宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据 2018年 8月 24日中
国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予宝盈祥颐定期开放混合型证券
投资基金注册的批复》（证监许可【2018】1381号）进行募集。本基金基金合同于 2019年 3
月 20日正式生效。
重要提示
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。中国证监会对本基金募集的注
册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有
风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等做出实质性判断或者保证。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、本招募说明书、
基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险
收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、
数量等投资行为做出独立决策。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资
人做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资
本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风
险，包括：市场风险、信用风险、债券收益率曲线变动风险、管理风险、操作或技术风险、
合规风险、人员流失风险、本基金的特定风险等。本基金资产投资于科创板股票，将面临科
创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场
风险、退市风险、流动性风险、投资集中度风险、系统性风险、政策风险等。本基金可根据
投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资
产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券。中小企业私募债券存在因市场交易量不足而
不能迅速、低成本地转变为现金的流动性风险，以及债券的发行人出现违约、无法支付到期
本息的信用风险，可能影响基金资产变现能力，造成基金资产损失。本基金管理人将秉承稳
健投资的原则，审慎参与中小企业私募债券的投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险。
本基金为混合型基金，预期收益和预期风险低于股票型基金，高于货币市场基金、债券
型基金，属于中等收益/风险特征的基金。
本基金发售面值为人民币1.00元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于发售面
值，基金投资可能出现亏损。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施
之日起一年后开始执行。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义
务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合
同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、
《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解份额持
有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。
本基金本次更新招募说明书因基金经理变更对部分信息进行更新。本招募说明书基金管
理人相关信息截止日为 2020年 5月 23日，其他所载内容截止日为 2019年 11月 30日，有
关财务数据和净值表现截止日为 2019年 9月 30日。本招募说明书（更新）中基金投资组合
报告和基金业绩中的数据、涉及托管业务相关的更新信息已经基金托管人复核。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：宝盈基金管理有限公司
注册地址：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15楼
成立时间：2001年5月18日
法定代表人：马永红
总经理：杨凯
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦10层
注册资本：10000万元人民币
电话：0755 - 83276688
传真：0755 - 83515599
联系人：邹明睿
股权结构：本基金管理人是经中国证监会证监基金字【2001】9号文批准发起设立，现
有股东包括中铁信托有限责任公司和中国对外经济贸易信托有限公司。其中中铁信托有限责
任公司持有本公司75%的股权，中国对外经济贸易信托有限公司持有25%的股权。
（二）主要人员情况
1、公司董事、监事及高级管理人员
（1）董事会
马永红先生，董事长。曾任中铁三局集团有限公司会计员、科长、处长、高级会计师、
总会计师等职务；中铁置业集团有限公司董事、财务总监、副总经理。现任中铁信托有限责
任公司党委书记、董事长；宝盈基金管理有限公司董事长（法定代表人）。
李文众先生，董事。曾任中国人民银行成都市支行解放中路办事处职员；中国工商银行
成都市信托投资公司委托代理部、证券管理部经理；成都工商信托投资有限责任公司部门经
理、总经理助理；中铁信托有限责任公司副总经理；宝盈基金管理有限公司董事长。现任中
铁信托有限责任公司副巡视员；宝盈基金管理有限公司董事。
陈恪先生，董事。曾任中铁信托有限责任公司研究发展部职员、部门总经理助理。现任
中铁信托有限责任公司证券投资部副总经理（主持工作）。
