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农银增利:农银汇理恒久增利债券型证券投资基金招募说明书(2020年第1号更新)摘要查看PDF公告

农银汇理恒久增利债券型证券投资基金招募说明书 
(2020年第 1号更新)摘要 
 
重要提示 
 
本基金的募集申请经中国证监会2008年10月31日证监许可【2008】1251号文
核准。本基金基金合同于2008年12月23日开始生效。 
本招募说明书经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准,
但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质
性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。基金投
资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响
而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险,某一基金的特定风险等。本基金为开放式债券型基金,为较低风险、
较低收益的产品类型,其风险和收益水平低于股票型和混合型基金,但高于货币
市场基金。投资有风险,投资人认购(申购)基金时应认真阅读本基金的招募说
明书及基金合同。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得
基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基
金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享
 2 
有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查
阅基金合同。


本招募说明书(更新)已经基金托管人复核。本招募说明书的本次更新为依 据中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的《公开募集证券投资 基金信息披露管理办法》及《基金合同》、《托管协议》的修订所作出的相应更 新,其余招募说明书(更新)所载内容截止日为 2020年 5月 28日,有关财务数 据和净值表现截止日为 2020年 3月 31日(财务数据未经审计)。 一、 基金管理人 (一)公司概况 名称:农银汇理基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人:许金超 成立日期:2008年 3月 18日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:证监许可【2008】307号 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币 存续期限:持续经营 联系人:翟爱东 联系电话:021-61095588 股权结构: 股东 出资额(元) 出资比例 中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67% 东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33% 中铝资本控股有限公司 262,500,000 15% 合


计 1,750,000,001 100% 3 (二)主要人员情况 1、董事会成员: 许金超先生:董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983年 7月进入中国农业银行工作, 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山西 分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农业银 行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014年 12月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。2015年 5月 28日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理。2019年 3月 4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 Bernard De Wit先生:副董事长 工商管理硕士。Bernard de Wit先生 1983年进入法国巴黎银行集团工作, 1992年至 2000年期间在法国毕马威工作,2009年加入法国农业信贷银行资产管 理公司,2010年担任东方汇理资产管理集团首席风险官,2013年担任东方汇理 资产管理集团副首席执行官兼首席运营官,2017 年担任东方汇理业务支持和控 制部门的负责人。现任东方汇理资产管理集团副首席执行官。 施卫先生:董事 经济学硕士、金融理学硕士。1992年 7月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002年 7月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理,2004年 3月起任中国农业银行香港分行副总经理, 2008年 3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010年 10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012年 12月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监。2019年 5月 7日起任农银汇理基金管理有限公 司总经理,2019年 8月 27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 钟小锋先生:董事 政治学博士。1996年 5月进入法国东方汇理银行工作,先后在法国东方汇 理银行(巴黎)、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005 年 12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年 11月起任东方汇理 资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年 9月起任东方汇理资产管理 香港有限公司北亚区行政总裁。 4 葛小雷先生:董事 工商管理硕士学位、高级经济师。1995年 6月起历任中州铝厂计划处副处 长,中国铝业股份有限公司中州分公司财务部经理、副总会计师, 青海黄河水电 再生铝有限公司财务总监, 中铝财务有限责任公司副总经理、中铝融资租赁有限 公司董事、总经理。现任中铝财务有限责任公司总经理,中铝资本控股有限公司 党委委员。 冯延成先生:董事 学士学位,高级经济师。1981 年 7 月加入中国农业银行山东省分行工作。 2000年 1月在中国农业银行山东省分行营业部担任副书记,2004年 6月到中国 农业银行山东省分行担任副行长,2009 年 7 月到中国农业银行黑龙江省分行担 任副行长、行长,2014年 4月到中国农业银行三农政策规划部担任总经理。 王小卒先生:独立董事 经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩 国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授,兼任香港大 学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。 傅继军先生:独立董事 经济学博士,高级经济师。1981年起,任江苏省盐城汽车运输公司职工教师, 江苏省人民政府研究中心科员。1991年 3月起任中华财务咨询公司部门经理、 副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。 徐信忠先生:独立董事 金融学博士、教授。曾任英国 Bank of England货币政策局金融经济学家; 英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授;北京大学光华管理学院副院长、金融学 教授、中山大学岭南(大学)学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学 院教授、北京大学深圳研究生院副院长。 2、公司监事 王红霞女士:监事会主席 经济学学士,高级经济师。1984年 8月进入中国农业银行工作,先后在中 国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004年 5月开始参 与中国农业银行票据营业部筹备工作,2005年 6月起至 2017年 11月先后任中 5 国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业 部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017年 11月 29日起任农银汇理基 金管理有限公司监事会主席。 Jean-Yves Glain先生:监事 硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司,历任销售部负责人、市场部负 责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与 支持部负责人。 刘应锴先生:监事 工学博士,高级经济师。2006年 3月至 2010年 6月任聚光科技(杭州)股 份有限公司部门经理,2010 年 6 月进入中铝国际贸易有限公司工作,先后任国 际合作部业务经理、经营发展部副总经理、期货部副总经理、总经理。2019年 4 月至今,任中铝资本控股有限公司战略发展部总经理、投资运营部总经理、云晨 期货有限责任公司董事,中铝融资租赁有限公司董事。 胡惠琳女士:监事 工商管理硕士。2004 年起进入基金行业,先后就职于长信基金管理有限公 司、富国基金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作, 2008年 3月公司成立后任市场部总经理。 宋进举先生:监事 法律硕士。2009年起进入基金行业,曾就职于银河基金管理有限公司。2015 年 9月加入农银汇理基金管理有限公司,现任监察稽核部总经理。 陈帅女士:监事 工商管理硕士。2019年 10月加入农银汇理基金管理有限公司,现任综合管 理部资深高级经理,兼公司监事会办公室负责人。 3、公司高级管理人员 许金超先生:董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983年 7月进入中国农业银行工作, 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山西 分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农业银 行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014年 12月起任农银 6 汇理基金管理有限公司董事。2015年 5月 28日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理。2019年 3月 4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 施卫先生:总经理 经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002 年 7 月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理,2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理, 2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010 年 10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012年 12月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监。2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限公 司总经理,2019年 8月 27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 刘志勇先生:副总经理 博士研究生。1995 年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机 构业务部及中国农业银行办公室任职。2007 年起参与农银汇理基金管理有限公 司筹备工作。2008 年 3 月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理 市场总监等职务。2018 年 4 月 3 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼 运营副总监。 翟爱东先生:督察长 高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、 国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年 11月起参加农银 汇理基金公司筹备工作。2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘 书、监察稽核部总经理,2012年 1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。 Céline Zhang(张晴)女士:副总经理 经济学硕士。1995 年 7 月起任中国国际未来公司衍生品经纪人,1996 年 7 月起任法国驻中国大使馆法国贸易委员会商业顾问,1999年 1月起任 PPP GROUP 金融分析师,2000年 1月起任 ANDERSEN CONSULTING金融业服务高级顾问,2002 年 7 月起任法国兴业银行高级经理,2018 年 2 月起任东方汇理(香港)有限公 司高级经理,2019 年 4 月起任农银汇理基金管理有限公司运营总监。2019 年 9 月 10日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。 4、基金经理 7 史向明,理学硕士,18 年证券和基金从业经历,具有基金从业资格,现任 农银汇理基金管理有限公司投资副总监、固定收益部总经理、基金经理。历任中 国银河证券公司上海总部债券研究员、天治基金管理公司债券研究员及基金经理、 上投摩根基金管理公司固定收益部投资经理、农银汇理基金管理有限公司债券研 究员及基金经理助理。2006年 7月至 2008年 6月任天治天得利货币市场基金经 理;2010年 11月至 2012年 7月任农银汇理平衡双利混合型基金基金经理;2011 年 7 月起任农银汇理增强收益债券型基金基金经理;2012 年 2 月起兼任农银汇 理恒久增利债券型基金基金经理;2013 年 2 月起兼任农银汇理 7 天理财债券型 基金基金经理;2015 年 5月至 2016年 12 月兼任农银汇理主题轮动灵活配置混 合型证券投资基金基金经理;2016 年 8 月起兼任农银汇理金丰一年定期开放债 券型基金基金经理;2016年 11月起兼任农银汇理金利一年定期开放债券型基金 基金经理;2016年 12月起兼任农银汇理金泰一年定期开放债券型证券投资基金 基金经理;2017 年 9 月起任农银汇理天天利货币市场基金基金经理;2018 年 5 月起任农银汇理金鑫 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理: 陈加荣先生,管理本基金的时间为 2008年 12月至 2012年 3月。 5、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述成员组成: 投资决策委员会主任施卫先生,现任农银汇理基金管理有限公司总经理、首 席信息官; 投资决策委员会成员付娟女士,投资总监,农银汇理海棠三年定期开放混合 型证券投资基金基金经理; 投资决策委员会成员史向明女士,投资副总监、固定收益部总经理,农银汇 理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银 汇理 7天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金 经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期 开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫 3个月 定期开放债券型发起式基金基金经理; 投资决策委员会成员赵伟先生,研究部副总经理,农银汇理医疗保健股票型 8 基金基金经理、农银汇理中国优势混合型基金基金经理、农银汇理中小盘混合型 基金基金经理、农银汇理行业成长混合型基金基金经理、农银汇理创新医疗混合 型基金基金经理; 投资决策委员会成员张峰先生,投资部总经理,农银汇理行业领先混合型基 金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金基金经理、农银汇理国企改 革灵活配置混合型证券投资基金基金经理、农银汇理策略趋势混合型证券投资基 金基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 (一)基金托管人概况 公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行) 公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人:任德奇 住





