对话 研究 要闻 研报 私募
滚动 公告 动态 专题 创投
 
净值 评级 申赎 重仓股 新发基金
排行 费率 分红 关注度 私募排行
 
微博 论坛
APP 基金吧
 
开户 超市 优选基金 定投频道 活期盈
登陆 热销 新发基金 帮助中心 定期盈
九泰久嘉纯债3个月A(008580)

九泰久嘉纯债3个月:九泰久嘉纯债3个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要查看PDF公告





































1 九泰久嘉纯债 3个月定期开放债券型 证券投资基金 招募说明书摘要


基金管理人:九泰基金管理有限公司 基金托管人:浙商银行股份有限公司 二零二零年五月



































2 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会 2019年 11月 25日证监许可【2019】2509 号文注册。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得 基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金 合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的 权利和义务,应详细查阅基金合同。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。招募说明书经中国证 监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、 收益和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读招募说明书、基金合同、基 金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,全面认识本基金产 品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场, 对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为谨慎作出独立决策。投资 者在获得基金投资收益的同时,亦承担基金投资中出现的各类风险,可能包括市 场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、政策风险等,还包括本基金特有风 险,主要为在本基金的封闭运作期间,基金份额持有人面临不能赎回基金份额的 风险。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资 决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 本基金属于债券型证券投资基金,一般情况下其预期风险和预期收益高于货 币市场基金,低于股票型基金、混合型基金。根据《证券期货投资者适当性管理 办法》,基金管理人和销售机构可以基于基金产品风险等级划分方法的变化,对 本基金的风险等级进行重新评估并基于评估结果更新本基金的风险等级,风险等 级的评估更新不改变本基金的实质性风险收益特征,但由于基金管理人或销售机 构基金产品风险等级划分方法的变化,本基金的风险等级表述可能有相应变化,



































3 具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部 分除外)、可交换债券。本基金的一般风险及特有风险详见招募说明书的“风险 揭示”部分。 招募说明书约定的基金产品资料概要的编制、披露与更新要求,自《信息披 露办法》实施之日起一年后开始执行。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。



































4 第一部分


基金管理人 一、基金管理人的基本情况 名称:九泰基金管理有限公司


住所:北京市丰台区丽泽路 18号院 1号楼 801-16室 办公地址:北京市朝阳区安立路 30 号仰山公园 8 号楼 A 栋 101-120 室、 201-222室 设立日期:2014年 7月 3日 法定代表人:卢伟忠


组织形式:有限责任公司 注册资本:3亿元人民币


存续期限:2014年 7月 3日至长期 联系电话:010-57383999 联系人:韩炳光 股权结构:昆吾九鼎投资管理有限公司、同创九鼎投资管理集团股份有限公 司、拉萨昆吾九鼎产业投资管理有限公司、九州证券股份有限公司出资分别占注 册资本的 26%、25%、25%和 24%的股权。 二、主要人员情况 1、董事会成员 刘靖先生,工程硕士,董事。曾任九州证券股份有限公司投行部项目经理、 同创九鼎投资管理集团股份有限公司财务部人员。现任同创九鼎投资管理集团股 份有限公司投资总监。 卢伟忠先生,金融学硕士,董事、法定代表人,总经理。曾任金瑞期货研究 员,安信证券股指期货 IB业务专员,安信期货办公室主任,安信期货 IB业务部 总经理,安信证券资产管理部产品总监,安信乾盛常务副总经理。现任九泰基金 管理有限公司董事、法定代表人,总经理,代董事长。 袁小文女士,高级管理人员工商管理硕士,独立董事。曾任广东万通期货公 司副总经理,浙江金马期货公司常务副总,长城伟业期货经纪有限公司(后更名 为华泰长城期货有限公司)副总经理,华泰长城期货有限公司总经理,中信证券 股份有限公司下属子公司执行副董事长,中信期货有限公司董事长,现任阳富教



































