招商保证金快线货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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招商保证金快线货币市场基金招募说明书（更新）摘要
(2020 年第 2 号)
基金管理人：招商基金管理有限公司
基金托管人：平安银行股份有限公司
截止日: 2020 年 04 月 16 日
重要提示
招商保证金快线货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会 2013
年 1 月 28 日《关于核准招商保证金快线货币市场基金募集的批复》（证监许可〔2013〕65
号文）核准公开募集。本基金的基金合同于 2013 年 5 月 17 日正式生效。本基金为契约型
开放式。
招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内
容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核
准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没
有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资
者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理
人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高于或
低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务
意见。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投
资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市
场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连
续大量赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成
对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明
书和基金合同。
根据深圳证券交易所、注册登记机构及本基金相关业务规则，本基金每日将设定可接
受的申购、赎回申请上限，对于超出设定额度上限的申购、赎回申请，基金管理人有权予
以拒绝。
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《基金合同》生效后，基金招募说明书信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工
作日内，更新基金招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人可以不再更新基金招募
说明书。
关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后
开始执行。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2020 年 4 月 16 日，有关财务和业绩表现数据截
止日为 2020 年 3 月 31 日，财务和业绩表现数据未经审计。
本基金托管人平安银行股份有限公司已于 2020 年 5 月 14 日复核了本次更新的招募说
明书。
§1 基金管理人
1.1 基金管理人概况
公司名称：招商基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
设立日期：2002 年 12 月 27 日
注册资本：人民币 13.1 亿元
法定代表人：刘辉
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
电话：（0755）83199596
传真：（0755）83076974
联系人：赖思斯
股权结构和公司沿革：
招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字[2002]100 号文
批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一
千万元（RMB1,310,000,000 元），股东及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称
“招商银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）
持有公司全部股权的 45%。
2002 年 12 月，公司由招商证券、ING Asset Management B.V.（荷兰投资）、中国电
力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成
立时注册资本金人民币一亿元，股东及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%，
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ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公
司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。
2005 年 4 月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，公司注册资本金由人
民币一亿元增加至人民币一亿六千万元，股东及股权结构不变。
2007 年 5 月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，招商银行受让中国电
力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持
有的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受
让招商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：
招商银行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING Asset
Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同时，公司注册资本金由人民
币一亿六千万元增加至人民币二亿一千万元。
2013 年 8 月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意， ING Asset
Management B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让
给招商证券。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银行持有全部股权的
55％，招商证券持有全部股权的 45％。
2017年12月，经公司股东会审议通过并经报备中国证监会，公司股东招商银行和招商
证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后，公司注册资本金由
人民币二亿一千万元增加至人民币十三亿一千万元，股东及股权结构不变。
公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行始终坚持“因
您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002 年 4
月 9 日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商
银行在香港联合交易所上市（股份代号：3968）。
招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成
为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交易所
上市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合交易所上市（股份代号：
6099）。
公司以“为投资者创造更多价值”为使命，秉承诚信、理性、专业、协作、成长的核
心价值观，努力成为中国资产管理行业具有差异化竞争优势、一流品牌的资产管理公司。
1.2 主要人员情况
1.2.1 董事会成员
刘辉女士，经济学硕士。1995 年 4 月加入招商银行股份有限公司，2010 年至 2013 年
任总行计划财务部副总经理，2013 年至 2015 年任总行市场风险管理部总经理，2015 年至
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2017 年任总行资产负债管理部总经理兼总行投资管理部总经理，2017 年 12 月起任总行投
行与金融市场总部总裁兼总行资产管理部总经理。2019 年 4 月起任招商银行行长助理兼招
商银行资产管理部总经理，同时兼任招银理财有限责任公司董事长、招银金融租赁有限公
司董事。现任公司董事长。
金旭女士，北京大学硕士研究生。1993 年 7 月至 2001 年 11 月在中国证监会工作。
2001 年 11 月至 2004 年 7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004 年 7月至 2006 年 1
月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006年 1月至 2007年 5月在梅隆全球投资有限公司
北京代表处任首席代表。2007 年 6 月至 2014 年 12 月任国泰基金管理有限公司总经理。
2015 年 1 月加入招商基金管理有限公司，现任公司副董事长兼招商资产管理（香港）有限
公司董事长。
杜凯先生，工商管理硕士。1992 年 8 月至 1993 年 11 月先后在蛇口工业区商业服务公
司和蛇口集装箱码头有限公司工作。1993年12月起在招商证券股份有限公司工作，历任证
券营业部交易员、市场拓展部副主任、经理助理、负责人，深圳分公司总经理，渠道管理
部总经理，财富管理及机构业务总部负责人。2019 年 5 月起兼任招商证券资产管理有限公
司董事、招商期货有限公司董事、招商致远资本投资有限公司董事。现任公司董事。
王小青先生，复旦大学经济学博士。1992年 7月至 1994年 9月在中国农业银行江苏省
海安支行工作。1997年 7月至 1998年 5月在海通证券股份有限公司基金管理部工作。1998
年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办工作。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证
券有限责任公司工作。2005年 4月至 2007年 8月历任中国人保资产管理有限公司风险管理
部副总经理兼组合管理部副总经理、组合管理部副总经理、组合管理部总经理。2007 年 8
月至 2020 年 3 月历任中国人保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书
记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委书记、
董事、总经理。
何玉慧女士，加拿大皇后大学荣誉商学士。曾先后就职于加拿大 National Trust
Company 和 Ernst & Young，1995 年 4 月加入香港毕马威会计师事务所，2015 年 9 月退
休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管合伙人。目前
兼任泰康保险集团股份有限公司、汇丰前海证券有限公司、建信金融科技有限公司、南順
（香港）集团的独立董事，同时兼任多个香港政府机构辖下委员会及审裁处的成员和香港会
计师公会纪律评判小组成员。现任公司独立董事。
张思宁女士，博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院国际金融系