刘洪明先生，董事。曾任天津师范大学助教；中亚证券天津业务部部门经理；中化集团
战略规划部职员；中国对外经济贸易信托有限公司战略管理部总经理、财富管理中心副总经
理兼财富管理中心投资管理部总经理。现任中国对外经济贸易信托有限公司投资发展部总经
理。
张苏彤先生，独立董事。曾任职于陕西重型机器厂、陕西省西安农业机械厂、陕西省西
安农业机械厂、陕西财经学院、西安交通大学。现任中国政法大学商学院高层管理教育中心
（EEP）主任，中国政法大学商学院财务会计系教授，中国政法大学法务会计研究中心主任；
中国会计学会会员（CFE）兼北京分会副会长，中国总会计师协会法务会计师认证项目专家
小组副组长，北京注册会计师协会法律专家小组副组长，教育部学位与研究生教育发展中心
学位论文评议专家，国家自然科学基金委项目同行评议专家，国家社会科学基金委项目同行
评议专家。
廖振中先生，独立董事。曾任西南财经大学法学院讲师。现任西南财经大学法学院副教
授，四川诚方律师事务所兼职律师，成都市传媒集团新闻实业有限公司外部董事，乐山市嘉
州民富村镇银行独立董事，成都市中级人民法院专家调解员，四川省住建厅海绵城市设计专
家委员会成员。
王艳艳女士，独立董事。曾任美国休斯敦大学博士后；厦门大学财务与会计研究院助理
教授；厦门大学管理学院副教授。现任厦门大学管理学院教授。
徐加根先生，独立董事。曾任职于中国石化。现任西南财经大学教授、金融创新与产品
设计研究所副所长。
杨凯先生，董事。曾任湖南工程学院教师；振远科技股份有限公司销售经理；宝盈基金
管理有限公司市场开发部总监、特定客户资产管理部总监、公司总经理助理、研究部总监、
基金经理、公司副总经理；中融基金管理有限公司总经理。现任宝盈基金管理有限公司总经
理、经营管理层董事。
（2）监事会
陈林先生，监事会主席。曾任中铁二局会计员、项目财务主管、云南分公司财务科长、
机电公司财务部长、副总会计师；中曼投资有限公司副总经理；中铁二局地产集团郫县项目
副总经理、财务总监；中铁置业长沙公司副总经理、财务总监；成都分公司副总经理、财务
总监。现任中铁信托有限责任公司内控审计部副总经理（主持工作）。
王法立先生，监事。曾任中国对外经济贸易信托有限公司财富管理中心管理部产品经理、
投资管理部信托经理；诺安基金管理有限公司董事会秘书。现任中国对外经济贸易信托有限
公司投资管理事业部-股权管理部副总经理（主持工作）。
魏玲玲女士，监事。曾任职于深圳石化集团股份有限公司、华夏证券深圳振华路营业部。
现任宝盈基金管理有限公司集中交易部总经理。
汪兀先生，监事。曾任职于宝盈基金管理有限公司监察稽核部、融通基金管理有限公司
监察稽核部。现任宝盈基金管理有限公司监察稽核部总经理、风险管理部总经理。
（3）高级管理人员
马永红先生，董事长（简历请参见董事会成员）。
杨凯先生，总经理（简历请参见董事会成员）。
邹纯余先生，副总经理。曾任职于中铁二局、中铁信托有限责任公司。现任宝盈基金管
理有限公司党委书记、副总经理、工会主席、董事会秘书。
葛俊杰先生，副总经理。曾任深圳市政府外事办公室主任科员；深圳市政府金融发展服
务办公室主任科员、副处长；宝盈基金管理有限公司研究员、总经理办公室主任、专户投资
部总监、投资经理。现任宝盈基金管理有限公司副总经理。
张磊先生，督察长。曾任职于广东茂名石化公司、新疆邮政储汇局、新疆邮政局、中国
证监会新疆监管局、华融证券股份有限公司、上海石上投资管理有限公司。现任宝盈基金管
理有限公司督察长、纪委书记。
张献锦先生，首席信息官。曾任职于铁道部株洲车辆厂、深圳大学通信技术研究所、中
国平安保险（集团）股份有限公司、博时基金管理有限公司。现任宝盈基金管理有限公司首
席信息官兼信息技术部总经理。
2、基金经理简历
邓栋先生，清华大学土木工程硕士，具有 9年证券从业经历。2008年 3 月加入毕马威
华振会计师事务所，担任审计师；自 2010年 1月至 2017年 8月在招商基金管理有限公司任
职，先后担任固定收益投资部研究员、基金经理、固定收益投资部副总监；2017 年 8 月加
入宝盈基金管理有限公司，现任固定收益部总经理，宝盈安泰短债债券型证券投资基金、宝
盈祥颐定期开放混合型证券投资基金、宝盈融源可转债债券型证券投资基金、宝盈聚丰两年
定期开放债券型证券投资基金、宝盈鸿盛债券型证券投资基金、宝盈盈辉纯债债券型证券投
资基金基金经理。
李宇昂先生，清华大学工学硕士。2015年 7月至 2017年 8月在招商基金管理有限公司
固定收益部任研究员，从事宏观和信用债研究，2017 年 8 月加入宝盈基金管理有限公司，
曾任固定收益研究员、投资经理、基金经理助理，现任宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投
资基金、宝盈鸿盛债券型证券投资基金、宝盈祥瑞混合型证券投资基金、宝盈祥颐定期开放
混合型证券投资基金基金经理。
宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金历任基金经理姓名及管理本基金时间：
高宇，2019年 3月 20日至 2020年 5月 22日。
3、本公司公募基金投资决策委员会成员包括：
杨凯先生（主席）：宝盈基金管理有限公司总经理。
葛俊杰先生（委员）：宝盈基金管理有限公司副总经理。
肖肖先生（委员）：宝盈基金管理有限公司权益投资部总经理，宝盈优势产业灵活配置
混合型证券投资基金、宝盈新锐灵活配置混合型证券投资基金、宝盈资源优选混合型证券投
资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、宝盈品牌消费股票型证券投资基金、宝
盈龙头优选股票型证券投资基金基金经理。
邓栋先生（委员）：宝盈基金管理有限公司固定收益部总经理，宝盈安泰短债债券型证
券投资基金、宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金、宝盈融源可转债债券型证券投资基金、
宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投资基金、宝盈鸿盛债券型证券投资基金、宝盈盈辉纯债
债券型证券投资基金基金经理。
