诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘
要
（2020年第 3期）
基金管理人：诺安基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
重要提示
（一）诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）为根据《诺安益
鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的约定,由诺安益鑫保本混合型证券投资基金保本周
期到期后转型而来。自 2018年 1月 30日起，本基金转型正式生效，并自该日起《诺安益
鑫保本混合型证券投资基金基金合同》失效且《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金基
金合同》同时生效。
诺安益鑫保本混合型证券投资基金经中国证券监督管理委员会 2015年 12月 14日证监
许可【2015】2924号文的注册，进行募集。《诺安益鑫保本混合型证券投资基金基金合
同》于 2016年 1月 22日正式生效。该基金的第一个保本周期为两年，自 2016年 1月 22
日开始至 2018年 1月 22日。由于不符合保本基金存续条件，根据《诺安益鑫保本混合型
证券投资基金基金合同》的相关规定，该基金第一个保本周期到期并完成过渡后，正式转
型为诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金。
（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金的基金合
同经中国证监会备案，但中国证监会对诺安益鑫保本混合型证券投资基金募集的注册以其
转型为本基金的备案，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
（三）投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本基金《招募说明书》、《基金合同》、
基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说明等，全面认识本
基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于申购基金的意
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愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者“买者自负”原则,在投
资者作出投资决策后，须承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、
流动性风险及本基金特有风险等。
本基金属于混合型基金，预期风险与收益低于股票型基金，高于债券型基金与货币市
场基金，属于证券投资基金中的中高风险、中高收益的品种。投资者应当认真阅读《基金
合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、
投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基
金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。
（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不
构成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
（五）基金管理人根据投资者适当性管理办法，对投资者进行分类。投资者应当如实
提供个人信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
投资者应知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的，应
及时主动进行更新。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份
额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本基金合同约定的基金产品资料概要的编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》
实施之日起一年后开始执行。
本招募说明书(更新)已经基金托管人复核。本次招募说明书(更新)依据《公开募集证券
投资基金信息披露管理办法》及《有关实施<公开募集证券投资基金信息披露管理办法>有
关问题的规定》第三条重大变更事项，更新内容已在本次招募说明书(更新)摘要第十五部
分中说明。有关财务数据和净值表现截止日为 2019年 6月 30日(财务数据未经审计)。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
公司名称：诺安基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19—20层
法定代表人：秦维舟
设立日期：2003年 12月 9日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5亿元人民币
存续期限：持续经营
电话：0755－83026688
传真：0755－83026677
股权结构：
股东单位 出资额(万元) 出资比例
中国对外经济贸易信托有限公司 6000 40％
深圳市捷隆投资有限公司 6000 40％
大恒新纪元科技股份有限公司 3000 20％
合计 15000 100％
（二）证券投资基金管理情况
截至 2019年 7月 30日，本基金管理人共管理六十一只开放式基金：诺安平衡证券投
资基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投
资基金、诺安价值增长混合型证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成
长混合型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证 100指数证券投资基金、
诺安中小盘精选混合型证券投资基金、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金
证券投资基金、诺安沪深 300指数增强型证券投资基金、诺安多策略混合型证券投资基金、
诺安油气能源股票证券投资基金（LOF）、诺安全球收益不动产证券投资基金、诺安新动力
灵活配置混合型证券投资基金、诺安创业板指数增强型证券投资基金（LOF）、诺安策略精
选股票型证券投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、诺安研究精选股票型证券
投资基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、诺安鸿鑫混合型证券投资基金、诺安
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稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金、
诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安天天宝货币市场基金、诺安理财宝货币
市场基金、诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、
诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新经济
股票型证券投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证 500指数增强型证券
投资基金、诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金、诺安先进制造股票型证券投资基
金、诺安利鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺
安益鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安安鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安精选
回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极回
报灵活配置混合型证券投资基金、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安进取
回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安行业轮动混
合型证券投资基金、诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金、诺安瑞鑫定期开放债券
型发起式证券投资基金、诺安圆鼎定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安鑫享定期开
放债券型发起式证券投资基金、诺安联创顺鑫债券型证券投资基金、诺安汇利灵活配置混
合型证券投资基金、诺安积极配置混合型证券投资基金、诺安优化配置混合型证券投资基
金、诺安浙享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安精选价值混合型证券投资基金、
诺安鼎利混合型证券投资基金、诺安恒鑫混合型证券投资基金、诺安恒惠债券型证券投资
基金等。
（三）主要人员情况
1.董事会成员
秦维舟先生，董事长，工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理、香港昌
维发展有限公司总经理、香港先锋投资有限公司总经理、中国新纪元有限公司副总裁、诺
安基金管理有限公司副董事长。
张一冰女士，副董事长，硕士。历任中国华大理工技术公司计财部职员，中国对外经
济贸易信托有限公司证券部总经理助理、综合业务部副科长、投资银行部总经理、稽核法
律部总经理、投资发展部总经理、董事会秘书、公司副总经理等职务。
赵忆波先生，董事，硕士。历任南方航空公司规划发展部项目经理，泰信基金管理有
限公司研究员，翰伦投资咨询公司（马丁可利基金）投资经理，纽银西部基金管理有限公
司基金经理，现任大恒科技副董事长。
刘洪波先生，董事，硕士。历任中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部职员、资
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产管理四部职员、金融产品一部总经理助理、副总经理和总经理，信业股权投资管理有限
公司资本市场部任董事总经理，华澳国际信托有限公司北京业务总部/北京业务一部业务总
监/部门总经理，现任中国对外经济贸易信托有限公司投资管理事业部副总经理。
孙晓刚先生，董事，本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺安企业管理
有限公司副总经理、上海摩士达投资有限公司副总经理及投资总监、上海钟表有限公司副
总经理。现任上海钟表有限公司董事长。
齐斌先生，董事，硕士。历任中国人民银行总行管理干部学院团委书记、中国证券交
易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处主任科员、中国驻新加坡
使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、中国中化集团公司战略规
划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理等，现任诺安基金管理有限公司
总经理。
汤小青先生，独立董事，博士。历任国家计委财政金融司处长，中国农业银行市场开
发部副主任，中国人民银行河南省分行副行长，中国人民银行合作司副司长，中国银监会
合作金融监管部副主任，内蒙古银监局、山西银监局局长，中国银监会监管一部主任，招
商银行副行长。
