摩根士丹利华鑫品质生活精选股票型证券投资基金
招募说明书摘要
摩根士丹利华鑫品质生活精选股票型
证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
基金管理人：摩根士丹利华鑫基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
摩根士丹利华鑫品质生活精选股票型证券投资基金
招募说明书摘要
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【重要提示】
摩根士丹利华鑫品质生活精选股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2013年 8
月 8 日经中国证券监督管理委员会证监许可【2013】1064 号文注册募集。本基金的基金合
同于 2013年 10月 29日正式生效。本基金为契约型开放式基金。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本
基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担
基金投资所带来的损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风
险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，当基金在开放
期发生巨额赎回时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额，也可能面临基金份额
净值大幅波动风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在获得
基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于
基金投资人连续大量赎回本基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生
的基金管理风险，信用风险，本基金的特定风险等。
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，投资人投
资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收
益预期越高，投资人承担的风险也越大。本基金为股票型基金，其预期风险和预期收益高于
混合型基金、债券型基金和货币市场基金。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的基金合同、招募说明书、
基金产品资料概要等法律文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，并根据自
身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和投资者的风险承受能力
相适应，同时，理性判断市场，对认购（或申购）本基金的意愿、时机、数量等投资行为作
出独立、谨慎决策。
基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020年 9月 1日起执行。
投资者应当通过本基金管理人或销售机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按 1.00
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元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按 1.00 元面值购买基金份额以后，有可
能面临基金份额净值跌破 1.00 元、从而遭受损失的风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理
的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状
况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等法律法规及本基金基金合
同的有关规定,经与基金托管人协商一致并报中国证监会相关派出机构备案，本基金对基金
合同中的释义、申购赎回、基金的投资、估值和信息披露等有关条款进行了修订。上述修订
于 2018年 3月 24日起生效，系因相应的法律法规发生变动而进行，不涉及基金份额持有人
权利义务关系的变化，对基金份额持有人的利益无实质性不利影响，且已履行适当程序。有
关详细信息参见本公司于 2018年 3月 24日发布的《摩根士丹利华鑫基金管理有限公司关于
修订旗下基金基金合同、托管协议条款的公告》及本公司网站最新披露的本基金基金合同。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2020年 6月 29日，有关财务数据和净值表现
截止日为 2020年 3月 31日(财务数据未经审计)。
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目
录
一、基金管理人 ............................................................................................................................... 4
二、基金托管人 ............................................................................................................................... 8
三、相关服务机构 ......................................................................................................................... 12
四、基金的名称 ............................................................................................................................. 40
五、基金的运作方式与类型 ......................................................................................................... 40
六、基金的投资目标 ..................................................................................................................... 40
七、基金的投资方向 ..................................................................................................................... 40
八、基金的投资策略 ..................................................................................................................... 41
九、基金的业绩比较基准 ............................................................................................................. 44
十、基金的风险收益特征 ............................................................................................................. 45
十一、基金的投资组合报告 ......................................................................................................... 46
十二、基金的业绩 ......................................................................................................................... 49
十三、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 50
十四、对招募说明书更新部分的说明 ......................................................................................... 55
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：摩根士丹利华鑫基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区中心四路 1号嘉里建设广场第二座第 17层 01-04室
办公地址：深圳市福田区中心四路 1号嘉里建设广场第二座第 17层
法定代表人：周熙
成立日期：2003年 3月 14日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]33号
注册资本：25,000万元人民币1
联系人：赵婧
联系电话：（0755）88318883
股权结构2应为：
摩根士丹利国际控股公司（44%）、华鑫证券有限责任公司（36%）、深圳市基石创业投资
有限公司（15%）、深圳市中技实业（集团）有限公司（5%）。3
（二）主要人员情况
（一）董事会成员
周熙先生，上海交通大学理学学士，美国密西根大学安娜堡分校电子工程硕士及工商管
理硕士。曾任职于中国联合网络通信集团有限公司上海分公司、爱立信（中国）通信有限公
司上海分公司、Ericsson Wireless Communications Inc.、高盛高华证券有限责任公司。
2008 年加入摩根士丹利亚洲有限公司北京代表处，历任副总裁、投资银行部执行董事、北
1 公司股东之一，深圳市基石创业投资有限公司认购本公司的新增注册资本的相关事宜已获证监会批复核
准，有关工商变更手续正在依法办理中。截至本招募说明书公告之日，公司在工商行政管理部门登记的注
册资本为 22,750万元人民币。
2 公司股东之一，深圳市基石创业投资有限公司认购本公司的新增注册资本的相关事宜已获证监会批复核
准，有关工商变更手续正在依法办理中。截至本招募说明书公告之日，公司在工商行政管理部门登记的的
股东及股权比例为：摩根士丹利国际控股公司（48.352%），华鑫证券有限责任公司（39.56%）、深圳市基石
创业投资有限公司（6.593%）、深圳市中技实业（集团）有限公司（5.495%）。
3 公司股东摩根士丹利国际控股公司受让深圳市中技实业（集团）有限公司持有的基金管理人的股权的相
关事宜已获证监会批复核准，有关工商变更手续正在依法办理中。
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京代表处首席代表等职务，2011 年起至今任职于摩根士丹利（中国）股权投资管理有限公
司，历任执行董事，目前担任摩根士丹利（中国）股权投资管理有限公司及摩根士丹利投资
管理咨询（上海）有限公司的董事总经理，兼任了考利咨询（广州）有限公司等摩根士丹利
国际控股公司关联方所管理基金的投资标的企业（或标的企业的关联方）的董事。现任本公
