信达澳银慧管家货币市场基金招募说明
书（更新）摘要
基金管理人：信达澳银基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二〇二〇年七月
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
重要提示
信达澳银慧管家货币市场基金（以下简称“本基金”）于 2014年 5月 29日经
中国证监会证监许可【2014】538 号文注册。根据相关法律法规，本基金基金合同
已于 2014年 6月 26日生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管
理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资
者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基
金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括利率风险，信用风险，流动
性风险，在投资风险，通货膨胀风险，操作或技术风险，合规性风险和其他风险等。
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购
买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合同。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其他基金业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
本更新招募说明书关于基金经理及基金管理人信息的内容截止日为 2020 年 7
月 25日，本招募说明书其余所载内容截止日为 2020年 6月 5日，所载财务数据和
净值表现截至 2019年 12月 31日（财务数据未经审计）。
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
一、基金管理人
(一)
基金管理人概况
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
N1座第 8层和第 9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
T1 栋 8、9层
邮政编码：518054
成立日期：2006年 6月 5日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071号
法定代表人：祝瑞敏
电话：0755-83172666
传真：0755-83199091
联系人：郑妍
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元
股本结构：信达证券股份有限公司出资 5400万元，占公司总股本的 54%；East
Topco Limited出资 4600万元，占公司总股本的 46%
存续期间：持续经营
(二)
主要人员情况
1、董事、监事、高级管理人员
董事：
祝瑞敏，董事长，中国人民大学管理学博士，高级会计师。2008年 7月至 2012
年 4月历任东兴证券股份有限公司财务部总经理、公司助理总经理、公司副总经理，
2012年 4月至 2019年 4月任中国银河证券股份有限公司首席财务官。2019年 4月
任信达证券股份有限公司党委副书记，2019年 9月任信达证券股份有限公司党委副
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
2
书记、董事、总经理。2019年 12月 15日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。
潘广建先生，副董事长，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。
曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部，1997年起历任山一证
券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理
局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场
部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。2007年 5月起任首域投资（香
港）有限公司中国业务开发董事并于同年兼任信达澳银基金管理有限公司监事至
2016年 5月 13日。2016年 5月 14日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事。2019
年起任澳大利亚联邦银行信达澳银董事，2019年 12月 5日兼任信达澳银基金管理
有限公司副董事长。
朱永强先生，董事，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理硕
士。2004年 12月至 2010年 1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总裁，
2010年 1月至 2012年 11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委员会董事
总经理，2012年 11月至 2016年 10月任中国银河证券股份有限公司经纪业务线业
务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016年 10月至 2019年 10月任前海开源基金
管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年 12月 5日起任信达澳银基金管理
有限公司董事，2019 年 12 月 31 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理，2020
年 6月 20日起代履行督察长职务。
刘治海先生，独立董事，全国律师协会公司法专业委员会委员，北京市人大立
法咨询专家，中国政法大学法学硕士，历任江苏省盐城市政法干校教师，首都经贸
大学经济系讲师，自 1993年 2月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。2015
年 5月 8日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
张宏先生，独立董事，北京大学光华管理学院工商管理硕士，高级经济师。1987
年 9 月至 1997 年 1 月历任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际
业务部副总经理，1997年 1月至 2009年 5月任北京国利能源投资有限公司副总经
理，2009 年 5 月起历任华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。2019 年 4
月 9日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr（远东）
有限公司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理，纽约摩
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
3
根担保信托公司 Intl 投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管
理（香港）有限公司（2005年 5月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）股票董事，中
银保诚资产管理有限公司投资董事，新鸿基地产有限公司企业策划总经理，中国平
安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国国际金融（香港）
有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors（香港）有限公司执行董事兼投
资总监。2012年 6月 19日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事总经理。2011
年 12月起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
执行监事：
郑妍女士，中国农业大学管理学硕士，现任监察稽核部总监。2007年 5月加入
信达澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、监
察稽核总监助理。自 2015年 1月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。
高级管理人员：
朱永强先生，总经理，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理
硕士,27 年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员
任职资格。2004年 12月至 2010年 1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、
副总裁，2010年 1月至 2012年 11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委
员会董事总经理，2012年 11月至 2016年 10月任中国银河证券股份有限公司经纪
业务线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016年 10月至 2019年 10月任前海
开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年 12月 5日起任信达澳银
基金管理有限公司董事，2019年 12月 31日起任信达澳银基金管理有限公司总经理，
2020年 6月 20日起代履行督察长职务。
黄晖女士，副总经理兼董事会秘书，中南财经大学经济学学士，加拿大
Concordia University 经济学硕士。23 年证券、基金从业经验，具有证券与基金
从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1999年起历任大成基金管理有限公司研
究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务。2000-2001
