国寿安保中债 1-3年国开行债券指数型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020年第 1号）
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国寿安保中债 1-3 年国开行债券指数型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2020 年第 1 号）
国寿安保中债 1-3 年国开行债券指数型证券投资基金（以下简称“本基金”）
根据 2019 年 1 月 31 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关
于准予国寿安保中债 1-3 年国开行债券指数型证券投资基金注册的批复》（证监
许可[2019]【165】号）注册并进行募集。本基金的基金合同于 2019 年 3 月 6 日
生效。本基金为契约型开放式基金。
重要提示
国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招
募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的准予注册，并不表明
其对本基金的投资价值、收益和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资
于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理
和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金的基金合同于2019年3月6日生效。本摘要根据基金合同和基金招募说
明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的
法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本
基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承
担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还
可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的政策性金融
债、债券回购以及银行存款。
本基金不投资于除政策性金融债以外的债券资产。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
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基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%，其中标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产
的 80%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其
中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金为债券型指数基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型
基金，高于货币市场基金。
投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的
风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因
政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别
证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风
险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金
产品资料概、和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产
品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决
策。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。
本次招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和修
订后的基金合同对相关信息进行了更新，相关信息更新截止日为2020年1月31日，
有关财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日（财务数据未经审计）。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
2020年9月1日起执行。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806号 3幢 306号
办公地址：北京市西城区金融大街 28号院盈泰商务中心 2号楼 11、12层
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法定代表人：王军辉
设立日期：2013年 10月 29日
注册资本：12.88亿元人民币
存续期间：持续经营
客户服务电话：4009-258-258
联系人：耿馨雅
国寿安保基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可
[2013]1308 号文核准设立。公司股东为中国人寿资产管理有限公司，持有股份
85.03%；AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED（安保资本投资有限公司），持
有股份 14.97%。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
王军辉先生，董事长，博士。曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、总经理
助理兼投资部总监、投资决策委员会执行委员，中国人寿资产管理有限公司总裁
助理、副总裁、党委委员，国寿投资控股有限公司总裁、党委书记。现任中国人
寿保险（集团）公司首席投资官，中国人寿资产管理有限公司总裁、党委书记，
国寿安保基金管理有限公司董事长，中国人寿富兰克林资产管理有限公司董事
长。
刘凡先生，董事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司投资总监、SMD，
中信证券股份有限公司投资银行委员会委员、董事总经理、债务资本市场部行政
负责人等。现任中国人寿资产管理有限公司总裁助理。
左季庆先生，董事，硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助
理，中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、总经理，中国人寿资产
管理有限公司固定收益部总经理，并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任
委员；现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事长。
叶蕾女士，董事，硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长；现
任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、中国人寿养老保险股份有限公司董
事、国寿财富管理有限公司董事。
罗琦先生，独立董事，博士。曾任武汉造船专用设备厂助理经济师，华中科
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技大学管理学院讲师、博士后，武汉大学经济与管理学院金融系副教授。现任武
汉大学经济与管理学院金融系教授、博士生导师，《经济评论》副主编，教育部
新世纪优秀人才支持计划入选者，南昌农商银行独立董事，深圳财富趋势科技股
份有限公司独立董事。
杨金观先生，独立董事，硕士。曾任中央财经大学教务处处长、会计学院党
总支书记兼副院长；现任中央财经大学会计学院教授。
周黎安先生，独立董事，博士。曾任北京大学光华管理学院副教授；现任北
京大学光华管理学院应用经济系主任、教授。
2、基金管理人监事会成员
杨建海先生，监事长。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长，中国人
寿保险（集团）公司办公室总务处处长，中国人寿资产管理有限公司办公室副主
任、监审部副总经理（主持工作），中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、股
东代表监事、监审部总经理、办公室主任、风险管理及合规部总经理。
张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、
经理、高级经理及部门负责人；现任国寿安保基金管理有限公司合规管理部总经
理。
马胜强先生，监事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、
