国寿安保智慧生活股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020年第 1号）
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国寿安保智慧生活股票型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2020 年第 1 号）
国寿安保智慧生活股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2015年7月1日中国
证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予国寿安保智慧生活股票型证券投
资基金注册的批复》（证监许可[2015]1469号）注册并进行募集。本基金的基金合同于2015
年9月1日生效。本基金为契约型开放式基金。
重要提示
国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及
市场前景等作出实质性判断或者保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原
则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金的基金合同于2015年9月1日生效。本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，
并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人
自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同等信息
披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，自主判断基金的投资价值，自主做
出投资决策，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并承担
基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而
形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生
的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。本基金属于股票
型基金，其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金，属于高
预期风险、高预期收益的开放式基金。
本基金投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上
市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜
在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出
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所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金
运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基
金业绩表现的保证。
本次招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和修订后的基金
合同对相关信息进行了更新，相关信息更新截止日为2020年1月31日，有关财务数据和净值
表现截止日为2019年12月31日（财务数据未经审计）。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1
日起执行。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号
办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层
法定代表人：王军辉
设立日期：2013年10月29日
注册资本：12.88亿元人民币
存续期间：持续经营
客户服务电话：4009-258-258
联系人：耿馨雅
国寿安保基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可[2013]1308号
文核准设立。公司股东为中国人寿资产管理有限公司，持有股份85.03%；AMP CAPITAL
INVESTORS LIMITED（安保资本投资有限公司），持有股份14.97%。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
王军辉先生，董事长，博士。曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、总经理助理兼投资
部总监、投资决策委员会执行委员，中国人寿资产管理有限公司总裁助理、副总裁、党委委
员，国寿投资控股有限公司总裁、党委书记。现任中国人寿保险（集团）公司首席投资官，
中国人寿资产管理有限公司总裁、党委书记，国寿安保基金管理有限公司董事长，中国人寿
富兰克林资产管理有限公司董事长。
刘凡先生，董事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司投资总监、SMD，中信证券
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股份有限公司投资银行委员会委员、董事总经理、债务资本市场部行政负责人等。现任中国
人寿资产管理有限公司总裁助理。
左季庆先生，董事，硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助理，中国人
寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、总经理，中国人寿资产管理有限公司固定收益
部总经理，并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任委员；现任国寿安保基金管理有限
公司总经理、国寿财富管理有限公司董事长。
叶蕾女士，董事，硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长；现任澳大利亚
安保集团北京代表处首席代表、中国人寿养老保险股份有限公司董事、国寿财富管理有限公
司董事。
罗琦先生，独立董事，博士。曾任武汉造船专用设备厂助理经济师，华中科技大学管理
学院讲师、博士后，武汉大学经济与管理学院金融系副教授。现任武汉大学经济与管理学院
金融系教授、博士生导师，《经济评论》副主编，教育部新世纪优秀人才支持计划入选者，
南昌农商银行独立董事，深圳财富趋势科技股份有限公司独立董事。
杨金观先生，独立董事，硕士。曾任中央财经大学教务处处长、会计学院党总支书记兼
副院长；现任中央财经大学会计学院教授。
周黎安先生，独立董事，博士。曾任北京大学光华管理学院副教授；现任北京大学光华
管理学院应用经济系主任、教授。
2、基金管理人监事会成员
杨建海先生，监事长。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长，中国人寿保险（集
团）公司办公室总务处处长，中国人寿资产管理有限公司办公室副主任、监审部副总经理（主
持工作），中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、股东代表监事、监审部总经理、办公室
主任、风险管理及合规部总经理。
张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、经理、高级
经理及部门负责人；现任国寿安保基金管理有限公司合规管理部总经理。
马胜强先生，监事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、业务主办；
现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部人力资源二级部副总监。
3、高级管理人员
王军辉先生，董事长，博士。简历同上。
左季庆先生，总经理，硕士。简历同上。
申梦玉先生，督察长，硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资部副总监，
中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理，中国人寿资产管理有限公司风险管理及合
规部副总经理（主持工作）；现任国寿安保基金管理有限公司督察长，国寿财富管理有限公
司董事。
石伟先生，资产配置总监，学士。曾任兴全基金公司固定收益首席投资官兼固收总监、
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中国人寿资产管理有限公司固定收益部副总经理（主持工作）；现任国寿安保基金管理有限
公司资产配置总监及投资管理二部总经理。
张琦先生，股票投资总监，硕士。曾任中银基金管理有限公司基金经理、基金经理助理；
现任国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监及基金经理。
董瑞倩女士，固定收益投资总监，硕士。曾任工银瑞信基金管理有限公司专户投资部基
金经理，中银国际证券有限责任公司定息收益部副总经理、执行总经理；现任国寿安保基金