年参与英国政府“中国金融人才培训计划”（FIST项目），任职于东方汇理证券公司
（伦敦）。2005年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。
2019年 4月 30日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。26 年证券、基金从业经验，
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
4
具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。历任中国建设银行总行
信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营
业部计划财务部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理
兼计财部经理；宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监
控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资
金存管中心总经理等职务。2005年 10月加入信达澳银基金管理有限公司，历任财
务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
王咏辉先生，副总经理，英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业硕
士，22年证券、基金从业经验,具备基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格、
英国基金经理从业资格（IMC）、英国 IET颁发的特许工程师（CEng）认证资格。曾
任伦敦摩根大通（JPMorgan）投资基金管理公司分析员、高级分析师，汇丰投资基
金管理公司（HSBC）高级分析师，伦敦巴克莱国际投资基金管理公司基金经理、部
门负责人，巴克莱资本公司（Barclays Capital）部门负责人，泰达宏利基金管理
公司（Manulife Teda）国际投资部负责人、量化投资与金融工程部负责人、基金
经理，鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总经理、资产配置与基金投资部
总监、基金经理兼投资决策委员会委员等职务。2017年 10月加入信达澳银基金管
理有限公司，任总经理助理、基金经理，分管智能量化与全球资产配置总部。2019
年 8月 16日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
阳先伟先生，副总经理，西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕士，
18年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资
格。2002年 7月至 2003年 5月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员；2003
年 5月至 2004年 6月任国海证券有限公司固定收益部高级经理；2004年 6月至 2016
年 10 月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委员会成员、
固定收益部总经理；2016年 10月至 2018年 8月任东吴证券股份有限公司董事总经
理，资管八部总经理；2018年 8月加入信达澳银基金管理有限公司，任总经理助理，
分管固定收益总部。2019年 5月 17日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
徐伟文先生，首席信息官，湖南大学工业自动化专业学士，25年证券、基金从
业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1990年 7月至
1993年 7月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员；1993年 7月至 1995年 8月
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
5
任《证券时报》证券信息数据库工程师；1995年 9月至 1998年 9月任湘财证券公
司经纪业务总部交易监控组主管；1999年 1月至 2004年 8月历任广发证券深圳营
业部电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT审计主管；2004年 8月至 2008年 9月
任景顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理；2008年 9月加入信达澳银基金
管理有限公司，历任交易部经理、运营总监。2019年 5月 17日起任信达澳银基金
管理有限公司首席信息官。
冯明远先生，联席投资总监，浙江大学计算机科学与技术专业硕士。10年证券、
基金从业经验，具有证券与基金从业资格。2010年 9月至 2013年 12月，就职于平
安证券综合研究所，任行业研究员，2014年 1月加入信达澳银基金公司，历任行业
研究员、基金经理助理、基金经理、权益投资总部副总监。2020年 1月 16日起任
信达澳银基金管理有限公司联席投资总监，分管权益投资总部。
2、基金经理
（1）现任基金经理：
姓名 职务
任本基金的基金经理
期限
证券
从业
年限
说明
任职日期 离任日期
孔学
峰
本基金的基金
经理，稳定价
值债券基金、
慧理财货币基
金、新目标混
合基金、安益
纯债基金的基
金经理，固定
收益总部副总
监
2014-6-2
6
- 16年
中央财经大学金融学硕士。历任
金元证券股份有限公司研究员、
固定收益总部副总经理；2011
年 8月加入信达澳银基金公司，
历任投资研究部下固定收益部
总经理、固定收益副总监、固定
收益总监、公募投资总部副总
监、固定收益总部副总监，信达
澳银稳定价值债券基金基金经
理（2011年 9月 29日起至今）、
信达澳银鑫安债券基金（LOF）
基金经理（2012年 5月 7日起
至 2018年 5月 22日）、信达澳
银信用债债券基金基金经理
（2013年 5月 14日起至 2018
年 5月 22日）、信达澳银慧管家
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
6
货币基金基金经理（2014年 6
月 26日起至今）、信达澳银纯债
债券基金基金经理（2016年 8
月 4日起至 2019年 7月 23日）、
信达澳银慧理财货币基金基金
经理（2016年 9月 30日起至
今）、信达澳银新目标混合基金
基金经理（2016年 10月 25日
起至今）、信达澳银安益纯债债
券型证券投资基金基金经理
（2018年 3月 7日起至今）。
尹华
龙
本基金的基金
经理，信用债
债券基金基
金、安益纯债
债券基金、鑫
安债券基金
（LOF）、安盛
纯债债券基金
的、慧理财货
币基金、稳定
价值债券基金
基金经理
2020年 7
月 25日
- 8年
中山大学经济学硕士。2012年 7
月至 2015年 7月任信达澳银基
金管理有限公司债券研究员；
2015年 10月至 2017年 5月任
华润元大基金管理有限公司高
级研究员、基金经理；2017年 5
月加入信达澳银基金管理有限
公司。信达澳银信用债债券基金
基金经理（2018年 5月 4日起
至今）、信达澳银鑫安债券基金
（LOF）基金经理（2018年 5
月 4日起至今）、信达澳银安益
纯债债券型基金基金经理（2018
年 5月 4日起至今）、信达澳银
安和纯债基金基金经理（2019
年 3月 11日至 2019年 9月 17
日）、信达澳银安盛纯债基金基
金经理（2019年 12月 26日至
今）、信达澳银稳定价值债券型
证券投资基金（2020年 7月 25
日至今）、信达澳银慧理财货币
市场基金（2020年 7月 25日至
今）。
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
7
（2）曾任基金经理
姓名
任本基金的基金经理期限
任职日期 离任日期
綦鹏 2014年 7月 4日 2016年 8月 12日
唐弋迅 2019年 3月 11日 2019年 9月 28日
3、公司投资审议委员会
公司公募基金投资审议委员会由 5名成员组成，设主席 1名，委员 4名。名单
如下：
主席：朱永强，总经理
委员：
冯明远，联席投资总监
阳先伟，副总经理、固定收益总部总监
王咏辉，副总经理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监
李淑彦，研究咨询部负责人
上述人员之间不存在亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年 09月 17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
8
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制
商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票
代码 939)，于 2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2018年末，集团资产规模 23.22万亿元，较上年增长 4.96%。2018年度，集团
实现净利润 2,556.26亿元，较上年增长 4.93%；平均资产回报率和加权平均净资产
收益率分别为 1.13%和 14.04%；不良贷款率 1.46%，保持稳中有降；资本充足率
17.19%，保持领先同业。
2018年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零售银
行奖”、“2018年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金融最具
创新力银行”、《银行家》“2018 最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018 年金龙奖—
年度最佳普惠金融服务银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、
香港《亚洲货币》杂志“2018 年中国最佳银行”称号，并在中国银行业协会 2018