业务主办；现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部人力资源二级部副总监。
3、高级管理人员
王军辉先生，董事长，博士。简历同上。
左季庆先生，总经理，硕士。简历同上。
申梦玉先生，督察长，硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资
部副总监，中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理，中国人寿资产管理
有限公司风险管理及合规部副总经理（主持工作）；现任国寿安保基金管理有限
公司督察长，国寿财富管理有限公司董事。
石伟先生，资产配置总监，学士。曾任兴全基金公司固定收益首席投资官兼
固收总监、中国人寿资产管理有限公司固定收益部副总经理（主持工作）；现任
国寿安保基金管理有限公司资产配置总监及投资管理二部总经理。
张琦先生，股票投资总监，硕士。曾任中银基金管理有限公司基金经理、基
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金经理助理；现任国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监及
基金经理。
董瑞倩女士，固定收益投资总监，硕士。曾任工银瑞信基金管理有限公司专
户投资部基金经理，中银国际证券有限责任公司定息收益部副总经理、执行总经
理；现任国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部总经理及基
金经理。
王文英女士，总经理助理，硕士。曾任中国人寿保险股份有限公司财务主管，
中国人寿资产管理有限公司财务会计经理，国寿安保基金管理有限公司综合管理
部副总经理、总经理；现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理、首席信息官、
综合管理部总经理。
王福新先生，总经理助理，博士后。曾任中国海洋大学教师、大公国际资信
评估有限公司金融机构部副总经理、中国人民财产保险股份有限公司博士后工作
站研究员，中国人寿保险股份有限公司内控合规部高级主管、投资管理部评估分
析处经理、人民币投资管理处高级经理、委托投资管理一处资深经理；现任国寿
安保基金管理有限公司总经理助理。
王大朋先生，总经理助理，硕士 MBA。曾任华安基金管理有限公司零售业
务总部总经理、上海丰佳集团罗马尼亚 EVERFRESH 公司总经理、巨田证券有
限公司客户部职员。现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。
4、本基金基金经理
陶尹斌先生，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司研究员，兴全基金管理
有限公司研究员、投资经理助理、投资经理，现 任国寿安保基金管理有限公司
基金经理。2019 年 2 月起任国寿安保泰和纯债债券型证券投资基金基金经理，
2019 年 3 月起任国寿安保中债 1-3 年国开行债券指数型证券投资基金基金经
理，2019年 4月起任国寿安保泰荣纯债债券型证券投资基金基金经理，2019年
6 月起任国寿安保泰恒纯债债券型证券投资基金基金经理，2019 年 7 月起任国
寿安保泰弘纯债债券型证券投资基金基金经理，2019 年 8 月起任国寿安保尊益
信用纯债债券型证券投资基金基金经理，2019 年 9 月起任国寿安保尊裕优化回
报债券型证券投资基金基金经理，2019年 12月起任国寿安保泰瑞纯债一年定期
开放债券型发起式证券投资基金基金经理，2020 年 3 月起任国寿安保泰吉纯债
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一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，2020 年 4 月起任国寿安保
泰祥纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监。
董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部总
经理。
段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。
黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
桑迎先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基金托管人基本情况
1、基本情况
名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）
注册地址：福州市湖东路 154号
办公地址：上海市银城路 167号
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
成立时间：1988年 8月 22日
注册资本：207.74亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74号
托管部门联系人： 吴玉婷
电话：021-52629999
传真：021-62159217
2、发展概况及财务状况
兴业银行成立于 1988年 8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批
股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正式在上海证
券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本 207.74亿元。
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开业二十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，
致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2018年 12月 31日，兴
业银行资产总额达 6.71万亿元，实现营业收入 1582.87亿元，全年实现归属于母
公司股东的净利润 606.20亿元。根据 2017年英国《银行家》杂志“全球银行 1000
强”排名，兴业银行按一级资本排名第 28位，按总资产排名第 30位，跻身全球
银行 30强。按照美国《财富》杂志“世界 500强”最新榜单，兴业银行以 426.216
亿美元总营收排名第 230位。同时，过去一年在国内外权威机构组织的各项评比
中，先后获得“亚洲卓越商业银行”“年度最佳股份制银行”“中国最受尊敬企业”
等多项殊荣。
（二）托管业务部的部门设置及员工情况
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委托
资产管理处、产品管理处、稽核监察处、运行管理处、养老金管理中心等处室，
共有员工 100余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。
（三）基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于 2005年 4月 26日取得基金托管资格。基金托管业
务批准文号：证监基金字[2005]74号。截至 2019年 12月 31日，兴业银行已托
管开放式基金 279只，托管基金财产规模 11784.56亿元。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1）国寿安保基金管理有限公司直销中心
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806号 3幢 306号
办公地址：北京市西城区金融大街 28号院盈泰商务中心 2号楼 11、12层
法定代表人：王军辉
客户服务电话：4009-258-258
传真：010-50850777
联系人：孙瑶
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（ 2 ） 国 寿 安 保 基 金 管 理 有 限 公 司 网 上 直 销 系 统 （ 网 址 ：
https://e.gsfunds.com.cn/etrading/）
2、其他销售机构
（1）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：屠彦洋
电话：95021
传真：（021）64385308
客户服务电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B座 6F
法定代表人：祖国明
联系人：韩爱彬
电话：0571-26888888
传真：0571-26888888
客户服务电话：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
（3）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单
元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号西裙楼
法定代表人：王之光
联系人：宁博宇
电话：021-20665951
传真：021-22066653
客户服务电话：400-821-9031
