信达慧管家：关于信达澳银慧管家货币市场基金增加基金份额类别并修改基金合同和托管协议的公告查看PDF公告
关于信达澳银慧管家货币市场基金增加基金份额类别并修
改基金合同和托管协议的公告
为满足广大投资者的理财需求，提供更灵活的理财服务，根据法律法规的相关规定和《信
达澳银慧管家货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）的相关约定，经与本基金
基金托管人中国建设银行股份有限公司协商一致并报中国证监会备案，信达澳银基金管理有
限公司（以下简称“本公司”或“基金管理人”）决定自 2020年 6月 15日起对信达澳银慧
管家货币市场基金（以下简称“本基金）增加 B类、D类基金份额类别，并根据最新的法律
法规和实际业务情况相应修订基金合同和托管协议部分条款。本基金增加 B类、D类基金份
额的事项对基金份额持有人的利益无实质性不利影响，不需要召开基金份额持有人大会。现
将有关事项公告如下：
一、 增设本基金 B类和 D类基金份额
本基金现有 A类、C类和 E类基金份额，增设 B类和 D类基金份额后，本基金分为 A类、
B 类、C 类、D 类和 E 类基金份额，各类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每万份基
金已实现收益和 7日年化收益率。具体规则如下：
A类 B类 C类 D类 E类
基金代码 000681 009712 000682 009713 000683
面值 1元 1元 1元 1元 1元
管理费 0%~0.45% 0.35% 0%~0.45% 0.40% 0%~0.45%
托管费 0.10% 0.05% 0.10% 0.05% 0.10%
销售服务费 0.25% 0.01% 0.01% 0.55%
0.55%
首次申购最低基金 10元 500万元
500万元
1元
1元
追加申购最低金额 10元 10万元
10万元
不限 不限
基金交易账户最低基
金份额余额
10份 10份
500万份
不限
不限
单笔赎回最低份额 10份 不限 不限 不限 不限
本基金 A 类基金份额与 C 类基金份额之间的自动升降级规则不变，具体请见招募说明
书（更新）；E 类份额不和其他份额类别进行自动升降级。A类、C类和 E类基金份额的登
记机构仍为信达澳银基金管理有限公司。
新增 B 类和 D 类基金份额目前不参与基金份额的升级和降级，如未来参与基金份额的
升降级，基金管理人将另行公告。B类和 D类基金份额的登记机构为信达澳银基金管理有限
公司。
投资者办理具体业务时请遵循本基金的招募说明书（更新）及销售机构的相关规定。
二、 相关费用说明
1、本基金各类基金份额目前均不收取申购费用和赎回费用，法律法规另有规定或基金
合同另有约定的除外。
2、本基金新增 B 类和 D 类基金份额收取固定管理费，针对不同的基金份额类别设定不
同的管理费、托管费和销售服务费。
（1）管理费：本基金对 B类和 D 类基金份额计提固定管理费。本基金 B 类基金份额的
管理费按前一日该类基金份额的基金资产净值的 0.35%年费率计提；本基金 D类基金份额的
管理费按前一日该类基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。
（2）托管费：本基金 B 类和 D 类基金份额的托管费按前一日该类基金份额的基金资产
净值的 0.05%的年费率计提。
（3）销售服务费：本基金 B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，D类基金份额的年
销售服务费率为 0.55%。
三、 新增基金份额开放申购赎回业务的相关规则
本基金 B类基金份额自 2020年 6月 15日起开通申购和赎回业务。
本基金 D 类基金份额自 2020 年 6 月 15 日起开通赎回业务，申购具体开通时间将另行
公告。
四、 B类和 D类基金份额的销售机构
1、B类份额销售机构
直销机构：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦 N1座
第 8层和第 9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
T1 栋 8、9 层
法定代表人：祝瑞敏
电话：0755-82858168/0755-83077068
传真：0755-83077038
联系人：刘华
公司网址：www.fscinda.com
邮政编码：518054
2、D类份额销售机构
代销机构：信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1号楼
法定代表人：张志刚
电话：95321
联系人：付婷、任立秋
公司网站：www.cindasc.com
本基金管理人可以变更或增加各类基金份额销售机构并在基金管理人网站公示。
五、 基金合同、托管协议的修订
本基金管理人就本次增设基金份额类别的事项对基金合同和托管协议的相关内容进行
了修订，并根据最新的法律法规和实际业务情况对部分内容进行文字修整或更新，本次修订
对基金份额持人的利益无实质性不利影响，不需要召开基金份额持有人大会。
本基金基金合同和托管协议的修改详见附件《信达澳银慧管家货币市场基金基金合同、
托管协议修改前后文对照表》。
本基金管理人将于公告日将修改后的本基金基金合同、托管协议登载于规定媒介。招募
说明书将依照有关规定根据基金合同、托管协议的内容进行更新。
六、 重要提示
1、本公告仅对本基金增加基金份额类别的有关事项予以说明。投资者欲了解本基金详
细情况，请阅本基金的基金合同和更新的招募说明书等法律文件，以及相关业务公告。
2、投资者可以通过以下途径咨询有关情况：
信达澳银公司客服电话：400-8888-118/0755-83160160
信达澳银公司网址：www.fscinda.com
3、风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放
在银行或存款类金融机构。基金投资需谨慎，敬请投资者注意投资风险。
特此公告
信达澳银基金管理有限公司
2020年 6月 13日
附件：信达澳银慧管家货币市场基金基金合同、托管协议修改前后文对照表
1、信达澳银慧管家货币市场基金基金合同修改前后文对照表
章节
原《信达澳银慧管家货币市场基金基金
合同》
修订后的《信达澳银慧管家货币市场基
金基金合同》
内容 内容
第一
部分
前言
三、信达澳银慧管家货币市场基金由信
达澳银基金管理有限公司依照《基金
法》、基金合同及其他有关规定募集，并
经中国证券监督管理委员会(以下简称
“中国证监会”)注册。
……
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、
谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不
保证最低收益。
三、信达澳银慧管家货币市场基金由基
金管理人依照《基金法》、基金合同及其
他有关规定募集，并经中国证券监督管
理委员会(以下简称“中国证监会”)注
册。
……
投资者购买货币市场基金并不等于将资
金作为存款存放在银行或者存款类金融
机构。基金管理人依照恪尽职守、诚实信
用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证投资于本基金一定盈利，也
不保证最低收益。
第二
部分
释义
22、销售机构：指信达澳银基金管理有
限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业
务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务
的机构
23、销售机构：指基金管理人以及符合
《销售办法》和中国证监会规定的其他
条件，取得基金销售业务资格并与基金
管理人签订了基金销售服务代理协议，
代为办理基金销售业务的机构
24、登记机构：指办理登记业务的机构。
本基金的登记机构为信达澳银基金管理
