泓德添利货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
2020年 5月
基金管理人：泓德基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
1
重要提示
泓德添利货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2016年 10月 8日证监许
可[2016]2286号文注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作
出实质性判断或者保证。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所
持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资人在投资本基金前，应全面
了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中
出现的各类风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市
场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人
连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风
险，本基金的特定风险等。
投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金产品资
料概要和基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承
担投资风险，谨慎做出投资决策。
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险收益品种，其预期收益和预期风
险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。投资者购买本基金并不等于将资金作为存
款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基
金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理
的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的
“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风
险，由投资人自行承担。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9
月 1日起执行。
本招募说明书所载内容截止日为2020年5月4日，有关财务数据和净值表现截止日2020
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
2
年 3月 31日（未经审计）。
本基金托管人中国民生银行股份有限公司已于 2020年 5月 22日复核了本次更新的招募
说明书。
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
3
第一部分
基金管理人
一、基金管理人概况
名称：泓德基金管理有限公司
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3层
设立日期：2015年 3月 3日
法定代表人：王德晓
联系人：童贤达
客户服务电话：4009-100-888
传真：010-59322130
注册资本为 14,300万元，公司股权结构如下：
序号 股东名称 出资金额（元）
占注册资本
比例
1 王德晓 37,055,405 25.9129%
2 阳光资产管理股份有限公司 30,000,000 20.9790%
3 泓德基业控股股份有限公司 28,600,000 20.0000%
4
珠海市基业长青股权投资基金（有限合
伙）
16,103,604 11.2613%
5 南京民生租赁股份有限公司 13,406,250 9.3750%
6 江苏岛村实业发展有限公司 13,406,250 9.3750%
7 上海捷朔信息技术有限公司 4,428,491 3.0968%
合计 143,000,000 100%
二、基金管理人主要人员情况
1、基金管理人董事、监事及高级管理人员基本情况
胡康宁先生，董事长，硕士。曾任亿品科技有限公司运营副总裁、麦科特光电股份有限
公司副总裁、搜房资讯有限公司执行副总裁、中共中央对外联络部副处长。
王德晓先生，副董事长，总经理，硕士。曾任阳光保险集团股份有限公司副董事长兼副
总裁、阳光资产管理股份有限公司董事长兼总裁、华泰资产管理有限公司总经理。
杨丹女士，董事，学士。现任阳光保险集团股份有限公司任董事会办公室主任。曾任阳
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
4
光财产保险股份有限公司人力资源部总经理、阳光保险集团股份有限公司财富管理中心总经
理助理。
陈学锋先生，独立董事，硕士。现任北京东方金鹰信息科技股份有限公司副总经理。曾
任北京盈泰房地产开发有限公司副总经理、华夏证券有限公司财务部总经理、中信国际合作
公司计财处副处长。
梅慎实先生，独立董事，博士。现任中国政法大学民商经济法学院证券期货法律研究所
所长、研究员，北京平商律师事务所兼职律师。曾任国泰君安证券股份公司任法律事务总部
副总经理、企业融资总部首席律师，中国社会科学院法学所副研究员。
宋国良先生，独立董事，博士。现任对外经济贸易大学金融学院教授、金融产品与投资
研究中心主任。曾任瑞士信贷第一波士顿投资银行中国业务副总裁。
秦毅先生，监事，研究部总监，基金经理，博士。曾任本公司特定客户资产投资部投资
经理、阳光资产管理股份有限公司行业研究部研究员。
李晓春先生，督察长，硕士。曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总经理、西藏
同信证券有限责任公司副总裁、国泰君安证券股份有限公司收购兼并总部总经理。
温永鹏先生，副总经理，固定收益投资事业部总监，博士。曾任深圳市大富科技股份有
限公司副总裁兼董事会秘书、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心宏观经济研究处处长、
安信证券股份有限公司研究所宏观经济分析师。
邬传雁先生，副总经理，事业二部总监，基金经理，硕士。曾任幸福人寿保险股份有限
公司总裁助理兼投资管理中心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资负责人、
阳光财产保险股份有限公司资金运用部总经理助理。
艾新国先生，副总经理，硕士。曾任中国工商银行总行资产托管部证券投资基金处处长，
中国工商银行内蒙包头分行副行长、党委副书记，中国工商银行总行资产托管部研究发展处
处长、副处长。
童良发先生，首席信息官，信息技术部总监，硕士。曾任阳光保险集团信息技术中心运
营部总监、北京华彩时代通信技术有限公司 CTO、北京歌华数据信息多媒体平台股份有限公
司 CTO、中国科学院电子学研究所科电高科技公司总经理助理。
2、本基金基金经理
（1）现任基金经理
李倩女士，基金经理，硕士。曾任中国农业银行股份有限公司金融市场部、资产管理部
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
5
理财组合投资经理，中信建投证券股份有限公司资产管理部债券交易员、债券投资经理助理。
现任泓德泓利货币、泓德裕泰债券、泓德泓富混合、泓德泓业混合、泓德裕康债券、泓德裕
荣纯债债券、泓德裕和纯债债券、泓德裕祥债券、泓德添利货币、泓德裕泽一年定开债券、
泓德裕鑫一年定开债券、泓德裕丰中短债债券基金的基金经理。
毛静平女士，基金经理，硕士。曾任本公司固定收益投资事业部信用研究员、阳光资产
管理股份有限公司信用研究员、毕马威华振会计师事务所审计师，现任泓德裕康债券、泓德
泓利货币、泓德添利货币、泓德裕丰中短债债券基金的基金经理。
（2）本基金历任基金经理
无。
3、基金管理人投资决策委员会
主任：王德晓先生，副董事长，总经理，硕士。曾任阳光保险集团股份有限公司副董事
长兼副总裁、阳光资产管理股份有限公司董事长兼总裁、华泰资产管理有限公司总经理。
成员：邬传雁先生，副总经理，事业二部总监，基金经理，硕士。曾任幸福人寿保险股
份有限公司总裁助理兼投资管理中心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资
负责人、阳光财产保险股份有限公司资金运用部总经理助理。
王克玉先生，投研总监，事业一部总监，基金经理，硕士。曾任长盛基金管理有限公司
基金经理及权益投资部副总监、国都证券有限公司分析师、天相投资顾问有限公司分析师、
元大京华证券上海代表处研究员。
秦毅先生，研究部总监，基金经理，博士。曾任本公司特定客户资产投资部投资经理、
阳光资产管理股份有限公司行业研究部研究员。
孙振先生，固定收益投资事业部副总监，硕士。曾任国家统计局办公室副处长、核算司
主任科员。
列席人员：李晓春先生，督察长，硕士。曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总
经理、西藏同信证券有限责任公司副总裁、国泰君安证券股份有限公司收购兼并总部总经理。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
6
第二部分
基金托管人
一、基金托管人概况
1. 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996年 2月 7日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又
是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中
国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银
行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模