史其禄先生，独立董事，博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长，中国工商银
行伦敦代表处首席代表，中国工商银行新加坡分行总经理，中国工商银行个人金融业务部
副总经理，机构业务部副总经理，机构金融业务部资深专家。
赵玲华女士，独立董事，硕士。历任中国人民解放军空军总医院新闻干事，全国妇女
联合会宣传部负责人，中国人民银行人事司综合处副处长，国家外汇管理局政策法规司副
处长，中国外汇管理杂志社社长兼主编，国家外汇管理局国际收支司巡视员。
2. 监事会成员
秦江卫先生，监事，硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全面质量管理处干部。
2004年加入中国对外经济贸易信托有限公司，历任中国对外经济贸易信托有限公司风险法
规部总经理、副总法律顾问。现任中国对外经济贸易信托有限公司总法律顾问、首席风控
官，兼任风控合规总部总经理。
赵星明先生，监事，金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副
处长、深圳证券交易所理事会秘书长、君安证券香港公司副总经理等职。
戴宏明先生，监事，本科。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证券公司部
门主管、诺安基金管理有限公司交易中心总监，现任诺安基金管理有限公司首席交易师
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（总助级）兼交易中心总监。
梅律吾先生，监事，硕士。历任长城证券有限责任公司研究员，鹏华基金管理有限公
司研究员，诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指
数投资组副总监，现任指数组负责人。
3. 经理层成员
齐斌先生，总经理，硕士研究生学历。历任中国人民银行总行管理干部学院团委书记、
中国证券交易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处主任科员、中
国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、中国中化集团
公司战略规划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理等。2019年加入诺安
基金管理有限公司，现任公司总经理。
杨文先生，副总经理，企业管理学博士。曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究
员、中融基金管理公司市场部经理。2003年加入诺安基金管理有限公司，历任市场部总监、
发展战略部总监，现任公司副总经理。
杨谷先生，副总经理，经济学硕士，CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员、西
北证券公司资产管理部研究员。2003年加入诺安基金管理有限公司，历任权益投资事业部
总经理，现任公司副总经理、诺安先锋混合型证券投资基金基金经理。
田冲先生，副总经理兼首席信息官，硕士。曾任深圳市邮电局红荔储汇证券营业部工
程师、光大证券信息技术部高级经理。2004年加入诺安基金管理有限公司，历任信息技术
部总监，运营保障部总监，网络金融部总监，公司总裁助理。现任公司副总经理兼首席信
息官。
马宏先生，督察长，硕士。曾任中国新兴（集团）总公司职员、中化财务公司证券部
职员、中化国际贸易股份有限公司投资部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司证券
部投资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理。2016年加入诺安基金管理有限
公司，现任公司督察长。
4.现任基金经理
陈衍鹏先生，硕士，具有基金从业资格，曾就职于中国证券报研究员、中泰证券通信
分析师、四川发展管理公司项目投资经理，2016年 8月加入诺安基金管理有限公司，历任
研究员。2020年 7月起任诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金经理。
5.历任基金经理
盛震山先生，曾于 2018年 1月至 2019年 1月担任本基金基金经理。
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吴博俊先生，曾于 2019年 1月至 2020年 4月担任本基金基金经理。
罗春蕾女士，曾于 2019年 2月至 2020年 4月担任本基金基金经理。
曲泉儒先生，曾于 2019年 4月至 2020年 7月担任本基金基金经理。
6.投资决策委员会成员的姓名及职务
本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会和固定收益类基金投资决策委员
会，具体如下：
本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会、固定收益类基金投资决策委员
会、指数类基金投资决策委员会及 QDII类基金投资决策委员会，具体如下：
股票类基金投资决策委员会：主席由公司总经理齐斌先生担任，委员包括：杨谷先
生，公司副总经理、基金经理；韩冬燕女士，总经理助理、权益投资事业部总经理、基金
经理；王创练先生，首席策略师（总助级）兼研究部总监、基金经理。
固定收益类基金投资决策委员会：主席由公司总经理齐斌先生担任，委员包括：杨谷
先生，公司副总经理、基金经理；谢志华先生，总经理助理、固定收益事业部总经理、基
金经理；王创练先生，首席策略师（总助级）兼研究部总监、基金经理。
指数类基金投资决策委员会：主席由公司总经理齐斌先生担任，委员包括：楚天舒女
士，总经理助理；梅律吾先生，指数投资组负责人、基金经理；王创练先生，首席策略师
（总助级）兼研究部总监、基金经理。
QDII类基金投资决策委员会：主席由公司总经理齐斌先生担任，委员包括：韩冬燕女
士，总经理助理、权益投资事业部总经理、基金经理；宋青先生，国际业务部总监、基金
经理；王创练先生，首席策略师（总助级）兼研究部总监、基金经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座
法定代表人：周慕冰
成立日期：2009年 1月 15日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号
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基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号
注册资本：32,479,411.7万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人：贺倩
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院
批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009年 1月 15日依法成
立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和
员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领
域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行
同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500强企业之列。作为一
家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为
中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异
化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化
网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、
共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业
绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行
通过了美国 SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70审计报告。自 2010年起中国
农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中
国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业
银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在 2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖
盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的
“最佳资产托管奖”。2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；
2013年至 2017年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有
限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的
“养老金业务最佳发展奖”称号；2018年荣获中国基金报授予的公募基金 20年“最佳基
金托管银行”奖；2019年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998年 5月经中国证监会和中国人民银行批准成
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立，2014年更名为托管业务部/养老金管理中心，内设综合管理部、业务管理部、客户一
部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、
营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部，拥有先进的安全防范设施和基金托管
业务系统。
（二）主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工近 310名，其中具有高级职称的专家 60余名，服务
团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20年以上金融从业经验
和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。
（三）基金托管业务经营情况
截止到 2019年 12月 31日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投
资基金共 488只。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1. 诺安基金管理有限公司直销中心
本公司在深圳、北京、上海、广州、成都开设五个直销网点对投资者办理开户、申购
和赎回业务：
（1）深圳直销中心
办公地址：深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19-20层
邮政编码：518048
电话：0755-83026603或 0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人：祁冬灵
（2）北京直销网点
办公地址：北京市朝阳区光华路甲 14号诺安大厦 8-9层
邮政编码：100020
电话：010-59027811
传真：010-59027890
联系人：孟佳
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（3）上海直销网点
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210号 21世纪中心大厦 903室