司董事长。
俞洋先生，澳门科技大学工商管理硕士，上海财经大学工商管理硕士。曾任常州市证券
公司延陵东路营业部总经理、巨田证券有限责任公司无锡营业部总经理、东海证券有限责任
公司常州地区中心营业部总经理兼延陵中路营业部总经理、华鑫证券有限责任公司总裁助
理、华鑫证券有限责任公司副总裁、华鑫证券有限责任公司总裁、党委副书记、董事、华鑫
证券投资有限公司董事长、华鑫期货有限公司董事。目前担任华鑫证券有限责任公司董事长、
法定代表人，上海华鑫股份有限公司总经理，摩根士丹利华鑫证券有限责任公司董事长、法
定代表人。现任本公司副董事长。
田明先生，上海交通大学学士、香港中文大学专业会计学硕士。曾任上海广电（集团）
有限公司财务经济部主管、上海广电电子股份有限公司财务会计部经理、上海广电信息产业
股份有限公司总会计师、上海华鑫股份有限公司总会计师、华鑫证券有限责任公司财务副总
监、总监、财务负责人。目前担任上海华鑫股份有限公司总会计师，上海全创信息科技有限
公司董事长、法定代表人。现任本公司董事。
孙辰健先生，西安交通大学工业自动化专业学士、西安交通大学经济金融学院产业经济
学博士研究生。曾先后担任兰州炼油化工总厂自动化研究所职员、深圳证券交易所电脑工程
部业务主任、深圳证券交易所交易运行部副经理、深圳证券交易所西北中心主任、深圳证券
通信公司董事、总经理、深圳证券交易所信息管理部总监、中国证券登记结算有限责任公司
北京数据技术分公司副总经理和中证信息技术服务有限责任公司党委委员、副总经理、华鑫
证券有限责任公司副总经理，华鑫证券投资有限公司法定代表人、董事长。目前担任华鑫证
券有限责任公司监事会主席，华鑫宽众投资有限公司法定代表人、董事长。现任本公司董事。
高杰文（Todd Coltman）先生，于加利福尼亚州立大学获得本科和研究生学位，并在乔
治敦大学取得法律学位。曾在年利达律师事务所（Linklaters）伦敦、香港和东京办公室以
及众达律师事务所（Jones Day）的东京办公室担任律师。2004年加入摩根士丹利，负责亚
洲地区不动产投资（REI）业务的不动产收购融资。2007 年至 2009年担任日本 REI 业务运
营总监，自 2016年起至今担任摩根士丹利亚洲所有投资管理业务运营总监。目前担任摩根
士丹利商务咨询（上海）有限公司董事、摩根士丹利资产服务咨询（中国）有限公司董事、
Morgan Stanley Properties Advisory Corp. Limited（成立于开曼群岛）董事、MSP China
Holdings Limited（成立于开曼群岛）董事。现任本公司董事。
侯杰明（Jeremy Alton Huff）先生，杜克大学文学学士，哈佛大学法学博士。曾任美
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国世达律师事务所律师、NBA中国法律副总监、NBA中国品牌娱乐的副总裁。2017年 3月至
今任摩根士丹利董事总经理并担任中国首席运营官。目前担任摩根士丹利国际银行（中国）
有限公司董事、摩根士丹利管理服务（上海）有限公司董事，摩根士丹利华鑫证券有限责任
公司监事，摩根士丹利亚洲有限公司北京代表处普通代表。现任本公司董事。
王鸿嫔女士，台湾国立清华大学法学学士。曾任，怡富证券投资信托有限公司副总经理，
怡富证券投资顾问公司总经理，上投摩根基金管理有限公司总经理，上海富汇财富投资管理
股份有限公司董事长兼总经理等。现任本公司总经理及董事。
贾丽娜女士，东北财经大学商业经济系学士、东北财经大学商业经济系硕士。曾于金陵
科技学院任教，1994年 8月至今 2017年 11月任天衡会计师事务所注册会计师、高级合伙
人，2017年 11月起至今任中天运会计师事务所（特殊普通合伙）合伙人，目前兼任俊倍加
洁集团股份有限公司、江苏林洋能源股份有限公司和厦门特宝生物工程股份有限公司独立董
事。现任本公司独立董事。
彭章键先生，中国人民大学法学硕士。曾任职于海南省高级人民法院、广东信达律师事
务所。2008 年至今担任北京市中银（深圳）律师事务所合伙人，兼任华南经济贸易仲裁委
员会和深圳仲裁委员会仲裁员，广东省知识产权局入库专家。现任本公司独立董事。
苗复春先生，中国人民大学经济学硕士。曾任内蒙古商业局、计委科长，中国社科院技
术经济研究所助理研究员，国务院技术经济研究中心研究员，国务院办公厅副局长，外经贸
部办公厅主任，中央财经领导小组办公室局长，中国人寿保险公司副总经理，中国人寿保险
股份有限公司执行董事、执行副总裁、副董事长，中国人寿保险集团公司党委副书记、副总
裁，退休后曾任中国人寿养老保险公司顾问，兼任中国生产力学会副会长。现任本公司独立
董事。
Paul M. Theil 先生，耶鲁大学东亚研究学士、硕士，哈佛大学商学院工商管理硕士
（MBA）、法学院法律博士（JD）。曾任摩根士丹利亚洲私募股权部门主管、美国驻华大使馆
一秘。目前担任深圳市中安信业创业投资有限公司董事长兼创始人，Moshi亚太健康集团联
合创始人和董事长，同时担任兴业银行独立董事，深圳市龙岗国安村镇银行董事，恒安国际
集团董事，亲亲食品集团独立董事，润晖资产管理有限公司董事，以及平安集团投资委员会
委员。兼任深圳市小额贷款行业协会会长，中国小额贷款公司协会副会长，深圳市创业投资
同业公会副会长、深圳市商业联合会常务副会长。现任本公司独立董事。
（二）监事会成员
赵恒先生，西安大学计划统计学学士，上海财经大学工商管理硕士。曾任中国人民银行
西安分行干部、西安证券有限责任公司总经理、华鑫证券有限责任公司总监、摩根士丹利华
鑫基金管理有限公司董事、华鑫证券有限责任公司副总裁。目前担任上海华鑫股份有限公司
副总经理兼任华鑫思佰益融资租赁（上海）有限公司董事长。现任本公司监事长。
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莫壮伟（Tuangwei Mok）先生，加州大学伯克利分校学士、加州大学伯克利分校哈斯商
学院硕士。曾经在瓦乔维亚证券负责发行结构化和证券化产品，并在安永会计师事务所提供
企业融资咨询服务。2010年 9月加入摩根士丹利亚太区的市场风险团队。2014 年加入摩根
士丹利投资风险管理团队，目前担任摩根士丹利投资风险管理的执行董事。现任本公司监事。
赵婧女士，英国雷丁大学国际证券投资及银行学理学学士、英国诺丁汉大学风险管理硕
士。曾任信诚人寿保险公司管理培训生、广州英国文化教育处财务官员。2007 年加入本公
司，目前担任本公司助理总经理兼任产品规划部总监。现任职工监事。
周苑洁女士，华东政法大学国际经济法法学学士，复旦大学管理学院工商管理硕士。曾
任大鹏资产管理有限责任公司客户关系管理经理。2004 年加入本公司，历任客户服务中心
负责人、上海理财中心负责人、营销策划经理、市场发展部总监助理、销售服务部总监，目
前担任本公司市场发展部总监。现任职工监事。
谢先斌先生，浙江大学计算科学与工程学专业学士，上海交通大学安泰经济与管理工商
管理专业硕士。曾任中国移动（深圳）有限公司软件工程师，及招商基金管理有限公司信息
技术部业务经理，基金事务部业务经理、高级经理、首席注册登记师。2011 年 5 月加入本
公司，曾任基金运营部副总监，目前担任基金运营部总监。现任职工监事。
3、公司高级管理人员
周熙先生，董事长，简历同上。
王鸿嫔女士，总经理、董事，简历同上。
李锦女士，哥伦比亚大学、伦敦商学院和香港大学联合授予工商管理学硕士、吉林大学
经济管理学院国际金融专业硕士，23年证券基金行业工作经历。曾就职于巨田证券有限责任
公司，历任交易管理总部综合管理部经理助理，总经理办公室主任助理，资产管理部理财部
副经理、经理，研究所研究员；2003年9月加入本公司，曾任基金运营部副总监、总监、总
经理助理、督察长，现任本公司副总经理。
许菲菲女士，中南财经大学国际会计专业学士，18 年证券基金行业工作经历。曾任深
圳市华新股份有限公司会计，宝盈基金管理有限公司基金会计。2005 年 6 月加入本公司，
历任基金运营部基金会计，监察稽核部高级监察稽核员、总监助理、副总监、总监。现任本
公司督察长。
4、本基金基金经理
何晓春先生，中南财经政法大学产业经济学博士，21 年金融证券行业从业经历。曾任
金鹰基金管理有限公司权益投资部总监、研究部副总监兼基金经理。2017年 12月加入本公
司，现任本公司助理总经理、权益投资部总监兼基金经理。2018 年 2 月起担任本基金基金
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经理，2019年 9月起担任摩根士丹利华鑫领先优势混合型证券投资基金基金经理。
雷志勇先生，北京大学计算机软件与理论硕士，8年证券行业从业经历。曾任中国移动
通信集团公司总部项目经理、中国移动通信集团广东有限公司中级网络运行支撑主管、东莞
证券股份有限公司研究所通讯行业研究员、南方基金管理有限公司产品经理。2014年 10月
加入本公司，历任研究管理部研究员、基金经理助理，现任本公司权益投资部基金经理。2019
年 4 月起担任摩根士丹利华鑫科技领先灵活配置混合型证券投资基金基金经理和本基金基
金经理，2020 年 5 月起担任摩根士丹利华鑫万众创新灵活配置混合型证券投资基金基金经
理。
本基金历任基金经理：钱斌先生，自本基金合同生效日起至 2014年 8月管理本基金；
周志超先生，2014年 8月至 2015年 11月管理本基金；袁斌先生，2015年 11月至 2017年
6月管理本基金。王大鹏先生，2017年 6月至 2018年 12月管理本基金。
5、投资决策委员会成员
主任委员：何晓春，助理总经理、权益投资部总监、基金经理
副主任委员：李轶，助理总经理、固定收益投资部总监、基金经理
委员：王大鹏，研究管理部总监、基金经理；余斌，数量化投资部总监、基金经理；李
功舜，交易管理部总监；张雪，固定收益投资部副总监、基金经理
秘书：王大鹏，研究管理部总监、基金经理
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：田国立
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成立时间：2004年 09月 17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，
总部设在北京。本行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)，于 2007
年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2018年末，集团资产规模23.22万亿元，较上年增长4.96%。2018年度，集团实现净
利润2,556.26亿元，较上年增长4.93%；平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为
1.13%和14.04%；不良贷款率1.46%，保持稳中有降；资本充足率17.19%，保持领先同业。
2018年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零售银行奖”、
“2018年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金融最具创新力银行”、
《银行家》“2018最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018年金龙奖—年度最佳普惠金融服务
银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018年
中国最佳银行”称号，并在中国银行业协会 2018年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第
一。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险
资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业务处、运营管理处、
