浙商日添利：浙商日添利货币市场基金更新招募说明书(摘要)查看PDF公告
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浙商日添利货币市场基金更新招募说明书
(摘要)
本基金的募集申请经中国证监会证监许可【2015】2561号文核准。本基金的
基金合同于2015年12月8日正式生效。
重要提示
本基金为货币市场基金，预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基
金及债券型基金。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银
行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投
资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受
能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、
经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的
波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险，因债券和票据发行主体信用
状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因基金管理人在基金管理实施
过程中产生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风
险，因本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机
会成本的风险，因收益分配处理的业务规则造成持有份额数较少的投资者无法获
得投资收益的风险，因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影响业务
处理流程造成赎回款顺延划出的风险，因投资人申购金额超过基金管理人规定的
上限而被拒绝的风险等等。
投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、基金产品
资料概要和《基金合同》等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产
品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险，谨慎做出投资决策。根据自身的
投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受
能力相适应。
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基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能
损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募
说明书》、基金产品资料概要及《基金合同》。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和
赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。
本次招募说明书的更新内容中与托管相关的信息已经本基金托管人复核。所
载内容截止日为 2020年 4月 13日（其中基金管理人信息截止日为 2020年 5月
12日），投资组合报告为 2019年 4季度报告，有关财务数据和净值表现截止日
为 2019年 12月 31日（财务数据未经审计）。
一、 基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：浙商基金管理有限公司
住所：杭州市下城区环城北路 208号 1801室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99号万向大厦 10楼
法定代表人：肖风
设立日期：2010年 10月 21日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1312号
组织形式：有限责任公司
注册资本：3亿元人民币
存续期间：持续经营
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股权结构：民生人寿保险股份有限公司出资比例 50%；浙商证券股份有限公
司出资比例 25%；养生堂有限公司出资比例 25%。（2020年 1月 22日，经中国
证监会证监许可〔2020〕192号核准，浙江浙大网新集团有限公司、通联资本管
理有限公司完成将原所持公司全部股权合计 50%转让给民生人寿保险股份有限
公司的股权变更，该股权变更公司尚在办理工商变更登记中。）
联系人：郭梦珺
联系电话：021－60350819
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
肖风先生，董事长，1961年生，中共党员，博士生学历。历任深圳证券管
理办公室副处长、处长、证券办副主任；博时基金管理有限公司总裁。现任中国
万向控股有限公司副董事长兼执行董事、民生人寿保险股份有限公司副董事长、
万向信托股份公司董事长、民生通惠资产管理有限公司董事长、通联数据股份公
司董事长、浙江股权交易中心独立董事、上海万向区块链股份公司董事长兼总经
理、众安金融服务有限公司非执行董事、众安银行有限公司非执行董事和云锋金
融集团有限公司非执行董事。
耿小平先生，董事，1948年生，华东政法学院法律专业毕业，中欧国际工
商管理学院 EMBA，高级经济师。历任浙江省人民检察院副检察长；浙江省高速
公路指挥部副指挥；浙江沪杭甬高速公路股份有限公司董事长兼总经理；浙江省
交通投资集团有限公司总经理；浙商证券股份有限公司党委书记；浙商证券股份
有限公司顾问；华北高速公路股份有限公司独立董事。
李志惠先生，董事，1967年生，经济学博士。历任深圳市住宅局房改处主
任科员、助理调研员，深圳市委政策研究室城市处助理调研员、综合处副处长，
博时基金管理有限公司行政及人力资源部副总经理、总裁办公室总经理兼董事会
秘书、公司副总裁，浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、上海聚
潮资产管理有限公司执行董事。
钟睒睒先生，董事，1954年生，大专。历任养生堂有限公司执行董事兼总
经理、董事、董事长；农夫山泉股份有限公司董事长。现任农夫山泉股份有限公
司董事长兼总经理、养生堂有限公司董事长。
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聂挺进先生，董事，1979年生，南开大学世界经济系硕士，历任博时基金
管理有限公司基金经理、投资总监；浙商基金管理有限公司总经理助理、副总经
理。现任浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、上海聚潮资产管理
有限公司执行董事。
章晓洪先生，独立董事，1973年生，西南政法大学法学硕士、博士。历任
浙江天健会计师事务所注册会计师；现任上海市锦天城律师事务所高级合伙人、
浙江财经大学中国金融研究院院长及教授、中国民事诉讼法学研究会常务理事、
中华全国律师协会金融与公司专业委员会委员，浙江省人大常委会法制工作委员
会特聘专家、复旦大学法学院、浙江大学法学院、浙江工业大学法学院的客座教
授。
刘纪鹏先生，独立董事，1956年生，中国社会科学院研究生院工业经济系
硕士，高级研究员，高级经济师，注册会计师。历任中国社会科学院工业经济研
究所助理研究员、学术秘书；中信国际研究所经济研究室主任、副研究员；首都
经济贸易大学教授、公司研究中心主任、中国政法大学法与经济研究中心主任、
教授、博导。现任中国政法大学商学院院长、资本金融研究院院长、二级教授、
博士生导师；中国上市公司协会独立董事委员会副主任、中国企业改革与发展研
究会副会长；国务院国有资产监督管理委员会法律顾问。
金雪军先生，独立董事，1958年生，南开大学经济学硕士。历任浙江大学
经济学院副院长等，享受国务院政府特殊津贴，及浙江东方集团股份有限公司独
立董事；哈尔滨高科技（集团）股份有限公司独立董事。现任浙江大学教授、博
士生导师；浙江大学公共政策研究院执行院长，浙江省国际金融学会会长、大地
期货有限公司独立董事、新湖中宝股份有限公司监事长。
肖幼航女士，独立董事，1963年生，上海财经大学硕士，高级会计师，注
册会计师。历任杭州市审计局副主任科员；浙江天健会计师事务所五部副经理、
综合部经理；浙江南都电源动力股份有限公司财务总监；浙江中秦房地产开发有
限公司副总经理。现任上海龙力能源投资有限公司总裁助理。
2、基金管理人监事会成员
