汇安短债债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2020 年 5 月
基金管理人：汇安基金管理有限责任公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二〇二〇年五月
汇安短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
【重要提示】
1、本基金根据 2018 年 9 月 25 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中
国证监会”）《关于准予汇安短债债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可
[2018]1538 号）进行募集。本基金合同已于 2018 年 11 月 7 日生效。
2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投
资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
3、投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、
本招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品
的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）
基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金
投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值
变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
4、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担
基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、信用风险、操作风险、管理风险、
合规风险、本基金的特有风险、流动性风险、其他风险等等。
本基金投资资产支持证券，资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工
具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票
和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础
资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，
所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应
证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。
5、本基金为债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种，其长期平均
预期风险和预期收益率低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金。
6、本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括剩余期限在
397 天以内（含 397 天）的国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行
票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债
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的纯债部分、中期票据，期限在一年以内（含一年）的债券回购、银行存款、同
业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证
监会的相关规定）。
本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可
转债的纯债部分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
7、基金的投资组合比例为：
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于短期债券的比
例不低于非现金资产的 80%，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券
投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金
及应收申购款等。
本基金所指短期债券是指剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券资产，
包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、短期融资券、超
短期融资券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、中期票据。
本基金不得投资于信用评级低于 AA+的信用债，信用评级依照评级机构出具
的主体信用评级。本基金所依照的信用评级机构为：中诚信国际信用评级有限公
司、中诚信证券评估有限公司、大公国际资信评估有限公司、联合信用评级有限
公司、联合资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司，本基金
将根据监管部门准入政策变化、信用评级机构信用质量等情况，调整本基金所依
照的信用评级机构名单。当超过一家信用评级机构对同一发行主体评级时，遵循
孰低原则确定其信用评级。本基金所指信用债包括：金融债（不含政策性金融债）、
企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离
交易可转债的纯债部分和中期票据等除国债和央行票据之外的、非国家信用的债
券。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
8、本基金初始募集面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金
份额净值可能低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。
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9、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业
绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
10、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
11、本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50%，但在
基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述 50%比例的除外。
12、根据法规要求，本基金管理人于 2020 年 5 月 28 日对招募说明书“第三
部分基金管理人”中“二、主要成员情况”的“4、本基金基金经理”的内容进
行了更新，其余所载内容截止日为 2020 年 2 月 29 日，有关财务数据和净值表现
截止日为 2019 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管
人复核。
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第一部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：汇安基金管理有限责任公司（简称“汇安基金”）
住所：上海市虹口区欧阳路 218 弄 1 号 2 楼 215 室
办公地址：北京市东城区东直门南大街 5号中青旅大厦 13 层
法定代表人：何斌(代行职务)
成立时间：2016 年 4 月 25 日
注册资本：1亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：赵庆玲联系电话：（010）56711600