邮政编码：200120
电话：021-68824617
传真：021-68362099
联系人：王惠如
（4）广州直销网点
办公地址：广州市珠江新城华夏路 10号富力中心 2908
邮政编码：510623
电话：020-38928980
传真：020-38928980
联系人：黄怡珊
（5）西部营销中心
办公地址：成都市高新区府城大道西段 399号天府新谷 9栋 1单元 1802
邮政编码：610021
电话：028-86050157
传真：028-86050160
联系人：裴兰
（6）个人投资者可以通过基金管理人的网上直销交易系统办理本基金的开户、申购和
赎回手续，具体交易细节请参阅基金管理人网站公告。
网址：www.lionfund.com.cn
2. 基金代销机构
（1）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座 F9
法定代表人：周慕冰
客服电话：95599
网址：www.abchina.com
（2）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
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法定代表人：李建红
联系人：季平伟
电话：0755－83198888
传真：0755－83195109
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3）中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 1号
法定代表人：陈连舸
客服电话：95566
网址：www.boc.cn
（4）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层
办公地址 ：北京市西城区金融大街丙 17号
法定代表人：张东宁
客服电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（5）宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州宁南南路 700号
办公地址：宁波市鄞州宁南南路 700号
法定代表人：陆华裕
联系人：钱庚旺
电话：086-574-89068221（值班电话）、086-574-87050028（投资者关系）
传真：021-63586215
客户服务电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（6）苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728号
办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728号
法定代表人：王兰凤
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客户服务电话：96067
网址： www.suzhoubank.com
（7）江苏银行股份有限公司
注册地址：南京市洪武北路 55号
办公地址：南京市洪武北路 55号
法定代表人：夏平
联系人：田春慧
电话：025-58588167
传真：025-58588164
客户服务电话：95319
网址：www.jsbchina.cn
（8）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号
法定代表人：李庆萍
客户服务电话：95558
网址：www.citicbank.com
（9）无锡农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市金融二街 9号
办公地址：江苏省无锡市金融二街 9号
法定代表人：任晓平
客户服务电话：96058
网址： www.wrcb.com.cn
（10） 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12号
办公地址：上海市中山东一路 12号
法定代表人：吉晓辉
联系人：汤嘉惠、倪苏云
电话：021-61618888
传真：021-63604199
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客户服务电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（11） 平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦
法定代表人：谢永林
电话：0755－82088888
传真：0755－82080714
联系人：周勤
客户服务电话：95511-3
网址： www.bank.pingan.com
（12） 交通银行股份有限公司
办公地址：上海市银城中路 188号
法定代表人：彭纯
电话：021－58781234
传真：021－58408842
联系人：曹榕
客户服务热线：95559
网址：www.bankcomm.com
（13） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪崎
电话：010－58351666
传真：010－83914283
联系人：李群
客户服务热线：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（14） 成都农村商业银行股份有限公司
注册地址：成都市武侯区科华中路 88号
办公地址：成都市武侯区科华中路 88号
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法定代表人：陈萍
客户服务电话：028-962711、4006-028-666
网址： www.cdrcb.com
（15） 哈尔滨银行股份有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街 160号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街 160号
法定代表人：郭志文
客户服务电话：400-60-95537、95537
网址：www.hrbb.com.cn
（16） 恒丰银行股份有限公司
注册地址：中国烟台市芝罘区南大街 248号
办公地址：中国烟台市芝罘区南大街 248号
法定代表人：蔡国华
客户服务电话：95395、400 813 8888
网址：www.hfbank.com.cn
（17） 渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河东区海河东路 218号
办公地址：天津市河东区海河东路 218号
法定代表人：李伏安
客户服务电话：022-58316666
客服热线：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（18） 江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省常州市和平中路 413号
办公地址：江苏省常州市和平中路 413号
法定代表人：陆向阳
客户服务电话：0519-96005
网址：www.jnbank.cc
（19） 中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
14
法定代表人：陈四清
电话：010－66107900
传真：010－66107914
联系人：田耕
客户服务热线：95588
网址：www.icbc.com.cn
（20） 中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中科金座大厦
法定代表人：窦荣兴
客户服务电话：95186
网址：www.zybank.com.cn
（21） 北京农村商业银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区月坛南街 1号院 2号楼
办公地址：北京市西城区月坛南街 1号院 2号楼
法定代表人：王金山
客户服务电话：400-66-96198（全国）、96198（北京）
网址：www.bjrcb.com
（22） 广发银行股份有限公司
注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路 713号
法定代表人：杨明生
联系人：江璐、罗环宇
电话：020-38323704、38322730、38323206
传真：020-87311780
客户服务热线：400-830-8003
网址：www.cgbchina.com.cn
（23） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
法定代表人：陈共炎
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
15
电话：010-66568430
传真：010-66568532
联系人：田薇
客户服务电话：4008-888-8888或 95551
网址：www.chinastock.com.cn
（24） 兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路 268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36号
法定代表人：杨华辉
电话：021-38565547
联系人：乔琳雪
客户服务电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
（25） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
联系电话：010-63081000
传真：010-63080978
客户服务电话：95321
网址：www.cindasc.com
（26） 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：王春峰
联系人：王兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服务电话：400-6515-988
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
16
网址：www.ewww.com.cn
（27） 东莞证券股份有限公司
注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号
办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路 1号金源中心 30楼
法定代表人：陈照星
客户服务电话：95328
网址：www.dgzq.com.cn
（28） 西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦
法定代表人：廖庆轩
客户服务电话：40080-96096、95355
网址：www.swsc.com.cn
（29） 西部证券股份有限公司
注册地址：西安市东新街 232号信托大厦 16-17层
办公地址：西安市东新街 232号信托大厦 16-17层
法定代表人：刘建武
客户服务电话： 95582
网址：www.west95582.com
（30） 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼
办公地址：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼
法定代表人：李俊杰
客户服务电话：4008918918、021-962518
网址：www.shzq.com
（31） 国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街 95号
办公地址：成都市东城根上街 95号
法定代表人：冉云
联系电话：028-86690021、028-86690206
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
17
传真：028-86695681