助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会发行监管部副处长、处长、副主
任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中国证监会创业板部主任。2012
年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委书记、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国
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证监会创新部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份有限公司董事长。现任公司独
立董事。
邹胜先生，管理学硕士。1992年 12月至 1996年 12月在深圳证券登记有限公司历任电
脑工程部经理、系统运行部经理。1996 年 12 月至 2017 年 2 月在深圳证券交易所历任系统
运行部副总监、武汉中心主任、创业板存管结算部副总监、电脑工程部总监、总经理助理、
副总经理，其中 2013 年 4 月至 2017 年 2 月兼任深圳证券通信有限公司董事长。2017 年 3
月起任深圳华锐金融技术股份有限公司董事长。此外，兼任深圳华锐金融技术股份有限公
司下属公司上海华锐软件有限公司董事长、华锐分布式（北京）技术有限公司董事长、华锐
分布式技术（长沙）有限公司董事长、华锐合胜数字科技（上海）有限公司董事长，同时兼
任深圳协和信息技术企业（有限合伙）执行事务合伙人、深圳丰和技术投资企业（有限合伙）
执行事务合伙人、深圳平和技术投资企业（有限合伙）执行事务合伙人、深圳泰和技术投资
企业（有限合伙）执行事务合伙人，兼任深圳市金融科技协会联席会长，兼任深圳中云信链
科技股份有限公司股东、董事。现任公司独立董事。
1.2.2 监事会成员
周语菡女士，硕士研究生，先后就读于中国人民大学及加州州立大学索诺玛分校。自
2008 年 3月至 2014 年 9月以及自 2002 年 3月至 2005 年 9月任招商局中国基金有限公司执
行董事；自 2008 年 2 月至 2014 年 5 月以及自 2002 年 2 月至 2005 年 7 月任招商局中国投
资管理有限公司董事总经理；自 2007 年 9月至 2013 年 11月任招商基金独立董事；自 2008
年 5月至 2014 年 5月任江西世龙实业股份有限公司独立董事；自 2008 年 4月至 2013 年 10
月任兴业银行股份有限公司监事。2014 年 7 月起任招商证券股份有限公司监事会主席。现
任公司监事会主席。
彭家文先生，中南财经大学国民经济计划学专业本科，武汉大学计算机软件专业本科。
2001 年 9 月加入招商银行。历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理，计划财务部总
经理助理、副总经理。2011 年 11 月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014 年 6 月
起任零售金融总部副总经理、副总裁。2016 年 2 月起任零售金融总部副总裁兼总行零售信
贷部总经理。2017 年 3 月起任招商银行郑州分行行长。2018 年 1 月起任总行资产负债管理
部总经理。现任公司监事。
罗琳女士，厦门大学经济学硕士。1996 年加入招商证券股份有限公司投资银行部，历
任项目经理、高级经理、业务董事；2002 年起参与招商基金管理有限公司筹备，公司成立
后先后历任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官、市
场推广部总监，现任首席市场官兼银行渠道业务总部总监、渠道财富管理部总监 、公司监
事。
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鲁丹女士，中山大学国际工商管理硕士。2001 年加入美的集团股份有限公司任 Oracle
ERP系统实施顾问；2005年 5月至2006年 12月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问；2006
年 12 月至 2011 年 2月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监；2011 年 2月至 2014 年 3月
任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官；现任公司战略与人力资源总监兼人力资源部总
监、公司监事，兼任招商财富资产管理有限公司董事。
李扬先生，中央财经大学经济学硕士。2002 年加入招商基金管理有限公司，历任基金
核算部高级经理、副总监、总监，现任产品运营官兼产品管理部负责人、公司监事。
1.2.3 公司高级管理人员
王小青先生，总经理，简历同上。
钟文岳先生，常务副总经理，厦门大学经济学硕士。1992年 7月至 1997年 4月于中国
农村发展信托投资公司任福建（集团）公司国际业务部经理；1997 年 4 月至 2000 年 1 月于
申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理；2000年 1月至 2001年 1月任厦门海发投
资股份有限公司总经理；2001年 1月至 2004年 1月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经
理；2004 年 1 月至 2008 年 11 月任新江南投资有限公司副总经理；2008 年 11 月至 2015 年
6月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理；2015年6月加入招商基金管理有限公司，
现任公司常务副总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。
沙骎先生，副总经理，南京通信工程学院工学硕士。2000年11月加入宝盈基金管理有
限公司，历任 TMT 行业研究员、基金经理助理、交易主管；2008 年 2 月加入国泰基金管理
有限公司，历任交易部总监、研究部总监，投资总监兼基金经理，量化&保本投资事业部总
经理；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司副总经理兼招商资产管理（香港）有
限公司董事。
欧志明先生，副总经理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年
加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理；2003年 4月至 2004年 7月于广发证券总部任
风险控制岗从事风险管理工作；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部
高级经理、副总监、总监、督察长，现任公司副总经理、董事会秘书，兼任招商财富资产
管理有限公司董事兼招商资产管理（香港）有限公司董事。
杨渺先生，副总经理，经济学硕士。2002 年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨
田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005 年加入招
商基金管理有限公司，历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部)
负责人及总经理助理，现任公司副总经理。
潘西里先生，督察长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法
务工作；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加
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入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；
2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。
1.2.4 基金经理
许强先生，管理学学士。2008 年 9 月加入毕马威华振会计师事务所，从事审计工作；
2010 年 9 月加入招商基金管理有限公司，曾任基金核算部基金会计、固定收益投资部研究
员，现任招商招金宝货币市场基金基金经理（管理时间：2016 年 2 月 6 日至今）、招商保
证金快线货币市场基金基金经理（管理时间：2016 年 2 月 6 日至今）、招商财富宝交易型
货币市场基金基金经理（管理时间：2016 年 6 月 30 日至今）、招商招益宝货币市场基金基
金经理（管理时间：2017 年 2 月 23 日至今）、招商招景纯债债券型证券投资基金基金经理
（管理时间：2017 年 3 月 8 日至今）、招商招享纯债债券型证券投资基金基金经理（管理
时间：2017 年 3 月 17 日至今）、招商招禧宝货币市场基金基金经理（管理时间：2017 年 3
月 29 日至今）、招商招利宝货币市场基金基金经理（管理时间：2017 年 4 月 17 日至今）、
招商招信 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（管理时间：2018 年 3 月 28
日至今）、招商招诚半年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（管理时间：2018 年
9 月 20 日至今）、招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2018
年 12 月 21 日至今）、招商招轩纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2019 年 1
月 4 日至今）、招商理财 7天债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2020 年 4 月 29 日
至今）。
本基金历任基金经理包括：胡慧颖女士，管理时间为 2013 年 5 月 17 日至 2015 年 1 月
5 日；向霈女士，管理时间为 2014 年 12 月 13 日至 2016 年 2 月 6 日。
1.2.5 投资决策委员会成员
公司的投资决策委员会由如下成员组成：副总经理沙骎、总经理助理兼固定收益投资
部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、副总经理杨渺、基金经理白海峰、
固定收益投资部副总监马龙、投资管理四部总监助理付斌。
1.2.6 上述人员之间均不存在近亲属关系。
§2 基金托管人
2.1 基金托管人概况
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名称：平安银行股份有限公司
注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号
法定代表人：谢永林
成立日期：1987 年 12 月 22 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：19,405,918,198 元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号
联系人：高希泉
联系电话：(0755) 2219 7701
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证券交易所
简称：平安银行，证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于 2012 年 6
月吸收合并原平安银行并于同年 7月更名为平安银行。中国平安保险（集团）股份有限公司
及其子公司合计持有平安银行 58%的股份，为平安银行的控股股东。截至 2019 年末，平安
银行有 91 家分行（含香港分行）,共 1,058 家营业机构。
2019 年，平安银行实现营业收入 1379.58 亿元（同比增长 18.2%）、净利润 281.95 亿
元（同比增长 13.6%）、资产总额 39,390.70 亿元（较上年末增长 15.2%）、吸收存款余额