汇安基金管理有限责任公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可
[2016]860 号文批准设立。
二、主要成员情况
1、基金管理人董事会成员
何斌先生，董事长。22 年证券、基金行业从业经验。东北财经大学国民经济
计划学学士，先后就职于北京市财政局、北京京都会计师事务所、中国证券监督
管理委员会基金监管部，曾任国泰基金管理公司副总经理、建信基金管理有限责
任公司督察长、副总经理。2016 年 4 月加入汇安基金管理有限责任公司，现任
汇安基金管理有限责任公司董事长。
戴樱女士，董事。2004 年毕业于上海对外贸易学院，国际贸易专业学士学
位。曾就职于上海贝尔阿尔卡特股份有限公司，任采购部经理助理；上海樱琦干
燥剂有限公司,任公司董事；上海上贝资产管理有限公司合伙人。2016 年 4 月加
入汇安基金管理有限责任公司，现任汇安基金管理有限责任公司金融机构部总经
理。
刘强先生，董事。美国注册管理会计师（CMA），东北财经大学审计学学士。
历任阿尔卡特深圳公司财务总监，霍尼韦尔深圳公司财务总监，阿特维斯（中国）
财务及信息技术总监，北京刚正国际投资有限公司副总经理。2016 年 4 月加入
汇安基金管理有限责任公司，现任汇安基金管理有限责任公司副总经理。
李海涛先生,独立董事。美国耶鲁大学管理学院金融学博士。曾任密西根大
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学 Ross 商学院金融学教授、长江商学院金融学访问学者，现任长江商学院副院
长及杰出院长讲习教授。
余剑峰先生，独立董事。2008 年毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，金
融学博士，教授学位。曾于 2014 秋任清华大学五道口金融学院访问教授；2015
年至 2016 年任香港中文大学（深圳）经管学院金融学教授、执行副院长；2008
年至 2017 年明尼苏达大学卡尔森管理学院金融学助理教授、副教授(终身教授)、
正教授、Piper Jaffray 讲席教授；2016 年至今任清华大学五道口金融学院建树
讲席教授；2017 年至今任清华大学国家金融研究院资产管理研究中心主任；2019
年至今任清华大学金融科技研究院副院长。
黄磊先生，独立董事。中国人民大学经济学博士，教授。曾任山东财经大学
金融学院院长；曾任山东省政协、山东省政协常委、山东省政协经济组召集人、
山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员；曾任教育部金融类专业教学指导
委员会委员。现任山东财经大学教授委员会主任委员、山东财经大学学术委员会
副主任委员、区域金融优化与管理协同创新中心（山东）主任。
2、基金管理人监事
王丽英女士，监事。4年证券、基金从业经验.毕业于中央财经大学会计学学
士，2011 年 6 月至 2017 年 6 月在北京居然之家投资控股集团有限公司集团总部
以及其名下子公司担任财务经理。2017年 7月加入汇安基金管理有限责任公司，
现任汇安基金管理有限责任公司综合管理部副总监（财务）。
3、高级管理人员
何斌先生，董事长，代行总经理职务。（简历请参见董事会成员）
郭冬青先生，督察长。21 年证券、基金从业经验。南开大学经济学硕士。历
任中石化集团财务部经济师、广发证券投行部高级经理、华安证券投行部副总经
理、大商集团副总经理、中航证券董事总经理、北京国金鼎兴投资有限公司副总
经理。2017 年 11 月加入汇安基金管理有限责任公司，现任汇安基金管理有限责
任公司督察长。
刘强先生，副总经理。（简历请参见董事会成员）
郭兆强先生，副总经理。23 年证券、基金从业经验，保荐代表人。北京大学
光华管理学院工商管理硕士。曾任山西证券投行部综合经理、中德证券高级副总
裁，东北证券北京分公司深圳市场部副总经理，从事投资银行业务。2016 年 4 月
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加入汇安基金管理有限责任公司，现任汇安基金管理有限责任公司副总经理。
窦星华先生，常务副总经理。14 年证券、基金从业经验，CFA。英国杜伦大
学金融学硕士。历任标准普尔信息服务（北京）有限公司指数分析师，交银施罗
德基金管理有限公司产品经理，华安基金管理有限公司产品部总经理助理，盛世
景资产管理股份有限公司产品总监。2016 年 7 月加入汇安基金管理有限责任公
司任产品及创新业务部总经理，现任汇安基金管理有限责任公司常务副总经理。
王俊波先生，副总经理。16 年证券、基金从业经验。中国人民大学金融学硕
士。历任中国平安产险营销策划经理，嘉实基金券商业务部主管，兴业证券资产
管理有限公司市场部执行总监。2016 年 7 月加入汇安基金管理有限责任公司，
现任汇安基金管理有限责任公司副总经理。
4、本基金的基金经理
黄济宽先生，固定收益投资部高级投资经理。英国纽卡斯尔大金融学硕士研
究生，8年证券、基金行业从业经历，曾任西藏同信证券股份有限公司固定收益
业务委员会产品管理总部投资主办人，新沃基金管理有限公司特定客户资产投资
部投资经理，华创证券有限责任公司资产管理总部高级投资经理。2019 年 9 月
加入汇安基金管理有限责任公司，担任固定收益投资部 高级投资经理一职。2019
年 11 月 13 日至今，任汇安裕华纯债定期开放债券型发起式证券投资基金基金经
理；2019 年 12 月 11 日至今，任汇安嘉裕纯债债券型证券投资基金基金经理；
2020 年 4 月 29 日至今，任汇安嘉源纯债债券型证券投资基金基金经理；2020 年
4 月 29 日至今，任汇安短债债券型证券投资基金基金经理；2020 年 4 月 29 日至
今，任汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金基金经理；2020 年 4 月 29 日至今，任
汇安鼎利纯债债券型证券投资基金基金经理；2020 年 4 月 29 日至今，任汇安中
短债债券型证券投资基金基金经理；2020 年 4 月 29 日至今，任汇安嘉盛纯债债
券型证券投资基金基金经理；2020 年 4 月 29 日至今，任汇安裕和纯债债券型证
券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
何斌先生，董事长，代行总经理职务。（简历请参见董事会成员）。
钟敬棣先生，固定收益首席投资官。25 年银行、基金行业从业经验，硕士。
2005 年 4 月加入嘉实基金，先后任固定收益研究员、投资经理。2008 年 5 月加
入建信基金，先后任基金经理、投资部副总监、固定收益首席投资官、公司投资
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决策委员会委员，曾管理建信稳定增利、双息红利、安心保本等债券型基金，多
次被评为金牛基金。2018 年 5 月加入汇安基金管理有限责任公司，现担任固定
收益首席投资官，董事总经理。
邹唯先生，首席投资官。20 年证券、基金行业从业经历。理科硕士。历任长
城证券有限公司研究部行业分析师，嘉实基金管理有限公司行业分析师、基金经
理、主题策略组组长，中信产业基金金融投资部董事总经理，嘉实基金管理有限
公司基金经理、主题策略组组长、董事总经理。2017 年 12 月 1 日加入汇安基金
管理有限责任公司，现担任首席投资官，董事总经理。
仇秉则先生，固定收益研究部总监。CFA，CPA，中山大学经济学学士，14 年
证券、基金行业从业经历，曾任普华永道中天会计师事务所审计经理，嘉实基金
管理有限公司固定收益部高级信用分析师。2016 年 6 月加入汇安基金管理有限
责任公司，现担任固定收益研究部总监一职，从事信用债投资研究工作。
窦星华先生，常务副总经理。（简历请参见高级管理人成员）。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
第二部分 基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
首次注册登记日期：1983年 10月 31日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：陈四清
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
2、基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于 1998年，现有员工 110余人，大部分员工具有
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丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，
