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汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF） 
更新招募说明书 
（2020年 4月 14日更新） 
 
 
 
 
 
 






基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司 



基金托管人：中国工商银行股份有限公司 
 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































 更新招募说明书 
1 
重要提示 
 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）（基金简称：汇添富黄金及贵金
属(QDII-LOF-FOF)；基金代码：164701；以下简称“本基金”）经 2011 年 5 月
31日中国证券监督管理委员会证监许可【2011】838号文核准募集。本基金基金
合同于 2011年 8月 31日正式生效。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。



基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。



本基金投资于境外证券市场，是基金中基金，属于证券投资基金中较高预期
风险较高预期收益品种。本基金基金份额净值会因为境外证券市场波动等因素产
生波动。本基金通过主动投资于有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易
基金（ETF），在严格控制风险的前提下，力争基金收益率超越同期黄金价格走
势。 
黄金及其他贵金属价格的波动会影响基金净值，但过去走势不代表未来表现，
投资者应根据自己的判断审慎投资。 
投资有风险，在投资本基金前，投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读
本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，应充分考虑自身
的风险承受能力，全面认识本基金产品的风险收益特征，对于认购（或申购）基
金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，并承担基金投资中出现的各类
风险。 
本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述
是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一
般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构
和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不
同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价”
与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买
本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 
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2 
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决
策后，须承担基金投资中出现的各类风险，包括：投资标的风险、汇率及外汇管
制风险、政治风险、税务风险、法律风险等境外投资风险；利率风险、流动性风
险、操作风险、会计核算风险、交易结算风险、技术系统运行风险、通讯风险、
不可抗力风险等开放式基金风险。基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，
由投资者自行负责。 
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金
的过往业绩并不预示其未来表现。 
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回、基金份额上市交易、基金管理人委托的登记
机构技术条件不允许等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过 50%
的除外。 
招募说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办
法》实施之日起一年后开始执行。 
本基金本次更新的招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管
理办法》和修订后的基金合同对相关信息进行更新，同时对基金管理人、基金托
管人、财务数据和净值表现等其他信息一并更新，更新所载内容截止日为 2020
年 4月 14日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019年 12月 31日。
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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 3 
目





录 
 
第一部分 绪


言 4 
第二部分 释


义 5 
第三部分 风险揭示 12 
第四部分 基金的投资 18 
第五部分 基金的业绩 30 
第六部分 基金管理人 31 
第七部分 基金的募集 43 
第八部分 基金合同的生效 49 
第九部分 基金份额的上市交易 50 
第十部分 基金份额的申购和赎回 53 
第十一部分 基金的费用与税收 65 
第十二部分 基金的财产 69 
第十三部分 基金资产估值 71 
第十四部分 基金的收益与分配 77 
第十五部分 基金的会计与审计 79 
第十六部分 基金的信息披露 80 
第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 86 
第十八部分 基金托管人 89 
第十九部分 境外托管人 94 
第二十部分 相关服务机构 96 
第二十一部分 基金合同的内容摘要 98 
第二十二部分 基金托管协议的内容摘要 115 
第二十三部分 对基金份额持有人的服务 136 
第二十四部分 其它应披露事项 138 
第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式 140 
第二十六部分 备查文件 141 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































 更新招募说明书 
 
第一部分 绪


言 
 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》及其他有关法律法规以及《汇添富黄金及贵金属证券投资基金
（LOF）基金合同》编写。 
本招募说明书的内容涵盖汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）的投资
目标、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的程序及费率等与投资
本基金有关的所有相关事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书，
并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。



本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本基金管理人没有委托或
授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何
解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资者自依基金合同取得
基金份额，即成为本基金份额持有人和本基金合同当事人，其持有本基金份额的
行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投
资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解
本基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 
 
 
 




 
 
 




汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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第二部分 释