有限公司
25、登记机构：指办理登记业务的机构。
本基金的登记机构为基金管理人或接受
基金管理人委托代为办理登记业务的机
构
50、基金份额分类：本基金分设三类基
金份额：A类基金份额、C类基金份额和
E 类基金份额。三类基金份额分设不同
的基金代码，收取不同的销售服务费和
管理费，并分别公布每万份基金已实现
收益和 7 日年化收益率，不同的销售机
构可以同时销售三类基金份额，也可以
只销售其中一类或者两类基金份额，每
类基金份额的销售渠道由基金管理人按
照有关规定公告
51、基金份额分类：本基金分设五类基金
份额：A 类基金份额、B 类基金份额、C
类基金份额、D 类基金份额和 E 类基金
份额。各类基金份额分设不同的基金代
码，收取不同的基金管理费、基金托管费
和销售服务费，并分别公布每万份基金
已实现收益和 7 日年化收益率。本基金
各类基金份额的销售费率、数额限制、升
降级规则及其他相关规则见本基金（更
新的）招募说明书及相关公告
51、A类基金份额：指按照 0.25%年费率
计提销售服务费的基金份额类别
52、C类基金份额：指按照 0.01%年费率
计提销售服务费的基金份额类别
53、E类基金份额：指按照 0.55%年费率
删除
计提销售服务费的基金份额类别
54、升级：指当投资人在单个基金账户
保留的 A 类基金份额达到 C 类基金份额
的最低份额要求时，基金的注册登记机
构自动将投资人在该基金账户保留的 A
类基金份额全部升级为 C类基金份额
55、降级：指当投资人在单个基金账户
保留的 C 类基金份额不能满足该类基金
份额的最低份额要求时，基金的注册登
记机构自动将投资人在该基金账户保留
的 C 类基金份额全部降级为 A 类基金份
额
58、基金份额净值：指计算日基金资产
净值除以计算日基金份额总数。本基金
份额净值为确定价 1.00 元
54、基金份额净值：指计算日基金资产净
值除以计算日基金份额总数
62、指定媒介：指中国证监会指定的用
以进行信息披露的全国性报刊（以下简
称“指定报刊”）及指定互联网网站（以
下简称“指定网站”，包括基金管理人
网站、基金托管人网站、中国证监会电
子披露网站）等媒介
57、规定媒介：指符合中国证监会规定条
件的用以进行信息披露的全国性报刊
（以下简称“规定报刊”）及《信息披露
办法》规定的互联网网站（以下简称“规
定网站”，包括基金管理人网站、基金托
管人网站、中国证监会电子披露网站）等
媒介
第三
部分
基金
的基
本情
况
八、基金份额分类
本基金设三类基金份额：A类基金份额、
C 类基金份额和 E 类基金份额。三类基
金份额分设不同的基金代码，收取不同
的销售服务费并分别公布每万份基金已
实现收益和 7 日年化收益率。
投资人可自行选择认购、申购的基金份
额类别，本基金不同基金份额类别之间
不得互相转换，但依据基金合同或招募
说明书约定因认购、申购、赎回、基金
转换等交易而发生基金份额自动升级或
者降级的除外。本基金基金份额的分类、
各类基金份额计提的销售服务费年费
率、各类基金份额的投资金额限制、升
降级的数量限制及规则具体见本基金招
募说明书。
基金管理人可以与基金托管人协商一致
并在履行相关程序后，调整认（申）购
各类基金份额的最低金额限制及规则、
基金份额升降级的数量限制及规则，基
金管理人必须在开始调整之日前 2 日至
少在一家指定媒介上刊登公告，不需要
八、基金份额分类
目前本基金设五类基金份额：A类基金份
额、B类基金份额、C类基金份额、D类
基金份额和 E 类基金份额。各类基金份
额分设不同的基金代码，收取不同的基
金管理费、基金托管费和销售服务费，并
分别公布每万份基金已实现收益和 7 日
年化收益率。本基金各类基金份额的销
售费率、数额限制、升降级规则及其他相
关规则见本基金（更新的）招募说明书和
相关公告。
在不违反法律法规、基金合同的约定以
及对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的情况下，基金管理人可对基金份
额分类办法及规则进行调整并在调整实
施之日前依照《信息披露办法》的有关规
定在规定媒介上公告，不需要召开基金
份额持有人大会。
召开基金份额持有人大会。
第四
部分
基金
份额
的发
售
一、基金份额的发售时间、发售方式、
发售对象
2、发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发
售，不同的销售机构可以同时销售三类
基金份额，也可以只销售其中一类或者
两类基金份额，每类基金份额的销售渠
道由基金管理人按照有关规定公告，各
销售机构的具体名单及销售机构和网点
销售的基金份额类别见基金份额发售公
告以及基金管理人届时发布的增加销售
机构的相关公告。
一、基金份额的发售时间、发售方式、发
售对象
2、发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发
售，各销售机构的具体名单见基金份额
发售公告以及基金管理人届时发布的调
整销售机构的相关公告。
第六
部分
基金
份额
的申
购与
赎回
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和
赎回，具体办理时间为上海证券交易所、
深圳证券交易所的正常交易日的交易时
间，但基金管理人根据法律法规、中国
证监会的要求或本基金合同的规定公告
暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易
市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况，基金管理人将视情况对前述
开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的
有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
……
在确定申购开始与赎回开始时间后，基
金管理人应在申购、赎回开放日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告申购与赎回的开始时间。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和
赎回，具体办理时间在招募说明书中规
定，但基金管理人根据法律法规、中国证
监会的要求或本基金合同的规定公告暂
停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易
市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况，基金管理人将视情况对前述
开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有
关规定在规定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
……
在确定申购开始与赎回开始时间后，基
金管理人应在申购、赎回开放日前依照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒
介上公告申购与赎回的开始时间。
三、申购与赎回的原则
……
基金管理人可在法律法规允许的情况
下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
三、申购与赎回的原则
……
基金管理人可在法律法规允许的情况
下，对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露
办法》的有关规定在规定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
3、申购和赎回申请的确认
……
基金销售机构申购申请的受理并不代表
该申请一定成功，而仅代表销售机构已
四、申购与赎回的程序
3、申购和赎回申请的确认
……
基金销售机构申购申请的受理并不代表