管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部总经理及基金经理。
王文英女士，总经理助理，硕士。曾任中国人寿保险股份有限公司财务主管，中国人寿
资产管理有限公司财务会计经理，国寿安保基金管理有限公司综合管理部副总经理、总经理；
现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理、首席信息官、综合管理部总经理。
王福新先生，总经理助理，博士后。曾任中国海洋大学教师、大公国际资信评估有限公
司金融机构部副总经理、中国人民财产保险股份有限公司博士后工作站研究员，中国人寿保
险股份有限公司内控合规部高级主管、投资管理部评估分析处经理、人民币投资管理处高级
经理、委托投资管理一处资深经理；现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。
王大朋先生，总经理助理，硕士MBA。曾任华安基金管理有限公司零售业务总部总经
理、上海丰佳集团罗马尼亚EVERFRESH公司总经理、巨田证券有限公司客户部职员。现任
国寿安保基金管理有限公司总经理助理。
4、本基金基金经理
张琦先生，金融学硕士。2005年1月至2015年5月任职中银基金管理有限公司，先后担任
行业研究员、基金经理助理和基金经理等。2015年6月加入国寿安保基金管理有限公司，现
任国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监，2015年9月起任国寿安保智
慧生活股票型证券投资基金基金经理，2015年12月起任国寿安保成长优选股票型证券投资基
金基金经理，2016年2月至2017年11月任国寿安保核心产业灵活配置混合型证券投资基金基
金经理，2016年9月至2017年11月任国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金基金经
理，2017年10月起任国寿安保目标策略灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理，2017
年11月起任国寿安保健康科学混合型证券投资基金基金经理，2018年2月起任国寿安保消费
新蓝海灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2018年4月起任国寿安保华兴灵活配置混合
型证券投资基金基金经理，2019年5月起任国寿安保新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基
金经理，2019年12月起任国寿安保研究精选混合型证券投资基金基金经理，2020年3月起任
国寿安保科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
吴坚先生：2015年9月1日至2017年10月26日管理本基金。
5、投资决策委员会成员
张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监。
董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部总经理。
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段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。
黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
桑迎先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，
总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于2007年9月
在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。
2018年末，集团资产规模23.22万亿元，较上年增长4.96%。2018年度，集团实现净利润
2,556.26亿元，较上年增长4.93%；平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为1.13%和
14.04%；不良贷款率1.46%，保持稳中有降；资本充足率17.19%，保持领先同业。
2018年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零售银行奖”、“2018
年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金融最具创新力银行”、《银行家》
“2018最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018年金龙奖—年度最佳普惠金融服务银行”等多
项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018年中国最佳银
行”称号，并在中国银行业协会2018年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险
资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业务处、运营管理处、
托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等11个职能处室，在安徽合肥设有托管
运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工300余人。自2007年起，托管部
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连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手
段。
（二）主要人员情况
蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信贷经营部、
公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司业务部担任领导职务。长
期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行
国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户
服务和业务管理经验。
黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计
部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、
战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经
验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海
外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富
的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户
为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维
护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国
建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保
基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内
的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2019年二季度末，
中国建设银行已托管924只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水
平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、
4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项，
并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017年荣获《亚洲
银行家》“最佳托管系统实施奖”。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
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（1）国寿安保基金管理有限公司直销中心
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号
办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层
法定代表人：王军辉
客户服务电话：4009-258-258
传真：010-50850777
联系人：孙瑶
（2）国寿安保基金管理有限公司网上直销系统（https://e.gsfunds.com.cn/etrading/）
2、其他销售机构
（1）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人：王琳
