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国联安增瑞政策性金融债A(007371)

国联安增瑞政策性金融债:国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2020年第1号)




国联安增瑞政策性金融债纯债债券型


证券投资基金招募说明书(更新)摘要 (2020 年第 1 号) 基金管理人:国联安基金管理有限公司 基金托管人:浙商银行股份有限公司 2 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会2019年3月5日证监许可[2019]317号文 准予注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的 价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证 监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因 基金份额价格存在波动,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金 合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同 取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作 办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基 金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 投资有风险,投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明 书和基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管 理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒 投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状 况与基金资产净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为2020年4月10日,有关财务数据和 净值表现截止日为2020年3月31日(财务数据未经审计)。


3 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 一、基金合同生效日期:2019年 5月 23日 二、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:国联安基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 法定代表人:于业明 成立日期:2003年4月3日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]42号 组织形式:有限责任公司(中外合资) 注册资本:1.5亿元人民币 存续期限:五十年或股东一致同意延长的其他期限 电话:021-38992888 传真:021-50151880 联系人:黄娜娜 股权结构: 股东名称 持股比例 太平洋资产管理有限责任公司 51% 德国安联集团 49% (二)主要人员情况 1、董事会成员 于业明先生,董事长,经济学博士,高级会计师。历任宝钢集团财务有限 责任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长,华宝信托投资有限责任 公司总经理,联合证券有限责任公司总经理,华宝投资有限公司总经理,华宝 信托有限责任公司董事长,华宝证券有限责任公司董事长,中国太平洋保险 (集团)股份有限公司董事等职。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、 4 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 董事长、总经理,国联安基金管理有限公司董事长。 Jiachen Fu(付佳晨)女士,副董事长,德国洪堡大学工商管理学士。历 任美国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员、戴姆勒东北亚投资有限公司 金融及监控部成员、忠利保险公司内部顾问、安联全球车险驻中国业务发展主 管兼创始人、安联集团董事会事务主任等职。现任安联资产管理公司管理董事 兼中国业务发展总监、国联安基金管理有限公司副董事长。 孟朝霞女士,董事,经济学硕士。历任新华人寿保险股份有限公司企业年 金管理中心总经理、泰康养老保险股份有限公司副总经理、富国基金管理有限 公司副总经理、融通基金管理有限公司总经理等职。现任国联安基金管理有限 公司总经理。 杨一君先生,董事,工商管理硕士。历任美国通用再保险金融产品公司副 总裁助理、中国太平洋保险(集团)股份有限公司资金运用管理中心副总经理, 太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、运营总监、风险管理部总经理、合 规审计部总经理等职。现任太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、财务负 责人。 Anna Sophie Herken女士,董事,剑桥大学工商管理硕士、美利坚大学法 学硕士。历任世界银行监察组顾问、柏林上诉法院书记员、柏林联邦经济技术 部政务主任、世界银行监察组助理执行秘书长、欧洲复兴开发银行秘书长办公 室首席顾问、柏林赫尔梯行政学院董事总经理、德国哈索·普拉特纳资本有限 公司首席财务官、首席运营官及授权代表等职。现任安联资产管理有限公司业 务部门主管。 陈有安先生,独立董事,工学博士。2016年4月退休前,历任国家开发银行 华东地区信贷局副局长,国开行兰州分行行长、党委书记,甘肃省省长助理、 党组成员,甘肃省省长助理兼贸易经济合作厅厅长、党组书记,甘肃省商务厅 厅长、党组书记,甘肃省农村信用社联合社理事长、党委书记,中央汇金投资 公司副总经理,中国银河金融控股公司董事长、党委书记,中国银河证券董事 长、党委书记等职。 岳志明先生,独立董事,美国哥伦比亚大学工商管理硕士。历任野村证券 国际金融部中国部负责人,野村国际(香港)中国投行部总经理、野村中国区 5 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 首席执行官,美国华平投资集团董事总经理、全球合伙人等职。现任正大光明 集团有限公司首席投资官。 胡斌先生,独立董事,特许金融分析师(CFA),美国伊利诺伊大学(UIUC)工 商管理硕士(MBA)、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理 公司Standish Mellon量化分析师、公司副总裁,Coefficient Global公司创始 人之一兼基金经理、梅隆资产管理中国区负责人、纽银梅隆西部基金管理有限 公司首席执行官(总经理)等职。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业 (有限合伙)总经理。 