国联安增鑫纯债债券型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
(2020年第1号)
基金管理人：国联安基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
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国联安增鑫纯债债券型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2018年6月21日证监许可[2018]1010号
文核准募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证
监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险，投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明
书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表
其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保
证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资
决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负
责。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因
基金份额价格存在波动，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金
合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同
取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作
办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基
金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。基金管理人依照恪尽职
守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金
一定盈利，也不保证最低收益。
基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露
办法》实施之日起一年后开始执行。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2020年4月25日，同时根据《公开
募集证券投资基金信息披露管理办法》和修订后的基金合同对相关信息进行更
新，有关财务数据和净值表现截止日为2020年3月31日(财务数据未经审计)。
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招募说明书(更新)摘要
一、基金合同生效日期：2019年 1月 3日
二、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人：于业明
成立日期：2003年4月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：1.5亿元人民币
存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话：021-38992888
传真：021-50151880
联系人：黄娜娜
股权结构：
股东名称 持股比例
太平洋资产管理有限责任公司 51%
德国安联集团 49%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
于业明先生，董事长，经济学博士，高级会计师。历任宝钢集团财务有限
责任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任
公司总经理，联合证券有限责任公司总经理，华宝信托有限责任公司董事长，
华宝投资有限公司总经理，华宝证券有限责任公司董事长，中国太平洋保险
（集团）股份有限公司董事，太平洋资产管理有限责任公司董事、党委副书
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记，太保产险董事，太保寿险董事，太平洋资产管理有限责任公司总经理等
职。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长，国联安基金管理有
限公司董事长。
Jiachen Fu（付佳晨）女士，副董事长，德国洪堡大学工商管理学士。历
任美国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员、戴姆勒东北亚投资有限公司
金融及监控部成员、忠利保险公司内部顾问、安联全球车险驻中国业务发展主
管兼创始人、安联集团董事会事务主任等职。现任安联资产管理公司管理董事
兼中国业务发展总监、国联安基金管理有限公司副董事长。
杨一君先生，董事，工商管理硕士。历任美国通用再保险金融产品公司副
总裁助理、中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心副总经
理，太平洋资产管理有限责任公司运营总监、风险管理部总经理、合规审计部
总经理、总经理助理等职。现任太平洋资产管理有限责任公司副总经理、财务
负责人、董事会秘书。
Anna Sophie Herken女士，董事，剑桥大学工商管理硕士、美利坚大学法
学硕士。历任世界银行监察组顾问、柏林上诉法院书记员、柏林联邦经济技术
部政务主任、世界银行监察组助理执行秘书长、欧洲复兴开发银行秘书长办公
室首席顾问、柏林赫尔梯行政学院董事总经理、德国哈索·普拉特纳资本有限
公司首席财务官、首席运营官及授权代表等职。现任安联资产管理有限公司业
务部门主管。
陈有安先生，独立董事，工学博士。2016年4月退休前，历任国家开发银行
华东地区信贷局副局长，国开行兰州分行行长、党委书记，甘肃省省长助理、
党组成员，甘肃省省长助理兼贸易经济合作厅厅长、党组书记，甘肃省商务厅
厅长、党组书记，甘肃省农村信用社联合社理事长、党委书记，中央汇金投资
公司副总经理，中国银河金融控股公司董事长、党委书记，中国银河证券董事
长、党委书记等职。
岳志明先生，独立董事，美国哥伦比亚大学工商管理硕士。历任野村证券
国际金融部中国部负责人，野村国际（香港）中国投行部总经理、野村中国区
首席执行官，美国华平投资集团董事总经理、全球合伙人等职。现任正大光明
集团有限公司首席投资官。
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胡斌先生，独立董事，特许金融分析师(CFA)，美国伊利诺伊大学(UIUC)工
商管理硕士（MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理
公司Standish Mellon量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global公司创始
人之一兼基金经理、梅隆资产管理中国区负责人、纽银梅隆西部基金管理有限
公司首席执行官（总经理）等职。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业
（有限合伙）总经理。
2、监事会成员
段黎明先生，监事会主席，会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子
商务有限公司财务分析主管、中国平安保险（集团）股份有限公司财务企划部
项目负责人、平安集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任，平安
资产管理有限责任公司财务部负责人、首席财务官等职。现任太平洋资产管理
有限责任公司财务部总经理。
Uwe Michel先生，监事，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲业务部主
管、主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主
管、德国慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管等职。现任慕尼黑Allianz