5 育咨询服务(深圳)有限公司董事长职务。 徐艳女士,经济学博士,教授,独立董事。曾任海国投工业开发股份有限公 司投资部经理,海南大学经济管理学院金融系系主任,海南大学MBA教育中心 主任,现任海南大学管理学院教授。 陈耿先生,经济学博士,教授,独立董事。曾任青岛崂山区政府(高科技开 发区)职员,重庆大学工商管理博士后科研站博士后,现任重庆大学经济与工商 管理学院教师,担任重庆大学经济与工商管理学院高管培训中心(EDP)主任职务。


2、监事 徐磊磊先生,工商管理硕士,监事。曾任昆吾九鼎投资管理有限公司行政助 理、行政经理,同创九鼎投资管理集团股份有限公司监事,现任同创九鼎投资管 理集团股份有限公司证券事务代表。 刘开运先生,金融学硕士,监事。曾任毕马威华振会计师事务所审计师,昆 吾九鼎投资管理有限公司投资经理、合伙人助理。现任九泰基金管理有限公司定 增投资中心总经理、致远权益投资部总经理兼执行投资总监、基金经理。 3、公司高级管理人员 卢伟忠先生,简历同上。 王玉女士,涉外经济本科,副总经理。曾任陕西群力子弟学校教师,北京思 拓克斯商贸有限公司经理助理,太平洋人寿保险北京分公司营销业务部经理、海 淀支公司总经理、分公司党委委员、副总经理,国风共创管理咨询有限公司总经 理。现任九泰基金管理有限公司副总经理。 吴祖尧先生,工学硕士,副总经理。曾任中国信达信托投资公司证券研究部 副经理,中国银河证券研究中心研究主管、董事总经理,中国银河证券投行内核 小组成员,中国银河证券投资顾问部董事总经理,中国银河证券投资决策委员会 委员。现任九泰基金管理有限公司副总经理。 陈沛先生,法学硕士,督察长。曾任广州大学松田学院教师、平安证券有限 责任公司合规专员、安信证券股份有限公司董事会办公室股权管理专员、安信基 金管理有限责任公司监察稽核部法律主管、泰达宏利基金管理有限公司监察稽核 部负责人。现任九泰基金管理有限公司督察长。 4、基金经理



































6 刘勇先生,北京大学金融数学系学士、硕士,中国籍,具有基金从业资格, 10年证券从业经验。历任博时基金固定收益部研究员、博时基金固定收益部基 金经理助理。2015年 5月加入九泰基金管理有限公司,曾任九泰久鑫债券型证 券投资基金(2018年 11月 26日至 2019年 3月 22日)的基金经理,现任绝对 收益部副总经理,九泰天宝灵活配置混合型证券投资基金(2018年 10月 31日 至今)、九泰日添金货币市场基金(2018年 11月 26日至今)、九泰久稳灵活 配置混合型证券投资基金(原九泰久稳保本混合型证券投资基金,2018年 11月 26日至今)的基金经理。 5、公募投资决策委员会成员 本公司公募投资决策委员会成员包括:吴祖尧先生(委员会主席)、刘勇先 生、刘开运先生、刘心任先生。 吴祖尧先生,简历同前。另,2014年加入九泰基金管理有限公司,曾任九 泰天富改革新动力灵活配置混合型证券投资基金(2015年 12月 9日至 2018年 6 月 5日)、九泰泰富定增主题灵活配置混合型证券投资基金(2016年 9月 26日 至 2018年 6月 5日)的基金经理,现任副总经理,九泰科盈价值灵活配置混合 型证券投资基金(2020年 3月 12日至今)、九泰科鑫策略精选灵活配置混合型 证券投资基金(2020年 5月 14日至今)的基金经理。 刘勇先生,同上。 刘开运先生,简历同前。另,中国籍,具有基金从业资格,9年证券从业经 验。2014年 7月加入九泰基金管理有限公司,曾任九泰天富改革新动力灵活配 置混合型证券投资基金(2015年 7月 16日至 2016年 7月 16日)、九泰盈华量 化灵活配置混合型证券投资基金(LOF)(原九泰锐华灵活配置混合型证券投资 基金、原九泰锐华定增灵活配置混合型证券投资基金,2016年 12月 19日至 2018 年 11月 6日)的基金经理,现任定增投资中心总经理、致远权益投资部总经理 兼执行投资总监,九泰锐智定增灵活配置混合型证券投资基金(2015年 8月 14 日至今)、九泰锐富事件驱动混合型发起式证券投资基金(2016年 2月 4日至 今)、九泰锐益定增灵活配置混合型证券投资基金(2016年 8月 11日至今)、 九泰锐丰灵活配置混合型证券投资基金(LOF)(原九泰锐丰定增两年定期开放 灵活配置混合型证券投资基金,2016年 8月 30日至今)、九泰锐诚灵活配置混



































