对话 研究 要闻 研报 私募
滚动 公告 动态 专题 创投
 
净值 评级 申赎 重仓股 新发基金
排行 费率 分红 关注度 私募排行
 
微博 论坛
APP 基金吧
 
开户 超市 优选基金 定投频道 活期盈
登陆 热销 新发基金 帮助中心 定期盈
民生景气(690007)

民生景气:民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要2020年第1号查看PDF公告




民生加银景气行业混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 2020年第1号 基金管理人:民生加银基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 二零二〇年七月 5-1 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 重要提示 民生加银景气行业混合型证券投资基金经2011年6月7日中国证监会证监许可 【2011】887号文核准募集,基金合同于2011年11月22日正式生效。根据基金管 理人2015年8月8日刊登的《民生加银景气行业股票型证券投资基金更名公告》, 民生加银景气行业股票型证券投资基金自2015年8月8日起更名为民生加银景气行 业混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)。 根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动 性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”),对已经成立的开 放式基金,原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的,应当在《流动 性风险管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险 管理规定》等法律法规,经与基金托管人协商一致,并报监管机构备案,民生加 银基金管理有限公司对民生加银景气行业混合型证券投资基金的基金合同进行了 修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分 散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资 方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是 替代储蓄的等效理财方式。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自 身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一 种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时, 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资 5-2 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般 来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。 本基金按照基金份额初始面值1.00元发售,在市场波动等因素的影响下,基 金份额净值可能低于基金份额初始面值,投资人存在遭受损失的风险。 因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值变化,不会改变基金的风险 收益特征,不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。 民生加银景气行业混合型证券投资基金是混合型基金,通常预期风险收益水 平高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。本基金投资于证券市场, 基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前,应仔细阅 读本基金的招募说明书及基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性, 充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购/申购基金的意愿、时机、 数量等投资行为做出独立、谨慎决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出 现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形 成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资人连续大量赎回 基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、 本基金的特定风险等。 投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律 文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经 验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。投资人应当通过 本基金管理人或代销机构购买本基金,基金代销机构名单详见本基金份额发售公 告。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净 值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对 本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则, 在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自 行负担。 除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为2020年05月22日,有关财务 数据和净值表现截止日为2020年03月31日(财务数据未经审计)。 招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于 5-3 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 2020年9月1日起执行。 5-4 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 目 录 重要提示.............................................................. 1 一、基金管理人........................................................ 5 二、基金托管人....................................................... 22 三、相关服务机构..................................................... 25 四、基金的名称....................................................... 52 五、基金的类型....................................................... 52 六、基金的投资目标................................................... 52 七、基金的投资方向................................................... 53 八、基金的投资策略................................................... 53 九、基金的业绩比较基准............................................... 59 十、基金的风险收益特征............................................... 59 十一、基金的投资组合报告............................................. 59 十二、基金的业绩..................................................... 63 十三、基金的费用与税收............................................... 64 十四、对招募说明书更新部分的说明..................................... 65 5-5 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 一、基金管理人 一、基金管理人概况 名称:民生加银基金管理有限公司 注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人:张焕南 成立时间:2008年11月3日 批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187 号 组织形式:有限责任公司(中外合资) 注册资本:人民币叁亿元 存续期间:永续经营 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 股权结构:公司股东为中国民生银行股份有限公司(持股63.33%)、加拿大皇 家银行(持股30%)、三峡财务有限责任公司(持股6.67%) 电话:010-68960030 传真:010-88566500 联系人:张冬梅 民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设专门委 员会:审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会;经营管理层下设 专门委员会:投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会,以及设立常设部门。 投资决策委员会下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投资决策委员会、 大类资产配置条线投资决策委员会等三个资产条线投决会;常设部门包括:投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户理财一部、专户理财二部、专户理财 三部、专户理财四部、资产配置部、产品研发部、渠道管理部、机构一部、机构二 部、机构三部、机构四部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险 管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理总部、综合管理部、办公室、纪检监 察室。 5-6 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 基金管理情况:截至2020年05月22日,民生加银基金管理有限公司管理66只开 放式基金:民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债 券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型 证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型 证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金、民生加银信用双 利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加 银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生 加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、 民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证 券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利 定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵 活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加银研究精 选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、 民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银和鑫定期开放债券型发起 式证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫福 灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金、民生加银 养老服务灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫享债券型证券投资基金、民生 加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金、民生加银腾元宝货币市场基金、民生 加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、 民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选 指数型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度 定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造2025灵活配置混合型证券投资基金、 民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券投资 基金、民生加银恒益纯债债券型证券投资基金、民生加银新兴成长混合型证券投资 基金、民生加银创新成长混合型证券投资基金、民生加银睿通3个月定期开放债券 型发起式证券投资基金、民生加银康宁稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金 (FOF)、民生加银兴盈债券型证券投资基金、民生加银恒裕债券型证券投资基金、 民生加银中债1-3年农发行债券指数证券投资基金、民生加银聚益纯债债券型证券 投资基金、民生加银添鑫纯债债券型证券投资基金、民生加银聚鑫三年定期开放债 券型证券投资基金、民生加银持续成长混合型证券投资基金、民生加银嘉盈债券型 5-7 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 证券投资基金、民生加银沪深300交易型开放式指数证券投资基金、民生加银沪深 300交易型开放式指数证券投资基金联接基金、民生加银聚享39个月定期开放纯债 债券型证券投资基金、民生加银卓越配置6个月持有期混合型基金中基金(FOF)、 民生加银龙头优选股票型证券投资基金、民生加银丰鑫债券型证券投资基金、民生 加银鑫通债券型证券投资基金、民生加银瑞夏一年定期开放债券型发起式证券投资 基金、民生加银品质消费股票型证券投资基金、民生加银睿智一年定期开放债券型 发起式证券投资基金、民生加银中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金、民生 加银聚利6个月持有期混合型证券投资基金、民生加银科技创新3年封闭运作灵活配 置混合型证券投资基金。 (二)主要人员情况 1、董事会成员基本情况 张焕南先生:董事长,硕士。历任宜兴市实验小学校长,无锡市委办公室副主 任,市委副秘书长,江苏省政府办公厅财贸处处长,中国银监会江苏监管局调研员, 中国银监会银行监管一部副主任,海南省政府副秘书长、研究室主任,民生银行董 事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长,民生加银资 产管理有限公司党委书记、董事长。 李操纲先生:董事、总经理,博士。