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王平玉先生，监事，1951年生，大专，经济师。历任建设银行杭州分行科
长、支行行长、党组副书记、副行长，养生堂有限公司总经济师。现任养生堂有
限公司顾问。
赵琦女士，监事，1971年生，大学本科，注册会计师。历任通联资本管理
有限公司副总裁、通联资本管理有限公司执行董事。现任中国万向控股有限公司
财务管理部执行总经理。
王峥先生，职工监事，1983年生，历任华宝兴业基金管理公司海外投资部
投资助理，交易部交易员、高级交易员、交易主管，上海国富投资管理有限公司
交易主管。现任浙商基金管理有限公司中央交易室总经理。
高远女士，职工监事，1986年生，复旦大学经济学系学士、上海交通大学
工商管理硕士。曾任安永华明会计师事务所审计员，2009年加入浙商基金管理
有限公司，现任综合管理部总经理。
3、基金管理人高级管理人员
聂挺进先生，总经理，简历同上。
王瑞华女士，副总经理，1976年生，南开大学高级管理人员工商管理硕士。
曾任上海凯石财富基金销售有限公司总经理、日发资产管理（上海）有限公司总
经理、长盛基金管理有限公司华东区域总经理。
唐生林先生，副总经理，1980年生，北京邮电大学计算机科学与技术学士。
曾任深圳市脉山龙信息技术有限公司集成部系统工程师、博时基金管理有限公司
信息技术部系统运维主管、摩根士丹利华鑫基金管理有限公司信息技术部总监。
郭乐琦女士，督察长，1980年生，南开大学法学硕士。曾任北京中伦律师事
务所上海分所律师、平安信托投资有限责任公司中台风控、北京市柳沈律师事务
所律师、上海嘉路律师事务所主任律师及合伙人、平安集团投资管理委员会投资
管理中心、CIO办公室PE投资管理经理。
4、本基金基金经理
刘爱民先生，1985年生，复旦大学西方经济学硕士。历任交通银行股份有限
公司管理培训生、兴业银行股份有限公司计划财政部司库本币货币交易员。2017
年12月加入浙商基金管理有限公司。现任固定收益部基金经理、浙商惠南纯债债
券型证券投资基金、浙商惠盈纯债债券型证券投资基金、浙商日添金货币市场基
金、浙商丰盈纯债六个月定期开放债券型证券投资基金、浙商日添利货币市场基
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金、浙商丰顺纯债债券型证券投资基金、浙商丰裕纯债债券型证券投资基金、浙
商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金、浙商惠睿纯债债券型证券投资基金、
浙商惠民纯债债券型证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
聂挺进先生，投资决策委员会主席，简历同上。
查晓磊先生，投资决策委员会委员，1982年生，2015年 4月加入浙商基金
管理有限公司，目前任智能权益投资部总经理，担任浙商大数据智选消费灵活配
置混合型证券投资基金、浙商港股通中华交易服务预期高股息指数增强型证券投
资基金、浙商聚潮新思维混合型证券投资基金、浙商智能行业优选混合型发起式
证券投资基金的基金经理。
王峥先生，投资决策委员会委员，1983年生，简历同上。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人的承诺
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1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合
同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反
现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及
有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产；
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
(5)侵占、挪用基金财产；
(6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动；
(7)玩忽职守，不按照规定履行职责；
(8)法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守
国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
(1)越权或违规经营；
(2)违反基金合同或托管协议；
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
(6)玩忽职守、滥用职权；
(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关
规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；
(8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰
乱市场秩序；
(9)贬损同行，以抬高自己；
(10)以不正当手段谋求业务发展；
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(11)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
(13)侵占、挪用基金财产；
(14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
(15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金经理承诺
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；
(3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有
关规定；不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
(4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（五）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的目标
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉
形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行
和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；
（3）确保基金、公司财务及其他信息真实、准确、完整、及时；
（4）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。通过
完善的公司治理结构和风险控制流程，保护基金持有人利益不受侵犯。
2、内部控制的原则
（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司所有部门、岗位业务过程和业务
环节，并普遍适用于公司每位员工；
（2）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；
（3）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；
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（4）有效性原则：用科学合理的内控程序和方法，建立合理的内控程序，
保证内控制度的有效执行；
（5）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的
构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（6）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司的经营战略、
经营目标等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时
进行相应的修改和完善；
（7）防火墙原则：公司基金投资、交易、研究、评估、市场开发等相关部
门，应当在空间上和制度上适当分离，以达到防范风险的目的。对因业务需要知
悉内部信息的人员，应制定严格的批准程序和监督措施；
（8）成本效益原则：公司通过科学有效的经营管理方法降低各种成本，提
高经营效益，通过控制成本实现最佳经济效益，从而达到最佳内控效果。
3、内部控制的组织机构
