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银华交易型货币市场基金
更新招募说明书摘要
（2020 年第 2 号）
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
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重要提示
本基金经2012年12月19日中国证券监督管理委员会证监许可【2012】1696号文核准募
集。
本基金的基金合同已于2013年4月1日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，
降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可
能承担基金投资所带来的损失。本基金为货币市场基金，其预期收益和风险均低于债券型
基金、混合型基金及股票型基金。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不
同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益
预期越高，投资人承担的风险也越大。
本基金按照基金份额初始面值1.00元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净
值可能低于基金份额面值。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投
资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市
场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，并承担基金投资中出现
的各类风险，包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险等。
投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料
概要，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产
状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不
保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得会高于或低于投资人先
前所支付的金额。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人
所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金
投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资
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风险，由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金，基
金代销机构名单详见本招募说明书以及相关披露。
本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》
实施之日起一年后开始执行。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2020 年 4 月 8 日，有关净值表现截止日为
2020年 3月 31日，所披露的投资组合为 2020年第 1季度的数据（财务数据未经审计）。
一、基金管理人概况及主要人员情况
（一）基金管理人概况
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日
批准设立机
关
中国证监会
批准设立
文号
中国证监会证监基金字
[2001]7号
组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日，是经中国证监会批准（证监基金字
[2001]7 号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222 亿元人民币，公司的
股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例 44.10%）、第一创业证券股份有限公司（出
资比例 26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例 18.90%）、山西海鑫实业股份有限公
司（出资比例 0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙）（出资比例 3.57%）、珠海
银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例 3.20%）及珠海银华汇玥投资合伙企业（有
限合伙）（出资比例 3.22%）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证
监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已
于 2016年 8月 9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。
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公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下
设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专业委
员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充
分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由 4 位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人
员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管
理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF 投资管理部、研究部、市场营销
部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、
信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、内部审计部、人力
资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管理部等 24 个职能部门，并设有北京分公司、
青岛分公司和上海分公司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策
机构，同时下设“主动型 A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老
金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司
投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生，董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘肃省证
券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经
理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西南证券董事、总裁；还曾先
后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、
中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、中国证券业协会绿
色证券专业委员会副主任委员、中证机构间报价系统股份有限公司董事。现任公司董事长，
兼任银国际资本管理有限公司董事长、银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事、中国上
市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会证券行业文化建设委员会顾问、中
国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福
田汽车股份有限公司独立董事、天阳宏业科技股份有限公司独立董事。
王芳女士：董事，法学硕士、清华五道口金融 EMBA。曾任大鹏证券有限责任公司法律
支持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总
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裁，第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现任第一创业证券股份有限公司
董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限责任公司执行董事。
李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高级工程师。曾任一汽集团公司发展部
部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长春市副市长；
吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任东北证券股份有限公
司董事长、党委书记，东证融汇证券资产管理有限公司董事长，中证机构间报价系统股份
有限公司监事，深圳证券交易所第四届理事会战略发展委员会委员，上海证券交易所第四
届理事会政策咨询委员会委员。
吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重庆市证券
监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委
员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆机电股份有限公司董事，重
庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司
副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长，
华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证
