国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
(2020年第2号)
基金管理人：国联安基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
2国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2016年12月6日证监许可[2016]3021号
文准予注册募集，原基金合同已于2017年3月2日正式生效。本基金经中国证监
会2018年9月21日证监许可[2018]1520号文准予变更注册，基金份额持有人大
会于2018年10月23日表决通过了《关于国联安鑫发混合型证券投资基金修改基
金合同相关事项的议案》。《国联安鑫发混合型证券投资基金基金合同》、
《国联安鑫发混合型证券投资基金托管协议》自2018年10月24日起生效，原
《国联安鑫发混合型证券投资基金基金合同》、《国联安鑫发混合型证券投资
基金托管协议》自同一日起失效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册及变更注册的批复，并不
表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金
没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者
保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因
基金份额价格存在波动，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
投资有风险，投资者在申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基
金合同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来
表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基
金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，
基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金产品资料概要的编制、披露及更新将不晚于2020年9月1日起执行。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金
合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额
的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金
份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
3国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
本招募说明书（更新）所载内容截止日为2020年5月26日，仅根据《公开
募集证券投资基金信息披露管理办法》和修订后的基金合同对相关信息进行更
新，同时更新了“三、基金管理人”和“四、基金托管人”部分的信息，有关
财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日(财务数据未经审计)。
4国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
一、基金合同生效日期：2017 年 3 月 2 日
二、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人：于业明
成立日期：2003年4月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：1.5亿元人民币
存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话：021-38992888
传真：021-50151880
联系人：黄娜娜
股权结构：
股东名称 持股比例
太平洋资产管理有限责任公司 51%
德国安联集团 49%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
于业明先生，董事长，经济学博士，高级会计师。历任宝钢集团财务有限
责任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任
公司总经理，联合证券有限责任公司总经理，华宝信托有限责任公司董事长，
华宝投资有限公司总经理，华宝证券有限责任公司董事长，中国太平洋保险
（集团）股份有限公司董事，太平洋资产管理有限责任公司董事、党委副书记，
5国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
太保产险董事，太保寿险董事，太平洋资产管理有限责任公司总经理等职。现
任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长，国联安基金管理有限公司
董事长。
Jiachen Fu（付佳晨）女士，副董事长，德国洪堡大学工商管理学士。历
任美国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员、戴姆勒东北亚投资有限公司
金融及监控部成员、忠利保险公司内部顾问、安联全球车险驻中国业务发展主
管兼创始人、安联集团董事会事务主任等职。现任安联资产管理公司管理董事
兼中国业务发展总监、国联安基金管理有限公司副董事长。
杨一君先生，董事，工商管理硕士。历任美国通用再保险金融产品公司副
总裁助理、中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心副总经理，
太平洋资产管理有限责任公司运营总监、风险管理部总经理、合规审计部总经
理、总经理助理等职。现任太平洋资产管理有限责任公司副总经理、财务负责
人、董事会秘书。
Anna Sophie Herken女士，董事，剑桥大学工商管理硕士、美利坚大学法
学硕士。历任世界银行监察组顾问、柏林上诉法院书记员、柏林联邦经济技术
部政务主任、世界银行监察组助理执行秘书长、欧洲复兴开发银行秘书长办公
室首席顾问、柏林赫尔梯行政学院董事总经理、德国哈索·普拉特纳资本有限
公司首席财务官、首席运营官及授权代表等职。现任安联资产管理有限公司业
务部门主管。
陈有安先生，独立董事，工学博士。2016年4月退休前，历任国家开发银行
华东地区信贷局副局长，国开行兰州分行行长、党委书记，甘肃省省长助理、
党组成员，甘肃省省长助理兼贸易经济合作厅厅长、党组书记，甘肃省商务厅
厅长、党组书记，甘肃省农村信用社联合社理事长、党委书记，中央汇金投资
公司副总经理，中国银河金融控股公司董事长、党委书记，中国银河证券董事
长、党委书记等职。
岳志明先生，独立董事，美国哥伦比亚大学工商管理硕士。历任野村证券
国际金融部中国部负责人，野村国际（香港）中国投行部总经理、野村中国区
首席执行官，美国华平投资集团董事总经理、全球合伙人等职。现任正大光明
集团有限公司首席投资官。
6国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
胡斌先生，独立董事，特许金融分析师(CFA)，美国伊利诺伊大学(UIUC)工
商管理硕士（MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理
公司Standish Mellon量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global公司创始
人之一兼基金经理、梅隆资产管理中国区负责人、纽银梅隆西部基金管理有限
公司首席执行官（总经理）等职。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业
（有限合伙）总经理。
2、监事会成员
段黎明先生，监事会主席，会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子
商务有限公司财务分析主管、中国平安保险（集团）股份有限公司财务企划部
项目负责人、平安集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任，平安
资产管理有限责任公司财务部负责人、首席财务官等职。现任太平洋资产管理
有限责任公司财务部总经理。
Uwe Michel先生，监事，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲业务部主
管、主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主
管、德国慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管等职。现任慕尼黑Allianz
