银河银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
重要提示
银河银泰理财分红证券投资基金(以下简称“本基金”)的基金合同于 2004
年 3 月 30 日正式生效。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即
成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明
其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券
投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金
投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本次更新内容仅涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》对基金信
息披露事项相关要求的更改。本招募说明书所载内容截止日为 2020 年 3 月 30
日,有关财务数据和净值表现截止日为
2019 年 12 月 31 日(财务数据未经审
计)。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚
于2020年9月1日起执行。
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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第一节
基金管理人
一、基金管理人概况
1、名称：银河基金管理有限公司
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层
3、设立日期：2002 年 6 月 14 日
4、法定代表人：刘立达
5、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层
6、电话：(021)38568888
7、联系人：罗琼
8、注册资本：2.0 亿元人民币
9、股权结构：
持股单位 出资额(万元) 占总股本比例
中国银河金融控股有限责任公司 10,000 50%
中国石油天然气集团有限公司 2,500 12.5%
上海城投（集团）有限公司 2,500 12.5%
首都机场集团公司 2,500 12.5%
湖南电广传媒股份有限公司 2,500 12.5%
合
计 20,000 100%
二、主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
董事长刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融 MBA。2014
年 4 月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988 年至 2008 年在中国人民银行
总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处主任
科员、货币政策处副调研员。2008 年 6 月进入中国银河金融控股有限责任公司
工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、
综合管理部总经理等职。2016 年加入银河基金管理有限公司担任总经理。
董事杨茂铎先生，中共党员，军事硕士。2019 年 10 月被选举为银河基金第
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四届董事会董事。历任福建省军区海防 13 师代理副师长，南京军区联勤部物资
油料部副部长，航务军事代表办事处主任。现任上海城投（集团）有限公司党委
副书记、董事。
董事赵红琼女士，中共党员，硕士研究生。曾任江西中文传媒蓝海国际投资
有限公司投资总监、副总经理，马栏山文化创意投资有限公司投资总监；现任湖
南电广传媒股份有限公司董事、副总经理，兼任深圳市达晨创业投资有限公司总
经理。
董事付华杰先生，中共党员，硕士研究生学历。2018 年 3 月被选举为银河
基金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管，首
都机场地产集团有限公司部门经理助理，首都机场集团资产管理有限公司部门经
理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
董事陆地先生，中共党员，大学本科学历。2017 年 2 月被选举为银河基金
管理有限公司第四届董事会董事。历任中国人保信托投资公司副处长、中国银河
证券经纪业务总部机构部副经理、中国银河证券北京安外证券营业部总经理、中
国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书，现任中国银河金融控股有限责
任公司股权管理运营部副总经理。
董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。2017 年 2 月被
选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术
员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司资
本运营部处长。
独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。2002 年 6 月被选举为
银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、第四届董事会
连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，
中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国
人寿保险公司巡视员。
独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015 年 11 月被选举为银河
基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家经济
委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野村证券
株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒律师事务
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所律师、合伙人。
独立董事郭田勇先生，2014 年 4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董
事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中
心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国
银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融
学会理事。
独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。2014 年 4 月被选举为银河基金
管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主
任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经理；中
再保、国开行董事。
监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。历任建设部标准定额研究
所助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银河证
券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备组成
员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程
部总监、产品规划部总监、督察长等职。
监事周宇女士，中共党员，经济学博士。2018 年 8 月被选举为银河基金管
理有限公司第四届监事会监事。历任河北财达证券经纪有限责任公司投资银行部
职员，北京华证普惠信息股份有限公司 XBRL 应用部业务经理，中国证券投资者
保护基金有限责任公司资产管理部业务经理，中国证券投资者保护基金有限责任
公司党委（纪检监察）办公室高级经理，中国证券投资者保护基金有限责任公司
证券市场交易结算资金监控中心（统计分析中心）高级经理，中国证券投资者保
护基金有限责任公司调查评价部高级经理，现任中国银河金融控股有限责任公司
高级经理，中国银河金融控股有限责任公司第一党支部组织委员、纪检委员。
监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015 年 11 月被选举为银河基金
管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券
有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。
董事长刘立达先生（代为履行总经理职务），中共党员，英国威尔士大学（班
戈）金融 MBA。1988 年至 2008 年在中国人民银行总行工作，历任金融研究所国
内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员。
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2008 年 6 月进入中国银河金融控股有限责任公司工作，曾任股权管理运营部总
经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理等职。2016
年 2 月加入银河基金管理有限公司担任总经理，2017 年 12 月转任董事长。
原总经理范永武先生因个人原因辞职，经公司第四届董事会审议通过，由董
事长刘立达先生代为履行总经理职务。该事项已经于2019年 5月30日对外公告。
副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊路
证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公司哈
尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银河证券
有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任，中国银
河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），期间任北
京证券业协会秘书长（兼）,中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总
经理，银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。
督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会计
师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格
证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。
2007 年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、综合管理
部总监。
副总经理钱睿南先生，硕士研究生，19 年证券从业经历。曾先后在中国华
融信托投资公司、中国银河证券有限责任公司工作。2002 年 6 月加入银河基金
管理有限公司，历任交易主管、基金经理助理、基金经理、股票投资部总监、公
司总经理助理等职务。
2、基金经理
张杨先生，硕士研究生学历，CFA，16 年证券从业经历，曾先后就职于上海
证券股份有限公司、东方证券股份有限公司，从事宏观经济及股票策略研究工作。