7 合型证券投资基金(LOF)(原九泰锐诚定增灵活配置混合型证券投资基金、九 泰锐诚灵活配置混合型证券投资基金,2017年 3月 24日至今)、九泰科盈价值 灵活配置混合型证券投资基金(2020年 3月 19日至今)的基金经理。 刘心任先生,北京大学经济学硕士,中国籍,9年证券从业经验,具有基金 从业资格。曾任广发基金管理有限公司研究员。2015年 5月加入九泰基金管理 有限公司,曾任九泰久利灵活配置混合型证券投资基金(2016年 11月 15日至 2018年 12月 4日)的基金经理;现任研究发展部总监兼定增投资中心副总经理, 九泰锐富事件驱动混合型发起式证券投资基金(2018年 11月 30日至今)的基 金经理。 6、上述人员之间无近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产; 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的 经营方式管理和运作基金财产; 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管 理,分别记账,进行证券投资; 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7、依法接受基金托管人的监督; 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息, 确定基金份额申购、赎回的价格; 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 10、编制季度报告、中期报告和年度报告; 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报



































8 告义务; 12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不 向他人泄露,但向监管机构、司法机关、已出具保密承诺函的审计、法律等外部 专业顾问提供的除外; 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人 分配基金收益; 14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料 15年以上; 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公 开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配; 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并 通知基金托管人; 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿; 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任; 23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为;


24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生



































9 效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人; 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议; 26、建立并保存基金份额持有人名册; 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有 关法律法规,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生: (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)侵占、挪用基金财产; (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动; (7)玩忽职守,不按照规定履行职责; (8)法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反基金合同或托管协议; (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基



































10 金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事 相关的交易活动; (8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格, 扰乱市场秩序; (9)贬损同行,以抬高自己; (10)以不正当手段谋求业务发展; (11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (13)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨,按照诚实信用、勤勉 尽责的原则,严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定,不断更新投 资理念,规范基金运作。 5、基金经理承诺 (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益; (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益; (3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的 有关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动; (4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制体系 为保证公司规范化运作,有效地防范和化解经营风险,促进公司诚信、合法、 有效经营,保障基金份额持有人利益,维护公司及公司股东的合法权益,本基金 管理人建立了科学、严密、高效的内部控制体系。 1、公司的内部控制目标 (1)确保合法合规经营; (2)防范和化解风险;



































11 (3)提高经营效率; (4)保护基金份额持有人和股东的合法权益。 2、公司内部控制遵循的原则 (1)健全性原则 风险管理必须涵盖公司各个部门和各个岗位,并渗透到各项业务过程和业务 环节,包括各项业务的决策、执行、监督、反馈等环节。 (2)有效性原则 通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护风险管理制度的有 效执行。 (3)独立性原则 公司各机构、部门和岗位确保相对独立并承担各自的风险控制职责。公司基 金资产、自有资产、其他资产的运作须分离。督察长和监察稽核部对公司风险控 制制度的执行情况进行检查和监督。 (4)相互制约原则 公司在制度安排、组织机构的设计、部门和岗位设置上形成权责分明、相互 制约的机制,从而建立起不同岗位之间的制衡体系,消除内部风险控制中的盲点, 强化监察稽核部对业务的监督检查功能。 (5)成本效益原则 公司将运用科学化的经营管理方法,并充分发挥各机构、部门及员工的工作 积极性,尽量降低经营成本,提高经营效益,保证以合理的控制成本达到最佳的 内部控制效果。 (6)适时性原则 风险管理应具有前瞻性,并且必须随着国家法律、法规、政策制度等外部环 境的改变和公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化及时进行相应 的修改和完善。 (7)内控优先原则 内控制度具有高度的权威性,所有员工必须严格遵守,自觉形成风险防范意 识;执行内控制度不能有任何例外,任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力; 公司业务的发展必须建立在内控制度完善并稳固的基础之上。



































