对话 研究 要闻 研报 私募
滚动 公告 动态 专题 创投
 
净值 评级 申赎 重仓股 新发基金
排行 费率 分红 关注度 私募排行
 
微博 论坛
APP 基金吧
 
开户 超市 优选基金 定投频道 活期盈
登陆 热销 新发基金 帮助中心 定期盈
银华多利宝A(000604)

银华多利宝:银华多利宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第2号)











































更新招募说明书摘要 银华多利宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 (2020年第 2号) 基金管理人:银华基金管理股份有限公司 基金托管人:中国银行股份有限公司












































更新招募说明书摘要 1 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)2014 年 3 月 17日证监许可【2014】300号文注册。 本基金的基金合同生效日为 2014年 4月 25日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的 风险和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分 散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等 能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分 享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充 分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导 投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定 额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是 替代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类 型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的 收益风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的收益风险也越大。 本基金为货币市场基金,本基金的预期风险和预期收益低于债券型基金、混合 型基金、股票型基金。购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行 或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资有风险,投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充 分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风 险,包括市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险以 及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当 单个开放日基金的净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额 总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前 一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基












































更新招募说明书摘要 2 金份额。 投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金产品资 料概要及基金合同,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投 资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适 应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得 会高于或低于投资人先前所支付的金额。本基金的过往业绩及其净值高低并不 预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金 业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做 出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行 负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎 回基金,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以 及相关披露。 本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披 露办法》实施之日起一年后开始执行。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2020 年 5 月 6 日,有关财务数据 和净值表现截止日为 2020年 3月 31日,所披露的投资组合为 2020年 1季度的 数据(财务数据未经审计)。 一、基金管理人概况和主要人员情况 (一)基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008号特区报业大厦 19层 办公地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15 层 法定代表 人 王珠林 设立日期 2001年 5月 28日












































更新招募说明书摘要 3 批准设立 机关 中国证监会 批准设立 文号 中国证监会证监基金字 [2001]7号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于 2001年 5月 28日,是经中国证监会批准(证 监基金字[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222亿 元人民币,公司的股权结构为西南证券股份有限公司(出资比例 44.10%)、第 一创业证券股份有限公司(出资比例 26.10%)、东北证券股份有限公司(出资 比例 18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司(出资比例 0.90%)、珠海银华聚义 投资合伙企业(有限合伙)(出资比例 3.57%)、珠海银华致信投资合伙企业(有 限合伙)(出资比例 3.20%)及珠海银华汇玥投资合伙企业(有限合伙)(出资 比例 3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会 许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定 名称已于 2016年 8月 9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公 司董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员 会”、“审计委员会”四个专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基 金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加 强对公司运作的监督。 公司监事会由 4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高 级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一 部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF 投资管理 部、研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管 理部、产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、 投资银行部、监察稽核部、内部审计部、人力资源部、公司办公室、财务行政 部、深圳管理部等 24 个职能部门,并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公 司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构,同时












































更新招募说明书摘要 4 下设“主动型 A 股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老 金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负 责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 (二)主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲 师,甘肃省证券公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股 份有限公司董事、副总经理、董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副 总裁,西南证券董事、总裁;还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委 员会委员、重庆市证券期货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专业委员会 副主任委员、中证机构间报价系统股份有限公司董事。现任公司董事长,兼任 银国际资本管理有限公司董事长、银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事、中 国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会证券行业文化建设 委员会顾问、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中国航发动力股份 有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、天阳宏业科技股份 有限公司独立董事。 王芳女士:董事,法学硕士、清华五道口金融 EMBA。曾任大鹏证券有限责 任公司法律支持部经理,第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总 经理、合规总监、副总裁,第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总 监。现任第一创业证券股份有限公司董事、总裁,第一创业证券承销保荐有限 责任公司执行董事。 李福春先生:董事,中共党员,硕士研究生,高级工程师。曾任一汽集团 公司发展部部长;吉林省经济贸易委员会副主任;吉林省发展和改革委员会副 主任;长春市副市长;吉林省发展和改革委员会主任;吉林省政府党组成员、 秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记,东证融汇证券资产管 理有限公司董事长,中证机构间报价系统股份有限公司监事,深圳证券交易所 第四届理事会战略发展委员会委员,上海证券交易所第四届理事会政策咨询委 员会委员。












