历任江苏经济管理干部学院经济系教师, 华夏证券有限公司东四营业部副总经理、华夏证券有限公司清算中心总经理、华夏 基金管理有限公司副总经理,中国金融在线有限公司首席运营官,阳光保险集团股 份有限公司执行委员会委员,鹏扬基金管理有限公司副总经理。2019年3月加入民 生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司总经理,投资决策委员 会主席、权益资产条线投资决策委员会委员、固收资产条线投资决策委员会委员、 大类资产配置条线投资决策委员会委员。 宋永明先生:董事、副总经理,博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务 部科员,中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员,中国银监会银行监管一部 国有银行改革办公室秘书处主任科员,中国银监会人事部(党委组织部)综合处、 机关人事处副处长,中国银监会办公厅处长,中国银监会城市银行部综合处兼城商 行监管处处长,中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员(副局级)。2017年7 月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副 总经理。 5-8 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) Clive Brown先生:董事,学士。历任Price Waterhouse审计师、高级经理, JP Morgan 资产管理亚洲业务、JP Morgan EMEA和JP Morgan资产管理的首席执行 官。现任加拿大皇家银行环球资产管理(英国)有限公司亚洲区和RBC EMEA全球资 产管理首席执行官,民生加银资产管理有限公司董事。 王维绛先生:董事,学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、 汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资 本市场部董事总经理、加拿大皇家银行北京分行行长。现任加拿大皇家银行董事总 经理、香港分行中国区CEO。 张星燎先生:董事,硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限公司 财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事 会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中 国长江三峡集团公司资产财务部主任。现任三峡财务有限责任公司总经理、党委副 书记。 任淮秀先生:独立董事,经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师,基 本建设经济教研室主任、党支部书记,投资经济系副系主任,投资经济系副教授, 财金学院投资经济系系主任,人民大学财金学院副院长。现任中国人民大学财政金 融学院教授委员会副主席,航天科技财务有限责任公司独立董事,北京农商银行独 立董事。 吕益民先生:独立董事,博士,高级工程师。历任山西师范大学政教系教师, 联想集团企划部经理,北京京华信托投资公司子公司总裁助理、副总裁,国家开发 投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总经理(法人代表)、金融投资 部副总经理、战略发展部副主任兼国家开发投资公司研究中心主任,国投信托有限 公司副总经理(主持工作)、总经理,中国融资租赁有限公司总裁、副董事长。现 任中国海外控股集团有限公司首席经济学家,民建中央财政金融委员会副主任,南 宁市政府顾问,中国社会科学院研究生院导师,漳泽电力股份有限公司(上市公司) 独立董事,读者传媒集团股份有限公司(上市公司)独立董事,重庆三峡银行股份 有限公司独立董事,天银金融租赁股份有限公司外部监事。 于学会先生:独立董事,学士。从事过10年企业经营管理工作。历任北京市汉 华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师 事务所合伙人、律师,鲁证期货有限公司监事,信达期货有限公司独立董事,湖南 5-9 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 艾美仑传媒有限公司董事。 2、监事会成员基本情况 朱晓光先生:监事会主席,硕士,高级经济师。历任中国银行北京分行财会部 副科长,中国民生银行总行财会部会计处处长,中国民生银行福州分行副行长,中 国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监,民生加银基金管理有限公司督察 长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。 谭伟明先生:监事,香港专业文凭,香港会计师公会会士、香港特许公认会计 师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团 从事财务工作,曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财 富管理董事总经理兼全球客户亚太区(日本除外)主管。现任加拿大皇家银行环球 资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管,中国证券投资基金业协会国际会员委员会 成员。 刘大明先生:监事,博士。历任北京师范大学出版社职员,北京光磊(博诚慧) 文化发展有限公司业务主管,三峡财务有限责任公司研究发展部研究员及投资银行 部研究员、部门经理助理。现任三峡财务有限责任公司投资银行部部门副经理,陕 西煤业化工集团财务有限公司董事。 董文艳女士:监事,学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作,中 国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008年加入民生加银基金管理有限公司,现 任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。 刘静女士:监事,博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。2015年加入 民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监。 李杨女士:监事,硕士。曾就职于广发银行北京分行。2012年加入民生加银基 金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司电子商务部总监。 3、高级管理人员基本情况 张焕南先生:董事长,简历见上。 李操纲先生:总经理,简历见上。 宋永明先生:副总经理,简历见上。 于善辉先生:副总经理,硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。 2012 年加入民生加银基金管理有限公司,曾兼任金融工程与产品部总监、总经理 助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任资产配置部总监, 5-10 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 投资决策委员会成员、权益资产条线投资决策委员会成员、固收资产条线投资决策 委员会成员、大类资产配置条线投资决策委员会成员。 邢颖女士:督察长,博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、 北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副 总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合 规部总经理、方正富邦基金管理有限公司监察稽核部总监,2012年4月加入民生加 银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、督察长,兼任监 察稽核部总监,民生加银资产管理有限公司监事。 王国栋先生:副总经理,硕士。历任金融时报社证券新闻部、总编室编辑、记 者,中国人民财产保险股份有限公司党委办公室/办公室品牌宣传处副处长、高级 业务主管,中国出口信用保险公司党委办公室/办公室处长、主任助理,中国出口 信用保险公司上海分公司党委委员、总经理助理,中国出口信用保险公司党委办公 室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管理有限公司,曾任党委委员、董 事会秘书,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。 朱永明先生:董事会秘书、财务负责人,硕士。曾就职于中国银行总行营业部, 中国民生银行总行公司银行部、小企业金融事业部、董事会战略发展与投资管理委 员会办公室。2018年加入民生加银基金管理有限公司,曾任总经理助理,现任董事 会秘书、财务负责人,兼任综合管理部总监、办公室主任。 4、本基金基金经理 王亮先生:清华大学硕士,13年证券从业经历。自2007年7月至2011年7月就职 于长盛基金管理有限公司,担任研究员职务;自2011年8月至2017年8月,就职于泰 康资产管理有限责任公司,历任行业研究组组长、投资经理职务。2017年9月加入 民生加银基金管理有限公司,担任基金经理、权益资产条线投资决策委员会成员; 自2017年11月至今担任民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理; 自2018年3月至今担任民生加银智造2025灵活配置混合型证券投资基金基金经理; 自2018年11月至今担任民生加银景气行业混合型证券投资基金基金经理;自2019年 8月至今担任民生加银稳健成长混合型证券投资基金基金经理;自2020年3月至今担 任民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理: 蔡锋亮先生(2011年11月至2013年04月); 5-11 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 乐瑞琪先生(2011年11月至2014年07月); 吴剑飞先生(2012年02月至2018年11月)。 5、投资决策委员会 公司设投资决策委员会,下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会等三个资产条线投决会。其中: 公司投资决策委员会: 主席:总经理李操纲 成员:副总经理于善辉、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄汉、投资部总监 兼权益研究部总监吴鹏飞、固定收益部总监陆欣、交易部总监周晓芳 权益资产条线投资决策委员会: 联席主席:投资部总监兼权益研究部总监吴鹏飞、总经理助理兼专户理财二部 总监刘霄汉 成员:总经理李操纲、副总经理于善辉、投资部副总监孙伟、基金经理柳世庆、 基金经理王亮、基金经理高松、交易部总监周晓芳 固收资产条线投资决策委员会: 主席:固定收益部总监陆欣 成员:总经理李操纲、副总经理于善辉、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄 汉、专户理财一部负责人宋立军、固收研究部负责人张汀、交易部总监周晓芳 大类资产配置条线投资决策委员会: 主席:ETF与指数投资部(筹)负责人何江 成员:总经理李操纲、副总经理于善辉、交易部总监周晓芳 6、上述人员之间不存在亲属关系。 三、基金管理人的职责 按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人必须履行以下职责: 1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2.办理基金备案手续; 3.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财 产; 5-12 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经 营方式管理和运作基金财产; 5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证 所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别 记账,进行证券投资; 6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人 谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7.依法接受基金托管人的监督; 8.计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格; 9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法 符合基金合同等法律文件的规定; 10.按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 12.编制季度报告、中期报告和年度报告; 13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义 务; 14.保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他 人泄露; 15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配 收益; 16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配 合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 18.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为; 19.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配; 20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应 当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 5-13 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益 向基金托管人追偿; 22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料; 23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通 知基金托管人; 24.执行生效的基金份额持有人大会决议; 25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; 26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行 使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理; 27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1.基金管理人承诺严格遵守《证券法》,并建立健全的内部控制制度,采取有 效措施,防止违反《证券法》行为的发生; 2.基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制 度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生: (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 3.