华融现金增利货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
基金管理人：华融基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
二〇二〇年四月
重要提示
华融现金增利货币市场基金（以下简称“本基金”）于 2014年 8月 19日已在
中国证监会注册（证监许可[2014]867号文），于 2019年 8月 20日已在中国证监
会变更注册（证监许可[2019]1522号文）。本基金的基金合同于 2014年 9月 16
日正式生效。
投资有风险，投资者申购基金前应当认真阅读招募说明书。
基金的过往业绩并不预测其未来表现。
本摘要根据基金合同和招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、
义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人
和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投
资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2020年 4月 27日,有关财务数据和净值表现
截止日为 2019年 12月 31日(未经审计)。
一、基金管理人
（一）概况
名称：华融基金管理有限公司
住所：河北省保定市雄县雄州路 452号万博大厦 7层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11层
法定代表人：冷慧卿
设立日期：2019年 3月 1日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2018]2163号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 200,000,000元
存续期限：永续经营
联系电话：010-59315659
联系人：李美玉
股权结构：
股东名称 出资比例
华融证券股份有限公司 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
公司董事会共有 7名成员，其中 1名董事长，2名董事，4名独立董事。
冷慧卿女士，董事长，法定代表人，清华大学经济学博士，高级经济师。历
任中国出口信用保险海外投资保险部项目融资处副处长（主持工作）、中国人民
保险集团股份有限公司业务发展部业务协作处高级经理、中国人民财产保险公司
农业保险事业部（三农保险部）副总经理、深交所上市公司深圳世纪星源股份有
限公司战略总监和深交所上市公司诚志股份有限公司副总裁兼董事会秘书等职务。
现任华融基金管理有限公司董事长兼法定代表人。
李骥先生，董事，总经理，北京大学经济学博士。历任嘉实基金管理有限公
司宏观策略部副总监，长盛基金管理有限公司研究部副总监（主持工作）、投委
会委员，东方基金管理有限责任公司研究总监、首席策略师、东方精选基金经理、
投委会委员。现任华融基金管理有限公司总经理。
邹煜先生，董事，硕士（在职），曾任职于中信证券股份有限公司武汉营业
部、中关村证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、华融证券股份有限公司
经纪业务总部、营销管理部、柜台交易市场部、财富管理业务总部。现任财富业
务管理部总经理兼柜台交易市场部总经理。
吕江林先生，独立董事，中南财经大学经济学博士。历任中共九江市委宣传
部理论科副科长、江西财经大学马列教学部哲学教研室室主任、江西财经大学投
资金融系国际金融教研室室主任、江西财经大学投资金融系系副主任、江西财经
大学财政金融学院金融系主任、副院长，江西财经大学金融学院院长，江西财经
大学金融学院应用金融研究中心主任。现任上海财经大学浙江学院金融系教授。
韩平先生，独立董事，华南工学院（现华南理工大学）本科学历，历任中国
工商银行内蒙古分行工程师，中国人民银行内蒙古分行银行监管处主任科员、中
国人民银行呼和浩特中心支行银行监管处副处长（借调中国人民银行银行监管二
司工作），中国银联受理市场部助理总经理、中国银联北京分公司副总经理、中
国银联银行服务部副总经理、中国银联江西分公司党组书记、总经理，上饶市委
常委、市政府副市长（挂职），上饶投资控股集团有限公司董事、董事长，现任
上饶市政府顾问。
倪纯先生，独立董事，东北财经大学金融学硕士。历任中国建设银行法律法
规副处长、办公室副主任、国际业务部副总经理、中国建设银行天津分行党组成
员、副行长、中国投资咨询公司总经理、党委书记、招商银行北京分行副行长。
现退休。
穆培林女士，独立董事，注册会计师，高级会计师，中央财经大学会计学硕
士，英国曼彻斯特大学发展经济学硕士。历任财政部会计司主任科员、财政部中
国会计学会主任科员、中信实业银行高级技术员。现任国电电力发展股份有限公
司副调研员。
2、监事成员
公司不设监事会，设监事 1名、职工监事 1名。
童七华先生，监事，硕士（在职）。曾任职于岳阳财会学校、建设银行湖南
岳阳长岭支行、君安证券有限公司、新产业创业投资有限公司、新华信托股份有
限公司财务总监、副总经理、博时资本管理有限公司副总经理兼首席风控官、华
融证券股份有限公司资管首席风控官（公司副总经理级）。现任华融证券股份有
限公司上海业务部总部总经理兼上海分公司总经理。
谢超先生，职工监事，硕士研究生。历任南华基金管理有限公司监察稽核部
负责人，方正富邦基金管理有限公司监察稽核部高级经理，西盟斯律师行中国法
律顾问。现任华融基金管理有限公司合规部门负责人。
3、总经理及其他高级管理人员
冷慧卿女士，董事长、法定代表人，简历同前。
李骥先生，总经理，简历同前。
张鹏先生，督察长，对外经济贸易大学经济学硕士。历任北京证监局机构一
处主任科员、银河金汇证券资产管理有限公司合规总监兼首席风险官（副总经理
级）。现任华融基金管理有限公司督察长。
4、基金经理
桑劲乔，男，汉族，硕士研究生,2012年 11月进入华融证券股份有限公司，
先后从事证券研究分析、证券交易的工作,曾先后担任固定收益投资部交易员、投
资经理，基金业务部基金经理，2020年 3月加入华融基金管理有限公司，自 2016
年 12月 6日起担任华融现金增利货币市场基金的基金经理。
历任基金经理：
胡忠俊，男，自 2014年 9月 16日至 2015年 8月 28日担任华融现金增利货
币市场基金的基金经理。
轩玉婷，女，自 2015年 7月 27日至 2016年 2月 25日担任华融现金增利货
币市场基金的基金经理。
赵亮，女，自 2016年 2月 1日至 2016年 12月 5日担任华融现金增利货币市
场基金的基金经理。
5、本基金投资实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，投资决策委员
会成员的姓名及职务如下：
公司投资决策委员会共有 6名成员，其中 1名主任委员，5名委员。
李骥先生，主任委员，简历同前。
毕子男先生，委员，吉林大学经济学博士、高级经济师。历任东北证券公司
创新业务部总经理、金融与产业研究所常务副所长，华融证券资产管理二部总经
理。现任华融基金管理有限公司拟任总经理助理。
黄诺楠女士，委员，清华大学应用经济学博士。历任东方基金管理有限责任
公司研究部研究员、固定收益部研究员、固定收益部专户投资经理、东方双债添
