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中融货币:中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第2号)查看PDF公告

中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 
第 1 页 共 57 页 
 
 
 
 
中融货币市场基金 
更新招募说明书摘要 
(2020年第 2号) 



基金管理人:中融基金管理有限公司 基金托管人:南京银行股份有限公司


中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 2 页 共 57 页 重要提示 中融货币市场基金(以下简称“本基金”)根据 2014年 10月 9日中国证券 监督管理委员会《关于准予中融货币市场基金注册的批复》(证监许可[2014]1028 号)的注册进行募集。本基金基金合同于 2014年 10月 21日生效,自该日起本 基金管理人正式开始管理本基金。 本招募说明书是对原《中融货币市场基金招募说明书》的更新,原招募说明 书与本招募说明书不一致的,以本招募说明书为准。基金管理人保证招募说明书 的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本 基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也 不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作 出实质性判断或者保证。 本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波 动的影响较大,因此,本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的 系统性风险。投资本基金的风险还包括:市场风险、管理风险、职业道德风险、 流动性风险、合规性风险等其他风险。 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风 险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书、 基金产品资料概要和基金合同等信息披露文件,全面认识本基金的风险收益特征 和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,自主判断基金的 投资价值,自主、谨慎做出投资决策,自行承担投资风险。投资者购买本货币市 场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金 投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值 变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 3 页 共 57 页 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得 基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基 金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人 的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本产品招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信 息披露办法》实施之日起一年后开始执行。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2020 年5月19日,有关财务数据和净值表现数据截止日为2020年3月31日(未经审计)。














中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 4 页 共 57 页 目





录 第一部分


基金管理人................................................................................................ 5 第二部分


基金托管人................................................................................................ 8 第三部分


相关服务机构.......................................................................................... 13 第四部分


基金的名称.............................................................................................. 42 第五部分


基金的类型.............................................................................................. 42 第六部分


基金的投资目标...................................................................................... 42 第七部分


基金的投资范围...................................................................................... 42 第八部分


基金的投资策略...................................................................................... 43 第九部分


基金的业绩比较基准.............................................................................. 44 第十部分


基金的风险收益特征.............................................................................. 44 第十一部分


基金的投资组合报告.......................................................................... 44 第十二部分


基金的业绩.......................................................................................... 50 第十三部分


基金费用与税收.................................................................................. 54 第十四部分


对招募说明书更新部分的说明.......................................................... 57 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 5 页 共 57 页 第一部分


基金管理人 一、基金管理人概况 名称 中融基金管理有限公司 注册地址 深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3202、 3203B 办公地址 北京市朝阳区望京东园四区 2号中航资本大厦 17楼 法定代表人 王瑶 总裁 黄震 成立日期 2013年 5月 31日 注册资本 11.5亿元 股权结构 中融国际信托有限公司占注册资本的 51%,上海融晟投资有限公 司占注册资本的 49% 存续期间 持续经营 电话 (010)56517000 传真 (010)56517001 联系人 肖佳琦





二、主要人员情况 1、基金管理人董事、监事及高级管理人员基本情况 (1)基金管理人董事 王瑶女士,董事长,法学硕士。曾任职于中国证监会培训中心、机构监管部、 人事教育部等部门。2013年 5月加入中融基金管理有限公司,曾任公司督察长、 总经理,自 2015年 2月起至今任公司董事长。 黄言先生,副董事长,经济学硕士。曾任中国农业发展银行资金计划部债券 发行处处长、资金部债券发行处处长、资金部副总经理。2018年 11月至 2020 年 1月任上银基金管理有限公司副总经理。自 2020年 2月起至今任公司副董事 长、常务副总裁。 王强先生,董事,法学博士。曾任职于大连五丰船务有限公司、中国证券监 督管理委员会、中共甘肃省兰州市西固区区委、北京蚂蚁云金融信息服务有限公 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 6 页 共 57 页 司。现任中融国际信托有限公司合规总监、兼任总法律顾问、兼任创新研发部总 经理。 黄震先生,董事,金融学硕士。曾任辽宁东方证券公司投资总部投资经理、 中天证券有限责任公司投资总部高级投资经理、办公室主任、资产管理总部总经 理。2015年 5月加入中融基金管理有限公司,曾任战略研究部总监、研究部总 监、交易部总监、总经理助理、董事总经理、副总裁、常务副总裁等,自 2019 年 8月起至今任公司总裁。 姜国华先生,独立董事,会计学博士。任职于北京大学光华管理学院,同时 担任北京大学研究生院副院长。 李骥先生,独立董事,法学学士。曾任西安飞机工业公司法律顾问、中国管 理科学研究院投资与市场研究所办公室主任、银川经济技术开发区投资控股有限 公司总裁。现任中农科创投资股份有限公司董事长、中农科创资产管理有限公司 董事长。 董志勇先生,独立董事,经济学博士。曾任中国人民大学副教授、院长助理, 现任北京大学经济学院党委书记兼院长,经济学院教授。