60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，
中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投
资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境
外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基
金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国
银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增
值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
3、证券投资基金托管情况
截至 2019年 3月 31日，中国银行已托管 710只证券投资基金，其中境内基
金 670只，QDII基金 40只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、
FOF等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模
位居同业前列。
4、托管业务的内部控制制度
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的
组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。
中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险
控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、
全程的风险管控。
2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控
制审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”
等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017 年，中国银行继续获
得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管
业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。
5、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理
办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规
和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理
人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据
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交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基
金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报
告。
第三部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
汇安基金管理有限责任公司直销中心
传真：021-80219047
邮箱：DS@huianfund.cn
地址：上海市虹口区东大名路 501 号上海白玉兰广场 36 层 02 单元
联系人：于擎玥
电话：021-80219027
2、其他销售机构
（1）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
法定代表人：陈四清
邮政编码：100818
客户服务电话：95566
网址：www.boc.cn
（2）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号中山大厦
办公地址：上海市江宁路 168 号上海兴业大厦
法定代表人：高建平
客服电话：95561/4008895561
网址：www.cib.com.cn
（3）中国光大银行股份有限公司
北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
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法定代表人：李晓鹏
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com/
（4）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2楼 41 号
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
网址：www.howbuy.com
（5）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1号 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（6）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157
办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团
总部 A座 15 层
法定代表人：王苏宁
电话：95118
网址：www.jr.jd.com
（7）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
法定代表人：其实
客户服务电话：95021/400-1818-188
网址：http://fund.eastmoney.com/
（8）嘉实财富管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心办公楼
二期 53 层 5312-15 单元
法定代表人：赵学军
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客服电话：400-021-8850
网址：https://www.harvestwm.cn/
（9）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
法定代表人：祖国明
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（10）上海基煜基金销售有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（11）北京汇成基金销售有限公司
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
网址：http://www.hcjijin.com/
（12）扬州国信嘉利基金销售有限公司
注册地址： 广陵新城信息产业基地 3期 20B 栋
法定代表人：刘晓光
客服电话：400-021-6088
网址：https://www.gxjlcn.com/
（13）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址： 浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
法定代表人：张跃伟
客服电话：400-820-2899
网址：http://www.erichfund.com/
（14）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21 层 222507
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法定代表人：钟斐斐
客服电话：400-159-9288
网址：https://danjuanapp
（15）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2号绿地紫峰大厦 2005 室
法定代表人：吴言林
客服电话：025-66046166
网址：http://www.huilinbd.com/
（16）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人:汪静波