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：易会满
联系人：刘秀宇
电话：010-66107900
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（3）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：陈四清
电话：010-66596688
传真：010-66594946
客户服务电话：95566
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联系人：宋亚平
网址：www.boc.cn
（4）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：高国富
电话：021-61618888
传真：021-63604199
联系人：高天、虞谷云
客户服务电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（5）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话：0755-83198888
传真：0755-83195050
联系人：邓炯鹏
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6）广发银行股份有限公司
注册地址：广东省广州市东风东路713号
办公地址：广东省广州市东风东路713号
法定代表人：王滨
电话：020-38322256
传真：020-87310955
客户服务电话：400-830-8003
网址：www.gdb.com.cn
（7）厦门银行股份有限公司
注册地址：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦
办公地址：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦
法定代表人：吴世群
联系人：孙瑜
电话：0592-5310251
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传真：0592-5061952
客服电话：400-858-8888
公司网站：www.xmccb.com
（8）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路36号
法定代表人：杨华辉
联系人：乔琳雪
电话：021-38565547
传真：021-38565955
客户服务电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
（9）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路689号
办公地址：上海市广东路689号
法定代表人：周杰
联系人：李笑鸣
电话：021-23219000
传真：021-23219100
客户服务电话：95553、400-8888-001
网址：www.htsec.com
（10）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
电话：010-63081000
传真：010-63080978
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（11）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期北座)
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
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联系人：顾凌
电话：010-60838888
传真：010-60833739
客户服务电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（12）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：孙秋月
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
网址：www.citicssd.com
（13）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010-85130588
传真：010-65182261
客户服务电话：400-888-8108
网址：www.csc108.com
（14）国海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路13号
办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46号国海大厦
法定代表人：何春梅
联系人：陈炽华
电话：0755-82047857
传真：0755-82835785
客户服务电话：95563
网址：www.ghzq.com.cn
（15）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路86号
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办公地址：山东省济南市市中区经七路86号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
客户服务电话：95538
网址：www.zts.com.cn
（16）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
联系人：李良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服务电话：95579或4008-888-999
网址：www.95579.com
（17）中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
办公地址：深圳市华侨城深南大道9010号
法定代表人：黄扬录
联系人：罗艺琳
联系电话：0755-82570586
客户服务电话：4001022011
网址：www.zszq.com
（18）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区商城路618号
法定代表人：杨德红
联系人：芮敏祺
电话：(021)38676666转6161
传真：(021)38670161
客户服务电话：4008888666
网址：www.gtja.com
（19）申万宏源证券有限公司
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注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031）
法定代表人：李梅
联系人：钱达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服务电话：95523或4008895523
网址：www.swhysc.com
（20）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大成国际大厦20 楼2005
室
办公地址：北京市西城区太平桥大街19号
法定代表人：韩志谦
电话：010-88085858
传真：010-88085195
联系人：李巍
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.swhysc.com
（21）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈共炎
联系人：邵海霞
电话：010-66568124
传真：010-66568990
客户服务电话：95551
网址：www.chinastock.com.cn
（22）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人：丁学东
联系人：杨涵宇
电话：010-65051166
传真：010-85679203
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客户服务电话：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
（23）东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州工业园区星阳街5号
办公地址：苏州工业园区星阳街5号
法定代表人：范力
联系人：方晓丹
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
客户服务电话：0512-33396288
网址：www.dwzq.com.cn
（24）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦六楼
法定代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（25）华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号
办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心18楼（深圳总部）