客户服务电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（32） 首创证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 115号德胜尚城 E座
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115号德胜尚城 E座
法定代表人：毕劲松
客户服务电话：400-6200-620
网址：www.sczq.com.cn
（33） 中国民族证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 A座 40层-43层
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 A座 40层-43层
法定代表人：何亚刚
客户服务电话： 400-889-5618
网址：www.e5618.com
（34） 华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心 21楼
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心 21楼
法定代表人：李晓安
客户服务电话：95368或 400-6898888
网址：www.hlzqgs.com
（35） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法定代表人：杨德红
客户服务热线：95521、4008888666
网址：www.gtja.com
（36） 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
18
法定代表人：周健男
联系人：刘晨
电话：021-22169999
传真：021-68815009
客户服务电话：95525
网址：www.ebscn.com
（37） 中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86号
办公地址：山东省济南市经七路 86号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
开放式基金咨询电话：0531-81283906
开放式基金业务传真：0531-81283900
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
（38） 平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036号 16-20
办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036号 16-20层
法定代表人：刘世安
电话：4008866338
联系人：袁月
客户服务电话：95511-8
网址：http://stock.pingan.com
（39） 国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
法定代表人：王少华
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
联系人：黄静
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
19
客户服务热线：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（40） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
开放式基金咨询电话：4008-888-108
开放式基金业务传真：010-65182261
客户服务电话：95587
网址：www.csc108.com
（41） 东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18层
办公地址：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18层
法定代表人：赵俊
联系人：王一彦
电话：021-20333333
传真：021-50498825
客户服务电话：95531 或 400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（42） 第一创业证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼
办公地址：广东省深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼
法定代表人：刘学民
客户服务电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
（43） 长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
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电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人：李良
客户服务热线：95579 或 4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（44） 上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼
法定代表人：陈灿辉
联系人：李颖
联系电话：021-38784818-8508
客户服务电话：400-820-5999
网址：www.shhxzq.com
（45） 华宝证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100号 57层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100号 57层
法定代表人：陈林
电话：021-501222222
联系人：楼斯佳
客户服务电话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
（46） 方正证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24层
办公地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24层
法定代表人：高利
客户服务电话：95571
网址：www.foundersc.com
（47） 万联证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江东路 11号 18、19楼全层
办公地址：广州市天河区珠江东路 11号 18、19楼全层
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
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法定代表人：张建军
客户服务电话：95322
网址：www.wlzq.com.cn
（48） 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层
法定代表人：王连志
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
联系人：陈剑虹
客户服务电话：95517
网址：www.essence.com.cn
（49） 华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01(b) 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦第 28层 A01、B01(b)单元
法定代表人：俞洋
客户服务电话：95323（全国）、4001099918（全国）、029-68918888（西安）
网址：www.cfsc.com.cn
（50） 大同证券有限责任公司
注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15号桐城中央 21层
办公地址：山西省太原市长治路 111号山西世贸中心 A座 12、13层
法定代表人：董祥
客户服务电话：4007-121-212
网址：www.dtsbc.com.cn
（51） 联储证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 333号金砖大厦 8楼；
深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9楼；
北京市朝阳区安定路 5号院 3号楼中建财富国际中心 27层
法定代表人：吕春卫
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
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联系人：丁倩云
联系电话：010-86499427
客户服务电话：400-620-6868
网址：www.lczq.com
（52） 国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市梅山路 18号
办公地址：安徽省合肥市梅山路 18号安徽国际金融中心 A座国元证券
法定代表人：蔡咏
客户服务热线：95578、4008888777（投诉）
网址：www.gyzq.com.cn
（53） 申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
法定代表人：李梅
联系人：曹晔
电话：021-33389888
传真：021-33388224
电话委托：021-962505
客服电话：95523
网址：www.swhysc.com
（54） 华安证券股份有限公司
注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号
办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号
法定代表人：章宏韬
客户服务热线：95318
网址：www.hazq.com
（55） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东楼 2层
法定代表人：姜晓林
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23
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
网址：http://sd.citics.com
（56） 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
电话：010－84683893
传真：010－84865560
联系人：陈忠
客户服务热线：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（57） 大通证券股份有限公司
注册地址：大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座-大连期货大厦
38、39
层
办公地址：大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座-大连期货大厦
38、39
层
法定代表人：赵玺
联系人：谢立军
电话：0411-39673202
传真：0411-39673219
客户服务电话 ：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（58） 中信期货有限公司
地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305、
14层
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法定代表人：张晧
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（59） 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn
（60） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：潘世友
客户服务电话：400-1818-188、95021
网址：www.1234567.com.cn
（61） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
办公地址：上海浦东南路 1118号鄂尔多斯大厦 903～906室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-58870011
传真：021-68596916
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（62） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1幢 202室
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
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办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼
法定代表人：陈柏青
联系人：张裕
电话：021-60897869
传真：0571-26698533
客户服务电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（63） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
办公地址：浙江省杭州市文二西路 1号元茂大厦 903室
法定代表人：凌顺平
联系电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客户服务电话：4008-773-772
网址： www.5ifund.com
（64） 北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1邮电新闻大厦 2层
法定代表人：闫振杰
客户服务电话：400-818-8000
网址： www.myfund.com
（65） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704
办公地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704
法人代表人：洪弘
客户服务电话：400-166-1188
网址：http://money.jrj.com.cn
（66） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区外大街 22号 1002室
办公地址： 北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
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法定代表人：王莉
传真：021-20835879
客户服务电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com、www.licaike.com
（67） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 1809
法定代表人：戎兵
联系人：程刚
客户服务电话： 400 6099 200
网址： www.yixinfund.com
电话：010-52855713
（68） 一路财富(北京)基金销售股份有限公司
注册地址： 北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702
办公地址： 北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702
法定代表人： 吴雪秀
客户服务电话：400-001-1566
网址： www.yilucaifu.com
（69） 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
法定代表人：王之光
联系人：宁博宇
联系电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服务电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（70） 上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
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法定代表人：陈继武
联系人：李晓明
联系电话：021-63333319
客户服务电话：400-643-3389
网址：www.lingxianfund.com
（71） 诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508号北美广场 B座 12楼
法定代表人：汪静波
联系人：张裕
联系电话：021-38509735
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（72） 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼
法定代表人：李兴春
客户服务电话：400-921-7755
网址： www.leadfund.com.cn
（73） 厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2号第一广场 15楼
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2号第一广场 15楼
法定代表人：陈洪生
联系电话：0592-3128888、0592-8060888
客服电话：400-918-0808
公司网址：www.xds.com.cn
（74） 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
法定代表人：王伟刚
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
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客服电话：4006199059
公司网址：www.hcjijin.com
（75） 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：钟琛
联系电话：020-89629012
客户服务电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
（76） 上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层
法人代表：尹彬彬
联系人：陈东
客户服务电话：400-118-1188
公司网址：www.66zichan.com
（77） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层
法人代表：钱昊旻
客户服务电话：4008-909-998
公司网址： www.jnlc.com
（78） 北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街中关村金融大厦 10层
法定代表人：赵荣春
客户服务电话：400-893-6885
联系人：魏争
电话：010-57418829
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29
网址：www.niuji.net
（79） 奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室
办公地址：深圳市南山区海德三路航天科技广场 A座 17楼 1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客户服务电话：400-684-0500
公司网址： www.ifastps.com.cn
（80） 乾道盈泰基金销售（北京）有限公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 13号院 1号楼 1302
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302室
法人代表：王兴吉
客户服务电话：400-088-8080
网址：www.qiandaojr.com
（81） 北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室
法人代表：李悦章
联系人：曹庆展
联系电话：010-65983311
客户服务电话：400-066-8586
网址：www.igesafe.com
（82） 北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座六层 605室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B座 19层
法定代表人：齐剑辉
联系人：王永霞
联系电话：15201586214
客户服务电话：4006236060
网址：www.niuniufund.com
（83） 北京新浪仓石基金销售有限公司
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30
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科
研楼 5层 518室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 8号楼新浪总部大厦
法定代表人：李昭琛
联系人：付文红
电话：010-62675369
传真：010-62676582
客户服务电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（84） 泰信财富基金销售有限公司
注册地址： 北京市石景山区实兴大街 30号院 3号楼 8层 8995房间
办公地址： 北京市海淀区西四环北路 69号一层
法定代表人： 张虎
联系人： 周栋
电话： 010-88499161-8006
传真： 010-88460066
客户服务电话：400-1687575
网址：www.taixincf.com
（85） 凤凰金信（银川）基金销售有限公司
注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14层 1402
办公地址：北京市朝阳区紫月路 18号院 朝来高科技产业园 凤凰金融 18号楼
法定代表人：张旭
客户服务电话：400-8105-919
网址：www.fengfd.com
（86） 上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33号 8楼
法定代表人：黄伟
联系人：徐亚丹
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31
联系电话：13818306630
客户服务电话：400-821-0203
（87） 天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79号MSDC1-28层 2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层
法定代表人：丁东华
客户服务电话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（88） 北京电盈基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1号楼 36层 3603室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12层 B区
法定代表人：曲馨月
客户服务电话：400-100-3391
网址：www.bjdyfund.com
（89） 和谐保险销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 55号楼 20层 2302