客服电话:400-821-5399
网址:https://www.noah-fund.com/
（17）洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 701 室
法定代表人：杨雅琴
客户服务电话：400-8189-598
网址：https://www.hongtaiwealth.com/home/
（18）阳光人寿保险股份有限公司
办公地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 1层
法定代表人：李科
客服电话：95510
网址：http://fund.sinosig.com/
（19）广发银行股份有限公司
办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号
法定代表人：杨明生
客服电话：400-830-8003
网址：http://www.cgbchina.com.cn/
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（20）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：张佑君
客户服务电话：95548
网址：http://www.cs.ecitic.com/newsite/
（21）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层 1301-
1305 室、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：4009908826
网址：www.citicsf.com
（22）中信证券（山东）有限公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
法定代表人：姜晓林
客户服务电话：95549
网址：www.zxzqsd.com.cn
（23）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴区宝华路 6号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务电话：020-89629066
网址：https://www.yingmi.cn/
（24）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1号楼 3层 307
法定代表人：杨健
客服电话：400-673-7010
网址：http://www.jianfortune.com/
（25）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
法定代表人：王常青
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客服电话：95587/4008-888-108
网址：www.csc108.com
（26）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：王锋
客服服务电话：95177
网址：www.snjijin.com
（27）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆区延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
法定代表人：张冠宇
客服电话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（28）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
法定代表人：刘学民
客服电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
（29）深圳新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 270
法定代表人：洪弘
客服电话：4001661188
网址：http://www.xinlande.com.cn/
（30）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
法定代表人：戎兵
客服电话：400-6099-200
网址：http://www.yixinfund.com/
（31）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-
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25 层
法定代表人：何之江
客服电话：4000-188-288
网址：https://stock.pingan.com
（32）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云区兴盛南路 8号院 2号楼 106 室-67
法定代表人：王军辉
客服电话：4006-802-123
网址：https://www.zhixin-inv.com/
上述销售机构兴业银行股份有限公司销售本基金 A类、C类份额，其余销售
机构销售本基金 A类、C类、E类份额。
基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金，
并在管理人网站公示。
二、登记机构
名称：汇安基金管理有限责任公司
住所：上海市虹口区欧阳路 218 弄 1 号 2 楼 215 室
办公地址：北京市东城区东直门南大街 5号中青旅大厦 13-14 层
法定代表人：秦军
电话：010-56711600
传真：010-56711640
联系人：刚晨升
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：丁媛
经办律师：黎明、丁媛
汇安短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真电话：021-23238800
联系人：张青萌
经办注册会计师：薛竞、赵钰
第四部分 基金的名称
汇安短债债券型证券投资基金
第五部分 基金的类型
债券型证券投资基金。
第六部分 基金的投资目标
本基金在严格控制投资组合风险和保持良好流动性的前提下，力争长期内实
现超越业绩比较基准的投资回报。
第七部分 基金的投资方向
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括剩余期限在 397
天以内（含 397 天）的国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、
短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债
汇安短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
部分、中期票据，期限在一年以内（含一年）的债券回购、银行存款、同业存单
等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的
相关规定）。
本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可
转债的纯债部分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，
其中投资于短期债券的比例不低于非现金资产的 80%，本基金持有现金或者到期
日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括
结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
本基金所指短期债券是指剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券资产，
包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、短期融资券、超
短期融资券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、中期票据。
本基金不得投资于信用评级低于 AA+的信用债，信用评级依照评级机构出具
的主体信用评级。本基金所依照的信用评级机构为：中诚信国际信用评级有限公
司、中诚信证券评估有限公司、大公国际资信评估有限公司、联合信用评级有限
公司、联合资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司，本基金