利债券型证券投资基金、东方臻馨债券型证券投资基金、东方强化收益债券型证
券投资基金、东方利群混合型发起式证券投资基金、东方臻享纯债债券型证券投
资基金、东方多策略灵活配置混合型证券投资基金、东方臻宝纯债债券型证券投
资基金基金经理，现任华融基金管理有限公司固定收益投资部负责人。
范贵龙先生，委员、兼任秘书，武汉大学金融学硕士。历任中国建设银行职
员、国务院发展研究中心信息网金融研究员、华融证券股份有限公司市场研究部
研究员、华融证券股份有限公司资产管理二部投资经理助理。现任华融基金管理
有限公司权益投资部负责人、华融新锐灵活配置混合型证券投资基金基金经理、
华融新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
祝琳琪先生，委员，浙江大学生物化工博士。历任新加坡国立大学助理研究
员，太平洋证券股份有限公司医药行业研究员，华融证券股份有限公司医药研究
员及消费组组长，现任华融基金管理有限公司研究部负责人。
桑劲乔先生，委员，简历同前。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京东城区朝阳门北大街 9号
办公地址：北京东城区朝阳门北大街 9号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987年 4月 20日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020年 09月 09日）；吸收公众存
款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行
金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从
事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；
代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理
黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境
外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业
依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准
后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营
活动。）
中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于 1987年，是中国改革开放中最早成
立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以
屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献。
2007年 4月，本行实现在上海证券交易所和香港联合交易所 A+H股同步上市。
本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与实
业并举的独特竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、科技
立行、服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构客户提
供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业
务、托管业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金
融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务，全方
位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。
截至 2018年末，本行在国内 146个大中城市设有 1,410家营业网点，同时在
境内外下设 6家附属公司，包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资
有限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中信
百信银行股份有限公司和阿尔金银行。其中，中信国际金融控股有限公司子公司
中信银行（国际）有限公司，在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地
设有 38家营业网点。信银（香港）投资有限公司在香港和中国内地设有 3家子公
司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首家具有独立
法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 6家营业网点和 1个私人银
行中心。
30多年来，本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 30余年的发
展，本行已成为一家总资产规模超 6万亿元、员工人数近 6万名，具有强大综合
实力和品牌竞争力的金融集团。2018年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行
品牌 500强排行榜”中排名第 24位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界
1000家银行排名”中排名第 27位。
（二）主要人员情况
方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018年 9月加
入本行董事会。方先生自 2014年 8月起任本行党委委员，2014年 11月起任本行
副行长，2017年 1月起兼任本行财务总监，2019年 2月起任本行党委副书记。方
先生现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银行（国际）有限公司及中信
国际金融控股有限公司董事。此前，方先生于 2013年 5月至 2015年 1月任本行
金融市场业务总监，2014年 5月至 2014年 9月兼任本行杭州分行党委书记、行长；
2007年 3月至 2013年 5月任本行苏州分行党委书记、行长；2003年 9月至 2007
年 3月历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长；1996年 12月至 2003年
9月在本行杭州分行工作，历任信贷部科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记，
国际结算部副总经理，零售业务部副总经理，营业部总经理；1996年 7月至 1996
年 12月任浦东发展银行杭州城东办事处副主任；1992年 12月至 1996年 7月在浙
江银行学校实验城市信用社信贷部工作，历任信贷员、经理、总经理助理；1991
年 7月至 1992年 12月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济师，毕业于北