所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188号


办公地址:上海市长宁区仙霞路 18号 邮政编码:200336 注册时间:1987年 3月 30日 注册资本:742.63亿元 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25号 联系人:陆志俊 电


话:95559 交通银行始建于 1908年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的 发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全 国性的国有股份制商业银行,总部设在上海。2005年 6月交通银行在香港联合 交易所挂牌上市,2007年 5月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2019年英国《银 行家》杂志发布的全球千家大银行报告,交通银行一级资本位列第 11位,连续 五年跻身全球银行 20强;根据 2019年美国《财富》杂志发布的世界 500强公司 排行榜,交通银行营业收入位列第 150位,较上年提升 18位。 9 截至 2020年 3月 31日,交通银行资产总额为人民币 104,543.83亿元。2020 年 1-3月,交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 214.51亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心(下文简称“托管中心”)。现有员工具 有多年基金、证券和银行的从业经验,具备基金从业资格,以及经济师、会计师、 工程师和律师等中高级专业技术职称,员工的学历层次较高,专业分布合理,职 业技能优良,职业道德素质过硬,是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发 向上的资产托管从业人员队伍。 (二)主要人员情况 任德奇先生,董事长、执行董事,高级经济师。 任先生 2020年 1月起任本行董事长、执行董事,代为履行行长职责,2018 年 8月至 2020年 1月任本行副董事长(其中:2019年 4月至 2020年 1月代为 履行董事长职责)、执行董事,2018年 8月至 2019年 12月任本行行长; 2016 年 12月至 2018年 6月任中国银行执行董事、副行长,其中:2015年 10月至 2018 年 6月兼任中银香港(控股)有限公司非执行董事,2016年 9月至 2018年 6月 兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁;2014年 7月至 2016年 11月任中 国银行副行长,2003年 8月至 2014年 5月历任中国建设银行信贷审批部副总经 理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经 理;1988年 7月至 2003年 8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心 支行、岳阳分行,中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。 任先生 1988年于清华大学获工学硕士学位。 袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁,高级经济师。 袁女士 2015年 8月起任本行资产托管业务中心总裁;2007年 12月至 2015 年 8月,历任本行资产托管部总经理助理、副总经理,本行资产托管业务中心副 总裁;1999年 12月至 2007年 12月,历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、 科长、处长助理、副处长,会计结算部高级经理。袁女士 1992年毕业于中国石 油大学计算机科学系,获得学士学位,2005年于新疆财经学院获硕士学位。 (三)基金托管业务经营情况 截至 2020年 3月 31日,交通银行共托管证券投资基金 452只。此外,交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 10 行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管 理基金、企业年金基金、职业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资 产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE资金、QDLP资金和 QFLP 资金等产品。 三、 相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、农银恒久增利基金 A类销售机构 (1)直销机构: 名称:农银汇理基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人:许金超 联系人:叶冰沁 联系电话:021-61095610 客户服务电话:4006895599 网址:www.abc-ca.com (2)代销机构 1)中国农业银行股份有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188号 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188号 法定代表人:周慕冰 客户服务电话:95599 网址:www.abchina.com 2)交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188号 11 法定代表人:任德奇 电话:021-58781234 传真:021-58408483 联系人:王菁 客户服务电话:95559 公司网址:www.bankcomm.com