托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等11个职能处室，在安徽合肥设有托管
运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工300余人。自2007年起，托管部
连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手
段。
（二）主要人员情况
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蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信贷经营部、
公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司业务部担任领导职务。长
期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行
国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户
服务和业务管理经验。
黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计
部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、
战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经
验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海
外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富
的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户
为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维
护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国
建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保
基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内
的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2019年二季度末，
中国建设银行已托管 924只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水
平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银
行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5年获得中债登“优秀资产托管机构”
等奖项，并在 2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在 2017
年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。
二、基金托管人的内部控制制度
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（一）内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章
和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金
财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权
益。
（二）内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管
业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的
内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。
（三）内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职
责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业
务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存
放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施
音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事
故的发生，技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自
行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基
金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运
作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基
金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二）监督流程
1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进
行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，
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督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释
或举证，如有必要将及时报告中国证监会。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1）摩根士丹利华鑫基金管理有限公司直销中心
办公地址：深圳市福田区中心四路 1号嘉里建设广场第二座第 17层
联系人：时亚蒙
电话：（0755）88318898
传真：（0755）82990631
全国统一客服电话：400－8888－668
（2）摩根士丹利华鑫基金管理有限公司北京分公司
办公地址：北京市西城区太平桥大街 18号丰融国际大厦 1005室
联系人：张宏伟
电话：（010）66155568-6100
传真：（010）66158135
（3）摩根士丹利华鑫基金管理有限公司上海分公司
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1000号恒生银行大厦 45楼 011-111单元
联系人：朱冰楚
电话：（021）63343311-2100
传真：（021）50429808
（4）摩根士丹利华鑫基金管理有限公司网上直销系统
交易系统网址：https://etrade.msfunds.com.cn/etrading
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目前已开通建设银行、工商银行、农业银行、招商银行、银联通、快付通等支付渠道以
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上的，可拨打直销中心的上述电话进行预约，本公司将提供上门服务。
2、销售机构
(1)中国建设银行股份有限公司
注册（办公）地址：北京市西城区金融大街 25号
法定代表人：田国立
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
(2)中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号
法定代表人：周慕冰
客户服务电话：95599
网址：www.abchina.com
(3)交通银行股份有限公司
注册（办公）地址：上海市浦东新区银城中路 188号
法定代表人：彭纯
联系人：王菁
联系电话：021-58781234
传真：021-58408483
客户服务电话：95559
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网址：www.bankcomm.com
(4)招商银行股份有限公司
注册（办公）地址：深圳市福田区深南大道 7088号
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
(5)中国民生银行股份有限公司
注册（办公）地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪崎
联系人：穆婷
联系电话：010-58560666
客户服务热线：95568
网址：www.cmbc.com.cn
(6)平安银行股份有限公司
注册（办公）地址：深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
联系电话：021-50979384
客户服务电话：95511－3
网址：www.bank.pingan.com
(7)上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：吉晓辉
客户服务热线：95528
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公司网站：www.spdb.com.cn
(8)河北银行股份有限公司
注册（办公）地址：石家庄市平安北大街 28号
法定代表人： 乔志强
客户服务电话：400-612-9999
网址：www.hebbank.com
(9)华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01（b）单元
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8号
法定代表人：俞洋
联系人：杨莉娟
联系电话：021-54967552
客户服务电话：95323；029-68918888；4001099918
网址：www.cfsc.com.cn
(10)中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人：侯艳红
联系电话：010－60838995
客户服务电话：400-889-5548
网址：www.cs.ecitic.com
(11)中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
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法定代表人：王常青
联系人：魏明
联系电话：（010）85130588
客户服务电话: 4008888108
网址：www.csc108.com
(12)中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
办公地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
法定代表人：陈共炎
联系人：邓颜
联系电话：010-66568292
客户服务电话: 4008-888-888或 95551
网址：www.chinastock.com.cn
(13)信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127号大成大厦 6层法定代表人：张志刚
联系人：尹旭航