京大学，获高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十余年中国银行业从业经验。
杨毓先生，中信银行副行长，分管托管业务。杨先生自 2015年 7月起任本行
党委委员，2015年 12月起任本行副行长。此前，杨先生 2011年 3月至 2015年 6
月任中国建设银行江苏省分行党委书记、行长；2006年 7月至 2011年 2月任中国
建设银行河北省分行党委书记、行长；1982年 8月至 2006年 6月在中国建设银行
河南省分行工作，历任计财处副处长，信阳分行副行长、党委委员，计财处处长，
郑州市铁道分行党委书记、行长，郑州分行党委书记、行长，河南省分行党委副
书记、副行长（主持工作）。杨先生为高级经济师，研究生学历，管理学博士。
杨璋琪先生，中信银行资产托管部副总经理（主持工作），硕士研究生学历。
杨先生 2018年 1月至 2019年 3月，任本行金融同业部副总经理；2015年 5月至
2018年 1月，任本行长春分行副行长；2013年 4月至 2015年 5月，任本行机构
业务部总经理助理；1996年 7月至 2013年 4月，就职于本行北京分行（原总行营
业部），历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
2004年 8月 18日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管
理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的
原则，切实履行托管人职责。
截至 2019 年末，中信银行托管 144 只公开募集证券投资基金，以及基金公司、
证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，
托管总规模达到 9.14万亿元人民币。
（四）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务
中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业
务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、
分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。
2、内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的风
险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制，
对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。
3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的
规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务
管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业
务内控检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环
节，保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。
4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等，
从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质
条件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安
装了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业
务授权管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环境，
开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、
托管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、
基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、
相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。
如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露
办法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管
理人限期纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金
管理人改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期
内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、华融基金管理有限公司直销中心
住所：河北省保定市雄县雄州路 452号万博大厦 7层
办公地址：北京市朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11层
法定代表人：冷慧卿
直销中心电话：400-819-0789
传真：010-59315600
联系人：李美玉
电话：010-59315659
网址：www.hr-fund.com.cn
2、华融基金管理有限公司网上直销系统（网址：www.hr-fund.com.cn）
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售
基金，并在基金管理人网站公示。
3、销售机构
（1）华融湘江银行股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路 828号鑫远杰座
办公地址：湖南省长沙市雨花区湘府东路二段 208号万境财智中心南栋
法定代表人：黄卫忠
客户服务电话：0731-96599
联系人：闾娇蓉
电话：0731- 89828182
网址：www.hrxjbank.com.cn
（2）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154号中山大厦
办公地址：上海市银城路 167号兴业银行大厦
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
客户服务电话：95561
联系人：孙琪虹
电话：021-52629999-218922
网址：www.cib.com.cn
（3）中信银行股份有限公司
注册及办公地址：北京东城区朝阳门北大街 9号
法定代表人：李庆萍
客户服务电话：95558
联系人：王晓琳
电话：89937325
网址：www.citicbank.com
（4）中原银行股份有限公司
注册及办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中科金座大厦