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网址：www.lufunds.com
（4）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
法定代表人：吴强
联系人：林海明
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（5）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2楼 41 号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906
室
法定代表人： 杨文斌
联系人： 高源
电话：021-36696312
传真：021-68596919
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（6）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客户服务电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com
（7）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
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注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A座 7层
法定代表人：马勇
联系人：张燕
电话：010-83363101
传真：010-83363072
客户服务电话：400-166-1188
网址:http://8.jrj.com.cn
（8）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105 室-3491
办公地址：广州市珠海区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦
联系电话：020-89629099
业务传真：020-89629011
客户服务电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（9）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
联系人：王骁骁
联系电话：010-56251471
业务传真：010-62680827
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（10）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
法定代表人：张跃伟
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联系人：党敏
联系电话：021-20691935
业务传真：021-20691861
客户服务电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（11）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15
办公地址：北京经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部大楼 A座
法定代表人：江卉
联系人：娄云
联系电话：010-89187806
业务传真：010-89188000
客户服务电话：95118
网址：http://fund.jd.com
（12）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106 室-67
办公地址：北京市四惠盛世龙源国食苑 10 号楼
法定代表人：于龙
联系人：吴鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
客户服务电话：400-680-2123
网址：www.zhixin-inv.com
（13）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和
经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人：王翔
联系人：吴鸿飞
电话：021-6537-0077
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传真：021-5508-5991
客户服务电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（14）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C座 17 层
法定代表人：钟斐斐
联系人：侯芳芳
电话：010-61840688
传真：010-84997571
客户服务电话：400-159-9288
网址：https://danjuanapp.com/
（15）北京辉腾汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号 2-2-1
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12 层 B
法定代表人：李振
联系人：彭雪琳
电话：010-85610733
传真：010-85610599
客户服务电话：400-829-1218
网址：http://www.htfund.com
（16）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4号楼
法定代表人：张旭阳
联系人：孙博超
电话：010-59403028
传真：010-59403028
客户服务电话：95055
网址：www.baiyingfund.com
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（17）中国人寿保险股份有限公司
注册地址：中国北京市西城区金融大街 16 号
办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号
法定代表人：王滨
联系人：秦泽伟
电话：010-63631539
传真：010-66573255
客户服务电话：95519
网址：www.e-chinalife.com
（18）方德保险代理有限公司
注册地址： 北京市东城区东直门外大街46号12层02室
办公地址： 北京市东城区东直门外大街46号12层02室
法定代表人： 林柏均
联系人： 胡明哲
电话： 15810201340
传真： 010-64068776
客户服务电话： 010-64068617
网址： www.fundsure.cn
（19）华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、
14 层
办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华人寿金融大厦 8楼 806
法定代表人：路昊
联系人：茆勇强
电话：021-68595698
传真：021-68595766
客户服务电话：952303
网址：www.huaruisales.com
（20）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5
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楼 503
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6号院 2号楼 A座
法定代表人：王旋
联系人：董亚芳
电话：0371-85518396
传真：0371-85518397
客户服务电话：4000-555-671
网址：www.hgcpb.com
（21）西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦
法定代表人：徐伟琴
联系人：何薇
电话：13391886737
传真：021-64385308
客户服务电话：95357
网址：www.18.cn
（22）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号
法定代表人：李庆萍
电话：010-89937325
传真：010-85230049
联系人：王晓琳
客户服务电话：95558
网址：www.citicbank.com/
（23）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154号中山大厦
办公地址：上海市浦东新区 167号
法定代表人：陶以平
国寿安保中债 1-3年国开行债券指数型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020年第 1号）
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联系人：段小青
电话：15800438378
传真：0591-87842633
客户服务电话：95561
网址：www.cib.com.cn/
（24）平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路 5047号平安银行大厦
