建信兴利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
二〇二〇年四月
建信兴利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
【重要提示】
建信兴利灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）为根据
《建信安心保本七号混合型证券投资基金基金合同》的约定，由建信安心保本
七号混合型证券投资基金转型而来。本基金的基金合同于 2018年 6月 15日正
式生效。
建信安心保本七号混合型证券投资基金为契约型开放式证券投资基金，经
中国证监会2016年3月10日证监许可[2016]486号文注册募集，于2016年5月10日
至2016年6月6日进行募集，并于2016年6月8日正式成立。建信安心保本七号混
合型证券投资基金第一个保本周期于2018年6月8日到期，由于不符合保本基金
存续条件，将按照《建信安心保本七号混合型证券投资基金基金合同》的约定
转型为非避险策略基金，名称相应变更为“建信兴利灵活配置混合型证券投资
基金”。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书根
据本基金基金合同编写，本基金的基金合同经中国证监会备案，但中国证监会
对建信安心保本七号混合型证券投资基金募集的注册以及其转型为本基金的备
案，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资
人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的
各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而
形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量
赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管
理风险，本基金的特定风险等。
投资人承诺不使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。
投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同及基金
产品资料概要等信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资
目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能
力相适应，并自行承担投资风险。
投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其
他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投
资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值
变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为 2019年 10月 25日，有关财务数据和净值
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表现截止日为 2019年 9月 30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基
金托管人复核。
建信兴利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
一、基金管理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
设立日期：2005年 9月 19日
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设
立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融
服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资
人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会
由 9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使
《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁
等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事会向
股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
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孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获
得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银
行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副
总经理。2005年 9月出任建信基金管理公司总裁，2018年 4月起任建信基金管
理公司董事长。
张军红先生，董事，现任建信基金管理公司总裁。毕业于国家行政学院行
政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处科员、副
主任科员、主任科员，总行零售业务部主任科员，总行个人银行业务部个人存
款处副经理、高级副经理，总行行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、
高级经理，总行投资托管服务部总经理助理、副总经理，总行投资托管业务部
副总经理，总行资产托管业务部副总经理。2017年 3月出任建信基金管理公司
监事会主席，2018年 4月起任建信基金管理公司总裁。
曹伟先生，董事。1990年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设
银行北京分行储蓄证券部副总经理，北京分行安华支行副行长，北京分行西四
支行副行长，北京分行朝阳支行行长，北京分行个人银行部总经理，总行个人
存款与投资部总经理助理、副总经理、总行个人金融部副总经理。
张维义先生，董事，现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学
院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工商管理学
硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展
总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产
管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席
执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁，信安亚洲区总裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。
1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法
兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市
场行销总监，信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕
业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记
者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、
锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、
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理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理，吉林省信托有限责任公司
副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD），中国华电集团资本控股有限
公司总经理助理。
李全先生，独立董事，现任新华人寿保险股份有限公司首席执行官、总裁
兼新华资产管理股份有限公司董事长。1985年毕业于中国人民大学财政金融学
院，1988年毕业于中国人民银行研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村
信托投资公司职员，正大国际财务有限公司总经理助理、资金部总经理，博时
基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总裁，新华人寿保险
股份有限公司首席执行官、总裁兼新华资产管理股份有限公司董事长。