12 (8)防火墙原则 公司在敏感岗位如:基金投资、交易执行、基金清算岗位之间,基金会计和 公司会计之间、会计与出纳之间等等,在物理上和制度上设置严格的防火墙进行 隔离,以控制风险。 3、内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同 层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面:第一个层面是公司章程;第二 个层面是公司内部控制大纲,它是公司制定各项规章制度的基础和依据;第三个 层面是公司基本管理制度;第四个层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的 各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、废止遵循相应的程序,每一 层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。监察稽核部定期对公司制度、内部 控制方式、方法和执行情况实行持续的检验,并出具专项报告。 4、内控监控防线 为体现职责明确、相互制约的原则,公司根据基金管理业务的特点,设立顺 序递进、权责分明、严密有效的三道监控防线: (1)建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明 确的岗位职责,各业务均制定详尽的操作流程,各岗位人员上岗前必须以书面形 式声明已知悉并承诺遵守,在授权范围内承担各自职责; (2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相 关部门、相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续部门及 岗位对前一部门及岗位负有监督的责任; (3)建立以督察长、监察稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全 面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他 部门,对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 5、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 (1)授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必 须充分履行各自的职权,健全公司逐级授权制度,确保公司各项规章制度的贯彻 执行;各项经济经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程,经办人员



































13 的每一项工作必须是在业务授权范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面 形式,授权书应当明确授权内容和时效。公司授权要适当,对已获授权的部门和 人员应建立有效的评价和反馈机制,对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 (2)公司研究业务 研究工作应保持独立、客观,不受任何部门及个人的不正当影响;建立严密 的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法;建立投资产品备选库制度, 研究部门根据投资产品的特征,在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研 究与投资的业务交流制度,保持畅通的交流渠道;建立研究报告质量评价体系, 不断提高研究水平。 (3)基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念,根据决策的风险防范原则和效率性原则制 定合理的决策程序;在进行投资时应有明确的投资授权制度,并应建立与所授权 限相应的约束制度和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度,保证基金 投资的合法合规性。建立投资风险评估与管理制度,将重点投资限制在规定的风 险权限额度内;对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。 (4)交易业务 建立集中交易室和集中交易制度,投资指令通过集中交易室完成;建立了交 易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善了相关的安全设施;集中交易室对 交易指令进行审核,建立公平的交易分配制度,确保各基金利益的公平;交易记 录应完善,并及时进行反馈、核对和存档保管;同时建立了科学的投资交易绩效 评价体系。 (5)基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度,并根据风险控制重点建立严 密的会计系统,对于不同基金、不同客户独立建账,独立核算;公司通过复核制 度、凭证制度、合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载 每一笔业务并正确进行会计核算和业务核算。同时还建立会计档案保管制度,确 保档案真实完整。 (6)信息披露 公司建立了完善的信息披露制度,保证公开披露的信息真实、准确、完整。



































14 公司设立了信息披露负责人,并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核 和发布工作,以此加强对信息的审查核对,使所公布的信息符合法律法规的规定, 同时加强对信息披露的检查和评价,对存在的问题及时提出改进办法。 (7)监察稽核 公司设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报中国证监会核准。根据 公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公 司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职 能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会对督察长 的报告进行审议。 公司设立监察稽核部开展监察稽核工作,并保证监察稽核部的独立性和权威 性。公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责,配备了充足的人员,严格 制订了专业任职条件、操作程序和组织纪律。 监察稽核部强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行 情况,确保公司各项经营管理活动的有效运行。 公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公 司内部控制制度的,追究有关部门和人员的责任。 6、基金管理人关于内部控制制度声明书 (1)基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确; (2)基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部控 制制度。 第二部分