年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、
证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业
务处、运营管理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等 11 个
职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，
共有员工 300 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务
进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
2、主要人员情况
蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信
贷经营部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司业务
部担任领导职务。长期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北
京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，
具有丰富的客户服务和业务管理经验。
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
9
黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行
总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托
代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户
服务和业务管理经验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长
期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
3、基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持
“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的
各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，
已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、
(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务
品种最齐全的商业银行之一。截至 2019 年二季度末，中国建设银行已托管 924 只
证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的
高度认同。中国建设银行先后 9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4次
获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优秀资产托管机构”
等奖项，并在 2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在
2017年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳
健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保
护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
10
对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员
负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具
备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，
业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务
操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防
止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。
利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金
合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监
督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发
送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
（1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例
控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金
管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
（3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管
理人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。
三、相关服务机构
（一）销售机构及联系人
1、直销机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦 N1座
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
11
第 8层和第 9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
T1 栋 8、9层
法定代表人：祝瑞敏
电话：0755-82858168/0755-83077068
传真：0755-83077038
联系人：刘华
公司网址：www.fscinda.com
邮政编码：518054
2、代销机构
（1）A类、C类、E类基金份额
序
号
名称 注册地址
法定
代表
人
办公地址
客 服 电
话
联系人 网站
1
中国建设银
行股份有限
公司
北京市西城区金融
大街 25号
田国
立
北京市西城区
闹市口大街 1
号院 1号楼
95533 吴寒冰
www.ccb.co
m
2
招商银行股
份有限公司
深圳市福田区深南
大道 7088 号招商银
行大厦
李建
红
同“注册地址” 95555 邓炯鹏
www.cmbch
ina.com
3
中信银行股
份有限公司
北京东城区朝阳门
北大街 9 号东方文
化大厦中信银行总
行 12层
李庆
萍
同“注册地址” 95558 王晓琳
www.citicba
nk.com
4
平安银行股
份有限公司
深圳市罗湖区深南
东路 5047号
谢永
林
同“注册地址” 95511-3
汤俊劼、
赵杨
www.bank.
pingan.com
5
西安银行股
份有限公司
陕西省西安市高新
路 60号
郭军 同“注册地址”
96779/4
0086967
79
白智
www.xacba
nk.com
6
渤海银行股
份有限公司
天津市河东区海河
东路 218号
李伏
安
天津市河东区
海河东路 218
号渤海银行大
厦
95541/4
0088888
11
王宏
www.cbhb.c
om.cn
7
杭州银行股
份有限公司
杭州市下城区庆春
路 46号
陈震
山
同“注册地址” 95398 张小丹
www.hccb.c
om.cn
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
12
8
南洋商业银
行（中国）
有限公司
上海市浦东新区世
纪大道 800号三层、
六层至九层
陈孝
周
上海市浦东新
区 世 纪 大 道
800 号南洋商
业银行大厦
4008302
066
繆佳瑩
www.ncbchi
na.cn/cn/ind
ex.html
9
恒丰银行股
份有限公司
山东省烟台市芝罘
区南大街 248号
蔡国
华
同“注册地址” 95395 顾于斌
www.hfban
k.com.cn
10
江苏江南农
村商业银行
股份有限公
司
江苏省常州市和平
中路 413号
陆向
阳
同“注册地址”
0519-96
005
李仙、蒋
姣
www.jnban
k.com.cn
11
中国银河证
券股份有限
公司
北京市西城区金融
大街 35 号国际企业
大厦 C座 2-6层
陈共
炎
同“注册地址”
95551/4
0088888
88
辛国政
www.chinas
tock.com.cn
12
世纪证券有
限责任公司
深圳市前海深港合
作区南山街道桂湾
五路 128 号前海深
港基金小镇对冲基
金中心 406
李强
深圳市福田区
深南大道 7088
号招商银行大
厦 40-42层
4008323
000
王雯、陈
玮
www.csco.c
om.cn
13
中信建投证
券股份有限
公司
北京市朝阳区安立
路 66号 4号楼
王常
青
北京市朝阳门
内大街 188号
95587/4
0088881
08
刘畅
www.csc10
8.com
14
东兴证券股
份有限公司
北京市西城区金融
大街 5号新盛大厦 B
座 12-15层
魏庆
华
同“注册地址”
95309/4
0088889
93
和志鹏
www.dxzq.
net
15
华龙证券股
份有限公司
甘肃省兰州市城关
区东岗西路 638 号
兰州财富中心 21楼
李晓
安
同“注册地址”
95368/4
0068988
88
范坤、杨
力
www.hlzqgs
.com
16
中信证券股
份有限公司
广东省深圳市福田
区中心 3路 8号卓越
时代广场（二期）北
座
张佑
君
北京市朝阳区
亮马桥路 48号
中信证券大厦
18层
95558 杜 杰
www.cs.ecit
ic.com
17
中信证券
（山东）有
限责任公司
青岛市崂山区深圳
路 222 号青岛国际
金融广场 1 号楼 20
层 2001
姜晓
林
同“注册地址” 95548 孙秋月
www.zxzqs
d.com.cn
18
新时代证券
股份有限公
司
北京市海淀区北三
环西路 99 号院 1 号
楼 15层 1501
叶顺
德
同“注册地址” 95399 田芳芳
www.xsdzq.