(2)基金管理人监事 卓越女士,监事,经济学硕士。曾任职于普华永道中天会计师事务所,2017 年5月加入中融基金管理有限公司,现任职于法律合规部。 (3)基金管理人高级管理人员 王瑶女士,董事长,法学硕士。曾任职于中国证监会培训中心、机构监管部、 人事教育部等部门。2013年5月加入中融基金管理有限公司,曾任公司督察长、 总经理,自2015年2月起至今任公司董事长。 黄震先生,总裁,金融学硕士。曾任辽宁东方证券公司投资总部投资经理、 中天证券有限责任公司投资总部高级投资经理、办公室主任、资产管理总部总经 理。2015年5月加入中融基金管理有限公司,曾任战略研究部总监、研究部总监、 交易部总监、总经理助理、董事总经理、副总裁、常务副总裁等,自2019年8月 起至今任公司总裁。 黄言先生,常务副总裁,经济学硕士。曾任中国农业发展银行资金计划部债 券发行处处长、资金部债券发行处处长、资金部副总经理。2018年11月至2020 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 7 页 共 57 页 年1月任上银基金管理有限公司副总经理。自2020年2月起至今任公司副董事长、 常务副总裁。 曹健先生,督察长,工商管理硕士,注册税务师。曾任黑龙江省国际信托投 资公司证券部财务负责人、天元证券公司财务负责人、江海证券有限公司财务负 责人。2013年5月加入中融基金管理有限公司,曾任公司首席财务官、副总裁等, 自2019年4月起至今任公司督察长。 马荣荣女士,副总裁,工商管理硕士。曾任渣打银行(中国)有限公司北京 分行财富管理部高级经理、东亚银行(中国)有限公司北京分行财富管理部区域 总监、国都证券股份有限公司资产管理总部金融市场部副经理、经理、资产管理 总部总经理助理、副总经理。2018年7月加入中融基金管理有限公司,曾任总裁 助理等,自2019年12月起至今任公司副总裁。 黎峰先生,首席信息官,工程学硕士。曾任湘财证券有限责任公司信息技术 部信息技术经理、国信证券股份有限公司信息技术部信息技术经理。2013年11 月加入中融基金管理有限公司,曾任董事总经理等,自2019年6月起至今任公司 首席信息官。 2、本基金基金经理 李倩女士,中国国籍,毕业于对外经济贸易大学金融学专业,学士学历,具 有基金从业资格。2007年7月至2014年7月曾任银华基金管理有限公司交易管理部 交易员,固定收益部基金经理助理。2014年7月加入中融基金管理有限公司,任 固收投资部基金经理。现任本基金(2014年10月起至今)、中融现金增利货币市 场基金(2017年8月起至今)、中融日日盈交易型货币市场基金(2015年11月至2017 年6月)(2018年6月至2019年9月)、中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金 (2015年10月至2019年9月)、中融融丰纯债债券型证券投资基金(2016年8月起 至2019年3月)、中融恒泰纯债债券型证券投资基金(2016年12月起至今)、中融 盈润债券型证券投资基金(2017年7月至2017年10月)、中融增鑫一年定期开放债 券型证券投资基金(2017年2月至2020年4月)、中融睿丰一年定期开放债券型证 券投资基金(2017年7月起至2018年6月)、中融盈泽债券型证券投资基金(2017 年7月起至2019年5月)、中融恒信纯债债券型证券投资基金(2017年8月起至2019 年5月)、中融睿祥一年定期开放债券型证券投资基金(2017年8月起至2019年5 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 8 页 共 57 页 月)、中融聚商3个月定期开放债券型发起式证券投资基金(2018年3月起至今)、 中融季季红定期开放债券型证券投资基金(2018年3月起至2019年5月)、中融鑫 起点灵活配置混合型证券投资基金(2018年9月至2019年9月)、中融聚安3个月定 期开放债券型发起式证券投资基金(2018年9月起至今)、中融睿嘉39个月定期开 放债券型证券投资基金(2019年11月起至今)的基金经理。 历任基金经理 2016年 4月至 2017年 6月


沈潼女士 2015年 4月至 2016年 8月


贾志敏先生 2019年 1月至 2020年 3月


朱柏蓉女士 3、投资决策委员会成员 主席: 黄震先生,本公司总裁。 常设委员: 周妹云女士,本公司总裁助理、风险管理部总经理; 寇文红先生,研究部总经理、基金经理; 张开阳女士,交易部副总经理。 一般委员: 田刚先生,本公司总裁助理、分管权益投资部、策略投资部、投资经理; 罗杰先生,本公司总裁助理、固收投资部总经理、投资经理; 孙亚超先生,本公司总裁助理,分管指数投资部; 赵菲先生,指数投资部总经理、基金经理; 杨萍女士,信评部总经理、基金经理; 哈图先生,策略投资部总经理助理、基金经理。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。




















第二部分


基金托管人 一、基本情况 名称:南京银行股份有限公司 住所:南京市中山路288号 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 9 页 共 57 页 法定代表人:胡升荣 成立时间:1996年2月6日 基金托管业务批准文号:中国证监会证监许可〔2014〕405号 组织形式:股份有限公司


注册资本:1010601.6973万元人民币 存续期间:持续经营 二、基金托管业务经营情况 (一)托管业务概况 南京银行成立于1996年2月8日,是一家具有由国有股份、中资法人股份、外 资股份及众多个人股份共同组成独立法人资格的股份制商业银行,实行一级法人 体制。南京银行历经两次更名,先后于2001年、2005年引入国际金融公司和法国 巴黎银行入股,在全国城商行中率先启动上市辅导程序并于2007年成功上市。目 前注册资本为101.06亿元,下辖17家分行,200家分支机构,员工总数10000余人。 南京银行坚持走差异化、特色化、精细化的发展道路,努力做成中小银行中 的一流品牌,将中小企业和个人业务作为战略业务重点推进,丰富业务产品体系, 倾力满足中小企业与个人融资需求,业务品牌影响力不断扩大。自2007年设立第 一家异地分行以来,跨区域经营不断推进,先后设立了泰州、北京、上海、杭州、 扬州、无锡、南通、苏州、常州、盐城、南京、镇江、宿迁、连云港、江北新区、 徐州、淮安17家分行,机构战略布局持续深化。 2014年4月9日,南京银行获得证监会和银监会联合批复的证券投资基金托管 业务资格。取得资格后,南京银行充分发挥基金公司、资产管理等牌照齐全的优 势,持续加强与金融市场、投资银行等业务的条线联动优,托管产品种类不断丰 富,目前可以开展公募基金托管、银行理财托管、基金公司专户产品托管、基金 子公司专户/专项产品托管、证券公司定向/集合资产管理计划托管、信托计划保 管、私募基金托管、保险资金托管等业务。截止到2019年12月31日,南京银行托 管产品组合数超过3400只,托管规模超16000亿。


(二)资产托管部组织架构和人员配置情况 经董事会审议通过,南京银行成立了独立的一级部门----资产托管部,下设 业务运营部、市场营销部、系统支持部、内控稽核部、综合管理部、研究开发部 六个内设部门。 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 10 页 共 57 页 目前,南京银行资产托管部共有58人,其中从事会计核算、资金清算、投资 监督、信息披露、内控稽核的人员35人,市场营销11人。相较同期获批基金托管 资格的其他银行,南京银行在托管运营上配备较强的人力。 (三)托管系统情况 南京银行托管业务系统建设由深圳市赢时胜信息技术股份有限公司承建,使 用了其最新版本的资产托管业务系统,能支持目前市场上大多数公募基金的托管 业务。该系统采用了基于EJB技术的B/S结构,支持远程接入功能,能够实现与基 金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对 接,具有良好的安全性、稳定性、开放性和可扩展性,且与本行的其他业务系统 严格分离。 我部开发建设了自己的“鑫托管”业务系统。2016年10月,我行自主研发的 “鑫托管”系统上线,解决了清算系统问题,大大提升了划款效率。2017年5月, “鑫托管”系统二期功能上线,实现了全业务流程系统操作,同时推出了“鑫托 管”托管网银系统,客户可以通过托管网银实时查询托管账户资金余额、托管产 品处理进度,可以通过托管网银系统进行指令录入、划款材料上传等。2018年2 月,“鑫托管”系统推出深证通、专线渠道,实现与管理人指令系统直联。2018 年5月,推出“鑫托管”系统微信服务号,管理人可通过微信端实时查询托管账 户资金余额、托管指令处理进度等。下阶段,将持续推动系统建设,优化业务流 程,提升营运效率。一是着力完善“鑫托管”系统功能,使鑫托管系统成为集业 务处理、数据管理、绩效考核、内控管理、客户关系管理于一体的托管业务综合 平台;二是实现“鑫托管”系统直联中债登、上清所以及中证登业务系统,进一 步优化交易确认和监督流程,满足客户交易时效性要求;三是建设“鑫托管”大 数据平台,对业务数据进行深入分析利用,更好为客户服务。 三、基金托管人的内部控制制度 1.内部控制目标