公司内部控制的组织机构可以划分为监督系统、决策与业务执行两大系统，
均有明确的层次分工和畅通的监督与执行通道，并建立完善的报告与反馈机制。
（1）监督系统
公司监事会、合规与风险控制委员会、监察稽核部为公司不同层面的监督
机构，构成相互独立的监督系统。
监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的
行为行使监督权。董事会下设合规与风险控制委员会，负责对公司经营管理和基
金资产运作的合法、合规性进行审查、分析和评估。合规与风险控制委员会独立
行使职责。监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构，对各岗位、各部门、
各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。督察长由董事会聘任，根据董事
会的授权对公司的经营活动进行监督。
（2）决策和执行系统
股东会、董事会、管理层及职能部门构成公司决策与业务执行系统。
股东会是公司的最高权力机构，依照法律和公司章程行使职权。股东会选
举董事组成董事会。董事会依照法律和公司章程行使职权。独立董事对公司事项
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发表不受任何人干预的独立意见并参与表决。董事会聘任公司总经理，由总经理
负责公司的日常经营管理。
公司根据独立性、防火墙以及相互制约、互为衔接的原则，设立满足公司
经营运作必需的机构、部门及岗位。各部门在分工合作的基础上，明确各岗位相
应的责任和职权，建立相互配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规
范的岗位责任制、合理的工作标准和严格的操作程序，使各项工作规范化、程序
化、标准化。
4、内部控制的制度体系
公司制定合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同
层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程，是公
司经营管理遵循的最高文件；第二个层面是公司内部控制大纲，是公司制定各项
基本管理制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度，公司日常运作的
有针对性并较为具体的行为要求与规范；第四个层面是公司各部门根据业务的需
要制定的各种规章及实施细则等。上述不同层面的控制制度的制定、修改、实施、
废止应该遵循相应的程序，较高层面的制度与较低层面的制度有机联系，前者的
内容指导和制约后者内容，后者的内容体现和细化前者的内容。
公司章程的修改须经股东会审议通过，监管部门核准后生效。公司内部控
制大纲、公司基本管理制度的制订与修改由公司总经理提出议案，经董事会审议
通过后实施。各部门的规章及实施细则由相关部门依据公司章程和内部控制大纲
提出议案，经公司总经理办公会议审议通过后实施。
监察稽核部对公司基本管理制度、各部门规章及实施细则的执行情况进行
日常性的检查和评价，并报公司总经理和督察长。总经理和督察长向有关部门提
出改进意见由相关部门负责落实，并由监察稽核部跟踪落实情况并继续检查评
估。各部门定期或不定期对涉及到本部门的公司管理制度的执行情况进行自查，
并负责落实相关事项。
5、内部控制的层次体系
公司内部控制的层次体系共分四层：建立一线岗位的第一道监控防线，属
于单人、单岗处理业务的，必须有相应的后续监督机制；建立相关部门、相关岗
位之间相互制约的工作程序作为第二道监控防线，建立业务文件在公司与托管银
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行之间、相关部门和相关岗位之间传递的标准，明确文字签字的授权；成立独立
的监察稽核部，对各部门、各岗位各项业务全面实行监督反馈，必要时对有关部
门进行不定期突击检查，形成第三道防线；董事会合规与风险控制委员会和公司
风险控制委员会形成公司的第四道防线。
6、基金管理人关于内部控制的声明
本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度
是本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上关
于内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善内
部控制制度。
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二、 基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年 09月 17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份
制商业银行，总部设在北京。本行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上市(股
票代码 939)，于 2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2018 年末，集团资产规模 23.22 万亿元，较上年增长 4.96%。2018 年度，
集团实现净利润 2,556.26 亿元，较上年增长 4.93%；平均资产回报率和加权平
均净资产收益率分别为 1.13%和 14.04%；不良贷款率 1.46%，保持稳中有降；资
本充足率 17.19%，保持领先同业。
2018年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零
售银行奖”、“2018 年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球
贸易金融最具创新力银行”、《银行家》“2018 最佳金融创新奖”、《金融时
报》“2018 年金龙奖—年度最佳普惠金融服务银行”等多项重要奖项。本集团
同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018 年中国最佳银行”称
号，并在中国银行业协会 2018年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。
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中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、
证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴
业务处、运营管理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等
11 个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海
分中心，共有员工 300余人。自 2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所
对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、
信贷经营部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司
业务部担任领导职务。长期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行
北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等
工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银
行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理
经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委
托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的
客户服务和业务管理经验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，
长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销
拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉
持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管
人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托