券股份有限公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、
总裁、党委副书记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事
长，西证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员，重庆市证券期货业协会
会长。
王立新先生：董事，总经理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业者之一，
从业经验超过 20 年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管
理公司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江
商学院 EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份
有限公司基金部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓
展部总监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华资本管理（珠海横琴）有限公司
董事长、银华基金投资决策委员会主席。此外，兼任中国基金业协会理事、香山财富论坛
发起理事、秘书长、香山财富管理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券
时报》第三届专家委员会委员、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京
大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。
郑秉文先生：独立董事，经济学博士，教授，博士生导师，曾任中国社会科学院研究
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生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员，中
国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者，人
力资源和社会保障部咨询专家委员会委员，保监会重大决策咨询委员会委员，在北京大学、
中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。
刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士
生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作者，中国注册会计
师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学会对外学术交流专业委员会副主
任，中国会计学会教育分会前任会长，中国管理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹
与经济数学研究会常务理事。
邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名
为信利律师事务所)，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务
所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。
封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财
务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，普华永道会计师事
务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任中国证监会发行审核
委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第 29 届奥运会北京奥组委
财务顾问。
钱龙海先生：监事会主席，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理；
佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书记,第一
创业投资管理有限公司董事长，第一创业证券承销保荐有限责任公司董事，第一创业证券
股份有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一创业证券股份有限公司监事会主席，第一
创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。
李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南证券股份有
限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监，西南证券
股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会
统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理
三处处长，并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有
限公司运营管理部总经理。
龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人，泰达
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荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽核经理，交银施罗
德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份有限公司运作保障部总监。现任公
司机构业务部总监。
杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭店财务部主
管、主任、经理助理、副经理、经理，银华基金管理股份有限公司财务行政部总监助理。
现任公司财务行政部副总监。
周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银
行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全球核心优选证券投资
基金、银华沪深 300 指数证券投资基金（LOF）、银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）及
银华中证 800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理和公司总经理助理职务。现任公
司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资
本管理有限公司总经理，并同时兼任银华深证 100指数分级证券投资基金基金经理职务。
凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公
司；2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。
苏薪茗先生：副总经理。博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕
士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学专业）学位。
曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法规部创新处主任科员，中国银
监会创新监管部综合处副处长，中国银监会创新监管部产品创新处处长，中国银监会湖北
银监局副局长。现任公司副总经理。
杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监
会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华资本管理（珠海横琴）有限公司董
事、银华国际资本管理有限公司董事。
2.本基金基金经理
王树丽女士，硕士学位。2013年 7 月加入银华基金，历任交易管理部助理交易员、中
级交易员、投资管理三部询价研究员、投资管理三部基金经理助理。自 2017 年 5 月 4 日
起担任银华多利宝货币市场基金、银华双月定期理财债券型证券投资基金基金经理，自
2018 年 6 月 7 日起兼任银华交易型货币市场基金基金经理，自 2019 年 1 月 29 日至 2020
年 2月 5日兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理，自 2019年 3月 14日至 2020
年 3月 30日兼任银华安享短债债券型证券投资基金基金经理。
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本基金历任基金经理：
于海颖女士，管理本基金时间为 2013 年 4月 1日至 2014 年 4月 25日。
朱哲先生，管理本基金时间为 2013 年 10月 17日至 2015 年 7月 23日。
哈默女士，管理本基金时间为 2015 年 7月 16日至 2017 年 3月 22日。
洪利平女士，管理本基金时间为 2017 年 2月 28日至 2018 年 10月 17日。
3.公司投资决策委员会成员
委员会主席：王立新
委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星
王立新先生：详见主要人员情况。
周毅先生：详见主要人员情况。
王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任
公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部
工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混
合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合
型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银
华优质增长混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投
资经理及 A股基金投资总监。
姜永康先生，硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险（集团）股份有限
公司，历任研究员、组合经理等职。2005 年 9月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金