史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年毕业
于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获
经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚
洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司、中金
资本、嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理职务。
邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席
合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会计领军人才，
中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999年
10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。
2、监事会成员
马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984年毕业于中央财政金融学院，
获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入中
国建设银行，历任中国建设银行总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副
处长、处长、资深客户经理（技术二级），总行个人金融部副总经理，总行个
人存款与投资部副总经理。2018年 5月起任建信基金管理公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。
1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香
港地区律师从业资格。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团
全球意外及健康保险副总裁等职务。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公
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司机构与战略研究部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年
获中央财经大学会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务
所，中瑞华恒信会计师事务所。2004年加入中国华电集团，历任中国华电集团
财务有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股计划财务
部经理、财务部经理，企业融资部经理、机构与风险管理部经理、机构与战略
研究部经理。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理公司信息技术总监。1995年毕业
于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。1995年 8月加入中国建设银行，
历任中国建设银行北京分行信息技术部干部，信息技术管理部北京开发中心项
目经理、代处长；2005年 8月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总经理
助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理，信息技术总监兼金融科技
部总经理，信息技术总监。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理公司人力资源部总经理。2003年
7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会计师事
务所人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基金管理公司，历任人力
资源部专员、主管、总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理公司审计部总经理。1997年毕业
于中国人民大学会计系,获学士学位；2010年毕业于香港中文大学,获工商管理
硕士学位，英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。曾任毕马威华振会计
师事务所高级审计师，华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年
12月加入建信基金管理公司，历任监察稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深
稽核员、内控合规部副总经理、内控合规部副总经理兼内控合规部审计部（二
级部）总经理、审计部总经理。
3、公司高管人员
张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行；
2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部；2005年9月加入建信基金管理公
司，2015年8月6日起任副总裁，2019年7月18日起兼任首席信息官。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总
公司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机
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构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构
业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书，
并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公司督察长，2016年12月23日
起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股
份有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科
员、业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理公司，历任人力资
源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。
2016年12月23日起任我公司副总裁。
马勇先生，副总裁，硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究设计
院工作。1998年7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任科员、秘书、
高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与私人银行部总经理助理、
副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年8月30日加入建信基金管理
有限责任公司，2018年11月13日起任副总裁；2018年11月1日起兼任我公司控股
子公司建信资本管理有限责任公司董事长。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、基金经理
李菁女士，固定收益投资部总经理，硕士。2002年7月进入中国建设银行股
份有限公司基金托管部工作，从事基金托管业务，任主任科员。2005年9月进入
建信基金管理有限责任公司，历任债券研究员、基金经理助理、基金经理、资
深基金经理、投资管理部副总监、固定收益投资部总监，2007年11月1日至
2012年2月17日任建信货币市场基金的基金经理；2009年6月2日起任建信收益增
强债券型证券投资基金的基金经理；2011年6月16日至2018年8月10日任建信信
用增强债券型证券投资基金的基金经理；2016年2月4日起任建信安心保本五号
混合型证券投资基金的基金经理，该基金于2018年2月10日起转型为建信弘利灵
活配置混合型证券投资基金，李菁自2018年2月10日至2018年8月10日继续担任
该基金的基金经理；2016年6月8日起任建信安心保本七号混合型证券投资基金
的基金经理，该基金于2018年6月15日起转型为建信兴利灵活配置混合型证券投
资基金，李菁继续担任该基金的基金经理；2016年11月16日起任建信恒瑞一年
定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2017年5月25日起任建信瑞福添利混
合型证券投资基金的基金经理。
牛兴华先生，硕士，2008年毕业于英国卡迪夫大学国际经济、银行与金融
学专业，同年进入神州数码中国有限公司，任投资专员；2010年9月，加入中诚
信国际信用评级有限责任公司，担任高级分析师；2013年4月加入本公司，历任