高宇先生（委员）：盈基金管理有限公司固定收益部副总经理，宝盈增强收益债券型证
券投资基金、宝盈祥泰混合型证券投资基金、宝盈盈泰纯债债券型证券投资基金、宝盈安泰
短债债券型证券投资基金、宝盈盈顺纯债债券型证券投资基金基金经理。
张戈先生（委员）：宝盈基金管理有限公司研究部副总经理（主持工作）。
魏玲玲女士（委员）：宝盈基金管理有限公司集中交易部总经理。
何相事先生（秘书）：宝盈基金管理有限公司研究部投研秘书。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
首次注册登记日期：1983年10月31日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：刘连舸
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：许俊
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、
证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士
以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托
管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基
金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商
资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门
类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值
服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至2019年9月30日，中国银行已托管721只证券投资基金，其中境内基金681只，QDII
基金40只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基金，满
足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。
（四）托管业务的内部控制制度
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉
承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控
制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查
及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。
2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。
先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的
无保留意见的审阅报告。2017年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则
的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管
资产的安全。
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相
关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者
违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理
机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务
院证券监督管理机构报告。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
直销机构：宝盈基金管理有限公司
注册地址：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦10层
法定代表人：马永红
总经理：杨凯
成立日期：2001年5月18日
客户服务统一咨询电话：400-8888-300（全国统一，免长途话费）
传真：0755-83515880
联系人：李依、梁靖
公司网站：www.byfunds.com
2、代销机构
（1）中国银行股份有限公司
联系地址：北京市西城区复兴门内大街1号
客户服务电话：95566
公司网址：www.boc.cn
（2）交通银行股份有限公司
联系地址：上海市银城中路188号
客户服务电话：95559
公司网址：www.bankcomm.com
（3）招商银行股份有限公司
联系地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
客户服务电话：95555
公司网址：www.cmbchina.com
（4）平安银行股份有限公司
联系地址：深圳市深南东路5047号
客户服务电话：95511-3
公司网址：www.bank.pingan.com
（5）东莞农村商业银行股份有限公司
联系地址：东莞市东城区鸿福东路2号
客户服务电话：0769-961122
公司网址：www.drcbank.com
（6）国泰君安证券股份有限公司
联系地址：上海市静安区南京西路768号
客户服务电话：95521
公司网址：www.gtja.com
（7）中信建投证券股份有限公司
联系地址：北京市东城区朝内大街188号鸿安国际大厦
客户服务电话：4008888108、95587
公司网址：www.csc108.com
（8）招商证券股份有限公司
联系地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座39－45层
客户服务电话：95565
公司网址：www.newone.com.cn
（9）中信证券股份有限公司