管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、
银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强
收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理
助理、固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理（珠海横
琴）有限公司董事。
倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历任债券信
用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创新成长混合型
证券投资基金基金经理职务。2011年 4 月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部
副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金（LOF）基金经理。现任银华
核心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵
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活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基
金、银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经
理。
董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年 10 月
加盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任
研究部总监。
肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，天同（万
家）基金管理有限公司任天同 180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理，太
平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金，在长江养老保险股份有
限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理（分管投资和研究
工作）。2016年 8 月加入银华基金管理股份有限公司，现任公司总经理助理，兼任银华尊
和养老目标日期 2035 三年持有期混合型基金中基金（FOF）、银华尊和养老目标日期 2040
三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老目标日期 2030三年持有期混
合型发起式基金中基金（FOF）、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中
基金（FOF）基金经理。
李晓星先生，硕士学位，2006年 8 月至 2011年 2月任职于 ABB（中国）有限公司，历
任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011 年 3月加盟银华基金管理有
限公司，历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资管理一部基金经理。曾任银华战
略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投
资基金基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合
型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混
合型证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证
券投资基金、银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金、银华港股通精选股票型发
起式证券投资基金基金经理。
4.上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人概况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
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住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004 年 09月 17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银
行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)，于
2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2018年末，集团资产规模23.22万亿元，较上年增长4.96%。2018年度，集团实现净利
润2,556.26亿元，较上年增长4.93%；平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为
1.13%和14.04%；不良贷款率1.46%，保持稳中有降；资本充足率17.19%，保持领先同业。
2018年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零售银行奖”、
“2018年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金融最具创新力银行”、
《银行家》“2018 最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018 年金龙奖—年度最佳普惠金融服
务银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018
年中国最佳银行”称号，并在中国银行业协会 2018 年“陀螺”评价中排名全国性商业银
行第一。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保
险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业务处、运营管
理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等11个职能处室，在安徽合肥
设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工300余人。自2007年
起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化
的内控工作手段。
（二）主要人员情况
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蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信贷经营
部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司业务部担任领导职
务。长期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分
行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的
客户服务和业务管理经验。
黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会
计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、
战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理
经验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事
海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有
丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客
户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切
实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，
中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、
社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产
品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2019 年
二季度末，中国建设银行已托管 924只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务
能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9次获得《全球托管人》“中
国最佳托管银行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5年获得中债登“优秀
资产托管机构”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管
银行”、在 2017年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
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1.直销机构
（1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点
请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利
宝”手机 APP或关注“银华基金”官方微信
客户服务电话 010-85186558, 4006783333
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交
易细则请参阅基金管理人网站公告。
2.银华日利代销机构
1) 渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人 王春峰
客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
2) 财达证券股份有限公司