24,369.35 亿元（较上年末增长 14.5%）、发放贷款和垫款总额（含贴现）23,232.05 亿元
（较上年末增长 16.3%）。
平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、资金
清算处、规划发展处、IT 系统支持处、督察合规处、基金服务中心 8 个处室，目前部门人
员为 60 人。
2.2 主要人员情况
陈正涛,男,中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注册私人银
行家，具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作，具有本外币资金清算，银行
经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985年 7月至 1993年 2月在武汉金融高等专科
学校任教；1993年3月至1993年7月在招商银行武汉分行任客户经理；1993年8月至1999
年 2 月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、行长助理；1999 年 3 月－2000 年 1 月
在招行武汉分行青山支行任行长助理；2000年 2月至 2001年 7月在招行武汉分行公司银行
部任副总经理；2001 年 8月至 2003年 2月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003 年 3
月至 2005 年 4 月在招行武汉分行机构业务部任总经理；2005 年 5 月至 2007 年 6 月在招行
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武汉分行硚口支行任行长；2007 年 7 月至 2008 年 1 月在招行武汉分行同业银行部任总经
理；自 2008 年 2 月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经
理，一直负责公司银行产品开发与管理，全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营
销和管理，尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011年12月任平安银行资产
托管部副总经理；2013 年 5 月起任平安银行资产托管事业部副总裁（主持工作）；2015 年
3 月 5 日起任平安银行资产托管事业部总裁。
2.3 基金托管业务经营情况
2008 年 8 月 15 日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。
截至 2019 年 12 月末，平安银行股份有限公司托管证券投资基金净值规模合计
3,760.26 亿，托管证券投资基金共 126 只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投
资基金、华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保
证金快线货币市场基金、平安日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证券投资基
金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安财富宝货币市场基金、红塔红土盛
世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华活期添利货币市场证券投资基金、民生
加银优选股票型证券投资基金、新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场
基金、平安新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基
金、中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资
基金、平安智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投
资基金（LOF）、嘉合磐石混合型证券投资基金、平安鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛
灵活配置混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债
券型证券投资基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合
型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报纯债债
券型证券投资基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安惠盈纯债债券型证券投资基
金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安安盈保本混合型证券投资基金、嘉实稳盛债
券型证券投资基金、长信先锐债券型证券投资基金、华润元大现金通货币市场基金、平安
鼎信定期开放债券型证券投资基金、平安鼎泰灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、南方荣
欢定期开放混合型发起式证券投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、
中海合嘉增强收益债券型证券投资基金、富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投资基
金、南方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金、鹏华
兴安定期开放灵活配置混合型证券投资基金、西部利得天添利货币市场基金、博时安祺一
年定期开放债券型证券投资基金、安信活期宝货币市场基金、广发鑫源灵活配置混合型证
券投资基金、平安惠享纯债债券型证券投资基金、广发安悦回报灵活配置混合型证券投资
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基金、平安惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪港深新起点股票型证券投资基金、平安
惠金定期开放债券型证券投资基金、博时丰达纯债 6 个月定期开放债券型发起式证券投资
基金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利得新动力灵活配置混合型证券投资
基金、平安惠利纯债债券型证券投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型证券投资基金、鹏华
丰盈债券型证券投资基金、平安惠隆纯债债券型证券投资基金、平安金管家货币市场基金、
平安鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基金、华泰柏瑞享利灵活配置混合型证券投资
基金、广发汇平一年定期开放债券型证券投资基金、平安中证沪港深高股息精选指数型证
券投资基金、前海开源聚财宝货币市场基金、前海开源沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投
资基金、金鹰添荣纯债债券型证券投资基金、西部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰
玉债券型证券投资基金、华安睿安定期开放混合型证券投资基金、西部利得久安回报灵活
配置混合型证券投资基金、广发汇安 18 个月定期开放债券型证券投资基金、平安转型创新
灵活配置混合型证券投资基金、南方和元债券型证券投资基金、兴银消费新趋势灵活配置
混合型证券投资基金、南方高元债券型发起式证券投资基金、易方达瑞智灵活配置混合型
证券投资基金、平安惠泽纯债债券型证券投资基金、南方智造未来股票型证券投资基金、
万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、平安量化先锋混合型发起式证券投资基
金、平安沪深 300 指数量化增强证券投资基金、平安合正定期开放纯债债券型发起式证券
投资基金、嘉合磐通债券型证券投资基金、华夏鼎旺三个月定期开放债券型发起式证券投
资基金、博时富安纯债 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富荣福鑫灵活配置混
合型证券投资基金、富荣福锦混合型证券投资基金、前海开源丰鑫灵活配置混合型证券投
资基金、平安中证 500 交易型开放式指数证券投资基金（ETF）、汇添富鑫成定期开放债券
型发起式证券投资基金、平安合韵定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、易方达恒安
定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金、
平安 MSCI 中国 A 股低波动交易型开放式指数证券投资基金（ETF）、平安合悦定期开放债券
型发起式证券投资基金、平安中证 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、中金瑞
祥灵活配置混合型证券投资基金、招商添荣 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、
平安中证 5-10 年期国债活跃券交易型开放式指数证券投资基金、平安中债-中高等级公司
债利差因子交易型开放式指数证券投资基金、平安季添盈三个月定期开放债券型证券投资
基金、人保鑫泽纯债债券型证券投资基金、长江量化匠心甄选股票型证券投资基金、华夏
中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金、兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发
起式基金中基金（FOF）、诺德策略精选混合型证券投资基金、国泰瑞安三个月定期开放债
券型发起式证券投资基金、西部利得添盈短债债券型证券投资基金、华安安平 6 个月定期
开放债券型发起式证券投资基金、中庚价值灵动灵活配置混合型证券投资基金、凯石源混
合型证券投资基金、平安季开鑫三个月定期开放债券型证券投资基金、中银康享 3 个月定
期开放债券型发起式证券投资基金、同泰开泰混合型证券投资基金、鹏华浮动净值型发起
招商保证金快线货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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式货币市场基金、南方聪元债券型发起式证券投资基金、平安季享裕三个月定期开放债券
型证券投资基金、建信中债 5-10 年国开行债券指数证券投资基金、华泰柏瑞锦泰一年定期
开放债券型证券投资基金、嘉实致安3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中证800
交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信瑞弘三个月定期开放债券型发起式证券投资基
金、万家惠享39个月定期开放债券型证券投资基金、招商中债-1-3年高等级央企主题债券
指数证券投资基金、平安乐顺 39 个月定期开放债券型证券投资基金。
§3 相关服务机构
3.1 基金份额销售机构
3.1.1 直销机构
直销机构：招商基金管理有限公司
招商基金客户服务热线：400-887-9555（免长途话费）
招商基金官网交易平台
交易网站：www.cmfchina.com
客服电话：400-887-9555（免长途话费）
电话：（0755）83076995
传真：（0755）83199059
联系人：李璟
招商基金机构业务部
地址：北京市西城区月坛南街 1号院 3号楼 1801
电话：（010）56937404
联系人：贾晓航
地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼
电话：（021）38577388
联系人：胡祖望
地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 23 楼