严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定, 守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完 整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。








2.内部控制组织结构


南京银行资产托管部由业务运营部、市场营销部、系统支持部、内控稽核部、 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 11 页 共 57 页 综合管理部、研究开发部六个部门组成。资产托管部内设独立、专职的内控稽核 部,配备内控稽核人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工 作职权和能力。其他各业务部门在各自职责范围内执行风险控制制度,落实具体 的风险控制措施。同时,总行风险部对托管业务的风险控制工作进行指导和监督。 3.内部风险控制原则


(1)全面性原则:风险控制必须覆盖资产托管部的所有内设部门和岗位, 渗透各项业务过程和业务环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位, 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。


(2)独立性原则:资产托管部设立独立的内控稽核部,该部门保持高度的 独立性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。


(3)相互制约原则:各内设部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制 约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系。


(4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理 更具客观性和操作性。


(5)防火墙原则:托管行资产与基金资产严格分开;托管业务日常运作部 门与研发和营销等部门严格分离。


(6)有效性原则:内部控制体系同所处的环境相适应,以合理的成本实现 内控目标,内部制度的制订应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及经营 管理的需要,适时进行相应修改和完善;内部控制应当具有高度的权威性,任何 人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反 馈和纠正。


(7)审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险,审慎经营,保证托管 资产的安全与完整为出发点;托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则, 在新增业务时,做到先期完成相关制度建设。 (8)责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人,并按规定对违反制 度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。 4.内部控制制度及措施


(1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手 册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。


(2)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。


中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 12 页 共 57 页 (3)风险识别与评估:内控稽核部负责托管业务的内控监督工作,制定并 实施风险控制措施。 (4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音 像监控。 (5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与 控制理念。 (6)应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地 灾备中心,保证业务不中断。 四、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投 资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值 和基金净值的计算、收益分配以及其他有关基金投资和运作的事项,对基金管理 人进行业务监督、核查。


基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理 人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金 托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金 托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 基 金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,通知基 金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人 的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒 绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。


基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行 政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人, 并及时向中国证监会报告。





中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 13 页 共 57 页 第三部分


相关服务机构 一、基金份额发售机构 1.直销机构 1)名称:中融基金管理有限公司直销中心 住所:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088号中洲大厦 3202、3203B 办公地址:北京市朝阳区望京东园四区 2号中航资本大厦 17楼 法定代表人:王瑶 邮政编码:100102 电话:010-56517002、010-56517003 传真:010-64345889、010-84568832


邮箱:zhixiao@zrfunds.com.cn


联系人:杨佳、巩京博 网址:www.zrfunds.com.cn 2)中融基金直销电子交易平台 本公司直销电子交易包括网上交易、移动客户端交易等。投资者可以通过本 公司网上交易系统或移动客户端办理业务,具体业务办理情况及业务规则请登录 本公司网站查询。 网址:https://trade.zrfunds.com.cn/etrading/














2. 其他销售机构 1)交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路188号 客服电话:95559 2)南京银行股份有限公司 住所:南京市玄武区中山路288号 办公地址:南京市玄武区中山路288号 法定代表人:胡升荣 客服电话:95302 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 14 页 共 57 页 3)北京银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙17号首层 法定代表人:张东宁 客服电话:95526 4)宁波银行股份有限公司 住所:浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人:陆华裕 客服电话:95574 5)广州农村商业银行股份有限公司 住所:广州市黄埔区映日路9号 办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路1号 法定代表人:王继康 联系人:刘强 电话:020-22389067 客服电话:95313 6)中原银行股份有限公司


住所:河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦


办公地址:河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦


法定代表人:窦荣兴


联系人:牛映雪


电话:0371-85517710


客服电话:95186


7)平安银行股份有限公司 住所:深圳市罗湖区深南东路5047号 法定代表人:谢永林 客服电话:95511-3 8)嘉兴银行股份有限公司 住所:嘉兴市建国南路409号 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 15 页 共 57 页 法定代表人:夏林生 客服电话:0573-96528 9)中国中金财富证券有限公司 住所:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及 第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层 法定代表人:高涛 客服电话:95532、400-600-8008 10)五矿证券有限公司 住所:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 办公地址:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 法定代表人:黄海洲


电话:0755-23902400 联系人:赖君伟 客服电话:40018-40028 11)中泰证券股份有限公司 住所:济南市市中区经七路86号 办公地址:上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层 法定代表人:李玮 电话:021-20315290 联系人:许曼华 客服电话:95538 12)海通证券股份有限公司 住所:上海市广东路689号 办公地址:上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人:周杰 电话:021-23219275 联系人:李笑鸣 客服电话:95553、4008888001 13)东北证券股份有限公司 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 16 页 共 57 页 住所:长春市生态大街6666号


办公地址:长春市生态大街6666号


法定代表人:李福春 电话:0431-85096517 联系人:安岩岩 客服电话:95360 14)中信证券股份有限公司 住所:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 电话:010-60838888 联系人:顾凌 客服电话:95548 15)中信证券(山东)有限责任公司 住所:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001


办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 法定代表人:姜晓林 电话:0532-85022326 联系人:吴忠超 客服电话:95548 16)中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市东城区朝内大街188号 法定代表人:王常青 客服电话:95587/4008-888-108 17)中国银河证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街35号2-6层 办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人:陈共炎 电话:010-83574507 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 17 页 共 57 页 联系人:辛国政 客服电话:4008-888-888或95551 18)国泰君安证券股份有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 办公地址:上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法定代表人:贺青 电话:021-38676666 联系人:黄博铭 客服电话:95521/400-8888-666 19)太平洋证券股份有限公司


住所:云南省昆明市北京路926号同德广场写字楼31楼 办公地址:北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元