2008 年 9 月加入银河基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理、总监助
理等职务，现任股票投资部副总监、基金经理。2011 年 10 月起担任银河银泰理
财分红证券投资基金的基金经理，2016 年 2 月起担任银河主题策略混合型证券
投资基金的基金经理，2016 年 3 月起担任银河大国智造主题灵活配置混合型证
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券投资基金的基金经理，2019 年 11 月起担任银河新动能混合型证券投资基金的
基金经理。
本基金历任基金经理：
李立生先生，2004年3月至2005年3月；王彤京先生，2005年3月至2006年11
月；李昇先生，2005年12月至2007年1月；徐小勇先生，2008年8月至2010年4月；
刘风华女士，2007年1月至2012年1月；杨琪女士，2017年1月至2018年8月；张杨
先生，2011年10月至今。
3、投资决策委员会成员
董事长刘立达先生，副总经理陈勇先生，副总经理兼股票投资部总监钱睿南
先生，固定收益部总监韩晶先生，股票投资部副总监张杨先生，研究部负责人神
玉飞先生。
上述人员之间均无近亲属关系。
备注：高见先生自 2020 年 4 月 22 日起担任银河基金管理有限公司总经理，
该事项公司已于 2020 年 4 月 23 日对外公告。董事长刘立达先生不再代为履行总
经理职务。
第二节 基金托管人
一、基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人： 陈四清
注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
二、主要人员情况
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截至 2019 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有员工 208 人，平均年龄 33
岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高
级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履
行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安
全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投
资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐
全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以
为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2019 年 9 月，中国工商银行共托管证
券投资基金 1006 只。自 2003 年以来，本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、
英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上
海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 68 项最佳托管银行大奖；是获得奖项
最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
评。
四、基金托管人的职责
1、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
2、设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
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保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，根
据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
7、保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
9、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
10、对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措
施；
11、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
12、建立并保存基金份额持有人名册；
13、按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
14、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
15、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有
人依法自行召集基金份额持有人大会；
16、按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
17、参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
18、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
19、因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任
不因其退任而免除；
20、按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，
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基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追
偿；
21、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
22、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
五、基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产
托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一
手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心
培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。从 2005 年至今共十二次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的
ISAE3402 审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三
方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也
证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到
国际先进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。”
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法
经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监
控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务
部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关
法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
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（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的
部门、岗位和人员。
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按
照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规
章制度。
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和
控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明
确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系
列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措
施，督促职能管理部门改进。
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互
控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人
为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。
并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防
范与控制理念。
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（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效
益最大化目的。
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行
风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基
于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演
练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订
时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在
总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资
产托管业务健康、稳定地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产
托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制
的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多
年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业
务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项
业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调
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规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。
六、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人
对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与