法定代表人：窦荣兴
客户服务电话：95186
联系人：张辉
电话：0371-61910217
网址：www.zybank.com.cn
（5）华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 8号
办公地址：北京市朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦
法定代表人：张海文
客户服务电话：95390
联系人：孙燕波
电话：010-85556048
网址：www.hrsec.com.cn
（6）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12号 17号平房 157
办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18号院京东集团总
部 A座 15层
法定代表人：王苏宁
客户服务电话：95118
联系人：陈龙鑫
电话：010-89189566
网址：kenterui.jd.com
（7）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F
法定代表人：祖国明
客户服务电话：4000-766-123
联系人：韩爱彬
电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（8）江西正融基金销售有限公司
注册及办公地址：江西省南昌市高新开发区紫阳大道紫峰大厦 1103室
法定代表人：陆雯
客户服务电话：0791-86692502
联系人：傅翌乔
电话：15870677622
网址：www.jxzrzg.com.cn
（9）南京苏宁基金销售有限公司
注册及办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1号
法定代表人：王锋
客户服务电话：95177
联系人：冯鹏鹏
电话：025-66996699
网址：www.snjijin.com
（10）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：400-700-9665
联系人：高源
电话：021-36696312
网址：www.ehowbuy.com
（11）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和
经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室
法定代表人：王翔
客户服务电话：400-820-5369
联系人：李关洲
电话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
（12）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098弄浦江国际金融广场 18楼
法定代表人：李兴春
客户服务电话：95733
联系人：陈孜明
电话：021-50585353
网址：www.leadfund.com.cn
（13）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦
法定代表人：其实
客户服务电话：95021
联系人：屠彦洋
电话：021-54509977
网址：fund.eastmoney.com
（14）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册及办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园
B栋 3单元 11层 1108
法定代表人：赖任军
客户服务电话：400-9302-888
联系人：刘昕霞
电话：0755-86549499
网址：www.jfzinv.com
（15）万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-
2413室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 A座 5层
法定代表人：张军
客户服务电话：010-59013895
联系人：王茜蕊
电话：010-59013842
网址：www.wanjiawealth.com
（16）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入住深圳市前
海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客户服务电话：400-684-0500
联系人：叶健
电话：0755-89460507
网址：www.ifastps.com.cn
（17）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1号 903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18号同花顺大楼
法定代表人：吴强
客户服务电话：952555
联系人：费超超
电话：0571-88911818
网址：www.5ifund.com
（二）登记机构
名称：华融基金管理有限公司
地址：北京市朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11层
法定代表人：冷慧卿
设立日期：2019年 3月 1日
联系电话：010-59315631
联系人：王阳
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真:021-31358600
经办律师：黎明、陆奇
联系人：陆奇
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
办公地址：上海市黄浦区延安东路 222号 30楼
执行事务合伙人：曾顺福
联系人：秦俊
电话：010-85207335
传真：010-85181218
经办注册会计师：李燕、秦俊
四、基金的名称
本基金名称：华融现金增利货币市场基金
五、基金的类型
基金类型：契约型开放式货币市场基金
六、基金的投资目标
在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比
较基准的投资回报，力争实现基金资产的稳定增值。
七、基金的投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在
一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期
限在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，
以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，力求在对国内外
宏观经济走势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上，科学预计未来利率
走势，择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管
理。
1、整体资产配置策略
整体资产配置策略主要体现在利率分析和根据利率预期动态调整基金投资组