不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
2000年 12月 19日，中国民生银行 A股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市。 2003
年 3月 18日，中国民生银行 40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004年 11月 8
日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58亿元人民币次级债券，成为中国第一
家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年 10月 26日，民生银
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
7
行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股
权分置改革提供了成功范例。 2009年 11月 26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范
行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革发展与管理等
方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、
独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低
风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖；
民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017年度小微金融服务银
行”；
民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016中国地区最佳财富管理私人银行”奖项；
民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强”奖项；
民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”；
民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资产管理银
行”；
民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016年度银行间本币市场优秀交易商”、
“2016年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016年度银行间本币市场优秀债券交
易商”奖项；
民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016年度优秀综合做市机构”和“2016
年度优秀信用债做市商”奖项；
民生银行荣获英国 WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017 年度最具价值中国
品牌 100强”；
民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016年度特殊贡献奖”。
2、主要人员情况
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
8
张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人高级管理
人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有 26年金融从业经历，
不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行长，
中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004年 7月 9日获得基金托管资格，成为《中华人民共
和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势，
大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金
持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人
员。资产托管部目前共有员工 72人，平均年龄 38岁，100%员工拥有大学本科以上学历，64%
以上员工具有硕士以上文凭。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念，
依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提供
安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2020年 3月 31日，中国民生银行已托管
238只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于 2018年 2月 6日发布了“爱托管”品牌，
近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中
心，致力于为客户提供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服
务平台，向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的充分认可，
也在市场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。自 2010年至今，中
国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金
牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21世纪经济报道》颁发的“最
佳金融服务托管银行”奖，尤其 2019年，获得由金融时报社和国家金融与发展实验室共同
评出的“年度最佳托管银行”奖项。
二、基金托管人的内部控制制度
1.内部风险控制目标
(1)建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、执行机制和监督机
制，防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的安全完整。
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
9
(2)大力培育合规文化，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，严格控
制合规风险，保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规则。
(3)以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障，以完善健全的制度为基础，以落实到
位的过程控制为着眼点，以先进的信息技术手段为依托，建立全面、系统、动态、主动、有
利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信
息真实、准确、完整、及时。
2.内部风险控制组织结构
总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行高级管理层
下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责，支持高级管理层履行职责。资产托管业务
风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下开展。
总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与分工如下：总
行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构，是全行风险管理的统筹部门，对资产托管
部的风险控制工作进行指导；总行法律事务部负责资产托管业务项下的相关合同、协议等文
本的审定；总行内控合规部负责该业务与管理的合规性审查、检查与督导整改；总行审计部
对全行托管业务进行内部审计。包括定期内部审计、现场和非现场检查等；总行办公室与资
产托管部共同制定声誉风险应对预案。按资产托管部需求对由托管业务引发的声誉风险事件
进行定向舆情监测，对由托管业务引起的声誉风险进行应急处置，包括与全国性媒体进行沟
通、避免负面报道、组织正面回应等。
3.内部风险控制原则
(1)合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政策。
(2)全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人员，并涵盖
资产托管业务各环节。
(3)有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执行，任何人
都没有超越制度约束的权力。
(4)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业务中风险发生的
源头，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
(5)及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并且随着托管部
经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的
改变进行及时的修改或完善。发现问题，要及时处理，堵塞漏洞。
(6)独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险监督中心是资产托
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