法定代表人：杨炯洋
联系人：张曼
电话：010-52723273
客户服务电话：4008-888-818
网址：www.hx168.com.cn
（26）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层（518048）
法定代表人：刘世安
联系人：周一涵
电话：021-38637436
国寿安保智慧生活股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020年第 1号）
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传真：0755-82435367
客服电话：95511-8
公司网站：stock.pingan.com
（27）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼
法定代表人：刘学民
联系人： 李若晨
客服电话：95358
公司网站：www.firstcapital.com.cn
（28）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6 号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2 号民建大厦6 层
法定代表人：闫振杰
联系人：宋丽冉
联系电话：010-62020088
传真：62020088-8802
客户服务电话：4008-886-661
网址： www.myfund.com
（29）贵州省腾元基金销售有限公司
注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县杏山镇
办公地址：深圳市福田区深南中路4026号田面城市大厦18楼ABC
法定代表人：曾革
联系人：鄢萌莎
电话：0755-33376853
传真：0755-33065516
客户服务电话：4009-908-600
网址：www.tenyuanfund.com
（30）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
法定代表人：周斌
联系人：张晔
电话：010-56810307
国寿安保智慧生活股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020年第 1号）
第 15 页 共 37 页
传真：010-56810628
客户服务电话：4008-980-618
网址：www.chtfund.com
（31）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14
层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14
层
法定代表人：张皓
联系人：韩钰
电话：010-6083 3754
传真：010-5776 2999
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（32）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙12号1号楼昆泰国际大厦
法定代表人：李科
联系人：杨超
电话：59053566
传真：59053700
客户服务电话：95510
网址：http://fund.sinosig.com
（33）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人：刘汉青
联系人：冯鹏鹏
电话：025-66996699-881523
传真：025-66008800-889221
客户服务电话：95177
网址：www.snjijin.com
（34）浦领基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园4区13号楼A座9层908室
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办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
法定代表人：聂婉君
联系人：李艳
电话：010-59497361
传真：010-64788016
客户服务电话：400-012-5899
网址：www.zscffund.com/
（35）广发证券股份有限公司
注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址：广州市天河区天河北路183-187号大都会广场
法定代表人：孙树明
联系人：王磊
电话：020-87555888-8243
传真：020-87555417
客户服务电话：95575
网址：www.gf.com.cn
（36）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：陈耀庭
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人：王一彦
客服电话：95531；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（37）东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5号新生大厦B座12、15层
办公地址：北京市西城区金融大街5号新生大厦B座12、15层
法定代表人：魏庆华
联系人：夏锐
电话：010-66559079
传真：010-66555870
客服电话：95309
公司网站：www.dxzq.net/
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（38）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街6666号
办公地址：长春市生态大街6666号
法定代表人：李福春
联系人：安岩岩
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
客服电话：95360
公司网站：www.nesc.cn
（39）联储证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼
办公地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层
法定代表人：吕春卫
联系人：丁倩云
电话：010-86499427
传真：010-86499401
客户服务电话：400-620-6868
网址：www.lczq.com/
（40）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：屠彦洋
电话：95021
传真：（021）64385308
客户服务电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（41）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B座 6F
法定代表人：祖国明
联系人：韩爱彬
电话：0571-26888888
传真：0571-26888888
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客户服务电话：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
（42）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号西裙楼
法定代表人：王之光
联系人：宁博宇
电话：021-20665951
传真：021-22066653
客户服务电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（43）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
法定代表人：吴强
联系人：林海明
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（44）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
联系人：陈慧慧
电话：010-85657353
传真：010-65884788
客户服务电话：400-920-0022
网址：www.hexun.com
（45）一路财富（北京）基金销售股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2号 1 幢 A2008 室
办公地址：北京市海淀区宝盛里宝盛南路 1号院奥北科技园国泰大厦 9层
法定代表人：吴雪秀
联系人：董宣
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电话：010-88312877
传真：010-88312885
客户服务电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（46）北京中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C 号地 3 号楼 2层 205 室
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层
法定代表人：洪少猛
联系人：刘丽