法定代表人:李长伟


电话:010-88321967


联系人:王婧 客服电话:95397 20)国金证券股份有限公司 住所:四川省成都市青羊区东城根上街95号 办公地址:四川省成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人:冉云 电话:028-86690058 联系人:贾鹏 客服电话:95310 21)华西证券股份有限公司 住所:成都市高新区天府二街198号 办公地址:成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人:杨炯洋 电话:028-86135991 联系人:周志茹 客服电话:95584/4008-888-818 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 18 页 共 57 页 22)西南证券股份有限公司 住所:重庆市江北区桥北苑8号 办公地址:重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表人:廖庆轩 电话:023-63786633 联系人:张煜 客服电话:95355 23)申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人:李梅 客服电话:021-33389888 24)华融证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街8号 办公地址:北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦 法定代表人:祝献忠 电话:010-85556048 联系人:孙燕波 客服电话:95390 25)平安证券股份有限公司 住所:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层


办公地址:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人:何之江 客服电话:95511 26)兴业证券股份有限公司 住所:福州市湖东路268号 办公地址:上海市浦东新区长柳路36号 法定代表人:杨华辉 电话:021-38565547 联系人:乔琳雪 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 19 页 共 57 页 客服电话:95562 27)信达证券股份有限公司 住所:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址:北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层 法定代表人:张志刚 电话:010-83252182


联系人:唐静 客服电话:95321 28)华泰证券股份有限公司 住所:南京市江东中路228号 办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表人:周易 电话:0755-82492193 联系人:庞晓芸 客服电话:95597 29)广发证券股份有限公司 住所:广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址:广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法定代表人:孙树明 客服电话:95575 30)长江证券股份有限公司 住所:湖北省武汉市新华路特8号 办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人:李新华 电话:027-65799999 联系人:奚博宇 客服电话:95579 31)东海证券股份有限公司


住所:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层


办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦


中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 20 页 共 57 页 法定代表人:钱俊文 电话:021-20333333 联系人:王一彦 客服电话:95531、400-8888-588


32)中国国际金融股份有限公司 住所:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 电话:010-65051166-1753 联系人:任敏 客服电话:010- 65051166 33)宏信证券有限责任公司 住所:四川省成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼 办公地址:四川省成都市锦江区人民南路二段18号川信大厦10楼 法定代表人:吴玉明 电话:028-86199041 联系人:杨磊 客服电话:4008-366-366 34)安信证券股份有限公司 住所:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 法定代表人:王连志 电话:0755-82558305 联系人:陈剑虹 客服电话:95517 35)方正证券股份有限公司 住所:长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717 办公地址:湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层 法定代表人:施华 客服电话:95571 36)渤海证券股份有限公司 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 21 页 共 57 页 住所:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址:天津市南开区宾水西道8号 法定代表人:王春峰 电话:022-28451991 联系人:蔡霆 客服电话:400-651-5988 37)首创证券有限责任公司 住所:北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座 办公地址:北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座 法定代表人:毕劲松 客服电话:400-620-0620 38)粤开证券股份有限公司 住所:惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层 办公地址:深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层 法定代表人:严亦斌 联系人:彭莲 联系电话:0755-83331195 客服电话:95564 39)光大证券股份有限公司 住所:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法定代表人:周健男 客服电话:95525 40)东方财富证券股份有限公司 住所:拉萨市北京中路101号 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座 法定代表人:陈宏 电话:021-36532109 联系人:帅炜炜 客服电话:95357 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 22 页 共 57 页 41)华林证券股份有限公司 住所:西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号 办公地址:深圳市福田区民田路178号华融大厦6楼 法定代表人:林立 电话:0755-83255199 联系人:胡倩 客服电话:400-188-3888 42)英大证券有限责任公司 住所:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦二十九、三十、三十一层 法定代表人:吴骏 电话:0755-83007323 联系人:杨洪飞 客服电话:4000-188-688 43)招商证券股份有限公司


住所:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层


办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层


法定代表人:霍达


电话:0755-82943666


联系人:黄婵君 客服电话:95565


44)国都证券股份有限公司 住所:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层


电话:010-84183389 联系人:黄静 客服电话:400-818-8118 45)民生证券股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 办公地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 23 页 共 57 页 法定代表人:冯鹤年


客服电话:95376 46)东莞证券股份有限公司


住所:广东省东莞市莞城区可园南路一号


办公地址:广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心22楼 法定代表人:陈照星 联系人:李荣


电话:0769-22115712


客服电话:95328


47)世纪证券有限责任公司 住所:深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇对 冲基金中心406 办公地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42层 法定代表人:李强 电话:0755-83199599 联系人:王雯 客服电话:4008323000 48)大同证券有限责任公司


住所:山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层


办公地址:山西省太原市小店区长治路世贸中心12层


法定代表人:董祥


电话:0351-4130322


联系人:薛津


客服电话:4007-121212


49)万联证券股份有限公司 住所:广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层 办公地址:广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层


法定代表人:罗钦城 电话:020-38286026 联系人:甘蕾


中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 24 页 共 57 页 客服电话:95322 50)天风证券股份有限公司 住所:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼 办公地址:湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼 法定代表人:余磊


客服电话:95391 / 400-800-5000 51)第一创业证券股份有限公司 住所:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人:刘学民 客服电话:95358 52)中山证券有限责任公司 住所:深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层 办公地址:深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层 法定代表人:林炳城 电话:0755-82943755 客服电话:95329 53)华安证券股份有限公司 住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人:章宏韬 客服电话:95318


54)联储证券有限责任公司 住所:深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼 法定代表人:吕春卫 客服电话:400-620-6868 55)中银国际证券股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人:宁敏 客服电话:400-620-8888 56)中信证券华南股份有限公司 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 25 页 共 57 页 住所:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人:胡伏云 客服电话:95396 57)北京植信基金销售有限公司 住所:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 法定代表人:王军辉 电话:010-56075718 联系人:吴鹏 客服电话:4006-802-123 58)北京唐鼎耀华基金销售有限公司 住所:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室 法定代表人:张冠宇 客服电话:400-819-9868 59)北京晟视天下基金销售有限公司 住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层 法定代表人:蒋煜 电话:010-58170949 联系人:殷雯 客服电话:010-58170761 60)北京恒天明泽基金销售有限公司 住所:北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层 法定代表人:周斌 客服电话:400-8980-618 61)浦领基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08


中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 26 页 共 57 页 法定代表人:聂婉君 电话:010-59497361 联系人:李艳 客服电话:400-876-9988 62)深圳众禄基金销售股份有限公司 住所:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 法定代表人:薛峰 电话: 0755-33227950 联系人:童彩平 客服电话:4006-788-887 63)上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室


