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农银双利(660003)

农银双利:农银汇理平衡双利混合型证券投资基金招募说明书(2020年第1号更新)摘要查看PDF公告

农银汇理平衡双利混合型证券投资基金 
招募说明书(2020年第 1号更新)摘要 
 
基金管理人:农银汇理基金管理有限公司 
基金托管人:交通银行股份有限公司 
 
重要提示 
 
本基金的募集申请经中国证监会2009年1月22日证监许可【2009】74号文核
准。本基金的基金合同生效日期为2009年4月8日。 
本招募说明书摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证券监督
管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准,但中国证监会对本基金募集的核
准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于
本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。基金投
资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响
而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险,某一基金的特定风险等。本基金是混合型证券投资基金,属于证券投
资基金中中高风险、中高收益的基金产品,其预期收益和风险水平低于股票型基
金,但高于债券型基金。投资有风险,投资人认购(申购)基金时应认真阅读本
基金的招募说明书及基金合同。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基
金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基
金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国
证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅基金合同。


本招募说明书(更新)已经基金托管人复核。本招募说明书的本次更新为依据中 国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的《公开募集证券投资基金 信息披露管理办法》及《基金合同》、《托管协议》的修订所作出的相应更新, 其余招募说明书(更新)所载内容截止日为 2020年 5月 28日,有关财务数据和 净值表现截止日为 2020年 3月 31日。 一、 基金管理人 (一)公司概况 名称:农银汇理基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人:许金超 成立日期:2008年 3月 18日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:证监许可【2008】307号 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币 存续期限:持续经营 联系人:翟爱东 联系电话:021-61095588 股权结构: 股东 出资额(元) 出资比例 中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67% 东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33% 中铝资本控股有限公司 262,500,000 15% 合