SE业务部H5投资与亚洲主管。
刘涓女士，职工监事，经济学学士，现任国联安基金管理有限公司运营部
副总监。
朱敏菲女士，职工监事，大学本科，现任国联安基金管理有限公司人力综
合部资深行政经理。
3、高级管理人员
于业明先生，董事长，经济学博士，高级会计师。历任宝钢集团财务有限
责任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任
公司总经理，联合证券有限责任公司总经理，华宝信托有限责任公司董事长，
华宝投资有限公司总经理，华宝证券有限责任公司董事长，中国太平洋保险
（集团）股份有限公司董事，太平洋资产管理有限责任公司董事、党委副书
记，太保产险董事，太保寿险董事，太平洋资产管理有限责任公司总经理等
职。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长，国联安基金管理有
限公司董事长。
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魏东先生，代理总经理、常务副总经理，首席投资官，经济学硕士。曾任
职于平安证券有限责任公司和国信证券股份有限公司；历任华宝兴业基金管理
有限公司交易部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝
兴业先进成长股票型证券投资基金基金经理、投资副总监、国内投资部总经
理、国联安基金管理有限公司基金经理、总经理助理、投资总监等职。现任国
联安基金管理有限公司代理总经理、常务副总经理并兼任国联安德盛精选混合
型证券投资基金、国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
李柯女士，副总经理，首席运营官、财务总监、首席信息官，经济学学
士。历任中国建设银行上海分行国际业务部业务经理、上海联合财务有限公司
资金财务部副经理、经理、营运负责人兼内部审计师、公司副总经理、国联安
基金管理有限公司财务总监、总经理助理等职。现任国联安基金管理有限公司
副总经理。
蔡蓓蕾女士，副总经理，首席市场官，经济学博士。历任富国基金管理有
限公司产品与营销部副总经理兼零售部副总经理、交银施罗德基金管理有限公
司产品总监、泰康资产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安
基金管理有限公司副总经理。
李华先生，督察长，经济学硕士。历任北京大学经济管理系讲师、广东省
南方金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经
理、广州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事
长、天一证券有限公司华南业务总部总经理、融通基金管理有限公司监察稽核
部总监及监事、新疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金
管理有限公司督察长。
4、基金经理
沈丹女士，硕士研究生。2010年8月至2015年2月在中国人保资产管理股份
有限公司担任交易员；2015年3月至2017年2月在江苏常熟农村商业银行股份有
限公司任投资经理。2017年3月加入国联安基金管理有限公司，担任基金经理助
理。2017年8月至2018年11月担任国联安鑫乾混合型证券投资基金和国联安鑫隆
混合型证券投资基金的基金经理，2017年8月至2018年6月兼任国联安鑫怡混合
型证券投资基金的基金经理，2017年9月至2018年11月兼任国联安安稳灵活配置
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混合型证券投资基金的基金经理，2017年9月至2019年7月任国联安保本混合型
证券投资基金（2019年7月转型更名为国联安安泰灵活配置混合型证券投资基
金）的基金经理，2018年7月起任国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）
的基金经理，2018年11月至2020年1月任国联安增富一年定期开放纯债债券型发
起式证券投资基金和国联安增裕一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金
的基金经理，2019年1月起兼任国联安增鑫纯债债券型证券投资基金的基金经
理，2019年5月起兼任国联安增盈纯债债券型证券投资基金的基金经理，2020年
1月起兼任国联安信心增长债券型证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由
公司总经理、主管投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、
研究部负责人及高级基金经理组成。投资决策委员会成员为：
权益投资决策委员会成员为：
魏东（代理总经理、常务副总经理）权益投委会主席
邹新进（权益投资部总经理）
杨子江（研究部副总经理）
刘斌（权益投资部副总监、基金经理）
潘明（权益投资部副总监、基金经理）
固定收益投资决策委员会成员为：
魏东（代理总经理、常务副总经理）固收投委会主席
欧阳健（固定收益部总经理兼养老金及FOF投资部总经理）
万莉（现金管理部总经理、基金经理）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
1、基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
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法定代表人：任德奇
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：上海市长宁区仙霞路18号
邮政编码：200336
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.63亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电话：95559
交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的
发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全
国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交
易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2019年英国《银行
家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第11位，连续五
年跻身全球银行20强；根据2019年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行
榜，交通银行营业收入位列第150位，较上年提升18位。
截至2020年3月31日，交通银行资产总额为人民币104，543.83亿元。2020
年1-3月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币214.51亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具
有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计
师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合
理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创
新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
2、主要人员情况
任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。
任先生2020年1月起任交通银行董事长、执行董事，代为履行行长职责，
2018年8月至2020年1月任交通银行副董事长（其中：2019年4月至2020年1月代
为履行董事长职责）、执行董事，2018年8月至2019年12月任交通银行行长；
2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015年10月至