管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品
种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账
户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目
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前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2019年二季度末，中国建设
银行已托管 924只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务
水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9次获得《全球托管人》“中
国最佳托管银行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5年获得
中债登“优秀资产托管机构”等奖项，并在 2016年被《环球金融》评为中国市
场唯一一家“最佳托管银行”、在 2017年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统
实施奖”。
（四）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行
业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务
的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工
作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合
规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制
度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务
人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集
中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格
有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披
露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完
整、独立。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
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依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运
作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以
及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情
况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基
金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查
监督。
2、监督流程
（1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比
例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与
基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
（3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金
管理人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。
三、 相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1）浙商基金管理有限公司直销中心
住所：杭州市下城区环城北路 208号 1801室
法定代表人：肖风
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99号万向大厦 10楼
电话：021-60350857
传真：021-60350836
联系人：郭梦珺
（2）浙商基金管理有限公司网上直销
公司网址：http://www.zsfund.com
2、代销机构
（1）信达证券股份有限公司
16
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
法定代表人：张志刚
联系电话：010-63081000
传真：010-63080978
联系人：唐静
客服电话：400-800-8899
公司网址：www.cindasc.com
（2）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路 23号投资广场 18层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦
法定代表人：刘化军
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人：王一彦
客服电话：95531；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（3）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012
法定代表人：赵荣春
联系人：车倩倩
电话：010-56183769
传真：010-57569671
客服电话：400-678-5095
网址：www.niuji.net
（4）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层
法定代表人：张跃伟
17
联系电话：021-20691926
传真：021-2069-1861
联系人：唐诗洋
客服电话：400-820-2899
公司网址：http://www.erichfund.com
（5）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
电
话：021-20665952
客服电话：400-821-9031
公司网址：www.lufunds.com
（6）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205号
办公地址：天津市河西区马场道 201-205号
法定代表人：刘宝凤
联系电话：022-58316666
传真：022-58316569
联系人：王宏
客服电话：400-888-8811
公司网址：http://www.cbhb.com.cn
（7）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：薛峰
联系电话：021-22169999
传真：021-22169134
联系人：刘晨、李芳芳
客服电话:4008888788、10108998
18
公司网址：http://www.ebscn.com
（8）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京朝外大街 22号泛利大厦 10层
办公地址：上海市浦东新区东方路 18号保利大厦 18楼
法定代表人：王莉
联系电话：021-20835817
传真：021-22169134
联系人：耿杰
公司网址：http://www.hexun.com
（9）兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路 268号
办公地址：上海市浦东民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 21楼
法定代表人：兰荣
联系电话：021-38565785
传真：021-38565955
联系人：谢高得
客服电话：95562
公司网址：http://www.xyzq.com.cn
（10）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市静安区南京西路 768号国泰君安大厦
法定代表人：贺青
联系电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人：钟伟镇