将根据监管部门准入政策变化、信用评级机构信用质量等情况，调整本基金所依
照的信用评级机构名单。当超过一家信用评级机构对同一发行主体评级时，遵循
孰低原则确定其信用评级。本基金所指信用债包括：金融债（不含政策性金融债）、
企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离
交易可转债的纯债部分和中期票据等除国债和央行票据之外的、非国家信用的债
券。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
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第八部分 基金的投资策略
1、债券投资策略
在进行债券投资时，本基金将会考量利率预期策略、信用债券投资策略、套
利交易策略和可转换债券投资策略，选择合适时机投资于低估的债券品种，通过
积极主动管理，获得超额收益。
（1）利率预期策略
本基金通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析
宏观经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分
析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平
变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势
的预期，制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；
预期市场利率将下降时，提高组合的久期。
（2）信用债券投资策略
根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发
展前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，
评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，
确定企业债券、公司债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务
信息，同时需要考虑企业的经营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债能力，
评估其违约风险水平。
2、资产支持证券投资策略
本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并利
用收益率曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资
产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
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第九部分 基金的业绩比较基准
中债总财富（1-3 年）指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%。
第十部分 基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种，其长期平均预期
风险和预期收益率低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金。
第十一部分 基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020 年 4 月 17
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2019 年 1 月 1 日起至 2019 年 12 月 31 日止。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 1,185,535,044.00 97.14
其中：债券 1,079,347,644.00 88.44
资产支持证券 106,187,400.00 8.70
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4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 2,191,737.94 0.18
8 其他资产 32,752,323.45 2.68
9 合计 1,220,479,105.39 100.00
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
2.2报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有沪港通股票。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 113,185,000.00 11.90
其中：政策性金融债 52,483,000.00 5.52
4 企业债券 17,405,344.00 1.83
5 企业短期融资券 602,635,600.00 63.34
6 中期票据 208,898,700.00 21.96
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 137,223,000.00 14.42
9 其他 - -
10 合计 1,079,347,644.00 113.44
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 011902838 19 云锡股SCP004 700,000 70,063,000.00 7.36
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2 1720029 17 甘肃银行绿色金融债 600,000 60,702,000.00 6.38
3 011902436 19 辽成大SCP002 500,000 50,110,000.00 5.27
4 011902344 19 北电SCP001 500,000 50,090,000.00 5.26
4 011902562 19 蓉城文化SCP002 500,000 50,090,000.00 5.26
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值 (元) 占基金资产净值比例(%)
1 165049 碧强 01 优 400,000 40,012,000.00 4.21
2 165470 19 瑞碧优 200,000 20,012,000.00 2.10
3 139568 方碧 48 优 110,000 11,097,900.00 1.17
4 139808 方碧 54 优 100,000 10,060,000.00 1.06
5 159653 启程 05 优 100,000 10,010,000.00 1.05
6 159766 平裕 1 优 100,000 9,998,000.00 1.05
7 165020 19 佳美 4A 50,000 4,997,500.00 0.53
注：本基金本报告期末仅持有 7只资产支持证券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
9.1本期国债期货投资政策
本基金本报告期未投资国债期货。
9.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
9.3本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
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10投资组合报告附注
10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
10.2基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
10.3其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 6,146.71
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 13,673,272.69
5 应收申购款 19,072,904.05
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 32,752,323.45