联系电话：（010）63081000
客户服务电话：95321
网址：www.cindasc.com
(14)国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市静安区南京西路 768号国泰君安大厦
法定代表人：贺青
联系人：钟伟镇
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联系电话：021-38676666
客户服务电话：95521/4008888666
网址：www.gtja.com
(15)申万宏源证券有限公司
注册（办公）地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
法定代表人：李梅
联系人：曹晔
联系电话：（021）33389888
客户服务电话：95523
网址：www.swhysc.com
(16)光大证券股份有限公司
注册（办公）地址： 上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨、李芳芳
联系电话：（021）22169999
客户服务电话：95525
网址：www.ebscn.com
(17)长江证券股份有限公司
注册（办公）地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
联系人：奚博宇
联系电话：（027）65799999
客户服务电话：95579或 4008-888-999
网址：www.95579.com
(18)中银国际证券股份有限公司
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注册（办公）地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39层
法定代表人：许刚
联系人：李丹
联系电话：（021）20328216
客户服务电话：400-620-8888
网址：www.bocichina.com
(19)华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路 228号
办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
联系电话：（0755）82492193
客户服务电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
(20)中泰证券股份有限公司
注册（办公）地址：济南市经七路 86号
法定代表人：李玮
联系人：王霖
联系电话：（0531）68889157
客户服务电话：95538
网址：www.zts.com.cn
(21)中信证券（山东）有限责任公司
注册（办公）地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层
法定代表人：杨宝林
联系人：孙秋月
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联系电话：（0532）85022026
客户服务电话：95548
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(22)山西证券股份有限公司
注册（办公）地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系人：郭熠
联系电话：（0351）8686659
客户服务电话：400-666-1618
网址：www.i618.com.cn
(23)华龙证券股份有限公司
注册（办公）地址：甘肃省兰州市东岗西路 638号财富大厦
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
联系电话：0931-8784656
客户服务电话：400-689-8888
网址：www.hlzqgs.com
(24)东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路 23号投资广场 18层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦
法定代表人：钱俊文
联系人：王一彦
电话：021-20333333
客服电话：95531；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
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(25)东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州工业园区翠园路 181号商旅大厦
办公地址：苏州工业园区星阳街 5号
法定代表人：范力
联系人：方晓丹
联系电话：0512-65581136
客户服务电话：95330
网址：www.dwzq.com.cn
(26)方正证券股份有限公司
注册（办公）地址：湖南长沙芙蓉中路 2段华侨国际大厦 22-24层
法定代表人：何其聪
联系人：高利
联系电话：0731-85832507
客户服务电话：95571
网址：www.foundersc.com
(27)宏信证券有限责任公司
注册（办公）地址：四川省成都市人民南路二段 18号川信大厦 10楼
法定代表人：吴玉明
联系人：刘进海
联系电话：028-86199278
客户服务电话：4008-366-366
网址：www.hxzq.cn
(28)安信证券股份有限公司
注册（办公）地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
法人代表人：黄炎勋
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联系人：郑向溢
联系电话：（0755）82558038
客户服务电话：4008-001-001
网址：www.essence.com.cn
(29)中国中金财富证券有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18 层-21 层及第
04层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 04、18层至 21层
法定代表人：高涛
联系人：刘毅
联系电话：（0755）82023442
客户服务电话：400-600-8008、95532
网址：www.ciccwm.com
(30)招商证券股份有限公司
注册（办公）地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层
法定代表人：霍达
联系人：黄婵君
联系电话：0755-82943666
客户服务热线：95565、400-8888-111
网址：www.newone.com.cn
(31)国信证券股份有限公司
注册（办公）地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：李颖
联系电话：（0755）82130833
客户服务电话：95536
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网址：www.guosen.com.cn
(32)平安证券股份有限公司
注册（办公）地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
法定代表人：詹露阳
联系人：周一涵
联系电话：（0755）38637436
客户服务电话：95511-8
网址：stock.pingan.com
(33)国海证券股份有限公司
注册地址：广西南宁市滨湖路 46 号
办公地址：深圳市福田区竹子林四路紫竹七道 18号光大银行大厦 30楼
法定代表人：张雅锋
联系人：牛孟宇
联系电话：（0755）83709350
客户服务电话： 95563
网址：www.ghzq.com.cn
(34)华西证券股份有限公司
注册（办公）地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
联系人：谢国梅
联系电话：010-52723273
客户服务热线：95584
网址：www.hx168.com.cn
(35)长城证券股份有限公司
注册（办公）地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层
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法定代表人：黄耀华
联系人：刘阳
联系电话：0755-83516289
客户服务电话：400-6666-888
网址：www.cgws.com
(36)万和证券股份有限公司
注册地址：海南省海口市南沙路 49号通讯广场二楼
办公地址：深圳市福田区深南大道 7028号时代科技大厦 20楼西
法定代表人：冯周让
联系人：周小钰
联系电话：0755-88694888-857
客户服务电话：4008-882-882
网址：www.wanhesec.com
(37)华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层
办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层
法定代表人：黄金琳
联系人：张腾
联系电话：（0591）87383623
客户服务电话：96326（福建省外请加拨 0591）
网站：www.hfzq.com.cn
(38)东莞证券股份有限公司
注册（办公）地址：广东省东莞市可园南路 1号金源中心 30楼
法定代表人：张运勇
联系人：苏卓仁
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联系电话：（0769）22112062
客服电话：961130
网址：www.dgzq.com.cn
(39)申万宏源西部证券有限公司
注册（办公）地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦
20楼 2005室
法定代表人：李季
联系人：王怀春
联系电话：0991-2307105
客户服务热线：4008-000-562
网址：www.hysec.com
(40)国金证券股份有限公司
注册（办公）地址：成都市青羊区东城根上街 95号
法定代表人：冉云
联系人：陈瑀琦
联系电话：028-86692603
客户服务热线：95310
网址：www.gjzq.com.cn
(41)中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座 6层
法定代表人：丁学东
联系人：任敏、陈曦
联系电话：010-65051166
客户服务热线：010-65051166
网址：www.cicc.com
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(42)上海证券有限责任公司
注册（办公）地址：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼
法定代表人：李俊杰
联系电话：021-53686888
客户服务电话：021-962518
网址：www.962518.com
(43)中信期货有限公司
注册（办公）地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305
室、14层
法定代表人：张皓
联系人：刘宏莹
联系电话：010-60833754
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
(44)东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦
法定代表人：陈宏
联系人：付佳
联系电话：021-23586603