电话：（0755）83190401
联系人：任虹虹
招商基金直销交易服务联系方式
地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 11 层招商基金客户服务部直销柜台
电话：（0755）83196359 83196358
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12
传真：（0755）83196360
备用传真：（0755）83199266
联系人：冯敏
3.1.2 代销机构
代销机构 代销机构信息
安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安
联大厦 35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区深南大道 2008号
中国凤凰大厦 1栋 9层
法定代表人：王连志
联系人：刘志斌
电话：0755-82558323
传真：0755-82558355
客服电话：95517
公司网址：www.essence.com.cn
渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第二大街
42号写字楼 101室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：安志勇
电话：022-28451922
传真：022-28451892
联系人：王星
客服电话：400-651-5988
公司网址：www.ewww.com.cn
财达证券股份有限公司 注册地址：石家庄市自强路 35号
办公地址：石家庄市桥西区自强路 35 号
庄家金融大厦 24 楼
法定代表人：翟建强
电话：0311-66006342
传真：0311-66006334
联系人：马辉
客服电话：95363（河北省内）、0311-
95363（河北省外）
公司网址：www.s10000.com
财信证券有限责任公司（原财富证券） 注册地址：长沙市芙蓉中路二段 80号顺天
国际财富中心 26层
办公地址：长沙市芙蓉中路二段 80号顺天
国际财富中心 26层
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法定代表人：刘宛晨
联系人：郭静
电话：（0731）84403347
客服电话：95317或 400-8835-316
公司网址：www.cfzq.com
财通证券股份有限公司 注册地址：杭州市杭大路 15号嘉华国际商
务中心 201,501,502,1103,1601-1615,1701-
1716
办公地址：杭州市杭大路 15号嘉华国际商
务中心 201,501,502,1103,1601-1615,1701-
1716
法人：陆建强
联系电话：0571-87130314
传真：0571-87818329
联系人：田明
客服电话：95336
公司网址：www.ctsec.com
长城证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路
2026号能源大厦南塔楼 10-19层
办公地址：深圳福田区深南大道 6088号特
区报业大厦 14、16、17楼
法定代表人：曹宏
联系人：纪毓灵
电话：0755-83554486
传真：0755-83515567
客服电话：95514或 4006666888
公司网址：www.cgws.com
长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特 8号
办公地址：武汉市新华路特８号长江证券
大厦
法定代表人：李新华
联系人：奚博宇
电话：（027）65799999
传真：（027）85481900
客服电话：95579或 4008-888-999
公司网址：www.95579.com
大通证券股份有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路
129号大连国际金融中心 A座-大连期货大
厦 38、39层
办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路
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129号大连国际金融中心 A座-大连期货大
厦 38、39层
法定代表人：赵玺
电话：0411-39991807
传真：0411-39673214
联系人：谢立军
客服电话：4008-169-169
公司网址：www.estock.com.cn
大同证券有限责任公司 注册地址：大同市城区迎宾街 15 号桐城
中央 21层
办公地址：山西省太原市长治路 111 号山
西世贸中心 A 座 F12、F13
法定代表人：董祥
电话：0351-4130322
传真：0351-4130322
联系人：薛津
客服电话：4007-121212
公司网址：www.dtsbc.com.cn
第一创业证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区福华一路
115号投行大厦 20楼
办公地址：广东省深圳市福田区福华一路
115号投行大厦 15-20楼
法定代表人：刘学民
电话：0755-23838751
传真：0755-25838701
联系人：吴军
客服电话：95358
公司网址：www.firstcapital.com.cn
东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街 6666号
办公地址：长春市净月开发区生态大街
6666号东北证券 503室
法定代表人：李福春
电话：0431-85096972
传真：0431-85096795
联系人：刘子会
客服电话：95360
公司网址：www.nesc.cn
东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼
22层-29层
办公地址：上海市中山南路 318号 2号楼
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21层-29层
法定代表人：潘鑫军
电话：（021）63325888
传真：（021）63326173
联系人：朱琼玉
客服电话：95503
公司网址：www.dfzq.com.cn
东海证券股份有限公司 注册地址：常州市延陵西路 23号投资广场
18层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号
东海证券大厦
法定代表人：钱俊文
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人：王一彦
客服电话：95531或 400-8888-588
公司网址：www.longone.com.cn
东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5号
办公地址：苏州工业园区星阳街 5号
法定代表人：范力
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
联系人：方晓丹
客服电话：95330
公司网址：www.dwjq.com.cn
东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5号(新
盛大厦)12、15层
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新
盛大厦 B座 12-15层
法定代表人：魏庆华
电话：010-66555316
传真：010-66555246
联系人：汤漫川
客服电话：95309
公司网址：www.dxzq.net
东莞证券股份有限公司 注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路
一号
公司地址： 广东省东莞市莞城区可园南路
一号金源中心
法定代表人：陈照星
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16
电话：0769-22112151
传真：0769-22115712
联系人：肖浩然
客服电话：95328
公司网址：www.dgzq.com.cn
方正证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘江中路二段 36
号华远华中心 4、5号楼 3701-3717
公司地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华
侨国际大厦 22－24层
法定代表人：施华
联系人：徐锦福
电话：010-57398062
传真：010-57308058
客服电话：95571
公司网址：www.foundersc.com
光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：周健男
联系人：姚巍
电话：021-22169502
传真：021-22169134
客服电话: 95525
公司网址：www.ebscn.com
广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州
知识城腾飞一街 2号 618室
办公地址：广东省广州天河北路大都会广
场 5、18、19、36、38、39、41、42、
43、44楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
电话：（020）87555888
传真：（020）87555417
客服电话：95575或 02095575
公司网址：www.gf.com.cn
中信证券华南股份有限公司（原广州证
券）
注册地址：广州市天河区珠江西路 5号广
州国际金融中心主塔 19层、20层
办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广
州国际金融中心主塔 19层、20层
法定代表人：胡伏云
联系人：梁微
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电话：020-88836999
传真：020-88836984
客服电话：95396
公司网址：www.gzs.com.cn
国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3
号国华投资大厦 9层 10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3
号国华投资大厦 9层 10层
法定代表人：王少华
电话：010-84183333
传真：010-84183311
联系人：黄静
客服电话：400-818-8118
公司网址：www.guodu.com
国海证券股份有限公司 注册地址：广西桂林市辅星路 13号
办公地址：广西南宁市滨湖路 46号
法定代表人：何春梅
电话：(0755)83709350
传真：(0755)83704850
联系人：牛孟宇
客服电话：（0771）95563
公司网址：www.ghzq.com.cn
国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95号
办公地址：成都市青羊区东城根上街 95号
法定代表人：冉云
电话：028-86690057、028-86690058
传真：028-86690126
联系人：刘婧漪、贾鹏
客服电话：95310
公司网址：www.gjzq.com.cn
国盛证券有限责任公司 注册地址：江西省南昌市北京西路 88号江
信国际金融大厦
办公地址：江西省南昌市北京西路 88号江
信国际金融大厦
法定代表人：徐丽峰
电话：0791-86281485
联系人：占文驰
客服电话:956080
公司网址：www.gszq.com
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国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区
商城路 618号
办公地址：上海市静安区新闸路 669号博
华广场 21层
法定代表人：贺青
联系人：钟伟镇
电话：（021）38032284
传真：（021）38670666
客服电话：95521
公司网址：www.gtja.com
国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号