法定代表人:杨文斌 电话:021-20613999 联系人:张茹 客服电话:400-700-9665 64)北京增财基金销售有限公司 住所:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 法定代表人:罗细安 客服电话:400-001-8811 65)上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼 法定代表人:其实 客服电话:400-1818-188 66)北京钱景基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村东路18号1号楼11层B-1108 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 27 页 共 57 页 法定代表人:王利刚 客服电话:400-893-6885 67)浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路1号903室 办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 法定代表人:吴强 客服电话:4008773772 68)北京坤元基金销售有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街8号B座501 办公地址:北京市东城区建国门内大街8号B座501 法定代表人:杜福胜 客服电话:400-818-5585 69)北京中期时代基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号 办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路16号中期大厦A座8层 法定代表人:田宏莉 客服电话:95162、400-8888-160 70)诺亚正行基金销售有限公司 住所:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址:上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼 法定代表人:汪静波 客服电话:400-821-5399 71)上海汇付基金销售有限公司 住所:上海市黄浦区中山南路100号19层 办公地址:上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总部大楼2 楼 法定代表人:金佶 客服电话:400-820-2819 72)上海陆金所基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 28 页 共 57 页 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表人:王之光 电话:021-20665952 联系人:宁博宇 客服电话:4008219031 73)北京虹点基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址:北京市朝阳区东三环北路17号恒安大厦10层 法定代表人:郑毓栋 客服电话:400-618-0707 74)大泰金石基金销售有限公司 住所:南京市建邺区江东中路102号708室 法定代表人:陈达伟 客服电话:400-928-2266 75)北京微动利基金销售有限公司 住所:北京市石景山区古城西路113号3层342


办公地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 、342室 法定代表人:季长军


客服电话:400-188-5687 76)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 法定代表人:洪弘 电话:010-83363101 联系人:文雯 客服电话:400-166-1188 77)上海长量基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人:张跃伟 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 29 页 共 57 页 客服电话:400-820-2899 78)上海凯石财富基金销售有限公司 住所:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人:陈继武 客服电话:400-643-3389 79)奕丰基金销售有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入住深圳市前海商务 秘书有限公司) 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人:TEO WEE HOWE 电话:0755-89460500 联系人:陈广浩 客服电话:400-684-0500 80)北京新浪仓石基金销售有限公司 住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪 总部科研楼5层518室 办公地址:北京市海淀区西北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座 法定代表人:赵芯蕊 电话:010-62675768 联系人:赵芯蕊 客服电话:010-62675369 81)北京展恒基金销售股份有限公司 住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址:北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层 法定代表人:闫振杰 电话:010-59601366-7024 联系人:李露平 客服电话:400-818-8000 82)珠海盈米基金销售有限公司





中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 30 页 共 57 页 住所:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表人:肖雯 电话:020-896290994 联系人:黄敏嫦 客服电话:020-89629066 83)北京懒猫金融信息服务有限公司 住所:北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119 办公地址:北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区1111号 法定代表人:许现良 客服电话:4008109580 84)一路财富(北京)基金销售股份有限公司 住所:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 办公地址:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 法定代表人:吴雪秀 电话:010-88312877-8028 联系人:段京璐 客服电话:400-001-1566 85)上海利得基金销售有限公司 住所:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 法定代表人:李兴春 客服电话:400-921-7733 86)深圳富济基金销售有限公司 住所:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元 办公地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单 元 法定代表人:祝中村 客服电话:0755-83999907 87)北京广源达信基金销售有限公司 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 31 页 共 57 页 住所:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址:北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层 法定代表人:齐剑辉 客服电话:400-623-6060 88)上海云湾基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层103-1、 103-2办公区 法定代表人:冯轶明 电话:021-20530224 联系人:江辉 客服电话:400-820-1515 89)上海联泰基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层 法定代表人:尹彬彬 电话:021-52822063 联系人:兰敏 客服电话:400-118-1188 90)北京电盈基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1号楼36层3603室 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室 法定代表人:曲馨月 电话:010-56176118 联系人:张旭 客服电话:400-100-3391 91)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务 秘书有限公司) 办公地址:深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE 法定代表人:高锋 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 32 页 共 57 页 客服电话:400-804-8688 92)深圳前海财厚基金销售有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务 秘书有限公司) 办公地址:深圳市南山区南山大道1088号南园枫叶大厦15层15K室 法定代表人:杨艳平 客服电话:0755-86575665 93)上海万得基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼 法定代表人:黄祎 电话:021-51327185 联系人:徐亚丹 客服电话:400-799-1888 94)北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层 法定代表人:王伟刚 客服电话:400-619-9059 95)深圳市金斧子基金销售有限公司 住所:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11 层1108 办公地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3 单元11层1108 法定代表人:赖任军 电话:0755-29330513 联系人:刘昕霞 客服电话:400-930-0660 96)北京肯特瑞基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06


中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 33 页 共 57 页 办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部 法定代表人:江卉 客服电话:95118 97)北京辉腾汇富基金销售有限公司 住所:北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1 法定代表人:许宁 电话:010-51455516 联系人:周雯 客服电话:400-829-1218 98)万家财富基金销售(天津)有限公司 住所:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413 室


办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层 法定代表人:张军 电话:010-5901384 联系人:王芳芳 客服电话:010-59013842 99)上海大智慧基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址:上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103单元 法定代表人:申健 电话:021-20219988


联系人:张蜓 客服电话:021-20292031 100)和讯信息科技有限公司 住所:北京市朝阳区朝外大街22号1002室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人:王莉 客服电话:400-920-0022 101)上海基煜基金销售有限公司 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 34 页 共 57 页 住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济 发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦1503-1504室 法定代表人:王翔 电话:021-65370077-209 联系人:俞申莉 客服电话:400-820-5369 102)凤凰金信(银川)基金销售有限公司 住所:宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房 办公地址:北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼 法定代表人:张旭 客服电话:400-810-5919 103)南京苏宁基金销售有限公司 住所:南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人:王锋 客服电话:95177 104)深圳盈信基金销售有限公司 住所:深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1(811-812) 办公地址:大连市中山区南山1910小区A3-1 法定代表人:苗宏升 电话:0411-66661322 联系人:王清臣 客服电话:4007-903-688 105)乾道盈泰基金销售(北京)有限公司 住所:北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302 办公地址:北京市西城区德胜门外大街合生财富广场1302室


法定代表人:董云巍


客服电话:400-088-8080 106)北京蛋卷基金销售有限公司


中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 35 页 共 57 页 住所:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507


办公地址:北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层


法定代表人:钟斐斐


电话:010-61840688


联系人:戚晓强 客服电话:400-159-9288 107)武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所:武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 办公地址:武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 法定代表人:陶捷 客服电话:400-027-9899 108)天津国美基金销售有限公司