2、监事会成员 段黎明先生,监事会主席,会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子 商务有限公司财务分析主管、中国平安保险(集团)股份有限公司财务企划部 项目负责人、平安集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任,平安 资产管理有限责任公司财务部负责人、首席财务官等职。现任太平洋资产管理 有限责任公司财务部总经理。 Uwe Michel先生,监事,法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲业务部主 管、主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主 管、德国慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管等职。现任慕尼黑Allianz SE业务部H5投资与亚洲主管。 刘涓女士,职工监事,经济学学士,现任国联安基金管理有限公司运营部 副总监。 朱敏菲女士,职工监事,大学本科,现任国联安基金管理有限公司人力综 合部资深行政经理。 3、高级管理人员 于业明先生,董事长,经济学博士,高级会计师。历任宝钢集团财务有限 责任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长,华宝信托投资有限责任 公司总经理,联合证券有限责任公司总经理,华宝投资有限公司总经理,华宝 信托有限责任公司董事长,华宝证券有限责任公司董事长,中国太平洋保险 (集团)股份有限公司董事等职。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、 董事长、总经理,国联安基金管理有限公司董事长。 6 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 孟朝霞女士,总经理,经济学硕士。历任新华人寿保险股份有限公司企业 年金管理中心总经理、泰康养老保险股份有限公司副总经理、富国基金管理有 限公司副总经理、融通基金管理有限公司总经理等职。现任国联安基金管理有 限公司总经理。 魏东先生,常务副总经理,首席投资官,经济学硕士。曾任职于平安证券 有限责任公司和国信证券股份有限公司;历任华宝兴业基金管理有限公司交易 部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝兴业先进成长 股票型证券投资基金基金经理、投资副总监、国内投资部总经理、国联安基金 管理有限公司基金经理、总经理助理、投资总监等职。现任国联安基金管理有 限公司常务副总经理并兼任国联安德盛精选混合型证券投资基金、国联安新精 选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 李柯女士,副总经理,首席运营官、财务总监、首席信息官,经济学学士。 历任中国建设银行上海分行国际业务部业务经理、上海联合财务有限公司资金 财务部副经理、经理、营运负责人兼内部审计师、公司副总经理、国联安基金 管理有限公司财务总监、总经理助理等职。现任国联安基金管理有限公司副总 经理。 蔡蓓蕾女士,副总经理,首席市场官,经济学博士。历任富国基金管理有 限公司产品与营销部副总经理兼零售部副总经理、交银施罗德基金管理有限公 司产品总监、泰康资产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安 基金管理有限公司副总经理。 李华先生,督察长,经济学硕士。历任北京大学经济管理系讲师、广东省 南方金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经 理、广州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事 长、天一证券有限公司华南业务总部总经理、融通基金管理有限公司监察稽核 部总监及监事、新疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金 管理有限公司督察长。 4、基金经理 欧阳健先生,硕士研究生。2002年9月至2016年2月在广发银行股份有限公 司金融市场部担任利率及衍生产品交易主管。2016年2月至2018年5月在广发证 7 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 券股份有限公司固定收益投资部担任部门执行董事。2018年5月加入国联安基金 管理有限公司,担任固定收益部副总监,现任固定收益部总经理兼养老金及FOF 投资部总经理。2018年6月至2019年7月任国联安货币市场证券投资基金的基金 经理。2018年11月起兼任国联安增富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资 基金和国联安增裕一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金的基金经理。 2019年5月起兼任国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金的基金经理, 2020年1月起兼任国联安德盛增利债券投资基金的基金经理。 朱靖宇女士,硕士研究生。2012年8月至2019年7月在广发银行金融市场部 先后从事外汇产品研发及固定收益交易及投资工作,2019年8月加入国联安基金 管理有限公司固定收益部,2019年9月起担任国联安增瑞政策性金融债纯债债券 型证券投资基金、国联安睿祺灵活配置混合型证券投资基金、国联安安泰灵活 配置混合型证券投资基金的基金经理,2020年1月起兼任国联安德盛增利债券投 资基金的基金经理。 5、投资决策委员会成员 投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由 公司总经理、主管投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、 研究部负责人及高级基金经理组成。投资决策委员会成员为: 权益投资决策委员会成员为: 孟朝霞(总经理) 魏东(常务副总经理)权益投委会主席 邹新进(权益投资部总经理) 杨子江(研究部副总经理) 刘斌(权益投资部副总监、基金经理) 潘明(权益投资部副总监、基金经理) 固定收益投资决策委员会成员为: 孟朝霞(总经理) 魏东(常务副总经理)固收投委会主席 欧阳健(固定收益部总经理兼养老金及FOF投资部总经理) 万莉(现金管理部总经理、基金经理) 8 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金托管人 (一)基金托管人情况 1.基本情况 名称:浙商银行股份有限公司 住所:浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号 法定代表人:沈仁康 联系人:卢愿 电话:0571-88261004 传真:0571-88268688 成立时间:1993年04月16日 组织形式:股份有限公司 注册资本:人民币18,718,696,778元 存续期间:持续经营 批准设立机关和批准设立文号:中国银行业监督管理委员会银监复〔2004〕 91号 基金托管资格批文及文号:《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金 托管资格的批复》;证监许可〔2013〕1519号 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算; 办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券; 买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡 业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服 务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。