cn
19
平安证券股
份有限公司
深圳市福田中心区
金田路 4036 号荣超
大厦 16-20层
刘世
安
同“注册地址” 95511 王阳
stock.pinga
n.com
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
13
20
银泰证券有
限责任公司
广东省深圳市福田
区竹子林四路紫竹
七道 18 号光大银行
18楼
黄冰 同“注册地址” 95341 刘翠玲
www.ytzq.c
om
21
国泰君安证
券股份有限
公司
中国（上海）自由贸
易试验区商城路 618
号
贺青
上海市静安区
南京西路 768
号国泰君安大
厦
95521 朱雅崴
www.gtja.c
om
22
申万宏源证
券有限公司
上海市徐汇区长乐
路 989号 45层
李梅
上海市徐汇区
长乐路 989 号
45层
95523/4
0088955
23
陈宇
www.swhys
c.com
23
申万宏源西
部证券有限
公司
新疆乌鲁木齐市高
新区（新市区）北京
南路 358 号大成国
际大厦 20楼 2005室
韩志
谦
新疆乌鲁木齐
市高新区（新
市区）北京南
路 358 号大成
国际大厦 20楼
2005室
4008000
562
黄莹
www.hysec.
com
24
华泰证券股
份有限公司
南京市江东中路 228
号
周易
深圳市福田区
莲花街道益田
路 5999号基金
大厦 10楼
95597 庞晓芸
www.htsc.c
om.cn
25
国信证券股
份有限公司
深圳市罗湖区红岭
中路 1012 号国信证
券大厦 16-26层
何如
深圳市罗湖区
红岭中路 1012
号国信证券大
厦 16 层至 26
层
95536 李颖
www.guose
n.com.cn
26
长江证券股
份有限公司
武汉市新华路特 8
号长江证券大厦
尤习
贵
同“注册地址”
95579/4
0088889
99
奚博宇
www.95579
.com
27
安信证券股
份有限公司
深圳市福田区金田
路 4018 号安联大厦
35 层、28层 A02 单
元
王连
志
同“注册地址” 95517 刘志斌
www.essenc
e.com.cn
28
海通证券股
份有限公司
上海市黄浦区广东
路 689号
周杰
上海市广东路
689 号海通证
券大厦
95553/4
0088880
01
李笑鸣
www.htsec.
com
29
华福证券有
限责任公司
福州市鼓楼区温泉
街道五四路 157 号
新天地大厦 7-9层
黄金
琳
福州市五四路
157 号新天地
大厦 7至 10层
95547
王虹,刘
蕴祺
www.hfzq.c
om.cn
30
招商证券股
份有限公司
深圳市福田区益田
路江苏大厦 A 座
38-45层
霍达 同“注册地址” 95565 黄婵君
www.newon
e.com.cn
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
14
31
中信证券华
南股份有限
公司
广州市天河区珠江
西路 5 号广州国际
金融中心主塔 19
层、20层
胡伏
云
同“注册地址” 95396 梁微
www.gzs.co
m.cn
32
广发证券股
份有限公司
广东省广州市黄埔
区中新广州知识城
腾飞一街 2号 618室
孙树
明
广州市天河区
马场路 26号广
发证券大厦
95575 黄岚
www.gf.co
m.cn
33
中泰证券股
份有限公司
济南市市中区经七
路 86号
李玮 同“注册地址” 95538 朱琴
www.zts.co
m.cn
34
粤开证券股
份有限公司
惠州市江北东江三
路 55 号广播电视新
闻中心西面一层大
堂和三、四层
严亦
斌
深圳市福田区
深南中路 2002
号中广核大厦
北楼 10层
95564 彭莲
www.ykzq.c
om
35
长城证券有
限责任公司
深圳市福田区深南
大道 6008 号特区报
业大厦 14、16、17
层
丁益
深圳市福田区
深南大道 6008
号特区报业大
厦 14层
4006666
888
王涛
www.cgws.
com
36
恒泰证券股
份有限公司
内蒙古呼和浩特市
赛罕区敕勒川大街
东方君座 D 座光大
银行办公楼 14-18
楼
庞介
民
同“注册地址”
4001966
188
熊丽
www.cnht.c
om.cn
37
太平洋证券
股份有限公
司
云南省昆明市北京
路 926 号同德广场
写字楼 31楼
李长
伟
北京市西城区
北展北街 9 号
华远企业号 D
座 3单元
95397 王婧
www.tpyzq.
com
38
国金证券股
份有限公司
四川省成都市青羊
区东城根上街 95号
冉云 同“注册地址” 95310
杜晶、贾
鹏
www.gjzq.c
om.cn
39
华金证券股
份有限公司
中国（上海）自由贸
易试验区杨高南路
759号 30层
宋卫
东
同“注册地址”
4008211
357
郑媛
www.huajin
sc.cn/
40
首创证券有
限责任公司
北京市西城区德胜
门外大街 115 号德
胜尚城 E座
吴涛 同“注册地址”
4006200
620
刘宇
www.sczq.c
om.cn
41
华西证券股
份有限公司
四川省成都市高新
区天府二街 198 号
华西证券大厦
杨炯
洋
同“注册地址”
95584 谢国梅
www.hx168
.com.cn
42
山西证券股
份有限公司
山西省太原市府西
街 69 号山西国际贸
易中心东塔楼
侯巍 同“注册地址”
95573/4
0066616
18
郭熠
www.i618.c
om.cn
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
15
43
湘财证券股
份有限公司
湖南省长沙市天心
区湘府中路 198 号
新南城商务中心 A
栋 11楼
林俊
波
同“注册地址” 95351
江恩前、
杨欠欠
www.xcsc.c
om
44
联储证券有
限责任公司
广东省深圳市福田
区华强北路圣廷苑
酒店 B座 26楼
沙常
明
北京市朝阳区
安定路5号院3
号楼中建财富
国际中心 27层
联储证券
4006206
868
史梦可
www.lczq.c
om
45
东方财富证
券股份有限
公司
西藏自治区拉萨市
柳梧新区国际总部
城 10栋楼
徐伟
琴
上海市徐汇区
宛平南路 88号
金座东方财富
大厦 16楼
95357 付佳
http://www.