SE业务部H5投资与亚洲主管。
刘涓女士，职工监事，经济学学士，现任国联安基金管理有限公司运营部
副总监。
朱敏菲女士，职工监事，大学本科，现任国联安基金管理有限公司人力综
合部资深行政经理。
3、高级管理人员
于业明先生，董事长，经济学博士，高级会计师。历任宝钢集团财务有限
责任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任
公司总经理，联合证券有限责任公司总经理，华宝信托有限责任公司董事长，
华宝投资有限公司总经理，华宝证券有限责任公司董事长，中国太平洋保险
（集团）股份有限公司董事，太平洋资产管理有限责任公司董事、党委副书记，
太保产险董事，太保寿险董事，太平洋资产管理有限责任公司总经理等职。现
任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长，国联安基金管理有限公司
董事长。
7国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
魏东先生，代理总经理、常务副总经理，首席投资官，经济学硕士。曾任
职于平安证券有限责任公司和国信证券股份有限公司；历任华宝兴业基金管理
有限公司交易部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝
兴业先进成长股票型证券投资基金基金经理、投资副总监、国内投资部总经理、
国联安基金管理有限公司基金经理、总经理助理、投资总监等职。现任国联安
基金管理有限公司代理总经理、常务副总经理并兼任国联安德盛精选混合型证
券投资基金、国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
李柯女士，副总经理，首席运营官、财务总监、首席信息官，经济学学士。
历任中国建设银行上海分行国际业务部业务经理、上海联合财务有限公司资金
财务部副经理、经理、营运负责人兼内部审计师、公司副总经理、国联安基金
管理有限公司财务总监、总经理助理等职。现任国联安基金管理有限公司副总
经理。
蔡蓓蕾女士，副总经理，首席市场官，经济学博士。历任富国基金管理有
限公司产品与营销部副总经理兼零售部副总经理、交银施罗德基金管理有限公
司产品总监、泰康资产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安
基金管理有限公司副总经理。
李华先生，督察长，经济学硕士。历任北京大学经济管理系讲师、广东省
南方金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经
理、广州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事
长、天一证券有限公司华南业务总部总经理、融通基金管理有限公司监察稽核
部总监及监事、新疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金
管理有限公司督察长。
4、基金经理
薛琳女士，硕士学位。2006年3月至2006年12月在上海红顶金融研究中心公
司从事项目管理；2006年12月至2008年6月在上海国利货币有限公司担任债券交
易员；2008年6月至2010年6月在上海长江养老保险股份有限公司担任债券交易
员。2010年6月加入国联安基金管理有限公司，历任债券交易员、基金经理助理。
2012年7月至2016年1月担任国联安货币市场证券投资基金的基金经理，2012年
12月至2015年11月兼任国联安中债信用债指数增强型发起式证券投资基金的基
8国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
金经理，2015年6月起兼任国联安鑫享灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，
2016年3月至2018年5月兼任国联安鑫悦灵活配置混合型证券投资基金的基金经
理，2016年9月至2017年10月兼任国联安鑫瑞混合型证券投资基金的基金经理，
2016年10月起兼任国联安通盈灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016
年11月起兼任国联安添鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年12
月至2018年7月兼任国联安睿智定期开放混合型证券投资基金的基金经理，2017
年3月起兼任国联安鑫汇混合型证券投资基金和国联安鑫发混合型证券投资基金
的基金经理，2017年3月至2018年11月兼任国联安鑫乾混合型证券投资基金和国
联安鑫隆混合型证券投资基金的基金经理，2017年9月起兼任国联安信心增益债
券型证券投资基金的基金经理，2018年7月起兼任国联安睿利定期开放混合型证
券投资基金的基金经理，2019年1月至2020年5月兼任国联安添利增长债券型证
券投资基金（2019年4月30日由国联安鑫盈混合型证券投资基金转型而来）的基
金经理，2019年11月起兼任国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金的
基金经理，2020年5月起兼任国联安德盛安心成长混合型证券投资基金的基金经
理。
杨子江先生，硕士研究生。2001年5月至2008年3月在上海睿信投资管理有
限公司担任研究员。2008年4月加入国联安基金管理有限公司，历任高级研究员、
研究部副总监，现任研究部副总经理。2017年12月至2018年5月任国联安鑫悦灵
活配置混合型证券投资基金和国联安鑫盛混合型证券投资基金的基金经理。
2017年12月至2018年6月兼任国联安鑫怡混合型证券投资基金的基金经理。2017
年12月起兼任国联安鑫汇混合型证券投资基金、国联安鑫发混合型证券投资基
金、国联安鑫隆混合型证券投资基金、国联安德盛安心成长混合型证券投资基
金和国联安鑫乾混合型证券投资基金的基金经理，2019年7月起兼任国联安添鑫
灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
林渌先生，硕士研究生。2011年4月至2014年11月在国金证券股份有限公司
研究所担任分析师。2014年12月加入国联安基金管理有限公司历任研究员、基
金经理助理。2019年6月起担任国联安鑫发混合型证券投资基金的基金经理，
2019年7月起担任国联安安泰灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
9国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由
公司总经理、主管投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、
研究部负责人及高级基金经理组成。投资决策委员会成员为：
权益投资决策委员会成员为：
魏东（代理总经理、常务副总经理）权益投委会主席
邹新进（权益投资部总经理）
杨子江（研究部副总经理）
刘斌（权益投资部副总监、基金经理）
潘明（权益投资部副总监、基金经理）
固定收益投资决策委员会成员为：
魏东（代理总经理、常务副总经理）固收投委会主席
欧阳健（固定收益部总经理兼养老金及FOF投资部总经理）
万莉（现金管理部总经理、基金经理）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金托管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本：252.20亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
电话：0755-83199084
传真：0755-83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
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国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
2、发展概况
招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份
制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，
并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：
600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行
了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使H
股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2019年12月31日，集团总资产
74,172.40亿元人民币，高级法下资本充足率15.54%，权重法下资本充足率
