大学法学院教授、博士生导师，中欧基金管理
有限公司独立董事。法学博士、应用经济学博士后，德国洪堡学者，中国银行法
学研究会副会长。历任北京大学法学院讲师、副教授，美国康奈尔大学法学院客
座教授等，毕业于北京大学、美国南美以美大学、哈佛大学法学院。
戴国强先生，中国籍。上海财经大学金融专业硕士，复旦大学经济学院世界
经济专业博士。现任中欧基金管理有限公司独立董事、贵阳银行股份有限公司独
立董事、荣威国际集团股份有限公司独立董事、中国绿地博大绿泽集团有限公司
独立董事、交银国际信托有限公司独立董事、上海袅之文学艺术创作有限公司执
行董事。历任上海财经大学金融学院常务副院长、院长、党委书记，上海财经大
学 MBA学院院长兼书记，上海财经大学商学院书记兼副院长。
2．基金管理人监事会成员
唐步先生，中欧基金管理有限公司监事会主席，中欧盛世资产管理（上海）
有限公司董事长，中国籍。历任上海证券中央登记结算公司副总经理，上海证券
交易所会员部总监、监察部总监，大通证券股份有限公司副总经理，国都证券股
份有限公司副总经理、总经理，中欧基金管理有限公司董事长。
廖海先生，中欧基金管理有限公司监事，上海源泰律师事务所合伙人，中国
籍。武汉大学法学博士、复旦大学金融研究院博士后。历任深圳市深华工贸总公
司法律顾问，广东钧天律师事务所合伙人，美国纽约州 Schulte Roth & Zabel LLP
律师事务所律师，北京市中伦金通律师事务所上海分所合伙人。
陆正芳女士，监事，现任中欧基金管理有限公司交易总监，中国籍，上海财
经大学证券期货系学士。历任申银万国证券股份有限公司中华路营业部经纪人。
李琛女士，监事，现任中欧基金管理有限公司理财规划总监，中国籍，同济
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大学计算机应用专业学士。历任大连证券上海番禺路营业部系统管理员，大通证
券上海番禺路营业部客户服务部主管。
3．基金管理人高级管理人员
窦玉明先生，中欧基金管理有限公司董事长，中国籍。简历同上。
刘建平先生，中欧基金管理有限公司总经理，中国籍。简历同上。
顾伟先生，中欧基金管理有限公司分管投资副总经理，兼任中欧基金管理有
限公司策略组负责人，中国籍。上海财经大学金融学硕士，18年以上证券及基
金从业经验。历任平安集团投资管理中心债券部研究员、研究主管，平安资产管
理有限责任公司固定收益部总经理助理、副总经理、总经理。
卢纯青女士，中欧基金管理有限公司分管投资副总经理，兼任中欧基金管理
有限公司研究总监、策略组负责人，中国籍。加拿大圣玛丽大学金融学硕士，14
年以上基金从业经验。历任北京毕马威华振会计师事务所审计，中信基金管理有
限责任公司研究员，银华基金管理有限公司研究员、行业主管、研究总监助理、
研究副总监。
许欣先生，中欧基金管理有限公司分管市场副总经理，中国籍。中国人民大
学金融学硕士，18年以上基金从业经验。历任华安基金管理有限公司北京分公
司销售经理，嘉实基金管理有限公司机构理财部总监，富国基金管理有限公司总
经理助理。
卞玺云女士，中欧基金管理有限公司督察长，中国籍。中国人民大学注册会
计师专业学士，11年以上证券及基金从业经验。历任毕马威会计师事务所助理
审计经理，银华基金管理有限公司投资管理部副总监，中欧基金管理有限公司风
控总监。
4．本基金基金经理
（1）现任基金经理
姓名 张明 性别 男
国籍 中国 毕业院校及专业
英国杜伦大学公司与
国际金融
其他公司历任
大公国际资信评估有限公司工商企业部评级经理
（2008.04-2009.07）、平安资产管理有限责任公司信评与债
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券研究部副总监（2009.07-2016.10）
本公司历任 固收研究总监
本公司现任 固收投资副总监/基金经理
本基金经理所
管理基金具体
情况
产品名称 起任日期 离任日期
1
中欧天禧纯债债
券型证券投资基
金
2020年 08月 05日
2
中欧增强回报债
券型证券投资基
金
2020年 08月 05日
3
中欧信用增利债
券型证券投资基
金
2020年 08月 05日
4
中欧弘安一年定
期开放债券型证
券投资基金
2020年 08月 05日
姓名 洪慧梅 性别 女
国籍 中国 毕业院校及专业 同济大学金融
其他公司历任
平安资产管理有限责任公司债券交易员（2007.02-2009.04），
汇丰人寿保险股份有限公司债券交易主任
（2009.05-2011.04），浙商基金管理有限公司基金经理
（2011.05-2016.03），平安养老保险股份有限公司投资经理
（2016.04-2019.06）
本公司历任 无
本公司现任 基金经理
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本基金经理所
管理基金具体
情况
产品名称 起任日期 离任日期
1
中欧盈和 5年定
期开放债券型证
券投资基金
2019年 08月 16日
2
中欧骏泰货币市
场基金
2019年 08月 16日
3
中欧货币市场基
金
2019年 08月 16日
4
中欧信用增利债
券型证券投资基
金(LOF)
2019年 08月 16日
5
中欧天禧纯债债
券型证券投资基
金
2019年 08月 16日
6
中欧鼎利债券型
证券投资基金
2019年 10月 10日
7
中欧弘涛债券型
证券投资基金
2020年 04月 30日
8
中欧弘安一年定
期开放债券型证
券投资基金
2020年 04月 30日
9
中欧聚瑞债券型
证券投资基金
2020年 05月 25日
10
中欧兴华定期开
放债券型发起式
证券投资基金
2020年 07月 23日
11 中欧兴利债券型 2020年 07月 23日
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证券投资基金
12
中欧同益一年定
期开放债券型发
起式证券投资基
金
2020年 07月 23日
13
中欧润逸63个月
定期开放债券型
证券投资基金
2020年 07月 29日
14
中欧增强回报债
券型证券投资基
金
2020年 07月 31日
（2）历任基金经理
基金经理 起任日期 离任日期
朱晨杰 2017年 04月 07日 2018年 08月 21日
刘德元 2015年 12月 02日 2017年 06月 27日
孙甜 2014年 12月 15日 2015年 12月 25日
姚文辉 2012年 06月 13日 2014年 12月 15日
聂曙光 2012年 04月 16日 2014年 01月 17日
赵国英 2018年 08月 21日 2019年 08月 26日
蒋雯文 2019年 02月 12日 2020年 03月 11日
5．基金管理人投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司进行基金投资管理的最高投资决策机构，由总经理刘
建平，副总经理兼策略组负责人顾伟，副总经理兼研究总监、策略组负责人卢纯
青，策略组负责人周蔚文、陆文俊、周玉雄、刁羽、黄华、陈岚、赵国英、曲径、
曹名长、王培、王健，信用评估部总监张明，风险管理部总监孙自刚，中央交易
室总监陆正芳组成。其中总经理刘建平任投资决策委员会主席。
6．上述人员之间均不存在近亲属关系。
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第二部分
基金托管人
1、基本情况
名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)
住所：北京市西城区金融大街 3号
办公地址：北京市西城区金融大街 3号 A座
法定代表人：张金良
成立时间：2007年 3月 6日
组织形式：股份有限公司
注册资本：810.31亿元
存续期间：持续经营
批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复〔2006〕484号
基金托管资格批文及文号：证监许可〔2009〕673号
联系人： 王瑛
联系电话：010－68858126
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑和贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限
责任公司（成立于 2007年 3月 6日）于 2012年 1月 21日依法整体变更为中国
邮政储蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮
政储蓄银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员，依法承担和履行
原中国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权利、
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义务，以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚
持服务“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位，发挥
邮政网络优势，强化内部控制，合规稳健经营，为广大城乡居民及企业提供优质
金融服务，实现股东价值最大化，支持国民经济发展和社会进步。
2、主要人员情况
中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、产品
管理处、风险管理处、运营管理处等处室。现有员工 23人，全部员工拥有大学
本科以上学历及基金从业资格，90%员工具有三年以上基金从业经历，具备丰富
的托管服务经验。
3、托管业务经营情况
2009年 7月 23日，中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银
行业监督管理委员会联合批准，获得证券投资基金托管资格，是我国第 16家托
管银行。2012年 7月 19日，中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批
准，获得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基
础的经营理念，依托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制
度、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为广大基金份额持有人和众多
资产管理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务，并获得了合作伙伴一致
好评。
截至 2019年 6月 30日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 92只。
至今，中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理
计划、信托计划、银行理财产品（本外币）、私募基金、证券公司资产管理计划、
保险资金、保险资产管理计划等多种资产类型的托管产品体系，托管规模达
39810.55亿元。
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第三部分
相关服务机构
一、场内销售机构
具有基金销售资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单见相关公告）。
二、本基金 C类份额场外销售机构
1．直销机构（C类）
名称:中欧基金管理有限公司
住所: 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 333号 5层
办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8栋-嘉昱大厦 7层
法定代表人：窦玉明
联系人：袁维
电话：021-68609602
传真：021-68609601
客服热线：021-68609700，400-700-9700（免长途话费）
网址：www.zofund.com
2．其他销售机构（C类）
1)名称：招商银行股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088号
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088号
法定代表人：李建红
客服热线：95555
公司网站：www.cmbchina.com
2)名称：中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区金融大街 25号
法定代表人：田国立
客服热线：95533
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网址：www.ccb.com
3)名称：交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号
法定代表人：彭纯
客服热线：95559
网址：www.bankcomm.com
4)名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所：北京市西城区宣武门西大街 131号
办公地址：北京市西城区金融大街 3号
法定代表人：李国华
客服热线：95580
网址：www.psbc.com
5)名称：兴业银行股份有限公司
住所：上海市江宁路 168号兴业大厦 9楼
办公地址：上海市江宁路 168号兴业大厦 9楼
法定代表人：高建平
客服热线：95561
网址：www.cib.com.cn
6)名称：中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪崎
客服热线：95568
网站：www.cmbc.com.cn
7)名称：广发银行股份有限公司
住所：广州市越秀区东风东路 713号
办公地址：广州市越秀区东风东路 713号
法定代表人：杨明生
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客服热线：400-830-8003
网址：www.gdb.com.cn
8)名称：杭州银行股份有限公司
住所：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦
法定代表人：陈震山
客服热线：400-888-8508
网址：www.hzbank.com.cn
9)名称：阳光人寿保险股份有限公司
住所:海南省三亚市迎宾路 360-1号三亚阳光金融广场 16层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12号院 1号昆泰国际大厦 12层
法定代表人：李科
客服热线:?
95510
网址: http://fund.sinosig.com
10)名称：国都证券股份有限公司
住所：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
法定代表人：王少华
客服热线：400-818-8118
网址：www.guodu.com
11)名称：招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层
法定代表人：霍达
客服热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
12)名称：国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
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法定代表人：何如
客服热线：95536
网址：www.guosen.com.cn
13)名称：广发证券股份有限公司
住所：广东省广州市天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼(4301-4316
房)
办公地址：广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、
44楼
法定代表人：孙树明
客服热线：95575
网址：www.gf.com.cn
14)名称：中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
客服热线：400-888-8108
网址：www.csc108.com
15)名称：兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路 268号
办公地址：福建省福州市湖东路 268号; 上海市浦东新区长柳路 36号
法定代表人：杨华辉
客服热线：95562
网址：www.xyzq.com.cn
16)名称：光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：周健男
客服热线: 95525
网址：www.ebscn.com