住所:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801


办公地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层


法定代表人:丁东华


电话:010-59287105 联系人:许艳


客服电话:400-111-0889


109)北京格上富信基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 法定代表人:叶精一 客服电话:400-066-8586 110)上海挖财基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 法定代表人:冷飞 客服电话:021-50810673 111)上海攀赢基金销售有限公司 住所:上海市闸北区广中西路1207号306室 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 36 页 共 57 页 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室 法定代表人:田为奇 客服电话:021-68889082


112)上海华夏财富投资管理有限公司 住所:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层 法定代表人:毛淮平 客服电话:400-817-5666 113)中民财富基金销售(上海)有限公司 住所:上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 办公地址:上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场17层 法定代表人:弭洪军 客服电话:400-876-5716 114)深圳信诚基金销售有限公司


住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务 秘书有限公司)


办公地址:深圳市福田区时代财富大厦第49A单元


法定代表人:周文


客服电话:0755-23946579


115)喜鹊财富基金销售有限公司 住所:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 法定代表人:陈皓 客服电话:4006997719 116)通华财富(上海)基金销售有限公司 住所:上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 法定代表人:沈丹义 客服电话:4001019301 / 95193 117)深圳市小牛基金销售有限公司


中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 37 页 共 57 页 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务 秘书有限公司)


办公地址:深圳市福田区彩田路2009号瀚森大厦17楼


法定代表人:李俊


客服电话:4006695666


118)沈阳麟龙投资顾问有限公司


住所:辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601 办公地址:辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601 法定代表人:朱荣晖 客服电话:400-003-5811 119)厦门市鑫鼎盛控股有限公司 住所:厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座1501-1504室 法定代表人:陈洪生 客服电话:400-918-0808 120)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 住所:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 法定代表人:钱昊旻 客服电话:4008-909-998


121)贵州省贵文文化基金销售有限公司


住所:贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址:贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼 法定代表人:陈成 客服电话:0851-85407888 122)济安财富(北京)基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 法定代表人:杨健 电话:010-65309516 联系人:李海燕 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 38 页 共 57 页 客服电话:400-673-7010


123)嘉实财富管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期 53层5312-15单元 办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 法定代表人:赵学军 电话:010-85097570 联系人:余永键 客服电话:400-021-8850 124)宜信普泽(北京)基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 法定代表人:戎兵 电话:010-52858244 联系人:魏晨 客服电话:400-6099-200 125)和耕传承基金销售有限公司 住所:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、 603房间 办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路6号国际电子城360大厦A座 法定代表人:王旋 客服电话:4000-555-671 126)民商基金销售(上海)有限公司 办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼 法定代表人:贲惠琴 客服电话:021-50206003 127)大河财富基金销售有限公司 住所:贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层1.2号 法定代表人:王荻 客服电话:0851-88235678


中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 39 页 共 57 页 128)大连网金基金销售有限公司 住所:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 法定代表人:樊怀东 客服电话:4000899100


129)江苏汇林保大基金销售有限公司 住所:南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 法定代表人:吴言林 客服电话:025-56663409 130)海银基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室 法定代表人:惠晓川 客服电话:400-808-1016 131)北京百度百盈基金销售有限公司 住所:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101 法定代表人:张旭阳 客服电话:95055-4 132)深圳新华信通基金销售有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务 秘书有限公司) 法定代表人:韩森 客服电话:400-000-5767 133)中信期货有限公司 住所:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305 室、14层 办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 1301-1305室、14层 法定代表人:张皓 电话:13718246886/010-60834022 联系人:刘宏莹 客服电话:400-990-8826 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 40 页 共 57 页 134)东海期货有限责任公司 住所:江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号 办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦8楼 法定代表人:陈太康 客服电话:95531/4008888588 135)大有期货有限公司


住所:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼


办公地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼


法定代表人:颜如意


电话:0731-84409106、0731-84409130 联系人:马科、王霞


客服电话:4006-365-058


136)华信期货股份有限公司 住所:郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号 办公地址:郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02 号 法定代表人:张岩 电话:0371-69106682 联系人:李玉磊 客服电话:400-6197-666 137)华泰期货有限公司 住所:广州市越秀区东风东路761号丽丰大厦20层、29层04单元 办公地址:广州市越秀区东风东路761号丽丰大厦20层、29层04单元 法定代表人:吴祖芳 电话:0755-23887950 联系人:黄韵钰 客服电话:400-628-0888 138)新纪元期货股份有限公司 住所:江苏省徐州市淮海东路153号 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路166号未来资产大厦8楼 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 41 页 共 57 页 法定代表人:刘莎 电话:15102193460 联系人:王诗航 客服电话:0516-83831111/83835555 139)阳光人寿保险股份有限公司 住所:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 法定代表人:李科 客服电话:95510 140)玄元保险代理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室 法定代表人:马永谙 客服电话:021-50701082 基金管理人可根据有关法律法规的要求增加、更换其他机构销售本基金,并 在管理人网站公示。











二、登记机构 名称:中融基金管理有限公司


住所:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3202、3203B 办公地址:北京市朝阳区望京东园四区2号中航资本大厦17楼 法定代表人:王瑶 电话:010-56517000 传真:010-56517001


联系人:李同庆 网址:www.zrfunds.com.cn


三、出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人:俞卫锋 电话: 021-31358666 传真: 021-31358600 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 42 页 共 57 页 联系人:安冬 经办律师:安冬、孙睿 四、审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 办公地址:中国北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 16层 执行事务合伙人:毛鞍宁 电话:(010)58153000 传真:(010)85188298 经办注册会计师:王珊珊、王海彦 联系人:王海彦








第四部分


基金的名称 中融货币市场基金 第五部分


基金类型、运作方式与存续期间 1.基金类型:货币型。 2.基金的运作方式:契约型开放式。 3.基金存续期间:不定期。 第六部分


基金的投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准 的投资回报。











第七部分


基金的投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 43 页 共 57 页 1年以内(含 1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据和同业存单,剩余期 限在 397天以内(含 397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券, 以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在 履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。