浙商银行经中国人民银行 批准,可以经营结汇、售汇业务。 2.主要人员情况 沈仁康先生,浙商银行党委书记、董事长、执行董事。硕士研究生、正高 级经济师。沈先生曾任浙江省青田县委常委、副县长,县委副书记、代县长、 县长;浙江省丽水市副市长,副市长、丽水经济开发区管委会党工委书记,市 9 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 委常委、副市长、丽水经济开发区管委会党工委书记,市委常委、副市长,市 委副书记、市委政法委书记;浙江省衢州市委副书记、代市长、市长。 徐仁艳先生,浙商银行党委副书记、执行董事、行长。研究生、高级会计 师、注册税务师。徐先生曾任中国人民银行浙江省分行会计处财务科副科长、 科长、会计处副处长,中国人民银行杭州中心支行会计财务处副处长、处长, 中国人民银行杭州中心支行党委委员、副行长,浙商银行股份有限公司党委委 员、副行长,期间兼任浙江浙银金融租赁股份有限公司董事、董事长。 (二)发展概况及财务状况 浙商银行股份有限公司(简称“浙商银行”)是12家全国性股份制商业银 行之一,于2004年8月18日正式开业,总行设在浙江杭州。2016年3月30日,在 香港联交所上市,股票代码“2016.HK”;2019年11月26日,在上海证券交易所 上市,股票代码“601916”,成为全国第13家A+H两地上市银行。 开业以来,浙商银行始终按照习近平总书记在浙江工作时对浙商银行提出 的要求,立足浙江,面向全国,稳健发展,已成为一家基础扎实、效益优良、 成长迅速、风控完善的优质商业银行。 面对经济新常态,浙商银行顺应互联网信息技术发展新趋势和客户价值创 造新需求,确立了“两最”总目标和平台化服务战略,坚持“服务实体经济、 创新转型、合规经营、防化风险、提质增效”五项经营原则,打造平台化服务 银行,为客户提供开放、高效、灵活、共享、极致的综合金融服务。截至2019 年9月30日,浙商银行在全国18个省(直辖市)和香港特别行政区设立了253家营 业分支机构,实现了对长三角、环渤海、珠三角以及部分中西部地区的有效覆 盖。2017年4月21日,首家控股子公司——浙江浙银金融租赁股份有限公司正式 开业,迈出了综合化经营的第一步。2018年4月10日,香港分行正式开业,迈出 了国际化布局的第一步。 2019年1-9月,集团实现归属于浙商银行股东的净利润112.39亿元,同比增 长14.01%,年化平均总资产收益率0.91%,年化平均权益回报率15.42%。营业收 入344.03亿元,同比增长25.04%,其中:利息净收入246.88亿元,同比增长 35.84%;非利息净收入97.15亿元,同比上升4.03%。业务及管理费88.83亿元, 同比增长8.08%,成本收入比25.82%。计提信用减值损失121.48亿元,同比增长 10 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 70.85%。所得税费用15.06亿元,同比下降22.35%。截至2019年9月30日,集团 总资产17,204.83亿元,吸收存款余额10,897.87亿元,发放贷款及垫款总额 9,688.64亿元,较上年末分别增长4.48%、11.80%、11.98%;不良贷款率1.40%, 资产质量保持同业领先水平。在英国《银行家》(The Banker)杂志“2019年全 球银行1000强(Top 1000 World Banks 2019)”榜单上,按一级资本位列第107 位、按总资产位列第98位。中诚信国际给予浙商银行金融机构评级中最高等级 AAA主体信用评级。 (三)托管业务部的部门设置及员工情况 浙商银行资产托管部是总行独立的一级管理部门,根据业务条线下设业务 管理中心、营销中心、运营中心、监督中心,保证了托管业务前、中、后台的 完整与独立。截至2019年12月31日,资产托管部从业人员共39名。 浙商银行资产托管部遵照法律法规要求,根据业务的发展模式、运营方式 以及内部控制、风险防范等各方面发展的需要,制定了一系列完善的内部管理 制度,包括业务管理、操作规程、基金会计核算、清算管理、信息披露、内部 稽核监控、内控与风险防范、信息系统管理、保密与档案管理、重大可疑情况 报告及应急处理等制度,系统性地覆盖了托管业务开展的方方面面,能够有效 地控制、防范托管业务的政策风险、操作风险和经营风险。 (四)证券投资基金托管业务经营情况 中国证监会、银监会于2013年11月13日核准浙商银行开办证券投资基金托 管业务,批准文号:证监许可〔2013〕1519号。 截至2019年12月31日,浙商银行托管证券投资基金94只,规模合计 1,678.72亿元,且目前已经与数十家公募基金管理公司达成托管合作意向。 (五)基金托管人内部风险控制制度说明 1.内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则 和行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行, 保证基金资产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基 金份额持有人的合法权益。 2.内部控制组织结构 11 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部,是全行资产托管业务的管理 和运营部门,资产托管部专门设置了监督稽核团队,配备了专职内部监察稽核 人员负责托管业务的内部控制和风险管理工作,具有独立行使监督稽核工作的 职权和能力。 3.内部风险控制原则 资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理制 度、实施细则、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作、顺 利进行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度, 授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保 管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业 务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事 故的发生,技术系统完整、独立。 4.