10
管部下设的执行机构，不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人员和检查人员严格分开，
以保证风险控制机构的工作不受干扰。
(7)相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制，通过切实可行的相互制
衡措施来消除风险控制的盲点。
(8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日常操作部门
与行政、研发和营销等部门隔离。
4.内部风险控制制度和措施
(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人
员行为规范等一系列规章制度。
(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定并实施风
险控制措施。
(4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。
(5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并
签订承诺书。
(6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保
证业务不中断。
5.资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个
方面构建了托管业务风险控制体系。
(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业务，
中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个
系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发
展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与
业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有
这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全
员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范
围内的风险负责。
(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制，横向
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
11
多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。
(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视
内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管理办法、内部控制
制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环
境和业务的发展还会不断增加和完善。
(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度落实检查
是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险监督
中心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检查。总行审计部也不定期对资产托
管部进行稽核检查。
(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制度控制风
险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险
控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投资对象、
基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提
和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益
分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规
规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核
对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进
行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管
理人限期纠正。
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
12
第三部分
相关服务机构
一、销售机构
1、直销机构：泓德基金管理有限公司
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3层
法定代表人：王德晓
客户服务电话：4009-100-888
传真：010-59322130
联系人：童贤达
网址：www.hongdefund.com
2、其他销售机构
(1)中国民生银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪崎
联系人：穆婷
电话： 010-58560666
网址： http://www.cmbc.com.cn
客户服务电话：95568
(2)中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号
办公地址：北京市东城区朝内大街 188号
法定代表人：王常青
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
13
电话：400-8 888-108
传真：010－65182261
联系人：许梦园
网址：www.csc108.com
客户服务电话：400-8888-108
(3)国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号
法定代表人：杨德红
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人：芮敏祺
网址：www.gtja.com
客户服务电话：95521
(4)首创证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 115号
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115号
法定代表人：吴涛
电话：010-59366070
传真：010-59366055
联系人：刘宇
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
14
网址：www.sczq.com.cn
客户服务电话：400-620-0620
(5)中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸写字楼 2座 27-28层
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸写字楼 2座 27-28层
法定代表人：丁学东
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人：王帅
网址：www.cicc.com.cn
客户服务电话：400-910-1166
(6)西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏拉萨市北京中路 101号
办公地址：上海市闸北区永和路 118弄 24号
法定代表人：陈宏
电话：021-36537945
传真：(86-21)36533452
联系人：周艳琼
网址：www.xzsec.com/
客户服务电话：40088-11177
(7)长江证券股份有限公司
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
15
注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：杨泽柱
联系人：奚博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
客户服务电话：95579
(8)中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：张佑君
传真：010-60833739
联系人：侯艳红
网址：www.cs.ecitic.com
客户服务电话：95548
(9)中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
法定代表人：杨宝林
传真：0532-85022605
联系人：赵艳青
网址：www.citicssd.com
客户服务电话：95548
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
16
(10)中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层
法定代表人：张皓
传真：0755-83217421
联系人：韩钰
网址：www.citicsf.com
客户服务电话：400-990-8826
(11)国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
法定代表人：王少华
传真：010-84183311-3389
联系人：黄静
网址：www.guodu.com
客户服务电话：400-818-8118
(12)申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
法定代表人：李梅
传真：021-33388224
联系人：黄莹