第八部分


基金的投资策略 本基金将根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对利率走 势进行综合判断,并根据利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限,力求 在满足安全性、流动性需要的基础上实现更高的收益率。 1、久期控制策略 本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利 率上升时,缩短基金资产的久期,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在 预期利率下降时,延长基金资产的久期,以获取资本利得或锁定较高的收益率。 2、资产类属配置策略 资产类属配置是指基金资产在各类短期金融工具以及现金等投资品种之间 配置的比例。本基金通过对各类别金融工具的流动性、收益率水平、供求关系、 信用等级等因素的研究判断,挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值,制定并 调整类属配置,形成合理组合以实现稳定的投资收益。 3、时机选择策略 股票、债券发行以及季末、年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生 暂时失衡,进而推高市场利率,充分利用这种短暂失衡能够提高基金资产的收益 率。 4、套利策略 套利操作策略主要包括两个方面: (1)跨市场套利。短期资金市场有交易所市场和银行间市场构成,由于其 中的投资群体、交易方式等要素不同,使得两个市场的资金面、短期利率期限结 构、流动性等方面都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 44 页 共 57 页 基础上,寻找合理的介入时机,进行跨市场套利操作,以期获得安全的超额收益。


(2)跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性,对期限相近的交易品 种同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情 况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作,以期获得安全的超 额收益。











第九部分


基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准:七天通知存款利率(税后)。 通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额 方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利 息的收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的 投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后) 作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发 布,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,经基 金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩 比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。











第十部分


基金的风险收益特征


本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风 险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。











第十一部分


基金的投资组合报告 本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人南京银行股份有限公司根据本基金基金合同规定,于 2020年 5 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 45 页 共 57 页 月 29日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2020年 3月 31日,本报告中所列财务数据未 经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产 的比例(%) 1 固定收益投资 4,517,010,735.18 34.17 其中:债券 4,517,010,735.18 34.17 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 3,761,933,762.93 28.46 其中:买断式回购的买入返 售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 4,881,926,114.42 36.93 4 其他资产 58,148,219.88 0.44 5 合计 13,219,018,832.41 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 - 5.49 其中:买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 881,899,039.05 7.15 其中:买断式回购融资 - - 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日 融资余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 46 页 共 57 页 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 81 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 89 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 46 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 本基金本报告期内投资组合平均剩余期限无超过 120天的情况。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金 资产净值的比例 (%) 各期限负债占基金 资产净值的比例 (%) 1 30天以内 44.79 7.15 其中:剩余存续期超过 3 97天的浮动利率债 - - 2 30天(含)—60天 11.98 - 其中:剩余存续期超过 3 97天的浮动利率债 - - 3 60天(含)—90天 23.67 - 其中:剩余存续期超过 3 97天的浮动利率债 - - 4 90天(含)—120天 0.65 - 其中:剩余存续期超过 3 97天的浮动利率债 - - 5 120天(含)—397天(含) 25.63 - 其中:剩余存续期超过 3 97天的浮动利率债 - - 合计 106.72 7.15 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期无超过 240天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 47 页 共 57 页 序 号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比 例(%) 1 国家债券 39,983,409.33 0.32 2 央行票据 - - 3 金融债券 731,624,889.14 5.93 其中:政策性金融债 731,624,889.14 5.93 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 1,291,243,321.13 10.47 6 中期票据 50,576,067.99 0.41 7 同业存单 2,403,583,047.59 19.49 8 其他 - - 9 合计 4,517,010,735.18 36.63 10 剩余存续期超过 397 天的 浮动利率债券 - - 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明 细 序 号 债券代码 债券名称 债 券 数 量 (张) 摊余成本(元) 占基金资 产净值比 例(%) 1 112095804 20东莞银行 C D076 4,000,000 399,584,141.65 3.24 2 111906140 19交通银行 C D140 3,000,000 299,502,528.41 2.43 3 111916113 19上海银行 C D113 2,200,000 219,635,776.10 1.78 4 170407 17农发 07 2,000,000 200,216,322.35 1.62 5 112095763 20苏州银行 C D075 2,000,000 199,794,813.45 1.62 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 48 页 共 57 页 6 011902240 19津城建 SCP 004 1,500,000 150,300,778.93 1.22 7 012000584 20京城投 SCP 001 1,500,000 150,000,131.71 1.22 8 112015073 2 0 民生银行 (防疫专项)CD 073 1,500,000 149,506,224.28 1.21 9 150313 15进出 13 1,100,000 110,421,819.99 0.90 10 011903017 19电网 SCP01 4 1,000,000 100,048,679.27 0.81 7 、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0597% 报告期内偏离度的最低值 0.0229% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0385% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.50%的情况。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9、投资组合报告附注 9.1 基金计价方法说明 本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值,即估值对象以买入成本列示, 按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价,在其剩余期限内按实际利 率法进行摊销,每日计提收益。 9.2 报告期内基金投资的前十名证券除 19交通银行 CD140(111906140)、19 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 49 页 共 57 页 上海银行 CD113(111916113)、20苏州银行 CD075(112095763)、20京城投 SCP001(012000584)、20民生银行(防疫专项)CD073(112015073)外其他证券的发 行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、 处罚的情形。 国家税务总局北京市海淀区税务局 2020年 03月 09日发布对北京 城建投资发展股份有限公司的处罚(京海一税简罚〔2020〕1064号),大连银保 监局 2019年 04月 16日发布对中国民生银行股份有限公司的处罚(大银保监罚 决字〔2019〕78号),大连银保监局 2019年 04月 16日发布对中国民生银行股 份有限公司的处罚(大银保监罚决字〔2019〕76号),大连银保监局 2019年 04 月 16日发布对中国民生银行股份有限公司的处罚(大银保监罚决字〔2019〕80 号),央行上海分行 2019年 11月 14日发布对上海银行股份有限公司的处罚(上 海银罚字〔2019〕22号),北京银保监局 2019年 12月 20日发布对中国民生银 行股份有限公司的处罚(京银保监罚决字〔2019〕56号),银保监会 2020年 01 月 08日发布对交通银行股份有限公司的处罚(银保监罚决字〔2019〕24号), 苏州银保监分局 2020年 01月 09日发布对苏州银行股份有限公司的处罚(苏州 银保监罚决字〔2019〕58号),央行 2020年 02月 14日发布对中国民生银行股 份有限公司的处罚(银罚字〔2020〕1号)。 前述发行主体受到的处罚未影响其正常业务运作,上述证券的投资决策程序 符合相关法律法规和公司制度的规定。 9.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 58,127,086.21 4 应收申购款 21,133.67 5 其他应收款 - 6 其他 - 7 合计 58,148,219.88 9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计项之间可能存在尾差。 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 50 页 共 57 页


第十二部分


基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金业绩数据截至2020年3月31日。 1、本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 (1)中融货币A 阶段 净值收益 率① 净值收 益率标 准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 自基金合同生效 日(2014年10月21 日)起至2014年12 月31日


0.6697% 0.0017% 0.2663% 0.0000% 0.4034% 0.0017% 2015年1月1日至 2015年6月30日 2.3232% 0.0093% 0.6695% 0.0000% 1.6537% 0.0093% 2015年7月1日至 2015年12月31日