债券研究员、基金经理。2014年12月2日至2017年6月30日任建信稳定得利债券
型证券投资基金的基金经理；2015年4月17日起任建信稳健回报灵活配置混合型
证券投资基金的基金经理；2015年5月13日至2019年1月21日任建信回报灵活配
置混合型证券投资基金的基金经理；2015年5月14日起任建信鑫安回报灵活配置
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混合型证券投资基金的基金经理；2015年6月16日至2018年1月23日任建信鑫丰
回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015年7月2日至2015年11月
25日任建信鑫裕回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015年10月
29日至2017年7月12日任建信安心保本二号混合型证券投资基金的基金经理；
2016年2月22日至2018年1月23日任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的
基金经理；2016年10月25日至2017年12月6日任建信瑞盛添利混合型证券投资基
金的基金经理；2016年12月2日至2018年4月2日任建信鑫悦回报灵活配置混合型
证券投资基金的基金经理；2016年12月23日至2017年12月29日任建信鑫荣回报
灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2017年3月1日起任建信鑫瑞回报灵
活配置混合型证券投资基金的基金经理；2018年4月20日起任建信安心保本混合
型证券投资基金的基金经理，该基金在2019年10月11日转型为建信灵活配置混
合型证券投资基金，牛兴华继续担任该基金的基金经理；2019年3月26日起任建
信润利增强债券型证券投资基金的基金经理；2019年8月6日起任建信瑞丰添利
混合型证券投资基金、建信稳定添利债券型证券投资基金的基金经理；2020年
4月10日起任建信兴利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理：
李菁女士：2018年6月15日至今。
牛兴华先生：2020年4月10日至今。
6、投资决策委员会成员
张军红先生，总裁。
姚锦女士，权益投资部总经理。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
乔梁先生，研究部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
朱虹女士，固定收益投资部副总经理。
陶灿先生，权益投资部总经理助理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9号
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办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987年 4月 20日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020年 09月 09日）；吸收公众
存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；
发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债
券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务
及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金
业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险
资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其
他业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，
经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和
限制类项目的经营活动。）
中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于 1987年，是中国改革开放中最
早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，
并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积
极贡献。2007年 4月，本行实现在上海证券交易所和香港联合交易所 A+H股
同步上市。
本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与
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实业并举的独特竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、
科技立行、服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构
客户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、
保理业务、托管业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、
消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服
务，全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。
截至 2018年末，本行在国内 146个大中城市设有 1,410家营业网点，同时
在境内外下设 6家附属公司，包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港）
投资有限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、
中信百信银行股份有限公司和阿尔金银行。其中，中信国际金融控股有限公司
子公司中信银行（国际）有限公司，在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和
中国内地设有 38家营业网点。信银（香港）投资有限公司在香港和中国内地设
有 3家子公司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内
首家具有独立法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 6家营业网
点和 1个私人银行中心。
30多年来，本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 30余年
的发展，本行已成为一家总资产规模超 6万亿元、员工人数近 6万名，具有强
大综合实力和品牌竞争力的金融集团。2018年，本行在英国《银行家》杂志
“全球银行品牌 500强排行榜”中排名第 24位；本行一级资本在英国《银行家》
杂志“世界 1000家银行排名”中排名第 27位。
（二）主要人员情况
方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018年 9月
加入本行董事会。方先生自 2014年 8月起任本行党委委员，2014年 11月起任
本行副行长，2017年 1月起兼任本行财务总监，2019年 2月起任本行党委副书
记。方先生现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银行（国际）有限公
司及中信国际金融控股有限公司董事。此前，方先生于 2013年 5月至 2015年
1月任本行金融市场业务总监，2014年 5月至 2014年 9月兼任本行杭州分行党
委书记、行长；2007年 3月至 2013年 5月任本行苏州分行党委书记、行长；
2003年 9月至 2007年 3月历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长；
1996年 12月至 2003年 9月在本行杭州分行工作，历任信贷部科长、副总经理，
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富阳支行行长、党组书记，国际结算部副总经理，零售业务部副总经理，营业
部总经理；1996年 7月至 1996年 12月任浦东发展银行杭州城东办事处副主任；
1992年 12月至 1996年 7月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作，历任
信贷员、经理、总经理助理；1991年 7月至 1992年 12月在浙江银行学校任教
师。方先生为高级经济师，毕业于北京大学，获高级管理人员工商管理硕士学
位，拥有二十余年中国银行业从业经验。
杨毓先生，中信银行副行长，分管托管业务。杨先生自 2015年 7月起任本
行党委委员，2015年 12月起任本行副行长。此前，杨先生 2011年 3月至
2015年 6月任中国建设银行江苏省分行党委书记、行长；2006年 7月至