更新招募说明书摘要 5 吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员, 重庆市证券监管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管 理集团有限公司党委委员、副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事 长,重庆机电股份有限公司董事,重庆上市公司董事长协会秘书长,西南证券 有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长,重庆银海融资租赁 有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权投资 基金管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份 有限公司董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董 事、总裁、党委副书记,重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投 资有限公司董事长,西证国际证券股份有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁 员,重庆市证券期货业协会会长。 王立新先生:董事,总经理,经济学博士。中国证券投资基金行业最早的 从业者之一,从业经验超过 20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基 金是中国优秀的基金管理公司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生 部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA。先后就职于中国工商银行总 行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部;参与筹建南 方基金管理有限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银 华基金管理股份有限公司总经理、银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事长、 银华基金投资决策委员会主席。此外,兼任中国基金业协会理事、香山财富论 坛发起理事、秘书长、香山财富管理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副 主编、《证券时报》第三届专家委员会委员、北京大学校友会理事、北京大学企 业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副 会长。 郑秉文先生:独立董事,经济学博士,教授,博士生导师,曾任中国社会 科学院研究生院副院长,欧洲所副所长,拉美所所长和美国所所长。现任第十 三届全国政协委员,中国社科院世界社保研究中心主任,研究生院教授、博士 生导师,政府特殊津贴享受者,人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员, 保监会重大决策咨询委员会委员,在北京大学、中国人民大学、国家行政学 院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。












































更新招募说明书摘要 6 刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学 教授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工 作者,中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学 会对外学术交流专业委员会副主任,中国会计学会教育分会前任会长,中国管 理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务 中心(后更名为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任 北京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律 师协会副会长。 封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部 所属中华财务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙 人,普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主 席;还曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组 审核委员会委员、第 29届奥运会北京奥组委财务顾问。 钱龙海先生:监事会主席,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司 总经理助理;佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董 事、总裁、党委书记,第一创业投资管理有限公司董事长,第一创业证券承销保 荐有限责任公司董事,第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁。现 任第一创业证券股份有限公司监事会主席,第一创业投资管理有限公司董事、 深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。 李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南 证券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助 理、业务总监,西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后 担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、企业 管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长,并曾兼任重庆渝富 资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部 总经理。 龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负 责人,泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公












































更新招募说明书摘要 7 司稽核经理,交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理,银华基金管理股份 有限公司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。 杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭 店财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理,银华基金管理股份有限公司 财务行政部总监助理。现任公司财务行政部副总监。 周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经 理、巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银 华全球核心优选证券投资基金、银华沪深 300 指数证券投资基金(LOF)、银华 抗通胀主题证券投资基金(LOF)及银华中证 800等权重指数增强分级证券投资 基金基金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理,兼任公司量化投资 总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经 理,并同时兼任银华深证 100指数分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券 有限责任公司;2001 年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经 理。 苏薪茗先生:副总经理。博士研究生,获得中国政法大学法学学士、清华 大学法律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士 (金融学专业)学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者,中国银监会政策 法规部创新处主任科员,中国银监会创新监管部综合处副处长,中国银监会创 新监管部产品创新处处长,中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经 理、银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董 事。 杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公 司、中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华资本管理 (珠海横琴)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。 2、本基金基金经理


王树丽女士,硕士学位,2013 年 7 月加入银华基金管理有限公司,历任交 易管理部助理交易员、交易员、投资管理三部询价研究员、基金经理助理,现 任投资管理三部基金经理。自 2017年 5月 4日起担任本基金和银华双月定期理












