义 
 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 
 
本合同、《基金合同》 指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基
金合同》及对本合同的任何有效的修订和补充 
中国 指中华人民共和国（仅为《基金合同》目的不包括
香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区） 
法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部
门规章及规范性文件 
《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》 
《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》 
《运作办法》 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》 
《信息披露办法》 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 
《试行办法》 指《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办
法》 
《通知》 《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资管
理试行办法>有关问题的通知》 
《流动性风险管理规定》 指中国证监会 2017 年 8月 31 日颁布、同年 10
月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》及颁布机关对其不时作出的修订 
元 指中国法定货币人民币元 
基金或本基金 指依据《基金合同》所募集的汇添富黄金及贵金属
证券投资基金（LOF） 
《招募说明书》











指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）招
募说明书》，即供基金投资者选择并决定是否提出
基金认购或申购申请的要约邀请文件，及其更新 
托管协议 指基金管理人与基金托管人签订的《汇添富黄金及
贵金属证券投资基金（LOF）托管协议》及其任何
有效修订和补充 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































 更新招募说明书 
 
《发售公告》 指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基
金份额发售公告》 
上市交易公告书











指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基
金份额上市交易公告书》 
业务规则 指汇添富基金管理股份有限公司、深圳证券交易所
和中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规
则 
中国证监会 指中国证券监督管理委员会 
银行监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授
权的机构 
外管局 指国家外汇管理局或其授权的代表机构 
基金管理人 指汇添富基金管理股份有限公司 
基金托管人 指中国工商银行股份有限公司 
境外托管人 指符合法律法规规定的条件，根据基金托管人与其
签订的合同，为本基金提供境外资产托管服务的境
外金融机构 
基金份额持有人 指根据《招募说明书》和《基金合同》及相关文件
合法取得本基金基金份额的投资者 
基金代销机构 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，
取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金
销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、
赎回和其他基金业务的代理机构 
销售机构 指基金管理人及基金代销机构 
基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销
网点 
注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包
括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算
及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额
持有人名册等 
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基金注册登记机构 指汇添富基金管理股份有限公司或其委托的其他
符合条件的办理基金注册登记业务的机构。本基金
的基金注册登记机构是中国证券登记结算有限责
任公司 
《基金合同》当事人 指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权
利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金
托管人和基金份额持有人 
个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券
投资基金的自然人 
机构投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基
金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部
门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团
体和其他组织 
投资者 指个人投资者、机构投资者和法律法规或中国证监
会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的
总称 
基金合同生效日 基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，
基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备
案手续，获得中国证监会书面确认之日 
基金中基金

















指投资对象为证券投资基金的基金，其投资组合由
各种基金组成 
募集期 指自基金份额发售之日起不超过 3个月的期限 
基金存续期 指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间 
日/天 指公历日 
月 指公历月 
工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易
日 
开放日 指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工
作日 
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T日 指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 
T+n日 指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 
认购 指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额
的行为 
发售 指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基
金份额的行为 
申购 指《基金合同》生效后，投资者根据基金销售网点
规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为。
本基金的日常申购自《基金合同》生效后不超过 3
个月的时间开始办理 
赎回 指《基金合同》生效后，基金份额持有人根据基金
销售网点规定的手续，向基金管理人卖出基金份额
的行为。本基金的日常赎回自《基金合同》生效后
不超过 3个月的时间开始办理 
巨额赎回 指在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请
（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总
数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的 10%
时的情形 
上市交易




















基金合同生效后投资者通过深圳证券交易所会员
单位以集中竞价的方式买卖基金份额的行为 
场外


























通过深圳证券交易所外的销售机构办理基金份额
认购、申购和赎回的场所。通过该等场所办理基金
份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申
购、场外赎回 
场内























 通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单
位利用交易所交易系统办理基金份额认购、申购、
赎回和上市交易的场所。通过该等场所办理基金份
额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、
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场内赎回 
基金账户 指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投
资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况
的账户 
交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该
销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等
业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户 
转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额
从某一交易账户转入另一交易账户的业务 
注册登记系统














中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记
结算系统 
证券登记结算系统








中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券
登记结算系统 
场外份额




















登记在注册登记系统下的基金份额 
场内份额




















登记在证券登记结算系统下的基金份额 
系统内转托管














基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记
系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算
系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行
为 
跨系统转登记