18.cn
46
中银国际证
券股份有限
公司
上海市浦东新区银
城中路 200 号中银
大厦 39层
宁敏 同“注册地址”
4006208
888
初晓、王
炜哲
www.bocich
ina.com
47
方正证券股
份有限公司
湖南省长沙市天心
区湘江中路二段 36
号华远华中心 4、5
号楼 3701-3717
施华
北京市朝阳区
北四环中路盘
古大观 A座 40
层
95571 丁敏
www.found
ersc.com
48
深圳众禄基
金销售股份
有限公司
深圳市罗湖区梨园
路物资控股置地大
厦 8楼 801
薛峰
深圳市罗湖区
梨园路 8 号
HALO广场 4楼
4006788
887
童彩平、
徐丽平
www.zlfund
.cn
www.jjmm
w.com
49
上海天天基
金销售有限
公司
上海市徐汇区龙田
路 190号 2号楼 2层
其实
上海市徐汇区
宛平南路 88号
金座东方财富
大厦
95021/4
0018181
88
屠彦洋
www.12345
67.com.cn
50
上海好买基
金销售有限
公司
上海市虹口区欧阳
路 196 号 26 号楼 2
楼 41号
杨文
斌
同“注册地址”
4007009
665
高源
www.howb
uy.com
51
蚂蚁（杭州）
基金销售有
限公司
杭州市余杭区仓前
街道文一西路 1218
号 1幢 202室
陈柏
青
杭州市滨江区
江南大道 3588
号恒生大厦 12
楼
4000766
123
徐丽玲、
铄金
www.fund1
23.cn
52
和讯信息科
技有限公司
北京市朝阳区朝外
大街 22 号泛利大厦
1002室
王莉 同“注册地址”
4009200
022
陈慧慧、
陈艳琳
licaike.hexu
n.com
53
浙江同花顺
基金销售有
限公司
杭州市文二西路一
号 903室
凌顺
平
同“注册地址”
4008773
772
朱琼
www.5ifund
.com
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
16
54
上海联泰基
金销售有限
公司
中国（上海）自由贸
易试验区富特北路
277号 3层 310室
燕斌
上海市长宁区
金钟路658弄2
号楼 B座 6楼
4001181
188
兰敏
www.66zich
an.com
55
北京展恒基
金销售股份
有限公司
北京市顺义区后沙
峪镇安富街 6号
闫振
杰
山西省太原市
迎泽区劲松北
路 31号哈伯大
厦 9层
4008188
000
李晓芳
www.myfun
d.com
56
中信期货有
限公司
深圳市福田区中心
三路 8 号卓越时代
广场（二期）北座
13层 1301-1305室、
14层
张皓
深圳市福田区
中心三路 8 号
卓越时代广场
（二期）北座
13 层
1301-1305室、
14层
4009908
826
刘宏莹
www.citicsf
.com
57
浦领基金销
售有限公司
北京市朝阳区望京
东园四区 13 号楼 A
座 9层 908室
聂婉
君
北京市朝阳区
望京浦项中心
A座 9层 04-08
4008769
988
徐微
www.zscffu
nd.com
58
上海长量基
金销售有限
公司
上海市浦东新区高
翔路 526号 2幢 220
室
张跃
伟
上海市浦东新
区东方路 1267
号 11层
4008202
899
詹慧萌
www.erichf
und.com
59
北京虹点基
金销售有限
公司
北京市朝阳区工人
体育场北路甲 2 号
盈科中心 B座裙房 2
层
郑毓
栋
北京市朝阳区
工人体育馆北
路甲 2 号盈科
中心 B 座裙楼
二层
4006180
707
陈铭洲
www.hongd
ianfund.com
60
上海陆金所
基金销售有
限公司
上海市自由贸易试
验区陆家嘴环路
1333 号 14 楼 09 单
元
王之
光
同“注册地址”
4008219
031
程晨
www.lufund
s.com
61
上海利得基
金销售有限
公司
上海市宝山区蕴川
路 5475号 1033室
李兴
春
上海虹口区东
大名路 1098号
浦江国际金融
广场 53楼
95733 陈洁
www.leadfu
nd.com.cn
62
深圳市金斧
子基金销售
有限公司
深圳市南山区粤海
街道科技园中区科
苑路 15 号科兴科学
园 B栋 3单元 11层
1108
赖任
军
同“注册地址”
4009300
660
刘昕霞
www.jfzinv.
com
63
珠海盈米基
金销售有限
公司
珠海市横琴新区宝
华路 6 号 105 室
-3491
肖雯
广州市海珠区
琶洲大道东 1
号保利国际广
场南塔 12 楼
B1201-1203
8962906
6
梁文燕、
邱湘湘
www.yingm
i.cn
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
17
64
北京创金启
富基金销售
有限公司
北京西城区白纸坊
东街 2 号院 6 号楼
712室
梁蓉 同“注册地址”
4006262
818
王瑶
www.5irich.