3)中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人:田国立 联系人:张静 客户服务电话:95533 网址:www.ccb.com 4)中信银行股份有限公司 住所:北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人:李庆萍 联系人:郭伟 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 5)中国民生银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址:北京市西城区复兴门大街 2号 法定代表人:洪崎 联系人:董云巍 电话:010-58560666 传真:010-57092611 12 客服电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn 6)渤海银行股份有限公司 住所:天津市河东区海河东路 218号 办公地址:天津市河东区海河东路 218号 法定代表人:李伏安 联系人:王宏 客户服务电话:400-888-8811 网址:www.cbhb.com.cn 7)招商银行股份有限公司 公司地址:深圳市深南大道 7088号 招商银行大厦 法定代表人:李建红 客服热线:95555 网址:http://www.cmbchina.com 8)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500号 办公地址:上海市中山东一路 12号 法定代表人:高国富 客服热线:95528 网址:http://www.spdb.com.cn/ 9)东亚银行(中国)有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区花园石桥路 66号 25楼 2501室、26楼、 27楼 2701室、28楼、37楼、38楼(名义楼层 28楼 2801室、29楼、30 楼 3001室、31楼、41楼、42楼) 13 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区花园石桥路 66号 25楼 2501室、 26楼、27楼 2701室、28楼、37楼、38楼(名义楼层 28楼 2801室、29 楼、30楼 3001室、31楼、41楼、42楼) 法定代表人:李国宝 联系人:杨俊 电话:021-38663866 10)深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址:深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座 办公地址:深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座 法人代表:顾敏 联系人:赵云 网址:www.webank.com 客服电话:95384、400-999-8800 传真:0755-86700688 11)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618号


办公地址:上海市静安区南京西路 768号国泰君安大厦 法定代表人:贺青


联系人:朱雅崴 电话:021-38676666 传真:021-38676667 客服电话:95521 / 4008888666 网址:www.gtja.com 12)中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人:王常青 14 联系人:权唐 电话:010-85130588 传真:010-65182261 客服电话:4008888108 网址:www.csc108.com 13)国信证券股份有限公司 住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人:何如 联系人:齐晓燕 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 客服电话:95536 网址:www.guosen.com.cn 14)广发证券股份有限公司 住所:广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼(4301-4316房) 办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、 42、43、44楼 法定代表人:孙树明 联系人:黄岚 电话:020-87555888 传真:020-87555417 客服电话:95575或致电各地营业网点 网址:www.gf.com.cn 15)中信证券股份有限公司 住所:广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 15 法定代表人:王东明 联系人:陈忠 电话:010-60833722 传真:010-60833739 客服电话:95558 网址:www.citics.com 16)中国银河证券股份有限公司


住所:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 办公地址:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人:陈共炎 联系人:田薇 电话:010-66568430 传真:010-66568990 客服电话:400-8888-888 网址:www.chinastock.com.cn 17)海通证券股份有限公司 住所:上海市淮海中路 98号 办公地址:上海市广东路 689号 法定代表人:王开国 联系人:金芸、李笑鸣 电话:021-23219000 传真:021-63410456 客服电话:400-8888-001、95553 网址:www.htsec.com 18)申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层 16 法定代表人:李梅 联系人:王序微 电话:021-33389888 传真:021-33388224 客服电话:95523、4008895523 网址:www.swhysc.com 19)长江证券股份有限公司 住所:武汉市新华路特 8号长江证券大厦 办公地址:武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人:杨泽柱 联系人:李良 电话:027-65799999 传真:027-85481900 客服电话:95579、4008-888-999 网址:www.95579.com 20) 安信证券股份有限公司 住所:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人:牛冠兴 联系人:陈剑虹 电话:0755-82825551 传真:0755-82558355 客服电话:4008-001-001 网址:www.essence.com.cn 21)西南证券股份有限公司 住所:重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 办公地址:重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 17 法定代表人:余维佳 联系人:张煜 电话:023-63786141 传真:023-63786212 客服电话:4008-096-096 网址:www.swsc.com.cn 22)华泰证券股份有限公司 地址:江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 办公地址:深圳市深南大道 4011号港中旅大厦 24楼 法定代表人:周易 联系人:庞晓芸 电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn 23)中信证券(山东)有限责任公司 住所:山东省青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 办公地址:山东省青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 法定代表人:杨宝林 联系人:吴忠超 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 客服电话:95548 网址:www.citicssd.com 24)东方证券股份有限公司 住所:上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 办公地址:上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 18 法定代表人:潘鑫军 联系人:吴宇 电话:021-63325888 传真:021-63326173 客服电话:95503 网址:www.dfzq.com.cn 25)光大证券股份有限公司 住所:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人:薛峰 联系人:刘晨、李芳芳 电话:021-22169081 传真:021-22169134 客服电话:4008888788、95525 网址:www.ebscn.com 26)国金证券股份有限公司 住所:成都市东城根上街 95号 办公地址:成都市东城根上街 95号 法定代表人:冉云 联系人:刘一宏 电话:028-86690700 传真:028-86690126 客服电话:4006600109 网址:www.gjzq.com.cn 27)东方财富证券股份有限公司 注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦 19 法定代表人:陈宏 联系人:付佳 电话:021-23586603 客服电话:95357 网站:http://www.18.cn 28)上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88号金座(东方财富大厦) 法定代表人:其实 联系人:王超 电话:021-54509988 传真:021-64385308 客服电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn


29)上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人:杨文斌 联系人:高源 电话:021-3669631 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com 30)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人:祖国明 联系人:韩爱彬 20 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn


31)深圳众禄基金销售股份有限公司


注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼 法定代表人:薛峰 联系人:龚江江 电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn


32)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 17层 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 17层 法定代表人:洪弘 联系人:文雯 电话:010-83363099 传真:010-83363072 客服电话:400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn 33)和讯信息科技有限公司 住所:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人:王莉 联系人:陈慧慧 电话:010-85657353 传真:010-65884788 21 客服电话:400-920-0022 网址:licaike.hexun.com 34)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 法定代表人:王之光 联系人:宁博宇 电话:021-20665952 传真:021-22066653 客服电话:400-821-9031 网址:www.lufunds.com 35)上海联泰基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层 法定代表人:燕斌 联系人:兰敏 电话:021-52822063 传真:021-52975270 客服电话:4000-166-6788 网址: http://www.66zichan.com 36)上海基煜基金销售有限公司 住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室(上海泰和经 济发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人:王翔 电话:021-65370077 22 传真:021-55085991 客户服务电话:400-820-5369 网址:www.jiyufund.com.cn 37)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人:钱昊旻 客服电话:4008-909-998 联系人:沈晨 电话:010-59336544 传真:010-59336500 网址:www.jnlc.com 38)浙江同花顺基金销售有限公司 住所:杭州市文二西路 1号 903室 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818 联系人:费超超 客服电话:4008-773-772 网址:fund.10jqka.com.cn 39)北京新浪仓石基金销售有限公司 住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪 总部科研楼 5层 518室 法定代表人:李昭琛 电话:010-60619607 联系人:李唯 客服电话:010-62675369 23 网址:www.xincai.com 40)珠海盈米基金销售有限公司 住所:珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人:肖雯 电话:020-89629099 联系人:邱湘湘 客服电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn 41)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址:上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 18层 法定代表人:李兴春 电话:021-50753533 联系人:陈孜明 客服电话:400-921-7755 网址:www.leadfund.com.cn 42)北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 11层 1108号 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 11层 1108 号 法定代表人:王伟刚 联系人:李瑞真 电话:010-56251471 传真:010-62680827 客服电话:400-619-9059 网址:www.hcjijin.com 24 43)上海长量基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址:上海市浦东新区东方路 1267号 11层 法定代表人:张跃伟 联系人:邱燕芳 电话:021-20691831 传真:021-20691861 客服电话:400-820-2899 网址:http://www.erichfund.com