该申请一定成功，而仅代表销售机构已
接收到申购、赎回申请。申购与赎回的
确认以基金注册登记机构或基金管理公
司的确认结果为准。
接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确
认以基金登记机构或基金管理公司的确
认结果为准。
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资人首次申购
和每次申购的最低金额以及每次赎回的
最低份额，具体规定请参见招募说明书。
2、基金管理人可以规定投资人每个基金
交易账户的最低基金份额余额，具体规
定请参见招募说明书。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计
持有的基金份额上限，具体规定请参见
招募说明书。
5、基金管理人可以对每类基金份额类别
的单笔、累计申购金额、赎回份额和保
留在销售机构的份额余额进行限制，具
体限制请参看招募说明书。
6、基金管理人可在法律法规允许的情况
下，调整上述规定申购金额和赎回份额
的数量限制。基金管理人必须在调整前
依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资人首次申购
和每次申购的最低金额以及每次赎回的
最低份额，具体规定请参见招募说明书
及相关公告。
2、基金管理人可以规定投资人每个基金
交易账户的最低基金份额余额，具体规
定请参见招募说明书及相关公告。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计
持有的基金份额上限，具体规定请参见
招募说明书及相关公告。
5、基金管理人可以对每类基金份额类别
的单笔、累计申购金额、赎回份额和保留
在销售机构的份额余额进行限制，具体
限制请参看招募说明书及相关公告。
6、基金管理人可在法律法规允许的情况
下，调整上述规定申购金额和赎回份额
的数量限制。基金管理人必须在调整前
依照《信息披露办法》的有关规定在规定
媒介上公告。
七、拒绝或暂停申购的情形
（一）发生下列情况时，基金管理人可
拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
……
发生上述第 1、2、3、5、8、9项暂停申
购情形时，基金管理人应当根据有关规
定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如
果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的
申购款项将退还给投资人。在暂停申购
的情况消除时，基金管理人应及时恢复
申购业务的办理；当发生上述第 6、7项
情形时，基金管理人可以采取比例确认
等方式对该投资人的申购申请进行限
制，基金管理人有权拒绝该等全部或者
部分申购申请。
（二）当本基金影子定价确定的基金资
产净值与摊余成本法计算的基金资产净
值的正偏离度绝对值达到 0.5%时，基金
管理人应当暂停接受投资人的申购申请
并根据有关规定在指定媒介上刊登暂停
申购公告。
七、拒绝或暂停申购的情形
（一）发生下列情况时，基金管理人可拒
绝或暂停接受投资人的申购申请：
……
发生上述第 1、2、3、5、8、9项暂停申
购情形时，基金管理人应当根据有关规
定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如
果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的
申购款项将退还给投资人。在暂停申购
的情况消除时，基金管理人应及时恢复
申购业务的办理；当发生上述第 6、7项
情形时，基金管理人可以采取比例确认
等方式对该投资人的申购申请进行限
制，基金管理人有权拒绝该等全部或者
部分申购申请。
（二）当本基金影子定价确定的基金资
产净值与摊余成本法计算的基金资产净
值的正偏离度绝对值达到 0.5%时，基金
管理人应当暂停接受投资人的申购申请
并根据有关规定在规定媒介上刊登暂停
申购公告。
八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情
形
（二）发生本基金影子定价确定的基金
资产净值与摊余成本法计算的基金资产
净值的负偏离度绝对值连续两个交易日
超过 0.5%的情形时，基金管理人有权暂
停接受所有赎回申请并终止基金合同进
行财产清算。基金管理人应当在实施前
按照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告，但无需召开基金份额持
有人大会审议。
八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情
形
（二）发生本基金影子定价确定的基金
资产净值与摊余成本法计算的基金资产
净值的负偏离度绝对值连续两个交易日
超过 0.5%的情形时，基金管理人有权暂
停接受所有赎回申请并终止基金合同进
行财产清算。基金管理人应当在实施前
按照《信息披露办法》的有关规定在规定
媒介上公告，但无需召开基金份额持有
人大会审议。
九、巨额赎回的情形及处理方式
2、巨额赎回的处理方式
（3）暂停赎回：连续 2日以上(含本数)
发生巨额赎回，如基金管理人认为有必
要，可暂停接受基金的赎回申请；已经
接受的赎回申请可以延缓支付赎回款
项，但不得超过 20个工作日，并应当在
指定媒介上进行公告。
……
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基
金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在 3 个交易日内
通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并在 2日内在指定媒介上刊登公告。
九、巨额赎回的情形及处理方式
2、巨额赎回的处理方式
（3）暂停赎回：连续 2日以上(含本数)
发生巨额赎回，如基金管理人认为有必
要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接
受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，
但不得超过 20个工作日，并应当在规定
媒介上进行公告。
……
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基
金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在 3 个交易日内
通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并在 2日内在规定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开
放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基
金管理人应在规定期限内在指定媒介上
刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理
人应于重新开放日，在指定媒介上刊登
基金重新开放申购或赎回公告，并公布
最近 1 个开放日各类基金份额的每万份
基金已实现收益和 7日年化收益率。
3、如发生暂停的时间超过 1日但少于 2
周，暂停结束基金重新开放申购或赎回
时，基金管理人应按照《信息披露办法》
的有关规定提前 2 个工作日在指定媒介
上刊登基金重新开放申购或赎回的公
告，并在重新开始办理申购或赎回的开
放日公告最近 1 个开放日各类基金份额
的每万份基金已实现收益和 7 日年化收
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开
放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基