办公地址：北京市朝阳区建外大街 6号安邦保险大厦 10层
法定代表人：左荣林
联系人：张楠
联系电话：010-85256214
客户服务电话：95569
公司网站： www.hx-sales.com
（90） 北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址：北京市石景山区石景山路 31号院盛景国际广场 3号楼 1119
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111号国投尚科大厦
法定代表人：许现良
联系人：王芳芳
电话：18519215322
客户服务电话：4001-500-882
网址：www.lanmao.com
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（91） 北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院
法定代表人：江卉
客户服务电话：95118或 400-098-8511（个人业务）、 400-088-8816（企业业务）
网址：http://fund.jd.com
（92） 通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799号陆家嘴世纪金融广场 3号楼 9楼
法定代表人：沈丹义
联系人：庄洁茹
联系电话：021-60818206
客户服务电话：400-101-9301 或 95193转 5
网址：www.tonghuafund.com
（93） 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室
办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层
法定代表人：毛淮平
客户服务电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（94） 上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发
展区）
办公地址：上海市昆明路 518号北美广场 A1002室
法定代表人：王翔
联系人：蓝杰
联系电话：021-65370077-220
客户服务电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（95） 嘉实财富管理有限公司
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注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层
5312-15单元
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 12-15单元
法定代表人：赵学军
客服电话：400-021-8850
公司网址：www.harvestwm.cn
（96） 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街望京 SOHO T3 A座 19层
法定代表人：钟斐斐
联系人：袁永姣
电话：010-61840688
客户服务电话：4000-618-518
网址：http://danjuanapp.com
（97） 大河财富基金销售有限公司
注册地址：贵州省贵阳市南明区新华路 110-134号富中国际广场 1栋 20层 1.2号
办公地址：贵州省贵阳市南明区新华路 110-134号富中国际广场 1栋 20层 1.2号
法定代表人：王荻
联系人：方凯鑫
电话：0851-88405606
客户服务电话：0851-88235678
网址：www.urainf.com
（98） 万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 5层
法定代表人：李修辞
联系人：邵玉磊
电话：18511290872
客户服务电话：010-59013825
网址： www.wanjiawealth.com
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（99） 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层
法定代表人：周斌
客户服务电话：400-8980-618
网址：www.chtwm.com
（100） 上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室
法定代表人：冷飞
客户服务电话：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
（101） 江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市高淳区砖墙镇 78号
办公地址：上海市黄浦区龙华东路 868号绿地海外滩办公 A座 1605
法定代表人：吴言林
联系人：李跃
电话：021-53086966
客户服务电话：025-56663409
网址：www.huilinbd.com
（102） 上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层
法定代表人：张跃伟
电话：021-20691869
传真：021-20691861
联系人：单丙烨
客户服务电话：400-820-2899
网址： www.erichfund.com
（103） 济安财富（北京）基金销售有限公司
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注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307
法定代表人：杨健
客户服务电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（104） 北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10号
法定代表人：于龙
联系人：张喆
联系电话：010-56075718
客户服务电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（105） 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1号
法定代表人：王锋
客户服务电话：95177
网址：www.snjijin.com
（106） 方德保险代理有限公司（原金惠家保险代理有限公司）
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号楼神华国华投资大厦 7层 711
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号楼神华国华投资大厦 7层 711
法定代表人：林柏均
客服电话：010-64068617
网址：www.fundsure.cn
（107） 阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1号三亚阳光金融广场 16层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12号院 1号昆泰国际大厦 12层
法定代表人：李科
客服电话：95510
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网址：http://fund.sinosig.com
（108） 北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦
法定代表人：张旭阳
联系人：孙博超
联系电话：010-61952703
客户服务电话：95055-4
网址：www.baiyingfund.com
（109） 江苏天鼎证券投资咨询有限公司
注册地址：南京市秦淮区太平南路 389号 1002室
办公地址：南京市鼓楼区平安里 74号
法定代表人： 金婷婷
联系人：黄丹昀
联系电话：18659296868
客户服务电话：025-962155
网址：www.tdtz888.com
（110） 华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼 B座 13、14层
办公地址：上海市浦东新区向城路 288号国华人寿金融大厦 8层 806
法定代表人：路昊
联系人：茆勇强
联系电话：021-68595698
客户服务电话：4001115818
网址：www.huaruisales.com
（111） 北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社 A座综合楼 712
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社 A座综合楼 712
法定代表人：梁蓉
客户服务电话：400-6262-818
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
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网址：www.5irich.com
（112） 深圳盈信基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8楼 A-1(811-812)
办公地址; 辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路 52号民生金融中心 22楼盈信
基
金
法定代表人：苗宏升
联系人：王清臣
联系电话：13522300698
客户服务电话：4007-903-688
网址：www.fundying.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并
及时公告。
（二）注册登记机构
名称：诺安基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19-20层
法定代表人：秦维舟
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：北京颐合中鸿律师事务所
住所：北京市东城区建国门内大街7号光华长安大厦2座1908-1911室
法定代表人/负责人：付朝晖
电话：010-65178866
传真：010-65180276
经办律师：虞荣方、滑丽蓉
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场 E2座 8层
执行事务合伙人：邹俊
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
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电话：010 85085000
传真：010 85185111
联系人：左艳霞
经办注册会计师：左艳霞、张品
四、基金的历史沿革
本基金由诺安益鑫保本混合型证券投资基金转型而来。
诺安益鑫保本混合型证券投资基金经中国证监会证监许可【2015】2924 号文注册，并
于 2016年 1月 22日完成募集获得成立。基金管理人为诺安基金管理有限公司，基金托管
人为中国农业银行股份有限公司。
2018年 1月 22日，诺安益鑫保本混合型证券投资基金第一个保本周期届满。由于不
符合保本基金存续条件，根据《诺安益鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的相关规
定，该基金保本周期到期后转型为非保本的混合型基金，名称相应变更为“诺安益鑫灵活
配置混合型证券投资基金”。
诺安益鑫保本混合型证券投资基金的保本周期到期操作期间为保本周期到期日及之后
5个工作日（含第 5个工作日），即 2018年 1月 22日至 2018年 1月 29日。自 2018年 1
月 30日诺安益鑫保本混合型证券投资基金正式转型为诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基
