农银汇理中证 500 指数证券投资基金
招募说明书（2020年第 1 号更新）摘要
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2011年8月1日证监许可【2011】1207号文核
准。本基金的基金合同于2011年11月29日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基
金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投
资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响
而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为开放式股票型基金，属证券投资基
金中的较高风险、较高收益品种。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认
真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行
了复核、审查。本招募说明书的本次更新为依据中国证监会 2019年 7月 26日颁
布、同年 9月 1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《基金
合同》、《托管协议》的修订所作出的相应更新，其余招募说明书（更新）所载
内容截止日为 2020 年 5 月 28 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2020 年 3
月 31日（财务数据未经审计）。
一、 基金管理人
（一）公司概况
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
法定代表人：许金超
成立日期：2008 年 3月 18日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可【2008】307号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币
存续期限：永久存续
联系人：翟爱东
联系电话：021-61095588
股权结构：
股东 出资额（元） 出资比例
中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67%
东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33%
中铝资本控股有限公司 262,500,000 15%
合
计 1,750,000,001 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员：
许金超先生：董事长
高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西
分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银
行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。2019 年 3 月 4 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
Bernard De Wit先生：副董事长
工商管理硕士。Bernard de Wit 先生 1983 年进入法国巴黎银行集团工作，
1992 年至 2000 年期间在法国毕马威工作，2009 年加入法国农业信贷银行资产管
理公司，2010 年担任东方汇理资产管理集团首席风险官，2013 年担任东方汇理
资产管理集团副首席执行官兼首席运营官，2017 年担任东方汇理业务支持和控
制部门的负责人。现任东方汇理资产管理集团副首席执行官。
施卫先生：董事
经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002 年 7 月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理，2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理，
2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010 年 10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012 年 12 月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限公
司总经理，2019 年 8 月 27 日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。
钟小锋先生：董事
政治学博士。1996 年 5 月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇
理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005
年 12 月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011 年 11 月起任东方汇理
资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012 年 9 月起任东方汇理资产管理
香港有限公司北亚区行政总裁。
葛小雷先生：董事
工商管理硕士学位、高级经济师。1995 年 6 月起历任中州铝厂计划处副处
长，中国铝业股份有限公司中州分公司财务部经理、副总会计师, 青海黄河水电
再生铝有限公司财务总监, 中铝财务有限责任公司副总经理、中铝融资租赁有限
公司董事、总经理。现任中铝财务有限责任公司总经理，中铝资本控股有限公司
党委委员。
冯延成先生：董事
学士学位，高级经济师。1981 年 7 月加入中国农业银行山东省分行工作。
2000 年 1 月在中国农业银行山东省分行营业部担任副书记，2004 年 6 月到中国
农业银行山东省分行担任副行长，2009 年 7 月到中国农业银行黑龙江省分行担
任副行长、行长，2014 年 4 月到中国农业银行三农政策规划部担任总经理。
王小卒先生：独立董事
经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩
国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大
学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。
傅继军先生：独立董事
经济学博士，高级经济师。1981 年起，任江苏省盐城汽车运输公司职工教师，
江苏省人民政府研究中心科员。1991 年 3 月起任中华财务咨询公司部门经理、
副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。
徐信忠先生：独立董事
金融学博士、教授。曾任英国 Bank of England 货币政策局金融经济学家；
英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学
教授、中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学
院教授、北京大学深圳研究生院副院长。
2、公司监事
王红霞女士：监事会主席
经济学学士，高级经济师。1984年 8月进入中国农业银行工作，先后在中
国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004年 5月开始参
与中国农业银行票据营业部筹备工作，2005年 6月起至 2017年 11月先后任中
国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业
部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017 年 11 月 29 日起任农银汇理基
金管理有限公司监事会主席。
Jean-Yves Glain 先生：监事
硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负
责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与
支持部负责人。
刘应锴先生：监事
工学博士，高级经济师。2006年 3月至 2010 年 6月任聚光科技（杭州）股
份有限公司部门经理，2010 年 6 月进入中铝国际贸易有限公司工作，先后任国
际合作部业务经理、经营发展部副总经理、期货部副总经理、总经理。2019 年 4
月至今，任中铝资本控股有限公司战略发展部总经理、投资运营部总经理、云晨
期货有限责任公司董事，中铝融资租赁有限公司董事。
胡惠琳女士：监事
工商管理硕士。2004 年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公
司、富国基金管理有限公司。2007 年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作，
2008 年 3 月公司成立后任市场部总经理。
宋进举先生：监事
法律硕士。2009 年起进入基金行业，曾就职于银河基金管理有限公司。2015
年 9 月加入农银汇理基金管理有限公司，现任监察稽核部总经理。
陈帅女士：监事
工商管理硕士。2019 年 10 月加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管
理部资深高级经理，兼公司监事会办公室负责人。
3、公司高级管理人员
许金超先生：董事长
高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西
分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银
行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。2019 年 3 月 4 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
施卫先生：总经理
经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002 年 7 月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理，2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理，
2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010 年 10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012 年 12 月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限公
司总经理，2019 年 8 月 27 日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。
刘志勇先生：副总经理
博士研究生。1995 年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机
构业务部及中国农业银行办公室任职。2007 年起参与农银汇理基金管理有限公
司筹备工作。2008 年 3 月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理
市场总监等职务。2018 年 4 月 3 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼
运营副总监。
翟爱东先生：督察长
高级工商管理硕士。1988 年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、
国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004 年 11 月起参加农银
汇理基金公司筹备工作。2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘
书、监察稽核部总经理，2012 年 1 月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。
Céline Zhang（张晴）女士：副总经理
经济学硕士。1995 年 7 月起任中国国际未来公司衍生品经纪人，1996 年 7
月起任法国驻中国大使馆法国贸易委员会商业顾问，1999年 1月起任 PPP GROUP
金融分析师，2000年 1月起任 ANDERSEN CONSULTING 金融业服务高级顾问，2002
年 7 月起任法国兴业银行高级经理，2018 年 2 月起任东方汇理（香港）有限公
司高级经理，2019 年 4 月起任农银汇理基金管理有限公司运营总监。2019 年 9
月 10日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。
4、基金经理
宋永安先生：复旦大学数学系硕士，具有基金从业资格，11年基金从业经历。
2007年起历任长信基金管理公司金融工程研究员、农银汇理基金管理公司研究
员、农银汇理沪深300指数基金经理助理，现任农银汇理沪深 300指数基金经理、
农银汇理中证 500指数基金基金经理、农银汇理大盘蓝筹混合基金基金经理。
本基金历任基金经理：
Denis Zhang（张惟）先生，管理本基金的时间为 2011年 11月 29日至 2014
年 2月 10日。
5、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成：
投资决策委员会主任施卫先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理、首
席信息官；
投资决策委员会成员付娟女士，投资总监，农银汇理海棠三年定期开放混合
型证券投资基金基金经理；
投资决策委员会成员史向明女士，投资副总监、固定收益部总经理，农银汇
理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银
汇理 7 天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金
经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期
开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫 3 个月
定期开放债券型发起式基金基金经理；
投资决策委员会成员赵伟先生，研究部副总经理，农银汇理医疗保健股票型
基金基金经理、农银汇理中国优势混合型基金基金经理、农银汇理中小盘混合型
基金基金经理、农银汇理行业成长混合型基金基金经理、农银汇理创新医疗混合
型基金基金经理；
投资决策委员会成员张峰先生，投资部总经理，农银汇理行业领先混合型基
金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金基金经理、农银汇理国企改
革灵活配置混合型证券投资基金基金经理、农银汇理策略趋势混合型证券投资基
金基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基金托管人
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：任德奇
住
所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：上海市长宁区仙霞路18号
邮政编码：200336
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.63亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发
钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性
的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所
挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2019年英国《银行家》
杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第11位，连续五年跻身
全球银行20强；根据2019年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行榜，交
通银行营业收入位列第150位，较上年提升18位。
截至2020年3月31日，交通银行资产总额为人民币104，543.83亿元。2020
年1-3月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币214.51亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具
有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、
工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职
业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发
向上的资产托管从业人员队伍。
（二）主要人员情况
任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。
任先生2020年1月起任本行董事长、执行董事，代为履行行长职责，2018年
8月至2020年1月任本行副董事长（其中：2019年4月至2020年1月代为履行董事长
职责）、执行董事，2018年8月至2019年12月任本行行长； 2016年12月至2018
年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香
港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民
币交易业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至
2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管
理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后
在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷
管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士
学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015年8
月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁；
1999年12月至2007年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处
长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算
机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2020年 3月 31日，交通银行共托管证券投资基金 452只。此外，交通
银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银
行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管
理基金、企业年金基金、职业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资
产、QDII 证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE资金、QDLP资金和 QFLP
资金等产品。
三、 相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构：
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
法定代表人：许金超
联系人：叶冰沁
客户服务电话：4006895599、021-61095599
联系电话：021-61095610
网址：www.abc-ca.com
2、代销机构：
（1）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：周慕冰
客服电话：95599
网址：www.abchina.com
（2）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：任德奇
电话：021-58781234
传真：021-58408483
联系人：王菁
客户服务电话：95559
公司网址：www.bankcomm.com
（3）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：田国立
电话：010－66275654
传真：010－66275654
联系人：王嘉朔
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（4）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：陈四清
联系人：李慧
客服电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（5）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号
办公地址：北京东城区朝阳门北大街 9号东方文化大厦
法定代表人：李庆萍
联系人：丰靖
电话：010-89937330
客服电话：95558
网址：http://bank.ecitic.com/
（6）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河东区海河东路 218号
办公地址：天津市河东区海河东路 218号
法定代表人：李伏安
联系人：王宏
电话：022-58316666
传真：022-58316569
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（7）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500号
办公地址：上海市中山东一路 12号
法定代表人：高国富
联系人：吴斌
联系电话：021-61618888
客服电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（8）深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A 座
办公地址：深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A 座
法人代表：顾敏
联系人：赵云
网址：www.webank.com
客服电话：95384
传真：0755-86700688
（9）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市静安区南京西路 768号国泰君安大厦
法定代表人：贺青
联系人：朱雅崴
电话：021－38676666
传真：021－38676666
客服电话： 95521 / 4008888666
网址：www.gtja.com
（10）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：刘畅
联系电话：010-65608231
客服电话：4008888108
网址：www.csc108.com
（11）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（12）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室
办公地址：广州市天河区马场路 26号广发证券大厦
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
客服电话：95575 或致电各地营业网点
网址：广发证券网 http://www.gf.com.cn