计 1,750,000,001 100% (二)主要人员情况 1、董事会成员: 许金超先生:董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983年 7月进入中国农业银行工作, 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山西 分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农业银 行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014年 12月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。2015年 5月 28日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理。2019年 3月 4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 Bernard De Wit先生:副董事长 工商管理硕士。Bernard de Wit先生 1983年进入法国巴黎银行集团工作, 1992年至 2000年期间在法国毕马威工作,2009年加入法国农业信贷银行资产管 理公司,2010年担任东方汇理资产管理集团首席风险官,2013年担任东方汇理 资产管理集团副首席执行官兼首席运营官,2017 年担任东方汇理业务支持和控 制部门的负责人。现任东方汇理资产管理集团副首席执行官。 施卫先生:董事 经济学硕士、金融理学硕士。1992年 7月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002年 7月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理,2004年 3月起任中国农业银行香港分行副总经理, 2008年 3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010年 10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012年 12月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监。2019年 5月 7日起任农银汇理基金管理有限公 司总经理,2019年 8月 27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 钟小锋先生:董事 政治学博士。1996年 5月进入法国东方汇理银行工作,先后在法国东方汇 理银行(巴黎)、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005 年 12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年 11月起任东方汇理 资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年 9月起任东方汇理资产管理 香港有限公司北亚区行政总裁。 葛小雷先生:董事 工商管理硕士学位、高级经济师。1995年 6月起历任中州铝厂计划处副处 长,中国铝业股份有限公司中州分公司财务部经理、副总会计师, 青海黄河水电 再生铝有限公司财务总监, 中铝财务有限责任公司副总经理、中铝融资租赁有限 公司董事、总经理。现任中铝财务有限责任公司总经理,中铝资本控股有限公司 党委委员。 冯延成先生:董事 学士学位,高级经济师。1981 年 7 月加入中国农业银行山东省分行工作。 2000年 1月在中国农业银行山东省分行营业部担任副书记,2004年 6月到中国 农业银行山东省分行担任副行长,2009 年 7 月到中国农业银行黑龙江省分行担 任副行长、行长,2014年 4月到中国农业银行三农政策规划部担任总经理。 王小卒先生:独立董事 经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩 国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授,兼任香港大 学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。 傅继军先生:独立董事 经济学博士,高级经济师。1981年起,任江苏省盐城汽车运输公司职工教师, 江苏省人民政府研究中心科员。1991年 3月起任中华财务咨询公司部门经理、 副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。 徐信忠先生:独立董事 金融学博士、教授。曾任英国 Bank of England货币政策局金融经济学家; 英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授;北京大学光华管理学院副院长、金融学 教授、中山大学岭南(大学)学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学 院教授、北京大学深圳研究生院副院长。 2、公司监事 王红霞女士:监事会主席 经济学学士,高级经济师。1984年 8月进入中国农业银行工作,先后在中 国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004年 5月开始参 与中国农业银行票据营业部筹备工作,2005年 6月起至 2017年 11月先后任中 国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业 部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017年 11月 29日起任农银汇理基 金管理有限公司监事会主席。 Jean-Yves Glain先生:监事 硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司,历任销售部负责人、市场部负 责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与 支持部负责人。 刘应锴先生:监事 工学博士,高级经济师。2006年 3月至 2010年 6月任聚光科技(杭州)股 份有限公司部门经理,2010 年 6 月进入中铝国际贸易有限公司工作,先后任国 际合作部业务经理、经营发展部副总经理、期货部副总经理、总经理。2019年 4 月至今,任中铝资本控股有限公司战略发展部总经理、投资运营部总经理、云晨 期货有限责任公司董事,中铝融资租赁有限公司董事。 胡惠琳女士:监事 工商管理硕士。2004 年起进入基金行业,先后就职于长信基金管理有限公 司、富国基金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作, 2008年 3月公司成立后任市场部总经理。 宋进举先生:监事 法律硕士。2009年起进入基金行业,曾就职于银河基金管理有限公司。2015 年 9月加入农银汇理基金管理有限公司,现任监察稽核部总经理。 陈帅女士:监事 工商管理硕士。2019年 10月加入农银汇理基金管理有限公司,现任综合管 理部资深高级经理,兼公司监事会办公室负责人。 3、公司高级管理人员 许金超先生:董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983年 7月进入中国农业银行工作, 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山西 分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农业银 行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014年 12月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。2015年 5月 28日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理。2019年 3月 4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 施卫先生:总经理 经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002 年 7 月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理,2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理, 2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010 年 10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012年 12月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监。2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限公 司总经理,2019年 8月 27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 刘志勇先生:副总经理 博士研究生。1995 年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机 构业务部及中国农业银行办公室任职。2007 年起参与农银汇理基金管理有限公 司筹备工作。2008 年 3 月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理 市场总监等职务。2018 年 4 月 3 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼 运营副总监。 翟爱东先生:督察长 高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、 国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年 11月起参加农银 汇理基金公司筹备工作。2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘 书、监察稽核部总经理,2012年 1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。 Céline Zhang(张晴)女士:副总经理 经济学硕士。1995 年 7 月起任中国国际未来公司衍生品经纪人,1996 年 7 月起任法国驻中国大使馆法国贸易委员会商业顾问,1999年 1月起任 PPP GROUP 金融分析师,2000年 1月起任 ANDERSEN CONSULTING金融业服务高级顾问,2002 年 7 月起任法国兴业银行高级经理,2018 年 2 月起任东方汇理(香港)有限公 司高级经理,2019 年 4 月起任农银汇理基金管理有限公司运营总监。2019 年 9 月 10日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。 4、基金经理 陈富权先生,金融学硕士,11年证券业从业经历,具有基金从业资格。历任 香港上海汇丰银行管理培训生、农银汇理基金管理有限公司助理研究员、研究员、 基金经理助理。现任农银汇理平衡双利混合型基金基金经理、农银汇理策略价值 混合型基金基金经理、农银汇理中小盘混合型基金基金经理。 本基金历任基金经理: 付柏瑞先生:管理本基金的时间为 2009年 4月至 2014年 4月。 陈加荣先生,管理本基金的时间为 2009年 4月至 2010年 5月; 郝兵先生,管理本基金的时间为 2009年 6月至 2010年 6月; 史向明女士,管理本基金的时间为 2010年 11月至 2012年 7月; 魏伟先生,管理本基金的时间为 2011年 12月至 2013年 4月。 5、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成: 投资决策委员会主任施卫先生,现任农银汇理基金管理有限公司总经理、首 席信息官; 投资决策委员会成员付娟女士,投资总监,农银汇理海棠三年定期开放混合 型证券投资基金基金经理; 投资决策委员会成员史向明女士,投资副总监、固定收益部总经理,农银汇 理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银 汇理 7天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金 经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期 开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫 3个月 定期开放债券型发起式基金基金经理; 投资决策委员会成员赵伟先生,研究部副总经理,农银汇理医疗保健股票型 基金基金经理、农银汇理中国优势混合型基金基金经理、农银汇理中小盘混合型 基金基金经理、农银汇理行业成长混合型基金基金经理、农银汇理创新医疗混合 型基金基金经理; 投资决策委员会成员张峰先生,投资部总经理,农银汇理行业领先混合型基 金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金基金经理、农银汇理国企改 革灵活配置混合型证券投资基金基金经理、农银汇理策略趋势混合型证券投资基 金基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 (一)基金托管人概况 公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行) 公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人:任德奇 住





所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号


办公地址:上海市长宁区仙霞路18号 邮政编码:200336 注册时间:1987年3月30日 注册资本:742.63亿元 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25号 联系人:陆志俊 电