基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称:浙商银行股份有限公司 住所:浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788号 法定代表人:沈仁康 联系人:卢愿 电话:0571-88261004



































15 传真:0571-88268688 成立时间:1993年 04月 16日 组织形式:股份有限公司 注册资本:人民币 18,718,696,778元 存续期间:持续经营 批准设立机关和批准设立文号:中国银行业监督管理委员会银监复【2004】 91号 基金托管资格批文及文号:《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金 托管资格的批复》;证监许可【2013】1519号 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算; 办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买 卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务; 提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经国 务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本行经中国人民银行批准,可以经营 结汇、售汇业务。 2、主要人员情况 沈仁康先生,浙商银行党委书记、董事长、执行董事。硕士研究生、正高级 经济师。沈先生曾任浙江省青田县委常委、副县长,县委副书记、代县长、县长; 浙江省丽水市副市长,副市长、丽水经济开发区管委会党工委书记,市委常委、 副市长、丽水经济开发区管委会党工委书记,市委常委、副市长,市委副书记、 市委政法委书记;浙江省衢州市委副书记、代市长、市长。 徐仁艳先生,浙商银行党委副书记、执行董事、行长。研究生、高级会计师、 注册税务师。徐先生曾任中国人民银行浙江省分行会计处财务科副科长、科长、 会计处副处长,中国人民银行杭州中心支行会计财务处副处长、处长,中国人民 银行杭州中心支行党委委员、副行长,浙商银行股份有限公司党委委员、副行长, 期间兼任浙江浙银金融租赁股份有限公司董事、董事长。 二、发展概况及财务状况 浙商银行股份有限公司(简称“浙商银行”)是 12家全国性股份制商业银行 之一,于 2004年 8月 18日正式开业,总行设在浙江杭州。2016年 3月 30日,



































16 在香港联交所上市,股票代码“2016.HK”;2019 年 11 月 26 日,在上海证券交 易所上市,股票代码“601916”,成为全国第 13家 A+H两地上市银行。 开业以来,浙商银行始终按照习近平总书记在浙江工作时对本行提出的要 求,立足浙江,面向全国,稳健发展,已成为一家基础扎实、效益优良、成长迅 速、风控完善的优质商业银行。 面对经济新常态,浙商银行顺应互联网信息技术发展新趋势和客户价值创造 新需求,确立了“两最”总目标和平台化服务战略,坚持“服务实体经济、创新 转型、合规经营、防化风险、提质增效”五项经营原则,打造平台化服务银行, 为客户提供开放、高效、灵活、共享、极致的综合金融服务。截至 2019年 9月 30日,浙商银行在全国 18个省(直辖市)和香港特别行政区设立了 253家营业分 支机构,实现了对长三角、环渤海、珠三角以及部分中西部地区的有效覆盖。2017 年 4月 21日,首家控股子公司——浙江浙银金融租赁股份有限公司正式开业, 迈出了综合化经营的第一步。2018年 4月 10日,香港分行正式开业,迈出了国 际化布局的第一步。 2019年 1-9月,集团实现归属于本行股东的净利润 112.39亿元,同比增长 14.01%,年化平均总资产收益率 0.91%,年化平均权益回报率 15.42%。营业收入 344.03亿元,同比增长 25.04%,其中:利息净收入 246.88亿元,同比增长 35.84%; 非利息净收入 97.15亿元,同比上升 4.03%。业务及管理费 88.83亿元,同比增 长 8.08%,成本收入比 25.82%。计提信用减值损失 121.48亿元,同比增长 70.85%。 所得税费用 15.06亿元,同比下降 22.35%。截至 2019年 9月 30日,集团总资 产 17,204.83 亿元,吸收存款余额 10,897.87 亿元,发放贷款及垫款总额 9,688.64亿元,较上年末分别增长 4.48%、11.80%、11.98%;不良贷款率 1.40%, 资产质量保持同业领先水平。在英国《银行家》(The Banker)杂志“2019 年全 球银行 1000强(Top 1000 World Banks 2019)”榜单上,按一级资本位列第 107 位、按总资产位列第 98位。中诚信国际给予浙商银行金融机构评级中最高等级 AAA主体信用评级。 三、托管业务部的部门设置及员工情况