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2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月
兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银
行副行长，2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风
险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；
1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、
岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先
生1988年于清华大学获工学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士2015年8月起任交通银行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015
年8月，历任交通银行资产托管部总经理助理、副总经理，交通银行资产托管业
务中心副总裁；1999年12月至2007年12月，历任交通银行乌鲁木齐分行财务会
计部副科长、科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年
毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获
硕士学位。
3、基金托管业务经营情况
截至2020年3月31日，交通银行共托管证券投资基金452只。此外，交通银
行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银
行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障
管理基金、企业年金基金、职业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资
资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE资金、QDLP资金和QFLP资
金等产品。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内
部管理，托管中心业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的
识别、评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健
运行，保护基金持有人的合法权益。
2、内部控制原则
（1）合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构
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的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。
（2）全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控
的内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执
行、监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。
（3）独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产
与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立
核算，分账管理。
（4）制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构
的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡
措施消除内部控制中的盲点。
（5）有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管
理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，
通过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管
理目标被有效执行。
（6）效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运
作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实
现最佳的内部控制目标。
3、内部控制制度及措施
根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产
托管业务指引》等法律法规，托管中心制定了一整套严密、完整的证券投资基
金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交
通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交
通银行资产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制
度》、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从
业人员行为规范》、《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等，并根据市
场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管
理规范，业务管理制度健全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措
施，相关信息披露由专人负责。
托管中心通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措
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施实现全流程、全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业
务运行进行国际标准的内部控制评审。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的
投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计
提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金
的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行
为，及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进
行调整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理
人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行有权报告中国证监
会。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报
告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
（四）其他事项
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违
规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的
处罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。
四、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1、直销机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人：于业明
客服电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费）
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联系人：黄娜娜