话:95559 交通银行始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发 钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性 的国有股份制商业银行,总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所 挂牌上市,2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2019年英国《银行家》 杂志发布的全球千家大银行报告,交通银行一级资本位列第11位,连续五年跻身 全球银行20强;根据2019年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行榜,交 通银行营业收入位列第150位,较上年提升18位。 截至2020年3月31日,交通银行资产总额为人民币104,543.83亿元。2020 年1-3月,交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币214.51亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心(下文简称“托管中心”)。现有员工具 有多年基金、证券和银行的从业经验,具备基金从业资格,以及经济师、会计师、 工程师和律师等中高级专业技术职称,员工的学历层次较高,专业分布合理,职 业技能优良,职业道德素质过硬,是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发 向上的资产托管从业人员队伍。 (二)主要人员情况 任德奇先生,董事长、执行董事,高级经济师。 任先生2020年1月起任本行董事长、执行董事,代为履行行长职责,2018年 8月至2020年1月任本行副董事长(其中:2019年4月至2020年1月代为履行董事长 职责)、执行董事,2018年8月至2019年12月任本行行长; 2016年12月至2018 年6月任中国银行执行董事、副行长,其中:2015年10月至2018年6月兼任中银香 港(控股)有限公司非执行董事,2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民 币交易业务总部总裁;2014年7月至2016年11月任中国银行副行长,2003年8月至 2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管 理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理;1988年7月至2003年8月先后 在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行,中国建设银行信贷 管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士 学位。 袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁,高级经济师。 袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁;2007年12月至2015年8 月,历任本行资产托管部总经理助理、副总经理,本行资产托管业务中心副总裁; 1999年12月至2007年12月,历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处 长助理、副处长,会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算 机科学系,获得学士学位,2005年于新疆财经学院获硕士学位。 (三)基金托管业务经营情况 截至 2020年 3月 31日,交通银行共托管证券投资基金 452只。此外,交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管 理基金、企业年金基金、职业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资 产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE资金、QDLP资金和 QFLP 资金等产品。 三、 相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构: 名称:农银汇理基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人:许金超 联系人:叶冰沁 客户服务电话:4006895599、021-61095599 联系电话:021-61095610 网址:www.abc-ca.com 2、代销机构: (1)中国农业银行股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人:周慕冰 客服电话:95599 网址:www.abchina.com (2)交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人:任德奇 电话:021-58781234 传真:021-58408483 联系人:王菁 客户服务电话:95559 公司网址:www.bankcomm.com


(3)中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人:田国立 电话:010-66275654 传真:010-66275654 联系人:王嘉朔 客服电话:95533 网址:www.ccb.com (4)中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址:北京东城区朝阳门北大街 9号东方文化大厦 法定代表人:李庆萍 联系人:丰靖





电话:010-89937330 客服电话:95558 网址:http://bank.ecitic.com/ (5)中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人:洪崎 联系人:穆婷 电话:010-58560666 传真:010-57092611 客服电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn (6)渤海银行股份有限公司 注册地址:天津市河东区海河东路 218号 办公地址:天津市河东区海河东路 218号 法定代表人:李伏安 联系人:王宏 电话:022-58316666 传真:022-58316569 客服电话:95541 网址:www.cbhb.com.cn (7)中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人:陈四清 联系人:李慧 客服电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (8)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500号 办公地址:上海市中山东一路 12号 法定代表人:高国富 联系人:吴斌 联系电话:021-61618888 客服电话:95528 网址:www.spdb.com.cn (9)深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址:深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座 办公地址:深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座 法人代表:顾敏 联系人:赵云 网址:www.webank.com 客服电话:95384 传真:0755-86700688 (10)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618号


办公地址:上海市静安区南京西路 768号国泰君安大厦 法定代表人:贺青 联系人:朱雅崴 电话:021-38676666 传真:021-38676666 客服电话: 95521 / 4008888666 网址:www.gtja.com (11)中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人:王常青 联系人:刘畅 联系电话:010-65608231 客服电话:4008888108 网址:www.csc108.com (12)国信证券股份有限公司 住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人:何如 联系人:齐晓燕 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 客服电话:95536 网址:www.guosen.com.cn (13)广发证券股份有限公司 注册地址:广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室 办公地址:广州市天河区马场路 26号广发证券大厦 法定代表人:孙树明 联系人:黄岚 客服电话:95575或致电各地营业网点 网址:广发证券网 http://www.gf.com.cn (14)中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 联系人:王一通 电话:010-60838888 传真:010-60833739 客服电话:95558 网址:www.cs.ecitic.com (15)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35号 2-6层 办公地址:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人:陈共炎 联系人:辛国政 联系电话:010-83574507 客服电话:4008-888-888或 95551 网址:www.chinastock.com.cn (16)海通证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路 689号 办公地址:上海市广东路 689号 法定代表人:周杰 电话:021-23219000 传真:021-23219100 联系人:李笑鸣 客服电话:95553 网址:www.htsec.com (17)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989号 40层 法定代表人:李梅 联系人:陈飙 电话:021-33389888 传真:021-33388224 客服电话:95523或 4008895523 网址:www.swhysc.com (18)长江证券股份有限公司 注册地址:武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人:李新华 联系人:奚博宇 电话:027-65799999 传真:027-85481900 客服电话:95579或 4008-888-999 网址:www.95579.com (19)安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址:深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1栋 9层 法定代表人:王连志 联系人:陈剑虹 联系电话:0755-82825551 客服电话:4008001001 网址:www.essence.com.cn (20)西南证券股份有限公司 住所:重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 办公地址:重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 法定代表人:余维佳 联系人:张煜 电话:023-63786141 传真:023-63786212 客服电话:4008-096-096 网址:www.swsc.com.cn (21)华泰证券股份有限公司 注册地址:南京市江东中路 228号 法定代表人:周易 联系人:庞晓芸 联系电话:0755-82492193 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn (22)中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 办公地址:山东省青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 法定代表人:姜晓林 联系人:焦刚 联系电话:0531-89606166 客服电话:95548 网址:sd.citics.com (23)东方证券股份有限公司 住所:上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 办公地址:上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 法定代表人:潘鑫军 联系人:吴宇 电话:021-63325888 传真:021-63326173 客服电话:95503 网址:www.dfzq.com.cn (24)光大证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路 268号 办公地址:上海市浦东新区长柳路 36号 法定代表人:杨华辉 联系人:乔琳雪 联系电话:021-38565547 客服电话:95562 网址:www.xyzq.com.cn (25)上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人:杨文斌 联系人:高源 电话:021-36696312 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (26)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人:祖国明 联系人:韩爱彬 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn (27)上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88号金座(东方财富大厦) 法定代表人:其实 联系人:王超 电话:021-54509988 客服电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn (28)深圳众禄基金销售股份有限公司