13.02%。
2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，
更名为资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽
核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队7个职能团队，
现有员工86人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资
基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，
正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证
券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格
境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年
金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承
诺”的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保
护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出
“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布
私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数
据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托
资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、
第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、
第一家大小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者
服务机构的转变，得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获
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国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
《财资》“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国
最佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国
内《银行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺2016年中国
资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财
资》“中国最佳托管银行奖”；“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》
2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲
银行家》“中国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算
有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数
据平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以
及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣
膺公募基金20年“最佳基金托管银行”奖；5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银
行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最
佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中
国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最佳托
管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大
奖；12月荣获2019东方财富风云榜“2019年度最佳托管银行”奖。
（二）主要人员情况
李建红先生，招商银行董事长、非执行董事，2014年7月起担任招商银行董
事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高
级经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、
招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限
公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任
公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，
招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生，招商银行行长、执行董事，2013年5月起担任招商银行行长、
招商银行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于
2003年7月至2013年5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、
深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
汪建中先生，招商银行副行长。1991年加入招商银行；2002年10月至2013
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国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
年12月历任招商银行长沙分行行长，总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备
组组长，佛山分行行长，武汉分行行长；2013年12月至2016年10月任招商银行
业务总监兼公司金融总部总裁，期间先后兼任公司金融综合管理部总经理、战
略客户部总经理；2016年10月至2017年4月任招商银行业务总监兼北京分行行长；
2017年4月起任招商银行党委委员兼北京分行行长。2019年4月起任招商银行副
行长。
（三）基金托管业务经营情况
截至2019年12月31日，招商银行股份有限公司累计托管545只证券投资基金。
（四）托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持
守法经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督
机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建
立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，
确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进
和各项业务制度、流程的不断完善。
2、内部控制组织结构
招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系：
一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防
和控制；
二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责
部门内部风险预防和控制；
三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循
内控制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。
3、内部控制原则
（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队
和岗位，并由全部人员参与。
（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风
险、审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。