网址：www.swhysc.com
客户服务电话：95523或 4008895523
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
17
(13)申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区北京南路 358号大成国际大厦 20楼
法定代表人：李季
联系人：黄莹
网址：www.hysec.com
客户服务电话：400-800-0562
(14)平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
法定代表人：谢永林
联系人：周一涵
电话：021-386374376
传真：0755-82435367
网址：www.stock.pingan.com
客户服务电话：95511-8
(15)国金证券股份有限公司
注册地址： 四川省成都市东城根上街 95号
办公地址： 四川省成都市东城根上街 95号
法定代表人： 冉云
联系人：杜晶、贾鹏
电话： 028-86690057、028-86690058
传真： 028-86690126
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
18
网址： www.gjzq.com.cn
客户服务电话：95310
(16)信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
法定代表人：张志刚
联系人：张晓辰
电话：95321
网址：www.cindasc.com
(17)联储证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9楼
办公地址：北京市朝阳区安定路 5号院 3号楼中建财富国际中心 27层联储证券
法定代表人：吕春卫
联系人：丁倩云
客服电话: 400-620-6868
传真：010-86499401
网址: www.lczq.com
(18)中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层
办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层
法定代表人：胡伏云
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
19
联系人：梁微
联系电话：020-88836999
客户服务电话：95396
传真：020-88836984
网址：www.gzs.com.cn
(19)上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦
法定代表人：其实
电话：95021
传真：021-64385308
联系人：丁姗姗
网址：www.1234567.com.cn
客户服务电话：400-1818-188
(20)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1号 903室
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7号电子商务产业园 2号楼 2楼
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
联系人：吴强
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
20
网址：www.5ifund.com
客户服务电话：4008-773-772
(21)中期资产管理有限公司
注册地址：中国北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11层 1103号
办公地址：中国北京市朝阳区建国门外光华路 14号 A座 8层
法定代表人：姜新
电话：010-65807865
传真：010-65807864
联系人：侯英健
网址： www.cifcofund.com
客户服务电话：95162-2
(22)阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市河东区三亚河东路海康商务 12、13层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 12号 1号楼昆泰国际大厦 12层
法定代表人：李科
电话：010-010-85632771
传真：010-85632773
联系人：王超
客服热线：95510
网址：fund.sinosig.com
(23)上海好买基金销售有限公司
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
21
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室
法定代表人：杨文斌
电话：021-20613999
传真：021-68596916
联系人：张茹
网址：www.ehowbuy.com
客户服务电话：400-700-9665
(24)和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层
办公地址：北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
电话：021-20835787
传真：010-85657357
联系人：吴卫东
网址：licaike.hexun.com
客户服务电话：400-920-0022
(25)北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A座 23层
法定代表人：梁越
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
22
电话：010-56810307
传真：010-56810628
联系人：张晔
网址：www.chtfund.com
客户服务电话：4008980618
(26)上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19楼
办公地址：上海市宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋汇付天下总部大楼 2楼
法定代表人：冯修敏
联系人：周丹
电话：021-33323999*8318
传真：021-33323830
网址：www.chinapnr.com
(27)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
法定代表人: 郭坚
联系人: 宁博宇
电
话: 021-20665952
传
真: 021-22066653
网址：www.lufunds.com
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
23
客户服务电话： 4008219031
(28)北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 16层 1603
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号盈科中心 B座裙楼二层
法定代表人：郑毓栋
传真：010-65951887
电话：4006180707
联系人：姜颖
网址：www.hongdianfund.com
客户服务电话：400-068-1176
(29)北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012
法定代表人：赵荣春
传真：010-57569671
联系人：高静
网址：www.qianjing.com
客户服务电话：400-893-6885
(30)上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
法定代表人：张跃伟
传真：021-20691861
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
24
联系人： 徐骋骁
网址：www.erichfund.com
客户服务电话：400-820-2899
(31)上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼
法定代表人：陈继武
联系人：李晓明
网址：www.vstonewealth.com
客户服务电话：4006-433-389
(32)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
网址：www.fund123.cn
客户服务电话：4000-766-123
(33)诺亚正行基金销售有限公司
注册地址： 上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址： 上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c栋
法定代表人： 汪静波
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
25
客服电话： 021-38509735
传真：021-38509777
联系人： 李娟
网址： www.noah-fund.com
客户服务电话：
400-821-5399
(34)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 7层
法定代表人：马勇
电话：010-83363101
传真：010-83363072
联系人：文雯
网址：www.xinlande.com.cn
客户服务电话：400-166-1188
(35)中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址： 北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲 1号新华社第三工作区 5F
法定代表人： 钱昊旻
电话： 010-59336533
传真： 010-59336500
联系人： 孙雯
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