基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产 估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的 事项,对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管 理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人 对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证 监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时, 通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定, 或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中 国证监会报告。 12 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政 法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人, 并及时向中国证监会报告。 四、相关服务机构 (一)基金份额销售机构 1、直销机构 名称:国联安基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 法定代表人:于业明 客服电话:021-38784766,400-700-0365(免长途话费) 联系人:黄娜娜 网址:www.cpicfunds.com 2、其他销售机构 (1)名称:上海基煜基金销售有限公司 住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济 发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表人:王翔 电话:021-65370077 联系人:吴鸿飞 客服电话:400-820-5369 网址:www.jiyufund.com.cn (2)名称:阳光人寿保险股份有限公司 住所:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层 13 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 法定代表人:李科 电话:010-59053660 联系人:王超 客服电话:95510 网址:fund.sinosig.com (3)名称:中国银河证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街35号2-6层 办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2-6层 法定代表人:陈共炎 电话:010-83574507 联系人:辛国政 客服电话:95551,400-8888-888 网址:www.chinastock.com.cn (4)名称:浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室 办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818 联系人:吴强 客服电话:400-877-3772 网址:www.5ifund.com (5)名称:中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市东城区朝阳门内大街188号 法定代表人:王常青 电话:010-85156398 14 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 联系人:许梦园 客服电话:400-8888-108,95587 网址:www.csc108.com (6)名称:喜鹊财富基金销售有限公司 住所:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 办公地址:北京市朝阳区北苑路甲一号 法定代表人:王舰正 电话:010-58349088 联系人:张萌 客服电话:400-699-7719 网址:www.xiquefund.com (7)名称:西藏东方财富证券股份有限公司 住所:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人:徐伟琴 电话:021-23586603 联系人:付佳 客服电话:95357 网址:http://www.18.cn (8)名称:扬州国信嘉利基金销售有限公司 住所:江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B栋 办公地址:江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320 法定代表人:刘晓光 电话:0514-82099618-805 联系人:苏曦 客服电话:400-021-6088 15 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 网址:www.gxjlcn.com (9)名称:深圳前海财厚基金销售有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址:深圳市前海深港基金小镇创投基金中心33栋408 法定代表人:杨艳平 电话:0755-86575665 联系人:叶见云 客服电话:400-128-6800 网址:www.caiho.cn (10)名称:北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街11号11层1108室 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108室 法定代表人:王伟刚 电话:010-62680527 联系人:丁向坤 客服电话:400-619-9059 网址:www.hcjijin.com (11)名称:上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903—906室 法定代表人:杨文斌 电话:021-36696312 联系人:高源 客服电话:400-700-9665 传真:021-68596919 网址:www.ehowbuy.com 16 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 (12)名称:上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人:其实 电话:021-54509977 联系人:王超 客服电话:400-181-8188 网址:www.1234567.com.cn (13)名称:江苏汇林保大基金销售有限公司 住所:南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 办公地址:南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 法定代表人:吴言林 电话:025-66046166-810 联系人:林伊灵 客服电话:025-66046166 网址:www.huilinbd.com (14)名称:北京百度百盈基金销售有限公司 住所:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101 法定代表人:葛新 联系人:宋刚 电话:010-59403009 客服电话:95055-4 网址:https://www.baiyingfund.com (15)名称:大连网金基金销售有限公司 17 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 住所:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202 办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202 法定代表人:樊怀东 电话:18201076782 联系人:贾文哲 客服电话:400-088-9100 网址:https://yibaijin.com/ (16)名称:光大证券股份有限公司 住所:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法定代表人:周健男 电话:021-22169089 联系人:李晓皙 客服电话:95525 网址:www.ebscn.