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
第 18 页 共 44 页
17)名称：华福证券有限责任公司
住所：福建省福州市鼓楼区温泉街道五四路 157号 7-8层
办公地址：福建省福州市鼓楼区温泉街道五四路 157号 7-8层
法定代表人：黄金琳
客服热线：0591-96326
网址：www.hfzq.com.cn
18)名称：中国银河证券股份有限公司
住所：中国北京西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 2至 6层
办公地址：中国北京西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 2至 6层
法定代表人：陈共炎
客服热线：4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
19)名称：中泰证券股份有限公司
住所: 山东省济南市经七路 86号
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 66号
法定代表人: 李玮
客服热线：95538
网址：http://www.zts.com.cn
20)名称：申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
法定代表人：李梅
客服热线：95523
网址：www.swhysc.com
21)名称：海通证券股份有限公司
住所：上海市广东路 689号海通证券大厦
办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦
法定代表人：周杰
客服热线：95553
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
第 19 页 共 44 页
网址：www.htsec.com
22)名称：国元证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市寿春路 179号
办公地址：安徽省合肥市梅山路 18号安徽国际金融中心 A座国元证券
法人代表：蔡咏
客服热线：95578、400-888-8777
网址：www.gyzq.com.cn
23)名称：平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
法定代表人：刘世安
客服热线：95511-8
网址：www.stock.pingan.com
24)名称：国泰君安证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法定代表人：杨德红
客服热线：95521
网址：www.gtja.com
25)名称：安信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路安联大厦
法定代表人：王连志
客服热线：4008-001-001
网址：www.essences.com.cn
26)名称：信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127号大成大厦 6层（信达证券）
法定代表人：张志刚
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
第 20 页 共 44 页
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
27)名称：华泰证券股份有限公司
住所：江苏省南京市江东中路 228号
办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场、深圳市福田区深南
大道 4011号港中旅大厦 18楼
法定代表人：周易
客服热线：95597
网址：www.htsc.com.cn
28)名称：德邦证券股份有限公司
住所：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼
办公地址：上海市浦东区福山路 500号城建国际中心 29楼
法定代表人：武晓春
客服热线：400-8888-128
网址：www.tebon.com.cn
29)名称：中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号中信证券大厦;北京市朝阳区
亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服热线：95558
网址：www.citics.com
30)名称：中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层
法定代表人：姜晓林
客服热线：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
31)名称：中信期货有限公司
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
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住所：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305
室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层
1301-1305室、14层
法定代表人：张皓
客户热线：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
32)名称：爱建证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 1600号 32楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1600号 32楼
法定代表人：祝健
客服热线：021-63340678
网址：www.ajzq.com
33)名称：金元证券股份有限公司
住所：海口市南宝路 36号证券大厦 4楼
办公地址：深圳市深南大道 4001号时代金融中心大厦 17楼
法定代表人：王作义
客服热线：4008-888-228
网址： www.jyzq.cn
34)名称：西南证券股份有限公司
住所：重庆市江北区桥北苑 8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦
法定代表人：廖庆轩
客服热线：400-809-6096
网址：www.swsc.com.cn
35)名称：联讯证券股份有限公司
住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55号惠州广播电视新闻中心
办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55号惠州广播电视新闻中心
西面一层大堂和三、四层
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
第 22 页 共 44 页
法定代表人：徐刚
客服热线：95564
网址：www.lxzq.com.cn
36)名称：华龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市东岗西路 638号兰州财富大厦 21楼
办公地址：甘肃省兰州市东岗西路 638号兰州财富大厦 21楼
法定代表人：李晓安
客服热线：0931-4890100、0931-4890619、0931-4890618
网址：www.hlzqgs.com
37)名称：华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 8号
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 12层
法定代表人：祝献忠
客服热线：400-898-9999
网址：www.hrsec.com.cn
38)名称：中国民族证券有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼
法人代表人：何亚刚
客服热线：400-889-5618
网址：www.e5618.com
39)名称：东吴证券股份有限公司
住所：江苏省苏州工业园区星阳街 5号
办公地址：江苏省苏州工业园区星阳街 5号
法定代表人：范力
客服热线：400-860-1555
网址：www.dwzq.com.cn