电话：010-58276726
传真：010-58276998
客户服务电话：400-111-5800
网址：www.5ilicai.cn
（47）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2楼 41 号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人： 杨文斌
联系人： 高源
电话：021-36696312
传真：021-68596919
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（48）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客户服务电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com
（49）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A座 7 层
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法定代表人：马勇
联系人：张燕
电话：010-83363101
传真：010-83363072
客户服务电话：400-166-1188
网址:http://8.jrj.com.cn
（50）北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 38 号院 3号安联大厦 715 室
法定代表人：许现良
联系人：张苗苗
电话：010-85965200
传真：010-87723200
客户服务电话：400-810-9580
网址：www.lanmao.com
（51）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105 室-3491
办公地址：广州市珠海区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦
联系电话：020-89629099
业务传真：020-89629011
客户服务电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（52）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
联系人：王骁骁
联系电话：010-56251471
业务传真：010-62680827
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（53）上海长量基金销售有限公司
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注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
法定代表人：张跃伟
联系人：党敏
联系电话：021-20691935
业务传真：021-20691861
客户服务电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（54）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F
法定代表人：李兴春
联系人：陈洁
电话：021-50583533
传真：021-50583633
客户服务电话：400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
（55）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4 层 401-15
办公地址：北京经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部大楼 A座
法定代表人：江卉
联系人：娄云
联系电话：010-89187806
业务传真：010-89188000
客户服务电话：95118
网址：http://fund.jd.com
（56）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106 室-67
办公地址：北京市四惠盛世龙源国食苑 10 号楼
法定代表人：于龙
联系人：吴鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
客户服务电话：400-680-2123
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网址：www.zhixin-inv.com
（57）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2楼 268 室
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B座 8 层
法定代表人：毛淮平
联系人：仲秋玥
电话：010-88066632
传真：010-63136184
客户服务电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（58）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人：王翔
联系人：吴鸿飞
电话：021-6537-0077
传真：021-5508-5991
客户服务电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（59）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C座 17 层
法定代表人：钟斐斐
联系人：侯芳芳
电话：010-61840688
传真：010-84997571
客户服务电话：400-159-9288
网址：https://danjuanapp.com/
（60）北京辉腾汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号 2-2-1
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12 层 B
法定代表人：李振
联系人：彭雪琳
电话：010-85610733
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传真：010-85610599
客户服务电话：400-829-1218
网址：http://www.htfund.com
（61）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1层 101
办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4号楼
法定代表人：张旭阳
联系人：孙博超
电话：010-59403028
传真：010-59403028
客户服务电话：95055
网址：www.baiyingfund.com
（62）中国人寿保险股份有限公司
注册地址：中国北京市西城区金融大街 16 号
办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号
法定代表人：王滨
联系人：秦泽伟
电话：010-63631539
传真：010-66573255
客户服务电话：95519
网址：www.e-chinalife.com
（63）方德保险代理有限公司
注册地址： 北京市东城区东直门外大街46号12层02室
办公地址： 北京市东城区东直门外大街46号12层02室
法定代表人： 林柏均
联系人： 胡明哲
电话： 15810201340
传真： 010-64068776
客户服务电话： 010-64068617
网址： www.fundsure.cn
（64）华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1号楼 B座 13、14 层
办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华人寿金融大厦 8楼 806
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法定代表人：路昊
联系人：茆勇强
电话：021-68595698
传真：021-68595766
客户服务电话：952303
网址：www.huaruisales.com
（65）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6号楼 5楼 503
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6号院 2号楼 A座
法定代表人：王旋
联系人：董亚芳
电话：0371-85518396
传真：0371-85518397
客户服务电话：4000-555-671
网址：www.hgcpb.com
（66）西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦
法定代表人：徐伟琴
联系人：何薇
电话：13391886737
传真：021-64385308
客户服务电话：95357
网址：www.18.cn
基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的销售机构销售本基金，
并及时公告。
（二）登记机构