更新招募说明书摘要 8 财债券型证券投资基金基金经理,自 2018年 6月 7日起兼任银华交易型货币市 场基金基金经理,自 2019年 1月 29日至 2020年 2月 5日兼任银华安鑫短债债 券型证券投资基金基金经理,自 2019年 3月 14日至 2020年 3月 30日兼任银华 安享短债债券型证券投资基金基金经理。 刘谢冰先生:硕士学位。曾就职于广发证券股份有限公司,2016年 12月加 入银华基金,曾任基金经理助理,现任投资管理三部基金经理。自 2018年 6月 20日起担任银华惠添益货币市场基金基金经理,自 2018年 7月 4日起兼任银华 活钱宝货币市场基金、银华惠增利货币市场基金及本基金基金经理。 本基金历任基金经理: 朱哲先生,管理本基金的时间为 2014年 4月 25日至 2015年 7月 23日。 哈默女士, 管理本基金的时间为 2015年 5月 25日至 2017年 3月 22日。 洪利平女士,管理本基金的时间为 2017年 2月 28日至 2018年 10月 17日。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 王立新先生:详见主要人员情况。 周毅先生:详见主要人员情况。 王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券 有限责任公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策 划部、基金经理部工作,曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投 资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基 金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活 配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金基 金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及 A股基金投资总 监。 姜永康先生,硕士学位。2001年至 2005年曾就职于中国平安保险(集团) 股份有限公司,历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有 限公司,曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债












































更新招募说明书摘要 9 指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极 债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金投资总监及 投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事。 倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历 任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大 成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理 有限公司。现任投资管理一部副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券 投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华 领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证 券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合 型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金及银华丰享一年持有期 混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年 10月加盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研 究部副总监。现任研究部总监。 肖侃宁先生:硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理, 天同(万家)基金管理有限公司任天同 180指数基金、天同保本基金及万家货币 基金基金经理,太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年 金,在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、 公司总经理助理(分管投资和研究工作)。2016年 8月加入银华基金管理股份有 限公司,现任公司总经理助理,兼任银华尊和养老目标日期 2035三年持有期混 合型基金中基金(FOF)、银华尊和养老目标日期 2040三年持有期混合型发起式 基金中基金(FOF)、银华尊和养老目标日期 2030三年持有期混合型发起式基金 中基金(FOF)、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金经理。 李晓星先生,硕士学位,2006年 8月至 2011年 2月任职于 ABB(中国)有 限公司,历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011 年 3 月加盟银华基金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理职务,现任投资 管理一部基金经理。曾任银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资












































更新招募说明书摘要 10 基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任银华中小盘精选混 合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明 择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银 华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、 银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金、银华港股通精选股票型发起式 证券投资基金及银华丰享一年持有期混合型证券投资基金基金经理。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人概况 (一)基本情况 名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”) 住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1号 首次注册登记日期:1983年 10月 31日 注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人:刘连舸 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人:许俊 传真:(010)66594942 中国银行客服电话:95566 (二)基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998年,现有员工 110余人,大部分员工具有 丰富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历, 60%以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服 务,中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投 资基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、 境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权 基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中 国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提供个性化的托管 增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。












































更新招募说明书摘要 11 (三)证券投资基金托管情况 截至 2020年 3月 31日,中国银行已托管 780只证券投资基金,其中境内基 金 735只,QDII基金 45只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、 FOF等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模 位居同业前列。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利 宝”手机 APP或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558, 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手 续,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 2、代销机构 (1) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人 刘连舸 客服电话 95566 网址 www.boc.cn (2) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人 任德奇 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com












































更新招募说明书摘要 12 (3) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人 李建红


客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com (4) 包商银行股份有限公司 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号 法定代表人 周学东 客服电话 95352 网址 www.bsb.com.cn (5) 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河东区海河东路218号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn (6) 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人 王耀球 网址 www.drcbank.com (7) 天津银行股份有限公司 注册地址 天津市河西区友谊路15号 法定代表人 李宗唐 客服电话 400-696-0296 网址 www.bank-of-tianjin.com (8) 乌鲁木齐银行股份有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号 法定代表人 杨黎 客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn (9) 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人 郭志文 客服电话 95537 ; 网址 www.hrbb.com.cn












