客户服务电话：95357
网址：www.18.cn
(45)中信证券华南股份有限公司
注册（办公）地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层
法定代表人：胡伏云
联系人：陈靖
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联系电话：020-88836999
客服服务电话：95396
网址：www.gzs.com.cn
(46)天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座 5层
法定代表人：林义相
联系人：尹伶
联系电话：（010）66045529
客户服务电话：010-66045678
网址：www.txsec.com
(47)和讯信息科技有限公司
注册（办公）地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
联系人：梁檐
联系电话：021-20835789
客户服务电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
(48)深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
联系电话：（0755）33227950
客户服务电话：4006-788-887
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网址：众禄基金网 www.zlfund.cn
基金买卖网 www.jjmmw.com
(49)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
联系电话：0571-26888888-37494
客户服务电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
(50)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1号元茂大厦 903
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18号 同花顺大楼 4层
法定代表人：凌顺平
联系人：吴强
联系电话：0571－88911818
客户服务电话：4008-773-772
网址：http://www.5ifund.com
(51)上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903-906室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
联系电话：021-20613999
客户服务电话：400-700-9665
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网址：www.ehowbuy.com
(52) 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 7楼宛平南路 88号东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：黄妮娟
联系电话：021-54509998
客户服务电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
(53)上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层
法定代表人：张跃伟
联系人：沈雯斌
联系电话：021-58788678-8201
客户服务电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
(54)诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68号时代金融中心 8楼 801
法定代表人：汪静波
联系人：方成
联系电话：021-38602377
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
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(55)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
联系电话：400-166-1188
客户服务电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn
(56)宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册（办公）地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15 层 1809
法定代表人：戎兵
联系人：王巨明
联系电话：010-52855650
客户服务电话：400-6099-200
网址：www.yixinfund.com
(57)北京中期时代基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号 1幢 11层
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号 1幢 2层
法定代表人：田宏莉
联系人：侯英建
联系电话：010-65807865
客户服务电话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
(58)北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
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办公地址：北京市朝阳区华严北里 2号民建大厦 6层
法定代表人：闫振杰
联系人：马林
联系电话：010-62020088- 7024
客户服务电话：4008188000
网址：www.myfund.com
(59)中国国际期货股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 1层、2层、9层、11层、12层
办公地址：北京市朝阳区麦子店西路 3号新恒基国际大厦 15层
法定代表人：王兵
联系人：赵森
联系电话：010-59539864
客户服务电话：95162、400-8888-160
网址：www.cifco.net
(60)北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社 A座综合楼 712号
法定代表人：梁蓉
联系人：张旭
联系电话：010-66154828
客户服务电话：400-6262-818
网址：www.5irich.com
(61)上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 19层
办公地址：上海市宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋汇付天下总部大楼 2楼
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法定代表人：冯修敏
联系人：陈云卉
联系电话：021-33323999-5611
客户服务电话：400-820-2819
网址：fund.bundtrade.com
(62)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：胡学勤
联系人：宁博宇
联系电话：021-20665952
客户服务电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
(63)上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
联系电话：021-52822063
客户服务热线：4000-466-788
网址：www.66zichan.com
(64)上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼
法定代表人：陈继武
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联系人：李晓明
联系电话：021-63333319
客户服务热线：4000 178 000
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(65)深圳富济基金销售有限公司
注册（办公）地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088号中洲大厦 3203A单
元
法定代表人：祝中村
联系人：曾瑶敏
联系电话：0755-83999907
客户服务热线：0755-83999907
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(66)北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6号丹棱 SOHO大厦 1008
法定代表人：赵荣春
联系人：陈剑炜
联系电话：010-57418813
客户服务热线：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
(67)上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江金融世纪广场 18层
法定代表人：李兴春
联系人：陈洁
联系电话：021-60195121
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客户服务热线：400-921-7755
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(68)珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦
联系电话：020-89629099
客户服务电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
(69)中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室
办公地址: 北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A座 5层
法定代表人：钱昊旻
联系人：孙雯
联系电话：010-59336519
客户服务热线：4008-909-998
公司网址：www.jnlc.com
(70)北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 11层 1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 11层
法定代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
联系电话：010-56282140
客户服务热线：400-619-9059
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网址：www.hcjijin.com
(71)大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 102号 708室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15楼
法定代表人：姚杨
联系人：孟召社
联系电话：021-20324176
客户服务热线：400-995-9220
网址：www.dtfunds.com