金管理人应在规定期限内在规定媒介上
刊登暂停公告。
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回
的时间，依照《信息披露办法》的有关规
定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊
登重新开放申购或赎回的公告；也可以
根据实际情况在暂停公告中明确重新开
放申购或赎回的时间，届时不再另行发
布重新开放的公告。
益率。
4、如果发生暂停的时间超过 2周，暂停
期间，基金管理人应每 2 周至少重复刊
登暂停公告 1 次。暂停结束基金重新开
放申购或赎回时，基金管理人应依照《信
息披露管理办法》的有关规定提前 2 个
工作日在指定媒介上连续刊登基金重新
开放申购或赎回的公告，并在重新开放
申购或赎回日公告最近 1 个开放日各类
基金份额的每万份基金已实现收益和 7
日年化收益率。
第七
部分
基金
合同
当事
人及
权利
义务
一、基金管理人
（一） 基金管理人简况
住所：广东省深圳市福田区深南大道
7088号招商银行大厦 24层
法定代表人：于建伟
一、基金管理人
（一） 基金管理人简况
住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深
圳湾段）3331号阿里巴巴大厦 N1座第 8
层和第 9层
法定代表人：祝瑞敏
第八
部分
基金
份额
持有
人大
会
三、召开基金份额持有人大会的通知时
间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应
于会议召开前 30日，在指定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以
下内容：
三、召开基金份额持有人大会的通知时
间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应
于会议召开前 30日，在规定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以
下内容：
八、生效与公告
基金份额持有人大会决议自生效之日起
2 日内在指定媒介上公告。如果采用通
讯方式进行表决，在公告基金份额持有
人大会决议时，必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
八、生效与公告
基金份额持有人大会决议自生效之日起
2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯
方式进行表决，在公告基金份额持有人
大会决议时，必须将公证书全文、公证机
构、公证员姓名等一同公告。
第九
部分
基金
管理
人、
基金
托管
人的
更换
条件
和程
序
二、基金管理人和基金托管人的更换程
序
（一） 基金管理人的更换程序
5、公告：基金管理人更换后，由基金托
管人在更换基金管理人的基金份额持有
人大会决议生效后 2 日内在指定媒介公
告。
（二） 基金托管人的更换程序
5、公告：基金托管人更换后，由基金管
理人在更换基金托管人的基金份额持有
人大会决议生效后 2 日内在指定媒介公
告。
（三）基金管理人与基金托管人同时更
二、基金管理人和基金托管人的更换程
序
（一） 基金管理人的更换程序
5、公告：基金管理人更换后，由基金托
管人在更换基金管理人的基金份额持有
人大会决议生效后 2 日内在规定媒介公
告。
（二） 基金托管人的更换程序
5、公告：基金托管人更换后，由基金管
理人在更换基金托管人的基金份额持有
人大会决议生效后 2 日内在规定媒介公
告。
（三）基金管理人与基金托管人同时更
换的条件和程序。
3、公告：新任基金管理人和新任基金托
管人应在更换基金管理人和基金托管人
的基金份额持有人大会决议生效后 2 日
内在指定媒介上联合公告。
换的条件和程序。
3、公告：新任基金管理人和新任基金托
管人应在更换基金管理人和基金托管人
的基金份额持有人大会决议生效后 2 日
内在规定媒介上联合公告。
第十
一部
分
基金
份额
的登
记
三、基金登记机构的权利
4、在法律法规允许的范围内，对登记业
务的办理时间进行调整，并依照有关规
定于开始实施前在指定媒介上公告；
三、基金登记机构的权利
4、在法律法规允许的范围内，对登记业
务的办理时间进行调整，并依照有关规
定于开始实施前在规定媒介上公告；
第十
四部
分
基金
资产
估值
四、估值程序
2、基金管理人应每个工作日对基金资产
估值。但基金管理人根据法律法规或本
基金合同的规定暂停估值时除外。基金
管理人每个工作日对基金资产估值后，
将 A类、C类、E类份额的基金估值结果
发送基金托管人，经基金托管人复核无
误后，由基金管理人对外公布。
四、估值程序
2、基金管理人应每个工作日对基金资产
估值。但基金管理人根据法律法规或本
基金合同的规定暂停估值时除外。基金
管理人每个工作日对基金资产估值后，
将各类基金份额的估值结果发送基金托
管人，经基金托管人复核无误后，由基金
管理人对外公布。
第十
五部
分
基金
费用
与税
收
二、基金费用计提方法、计提标准和支
付方式
1、封闭运作期的管理费率
本基金在封闭运作期（合同生效日到首
个开放申购、赎回日）实行固定管理费
率。
本基金的管理费按前一日基金资产净值
的 0.25%年费率计提。
2、开放申购赎回后的管理费率
从首个开放申购赎回日（含）开始，实
施浮动管理费率。本基金设 A、C、E 三
类份额类别，从首个开放申购赎回日开
始，对三类份额类别分别计提浮动管理
费。
……
3、管理费计算方法
……
H＝E×年管理费率÷当年天数
……
E为前一日的基金资产净值
……
4、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值
的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方
二、基金费用计提方法、计提标准和支付
方式
本基金目前设 A类、B类、C类、D类、
E类五类基金份额，对 A类、C类、和 E
类基金份额分别计提浮动管理费，对 B
类和 D 类基金份额分别计提固定管理
费。本基金对于管理费率、托管费率或销
售服务费率不同的各类基金份额分别计
提管理费、托管费或销售服务费，并在招
募说明书中列示。
（一）A类、C类、E类基金份额
1、基金管理人的管理费
A类、C类、E类基金份额已于 2014年 7
月 28日开放申购、赎回、转换、定期定
额投资业务。
从 2014 年 7 月 28 日（含）开始，实施
浮动管理费率。本基金对 A类、C类、E
类基金份额分别计提浮动管理费。
……
（2）管理费计算方法
……
H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当
年天数
……
法如下：
……
E为前一日的基金资产净值
……
5、基金销售服务费
……
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
……
E 为前一日该类基金份额的基金资产净
值
……
2、基金托管人的托管费
本基金 A类、C类、E类基金份额的托管
费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费
率计提。托管费的计算方法如下：
……
E 为前一日该类基金份额的基金资产净
值
……
3、基金销售服务费
……
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率
÷当年天数
……
无 （二）B类、D类基金份额
1、基金管理人的管理费
本基金对 B 类和 D 类基金份额计提固定
管理费。本基金 B 类基金份额的管理费
按前一日该类基金份额的基金资产净值
的 0.35%年费率计提；本基金 D 类基金
份额的管理费按前一日该类基金份额的
基金资产净值的 0.40%年费率计提。
两类基金份额的管理费计提的计算公式
相同，具体如下：