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国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
（3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，
不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评
价部门独立于内部控制的建立和执行部门。
（4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制
执行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注
的重要风险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控
制能够按照设计要求严格有效执行。
（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能
够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、
法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。
（6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与招商银行其他业务场地
隔离，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，
以达到风险防范的目的。
（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务
事项和高风险环节。
（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分
配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
4、内部控制措施
（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产
品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一
系列规章制度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。
（2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严
格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，
所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。
（3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客
户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总
经理室成员审批，并做好调用登记。
（4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗
双责、机房24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和
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国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保
护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系
统的安全。
（5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工
培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有
效的进行人力资源管理。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范
围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。
在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基
金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检
查监督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金
管理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基
金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改
正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管
人应报告中国证监会。
四、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1、直销机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人：于业明
客服电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费）
联系人：黄娜娜
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网址：www.cpicfunds.com
2、其他销售机构
（1）名称：国泰君安证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦
法定代表人：贺青
电话：021-38676666
联系人：钟伟镇
客服电话：95521，400-888-8666
网址：www.gtja.com
（2）名称：万联证券股份有限公司
住所：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层
办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼
法定代表人：张建军
电话：020-38286026
联系人：甘蕾
客服电话：95322
网址：www.wlzq.com.cn
（3）名称：光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：周健男
电话：021-22169089
联系人：李晓皙
客服电话：95525
网址：www.ebscn.com
16
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（4）名称：上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济
发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
电话：021-65370077
联系人：吴鸿飞
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（5）名称：北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
法定代表人：钟斐斐
电话：010-61840688
联系人：戚晓强
客服电话：400-061-8518
网址：https://danjuanapp.com
（6）名称：北京植信基金销售有限公司
住所：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼
法定代表人：王军辉
电话：18701358525
联系人：吴鹏
客服电话：400-680-2123
网址：https://www.zhixin-ivn.com
17
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（7）名称：中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
电话：010-85156398
联系人：许梦园
客服电话：400-8888-108，95587
网址：www.csc108.com
（8）名称：德邦证券股份有限公司
住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼
法定代表人：武晓春
电话：021-68761616
联系人：刘熠
客服电话：400-8888-128
网址：www.tebon.com.cn
（9）名称：平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