注：仅开放赎回。
(72) 深圳市金斧子基金销售有限公司
注册（办公）地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3
单元 11层 1108
法定代表人：赖任军
联系人：刘昕霞
联系电话：0755-29330513
客户服务热线：400-930-0660
网址：www.jfzinv.com
(73)上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
法定代表人：王廷富
联系人：徐亚丹
联系电话：021-51327185
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
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(74)北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
科研楼 5层 518室
办公地址：北京市海淀区东北旺东路 10号院东区 3号楼为明大厦 C座
法定代表人：赵芯蕊
联系人：赵芯蕊
联系电话：010-62675768
客户服务热线：010-62675369
网址：www.xincai.com
(75)北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层
法定代表人：周斌
联系人：张晔
联系电话：010-59313591
客户服务热线：4008-980-618
网址：www.chtfund.com
(76)北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D座 28层
法定代表人：蒋煜
联系人：杨雪
联系电话：010-58170963
客户服务热线：400-818-8866
网址：www.shengshiview.com
(77)北京肯特瑞基金销售有限公司
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注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12号 17号平房 157
办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18号院京东集团总部 A座 15
层
法定代表人：王苏宁
联系人：邢锦超
联系电话：95118
客户服务热线：95118
网址：kenterui.jd.com
(78)南京苏宁基金销售有限公司
注册（办公）地址：南京玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人：钱燕飞
联系人：赵耶
联系电话：18551602256
客户服务热线：95177
网址：www.snjijin.com
(79)济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7号 4号楼 40层 4601室
法定代表人：杨健
联系人：李海燕
联系电话：010-65309516
客户服务热线：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
(80)上海云湾基金销售有限公司
注册（办公）地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27号 13号楼 2层
法定代表人：戴新装
联系人：朱学勇
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联系电话：021-20530012
客户服务热线：400-820-1515
网址：www.zhengtongfunds.com
(81)通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799号 3号楼 9楼
法定代表人：兰奇
联系电话：021-60818588
客户服务热线：400-66-95156
网址：www.tonghuafund.com
(82)上海挖财基金销售有限公司
注册（办公）地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室
法定代表人：冷飞
联系人： 孙琦
联系电话： 021-50810687
客户服务热线：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
(83)上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发展
区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室
法定代表人：王翔
联系人：李关洲
联系电话：021-65370077
客户服务热线：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
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(84)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
法定代表人：钟斐斐
联系人：袁永姣
联系电话：010-61840688
客户服务热线：4000-618-518
网址：www.danjuanapp.com
(85)上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室
法定代表人：毛淮平
联系人：张静怡
联系电话：010-88066184
客户服务热线：400-817-5666
网址： www.amcfortune.com
(86)喜鹊财富基金销售有限公司
注册（办公）地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513室
法定代表人：王舰正
联系人：张萌
联系电话：010-58349088
客户服务热线：400-699-7719
网址：www.xiquefund.com
(87)嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312-15单元
办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层
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39
法定代表人：赵学军
联系人：李雯
联系电话：010-60842306
客户服务热线：400-021-8850
网址： www.harvestwm.cn
(88)大连网金基金销售有限公司
注册（办公）地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室
法定代表人：樊怀东
联系人：于秀
联系电话：0411-39027810
客户服务热线：4000-899-100
网址： www.yibaijin.com
基金管理人可以根据情况变化增加或者减少销售机构，并另行公告。销售机构可以根据
情况变化增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。
（二）登记机构
名称：摩根士丹利华鑫基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区中心四路 1号嘉里建设广场第二座第 17层 01-04室
办公地址：深圳市福田区中心四路 1号嘉里建设广场第二座第 17层
法定代表人：YU HUA（于华）
联系人：赵恒
电话：（0755）88318709
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京国枫凯文律师事务所
注册地址：北京市西城区金融大街一号写字楼 A座 12层
办公地址：北京市西城区金融大街一号写字楼 A座 12层
负责人：张利国
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40
联系人：徐秋迪
电话：010-66090088
经办律师：张清伟、殷长龙
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座普华永道中心 11楼
执行事务合伙人：李丹
电话：021-23238987
联系人：施翊洲
经办注册会计师：单峰、施翊洲
四、基金的名称
本基金名称：摩根士丹利华鑫品质生活精选股票型证券投资基金
五、基金的运作方式与类型
（一）本基金运作方式：契约型开放式
（二）本基金类型：股票型证券投资基金
六、基金的投资目标
本基金通过投资于经济结构转型过程中能够引领或积极参与提升民众生活品质的企业，
分享其发展和成长机会，力争获取超越业绩比较基准的中长期稳定收益。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、
权证、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中
国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
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41
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 80%-95%，其中投资于品质生活
相关股票的比例不低于非现金基金资产的 80%；债券资产占基金资产的比例为 0%－20%；权
证投资占基金资产净值的比例不高于 3%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基
金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
八、基金的投资策略
（一）投资策略
1、大类资产配置策略
本基金采取积极的大类资产配置策略，通过宏观策略研究，对相关资产类别的预期收益
进行动态跟踪，决定大类资产配置比例。
在大类资产配置过程中，本基金主要考虑以下三类指标：
（1）宏观经济方面：季度 GDP 增速、消费价格指数、采购经理人指数、月度工业增加
值、工业品价格指数、月度进出口数据以及汇率等因素；
（2）宏观经济政策方面：财政政策、货币政策等；
（3）市场流动性方面：市场资金的供需等。
2、股票投资策略
（1）品质生活相关股票的界定
在经济结构转型、人民生活水准和各项需求不断提升的背景下，只有提供的产品或服务
能够不断提升民众生活品质的企业才会有更为长久的生命力，其股票的投资价值也更为明
显。
本基金就主要投资于那些提供的产品或服务能够切实地提升民众生活品质的企业，这些
产品和服务包括但不限于：医疗保健、衣食住行、文化服务、旅游服务、金融服务、环境保
护、安全服务以及其它由新技术所推动的产品和服务。
（2）选股策略
本基金主要采取“自下而上”的选股策略，精心挖掘那些具有竞争优势和估值优势的优
秀上市公司，通过对上市公司品牌力、执行力、财务数据、管理层、管理体制的分析，仔细
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招募说明书摘要
42
甄别出高品质公司的各项基因，判别公司发展趋势，精选出未来发展前景看好并且有助于推
动人民生活品质提升的上市公司股票进行投资，在严格控制投资风险的前提下，追求基金资
产长期稳定增值。
此外，本基金重点关注和选择具有成长性的股票，那些收益增长潜力尚未完全反映在目
前股价上的股票构成了我们投资组合的基础。在我们看来，独特的产品领域、特有的生产技
术、出色的财务状况、良好的企业管理和领先的行业地位是驱动成长的关键因子，也是我们
选择股票的最重要的观察指针。
本基金将依靠定量与定性相结合的方法。
1）定量的方法包括分析相关的财务指标和市场指标，选择财务健康，成长性好，估值