联系地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦
客户服务电话：95548
公司网址：www.cs.ecitic.com
（10）海通证券股份有限公司
联系地址：上海市广东路689号
客户服务电话：4008888001、95553
公司网址：www.htsec.com
（11）申万宏源证券有限公司
联系地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
客户服务电话：021-33389888
公司网址：www.swhysc.com
（12）长江证券股份有限公司
联系地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
客户服务电话：4008888999、95579
公司网址：www.95579.com
（13）安信证券股份有限公司
联系地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼
客户服务电话：95517
公司网址：www.essence.com.cn
（14）万联证券股份有限公司
联系地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层
客户服务电话：95322
公司网址：www.wlzq.com.cn
（15）渤海证券股份有限公司
联系地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
客户服务电话：400-651-5988
公司网址：www.bhzq.com
（16）中信证券（山东）有限责任公司
联系地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼
客户服务电话：0532-85022313
公司网址：www.zxwt.com.cn
（17）东兴证券股份有限公司
联系地址：北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）6、10、12、15、16层
客户服务电话：95309
公司网址：www.dxzq.net
（18）信达证券股份有限公司
联系地址： 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
客户服务电话：95321
公司网址：www.cindasc.com
（19）长城证券股份有限公司
联系地址：深圳市深南大道6008号特区报业大厦16、17层
客户服务电话：4006666888
公司网址：www.cgws.com
（20）光大证券股份有限公司
联系地址：上海市静安区新闸路 1508 号
客户服务电话：95525
公司网址：www.ebscn.com
（21）广州证券股份有限公司
联系地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19楼、20楼
客户服务电话：95396
公司网址：www.gzs.com.cn
（22）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街6666号
客户服务电话：95360
网址：www.nesc.cn
（23）平安证券股份有限公司
联系地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
客户服务电话：95511-8
公司网址：www.stock.pingan.com
（24）东海证券股份有限公司
联系地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
客户服务电话：95531、400-888-8588
公司网址：www.longone.com.cn
（25）申万宏源西部证券有限公司
联系地址：新疆乌鲁木齐市新市区北京南路358号大成国际大厦20楼
客户服务电话：400-800-0562
公司网址：www.hysec.com
（26）中泰证券股份有限公司
联系地址：山东省济南市市中区经七路86号
客户服务电话：95538
公司网址：www.zts.com.cn
（27）第一创业证券股份有限公司
联系地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦16-20楼
客户服务电话：95358
公司网址：www.firstcapital.com.cn
（28）西藏东方财富证券股份有限公司
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
客户服务电话：95357
网址：http://www.18.cn
（29）国金证券股份有限公司
联系地址：上海市浦东新区芳甸路1088号紫竹国际大厦
客户服务电话：95310
公司网址：www.gjzq.com.cn
（30）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
联系地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
客户服务电话：0755-88394688
公司网址：www.xinlande.com.cn
（31）和讯信息科技有限公司
联系地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
客户服务电话：010-85650688
公司网址：www.hexun.com
（32）江苏汇林保大基金销售有限公司
联系地址：南京市新街口中山东路9号天时国际商贸大厦11楼E座
客户服务电话：025-56663409
公司网址：www.huilinbd.com
（33）上海挖财基金销售有限公司
联系地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼5层01、02、03室
客户服务电话：021-50810673
公司网址：www.wacaijijin.com
（34）喜鹊财富基金销售有限公司
联系地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