浙商银行资产托管部是总行独立的一级管理部门,根据业务条线下设业务管 理中心、营销中心、运营中心、监督中心,保证了托管业务前、中、后台的完整



































17 与独立。截至 2019年 12月 31日,资产托管部从业人员共 39名。 浙商银行资产托管部遵照法律法规要求,根据业务的发展模式、运营方式以 及内部控制、风险防范等各方面发展的需要,制定了一系列完善的内部管理制度, 包括业务管理、操作规程、基金会计核算、清算管理、信息披露、内部稽核监控、 内控与风险防范、信息系统管理、保密与档案管理、重大可疑情况报告及应急处 理等制度,系统性地覆盖了托管业务开展的方方面面,能够有效地控制、防范托 管业务的政策风险、操作风险和经营风险。 四、证券投资基金托管业务经营情况


中国证监会、银监会于 2013年 11月 13日核准浙商银行开办证券投资基金 托管业务,批准文号:证监许可〔2013〕1519号。 截至 2019 年 12 月 31 日,浙商银行托管证券投资基金 94 只,规模合计 1678.72亿元,且目前已经与数十家公募基金管理公司达成托管合作意向。 五、基金托管人内部风险控制制度说明


1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则和 行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保 证基金资产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份 额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部,是全行资产托管业务的管理和 运营部门,资产托管部专门设置了监督稽核团队,配备了专职内部监察稽核人员 负责托管业务的内部控制和风险管理工作,具有独立行使监督稽核工作的职权和 能力。 3、内部风险控制原则 资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理制 度、实施细则、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作、顺利 进行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权 工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制 约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由



































18 专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生, 技术系统完整、独立。 4、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估 值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项, 对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理 人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金 托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金 托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。


基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时, 通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或 者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证 监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法 规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及 时向中国证监会报告。 第三部分


相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 (1)九泰基金管理有限公司直销中心 住所:北京市丰台区丽泽路 18号院 1号楼 801-16室 办公地址:北京市朝阳区安立路 30号仰山公园 8号楼 A栋 109室 法定代表人:卢伟忠



































19 联系人:潘任会 电话:010-57383818 传真:010-57383894 邮箱:service@jtamc.com 公司网址:http://www.jtamc.com/ (2)九泰基金管理有限公司电子交易平台 投资者可以通过基金管理人网上交易系统办理基金的认购、申购、赎回等业 务,具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查询。 网址:http://www.jtamc.com/ 2、其他销售机构 其他销售机构的具体名单见基金份额发售公告,基金管理人可根据有关法 律、法规的要求,调整本基金的销售机构,并在管理人网站公示。 二、登记机构 名称:九泰基金管理有限公司 住所:北京市丰台区丽泽路 18号院 1号楼 801-16室 办公地址:北京市朝阳区安立路 30 号仰山公园 8 号楼 A 栋 101-120 室、 201-222室 法定代表人:卢伟忠 电话:010-57383999 传真:010-57383966 联系人:齐永哲 三、出具法律意见书的律师事务所 名称:北京市天元律师事务所 住所:北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 10层 负责人:朱小辉 电话:010-57763888 传真:010-57763777 经办律师:吴冠雄、李晗 联系人:李晗



































20 四、审计基金财产的会计师事务所 名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市黄浦区延安东路 222号 30楼 负责人:曾顺福 联系人:杨婧 联系电话:021-61418888 传真电话:021-63350003


经办注册会计师:杨丽、杨婧 第四部分


基金的名称 九泰久嘉纯债 3个月定期开放债券型证券投资基金





第五部分


基金的类型 契约型,定期开放式/债券型证券投资基金 第六部分


基金的投资目标 本基金在严格控制风险的前提下力争获取高于业绩比较基准的投资收益,为 投资者提供长期稳定的回报。 第七部分


基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(含国债、央行 票据、地方政府债、金融债、次级债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融 资券、中期票据、可分离交易可转债的纯债部分、证券公司短期公司债券及其他 中国证监会允许投资的债券)、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款、 货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具,但须符合中国证监会相关规定。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部 分除外)、可交换债券。



