（13）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：王一通
电话：010-60838888
传真：010-60833739
客服电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
（14）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
法定代表人：陈共炎
联系人：辛国政
联系电话：010-83574507
客服电话：4008-888-888或 95551
网址：www.chinastock.com.cn
（15）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689号
办公地址：上海市广东路 689号
法定代表人：周杰
电话：021－23219000
传真：021-23219100
联系人：李笑鸣
客服电话：95553
网址：www.htsec.com
（16）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 40 层
法定代表人：李梅
联系人：陈飙
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
（17）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：李新华
联系人：奚博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客服电话：95579 或 4008-888-999
网址：www.95579.com
（18）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20 层
办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层
法定代表人：姜晓林
联系人：焦刚
联系电话：0531-89606166
客服电话：95548
网址：sd.citics.com
（19）东方证券股份有限公司
住所：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层
办公地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层
法定代表人：潘鑫军
联系人：吴宇
电话：021-63325888
传真：021-63326173
客服电话：95503
网址：www.dfzq.com.cn
（20）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：周健男
联系人：龚俊涛
联系电话：021-22169999
客服电话：95525
网址：www.ebscn.com
（21）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1栋 9层
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（22）上海好买基金销售有限公司
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（24）上海天天基金销售有限公司
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（25）深圳众禄基金销售股份有限公司
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（26）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
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（27）和讯信息科技有限公司
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办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
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（28）上海陆金所基金销售有限公司
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法定代表人：王之光
联系人：宁博宇
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客服电话：400-821-9031
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（29）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层
邮编：200335
法定代表人：尹彬彬
联系人：兰敏
电话：021-52822063
传真：021-52975270
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（30）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2号楼 6153室（上海泰和经济
发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室
法定代表人：王翔
电话：021-65370077
传真：021-55085991
客户服务电话：400-820-5369
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（31）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层
法定代表人：钱昊旻
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联系人：沈晨
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（32）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：杭州市文二西路 1号 903室
法定代表人：吴强
电话：0571-88911818
联系人：费超超
客服电话：4008-773-772
网址：fund.10jqka.com.cn
（33）北京新浪仓石基金销售有限公司
住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新
浪总部科研楼 5层 518室
法定代表人：李昭琛
电话：010-60619607
联系人：李唯
客服电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（34）珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
法定代表人：肖雯
电话：020-89629099
联系人：邱湘湘
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（35）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 18层
法定代表人：李兴春
电话：021-50753533
联系人：陈孜明
客服电话：95733
网址：www.leadfund.com.cn
（36）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 11层 1108 号
办公地址：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼
法定代表人：王伟刚
联系人：李瑞真
电话：010-56251471
传真：010-62680827
客服电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（37）上海长量基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层
法定代表人：张跃伟
联系人：邱燕芳
电话：021-20691831
传真：021-20691861
客服电话：400-820-2899