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家 有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反基金合同或托管协议; (3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权; (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息; 5-14 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) (8)除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其 他股票交易; (9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰 乱市场秩序; (10)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益; (11)以不正当手段谋求业务发展; (12)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (13)信息披露不真实,有误导、欺诈成分; (14)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 4.本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制等全权处理本基金的投资。 5.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度, 采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人 发行的股票或者债券; (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理 人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (8)依照法律法规规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 五、基金经理承诺 1.依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人 谋取最大利益; 2.不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益; 3.不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息; 5-15 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 4.不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 六、基金管理人的内部控制制度 本基金管理人即民生加银基金管理有限公司(以下简称公司)为保证本公司诚 信、合法、有效经营,防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险,充分保护资 产委托人、公司和公司股东的合法权益,依据《中华人民共和国证券投资基金法》、 《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文件, 以及《民生加银基金管理有限公司章程》,制定《民生加银基金管理有限公司内部 控制大纲》。 内部控制体系是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划, 在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程 序与控制措施而形成的系统。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一 系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。 内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、各 项具体业务规则等部分组成。 1.内部控制的总体目标 (1)保护基金投资人利益不受侵犯,维护股东的合法权益。 (2)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管 规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (3)建立和健全法人治理结构,形成合理的决策、执行和监督机制。 (4)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。 (5)确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。 (6)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2.内部控制遵循以下原则 (1)健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位, 并渗透到各项业务过程,涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理适用的内控程序, 并适时调整和不断完善,维护内控制度的有效执行。 (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立,公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 5-16 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) (4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 (5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经 济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3.制定内部控制制度遵循以下原则 (1)合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项 规定。 (2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节,不得留 有制度上的空白和漏洞。 (3)审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出 发点。 (4)有效性原则。内部控制制度应当是可操作的,有效的。 (5)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司 经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 4.内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监 控。 (1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 (2)公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风 险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规 和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 (3)公司按“利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位”的基本原则制定 治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,严禁不正当关联交易、利益输 送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合法权益。 (4)公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计内部组织架构,建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主、透 明的决策程序和管理议事规则,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内 部监督和反馈系统。 各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基 础上,根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定,加强 5-17 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风险进行评估,确定风险管理战略 并实施,监控风险管理绩效,以不断改进风险管理能力。 (5)公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线: 1)各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前 均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。 2)建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制,相关部门和岗位之间相互监 督制衡。 3)公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行 情况实行严格的检查和反馈。 (6)内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。 (7)风险评估是每个控制主体的责任。 1)董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效 性进行评估,并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。 2)投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。 3)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 (8)授权控制是内部控制活动的基本要点,它贯穿于公司经营活动的始终。 授权控制的主要内容包括: 1)股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权,建立 健全公司授权标准和程序,确保授权制度的贯彻执行。 2)公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应 的职责。 3)公司业务实行分级授权管理,任何部门和个人不得越级越权办理业务。 4)公司重大业务的授权必须采取书面形式,授权书须明确授权内容和时效, 经授权人签章确认后下达到被授权人,并报有关部门备案。 5)公司授权要适当,对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机制, 对已不适用的授权须及时修改或取消。 (9)建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他委托资产要实行独立运作,单独核算。 (10)建立科学、严格的岗位分离制度,业务授权、业务执行、业务记录和业 5-18 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 务监督严格分离,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得 有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离。 (11)制定切实有效的应急应变措施,建立危机处理机制和程序。 (12)采用适当、有效的信息系统,识别、采集、加工并相互交流经营活动所 需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确性和 完整性,必须能实现公司内部信息的沟通和共享,促进公司内部管理顺畅实施。 (13)根据组织架构和授权制度,建立清晰的业务报告系统,凡是属于超越权 限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。 (14)内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的职权范围内开展。必要时,公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价。 (15)根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况, 公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨,审查其合法合规性、合理 性和有效性,适时改进。 5.内部控制的主要内容 (1)研究业务控制主要内容包括: 1)研究工作应保持独立、客观。 2)建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。 3)建立投资对象备选库制度,研究部门根据基金合同要求,在充分研究的基 础上建立和维护备选库。 4)建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。 5)建立研究报告质量评价体系。 (2)投资决策业务控制主要内容包括: 1)投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资 目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 2)健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越 权决策。 3)投资决策应当有充分的投资依据,重要投资要有详细的研究报告和风险分 析支持,并有决策记录。 4)建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。 5-19 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 5)建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产 品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。 (3)基金交易业务控制主要内容包括: 1)基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或 者直接进行交易。 2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全 设施。 3)投资指令应进行审核,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出现指令 违法违规或者其他异常情况,应当及时报告相应部门与人员。 4)公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平 对待。 5)建立完善的交易记录制度,交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保管。 6)建立科学的交易绩效评价体系。 7)场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程 和规则。 8)建立严格有效的制度,防止不正当关联交易损害基金持有人利益。基金投 资涉及关联交易的,应在相关投资研究报告中特别说明,并报公司相关部门批准。 (4)基金清算和基金会计业务控制主要内容包括: 1)规范基金清算交割和会计核算工作,在授权范围内,及时准确地完成基金 清算,确保基金资产的安全。 2)基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。 3)对所管理的基金以基金作为会计核算主体,每只基金分别设立不同的独立 帐户,进行单独核算,保证不同基金在名册登记、帐户设置、资金划转、帐簿记录 等方面相互独立。 4)公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的 有价证券在估值时点的价值。 5)与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行,分清权责,协调合作, 互相监督。 (5)基金营销业务控制主要内容包括: 1)新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证,进行风险识别,提出 5-20 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 风险控制措施。 2)以竭诚服务于基金投资者为宗旨,开展市场营销、基金销售及客户服务等 各项业务,严禁误导和欺骗投资者。 3)注重对市场的开发和培育,统一部署基金的营销战略计划,建立客户服务 体系,为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。 4)以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传,自觉维护公司形象。。 (6)信息披露控制主要内容包括: 1)严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定,建立完善的信息披露制度, 保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 2)公司设立信息披露负责人,负责信息披露工作,进行信息的组织、审核和 发布。 3)公司对信息披露应当进行持续检查和评价,对存在的问题及时提出改进办 法,对信息披露出现的失误提出处理意见,并追究相关人员的责任。 4)公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 (7)信息技术系统控制主要内容包括: 1)根据国家有关法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严 格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。 2)信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编 写完整的技术资料;在实现业务电子化时,应设置保密系统和相应控制机制,并保 证计算机系统的可稽性。 3)对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明 确的责任管理,信息技术系统投入运行前,必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 4)公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制 度等管理措施,确保系统安全运行。 5)计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准,设备运行和维护 整个过程实施明确的责任管理,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 6)公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性, 应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。 7)信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。 5-21 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 8)建立计算机系统的日常维护和管理,数据库和操作系统的密码口令应当分 别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期更换,不得向他人透露。 9)对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及 时、准确地传递到各职能部门。 10)严格计算机交易数据的授权修改程序,建立电子信息数据的定期查验制度。 11)建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据应当异地备份并且长 期保存。 12)指定专人负责计算机病毒防范工作,建立定期病毒检测制度。 13)信息技术系统应当定期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行排 除故障、灾难恢复演习,确保系统可靠、稳定、安全地运行。 (8)公司财务管理控制主要内容包括: 1)公司根据国家颁布的会计准则和财务通则,严格按照公司财务和基金财务 相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作 手册,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 2)公司应当明确职责划分,在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,严禁 需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。 3)建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度, 确保正确记载经济业务,明确经济责任。 4)建立帐务组织和帐务处理体系,正确设置会计帐簿,有效控制会计记帐程 序。 5)建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 6)建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督。 7)制定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自觉遵守国家财税制度和财 经纪律。 8)制定完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门应妥善保管密押、业 务用章、支票等重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据的 毁损、散失和泄密。 9)强化财产登记保管和实物资产盘点制度。 (9)监察稽核控制主要内容包括: 1)公司设立督察长,对董事会负责。根据公司监察稽核工作的需要和董事会 5-22 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行 情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。 2)督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会应 当对督察长的报告进行审议。 3)公司设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,公司应 保证监察稽核部门的独立性和权威性。 4)全面推行监察稽核工作的责任管理制度,明确监察稽核部门各岗位的具体 职责,配备充足的监察稽核人员,严格监察稽核人员的专业任职条件,严格监察稽 核的操作程序和组织纪律。 5)公司应当强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行 情况,确保公司各项经营管理活动的有效运行。 6)公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和 公司内部控制制度的,应当追究有关部门和人员的责任。 6.基金管理人关于内部控制制度的声明 (1)公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 (2)公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 二、基金托管人 一、基金托管人情况 (一)基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:田国立 成立时间:2004年09月17日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号 联系人:田 青 5-23 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于1954年10月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商 业银行,总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。 2018年末,集团资产规模23.22万亿元,较上年增长4.96%。2018年度,集团实 现净利润2,556.26亿元,较上年增长4.93%;平均资产回报率和加权平均净资产收 益率分别为1.13%和14.04%;不良贷款率1.46%,保持稳中有降;资本充足率17.19%, 保持领先同业。 2018年,本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零售银 行奖”、“2018年中国全面风险管理成就奖”;美国《环球金融》“全球贸易金融最具 创新力银行”、《银行家》“2018最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018年金龙奖—年 度最佳普惠金融服务银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、香 港《亚洲货币》杂志“2018年中国最佳银行”称号,并在中国银行业协会2018年 “陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场处、 证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业 务处、运营管理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等11个职 能处室,在安徽合肥设有托管运营中心,在上海设有托管运营中心上海分中心,共 有员工300余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行 内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 蔡亚蓉,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信 贷经营部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职,并在总行公司业务 部担任领导职务。长期从事公司业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行北 京市分行国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行 总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托 5-24 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长 期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展 等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持 “以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的 各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。 经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加, 已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、 (R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务 品种最齐全的商业银行之一。截至2019年二季度末,中国建设银行已托管924只证 券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高 度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4次获得 《财资》“中国最佳次托管银行”、连续5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖 项,并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017 年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 二、基金托管人的内部控制制度 (一)内部控制目标 作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业 监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳 健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保 护基金份额持有人的合法权益。 (二)内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作, 对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员 负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。 (三)内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、 5-25 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具 备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制, 业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务 操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防 止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 (一)监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。 利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金 合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监 督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发 送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 (二)监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制 等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理 人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人 进行解释或举证,如有必要将及时报告中国证监会。 三、相关服务机构 (一)销售机构及联系人 1.直销机构 民生加银基金管理有限公司 注册地址:深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址: 深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人:张焕南 客服电话:400-8888-388 联系人:林泳江 电话:0755-23999809 5-26 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 传真:0755-23999810 网址:www.msjyfund.com.cn 2.