合理的股票。具体分析的指标为：
I、成长指标：
--预测未来两年主营业务收入；
--主营业务利润复合增长率等；
II、 盈利指标：
--毛利率
--净利率
--净资产收益率等；
III、价值指标：PE、PB、PEG、PS 等。
2）定性的方法则是结合本基金研究团队的案头研究和实地调研，深入分析企业的基本
面和长期发展前景，精选符合以下一项或数项定性判断标准的股票：
I、公司具有相关领域渠道、品牌、技术或上下游产业链等护城河，业务创新体系顺畅，
进入壁垒高；
II、公司是细分行业的龙头企业，即在细分行业中市场占有率及盈利能力综合指标位居
前列的企业，也包括经过快速成长即将成为细分行业龙头的企业；
III、公司拥有一只管理能力较强的经营团队，治理结构较为完善、并制定了对管理层
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43
有效激励约束的薪酬制度；
IV、经营管理机制灵活，能根据市场变化及时调整经营战略，并充分考虑了产业发展的
规律和企业的竞争优势；已形成或初步形成较完备的生产管理、成本管理、薪酬管理、技术
开发管理、营销管理的制度体系。
3. 债券投资策略
本基金将结合宏观经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信
用风险等因素，运用利率预期、久期管理、收益率曲线等投资管理策略，权衡到期收益率与
市场流动性构建和调整债券组合，在追求投资收益的同时兼顾债券资产的流动性和安全性。
久期策略是指通过对宏观面、货币和财政政策、市场结构变化等的分析，可以预测整个
债券市场的下一步趋势，确定债券组合的久期；类属配置是分析不同的债券类别包括国债、
企业债、金融债和可转换债券未来的不同表现，同时可以确定在不同市场上交易的不同类型、
不同到期年限债券的预期价值，据此可以发现市场的失衡情况，确定债券的类属配置；个券
选择是指通过对比个券的久期、到期收益率、信用等级、税收因素等其他决定债券价值的因
素，确定个券的投资价值并精选个券。
4. 权证投资策略
本基金在确保与基金投资目标相一致的前提下，通过对权证标的证券的基本面研究，并
结合权证定价模型估计权证价值，本着谨慎和风险可控的原则，为取得与承担风险相称的收
益，投资于权证。
依据现代金融投资理论，计算权证的理论价值，结合对权证标的证券的基本面进行分析，
评估权证投资价值；同时结合对未来走势的判断，充分评估权证的风险和收益特征，在严格
控制风险的前提下，谨慎进行投资。
(二)投资决策程序
1、投资决策依据
1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定；
2）国内外宏观经济发展状况、微观经济运行环境和证券市场发展趋势；
3）投资品种的预期收益率和风险水平。
2、投资决策程序
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44
（1）投资研究
本基金管理人研究团队充分利用外部和内部的研究资源提供研究成果，挖掘投资机会，
为投资决策委员会和基金经理提供决策支持。
（2）投资决策
投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，负责制定基金的投资原则、投资目标及整
体资产配置策略和风险控制策略，并对基金经理进行授权，对基金的投资进行总体监控。如
遇重大事项，投资决策委员会及时召开临时会议做出决议。
（3）组合构建
基金经理根据投资委员会确定的总体投资策略和原则以及研究团队提供的分析和建议
等信息，在遵守基金合同的前提下，在投资决策委员会的授权范围内构建具体的投资组合，
进行组合的日常管理。
（4）交易执行
本基金实行集中交易制度。交易团队负责执行基金经理投资指令，同时承担一线风险监
控职责。
（5）风险与绩效评估
投资风险管理团队由风险管理部和监察稽核部组成。风险管理部定期或不定期地对基金
投资绩效及风险进行评估；监察稽核部对基金投资的合规性进行日常监控；风险管理委员会
定期召开会议，结合市场、法律等环境的变化，对基金投资组合进行风险评估，并提出风险
防范措施及意见。
（6）组合调整
基金经理根据行业状况、证券市场和上市公司的发展变化、基金申购和赎回的现金流量
情况以及组合风险与绩效评估的结果，对投资组合进行动态调整。
本基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下，有权根据市场环境变化和实际需要
调整上述投资程序，并在更新的招募说明书中公告。
九、基金的业绩比较基准
依据本基金基金合同的约定，经与相关基金托管人协商一致，并报中国证监会备案，自
2015年 9月 29日起，本基金的业绩比较基准变更为：
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45
85%?沪深 300指数收益率+15%?标普中国债券指数收益率
本基金股票投资部分的业绩比较基准是沪深 300指数，债券投资部分的业绩比较基准是
标普中国债券指数。
沪深 300指数是沪深证券交易所第一次联合发布的反映 A股市场整体走势的指数，由中
证指数公司编制和维护，是在上海和深圳证券市场中选取 300只 A股作为样本编制而成。该
指数样本对沪深市场的覆盖度高，具有良好的市场代表性，投资人可以方便地从报纸、互联
网等财经媒体中获取。同时，该指数编制方法清晰透明，具有独立性和良好的市场流动性；
与市场整体表现具有较高的相关度，且指数历史表现强于市场平均收益水平，适合作为本基
金的权益投资部分业绩基准。
标普中国债券指数是中信标普指数信息服务有限公司所开发的债券系列指数之一，该系
列指数包括 6 只固定收益指数，分别跟踪中国政府债、企业债、金融债、服务债、工业债
和公用事业债的业绩表现以及具有综合意义的全债指数。标普中国债券指数旨在追踪中国的
政府债、企业债、金融债、服务债、公用事业债和工业债券市场，它涵盖了在上海证券交易
所和深圳证券交易所上市的债券。纳入标普中国债券指数的债券的信用评级都在投资级以
上。适合作为本基金的固定收益投资部分业绩基准。
此外，本基金按照预期的大类资产平均配置比例设置了业绩基准的权重。长期看，业绩
基准中的资产配置比例基本可反映出本基金的风险收益特征。
如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，又或者市场
推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数，则基金管理人将视情况经与基金
托管人协商同意后调整本基金的业绩比较基准，而无需召开基金份额持有人大会审议，并应
及时公告并报证监会备案，同时在更新的招募说明书中列示。
上述事项已于 2015年 9月 29日在指定媒介上公告。
十、基金的风险收益特征
本基金为股票型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金、混合型
基金。
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十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2020年4月17日复核了
本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至2020年3月31日，本报告中所列财务
数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 312,845,600.92 91.17
其中：股票
312,845,600.92 91.17
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
162,300.00 0.05
其中：债券
162,300.00 0.05
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金
合计
23,825,948.02 6.94
8 其他资产
6,324,604.60 1.84
9 合计
343,158,453.54
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 199,010,438.21 58.41
D 电力、热力、燃气及水生产和供应
业
- -
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47
E 建筑业 5,898,000.00 1.73
F 批发和零售业 4,549,579.31 1.34
G 交通运输、仓储和邮政业 28,903,239.85 8.48
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 40,504,255.84 11.89
J 金融业 24,370,360.00 7.15
K 房地产业 9,592,174.73 2.82
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 17,552.98 0.01
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 312,845,600.92 91.82
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股 票 代
码
股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 002376 新北洋 2,825,377 30,711,847.99 9.01
2 002627 宜昌交运 3,236,645 28,903,239.85 8.48
3 002609 捷顺科技 2,518,500 25,159,815.00 7.38
4 002594 比亚迪 392,271 23,524,491.87 6.90
5 600030 中信证券 989,400 21,925,104.00 6.44
6 000063 中兴通讯 508,000 21,742,400.00 6.38
7 300078 思创医惠 1,797,000 20,306,100.00 5.96
8 002212 南洋股份 589,493 13,605,498.44 3.99
9 600276 恒瑞医药 126,300 11,623,389.00 3.41
10 002695 煌上煌 500,300 11,046,624.00 3.24
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
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其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 162,300.00 0.05
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 162,300.00 0.05
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 128101 联创转债 1,623 162,300.00 0.05
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
根据本基金基金合同规定，本基金不参与贵金属投资。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
根据本基金基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据本基金基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。