银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基
金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自
基金合同生效之后六个月开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有
关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金
管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限
期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国
证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。
第三节 相关服务机构
1、直销机构：
（1） 银河基金管理有限公司
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层
法定代表人：刘立达
网址：www.galaxyasset.com（支持网上交易）
客户服务电话：400-820-0860
直销业务电话：(021)38568981/ 38568507
传真交易电话：(021)38568985
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联系人：徐佳晶、郑夫桦
（2）银河基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编：100045)
电话：（010）56086900
传真：（010）56086939
联系人：郭森慧
（3）银河基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市天河区林和西路9号耀中广场B2215（邮编510610）
电话：（020）88524556
传真：（020）88524556
联系人：夏坚亮
（4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号三层
电话：（0451）82812867
传真：（0451）82812869
联系人：崔勇
（5）银河基金管理有限公司南京分公司
地址：江苏省南京市江东中路 201 号 3 楼南京银河证券江东中路营业部内
（邮编：210019）
电话：（025）84671299
传真：（025）84523725
联系人：李晓舟
（6）银河基金管理有限公司深圳分公司
地址：深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 6F（邮编：518046）
电话：（0755）82707511
传真：（0755）82707599
联系人：史忠民
2、代销机构：
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（1）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：陈四清
客户服务电话：95588
网址： www.icbc.com.cn
（2）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：田国立
客户服务电话：95533
网址： www.ccb.com
（3）中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：刘连舸
客户服务电话: 95566
网址： www.boc.cn
（4）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：任德奇
客户服务电话：95559
网址： www.bankcomm.com
（5）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555
网址： www.cmbchina.com
（6）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
14
客户服务电话：95568
网址： www.cmbc.com.cn
（7）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：李庆萍
客户服务电话：95558
网址： bank.ecitic.com
（8）东莞农村商业银行股份有限公司
住所：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
法定代表人：王耀球
客户服务电话：961122
网址：www.drcbank.com
（9）华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人：李民吉
客户服务电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（10）北京银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：张东宁
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（11）兴业银行股份有限公司
住所：福建省福州市湖东路 154 号
法定代表人：高建平
客户服务电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（12）南京银行股份有限公司
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
15
住所：南京市中山路 288 号
法定代表人：胡昇荣
客户服务电话：95302
网址：www.njcb.com.cn
（13）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
电话：(010) 66568292
传真：(010)66568990
联系人：邓颜
客户服务电话：400-888-8888
网址： www.chinastock.com.cn
（14）国泰君安证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦
法定代表人：贺青
联系电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人：朱雅崴
服务热线 : 95521 / 4008888666
网址：www.gtja.com
（15）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
电话：(010)85130588
传真：(010)65182261
联系人：权唐
客户服务电话：400-888-8108
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
16
网址： www.csc108.com
（16）广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼
办公地址：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦
法定代表人：林治海
电话：(020)87555888
传真：(020)87555305
联系人：黄岚
客户服务电话：95575 或 02095575
网址： www.gf.com.cn
（17）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 9 层
法定代表人：牛冠兴
电话：(0755)82825551
传真：(0755)82558355
联系人：朱贤
客户服务电话：4008-001-001
网址： www.essence.com.cn
（18）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号海通证券大厦
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话：(021)23219000
传真：(021)23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
网址： www.htsec.com
（19）中信证券华南股份有限公司
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17
注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人：胡伏云
联系人：陈靖
联系电话：020-88836999
传真：020-88836984
客户服务电话：95396
网址：www.gzs.com.cn
（20）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 层
法定代表人：宫少林
电话：(0755)82943666
传真：(0755)82943636
联系人：林生迎
客户服务电话：95565、4008-888-111
网址： www.newone.com.cn
（21）中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮
电话：(021)20315290
传真：(021)20315125
联系人：许曼华
客户服务电话：95538
网址： www.zts.com.cn
（22）东方证券股份有限公司
住所：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层
办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 13 层、21 层-23 层、25-29 层、32 层、
36 层、39 层、40 层
法定代表人：潘鑫军
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18
联系人：孔亚楠
电话：(021)63325888
传真：(021)63326729
客户服务电话：95503
网址： www.dfzq.com.cn
（23）湘财证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
法定代表人：孙永祥
电话：(021)-38784580-8918
传真：(021)-68865680
联系人：李欣
客服电话：95351
网址：www.xcsc.com
（24）长城证券股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：宁金彪
电话：(0755)83516289
传真：(0755)83516199
联系人：匡婷
客户服务电话：400-666-6888
网址：
www.cgws.com
（25）华泰证券股份有限公司
住所：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场
法定代表人：周易
电话：（0755）82492193
传真：（0755）82492962
联系人：庞晓芸
客户服务电话：95597
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19
网址： www.htsc.com.cn
（26）金元证券股份有限公司
住所：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼
办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层
法定代表人：陆涛
电话：(0755)83025666
传真：(0755)83025625
联系人：蒋浩
客户服务电话：400-8888-228
网址： www.jyzq.cn
（27）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
电话：(021)22169999
传真: (021)22169134
联系人：李芳芳
客户服务电话：95525
网址： www.ebscn.com
（28）长江证券股份有限公司