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求,调整或选择其他符合要求的机构 销售本基金,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:国联安基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 法定代表人:于业明 联系人:黄娜娜 电话:021-38992857 传真:021-50151880 (三)出具法律意见书的律师事务所 18 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人:俞卫锋 联系人:陆奇 电话:021-31358666 传真:021-31358600 经办律师:安冬,陆奇 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦5楼 办公地址:中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心 11楼 首席合伙人:李丹 电话:021-23238888 传真:021-23238800 联系人:潘晓怡 经办会计师:张炯,潘晓怡 五、基金的名称 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 六、基金的类型 债券型证券投资基金 七、基金的投资目标 通过研判债券市场的收益率变化,在控制风险和保持资产流动性的前提下, 19 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 力争为投资人获取稳健回报。 八、基金的投资方向 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行 上市的政策性金融债、国债、债券回购、央行票据、银行存款(协议存款、通 知存款以及定期存款等其他银行存款)、同业存单、国债期货等法律法规或中国 证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。本基金 不投资于股票、权证等权益类资产;本基金不投资于地方政府债券、非政策性 银行金融债、可转换债券、信用债(包括企业债、公司债、短期融资券、中期 票据、次级债等)、资产支持证券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适 当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%;本基金持有政策性金融债的比例不低于非现金基金资产的80%;每个交易 日日终扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金持有现金或者到期日 在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额,基金管理人在 履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 九、基金的投资策略 (一)投资策略 本基金在综合考虑基金组合的流动性需求、本金安全和投资风险控制的基 础上,根据对国内外宏观经济形势、市场利率走势和债券市场供求关系等因素 的分析和判断,在法律法规及基金合同规定的比例限制内,动态调整组合久期 和债券的结构,追求较低风险下的较高组合收益。 本基金主要采取利率策略、息差策略、国债期货投资策略等积极投资策略, 在严格控制风险的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合增 20 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 值。 1、利率策略 通过对经济增长、通货膨胀、财政政策和货币政策等宏观经济变量进行深 入 分析,结合金融市场资金供求状况变化趋势及结构,最终形成对金融市场利 率水平变化的时间、方向和幅度的判断。利率策略可以细分为: (1)目标久期策略 本基金将根据对市场利率水平变化的判断,在控制资产组合风险的前提下, 通过调整组合的目标久期,当预期市场总体利率水平降低时,本基金将延长所 持有的债券组合的久期值,从而可以在市场利率实际下降时获得债券价格上升 收益;反之,当预期市场总体利率水平上升时,则缩短组合久期,以规避债券 价格下降带来的损失,获得较高的再投资收益。 (2)收益率曲线策略 本基金通过对收益率曲线的研究,在所确定的目标久期配置策略下,通过 分析预测收益率曲线可能发生的形状变化,在期限结构配置上适时采取子弹型、 哑铃型或者阶梯型等策略,进一步优化组合的期限结构,使本基金获得较好的 收益。 2、息差策略 本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆,投资于收益率高 于融资成本的其它获利机会,从而获得杠杆放大收益。 3、国债期货投资策略 本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为主要 目的,采用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券交易市场和期货市场 运行趋势的研究,结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资 产进行匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人 将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统 风险、对冲特殊情况下的流动性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的 杠杆作用,以达到降低投资组合的整体风险的目的。 (二)投资决策程序 (1)投资决策依据 21 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。 宏观经济发展环境、证券市场走势。 (2)投资决策机制 本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则;审定基金资产 配置和调整计划;决定基金禁止的投资事项等。 基金经理负责资产配置、行业配置和个股/个债配置、投资组合的构建和日 常管理。 (3)投资决策程序 1)由基金经理对宏观经济和市场状况进行考察,进行经济与政策研究; 2)数量策略部运用风险监测模型以及各种风险监控指标,对市场预期风险 和投资组合风险进行风险测算;研究员对信用债的信用评级提供研究支持;每 日提供基金申购赎回的数据分析报告,供基金经理决策参考; 3)投资决策委员会进行资产配置政策的制定。投资决策委员会定期召开会 议,依据上述报告对资产配置提出指导性意见;如遇重大事项,投资决策委员 会及时召开临时会议做出决策; 4)结合投资委员会和风险管理部的建议,基金经理根据市场状况进行投资 组合方案设计;基金经理根据投资决策委员会的决议,参考上述报告,制定资 产配置、类属配置和个债配置和调整计划,进行投资组合的构建和日常管理; 5)进行投资组合的敏感性分析; 6)对投资方案进行合规性检查,重点检查是否满足基金合同规定和各项法 律法规的规定; 7)基金经理进行投资组合的实施,设定或者调整资产配置比例、单个券种 投资比例,交易指令传达到交易部;交易部依据基金经理的指令,制定交易策 略,通过交易系统执行投资组合的买卖。交易情况及时反馈到基金经理; 8)投资组合评价。风险管理部根据市场变化对投资组合的资产配置和调整 提出风险防范建议;对投资组合进行评估,并对风险隐患提出预警;对投资组 合的执行过程进行实时风险监控等。基金经理依据基金申购和赎回的情况控制 投资组合的流动性风险。 22 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 十、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:中债-金融债券总指数收益率。 中债-金融债券总指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,以2001年12 月31日为基期,基点为100点。中债-金融债券总指数的样本具有广泛的市场代 表性,由境内公开发行且上市流通的政策性银行债组成,能够很好地反映境内 政策性银行债券整体价格走势情况,适合作为本基金的业绩比较基准。 若未来法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出,或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较 基准停止发布,本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则,在与基金 托管人协商一致并报中国证监会备案后,适当调整业绩比较基准并及时公告, 而无需召开基金份额持有人大会。 十一、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混 合型基金、股票型基金,属于较低风险/较低收益的产品。 十二、基金的投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人——交通银行股份有限公司根据本基金合同规定,复核了 本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至2020年3月 31日,本报告财务资料未经审计师审计。 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比 例(%) 1 权益投资 - - 其中:股票 - - 23 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 4,225,322,101.70 98.11 其中:债券 4,225,322,101.70 98.11 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售 金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 4,790,849.18 0.11 8 其他各项资产 76,646,217.25 1.78 9 合计 4,306,759,168.13 100.00 注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 本基金本报告期末未持有股票。 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比 例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 4,225,322,101.70 121.29 其中:政策性金融债 4,225,322,101.70 121.29 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 24 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 7 可转债(可交换债) - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 4,225,322,101.70 121.29 注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 190306 19进出06 3,600,000 368,352,000.00 10.57 2 180210 18国开10 2,600,000 276,484,000.00 7.94 3 190406 19农发06 2,300,000 240,465,000.00 6.90 4 190305 19进出05 2,300,000 235,796,000.00 6.77 5 190310 19进出10 2,200,000 231,770,000.00 6.65 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属投资。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 25 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 本基金本报告期末未持有股指期货,没有相关投资政策。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政策 本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为主要 目的,采用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券交易市场和期货市场 运行趋势的研究,结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资 产进行匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人 将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统 风险、对冲特殊情况下的流动性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的 杠杆作用,以达到降低投资组合的整体风险的目的。 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 10.3 本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货,没有相关投资评价。 