com
65
中证金牛
（北京）投
资咨询有限
公司
北京市丰台区东管
头 1 号 2 号楼 2-45
室
钱昊
旻
北京市西城区
宣武门外大街
甲 1 号环球财
讯中心 A 座 5
层
4008909
998
孙雯
www.jnlc.c
om
66
北京钱景基
金销售有限
公司
北京市海淀区丹棱
街 6 号 1 幢 9 层
1008-1012
赵荣
春
同“注册地址”
4008936
885
田伟静
www.qianji
ng.com
67
北京广源达
信基金销售
有限公司
北京市西城区新街
口外大街 28号 C 座
六层 605室
齐剑
辉
北京市朝阳区
望京宏泰东街
浦项中心 B 座
19层
4006236
060
王永霞
www.niuniu
fund.com
68
上海万得基
金销售有限
公司
中国（上海）自由贸
易试验区福山路 33
号 11楼 B座
王廷
富
上海市浦东新
区福山路 33号
8楼
4008210
203
徐亚丹
www.520fu
nd.com.cn
69
北京富国大
通资产管理
有限公司
北京市东城区北三
环东路 36号 1号楼
A2501室
宋宝
峰
同“注册地址”
4000880
088
方芳
www.fuguo
wealth.com
70
上海基煜基
金销售有限
公司
上海市崇明县长兴
镇潘园公路 1800 号
2 号楼 6153 室（上
海泰和经济发展区）
王翔
上海市杨浦区
昆明路 518 号
A1002室
4008205
369
居晓菲
www.jiyufu
nd.com.cn
71
北京汇成基
金销售有限
公司
北京市海淀区中关
村大街 11号 E世界
财富中心 A座 11 层
1108号
王伟
刚
北京市海淀区
中关村大街 11
号 E 世界财富
中心 A座 11层
4006199
059
王骁骁
www.hcjijin
.com
72
中民财富基
金销售（上
海）有限公
司
上海市黄浦区中山
南路 100 号 7 层 05
单元
弭洪
军
上海市黄浦区
中山南路 100
号 17层
4008765
716
黄鹏
www.cmiw
m.com
73
北京植信基
金销售有限
公司
北京市密云县兴盛
南路 8 号院 2 号楼
106室-67
王军
辉
北京市朝阳区
惠河南路盛世
龙源 10号
4006802
123
吴鹏
www.zhixin
-inv.com
74
北京肯特瑞
基金销售有
限公司
北京市海淀区西三
旗建材城中路 12 号
17号平房 157
王苏
宁
北京市通州区
亦庄经济技术
开发区科创十
一街 18号院京
东集团总部 A
座 15层
95118
黄立影、
江卉
kenterui.jd.c
om/
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
18
75
喜鹊财富基
金销售有限
公司
西藏拉萨市柳梧新
区柳梧大厦 1513室
陈皓 同“注册地址”
4006997
719
曹砚财
www.xiquef
und.com
76
一路财富
（北京）基
金销售股份
有限公司
北京市西城区阜成
门大街 2 号万通新
世界广场 A座 2208
吴雪
秀
同“注册地址”
4000011
566
吕晓歌
www.yiluca
ifu.com
77
南京苏宁基
金销售有限
公司
南京市玄武区苏宁
大道 1号
王锋 同“注册地址” 95177 张云飞
www.snjijin
.com
78
济安财富
(北京)基金
销售有限公
司
北京市朝阳区太阳
宫中路 16 号院 1 号
楼 3层 307
杨健 同“注册地址”
4006737
010
李海燕
www.jianfor
tune.com
79
北京蛋卷基
金销售有限
公司
北京市朝阳区阜通
东大街 1号院 6号楼
2单元 21层 222507
钟斐
斐
北京市朝阳区
创远路 34号院
融新科技中心
C座 17层
4005199
288
王悦
www.danjua
napp.com
80
北京百度百
盈基金销售
有限公司
北京市海淀区西北
旺东路 10 号院西区
4号楼 1层 103室
葛新 同“注册地址” 95055 宋刚
www.baiyin
gfund.com
81
腾安基金
销售（深圳）
有限公司
深圳市前海深港
合作区前湾一路 1
号 A栋 201室（入住
深圳市前海商务秘
书有限公司）
刘
明军
深圳市南山
区海天二路腾
讯滨海大厦南
塔 15层
95017
（ 微 信
用户）
0755-86
013860
（QQ 用
户）
赵晨
https://qian.
qq.com/inde
x.shtml
（2）D类基金份额
名称 注册地址
法定
代表
人
办公地址
客 服 电
话
联系人 网站
1
信达证券股
份有限公司
北京市西城区闹市
口大街 9号院 1号楼
张志
刚
同“注册地址” 95321
付婷、任
立秋
www.cindas
c.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本
基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。
（二）注册登记机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
19
住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦 N1座
第 8层和第 9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
T1 栋 8、9层
法定代表人：祝瑞敏
电话：0755-83172666
传真：0755-83196151
联系人：刘玉兰
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
办公地址：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室
负责人：廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳、徐莘
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
办公地址： 北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
法定代表人（执行事务合伙人）：毛鞍宁
联系电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：昌华
经办注册会计师：昌华、高鹤
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
20
四、基金的名称
信达澳银慧管家货币市场基金
五、基金的运作方式和类型
运作方式：契约型、开放式
类型：货币市场基金
六、基金的投资目标
在力求基金资产安全性和高流动性的基础上，追求稳定的投资收益。
七、基金的投资范围
本基金投资于以下金融工具：
（一）现金；
（二）期限在 1年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单；
（三）剩余期限在 397天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券；
（四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
1、资产配置策略
本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判，结合本基金流动性需求，采用
投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略，利用定性分析和定量相结合的分析
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
21
方法，综合分析宏观经济指标，包括全球经济发展形势、国内经济情况、货币政策、
财政政策、物价水平变动趋势、利率水平和市场预期、通货膨胀率、货币供应量等，
对短期利率走势进行综合判断，同时分析央行公开市场操作、主流资金的短期投资
倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等，并根据动态预期决定和调整组
合的平均剩余期限。
本基金预期市场利率水平上升时，将适度缩短投资组合的平均剩余期限，以降
低组合下跌风险；预期市场利率水平下降，综合考虑流动性的基础上，适度延长投
资组合的平均剩余期限，以分享债券价格上升的收益。
2、类属配置策略
类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及
现金等投资品种之间的配置比例。实现基金流动性需求并获得投资收益。
通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金供
求、流动性等因素的研究判断，来确定并动态调整投资组合国债、央行票据、债券
回购、金融债、短期融资券及现金等各类属品种的配置比例，以满足投资人对基金
流动性的需求，并达到获取投资收益的目的
3、个券选择策略
在个券选择层面，将首先考虑安全性因素，优先选择央票、短期国债等高信用
等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外，在具体的券种选择上，基
金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上，找出收益率明显偏高的券种，并客观
分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则
该券种价格出现低估，本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外，鉴于收益
率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，这也可以帮
助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。
4、套利策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性
等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象，从而使债券市场上存
在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下，本基金将在充分验证这种套利机会
可行性的基础上，适当参与市场的套利，捕捉和把握无风险套利机会，以获取安全
的超额收益。
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
22
5、回购策略
基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会，通
过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。
6、流动性管理策略
本基金将保持高流动性的特性，将建立流动性预警指标，动态调整基金资产在
流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时，密切关注本基金申购/赎回、季