住所：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
电话：(027)65799999
传真：(027)85481900
联系人：奚博宇
客户服务电话：4008-888-999 或 95579
网址：www.95579.com
（29）德邦证券股份有限公司
住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼
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20
法定代表人：武晓春
联系人：朱磊
电话：(021)68761616
传真：(021)68767880
客户服务电话：400-888-8128
网址：www.tebon.com.cn
（30）中航证券有限公司
住所：江西省南昌市抚河北路 291 号
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼
法定代表人：杜航
电话：(0791)6768763
传真：(0791)6789414
联系人：余雅娜
客户服务电话：400-8866-567
网址： www.scstock.com
（31）华龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市静宁路 308 号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号
法定代表人：李晓安
电话：(0931)4890100、(0931)4890619
传真：(0931)4890628
联系人：邓鹏怡
客户服务电话：95368
网址：www.hlzq.com
（32）华安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座
法定代表人：李工
电话：(0551)65161666
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21
传真：(0551)65161600
联系人：范超
客户服务电话：95318
网址： www.hazq.com.
（33）东海证券股份有限公司
住所：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：钱俊文
电话：(021)20333333
传真：(021) 50498825
联系人：王一彦
客户服务电话：95531；400-8888-588
网址： www.longone.com.cn
（34）申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
电话：(021)33389888
传真：(021)33388224
联系人：黄莹
客户服务电话：95523 或 4008895523
网址: www.swhysc.com
(35)申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
2005 室
法定代表人：韩志谦
联系人：王怀春
电话：（0991）2307105
传真：（0991）2301927
客户服务电话：400-800-0562
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22
网址：www.hysec.com
（36）国元证券股份有限公司
注册地址：中国安徽省合肥市梅山路 18 号
住所： 安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座国元证券
法定代表人：蔡咏
联系人：米硕
电话：（0551）68167601
传真：（0551）62207773
客户服务电话：400-888-8777、95578
网址： www.gyzq.com.cn
（37）天相投资顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层
法定代表人：林义相
电话：(010)66045566
传真：(010)66045500
联系人：林爽
客户服务电话：(010)66045678
网址： www.txsec.com/ jijin.txsec.com
（38）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
法定代表人：何如
电话：(0755)82130833
传真：(0755)82133952
联系人：李颖
客户服务电话：95536
网址： www.guosen.com.cn
（39）江海证券有限公司
住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
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办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号
法定代表人：孙名扬
联系人：姜志伟
电话：(0451)87765732
传真：(0451)82337279
客户服务电话：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
（40）华宝证券有限责任公司
住所：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 楼
法定代表人：陈林
电话：(021)68778075
传真：(021)68777723
联系人：汪明丽
客户服务电话：400-820-9898
网址： www.cnhbstock.com
（41）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表：张志刚
电话：(010)63081000
传真：(010)63080978
联系人：唐静
客户服务电话：95321
网址： www.cindasc.com
（42）华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人：黄金琳
电话：（021）20655183
传真：(0591)887841150
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24
联系人：王虹
客户服务电话：(0591)96326
网址： www.hfzq.com.cn
（43）中国国际金融股份有限公司
住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层
法定代表人：金立群
电话：(010)65051166
传真：(010)65058065
联系人：肖婷
客户服务电话：400-910-1166
网址： www.cicc.com.cn
（44）东兴证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12 层
法定代表人：徐勇力
电话：(010)66555316
传真：(010)66555246
联系人：汤漫川
客户服务电话：4008-888-993
网址： www.dxzq.net
（45）财通证券股份有限公司
住所：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、1601-1615、
1701-1716
法定代表： 沈继宁
电话：(0571)87789160
传真：(0571)87818329
联系人：陶志华
客户服务电话：95336
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25
网址：www.ctsec.com
（46）方正证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 40 层
法人代表：高利
电话：(010)59355807
传真：(010)56437013
联系人：程博怡
客户服务电话：95571
网址：www.foundersc.com
（47）西南证券股份有限公司
住所：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法定代表人：王珠林
客户服务电话：4008-096-096
网址：www.swsc.com.cn
（48）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 20 层经纪业务管理部
法定代表人： 王东明
联系人：陈忠
电话：(010)84683893
传真：(010)84685560
客户服务电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
（49）民生证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区朝阳门外大街 18 号中国人寿大厦 1901
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层
法定代表人：岳献春
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电话：(010)85127622
传真：(010)85127917
联系人： 赵明
客户服务电话：4006198888
网址：www.mszq.com
（50）国海证券股份有限公司
住所：广西桂林市辅星路 13 号
办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼
法定代表人：张雅锋
电话：(0755)83709350
传真：(0755)83700205
联系人：梁冬路
客户服务电话:95563
网址：www.ghzq.com.cn
（51）中信证券（山东）有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：(0532)85022326
传真：(0532)85022605
客户服务电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（52）东北证券股份有限公司
住所：长春市生态大街 6666 号
法定代表人： 李福春
办公地址：长春市自由大路 1138 号
电话：(0431)85096517
传真：(0431)85096795
联系人： 安岩岩
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客户服务电话： 95360
网址：www.nesc.cn
（53）中国中金财富证券有限公司
住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及
第 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单
元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至
21 层
法定代表人：高涛
联系人：万玉琳
电话：0755-82026907
传真：(0755)82026539
客户服务电话：400-600-8008、95532
网址：www.ciccwm.com
（54）第一创业证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
法定代表人：刘学民
联系人：毛诗莉
电话：（0755）23838750
传真：（0755）25838701
客户服务电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
(55)上海证券有限责任公司
住所：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
法定代表人：李俊杰
联系人：邵珍珍
电话：(021) 53686888
传真：(021) 53686100-7008，(021) 53686200-7008
客户服务电话：(021)962518
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28
网址：www.962518.com
（56）中信期货有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
联系人：洪诚
电话：(0755）23953913
传真：（0755）83217421