40)名称：中国国际金融股份有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
第 23 页 共 44 页
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层
法定代表人：丁学东
客服热线：4009101166
公司网站：www.cicc.com.cn
41)名称：方正证券股份有限公司
住所：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层
办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层
法定代表人：高利
客服热线：95571
公司网站：http://www.foundersc.com/
42)名称：上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济
发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
43)名称：天相投资顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 4层
法定代表人：林义相
客服热线：010-66045678
网址：www.txsec.com 、www.jjm.com.cn
44)名称：深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元
法定代表人：薛峰
客服热线：4006-788-887
众禄基金销售网：www.zlfund.cn
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
第 24 页 共 44 页
基金买卖网：www.jjmmw.com
45)名称：上海好买基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼
法定代表人：杨文斌
客服热线：400-700-9665
网址：www.howbuy.com
46)名称：上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层
法定代表人：张跃伟
客服热线：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
47)名称：和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴东路 166号中国保险大厦 25楼 C区
法定代表人：王莉
客服热线：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
48)名称：诺亚正行基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68号时代金融中心 8楼 801
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68号时代金融中心 8楼 801
法定代表人：汪静波
客服热线：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
49)名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1楼 202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F
法定代表人：陈柏青
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
第 25 页 共 44 页
客服热线：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
50)名称：上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座（北楼）25层
法定代表人：其实
客服热线：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
51)名称：浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903
办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903
法定代表人：凌顺平
客服热线：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
52)名称：北京展恒基金销售股份有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦 2层
法定代表人：闫振杰
客服热线：400-818-8000
网址：www.myfp.cn
网址：www.5irich.com
53)名称：上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
法定代表人：王之光
客户热线：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
54)名称：上海汇付基金销售有限公司
住所：上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19楼
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
第 26 页 共 44 页
办公地址：上海市宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋汇付天下总部大
楼 2楼
法定代表人：金佶
客户热线：400-821-3999
网址：https://tty.chinapnr.com
55)名称：珠海盈米财富管理有限公司
住所：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼
B1201-1203
法定代表人：肖雯
客户热线：020-89629099
网址：www.yingmi.cn
56)名称：北京肯特瑞基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院 A座京东集团总部
法定代表人：江卉
客服热线：4000988511/ 4000888816
网址：http://fund.jd.com/
57)名称：中欧钱滚滚基金销售（上海）有限公司
住所： 上海自由贸易试验区陆家嘴环路 333号 729S室
办公地址：上海市浦东新区商城路 618号良友大厦 B301-305
法定代表人：许欣
客服热线：400-700-9700
58)名称：北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 1108号
法定代表人：王伟刚
客服热线：4006199059
网址：www.hcjijin.com
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
第 27 页 共 44 页
59)名称：嘉实财富管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312-15
单元
办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层
法定代表人：赵学军
客服热线：400-021-8850
网址：https://www.harvestwm.cn/
60)名称：平安银行股份有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047号平安银行大厦
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号平安银行大厦
法定代表人：谢永林
客服热线：95511-3
网址：www.bank.pingan.com
61)名称：南京苏宁基金销售有限公司
住所:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号
办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人:王锋
客服热线:? 95177
网址:www.snjijin.com
三、本基金 E类份额场外销售机构
1．直销机构（E类）
名称:中欧基金管理有限公司