国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号
国信证券大厦
法人代表人：何如
联系人：李颖
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客服电话：95536
公司网址：www.guosen.com.cn
国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市梅山路 18号
办公地址：安徽省合肥市梅山路 18号安徽
国际金融中心 A座国元证券
法定代表人：俞仕新
联系人：米硕
电话：0551-68167601
传真：0551-62207773
客服电话：95578
公司网站：www.gyzq.com.cn
海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689号
办公地址：上海市广东路 689号
法定代表人：周杰
联系人：赖奕欣
电话：021-63602722
传真：021-23219100
客服电话：95553或 02195553或
4008888001
公司网址：www.htsec.com
恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城
区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼
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19
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华
东街 111号
法定代表人：庞介民
联系人：熊丽
电话：0471-4972675
传真：0471-4961259
客服电话：956088或 400-196-6188
公司网址：www.cnht.com.cn
申万宏源证券有限公司（原申银万国证
券）
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45
层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45
层
法定代表人：杨玉成
联系人：陈宇
电话：021-33388214
传真：021-33388224
客服电话：95523
公司网址：www.swhysc.com
红塔证券股份有限公司 注册地址：云南省昆明市北京路 155号附
1号
公司地址：云南省昆明市北京路 155号附
1号红塔大厦 9楼
法定代表人：李素明
电话：0871-3577398
传真：0871-3578827
联系人：高国泽
客服电话：956060
公司网址：www.hongtastock.com
华安证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天
鹅湖路 198号
公司地址：安徽省合肥市政务文化新区天
鹅湖路 198号财智中心 B1座
法定代表人：章宏韬
电话： 0551-5161666
传真： 0551-5161600
联系人：孙懿
客服电话：95318
公司网址：www.hazq.com
华宝证券有限责任公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区
世纪大道 100号 57层
招商保证金快线货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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办公地址：中国（上海）自由贸易试验区
世纪大道 100号 57层
法定代表人：刘加海
电话：021- 20515583
传真：021-20515593
联系人：胡星煜
客服电话：400-820-9898
公司网址：www.cnhbstock.com
华创证券有限责任公司 注册地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路
216号华创大厦
办公地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路
216号华创大厦
法定代表人：陶永泽
联系人：王文丽
电话：86-851-682-0115
传真：86-851-685-6537
客服电话：4008-6666-89
公司网址：www.hczq.com
华福证券有限责任公司 注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路 27
号 1#楼 3层、4层、5层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路
1088号招商银行大厦 18楼
法定代表人：黄金琳
电话：021-20655183
传真：021-20655196
联系人：王虹
客服电话：95547
公司网址：www.hfzq.com.cn
华龙证券股份有限公司 注册地址：兰州市城关区东岗西路 638号
兰州财富中心 21楼
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路
638号财富大厦 19楼
法定代表人：陈牧原
电话：0931-4890208、0931-8784656
传真：0931-4890628
联系人：范坤、杨力
客服电话：95368或 400-6898888
公司网址：www.hlzqgs.com
华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 8号
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18
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21
号中国人保寿险大厦 12层
法定代表人：张海文
电话：010-85556095
传真：010-85556088
联系人：朱玉成
客服电话：95390
公司网址：www.hrsec.com.cn
华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228号
办公地址：南京市建邺区江东中路 228号
华泰证券广场、深圳市福田区深南大道
4011号港中旅大厦 18楼
法定代表人：张伟
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962
联系人：庞晓芸
客服电话：95597
公司网址：www.htsc.com.cn
华西证券股份有限公司 注册地址：成都市高新区天府二街 198号
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 22
号外经贸大厦 9层
法定代表人：杨炯洋
电话：010-58124967
传真：028-86150040
联系人：谢国梅
客服电话：95584或 4008-888-818
公司网址：www.hx168.com.cn
华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区莲花街道福中社
区深南大道 2008号中国凤凰大厦 1栋
20C-1房
办公地址：上海市肇嘉浜路 750号
法定代表人：俞洋
电话：021-54967552
传真：021-64333051
联系人：杨莉娟
客服电话：95323或 400-109-9918
公司网址：www.cfsc.com.cn
江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水
路 56号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水
路 56号
招商保证金快线货币市场基金招募说明书（更新）摘要
22
法定代表人：赵洪波
电话：0451-87765732
传真：0451-82287211
联系人：姜志伟
客服电话：956007
公司网址：www.jhzq.com.cn
九州证券股份有限公司（原天源证券） 注册地址：西宁市南川工业园区创业路
108号
办公地址：深圳市福田区民田路新华保险
大厦 18楼
法定代表人：魏先锋
电话：010-57672224
传真：0755-33329815
联系人：郭小璇
客服电话：95305
公司网址：www.jzsec.com
华泰联合证券有限责任公司（原联合证
券）
注册地址 ：深圳市福田区中心区中心广场
香港中旅大厦第五层（01A、02、03、
04）、17A、18A、24A、25A、26A
办公地址 ：深圳市福田中心区中心广场香
港中旅大厦第 5层、17层、18层、24
层、25层、26层
法定代表人： 江禹
联系人 ：盛宗凌 、庞晓芸
电话：0755-82492000
传真：0755-82492962
客服电话：0755-82492010
公司网址： www.lhzq.com
粤开证券股份有限公司（原联讯证券） 注册地址：惠州市江北东江三路 55号广播
电视新闻中心西面一层大堂和三、四层
公司地址：深圳市福田区深南中路 2002号
中广核大厦北楼 10层
法定代表人：严亦斌
电话：0755-83331195
联系人：彭莲
客服电话：95564
公司网址：www.ykzq.com
民生证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 28
号民生金融中心 A座 16-18层
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28
招商保证金快线货币市场基金招募说明书（更新）摘要
23
号民生金融中心 A座 16-18层
法定代表人：冯鹤年
电话：010-85127609
传真：010-85127917
联系人：韩秀萍
客服电话：95376
公司网址：www.mszq.com
方正证券承销保荐有限责任公司（原民族
证券）
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号
院 5号楼
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号
院 5号楼
法定代表人：陈琨
电话：59355941
传真：56437030
联系人：李微
客服电话：95571
公司网址：www.e5618.com
平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道益田路
5023号平安金融中心 B座第 22-25层
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路
5023号平安金融中心 B座第 22-25层
法定代表人：何之江
联系人：王超
电话：0755-22621866
传真：0755-82400862
客服电话：95511转 8
公司网址：stock.pingan.com
山西证券股份有限公司 注册地址：山西省太原市府西街 69号山西
国际贸易中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街 69号山西
国际贸易中心东塔楼
法定代表人：侯巍
电话：0351-8686721
传真：0351-8686619
联系人：郭辛
客服电话：95573
公司网址：www.i618.com.cn
申万宏源证券有限公司（原申银万国证
券）
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45
层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45
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24
层
法定代表人：杨玉成
联系人：陈宇
电话：021-33388214
传真：021-33388224
客服电话：95523
公司网址：www.swhysc.com
世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市前海深港合作区南山街
道桂湾五路 128号前海深港基金小镇对冲
基金中心 406
办公地址：深圳市福田区深南大道招商银
行大厦 40-42层
法定代表人：李强
联系人：王雯
电话：0755-83199599
传真：0755-83199545
客服电话：4008-323000