办公地址：深圳市深南东路 5047号平安银行大厦
法定代表人：谢永林
联系人：汤俊劼
电话：0755-22168301
传真：0755-82080386
客户服务电话：95511-3
网址：www.bank.pingan.com
（25）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路 105号中环国际 1413室
法定代表人：吴言林
联系人：林伊灵
联系电话：025-66046166
传真电话：025-56663409
客服电话：025-66046166
公司网站：www.huilinbd.com/
（26）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：张佑君
联系人：陈海静
电话：010-85130588
传真：010-65182261
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客户服务电话：400-888-8108
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（27）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路 23号投资广场 18层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦
法定代表人：陈耀庭
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人：王一彦
客服电话：95531；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的销售机构销
售本基金，并在基金管理人网站公示。
（二）登记机构
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号
办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层
法定代表人：王军辉
客户服务电话：4009-258-258
传真：010-50850966
联系人：干晓树
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬
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经办律师：安冬、陆奇
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：范新紫
经办注册会计师：黄悦栋、吴军、郭燕、范新紫
四、基金的名称
国寿安保中债 1-3 年国开行债券指数型证券投资基金
五、基金的类型
债券型
六、基金的投资目标
本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总
回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
七、基金的投资范围
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，
还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的政策性金
融债、债券回购以及银行存款。
本基金不投资于除政策性金融债以外的债券资产。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
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当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%，其中标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产
的 80%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其
中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
八、基金的投资策略
本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指
数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构
造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。
在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.2%，
将年化跟踪误差控制在 2%以内。如因标的指数编制规则调整等其他原因，导致
基金跟踪偏离度和跟踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理措施，避免
跟踪误差进一步扩大。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为“中债-1-3 年国开行债券指数收益率×95%+银行
活期存款利率（税后）×5%”。
中债-1-3年国开行债券指数由中债金融估值中心有限公司于 2018年 6月 15
日发布，财富指数代码为 CBA07701，指数成分券由国家开发银行在境内公开
发行且上市流通的待偿期 0.5至 3年（包含 0.5年和 3年）的政策性银行债构成，
指数成分券的上市地点包括全国银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券
交易所。
若基金标的指数发生变更，基金业绩比较基准随之变更，基金管理人可依
据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据投资情况和市场惯例在履行适当
程序后调整基金业绩比较基准，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办
法》的有关规定在中国证监会指定媒介上刊登公告。
十、基金的风险收益特征
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本基金为债券型指数基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于
货币市场基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
任。
基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合
报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 12月 31日，报告期间为 2019年 10
月 1日至 12月 31日。本报告财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
14,358,869,500.00 76.71
其中：债券
14,358,869,500.00 76.71
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
1,403,912,985.87 7.50
其中：买断式回购的买入返售金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
2,602,137,562.11 13.90
8 其他资产
352,385,529.91 1.88
9 合计
18,717,305,577.89 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
2.1报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
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本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 14,358,869,500.00 92.05
其中：政策性金融债 14,358,869,500.00 92.05
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 14,358,869,500.00 92.05
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 180208 18 国开 08 24,200,000 2,463,560,000.00 15.79
2 180212 18 国开 12 18,800,000 1,908,764,000.00 12.24
3 190202 19 国开 02 15,550,000 1,562,308,500.00 10.01
4 160206 16 国开 06 14,600,000 1,465,548,000.00 9.39
5 180203 18 国开 03 13,000,000 1,329,770,000.00 8.52
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
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本基金本报告期末未投资国债期货。