2011年 2月任中国建设银行河北省分行党委书记、行长；1982年 8月至
2006年 6月在中国建设银行河南省分行工作，历任计财处副处长，信阳分行副
行长、党委委员，计财处处长，郑州市铁道分行党委书记、行长，郑州分行党
委书记、行长，河南省分行党委副书记、副行长（主持工作）。杨先生为高级
经济师，研究生学历，管理学博士。
杨璋琪先生，中信银行资产托管部副总经理（主持工作），硕士研究生学
历。杨先生 2018年 1月至 2019年 3月，任本行金融同业部副总经理；2015年
5月至 2018年 1月，任本行长春分行副行长；2013年 4月至 2015年 5月，任
本行机构业务部总经理助理；1996年 7月至 2013年 4月，就职于本行北京分
行（原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监
督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽
责”的原则，切实履行托管人职责。
截至 2019年三季度末，中信银行托管 138只公开募集证券投资基金，以及
基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等
其他托管资产，托管总规模达到 8.93万亿元人民币。
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三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、定期
投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网
址：www.ccbfund.cn。
2、其他销售机构
（1） 中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼(长安兴融中心)
法定代表人：田国立
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（3） 交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120）
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120）
建信兴利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：任德奇（代）
客服电话：95559
网址：http://www.95559.com.cn
（4） 光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
法定代表人：李晓鹏
客户客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（5） 招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话）
网址：www.cmbchina.com
（6） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
客户服务电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（7） 渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道201-205号
办公地址：天津市河西区马场道201-205号
法定代表人：李伏安
客户服务电话：95541
（8） 北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
法定代表人：江卉
客户服务电话：4000988511/ 4000888816
网址：kenterui.jd.com
（9） 招商证券股份有限公司
地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
法定代表人：霍达
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（10）中信证券股份有限公司
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地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（11）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
法定代表人：姜晓林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（12）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路1138号
法定代表人：李福春
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（13）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人：王春峰
客户服务电话：4006515988
网址：www.bhzq.com
（14）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路86号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（15）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（16）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
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公司网址：www.csc108.com
（17）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈共炎
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（18）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人：王松（代）
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（19）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：周健男
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（20）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：李新华
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（21）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：杨玉成
客服电话：95523或4008895523
网址：www.sywg.com
（22）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号
大成国家大厦20楼2005室
法定代表人：李琦
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（23）上海证券有限责任公司
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注册地址：上海市西藏中路336号
法定代表人：李俊杰
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（24）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路98号
法定代表人：周杰
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com
（25）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人：曹宏
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（26）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心20层
法定代表人：王连志
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（27）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场8楼
法定代表人：何之江
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（28）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路5号广州国际金融中心主塔19、20层
法定代表人：胡伏云
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（29）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路2段80号顺天国际财富中心26层