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号
办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层
法定代表人：王军辉
客户服务电话：4009-258-258
传真：010-50850966
联系人：干晓树
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（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬
经办律师：安冬、陆奇
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：范新紫
经办注册会计师：黄悦栋、郭燕、范新紫、张小东、范玉军、夏欣然
四、基金的名称
国寿安保智慧生活股票型证券投资基金
五、基金的类型
股票型
六、基金的投资目标
本基金在深入研究的基础上，自下而上精选开拓和建设智慧生活的上市公司，在严格控
制投资风险的前提下，力求获得长期稳定的投资回报。
七、基金的投资范围
国寿安保智慧生活股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020年第 1号）
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本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括
中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、权证、债券资产（国债、金融债、企
业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、
超级短期融资券、中小企业私募债、证券公司短期公司债券等）、资产支持证券、债券回购、
银行存款、现金资产、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金股票投资比例不低于基金资产的80%，其中，权证投资比例不超过基金资产净值
的3%；现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其
中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金将不低于80%的非现金基
金资产投资于本基金所界定的智慧生活相关股票。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
1、资产配置策略
在大类资产配置上，在具备足够多本基金所定义的投资标的时，优先考虑股票类资产的
配置，剩余资产将配置于债券和现金等大类资产上。除主要的股票投资策略外，本基金还可
通过债券投资策略以及衍生工具投资策略，进一步为基金组合规避风险、增强收益。本基金
通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势，评估市场的系统性风险和
各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的比例，在保持总
体风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合的稳定增值。在债券类资产的投资上，将深入
分析宏观经济、货币政策和利率变化趋势以及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风
险等因素，以价值发现为基础，力求获取高于业绩基准的投资回报。
2、股票投资策略
现代科学技术的发展日新月异，数字化、智能化和网络化已经成为大势所趋，新技术、
新材料、新设计、新工艺层出不穷，以“互联网+”等为代表的科技力量正在逐步改造居民
日常生活的方方面面。毋庸置疑，科技进步的最终目的是为了使得居民生活更加便捷高效、
安全健康、绿色环保、丰裕和谐，科技必将以人性关爱与人文关怀为其归宿和依托。综上，
我们提出基于“智慧生活”概念的投资理念，认为这将是顺应时代趋势的投资方向。“智慧
生活”具有丰富的内涵与广阔的外延，融合了人文、科技、绿色三大核心要素。围绕居民衣、
食、住、行等生活场景，通过科技创新推动理念革新，使得居民的饮食、交通、居住、教育、
医疗、购物、娱乐、社交、金融、养老、旅游等方方面面更具有“智慧”。或者说，“智慧生
活”是指，将现代科学技术融合到普通居民的日常生活之中，将其衣、食、住、行等生活场
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景的要素重新进行分解、革新和聚合，使得居民生活更加便捷高效、安全健康、绿色环保、
丰裕和谐。相关的科学技术包括但不限于物联网、云计算、大数据、3D打印、智慧机器人、
生物科技、下一代基因技术、化工新材料等。“智慧生活”的兴起和发展不可阻挡，从而会
带动相关产品和服务需求的增加，并推动提供这些产品和服务的上市公司的快速成长。投资
于能够分享到“智慧生活”发展的相关行业与上市公司，并伴随其长期成长，有望获得较好
的投资回报。“智慧生活”相关的投资主题包括但不限于以下投资主题：智慧城市、智能交
通、智慧政务、智能建筑、智能家居、智能娱乐、智能汽车、智能穿戴、智慧医疗、智慧教
育、智慧金融、智能制造、智慧能源、智慧物流、智能办公、移动支付、食品安全、节能环
保、绿色农业等。
（1）智慧生活主题类股票的界定
本基金的股票主要投资与“智慧生活”相关的产业和行业，所投资的行业将涵盖所有证
监会所划分的十九个一级行业分类，具体的投资标的将选择这些行业中符合“智慧生活”投
资方向的细分子行业及相关上市公司。界定的标准是，该上市公司通过科学技术的创新或者
应用，抑或是新的商业模式的构建或者应用，使得居民生活更加便捷高效，或更加安全健康，
或更加绿色环保，或更加丰裕和谐。投资范围不仅涵盖直接推动“智慧生活”的相关上市公
司，也涵盖了间接为“智慧生活”相关的细分行业及企业提供技术支持和服务的相关上市公
司。
未来随着经济结构调整和产业升级，与智慧生活相关的产品和服务也会发生变化。本基
金将通过对相关产业和行业的跟踪研究，适时调整智慧生活主题所覆盖的投资范围。
（2）行业配置策略
本基金将综合考虑经济结构调整、产业升级、需求升级引致的行业景气程度、行业的生
命周期、行业定价能力等因素，进行股票资产在各细分产业、行业间的动态配置。
1）基于全球视野下的行业发展趋势和行业景气程度的分析和判断
本基金着眼于全球视野，借鉴居民需求升级的国际经验，以对国内外行业升级的轨迹分
析作为脉络，再结合对国内宏观经济、行业政策、居民收入变化、居民支出变化等经济因素
的分析，从而判别国内各行业产业链传导的内在机制，并从中找出最具发展潜力以及处于高
景气中的行业。
2）基于行业生命周期的分析和判断
由于与居民“智慧生活”需求升级相关行业的外延在不断发展变化，各行业发展成熟度
不尽相同，本基金将重点投资处于成长期的相关行业。对于阶段性国家重点扶持和经济转型
中产生的行业成长机会也予以重点关注。
3）基于行业定位和定价能力的分析和判断
本基金将通过毛利率的变化情况深入分析各个相关行业的定位与定价能力，重点关注那
些可顺利将上游成本转化、产品提价能力强，保持较高毛利率的行业。
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（3）个股精选策略
本基金在行业配置的基础上，通过定性分析和定量分析相结合的办法，挑选出受惠于“智
慧生活”发展的优质上市公司。
1）定性分析
本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。上市公司在行业中的相对竞争力是决定投
资价值的重要依据，主要包括以下几个方面：
a、公司的竞争优势：重点考察公司的市场优势，包括市场地位和市场份额，在细分市
场是否占据领先位置，是否具有品牌号召力或较高的行业知名度，在营销渠道及营销网络方
面的优势和发展潜力等；资源优势，包括是否拥有独特优势的物资或非物质资源，比如市场
资源、专利技术等；产品优势，包括是否拥有独特的、难以模仿的产品，对产品的定价能力
等以及其他优势，例如是否受到中央或地方政府政策的扶持等因素；
b、公司的盈利模式：对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程
度，考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性；
c、公司治理方面：考察上市公司是否有清晰、合理、可执行的发展战略；是否具有合
理的治理结构，管理团队是否团结高效、经验丰富，是否具有进取精神等。
2）定量分析
本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、财务指标和估值指标等进行定
量分析，以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。
a、成长性指标：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等；
b、财务指标：毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率、经营活动净收益/利润
总额等；
c、估值指标：市盈率（PE）、市盈率相对盈利增长比率（PEG）、市销率（PS）和总市
值。
3、债券选择策略
本基金将采取类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散