26
网址： www.jnlc.com
客户服务电话：4008909998
(36)珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
电话：020-89629099
传真：020-89629011
联系人：黄敏嫦
网址：www.yingmi.cn
客户服务电话：020-89629066
(37)北京创金启富投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社 A楼 712室
法定代表人：梁蓉
电话：010-66154828-801
传真：010-63583991
联系人：李婷婷
网址：www.5irich.com
客户服务电话：400-6262-818
(38)北京新浪仓石基金销售有限公司
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
27
注册地址： 北京市海淀区北四环西路 58号理想国际大厦 906室
法定代表人：张琪
电话：010-62676405
客服邮箱：fund@staff.sina.com.cn
联系人：付文红
网址：www.xincai.com
客户服务电话：010-62675369
(39)宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809
办公地址： 北京市朝阳区建国路 SOHO现代城 C座 18层 1809
法定代表人：戎兵
联系人：魏晨
电话：010-52413385
传真：010-85800047
网址： www.yixinfund.com
客户服务电话：400-6099-200
(40)北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15
法定代表人：陈超
电话：4000988511/4000888816
传真：010-89188000
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
28
网址：fund.jd.com
客户服务电话：95118
(41)深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼
法定代表人： 薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
网址： www.zlfund.cn
客户服务电话：4006-788-887
(42)上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼
法定代表人：李兴春
联系人：刘阳坤
电话：021-50583533
传真：021-50583633
网址：www.leadfund.com.cn
客户服务电话：400-921-7755
(43)乾道盈泰基金销售（北京）有限公司
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
29
注册地址： 北京市海淀区东北旺村南 1号楼 7层 7117室
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 13号院 1号楼 1302
法定代表人： 王兴吉
联系人：高雪超
电话：01062062880
传真：01082057741
网址： www.qiandaojr.com
客户服务电话：400-088-8080
(44)大泰金石基金销售有限公司
注册地址： 南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15楼
法定代表人： 袁顾明
联系人：朱海涛
电话：15921264785
传真：021-20324199
网址： www.dtfunds.com
客户服务电话：400-928-2266
(45)北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10号
法定代表人：于龙
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
30
联系人:吴鹏
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
客户服务电话：400-680-2123
(46)上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33号 8楼
法定代表人：王廷富
电话：021-51327185
传真：021-50710161
联系人： 徐亚丹
网址：www.520fund.com.cn
客服电话：400-821-0203
(47)喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址： 西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513室
办公地址：北京市朝阳区北苑路安苑里 1号奇迹大厦 6层
法定代表人：陈皓
电话：18501904963
传真：010-50877697
联系人：曹砚财
网址：www.xiquefund.com
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
31
客户服务电话：0891-6177483
(48)北京加和基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 11号 703
法定代表人：曲阳
注册资本： 3000万
组织形式： 有限责任公司
联 系 人： 王晨
电 话：13811685981
传 真： 010-50866170
(49)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院望京 SOHO 塔 3 A座 19层
法定代表人：钟斐斐
联系人：戚晓强
电话： 010-61840688
传真： 010-61840699
网址：www.danjuanapp.com
客户服务电话：4000-618-518
(50)北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1138号
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
32
法定代表人：王伟刚
电话：010-56251471
传真：010-62680827
联系人：王骁骁
网址：www.hcjijin.com
客服电话：400-619-9059
(51)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人：王锋
联系人：冯鹏鹏
电话：025-66996699
传真：025-66996699
网址：www.snjijin.com
客户服务电话：95177
(52)上海攀赢基金销售有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路 1207号 306室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488号太平金融大厦 603室
法定代表人：田为奇
联系人：吴卫东
电话：021-68889082
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
33
传真：021-68889283
网址：http://www.pytz.cn/
客户服务电话：021-68889082
(53)江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号
办公地址：南京市鼓楼区中环国际 1413室
法定代表人：吴言林
联系人：林伊灵
电话：025-66046166-810
传真:025-56663409
网址：www.huilinbd.com
客户服务电话：025-66046166
(54)上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济
发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
基金管理人可以根据情况变化，增加或者减少销售机构，并另行公告。
二、登记机构
名称：泓德基金管理有限公司
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
34
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3层
法定代表人：王德晓
客户服务电话：4009-100-888
传真：010-59322130
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层
法定代表人：俞卫锋
联系电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陆奇
经办律师：黎明、陆奇
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 01室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：俞伟敏
经办会计师：薛竞、俞伟敏
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
35
第四部分
基金的名称
泓德添利货币市场基金
第五部分
基金的类型
货币市场基金
第六部分
基金的运作方式
开放式
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
36
第七部分
基金的投资
一、投资目标
在控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力争获得超越业绩比较
基准的投资收益。
二、投资范围
本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括：现金，期限在一年以内（含一年）的银
行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债