网址：www.gtja.com
（11）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦第 A层
办公地址：北京市朝阳区新源南路 6号京城大厦 3层
法定代表人：王东明
19
联系电话：010-84588888
传真：010-84865560
联系人：张于爱
客服电话：95558
（12）中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
（266061)
法定代表人：杨宝林
联系电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
联系人：吴忠超
客服电话：95548
公司网址：www.citicssd.com
（13）平安证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼
法定代表人：杨宇翔
联系电话：95511-8
传真：0755-82400862
联系人：郑舒丽
客服电话：95511
公司网址：http://www.pingan.com
（14）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路 1号元茂大厦 903
办公地址：浙江省杭州市文二西路 1号元茂大厦 903
法定代表人：李晓涛
联系电话：0571-88920897
传真：0571-86800423
联系人：杨翼
20
客服电话：4008-773-772
公司网址：http:// www.5ifund.com
（15）上海天天基金销售有限公司
住所：浦东新区峨山路 613号 6幢 551室
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 9楼
法定代表人：其实
联系电话：021-54509998
传真：021-64385308
联系人：潘世友
客服电话：4001818188
公司网址：http://www.1234567.com.cn
（16）深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元
法定代表人：薛峰
联系电话：0755-33227953
传真：0755-82080798
联系人：张玉静
客服电话：4006-788-887
公司网址：http://www.zlfund.cn及 http://www.jjmmw.com
（17）中信金通证券有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层
法人代表：沈强
联系电话：0571-87112510
联系人：丁思聪
客户服务中心电话：0571-96598
公司网站：www.bigsun.com.cn
（18）联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室
21
办公地址：上海市福泉北路 518弄 8座 3楼
法定代表人：燕斌
客服电话：4000-466-788
公司网址：www.91fund.com.cn
（19）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19楼
办公地址：上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19楼
法定代表人：冯修敏
联系电话：33323999-8048
传真：33323830
联系人：李栋
客服电话：400-821-3999
公司网址：tty.chinapnr.com
（20）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18-21
层及第 04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 4、18层至 21
层
法定代表人：高涛
电话：0755-82026742
传真：0755-82026509
邮编：518048
客服电话：95532、400 600 8008
官网地址：www.china-invs.cn
（21）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼
B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系电话：020-89629099
22
传真：020-89629011
联系人：黄敏嫦
公司网址：www.yingmi.cn
（22）中大期货有限公司
注册地址：杭州市中山北路 310号五矿大厦 3层 12层东
办公地址：浙江省杭州市中山北路 310号五矿大厦 3楼
法定代表人：颜亮
客服电话：400-8810-999
公司网址：www.zdqh.com
（23）日发资产管理（上海）有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66号东亚银行金融大厦 33
楼 3301室
办公地址：东亚银行大厦 33楼 3301室
法定代表人：周泉恭
客服电话：400-021-1010
公司网址：www.rffund.com
（24）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦 2层
法定代表人：闫振杰
客服电话：400-818-8000
公司网址：www.myfund.com
（25）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
办公地址：北京市朝阳区双井乐成中心 A座 23层
法定代表人：梁越
客服电话：4008-980-618
公司网址：www.chtfund.com
（26）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
23
办公地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
法定代表人：蒋煜
客服电话：400-818-8866
公司网址：shengshiview.com
（27）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
公司网址：www.fundzone.cn
（28）上海通华财富资产管理有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室
办公地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室
法定代表人：兰奇
客服电话：400-66-95156
公司网址：www.tonghuafund.com
（29）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院长安兴融中心 1号楼 1115
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
公司网址：www.ccb.com
（30）上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼
办公地址：上海市黄浦区南京西路 399号明天广场 20楼
法定代表人：陈灿辉
客服电话：400-820-5999
公司网址：www.shhxzq.com
（31）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号
24
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼
法定代表人：陈柏青
客服电话：4000-766-123
公司网址：http://www.fund123.cn
（32）上海有鱼基金销售有限公司
注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道 2123号 3层 3E-2655室
办公地址：上海市徐汇区桂平路 391号 A座五层
法定代表人：林琼
客服电话：400-767-6298
公司网址：www.youyufund.com
（33）国金证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市东城根上街 95号
办公地址：四川省成都市东城根上街 95号
法定代表人：冉云
客服电话：95310
公司网址：www.gjzq.com.cn
（34）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
法定代表人：钟斐斐
客服电话：4000-618-518
公司网址：www.danjuanapp.com
（35）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06