44)北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区西三旗建材城中路 12号 17号平房 157 办公地址:北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A座 15层 法定代表人:王苏宁 电话:95118 传真:010-89189566


客服热线:95118 公司网站:kenterui.jd.com 45)济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 法定代表人:杨健 联系人:李海燕 联系电话:010-65309516 46)北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101 办公地址:北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦 25 法定代表:张旭阳 联系人:杨琳 网址:www.baiyingfund.com 客服电话:95055-9 传真:010-61951007 47)其它代销机构 其它代销机构名称及其信息另行公告。 2、农银恒久增利基金 C类销售机构 (1)直销机构: 名称:农银汇理基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人:许金超 联系人:叶冰沁 联系电话:021-61095610 客户服务电话:4006895599 网址:www.abc-ca.com (2)代销机构 1)中国农业银行股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人:周慕冰 客户服务电话:95599 网址:www.abchina.com 2)交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 188号 26 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人:任德奇 电话:021-58781234 传真:021-58408483 联系人:王菁 客户服务电话:95559 公司网址:www.bankcomm.com


3)中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人:王洪章 联系人:张静 客户服务电话:95533 网址:www.ccb.com 4)中信银行股份有限公司 住所:北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人:李庆萍 联系人:郭伟 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 5)中国民生银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址:北京市西城区复兴门大街 2号 法定代表人:董文标 联系人:董云巍 电话:010-58560666 27 传真:010-57092611 客服电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn 6)渤海银行股份有限公司 住所:天津市河东区海河东路 218号 办公地址:天津市河东区海河东路 218号 法定代表人:李伏安 联系人:王宏 客户服务电话:400-888-8811 网址:www.cbhb.com.cn 7)招商银行股份有限公司 公司地址:深圳市深南大道 7088号 招商银行大厦 法定代表人:李建红 客服热线:95555 网址:http://www.cmbchina.com 8)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500号 办公地址:上海市中山东一路 12号 法定代表人:高国富 客服热线:95528 网址:http://www.spdb.com.cn/ 9)深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址:深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座 办公地址:深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座 法人代表:顾敏 联系人:赵云 28 网址:www.webank.com 客服电话:95384、400-999-8800 传真:0755-86700688 10)中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人:王常青 联系人:权唐 电话:010-85130588 传真:010-65182261 客服电话:4008888108 网址:www.csc108.com 11)广发证券股份有限公司 住所:广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼(4301-4316房) 办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、 42、43、44楼 法定代表人:孙树明 联系人:黄岚 电话:020-87555888 传真:020-87555417 客服电话:95575或致电各地营业网点 网址:www.gf.com.cn 12)中信证券股份有限公司 住所:广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人:王东明 联系人:陈忠 29 电话:010-60833722 传真:010-60833739 客服电话:95558 网址:www.citics.com 13)中国银河证券股份有限公司


住所:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 办公地址:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人:陈共炎 联系人:田薇 电话:010-66568430 传真:010-66568990 客服电话:400-8888-888 网址:www.chinastock.com.cn 14)海通证券股份有限公司 住所:上海市淮海中路 98号 办公地址:上海市广东路 689号 法定代表人:王开国 联系人:金芸、李笑鸣 电话:021-23219000 传真:021-63410456 客服电话:400-8888-001、95553 网址:www.htsec.com 15)申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层 法定代表人:李梅 联系人:王序微 30 电话:021-33389888 传真:021-33388224 客服电话:95523、4008895523 网址:www.swhysc.com 16)长江证券股份有限公司 住所:武汉市新华路特 8号长江证券大厦 办公地址:武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人:杨泽柱 联系人:李良 电话:027-65799999 传真:027-85481900 客服电话:95579、4008-888-999 网址:www.95579.com 17) 安信证券股份有限公司 住所:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人:牛冠兴 联系人:陈剑虹 电话:0755-82825551 传真:0755-82558355 客服电话:4008-001-001 网址:www.essence.com.cn 18)西南证券股份有限公司 住所:重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 办公地址:重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 法定代表人:余维佳 联系人:张煜 31 电话:023-63786141 传真:023-63786212 客服电话:4008-096-096 网址:www.swsc.com.cn 19)华泰证券股份有限公司 地址:江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 办公地址:深圳市深南大道 4011号港中旅大厦 24楼 法定代表人:周易 联系人:庞晓芸 电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn 20)中信证券(山东)有限责任公司 住所:山东省青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 办公地址:山东省青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 法定代表人:杨宝林 联系人:吴忠超 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 客服电话:95548 网址:www.citicssd.com 21)东方证券股份有限公司 住所:上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 办公地址:上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 法定代表人:潘鑫军 联系人:吴宇 32 电话:021-63325888 传真:021-63326173 客服电话:95503 网址:www.dfzq.com.cn 22)光大证券股份有限公司


住所:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人:薛峰 联系人:刘晨、李芳芳 电话:021-22169081 传真:021-22169134 客服电话:4008888788、95525 网址:www.ebscn.com 23)国金证券股份有限公司 住所:成都市东城根上街 95号 办公地址:成都市东城根上街 95号 法定代表人:冉云 联系人:刘一宏 电话:028-86690700 传真:028-86690126 客服电话:4006600109 网址:www.gjzq.com.cn 24)东方财富证券股份有限公司 注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦 法定代表人:陈宏 联系人:付佳 33 电话:021-23586603 客服电话:95357 网站:http://www.18.cn 25)上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88号金座(东方财富大厦) 法定代表人:其实 联系人:王超 电话:021-54509988 传真:021-64385308 客服电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn


26)上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人:杨文斌 联系人:高源 电话:021-3669631 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com 27)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人:祖国明 联系人:韩爱彬 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn


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28)深圳众禄基金销售股份有限公司


注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼 法定代表人:薛峰 联系人:龚江江 电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn


29)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 17层 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 17层 法定代表人:洪弘 联系人:文雯 电话:010-83363099 传真:010-83363072 客服电话:400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn


30)和讯信息科技有限公司 住所:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人:王莉 联系人:陈慧慧 电话:010-85657353 传真:010-65884788 客服电话:400-920-0022 网址:licaike.hexun.com 35 31)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 法定代表人:王之光 联系人:宁博宇 电话:021-20665952 传真:021-22066653 客服电话:400-821-9031 网址:www.lufunds.com 32)上海联泰基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层 法定代表人:燕斌 联系人:兰敏 电话:021-52822063 传真:021-52975270 客服电话:4000-166-6788 网址: http://www.66zichan.com