11、投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体未出现本报告期内被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 224,844.36
2 应收证券清算款 5,739,211.78
3 应收股利 -
4 应收利息 6,455.88
5 应收申购款 354,092.58
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6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 6,324,604.60
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、自基金合同生效以来至2020年3月31日，本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准
收益率比较表：
阶段
份额净
值增长
率①
份额净值
增长率标准
差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2013年 10月 29日至
2013年 12月 31日
-3.00% 1.02% -1.40% 0.97% -1.60% 0.05%
2014年 1月 1日至
2014年 12月 31日
3.51% 1.28% 44.72% 1.04% -41.21% 0.24%
2015年 1月 1日至
2015年 12月 31日 70.02% 3.18% 6.74% 2.11% 63.28% 1.07%
2016年 1月 1日至
2016年 12月 31日
5.86% 1.74% -9.11% 1.19% 14.97% 0.55%
2017年 1月 1日至
2017年 12月 31日
5.20% 0.79% 18.26% 0.54% -13.06% 0.25%
2018年 1月 1日至
2018年 12月 31日 -24.57% 1.52% -20.88% 1.14% -3.69% 0.38%
2019年 1月 1日至
2019年 12月 31日 49.09% 1.36% 31.03% 1.06% 18.06% 0.30%
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自基金合同生效日起
至 2020年 3月 31日
118.90% 1.80% 55.94% 1.28% 62.96% 0.52%
2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
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累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图：
（2013年 10月 29日至 2020年 3月 31日）
十三、基金的费用与税收
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
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51
（2）基金托管人的托管费；
（3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券交易费用；
（7）基金的银行汇划费用；
（8）基金的开户费用、账户维护费用；
（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管人根据与管理人核对一
致的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需
再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理
人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
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52
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管人根据与管理人核对一
致的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需
再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理
人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
上述“1、基金费用的种类中第 3－8项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费用
投资人在一天内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售等各项费
用。
本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费
率。
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成
的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单
一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理
人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会
备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。
通过基金管理人的直销中心申购本基金基金份额的养老金客户申购费率见下表：
（单位：元）
申购金额（M） 申购费率
M＜100万元 0.60%
100万元≤M＜500万元 0.40%
M≥500万元 每笔 1000元
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其他投资者申购本基金基金份额申购费率见下表：（单位：元）
申购金额（M） 申购费率
M＜100万元 1.50%
100万元≤M＜500万元 1.00%
M≥500万元 每笔 1000元
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。计算公式如下：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
2、赎回费用
本基金的赎回费用按基金份额持有人持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回基金份额
的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用最高不超过赎回
金额的 5%。
对持续持有期少于 7日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费，对持续持有期少于 30日的
投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于
3个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对
持续持有期不少于 3 个月但少于 6个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎
回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期不少于 6个月的投资人，将不低于赎回费总额
的 25%计入基金财产；其余用于支付登记费和其他必要的手续费。具体赎回费率结构如下：
持有时间（Y） 赎回费率
Y＜7天 1.5%
7天≤Y＜30天 0.75%
30天≤Y＜1年 0.5%
1年≤Y＜2年 0.25%
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Y≥2年 0%
注：1年指 365天。
本基金的赎回金额为赎回总额减去赎回费用。计算公式如下：
赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额-赎回费用
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除相应的赎回
费用，赎回金额单位为元。各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此产生
的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
3、转换费用
本基金转换费用由转出基金的赎回费和转出与转入基金的申购费补差两部分构成，具体
收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金
份额持有人承担，计算方法如下：
转出金额＝转出份额×转出基金当日基金份额净值
转出基金赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率
转入总金额＝转出金额-转出基金赎回费
申购补差费＝转入总金额×申购补差费率／（1＋申购补差费率）
转换费用＝转出基金赎回费＋申购补差费
（1）对于实行级差申购费率（不同申购金额对应不同申购费率)的基金，申购补差费率 ＝
转入总金额对应的转入基金申购费率 - 转入总金额对应的转出基金申购费率，若转入总金
额对应的转出基金申购费率≥转入总金额对应的转入基金申购费率，则申购补差费为0。
（2）计算基金转换费用所涉及的申购费率和赎回费率均按基金合同、招募说明书及相
关公告的规定费率执行，对于通过本公司网上交易、费率优惠活动期间发生的基金转换业务，
按照本公司最新公告的相关费率计算基金转换费用。
基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新
的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
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（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
摩根士丹利华鑫基金管理有限公司依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信
息披露办法》及其它有关法律法规的要求，对 2020年 1月 23日刊登的《摩根士丹利华鑫品
质生活精选股票型证券投资基金招募说明书基金招募说明书（更新）》进行了更新，主要更
新的内容如下：
序号 修改部分 说明
1 重要提示
更新了本招募说明书重要提示内容，以及所载内容截止日
期、有关财务数据和净值表现截止日
2 第三部分 基金管理人 根据公司最新情况进行了更新
3 第四部分 基金托管人 根据托管人提供的情况进行了更新
4 第五部分 相关服务机构 根据服务机构的实际情况更新了相关机构的信息
7 第九部分 基金的投资
更新了最近一期投资组合报告的内容，即截至 2020年 3月
31日的基金投资组合报告
8 第十部分 基金的业绩
更新了基金的投资业绩，即截至 2020年 3月 31日的基金
投资业绩
9
第十二部分
基金资产的估
值
根据最新情况修改相关表述
10 第十七部分 风险揭示 根据最新情况调整风险揭示
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11
第二十一部分
对基金份额
持有人的服务
根据最新情况进行了更新
12
第二十二部分
其他应披露
事项
根据最新情况对相关应披露事项进行了更新
摩根士丹利华鑫基金管理有限公司
二〇二〇年七月八日