金，转型后的《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》自该日起生效。
五、基金的名称
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金
六、基金的类型
契约型开放式
七、基金的投资目标
本基金通过大类资产的优化配置和个股精选，在有效控制风险的前提下，谋求基金资
产的长期增值，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
39
八．基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包
括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）、债券（包含国债、金融债、
公司债/企业债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、短
期融资券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场
工具、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符
合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金为混合型基金，股票资产占基金资产的比例为 0-95%，在扣除股指期货合约需
缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净
值的 5%，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
九、基金的投资策略
本基金通过积极配置大类资产，动态控制组合风险，并在各大类资产中进行个股、个
券精选。以获取超越业绩比较基准的投资回报。
1、大类资产配置
本基金采用“自上而下”的分析视角，综合考量中国宏观经济发展前景、国内股票市
场的估值、国内债券市场收益率的期限结构、CPI与 PPI变动趋势、外围主要经济体宏观
经济与资本市场的运行状况等因素，分析研判货币市场、债券市场与股票市场的预期收益
与风险，并据此进行大类资产的配置与组合构建，合理确定本基金在股票、债券、现金等
金融工具上的投资比例，并随着各类金融风险收益特征的相对变化，适时动态地调整各金
融工具的投资比例。
2、股票投资分析
本基金将结合定性与定量分析，充分发挥基金管理人研究团队和投资团队“自下而
上”的主动选股能力，选择具有长期持续增长能力的公司。具体从公司基本状况和股票估
值两个方面进行筛选：
（1）公司基本状况分析
本基金将通过分析上市公司的经营模式、产品研发能力、公司治理等多方面的运营管
理能力，判断公司的核心价值与成长能力，选择具有良好经营状况的上市公司股票。
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
40
经营模式方面，选择主营业务鲜明、行业地位突出、产品与服务符合行业发展趋势的
上市公司股票；产品研发能力方面，选择具有较强的自主创新和市场拓展能力的上市公司
股票；公司治理方面，选择公司治理结构规范，管理水平较高的上市公司股票。
本基金将重点关注上市公司的盈利能力、成长和股本扩张能力以及现金流管理水平，
选择优良财务状况的上市公司股票。盈利能力方面，主要考察销售毛利率、净资产收益率
（ROE）等指标；成长和股本扩张能力方面，主要考察主营业务收入增速、净资产增速、
净利润增速、每股收益（EPS）增速、每股现金流净额增速等指标；现金流管理能力方
面，主要考察每股现金流净额等指标。
（2）股票估值分析
本基金通过对上市公司内在价值、相对价值、收购价值等方面的研究，考察市盈率
（P/E）、市净率（P/B）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、自由现金流贴现（DCF）等一
系列估值指标，给出股票综合评级，从中选择估值水平相对合理的公司。
本基金将结合公司状况以及股票估值分析的基本结论，选择具有竞争优势且估值具有
吸引力的股票，组建并动态调整股票库。基金经理将按照本基金的投资决策程序，审慎精
选，权衡风险收益特征后，根据市场波动情况构建股票组合并进行动态调整。
3、固定收益资产投资策略
本基金在债券资产的投资过程中，将采用积极主动的投资策略，结合宏观经济政策分
析、经济周期分析、市场短期和中长期利率分析、供求变化等多种因素分析来配置债券品
种，在兼顾收益的同时，有效控制基金资产的整体风险。在个券的选择上，本基金将综合
运用估值策略、久期管理策略、利率预期策略等多种方法，结合债券的流动性、信用风险
分析等多种因素，对个券进行积极的管理。
4、可转换债券投资策略
本基金着重对可转债的发行条款、对应基础股票进行分析与研究，重点关注那些有着
较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转债，并选择具有较高投资价值的个券进行投资。
5、权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值，有利于加强基金
风险控制。本基金在权证投资中将对权证标的证券的基本面进行研究，同时综合考虑权证
定价模型、市场供求关系、交易制度设计等多种因素对权证进行定价。
6、股指期货投资策略
本基金在进行股指期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目的，采用
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
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流动性好、交易活跃的期货合约，通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，结合股指
期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值
等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特
征，运用股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；
利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。
未来，根据市场情况，基金可相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中
公告。
十、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为沪深 300指数与中证全债指数的混合指数，即：沪深 300指
数×60%+中证全债指数×40%
沪深 300指数为中证指数公司于 2005年 4月 8号发布的综合反映沪深证券市场整体状
况的指数，指数基期为 2004年 12月 31日，基点为 1000点。其选样方法是对样本空间股
票在最近一年（新股为上市以来）的日均成交额由高到低排名，剔除排名后 50%的股票，
然后对剩余股票按照日均总市值由高到低进行排名，选取排名在前 300名的股票作为样本
股。
同时，中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债
券市场的跨市场债券指数，也是中证指数公司编制并发布的首只债券类指数。该指数的样
本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债券组成，中证指数公司每日
计算并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指标，为债券投资者提供投资分析工具
和业绩评价基准。该指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了模型价，能
更为真实地反映债券的实际价值和收益率特征。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时，本基金可以根据
市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，依据维护投资者合法权益的原则，在与基
金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告。
十一、风险收益特征
本基金属于混合型基金，预期风险与收益低于股票型基金，高于债券型基金与货币市
场基金，属于证券投资基金中的中高风险、中高收益的品种。
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
42
十二、基金投资组合报告
本投资组合报告所载数据截止日为 2019年 6月 30日，本报告中所列财务数据未经审
计。
（一） 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1
权益投资
69,766,498.74 57.35
其中：股票
69,766,498.74 57.35
2
基金投资
- -
3
固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产支持证券
- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
7
银行存款和结算备付金合
计
51,798,650.78 42.58
8
其他资产
90,219.88 0.07
9
合计
121,655,369.40
100.00
（二） 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A
农、林、牧、渔业
- -
B
采矿业
69,888.85 0.06
C
制造业
37,602,182.32 31.10
D
电力、热力、燃气及水生
产和供应业
- -
E
建筑业
- -
F
批发和零售业
- -
G
交通运输、仓储和邮政业
26,796,830.08 22.16
H
住宿和餐饮业
- -
I
信息传输、软件和信息技
术服务业
4,574,465.21 3.78
J
金融业
163,787.94 0.14
K
房地产业
- -
L
租赁和商务服务业
33,165.74 0.03
M
科学研究和技术服务业
- -
N
水利、环境和公共设施管
- -
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
43
理业
O
居民服务、修理和其他服
务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
- -
R
文化、体育和娱乐业
526,178.60 0.44
S
综合
- -
合计
69,766,498.74 57.70
（三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 002422
科伦药业
400,372 11,903,059.56 9.84
2 601021
春秋航空
262,621 11,817,945.00 9.77
3 002120
韵达股份
367,835 11,336,674.70 9.38
4 600104
上汽集团
321,900 8,208,450.00 6.79
5 002601
龙蟒佰利
425,703 6,313,175.49 5.22
6 300271
华宇软件
225,844 4,291,036.00 3.55
7 300395
菲利华
143,200 2,533,208.00 2.10
8 601872
招商轮船
564,800 2,462,528.00 2.04
9 601098
中南传媒
39,800 503,072.00 0.42
10 002014
永新股份
55,950 455,992.50 0.38
（四） 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
（五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券。
（六） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
（八） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