21 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为: 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但应开放期流动性需 要,为保护持有人利益,本基金开放期开始前 10个工作日、开放期以及开放期 结束后的 10个工作日内,本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。 开放期内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本 基金应当持有现金或者到期日在一年以内的政府债券比例合计不低于基金资产 净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等,法律法 规另有规定的从其规定;封闭期内,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政 府债券占基金资产净值的比例不受上述限制,但每个交易日日终在扣除国债期货 合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行 适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 第八部分


基金的投资策略 1、资产配置策略 本基金将密切关注宏观经济走势,深入分析货币和财政政策、市场资金供求 情况、证券市场走势等,综合考量各类资产的市场容量、市场流动性和风险特征 等因素,在银行存款、债券和现金等资产类别之间进行动态配置,确定资产的最 优配置比例。 2、债券投资策略 本基金通过深入分析宏观经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属 的收益率水平、流动性和信用风险等因素的基础上,构建债券投资组合。本基金 运用类属配置策略、久期控制策略、期限结构配置策略、杠杆放大策略等多种策 略进行债券投资。 (1)类属配置策略 本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、资本市场资 金供求关系等因素的分析,根据不同类别资产的收益率水平、流动性特征和风险



































22 特征,确定组合资产在不同债券类属之间的配置比例。 (2)久期控制策略 本基金将预测未来的利率水平变化趋势,并据此积极调整债券组合的平均久 期,提高债券组合的总投资收益。当预期市场利率水平将上升时,降低组合的久 期;当预期市场利率将下降时,提高组合的久期。


(3)期限结构配置策略 本基金将对市场收益率期限结构进行分析,动态优化不同期限债券的配置, 以期充分利用收益率曲线的调整,达到预期投资收益率最大化的目的。 (4)杠杆投资策略 本基金将比较债券收益率、存款利率和融资成本,判断是否存在利差套利空 间,力争通过杠杆操作放大组合收益。在放大杠杆的同时,基金管理人将严格控 制信用风险和投资风险。 (5)个券选择策略 本基金将根据当前宏观经济形势、金融市场环境,运用基于债券研究的各种 投资分析技术,进行个券精选。 对于国债、央行票据等利率债,本基金将对宏观经济基本面、政策面、货币 市场资金面、债券供需关系以及市场风险偏好等进行研判,预测未来市场收益率 曲线,构建最优利率债组合;对于信用类债券,本基金将根据信用个券的基本面 及财务经营信息,对信用债进行信用风险评估,严格筛选信用个券,并采取分散 化投资策略,严格控制组合整体的违约风险水平。 (6)证券公司短期公司债券投资策略 本基金对证券公司短期公司债券的投资,除了综合考虑宏观环境、公司基本 面等要素以外,重点考量证券公司短期公司债券的流动性,精选流动性相对较好 的品种进行投资,保证本基金的流动性。 3、资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益 率利差分析和公司基本面分析、把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险 的情况下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后的收益高的品种进行投 资,以期获得长期稳定收益。



































23 4、国债期货投资策略 本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为主要目 的,采用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券交易市场和期货市场运行 趋势的研究,结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行 匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考 虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统风险、对冲 特殊情况下的流动性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用,以 达到降低投资组合的整体风险的目的。 5、开放期投资策略 在开放期内,本基金为保持较高的流动性,在遵守基金合同中有关投资限制 与投资比例的前提下,调整配置高流动性的投资品种,通过合理配置组合期限结 构等方式,积极防范流动性风险,在满足组合流动性需求的同时,尽量减小基金 净值的波动。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围,本基金可以相应调整和更新相关投资策略,并 在招募说明书更新或相关公告中公告。 第九部分


基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:中债总指数(总值)财富指数收益率 本基金选择中债总指数(总值)财富指数作为业绩比较基准,该指数能够较 为全面地反映中国固定收益市场的状况,具有广泛的市场代表性。 基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据投资情况和市 场惯例调整基金业绩比较基准,基金管理人调整业绩比较基准应取得基金托管人 同意并按照监管部门要求履行适当程序,基金管理人应在调整实施前依照《信息 披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒介上刊登公告。 第十部分