网址：www.cpicfunds.com
2、其他销售机构
（1）名称：交通银行股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
法定代表人：任德奇
电话：021-58781234
联系人：王菁
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（2）名称：中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦
北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：张佑军
电话：010-60834768
联系人：杜杰
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（3）名称：德邦证券股份有限公司
住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼
法定代表人：武晓春
电话：021-68761616
联系人：刘熠
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客服电话：400-8888-128
网址：www.tebon.com.cn
（4）名称：中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
电话：010-85156398
联系人：许梦园
客服电话：400-8888-108，95587
网址：www.csc108.com
（5）名称：喜鹊财富基金销售有限公司
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
办公地址：北京市朝阳区北苑路甲一号
法定代表人：王舰正
电话：010-58349088
联系人：张萌
客服电话：400-699-7719
网址：www.xiquefund.com
（6）名称：西藏东方财富证券股份有限公司
住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：徐伟琴
电话：021-23586603
联系人：付佳
客服电话：95357
网址：http://www.18.cn
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（7）名称：扬州国信嘉利基金销售有限公司
住所：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B栋
办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320
法定代表人：刘晓光
电话：0514-82099618-805
联系人：苏曦
客服电话：400-021-6088
网址：www.gxjlcn.com
（8）名称：深圳前海财厚基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市前海深港基金小镇创投基金中心33栋408
法定代表人：杨艳平
电话：0755-86575665
联系人：叶见云
客服电话：400-128-6800
网址：www.caiho.cn
（9）名称：中信期货有限公司
住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
1305、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301-1305、14层
法定代表人：张皓
电话：021-60833754
联系人：刘宏莹
客服电话：400-990-8826
网址：http://www.citicsf.cn
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（10）名称：江苏汇林保大基金销售有限公司
住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室
法定代表人：吴言林
电话：025-66046166-810
联系人：林伊灵
客服电话：025-66046166
网址：www.huilinbd.com
（11）名称：北京百度百盈基金销售有限公司
住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
办公地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
法定代表人：葛新
联系人：宋刚
电话：010-59403009
客服电话：95055-4
网址：https://www.baiyingfund.com
（12）名称：大连网金基金销售有限公司
住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202
法定代表人：樊怀东
电话：18201076782
联系人：贾文哲
客服电话：400-088-9100
网址：https://yibaijin.com/
（13）名称：北京肯特瑞基金销售有限公司
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住所：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座
办公地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
法定代表人：江卉
电话：13810801527
联系人：李丹
客服电话：400-088-8816
网址：kenterui.jd.com
（14）名称：北京唐鼎耀华基金销售有限公司
住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层
法定代表人：张冠宇
电话：010-85932884
联系人：孙书慧
客服电话：400-819-9868
网址：wwww.tdyhfund.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销
售本基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。
（二）注册登记机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人：于业明
联系人：黄娜娜
电话：021-38992857
传真：021-50151880
（三）出具法律意见书的律师事务所
17
国联安增鑫纯债债券型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
联系人：陆奇
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬，陆奇
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦5楼
办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心
11楼
首席合伙人：李丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：潘晓怡
经办会计师：张炯，潘晓怡
五、基金的名称
国联安增鑫纯债债券型证券投资基金
六、基金的类型
债券型证券投资基金
七、基金的投资目标
在控制风险和保持资产流动性的前提下，力争获取高于业绩比较基准的投
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资收益。
八、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、政府机构债
券、地方政府债券、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融
资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、次级债、债券回购、
银行存款（协议存款、通知存款以及定期存款）、同业存单、货币市场工具以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关
规定)。
本基金不投资于股票、权证等资产。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的
80％；本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金