券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及法律法规或中国证监会、中国人民银行
认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
三、投资策略
（一）资产配置策略
基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化等的综合
判断，并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征，决定基金资产在债券、银
行存款等各类资产的配置比例，并适时进行动态调整。
（二）利率预期策略
通过对通货膨胀、GDP、货币供应量、国际利率水平、金融监管政策取向等跟踪分析，
形成对基本面的宏观研判。同时，结合微观层面研究，主要考察指标包括：央行公开市场操
作、主要机构投资者的短期投资倾向、债券供给、回购抵押数量等，合理预期货币市场利率
曲线动态变化，动态配置货币资产。
（三）信用品种投资策略
本基金对于信用债仓位、评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、政策面、资金面
以及收益水平和流动性风险的分析的基础上。信用债发行主体差异较大，需要自下而上研究
债券发行主体的基本面以确定发债主体企业的实际信用风险，通过比较市场信用利差和个券
信用利差以发现被错误定价的个券。本基金将通过在行业和个券方面进行分散化投资，同时
规避高信用风险行业和主体的前提下，适度提高组合收益并控制投资风险。
（四）期限配置策略
本基金在短期利率期限结构分析的基础上，分析和评估各类投资品种的收益性和流动性，
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
37
构建合理期限结构的投资组合。如预期市场利率水平上升，适度缩短投资组合的平均剩余期
限；如预期市场利率水平下降，适度延长投资组合的平均剩余期限。
（五）收益增强策略
通过分析各类投资品种的相对收益、利差变化、市场容量、信用等级情况、流动性风险、
信用风险等因素来确定配置比例和期限组合，寻找具有投资价值的投资品种，增持相对低估、
价格将上升的，能给组合带来相对较高回报的类属；减持相对高估、价格将下降的，给组合
带来相对较低回报的类属，借以取得较高的总回报。
（六）流动性管理策略
本基金将会紧密关注申购/赎回现金流变化情况、市场资金流动状况等影响货币市场基
金流动性管理的因素，动态调整并有效分配本基金的现金流，以满足基金资产的日常流动性
需求。
未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略，
并在招募说明书更新中公告。
四、投资限制
1、组合限制
本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票。
（2）可转换债券、可交换债券。
（3）信用等级在 AA+ 级以下的债券与非金融企业债务融资工具。
（4）以定期存款为基准利率的浮动债券，已进入最后一个利率调整期的除外。
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经
基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履
行信息披露程序。
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。
本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1）基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天，平均剩余存续期不得超过 240天。
（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；本基金管
理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％。
（3）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
38
人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、政策
性金融债券除外。
（4）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计
赎回 30%以上情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%。
（5）本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得
展期。
（6）本基金投资于有固定期限的银行存款（不包括本基金投资于有存款期限，但根据
协议可以提前支取的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的 30%；投资于具有基金
托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的 20%；
投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资
产净值的 5%。
（7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低
于 5%；
（8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融
工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%；
（9）到期日在 10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金
资产净值的比例合计不得超过 30%。
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的 10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过
其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（11）本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA）的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日
起 3个月内予以全部卖出；
（12）本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的 140%；
（13）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行
的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%；
（14）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天，平均剩余存续期不得超过 120天；投资组合中现
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
39
金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金
资产净值的比例合计不得低于 30%；
（15）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天，平均剩余存续期不得超过 180天；投资组合中现
金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金
资产净值的比例合计不得低于 20%；
（16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的
比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超
过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机
构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；
（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%；
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限
制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；
（19）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。
法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关
限制。
除上述第（1）、第（5）、第（7）、第（11）、第（17）项、第（18）项限制外，因证券
市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，
从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
40
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易
的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲
突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得
到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，
并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行
审查。
法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，则本基金按照取消
或调整后的规定执行。
五、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准：同期七天通知存款税后利率