注册地址 石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦
法定代表人 翟建强
客服电话
95363（河北省
内）；0311-95363
网址 http://www.s10000.com
3) 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市生态大街6666号
法定代表人 李福春
客服电话 95360 网址 www.nesc.cn
4) 国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
法定代表人 王少华
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
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5) 恒泰证券股份有限公司
注册地址
内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业
综合楼
法定代表人 庞介民
客服电话
400-196-6188 ；
956088
网址 www.cnht.com.cn
6) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址
新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室
法定代表人 李琦
客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
7) 华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
法定代表人 李晓安
客服电话 95368 网址 www.hlzq.com
8) 中泰证券股份有限公司
注册地址 济南市市中区经七路86号
法定代表人 李玮
客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn
9) 新时代证券股份有限公司
注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
法定代表人 叶顺德
客服电话 95399 网址 www.xsdzq.cn
10) 信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人 张志刚
客服电话 95321 网址 www.cindasc.com
11) 中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号2-6层
法定代表人 陈共炎
客服电话
400-888-8888 ；
95551
网址 www.chinastock.com.cn
14
12) 中国国际金融股份有限公司
注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人 丁学东
客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn
13) 中天证券股份有限公司
注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
法定代表人 马功勋
客服电话 95346 网址 www.iztzq.com
14) 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
15) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
法定代表人 姜晓林
客服电话 95548
网址 http://sd.citics.com/
16) 中信证券股份有限公司
注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人 张佑君
客服电话 95548
网址 www.cs.ecitic.com
17) 安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人 王连志
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
18) 财通证券股份有限公司
注册地址
杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、
1601-1615、1701-1716
法定代表人 陆建强
客服电话
95336 ；
400-869-6336
网址 www.ctsec.com
19) 长城证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
15
法定代表人 曹宏
客服电话
0755-33680000；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
20) 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人 李新华
客服电话
95579；
400-8888-999
网址 www.95579.com
21) 第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
法定代表人 刘学民
客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
22) 东方证券股份有限公司
注册地址 上海市中山南路318号2号楼22-29层
法定代表人 潘鑫军
客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
23) 东海证券股份有限公司
注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
法定代表人 钱俊文
客服电话
95531 ；
400-8888-588
网址 http://www.longone.com.cn
24) 东吴证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
法定代表人 范力
客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn
25) 方正证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
法定代表人 高利
客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com
26) 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
16
法定代表人 薛峰
客服电话
95525 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
27) 广发证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
法定代表人 孙树明
客服电话
95575或致电各
地营业网点
网址 http://www.gf.com.cn
28) 中信证券华南股份有限公司
注册地址
广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20
层
法定代表人 胡伏云
客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn
29) 国海证券股份有限公司
注册地址 广西桂林市辅星路13号
法定代表人 张雅锋
客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
30) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
法定代表人 贺青
客服电话 95521
网址 www.gtja.com
31) 国信证券股份有限公司
注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
法定代表人 何如
客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn
32) 国元证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市寿春路179号
法定代表人 蔡咏
客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
33) 海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689号
法定代表人 周杰
17
客服电话
95553或拨打各
城市营业网点咨询电
话
网址 www.htsec.com
34) 华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
法定代表人 章宏韬
客服电话 95318 网址 www.hazq.com
35) 华宝证券有限责任公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
法定代表人 陈林
客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
36) 华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层
法定代表人 黄金琳
客服电话
96326（福建省外
请先拨0591）
网址 www.hfzq.com.cn
37) 华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228号
法定代表人 周易
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
38) 华融证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街8号
法定代表人 祝献忠
客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn
39) 华鑫证券有限责任公司
注册地址
深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道 2008 号中国凤凰
大厦 1栋 20C-1 房
法定代表人 俞洋
客服电话
95323 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
40) 江海证券有限公司
18
注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人 赵洪波
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
41) 南京证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路389号
法定代表人 步国旬