H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当
年天数
H为每日应计提的基金管理费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净
值
基金管理费每日计提，按月支付。由托管
人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5 个工作日内、按照指定的
账户路径进行资金支付，管理人无需再
出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休
息日等，支付日期顺延。费用自动扣划
后，管理人应进行核对，如发现数据不
符，及时联系托管人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金 B 类和 D 类基金份额的托管费按
前一日该类基金份额的基金资产净值的
0.05%的年费率计提。托管费的计算方法
如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净
值
基金托管费每日计提，按月支付。由托管
人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5 个工作日内、按照指定的
账户路径进行资金支付，管理人无需再
出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休
息日等，支付日期顺延。费用自动扣划
后，管理人应进行核对，如发现数据不
符，及时联系托管人协商解决。
3、基金销售服务费
本基金 B 类基金份额的年销售服务费率
为 0.01%，D类基金份额的年销售服务费
率为 0.55%。
两类基金份额的销售服务费计提的计算
公式相同，具体如下：
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率
÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销
售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净
值
销售服务费每日计提，按月支付。由托管
人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5 个工作日内、按照指定的
账户路径进行资金支付，管理人无需再
出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休
息日等，支付日期顺延。费用自动扣划
后，管理人应进行核对，如发现数据不
符，及时联系托管人协商解决。
上述“一、基金费用的种类中第 4－9 项
费用”，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由
基金托管人从基金财产中支付。
上述“一、基金费用的种类中第4－10项
费用”，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由
基金托管人从基金财产中支付。
四、费用调整
……
基金管理人必须最迟于新的费率实施日
前 2日在至少一种指定媒介上公告。
四、费用调整
……
基金管理人必须于新的费率实施日前在
规定媒介上公告。
第十
七部
分
基金
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金
托管人相互独立的具有证券、期货相关
业务资格的会计师事务所及其注册会计
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金
托管人相互独立的符合《中华人民共和
国证券法》规定的会计师事务所及其注
的会
计与
审计
师对本基金的年度财务报表进行审计。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计
师事务所，须通报基金托管人。更换会
计师事务所需在 2 日内在指定媒介公
告。
册会计师对本基金的年度财务报表进行
审计。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计
师事务所，须通报基金托管人。更换会计
师事务所需在 2日内在规定媒介公告。
第十
八部
分
基金
的信
息披
露
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人应当在中国证监
会规定时间内，将应予披露的基金信息
通过中国证监会指定媒介披露，并保证
基金投资者能够按照《基金合同》约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的
信息资料。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人应当在中国证监
会规定时间内，将应予披露的基金信息
通过中国证监会规定媒介披露，并保证
基金投资者能够按照《基金合同》约定的
时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。
五、公开披露的基金信息
（一）基金招募说明书、《基金合同》、
基金托管协议、基金产品资料概要
2、基金招募说明书应当最大限度地披露
影响基金投资者决策的全部事项，说明
基金认购、申购和赎回安排、基金投资、
基金产品特性、风险揭示、信息披露及
基金份额持有人服务等内容。《基金合
同》生效后，基金招募说明书的信息发
生重大变更的，基金管理人应当在三个
工作日内，更新基金招募说明书并登载
在指定网站上；基金招募说明书其他信
息发生变更的，基金管理人至少每年更
新一次。基金终止运作的，基金管理人
不再更新基金招募说明书。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书
的摘要文件，用于向投资者提供简明的
基金概要信息。《基金合同》生效后，基
金产品资料概要的信息发生重大变更
的，基金管理人应当在三个工作日内，
更新基金产品资料概要，并刊登在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点；
基金产品资料概要其他信息发生变更
的，基金管理人至少每年更新一次。基
金终止运作的，基金管理人不再更新基
金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基
金管理人在基金份额发售的 3 日前，将
基金招募说明书、《基金合同》摘要登载
在指定媒介上；基金管理人、基金托管
人应当将《基金合同》、基金托管协议登
载在网站上。
五、公开披露的基金信息
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基
金托管协议、基金产品资料概要
2、基金招募说明书应当最大限度地披露
影响基金投资者决策的全部事项，说明
基金认购、申购和赎回安排、基金投资、
基金产品特性、风险揭示、信息披露及基
金份额持有人服务等内容。《基金合同》
生效后，基金招募说明书的信息发生重
大变更的，基金管理人应当在三个工作
日内，更新基金招募说明书并登载在规
定网站上；基金招募说明书其他信息发
生变更的，基金管理人至少每年更新一
次。基金终止运作的，基金管理人不再更
新基金招募说明书。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书
的摘要文件，用于向投资者提供简明的
基金概要信息。《基金合同》生效后，基
金产品资料概要的信息发生重大变更
的，基金管理人应当在三个工作日内，更
新基金产品资料概要，并刊登在规定网
站及基金销售机构网站或营业网点；基
金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终
止运作的，基金管理人不再更新基金产