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，经与基金托管人协商一致，
本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，无需召开基金份额持有人
大会。
六、风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和预期风险均
低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
七、投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算
1、平均剩余期限（天）与平均剩余存续期限（天）的计算公式如下：
投资组合平均剩余期限（天）＝（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限－Σ投资
于金融工具产生的负债×剩余期限＋Σ债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的
资产－投资于金融工具产生的负债＋债券正回购）
投资组合平均剩余存续期限（天）＝（Σ 投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限
－Σ投资于金融工具产生的负债×剩余存续期限＋Σ债券正回购×剩余存续期限）/（投资
于金融工具产生的资产－投资于金融工具产生的负债＋债券正回购）
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
41
其中，投资于金融工具产生的资产包括现金资产、期限在一年以内(含一年)的银行存款、
同业存单、逆回购、中央银行票据、剩余期限在 397天以内(含 397天)的债券、非金融企业
债务融资工具、资产支持证券、买断式回购产生的待回购债券或中国证监会允许投资的其他
固定收益类金融工具。
投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。
采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包
括债券投资成本和内在应收利息。
2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定
（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0 天；证
券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；
（2）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实
际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，剩余期限
和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限和剩
余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；
（3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天
数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率
调整日的实际剩余天数计算；允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日
至债券到期日的实际剩余天数计算；
（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到
期日的实际剩余天数计算；
（5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际
剩余天数计算；
（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期
限；
（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到
期日的实际剩余天数计算；
（8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的
规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。
平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法
规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规定。
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
42
八、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据基金合同规定，于 2020年 4月 20日复核了
本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2020年 3月 31日（未经审计）。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的比
例（%）
1 固定收益投资 199,253,905.74 62.84
其中：债券 199,253,905.74 62.84
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 114,640,447.38 36.15
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 2,649,316.79 0.84
4 其他资产 544,241.87 0.17
5 合计 317,087,911.78 100.00
2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 金额(元)
占基金资产净值比例
（％）
1 报告期内债券回购融资余额 - 1.07
其中：买断式回购融资 - -
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占
基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
序号 发生日期
融资余额占基金资产
净值比例(%)
原因 调整期
1 2020-02-1 32.92 规模变动 2020-02-19至2020-02-20（21号已
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
43
9 恢复正常）
2
2020-02-2
0
20.26 规模变动
2020-02-19至2020-02-20（21号已
恢复正常）
3 基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 45
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 66
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 33
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
报告期内投资组合平均剩余期限未超过120天。
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内 43.35 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
2 30天(含)—60天 34.63 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
3 60天（含）—90天 - -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
4 90天(含)—120天 9.42 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含） 12.56 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
合计 99.97 -
4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
44
报告期内投资组合平均剩余存续期未超过240天。
5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元)
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 20,012,781.82 6.32
其中：政策性金融债 20,012,781.82 6.32
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 179,241,123.92 56.60
8 其他 - -
9 合计 199,253,905.74 62.92
10
剩余存续期超过397天的浮动
利率债券
- -
6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本(元)
占基金资产净
值比例(%)
1 111917027 19光大银行CD027 400,000 39,872,835.99 12.59
2 111903189 19农业银行CD189 400,000 39,866,883.16 12.59
3 111906137 19交通银行CD137 300,000 29,916,264.95 9.45
4 111905086 19建设银行CD086 300,000 29,835,506.57 9.42
5 112018054 20华夏银行CD054 200,000 19,844,561.81 6.27
6 190211 19国开11 100,000 10,007,380.34 3.16
7 170205 17国开05 100,000 10,005,401.48 3.16