客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn
42) 平安证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
法定代表人 何之江
客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com
43) 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼
法定代表人 李俊杰
客服电话 021-962518 网址 www.962518.com
44) 申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人 杨玉成
客服电话
95523 ；
400-889-5523
网址 www.swhysc.com
45) 天风证券股份有限公司
注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
法定代表人 余磊
客服电话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
46) 万联证券股份有限公司
注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
法定代表人 罗钦城
客服电话 95322 网址 www.wlzq.cn
47) 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
法定代表人 廖庆轩
19
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
48) 湘财证券股份有限公司
注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
法定代表人 孙永祥
客服电话 95351 网址 www.xcsc.com
49) 兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268号
法定代表人 杨华辉
客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
50) 浙商证券股份有限公司
注册地址 杭州市江干区五星路201号
法定代表人 吴承根
客服电话 95345 网址 www.stocke.com.cn
51) 东兴证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
法定代表人 魏庆华
客服电话 95309 网址 www.dxzq.net.cn
52) 中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
法定代表人 王宜四
客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
53) 招商证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
法定代表人 宫少林
客服电话 400-8888-111；95565 网址 www.newone.com.cn
54) 中国中金财富证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21
层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
法定代表人 高涛
客服电话 95532 网址 www.ciccwm.com
55) 华西证券股份有限公司
20
注册地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
法定代表人 杨炯洋
客服电话 95584
网址 www.hx168.com.cn
56) 国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街95号
法定代表人 冉云
客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
3.银华日利B代销机构
1） 大同证券有限责任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
法定代表人 董祥
客服电话 400-712-1212 网址
http://www.dtsbc.com
.cn/
2） 国联证券股份有限公司
注册地址 江苏省无锡市金融一街8号7-9层
法定代表人 姚志勇
客服电话 95570 网址 www.glsc.com.cn
3） 浙商证券股份有限公司
注册地址 杭州市江干区五星路201号
法定代表人 吴承根
客服电话 95345 网址 www.stocke.com.cn
4） 中泰证券股份有限公司
注册地址 济南市市中区经七路86号
法定代表人 李玮
客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn
5） 江海证券有限公司
注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人 赵洪波
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
6） 中国银河证券股份有限公司
21
注册地址 北京市西城区金融大街35号2-6层
法定代表人 陈共炎
客服电话 400-888-8888；95551 网址 www.chinastock.com.cn
7） 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
8） 中信证券股份有限公司
注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人 张佑君
客服电话 95548 网址 www.cs.ecitic.com
9） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
法定代表人 姜晓林
客服电话 95548 网址 http://sd.citics.com/
10） 中信期货有限公司
注册地址
深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301-1305室、14层
法定代表人 张皓
客服电话 400-990-8826
网址 www.citicsf.com
11） 华融证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街8号
法定代表人 祝献忠
客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn
12） 华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228号
法定代表人 周易
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
13） 华瑞保险销售有限公司
22
注册地址
上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座
13、14层
法定代表人 路昊
客服电话 952303 网址 www.huaruisales.com
14） 中国人寿保险股份有限公司
注册地址 中国北京市西城区金融大街16号
法定代表人 王滨
客服电话 95519 网址 www.e-chinalife.com
15） 上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
联系人 屠彦洋
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
16） 上海长量基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
联系人 党敏
客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
17） 上海陆金所基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴1333号
联系人 宁博宇
客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
18） 北京汇成基金销售有限公司
办公地址 北京市西城区西直门外大街1号院2号楼19层19C13
联系人 宋子琪
客服电话 400-619-9059 网址 www.hcjijin.com
19） 上海基煜基金销售有限公司
办公地址 上海市陆家嘴银城中路488号太平金融大厦1503-1504
联系人 蓝杰
客服电话 021-65370077 网址 www.fofund.com.cn
20） 江苏汇林保大基金销售有限公司
23
办公地址 南京市鼓楼区中山北路国际1413室
联系人 孙平
客服电话 025-66046166 网址 www.huilinbd.com
21） 上海攀赢基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区银城路116、128号大华银行大厦
联系人 吴卫东
客服电话 021-68889082 网址 www.pytz.cn
22） 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313
栋 E-403
联系人 华荣杰
客服电话 400-680-3928 网址 http://www.simuwang.com/
(二)注册登记机构
名称 中国证券登记结算有限责任公司
住所及办公地
址
北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
电话 010-50938888 传真 010-50938828
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办
公地址
上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律师 黎明、陈颖华
(四)会计师事务所及经办注册会计师
24
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址
北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
01-12 室
执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀
电话 （010）58153000 传真 （010）85188298
经办注册会计师 王珊珊、贺耀
四、基金的名称
银华交易型货币市场基金
五、基金类型
货币市场基金
六、基金运作方式
交易型开放式
七、投资目标
在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。
八、投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体包括：现金；期限在