客户服务电话：400-699-7719
公司网址：http://www.xiquefund.com/
（35）民商基金销售（上海）有限公司
联系地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
客户服务电话：021-50206003
公司网址：www.msftec.com
（36）诺亚正行基金销售有限公司
联系地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
客户服务电话：400-821-5399
公司网址：www.noah-fund.com
（37）深圳众禄基金销售股份有限公司
联系地址：深圳市罗湖区梨园路Halo广场4楼
客户服务电话：4006-788-887
公司网址：www.zlfund.cn
（38）上海天天基金销售有限公司
联系地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
客户服务电话：95021或400-181-8188
公司网址：www.1234567.com.cn
（39）上海好买基金销售有限公司
联系地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼
客户服务电话：4007009665
公司网址：www.ehowbuy.com
（40）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
联系地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
客户服务电话：4000-766-123
公司网址：www.fund123.cn
（41）上海长量基金销售有限公司
联系地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层
客户服务电话：400-820-2899
公司网址：www.erichfund.com.cn
（42）浙江同花顺基金销售有限公司
联系地址：杭州市文二西路一号903室
客户服务电话：4008-773-772
公司网址：www.5ifund.com
（43）上海利得基金销售有限公司
联系地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层
客户服务电话：400-921-7755
公司网址：www.leadfund.com.cn
（44）南京苏宁基金销售有限公司
联系地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
客户服务电话：95177
公司网址：www.snjijin.com
（45）北京格上富信基金销售有限公司
联系地址：北京市朝阳区东三环北路19号中青大厦七层
客户服务电话：400-066-8586
公司网址：www.igesafe.com
（46）北京汇成基金销售有限公司
联系地址：北京市海淀区中关村e世界A座1108室
客户服务电话：4006-199-059
公司网址：www.hcjijin.com
（47）一路财富（北京）基金销售股份有限公司
联系地址：北京市海淀区宝盛南路奥北科技园20号楼国泰大厦9层
客户服务电话：400-001-1566
公司网址：www.yilucaifu.com
（48）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
联系地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1504/1505室
客户服务电话：400-819-9868
公司网址：www.tdyhfund.com
（49）北京植信基金销售有限公司
联系地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙苑10号楼10号
客户服务电话：4006-802-123
公司网址：www.zhixin-inv.com
（50）天津国美基金销售有限公司
联系地址：天津市滨海新区泰达MSD商务区C区2801
客户服务电话：400-111-0889
公司网址：www.gomefund.com
（51）北京新浪仓石基金销售有限公司
联系地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区8号楼新浪总部大厦
客户服务电话：010-62675369
公司网址：www.xincai.com
（52）杭州科地瑞富基金销售有限公司
联系地址：杭州市下城区上塘路15号武林时代20楼
客户服务电话：0571-86655920
公司网址：www.cd121.com
（53）济安财富（北京）基金销售有限公司
联系地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元
客户服务电话：400-673-7010
公司网址：www.jianfortune.com
（54）上海万得基金销售有限公司
联系地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
客户服务电话：400-821-0203
（55）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
联系地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层
客户服务电话：400-810-5919
公司网址：www.fengfd.com
（56）上海联泰基金销售有限公司
联系地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
客户服务电话：400-118-1188
公司网址：www.66zichan.com
（57）上海基煜基金销售有限公司
联系地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
客户服务电话：400-820-5369
公司网址：www.jiyufund.com.