基金的风险收益特征 本基金属于债券型证券投资基金,一般情况下其预期风险和预期收益高于货 币市场基金,低于股票型基金、混合型基金。



































24 第十一部分


基金费用与税收 一、与基金运作有关的费用 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、C类基金份额的销售服务费; 4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、公证费、律师费、仲裁费和诉 讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券/期货交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、证券/期货等账户开户费用、账户维护费用、银行间账户开立、查询及交 易费用等; 10、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.3%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人于次 月首日起 3个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令,经基金托管人复 核后从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗 力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2个工作日内或 不可抗力情形消除之日起 2个工作日内支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计



































25 算方法如下: H=E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人于次 月首日起 3个工作日内向基金托管人发送基金托管费划款指令,经基金托管人复 核后从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按 时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2个工作日内或不可抗力情形 消除之日起 2个工作日内支付。 3、基金销售服务费 本基金 A类基金份额不收取销售服务费,本基金销售服务费按前一日 C 类 基金份额的基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.2%÷当年天数 H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为 C类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人于次 月首日起 3个工作日内向基金托管人发送基金销售服务费划款指令,经基金托管 人复核后内从基金财产中一次性支付给本基金登记机构,并由登记机构代为支付 给 C 类基金份额销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时 支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2个工作日或不可抗力情形消除 之日起 2个工作日内支付。 上述“(一)基金费用的种类”中第 4-10项费用,根据有关法规及相应协 议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金合同生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、



































26 信息披露费用等费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 二、与基金销售有关的费用 1、认购费用 本基金 A类基金份额在认购时收取认购费用,C类基金份额不收取认购费用。 本基金 A类基金份额的认购费率如下: 费用项 单笔金额(M,含认购费) 认购费率 认购费 M<100万元 0.60% 100万元≤M<300万元 0.40% 300万元≤M<500万元 0.20% M≥500万元 按笔固定收取,1000元/笔 基金认购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记等募 集期间发生的各项费用。募集期投资者可以多次认购本基金,A类基金份额的认 购费用按每笔认购申请单独计算。 2、申购费用 本基金A类基金份额在申购时收取申购费用,C类基金份额不收取申购费用。 投资者可以多次申购本基金A类基金份额,申购费率按每笔申购申请单独计 算。A类基金份额的申购费用由A类基金份额的申购人承担,不列入基金财产,主 要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 A类基金份额申购费率具体如下表: 费用项 单笔金额(M,含申购费) 申购费率 申购费 M<100万元 0.80% 100万元≤M<300万元 0.50% 300万元≤M<500万元 0.30% M≥500万元 按笔固定收取,1000元/笔 3、赎回费用 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。 (1)本基金A类基金份额的赎回费用由A类基金份额持有人承担。投资者赎



































27 回本基金A类基金份额所对应的赎回费率随持有时间递减,具体见下表: 费用项 持有期限(Y) 赎回费率 A类赎回费 Y<7日 1.50% 7日≤Y<30日 0.10% Y≥30 日 0 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。对持有期少于30日(不含)的基金份额持有人所收取赎回费用全 额计入基金财产。 投资者的份额持有年限以份额实际持有年限为准。 (2)本基金C类基金份额的赎回费用由C类基金份额持有人承担。投资者赎 回本基金C类基金份额所对应的赎回费率随持有时间递减,对C类基金份额持有人 收取的赎回费全额计入基金资产,具体见下表: 费用项 持有期限(Y) 赎回费率 C类赎回费 Y<7日 1.50% 7日≤Y<30日 0.10% Y≥30日 0 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定,且对现有基金 份额持有人利益不造成实际不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划, 针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)进行基金交易的投资者定期或 不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可以按相关监管 部门要求履行必要手续后,适当调低基金申购费率和赎回费率,或对销售费率实 行一定的优惠。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机 制以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监 管部门、自律规则的规定。 三、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执



































28 行基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴 义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。


九泰基金管理有限公司 2020年 5月 16日