10、投资组合报告附注
10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的
说明
报告期内基金投资的前十名证券的发生主体没有被监管部门立案调查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
10.2基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
10.3其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 4,489.48
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 352,375,542.43
5 应收申购款 5,498.00
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 352,385,529.91
10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有可转债。
10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。
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历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：
国寿安保中债 1-3年 A
阶段 净值增长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2019/3/6 – 2019/12/31 2.88% 0.03% 2.94% 0.03% -0.06% 0.00%
国寿安保中债 1-3年 C
阶段 净值增长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2019/3/6 – 2019/12/31 3.14% 0.03% 2.94% 0.03% 0.20% 0.00%
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）标的指数许可使用费；
（4）C类基金份额的销售服务费；
（5）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（6）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
（7）基金份额持有人大会费用；
（8）基金的证券交易费用；
（9）基金的银行汇划费用；
（10）账户开户费用和账户维护费；
（11）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
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本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺
延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
（3）标的指数许可使用费
本基金作为指数基金，需根据与中债金融估值中心有限公司签署的指数许可
使用协议的约定向中债金融估值中心有限公司支付指数许可使用费。在通常情况
下，指数许可使用费按前一日的基金资产净值所适应的年度费率计提。指数许可
使用费每日计算，逐日累计。
基金资产平均净值 季度费率 年度费率
10 亿人民币以下（不包括 10 亿人民币整） 1 bp 4bp
10 亿-20 亿人民币之间（包括 10 亿人民币整
和 20 亿人民币整）
0.75 bp 3 bp
超过 20 亿人民币（不包括 20 亿人民币整） 0.625 bp 2.5bp
注： 1bp=基本点数=1/10,000=0.01%
当规模在 10 亿元以下（不包括 10 亿元），指数许可使用费按前一日的基
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金资产净值的 0.04%的年费率计提。指数许可使用费每日计算，逐日累计。
计算方法如下：
H=E×前一日的基金资产净值所适用的年度费率/当年天数
H 为每日应计提的指数许可使用费
E 为前一日的基金资产净值
指数许可使用费的计费时间从基金成立日的后一日开始计算；基金成立的首
个季度费用按照基金成立日所在季度剩余自然日计提。
指数许可使用费的支付方式为每季度支付一次，由基金管理人向基金托管人
发送划付指令，经基金托管人复核后于次季初 10 个工作日内从基金财产中一次
性支付给中债金融估值中心有限公司。
若中债金融估值中心有限公司与基金管理人对指数许可使用费的费率及支
付方式另有约定的，从其最新约定。
（4）C类基金份额的销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前
一日 C类基金份额资产净值的 0.10%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为 C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工
作日内从基金财产中一次性划出，由注册登记机构代收，注册登记机构收到后按
相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，
支付日期顺延。
上述“1、基金费用的种类中第（5）－（11）项费用”，根据有关法规及相
应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支
付。
（二）与基金销售有关的费用
本基金根据收费方式的不同划分为A类基金份额和C类基金份额。A类基金份
额在申购时收取申购费用，C类基金份额不收取申购费用，但从本类别基金资产
中计提销售服务费。
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表：本基金的申购费率
A类基金份额 C类基金份额
申购金额（M：元） 申购费率 申购费率
M < 100万 0.50%
0%
100万 ≤ M <
200万
0.30%
200万 ≤ M <
500万
0.15%
M ≥ 500万 按笔收取，
1000元/笔
表：本基金的赎回费率
A类基金份额 C类基金份额
持有期限（Y） 赎回费率 赎回费率
Y＜ 7 日 1.50% Y＜ 7 日
7 日≤Y＜ 30 日 0.10% 7 日≤Y＜ 30 日
Y ≥ 30 日 0% Y ≥ 30 日
本基金A 类基金份额的申购费用由投资人承担，不列入基金资产，申购费主
要用于本基金的市场推广和销售、登记等各项费用。
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有
人赎回基金份额时收取。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，赎回
费至少 25%计入基金财产。其中，对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.50%
的赎回费并全额计入基金财产。
2、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
3、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调
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低基金申购费率、赎回费率。
4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求, 对本基金管理人于 2019 年 2 月
20日刊登的本基金原更新招募说明书（《国寿安保中债 1-3年国开行债券指数型
证券投资基金》）进行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动
进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下：
1、按照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》法规修订的内容，对
“第一部分、绪言”、“第二部分、释义”、“第八部分、基金份额的申购与赎回”、
“第十二部分、基金资产的估值”、“第十三部分、基金的收益分配”、“第十五部
分、基金的会计与审计”、“第十六部分、基金的信息披露”、“第十九部分、基金
合同的内容摘要”等部分进行了更新；
2、在“第三部分、基金管理人”中，对基金管理人的主要人员情况进行了
更新；
3、在“第四部分、基金托管人”中，对基金托管人的相关业务经营情况进
行了更新；
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4、在“第九部分、基金的投资”中，更新了“八、基金的投资组合报告”，
数据内容截止时间为 2019年 12月 31日，财务数据未经审计；
5、更新了“第十部分、基金的业绩”，相关数据内容截止时间为 2019年 12
月 31日；
6、更新了“第二十二部分、其它应披露的事项”，披露了报告期内我公司在
指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公告。
国寿安保基金管理有限公司
2020 年 6 月 5 日