办公地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06
法定代表人：江卉
客服电话：95118
公司网址：jr.jd.com
（36）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室
25
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼
法定代表人：杨明生
客服电话：400-643-3389
公司网址：www.vstonewealth.com
（37）申银万国期货有限公司
注册地址：上海市东方路 800号 7、8、10楼
办公地址：上海市东方路 800号 7、8、10楼
法定代表人：李建中
客服电话：4008-887-868
公司网址：tp.sywgqh.com.cn
（38）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室
法定代表人：杨文斌
联系电话：021-58870011
传真：021-68596919
联系人：张茹
客服电话：400-700-9665
公司网址：http://www.ehowbuy.com
（39）东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼
办公地址：拉萨市北京中路 101号
法定代表人：徐伟琴
客服电话：95357
公司网址：www.18.cn
（40）众升财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08
法定代表人：李招弟
联系电话：010-59497361
26
传真：010-64788016
联系人：李艳
客服电话：400-876-9988
公司网址：www.zscffund.com
（41）北京加和基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 11号 703室
办公地址：北京市西城区金融大街口号 703室
法定代表人：曲阳
客服电话：400-803-1188
公司网址：http://www.ccbfund.cn
（42）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和
经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室
法定代表人：王翔
客服电话：(021) 65370077
公司网址：www.fofund.com.cn
（43）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2
地块新浪总部科研楼 5层 518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2
地块新浪总部科研楼 5层 518室
法定代表人：李昭琛
电话：（010）62675369
公司网站：fund.sina.com.cn
（44）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033号
办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼
法定代表人：李兴春
联系人：叶雪飞
27
电话：021-50583533
传真：021-50583633
客服电话：400-921-7755
网址：admin.leadfund.com.cn
（45）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人：王锋
电话：95177
公司网站：jinrong.suning.com
（46）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6号楼 5
楼 503
法定代表人：王旋
电话：4000-555-671
公司网站：www.hgccpb.com/hg/contact
（47）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云区兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67
法定代表人：王军辉
客服联系方式：4006-802-123
网站网址：www.zhixin-inv.com
（48）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室
法定代表人：樊怀东
客服联系方式：4000-899-100
网站网址: www.yibaijin.com
（49）玄元保险代理有限公司
玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707号 1105室
28
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707号 1105室
法定代表人：马永谙
客服联系方式：400-0808-8208
网站网址: www.licaimofang.com
（50）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前
海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服联系方式：755-8946-0500
网站网址: www.ifastps.com.cn
（51）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2号绿地紫峰大厦 2005室
法定代表人：吴言林
客服联系方式：025-66046166
网站网址：www.huilinbd.com
（二）登记机构
名称：浙商基金管理有限公司
住所：浙江省杭州市下城区环城北路 208号 1801室
法定代表人：肖风
办公地址：杭州市西湖区教工路 18号世贸丽晶城欧美中心 B座 507室
联系电话：021-60350830
传真：021-60350836
联系人：高日
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
29
负责人：俞卫锋
电话： 021- 31358666
传真： 021- 31358600
联系人：安冬
经办律师：安冬、陆奇
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东长安街 1号东方广场毕马威大楼 8楼
办公地址：上海市南京西路 1266号恒隆广场 2号楼 25楼
法定代表人：邹俊
电话：021-22122888
传真：021-62881889
联系人：王国蓓
经办注册会计师：王国蓓、叶凯韵
四、 基金的名称
浙商日添利货币市场基金
五、 基金的类型
契约型开放式
六、 基金的投资目标
在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获取高于业绩比较基准
的投资回报。
30
七、 基金的投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括
（1）现金；
（2）通知存款；
（3）一年以内（含一年）的银行存款、大额存单；
（4）短期融资券（包含超级短期融资券）；
（5）剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券、中期票据、资产支持证
券；
（6）期限在一年以内（含一年）的债券回购；
（7）剩余期限在一年以内（含一年）的中央银行票据
（8）法律法规或中国证监会允许货币市场基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制、禁止行为进
行调整，本基金将随之调整。
八、 基金的投资策略
本基金根据对市场利率的研究与预判，采用投资组合平均剩余期限控制下的
主动管理投资策略，争取在满足安全性和流动性的前提下，实现较高的资产组合
收益。
1、资产配置策略
本基金通过对宏观经济指标、货币政策与财政政策、商业银行信贷扩张、国
际资本流动和其他影响短期资金供求状况等因素的分析，预判对未来利率市场变
化情况。
根据对未来利率市场变化的预判情况，分析不同类别资产的收益率水平、流
动性特征和风险水平特征，并以此决定各类资产的配置比例和期限匹配。
2、个券选择策略
本基金在个券选择上将安全性因素放在首位，优先选择央票、短期国债等高
等级债券品种，防范违约风险。其次，在具体的券种选择上，将根据拟合收益率
曲线的实际情况，挖掘收益率明显偏高的券种，若发现该类券种主要由于市场波
31
动原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格属于相对低估，本基金将重
点关注此类低估品种，并选择收益率曲线上定价相对低估的期限段进行投资。
3、久期策略