33)上海基煜基金销售有限公司 住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室(上海泰和经 济发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人:王翔 电话:021-65370077 传真:021-55085991 客户服务电话:400-820-5369 36 网址:www.jiyufund.com.cn 34)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人:钱昊旻 客服电话:4008-909-998 联系人:沈晨 电话:010-59336544 传真:010-59336500 网址:www.jnlc.com 35)浙江同花顺基金销售有限公司 住所:杭州市文二西路 1号 903室 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818 联系人:费超超 客服电话:4008-773-772 网址:fund.10jqka.com.cn 36)北京新浪仓石基金销售有限公司 住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪 总部科研楼 5层 518室 法定代表人:李昭琛 电话:010-60619607 联系人:李唯 客服电话:010-62675369 网址:www.xincai.com 37 37)珠海盈米基金销售有限公司 住所:珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人:肖雯 电话:020-89629099 联系人:邱湘湘 客服电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn 38)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址:上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 18层 法定代表人:李兴春 电话:021-50753533 联系人:陈孜明 客服电话:400-921-7755 网址:www.leadfund.com.cn 39)北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 11层 1108号 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 11层 1108 号 法定代表人:王伟刚 联系人:李瑞真 电话:010-56251471 传真:010-62680827 客服电话:400-619-9059 网址:www.hcjijin.com 40)上海长量基金销售有限公司 38 住所:上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址:上海市浦东新区东方路 1267号 11层 法定代表人:张跃伟 联系人:邱燕芳 电话:021-20691831 传真:021-20691861 客服电话:400-820-2899 网址:http://www.erichfund.com