品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基
金管理人在基金份额发售的 3 日前，将
基金招募说明书、《基金合同》摘要登载
在规定媒介上；基金管理人、基金托管人
应当将《基金合同》、基金托管协议登载
在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体
事宜编制基金份额发售公告，并在披露
招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认
文件的次日在指定媒介上登载《基金合
同》生效公告。
（四）每万份基金已实现收益和 7 日年
化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在开始办
理基金份额申购或者赎回前，基金管理
人将至少每周在指定网站公告一次每万
份基金已实现收益和 7 日年化收益率；
每万份基金已实现收益和 7 日年化收益
率的计算方法如下：
……
2、在开始办理基金份额申购或者赎回
后，基金管理人将在不晚于每个开放日
的次日，通过指定网站、基金销售机构
网站或者营业网点披露开放日的每万份
基金已实现收益和 7日年化收益率。
3、基金管理人将在不晚于半年度和年度
最后一日的次日，在指定网站公告半年
度和年度最后一日每万份基金已实现收
益和 7日年化收益率。
（五）基金定期报告，包括基金年度报
告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个
月内，编制完成基金年度报告，将年度
报告登载在指定网站上，并将年度报告
提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有
证券、期货相关业务资格的会计师事务
所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两
个月内，编制完成基金中期报告，将中
期报告登载在指定网站上，并将中期报
告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起
15 个工作日内，编制完成基金季度报
告，将季度报告登载在指定网站上，并
将季度报告提示性公告登载在指定报刊
上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体
事宜编制基金份额发售公告，并在披露
招募说明书的当日登载于规定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认
文件的次日在规定媒介上登载《基金合
同》生效公告。
（四）每万份基金已实现收益和 7 日年
化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在开始办
理基金份额申购或者赎回前，基金管理
人将至少每周在规定网站公告一次每万
份基金已实现收益和 7 日年化收益率；
每万份基金已实现收益和 7 日年化收益
率的计算方法如下：
……
2、在开始办理基金份额申购或者赎回
后，基金管理人将在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网
站或者营业网点披露开放日的每万份基
金已实现收益和 7日年化收益率。
3、基金管理人将在不晚于半年度和年度
最后一日的次日，在规定网站公告半年
度和年度最后一日每万份基金已实现收
益和 7日年化收益率。
（五）基金定期报告，包括基金年度报
告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个
月内，编制完成基金年度报告，将年度报
告登载在规定网站上，并将年度报告提
示性公告登载在规定报刊上。基金年度
报告中的财务会计报告应当经过符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计
师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两
个月内，编制完成基金中期报告，将中期
报告登载在规定网站上，并将中期报告
提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起
15个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季
度报告提示性公告登载在规定报刊上。
……
……
（六）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义
务人应当在 2 日内编制临时报告书，并
登载在指定报刊和指定网站上。
……
（九）清算报告
《基金合同》终止的，基金管理人应当
依法组织基金财产清算小组对基金财产
进行清算并作出清算报告。基金财产清
算小组应当将清算报告登载在指定网站
上，并将清算报告提示性公告登载在指
定报刊上。
（六）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义
务人应当在 2 日内编制临时报告书，并
登载在规定报刊和规定网站上。
……
（九）清算报告
《基金合同》终止的，基金管理人应当依
法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算
小组应当将清算报告登载在规定网站
上，并将清算报告提示性公告登载在规
定报刊上。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当在指定报
刊中选择一家报刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人应当向中国证监
会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准
确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定
媒介上披露信息外，还可以根据需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共
媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当
一致。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当在规定报
刊中选择一家报刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人应当向中国证监
会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准
确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定
媒介上披露信息外，还可以根据需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共
媒介不得早于规定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当
一致。
第十
九部
分
基金
合同
的变
更、
终止
与基
金财
产的
清算
一、《基金合同》的变更
2、关于《基金合同》变更的基金份额持
有人大会决议自生效后方可执行，自决
议生效之日起 2日内在指定媒介公告。
一、《基金合同》的变更
2、关于《基金合同》变更的基金份额持
有人大会决议自生效后方可执行，自决
议生效之日起 2日内在规定媒介公告。
三、基金财产的清算
2、基金财产清算小组组成：基金财产清
算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有证券、期货相关业务资格的注册会
计师、律师以及中国证监会指定的人员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要
