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农银汇理天天利货币市场基金
招募说明书（2020年第 1号更新）摘要
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
重要提示
农银汇理天天利货币市场基金的募集申请经中国证监会2015年10月27日证
监许可[2015]2381号文注册。
本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基
金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投
资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响
而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险，某一基金的特定风险等。本本基金为货币市场基金，是证券投资基金
中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和
债券型基金。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募
说明书及基金合同。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行
了复核、审查。本招募说明书的本次更新为依据中国证监会2019年7月26日颁布、
同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《基金合同》、
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《托管协议》的修订所作出的相应更新，其余招募说明书（更新）所载内容截止
日为2020年5月28日，有关财务数据和净值表现截止日为2020年3月31日（财务数
据未经审计）。
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一、基金管理人
（一）公司概况
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
法定代表人：许金超
成立日期：2008年 3月 18日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可【2008】307号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币
存续期限：持续经营
联系人：翟爱东
联系电话：021-61095588
股权结构：
股东 出资额（元） 出资比例
中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67%
东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33%
中铝资本控股有限公司 262,500,000 15%
合
计 1,750,000,001 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员：
许金超先生：董事长
高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983年 7月进入中国农业银行工作，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西
分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银
行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年 12月起任农银
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汇理基金管理有限公司董事。2015年 5月 28日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。2019年 3月 4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
Bernard De Wit先生：副董事长
工商管理硕士。Bernard de Wit先生 1983年进入法国巴黎银行集团工作，
1992年至 2000年期间在法国毕马威工作，2009年加入法国农业信贷银行资产管
理公司，2010年担任东方汇理资产管理集团首席风险官，2013年担任东方汇理
资产管理集团副首席执行官兼首席运营官，2017 年担任东方汇理业务支持和控
制部门的负责人。现任东方汇理资产管理集团副首席执行官。
施卫先生：董事
经济学硕士、金融理学硕士。1992年 7月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002年 7月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理，2004年 3月起任中国农业银行香港分行副总经理，
2008年 3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年 10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012年 12月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。2019年 5月 7日起任农银汇理基金管理有限公
司总经理，2019年 8月 27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。
钟小锋先生：董事
政治学博士。1996年 5月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇
理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005
年 12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年 11月起任东方汇理
资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年 9月起任东方汇理资产管理
香港有限公司北亚区行政总裁。
葛小雷先生：董事
工商管理硕士学位、高级经济师。1995年 6月起历任中州铝厂计划处副处
长，中国铝业股份有限公司中州分公司财务部经理、副总会计师, 青海黄河水电
再生铝有限公司财务总监, 中铝财务有限责任公司副总经理、中铝融资租赁有限
公司董事、总经理。现任中铝财务有限责任公司总经理，中铝资本控股有限公司
党委委员。
冯延成先生：董事
学士学位，高级经济师。1981 年 7 月加入中国农业银行山东省分行工作。
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2000年 1月在中国农业银行山东省分行营业部担任副书记，2004年 6月到中国
农业银行山东省分行担任副行长，2009 年 7 月到中国农业银行黑龙江省分行担
任副行长、行长，2014年 4月到中国农业银行三农政策规划部担任总经理。
王小卒先生：独立董事
经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩
国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大
学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。
傅继军先生：独立董事
经济学博士，高级经济师。1981年起，任江苏省盐城汽车运输公司职工教师，
江苏省人民政府研究中心科员。1991年 3月起任中华财务咨询公司部门经理、
副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。
徐信忠先生：独立董事
金融学博士、教授。曾任英国 Bank of England货币政策局金融经济学家；
英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学
教授、中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学
院教授、北京大学深圳研究生院副院长。
2、公司监事
王红霞女士：监事会主席
经济学学士，高级经济师。1984年 8月进入中国农业银行工作，先后在中
国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004年 5月开始参
与中国农业银行票据营业部筹备工作，2005年 6月起至 2017年 11月先后任中
国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业
部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017年 11月 29日起任农银汇理基
金管理有限公司监事会主席。
Jean-Yves Glain先生：监事
硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负
责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与
支持部负责人。
刘应锴先生：监事
工学博士，高级经济师。2006年 3月至 2010年 6月任聚光科技（杭州）股
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份有限公司部门经理，2010 年 6 月进入中铝国际贸易有限公司工作，先后任国
际合作部业务经理、经营发展部副总经理、期货部副总经理、总经理。2019年 4