投资策略、回购套利策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债投资策略等投资管理手段，
对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测，相机而动、积极
调整。
（1）类属资产配置策略
本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋势，判断证券
市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、利息支付方
式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、市场偏好以及流动性等因素，采
取积极投资策略，定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权
数。
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（2）期限结构策略
收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投资者的期限
偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定性和
定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形状可能
变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收益率曲线的历史趋势，同时结合未来的各期限
的供给分布以及投资者的期限偏好，对未来收益率曲线形状做出判断。
在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合情景分析结果，提出可
能的期限结构配置策略。
（3）久期调整策略
本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势，形成对未来市场利率变动方向的预期，在
一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲线下移时，适当提高组合久
期，以增强投资组合收益；当预期收益率曲线上移时，适当降低组合久期，以规避债券市场
下跌带来的风险。
（4）个券选择策略
本基金将利用公司内部信用评级体系，对债券发行主体所在行业发展以及公司治理、财
务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上，结合债券发行具体条款，对债券的收
益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外部评级，对债券发行人和债券的信
用风险细致甄别，做出综合评价，并着重挑选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。
（5）分散投资策略
本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度，以降低个券及行业信用事件给投资组
合带来的冲击。
（6）回购套利策略
回购套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易结合起来，管
理人根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下，或者通过回购融资来博
取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。
（7）可转换债券投资策略
由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股
票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较高上涨潜力的可转换债券进
行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
本基金持有的可转换债券可以转换为股票。
（8）中小企业私募债投资策略
本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略，在此基础上重点分析中
小企业私募债的信用风险及流动性风险。首先，确定经济周期所处阶段，研究中小企业私募
债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响，以确定行业总体信用风险的变动情
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况，并投资具有积极因素的行业，规避具有潜在风险的行业；其次，对中小企业私募债发行
人的经营管理、发展前景、公司治理、财务状况及偿债能力综合分析；最后，结合私募债的
票面利率、剩余期限、担保情况及发行规模等因素，综合评价中小企业私募债的信用风险和
流动性风险，选择风险与收益相匹配的品种进行配置。
4、权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实现
保值和锁定收益。本基金将主要投资满足成长和价值优选条件的公司发行的权证。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率*80%+中债综合指数收益率（全价）*20%
沪深300 指数选样科学客观，流动性高，是目前市场上较有影响力的股票投资业绩比较
基准。中债综合指数具广泛市场代表性，旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。
基于本基金的特征，使用上述业绩比较基准能够忠实反映本基金的风险收益特征。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准，基金
管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基金的业绩比较基
准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致，并在报中国证监会备案后及时
公告，而无需召开基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为股票型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金、混合型
基金，属于证券投资基金中的高风险/高收益品种。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容，
保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2019年12月31日，报告期间为2019年10月1日至12月31日。
本报告财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
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序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 289,960,081.70 92.49
其中：股票
289,960,081.70 92.49
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
3,490,200.00 1.11
其中：债券
3,490,200.00 1.11
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
19,949,190.71 6.36
8 其他资产
91,861.98 0.03
9 合计
313,491,334.39 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 266,149,660.39 85.17
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 7,051,224.00 2.26
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 8,682,461.49 2.78
J 金融业 1,370,948.70 0.44
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 6,705,787.12 2.15
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 289,960,081.70 92.79
3、报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未投资港股通股票。
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4、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 603899 晨光文具 382,000 18,618,680.00 5.96
2 002138 顺络电子 668,600 15,444,660.00 4.94
3 300207 欣旺达 747,100 14,583,392.00 4.67
4 002705 新宝股份 822,705 13,566,405.45 4.34
5 600309 万华化学 218,735 12,286,344.95 3.93