一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397
天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；中国证监会、中
国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围
九、投资策略
本基金将以市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段，综合考虑各类投
资品种的收益性、流动性和风险特征，通过对国内外宏观经济走势、货币政策和财政政策
的研究，以久期为核心的资产配置、品种与类属选择，结合对货币市场利率变动的预期，
进行积极的投资组合管理。在保证基金资产的安全性和流动性的基础上，力争为投资人创
造稳定的收益。
1.整体资产配置策略
25
本基金的资产配置策略分为战略性的配置策略和战术性的配置策略。
（1）战略性的资产配置策略
根据对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金市场状况以及市场
结构变化和市场资金供求等因素的研究与分析，对未来一段时期的短期市场利率的走势进
行判断，并以此调整投资组合的久期和品种配置策略。
此外，当预期市场整体收益率水平将出现下行时，相对延长投资组合平均剩余期限，
增持较长剩余期限的投资品种，以获取利率下行过程中的超额收益；当预期市场整体收益
率水平将出现上行时，适度缩短投资组合平均剩余期限，即减持剩余期限较长投资品种，
增持剩余期限较短品种，降低组合整体利率风险。
（2）战术性的资产配置策略
在对交易市场选择、投资品种选择、时机选择、回购套利等战术性资产配置上，在保
证流动性的前提下，合理分配基金的现金流，并根据市场环境变化寻找价值被低估的投资
品种和无风险套利机会，实现基金投资组合的优化配置。
2.类属配置策略
本基金管理人将对市场资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析，保持本基金
流动性目标的前提下，根据对各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短期融
资券以及现金等投资品种之间收益率利差的历史数据比较，结合当时的市场环境，形成利
差预期，主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投资比例，降低预期利差将扩大的
债券类属品种的投资比例，获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。
3.个券选择策略
在考虑安全性因素的前提下，在具体的券种选择上，本基金管理人将积极发掘价格被
低估的且符合流动性要求的适合投资的品种。通过分析各个具体金融产品的剩余期限与收
益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素进行证券选择，选择风险收益配比最
合理的证券作为投资对象。
4.套利策略
本基金通过分析各市场和品种之间的风险收益差异以及货币市场变动趋势，挖掘无风
险套利机会，具体包括但不限于正回购与银行同业存款之间的套利、正回购与逆回购之间
的套利、跨市场套利和跨期限套利。
正回购与银行同业存款之间的套利，指的是以低于金融同业存款利率的价格融入资金
26
后，再以金融同业存款利率存放银行，从而获得收益。
同市场正回购与逆回购之间的套利主要是指异日正回购与逆回购之间的套利。同一市
场异日正回购与逆回购之间的套利，指的是 T日以较低的成本融入资金，而在 T日后选定
的交易日在同一市场以较高的价格融出资金，从而获取收益。
跨市场套利是指根据短期金融工具在各个细分市场的不同表现进行套利。比如当交易
所市场回购利率高于银行间市场回购利率时，可以通过增加交易所市场回购的配置比例，
或在银行间市场融资、交易所市场融券而实现跨市场套利。跨期限套利是指在满足货币基
金投资平均剩余期限的条件下，较短期回购利率低于较长期回购利率时，在既定的变现率
水平下，可通过增加较长期回购的配置比例，或进行较短期融资、较长期融券而实现跨期
限套利。
基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上
述投资程序做出调整，并在基金招募说明书及其更新中公告。
十、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后）。
本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活期存款利
率（税后）作为业绩比较基准能更好的体现本基金产品的现金管理工具特征。活期存款利
率由中国人民银行公布，如果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从
调整当日起开始生效。
如果今后市场出现更具代表性的业绩比较基准，或者更科学的权重比例，在与基金托
管人协商一致后，本基金管理人可以在报中国证监会备案后调整或变更业绩比较基准并及
时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
十一、风险收益特征
本基金为货币市场基金，其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型
基金。
十二、投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
27
基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表
现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2020 年 3月 31日（财务数据未经审计）。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 44,538,526,578.83 53.07
其中：债券 44,306,526,578.83 52.79
资产支持证券
232,000,000.00
0.28
2 买入返售金融资产
28,670,744,251.95
34.16
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金合
计
10,434,180,243.01 12.43
4 其他资产 286,938,699.32 0.34
5 合计 83,930,389,773.11 100.00
注：由于四舍五入的原因，市值占总资产净值比例的分项之和与合计可能有尾差。
2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 8.77
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 8,006,671,524.18 10.59
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例
的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：本基金本报告期内债券正回购的资金余额未有超过基金资产净值 20%的情况。
3 基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 80
28
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 104
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 64
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
注：本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过 120天的情况。
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净值
的比例（%）
各期限负债占基金资产净值
的比例（%）
1 30天以内 45.59
10.97
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
2 30天(含)-60 天 14.28 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
3 60天(含)-90 天 14.97 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
4 90天(含)-120天 7.71 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
5 120天(含)-397天（含） 28.13 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
合计 110.68 10.97
4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
注：本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过 240天的情况。
5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 461,708,695.42 0.61
2 央行票据 - -
3 金融债券 3,869,748,863.13 5.12
其中：政策性金融债 3,869,748,863.13 5.12
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 11,982,145,604.98 15.85
6 中期票据 - -
7 同业存单 27,992,923,415.30 37.04
8 其他 - -
9 合计 44,306,526,578.83 58.63
29
10
剩余存续期超过 397天的浮
动利率债券
- -
6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元)
占基金资产净值
比例（％）
1 112009033
20浦发银行
CD033
32,000,000 3,191,540,682.62 4.22
2 112003019
20农业银行
CD019
19,000,000 1,869,089,851.66 2.47
3 190405 19农发 05 10,600,000 1,059,843,216.06 1.40
4 112095308
20广州农村
商业银行
CD046
10,000,000 995,542,855.99 1.32
5 112015080
20民生银行
CD080
10,000,000 989,939,109.10 1.31
6 112015045
20民生银行
CD045
10,000,000 983,344,199.64 1.30
7 112018041
20华夏银行
CD041