公司网址：www.csco.com.cn
太平洋证券股份有限公司 注册地址：云南省昆明市北京路 926号同
德广场写字楼 31楼
办公地址：北京市西城区北展北街九号华
远企业号 D座三单元
法定代表人：李长伟
电话：010-88321613
传真：010-88321763
联系人：谢兰
客服电话：95397
公司网址：www.tpyzq.com
万和证券股份有限公司 注册地址：海口市南沙路 49号通信广场二
楼
办公地址： 深圳市福田区深南大道 7028
号时代科技大厦西厅 20层
法定代表人：冯周让
电话：0755-82830333
传真：0755-25161630
联系人：黎元春
客服电话：4008-882-882
公司网址：www.wanhesec.com.cn
万联证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市天河区珠江东路
11号 18、19楼全层
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25
办公地址：广东省广州市天河区珠江东路
11号高德置地广场 F座 18、19层
法定代表人：罗钦城
联系人：甘蕾
电话：020-38286026
传真：020-38286588
客服热线：4008888133
公司网址：www.wlzq.com.cn
西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南
证券大厦
法定代表人：廖庆轩
电话：023-63786141
传真：023-63786212
联系人：陈诚
客服电话：95355
公司网址：www.swsc.com.cn
湘财证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘府中路 198号
新南城商务中心 A栋 11楼
办公地址：湖南省长沙市黄兴中路 63号中
山国际大厦 12楼
法定代表人：孙永祥
联系人：李欣
电话：（021）68634518
传真：（021）68865680
客服电话：95351
公司网址：www.xcsc.com
新时代证券股份有限公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号
院 1号楼 15层 1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号
院 1号楼 15层 1501
法定代表人：叶顺德
电话：010-83561146
传真：010-83561001
联系人：田芳芳
客户服务电话：95399
公司网址：www.xsdzq.cn
信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号
院 1号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲
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26
127号大成大厦 6层
法定代表人：肖林
电话：010-83252185
传真：010-63080978
联系人：付婷
客服电话：95321
公司网址：www.cindasc.com
兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268号
办公地址：上海市浦东新区民生路 1199弄
证大五道口广场 1号楼 22层
法定代表人：杨华辉
联系人：乔琳雪
电话：（021）38565547
传真：（021）38565955
客服电话：95562或 4008-095-562
公司网址：www.xyzq.com.cn
中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-
6层
办公地址：北京市西城区金融街 35号国企
大厦 C座 5层
法定代表人：陈共炎
电话：010-83574507
传真：010-66568990
联系人：辛国政
客服电话：95551或 4008-888-888
公司网址：www.chinastock.com.cn
英大证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大
厦三十、三十一层
办公地址：深圳市福田区深南中路华能大
厦三十、三十一层
法定代表人：郝京春
电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
联系人：吴尔晖
客服电话：4000-188-688
公司网址：www.ydsc.com.cn
招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道福华一
路 111号
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦
A座 38－45层
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27
法定代表人：霍达
联系人：黄婵君
电话：（0755）82960167
传真：（0755）82960141
客服电话：95565
公司网址：www.newone.com.cn
浙商证券股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市江干区五星路
201号
办公地址：浙江省杭州市杭大路 1号黄龙
世纪广场 A座 6-7
法定代表人：吴承根
电话：0571-87902239
传真：021-64713795
联系人：胡相斌
客服电话：95345
公司网址：www.stocke.com.cn
中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道
1619号国际金融大厦 A座 41楼
办公地址：北京市朝阳区安立路 60号润枫
德尚 6号楼 3层中航证券
法定代表人：王晓峰
电话：010-64818301
传真：010-64818443
联系人：胡晨
客服电话：95335或 400-88-95335
公司网址：www.avicsec.com
中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市建国门外大街 1号国贸
大厦 2座 27层及 28层
办公地址：北京市建国门外大街 1号国贸
大厦 2座 27层及 28层
法定代表人：沈如军
联系人：蔡宇洲
电话：010-65051166
传真：010-65051166
客服电话：4009101166
公司网址：www.cicc.com
中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道蔚蓝海
岸社区创业路 1777号海信南方大厦 21
层、22层
办公地址：深圳市南山区科技中一路西华
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28
强高新发展大楼 7层、8层
法定代表人：林炳城
电话：0755-82570586
传真：0755-82940511
联系人：罗艺琳
客服电话：95329
公司网址：www.zszq.com
中泰证券股份有限公司（原齐鲁证券） 注册地址：济南市市中区经七路 86号
办公地址：济南市市中区经七路 86号
法定代表人：李玮
电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
联系人：秦雨晴
客服电话：95538
公司网址：www.zts.com.cn
中天证券股份有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市和平区光荣街 23
甲
办公地址：辽宁省沈阳市和平区光荣街 23
甲
法定代表人：马功勋
联系人：孙丹华
电话：024-23255256
传真：024-23255606
客服电话：024-95346
公司网址：www.iztzq.com
中国中金财富证券有限公司（原中投证
券）
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路
交界处荣超商务中心 A栋第 18-21层及第
04层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23
单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣
超商务中心 A栋第 04、18层至 21层
法定代表人：高涛
联系人：万玉琳
电话：0755-82026907
传真：0755-82026539
客服电话：95532或 400-600-8008
公司网址：www.china-invs.cn
中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号
楼
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29
办公地址：北京市朝内大街 188号
法定代表人：王常青
电话：010-65608231
传真：010-65182261
联系人：刘畅
客服电话：4008-888-108
公司网址：www.csc108.com
中信证券（山东）有限责任公司（原中信
万通）
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1
号楼 2001
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青
岛国际金融广场 1号楼第 20层
法定代表人：姜晓林
联系人：孙秋月
电话：（0532）85022026
传真：（0532）85022605
客服电话：95548
公司网址：sd.citics.com
中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路
8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中
信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：马静懿
电话：010-60833889
传真：010-60833739
客服电话：95548
公司网址：www.citics.com
中银国际证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200
号中银大厦 39层
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200
号中银大厦 39层
法定代表人：宁敏
联系人：王炜哲
电话：（021）20328000
传真：（021）50372474
客服电话：400-620-8888
公司网址：www.bocichina.com
中邮证券有限责任公司 注册地址：西安市高新区唐延路 5号陕西
邮政大厦 9-11层
办公地址：北京市东城区珠市口东大街 17
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30
号
法定代表人：丁奇文
联系人：吉亚丽
电话：18201069211
客服电话：400-888-8005
公司网址：www.cnpsec.com.cn
基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金。
3.2 注册登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：周明
电话：（010）59378888
传真：（010）59378907
联系人：朱立元
3.3 律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
经办律师：刘佳、张雯倩
联系人：刘佳
3.4 会计师事务所和经办注册会计师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东长安街 1号东方广场毕马威大楼 8层
执行事务合伙人：邹俊
电话：(0755）2547 1000
传真：(0755）8266 8930
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31
经办注册会计师：奚霞、高朋
联系人: 蔡正轩
§4 基金名称
招商保证金快线货币市场基金
§5 基金类型
货币市场基金
§6 投资目标