代销机构 (1)中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:田国立 电话:010-66275654 传真:010-66275654 联系人:张静 客服电话:95533 网址:www.ccb.com (2)中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人:洪崎 客服电话:95568 联系人:穆婷 电话:010-58560666 传真:010-57092611 网址:www.cmbc.com.cn (3)中国银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人:刘连舸 客户服务电话:95566 联系人:侯燕鹏 电话:010-66594838 传真:010-66594431 网址:www.boc.cn 5-27 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) (4)招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人:李建红 客户电话:95555 联系人:邓炯鹏 电话:0755-83198888 传真:0755-83195050 网址:www.cmbchina.com (5)中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人:李庆萍 联系人:廉赵峰 电话:010-65550827 传真:010-65550827 客服电话:95558 网址:www.citicbank.com/ (6)北京银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人:张东宁 客户服务电话:95526 联系人:谢小华 电话:010-66223587 传真:010-66226045 网址:www.bankofbeijing.com.cn (7)平安银行股份有限公司 注册地址:广东省深圳市深南东路5047号 办公地址:广东省深圳市深南东路5047号 法定代表人:谢永林 5-28 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 联系人:赵杨 联系电话:021-38637673 客户服务电话:95511-3 网址:www.bank.pingan.com (8)上海银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路168号 办公地址:上海市浦东新区银城中路168号 法定代表人:金煜 客服电话:95594 联系人:夏雪 联系电话:021-68475888 网址:www.bosc.cn (9)渤海银行股份有限公司 注册地址:天津市河西区马场道201-205号 办公地址:天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦 法定代表人:李伏安 客服电话:95541 联系人:王宏 网址:www.cbhb.com.cn (10)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人:陈共炎 客服电话: 400-888-8888 联系人:辛国政 电话:010-83574507 传真:010-83574807 网址:www.chinastock.com.cn (11)中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 5-29 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 办公地址:北京市东城区朝阳门内大街188号 法定代表人:王常青 开放式基金咨询电话:400-8888-108 联系人:魏明 电话:010-85130579 传真:010-65182261 网址:www.csc108.com (12)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 办公地址:上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法定代表人:贺青 客户服务热线:95521 联系人:钟伟镇 电话:021-38676666 传真:021-38670666 网址:www.gtja.com (13)平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层 办公地址:深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人:何之江 联系人:石静武 业务咨询电话:95511转8 网站:stock.pingan.com (14)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人:杨玉成 客服电话:95523 联系人:陈宇 电话:021- 33388214 5-30 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 传真:021-33388224 网址:www.swhysc.com (15)华泰证券股份有限公司 注册地址:江苏省南京市江东中路228号 办公地址:江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表人:张伟 客户服务电话:95597 联系人:庞晓芸 电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 网址:www.htsc.com.cn (16)招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼 办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼 法定代表人:霍达 客户服务热线:95565,400-8888-111 联系人:林生迎 电话:0755-82943666 传真:0755-82943636 网址:www.newone.com.cn (17)兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路268号 办公地址:上海市浦东新区长柳路36号 法定代表人:杨华辉 客户电话:95562 联系人:乔琳雪 电话:021-38565547 网址:www.xyzq.com.cn (18)海通证券股份有限公司 注册地址:上海市淮海中路98号 5-31 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 办公地址:上海市广东路689号 法定代表人:周杰 电话:021-23219000 传真:021-23219100 联系人:李笑鸣 客服电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址:www.htsec.com (19)华福证券有限责任公司 注册地址:福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址:福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人:黄金琳 客服电话:95547 联系人:张腾 电话:0591-87383623 传真:0591-87383610 网址:www.hfzq.com.cn (20)国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人:何如 客服电话:95536 联系人:李颖 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 网址:www.guosen.com.cn (21)安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址:深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层 法定代表人:王连志 开放式基金咨询电话:4008-001-001 5-32 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 联系人:陈剑虹 联系电话:0755-82558305 开放式基金业务传真:0755-82558355 网址:www.essence.com.cn (22)中国中金财富证券有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层—21 层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元 办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层 法定代表人:高涛 客服电话:400-600-8008,95532 联系人:万玉琳 电话:0755-82026907 传真:0755-82026539 网址:www.china-invs.cn (23)广发证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址:广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法定代表人:孙树明 客服电话:95575或致电各地营业网点 联系人:黄岚 开放式基金咨询电话:020-87555888 开放式基金业务传真:020-87555303 网址:www.gf.com.cn (24)国联证券股份有限公司 注册地址:江苏省无锡市金融一街8号 办公地址:无锡市县前东街168号国联大厦6楼-8楼 法定代表人:姚志勇 客服电话:95570 联系人:沈刚 5-33 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 电话:0510-82831662 传真:0510-82830162 网址:www.glsc.com.cn (25)民生证券股份有限公司 注册地址:北京东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 办公地址:北京东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 法定代表人:冯鹤年 客服电话:95376 联系人:赵明 公司网站:www.mszq.com (26)中原证券股份有限公司 注册地址:河南省郑州市郑东新区商务外环路10号 办公地址:河南省郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表人:菅明军 客服电话:0371-967218或400-813-9666 联系人:程月艳 电话:0371-65585670 传真:0371-65585665 网址:www.ccnew.com (27)光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法定代表人:刘秋明 客服电话:95525 联系人:姚巍 电话:021-52523573 传真:021-22169134 网址:www.ebscn.com (28)上海财咖啡基金销售有限公司 注册地址:上海市自由贸易试验区世纪大道1168号B座1701A室 5-34 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 办公地址:上海市自由贸易试验区花园石桥路66号3301室 法定代表人:周泉恭 客服电话:400-021-1010 联系人:杨迎雪 电话:021-61600500 传真:021-61600502 网站:www.caicoffeefund.com (29)长江证券股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址:湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 法人代表人:李新华 客户服务电话:95579或4008-888-999 联系人:奚博宇 电话:027-65799999 传真:027-85481900 网址:www.95579.com (30)中航证券有限公司 注册地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法人代表人:王晓峰 客户服务电话:400-8866-567 联系人:余雅娜 电话:0791-6768763 传真:0791-6789414 网址:www.avicsec.com (31)中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 客服电话:95548 5-35 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 联系人:马静懿 电话:010-60833889 传真:010-60833739 网址:www.citics.com (32)中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼2001 办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表人:姜晓林 客服电话:95548 联系人:孙秋月 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 网址:http://sd.citics.com (33)国融证券股份有限公司 注册地址:呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼 办公地址:北京西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层 法定代表人:张智河 客服电话:400-660-9839 联系人:文思婷 电话:010-83991737 传真:010-66412537 网址:http://www.grzq.com (34)包商银行股份有限公司 注册地址:内蒙古包头市钢铁大街6号 办公地址:内蒙古包头市青山区钢铁大街10号中环大厦B座1804室 法定代表人: 周学东 客服电话:96016 或010-96016或各城市分行咨询电话 联系人:张晶 电话:0472-5189165 5-36 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 传真:0472-5188086 公司网站:www.bsb.com.cn (35)哈尔滨银行股份有限公司 注册地址:哈尔滨市道里区尚志大街160号 办公地址:哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人:郭志文 客服电话:95537 或 400-60-95537 联系人:王超 电话:0451-86779007 传真:0451-86779218 公司网站:www.hrbb.com.cn (36)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法定代表人:杨文斌 客服电话:400-700-9665 联系人:陆敏 电话:021-20613600 传真:021-68596916 网址:www.ehowbuy.com (37)深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 法定代表人:薛峰 客服电话:400-6788-887 联系人:童彩平 电话:0755-33092861 传真:0755-33227951 公司网站:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com (38)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 5-37 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人:陈柏青 客服电话:4000-766-123 联系人:顾祥柏 电话: 021-60897840 传真:0571-26698533 公司网站:www.fund123.cn (39)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼 法定代表人:其实 客服电话:400-1818-188 联系人:丁珊珊 电话:010-65980380-8010 传真:020-87597505 公司网站:www.1234567.com.cn (40)和讯信息科技有限公司 公司地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人:王莉 客服电话:400-920-0022 联系人:陈慧慧 电话:0755-82721106 网站:http://licaike.hexun.com (41)深圳腾元基金销售有限公司 公司地址:深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼1806-1808单元 法定代表人:曾革 客户电话:400-6887-7899 联系人:姚庆荣 网站:www.tenyuanfund.com 5-38 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) (42)英大证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表人:郝京春 客服电话:400-018-8688 联系人:吴尔晖 电话:0755-83007159 传真:0755-83007034 公司网站:www.ydsc.com.cn (43)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表人: 凌顺平 联系人:林海明 电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 网站:www.10jqka.com.cn (44)北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址:北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层 法定代表人:闫振杰 联系人:张云 电话:010-59601366-7024 传真:010-62020355 网站:www.myfund.com/ (45)上海汇付基金销售有限公司 注册地址: 上海市黄浦区中山南路100号19层 办公地址: 上海 宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼 法定代表人:冯修敏 联系人:臧静 5-39 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 电话:8621-54677888-6717 传真:021-33323830 网站:www.bundwealth.com (46)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表人:王之光 客服电话:4008-2190-31 联系人:宁博宇 电话:021-20665952 传真:021-22066653 网站:www.lufunds.com (47)北京微动利基金销售有限公司 注册地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 办公地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 法定代表人:梁洪军 客服电话:400-819-6665 联系人:季长军 电话:010-68854005 传真:010-38854009 网站:www.buyforyou.com (48)北京钱景基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012 法定代表人:赵荣春 客服电话:400-893-6885 联系人:高静 电话:010-57418813 传真:010-57569671 网站:www.qianjing.com 5-40 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) (49)珠海盈米基金销售有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表人:肖雯 客服电话:020-89629066 联系人:吴煜浩 电话:020-89629021 传真:020-89629011 网站:www.yingmi.cn (50)北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 法定代表人:郑毓栋 客服电话:400-068-1176 联系人:牛亚楠 网站:www.jimufund.com (51)兴业银行股份有限公司 注册地址:福州市湖东路154号 办公地址:福州市湖东路154号 法定代表人:高建平 客服电话:95561 基金业务联系人:刘玲 电话:021-52629999 网址:www.cib.com.cn (52)诺亚正行基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋 法定代表人:汪静波 客服电话:400-821-5399 联系人:张裕 5-41 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 电话:021-38509735 传真:021-38509777 网站:www.noah-fund.com (53)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 法定代表人:杨懿 客服电话:400-166-1188 联系人:张燕 电话:010-83363099 传真:010-83363072 网站:http://8.jrj.com.cn (54)北京广源达信投资管理有限公司 注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址:北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层 法定代表人:齐剑辉 客服电话:4006236060 联系人:王永霞 电话:4006236060 传真:010-8205586061 网址:https://www.niuniufund.com/ (55)中民财富基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 办公地址:上海市黄浦区中山南路100号17层 法定代表人:弭洪军 客服电话:400-9655-365 联系人:黄鹏 电话:021-33355392 传真:021-33355288 网址:www.cmiwm.com 5-42 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) (56)北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 法定代表人:陈超 客服电话:95118,400 098 8511 联系人:江卉 电话:010-89189297 传真:010-89188000 网址:http://fund.jd.com (57)深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元 11层1108 办公地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元 11层1108 法定代表人:赖任军 客服电话:4009-500-888 联系人:刘昕霞 电话:0755-29330513 传真:0755-26920530 网址:www.jfz.com (58)奕丰基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室 法定代表人:TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 联系人:叶健 电话:0755-89460500 传真:0755-21674453 网址: www.ifastps.com.cn (59)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经 5-43 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 济发展区) 办公地址:上海市杨浦区昆明路518号A1002室 法定代表人:王翔 客服电话: 400-820-5369 联系人: 吴鸿飞 电话:021-65370077 传真:021-55085991 网址: www.jiyufund.com.cn (60)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表人:王伟刚 客服电话: 400-619-9059 联系人:丁向坤 电话:010-56282140 传真:010-62680827 网址:http://www.fundzone.cn (61)北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址:北京市朝阳区万通中心D座21层 法定代表人:蒋煜 客服电话: 400-818-8866 联系人:宋志强 电话:010-58170932 传真:010-58170840 网址:www.gscaifu.com (62)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层 法定代表人:张冠宇 5-44 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 客服电话: 400-819-9868 联系人:王国壮 电话:010-85870662 传真:010-59200800 网址:www.tdyhfund.com (63)北京植信基金销售有限公司 注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 法定代表人:杨纪峰 客服电话: 4006-802-123 联系人:吴鹏 电话:010-56075718 传真:010-67767615 网址:www.zhixin-inv.com (64)北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人: 钟斐斐 客服电话:400-0618-518 联系人:秦艳琴 电话:18600764131 传真:010-61840699 网址:https://danjuanapp.com (65)上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人: 王廷富 客服电话:400-821-0203 联系人: 徐亚丹 电话:021-51327185 5-45 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 传真:021-50710161 网址:www.520fund.com.cn (66)交通银行股份有限公司 注册地址:上海市自由贸易试验区银城中路188号 办公地址:上海市自由贸易试验区银城中路188号 法定代表人:任德奇 客服电话:95559 联系人:曹榕 电话:021-58408483 传真:021-58408842 网址:http://www.bankcomm.com/ (67)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人: 刘汉青 客服电话:95177 联系人: 赵耶 电话:18551602256 传真:025-66996699-884131 网址:www.snjijin.com (69)上海联泰基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层 法定代表人:燕斌 联系人:陈东 联系电话:021-52822063 客服电话:400-166-6788 传真:021-52975270 网址:www.66zichan.com (70)北京恒天明泽基金销售有限公司 5-46 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室 法定代表人:周斌 联系人:张鼎 电话:18641514414 客服电话:400-898-0618 传真:010-53509643 网址:www.chtwm.com (71)喜鹊财富基金销售有限公司 注册地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 法定代表人:陈皓 联系人:曹砚财 电话:010-58349088 客服电话:400-699-7719 传真:010-88371180 网址:www.xiquefund.com (72)弘业期货股份有限公司 注册地址: 南京市中华路50号 办公地址:南京市中华路50号弘业大厦 法定代表人: 周剑秋 电话:025-52278870 传真:025-52313068 网址:www.ftol.com.cn (73)武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)第七 幢23层1号4号 办公地址:湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 法定代表人:陶捷 客服电话:400-027-9899 5-47 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 网址:www.buyfunds.cn (74)中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301- 1305室、14层 办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301- 1305室、14层 法定代表人:张皓 电话:010-60833754 传真:0755-83217421 网址:www.citicsf.com (75)江苏紫金农村商业银行股份有限公司 注册地址:南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼 办公地址:南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼 法定代表人:张小军 联系人:游丹 电话:025-88866645 传真:025-88866724 (76)中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人:陈四清 客服电话:95588 联系人:吴于思 电话:010-66108011 网址:www.icbc.com.cn/icbc (77)东海证券股份有限公司 注册地址:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人:钱俊文 客服电话:400-888-8588;95531 5-48 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 联系人:王一彦 电话:021-20333333 传真:021-50498825 网址:www.longone.com.cn (78)天津国美基金销售有限公司 注册地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801 办公地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801 法定代表人:丁东华 联系人:许艳 电话:010-59287105 客服热线:400-111-0889 传真:010-59287825 公司网址:www.gomefund.com (79)深圳信诚基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址:深圳市福 田区中心区东南部时代财富大厦49A 法定代表人:周文 联系人:殷浩然 联系电话: 010-84865370 客服电话:0755-23946579 传真:010-84865051 网址: http://www.ecpefund.com (80)腾安基金销售(深圳)有限公司 注册地址:深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 办公地址:深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表人:刘明军 客服电话:95017转1转8 联系人:黄河 网站:http://www.tenganxinxi.com (81)嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15 单元 5-49 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 法定代表人:赵学军 客服电话:400-021-8850 联系人:贾一夫 电话:010-85097648 传真:010-65215433 网站:https://www.harvestwm.cn (82)长城证券股份有限公司 注册地址: 深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 办公地址: 深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 法定代表人: 曹宏 联系人:王涛 电话:0755-83516072 传真:0755-83516244 客服热线: 400-6666-888 公司网址: www.cgws.com (83)国金证券股份有限公司 国金证券股份有限公司 注册地址:四川省成都市东城根上街95号 办公地址:四川省成都市东城根上街95号 法定代表人:冉云 联系人:杜晶 电话:028-86690057 客服电话:95310 网址:www.gjzq.com.cn (84)东北证券股份有限公司 注册地址:长春市生态大街6666号 办公地址:长春市生态大街6666号 法定代表人:李福春 联系人:付静雅 5-50 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 电话:0431-82006251 客服电话:95360 网址:www.nesc.cn (85)联储证券有限责任公司 注册地址: 深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼 办公地址:北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层 法定代表人: 吕春卫 联系人:龚愫雪 电话: 0755-36991933 客服热线: 400-620-6868 公司网址: www.lczq.com (86)阳光人寿保险股份有限公司 注册地址:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层