节性资金流动等情况，日历效应等，适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方
式提高基金资产整体的流动性，以确保基金资产的整体变现能力。
九、基金的业绩比较基准
基金整体业绩比较基准=同期七天通知存款利率（税后）×1.3
如果今后有更权威、能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出
现更加适合用于本基金的业绩基准时，本基金的基金管理人可以按合同约定变更业
绩比较基准并及时公告。
如果本基金业绩比较基准中所使用的利率数据暂停或终止发布，本基金的管理
人可以在报备中国证监会后，使用其他可以合理地作为业绩比较基准的利率或指数
代替原有基准。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，在所有的证券投资基金中，是风险相对较低的基金产
品类型。在一般情况下，本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
23
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期截止至 2019年 12月 31日。本报告中财务资料未经审计。
一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 712,358,191.83 79.73
其中：债券 712,358,191.83 79.73
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 128,600,632.90 14.39
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付
金合计
50,886,086.80 5.70
4 其他资产 1,612,714.86 0.18
5 合计 893,457,626.39 100.00
二）报告期债券回购融资情况
序号 项目 金额(元) 占基金资产净值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 - 5.48
其中：买断式回购融资 - -
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的
20%。
三）基金投资组合平均剩余期限
1、投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 55
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 62
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
24
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 16
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
注：本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。
2、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内 21.22 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
2 30天(含)—60天 26.36 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
3 60天（含）—90天 46.75 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
4 90天(含)—120天 5.55 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含） - -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
合计 99.89 -
四）报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
注：报告期内投资组合平均剩余存续期未超过 240天
五）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元)
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 60,000,417.09 6.72
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
25
其中：政策性金融债 60,000,417.09 6.72
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 652,357,774.74 73.07
8 其他 - -
9 合计 712,358,191.83 79.79
10
剩余存续期超过 397天
的浮动利率债券
- -
六）报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例(%)
1 111903013
19农业银
行 CD013
1,000,000 99,362,013.45 11.13
2 111916390
19上海银
行 CD390
800,000 79,807,424.01 8.94
3 190201 19国开 01 600,000 60,000,417.09 6.72
4 111906047
19交通银
行 CD047
500,000 49,806,019.40 5.58
5 111909420
19浦发银
行 CD420
500,000 49,789,522.14 5.58
6 111915585
19民生银
行 CD585
500,000 49,727,980.25 5.57
7 111907197
19招商银
行 CD197
500,000 49,714,871.93 5.57
8 111904116
19中国银
行 CD116
500,000 49,713,936.05 5.57
9 111907041
19招商银
行 CD041
500,000 49,690,755.86 5.57
10 111906093
19交通银
行 CD093
500,000 49,669,248.12 5.56
七）“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间
的次数
0
报告期内偏离度的最高值 0.0374%
报告期内偏离度的最低值 -0.0072%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单
平均值
0.0091%
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
26
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注：报告期内未出现负偏离度的绝对值大到 0.25%的情况
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
注：报告期内未出现负偏离度的绝对值大到 0.5%的情况
八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券
投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
九）投资组合报告附注
1、本基金采用“摊余成本法”计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率
或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收
益。
2、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。
19交通银行CD047（111906047）
交通银行江苏省分行于2019年12月24日收到江苏证监局的《关于对交通银行股
份有限公司江苏省分行采取责令改正措施的决定》，认为江苏省分行基金销售业务
存在问题，并要求整改。问题包括：1、个金条线中多名客户经理没有基金销售资
格但有基金销售记录，且获得基金销售业务收入。 2、交易记录中存在基金投资人
购买高于其风险承受能力基金产品的记录，但未对上述投资者进行特别的书面风险
警示。3、基金投资人通过交通银行手机app购买基金产品时，未对投资者进行风险
警示，未告知投资者适当性匹配情况等。
基金管理人经审慎分析认为，交通银行已经对相关处罚作出了整改，相关处罚
及整改行为对其经营管理不造成严重影响，也不影响其偿债能力。
除19交通银行CD047（111906047）外，其余的本基金投资的前十名证券的发行
主体报告期内没有被监管部门立案调查，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴
责、处罚的情形。
3、其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 1,588,512.86
4 应收申购款 24,202.00
5 其他应收款 -
6 其他 -
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
27
7 合计 1,612,714.86
5、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有
风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。
1、 截至 2019年 12月 31日，基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准
收益率的比较：
信达澳银慧管家货币 A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2014年
（2014年
6月 26日
至 2014年
12月 31
日)
1.9079% 0.0040% 0.9088% 0.0000% 0.9991% 0.0040%
2015年
（2015年
1月 1日至
2015年 12
月 31日）
4.2809% 0.0148% 1.7550% 0.0000% 2.5259% 0.0148%
2016年
（2016年
1月 1日至
2016年 12
月 31日）
2.8687% 0.0035% 1.7550% 0.0000% 1.1137% 0.0035%
2017年
（2017年
1月 1日至
2017年 12
月 31日）
3.9058% 0.0015% 1.7550% 0.0000% 2.1508% 0.0015%
2018年
（2018年
3.0689% 0.0020% 1.7550% 0.0000% 1.3139% 0.0020%