住所: 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 333号 5层
办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8栋-嘉昱大厦 7层
法定代表人：窦玉明
联系人：袁维
电话：021-68609602
传真：021-68609601
客服热线：021-68609700，400-700-9700（免长途话费）
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
第 28 页 共 44 页
网址：www.zofund.com
2．其他销售机构（E类）
1)名称：中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
客服热线：400-888-8108
网址：www.csc108.com
2)名称：中国银河证券股份有限公司
住所：中国北京西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 2至 6层
办公地址：中国北京西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 2至 6层
法定代表人：陈共炎
客服热线：4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
3)名称：中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号中信证券大厦;北京市朝阳区
亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服热线：95558
网址：www.citics.com
4)名称：中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层
法定代表人：姜晓林
客服热线：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
5)名称：中信期货有限公司
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
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住所：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305
室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层
1301-1305室、14层
法定代表人：张皓
客户热线：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
6)名称：上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济
发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
7)名称：北京肯特瑞基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院 A座京东集团总部
法定代表人：江卉
客服热线：4000988511/ 4000888816
网址：http://fund.jd.com/
8)名称：北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 1108号
法定代表人：王伟刚
客服热线：4006199059
网址：www.hcjijin.com
9)名称：大连银行股份有限公司
住所：辽宁省大连市中山区中山路 88号
办公地址： 辽宁省大连市中山区中山路 88号
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
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法定代表人：陈占维
客服热线：4006640099
网址：www.bankofdl.com
10)名称：南京苏宁基金销售有限公司
住所:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号
办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人:王锋
客服热线:? 95177
网址:www.snjijin.com
基金管理人可以根据情况变化、增加或者减少销售机构，并在基金管理人网
站公示。销售机构可以根据情况变化、增加或者减少其销售城市、网点，并另行
公告。各销售机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构。
四、登记机构
本基金 C类份额登记机构信息如下：
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17号
法人代表：周明
联系人：赵亦清
电话：010－50938782
传真：010－50938828
本基金 E类份额登记机构信息如下：
名称：中欧基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 333号 5层
办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8栋-嘉昱大厦 7层
法定代表人：窦玉明
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
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总经理：刘建平
成立日期：2006年 7月 19日
电话：021-68609600
传真：021-68609601
联系人：杨毅
五、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
经办律师：黎明、陆奇
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陆奇
六、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：徐艳
经办会计师：徐艳、印艳萍
第四部分
基金的名称
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
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中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)
第五部分
基金的类型
契约型 开放式
第六部分
基金的投资目标
在严格控制投资组合风险的前提下，力争为基金份额持有人获取超越业绩比
较基准的投资回报。
第七部分
基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方政府债、
政府支持机构债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券
（含超短期融资券）、资产支持证券、次级债、可转换债券、可交换债券、分离
交易可转债、债券回购、银行存款、同业存单，以及国债期货等法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％；每个交易日日终在扣除
国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金（不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基
金资产净值的 5%。
第八部分
基金的投资策略
1.固定收益投资策略
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本基金将采取久期偏离、期限结构配置、类属配置、个券选择等积极的投资
策略，构建债券投资组合。
（1）久期偏离
本基金通过对宏观经济走势、货币政策和财政政策、市场结构变化等方面的
定性分析和定量分析，预测利率的变化趋势，从而采取久期偏离策略，根据对利
率水平的预期调整组合久期。
（2）期限结构配置
本基金将根据对利率走势、收益率曲线的变化情况的判断，适时采用哑铃型
或梯型或子弹型投资策略，在长期、中期和短期债券间进行配置，以便最大限度
的避免投资组合收益受债券利率变动的负面影响。
（3）类属配置
类属配置指债券组合中各债券种类间的配置，包括债券在国债、央行票据、