网址：http://www.erichfund.com
（38）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12号 17号平房 157
办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团
总部 A座 15层
法定代表人：王苏宁
电话：95118
传真：010-89189566
客服热线：95118
公司网站：kenterui.jd.com
（39）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
法定代表人：杨健
联系人：李海燕
联系电话：010-65309516
（40）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1 幢 1层 101
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦
法定代表：张旭阳
联系人：杨琳
网址：www.baiyingfund.com
客服电话：95055-9
传真：010-61951007
（41）东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦
法定代表人：陈宏
联系人：付佳
电话：021-23586603
客服电话：95357
网站：http://www.18.cn
（42）其它代销机构
其它代销机构名称及其信息在基金管理人网站列明。
（二）注册登记机构
农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
法定代表人：许金超
电话：021-61095588
传真：021-61095556
联系人：丁煜琼
客户服务电话：021-61095599
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室
办公地址：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室
负责人：廖海
联系电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
联系人：廖海
经办律师：廖海、刘佳
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：李隐煜
经办注册会计师：薛竞、李隐煜
四、 基金名称
农银汇理中证 500 指数证券投资基金
五、 基金的类型
契约型开放式
六、 基金的投资目标
本基金为被动化投资的指数型基金，通过严格的投资纪律约束和数量化的风
控管理，力争将基金净值对业绩比较基准的年跟踪误差控制在 4％以内，日平均
跟踪偏离度控制在 0.35%以内，以实现对标的指数的有效跟踪。
七、 基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括标的指数成份股及备
选成份股和新股（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行后上市的股
票）、货币及剩余期限在一年以内的政府债券以及法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
本基金投资于标的指数成分股和备选股的比例不低于基金资产的 90%；除股
票以外的其他资产投资比例范围为基金资产的 5％－10%，其中现金或到期日在
一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5％，其中，现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
八、 基金的投资策略
本基金为被动管理的指数型基金。当预期成份股发生调整和成份股发生配股、
增发、分红等行为时，或因基金的申购和赎回对本基金跟踪标的指数的效果可能
带来影响时，或因某些特殊情况导致流动性不足时，以及其他原因导致无法有效
复制和跟踪标的指数时，基金管理人将对投资组合进行相应的调整，以降低组合
的跟踪误差。
1、跟踪组合的构建
本基金将把资产按照标的指数的成分股及其权重配比进行投资以拟合标的
指数的业绩表现。基金管理人将根据中证指数公司提供的成分股及权重数据进行
相应的买入或卖出操作，使跟踪组合的业绩表现和业绩比较基准尽可能近似。但
若出现较为特殊的情况（例如成分股流动性不足、成分股投资受限等），本基金
将采用替代性的方法构建组合，使得实际组合对业绩比较基准的风险暴露程度尽
可能近似于理论全复制组合。
若部分成分股出现流动性较低或停牌等原因而无法按要求进行交易时，基金
管理人可以选择属性相近的股票或股票组合进行相应的替代。对替代性股票的选
择一般需综合考虑备选股票和被替代股票在行业所属、基本面、股价关系和 Beta
近似程度等多个方面；在单个股票无法完全符合替代要求的情况下，基金管理人
可以对流动性更好且属性相近的股票进行有机组合，通过权重的调整获得与被替
代股票更为接近的组合,以达到减少跟踪误差的目的。
此外，对于其他无法严格按照标的指数进行复制的情况，基金管理人将根据
市场流动性、仓位情况以及成分股特征等，以减少跟踪误差为目标采取及时合理
的措施进行组合构建。
2、跟踪组合的调整
（1）定期调整
根据中证指数公司的指数编制细则，中证 500指数的成分股每半年调整一次，
调整时间分别为 1月初和 7月初，调整方案提前两周公布。在指数定期调整方案
公布之后，基金管理人将根据调整后的成分股及权重状况，及时对现有组合的构
成进行相应的调整，卖出相应比例的调出股票并买入相应比例的调入成分股。为
减少成分股的集中调整短期内对于跟踪误差产生较大影响，基金管理人可以采用
逐步渐进的调整方式，即在调整方案公布后至正式记入指数前，根据对市场情况
的判断将调整交易化整为零并分步推进。
（2）不定期调整
① 指数相关的调整
由于标的指数编制方法临时发生调整，或成分股及其权重临时发生变化（包
括配送股、新股上市、调入及调出成分股等）的原因，基金管理人需要及时根据
情况对跟踪组合进行相应的调整，使跟踪组合尽快接近理论全复制组合，从而降
低指数调整对跟踪误差所可能产生的影响。
② 应对申购赎回的调整
本指数基金为开放式基金，每日的申购和赎回的现金流都会对基金组合的跟
踪精度产生影响。尤其是在产生较大规模的申购和赎回的情况下，跟踪误差在短
期内可能会加大。研究表明，申购赎回形成的现金流冲击是造成跟踪误差的重要
原因之一。同时，应对每日申购赎回所进行的调整也是指数基金日常管理中的进
行调整的主要原因之一。基金管理人将通过和直销客户及销售渠道的密切沟通，
以及对历史申购赎回数据的分析和规律总结，并结合届时市场的状况对未来的申
购和赎回进行科学的预判，并据此对跟踪组合进行相应的调整以平滑整体的跟踪
误差。
③ 限制性调整
根据相关法律法规和基金合同的有关投资限制的规定，本基金在根据标的指
数的成分股情况进行投资时应尽量避免超越相关限定性规定，若因全样本复制的
原因导致出现突破投资限制的情况，则必须在规定的时间之内进行调整，以保证
投资组合符合法律法规和基金合同的要求。
④ 替代性调整
部分成分股可能会因为存在严重的流动性困难，或因涨跌停、停牌等原因导
致本基金无法按指数成分股要求进行投资。在这种情况下，本基金将采用处于相
同行业、基本面特征相似、收益率相关性较高或历史 Beta相近的股票或股票篮
子进行替代投资。
⑤ 其他调整
在基金的运作过程中，因其他原因所导致的必须对当前的投资组合进行调整
时，基金管理人可以根据实际情况，以提高跟踪精度为目标进行相应的临时调整。
3、跟踪误差管理
对跟踪误差的有效管理是指数型基金管理运作重点和核心内容。基金管理人
首先将具体归纳基金跟踪误差的来源，并分析误差来源的可控制性，再针对可以
进行控制的跟踪误差来源进行相应的管理和控制。
①费用导致的误差管理
在基金的管理过程中需要支付佣金等交易相关的各种费用，由于交易费用所
造成的跟踪误差只能通过尽可能减少交易频率的方式进行控制，但过低的调整频
率往往导致跟踪组合与跟踪标的的理论组合的偏离度加大，并加大跟踪误差。因
此，基金管理人将合理优化交易策略，通过设定最小调整比例限额等方式，减少
不必要的交易成本支出，从而降低由此而导致的跟踪误差加大的程度。
此外，基金管理人还将部分借鉴主动投资管理的经验，在合理的比例范围内
对部分成分股的权重进行微调，通过适当的主动偏离，以期在有效控制跟踪误差