更新招募说明书摘要 13 400-609-5537 (10) 大连银行股份有限公司 注册地址 大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼 法定代表人 陈占维 客服电话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com (11) 昆仑银行股份有限公司 注册地址 克拉玛依市世纪大道7号 法定代表人 蒋尚君 客服电话 400-669-6869 网址 www.klb.com (12) 河北银行股份有限公司 注册地址 石家庄市平安北大街28号 法定代表人 乔志强 客服电话 400-612-9999 网址 www.hebbank.com (13) 平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南东路5047号 法定代表人 谢永林 客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com (14) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn (15) 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人 董祥 客服电话 400-712-1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ (16) 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市生态大街6666号 法定代表人 李福春












































更新招募说明书摘要 14 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn (17) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com (18) 申万宏源西部证券有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际 大厦20楼2005室 法定代表人 李琦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com (19) 华龙证券股份有限公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzq.com (20) 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 祝献忠 客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn (21) 江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 赵洪波 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn (22) 中泰证券股份有限公司 注册地址 济南市市中区经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn (23) 瑞银证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层












































更新招募说明书摘要 15 法定代表人 程宜荪 客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com (24) 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 客服电话 400-666-1618 ; 95573 网址 www.i618.com.cn (25) 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人 林义相 客服电话 010-66045678 网址 www.txsec.com (26) 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市新城区东新街319号8幢10000室 法定代表人 徐朝晖 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn (27) 新时代证券股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 叶顺德 客服电话 95399 网址 www.xsdzq.cn (28) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com (29) 联储证券有限责任公司 注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼 法定代表人 沙常明 客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com (30) 中国银河证券股份有限公司












































更新招募说明书摘要 16 注册地址 北京市西城区金融大街35号2-6层 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 ; 95551 网址 www.chinastock.com.cn (31) 中国国际金融股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人 丁学东 客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn (32) 中天证券股份有限公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 客服电话 95346 网址 www.iztzq.com (33) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com (34) 中信证券股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北 座 法定代表人 张佑君 客服电话 95548 网址 www.cs.ecitic.com (35) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 法定代表人 姜晓林 客服电话 95548 网址 http://sd.citics.com/ (36) 长城证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 法定代表人 曹宏












































更新招募说明书摘要 17 客服电话 0755-33680000; 400-6666-888 网址 www.cgws.com (37) 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人 李新华 客服电话 95579; 400-8888-999 网址 www.95579.com (38) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn (39) 东莞证券股份有限公司 注册地址 东莞市莞城区可园南路一号 法定代表人 张运勇 客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn (40) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人 钱俊文 客服电话 95531 ; 400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn (41) 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn (42) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 客服电话 95525 ; 网址 www.ebscn.com












































更新招募说明书摘要 18 400-888-8788 (43) 中信证券华南股份有限公司 注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20 层 法定代表人 胡伏云 客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn (44) 国海证券股份有限公司 注册地址 广西桂林市辅星路13号 法定代表人 张雅锋 客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn (45) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 法定代表人 贺青 客服电话 95521 网址 www.gtja.com (46) 国信证券股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人 何如 客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn (47) 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人 章宏韬 客服电话 95318 网址 www.hazq.com (48) 华宝证券有限责任公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com (49) 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层












































更新招募说明书摘要 19 法定代表人 黄金琳 客服电话 96326(福建省外请 先拨0591) 网址 www.hfzq.com.cn (50) 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道 2008 号中国凤凰大 厦 1栋 20C-1房 法定代表人 俞洋 客服电话 95323;400-109-9918 网址 www.cfsc.com.cn (51) 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn (52) 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层 法定代表人 何之江 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com (53) 民生证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 法定代表人 余政 客服电话 400-619-8888 网址 www.mszq.com (54) 长城国瑞证券有限公司 注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 法定代表人 王勇 客服电话 400-0099-886 网址 www.gwgsc.com (55) 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com












