久期是衡量组合相对于利率变化敏感性的重要指标。本基金通过对影响市场
利率的各种因素（如宏观经济状况、货币政策走向、资金供求情况等）的分析，
判断市场利率变化趋势，以确定基金组合的久期目标。当预期未来市场利率水平
下降时，本基金将通过增持剩余期限较长的债券等方式提高基金组合久期；当预
期未来市场利率水平上升时，本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩
余期限较长债券等方式缩短基金组合久期，以规避组合跌价风险。
4、息差策略
息差策略是指利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债
券投资收益的投资策略，即利用买入债券进行正回购，再利用回购融入资金购买
收益率较高债券品种，如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。
5、现金管理策略
本基金作为现金管理工具，具有较高的流动性要求。本基金将根据市场资金
面变化情况及对申购赎回变化的动态预测，通过回购的滚动操作和债券品种的期
限结构搭配，动态调整并有效分配基金组合的现金流，在保持充分流动性的基础
上争取更高收益。
6、其他金融工具投资策略
本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种相关产
品的动向，一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资，本基金将在届时相
应法律法规的框架内，根据对该金融工具的研究，制定符合本基金投资目标的投
资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下，谨慎投资。
九、 基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为人民币活期存款利率（税后）。
32
十、 基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，其预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型
基金和债券型基金。
十一、 基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据基金合同规定，复核了本报告中
的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2019年 10月 1日起至 12月 31日止。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 3,499,803.75 7.09
其中：债券 3,499,803.75 7.09
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产 22,456,130.43 45.48
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 23,249,586.34 47.09
4 其他资产 166,865.30 0.34
5 合计 49,372,385.82 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 193,548.39 0.45
其中：买断式回购融资 - -
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
33
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易
日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本报告期内本基金不存在债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%
的情况。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 29
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 41
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 19
本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限违规超过 120天的情况。
本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期限违规超过 240 天的情
况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净值
的比例（%）
各期限负债占基金资产净值
的比例（%）
1 30天以内 57.43 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
2 30天(含)-60天 28.50 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
3 60天(含)-90天 14.25 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
4 90天(含)-120天 - -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
5 120天(含)-397天（含） - -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
合计 100.18 -
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
34
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比
例（%）
1 国家债券 3,499,803.75 7.12
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 - -
8 其他 - -
9 合计 3,499,803.75 7.12
10
剩余存续期超过 397天的浮动利率
债券
- -
5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明
细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资产净
值比例（％）
1 019611 19国债 01 35,000 3,499,803.75 7.12
6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0047%
报告期内偏离度的最低值 -0.0016%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0010%
注：以上数据按工作日统计。
（1）报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
（2）报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
35
本基金本报告期期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明。
本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为人民币 1.00元。
本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益或损失。
（2）报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调
查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（3）其他资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 403.49
2 应收证券清算款 4,063.56
3 应收利息 160,378.25
4 应收申购款 2,020.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 166,865.30
（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因，投资组合报告中市值占资产或净值比例的分项之和与合计
可能存在尾差。
十二、 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（1）浙商日添利 A
36