的前提下适当创造部分主动管理收益以弥补交易费用支出，减少由此而导致的跟
踪组合偏离。
②现金流导致的误差管理
由于基金每日的申购、赎回、现金分红、成分股买卖等因素的影响，基金组
合会产生现金的流入和流出，并对组合的跟踪误差产生一定影响。由于业绩比较
基准是假设 95％仓位股票投资的理论投资组合且这一比例保持恒定，因此若基
金组合内存在过多的现金留存会对跟踪的效果产生干扰。为提高跟踪的精度，基
金经理将在法律法规允许的范围内，保持现金性资产的配置比例尽可能接近于
5％。
在应对日常的申购赎回过程中，基金管理人需要对跟踪组合进行频率较高的
调整。由于标的指数的日终点位是以成分股的收盘价进行计算，若在日常调整中
股票的交易价格无法达到或接近收盘价，则会对跟踪精度产生影响。为控制这一
因素的影响，基金经理将以算法交易策略为基础，并充分结合基金经理和交易人
员对日内价格走势的主观判断，以尽量达到日均实现价格接近实际收盘价的目标。
③成分股调整导致的误差管理
由于标的指数会定期或不定期产生调整，从而造成成分股及其权重的变化，
基金组合也必须随之进行相应的调整。由于短期内集中买入调入指数的成分股或
卖出调出的成分股会对市场价格产生巨大的冲击，形成较大的冲击成本并会导致
短期内跟踪误差的迅速提高。为尽可能减少集中调整的冲击，基金管理人将采用
分批渐进的交易方式进行跟踪组合调整。基金管理人将充分利用调整公告发布日
和记入指数日之间的时间间隔，根据价格和流动性状况科学地选择交易时点，分
批次地逐步完成实现目标组合所需要的交易，以降低由成分股调整而导致的跟踪
误差。
④成分股替代导致的误差管理
标的指数的部分成分股由于法律法规的限制无法作为本基金的投资标的，部
分成分股可能会因为存在严重的流动性困难，或因涨跌停、停牌等原因导致本基
金无法按指数成分股要求进行投资。在这种情况下，基金经理将采用其他相似股
票或股票组合进行替代。但由于替代股票和被替代股票特征的不同，业绩表现可
能会出现较大的差异，并影响整个基金组合的跟踪精度。为减少由于此种原因所
导致的跟踪误差，基金经理将遵循以下原则进行操作：
ⅰ. 被替代成分股和替代股票或股票篮子应从属于同一或近似行业，主营业
务相同或有较高的关联程度；
ⅱ. 通过考察替代股票与被替代成分股的历史业绩相关性、Beta近似程度等
指标，挑选出与被替代成分股风险收益特征相近的替代股票，或确定替代股票篮
子的权重构成；
ⅲ. 对备选的替代股票的近期流动性进行考察，通过考察近期换手率、成交
金额和流动性指标等因素，选择出近期流动性较好，冲击成本较低的替代股票；
ⅳ. 替代股票或股票篮子的投资比例应与被替代成分股占指数的权重相同
或相近。
⑤其他原因导致的误差
除上述原因以外，在本基金的实际运作过程中，还可能会因为公允价值估值、
零碎股处理等其他原因导致产生跟踪误差。基金管理人将在提高跟踪精度的原则
指导下，通过主动有效的措施尽可能减少这些原因所导致的跟踪误差。
4、现金头寸管理
由于法律法规限制和指数型基金正常运作的需要，往往需要在基金组合中保
持 5％以上的现金留存，其主要作用包括：应付潜在赎回需求、计提管理费和托
管费等各类费用的需求、支付交易成本、应对上市公司配股和增发等行为。因此，
必要的现金留存是基金正常运作的必需。但过多的现金留存也会在标的指数上涨
时形成现金拖累，在下跌时形成现金提升，对控制跟踪误差产生不利的影响。
为有效控制现金留存的影响，基金管理人将采用积极的现金头寸管理手段。
一是合理控制现金仓位，根据申购赎回等情况科学预判近期的现金流状况，并结
合指数的走势和成分股的流动性状况进行合理的现金留存，最大限度降低现金的
持有比例；二是在法律法规或市场条件允许的条件下，通过现金权益化的方式降
低现金拖累的影响。
5、债券投资管理
本基金可以投资于剩余期限在一年以内的政府债券，其主要的作用为现金的
替代资产，其投资的目的是在实现资产更高的流动性而非收益性，且其占基金资
产的比例必须保持在 5％以下。基金管理人将优先选择信用等级较高、剩余期限
较短、流动性较好的政府债券进行投资，并通过对基金现金需求的科学分析，合
理分配基金资产在债券上的配置比例。
九、 基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为 95％×中证 500指数＋5％×同期银行活期存款利
率。
十、 基金的风险收益特征
本基金为较高风险、较高收益的股票型基金产品，其风险收益水平高于货币
市场基金、债券型基金和混合型基金。
十一、 基金的投资组合报告
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。
本投资组合报告所载数据截至 2020年 3月 31日，本报告所列财务数据未经
审计。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 81,590,811.04 93.87
其中：股票 81,590,811.04 93.87
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 1,001,800.00 1.15
其中：债券 1,001,800.00 1.15
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金
合计
4,152,178.70 4.78
8 其他资产 175,128.12 0.20
9 合计 86,919,917.86 100.00
1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1 报告期末指数投资按行业分类的境内股票投资组合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业 759,384.00 0.88
B 采矿业 2,334,611.98 2.71
C 制造业 46,841,529.53 54.33
D
电力、热力、燃气及水生
产和供应业
2,154,682.64 2.50
E 建筑业 1,034,854.90 1.20
F 批发和零售业 3,962,271.56 4.60
G 交通运输、仓储和邮政业 2,418,516.27 2.81
H 住宿和餐饮业 285,858.00 0.33
I
信息传输、软件和信息技
术服务业
9,185,378.97 10.65
J 金融业 4,368,551.29 5.07
K 房地产业 2,940,032.94 3.41
L 租赁和商务服务业 1,175,802.25 1.36
M 科学研究和技术服务业 525,536.75 0.61
N 水利、环境和公共设施管
理业
597,541.54 0.69
O 居民服务、修理和其他服
务业
- -
P 教育 68,655.60 0.08
Q 卫生和社会工作 791,984.40 0.92
R 文化、体育和娱乐业 1,422,853.00 1.65
S 综合 722,765.42 0.84
合计 81,590,811.04 94.64
1.2.2 报告期末积极投资按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有积极投资的股票投资。
1.2.3 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
1.3.1 报告期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股
票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股）
公允价值
（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 600745 闻泰科技 6,700 680,050.00 0.79
2 002463 沪电股份 24,108 570,877.44 0.66
3 002371 北方华创 4,900 569,870.00 0.66
4 300014 亿纬锂能 9,700 563,667.00 0.65
5 300253 卫宁健康 26,188 549,162.36 0.64
6 300383 光环新网 21,546 515,595.78 0.60
7 002821 凯莱英 2,800 480,732.00 0.56
8 002065 东华软件 37,200 480,624.00 0.56
9 600201 生物股份 22,490 479,486.80 0.56