在兼顾基金资产的安全性和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回
报。
§7 投资范围
本基金为货币市场基金，主要投资于以下金融工具，包括：
1、现金；
2、期限在 1年以内（含 1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
3、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持
证券；
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
§8 投资策略
本基金以严谨的市场价值分析为基础，采用稳健的投资组合策略，通过对
短期金融工具的组合操作，在保持本金的安全性与资产流动性的同时，追求稳
定的当期收益。
? 根据宏观经济指标、货币政策的研究，确定组合平均剩余到期期限；
? 根据各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来确定组合资产配
招商保证金快线货币市场基金招募说明书（更新）摘要
32
置；
? 根据市场资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当
调整；
? 在保证组合流动性的前提下，利用现代金融分析方法和工具，寻找价值
被低估的投资品种和无风险套利机会。
? 合理有效分配基金的现金流，保持本基金的流动性。
1、本基金主要投资策略的制定将依据以下投资方法和技术
（1）收益率曲线研究
短期资金市场同债券市场紧密相关，连接两个市场的分析工具是收益率曲
线。本基金将根据债券市场收益率曲线以及隐含的短期收益率和远期利率提供
的价值判断基础，为各种投资策略的制定提供决策依据。
（2）短期资金市场的资金供给与需求研究
短期利率是短期资金成本的反映。短期货币资金供应与需求决定了短期利
率水平。短期资金市场资金供应量同以下几种因素相关：
? 央行公开市场操作的方向、强度、频率以及中标利率水平。短期利率
是央行货币政策调控的主要目标之一，央行向短期资金市场注入资金
或者从短期资金市场抽出资金，都对短期利率产生重大影响。
? 回购市场的交易量、成交的利率水平分布。
? 短期资金市场资金供给同资本市场资金供给的关系。一般在股市转
暖、一级市场申购增多、新债交款日期附近资金面偏紧。
? 货币供应量的季节性因素。一般资金在年末时较为紧张，而在年初时
则较为宽松。
通过对这些不同因素的综合考虑，本基金可以概算市场资金供给的充裕程
度，据此决定本基金的市场操作策略。
2、本基金具体操作策略
（1）根据宏观经济和短期资金市场的利率走势，来确定投资组合的平均剩
余到期期限。具体而言，在预计市场利率上升时，适当缩短投资品种的平均期
限；在预计利率下降时，适当延长投资品种的平均期限。市场对利率的预期可
以从市场的交易变化和资金流向上反映出来，也可通过不同品种之间反映出的
招商保证金快线货币市场基金招募说明书（更新）摘要
33
隐含远期利率来评估市场未来利率的走势。
（2）根据自有的资产配置模型，结合各品种之间的流动性、收益性以及信
用风险情况，来确定组合的资产配置比例。其前提条件是保证基金的高流动
性、低风险和稳定收益。
（3）根据当期和远期市场资金面充裕程度的分析，匹配各期限的回购与债
券品种的到期日，实现现金流的有效管理。
（4）目前短期资金市场分为银行间市场和交易所市场两个子市场，其中投
资群体、交易方式等市场要素不同，使得两个市场的资金面和市场短期利率在
一定期间内可能存在定价偏离。本基金在充分论证这种套利机会可行性的基础
上，寻找最佳介入时机，进行跨市场操作，获得安全的超额收益。
（5）由于投资群体的差异，对期限相近的品种，因为其流动性、税收等因
素造成内在价值出现明显偏离时，本基金可以在保证流动性的基础上，进行品
种间的套利操作，增加超额收益。
（6）积极参与国债、金融债、央行票据一级市场投标，增加盈利空间。一
级市场发行的国债、金融债数量大且连续，提供了有效的品种建仓机会。本基
金管理人根据二级市场的收益水平和市场资金面的状况，对一级市场进行准确
的招标预测，决定本基金的投标价位。在合理价格获得债券，满足组合配置需
要。
§9 投资程序
1、投资决策依据
（1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定；
（2）国内外宏观经济形势及对中国债券市场的影响；
（3）企业信用评级；
（4）国家货币政策及债券市场政策；
（5）商业银行的信贷扩张。
2、投资决策流程
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会定期就投
资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、分析员、交易员在投资管理过程中责任明确、
招商保证金快线货币市场基金招募说明书（更新）摘要
34
密切合作，在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体的投资管理程序
如下：
（1）投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它重大事项；
（2）投资部门通过投资周会等方式讨论拟投资的个券，研究员构建模拟组合；
（3）基金经理根据所管基金的特点，确定基金投资组合；
（4）基金经理发送投资指令；
（5）交易部审核与执行投资指令；
（6）数量分析人员对投资组合的分析与评估；
（7）基金经理对组合的检讨与调整。
§10 业绩比较标准
本基金的业绩比较基准为：人民币活期存款基准利率（税后）。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适
用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案
后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
§11 风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券市场中的低风险品种，本基金的风险和预期收益低
于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
§12 基金投资组合报告
招商保证金快线货币市场基金管理人－招商基金管理有限公司的董事会及董事保证本
报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和
完整性承担个别及连带责任。
本投资组合报告所载数据截至 2020 年 3 月 31 日，来源于《招商保证金快线货币市场
基金 2020 年第 1 季度报告》。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比
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35
例（%）
1 固定收益投资 49,801,708.92 22.76
其中：债券 49,801,708.92 22.76
资产支持证
券
- -
2 买入返售金融资产 88,431,772.64 40.41
其中：买断式回购
的买入返售金融资
产
- -
3 银行存款和结算备
付金合计
80,402,943.02 36.74
4 其他资产 178,566.75 0.08
5 合计 218,814,991.33 100.00
2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购
融资余额
0.57
其中：买断式回购
融资
-
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的
比例（％）
2 报告期末债券回购
融资余额
- -
其中：买断式回购
融资
- -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。
2.1 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
3 基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
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36
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 24
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 65
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 15
3.2 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
3.3 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金
资产净值的比例
（%）
各期限负债占基金
资产净值的比例
（%）
1 30天以内 77.35 0.00
其中：剩余存续期
超过 397天的浮动
利率债
- -
2 30天（含）-60天 4.57 -
其中：剩余存续期
超过 397天的浮动
利率债
- -
3 60天（含）-90天 4.56 -
其中：剩余存续期
超过 397天的浮动
利率债
- -
4 90天（含）-120天 9.08 -
其中：剩余存续期
超过 397天的浮动
利率债
- -
5 120天（含）-397天
（含）
4.61 -
其中：剩余存续期
超过 397天的浮动
利率债
- -
合计 100.17 -
4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
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37
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。
5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融
债
- -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 10,054,912.73 4.61
6 中期票据 - -
7 同业存单 39,746,796.19 18.21
8 其他 - -
9 合计 49,801,708.92 22.82
10 剩余存续期超过 397
天的浮动利率债券
- -
6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张）
摊余成本
（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 111909239 19浦发银行
CD239
200,000 19,814,138.78 9.08
2 011902762 19华电煤业
SCP001
100,000 10,054,912.73 4.61
3 112009033 20浦发银行
CD033
100,000 9,985,419.89 4.57
4 111906278 19交通银行
CD278
100,000 9,947,237.52 4.56
7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）- -
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0.5%间的次数
报告期内偏离度的最高值 0.0531%
报告期内偏离度的最低值 0.0223%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简
单平均值
0.0373%
7.1 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
7.2 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9 投资组合报告附注
9.1 基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入
时的溢价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份
额净值维持在 100.0000 元。
9.2