6 300408 三环集团 537,082 11,966,186.96 3.83
7 600885 宏发股份 343,800 11,843,910.00 3.79
8 601231 环旭电子 606,800 11,668,764.00 3.73
9 002353 杰瑞股份 309,200 11,428,032.00 3.66
10 300136 信维通信 246,400 11,181,632.00 3.58
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 3,490,200.00 1.12
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 3,490,200.00 1.12
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序
号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 132009 17中油EB 35,000 3,490,200.00 1.12
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
9、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
10、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
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本基金本报告期末未持有股指期货。
11、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
12、投资组合报告附注
（1）本基金本报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和在报告
编制前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 33,768.13
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 17,673.94
5 应收申购款 40,419.91
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 91,861.98
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产
净值比例（％）
1 132009 17 中油 EB 3,490,200.00 1.12
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有流通受限制的股票。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
自基金合同生效开始基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：
阶段 份额净值增长
份额净
值增长
业绩比
较基准
业绩比较
基准收益 ①－③ ②－④
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率① 率标准
差②
收益率
③
率标准差
④
2015/09/01-2015/12/31 23.50% 1.57% 9.23% 1.44% 14.27% 0.13%
2016/01/01-2016/12/31 -11.26% 1.54% -9.08% 1.12% -2.18% 0.42%
2017/01/01-2017/12/31 23.18% 0.88% 16.36% 0.51% 6.82% 0.37%
2018/01/01-2018/12/31 -29.23% 1.49% -19.78% 1.07% -9.45% 0.42%
2019/01/01-2019/12/31 41.78% 1.29% 28.68% 0.99% 13.10% 0.30%
2015/09/01-2019/12/31 35.46% 1.35% 19.28% 1.00% 16.18% 0.35%
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券交易费用；
（7）基金的银行汇划费用；
（8）账户开户费用、账户维护费用；
（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.50%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付
的，顺延至最近可支付日支付。
（2）基金托管人的托管费
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本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付
的，顺延至最近可支付日支付。
上述“1、基金费用的种类中第（3）－（9）项费用”，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购和赎回费率
表：本基金的申购费率
申购金额（M） 申购费率（%）
M < 100万元 1.50%
100万元 ≤ M <300万元 1.00%
300万元 ≤ M <500万元 0.60%
M ≥ 500万元 收取固定费用 1000元/笔
表：本基金的赎回费率
持有基金份额期限（Y） 赎回费率
Y < 7日 1.5%
7日 ≤ Y < 30日 0.75%
30日 ≤ Y < 1年 0.5%
1年 ≤ Y < 2年 0.25%
Y ≥ 2年
0
注：1年指365日
投资者通过本公司直销中心开户并申购本基金，享受申购费率1折优惠，具体详见2018
年4月17日刊登的《国寿安保基金管理有限公司关于旗下基金开展直销费率优惠活动的公
告》。
投资人在开放期内可以多次申购基金份额，申购费按照当天合并后金额对应的费率进行
计算。本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金资产，申购费主要用于本基金的市场推
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广和销售、登记等各项费用。
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担。对持续持有期少于 7日的投资人收取不低于
1.5%的赎回费，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎
回费全额计入基金财产；对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并
将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资
人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期
长于 6个月的投资人，将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。
2、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
3、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定
基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，
基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调整基金申购费率、
赎回费率和转换费率。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其
它有关法律法规的要求, 对本基金管理人于 2019年 4月 15日刊登的本基金原更新招募说明
书（《国寿安保智慧生活股票型证券投资基金更新招募说明书（2019年第 1号）》）进行了更
新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内
容如下：
1、按照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》法规修订的内容，对“第一部分、
绪言”、“第二部分、释义”、“第八部分、基金份额的申购与赎回”、“第十二部分、基金资产
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的估值”、“第十三部分、基金的收益分配”、“第十五部分、基金的会计与审计”、“第十六部
分、基金的信息披露”、“第十九部分、基金合同的内容摘要”等部分进行了更新；
2、在“第三部分、基金管理人”中，对基金管理人的主要人员情况进行了更新；
3、在“第四部分、基金托管人”中，对基金托管人的相关业务经营情况进行了更新；
4、在“第九部分、基金的投资”中，更新了“八、基金的投资组合报告”，数据内容截
止时间为 2019年 12月 31日，财务数据未经审计；
5、更新了“第十部分、基金的业绩”，相关数据内容截止时间为 2019年 12月 31日；
6、更新了“第二十二部分、其它应披露的事项”，披露了报告期内我公司在指定信息披
露媒体上披露的与本基金相关的所有公告。
国寿安保基金管理有限公司
2020 年 6 月 5 日