月至今，任中铝资本控股有限公司战略发展部总经理、投资运营部总经理、云晨
期货有限责任公司董事，中铝融资租赁有限公司董事。
胡惠琳女士：监事
工商管理硕士。2004 年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公
司、富国基金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作，
2008年 3月公司成立后任市场部总经理。
宋进举先生：监事
法律硕士。2009年起进入基金行业，曾就职于银河基金管理有限公司。2015
年 9月加入农银汇理基金管理有限公司，现任监察稽核部总经理。
陈帅女士：监事
工商管理硕士。2019年 10月加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管
理部资深高级经理，兼公司监事会办公室负责人。
3、公司高级管理人员
许金超先生：董事长
高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983年 7月进入中国农业银行工作，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西
分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银
行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年 12月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015年 5月 28日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。2019年 3月 4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
施卫先生：总经理
经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002 年 7 月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理，2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理，
2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010 年 10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012年 12月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限公
司总经理，2019年 8月 27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。
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刘志勇先生：副总经理
博士研究生。1995 年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机
构业务部及中国农业银行办公室任职。2007 年起参与农银汇理基金管理有限公
司筹备工作。2008 年 3 月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理
市场总监等职务。2018 年 4 月 3 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼
运营副总监。
翟爱东先生：督察长
高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、
国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年 11月起参加农银
汇理基金公司筹备工作。2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘
书、监察稽核部总经理，2012年 1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。
Céline Zhang（张晴）女士：副总经理
经济学硕士。1995 年 7 月起任中国国际未来公司衍生品经纪人，1996 年 7
月起任法国驻中国大使馆法国贸易委员会商业顾问，1999年 1月起任 PPP GROUP
金融分析师，2000年 1月起任 ANDERSEN CONSULTING金融业服务高级顾问，2002
年 7 月起任法国兴业银行高级经理，2018 年 2 月起任东方汇理（香港）有限公
司高级经理，2019 年 4 月起任农银汇理基金管理有限公司运营总监。2019 年 9
月 10日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。
4、基金经理
史向明，理学硕士，19 年证券和基金从业经历，具有基金从业资格，现任
农银汇理基金管理有限公司投资副总监、固定收益部总经理、基金经理。历任中
国银河证券公司上海总部债券研究员、天治基金管理公司债券研究员及基金经理、
上投摩根基金管理公司固定收益部投资经理、农银汇理基金管理有限公司债券研
究员及基金经理助理。2006年 7月至 2008年 6月任天治天得利货币市场基金经
理；2010年 11月至 2012年 7月任农银汇理平衡双利混合型基金基金经理；2011
年 7 月起任农银汇理增强收益债券型基金基金经理；2012 年 2 月起兼任农银汇
理恒久增利债券型基金基金经理；2013 年 2 月起兼任农银汇理 7 天理财债券型
基金基金经理；2015 年 5月至 2016年 12 月兼任农银汇理主题轮动灵活配置混
合型证券投资基金基金经理；2016 年 8 月起兼任农银汇理金丰一年定期开放债
券型基金基金经理；2016年 11月起兼任农银汇理金利一年定期开放债券型基金
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基金经理；2016年 12月起兼任农银汇理金泰一年定期开放债券型证券投资基金
基金经理；2017 年 9 月起任农银汇理天天利货币市场基金基金经理；2018 年 5
月起任农银汇理金鑫 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
黄晓鹏女士，金融学硕士，历任农银汇理基金管理有限公司集中交易室交易
员、固定收益部研究员。现任农银汇理货币市场证券投资基金基金经理、农银汇
理日日鑫交易型货币市场基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金基金经理。
本基金历任基金经理：
魏丽女士，管理本基金的时间为 2015年 12月 21至 2017年 10月 17日。
5、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成：
投资决策委员会主任施卫先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理、首
席信息官；
投资决策委员会成员付娟女士，投资总监，农银汇理海棠三年定期开放混合
型证券投资基金基金经理；
投资决策委员会成员史向明女士，投资副总监、固定收益部总经理，农银汇
理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银
汇理 7天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金
经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期
开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫 3个月
定期开放债券型发起式基金基金经理；
投资决策委员会成员赵伟先生，研究部副总经理，农银汇理医疗保健股票型
基金基金经理、农银汇理中国优势混合型基金基金经理、农银汇理中小盘混合型
基金基金经理、农银汇理行业成长混合型基金基金经理、农银汇理创新医疗混合
型基金基金经理；
投资决策委员会成员张峰先生，投资部总经理，农银汇理行业领先混合型基
金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金基金经理、农银汇理国企改
革灵活配置混合型证券投资基金基金经理、农银汇理策略趋势混合型证券投资基
金基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
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二、基金托管人
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：任德奇
住
所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：上海市长宁区仙霞路18号
邮政编码：200336
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.63亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发
钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性
的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所
挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2019年英国《银行家》
杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第11位，连续五年跻身