41)北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 法定代表人:江卉 联系人:韩锦星 电话:010-89187635 客服电话:400-088-8816 公司网址:http://fund.jd.com/ 42)济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 法定代表人:杨健 联系人:李海燕 联系电话:010-65309516 43)北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101 办公地址:北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦 法定代表:张旭阳 联系人:杨琳 网址:www.baiyingfund.com 39 客服电话:95055-9 传真:010-61951007 44)其它代销机构 其它代销机构名称及其信息另行公告。 (二)注册登记机构 农银汇理基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人:许金超 电话:021-61095588 传真:021-61095556 联系人:丁煜琼 客户服务电话:4006895599 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海源泰律师事务所 住所:上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 办公地址:上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 负责人:廖海 联系电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 联系人:廖海 经办律师:廖海、刘佳 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市延安东路 222号外滩中心 30楼 40 办公地址:上海市延安东路 222号外滩中心 30楼 执行事务合伙人:付建超 联系电话:021-61418888 传真:021-63350177 联系人: 汪芳 经办注册会计师:汪芳、侯雯 四、 基金名称 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金 五、 基金的类型 契约型开放式 六、 基金的投资目标 本基金将在控制风险与保持资产流动性的基础上,力争为投资者获取超越业 绩比较基准的投资回报。 七、 基金的投资范围 本基金主要投资于固定收益类证券,包括国债、金融债、央行票据、企业债、 公司债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支持证 券、债券回购、银行存款等固定收益证券品种。 本基金债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%,其中企业债券、公司 债券、金融债、短期融资券、资产支持证券(含资产收益计划)、次级债等除国 债、央行票据以外的债券类资产投资比例不低于债券类资产的50%,股票等权益 类证券的投资比例不超过基金资产的20%,其中权证资产占基金资产净值的比例 为0-3%。现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值 的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 41 为提高基金收益水平,本基金可参与一级市场新股申购或增发新股等,并可 持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证或因投资分离交易可 转债而产生的权证等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 或金融衍生工具。对通过新股认购策略所认购新发行股票,本基金将在其上市后 持有时间不超90个交易日,对所持可转换债券转股后的股票持有时间不超过10 个交易日,对投资分离交易可转债或新股认购所获得的权证,在其上市后不超过 25个交易日之内卖出。本基金不直接从二级市场买入股票或权证等权益类资产。 如果法律法规或中国证监会允许基金投资于其它品种,基金管理人在履行适 当的程序后,将其纳入到基金的投资范围。 八、 基金的投资策略 基金管理人根据对宏观经济、货币、财政政策走向、市场资金状况以及债券 市场、股票市场等各个子市场的风险收益特征及其发展趋势的综合分析、比较, 首先采用大类资产类属配置策略进行固定收益及权益类资产的大类资产配置,在 此基础上,再根据对各类资产风险收益特征的进一步分析预测,制定各自策略构 建相应投资组合。 1、大类资产类属配置策略 本基金根据对宏观经济、货币、财政政策走向以及债券市场和股票市场风险 收益特征及其演变趋势的分析,在法规及基金合同规定的比例限制内,设定并不 断优化固定收益类及权益类资产在基金组合中的配置比例,力求在较低风险下获 得较高组合收益。若预期宏观经济趋缓,基准利率难以较大幅度上调,且股票市 场整体估值水平偏高时,基金组合将会增加债券配置比例,减少在一级市场的新 股申购数量并减少转债的配置;反之,本基金将缩短组合久期,在合同规定的范 围内减少债券配置比重,增加可转债持有比重,延长一级市场申购获得的新股持 有时间,以期获得更高收益。 2、债券投资策略 42 基金管理人在普通债券投资上将利用数量化的辅助手段,通过对国民经济发 展、宏观调控政策走向、基准利率走势以及不同债券品种利率变化尤其是利差演 变趋向的分析构筑稳健的债券投资组合。 (1)久期调整策略 债券组合久期是反映利率风险的最重要指标。本基金根据对宏观经济、货币 政策等因素的分析,判断未来市场利率可能的变动方向,并在合理预测市场利率 水平的基础上,在不同的市场环境下灵活调整组合的目标久期,提高债券投资收 益。当预期市场利率上升时,通过增加持有短期债券或增持浮动利息债券等方式 降低组合久期,以降低组合跌价风险;在预期市场利率下降时,通过增持长期债 券等方式提高组合久期,以充分分享债券价格上升的收益。 (2)收益率曲线策略 ①收益率曲线形变策略 本基金根据对市场利率变化周期以及不同期限券种供求状况等的分析,预测 未来收益率曲线形状的可能变化。随着短、中、长期利率的不同变化,债券收益 率曲线可能会表现出平行移动、正向和反向蝶形形变以及扭曲形变等。其中正向 蝶形形变是指收益率曲线的曲度降低,即中期收益率下降而长期和短期收益率上 升,反向蝶形形变则是指收益率曲线的曲度增加,即中期收益率上升而长期和短 期收益率下降。扭曲形变是指收益率曲线的整体斜率发生变化。在判断可能形变 类型的基础上,相应选择子弹型、哑铃型或梯形策略合理配置在短、中、长期券 种上的配置比例,获取因收益率曲线的形变所带来的投资收益。 ②收益率偏离策略 合理的债券收益率曲线将反映出某一时点上(或某一天)不同期限债券的即期 或到期收益率水平,其形状可以反映出当时长短期利率水平之间的关系,一般将 其作为判断不同期限债券的市场价格的公允标准。基金管理人将密切跟踪有交易 券种的收益率水平,并将其与收益率曲线上同期限券种同期的公允收益率进行比 较,若两者出现较大偏离,则采用买入低估券种(收益率偏高)或卖出高估券种 (收益率偏低)的投资策略,待偏离的债券价值回归时即可获得收益。 43 ③曲线下滑策略 曲线下滑策略是充分利用债券期限缩短过程中收益率水平的下降获取资本利 得的投资策略。当市场利率期限结构向上倾斜并且相对较陡时,基金管理人将选 择处于较为陡峭处的券种买入持有。随着持有债券剩余期限的逐渐缩短,其收益 率水平也会从较为陡峭的区间进入较为平缓的低位,这时将债券按市场价格出售, 投资者可以获得债券利息和资本利得的双重收益。 (3)类属策略 基金管理人将基于对金融债、企业债、公司债、分离交易可转债债券部分等 品种与同期限国债或央票之间收益率利差的扩大和收窄的分析,主动地增加预期 利差将收窄的债券类属品种的投资比例,降低预期利差将扩大的债券类属品种的 投资比例,以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。 (4)回购策略 ①息差放大策略:该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会通过 循环回购以放大债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式即是利用买入债券 进行正回购,再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期 结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时,必须考虑到始终保持债 券收益率与回购收益率的相互关系,只有当回购利率低于债券收益率时该策略才 能够有效执行。 ②逆回购策略:基金管理人还将密切关注由于新股申购等原因导致的短期资 金需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金拆借利率陡升的 投资机会。 (5)信用策略 本基金将充分借鉴外部的信用评级结果,并据此建立信用类债券核心库。同 时基金管理人将建立内部信用评级体系,根据对信用类债券发行人及债券资信状 况的分析,给核心库内债券的发行主体和标的债券打分,给出各目标信用类债券 基于其综合得分的信用评级等级。基金经理据此从核心库中优选具有信用利差优 势的券种纳入组合。 44 (6)其他固定收益品种投资策略 ①资产支持类证券投资策略 本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行 业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化,并通过研究标的证券发 行条款,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同时,管理人 将密切关注流动性对标的证券收益率的影响,综合运用久期管理、收益率曲线、 个券选择以及把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,结合信 用研究和流动性管理,选择风险调整后收益高的品种进行投资,以期获得长期稳 定收益。 ②可转债与分离交易可转债投资策略 可转债不同于一般的企业债券,其投资人具有在一定条件下转股、回售的权 利,因此其理论价值等于作为普通债券的基础价值加上可转债内含选择权的价值, 兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,并具有抵御下行风险、分享股票价格 上涨收益的特点。基金管理人将选择公司基本面优良的可转换债券进行投资,在 降低基金净值的下行风险的同时,基金管理人可以根据正股股价的变动情况适时 将可转债转为股票,并在合同规定的时间内卖出,以保留参与股票升值的收益潜 力,提高组合的收益率水平。 基金管理人将充分利用股票研究手段,通过对发行人基本面的深入研究,力 求选择被市场低估的品种,构建本基金可转换债券的投资组合。 分离交易可转债是债券和股票的混合融资品种,它与普通可转债的本质区别 在于债券与期权的可分离交易,因此其定价较普通可转债更为直观,即分别对认 购权证和债券定价即可。同时,与普通可转债相比分离交易可转债不设行权价重 设和赎回条款,所创设的权证的期限也与相关债券的到期日不同。由于分离可转 债的票面利率较低,投资者实际上是利用较低的利率来换取权证的取得。但由于 此类债券的收益情况与股票市场和权证市场具有密切关系,因此也具有较好的投 资价值。 此外,本基金还将视市场情况和资金充裕程度适当参与可转债和分离交易可 转债的一级市场申购,以降低投资成本或获取一二级市场之间的低风险差价收益。 3、权益类资产投资策略 45 (1)新股申购策略 在新股申购方面,本基金将通过对发行人基本面的深入研究分析,对首次发 行股票及增发新股的上市公司的基本面进行深入分析,并根据股票市场整体定价 水平以及一级市场资金供求关系等因素合理估计新股上市交易的价格从而制定 相应的新股申购策略。 新股申购收益率的主要决定因素为新股上市溢价率和申购中签率,这两者将 直接决定新股申购的收益率水平。基金管理人将统计以往新股的申购资金量、中 签率以及上市当日溢价水平,并根据市场当前的资金状态,对新股中签率进行合 理的评估。并根据之前的价值分析以及市场整体的估值水平,对新股上市当日的 溢价率进行评估。结合中签率与上市当日溢价率,得出新股申购的预期收益率。 当新股申购的预期收益率高于市场资金成本时,决定参与新股申购。当同时有多 支新股申购时,我们将选择预期收益率水平最高的新股优先申购。 (2)权证投资策略 本基金不直接购买权证等衍生品资产,但有可能持有所持股票所派发的权 证或因投资分离交易可转债而产生的权证等,以及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具或金融衍生工具。对通过持有分离交易可转债或股票 所获得的权证,本基金在其上市后不超过 25个交易日之内卖出。 九、 基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为中债国债总指数×50% +中债金融债总指数×30% + 中债企业债总指数×20% 。 十、 基金的风险收益特征 本基金产品为较低风险、较低收益的产品类型,其风险和收益水平低于股票 型和混合型基金,但高于货币市场基金。 十一、 基金的投资组合报告 46 基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金基金合同规定,复核了本招募 说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。 本投资组合报告所载数据截至 2020年 3月 31日,本报告所列财务数据未经 审计。 1.1 报告期末基金资产组合情况


序 号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 - - 其中:股票


- - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资


157,270,409.30 95.27 其中:债券


157,270,409.30 95.27 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买 入返售金融资产


- - 7 银行存款和结算备付金 合计


4,439,056.16 2.69 8 其他资产


3,363,347.18 2.04 9 合计





165,072,812.64





100.00 1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合


本基金本报告期末未持有股票。 1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 47 1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细


本基金本报告期末未持有股票。


1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序 号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 796,480.00 0.62 2 央行票据 - - 3 金融债券 28,061,940.00 21.87 其中:政策性金融债 28,061,940.00 21.87 4 企业债券 118,064,283.40 92.00 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) 10,347,705.90 8.06 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 157,270,409.30 122.55 1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 170215 17国开 15 200,000 21,456,000.00 16.72 2 136647 16华新 01 80,000 8,178,400.00 6.37 3 143640 18隧道 01 70,000 7,164,500.00 5.58 4 136776 16国航 02 70,000 7,042,700.00 5.49 5 136771 16沪宁 01 70,000 7,013,300.00 5.46 1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细