法定代表人：刘宛晨
客户服务电话：0731-4403340
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网址：www.cfzq.com
（30）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人：高涛
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
（31）华泰证券股份有限公司
地址：江苏省南京市江东中路228号
法定代表人：周易
客户服务热线：95597
网址：http://www.htsc.com.cn
（32）九州证券有限公司
地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号
法定代表人：魏先锋
客户服务热线：400-654321-8
网址：http://www.tyzq.com.cn/index.shtml
（33）华融证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11至18层
法定代表人：祝献忠
客户服务电话：95390
网址：http://www.hrsec.com.cn
（34）上海长量基金销售投资顾问有限公司
地址：上海浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人：张跃伟
电话：400-820-2899
网址：http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.html
（35）北京植信基金销售有限公司
法定代表人：王军辉
地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10号楼
客户服务电话: 4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（36）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006#
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法定代表人：马勇
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（37）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：http:// www. Licaike.com
（38）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、
03室
法定代表人：冷飞
客户服务热线：021-50810673
网址：http:// www.wacaijijin.com
（39）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼
法定代表人：张旭阳
客户服务热线：95055-9
网址：https://www.baiyingfund.com/
（40）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：http:// www.noah-fund.com/
（41）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：http:// www.zlfund.cn，http:// www.jjmmw.com
（42）上海天天基金销售有限公司
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注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：http:// www.1234567.com.cn
（43）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：http:// www.ehowbuy.com
（44）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：http:// www.fund123.cn
（45）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
法定代表人：张跃伟
客户服务电话： 400-820-2899
网址：http://www.erichfund.com/
（46）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：http:// www.5ifund.com
（47）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：http:// www.leadbank.com.cn
（48）嘉实财富管理有限公司
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注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层
5312-15单元
法定代表人：赵学军
客户服务热线：400-021-8850
网址：https://www.harvestwm.cn
（49）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人：刘汉青
客户服务热线：95177
网址：http://www.snjijin.com
（50）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
法定代表人：周斌
客户服务电话：4007868868
网址：http:// www.chtfund.com
（51）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：http:// www.hcjijin.com
（52）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：http:// www.shengshiview.com
（53）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号国际大厦 A座 1504/1505室。
法定代表人：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
网址： http://www.tdyhfund.com/
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（54）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：http:// www.gomefund.com
（55）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地
块新浪总部科研楼 5层 518室
法定代表人：赵芯蕊
客户服务热线：010-62675369
网址：https://trade.xincai.com/web/promote
（56）北京加和基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 13号院 1号楼 5层 505室
法定代表人：曲阳
客户服务热线：400-803-1188
网址：http:// www.bzfunds.com
（57）上海万得基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：http:// www.windmoney.com.cn
（58）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：http:// www.chinapnr.com
（59）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341
法定代表人：季长军
客户服务电话：400-188-5687
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网址： http:// www.buyforyou.com.cn
（60）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元
法定代表人：郑毓栋
客户服务电话：400-618-0707
网址：http://www.hongdianfund.com/
（61）深圳富济基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、03、
04单位
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址：http://www.fujiwealth.cn/
（62）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
法定代表人：王之光
客户服务电话：400-821-9031
网址：http:// www.lufunds.com /
（63）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆
2105室
法定代表人：姚杨
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
（64）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（65）奕丰金融基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室（入驻深圳
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市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TEO WEE HOWE
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（66）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618-518
网址：https://danjuanapp.com/
（67）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室
法定代表人：毛淮平
客户服务热线：400-817-5666
网址：https://www.amcfortune.com
（68）西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼
法定代表人：陈宏
客户服务热线：95357
网址：http://www.18.cn
（69）和谐保险销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 55号楼 20层 2302
法定代表人：蒋洪
客户服务热线：95569
网址：https://www.hx-sales.com
（70）深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心 A36楼
法定代表人：顾敏
客户服务热线：400-999-8800
网址：http:// www.webank.com
（71）上海基煜基金销售有限公司
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注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和
经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
客户服务电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（72）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
法定代表人：钱昊昊
客户服务电话：4008909998
网址：www.jnlc.com
（73）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
住所：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房
办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院18号楼
法定代表人：程刚
客户服务电话：400-8105-919
网址：www.fengfd.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的销售机构销
售本基金，并在基金管理人网站公示。
（二）基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
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联系人：黎明
经办律师：黎明、陆奇
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
执行事务合伙人：毛鞍宁
联系电话：（010）58153000
传真：（010）85188298
联系人：王珊珊
经办注册会计师：徐艳、王珊珊。
四、基金的名称
建信兴利灵活配置混合型证券投资基金
五、基金的类型
混合型证券投资基金。
六、基金的投资目标
本基金自上而下积极、动态地配置大类资产，同时通过合理的证券选择，
在有效控制风险的前提下，谋求基金资产的长期稳健增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券
（包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、地方债、央行票据、企业债、
公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、中期票据、
短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、权证、
建信兴利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合
中国证监会的相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的 0%-95%，权证投资占基
金资产净值的 0%-3%，现金、债券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投
资的其他金融工具占基金资产的比例不低于 5%，其中，每个交易日日终在扣除
股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现
金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。
八、基金的投资策略
本基金充分发挥基金管理人的研究优势，在分析和判断宏观经济周期和市
场环境变化趋势的基础上，动态调整大类资产配置比例，同时将严谨、规范化
的选股方法与积极主动的投资风格相结合，运用自上而下和自下而上相结合的
个股、个券投资策略，在大类资产配置和证券选择两个层面上实现投资组合的
双重优化。
1、大类资产配置策略
本基金将结合宏观经济环境、政策形势等因素对各个行业及上市公司的影
响以及核心股票资产的估值水平，综合分析证券市场的走势，主动判断市场时
机，通过稳健的资产配置，合理确定基金资产在股票、债券等各类资产类别上
的投资比例，在控制投资组合风险的同时提高收益。
2、股票投资策略
本基金将在行业配置的基础上精选个股进行投资。
A、行业配置策略
基金管理人研究部行业研究员运用定性、定量的方法分析各行业竞争状态、
行业壁垒、行业生命周期及所处阶段、国家产业政策扶植程度、行业赢利能力、
行业集中度、行业估值水平等，并综合考虑政策影响和市场认同度等因素，对
分管行业做出投资评级。本基金以行业研究员对行业基本面的评级为基础，通
建信兴利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
过资产配置模型作出行业配置决策，并根据市场情况动态调整；同时，运用行
业偏离度等指标对行业配置风险进行控制。
B、股票精选策略
本基金坚持“自下而上”的个股选择策略，通过广泛选择投资标的，多维
度认可标的价值，重点研究具有竞争力比较优势、未来成长空间大、持续经营
能力强的上市公司，同时结合定量分析和多种价值评估方法进行多角度投资价
值分析。
（1）定性选取具备竞争力优势的上市公司
本基金定性分析的因素包括：a、公司所处的产业链地位；b、公司创新能
力；c、公司的品牌形象和市场美誉度；d、公司的治理结构；e、公司财务状况
等。
（2）定量分析
本基金对按上述步骤定性筛选出来的股票，进一步进行定量分析。本基金
采取的指标包括：市值排名、净资产收益率、净资产与市值比率（B/P）、每股
盈利/每股市价（E/P）、年现金流/市值（C/P）、销售收入/市值（S/P）、过去
2年主营业务收入复合增长率、过去 2年每股收益复合增长率等。
（3）股票价值评估
针对股票所属产业特点的不同，本基金将采取不同的股票估值模型，在综
合考虑股票历史的、国内的、国际相对的估值水平的基础上，对企业进行相对
价值评估。
3、债券投资策略
本基金债券投资将以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标，同时根
据需要进行积极操作，以提高基金收益。本基金将主要采取以下积极管理策略：
（1）久期调整策略
根据对市场利率水平的预期，在预期利率下降时，提高组合久期，以较多
地获得债券价格上升带来的收益；在预期利率上升时，降低组合久期，以规避
债券价格下跌的风险。
（2）收益率曲线配置策略
在久期确定的基础上，根据对收益率曲线形状变化的预测，采用子弹型策
建信兴利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
略、哑铃型策略或梯形策略，在长期、中期和短期债券间进行配置，从长、中、
短期债券的相对价格变化中获利。
（3）债券类属配置策略
根据国债、金融债、公司债、可转换债券、资产支持证券等不同类属债券
之间的相对投资价值分析，增持价值被相对低估的类属债券，减持价值被相对
高估的类属债券，借以取得较高收益。其中，随着债券市场的发展，基金将加
强对公司债、可转换债券、资产支持证券等新品种的投资，主要通过信用风险、
内含选择权的价值分析和管理，获取超额收益。
4、权证投资策略