（58）上海凯石财富基金销售有限公司
联系地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦
客户服务电话：4006-433-389
公司网址：www.lingxianfund.com
（59）上海中正达广基金销售有限公司
联系地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号3楼
客户服务电话：400-6767-523
公司网址：www.zhongzhengfund.com
（60）北京虹点基金销售有限公司
联系地址：北京市朝阳区工体北路甲2号盈科中心东门2层216
客户服务电话：400-618-0707
公司网址：www.hongdianfund.com
（61）深圳新华信通基金销售有限公司
联系地址：深圳市福田区深南大道2003号华嵘大厦1806单元
客户服务电话：400-000-5767
公司网址：www.xintongfund.com
（62）深圳富济基金销售有限公司
联系地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、 02、 03、 04 单位
客户服务电话：0755-83999907
公司网址：www.fujiwealth.cn
（63）上海陆金所基金销售有限公司
联系地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
客户服务电话：4008-219-031
公司网址：www.lufunds.com
（64）珠海盈米基金销售有限公司
联系地址：广州市海珠区琶洲大道东路1号保利国际广场南塔1201-1203室
客户服务电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
（65）和耕传承基金销售有限公司
联系地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房
间
客户服务电话：400-555-671
公司网址：www.hgccpb.com
（66）奕丰基金销售有限公司
联系地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
客户服务电话：400-684-0500
公司网址：www.ifastps.com.cn
（67）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
联系地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
客户服务电话：400-890-9998
公司网址：www.jnlc.com
（68）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
联系地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
客户服务电话：400-0988-511
公司网址：www.kenterui.jd.com
（69）中民财富基金销售（上海）有限公司
联系地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层
客户服务电话：400-876-5716
公司网址：www.cmiwm.com
（70）深圳市金斧子基金销售有限公司
联系地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层
1108
客户服务电话：400-930-0660
公司网址：www.jfzinv.com
（71）北京蛋卷基金销售有限公司
联系地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层7
客户服务电话：400-159-9288
公司网址：danjuanapp.com
（72）万家财富基金销售有限公司
联系地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层
客户服务电话：010-59013895
公司网址：www.wanjiawealth.com
（73）联储证券有限责任公司
联系地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼
客户服务电话：400 620 6868
公司网址：www.lczq.com
（二）其他相关机构
1、登记机构
登记机构名称：宝盈基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦10层
法定代表人：马永红
电话：0755-83276688
传真：0755-83515466
联系人：陈静瑜
2、律师事务所和经办律师
律师事务所名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
联系人：刘佳
经办律师：刘佳、张雯倩
电话：021-51150298
传真：021-51150398
3、会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
法定代表人：李丹
联系电话：021-23238888
经办注册会计师：童咏静、罗佳
联系人：罗佳
四、基金的名称
本基金名称：宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型：混合型证券投资基金
六、基金的投资目标
在严格控制风险的基础上，通过定期开放的形式保持适度流动性，力争取得超越基金业
绩比较基准的收益。
七、基金的投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券
（包括国债、金融债、次级债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含分离交易可转债纯债）、可交换债
券等）、股票（包含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券回购、
银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、货币市场工具、资产支持
证券、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会
的相关规定。
本基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为0%-45%。开放期内，
持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内，本基金不受前述5%的限制。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，基金管
理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
八、基金的投资策略
本基金采取稳健的投资策略，在控制下行风险的前提下，确定大类资产配置比例，通过
债券、货币市场工具等固定收益类资产投资获取稳定收益，适度参与股票等权益类资产的投
资增强回报。
（一）封闭期投资策略
本基金的投资策略由大类资产配置策略、固定收益类资产投资策略、股票投资策略和权
证投资策略四个部分组成。
1、大类资产配置策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内，以宏观研究、行业研究、公司研究三个维度为
决策出发点，结合估值研究、投资者行为研究，自上而下确定组合整体杠杆率以及货币类、
利率类、信用类、权益资产的配置比例。
2、固定收益类资产投资策略
（1）债券投资策略
本基金的债券投资策略主要包括债券资产配置策略、行业配置策略、公司配置策略。
1）债券资产配置策略。组合杠杆率及货币类、利率类、信用类债券的配置比例决策主
要参考以下几个方面的研究：