合的平均剩余期限两方面。
（1）利率分析
通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的观察分析，预测政府
宏观经济政策取向和资金市场供求变化趋势，以此为依据预测金融市场利率变化
趋势。
（2）平均剩余期限调整
在对利率变动趋势做出充分评估的基础上，合理运用量化模型，动态调整投
资组合平均剩余期限。具体而言，在预期市场利率水平将会出现上升时，适度缩
短投资组合的平均剩余期限；在预期市场利率水平将下降时，适度延长投资组合
的平均剩余期限。
2、类属配置策略
类属配置策略指在各类短期金融工具如央行票据、国债、企业短期融资券以
及现金等投资品种之间配置的比例。本基金通过对各类别金融工具政策倾向、信
用等级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的研究判断，采用相对价值和信
用利差策略，挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值，制定并调整类属配置，
形成合理组合以实现稳定的投资收益。
3、个券选择策略
选择个券时，本基金将首先考虑安全性，优先配置央票、短期国债等高信用
等级的债券品种。此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高（符合法规规定
的级别）的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因素之外，在具体的券
种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线，在此基础上，找出收益率出现明显偏
高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益
率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重点关
注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段，从而指导相
对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。
4、套利策略
套利操作策略主要包括两个方面：
（1）跨市场套利。短期资金市场由交易所市场和银行间市场构成，由于其中
的投资群体、交易方式等要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、
流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻
找合理的介入时机，进行跨市场套利操作，以期获得安全的超额收益。
（2）跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近的交易品种
同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。
本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以期获得安全的超额收
益。
5、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流
动性优先的原则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比
例，通过现金留存、持有高流动性债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高
基金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的
需求变化，根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准：七天通知存款利率（税后）。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额
方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利
息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的
投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）
作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人
大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。基
金托管人中信银行根据本基金合同规定，于 2020年 4月 20日复核了本报告中的
财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 12月 31日，本报告中所列财务数据摘
自 2019年四季度报告。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资 1,590,367,656.93 52.63
其中：债券 1,590,367,656.93 52.63
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 1,055,000,000.00 34.91
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 268,259,190.84 8.88
4 其他各项资产 108,045,483.88 3.58
5 合计 3,021,672,331.65 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 9.05
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金资产净
值的比例
（％）
2 报告期末债券回购融资余额 100,000,000.00 3.42
其中：买断式回购融资 - -
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本基金本报告期内未发生资金余额超过基金资产净值 20%的情况。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 39
报告期内投资组合平均剩余期限最高
值
97
报告期内投资组合平均剩余期限最低
值
30
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
在本报告期内本货币市场基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120天的情
况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序
号
平均剩余期限
各期限资产占基
金资产净值的比例
（%）
各期限负债占
基金资产净值的比
例（%）
1 30天以内 55.58 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
2 30天(含)—60天 15.36 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