办公地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
法定代表人：何之江
电话：0755-22626391
联系人：郑舒丽
客服电话：95511
网址：www.stock.pingan.com
（10）名称：中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
18
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办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦
北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：张佑军
电话：010-60834768
联系人：杜杰
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（11）名称：中信期货有限公司
住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
1305、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301-1305、14层
法定代表人：张皓
电话：021-60833754
联系人：刘宏莹
客服电话：400-990-8826
网址：http://www.citicsf.cn
（12）名称：江苏汇林保大基金销售有限公司
住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室
法定代表人：吴言林
电话：025-66046166-810
联系人：林伊灵
客服电话：025-66046166
网址：www.huilinbd.com
（13）名称：北京百度百盈基金销售有限公司
19
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住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
办公地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
法定代表人：葛新
联系人：宋刚
电话：010-59403009
客服电话：95055-4
网址：https://www.baiyingfund.com
（14）名称：大连网金基金销售有限公司
住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202
法定代表人：樊怀东
电话：18201076782
联系人：贾文哲
客户电话：4000-889-100
网址：https://m.yibaijin.com/
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销
售本基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。
（二）注册登记机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人：于业明
联系人：黄娜娜
电话：021-38992857
传真：021-50151880
（三）出具法律意见书的律师事务所
20
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名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
联系人：陆奇
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬，陆奇
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
执行事务合伙人：邹俊
联系人：张楠
电话：021-22123075
传真：021-62881889
经办注册会计师：张楠，钱茹雯
五、基金的名称
国联安鑫发混合型证券投资基金
六、基金的类型
混合型证券投资基金
七、基金的投资目标
在控制风险与保持资产流动性的基础上，力争长期内实现超越业绩比较基
准的投资回报。
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八、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、港股通标的
股票、债券（国债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债
券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、
中期票据、中小企业私募债等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存
款、货币市场工具、股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金股票投资占基金资产的0-45%；港股通标的股票投资比例不超过股票
资产的50%；权证投资占基金资产净值的0%-3%；每个交易日日终扣除股指期货
和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券
的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款。
如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额，基金管理人在
履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
九、基金的投资策略
1、资产配置策略
本基金是混合型基金，根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的
利率变动和市场情绪，综合运用定性和定量的方法，对股票、债券和现金类资
产的预期收益风险及相对投资价值进行评估，确定基金资产在股票、债券及现
金类资产等资产类别的分配比例。在有效控制投资风险的前提下，形成大类资
产的配置方案。
2、股票投资策略
在股票投资上，本基金主要根据上市公司获利能力、资本成本、增长能力
以及股价的估值水平来进行个股选择。同时，适度把握宏观经济情况进行资产
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配置。具体来说，本基金通过以下步骤进行股票选择：
首先，通过ROIC(Return On Invested Capital)指标来衡量公司的获利能
力，通过WACC(Weighted Average Cost of Capital)指标来衡量公司的资本成
本；其次，将公司的获利能力和资本成本指标相结合，选择出创造价值的公司；
最后，根据公司的成长能力和估值指标，选择股票，构建股票组合。
本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，
不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金港股通
标的股票投资将综合考虑行业特性和公司基本面等因素，寻找具有相对估值优
势和较大成长潜力的投资标的。在行业特性方面，将优先选择行业成长空间大，
符合国家政策鼓励、扶持方向的行业；公司基本面方面，优选公司成长性好、
公司治理结构较为完善、财务指标较为稳健的公司；在估值方面，综合考虑市
盈率、市净率、重置价值、A-H溢价率等估值指标，选择具有相对估值优势的公
司。通过对备选公司以上方面的分析，本基金将优选出具有综合优势的股票构
建投资组合，并根据行业趋势、估值水平等因素进行动态调整。
3、普通债券投资策略
在债券投资上，本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：
（1）信用等级高、流动性好；
（2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债
券；
（3）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模
型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
（4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率合理、有
一定下行保护的可转债。
4、中小企业私募债券投资策略
中小企业私募债券本质上为公司债，只是发行主体扩展到未上市的中小型
企业，扩大了基金进行债券投资的范围。由于中小企业私募债券发行主体为非
上市中小企业，企业管理体制和治理结构弱于普通上市公司，信息披露情况相
对滞后，对企业偿债能力的评估难度高于普通上市公司，且定向发行方式限制
了合格投资者的数量，会导致一定的流动性风险。因此本基金中小企业私募债
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券的投资将重点关注信用风险和流动性风险。