法定代表人:李科 客服电话:95510 联系人:杨超 电话:010-85632771 网站:http://fund.sinosig.com/ (87)第一创业证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人:刘学民 联系人:单晶 电话:0755-23838750 客服电话:95358 公司网址:www.firstcapital.com.cn (88)中信证券华南股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 办公地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心 5-51 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 法定代表人:胡伏云 联系人:宋丽雪 电话:020-88836999 客服电话:95548 公司网址:www.gzs.com.cn (89)北京创金启富基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表人:梁蓉 客服热线:400-6262-818 联系人:马浩 电话:13521673297 公司网址:https://corp.5irich.com/ (90)北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101 办公地址: 北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦 法定代表人:张旭阳


联系人: 孙博超 电话:010-61952703 传真:010-61951007 客服电话:95055 网址:www.baiyingfund.com


(二)注册登记机构 名称:民生加银基金管理有限公司 注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人:张焕南 电话:0755-23999888 传真:0755-23999833 联系人:蔡海峰 5-52 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) (三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称:上海市通力律师事务所 注册地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 负责人:韩炯 经办律师:吕红、安冬 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:安冬 (四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 执行事务合伙人:邹俊 经办注册会计师:窦友明、王磊 电话:010-85085000 0755-25471000 传真:010-85085111 0755-82668930 联系人:蔡正轩 四、基金的名称 民生加银景气行业混合型证券投资基金 五、基金的类型 混合型证券投资基金 六、基金的投资目标 在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下,通过把握景气行业 中的投资机会,争取实现基金资产的长期稳定增值。 5-53 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括A股股票(包含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、资产 支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国 证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票、权证等权益类资产占基金资产的60%-95%,其 中,投资于景气行业的股票占股票资产的比例不低于80%;权证投资比例占基金资 产净值的比例不高于3%;债券等固定收益类资产占基金资产的0%-35%,现金或者到 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%,前述现金资产不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。 八、基金的投资策略 1.资产配置 本基金认为,宏观经济因素是各大类资产市场表现的首要决定力量,因此,本 基金在资产配置的过程中,将首先考察GDP增长率、CPI、PPI等各项宏观经济指标, 以及货币政策、财政政策等政策导向,从而判断宏观经济整体形势及变动趋势;其 次,本基金还将考察市场因素,包括股票市场PE、PB、A-H股溢价、市场成交量在 内的各项指标,以及债券市场收益率曲线的位置和形状,从而判断股票、债券市场 的整体风险状况。本基金将综合以上对宏观经济因素和市场因素的跟踪、观察和分 析,比较股票、债券等资产的预期收益率及风险水平,作为基金资产在各大类资产 之间进行配置以及动态调整的依据。 2.股票投资 (1)行业配置 股票市场作为经济的晴雨表,从行业配置的角度看,就是对各行业景气程度及 变动趋势作出反映。所谓景气行业,是指景气程度高或者趋势向好的行业,主要包 括符合社会经济发展趋势、契合政府政策目标、周期向上以及受各种内外因素驱动 而繁荣的行业。本基金进行行业配置的目标,就是优选估值合理的景气行业,力争 5-54 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 获取超额收益。 本基金认为,作为国民经济体系的有机组成部分,各行业的景气程度及变动趋 势会受到社会、政治、经济等外在因素的深刻影响;此外,由于行业内生的创新和 突破,也会对行业景气产生巨大的促进作用。具体而言,各行业的景气程度及变动 趋势主要由以下五方面因素决定: 首先,行业与社会经济发展趋势的契合程度,是决定行业生存和发展的根本力 量。与社会经济发展趋势相契合的行业,将获得稳定提升的社会需求,从而在未来 较长时间内处于景气状态,如目前可见的中国消费结构升级、产业结构升级、城镇 化进程、人口老龄化等经济结构、社会结构所发生的深刻变迁,正是带动相关行业 长期景气的决定性因素;反之,与社会经济发展趋势相违背的行业,则将逐步走向 衰退以至淘汰。 其次,政府的政策目标,将对行业的景气程度产生重大影响。政府的发展规划, 以及产业扶持、产业振兴政策,是推动相关行业景气程度长期向好的重要力量;反 之,政府针对某些行业的调控政策,亦是抑制相关行业景气程度的重要因素。 第三,各行业的景气程度及变动趋势与经济发展过程中的周期性波动存在密切 联系,同时,由于各行业自身特点和运行规律的不同,因此,经济周期中的各个阶 段,将对各行业景气程度及变动趋势造成不同的阶段性影响。 第四,在某些外在事件的驱动下,如大型盛会,或突发性危机,也会对相关行 业的景气程度及变动趋势产生正面或负面的阶段性影响。 最后,除以上四项外在因素,行业的各项内生因素,包括行业的重大产品创新、 技术突破等,从而能够创造新的需求、提高生产效率、降低生产成本,也将对行业 的景气程度产生巨大的促进作用。 本基金将在对以上五个影响各行业景气程度及变动趋势的因素进行定性分析的 基础上,以行业销量增长率、行业增加值及增速、行业PMI指数、行业整体利润率 水平变化趋势等定量指标,分析各行业市场规模的增长速度、产量与产品价格的变 化趋势、扩张或收缩趋势、行业盈利等状况,验证和补充定性分析的结果,以此判 断各行业景气程度及变动趋势,并通过与市场平均水平和行业历史水平的比较,优 选出景气程度高或趋势向好的景气行业。 此外,本基金还将根据不同行业的特点,选择PE、PB等指标进行比较分析,判 断行业估值水平处于低估、合理还是高估的状态。本基金将综合考虑行业景气程度 5-55 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 及变动趋势、以及相对应的估值水平,作为基金资产在行业之间进行配置和动态调 整的依据。 (2)个股选择 根据决定行业景气程度及变动趋势的主要因素及持续时间的不同,可以将优选 出的景气行业分为两大类:第一类是主要由于与社会经济发展趋势的契合程度高、 或者受到政府政策的支持,在过去及未来可见的较长时间内,即使受到经济周期性 波动等因素的影响,仍能保持高景气程度或者趋势向好的行业,即长期景气行业; 第二类是主要由于经济周期性波动的影响,或者受到某些事件驱动,在未来一个阶 段能够保持高景气程度或者趋势向好的行业,即阶段景气行业。此外,对于由于创 新和突破等内在因素而引起高景气程度或者趋势向好的行业,本基金将通过分析该 内在因素的作用时间,区分景气行业的类型。 由此,本基金在个股选择上,将针对不同类型的景气行业,自下而上地采取相 适应的选股策略:对于长期景气行业,本基金将重点关注上市公司的发展速度和发 展可持续性,优选发展速度快、可持续性强,且估值水平合理的上市公司,既分享 上市公司高速发展阶段带来的丰厚回报,又控制由于公司经营管理不善等原因造成 投资损失的风险;对于阶段景气行业,本基金将重点优选业绩弹性大、收益质量高, 且具备估值优势的上市公司,分享行业景气阶段的超额收益。 对于以上两类优选出的上市公司,本基金还将进行流动性分析,筛选出具有足 够流动性的投资标的,作为本基金股票资产的投资对象。 1)长期景气行业中的个股选择 处于长期景气行业,是上市公司面临的重大机遇,此时,能否利用机遇、快速 发展,将是决定上市公司投资价值的首要因素;同时,本基金对于处于长期景气行 业的上市公司的选择,除了考察上市公司的发展速度,还会重点考察上市公司发展 的可持续性。此外,本基金将谨慎分析上市公司的估值水平,由此优选本基金股票 资产在长期景气行业中的投资对象。 ①上市公司发展速度分析 本基金认为,发展速度是长期景气行业中上市公司投资价值的首要决定因素。 上市公司发展速度快,主要体现在:首先,市场规模扩张快,从而为公司的生存和 壮大奠定良好的基础;其次,产品质量和服务水平提升快,从而能够不断地领先于 竞争对手满足客户的需求,保持和增强公司竞争力;第三,品牌声誉提升快,从而 5-56 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 促进客户对公司的认知、提升客户对公司的信任,并吸引潜在客户转变为真实客户。 上市公司在以上各方面的快速发展,最终将体现在公司营业收入和利润水平的快速 增加,从而为投资者带来高速发展阶段的丰厚回报。 因此,本基金将以定性和定量相结合的方法,采用销量增速、产品质量和服务 水平提升速度、品牌美誉度、主营业务收入增速、净利润增速等指标,分析和判断 上市公司的发展速度,并以发展速度超越行业平均水平或市场平均水平,作为上市 公司发展速度快的衡量标准。 ②上市公司发展可持续性分析 本基金认为,发展的可持续性是长期景气行业中上市公司投资价值的重要考虑 因素。上市公司发展可持性强,主要表现在:首先,随着公司的发展,公司治理结 构和管理水平也相应地得到完善和提高,包括股权结构稳定、公司治理完善、内控 机制严密等方面,由此控制上市公司由于内部管理不善、出现重大责任事故等原因 导致公司发展受阻的风险,从而保证发展的可持续性;其次,在公司经营战略上, 建立了长远的发展规划,并立足于在做大做强主业的基础上合理地进行多元化,由 此控制上市公司由于发展思路不清晰、或盲目进行多元化等原因导致公司发展受阻 的风险,从而保证发展的可持续性;最后,在公司财务状况上,保持合理的负债水 平与适当的债务结构,由此控制上市公司由于财务状况恶化等原因导致公司发展受 阻的风险,从而保证发展的可持续性。 因此,本基金将定性地从股权结构、公司治理、内控机制、经营战略等方面, 以及定量地从资产负债率、负债结构等指标,分析和比较上市公司发展的可持续性, 并结合对上市公司发展速度的分析,优选出发展速度快、可持续性强的上市公司。 ③估值水平分析 由于长期景气行业中发展速度快、可持续性强的上市公司往往是投资的热点对 象,有可能使公司股票价格脱离基本面,过度预期了公司未来的增长。因此,本基 金将综合运用绝对估值和相对估值相结合的方法,谨慎评估股票的估值水平,在长 期景气行业发展速度快、可持续性强的上市公司中,优选估值水平合理的上市公司, 作为本基金股票资产在长期景气行业中的投资对象。 2)阶段景气行业中的个股选择 本基金认为,当上市公司所处行业在未来一个阶段能够保持高景气程度或者趋 势向好时,优质的投资对象应该具备业绩弹性大、收益质量高,并且在估值上具备 5-57 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 优势的特点,从而分享行业景气阶段的超额收益。 ①上市公司业绩弹性分析 上市公司的业绩弹性,主要由以下四方面因素决定:首先,是上市公司扩大生 产和增加服务的能力,当需求随着行业景气而上升时,如果公司能够迅速扩大生产 和增加服务以满足需求,则具备较高的业绩弹性;其次,是上市公司产品和服务定 价的能力,当公司产品销量和服务需求增加时,如果上市公司拥有产品和服务定价 能力,从而能够提升价格、增加收入,则具备较高的业绩弹性;第三,是上市公司 控制成本的能力,当公司产品销量和服务需求增加时,如果上市公司能够通过科学 的组织管理、严格的贯彻实施,降低单位产品和服务的成本,从而能够提升利润率, 同样将具备较高的业绩弹性;最后,是上市公司的财务杠杆水平,如果上市公司具 有在合理范围内较高的财务杠杆,由于利息支出保持一定,从而能够在公司利润水 平提升时,以更高的幅度提升股东回报,从而具备较高的业绩弹性。业绩弹性大的 上市公司,能够迅速地将行业景气转化为业绩提升,从而在行业景气阶段表现出每 股收益快速增加以及净资产收益率提升的特点。 本基金将通过以上四方面因素的分析,定性地判断上市公司的业绩弹性,并以 每股收益增长率、净资产收益率等财务指标,验证和补充定性分析的结果,优选在 阶段景气行业中业绩弹性大的上市公司。 ②上市公司收益质量分析 对于上市公司收益质量,本基金将首先分析公司经营活动现金流与公司利润额 的匹配程度,如果公司利润中的大部分能够以现金形式在当期实现,则说明公司收 益质量较高;其次,将分析公司收入的主要来源,如果公司收入的大部分来自于营 业收入而非一次性、偶发性等性质的收入,也说明上市公司收益质量较高;最后, 本基金还将分析上市公司财务账户的合理性,如果公司各项财务账户均维持在合理 水平,同样说明上市公司收益质量较高。 因此,本基金将通过对上市公司盈余现金保障倍数、收益构成以及财务账户合 理性等方面的分析,考察上市公司收益的质量,并结合对上市公司业绩弹性的分析, 优选出业绩弹性大、收益质量高的上市公司。 ③估值水平分析 本基金对于阶段景气行业中上市公司的选择,还将重点关注上市公司的估值水 平,即通过上市公司估值水平与行业平均水平、历史水平进行横向和纵向的比较, 5-58 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 在阶段景气行业业绩弹性大、收益质量高的上市公司中,优选具备估值优势的上市 公司,作为本基金股票资产在阶段景气行业中的投资对象。 