注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8号 HALO广场一期四层 12-13室 办公地址:深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8号 HALO广场一期四层 12-13室 法定代表人:薛峰 联系人:龚江江 电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn (29)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 17层 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 17层 法定代表人:洪弘 联系人:文雯 电话:010-83363099 传真:010-83363072 客服电话:400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn. (30)和讯信息科技有限公司 住所:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人:王莉 联系人:陈慧慧 电话:010-85657353 传真:010-65884788 客服电话:400-920-0022 网址:licaike.hexun.com (31)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 法定代表人:王之光 联系人:宁博宇 电话:021-20665952 传真:021-22066653 客服电话:400-821-9031 网址:www.lufunds.com (32)上海联泰基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层 邮编:200335 法定代表人:尹彬彬 联系人:兰敏 电话:021-52822063 传真:021-52975270 客服电话:400-166-6788 公司网址:www.66liantai.com (33)上海基煜基金销售有限公司 住所:上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室(上海泰和经 济发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人:王翔 电话:021-65370077 传真:021-55085991 客户服务电话:400-820-5369 网址:www.jiyufund.com.cn


(34)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人:钱昊旻 客服电话:4008-909-998 联系人:沈晨 电话:010-59336544 传真:010-59336586 网址:www.jnlc.com (35)浙江同花顺基金销售有限公司 住所:杭州市文二西路 1号 903室 法定代表人:吴强 电话:0571-88911818 联系人:费超超 客服电话:4008-773-772 网址:fund.10jqka.com.cn (36)北京新浪仓石基金销售有限公司 住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新 浪总部科研楼 5层 518室 法定代表人:李昭琛 电话:010-60619607 联系人:李唯 客服电话:010-62675369 网址:www.xincai.com (37)珠海盈米基金销售有限公司 住所:珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人:肖雯


电话:020-89629099 联系人:邱湘湘 客服电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn (38)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址:上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 18层 法定代表人:李兴春 电话:021-50753533 联系人:陈孜明 客服电话:95733 网址:www.leadfund.com.cn (39)北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 11层 1108号 办公地址:北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 法定代表人:王伟刚 联系人:李瑞真 电话:010-56251471 传真:010-62680827 客服电话:400-619-9059 网址:www.hcjijin.com (40)上海长量基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址:上海市浦东新区东方路 1267号 11层 法定代表人:张跃伟 联系人:邱燕芳 电话:021-20691831 传真:021-20691861 客服电话:400-820-2899 网址:http://www.erichfund.com (41)北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区西三旗建材城中路 12号 17号平房 157 办公地址:北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A座 15层 法定代表人:王苏宁 电话:95118 传真:010-89189566