3 60天(含)—90天 19.76 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
4 90天(含)—120天 12.17 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含） 0.34 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
合计 103.20 -
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过 240天的情况。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序
号
债券品种 摊余成本 占基金资
产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 195,978,806.84 6.71
其中：政策性金融债 195,978,806.84 6.71
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 259,875,485.70 8.90
6 中期票据 - -
7 同业存单 1,134,513,364.39 38.85
8 其他 - -
9 合计 1,590,367,656.93 54.46
10 剩余存续期超过 397天的浮动
利率债券
- -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序
号
债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本
占基金资
产净值比例
（％）
1 108602 国开 1704 1,453,680 145,994,743.55 5.00
2
011901688
19华电
SCP024
500,000 49,994,529.18 1.71
3 190402 19农发 02 500,000 49,984,063.29 1.71
4
011902663
19华电
SCP036
500,000 49,973,257.43 1.71
5
111906014
19交通银行
CD014
500,000 49,921,989.06 1.71
6
011901702
19船重
SCP006
500,000 49,915,233.07 1.71
7
111911285
19平安银行
CD285
500,000 49,914,413.83 1.71
8
011902424
19中电投
SCP031
500,000 49,893,336.90 1.71
9
111917009
19光大银行
CD009
500,000 49,873,457.90 1.71
10
111909407
19浦发银行
CD407
500,000 49,836,326.82 1.71
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0288%
报告期内偏离度的最低值 -0.0078%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0086%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内未有负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内未有正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
8、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明
细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
（1）鉴于货币市场基金的特性，本基金采用摊余成本法计算基金资产净值，
即本基金按持有债券投资的票面利率或商定利率每日计提应收利息，并按实际利
率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价，以摊余的成本计算基金资产净
值。
为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率或交易市价计算
的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金持有人的利益产生稀释或不公平的结
果，基金管理人采用“影子定价”，即于每一计价日采用市场利率和交易价格对
基金持有的计价对象进行重新评估，当基金资产净值与其他可参考公允价值指标
产生重大偏离的，应按其他公允价值指标对组合的账面价值进行调整，调整差额
确认为“公允价值变动损益”，并按其他公允价值指标进行后续计量。如基金份
额净值恢复至 1.00元，可恢复使用摊余成本法估算公允价值。如有确凿证据表明
按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理人可根据具体情况，在
与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方法估值。
（2）本基金投资的前十名证券的发行主体本期存在以下被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
1）国开 1704（108602）为华融现金增利货币市场基金的前十大持仓证券。
2019年 9月 30日，因严重违反审慎经营原则，违规为地方政府提供债务融资，国
家开发银行宁夏回族自治区分行被中国银保监会宁夏监管局罚款 20万元。
2）19农发 02（190402）为华融现金增利货币市场基金的前十大持仓证券。
2019年 9月 6日，因抵债资产接收不审慎、管理不善造成抵债资产流失，中国农
业发展银行长葛市支行被河南银保监局许昌分局罚款 30万元。
3）19交通银行 CD014(111906014)为华融现金增利货币市场基金的前十大持
仓证券。2019 年 10 月 23 日，因贷款“三查”不尽职，贷款资金回流借款人账户，
部分用于归还贷款，交通银行股份有限公司宿迁分行被中国银保监会宿迁监管分
局罚款 30万元。
4）19平安银行 CD285(111911285)为华融现金增利货币市场基金的前十大持
仓证券。2019年 8月 16日，因贷款监管不到位导致信贷资金违规流入股市及购买
理财产品，平安银行股份有限公司南昌分行被中国银保监会江西监管局罚款 40万
元。
5）19浦发银行 CD407（111909407）为华融现金增利货币市场基金的前十大
持仓证券。2019年 12月 9日，因未严格审核交易关系的真实性导致签发无真实贸
易背景的银行承兑汇票，上海浦东发展银行股份有限公司荆州分行被中国银保监
会荆州监管分局罚款 22万元。
对上述证券的投资决策程序的说明：本基金投资上述证券的投资决策程序符
合相关法律法规和公司制度的要求。
（3）期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 77,489.34
2 应收证券清算款 100,000,000.00
3 应收利息 7,943,536.20
4 应收申购款 24,458.34