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
成立至
2015.12.31
0.0801% 0.0023% 0.0230% 0.0000% 0.0571% 0.0023%
2016.01.01
-2016.12.31
2.6268% 0.0064% 0.3510% 0.0000% 2.2758% 0.0064%
2017.01.01
-2017.12.31
3.6759% 0.0044% 0.3500% 0.0000% 3.3259% 0.0044%
2018.01.01
-2018.06.30
1.9014% 0.0037% 0.1736% 0.0000% 1.7278% 0.0037%
2018.07.01
-2018.09.30
0.7230% 0.0087% 0.0882% 0.0000% 0.6348% 0.0087%
2018.10.01
-2018.12.31
0.6367% 0.0052% 0.0882% 0.0000% 0.5485% 0.0052%
2019.01.01
-2019.06.30
0.9839% 0.0015% 0.1736% 0.0000% 0.8103% 0.0015%
2019.07.01
-2019.09.30
0.3977% 0.0004% 0.0882% 0.0000% 0.3095% 0.0004%
2019.10.01
-2019.12.31
0.5202% 0.0008% 0.0882% 0.0000% 0.4320% 0.0008%
（2）浙商日添利 B
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
成立至
2015.12.31
0.0959% 0.0023% 0.0230% 0.0000% 0.0729% 0.0023%
2016.01.01
-2016.12.31
2.8743% 0.0064% 0.3510% 0.0000% 2.5233% 0.0064%
2017.01.01
-2017.12.31
3.9252% 0.0044% 0.3500% 0.0000% 3.5752% 0.0044%
2018.01.01
-2018.06.30
2.0227% 0.0037% 0.1736% 0.0000% 1.8491% 0.0037%
2018.07.01
-2018.09.30
0.7835% 0.0087% 0.0882% 0.0000% 0.6953% 0.0087%
2018.10.01
-2018.12.31
0.6979% 0.0052% 0.0882% 0.0000% 0.6097% 0.0052%
37
2019.01.01
-2019.06.30
1.1045% 0.0015% 0.1736% 0.0000% 0.9309% 0.0015%
2019.07.01
-2019.09.30
0.4585% 0.0004% 0.0882% 0.0000% 0.3703% 0.0004%
2019.10.01
-2019.12.31
0.5812% 0.0008% 0.0882% 0.0000% 0.4930% 0.0008%
2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较
浙商日添利 A
份额累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
（2015年 12月 08日-2019年 12月 31日）
38
浙商日添利 B
份额累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
（2015年 12月 08日-2019年 12月 31日）
注：1、本基金基金合同生效日为 2015年 12月 8日，基金合同生效日至报告期
期末，本基金运作时间已满一年。
2、本基金建仓期为 6个月，从 2015年 12月 8日至 2016年 6月 7日，建仓期结
束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
十三、 费用概览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
39
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的账户开户费用和维护费用；
10、基金财产投资运营过程中的增值税
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.3%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路
径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日
等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，
及时联系基金托管人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路
径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日
40
等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，
及时联系基金托管人协商解决。
3、基金销售服务费
本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B类降级为 A类的
基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A类基金
份额的费率。B类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A类升级为 B类
的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B类基
金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对
一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人
协商解决。
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费
用。
上述“一、基金费用的种类中第 4－11项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
41
（四）费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法
规规定和基金合同约定，针对全部或部分份额类别，调整基金管理费率、基金托
管费率或基金销售服务费率等相关费率。基金管理人与基金托管人协商一致调低
基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等费率，无需召开基金份额持
有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法
规、税收政策的要求而成为纳税义务人，就归属于基金的投资收益、投资回报和
/或本金承担纳税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等
税负，仍由本基金财产承担，届时基金管理人与基金托管人可通过本基金财产账
户直接缴付，或划付至基金管理人账户并由基金管理人依据税务部门要求完成税
款申报缴纳。
（六）与基金销售有关的费用
本基金不收取申购费用和赎回费用。
十四、 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息
披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对 2019年 12月 14日的《浙商日
添利货币市场基金更新招募说明书》进行了更新，并根据本基金管理人对本基金
实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新的内容如下：
1、 根据最新资料，更新了“重要提示”部分。
42
2、 根据最新资料，更新了“第三部分 基金管理人”部分。
3、 根据最新资料，更新了“第四部分 基金托管人”部分。
4、 根据最新资料，更新了“第五部分 相关服务机构”部分。
5、 根据最新资料，更新了“第七部分 基金份额的发售”部分。
6、 根据最新资料，更新了“第八部分 基金合同的生效”部分。
7、 根据最新资料，更新了“第十部分 基金的投资”部分。
8、 根据最新资料，更新了“第十一部分 基金的业绩”部分。
9、 根据最新资料，更新了“第二十一部分 基金托管协议的内容摘要”
部分。
10、 根据最新资料，更新了“第二十三部分 其他应披露事项”部分。