客服热线:95118 公司网站:kenterui.jd.com (42)济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 法定代表人:杨健 联系人:李海燕 联系电话:010-65309516 (43)北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101 办公地址:北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦 法定代表:张旭阳 联系人:杨琳 网址:www.baiyingfund.com 客服电话:95055-9 传真:010-61951007 (44)东方财富证券股份有限公司 注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦 法定代表人:陈宏 联系人:付佳 电话:021-23586603 客服电话:95357 网站:http://www.18.cn 其它代销机构名称及其信息在基金管理人网站列明。 (二)注册登记机构 农银汇理基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人:许金超 电话:021-61095588 传真:021-61095556 联系人:丁煜琼 客户服务电话:4006895599 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海源泰律师事务所 住所:上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 办公地址:上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 负责人:廖海 联系电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 联系人:廖海 经办律师:廖海、刘佳 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:德勤华永会计师事务所有限公司 住所:上海市延安东路 222号外滩中心 30楼 办公地址:上海市延安东路 222号外滩中心 30楼 执行事务合伙人:付建超 联系电话:021-61418888 传真:021-63350177 联系人: 汪芳 经办注册会计师:汪芳、侯雯 四、 基金名称 农银汇理平衡双利混合型证券投资基金 五、 基金的类型 契约型开放式 六、 基金的投资目标 精选具备良好现金分红能力、长期增长潜力且估值水平合理的上市公司以及 收益率具有优势的债券品种,通过在红利股票和高息债券等不同类型资产中的平 衡配置,追求基金资产在风险可控前提下的持续增值,充分享受股票分红和债券 利息的双重收益。 七、 基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法上市的股票、 债券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具:股票投资比例范 围为基金资产的 30%-80%,其中投资于红利股的比例不少于股票资产的 80%;权 证投资比例范围为基金资产净值的 0%-3%;债券等其他资产的投资比例范围为 基金资产的 20%-70%(其中,现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不 低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 八、 基金的投资策略 1、资产配置策略 本基金为混合型基金,其资产配置目标为:股票资产的长期目标比例大致为 55%,债券资产的长期目标比例大致为 45%。但在具体的运作过程中,管理人将根 据对宏观经济指标的分析和预判,对股市和利率走势做出科学预期,并在此基础 上在股票、债券和现金资产的投资比例之间进行战术性调整。 2、股票投资策略 (1)建立红利股股票库 本基金属于红利型基金,其股票投资将主要投资于红利股。红利股主要指基 本面优良、有较为稳定的分红历史或具有未来分红预期的股票。为此,本基金将 在综合考察上市公司历史分红政策,分红价值,分红意愿和分红预期等因素的基 础上建立专门的红利股股票库,基金股票投资中不低于 80%的比例必须从红利 股股票库中进行选择,红利股股票库以外的股票投资比例不得高于股票投资比例 的 20%。红利股的主要筛选标准如下: 1)具有较为稳定的分红历史:过去三年内至少两次分红, 分红方式包括现 金分红和股票分红; 2)股息率较高:最近一年股息率(每股现金分红/最近 1 年内经复权调整 的股价)市场排名进入前 50%; 3)股利分配率较高:最近一年度股利分配率(分红除以前一年度税后净利 润)市场排名进入前 50%; 4)具有很好的分红预期:对于上市时间不超过一年且没有分红历史的上市 公司,若基金管理人经过深入的基本面分析,预计将会推出较优厚分红方案的, 也会将其纳入红利股范畴。 符合以上一项或几项筛选标准的股票被归为红利股并进入本基金的红利股股 票库。 (2)红利股筛选 由于红利股的筛选主要是基于上市公司的历史分红记录,因此不能完全、充 分反映所选择的上市公司的预期分红状况。而上市公司的预期分红状况往往和该 公司的盈利能力和成长潜力息息相关,具有稳定的分红历史和分红预期的上市公 司才是本基金所关注的重点。因此,在进行红利股初步筛选的基础上,基金管理 人将对进入红利股票库内的股票的盈利可持续性和成长性等因素进行深入研究 并进行排序,以选择出最具有盈利和分红预期的股票进行重点配置。 对红利股盈利预期的分析主要集中在定性和定量两个方面: 1)定量指标主要包括:分红能力指标、分红意愿指标和估值水平指标。其 中,分红能力指标主要考察上市公司的盈利水平和业绩的可持续性,是判断预期 分红可能性的重要基础性指标;分红意愿指标主要考察上市公司历史股息支付比 例,以判断该公司在未来具有分红能力的条件下会实行分红;上市公司估值水平 指标中,由于股价作为分母,因此该指标将直接影响股息收入率水平。 ①分红能力指标: 盈利性因素:近三年平均净资产收益率(ROE)、近三年平均投资资本回报率 (ROIC)等; 现金流因素:经营性现金流、资本支出、资本支出/折旧、自由现金流/销售 等; 成长性因素:市盈增长比率(PEG)、近三年平均主营业务收入增长率、近三 年平均息税折旧前利润(EBITA)增长率、未来一年预测每股收益(EPS)增长率 等。 ②分红意愿指标:近三年股息支付比例、近三年股利分配率等; ③估值水平指标:市盈率(P/E)、市净率(P/B)、市价现金流比率(P/CF) 等。 2)从定性分析的角度来看,上市公司良好的分红预期主要源自于良好的公 司基本面。同时,只有盈利能力具有持续性的公司才有可能具有稳定的分红预期。 因此,管理人在定性分析层面将重点考察上市公司的盈利持续性和成长性等因素。 主要定性分析指标包括: ①具有良好公司治理结构,公司注重股东回报,管理层能力较强,内部运作 机制顺畅; ②已建立起市场化经营机制、决策效率高、对市场变化反应灵敏;