10 002129 中环股份 33,300 475,857.00 0.55
1.3.2 报告期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股
票投资明细
本基金本报告期末未持有积极投资的股票投资。
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 1,001,800.00 1.16
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,001,800.00 1.16
1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 019615 19国债 05 10,000 1,001,800.00 1.16
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未持有股指期货。
1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1.10.1 本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货。
1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
1.10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
1.11 投资组合报告附注
1.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说
明
本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
1.11.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
1.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 11,415.65
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 23,685.18
5 应收申购款 140,027.29
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 175,128.12
1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
1.11.5.1 报告期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末指数投资前十名股票中不存在流通受限情况。
1.11.5.2 报告期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末积极投资前五名股票中不存在流通受限情况。
十二、 基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未
来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2011年 11月 29日，基金业绩数据截至 2020年 3月 31日。
1、 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
①-③ ②-④
④
2011年 11月
29日-2011
年 12月 31
日
-0.69% 0.07% -15.78% 1.72% 15.09% -1.65%
2012年1月1
日-2012年
12月 31日
-9.93% 1.27% 0.42% 1.46% -10.35% -0.19%
2013年1月1
日－2013年
12月 31日
15.74% 1.37% 16.13% 1.37% -0.39% 0.00%
2014年1月1
日－2014年
12月 31日
35.52% 1.16% 36.88% 1.18% -1.36% -0.02%
2015年1月1
日－2015年
12月 31日
37.00% 2.70% 41.26% 2.68% -4.26% 0.02%
2016年1月1
日－2016年
12月 31日
-17.01% 1.81% -16.77% 1.81% -0.24% 0.00%
2017年1月1
日－2017年
12月 31日
-1.10% 0.87% -0.13% 0.88% -0.97% -0.01%
2018年1月1
日－2018年
12月 31日
-31.80% 1.42% -31.85% 1.43% 0.05% -0.01%
2019年1月1
日－2019年
12月 31日
24.32% 1.39% 25.08% 1.39% -0.76% 0.00%
2020年1月1
日－2020年
3月 31日
-4.22% 2.15% -4.01% 2.15% -0.21% 0.00%
基金成立至
2020年 3月
31日
28.13% 1.59% 29.13% 1.62% -1.00% -0.03%
2、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
农银汇理中证 500指数证券投资基金
累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（2011年 11月 29日至 2020 年 3月 31日）
注：本基金投资于标的指数成分股和备选股的比例不低于基金资产的 90%；除股票以外的其
他资产投资比例范围为基金资产的 5％－10%，其中现金或到期日在一年以内的政府债券投
资比例不低于基金资产净值的 5％。本基金建仓期为基金合同生效日（2011年 11月 29日）
起六个月，建仓期满时，本基金各项投资比例已达到基金合同规定的投资比例。
十三、 费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、与基金运作有关的费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）除法律法规、中国证监会另有规定外，基金合同生效后与基金相关的
信息披露费用；
（4）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券交易费用；
（7）基金的银行汇划费用；
（8）与基金使用相关指数有关的费用；
（9）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
上述费用从基金财产中支付。
2、与基金运作有关的计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费率为年费率 0.75%。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法
如下：
H ＝E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。于次月首日起 5
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
（2）基金托管人的基金托管费
本基金的托管费率为年费率 0.15%。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法
如下：
H ＝E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。于次月首日起 5
个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。
（3）指数使用基点费
本基金需根据指数使用许可协议的要求向标的指数的发布方中证指数有限
公司支付指数使用基点费。在通常情况下，指数许可使用基点费按前一日的基金
资产净值的 0.02%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.02%÷当年天数
H为每日应付的指数许可使用基点费
E为前一日的基金资产净值
指数许可使用基点费每日计算，逐日累计，按季支付，于次季首日起 5个工
作日内从基金财产中一次性支付给中证指数公司。许可使用基点费的收取下限为
每季人民币 5万元（若基金成立当季剩余时间不足一个季度，且按当季实际剩余