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（57）国金证券股份有限公司
住所：四川省成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
客户服务电话：95310
联系人：刘婧漪、贾鹏
联系电话：(028)86690057、(028)86690058
传真号码：(028)86690126
网址：www.gjzq.com.cn
（58）华西证券股份有限公司
住所：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
联系人：李进
电话：(021)65080566
传真：(028)86150040
网址： www.hx168.com.cn
客户服务电话：95584、4008-888-818
(59)华鑫证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元
法定代表人：俞洋
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29
电话：(021)54967552
传真：(021)54967293
联系人： 杨莉娟
客户服务电话：95323，400-109-9918
网址： www.cfsc.com.cn
（60）南京证券股份有限公司
住所：南京市江东中路 389 号
办公地址：南京市江东中路 389 号
法人代表：步国旬
电话：(025)58519523
传真：(025)83369725
联系人：王万君
客户服务电话：95386
网址：www.njzq.com.cn
3、第三方销售机构：
（1）上海天天基金销售有限公司
住所： 浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室
法定代表人：其实
客户服务电话：400-1818-188
网址： www.1234567.com.cn
（2）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：400-8850-099
网址： www.huaan.com.cn
（3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市江南大道 3588 号
法定代表人：陈柏青
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客户服务电话：400-0766-123
网址： www.fund123.cn
（4）深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话：400-6788-887
(5)诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址：上海浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址： www.noah-fund.com
(6)上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
客户服务电话：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
(7)和讯信息科技有限公司
住所： 北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 1002 室
办公地址： 上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 18 层
法定代表人：王莉
客户服务电话：400-920-0022/ (021)20835588
网址：licaike.hexun.com
（8）泛华普益基金销售有限公司
住所：四川省成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
法定代表人：于海锋
客户服务电话：400-8878-566
网址： www.pyfund.cn
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
31
（9）众升财富(北京)基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内
法定代表人：李招弟
客户服务电话：400-808-0069
网址： www.wy-fund.com
(10) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层
法定代表人：马令海
客户服务电话：400-850-7771
网址： t.jrj.com.cn
（11）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（12）北京增财基金销售有限公司
住所：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
法定代表人：王昌庆
客户服务电话：400-001-8811
网址：www.zcvc.com.cn
（13）一路财富（北京）信息科技有限公司
住所：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室
法定代表人：吴雪秀
客户服务电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（14）中国国际期货有限公司
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
32
住所：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、
12 层
办公地址：北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层
法定代表人：王兵
客户服务电话：95162 或 400-888-8160
网址：www.cifco.net
（15）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址：北京朝阳区亮马桥路 40 号二十一世纪大厦 A 座 303
法定代表人：王岩
客户服务电话：400-8199-868
网址：www.tdyhfund.com
（16）北京钱景财富投资管理有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代表人：赵荣春
联系人：魏争
客户服务电话：(010)57418829
传真： (010)57569671
网址：www.niuji.net
（17）济安财富(北京)资本管理有限公司
住所：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层
法定代表人：杨健
客户服务电话：400-075-6663
网址：www.pjfortune.com
（18）上海利得基金销售有限公司
住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 989 号中达广场 201 室
法定代表人：盛大
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
33
客户服务电话：400-067-6266
网址： www.leadfund.com.cn
（19）日发资产管理（上海）有限公司
住所：上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 1307 室
法定代表人：周泉恭
客户服务电话：(021)61600500
网址： www.rffund.com
（20）上海汇付金融服务有限公司
住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层
办公地址：上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 层
法定代表人：冯修敏
客户服务电话：400-820-2819
网址： fund.bundtrade.com
（21）上海联泰资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼
法定代表人：燕斌
客户服务电话：4000-466-788
网址： www.91fund.com.cn
（22）北京展恒基金销售有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号 民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
客户服务电话：400-888-6661
网址：www.myfund.com
（23）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室
办公地址：上海市昆明路 518 号北美广场 A 栋 1002 室
法定代表人：王翔
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
34
客户服务电话：(021)65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
（24）海银基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代表人：刘惠
客户服务电话：400-808-1016
网址： www.fundhaiyin.com
（25）北京君德汇富投资咨询有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室
法定代表人：李振
客户服务电话：400-066-9355
网址：www.kstreasure.com
（26）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
住所：厦门市思明鹭江道 2 号第一广场 15 楼
法定代表人： 陈洪生
客户服务电话：400-6980-777
网址： www.xds.com.cn
（27）上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法定代表人：陈继武
客户服务电话：4000-178-000
网址： www.lingxianfund.com
（28）大泰金石投资管理有限公司
住所：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室
法定代表人：袁顾明
客户服务电话：400-928-2266
网址： www.dtfunds.com
（29）北京乐融多源投资咨询有限公司
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35
住所：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com
（30）奕丰金融服务（深圳）有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116 室
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务电话：400-6846-500
网址： www.ifastps.com.cn
（31）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座 5 层
法定代表人：彭运年
客户服务电话：(010)59336512
网址：www.jnlc.com
（32）北京微动利投资管理有限公司
住所：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人：梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（33）武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七
幢 23 层 1 号 4 号
法定代表人：陶捷
客户服务电话：(027)87006003
网址：www.buyfunds.cn