本基金将在严格控制信用风险的基础上，通过严密的投资决策流程、投资
授权审批机制、集中交易制度等保障审慎投资于中小企业私募债券，并通过组
合管理、分散化投资、合理谨慎地评估、预测和控制相关风险，实现投资收益
的最大化。本基金依靠内部信用评级系统持续跟踪研究发债主体的经营状况、
财务指标等情况，对其信用风险进行评估并作出及时反应。内部信用评级以深
入的企业基本面分析为基础，结合定性和定量方法，注重对企业未来偿债能力
的分析评估，对中小企业私募债券进行分类，以便准确地评估中小企业私募债
券的信用风险程度，并及时跟踪其信用风险的变化。
本基金根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行筛选
过滤，重点分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债
能力、现金流水平等诸多因素，给予不同因素不同权重，采用数量化方法对主
体所发行债券进行打分和投资价值评估，选择发行主体资质优良，估值合理且
流通相对充分的品种进行适度投资。
5、股指期货投资策略
在股指期货投资上，本基金以套期保值和有效管理为目标，在控制风险的
前提下，谨慎适当参与股指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分
析股指期货的收益性、流动性及风险特征，主要选择流动性好、交易活跃的期
货合约，通过研究现货和期货市场的发展趋势，运用定价模型对其进行合理估
值，谨慎利用股指期货，调整投资组合的风险暴露，及时调整投资组合仓位，
以降低组合风险、提高组合的运作效率。
6、国债期货投资策略
本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要
目的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券交易市场和期货市场
运行趋势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资
产进行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人
将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统
风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的
杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。
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7、权证投资策略
本基金将在严格控制风险的前提下，进行权证的投资。
（1）综合分析权证的包括执行价格、标的股票波动率、剩余期限等因素在
内的定价因素，根据BS模型和溢价率对权证的合理价值做出判断，对价值被低
估的权证进行投资；
（2）基于对权证标的股票未来走势的预期，充分利用权证的杆杆比率高的
特点，对权证进行单边投资；
（3）基于权证价值对标的价格、波动率的敏感性以及价格未来走势等因素
的判断，将权证、标的股票等金融工具合理配置进行结构性组合投资，或利用
权证进行风险对冲。
8、资产支持证券等品种投资策略
资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券
（MBS）等，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构
成及质量、提前偿还率等。
本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，结合蒙特卡洛模拟
等数量化方法，对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。
9、可转换债券和可交换债券投资策略
可转换债券和可交换债券的价值主要取决于其标的股权的价值、债券价值
和内嵌期权的价值，本基金将对可转换债券和可交换债券的价值进行评估，选
择具有较高投资价值的可转换债券、可交换债券进行投资。此外，本基金还将
根据新发可转换债券和可交换债券的预计中签率、模型定价结果，积极参与可
转换债券和可交换债券的新券申购。
10、债券回购策略
本基金将综合考虑债券投资的风险收益以及回购成本等因素，在严格控制
投资风险的前提下，适度参与债券回购交易，获得杠杆放大收益，但基金资产
总值不得超过基金资产净值的140%。
对于监管机构允许基金投资的其他金融工具，本基金将在谨慎分析收益性、
风险水平、流动性和金融工具自身特征的基础上进行稳健投资，以降低组合风
险，实现基金资产的保值增值。
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十、基金的业绩比较基准
沪深300指数收益率×20%+上证国债指数收益率×80%。
沪深300指数由专业指数提供商“中证指数有限公司”编制和发布，由从上
海和深圳证券市场中选取的300只A股作为样本股编制而成。该指数以成份股的
可自由流通股数进行加权，指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有良
好的市场代表性和市场影响力。
上证国债指数全称为“上海证券交易所国债指数”，是以上海证券交易所
上市的所有固定利率国债为样本，按照国债发行量加权而成。其编制方法借鉴
了国际成熟市场主流债券指数的编制方法和特点，并充分考虑了国内债券市场
发展的现状，具备科学性、合理性、简便性和易于复制等优点。上证国债指数
可以表征整个中国国债市场的总体表现。
如果今后法律法规发生变化，或指数编制机构调整或停止该等指数的发布，
或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出
现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，基金管理人可以在不影响基
金份额持有人利益的前提下，与基金托管人协商一致并履行适当程序后变更业
绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
十一、基金的风险收益特征
本基金属于混合型证券投资基金，属于中等预期风险、中等预期收益的证
券投资基金，通常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金和债券型基金，
低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股市场股价波动较
大的风险、汇率风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险以及境外市
场的风险等风险。
十二、基金的投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
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本基金托管人——招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2019年12月31日，本报告财务资料未经审计
师审计。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 2,156,592.76 7.78
其中：股票 2,156,592.76 7.78
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 7,647,097.40 27.60
其中：债券 7,647,097.40 27.60
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 7,000,000.00 25.26
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金
合计
10,656,149.96 38.46
8 其他各项资产 249,113.95 0.90
9 合计 27,708,954.07 100.00
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 643,455.66 3.23
D
电力、热力、燃气及水生产和供
应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
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G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服务
业
142,188.40 0.71
J 金融业 1,370,948.70 6.89
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 2,156,592.76 10.84