③行业地位突出,具有较强的核心竞争力,并具有与行业竞争结构相适应的、 清晰的竞争战略;


④在行业内拥有成本优势、规模优势、品牌优势或其它特定优势,公司主要 业务或产品市场份额处于行业前列;


⑤在特定领域具有原材料、专有技术或其它专有资源;


⑥具有较强技术创新能力; ⑦财务稳健,经营效率及盈利能力较强等。 基金管理人将主要通过公司实地调研、第三方研究报告等方式深入了解红利 股股票库内上市公司基本面情况的真实性,确保对上市公司内在价值估计的合理 性。同时,实地调研过程中,基金管理人还将关注上市公司的红利分配计划,实 地了解上市公司的红利分配意愿。对于具备良好红利分配能力且具有红利分配意 愿的上市公司,本基金将予以重点关注。 (3)股票组合的构建和优化 在红利股票库内进行定性和定量筛选的基础上,基金管理人将综合当前宏观 经济运行、行业发展状况和股票市场走势等多种考虑因素,选择估值合理或被低 估以及具有上升潜力的红利股票进入投资范畴。通过内部的投资组合优化模型系 统,基金管理人将具体确定所投资的红利股票的权重分布,并就此确定模拟投资 组合(Equity Model Portfolio)。在具体的投资过程中,基金管理人在模拟投 资组合的基础上,根据市场状况的变化进行灵活的调整,以构建实际的股票投资 组合。 3、债券投资策略 (1)合理预计利率水平 对市场长期、中期和短期利率的正确预测是实现有效债券投资的基础。管理 人将全面研究物价、就业、国际收支和政策变更等宏观经济运行状况,预测未来 财政政策和货币政策等宏观经济政策走向,以此判断资金市场长期的供求关系变 化。同时,通过具体分析货币供应量变动,M1和 M2增长率、各种资金预期收益 率与投资周期、市场融资规模以及金融创新等因素判断中短期资金市场供求的趋 势。在此基础上,管理人将对于市场利率水平的变动进行合理预测,对包括收益 率曲线斜度等因素的变化进行科学预判。 (2)灵活调整组合久期 债券组合久期是反映利率风险的最重要指标。管理人将在合理预测市场利率 水平的基础上,在不同的市场环境下灵活调整组合的目标久期。当预期市场利率 上升时,通过增加持有短期债券或增持浮动利息债券等方式降低组合久期,以降 低组合跌价风险;在预期市场利率下降时,通过增持长期债券等方式提高组合久 期,以充分分享债券价格上升的收益。 (3)科学配置投资品种 管理人将通过研究国民经济运行状况,货币市场及资本市场资金供求关系, 以及不同时期市场投资热点,分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利 差水平,评定不同债券类属的相对投资价值,确定组合资产在不同债券类属之间 配置比例。 (4)主动发掘套利机会 由于债券市场的参与者众多,投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不 相同,短期因素的影响被过分夸大,因此常常会产生在不同市场、品种、期限之 间出现短期的套利机会。管理人将密切关注国家法律法规、制度的变动,通过深 入分析市场参与者的立场和观点,充分利用因市场分割、市场投资者不同风险偏 好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会,运用回购、远期交易合同等交易工 具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易,提高本基金的收益水平。 (5)谨慎选择个券 在具体券种的选择上,管理人主要通过利率趋势分析、投资人偏好分析、对 收益率曲线形态变化的预期、信用评估和流动性分析等方式,合理评估不同券种 的风险收益水平。筛选出的券种一般具有以下特征: 1)成交活跃,有较好流动性的债券; 2)符合债券组合目标久期的债券; 3)到期收益率相对类似信用质量和期限债券较高的债券; 4)风险水平合理、有较好下行保护的债券; 5)期限结构和收益风险特征符合对市场预期的债券; 6)同等条件下信用质量较好或预期信用质量将得到改善的债券。 (6)充分利用可转债投资 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的双重特性,具有抵御下行 风险、分享股票价格上涨收益的特点,相比于普通债券具有更大的优势,因此将 成为本基金的重要投资对象之一。管理人将利用股票研究的手段对发债公司的基 本素质进行考察,并综合比较其信用等级和偿债能力等因素,从而选择具有优质 基本面、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资,并采用期 权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值,以合理价格买入并持有。 九、 基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准为 55%×沪深 300指数+45%×中证全债指数。 十、 基金的风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金,属于中高风险、中高收益的基金品种,其预 期收益和风险水平低于股票型基金,但高于债券型基金。


十一、 基金的投资组合报告 基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金基金合同规定,复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。 本投资组合报告所载数据截至 2020年 3月 31日。 1.1 报告期末基金资产组合情况


序 号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 232,523,525.02 68.61 其中:股票