（34）深圳富济财富管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
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36
办公地址：深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：(0755)83999913
网址： www.jinqianwo.cn
（35）北京恒天明泽基金销售有限公司
住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号嘉盛中心 30 层
法定代表人：梁越
客户服务电话：4008-980-618
网站：www.chtfund.com
（36）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室
法定代表人：王伟刚
客户服务电话：400-6199-059
网站：www.fundzone.cn
（37）浙江金观诚财富管理有限公司
住所：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢 10 楼 1001 室
法定代表人：徐黎云
客户服务电话：400-001-8811
网站：www.jincheng-fund.com
（38）北京懒猫金融信息服务有限公司
住所：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119
法定代表人：许现良
客户服务电话：4001-500-882
网站：www.lanmao.com
（39）天津国美基金销售有限公司
住所：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 202-124
室
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
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法定代表人：丁东华
客户服务电话：400-111-0889
网站：www.gomefund.com
（40）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A
法定代表人：高锋
客户服务电话：400-804-8688
网站：www.keynesasset.com
（41）上海万得投资顾问有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
法定代表人：王廷富
客户服务电话：400-821-0203
（42）杭州科地瑞富基金销售公司
住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室
法定代表人：陈刚
客户服务电话：(0571)86655920
网址：www.cd121.com
（43）北京广源达信投资管理有限公司
住所：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
法定代表人：齐剑辉
客户服务电话：400-623-6060
网址：www.niuniufund.com
（44）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
住所：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
法定代表人：陈超
客户服务电话：95118/400-098-8511
网址：jr.jd.com
（45）凤凰金信（银川）投资管理有限公司
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
38
住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层
1402
办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼
法定代表人：程刚
客户服务电话：400-810-5919
网址：www.fengfd.com
（46）上海挖财金融信息服务有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02/03 室
法定代表人：胡燕亮
客户服务电话：400-025-6569
网址：www.wacaijijin.com
（47）上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
法定代表人：李一梅
客户服务电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（48）中民财富管理（上海）有限公司
住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 07 层
法定代表人：弭洪军
客户服务电话：400-876-5716
公司网站：www.cmiwm.com
（49）北京格上富信投资顾问有限公司
住所：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
法定代表人：李悦章
客户服务电话：400-066-8586
网址：www.igesafe.com
（50）北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层
法定代表人：钟斐斐
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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客户服务电话：4000-618-518
网址：danjuanapp.com
（51）金惠家保险代理有限公司
住所：北京市海淀区东升园公寓 1 号楼 1 层南部
法定代表人：夏予柱
客户服务电话：400-855-7333
网址：www.jhjfund.com
（52）民商基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海黄浦区北京东路 666 号 H区（东座）6 楼 A31 室
办公地址：上海市浦东新区张扬路 707 号生命人寿大厦 32 楼
法定代表人：贲惠琴
客户服务电话：021-50206003
网址：www.msftec.com
（53）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦
办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦
法定代表人：刘明军
客户服务电话：95017-1-6
网址：www.tenganxinxi.com
（54）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
客户服务电话：400-0411-001
网址：www.taichengcaifu.com
(55)江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室
法定代表人：吴言林
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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客户服务电话：025-66046166
网址：www.huilinbd.com
(56) 北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址: 北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室
办公地址: 北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼
法定代表人: 葛新
客户服务电话: 95055
网址: www.baiyingfund.com
(57)和耕传承基金销售有限公司
注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5
楼 503
办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5
楼 503
法定代表人：温丽燕
客户服务电话：400-0555-671
网址：www.hgccpb.com
二、注册登记机构：银河基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层
法定代表人： 刘立达
电话：021-38568888
传真：021-38568970
联系人：刘晓彬
三、律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
地址：浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人：廖海
电话：021-51150298
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
41
传真：021-51150398
经办律师：刘佳 张兰
四、会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市黄浦区延安东路222号 30楼
办公地址：上海市黄浦区延安东路222号 30楼
法定代表人：曾顺福
联系电话：+86 21 61418888
传真：+86 21 63350177
经办注册会计师：孙维琦、冯适
联系人：孙维琦
第四节 基金概况
基金名称：银河银泰理财分红证券投资基金
基金简称：银泰理财分红基金
基金类型：混合型基金
基金运作方式：契约型开放式
第五节 基金的投资
一、投资目标
追求资产的安全性和流动性，为投资者创造长期稳定的投资回报。
二、投资方向
本基金的投资方向包括国内依法公开发行上市的具有良好流动性的债券、股
票、央行票据、回购等金融工具，以及未来法律法规和中国证监会许可的其他金
融工具。其中，债券投资包括国债、金融债、信用评级在投资级以上的企业债（包
含可转换公司债券）等。
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三、投资策略
（一）资产配置策略
本基金采用多因素分析框架，从宏观经济因素、政策因素、微观因素、市场
因素、资金供求因素等五个方面对市场的投资机会和风险进行综合研判，适度把
握市场时机，合理配置股票、债券和现金等各类资产间的投资比例，确定风格资
产、行业资产的投资比例布局。
在遵循多因素分析框架的评估程序的同时，本基金将运用优化的固定比例组
合保险机制（CPPI），根据基金净值的损益情况，动态设定一个相对安全的股票
组合占基金净值的上限比例，以实现控制股票投资风险暴露的目的。
根据本基金的固定比例组合保险机制，本基金的股票投资上限比例的确定公
式为：
放大倍数 × ( 当年最大投资损失控制目标+当年债券和现金组合的预期收
益率)。
其中，放大倍数根据对中国证券市场的实证分析结果来确定。在基金合同生
效之初，本基金设定初始的当年最大投资损失控制目标为 3%。基金在正常情况
下，投资损失控制目标设置规则如下：
如果上年度基金累计净值收益率>0 时：
当年最大投资损失控制目标=上年度基金累计净值收益率+3%
如果上年度基金累计净值收益率≤0 时：
当年最大投资损失控制目标=3%
以上股票投资上限比例将定期计算，每月由数量分析小组提交跟踪分析报
告。在每季度末，投资决策委员会将根据市场和基金年内累计净值收益情况，做
出是否修正股票投资上限比例的决定。如果基金在该季度期内的累计净值出现明
显增长，则股票投资的上限比例可以适当提高；如果基金在该季度期内的累计净
值出现明显下降，则股票投资的上限比例将适当降低。
（二）股票投资策略
本基金将在投资风险控制计划的指导下，获取股票市场投资的较高收益。本
基金采用定性分析与定量分析相结合的方法进行股票选择，主要投资于经评估或
预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成长型股票，同时兼顾较高的流动
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
43
性要求。
本基金对企业可持续发展能力的评估采用定性分析和定量评估相结合的方