金融债、企业债、可转换债券等债券品种间的分布，债券在浮动利率债券和固定
利率债券间的分布。
（4）个券选择
个券选择是指通过比较个券的流动性、到期收益率、信用等级、税收因素，
确定一定期限下的债券品种的过程。
2．资产支持证券投资策略
本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支持证
券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响，谨慎投
资资产支持证券。
3.国债期货投资策略
本基金对国债期货的投资以组合利率风险管理为主要目的。本基金将在深入
研究宏观经济形势和影响利率水平各项指标的基础上，按照“利率风险评估——
套期保值比例计算——保证金、期现价格变化等风险控制”的流程，构建并动态
管理国债期货合约数量。
第九部分
基金的业绩比较基准
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本基金业绩比较基准：中债综合（全价）指数
中债综合（全价）指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制，是以 2001
年 12月 31日为基期，基点为 100点，并于 2002年 12月 31日起发布。中债综
合（全价）指数的样本具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、
交易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），
能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势，适合作为本基金的业绩
比较基准。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调
整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一
致，并在更新的招募说明书中列示，报中国证监会备案。
第十部分
基金的风险收益特征
本基金是债券型证券投资基金，属于具有中低风险收益特征的基金品种，其
长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。
第十一部分
基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定，复核了本投资组合报告，保证复核内容不
存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自本基金 2019年第 1季度报告，所载数据截至
2019年 3月 31日，本报告中所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 - -
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其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 174,372,432.70 69.99
其中：债券 172,372,432.70 69.19
资产支持证券 2,000,000.00 0.80
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 40,000,180.00 16.06
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金
合计
31,308,260.12 12.57
8 其他资产 3,450,481.36 1.39
9 合计 249,131,354.18 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 - -
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2 央行票据 - -
3 金融债券 23,850,100.00 11.19
其中：政策性金融债 23,850,100.00 11.19
4 企业债券 57,853,332.70 27.13
5 企业短期融资券 9,998,000.00 4.69
6 中期票据 80,671,000.00 37.84
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 172,372,432.70 80.85
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称
数 量
（张）
公允价值(元)
占基金资产净值
比例（％）
1 018005 国开 1701 110,000 11,001,100.00 5.16
2 108901 农发 1801 105,000 10,535,700.00 4.94
3 136417 16万达 02 103,710 10,409,372.70 4.88
4
10180106
7
18豫园商城M
TN002
100,000 10,272,000.00 4.82
5
10180141
6
18伊泰MTN0
01
100,000 10,143,000.00 4.76
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元)
占基金资产净值比
例(%)
1 156762 禹物优 01 20,000 2,000,000.00 0.94
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7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
股指期货不属于本基金的投资范围，故此项不适用。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
股指期货不属于本基金的投资范围，故此项不适用。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金对国债期货的投资以组合利率风险管理为主要目的。本基金将在深入
研究宏观经济形势和影响利率水平各项指标的基础上，按照"利率风险评估--套
期保值比例计算--保证金、期现价格变化等风险控制"的流程，构建并动态管理
国债期货合约数量。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风
险水平。基金管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋
势的判断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和
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现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪
监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增
值。
11、投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本报告期内没有被监管部门立案
调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金为债券型基金，未涉及股票相关投资。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 23,388.51
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 3,426,042.85
5 应收申购款 1,050.00
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 3,450,481.36
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
本报告中因四舍五入原因，投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分
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项之和与合计可能存在尾差。
第十二部分
基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日2016年12月26日，基金业绩截止日2019年3月31日。