全球银行20强；根据2019年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行榜，交
通银行营业收入位列第150位，较上年提升18位。
截至2020年3月31日，交通银行资产总额为人民币104，543.83亿元。2020
年1-3月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币214.51亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具
有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、
工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职
业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发
向上的资产托管从业人员队伍。
（二）主要人员情况
任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。
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任先生2020年1月起任本行董事长、执行董事，代为履行行长职责，2018年
8月至2020年1月任本行副董事长（其中：2019年4月至2020年1月代为履行董事长
职责）、执行董事，2018年8月至2019年12月任本行行长； 2016年12月至2018
年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香
港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民
币交易业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至
2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管
理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后
在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷
管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士
学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015年8
月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁；
1999年12月至2007年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处
长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算
机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2020年 3月 31日，交通银行共托管证券投资基金 452只。此外，交通
银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银
行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管
理基金、企业年金基金、职业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资
产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE资金、QDLP资金和 QFLP
资金等产品。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构：
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
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办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
法定代表人：许金超
联系人：叶冰沁
客户服务电话：4006895599、021-61095599
联系电话：021-61095610
网址：www.abc-ca.com
2、代销机构：
（1）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号
法定代表人：周慕冰
客户服务电话：95599
网址：www.abchina.com
（2）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号
法定代表人：任德奇
电话：021-58781234
传真：021-58408483
联系人：王菁
客户服务电话：95559
公司网址：www.bankcomm.com
（3）深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座
办公地址：深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座
法人代表：顾敏
联系人：赵云
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网址：www.webank.com
客服电话：95384
传真：0755-86700688
（4）平安银行股份有限公司
地址：深圳市深南东路 5047号
法定代表人：谢永林
联系人：施艺帆
联系电话：021-50979384
客服电话：95511-3
网址：bank.pingan.com
（5）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：王一通
电话：010-60838888
传真：010-60833739
客服电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
（6）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层
法定代表人：姜晓林
联系人：焦刚
联系电话：0531-89606166
客服电话：95548
网址：sd.citics.com
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（7）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
法定代表人：陈共炎
联系人：辛国政
联系电话：010-83574507
客服电话：4008-888-888或 95551
网址：www.chinastock.com.cn
（8）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室
办公地址：广州市天河区马场路 26号广发证券大厦
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
客服电话：95575或致电各地营业网点
网址：广发证券网 http://www.gf.com.cn
（9）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：周健男
联系人：龚俊涛
联系电话：021-22169999
客服电话：95525
网址：www.ebscn.com
（10）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 40层
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法定代表人：李梅
联系人：陈飙
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523或 4008895523
网址：www.swhysc.com
（11）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：刘畅
联系电话：010-65608231
客服电话：4008888108
网址：www.csc108.com
（12）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：李新华
联系人：奚博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客服电话：95579或 4008-888-999
网址：www.95579.com
（13）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市静安区南京西路 768号国泰君安大厦
法定代表人：贺青
联系人：朱雅崴
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电话：021－38676666
传真：021－38676667
客服电话：95521 / 4008888666
网址：www.gtja.com
（14）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（15）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689号
办公地址：上海市广东路 689号
法定代表人：周杰
电话：021－23219000
传真：021-23219100
联系人：李笑鸣
客服电话：95553
网址：www.htsec.com
（16）东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦
法定代表人：陈宏
联系人：付佳
16
电话：021-23586603
客服电话：95357
网站：http://www.18.cn
（17）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座（东方财富大厦）
法定代表人：其实
联系人：王超
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（18）上海好买基金销售有限公司
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法定代表人：薛峰
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17
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（20）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
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（21）和讯信息科技有限公司
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法定代表人：王莉
联系人：陈慧慧
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传真：010-65884788
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（22）上海陆金所基金销售有限公司
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办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号
法定代表人：王之光
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
18
传真：021-22066653
客服电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（23）上海联泰基金销售有限公司
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邮编：200335
法定代表人：尹彬彬
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传真：021-52975270
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公司网址：www.66liantai.com
（24）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济
发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室
法定代表人：王翔
电话：021-65370077
传真：021-55085991
客户服务电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（25）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
法定代表人：钱昊旻
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19
联系人：沈晨
电话：010-59336544
传真：010-59336586
网址：www.jnlc.com
（26）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：杭州市文二西路 1号 903室
法定代表人：吴强
电话：0571-88911818
联系人：费超超
客服电话：4008-773-772
网址：fund.10jqka.com.cn
（27）北京新浪仓石基金销售有限公司
住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪
总部科研楼 5层 518室
法定代表人：李昭琛
电话：010-60619607
联系人：李唯
客服电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（28）珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
法定代表人：肖雯
电话：020-89629099
联系人：邱湘湘
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
20
（29）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 18层
法定代表人：李兴春
电话：021-50753533
联系人：陈孜明
客服电话：95733
网址：www.leadfund.com.cn
（30）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 11层 1108号
办公地址：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼
法定代表人：王伟刚
联系人：李瑞真
电话：010-56251471
传真：010-62680827
客服电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（31）上海长量基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层
法定代表人：张跃伟
联系人：邱燕芳
电话：021-20691831
传真：021-20691861
客服电话：400-820-2899
网址：http://www.erichfund.com
（32）北京肯特瑞基金销售有限公司
21
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12号 17号平房 157
办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团
总部 A座 15层
法定代表人：王苏宁
电话：95118
传真：010-89189566
客服热线：95118
公司网站：kenterui.jd.com
（33）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
法定代表人：杨健
联系人：李海燕
联系电话：010-65309516
（34）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦
法定代表：张旭阳
联系人：杨琳
网址：www.baiyingfund.com
客服电话：95055-9
传真：010-61951007
（35）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
法定代表人：祖国明
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
22
网址：www.fund123.cn
（36）其它代销机构名称及其信息在基金管理人网站列明。
（二）登记机构
农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
法定代表人：许金超
电话：021-61095588
传真：021-61095556
联系人：丁煜琼
客户服务电话：4006895599
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室
办公地址：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室
负责人：廖海
联系电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
联系人：廖海
经办律师：廖海、刘佳
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
23
传真：021-23238800
联系人：李隐煜
经办注册会计师：薛竞、李隐煜
四、 基金名称
农银汇理天天利货币市场基金
五、 基金类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的
投资收益。
七、投资范围
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括：
（一）现金；
（二）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单；
（三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资
工具、资产支持证券；
（四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
八、投资策略
1、利率策略
基金管理人将通过跟踪分析 GDP、利率水平、通货膨胀、货币供应、就业
水平、国际利率水平、汇率等宏观经济指标，考察宏观经济及货币政策对债券市
24
场的影响，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构，在此基础上，建立对预
期利率走势的基本判断。
2、类属配置策略
类属配置指组合在央行票据、债券回购、短期债券以及现金等投资品种之间
的配置比例。类属配置策略主要实现两个目标：一是通过调整组合资产在高流动
性资产和相对流动性较低资产之间的配比满足基金流动性需求，二是通过调整组
合资产在不同风险收益特征的资产之间的配比以获得较高的总回报。
3、个券选择策略
在个券选择层面，本基金将在正确拟合收益率曲线的基础上，及时发现偏离