法。定性分析主要考虑企业的基本素质、行业地位、发展战略、盈利模式、竞争
优势、财务状况、增长潜力等因素。定量评估主要参考净资产收益率、经营性净
现金流量、主营收入增长率、净利润增长率等指标。
在经过上述定性分析和定量评估筛选后，对入选股票的价值被低估的程度、
未来增长潜力、风险以及市场流动性等多方面因素综合评估，精选个股，构建股
票投资组合。
（三）债券投资策略
根据对宏观经济运行状况、金融市场环境及利率走势的综合判断，在控制利
率风险、信用风险以及流动性风险等基础上，通过类属配置、久期调整、收益率
曲线策略等构建债券投资组合，为投资者获得长期稳定的回报。
（四）投资决策与交易机制
1、决策机制
本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
投资决策委员会为基金投资的最高决策机构，主要职责是确定资产配置政策、
审批重大投资决定等。
基金经理的主要职责是根据投资决策委员会的授权，在其权限范围负责所管理
基金的日常投资组合管理工作，并具体落实投资决策委员会关于该基金的投资管
理的决议。
2、决策依据
本基金管理人将主要依据下述因素决定基金资产配置和具体证券的买卖：
（1） 国家有关法律、法规和本《基金合同》的有关规定；
（2） 国内外宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场发展趋势；
（3） 处理好投资对象收益和风险的匹配关系，在充分权衡投资对象的收益
与风险的前提下作出投资决策。
3、交易机制
本基金管理人实行集中交易制度。
（五）投资程序
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1、投资分析和研究
本基金管理人内设研究部，从宏观经济形势、行业发展趋势、证券市场热点
及上市公司基本情况等多个角度综合分析，运用定性和定量方法进行研究，制定
投资策略建议和投资建议。
研究部负责对符合限制规定的拟投资对象进行详细的分析研究，经过评级、
估值、特征分析和风险评判等，通过严格的筛选程序，汇总编制成基础股票库。
在此基础上，针对本基金的特点，考虑市场价格与合理价格的偏离程度、拟投资
对象的收益与风险特性、市场流动性等因素，在基金合同允许的范围内选择适当
的投资对象建立本基金的备选股票库，并根据市场变化情况，适时做出调整。
2、制定资产配置策略与比例
投资决策委员会根据宏观研究、行业研究和市场研究等结果，考虑市场运行
的周期因素，对投资策略和投资建议进行仔细讨论并确定本基金的资产配置策
略，规定基金资产在股票、债券、现金等金融工具的配置比例（或范围）以及行
业投资的比例（或范围），授权基金经理负责具体实施。
3、构建投资组合
基金经理小组在授权的范围内，根据投资决策委员会确定的资产配置比例或
范围等，从备选股票库、债券品种中选择投资对象构建投资组合，并负责进行投
资组合的日常管理。
4、交易
基金经理制定具体的操作计划并以投资指令的形式下达至中央交易室。中央
交易室依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理。
5、风险管理与组合的调整
投资指令执行完毕后，基金经理负责向投资决策委员会提出总结报告；监察
部对基金投资进行日常监督；数量分析小组定期对基金投资业绩进行评估和风险
分析，并通过监察部呈报给公司合规审查与风险控制委员会及督察员办公室、投
资决策委员会、基金经理及相关人员。在监察部和数量分析小组提供的风险分析
和评估报告的基础上，基金经理定期回顾基金投资组合的收益与风险来源，根据
市场变化和投资阶段成果定期反思有关各项因素，并关注股票评级和备选股票库
等的变化，对基金投资组合不断进行调整和优化。
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45
基金管理人将根据实际情况对前述投资过程不断进行周期检讨及优化调整，
在维护基金资产安全的前提下，获取长期的资本增值和适度的当期收益。
四、投资组合
1、 本基金投资组合在遵守法律、法规、中国证监会及本基金合同规定的投资限
制的同时，还将遵守基金管理人内设监察部所制定的投资对象限制。
2、 本基金的投资组合遵循下列比例规定：
（1） 本基金持有一家公司的股票，不得超过基金资产净值的10%；
（2） 本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超
过该证券的10%；
（3） 投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的80%，
（4） 投资于国债的比例不低于基金资产净值的20%；
（5）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不
得超过该上市公司可流通股票的15%；
（6）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得
超过该上市公司可流通股票的30%；
（7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%；
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
基金不符合前述规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（9）遵守法律、法规或中国证监会规定的其他比例限制。
在本基金成立后六个月内，达到上述比例限制及基金合同中规定的本基金投资组合
的比例范围。除上述第（7）、（8）项外，因基金规模或市场的变化等原因导致的
投资组合不符合上述规定的，基金管理人应在合理期限内调整基金的投资组合，以
符合上述规定。法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
五、投资限制
本基金禁止从事下列行为：
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1、承销证券；
2、向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或者债券；
6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券；
7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
8、依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的
其他活动。
六、业绩比较标准
上证 A 股指数×40%+中证全债指数×55%＋金融同业存款利率×5%。
七、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1、 不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、 有利于基金资产的安全与增值；
3、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护
基金投资者的利益；
4、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保
护基金投资者的利益.
八、基金投资组合报告（截止 2019年 12月 31日）
本投资组合报告已经基金托管人复核，保证复核内容不存在虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。
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47
1.1 报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 937,501,793.23 76.63
其中：股票
937,501,793.23 76.63
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
254,912,771.50 20.84
其中：债券
254,912,771.50 20.84
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合
计
6,891,005.50 0.56
8 其他资产
24,165,942.09 1.98
9 合计
1,223,471,512.32
100.00
1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
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48
B 采矿业 - -
C 制造业 627,665,781.51 51.84
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
158,340,277.99 13.08
J 金融业 47,823,154.90 3.95
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 86,400.79 0.01
N 水利、环境和公共设施管理业 1,056,178.04 0.09
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 102,530,000.00 8.47
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 937,501,793.23 77.44
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有港股通股票。
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49
1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 002241 歌尔股份 5,316,700 105,908,664.00 8.75
2 600763 通策医疗 1,000,000 102,530,000.00 8.47
3 600570 恒生电子 1,200,000 93,276,000.00 7.70
4 600584 长电科技 2,700,000 59,346,000.00 4.90
5 002156 通富微电 3,418,679 56,237,269.55 4.65
6 002475 立讯精密 1,405,440 51,298,560.00 4.24
7 600809 山西汾酒 557,331 49,992,590.70 4.13
8 000001 平安银行 2,591,122 42,623,956.90 3.52
9 000860 顺鑫农业 802,000 42,249,360.00 3.49
10 600519 贵州茅台 35,500 41,996,500.00 3.47
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 219,618,193.10 18.14
2 央行票据 - -
3 金融债券 34,229,800.00 2.83
其中：政策性金融债 34,229,800.00 2.83
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 1,064,778.40 0.09
8 同业存单 - -
9 其他 - -
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50
10 合计 254,912,771.50 21.06
1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序
号
债券代码
债券名
称
数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 010107
21 国债
⑺
1,547,590 159,014,872.50 13.13
2 019303
13 国债
03
500,020 50,067,002.60 4.14
3 120222
12 国开
22
200,000 20,704,000.00 1.71
4 018006
国开
1702