1.8383% 0.0135% 0.6805 % 0.0000 % 1.1578 % 0.0135 % 2016年1月1日至 2016年6月30日 1.3386% 0.0081% 0.6732% 0.0000 % 0.6654% 0.0081% 2016年7月1日至 2016年12月31日


1.3379% 0.0081% 0.6805% 0.0000% 0.6574% 0.0081% 2017年1月1日至 2017年6月30日 1.8834% 0.0032% 0.6695% 0.0000% 1.2139% 0.0032% 2017年7月1日至 2017年12月31日 1.9187% 0.0026% 0.6805% 0.0000% 1.2382% 0.0026% 2018年1月1日至 2018年6月30日 2.0003% 0.0028% 0.6695% 0.0000% 1.3308% 0.0028% 2018年7月1日至 2018年12月31日 1.4823% 0.0021% 0.6805% 0.0000% 0.8018% 0.0021% 2019年1月1日至 2019年6月30日 1.2779% 0.0025% 0.6695% 0.0000% 0.6084% 0.0025% 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 51 页 共 57 页 2019年7月1日至 2019年12月31日 1.2042% 0.0013% 0.6805% 0.0000% 0.5237% 0.0013% 2020年1月1日至 2020年3月31日 0.5704% 0.0010% 0.3366% 0.0000% 0.2338% 0.0010% (2)中融货币C 阶段 净值收益 率① 净值收益率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 自基金合同生效 日(2014年10月 21日)起至2014 年12月31日


0.7188% 0.0017% 0.2663% 0.0000% 0.4525% 0.0017% 2015年1月1日至 2015年6月30日 2.4446% 0.0093% 0.6695% 0.0000% 1.7751% 0.0093% 2015年7月1日至 2015年12月31日


1.9592 % 0.0135 % 0.6805 % 0.0000 % 1.2787 % 0.0135 % 2016年1月1日至 2016年6月30日 1.4595% 0.0081% 0.6732% 0.0000% 0.7863%


0.0081% 2016年7月1日至 2016年12月31日


1.4604% 0.0081% 0.6805% 0.0000% 0.7799% 0.0081% 2017年1月1日至 2017年6月30日 2.0043% 0.0032% 0.6695% 0.0000% 1.3348% 0.0032% 2017年7月1日至 2017年12月31日 2.0427% 0.0026% 0.6805% 0.0000% 1.3622% 0.0026% 2018年1月1日至 2018年6月30日 2.1221% 0.0028% 0.6695% 0.0000% 1.4526% 0.0028% 2018年7月1日至 2018年12月31日 1.6053% 0.0021% 0.6805% 0.0000% 0.9248% 0.0021% 2019年1月1日至 2019年6月30日 1.3985% 0.0025% 0.6695% 0.0000% 0.7290% 0.0025% 2019年7月1日至 2019年12月31日 1.3271% 0.0013% 0.6805% 0.0000% 0.6466% 0.0013 % 2020年1月1日至 2020年3月31日 0.6304% 0.0010% 0.3366% 0.0000% 0.2938% 0.0010% (3)中融货币E 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 52 页 共 57 页 阶段 净值收 益率① 净值收益率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准收 益率标准差④ ①-③ ②-④ 自基金合同生效 日(2016年 8月 18日)起至 2016 年 12月 31日 0.9161% 0.0019% 0.4993% 0.0000% 0.4168% 0.0019% 2017年 1月 1日至 2017年 6月 30日 1.8842% 0.0032% 0.6695% 0.0000 % 1.2147% 0.0032% 2017年 7月 1日至 2017年 12月 31日 1.9202% 0.0026% 0.6805% 0.0000% 1.2397% 0.0026% 2018年 1月 1日至 2018年 6月 30日 2.0004% 0.0028% 0.6695% 0.0000% 1.3309% 0.0028% 2018年 7月 1日至 2018年 12月 31日 1.4821% 0.0021% 0.6805% 0.0000% 0.8016% 0.0021% 2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日 1.2778% 0.0025% 0.6695% 0.0000% 0.6083% 0.0025% 2019年 7月 1日至 2019年 12月 31日 1.2041% 0.0013% 0.6805% 0.0000% 0.5236% 0.0013% 2020年 1月 1日至 2020年 3月 31日 0.5703% 0.0010% 0.3366% 0.0000% 0.2337% 0.0010% 2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准 收益率变动的比较 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 53 页 共 57 页 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 54 页 共 57 页 注:按基金合同和招募说明书的约定,本基金自基金合同生效日起 6个月内 为建仓期,建仓期结束时本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。其中, 本基金自 2016年 8月 18日增加 E类份额,E类份额自 2016年 8月 19日开始存 续。














第十三部分


基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的账户开户费用、账户维护费用; 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 55 页 共 57 页 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.33%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日 期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.04%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.04%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 C类基金份额降级 为 A类基金份额的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作 日起适用 A类基金份额的费率;C类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于 由 A类基金份额升级为 C类基金份额的基金份额持有人,年销售服务费率应自其 升级后的下一个工作日起享受 C类基金份额的费率;E类基金份额的销售服务费 率为 0.25%,E类基金份额不进行基金份额升降级。各类基金份额的销售服务费 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 56 页 共 57 页 计提的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近 可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4-10项费用”,根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金管理费、基金托管费、销售服务费的调整 在法律、法规和基金合同允许的条件下,基金管理人和基金托管人可根据基 金发展情况协商调整基金管理费、基金托管费和销售服务费率。调低基金管理费、 基金托管费和销售服务费率等相关费率或在对现有基金份额持有人利益无实质 性不利影响的前提下变更收费方式,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通 过。 基金管理人必须最迟于新的费率或收费模式实施日前依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执 中融货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第 2号) 第 57 页 共 57 页 行。 第十四部分


对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证 券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其他 有关法律法规的要求,对本基金的招募说明书进行了更新,主要更新内容如下: (一) 更新了 “重要提示” 中的相关内容。 (二) 更新了 “第三部分


基金管理人” 中的相关内容。 (三) 更新了 “第四部分


基金托管人” 中的相关内容。 (四) 更新了 “第五部分


相关服务机构” 中的相关内容。 (五) 更新了 “第九部分


基金的投资” 中的相关内容。 (六) 更新了 “第十部分


基金的业绩” 中的相关内容。 (七) 更新了 “第二十部分


《托管协议》的内容摘要” 中的相关内容。 (八) 更新了 “第二十一部分


对基金份额持有人的服务” 中的相关内容。 (九) 更新了 “第二十二部分


其他应披露事项” 中的相关内容。 中融基金管理有限公司 2020年 6月 3日