市场收益率的债券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等导致债券
价格偏离的原因；同时，基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段，从而
指导相对价值投资，选择出估值较低的债券品种。
4、相对价值策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡导
致的中短期利率异常差异，使得债券现券市场上存在着套利机会。无风险套利主
要包括银行间市场、交易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品
种套利。基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的前提下，适当参与市场的
套利，捕捉和把握无风险套利机会，进行跨市场、跨品种操作，以期获得安全的
超额收益。
5、银行存款投资策略
基金根据不同银行的银行存款收益率情况，结合银行的信用等级、存款期限
等因素的分析，以及对整体利率市场环境及其变动趋势的研究，在严格控制风险
的前提下选择具有较高投资价值的银行存款进行投资。
6、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流
动性优先的原则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比
例，通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基
金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需
求变化，根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。
25
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:人民币活期存款利率(税后)。
本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活
期存款利率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如
果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生
效。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，报中国证监会
备案后，可选用新的比较基准，并将及时公告，调整业绩比较基准无需召开基金
持有人大会。
十、风险收益特征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
十一、投资组合报告
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，复核了本招募
说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。
本投资组合报告所载数据截至 2020年 3月 31日。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 115,725,941.13 72.55
其中：债券 115,725,941.13 72.55
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
19,950,149.93
12.51
其中：买断式回购的
买入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付
金合计
23,372,820.52 14.65
4 其他资产 462,795.70 0.29
26
5 合计 159,511,707.28 100.00
1.2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余
额
11.52
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元）
占基金资产净值的比例
（％）
2 报告期末债券回购融资余
额
26,499,786.75 19.95
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额
占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
1.3 基金投资组合平均剩余期限
1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 75
报告期内投资组合平均剩余期限最
高值
75
报告期内投资组合平均剩余期限最
低值
42
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120天的情况。
1.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内 19.06
19.95
其中：剩余存续期超过 - -
27
397天的浮动利率债
2 30天(含)-60天 45.12 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
3 60天(含)-90天 22.53 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
4 90天(含)-120天 2.26 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
5 120天(含)-397天（含） 30.79 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
合计 119.76 19.95
1.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未超过 240天。
1.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 10,089,009.76 7.60
其中：政策性金融债 10,089,009.76 7.60
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 49,981,805.52 37.63
6 中期票据 - -
7 同业存单 55,655,125.85 41.91
8 其他 - -
9 合计 115,725,941.13 87.14
10
剩余存续期超过 397
天的浮动利率债券
- -
1.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 150316
15进出
16
100,000 10,089,009.76 7.60
2 072000030
20中信证
券 CP002
100,000 10,001,546.06 7.53
28
3 072000056
20海通证
券 CP002
100,000 10,000,106.67 7.53
4 012000323
20苏交通
SCP002
100,000 9,995,302.22 7.53
5 012000233
20电网
SCP006
100,000 9,993,162.44 7.52
6 012000866
20中石化
SCP002
100,000 9,991,688.13 7.52
7 111914086
19江苏银
行 CD086
100,000 9,964,724.77 7.50
8 112021084
20渤海银
行 CD084
100,000 9,961,833.38 7.50
9 111917037
19光大银
行 CD037
100,000 9,929,310.65 7.48
10 111909270
19浦发银
行 CD270
100,000 9,912,206.94 7.46
1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%
间的次数
0
报告期内偏离度的最高值 0.1601%
报告期内偏离度的最低值 0.0144%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单
平均值
0.0520%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内负偏离度的绝对值不存在达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内正偏离度的绝对值不存在达到 0.5%的情况。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.9 投资组合报告附注
29
1.9.1 基金计价方法说明
本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商
定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提
损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000元。
1.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
2019 年 6 月 24 日，浦发银行因对成都分行授信业务及整改情况严重失察、
重大审计发现未向监管部门报告等违法违规事项，被中国银行保险监督管理委员
会（银保监罚决字〔2019〕7 号）给予罚款合计 130 万元的行政处罚。
本基金管理人经研究分析认为上述处罚未对该发行人发行的证券的投资价
值产生重大的实质性影响。本基金投资上述证券的投资决策程序符合公司投资制
度的规定。