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
28
1月 1日至
2018年 12
月 31日）
2019年
（2019年
1月 1日至
2019年 12
月 31日）
2.1993% 0.0012% 1.7550% 0.0000% 0.4443% 0.0012%
自基金合
同生效起
至今（2014
年 6月 26
日至 2019
年 12月 31
日）
19.6495% 0.0069% 9.6838% 0.0000% 9.9657% 0.0069%
信达澳银慧管家货币 C
阶段
份额净值
收益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2014年
（2014年 6
月 26日至
2014年 12月
31日)
2.0389% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 1.1301% 0.0039%
2015年
（2015年 1
月 1日至
2015年 12月
31日）
4.5084% 0.0148% 1.7550% 0.0000% 2.7534% 0.0148%
2016年
（2016年 1
月 1日至
2016年 12月
31日）
3.1119% 0.0035% 1.7550% 0.0000% 1.3569% 0.0035%
2017年
（2017年 1
月 1日至
2017年 12月
31日）
4.1563% 0.0016% 1.7550% 0.0000% 2.4013% 0.0016%
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
29
2018年
（2018年 1
月 1日至
2018年 12月
31日）
3.3132% 0.0020% 1.7550% 0.0000% 1.5582% 0.0020%
2019年
（2019年 1
月 1日至
2019年 12月
31日）
2.3781% 0.0012% 1.7550% 0.0000% 0.6231% 0.0012%
自基金合同
生效起至今
（2014年 6
月 26日至
2019年 12月
31日）
21.1362% 0.0070% 9.6838% 0.0000%
11.4524
%
0.0070%
信达澳银慧管家货币 E
阶段
份额净值
收益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2014年
（2014年 6
月 26日至
2014年 12月
31日)
1.7421% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 0.8333% 0.0039%
2015年
（2015年 1
月 1日至
2015年 12月
31日）
3.9894% 0.0147% 1.7550% 0.0000% 2.2344% 0.0147%
2016年
（2016年 1
月 1日至
2016年 12月
31日）
2.5757% 0.0036% 1.7550% 0.0000% 0.8207% 0.0036%
2017年
（2017年 1
月 1日至
2017年 12月
31日）
3.5938% 0.0016% 1.7550% 0.0000% 1.8388% 0.0016%
2018年
（2018年 1
2.8051% 0.0019% 1.7550% 0.0000% 1.0501% 0.0019%
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
30
月 1日至
2018年 12月
31日）
2019年（2019
年 1月 1日至
2019年 12月
31日）
2.0104% 0.0013% 1.7550% 0.0000% 0.2554% 0.0013%
自基金合同生
效起至今
（2014年 6月
26日至2019年
12月 31日）
17.9037% 0.0069% 9.6838% 0.0000% 8.2199% 0.0069%
2、 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
信达澳银慧管家货币 A
信达澳银慧管家货币 C
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
31
信达澳银慧管家货币 E
注：1、本基金基金合同于 2014年 6月 26日生效，2014年 7月 28日开始办理
A类、C类、E类基金份额的申购、赎回业务。
2、本基金投资于以下金融工具：现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存
款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397天以内（含 397 天）的
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
32
债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可
的其他具有良好流动性的货币市场工具。对于法律法规及监管机构今后允许货币基
金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规定的投资比例。
十三、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的信
息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金财产拨划支付的银行费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法
律法规另有规定时从其规定。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
本基金目前设 A类、B类、C类、D类、E类五类基金份额，对 A类、C类、
和 E 类基金份额分别计提浮动管理费，对 B 类和 D 类基金份额分别计提固定管理
费。本基金对于管理费率、托管费率或销售服务费率不同的各类基金份额分别计提
管理费、托管费或销售服务费。
1、A类、C类、E类基金份额
（1）基金管理人的管理费
A类、C类、E类基金份额已于 2014年 7月 28日开放申购、赎回、转换、定
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
33
期定额投资业务。
从 2014年 7月 28日（含）开始，实施浮动管理费率。本基金对 A类、C类、
E类基金份额分别计提浮动管理费。
1）D日管理费率根据 D-1日 7日年化收益率确定：
①D-1日 7日年化收益率＜比较基准收益率
D日管理费率=0％。
②D-1日 7日年化收益率≥比较基准收益率
D日基金管理费率=
min{max（D-1日 7日年化收益率-比较基准收益率，0%），0.45%}
其中，D为自然日。
2）管理费计算方法
管理费的计算方法如下：
H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
（2）基金托管人的托管费
本基金 A类、C类、E类基金份额的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年
费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
34
（3）基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 C 类降级为 A 类的
基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A类基金份
额的费率。C类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A类升级为 C类的基
金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 C类基金份额
的费率。E类份额销售服务费 0.55%，E类份额不和其他份额类别进行自动升降级。
三类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
2、B类、D类基金份额
（1）基金管理人的管理费
本基金对 B类和 D类基金份额计提固定管理费。本基金 B类基金份额的管理费
按前一日该类基金份额的基金资产净值的 0.35%年费率计提；本基金 D类基金份额
的管理费按前一日该类基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。
两类基金份额的管理费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
（2）基金托管人的托管费
本基金B类和D类基金份额的托管费按前一日该类基金份额的基金资产净值的
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
35
0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
（3）基金销售服务费
本基金 B类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，D类基金份额的年销售服务费
率为 0.55%。
两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
上述“（一）基金费用的种类中第 4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）费用调整
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
36
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、
基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，须召开基金份
额持有人大会；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，无
须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前在规定媒介上公告。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人根据基金法及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本
基金实施的投资管理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容
如下：
（一）在“重要提示”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期；
（二）在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人董事、监事、高级管
理人员以及基金经理的相关信息。
信达澳银基金管理有限公司
二〇二〇年七月二十七日