本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型寻求
其合理估值水平，以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资产的收益
性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，追求基金资产稳
定的当期收益。
5、资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和
把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流
动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。
6、股指期货投资策略
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的。本
基金将充分考虑股指期货的流动性及风险收益特征，选择流动性好、交易活跃
的股指期货合约进行多头或空头套期保值等策略操作。法律法规对于基金投资
股指期货的投资策略另有规定的，本基金将按法律法规的规定执行。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：沪深 300指数收益率×65%+中债综合全价（总值）
指数收益率×35%。
本基金为混合型证券投资基金，投资范围主要包括 A股、债券类资产、货
币市场投资品种以及现金等金融工具。各类资产长期平均投资比例为：股票投
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资占基金资产的比例为 65%；债券及其他金融工具投资占基金资产的比例为
35%。
沪深 300指数是由中证指数有限公司编制的，从上海和深圳股票市场中选
取的 300只 A股作为样本编制而成的成份股指数。该指数为具有良好的市场代
表性、能够反映 A股市场整体走势的指数。
中债综合全价（总值）指数由中央国债登记结算公司编制，该指数旨在综
合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市场和交易
所市场，成份券种包括除资产支持债券和部分在交易所发行上市的债券以外的
其他所有债券，具有广泛的市场代表性，能够反映债券市场总体走势，适合作
为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学
客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持
有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。本基金管
理人经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比
较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会审议。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币
市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 10月
18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 9月 30日，本报告所列财务数据未
经审计。
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1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1
权益投资
28,655,204.00 34.67
其中：股票
28,655,204.00 34.67
2
基金投资
- 0.00
3
固定收益投资
12,489,575.44 15.11
其中：债券
12,489,575.44 15.11
资产支持证券
- 0.00
4
贵金属投资
- 0.00
5
金融衍生品投资
- 0.00
6
买入返售金融资产
30,030,165.05 36.33
其中：买断式回购的
买入返售金融资产
- 0.00
7
银行存款和结算备付
金合计
7,114,301.53 8.61
8
其他资产
4,369,003.97 5.29
9
合计
82,658,249.99 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A
农、林、牧、渔业
- -
B
采矿业
356,040.00 0.44
C
制造业
16,966,353.00 21.11
D
电力、热力、燃气及水生
产和供应业
- -
E
建筑业
- -
F
批发和零售业
2,991,408.00 3.72
G
交通运输、仓储和邮政业
- -
H
住宿和餐饮业
- -
I
信息传输、软件和信息技
术服务业
800,400.00 1.00
J
金融业
2,353,951.00 2.93
K
房地产业
- -
L
租赁和商务服务业
2,428,866.00 3.02
M
科学研究和技术服务业
979,710.00 1.22
N
水利、环境和公共设施管
理业
- -
O
居民服务、修理和其他服
务业
- -
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P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
1,363,136.00 1.70
R
文化、体育和娱乐业
415,340.00 0.52
S
综合
- -
合计
28,655,204.00 35.65
以上行业分类以 2019年 9月 30日的证监会行业分类标准为依据。
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
无。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 000858
五 粮 液
37,200 4,828,560.00 6.01
2 000651
格力电器
75,280 4,313,544.00 5.37
3 600519
贵州茅台
2,500 2,875,000.00 3.58
4 601888
中国国旅
26,100 2,428,866.00 3.02
5 002916
深南电路
12,200 1,842,200.00 2.29
6 600809
山西汾酒
21,700 1,677,627.00 2.09
7 002044
美年健康
112,100 1,363,136.00 1.70
8 603883
老百姓
16,700 1,264,691.00 1.57
9 601211
国泰君安
66,500 1,168,405.00 1.45
10 603259
药明康德
11,300 979,710.00 1.22
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例（％）
1
国家债券
12,474,171.50 15.52
2
央行票据
- -
3
金融债券
- -
其中：政策性金融债
- -
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
可转债（可交换债）
15,403.94 0.02
8
同业存单
- -
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9
其他
- -
10
合计
12,489,575.44 15.54
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称
数量（张）
公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 019547
16国债 19
85,070 7,876,631.30 9.80
2 019611
19国债 01
45,980 4,597,540.20 5.72
3 128075
远东转债
130 12,999.74 0.02
4 113543
欧派转债
20 2,404.20 0.00
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
无。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
无。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
无。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
无。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
无。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
无。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
无。
（3）本期国债期货投资评价
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无。
11、投资组合报告附注
（1）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体未披露被监管部门立案