126,000 12,921,300.00 1.07
5 019611
19 国债
01
105,300 10,536,318.00 0.87
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
注：本基金未进行贵金属投资。
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
51
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证
1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注：本基金依据基金合同未进行股指期货投资。
1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金依据基金合同未进行股指期货投资。
1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1.10.1 本期国债期货投资政策
本基金未投资国债期货。
1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金未投资国债期货。
1.10.3 本期国债期货投资评价
本基金未投资国债期货。
1.11 投资组合报告附注
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
52
1.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说
明
本基金投资的前十名证券中，没有发行主体被监管部门立案调查的情形，在
报告编制日前一年内也没有受到公开谴责、处罚的情形。
1.11.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外
的股票。
1.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 329,069.94
2 应收证券清算款 18,166,836.53
3 应收股利 -
4 应收利息 5,611,064.84
5 应收申购款 58,970.78
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 24,165,942.09
1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值 (元)
占基金资产净值比例（％）
1 113531 百姓转债 1,064,778.40 0.09
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
53
1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况
1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。
第六节 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业绩数据经
托管人复核，但未经审计。
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54
自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2004.03.30-2004.12.31 -9.01% 0.50% -11.68% 0.54% 2.67% -0.04%
2005.01.01-2005.12.31 0.85% 0.96% 3.53% 0.55% -2.68% 0.41%
2006.01.01-2006.12.31 106.47% 1.18% 41.90% 0.54% 64.57% 0.64%
2007.01.01-2007.12.31 118.78% 1.89% 32.18% 0.88% 86.6% 1.01%
2008.01.01-2008.12.31 -45.57% 1.86% -29.40% 1.14% -16.17% 0.72%
2009.01.01-2009.12.31 51.60% 1.42% 28.03% 0.76% 23.57% 0.65%
2010.01.01-2010.12.31 18.51% 1.24% -4.47% 0.57% 22.98% 0.67%
2011.01.01-2011.12.31 -15.40% 0.92% -7.02% 0.47% -8.38% 0.45%
2012.01.01-2012.12.31 3.83% 1.03% 3.85% 0.44% -0.02% 0.59%
2013.01.01-2013.12.31 22.32% 1.25% -1.43% 0.47% 23.75% 0.78%
2014.01.01-2014.12.31 13.97% 1.17% 25.03% 0.47% -11.06% 0.70%
2015.01.01-2015.12.31 57.51% 3.00% 9.23% 0.99% 48.28% 2.01%
2016.01.01-2016.12.31 -19.78% 2.52% -5.26% 1.01% -14.52% 1.51%
2017.01.01-2017.12.31 17.39% 0.85% 2.52% 0.22% 14.87% 0.63%
2018.01.01-2018.12.31 -30.23% 1.32% -5.95% 0.49% -24.28% 0.83%
2019.01.01-2019.12.31 46.33% 1.26% 11.82% 0.45% 34.51% 0.81%
自基金合同生效起至
今
634.19% 1.46% 100.99% 0.64% 533.20% 0.82%
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注：2004 年 3 月 30 日本基金成立，根据《银河银泰理财分红证券投资基金基金
合同》规定，本基金应自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关规定。截止本报告期末，本基金各项资产配置比例符合合同约定。
第七节 基金费用与税收
一、 基金运作有关的费用
（一） 费用种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、证券交易费用；
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
56
4、基金份额持有人大会费用；
5、基金信息披露费；
6、会计师、律师费；
7、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
（二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%的年费率计提。基金管理费的计
算方法如下：
H=E×1.5%÷当年天数
H 为每日应付的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次
月前五个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇节假日、公休假
等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管
费的计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应支付的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次
月前五个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇节假日、公休假等，支付日期
顺延。
3、其他费用
基金运作费用中其他费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定，按费
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
57
用实际支出金额，列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
二、 基金销售有关的费用
1、 申购费
本基金的申购期间采用后端收费方式，即投资者在赎回时交纳申购费用。申
购费用由投资者承担，不列入基金资产，主要用于本系列基金的宣传推广、市场
营销等相关费用。
本基金申购费计算公式如下：
后端申购费用＝赎回份额×最小值（认购/申购日基金份额资产净值，赎回
日基金份额资产净值）×后端申购费率
申购费率如下：
持有时间 后端申购费率
1 年以内 1.0％
1 年以上 2 年以内（含 2 年） 0.6％
2 年以上 3 年以内（含 3 年） 0.3％
满 3 年以上 0
以上的一年按 365 天计算。
说明：后收申购费的计算基数将按现值（按赎回当日的基金份额资产净值计
算）和拟赎回基金份额的购入成本两者中的较低金额计算。当市值上升比最初购
入成本高时，投资者按购入成本计算申购费，不需支付升值部分的后收申购费，
如果市值下降，按较低的市值计算申购费，不需支付减值部分的后收申购费。
2、 赎回费
基金持有人在办理赎回时须交纳赎回费，实际所收取的赎回费中 40%为注册
登记费，归注册登记机构所有；其余部分计入基金资产。
本基金赎回费计算公式如下：
赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
本基金的赎回费率如下：
持有时间 赎回费率
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
58
1 年以内 0.6％
1 年以上 2 年以内（含 2 年） 0.3％
2 年以上 3 年以内（含 3 年） 0.1％
满 3 年以上 0
以上的一年按365天计算。
3、 转换费
本基金的转换费用规定具体参见转换开始公告。转换费用归基金管理人所
有。
基金管理人可以根据市场情况调整相关收费方式和费率水平，最新的费率将
在最新的招募说明书（更新）中列示。如调整费率，基金管理人最迟将于新的费
率生效前 3 个工作日在至少一种指定媒介上公告。
基金管理人有权在不违背有关法律、法规、规章和基金合同规定的前提下，
针对特定的投资者开展基金促销活动，在基金促销活动期间，基金管理人可以对
促销活动范围内的投资者调低基金申购费率和基金赎回费率。
三、 基金税收
基金运作过程中的各类纳税主体，依照有关法律、法规和规章的规定，履行
纳税义务。
第八节
对招募说明书更新部分的说明
本基金本次更新的内容主要包括以下几部分：
1、“重要提示”日期根据实际情况进行了相应更新，本招募说明书所载内容
截止日为 2020 年 3月 30 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 12 月 31
日(财务数据未经审计)，定于 2020 年 5 月 12 日前公告。
2、“第三节 基金管理人”,“(二)主要人员情况” 董事会成员、监事会成
员、投资决策委员会成员、基金经理情况根据实际情况进行了更新。
3、“第四节 基金托管人” 对“基金托管人概况”根据托管人提供的最新资
料更新了相关信息。
4、“第五节 相关服务机构”部分，增加了相关代销机构，对原有销售机构
进行了更新，相关事宜均已公告。
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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5、“第七节 基金的投资”更新了 “八、基金投资组合报告”，本报告截止
日为 2019 年 12 月 31 日，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，
但未经审计；更新了“第八节 基金的业绩”，对基金成立以来至 2019 年 12 月
31 日的基金业绩表现进行了披露。该部分内容均按照原业绩比较基准编制，并
经基金托管人复核，但相关财务数据未经审计。
6、“第二十节 其他应披露事项” 中列示了本报告期内本基金及本基金管理
公司在指定报纸上披露的临时报告。
银河基金管理有限公司
2020 年 5 月 12 日