11 投资组合报告附注 11.1本报告期内,经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信 息披露平台,本基金投资的前十名证券的发行主体中除进出口银行外,没有出 现被监管部门立案调查的,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情 形。 19进出10(190310)、19进出05(190305)和19进出06(190306)的发行主 体中国进出口银行,其厦门分行因信贷业务违规的五项违法事由,于2019年10 月16日被厦门银保监局累计罚没总计1300万元。陕西分行因向高风险客户违规 发放贷款等违法事由,于2019年12月25被陕西银保监局累计罚没总计703万元。 本基金管理人在严格遵守法律法规、本基金《基金合同》和公司管理制度 的前提下履行了相关的投资决策程序,不存在损害基金份额持有人利益的行为。 11.2本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票 库之外的股票。 26 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 11.3其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 4,850.71 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 75,214,826.25 5 应收申购款 1,426,540.29 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 76,646,217.25 11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 十三、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来 表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 国联安增瑞A 基金份额 净值增长 率① 同期业绩比 较基准收益 率③ ①-③ 净值增长 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率标 准差④ ②-④ 2019-05-23 至 2019-12-31 3.04% 2.14% 0.90% 0.04% 0.06% -0.02% 2020-01-01 至 2020-03-31 2.97% 1.82% 1.15% 0.13% 0.11% 0.02% 2019-05-23 至 2020-03-31 6.10% 3.99% 2.11% 0.08% 0.08% 0.00% 国联安增瑞C 基金份额 净值增长 率① 同期业绩比 较基准收益 率③ ①-③ 净值增长 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率标 准差④ ②-④ 2019-05-23至 15.44% 2.14% 13.30% 0.99% 0.06% 0.93% 27 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 2019-12-31 2020-01-01至 2020-03-31 2.96% 1.82% 1.14% 0.13% 0.11% 0.02% 2019-05-23至 2020-03-31 18.86% 3.99% 14.87% 0.84% 0.08% 0.76% 十四、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、C类基金份额的销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券、期货交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其 他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根 据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在次月前5个工作日内按照指定的账 户路径从基金财产中一次性支付,基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定 节假日、公休假或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 28 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%年费率计提。托管费的计算 方法如下: H=E×0.08%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根 据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在次月前5个工作日内按照指定的账 户路径从基金财产中一次性支付,基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定 节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 3、C类基金份额的销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费按前一 日C类基金份额资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管 人根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在次月前5个工作日内按照指定 的账户路径从基金财产中一次性支付,基金管理人无需再出具划款指令。由登 记机构代收,登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法 定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。销售服务 费专门用于基金的销售与基金份额持有人服务等。 上述“(一)基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协 议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 29 国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 十五、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书对本基金管理人披露的2019年第1号招募说明书进行了更新, 主要更新的内容如下: 1、更新了“重要提示”部分的内容。 2、更新了“三、基金管理人”部分的内容。 3、更新了“四、基金托管人”部分的内容。 4、更新了“五、相关服务机构”部分的内容。 5、更新了“六、基金的募集”部分的内容。 6、更新了“七、基金合同的生效”部分的内容。 7、更新了“八、基金份额的申购与赎回”部分的内容。 8、更新了“九、基金的投资”部分的内容。 9、更新了“十、基金的业绩”部分的内容。 10、更新了“二十一、对基金份额持有人的服务”部分的内容。 11、更新了“二十二、其他应披露事项”部分的内容。 国联安基金管理有限公司 二〇二〇年五月十一日