232,523,525.02 68.61 2 基金投资 - - 3 固定收益投资


- - 其中:债券


- - 资产支持证券


- - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买入返 售金融资产


- - 7 银行存款和结算备付金合 计


105,578,583.17 31.15 8 其他资产


813,069.93 0.24 9 合计





338,915,178.12





100.00 1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合


1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合


代 码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 1,998,588.00 0.59 C 制造业 166,377,476.40 49.52 D 电力、热力、燃气及水生产和 供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 2,751,179.31 0.82 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服 务业 40,181,851.20 11.96 J 金融业 3,922,162.80 1.17 K 房地产业 9,832,180.00 2.93 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 4,635,880.98 1.38 N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 660.33 0.00 Q 卫生和社会工作 2,823,546.00 0.84 R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 232,523,525.02 69.20 1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。


1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细


序 号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 002475 立讯精密 337,380 12,874,420.80 3.83 2 603019 中科曙光 249,200 10,882,564.00 3.24 3 000858 五粮液 89,700 10,333,440.00 3.08 4 300750 宁德时代 77,200 9,294,108.00 2.77 5 603605 珀莱雅 80,100 9,223,515.00 2.75 6 300792 壹网壹创 38,804 8,808,508.00 2.62 7 600570 恒生电子 97,240 8,547,396.00 2.54 8 002555 三七互娱 231,500 7,560,790.00 2.25 9 000733 振华科技 362,400 6,805,872.00 2.03 10 300760 迈瑞医疗 22,100 5,783,570.00 1.72 1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合


本基金本报告期末未持有债券。


1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券。


1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细


本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 本基金本报告期末未持有贵金属。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未持有股指期货。 1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.10.1 本期国债期货投资政策 本基金本报告期末未持有国债期货。 1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 1.10.3 本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货。 1.11 投资组合报告附注 1.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说 明 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告 编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 1.11.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 1.11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 105,364.90 2 应收证券清算款 667,401.16 3 应收股利 - 4 应收利息 20,152.66 5 应收申购款 20,151.21 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 813,069.93 1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。


1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 十二、 基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2009年 4月 8日,基金业绩数据截至 2020年 3月 31日。 一、 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 基金成立日至 2009年 12月 31日 17.70% 1.31% 20.98% 1.09% -3.28% 0.22% 2010年 1月 1 日-2010年 12 11.81% 1.25% -5.55% 0.87% 17.36% 0.38% 月 31日 2011年 1月 1 日-2011年 12 月 31日 -22.46% 0.95% -12.76% 0.72% -9.70% 0.23% 2012年 1月 1 日-2012年 12 月 31日 2.49% 0.98% 6.47% 0.71% -3.98% 0.27% 2013年 1月 1 日-2013年 12月 31日 20.58% 1.34% -2.98% 0.78% 23.56% 0.56% 2014年 1月 1 日-2014年 12 月 31日 15.52% 1.13% 31.49% 0.69% -15.97% 0.44% 2015年 1月 1 日-2015年 12 月 31日 49.30% 2.43% 8.00% 1.37% 41.30% 1.06% 2016年 1月 1 日-2016年 12 月 31日 -11.46% 1.47% -4.96% 0.77% -6.50% 0.70% 2017年 1月 1 日-2017年 12 月 31日 27.26% 0.81% 11.41% 0.35% 15.85% 0.46% 2018年 1月 1 日-2018年 12 月 31日 -23.17% 1.11% -11.02% 0.73% -12.15% 0.38% 2019年 1月 1 日-2019年 12 月 31日 39.56% 1.18% 21.65% 0.68% 17.91% 0.50% 2020年 1月 1 日-2020年 3 月 31日 4.08% 2.01% -4.12% 1.05% 8.20% 0.96% 基金成立日至 2020年 3月 31 日 173.52% 1.35% 60.71% 0.83% 112.81% 0.52% 二、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较 基准收益率变动的比较 农银汇理平衡双利混合型证券投资基金 累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 (2009年 4月 8日至 2020年 3月 31日) 注:本基金股票投资比例范围为基金资产的 30%-80%,其中投资于红利股的比例 不少于股票资产的 80%;权证投资比例范围为基金资产净值的 0%-3%;债券等其 他资产的投资比例范围为基金资产的 20%-70%(其中,现金或到期日在一年以内 的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%)。本基金建仓期为基金合同生 效日(2009年 4月 8日)起六个月,建仓期满时,本基金各项投资比例已达到 基金合同规定的投资比例。 十三、 费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1、与基金运作有关的费用的种类 1) 基金管理人的管理费; 2) 基金托管人的托管费; 3) 基金的证券交易费用; 4) 除法律法规、中国证监会另有规定外,基金合同生效以后的与基金相关 的信息披露费用; 5) 基金份额持有人大会费用; 6) 基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费; 7) 基金银行汇划费用; 8) 按照国家有关规定可以列入的其他费用。 上述费用从基金财产中支付。 2、与基金运作有关的计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 本基金的管理费率为年费率 1.5%。 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法 如下: H =E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 (2)基金托管人的基金托管费 本基金的托管费率为年费率 0.25%。 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法 如下:


H =E×年托管费率÷当年天数


H 为每日应计提的基金托管费


E 为前一日的基金资产净值


基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5个工作 日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 (3)基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用、基金份额持有人大 会费用、基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费、基金银行汇划费 用及按照国家有关规定可以列入的其他费用由基金管理人和基金托管人根据有 关法规及相应协议的规定,列入或摊入当期基金费用。 4、不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。 5、基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费,无须召 开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2日在至少一 种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登公告。 6、其他费用 按照国家有关规定和基金合同约定,基金管理人可以在基金财产中列支其他 的费用,并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。 (二)与基金销售有关的费用 1、申购费与赎回费 (1)申购费 本基金的申购费率如下: 申购金额(含申购费) 费率 50万元以下 1.50% 50万元(含)以上, 100万元以下 1.00% 100万元(含)以上, 500万元以下 0.80% 500万元(含)以上 1000元/笔 2020年 5月 28日,本基金管理人发布了《关于面向养老金客户实施特定申 购费率的公告》,自 2020年 5月 29日起,对通过本公司直销中心柜台申购本基 金的养老金客户实施特定申购费率:通过公司直销中心申购本基金的,适用的申 购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10%;申购费率为固定金额的,则 按原费率执行,不再享有费率折扣。其中,养老金客户包括全国社会保障基金、 可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金 理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、符合人社部规定的养 老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现可以投资基金的住房公积 金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类 型,基金管理人将依据相关规定将其纳入养老金客户范围。 (2)赎回费 持有时间 赎回费率 7天以下 1.50% 7天(含 7天)至 1年 0.50% 1年(含 1年)至 2年 0.25% 2年(含 2年)以上 0 注 1: 就赎回费率的计算而言, 1年指 365日,2年 730日,以此类推。 注 2:上述持有期是指在注册登记系统内,投资者持有基金份额的连续期限。 后端费率:本基金暂时采用前端收费,条件成熟时也将为客户提供后端收费 的选择。 (3)基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,申购价格以申请当日的基金 份额净值为基准进行计算。计算公式:


净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 注:对于适用固定金额申购费的申购:净申购金额=申购金额-申购费用 例二:假定 T日本基金的份额净值为 1.2000元,三笔申购金额分别为 1万元、 50万元和 100万元,则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下:


申购 1 申购 2 申购 3 申购金额(元,A) 10,000 500,000 1,000,000 适用申购费率(B) 1.50% 1.00% 0.80% 申购费(D=A-C) 147.78 4950.50 7936.51 净申购金额(C=A/(1+B)) 9852.22 495049.50 992063.49 申购份额(E=C/1.2000) 8210.18 412541.25 826719.58 (4)基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,赎回价格以申请当日的基金份 额净值为基准计算,计算公式如下: 赎回总额=T 日基金份额净值×赎回份额 赎回费用=T日基金份额净值×赎回份额×赎回费率 赎回金额=T日基金份额净值×赎回份额-赎回费用 以上赎回费用、赎回金额均按四舍五入方法,保留到小数点后两位。由此误 差产生的收益或损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 例三:假定某投资人在 T 日赎回 10,000 份,其在认购/申购时已交纳认购/ 申购费用,该日该基金份额净值为 1.2500元,持有年限不足 1年,则其获得的 赎回金额计算如下: 赎回费用=1.2500×10,000×0.5%=62.5元 赎回金额=1.2500×10,000-62.5=12,437.5元 (5)申购费用由申购基金份额的基金投资人承担,不列入基金财产,用于 本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 (6)赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,所收取的赎回费归 入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限,其余部分用 于支付注册登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7日的投资者 收取不少于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。 (7)本基金暂不采用摆动定价机制。 (8)基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和赎 回费率。费率如发生变更,基金管理人应在调整实施 2日前在至少一种中国证监 会指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。 (9)基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据 市场情况制定基金促销计划。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行相 关手续后基金管理人可以对促销活动范围内的基金投资人调低基金申购费率和 基金赎回费率。 (10)基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下对以 特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人采用低于柜 台费率的申购费率。 十四、 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《公开募集证券投资 基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,结合基金管理人对本基金 实施的投资管理活动,对2019年5月23日刊登的本基金招募说明书进行了更新, 更新的主要内容如下: (一)重要提示部分 对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日 进行更新。 (二)第三部分“基金管理人” 对“主要人员情况”部分进行了更新。 (三)第四部分“基金托管人” 对基金托管人基本情况进行了更新。 (四)第五部分“相关服务机构” 对基金相关服务机构进行了更新。 (五)第八部分“基金份额的申购与赎回” 增加了对养老金客户实施申购费率优惠的条款。 (六)第九部分“基金的投资” 对基金的投资进行了更新。 (七)第十部分“基金的业绩” 对基金的业绩进行了更新。 (八)第十六部分“基金的信息披露” 对部分条款进行了更改。 农银汇理基金管理有限公司





















































2020年 5月 29日