其余证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情况。
1.9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 390,394.62
4 应收申购款 72,401.08
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 462,795.70
十二、基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未
来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2015年 12月 21日，基金业绩数据截至 2020年 3月 31日。
(一)本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、农银天天利货币 A
30
阶段
份额净值收
益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2015年 12月
21日－2015年
12月 31日
0.0794% 0.0003% 0.0107% 0.0000% 0.0687% 0.0003%
2016年 1月 1
日－2016年 12
月 31日
2.6187% 0.0032% 0.3558% 0.0000% 2.2629% 0.0032%
2017年 1月 1
日－2017年 12
月 31日
3.5418% 0.0039% 0.3549% 0.0000% 3.1869% 0.0039%
2018年 1月 1
日-2018年 12
月 31日
3.6036% 0.0028% 0.3549% 0.0000% 3.2487% 0.0028%
2019年 1月 1
日-2019年 12
月 31日
2.2917% 0.0017% 0.3549% 0.0000% 1.9368% 0.0017%
2020年 1月 1
日-2020年 3月
31日
0.5840% 0.0015% 0.0885% 0.0000% 0.4955% 0.0015%
基金成立至
2020年 3月 31
日
13.3525% 0.0033% 1.5196% 0.0000% 11.8329% 0.0033%
2、农银天天利货币 B
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2015年 12月
21日－2015年
12月 31日
0.0860% 0.0001% 0.0107% 0.0000% 0.0753% 0.0001%
2016年 1月 1
日－2016年 12
月 31日
2.8672% 0.0032% 0.3558% 0.0000% 2.5114% 0.0032%
2017年 1月 1
日－2017年 12
月 31日
3.7911% 0.0039% 0.3549% 0.0000% 3.4362% 0.0039%
2018年 1月 1
日至2018年12
月 31日
3.8525% 0.0028% 0.3549% 0.0000% 3.4976% 0.0028%
2019年 1月 1
日-2019年 12
月 31日
2.5387% 0.0017% 0.3549% 0.0000% 2.1838% 0.0017%
31
2020年 1月 1
日-2020年 3月
31日
0.6442% 0.0015% 0.0885% 0.0000% 0.5557% 0.0015%
基金成立至
2020年 3月 31
日
14.5259% 0.0033% 1.5196% 0.0000% 13.0063% 0.0033%
(二)自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
农银汇理天天利货币市场基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（2015年 12月 21日至 2020年 3月 31日）
1、农银天天利货币 A
2、农银天天利货币 B
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注：基金的投资组合比例为：本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融
工具，包括现金，通知存款，短期融资券，一年以内(含一年)的银行定期存款、
大额存单，期限在一年以内(含一年)的债券回购，期限在一年以内(含一年)的中
央银行票据，剩余期限在 397天以内(含 397天)的债券、资产支持证券、中期票
据，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，本基金建仓期为
基金合同生效日（2015年 12月 21日）起六个月，建仓期满时，本基金各项投
资比例已达到基金合同规定的投资比例。
十三、基金费用与税收
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）销售服务费；
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（4）除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相
关的信息披露费用；
（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼
费；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金的证券交易费用；
（8）基金的银行汇划费用；
（9）基金的开户费用、账户维护费用；
（10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致
使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
34
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致使无法按时支
付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或基金财产的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3）《基金合同》生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的
项目。
4、基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整
按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基金合同约定，基金管理人和基
金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和基金销售服务费，此项调整
不需要基金份额持有人大会决议通过。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2日前在指定媒介上刊登公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购和赎回的费用
本基金不收取申购费用与赎回费用。
2、基金销售服务费
本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B类降级为 A类
的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A类
基金份额的费率。B类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A类升级为
B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B
类基金份额的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×年基金销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额所代表的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财
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产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
（三）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运
作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《公开募集证券投资基金信息
披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投
资管理活动，对 2019年 2月 1日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的
主要内容如下：
（一）重要提示部分
更新了招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截
止日。
（二）第三部分“基金管理人”
对“主要人员情况”进行了更新。
（三）第四部分“基金托管人”
对基金托管人基本情况进行了更新。
（四）第五部分“相关服务机构”
对基金相关服务机构进行了更新。
（五）第十部分“基金的投资”
对基金的投资进行了更新。
（六）第十一部分“基金的业绩”
对基金的业绩进行了更新。
（七）第十七部分“基金的信息披露”
对部分条款进行了更改。
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农银汇理基金管理有限公司
2020年 5月 29日