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 601916 浙商银行 294,195 1,370,948.70 6.89
2 688036 传音控股 12,558 539,366.10 2.71
3 688118 普元信息 4,028 142,188.40 0.71
4 688081 兴图新科 3,048 85,984.08 0.43
5 603109 神驰机电 684 18,105.48 0.09
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 7,647,097.40 38.43
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其中：政策性金融债 7,647,097.40 38.43
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 7,647,097.40 38.43
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资产净
值比例（％）
1 108602 国开1704 76,030 7,647,097.40 38.43
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
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本基金本报告期末未持有股指期货，没有相关投资政策。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资政策。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资评价。
11 投资组合报告附注
11.1本报告期内，经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信
息披露平台，本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调
查，或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票
库之外的股票。
11.3其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 21,425.60
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 222,688.35
5 应收申购款 5,000.00
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 249,113.95
11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的公
允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
流通受限情
况说明
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招募说明书(更新)摘要
1 601916 浙商银行 1,370,948.70 6.89 新股锁定
2 688036 传音控股 539,366.10 2.71 新股锁定
3 688118 普元信息 142,188.40 0.71 新股锁定
4 688081 兴图新科 85,984.08 0.43 新股锁定
十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来
表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
国联安鑫发A
基金份额
净值增长
率①
同期业绩比
较基准收益
率③
①-③
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率标
准差④
②-④
2017-03-02至
2017-12-31
4.75% 3.62% 1.13% 0.13% 0.14% -0.01%
2018-01-01至
2018-12-31
1.58% -1.10% 2.68% 0.14% 0.27% -0.13%
2019-01-01至
2019-12-31
17.68% 10.38% 7.30% 0.48% 0.25% 0.23%
2017-03-02至
2019-12-31
25.21% 13.11% 12.10% 0.30% 0.23% 0.07%
国联安鑫发C
基金份额
净值增长
率①
同期业绩比
较基准收益
率③
①-③
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率标
准差④
②-④
2017-03-02至
2017-12-31
4.44% 3.62% 0.82% 0.13% 0.14% -0.01%
2018-01-01至
2018-12-31
2.51% -1.10% 3.61% 0.16% 0.27% -0.11%
2019-01-01至
2019-12-31
17.42% 10.38% 7.04% 0.48% 0.25% 0.23%
2017-03-02至
2019-12-31
25.72% 13.11% 12.61% 0.31% 0.23% 0.08%
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国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
十四、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、账户的开户费、账户维护费用；
8、基金的证券、期货交易费用；
9、基金的银行汇划费用；
10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.60%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与
基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
32
国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
H＝E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与
基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支
付日期顺延。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费。C类基金份额的销售服务费按前一
日C类基金份额资产净值的0.40%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理
人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方
式于次月前5个工作日内从基金财产中一次性划出，由登记机构代收，登记机构
收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等，
支付日期顺延。
销售服务费专门用于基金的销售与基金份额持有人服务等。
上述“（一）基金费用的种类中第4－11项费用”，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
33
国联安鑫发混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他
扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十五、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书对本基金管理人披露的2020年第1号招募说明书进行了更新，
主要更新的内容如下：
1、更新了“重要提示”部分的内容。
2、更新了“一、绪言”部分的内容。
3、更新了“二、释义”部分的内容。
4、更新了“三、基金管理人”部分的内容。
5、更新了“四、基金托管人”部分的内容。
6、更新了“五、相关服务机构”部分的内容。
7、更新了“八、基金份额的申购与赎回”部分的内容。
8、更新了“十二、基金资产的估值”部分的内容。
9、更新了“十三、基金的收益分配”部分的内容。
10、更新了“十五、基金的会计与审计”部分的内容。
11、更新了“十六、基金的信息披露”部分的内容。
12、更新了“十八、基金的终止与清算”部分的内容。
13、更新了“十九、基金合同的内容摘要”部分的内容。
14、更新了“二十、基金托管协议的内容摘要”部分的内容。
15、更新了“二十三、招募说明书的存放及查阅方式”部分的内容。
国联安基金管理有限公司
二〇二〇年五月二十九日