本基金本报告期末未持有资产支持证券。


48 1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 本基金本报告期末未持有贵金属。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.9.1 本期国债期货投资政策 本基金本报告期末未持有国债期货。 1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 1.9.3 本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货。 1.10 投资组合报告附注 1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说 明 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告 编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 49 1.10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 1.10.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 2,510.72 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 2,880,801.17 5 应收申购款 480,035.29 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 3,363,347.18 1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值 (元) 占基金资产净值比例 (%) 1 128048 张行转债 1,527,630.00 1.19 2 113011 光大转债 1,053,900.00 0.82 3 113008 电气转债 673,860.00 0.53 4 110053 苏银转债 639,369.00 0.50 5 127005 长证转债 582,800.00 0.45 6 113013 国君转债 532,863.90 0.42 7 110048 福能转债 351,750.00 0.27 8 128034 江银转债 331,770.00 0.26 9 113026 核能转债 315,420.00 0.25 10 110051 中天转债 234,940.00 0.18 11 110031 航信转债 232,680.00 0.18 12 113022 浙商转债 231,200.00 0.18 13 113021 中信转债 217,000.00 0.17 14 113508 新凤转债 214,560.00 0.17 15 113024 核建转债 210,980.00 0.16 16 110043 无锡转债 2,150.80 0.00 50 1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 十二、 基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2008年 12月 23日,基金业绩数据截至 2020年 3月 31日。 一、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、农银恒久增利债券 A: 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2008年12月23 日-2008年12 月31日 0.15% 0.07% -0.10% 0.03% 0.25% 0.04% 2009年1月1日 -2009年12月 31日 2.37% 0.24% -4.52% 0.11% 6.89% 0.13% 2010年1月1日 -2010年12月 31日 11.55% 0.31% -0.95% 0.11% 12.50% 0.20% 2011年1月1日 -2011年12月 31日 -7.16% 0.27% 1.96% 0.12% -9.12% 0.15% 2012年1月1日 -2012年12月 31日 8.15% 0.13% -0.21% 0.07% 8.36% 0.06% 2013年1月1日 -2013年12月 31日 1.18% 0.18% -5.26% 0.11% 6.44% 0.07% 2014年1月1日 -2014年12月 31日 24.99% 0.36% 6.98% 0.14% 18.01% 0.22% 2015年1月1日 9.22% 0.39% 3.73% 0.11% 5.49% 0.28% 51 -2015年12月 31日 2016年1月1日 -2016年12月 31日 1.58% 0.09% -3.10% 0.12% 4.68% -0.03% 2017年1月1日 -2017年12月 31日 2.46% 0.05% -5.72% 0.09% 8.18% -0.04% 2018年1月1日 -2018年12月 31日 5.46% 0.06% 5.01% 0.10% 0.45% -0.04% 2019年1月1日 -2019年12月 31日 5.21% 0.05% 0.78% 0.08% 4.43% -0.03% 2020年1月1日 -2020年3月31 日 1.67% 0.07% 2.35% 0.14% -0.68% -0.07% 自基金成立至 2020年3月31日 86.22% 0.23% 0.02% 0.11% 86.20% 0.12% 注:本基金于 2010年 10月 25日开始分为 A、C两类。 2、农银恒久增利债券 C: 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2010年10月25 日-2010年12 月31日 1.71% 0.46% -2.19% 0.13% 3.90% 0.33% 2011年1月1日 -2011年12月 31日 -7.45% 0.27% 1.96% 0.12% -9.41% 0.15% 2012年1月1日 -2012年12月 31日 7.82% 0.13% -0.21% 0.07% 8.03% 0.06% 2013年1月1日 -2013年12月 31日 0.87% 0.17% -5.26% 0.11% 6.13% 0.06% 2014年1月1日 -2014年12月 24.53% 0.36% 6.98% 0.14% 17.55% 0.22% 52 31日 2015年1月1日 -2015年12月 31日 8.85% 0.39% 3.73% 0.11% 5.12% 0.28% 2016年1月1日 -2016年12月 31日 1.26% 0.09% -3.10% 0.12% 4.36% -0.03% 2017年1月1日 -2017年12月 31日 2.12% 0.05% -5.72% 0.09% 7.84% -0.04% 2018年1月1日 -2018年12月 31日 5.13% 0.06% 5.01% 0.10% 0.12% -0.04% 2019年1月1日 -2019年12月 31日 4.90% 0.05% 0.78% 0.08% 4.12% -0.03% 2020年1月1日 -2020年3月31 日 1.60% 0.07% 2.35% 0.14% -0.75% -0.07% 自基金成立至 2020年3月31日 60.77% 0.22% 3.55% 0.11% 57.22% 0.11% 注:本基金于 2010年 10月 25日开始分为 A、C两类。 二、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 (2008年 12月 23日至 2020年 3月 31日) 53 1.农银恒久增利债券 A: 2.农银恒久增利债券 C: 54 注:1、本基金债券类资产的投资比例不低于基金资产的 80%,其中企业债券、 公司债券、金融债、短期融资券、资产支持证券(含资产收益计划)、次级债等 除国债、央行票据以外的债券类资产投资比例不低于债券类资产的 50%,股票等 权益类证券的投资比例不超过基金资产的 20%,其中权证资产占基金资产净值的 比例为 0-3%。现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产 净值的 5%。本基金建仓期为基金合同生效日(2008年 12月 23日)起六个月, 建仓期满时,本基金各项投资比例已达到基金合同规定的投资比例。 2、经中国证监会批准,本基金于 2010年 10月 25日分为 A、C两类,具体内容 详见本基金管理人于 2010年 10月 22日刊登的《农银汇理基金管理有限公司关 于农银汇理恒久增利债券型证券投资基金增加 C类基金份额类别的公告》。 十三、 费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1、与基金运作有关的费用的种类 1)基金管理人的管理费; 2)基金托管人的托管费; 3)基金的证券交易费用; 4)基金的销售服务费; 5)除法律法规、中国证监会另有规定外,基金合同生效以后的与基金相关 的信息披露费用; 6)基金份额持有人大会费用; 7)基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费; 8) 基金银行汇划费用; 9) 按照国家有关规定可以列入的其他费用。 上述费用从基金财产中支付。 2、与基金运作有关的计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 55 本基金的管理费率为年费率 0.6%。 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法 如下: H =E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 (2)基金托管人的基金托管费 本基金的托管费率为年费率 0.2%。 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法 如下:


H =E×年托管费率÷当年天数


H 为每日应计提的基金托管费


E 为前一日的基金资产净值


基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5个工作 日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 (3)销售服务费 本基金 C类基金份额收取销售服务费,A类基金份额不收取销售服务费, 销售服务费具体费率详见本基金招募说明书。 H=E×0.3%(销售服务费年费率)÷当年天数 H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为 C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理 人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人分别支付给 各基金销售机构。若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 56 (4)本条第一款第 5至第 8项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法 规及相应协议的规定,列入或摊入当期基金费用。 3、不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。 4、基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费,无须召 开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2日在至少一 种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登公告。 5、其他费用 按照国家有关规定和基金合同约定,基金管理人可以在基金财产中列支其他 的费用,并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。 (二)与基金销售有关的费用 1、本基金 A类基金份额的申购费率如下: 申购金额(含申购费) 费率 50万元以下 0.8% 50万元(含)以上, 100万元以下 0.5% 100万元(含)以上, 500万元以下 0.3% 500万元(含)以上 1000元/笔 2020年 5月 28日,本基金管理人发布了《关于面向养老金客户实施特定申 购费率的公告》,自 2020年 5月 29日起,对通过本公司直销中心柜台申购本基 金的养老金客户实施特定申购费率:通过公司直销中心申购本基金的,适用的申 购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10%;申购费率为固定金额的,则 按原费率执行,不再享有费率折扣。其中,养老金客户包括全国社会保障基金、 57 可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金 理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、符合人社部规定的养 老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现可以投资基金的住房公积 金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类 型,基金管理人将依据相关规定将其纳入养老金客户范围。 2、本基金 A类基金份额的赎回费率如下: 持有时间 赎回费率 7天以下 1.5% 7天(含 7天)至 1年 0.1% 1年(含 1年)至 2年 0.05% 2年(含 2年)以上 0 本基金 C类基金份额的赎回费率如下: 持有时间 赎回费率 7天以下 1.5% 7天以上 0 3、本基金 C类基金份额不收取申购。 注 1: 就赎回费率的计算而言, 1年指 365日,2年 730日,以此类推。 注 2:上述持有期是指在注册登记系统内,投资者持有基金份额的连续期限。 后端费率:本基金采用前端收费,条件成熟时也将为客户提供后端收费的选 择。 4、基金申购份额的计算 (1)A类基金份额 本基金A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额,申购价格为申 购当日(T日)的A类基金份额净值,计算公式为: 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T日 A类基金份额净值 58 注:对于适用固定金额申购费的申购:净申购金额=申购金额-申购费用 (2)C类基金份额 本基金 C 类基金份额不收取申购费,申购价格为申购当日(T 日)的 C 类 基金份额净值,计算公式为: 申购份额=申购金额/T日 C类基金份额净值 例二:假定 T日本基金的 A类基金份额净值为 1.2000元,C类基金份额净值 为 1.1800元,其中申购 A类基金份额的三笔申购金额分别为 1万元、50万元和 100万元,申购 C类基金份额的金额为 10万元,则各笔申购负担的申购费用和 获得的该基金份额计算如下: 1)A类基金份额


申购 1 申购 2 申购 3 申购金额(元,A) 10,000 500,000 1,000,000 适用申购费率(B) 0.8% 0.5% 0.3% 净申购金额 (C=A/(1+B)) 9,920.63 497,512.44 997,008.97 申购费用(D=A-C) 79.37 2,487.56 2,991.03 申购份额 (E=C/1.2000) 8,267.19 414,593.70 830,840.81 2)C类基金份额 申购份额=100,000/1.1800=84,745.76份 5、基金赎回金额的计算 (1)A类基金份额 本基金A类基金份额的赎回金额为赎回总额减去赎回费用后的金额,赎回价 格为赎回当日(T日)的A类基金份额净值,计算公式为: 赎回总额=T日A类基金份额净值×赎回份额 赎回费用=T日 A类基金份额净值×赎回份额×赎回费率 赎回金额=T日 A类基金份额净值×赎回份额-赎回费用 (2)C类基金份额 59 本基金 C 类基金份额的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,以申请当日 C 类基金份额净值为基准计算,计算公式为: 赎回总额=T 日 C类基金份额净值×赎回份额 赎回费用=T日 C类基金份额净值×赎回份额×赎回费率 赎回金额=T日 C类基金份额净值×赎回份额-赎回费用 例三:假定某四个投资人在 T日各自赎回 10,000份,其中三个 A类基金份额 持有人在认购/申购时已交纳认购/申购费用,另一人为 C类基金份额持有人。该 日 A类基金份额净值为 1.2500元,C类基金份额净值为 1.2300元,其中三个 A 类持有人持有年限分别为低于 1年、低于 2年但高于 1年、高于 2年,则其获得 的赎回金额计算如下: 1)A类基金份额 持有期 T<7天 7天≤T<1年 1年≤T<2年 T≥2年 赎回份额(元,A) 10,000 10,000 10,000 10,000 适用赎回费率(B) 1.5% 0.1% 0.05% 0 赎回费用 (C=1.2500×A×B) 187.50 12.50 6.25 0.00 赎回金额 (D=1.2500×A-C) 12,312.5 12,487.50 12,493.75 12,500.0 0 2)C类基金份额 持有期 T<7天 7天≤T 赎回份额(元,A) 10,000 10,000 适用赎回费率(B) 1.5% 0 赎回费用 (C=1.2300×A×B) 184.50 0 赎回金额 (D=1.2300×A-C) 12,115.50 12,300.00 60 6、T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在次日公告。遇特殊情况, 可以适当延迟计算或公告,并报中国证监会备案。 7、申购份额、余额的处理方式:申购份额以申请当日基金份额净值为基准 计算,计算结果以四舍五入的方式保留到小数点后 2位。由此误差产生的损失由 基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 8、赎回金额的处理方式:赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,以申请当日 基金份额净值为基准计算,计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位。 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 9、基金份额净值的计算公式为: 基金份额净值=基金资产净值总额/基金份额总数 基金份额净值的计算保留到小数点后 4位,小数点后第 5位四舍五入,由此 误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 10、A类基金份额的申购费用由申购基金份额的基金投资人承担,不列入基 金财产,用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 11、各类基金份额的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,所收 取的赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下 限,其余部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 12、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整各类基金份额的 申购费率和赎回费率。费率如发生变更,基金管理人应在调整实施 2日前在至少 一种中国证监会指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。 13、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划,在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行相关 手续后基金管理人可以对促销活动范围内的基金投资人调低各类基金份额的申 购费率和赎回费率。 14、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下对以特 定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的 A类基金份额投资 者采用低于柜台费率的申购费率。 15、本基金暂不采用摆动定价机制。 十四、对招募说明书更新部分的说明 61 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《公开募集证券投资 基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,结合基金管理人对本基金 实施的投资管理活动,对 2019年 8月 3日刊登的本基金招募说明书进行了更新, 更新的主要内容如下: (一)重要提示部分 对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日 进行更新。 (二)第三部分“基金管理人” 对“主要人员情况”部分进行了更新。 (三)第四部分“基金托管人” 对基金托管人基本情况进行了更新。 (四)第五部分“相关服务机构” 对基金相关服务机构进行了更新。 (五)第八部分“基金份额的申购与赎回” 增加了对养老金客户实施申购费率优惠的条款。 (六)第十部分“基金的投资” 对基金的投资进行了更新。 (七)第十一部分“基金的业绩” 对基金的业绩进行了更新。 (八)第十七部分“基金的信息披露” 对部分条款进行了更改。 农银汇理基金管理有限公司 2020年 5月 29日