8 111909106 19浦发银行CD106 100,000 9,986,854.21 3.15
9 111911167 19平安银行CD167 100,000 9,918,217.23 3.13
注：本基金本报告期末仅持有九只债券。
7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
45
报告期内偏离度的最高值 0.1187%
报告期内偏离度的最低值 0.0100%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0541%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内负偏离度的绝对值未达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内正偏离度的绝对值未达到0.50%的情况。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9 投资组合报告附注
9.1 基金计价方法说明
本基金的债券投资采用摊余成法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商
定利率每日计提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。
9.2 报告期内本基金投资的前十名证券除19光大银行CD027(证券代码111917027)、19
浦发银行CD106（证券代码111909106）、19平安银行CD167（证券代码111911167）外，其
他证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、
处罚的情形。
2019年7月8日，19平安银行CD167发行人平安银行股份有限公司因平安银行和招商银
行在银行间债券回购市场达成DR001为0.09%的异常利率交易被全国银行间同业拆借中心进
行通报批评,暂停平安银行和招商银行相关交易员的银行间本币市场交易员资格1年。
2019年10月12日，19浦发银行C106发行人上海浦东发展银行股份有限公司因公司成都
分行授信业务及整改情况严重失察、重大审计发现未向监管部门报告、轮岗制度执行不力
的违规行为被中国银行保险监督管理委员会罚款130万元。
2020年2月3日，19平安银行CD167发行人平安银行股份有限公司因汽车金融事业部将
贷款调查的核心事项委托第三方完成、代理保险销售的人员为非商业银行人员、汽车消费
贷款风险分类结果不能反映真实风险水平等原因被中国银行业监督管理委员会深圳监管局
罚款720万元。
2020年2月14日，19光大银行CD027发行人中国光大银行股份有限公司因未按规定履行
客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告
和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易被中国人民银行罚款1820万元。
在上述公告公布后，本基金管理人对上述公司进行了进一步了解和分析，认为上述处
罚不会对投资价值构成实质性负面影响，因此本基金管理人对上述公司的投资判断未发生
改变。
9.3 其他资产构成
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
46
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 528,941.87
4 应收申购款 15,300.00
5 其他应收款 -
6 其他 -
7 合计 544,241.87
9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
47
第八部分
基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
泓德添利货币 A
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2017年度（2017年 05
月 04日至 2017年 12
月 31日）
2.5423% 0.0046% 0.8951% 0.0000% 1.6472% 0.0046%
2018年度（2018年 01
月 01日至 2018年 12
月 31日）
3.5658% 0.0057% 1.3500% 0.0000% 2.2158% 0.0057%
2019年度（2019年 01
月 01日至 2019年 12
月 31日）
2.3568% 0.0032% 1.3500% 0.0000% 1.0068% 0.0032%
自基金合同生效起至
今（2017年 05月 04
日至 2020年 03月 31
日）
9.2385% 0.0048% 3.9316% 0.0000% 5.3069% 0.0048%
泓德添利货币 B
阶段
份额净值
增长率
①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2017年度（2017年 05
月 04日至 2017年 12
月 31日）
2.7036% 0.0046% 0.8951% 0.0000% 1.8085% 0.0046%
2018年度（2018年 01
月 01日至 2018年 12
月 31日）
3.8149% 0.0057% 1.3500% 0.0000% 2.4649% 0.0057%
2019年度（2019年 01
月 01日至 2019年 12
2.6034% 0.0032% 1.3500% 0.0000% 1.2534% 0.0032%
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
48
月 31日）
自基金合同生效起至
今（2017年 05月 04
日至 2020年 03月 31
日）
10.0036% 0.0048% 3.9316% 0.0000% 6.0720% 0.0048%
注：本基金收益分配是按日结转份额。
注：本基金收益分配是按日结转份额。
（二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变
动的比较
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
49
注：根据基金合同的约定，本基金建仓期为 6个月，截至本报告期末，本基金的各项投
资比例符合基金合同关于投资范围及投资限制规定。
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
50
第九部分
基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的账户开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支取。
若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
51
3、基金销售服务费
本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B类降级为 A类的基金份额
持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额的费率。B 类
基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，年销售
服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售
服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管
人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财
产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可
抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
52
第十部分
备查文件
一、备查文件目录
1、中国证监会准予泓德添利货币市场基金募集注册的文件。
2、《泓德添利货币市场基金基金合同》。
3、《泓德添利货币市场基金托管协议》。
4、法律意见书。
5、基金管理人业务资格批件、营业执照。
6、基金托管人业务资格批件、营业执照。
7、中国证监会要求的其他文件
二、存放地点
备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。
三、查阅方式
投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内取得备查文
件的复制件或复印件。
泓德添利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
53
第十一部分
对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其
他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的原招
募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1、 在“重要提示”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期、有关财务数据
和基金业绩的截止日期，对基金产品资料概要的编制、披露及更新情况做了说
明；
2、 对“释义”相关信息进行了更新；
3、 对“基金管理人”相关信息进行了更新；
4、 对“基金托管人”相关信息进行了更新；
5、 对“相关服务机构”相关信息进行了更新；
6、 对“基金份额的申购、赎回与转换”相关信息进行了更新；
7、 对“基金的投资”相关信息进行了更新；
8、 对“基金的业绩”相关信息进行了更新；
9、 对“基金的信息披露”相关内容进行了更新；
10、对“基金托管协议的内容摘要”相关信息进行了更新；
11、对“其他应披露的事项”相关信息进行了更新；
12、对部分表述进行了更新。
泓德基金管理有限公司
2020年 5月 25日