资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
九、基金的投资策略
本基金通过宏观周期研究、行业周期研究、公司研究相结合，通过定量分
析增强组合策略操作的方法，确定资产在基础配置、行业配置、公司配置结构
上的比例。本基金充分发挥基金管理人长期积累的行业、公司研究成果，利用
自主开发的信用分析系统，深入挖掘价值被低估的标的券种，以尽量获取最大
化的信用溢价。本基金采用的投资策略包括：期限结构策略、行业配置策略、
息差策略、个券挖掘策略等。
首先，本组合宏观周期研究的基础上，决定整体组合的久期、杠杆率策
略。
一方面，本基金将分析众多的宏观经济变量（包括GDP增长率、CPI走势、
M2的绝对水平和增长率、利率水平与走势等），并关注国家财政、税收、货币、
汇率政策和其它证券市场政策等。另一方面，本基金将对债券市场整体收益率
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国联安增鑫纯债债券型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
曲线变化进行深入细致分析，从而对市场走势和波动特征进行判断。在此基础
上，确定资产在非信用类固定收益类证券（现金、国家债券、中央银行票据
等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例，整体组合的久期范围以及杠杆
率水平。
其次，本组合将在期限结构策略、行业轮动策略的基础上获得债券市场整
体回报率，通过息差策略、个券挖掘策略获得超额收益。
1、期限结构策略。通过预测收益率曲线的形状和变化趋势，对各类型债券
进行久期配置；当收益率曲线走势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构
建组合久期，确保组合收益超过基准收益。具体来看，又分为跟踪收益率曲线
的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及梯式策略。
（1）骑乘策略是当收益率曲线比较陡峭时，也即相邻期限利差较大时，买
入期限位于收益率曲线陡峭处的债券，通过债券的收益率的下滑，进而获得资
本利得收益。
（2）子弹策略是使投资组合中债券久期集中于收益率曲线的一点，适用于
收益率曲线较陡时；杠铃策略是使投资组合中债券的久期集中在收益率曲线的
两端，适用于收益率曲线两头下降较中间下降更多的蝶式变动；梯式策略是使
投资组合中的债券久期均匀分别于收益率曲线，适用于收益率曲线水平移动。
2、行业配置策略。债券市场所涉及行业众多，同样宏观周期背景下不同行
业的景气度的发生，本基金分别采用以下的分析策略：
（1）分散化投资：发行人涉及众多行业，本组合将保持在各行业配置比例
上的分散化结构，避免过度集中配置在产业链高度相关的上中下游行业。
（2）行业投资：本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判，确定
在下一阶段在各行业的配置比例，卖出景气度降低行业的债券，提前布局景气
度提升行业的债券。
3、个券挖掘策略。本部分策略强调公司价值挖掘的重要性，在行业周期特
征、公司基本面风险特征基础上制定绝对收益率目标策略，甄别具有估值优
势、基本面改善的公司，采取高度分散策略，重点布局优势债券，争取提高组
合超额收益空间。
4、中小企业私募债券投资策略
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中小企业私募债券本质上为公司债，本基金对中小企业私募债券的投资将
重点关注信用风险和流动性风险。
本基金根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行筛选
过滤，重点分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债
能力、现金流水平等诸多因素，给予不同因素不同权重，采用数量化方法对主
体所发行债券进行打分和投资价值评估，选择发行主体资质优良，估值合理且
流通相对充分的品种进行适度投资。
5、资产支持证券投资策略
资产支持证券定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产
的构成及质量、提前偿还率等。本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，
对资产证券化产品的质量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿
付风险等进行定性和定量的全方面分析，评估其相对投资价值并作出相应的投
资决策，力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。
十、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中债综合指数收益率。
中债综合指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制，是以2001年12月
31日为基期，基点为100点，并于2002年12月31日起发布。中债综合指数的样本
具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场等）、不
同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），能够很好地反映
中国债券市场总体价格水平和变动趋势，适合作为本基金的业绩比较基准。
若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较
基准停止发布，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金
托管人协商一致并报中国证监会备案后，适当调整业绩比较基准并及时公告，
而无需召开基金份额持有人大会。
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十一、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混
合型基金、股票型基金，属于较低风险/收益的产品。
十二、基金的投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人——交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2020年3月31日，本报告财务资料未经审计师
审计。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 1,138,943,000.00 98.24
其中：债券 1,138,943,000.00 98.24
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金
合计
1,293,618.96 0.11
8 其他各项资产 19,069,373.52 1.64
9 合计 1,159,305,992.48 100.00
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
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2 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
本基金本报告期末未持有股票。
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 376,224,000.00 35.06
其中：政策性金融债 101,140,000.00 9.43
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 762,719,000.00 71.08
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,138,943,000.00 106.14
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资产净
值比例（％）
1 1828004 18招商银行01 1,000,000 102,480,000.00 9.55
2 1828019 18平安银行01 1,000,000 102,310,000.00 9.53