①宏观经济变量（包括但不限于宏观经济增长及价格类数据、货币政策及流动性、行业
周期等）、流动性条件、行业基本面等研究；
②利率债及信用债的绝对估值、相对估值、期限结构研究；
③宏观流动性环境及货币市场流动性研究；
④大宗商品及国际宏观经济、汇率、主要国家货币政策及债券市场研究。
2）行业配置策略。基于产业债、地产债、城投债不同的中观及微观研究方法，并结合
行业数据分析、财务数据分析、估值分析等研究，本基金以分散化配置模式为基础，实现组
合在不同行业信用债券的构建及动态投资管理。本基金将根据行业估值差异，在考虑绝对收
益率和行业周期预判的基础上，合理地决定不同行业的配置比例。
3）公司配置策略。基于公司价值研究的重要性，本基金将根据不同发行人主体的信用
基本面及估值情况，在充分考虑组合流动性特征的前提下，结合行业周期研究，甄别具有估
值优势、基本面改善的公司，以分散化配置模式为基础策略。
（2）资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率利差分析、
公司基本面分析、把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究
和流动性管理，选择风险调整后收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。
（3）中小企业私募债券投资策略
中小企业私募债券票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。本基金将运用
基本面研究，结合公司财务分析方法对债券发行人信用风险进行分析和度量，综合考虑中小
企业私募债券的安全性、收益性和流动性等特征，选择风险与收益相匹配的品种进行投资。
（4）可转换债券（含可交换债券）投资策略
基于行业研究、公司研究可转债估值模型分析，本基金在一、二级市场投资可转换债券
（含可交换债券），主要的投资策略包括行业配置策略、个券精选策略、转股策略、条款博
弈策略等。
3、 股票投资策略
本基金通过选择基本面良好、流动性高、风险低、具有中长期上涨潜力的股票进行分散
化组合投资，控制流动性风险和非系统性风险，追求股票投资组合的长期稳定增值。
（1）使用定量分析的方法，通过财务和运营数据进行企业价值评估，初步筛选出具备
优势的股票作为备选投资标的。本基金主要从盈利能力、成长能力以及估值水平等方面对股
票进行考量。
（2）在定量分析的基础上，基金管理人将深入调研上市公司，并基于公司治理、公司
发展战略、基本面变化、竞争优势、管理水平、估值比较和行业景气度趋势等关键因素，评
估上市公司的中长期发展前景、成长性和核心竞争力，进一步优化备选投资标的。
4、权证投资策略
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金管理人主要通过采
取有效的组合策略，将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工具。
（二）开放期投资策略
开放期内，为了保证组合具有较高的流动性，本基金将在遵守有关投资限制与投资比例
的前提下，投资于具有较高流动性的投资品种，通过合理配置组合期限结构等方式，积极防
范流动性风险，在满足组合流动性需求的同时，尽量减小基金净值的波动。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中证全债指数收益率×70%+沪深300指数收益率×30%
中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券
市场的跨市场债券指数。该指数样本券由沪深交易所和银行间市场上市、信用级别投资级以
上、剩余期限1年以上的国债、金融债及信用债组成。沪深300指数是上海证券交易所和深圳
证券交易所共同推出的沪深两市指数，该指数编制合理、透明，有一定的市场覆盖、抗操纵
性强，并且有较高的知名度和市场影响力。本基金的业绩比较基准能够使投资者理性判断本
基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金的业绩表现。
若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，
或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准的构成因子停止发布或
变更名称，本基金管理人可以在符合法律法规的规定和基金合同的约定且对基金份额持有人
利益无实质性不利影响的前提下，与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后，适当调整
业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，预期收益和预期风险低于股票型基金，高于货币市场基金、债券
型基金，属于中等收益/风险特征的基金。
十一、基金投资组合报告（截至2019年9月30日）
1、期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的
比例（%）
1 权益投资 57,826,882.37 21.99
其中：股票
57,826,882.37 21.99
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
144,350,560.00 54.90
其中：债券
144,350,560.00 54.90
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
25,294,766.37 9.62
8 其他资产
35,455,985.21 13.49
9 合计
262,928,193.95
100.00
2、期末按行业分类的股票投资组合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 25,584,054.97 11.35
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 9,479,600.00 4.20
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 10,647,259.40 4.72
J 金融业 12,115,968.00 5.37
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 57,826,882.37 25.65
3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（%）
1 601318 中国平安 139,200 12,115,968.00 5.37
2 600276 恒瑞医药 138,000 11,133,840.00 4.94
3 600570 恒生电子 141,000 10,424,130.00 4.62
4 600900 长江电力 520,000 9,479,600.00 4.20
5 600519 贵州茅台 8,000 9,200,000.00 4.08
6 600585 海螺水泥 124,000 5,126,160.00 2.27
7 688368 晶丰明源 2,557 144,930.76 0.06
8 603927 中科软 884 78,198.64 0.03
9 002962 五方光电 1,597 71,018.59 0.03
10 300790 宇瞳光学 671 31,094.14 0.01
4、期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 10,205,000.00 4.53
2 央行票据 - -
3 金融债券 21,307,560.00 9.45
其中：政策性金融债 21,307,560.00 9.45
4 企业债券 52,334,000.00 23.21
5 企业短期融资券 50,176,000.00 22.26