的工作人员。
三、基金财产的清算
2、基金财产清算小组组成：基金财产清
算小组成员由基金管理人、基金托管人、
符合《中华人民共和国证券法》规定的注
册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用
必要的工作人员。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公
告；基金财产清算报告/结果经具有证
券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后
报中国证监会备案并公告。基金财产清
算公告于基金财产清算报告报中国证监
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公
告；基金财产清算报告/结果经符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事
务所审计并由律师事务所出具法律意见
书后报中国证监会备案并公告。基金财
产清算公告于基金财产清算报告报中国
会备案后 5 个工作日内由基金财产清算
小组进行公告。
证监会备案后 5 个工作日内由基金财产
清算小组进行公告。
2、信达澳银慧管家货币市场基金托管协议修改前后文对照表
章节
原《信达澳银慧管家货币市场基金托管
协议》
修订后的《信达澳银慧管家货币市场基
金托管协议》
一、
基金
托管
协议
当事
人
（一）基金管理人
注册地址：广东省深圳市福田区深南大
道 7088号招商银行大厦 24层
办公地址：广东省深圳市福田区深南大
道 7088号招商银行大厦 24层
法定代表人：于建伟
（一）基金管理人
注册地址：广东省深圳市南山区科苑南
路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦 N1
座第 8层和第 9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南
路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 T1
栋 8、9 层
法定代表人：祝瑞敏
八、
基金
资产
净值
计算
和会
计核
算
（七）基金财务报表与报告的编制和复
核
3.财务报表的编制与复核时间安排
(1)报表的编制
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作
日内完成月度报表的编制；在每个季度
结束之日起 15 个工作日内完成基金季
度报告的编制；在上半年结束之日起两
个月内完成基金中期报告的编制；在每
年结束之日起三个月内完成基金年度报
告的编制。基金年度报告中的财务会计
报告应当经过具有证券、期货相关业务
资格的会计师事务所审计。《基金合同》
生效不足两个月的，基金管理人可以不
编制当期季度报告、中期报告或者年度
报告。
（七）基金财务报表与报告的编制和复
核
3.财务报表的编制与复核时间安排
(1)报表的编制
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作
日内完成月度报表的编制；在每个季度
结束之日起 15 个工作日内完成基金季
度报告的编制；在上半年结束之日起两
个月内完成基金中期报告的编制；在每
年结束之日起三个月内完成基金年度报
告的编制。基金年度报告中的财务会计
报告应当经过符合《中华人民共和国证
券法》规定的会计师事务所审计。《基金
合同》生效不足两个月的，基金管理人可
以不编制当期季度报告、中期报告或者
年度报告。
十、
基金
信息
披露
（二）信息披露的内容
基金的信息披露内容主要包括基金招募
说明书、《基金合同》、托管协议、基金
产品资料概要、基金份额发售公告、基金
募集情况、《基金合同》生效公告、每万
份基金已实现收益、七日年化收益率、基
金定期报告、包括基金年度报告、基金中
期报告和基金季度报告、临时报告、澄清
公告、基金份额持有人大会决议、清算报
告、中国证监会规定的其他信息。基金年
度报告中的财务会计报告需经具有证
券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计后，方可披露。
（二）信息披露的内容
基金的信息披露内容主要包括基金招募
说明书、《基金合同》、托管协议、基金
产品资料概要、基金份额发售公告、基金
募集情况、《基金合同》生效公告、每万
份基金已实现收益、七日年化收益率、基
金定期报告、包括基金年度报告、基金中
期报告和基金季度报告、临时报告、澄清
公告、基金份额持有人大会决议、清算报
告、中国证监会规定的其他信息。基金年
度报告中的财务会计报告需经符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事
务所审计后，方可披露。
（三）基金托管人和基金管理人在信息
披露中的职责和信息披露程序
1.职责
……
基金管理人应当在中国证监会规定的时
（三）基金托管人和基金管理人在信息
披露中的职责和信息披露程序
1.职责
……
基金管理人应当在中国证监会规定的时
间内，将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定媒介披露。根据法律法规应
由基金托管人公开披露的信息，基金托
管人将通过指定媒介公开披露。
间内，将应予披露的基金信息通过中国
证监会规定媒介披露。根据法律法规应
由基金托管人公开披露的信息，基金托
管人将通过规定媒介公开披露。
十
一、
基金
费用
（一）基金管理费的计提比例和计提方
法
1.封闭运作期的管理费率
本基金在封闭运作期（合同生效日到首
个开放申购、赎回日）实行固定管理费
率。
本基金的管理费按前一日基金资产净值
的 0.25%年费率计提。
2、开放申购赎回后的管理费率
从首个开放申购赎回日（含）开始，实
施浮动管理费率。本基金设 A、C、E 三
类份额类别，从首个开放申购赎回日开
始，对三类份额类别分别计提浮动管理
费。
D 日管理费率根据 D-1 日 7 日年化收益
率确定：
（1）D-1日 7日年化收益率＜比较基准
收益率
D日管理费率=0％；
（2）D-1日 7日年化收益率≥比较基准
收益率
D日基金管理费率=
min{max（D-1 日 7 日年化收益率-比较
基准收益率，0%），0.45%}
其中，D为自然日。
3．管理费计算方法
管理费的计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
（二）基金托管费的计提比例和计提方
法
本基金的托管费按前一日基金资产净值
的 0.1%年费率计提。托管费的计算方法
如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
（三）销售服务费的计提比例和计提方
法
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率
为 0.25%，对于由 C 类降级为 A 类的基
金份额持有人，年销售服务费率应自其
降级后的下一个工作日起适用 A 类基金
份额的费率。C类基金份额的年销售服务
费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 C 类
的基金份额持有人，年销售服务费率应
本基金目前设 A类、B类、C类、D类、
E类五类基金份额，对 A类、C类、和 E
类基金份额分别计提浮动管理费，对 B
类和 D 类基金份额分别计提固定管理
费。本基金对于管理费率、托管费率或
销售服务费率不同的各类基金份额分别
计提管理费、托管费或销售服务费，并
在招募说明书中列示。
（一）A类、C类、E类基金份额
1、基金管理人的管理费
A类、C类、E类基金份额已于 2014年 7
月 28日开放申购、赎回、转换、定期定
额投资业务。
从 2014 年 7 月 28 日（含）开始，实施
浮动管理费率。本基金对 A类、C类、E
类基金份额分别计提浮动管理费。