3 101801367 18豫高管MTN005 1,000,000 102,160,000.00 9.52
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4 101754089 17苏交通MTN002 1,000,000 101,720,000.00 9.48
5 101900033 19南电MTN001 1,000,000 101,610,000.00 9.47
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未持有股指期货，没有相关投资政策。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资政策。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资评价。
11 投资组合报告附注
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11.1本报告期内，经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信
息披露平台，本基金投资的前十名证券的发行主体中除平安银行外，没有出现
被监管部门立案调查的，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情
形。
18平安银行01（1828019）的发行主体平安银行股份有限公司，因汽车贷
款、个人贷款、信用卡等15项违法违规业务，于2020年1月20日被深圳银保监局
处以720万元罚款。温州分行因违反了《中华人民共和国中国人民银行法》等相
关法律法规，于2019年4月24日被累计罚没总计7，398，055.45元。北京市分行
及分行部分分支机构因存在抵押类小微企业贷款借贷搭售等问题，于2019年11
月18日被国务院办公室督查室通报批评，北京银保监局按照相关规定，对有关
违规行为依法实施行政处罚并采取相关监管措施。
本基金管理人在严格遵守法律法规、本基金《基金合同》和公司管理制度
的前提下履行了相关的投资决策程序，不存在损害基金份额持有人利益的行
为。
11.2本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票
库之外的股票。
11.3其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 19,069,373.52
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 19,069,373.52
11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
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十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来
表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明
书。
国联安增鑫A
基金份额
净值增长
率①
同期业绩比
较基准收益
率③
①-③
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率标
准差④
②-④
2019-01-03 至
2019-12-31
3.00% 1.14% 1.86% 0.03% 0.05% -0.02%
2020-01-01 至
2020-03-31
1.37% 1.85% -0.48% 0.03% 0.10% -0.07%
2019-01-03 至
2020-03-31
4.41% 3.01% 1.40% 0.03% 0.06% -0.03%
国联安增鑫C
基金份额
净值增长
率①
同期业绩比
较基准收益
率③
①-③
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率标
准差④
②-④
2019-01-03 至
2019-12-31
2.96% 1.14% 1.82% 0.03% 0.05% -0.02%
2020-01-01 至
2020-03-31
1.35% 1.85% -0.50% 0.03% 0.10% -0.07%
2019-01-03 至
2020-03-31
4.35% 3.01% 1.34% 0.03% 0.06% -0.03%
十四、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用（但法律法规、中国证
监会另有规定的除外）；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼
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费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月前5个工作日内按照指定的账
户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定
节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月前5个工作日内按照指定的账
户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定
节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、C类基金份额的销售服务费
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招募说明书(更新)摘要
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一
日C类基金份额资产净值的0.05%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管
人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月前5个工作日内按照指定
的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。由登
记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法
定节假日、公休日等，支付日期顺延。销售服务费专门用于基金的销售与基金
份额持有人服务等。
上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人根据基金管理人指
令并参照行业惯例从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
十五、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书对本基金管理人披露的2019年第1号招募说明书进行了更新，
主要更新的内容如下：
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国联安增鑫纯债债券型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
1、更新了“重要提示”部分的内容。
2、更新了“一、绪言”部分的内容。
3、更新了“二、释义”部分的内容。
4、更新了“三、基金管理人”部分的内容。
5、更新了“四、基金托管人”部分的内容。
6、更新了“五、相关服务机构”部分的内容。
7、更新了“八、基金份额的申购与赎回”部分的内容。
8、更新了“九、基金的投资”部分的内容。
9、更新了“十、基金的业绩”部分的内容。
10、更新了“十二、基金资产的估值”部分的内容。
11、更新了“十三、基金的收益分配”部分的内容。
12、更新了“十四、基金的费用与税收”部分的内容。
13、更新了“十五、基金的会计与审计”部分的内容。
14、更新了“十六、基金的信息披露”部分的内容。
15、更新了“十八、基金的终止与清算”部分的内容。
16、更新了“十九、基金合同的内容摘要”部分的内容。
17、更新了“二十、基金托管协议的内容摘要”部分的内容。
18、更新了“二十一、对基金份额持有人的服务”部分的内容。
19、更新了“二十二、其他应披露事项”部分的内容。
20、更新了“二十三、招募说明书的存放及查阅方式”部分的内容。
国联安基金管理有限公司
二〇二〇年五月二十九日