调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
157,467.41
2
应收证券清算款
4,081,655.93
3
应收股利
-
4
应收利息
117,008.61
5
应收申购款
12,872.02
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
4,369,003.97
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
无。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
无。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金的业绩
基金业绩截止日为 2019年 9月 30日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
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阶
段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①—③ ②—④
自基金合同
生效之日--
2018年
12月 31日
-0.98% 0.25% -12.42% 0.97% 11.44% -0.72%
2019年 1月
1日---
2019年 9月
30日
2.36% 0.89% 17.39% 0.89% -15.03% 0.00%
自基金合同
生效之日---
2019年 9月
30日
1.36% 0.69% 2.81% 0.93% -1.45% -0.24%
十三、基金的费用概览
（一）申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基金份额时，收取申购费用，申购费率随申购金额增
加而递减；投资人可以多次申购本基金，申购费用按每日累计申购金额确定申
购费率，以每笔申购申请单独计算费用。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金额（M）
费率
M<100万元 1.5%
100万元≤M<200万元 1.2%
200万元≤M<500万元 0.8%
M≥500万元 每笔 1000元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主
要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费
本基金具体赎回费率如下表所示：
基金份额持有期限（N）
费率
N＜7天 1.5%
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7天≤N＜30天 0.75%
30天≤N＜1年 0.50%
1年≤N＜2年 0.25%
N≥2年 0%
注：N为基金份额持有期限；1年指365天。
投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额
的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持有期
少于30日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财产；对于持有
期长于30日但少于3个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用75%归入基金财
产；对于持有期长于3个月但小于6个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用
50%归入基金财产；对于持有期长于6个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费
用25%归入基金财产。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
4、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），按监管部门要求履行必
要手续后，基金管理人可以采用低于柜台交易方式的基金申购费率和基金赎回
费率，并另行公告。
5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。
在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对
基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率和转换费率。
（二）申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），
投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
（若适用固定费用的，净申购金额=申购金额-固定费用）
申购费用=申购金额-净申购金额
（若适用固定费用的，申购费用=固定费用）
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
上述计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后第2位，由此产生的收
益或损失由基金财产承担。
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例：某投资者投资5万元申购本基金的基金份额，适用的申购费率为1.5%，
假设申购当日基金份额净值为1.1500元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/（1+1.5%）=49261.08元
申购费用=50000-49261.08=738.92元
申购份额=49261.08/1.1500=42835.72份
即：投资者投资5万元申购本基金的基金份额，适用的申购费率为1.5%，假
设申购当日基金份额净值为1.1500元，则其可得到42835.72份基金份额，需缴纳
的申购费用为738.92元。
2、赎回金额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回净额
为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额=赎回份额?赎回当日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额?赎回费率
净赎回金额=赎回总金额?赎回费用
上述计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后第2位，由此产生的收
益或损失由基金财产承担。
例：某投资者赎回本基金10,000份基金份额，持有期限为60天，赎回适用
费率为0.50%，假设赎回当日基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480元
赎回费用＝11,480×0.50%＝57.40元
净赎回金额＝11,480－57.40＝11,422.60元
即：投资者赎回本基金10,000份基金份额，持有期限为60天，假设赎回当
日基金份额净值为1.1480元，则可得到的净赎回金额为11,422.60元。
3、基金份额净值计算
本基金份额净值的计算，保留到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计
算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算
或公告。
（三）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
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5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的相关账户的开户及维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
（四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%的年费率计提。管理费的
计算方法如下：
H＝E×1.50%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付
日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 3－9项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
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下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了“第三部分：基金管理人”的“基金经理”信息。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书
正文，可登陆基金管理人网站www.ccbfund.cn。
建信基金管理有限责任公司
二〇二〇年四月