（1）D日管理费率根据 D-1日 7日年化
收益率确定：
①D-1 日 7 日年化收益率＜比较基准收
益率
D日管理费率=0％。
②D-1 日 7 日年化收益率≥比较基准收
益率
D日基金管理费率=
min{max（D-1 日 7 日年化收益率-比较
基准收益率，0%），0.45%}
其中，D为自然日。
（2）管理费计算方法
管理费的计算方法如下：
H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当
年天数
H为每日应计提的基金管理费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净
值
2、基金托管人的托管费
本基金 A类、C类、E类基金份额的托管
费按前一日基金资产净值的0.1%的年费
率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净
值
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率
为 0.25%，对于由 C 类降级为 A 类的基
金份额持有人，年销售服务费率应自其
降级后的下一个工作日起适用 A 类基金
自其升级后的下一个工作日起享受 C 类
基金份额的费率。E 类份额销售服务费
0.55%，E类份额不和其他份额类别进行
自动升降级。
三类基金份额的销售服务费计提的计算
公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销
售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净
值
份额的费率。C类基金份额的年销售服务
费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 C 类
的基金份额持有人，年销售服务费率应
自其升级后的下一个工作日起享受 C 类
基金份额的费率。E 类份额销售服务费
0.55%，E类份额不和其他份额类别进行
自动升降级。
三类基金份额的销售服务费计提的计算
公式相同，具体如下：
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率
÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销
售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净
值
（二）B类、D类基金份额
1、基金管理人的管理费
本基金对 B 类和 D 类基金份额计提固定
管理费。本基金 B 类基金份额的管理费
按前一日该类基金份额的基金资产净值
的 0.35%年费率计提；本基金 D 类基金
份额的管理费按前一日该类基金份额的
基金资产净值的 0.40%年费率计提。
两类基金份额的管理费计提的计算公式
相同，具体如下：
H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当
年天数
H为每日应计提的基金管理费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净
值
2、基金托管人的托管费
本基金 B 类和 D 类基金份额的托管费按
前一日该类基金份额的基金资产净值的
0.05%的年费率计提。托管费的计算方法
如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净
值
3、基金销售服务费
本基金 B 类基金份额的年销售服务费率
为 0.01%，D类基金份额的年销售服务费
率为 0.55%。
两类基金份额的销售服务费计提的计算
公式相同，具体如下：
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率
÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销
售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净
值
（六）基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降
低基金管理费和基金托管费，此项调整
不需要基金份额持有人大会决议通过。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日
2日前在指定媒介上刊登公告。
（五）基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降
低基金管理费和基金托管费，此项调整
不需要基金份额持有人大会决议通过。
基金管理人必须于新的费率实施日前在
规定媒介上公告。
十
四、
基金
管理
人和
基金
托管
人的
更换
（一）基金管理人职责终止的情形
2.基金管理人的更换程序
(5)公告：基金管理人更换后，由基金托
管人在更换基金管理人的基金份额持有
人大会决议生效后 2 日内在指定媒介公
告；
（二）基金托管人职责终止的情形
2.基金托管人的更换程序
(5)公告：基金托管人更换后，由基金管
理人在更换基金托管人的基金份额持有
人大会决议生效后 2 日内在指定媒介公
告；
（三）基金管理人与基金托管人同时更
换的条件和程序
3.公告：新任基金管理人和新任基金托
管人应在更换基金管理人和基金托管人
的基金份额持有人大会决议生效后 2 日
内在指定媒介上联合公告。
（一）基金管理人职责终止的情形
2.基金管理人的更换程序
(5)公告：基金管理人更换后，由基金托
管人在更换基金管理人的基金份额持有
人大会决议生效后 2 日内在规定媒介公
告；
（二）基金托管人职责终止的情形
2.基金托管人的更换程序
(5)公告：基金托管人更换后，由基金管
理人在更换基金托管人的基金份额持有
人大会决议生效后 2 日内在规定媒介公
告；
（三）基金管理人与基金托管人同时更
换的条件和程序
3.公告：新任基金管理人和新任基金托
管人应在更换基金管理人和基金托管人
的基金份额持有人大会决议生效后 2 日
内在规定媒介上联合公告。
十
六、
托管
协议
的变
更、
终止
与基
金财
产的
清算
（三）基金财产的清算
2.基金财产清算小组组成：基金财产清
算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有证券、期货相关业务资格的注册会
计师、律师以及中国证监会指定的人员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要
的工作人员。
（三）基金财产的清算
2.基金财产清算小组组成：基金财产清
算小组成员由基金管理人、基金托管人、
符合《中华人民共和国证券法》规定的
注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘
用必要的工作人员。
8.基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公
告；基金财产清算报告/结果经具有证
券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计、并由律师事务所出具法律意见书
后，报中国证监会备案并公告。基金财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证
监会备案后 5 个工作日内由基金财产清
算小组进行公告。
8.基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公
告；基金财产清算报告/结果经符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事
务所审计、并由律师事务所出具法律意
见书后，报中国证监会备案并公告。基金
财产清算公告于基金财产清算报告报中
国证监会备案后 5 个工作日内由基金财
产清算小组进行公告。