3)流动性分析 本基金对于上述两类优选出的上市公司,将进一步考察股票的流动性,即通过 对拟投资股票的流通市值规模和交易活跃程度进行分析,筛选出具有足够流动性的 股票,作为本基金股票资产的投资标的。 3.债券投资 本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 (1)债券投资组合策略 本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析,从宏观经济和货币政策等方面 分析,判断未来的利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作 中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。 1)久期管理 本基金通过宏观经济及政策形势分析,对未来利率走势进行判断,在充分保证 流动性的前提下,确定债券组合久期以及可以调整的范围。 2)收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据 宏观面、货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进行预测,在保证债券流动性 的前提下,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。 (2)个券选择策略 在个券选择上,本基金重点考虑个券的流动性,包括是否可以进行质押融资回 购等要素,还将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。此外,对于可转换债券等内嵌期权的债券,还 将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断,最终确定其投资策略。 本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券: 1)信用等级高、流动性好; 2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券; 3)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用收益率曲线模型或 其他相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券; 4)公司基本面良好,具备良好的成长空间与潜力,转股溢价率合理、有一定 5-59 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 下行保护的可转债。 4.其他金融工具 本基金的权证投资将以保值为主要投资策略,以充分利用权证来达到控制下跌 风险、实现保值和锁定收益的目的。本基金在权证投资中以对应的标的证券的基本 面为基础,结合权证定价模型、市场供求关系、交易制度设计等多种因素对权证进 行定价;利用权证衍生工具的特性,通过权证与证券的组合投资,来达到改善组合 风险收益特征的目的,包括但不限于杠杆交易策略、看跌保护组合策略、保护组合 成本策略、获利保护策略、买入跨式投资策略等。 九、基金的业绩比较基准 沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%。 沪深300指数是由中证指数有限公司编制、由沪深两个证券交易所联合发布的 反映A股市场整体走势的指数,具有权威性强、市场认可度高的特点;同时,上证 国债指数是上证指数系列的第一只债券指数,能够较好地反映中国债券市场整体变 动状况。本基金是混合型基金,基于基金资产配置比例、股票投资对象,本基金采 用沪深300指数和上证国债指数加权组成的复合型指数作为本基金的业绩比较基准, 能够真实反映本基金的风险收益特征,同时也能较恰当地衡量本基金的投资业绩。 在本基金的运作过程中,如果法律法规变化或者出现更有代表性、更权威、更 为市场普遍接受的业绩比较基准,则基金管理人与基金托管人协商一致,报中国证 监会备案后,可以对业绩比较基准进行变更,并及时公告。 十、基金的风险收益特征 本基金属于混合型证券投资基金,预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、 债券型基金,低于股票型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合 报告内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 5-60 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告截至时间为2020年03月31日,本报告中所列财务数据未经审计。 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比 例(%) 1 权益投资 1,153,532,710.07 77.93 其中:股票 1,153,532,710.07 77.93 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中:债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购 的买入返售金融资 产 - - 7 银行存款和结算备 付金合计 318,381,331.41 21.51 8 其他资产 8,241,902.30 0.56 9 合计 1,480,155,943.78





100.00 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比 例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 898,980,762.49 62.18 D 电力、热力、燃气 及水生产和供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 19,147.31 0.00 G 交通运输、仓储和 邮政业 54,087,336.32 3.74 5-61 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和 信息技术服务业 78,005,404.90 5.40 J 金融业 1,936,399.75 0.13 K 房地产业 99,915,334.32 6.91 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服 务业 149,713.78 0.01 N 水利、环境和公共 设施管理业 - - O 居民服务、修理和 其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 20,438,611.20 1.41 R 文化、体育和娱乐 业 - - S 综合 - - 合计 1,153,532,710.07 79.78 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资 产净值比 例(%) 1 600276 恒瑞医药 1,004,347 92,430,054.41 6.39 2 601012 隆基股份 3,431,530 85,239,205.20 5.90 3 000651 格力电器 1,398,044 72,977,896.80 5.05 4 000661 长春高新 128,509 70,422,932.00 4.87 5 600519 贵州茅台 61,867 68,734,237.00 4.75 6 600887 伊利股份 2,270,208 67,788,410.88 4.69 7 000333 美的集团 1,272,201 61,599,972.42 4.26 8 603899 晨光文具 1,173,708 54,342,680.40 3.76 9 000002 万


科A 1,941,949 49,810,991.85 3.45 10 002352 顺丰控股 1,037,100 48,992,604.00 3.39 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 注:本基金本报告期末未持有债券。 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注:本基金本报告期末未持有债券。 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 5-62 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注:本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注:本基金本报告期末未持有股指期货。 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金尚未在基金合同中明确股指期货的投资策略、比例限制、信息披露等, 本基金暂不参与股指期货交易。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政策 本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等, 本基金暂不参与国债期货交易。 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注:本基金本报告期末未持有国债期货。 10.3 本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货。 11 投资组合报告附注 11.1 基金投资的前十名证券的发行主体本期被监管部门立案调查,或在报告 编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 报告期内本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 671,190.86 5-63 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 64,512.76 5 应收申购款 7,506,198.68 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 8,241,902.30 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 份额净值增 长率① 份额净值增 长率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2011年度 (自 2011 年 11月 22 日起至 12 月 31日 止) 0.10% 0.10% -8.05% 1.01% 8.15% -0.91% 2012年度 6.09% 1.19% 7.04% 1.02% -0.95% 0.17% 2013年度 7.63% 1.22% -5.30% 1.11% 12.93% 0.11% 2014年度 17.94% 1.00% 41.16% 0.97% -23.22% 0.03% 2015年度 42.51% 2.63% 6.98% 1.99% 35.53% 0.64% 2016年度 2.86% 1.92% -8.16% 1.12% 11.02% 0.80% 5-64 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 2017年度 20.14% 0.80% 17.32% 0.51% 2.82% 0.29% 2018年度 -15.88% 1.43% -19.66% 1.07% 3.78% 0.36% 2019年度 61.34% 1.19% 29.43% 1.00% 31.91% 0.19% 2020年度 ((2020 年 1月 1日 至 2020年 3月 31 日)) -2.79% 1.86% -7.51% 1.56% 4.72% 0.30% 自基金合同 生效起至今 (2011年 11月 22日 至 2020年 3月 31 日) 213.20% 1.52% 45.86% 1.17% 167.34% 0.35% 业绩比较基准=沪深300 指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%。 十三、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1.基金管理人的管理费; 2.基金托管人的托管费; 3.基金财产划拨支付的银行费用; 4.基金合同生效后的基金信息披露费用; 5.基金份额持有人大会费用; 6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; 7.基金的证券交易费用; 8.依法可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确 定,法律法规另有规定时从其规定。 (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的管理费 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方 法如下: H=E×年管理费率÷当年天数 5-65 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费 划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延 至最近可支付日支付。 2.基金托管人的托管费 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算 方法如下: H=E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费 划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延 至最近可支付日支付。 3.除管理费和托管费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相应 协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 (四)不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财 产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合 同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支 付。 (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金 托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。 (六)基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投 5-66 民生加银景气行业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020 年第 1 号) 资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信 息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,对上次公布的《民生加银景气行业 混合型证券投资基金更新招募说明书》进行了更新,除非另有说明,本招募说明书 所载内容截止日为2020年05月22日,有关财务数据和净值表现截止日为2020年03月 31日(财务数据未经审计)。主要修改内容如下: 1、针对“重要提示”部分,更新了重要提示的相关信息。 2、针对“第三部分 基金管理人”部分,更新了第三部分 基金管理人相关信 息。 3、针对“第四部分 基金托管人”部分,更新了第四部分 基金托管人相关信 息。 4、针对“第五部分 相关服务机构”部分,更新了第五部分 相关服务机构相 关信息。 5、针对“第九部分 基金的投资”部分,更新了第九部分 基金的投资相关信 息。 6、针对“第十部分 基金的业绩”部分,更新了第十部分 基金的业绩相关信 息。 7、针对“第二十二部分 其他应披露事项”部分,更新了第二十二部分 其他 应披露事项相关信息。 民生加银基金管理有限公司 二〇二〇年七月六日