报告期内基金投资的前十名证券除 19 交通银行 CD278（证券代码 111906278）、19 浦
发银行 CD239（证券代码 111909239）、20 浦发银行 CD033（证券代码 112009033）外其他
证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处
罚的情形。
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39
1、19 交通银行 CD278（证券代码 111906278）
根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、违反反洗钱法、信息披
露虚假或严重误导性陈述，多次受到监管机构的处罚。
2、19 浦发银行 CD239（证券代码 111909239）
根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、未依法履行职责、违反
反洗钱法等原因，多次受到监管机构的处罚。
3、20 浦发银行 CD033（证券代码 112009033）
根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、未依法履行职责、违反
反洗钱法等原因，多次受到监管机构的处罚。
对上述证券的投资决策程序的说明：本基金投资上述证券的投资决策程序符合相关法
律法规和公司制度的要求。
9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 178,566.75
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 178,566.75
§13 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资
者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示：
招商保证金快线 A：
阶段
净值增长
率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
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2013.05.17-2013.12.31 2.8722% 0.0048% 0.2226% 0.0000% 2.6496% 0.0048%
2014.01.01-2014.12.31 3.4251% 0.0090% 0.3549% 0.0000% 3.0702% 0.0090%
2015.01.01-2015.12.31 3.5397% 0.0094% 0.3549% 0.0000% 3.1848% 0.0094%
2016.01.01-2016.12.31 2.6890% 0.0030% 0.3558% 0.0000% 2.3332% 0.0030%
2017.01.01-2017.12.31 3.8030% 0.0012% 0.3549% 0.0000% 3.4481% 0.0012%
2018.01.01-2018.12.31 3.0322% 0.0020% 0.3549% 0.0000% 2.6773% 0.0020%
2019.01.01-2019.12.31 2.1103% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.7554% 0.0008%
2020.01.01-2020.03.31 0.4882% 0.0009% 0.0885% 0.0000% 0.3997% 0.0009%
自基金成立起至 2020.03.31 21.9597% 0.0057% 2.4413% 0.0000% 19.5184% 0.0057%
招商保证金快线 B：
阶段
净值增长
率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2013.05.17-2013.12.31 3.2463% 0.0048% 0.2226% 0.0000% 3.0237% 0.0048
2014.01.01-2014.12.31 3.9539% 0.0090% 0.3549% 0.0000% 3.5990% 0.0090%
2015.01.01-2015.12.31 3.7834% 0.0094% 0.3549% 0.0000% 3.4285% 0.0094%
2016.01.01-2016.12.31 2.9297% 0.0030% 0.3558% 0.0000% 2.5739% 0.0030%
2017.01.01-2017.12.31 4.0442% 0.0012% 0.3549% 0.0000% 3.6893% 0.0012%
2018.01.01-2018.12.31 3.2729% 0.0020% 0.3549% 0.0000% 2.9180% 0.0020%
2019.01.01-2019.12.31 2.3506% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.9957% 0.0008%
2020.01.01-2020.03.31 0.5477% 0.0009% 0.0885% 0.0000% 0.4592% 0.0009%
自基金成立起至 2020.03.31 24.1288% 0.0058% 2.4413% 0.0000% 21.6875% 0.0058%
注：本基金合同生效日为 2013 年 5 月 17 日。
§14 基金的费用概览
14.1 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
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6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金资产总值中扣除。
14.2 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管理费计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%年费率计提。托管费计算方法如下：
H＝E×0.08%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一
次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，对于由 B类降级为 A类的基金份额持
有人，基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日后的下一个工作日起适用 A 类基
金份额持有人的费率。
本基金 B类基金份额的年销售服务费率为0.01%，对于由 A类升级为 B类的基金份额持
有人，基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日后的下一个工作日起适用 B 类基
金份额持有人的费率。
各类基金份额的销售服务费计算方法如下：
H＝E×R÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
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E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
R 为该类基金份额的年销售服务费率
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托
管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产
中一次性划付给基金管理人，由基金管理人代收，基金管理人收到后支付给基金销售机构。
若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“14.1基金费用的种类”中第4－9项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
14.3 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披
露费用等费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
14.4 费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金
托管费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基
金管理费率、基金托管费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在至少一种指定
媒介上公告。
14.5 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
14.6 与基金销售有关的费用
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1、申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的现金。赎回对价是指投资者赎回基金
份额时，基金管理人应交付给申请赎回的基金份额持有人的现金。申购对价、赎回对价根
据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额数额确定。
2、本基金采用摊余成本法计价，通过每日计算收益并分配的方式，使每份基金份额净
值保持在人民币 100.00 元。
3、申购、赎回清单由基金管理人编制。T 日的申购、赎回清单在当日深圳证券交易所
开市前公告。
4、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购、赎回费用。
5、在满足相关流动性风险管理要求的前提下，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性
风险，本基金可对以下情形征收强制赎回费用：
（1）本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到
期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时；
（2）本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且投资组合
中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占
基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时；
当出现上述任一情形时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份
额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1% 的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计
入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除
外。
§15 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2020 年 1 月 15 日刊登的本基金招募说明
书进行了更新，并根据本基金管理人在前次招募说明书刊登后本基金的投资经营活动进行
了内容补充和数据更新。
本次主要更新的内容如下：
1、更新了“重要提示”。
2、在“基金管理人”部分，更新了“基金管理人概况”,更新了“主要人员情况”。
3、在“基金托管人”部分，更新了“基金托管人概况”,更新了“基金托管业务经营
情况”。
4、在“相关服务机构”部分，更新了“基金份额销售机构”,更新了“会计师事务所
和经办注册会计师”。
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5、在“基金的投资”部分，更新了“基金投资组合报告”。
6、更新了“基金的业绩”。
7、在“基金托管协议的内容摘要”部分，更新了“托管协议当事人”。
8、更新了“其他应披露事项”。
招商基金管理有限公司
2020年 5月 16日