时间计算的基点费低于 5万元，则按照 5万元收取）。
如果指数使用基点费的费率或计算方法发生变动，本基金将采取调整后的费
率和计算方法计算指数使用基点费。基金管理人必须按照《信息披露管理办法》
的规定在指定媒体及时公告。
上述一、基金费用的种类中第 3－9项费用由基金管理人和基金托管人根据
有关法规及相应协议的规定，列入或摊入当期基金费用。
4、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。
5、基金管理费和基金托管费的调整
在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下，基金管理人和基金托管
人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。基
金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2日在指定媒体上刊登公告。
6、其他费用
按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其他
的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费与赎回费
（1）申购费
本基金的申购费率如下：
申购金额（含申购费） 费率
50万元以下 1.5%
50万元（含）以上，
100万元以下
1.0%
100万元（含）以上，
500万元以下
0.8%
500万元（含）以上 1000元/笔
2020 年 5 月 28 日，本基金管理人发布了《关于面向养老金客户实施特定申
购费率的公告》，自 2020 年 5 月 29 日起，对通过本公司直销中心柜台申购本基
金的养老金客户实施特定申购费率：通过公司直销中心申购本基金的，适用的申
购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10%；申购费率为固定金额的，则
按原费率执行，不再享有费率折扣。其中，养老金客户包括全国社会保障基金、
可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金
理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、符合人社部规定的养
老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现可以投资基金的住房公积
金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类
型，基金管理人将依据相关规定将其纳入养老金客户范围。
（2）赎回费
持有时间 赎回费率
7日以下 1.50％
7日以上 1年以下 0.50％
1年（含 1年）至 2年 0.25％
2年（含 2年）以上 0
注 1： 就赎回费率的计算而言， 1年指 365 日，2年 730日，以此类推。
注 2：上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。
后端费率：本基金暂时采用前端收费，条件成熟时也将为客户提供后端收费
的选择。
（3）基金申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，申购价格以申请当日的基金
份额净值为基准进行计算。计算公式：
净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值
注：对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用
例二：假定T日本基金的份额净值为1.2000元，三笔申购金额分别为1万元、
50万元和100万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下：
申购1 申购2 申购3
申购金额（元，A） 10,000 500,000 1,000,000
适用申购费率（B） 1.50% 1.00% 0.80%
净申购金额（C=A/(1+B)） 9,852.22 495,049.50 992,063.49
申购费用（D=A-C） 147.78 4,950.50 7,936.51
申购份额（E＝C/1.2000） 8,210.18 412,541.25 826,719.58
（4）基金赎回金额的计算
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，赎回价格以申请当日的基金份
额净值为基准计算，计算公式如下：
赎回总额＝T 日基金份额净值×赎回份额
赎回费用＝T日基金份额净值×赎回份额×赎回费率
赎回金额＝T日基金份额净值×赎回份额－赎回费用
以上赎回费用、赎回金额均按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误
差产生的收益或损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
例三：假定某投资人在 T 日赎回 10,000 份，其在认购/申购时已交纳认购/
申购费用，该日该基金份额净值为 1.2500 元，持有年限不足 1 年，则其获得的
赎回金额计算如下：
赎回费用＝1.2500×10,000×0.5%＝62.5元
赎回金额＝1.2500×10,000-62.5＝12,437.5 元
（5）申购费用由申购基金份额的基金投资人承担，不列入基金财产，用于
本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
（6）赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，所收取的赎回费归
入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限，其余部分用
于支付注册登记费和其他必要的手续费。
（7）本基金暂不采用摆动定价机制。
（8）基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和赎
回费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施 2日前在至少一种中国证监
会指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。
（9）基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据
市场情况制定基金促销计划。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相
关手续后基金管理人可以对促销活动范围内的基金投资人调低基金申购费率和
基金赎回费率。
（10）基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下对以
特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资人采用低于柜
台费率的申购费率。
十四、 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《公开募集证券投资
基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金
实施的投资管理活动，对 2019年 7月 11日刊登的本基金招募说明书进行了更新，
更新的主要内容如下：
（一）“重要提示”
对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日
进行更新。
（二）第三部分“基金管理人”
对 “主要人员情况”部分进行了更新。
（三）第四部分“基金托管人”
对基金托管人相关信息进行了更新。
（四）第五部分“相关服务机构”
对基金相关服务机构进行了更新。
（五）第八部分“基金份额的申购与赎回”
增加了对养老金客户实施申购费率优惠的条款。
（六）第十四部分“基金的投资”
“投资组合报告”更新为截止至2020年3月31日的数据。
（七）第十五部分“基金的业绩”
“基金的业绩”更新为截止至2020年3月31日的数据。
（八）第二十一部分“基金的信息披露”
对部分条款进行了更改。
农银汇理基金管理有限公司
2020 年 5 月 29 日