更新招募说明书摘要 20 (56) 上海华信证券有限责任公司 注册地址 上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 法定代表人 郭林 客服电话 400-820-5999 网址 www.shhxzq.com (57) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 杨玉成 客服电话 95523 ; 400-889-5523 网址 www.swhysc.com (58) 万联证券股份有限公司 注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层 法定代表人 罗钦城 客服电话 95322 网址 www.wlzq.cn (59) 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人 廖庆轩 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn (60) 英大证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层 法定代表人 吴骏 客服电话 4000-188-688 网址 www.ydsc.com.cn (61) 招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人 宫少林 客服电话 400-8888-111 ; 95565 网址 www.newone.com.cn (62) 中国中金财富证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18












































更新招募说明书摘要 21 层-21层及第04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 法定代表人 高涛 客服电话 95532 网址 www.ciccwm.com


(63) 中航证券有限公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人 王宜四 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com (64) 中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路 1777 号海信南 方大厦 21层、22层 法定代表人 林炳城 客服电话 95329 网址 http://www.zszq.com/ (65) 中银国际证券股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人 宁敏 客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com (66) 五矿证券有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 法定代表人 赵立功 客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn (67) 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街 95号 法定代表人 冉云 客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn (68) 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路 101号












































更新招募说明书摘要 22 法定代表人 陈宏 客服电话 400-911-2233 网址 www.xzsec.com (69) 中信期货有限公司 注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 1301-1305室、14层


法定代表人 张皓


客服电话 400-990-8826


网址 www.citicsf.com


(70) 首创证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区德胜门外大街 115号德胜尚城 E座 联系人 毕劲松 客服电话 400-620-0620 网址 www.sczq.com.cn (71) 方正证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 11层 法定代表人 高利 客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com (72) 华泰证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路 228号 法定代表人 周易 客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn (73) 阳光人寿保险股份有限公司 注册地址 海南省三亚市迎宾路 360-1号三亚阳光金融广场 16层 法定代表人 李科 客服电话 95510 网址 http://www.sinosig.com (74) 华瑞保险销售有限公司 注册地址 上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼 B座 13、14层 法定代表人 路昊 客服电话 952303 网址 www.huaruisales.com












































更新招募说明书摘要 23 (75) 中国人寿保险股份有限公司 注册地址 中国北京市西城区金融大街 16号 法定代表人 王滨 客服电话 95519 网址 www.e-chinalife.com (76) 深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层 12-13室 联系人 龚江江 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com (77) 上海长量基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人 党敏 客服电话 400-089-1289 网址 www.erichfund.com (78) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 联系人 李晓芳 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com (79) 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 (200120) 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com (80) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 杭州市余杭区五常街道同顺街18号 同花顺大楼4层 联系人 董一锋 客服电话 952555 网址 www.ijijin.com.cn (81) 上海天天基金销售有限公司












































更新招募说明书摘要 24 办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 联系人 屠彦洋 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn (82) 诺亚正行基金销售有限公司 办公地址 上海市杨浦区长阳路1687号2号楼2楼 联系人 李娟 客服电话 400-821-5399 网址 www.noah-fund.com (83) 浦领基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08 联系人 徐薇 客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com (84) 宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 联系人 魏晨 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com (85) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人 张燕 客服电话 4008507771


网址 t.jrj.com (86) 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人 刘洋 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com (87) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208室 联系人 闫丽敏 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn (88) 一路财富(北京)基金销售股份有限公司















































更新招募说明书摘要 25 办公地址 北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702室 联系人 吕晓歌 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com (89) 北京钱景基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13号楼 6层 616室 联系人 李超 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net (90) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 联系人 李雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn (91) 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A座 23层 联系人 张敏 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com (92) 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3号新恒基国际大厦 15层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net (93) 北京创金启富基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 联系人 杨文龙 客服电话 010-88067525 网址 www.5irich.com (94) 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217号陆家嘴金融服务广场 16楼 联系人 吴力群 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com (95) 上海联泰基金销售有限公司












































更新招募说明书摘要 26 办公地址 上海市长宁区金钟路 658弄 2号楼 B座 6楼 联系人 兰敏 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com (96) 北京微动利基金销售有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 刘鸿 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn


(97) 北京辉腾汇富基金销售有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18号恒基中心办公楼一座 2202室 联系人 彭雪琳 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com


(98) 北京虹点基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号盈科中心 B座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com (99) 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333号 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com (100) 珠海盈米基金销售有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn (101) 上海凯石财富基金销售有限公司


办公地址 上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 联系人 高皓辉












































更新招募说明书摘要 27 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com (102) 北京汇成基金销售有限公司


办公地址 北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 19层 19C13 联系人 宋子琪 客服电话 400-619-9059 网址 www.hcjijin.com (103) 天津国美基金销售有限公司


办公地址 北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层 联系人 丁东华 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com (104) 北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址 北京市亦庄区亦庄经济开发区科创十一街 18号院 A座 15层 联系人 陈龙鑫 客服电话 95118 网址 kenterui.jd.com (105) 上海基煜基金销售有限公司 办公地址 上海市陆家嘴银城中路 488号太平金融大厦 1503-1504 联系人 蓝杰 客服电话 021-65370077 网址 www.fofund.com.cn (106) 凤凰金信(银川)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路 18号院朝来高科技产业园 18号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 www.fengfd.com (107) 上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层 联系人 张静怡 客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com (108) 上海挖财基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路 799号 5楼 01、02、03室 联系人 孙琦












































更新招募说明书摘要 28 客服电话 021-50810673 网址 www.wacaijijin.com (109) 通华财富(上海)基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 联系人 云澎 客服电话 95156转6 或 400-66-95156转6 网址 www.tonghuafund.com (110) 上海利得基金销售有限公司 办公地址 上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 53层 联系人 徐亮 客服电话 95733 网址 www.leadbank.com.cn (111) 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道1号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com (112) 上海万得基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 联系人 徐亚丹 客服电话 400-821-0203 网址 www.520fund.com.cn (113) 上海大智慧基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 联系人 施燕华 客服电话 021-20292031 网址 www.gw.com.cn (114) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403 联系人 华荣杰 客服电话 400-680-3928 网址 www.simuwang.com (115) 北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区创远路 34号院 6号楼 15层 1501室












































更新招募说明书摘要 29 联系人 侯芳芳 客服电话 400-061-8518 网址 www.danjuanapp.com (116) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 联系人 韩爱彬 客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn (117) 中民财富基金销售(上海)有限公司 办公地址 上海市浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 27层 联系人 黄鹏 客服电话 021-33357030 网址 www.cmiwm.com/ (118) 江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址 南京市鼓楼区中山北路国际 1413室 联系人 孙平 客服电话 025-66046166 网址 www.huilinbd.com (119) 上海攀赢基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区银城路 116、128号大华银行大厦 联系人 吴卫东 客服电话 021-68889082 网址 www.pytz.cn (120) 北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 联系人 孙博超 客服电话 95055-4 网址 www.baiyingfund.com 以上排名不分先后。 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并在基金管理人网站公示。 (二)登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008号特区报业大厦 19层












































更新招募说明书摘要 30 办公地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办 公楼 15层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、陈颖华 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室 执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀 电话 (010)58153000 传真 (010) 85188298 经办注册会计师 王珊珊、贺耀












































更新招募说明书摘要 31 四、基金的名称 银华多利宝货币市场基金 五、基金的类型 货币市场基金 六、基金的投资目标 在有效控制风险并保持较高流动性的前提下,力争为基金份额持有人创造 稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。 七、基金的投资方向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: 1、现金; 2、期限在 1年以内(含 1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单; 3、剩余期限在 397天以内(含 397天)的债券、非金融企业债务融资工具、 资产支持证券; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工 具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金 管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金将基于主要经济指标(包括:GDP增长率、国内外利率水平及市场预 期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等)分析背景下制定投资策略, 力求在满足投资组合对安全性、流动性需要的基础上为投资人创造稳定的收益 率。 1、久期调整策略












