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 108,045,483.88
（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分由于四舍五入的原因，各比例的
分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。本报告期基金份额净值增长率
及其与同期业绩比较基准收益率的比较（数据截至 2019年 12月 31日）：
（1）华融现金增利 A：
阶段
份额净值
收益率①
份额净
值收益
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2014年 9月
16日至
2014年 12
月
1.11% 0.00% 0.4% 0.00% 0.71% 0.00%
2015年 1月
至 2015年
12月
3.10% 0.01% 1.35% 0.00% 1.75% 0.01%
2016年 1月
至 2016年
12月
2.44% 0.00% 1.35% 0.00% 1.09% 0.00%
2017年 1月
至 2017年
12月
3.69% 0.00% 1.35% 0.00% 2.34% 0.00%
2018年 1月
至 2018年
12月
3.42% 0.00% 1.35% 0.00% 2.07% 0.00%
2019年 1月
至 2019年
12月
2.33% 0.00% 1.35% 0.00% 0.98% 0.00%
自基金合同
生效起至
2019年 12
月 31日
17.17% 0.00% 7.15% 0.00% 10.02% 0.00%
（2）华融现金增利 B：
阶段
份额净值
收益率①
份额净
值收益
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2014年 9月
16日至
2014年 12
月
1.18% 0.00% 0.40% 0.00% 0.78% 0.00%
2015年 1月
至 2015年
12月
3.35% 0.01% 1.35% 0.00% 2.00% 0.01%
2016年 1月
至 2016年
12月
2.69% 0.00% 1.35% 0.00% 1.33% 0.00%
2017年 1月
至 2017年
12月
3.88% 0.00% 1.35% 0.00% 2.53% 0.00%
2018年 1月
至 2018年
12月
3.60% 0.00% 1.35% 0.00% 2.25% 0.00%
2019年 1月
至 2019年
12月
2.58% 0.00% 1.35% 0.00% 1.23% 0.00%
自基金合同
生效起至
2019年 12
月 31日
18.53% 0.00% 7.15% 0.00% 11.38% 0.00%
（3）华融现金增利 C：
阶段
份额净值
收益率①
份额净
值收益
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2014年 9
月 16日至
2014年 12
月
1.11% 0.00% 0.4% 0.00% 0.71% 0.00%
2015年 1
月至 2015
年 12月
3.10% 0.01% 1.35% 0.00% 1.75% 0.01%
2016年 1
月至 2016
年 12月
2.44% 0.00% 1.35% 0.00% 1.08% 0.00%
2017年 1
月至 2017
年 12月
3.66% 0.00% 1.35% 0.00% 2.31% 0.00%
2018年 1
月至 2018
年 12月
3.36% 0.00% 1.35% 0.00% 2.01% 0.00%
2019年 1
月至 2019
年 12月
2.33% 0.00% 1.35% 0.00% 0.98% 0.00%
自基金合
同生效起
至 2019年
12月 31日
17.07% 0.00% 7.15% 0.00% 9.92% 0.00%
26
十三、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的【0.30%】年费率计提。管理费的计
算方法如下：
H＝E×【0.30%】÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的【0.10%】的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金
27
财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 C类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。本基金 A类基金份额的年销
售服务费率为 0.25%，对于由 B类降级为 A类的基金份额持有人，年销售服务费率
应自其降级后的下一个工作日起适用 A类基金份额的费率。B类基金份额的年销售
服务费率为 0.01%，对于由 A类升级为 B类的基金份额持有人，年销售服务费率应
自其升级后的下一个工作日起享受 B类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务
费计提的计算公式相同，具体如下：
本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的的年费率计提。
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
基金份额销售服务费每日计提，按管理人与代销机构的约定时间定期支付。由
基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，由基金托管人复核后从基
金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、
促销活动费、持有人服务费等。
上述“一、基金费用的种类中第 4－9项费用”，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信
息披露费用等费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
28
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金
信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其
它有关法律法规的要求，结合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的投
资经营情况，对本基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如下：
根据《华融现金增利货币市场基金基金合同》和《华融现金增利货币市场基金
托管协议》变更的相关内容进行更新与修订，包括“重要提示”、“释义”、“基
金管理人”、“相关服务机构”、“基金的信息披露”、“基金合同的内容摘要”、
“基金托管协议的内容摘要”、“对基金份额持有人的服务”等章节，并对“基金
的投资”、基金托管人等信息一并更新。
上述内容仅为摘要，须与本《招募说明书》（正文）所载之详细资料一并阅读。
华融基金管理有限公司
2020年 4月 27日