（九） 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
44
2、本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货。
（十） 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、本期国债期货投资政策
本基金本报告期未投资国债期货。
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
3、本期国债期货投资评价
本基金本报告期未投资国债期货。
（十一） 投资组合报告附注
1、本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体, 除龙蟒佰利外，本报告期没有出现被监
管部门立案调查的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2018年 8月 3日，绵竹市环保局对龙蟒钛业进行执法检查，发现龙蟒钛业存在夜间下
雨时 5千方渗滤液收集池外溢废水未经处理排放的情形。德阳市环境监测中心站出具的监
测报告显示外溢废水中污染物指标超过了《污水综合排放标准》。上述行为违反了《中华人
民共和国环境保护法》第四十二条第四款“严禁通过暗管、渗井、渗坑、灌注或者篡改、
伪造监测数据，或者不正常运行防治污染设施等逃避监管的方式违法排放污染物”的规定。
截止本报告期末，龙蟒佰利（002601）为本基金前十大重仓股。目前龙蟒钛业生产经
营正常，以上行政处罚不会对公司的生产、经营造成重大影响，上述处罚措施不会影响公
司的长期竞争力。因此本基金继续持有龙蟒佰利。本基金对该股票的投资符合法律法规和
公司制度。
2、本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
3、其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金 79,512.60
2
应收证券清算款
-
3
应收股利 -
4
应收利息
9,831.57
5
应收申购款 875.71
6
其他应收款
-
7
待摊费用 -
8
其他
-
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
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9
合计
90,219.88
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
46
十三、基金的业绩
本基金的过往业绩不代表未来表现。
（一）诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金自基金合同生效以来基金份额净值增长
率与同期业绩基准收益率比较表
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2018.1.30～2018.12.31
-6.18% 0.56% -16.11% 0.82% 9.93% -0.26%
2019.1.1～2019.6.30
13.04% 0.75% 16.82% 0.92% -3.78% -0.17%
2018.1.30～2019.6.30
6.06% 0.63% -2.00% 0.86% 8.06% -0.23%
注：2018年 1月 30日（含当日）起，本基金转型为“诺安益鑫灵活配置混合型证券投资
基金”，转型后，本基金的业绩比较基准为: 沪深 300指数×60%+中证全债指数×40%。
（二）诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金自基金合同生效以来累计净值增长率与
业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注：①2018 年 1月 30日（含当日）起，本基金转型为“诺安益鑫灵活配置混合型证券投
资基金”，转型后，本基金的业绩比较基准为: 沪深 300指数×60%+中证全债指数×40%。
②本基金的建仓期为 6个月,建仓期结束时各项资产配置比例符合合同规定。
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
47
十四、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付
日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
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发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一
次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 3－9项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）与基金销售有关的费用
1、申购费用
本基金在申购时收取申购费用，申购费率随申购金额的增加而递减，具体费率如下：
申购金额（M） 申购费率
M＜100万元
1.5%
100万元≤M＜200万元
1.0%
200万元≤M＜500万元
0.6%
M≥500 万元 每笔 1000元
本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各
项费用，不列入基金财产。
2、赎回费率
投资人在赎回基金份额时，应交纳赎回费。对持续持有本基金少于 7日（不含 7日）
的投资人收取不低于 1.5%的赎回费，对持续持有本基金不少于 7日但少于 30日（不含 30
日）的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持
有本基金不少于 30日但少于 3个月（不含 3个月）的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，
并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有本基金不少于 3个月但少于 6个
月（不含 6个月）的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入
基金财产；对持续持有本基金不少于 6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 25%计
入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。具体费率如
下：
持有基金份额期限 赎回费率
T ＜ 7 日
1.50%
7日 ≤ T ＜ 30 日
0.75%
30日≤ T ＜ 1年
0.50%
1年≤T ＜2年
0.25%
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
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2年 ≤ T
0
注： 1年指 365天。
3、基金转换费用
（1）基金转换费用
基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成，具体收取情况视
每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定，对持续持有本基金少于 7日
（不含 7日）的投资人收取不低于 1.5%的赎回费，对持续持有本基金不少于 7日但少于 30
日（不含 30日）的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财
产；对持续持有本基金不少于 30日但少于 3个月（不含 3个月）的投资人收取不低于 0.5%
的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有本基金不少于 3个月
但少于 6个月（不含 6个月）的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额
的 50%计入基金财产；对持续持有本基金不少于 6个月的投资人，应当将不低于赎回费总
额的 25%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
注：当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购费补
差，即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购费率”；当转入
基金的适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时, 不收取申购费补差。
（2）转换份额计算公式
计算公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E
其中，A为转入的基金份额；B为转出的基金份额；C为转换申请当日转出基金的基金
份额净值；D为转出基金的对应赎回费率；G为申购费补差费率；E为转换申请当日转入基
金的基金份额净值；F为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付收
益（仅限转出基金为货币市场基金）。具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的
计算结果四舍五入保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收
益归基金财产所有。
4、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费
率如发生变更，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人
定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
50
手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基
金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的
规定。
（四）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（五）基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。基
金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金
财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家
有关税收征收的规定代扣代缴。
十五、对招募说明书本次更新部分的说明
本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基
金运作管理办法》《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》《证券投资基金销
售管理办法》《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对
本基金管理人于 2020年 4月 16日刊登的《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说
明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在“第三部分
基金管理人”中，更新了“三、主要人员情况”“六、基金管理人的
风险管理体系和内部控制制度”的信息。
十六、签署日期
诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第 3期
51
2020年 7月 10日
以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并阅读。
诺安基金管理有限公司
2020年 7月 11日