更新招募说明书摘要 32 根据宏观经济形势、央行货币政策、短期市场流动性状况等因素对货币市 场利率曲线走势进行综合判断,并在此基础上,动态的调整组合的久期。当市 场利率看涨时,适度缩短投资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品 种、增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场利率看跌 时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较长剩余期限的投资品种,获取 超额收益。 2、类属配置策略 本组合做为现金类管理工具,本产品会在综合考虑基金规模波动的基础 上,综合考虑各类属债券品种的收益率水平、流动性水平等因素,动态的进行 配置。 3、个券选择策略 在个券选择层面,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,通过分 析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配 置比例,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的、能给 组合带来相对较高回报的类属;减持相对高估、价格将下降的、给组合带来相 对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。 4、回购策略 本基金利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资 的收益。该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购,再利用回购融入资金 购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。 在进行回购放大操作时,基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购 的有关规定。基金管理人也将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求 激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机 会。 5、收益率曲线策略 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供 的价值判断基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因 收益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析 子弹策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现,构建优化组合,












































更新招募说明书摘要 33 获取合理收益。 未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相 关投资策略,并在招募说明书更新中公告。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准:活期存款利率(税后) 本基金为货币市场基金,属于现金管理产品,产品性质上与银行活期存款有 着很强的相似性。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取活 期存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时,本基金经 基金管理人和基金托管人协商一致,可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基 准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金,本基金的预期风险和预期收益低于债券型基金、混 合型基金、股票型基金。 十一、投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定,复核了本报告中的 财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。


本投资组合报告所载数据截至 2020年 3月 31日,本报告相关财务数据未经 审计。












































更新招募说明书摘要 34 1报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 9,767,807,919.13 56.06 其中:债券 9,767,807,919.13 56.06 资产支持证券 -


- 2 买入返售金融资产 4,876,563,139.85 27.99 其中:买断式回购的买入 返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金 合计 2,432,326,912.88 13.96 4 其他资产 346,210,436.32 1.99 5 合计 17,422,908,408.18 100.00


2报告期债券回购融资情况


序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 4.79 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例 (%) 2 报告期末债券回购融资余额 1,095,639,132.18 6.73 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资 产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注:本基金本报告期无债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的情况。 3基金投资组合平均剩余期限 3.1投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 68 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 73 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 46















































更新招募说明书摘要 35 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 注:本基金本报告期末平均剩余期限未有超过 120天的情况。 3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例


序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净 值的比例(%) 各期限负债占基金资产净 值的比例(%) 1 30天以内 44.13


6.73


其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30天(含)-60天 15.02 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 0.12 - 3 60天(含)-90天 16.30 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90天(含)-120天 9.79 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120天(含)-397天(含) 21.14 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 106.38 6.73


4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 注:本报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过 240天的情况。 5报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 1,042,108,278.94 6.40 其中:政策性金融债 1,042,108,278.94 6.40 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 2,291,918,457.64 14.07 6 中期票据 90,821,294.48 0.56 7 同业存单 6,342,959,888.07 38.95 8 其他 - - 9 合计 9,767,807,919.13 59.98 10 剩余存续期超过 397天的 浮动利率债券 19,808,808.85 0.12















































更新招募说明书摘要 36 6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 170205 17国开 05 6,500,000 650,352,995.71 3.99 2 112015044 20民生银 行 CD044 5,000,000 491,151,016.37 3.02 3 111912051 19北京银 行 CD051 4,000,000 397,692,336.11 2.44 4 072000046 20东兴证 券 CP001 3,000,000 300,003,190.64 1.84 5 111907079 19招商银 行 CD079 3,000,000 299,399,647.64 1.84 6 111913122 19浙商银 行 CD122 3,000,000 298,650,212.25 1.83 7 111915314 19民生银 行 CD314 3,000,000 297,814,326.73 1.83 8 112009070 20浦发银 行 CD070 3,000,000 296,946,115.73 1.82 9 112093039 20东莞银 行 CD063 3,000,000 296,903,369.38 1.82 10 072000056 20海通证 券 CP002 2,300,000 230,058,898.63 1.41


7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离


项目 偏离情况


报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次 数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1228% 报告期内偏离度的最低值 0.0276% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0543%