6 中期票据 10,249,000.00 4.55
7 可转债（可交换债） 79,000.00 0.04
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 144,350,560.00 64.03
5、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（%）
1 011902271 19永煤 SCP013 200,000 20,012,000.00 8.88
2 155406 19恒大 01 165,000 16,351,500.00 7.25
3 136101 15合景 01 150,000 15,292,500.00 6.78
4 108602 国开 1704 106,000 10,675,260.00 4.74
5 108604 国开 1805 105,000 10,632,300.00 4.72
6、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证投资。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金尚未在基金合同中明确股指期货的投资策略、比例限制、信息披露等，本基金暂
不参与股指期货交易。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等，本基金暂
不参与国债期货交易。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，在本报告编
制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 106,451.22
2 应收证券清算款 1,984,877.39
3 应收股利 -
4 应收利息 2,826,224.03
5 应收申购款 30,538,432.57
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 35,455,985.21
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的公
允价值(元)
占基金资产净值
比例（%）
流通受限情况
说明
1 688368 晶丰明源 144,930.76 0.06 新股锁定
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
本基金基金合同生效日为2019年3月20日，基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准
的比较如下表所示: (截至2019年9月30日)
宝盈祥颐定期开放混合 A
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①－③ ②－④
2019年 3月
20日-2019年
9月 30日
3.38% 0.18% 1.84% 0.37% 1.54% -0.19%
宝盈祥颐定期开放混合 C
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①－③ ②－④
2019年 3月
20日-2019年
9月 30日
3.16% 0.18% 1.84% 0.37% 1.32% -0.19%
十三、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费或仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、与本基金业绩比较基准相关的使用费用（若有）；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.0%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.0%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人
核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管
理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人
核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托
管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.40%。本
基金销售服务费将专门用于本基金的市场推广、销售与基金份额持有人服务。
本基金C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.40%年费
率计提，计算方法如下：
H= E×0.40%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人
核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机
构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“（一）基金费用的种类中第4－11项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按
照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
（五）与基金销售有关的费用
1、申购费率
本基金A类基金份额在申购时收取申购费，C类基金份额在申购时不收取申购费，而是
从本类别基金资产中计提销售服务费。本基金A类基金份额的申购费率随申购金额的增加而
递减，如下表所示：
费用类别 费率（设申购金额为M）
申购费
M<100万 0.80%
100万≤M<200万 0.50%
200万≤M<500万 0.30%
M ≥500万 固定费用 1000元/笔
本基金A类基金份额的申购费用由投资人承担，在投资人申购基金份额时收取，不列入
基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。投资人重复申购的，
适用费率按单笔分别计算。
2、赎回费率
本基金赎回费率按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定如下：
A/C类基金份
额赎回费
持有期限 费率 计入基金财产的比例
在同一开放期内申购
后又赎回
持有期限<7日 1.50% 全额计入基金资产
持有期限≥7日 0.30% 全额计入基金资产
认购或在非同一开放期申购后赎回 0% -
投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用由赎回基金份额的基
金份额持有人承担，在投资人赎回本基金份额时收取，其中未归入基金财产的部分用于支付
注册登记费和其他必要的手续费。3、转换费
基金管理人已开通本基金与基金管理人旗下部分基金在直销机构和部分代销机构的基
金转换业务，具体内容详见2019年9月10日发布的《宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金
第一个开放期开放申购、赎回和转换业务的公告》和其他有关基金转换公告。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的
原招募说明书进行了更新。结合本公司于 2020年 5月 23日发布的《宝盈祥颐定期开放混合
型证券投资基金基金经理变更公告》主要更新的内容如下：
1、 在“重要提示”部分，更新了证监会的核准内容和本招募说明书所载各项内容的截止
时间。
2、 在“第三部分 基金管理人”中，更新了证券投资基金管理情况和主要人员情况的相
应内容。
3、 在“第五部分 相关服务机构”中，更新了其他相关机构的相应内容。
宝盈基金管理有限公司
二〇二〇年五月二十六日