10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
第十二部分 基金的业绩
基金业绩截止日为 2019 年 12 月 31 日，所列数据未经审计。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在
作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、基金合同生效以来（截至 2019 年 12 月 31 日）的基金份额净值增长率及
其与同期业绩比较基准收益率的比较：
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汇安短债债券 A
阶段 净值增长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2018 年 11 月 7 日
（基金合同生效
日）至 2018 年 12
月 31 日
0.53% 0.02% 0.76% 0.03% -0.23% -0.01%
2019 年 1 月 1 日至
2019 年 12 月 31 日 4.01% 0.02% 3.39% 0.02% 0.62% 0.00%
汇安短债债券 C
阶段 净值增长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2018 年 11 月 7 日
（基金合同生效
日）至 2018 年 12
月 31 日
0.50% 0.02% 0.76% 0.03% -0.26% -0.01%
2019 年 1 月 1 日至
2019 年 12 月 31 日 3.79% 0.02% 3.39% 0.02% 0.40% 0.00%
汇安短债债券 E
阶段 净值增长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2018 年 11 月 7 日
（基金合同生效
日）至 2018 年 12
月 31 日
0.53% 0.02% 0.76% 0.03% -0.23% -0.01%
2019 年 1 月 1 日至
2019 年 12 月 31 日 4.00% 0.02% 3.39% 0.02% 0.61% 0.00%
2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
汇安短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
汇安短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
注：①本基金合同生效日为 2018 年 11 月 7 日，至本报告期末，本基金合同生效已满一年。
②根据《汇安短债债券型证券投资基金基金合同》的规定，本基金的投资范围为具有良好流
动性的金融工具，包括剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的国债、地方政府债、金融债、
企业债、公司债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离
交易可转债的纯债部分、中期票据，期限在一年以内（含一年）的债券回购、银行存款、同
业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关
规定）。基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投
资于短期债券的比例不低于非现金资产的 80%，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政
府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应
收申购款等。根据基金合同的规定，自基金合同生效之日起 6个月内基金各项资产配置比例
需符合基金合同要求。截至本报告期末，本基金已完成建仓但报告期末距建仓结束不满一年。
建仓期为 2018 年 11 月 7 日至 2019 年 5 月 6 日，建仓结束时各项资产比例符合合同约定。
第十三部分 基金的费用概览
一、申购费与赎回费
1、申购费用
本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购费用。C 类、E 类基金份额不收
汇安短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
取申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。
本基金 A类基金份额对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递
减，投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。费率表如下：
申购金额（M） 申购费率
M＜100 万元 0.30%
100 万元≤M＜200 万元 0.20%
200 万元≤M＜500 万元 0.10%
500 万元≤M 每笔 1000 元
2、赎回费用
本基金的 A 类基金份额、C 类基金份额、E 类基金份额的赎回费率按基金份
额持有期限递减，赎回费率见下表：
持有期间（Y） A、C、E 类份额赎回费率
Y＜7 天 1.50%
7 天≤Y＜30 天 0.05%
Y≥30 天 0%
本基金的赎回费用由赎回基金份额的各类基金份额持有人承担，在基金份额
持有人赎回基金份额时收取。对于持有期限不满 7天的，收取的赎回费全额计入
基金财产；对于持有期满 7 天（含）不满 30 天的，将不低于赎回费总额的 25%
计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
二、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
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7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的相关账户的开户费用及维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
三、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使
无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使
无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费；本基金C类份额的销售服务年费率
为该类基金份额资产净值的0.25%，E类基金份额的销售服务年费率为该类基金
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份额资产净值的0.01%。
在通常情况下，C类、E类基金份额销售服务费按前一日该类基金份额的基
金资产净值的销售服务年费率计提。计算方法如下：
H＝E×销售服务费年费率÷当年天数
H为每日应计提的C类、E类基金份额销售服务费
E为前一日的C类、E类基金份额的基金资产净值
基金的销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月前 5个
工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人代付给各销售机
构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支
付日支付。
上述“二、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
四、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
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基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管
理办法》、《流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管
理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要
更新的内容如下：
章节 主要更新内容
第三部分 基金管理人 更新了基金管理人的相关信息。
汇安基金管理有限责任公司
2020年5月29日