报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 注:本基金本报告期内未有偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 注:本基金本报告期未有正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细


注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。












































更新招募说明书摘要 37 9投资组合报告附注 9.1基金计价方法说明 本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值,即估值对象以买入成本列示,按票面利 率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价,在其剩余期限内按实际利率法进行摊销,每日 计提收益。 9.2本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或在报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 9.3其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 245,826,777.27 3 应收利息 62,618,222.87 4 应收申购款 450,816.27 5 其他应收款 37,314,619.91 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 346,210,436.32


9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。 本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。 A级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值收益 净值增长 业绩比较 业绩比较 ①-③ ②-④












































更新招募说明书摘要 38 率① 率标准差 ② 基准收益 率③ 基准收益 率标准差 ④ 2014.4.25(基金合同 生效日)-2014.12.31 2.7356% 0.0056% 0.2410% 0.0000% 2.4946% 0.0056% 2015年 3.6071% 0.0089% 0.3506% 0.0000% 3.2565% 0.0089% 2016年 2.6724% 0.0036% 0.3516% 0.0000% 2.3208% 0.0036% 2017年 4.1398% 0.0008% 0.3506% 0.0000% 3.7892% 0.0008% 2018年 3.7032% 0.0021% 0.3506% 0.0000% 3.3526% 0.0021% 2019年 2.5629% 0.0009% 0.3506% 0.0000% 2.2123% 0.0009% 2020.1.1-2020.3.31 0.5819% 0.0006% 0.0873% 0.0000% 0.4946% 0.0006% 2014.4.25(基金合同 生效日)至 2020.3.31 21.7541% 0.0048% 2.1007% 0.0000% 19.6534% 0.0048% B级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值收益率 ① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2014.4.25(基金合同 生效日)-2014.12.31 2.8616% 0.0057% 0.2410% 0.0000% 2.6206% 0.0057% 2015年 3.8574% 0.0089% 0.3506% 0.0000% 3.5068% 0.0089% 2016年 2.9193% 0.0036% 0.3516% 0.0000% 2.5677% 0.0036% 2017年 4.3890% 0.0008% 0.3506% 0.0000% 4.0384% 0.0008% 2018年 3.9527% 0.0021% 0.3506% 0.0000% 3.6021% 0.0021% 2019年 2.8097% 0.0009% 0.3506% 0.0000% 2.4591% 0.0009% 2020.1.1-2020.3.31 0.6421% 0.0006% 0.0873% 0.0000% 0.5548% 0.0006% 2014.4.25(基金合同 生效日)至 2020.3.31 23.4502% 0.0048% 2.1007% 0.0000% 21.3495% 0.0048%












































更新招募说明书摘要 39 十三、基金的费用 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、 仲裁费等法律费用; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、证券账户开户费用、银行账户维护费; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与 基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管理人。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数












































更新招募说明书摘要 40 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与 基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金托管人。 3、基金销售服务费 本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B类降级为 A类的 基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A类基金 份额的销售服务费率。B类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A类升 级为 B类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起适 用 B类基金份额的销售服务费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相 同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致 后,由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记 机构,由登记机构代付给销售机构。 上述“(一)基金费用的种类中第 4-10项费用”,根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。












































更新招募说明书摘要 41 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华多利宝货币市场基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金 法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流 动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求,对本基金原更新招募说明书进 行了更新,主要更新内容如下: 1、在“重要提示”部分,修改了招募说明书内容的截止日期及相关财务数 据的截止日期。 2、在“三 基金管理人”中,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更 新。 3、在“四 基金托管人”部分,对基金托管人的信息进行了更新。 4、在“五 相关服务机构”部分,对其他销售机构情况进行了更新。 5、在“十 基金的投资”部分,更新了最近一期投资组合报告的内容。 6、在“十一 基金的业绩”部分,更新了截至 2020年 3月 31日的基金投资 业绩。 7、在“二十三 其他应披露事项”部分,更新了自上次定期更新招募书以来 涉及本基金的重要公告。 8、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司 2020年6月5日