10,000,000 982,790,646.73 1.30
8 111912071
19北京银行
CD071
8,500,000 847,090,025.49 1.12
9 112095663
20苏州银行
CD074
8,000,000 799,132,146.53 1.06
10 170209 17国开 09 7,100,000 717,554,694.94 0.95
7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1353%
报告期内偏离度的最低值 0.0568%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0859%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注：本基金本报告期内负偏离度的绝对值未有达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
注：本基金本报告期内正偏离度的绝对值未有达到 0.5%的情况。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元) 占基金资产净值比
30
例(%)
1 165334 信泽 06A1 1,400,000.00 140,000,000.00 0.19
2 138235 瑞新 7A1 550,000.00 55,000,000.00 0.07
3 138236 瑞新 8A1 370,000.00 37,000,000.00 0.05
注：本基金本报告期末仅持有上述资产支持证券。
9 投资组合报告附注
9.1 基金计价方法说明
本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利
率并考虑其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益。
9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受
到公开谴责、处罚的情形。
9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 260,076,010.32
4 应收申购款 -
5 其他应收款 26,862,689.00
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 286,938,699.32
9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。
十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
银华日利净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
业绩比较
基准收益
业绩比较基准
收益率标准差
①-③ ②-④
31
② 率③ ④
2013年 4月 1日（合同生效日）
至 2013年 12月 31日
3.2260% 0.0143% 0.2640% 0.0010% 2.9620% 0.0133%
2014年 4.4219% 0.0135% 0.3506% 0.0010% 4.0713% 0.0125%
2015年 3.2422% 0.0096% 0.3506% 0.0010% 2.8916% 0.0086%
2016年 2.5095% 0.0078% 0.3516% 0.0011% 2.1579% 0.0067%
2017年 3.6277% 0.0112% 0.3506% 0.0010% 3.2771% 0.0102%
2018年 3.4621% 0.0107% 0.3506% 0.0010% 3.1115% 0.0097%
2019年 2.5154% 0.0078% 0.3506% 0.0011% 2.1648% 0.0067%
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 3 月
31日
0.5863% 0.0101% 0.0873% 0.0014% 0.4990% 0.0087%
2013年 4月 1日（合同生效日）
至 2020年 3月 31日
26.1207% 0.0111% 2.4822% 0.0011% 23.6385% 0.0100%
注：本基金采用收益不结转份额的全价计价方式，因此本报告中披露的净值收益率指标实
际上为本基金净值增长率。
银华日利 B净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①-③ ②-④
2016年 11月 23日至 2016年 12
月 31日
0.2901% 0.0075% 0.0364% 0.0007% 0.2537% 0.0068%
2017年 12.0965% 0.5039% 0.3506% 0.0010% 11.7459% 0.5029%
2018年 3.7162% 0.0115% 0.3506% 0.0010% 3.3656% 0.0105%
2019年 2.7648% 0.0086% 0.3506% 0.0011% 2.4142% 0.0075%
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 3 月
31日
0.6461% 0.0110% 0.0873% 0.0014% 0.5588% 0.0096%
2016 年 11 月 23 日至 2020 年 3
月 31日
20.5975% 0.2754% 1.1806% 0.0011% 19.4169% 0.2743%
十四、基金的费用
(一)基金费用的种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.基金的销售服务费；
4.基金财产拨划支付的银行费用；
5.基金合同生效后的基金信息披露费用；
6.基金份额持有人大会费用；
32
7.基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费；
8.基金的证券交易费用；
9.基金的开户费用、账户维护费用；
10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律
法规另有规定时从其规定。
(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的基金管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 0.3%年费率计提。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.3%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动
在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指
令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，
如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
2.基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.09%年费率计提。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.09%年费率计提。计算方法如
下：
H=E×0.09%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动
在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指
令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，
如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
3.基金的销售服务费
33
基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费
等。本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%，本基金 B 类基金份额的销售服务
费年费率为 0.01%，销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×各类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值。
4、本章第(一)款第 4至第 10项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应
协议的规定，列入当期基金费用。
(四)不列入基金费用的项目
本章第(一)款约定以外的其他费用，基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行
义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不
列入基金费用。
(五)基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和基金销售服务
费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息
披露办法》的规定在指定媒体上刊登公告。
十五、对招募说明书更新部分的说明
银华交易型货币市场基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开
募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有
关法律法规的要求，对本基金原更新招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
1、在“重要提示”部分，修改了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期。
2、在“三、基金管理人”中，对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。
3、在“四、基金托管人”中，更新了基金托管人信息。
4、在“五、相关服务机构”部分，变更了部分代销机构，并更新了部分代销机构的相关资料。
5、在“八、A 类基金份额的上市交易”部分，增加了本基金 A 类份额在上海证券交易所的扩位证
券简称。
6、在“九、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。
7、在“十、基金的业绩”部分，更新了截至 2020年 3月 31日的基金投资业绩。
34
8、在“二十二、其他应披露事项”部分，更新了自上次定期更新招募书以来涉及本基金的重要公
告。
9、对部分表述进行了更新。
银华基金管理股份有限公司
2020年5月8日