1．本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
转型前：中欧信用增利分级债券型证券投资基金成立以来的业绩如下：
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2012.4.16-2012.12.31 5.53% 0.08% 0.23% 0.06% 5.30% 0.02%
2013.1.1-2013.12.31 1.17% 0.10% -3.75% 0.08% 4.92% 0.02%
2014.1.1-2014.12.31 8.51% 0.11% 6.54% 0.11% 1.97% 0.00%
2015.1.1-2015.4.15 1.14% 0.06% 0.36% 0.10% 0.78% -0.04%
2012.4.16-2015.4.15 17.17% 0.10% 3.15% 0.09% 14.02% 0.01%
数据来源：中欧基金
转型后：中欧信用增利债券型证券投资基金（LOF）C类份额的业绩如下：
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
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2015.4.16（转型为中欧
信用增利债券型证券投
资 基 金 （ LOF ））
-2015.12.31
3.33% 0.06% 3.82% 0.08% -0.49% -0.02%
2016.1.1-2016.12.31 0.46% 0.12% -1.63% 0.09% 2.09% 0.03%
2017.1.1-2017.12.31 2.19% 0.06% -3.38% 0.06% 5.57% 0.00%
2018.1.1-2018.12.31 0.26% 0.18% 4.79% 0.07% -4.53% 0.11%
2019.1.1-2019.3.31 0.96% 0.05% 0.47% 0.05% 0.49% 0.00%
2015.4.16（转型为中欧
信用增利债券型证券投
资 基 金 （ LOF ））
-2019.3.31
7.35% 0.12% 3.88% 0.08% 3.47% 0.04%
中欧信用增利债券型证券投资基金（LOF）E类份额的业绩如下：
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2016.4.6-2016.12.31 -1.08% 0.14% -1.82% 0.10% 0.74% 0.04%
2017.1.1-2017.12.31 1.60% 0.06% -3.38% 0.06% 4.98% 0.00%
2018.1.1-2018.12.31 0.49% 0.18% 4.79% 0.07% -4.30% 0.11%
2019.1.1-2019.3.31
1.05% 0.05% 0.47% 0.05% 0.58% 0.00%
2016.4.11-2019.3.31
2.06% 0.13% -0.13% 0.08% 2.19% 0.05%
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2.基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注：自 2016年 4月 6日起，本基金增加 E类份额，图示日期为 2016年 4
月 11日至 2019年 3月 31日
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第十三部分
基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1．基金管理人的管理费；
2．基金托管人的托管费；
3.基金的销售服务费；
4．基金上市费及年费；
5．基金的银行汇划费用；
6. 基金的相关账户的开户及维护费用；
7．基金合同生效后的与基金相关的基金信息披露费用；
8．基金份额持有人大会费用；
9．基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
10．基金的证券/期货交易费用；
11．按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1．基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。计算方法如
下：
H＝E×0.50%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人于次
月首日起 3个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核
无误后从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可
抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
2．基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。计算方法如
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
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下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人于次
月首日起 3个工作日内向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核
无误后从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日或不可
抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
3．基金的销售服务费
本基金 E类基金份额不收取基金销售服务费，C类基金份额的基金销售服务
费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为 C类基金份额每日应计提的基金销售服务费
E为 C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人
于次月首日起 3个工作日内向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托
管人复核无误后从基金财产中一次性划付给基金销售机构。若遇法定节假日、公
休日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由基金托管人从基金财产中支
付。
三、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等以及其他根据相关法律
法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目不得从基金财产中列支。
四、违规处理方式
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、《运作办法》及其他
有关规定从基金财产中列支费用时，基金托管人可要求基金管理人予以说明解
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)更新招募说明书（2020年 8月）
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释，如基金管理人无正当理由，基金托管人可拒绝支付。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
第十四部分
对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管
理办法》及其他有关规定，并依据本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实
施的投资经营活动，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
（一）更新了 “第三部分
基金管理人”部分 中的相关内容。
本基金本次更新主要涉及基金经理变更，并已对相应内容做出了更新。
中欧基金管理有限公司
2020年 8月 8日