基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记
系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为 
基金转换 指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基
金管理人管理的任一开放式基金（转出基金）的全
部或部分基金份额转换为基金管理人管理的任何
其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为 
定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣
款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约
定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款
及基金申购申请的一种投资方式 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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基金收益 指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、票
据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其
他收益和因运用基金财产带来的成本或费用的节
约 
基金资产总值 指基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本
息和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形
成的价值总和 
基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值 
基金份额净值














计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资
产净值的过程 
货币市场工具 指银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票
据、商业票据、回购协议、短期政府债券等中国证
监会、中国人民银行认可的具有良好流动性的金融
工具 
公司行为信息 指证券发行人所公告的会或将会影响到基金资产
的价值及权益的任何未完成或已完成的行动，及其
他与本基金持仓证券所投资的发行公司有关的重
大信息，包括但不限于权益派发、配股、提前赎回
等信息 
指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性
报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基
金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等
媒介 
不可抗力




















指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的
客观事件或因素，包括但不限于洪水、地震及其他
自然灾害、战争、疫情、骚乱、火灾、政府征用、
没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化 
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
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法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期
日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、
流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、
因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券以
及法律法规或中国证监会规定的其他流动性受限
资产，如未来法律法规变动，基金管理人在履行适
当程序后，可对上述流动性受限资产范围进行调整 
基金产品资料概要








指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基
金产品资料概要》及其更新 
 
 
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第三部分 风险揭示 
 
本基金为基金中基金，主要投资于纽约、伦敦、苏黎世、多伦多、香港、悉
尼等发达证券市场上有实物黄金或其他实物贵金属支持的 ETF，基金净值会因为
实物黄金或其他实物贵金属价格波动等因素产生波动。基金投资中出现的风险分
为如下两类：一是境外投资风险，包括投资标的风险、汇率及外汇管制风险、政
治风险、税务风险、法律风险等；二是开放式基金风险，包括利率风险、流动性
风险、操作风险、会计核算风险、交易结算风险、技术系统运行风险、通讯风险、
不可抗力风险、QDII基金 LOF模式风险等。 
一、境外投资风险 
1、投资标的风险 
本基金主要投资于有实物黄金或其他实物贵金属支持的 ETF，该类金融产品
的目标是追踪实物黄金或其他实物贵金属价格的走势，因此，实物黄金或其他实
物贵金属的价格走势无疑是最大的风险因素。同时，作为一种基于实物黄金或其
他实物贵金属的金融工具，因其交易制度、组织架构等也会带来一些特有的风险，
包括：二级市场交易价格偏离净值风险、基金发行导致实物黄金或其他实物贵金
属价格上涨的风险、实物黄金或其他实物贵金属保管风险等。 
（1）基金份额的净值受实物黄金或其他实物贵金属价格波动影响巨大 
有实物黄金或其他实物贵金属支持的 ETF 的投资目标是尽量紧密反映实物
黄金或其他实物贵金属的价格表现，这些 ETF 的净值与其所持有的实物黄金或
其他实物贵金属价值有直接关联。过去数年，实物黄金或其他实物贵金属的价格
存在着一定的波动性。本基金投资于上述 ETF，使得实物黄金或其他实物贵金属
价格波动将间接影响本基金份额净值。 
（2）实物黄金或其他实物贵金属支持的 ETF份额在二级市场交易可能偏离
其净值 
正常情况下，ETF交易价格随 ETF份额净值的变动及市场供求而波动。ETF
份额可以等于、高于或低于基金份额净值的价格买卖。ETF 交易价格较 ETF 份
额净值的折价或溢价金额可能会因商品交易所和证券交易所时间不一致等因素
而受影响。本基金投资于上述 ETF，基金份额净值随所投资的 ETF 资产市值的
波动而波动。 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































 更新招募说明书 
 
（3）实物黄金或其他实物贵金属支持的 ETF在发行过程中带来的影响 
实物黄金或其他实物贵金属支持的 ETF 以实物黄金或其他实物贵金属为基
础资产，有多少基金份额被发行在外，就意味着相应有多少实物黄金或其他实物
贵金属被收入基金在保管人处开立的账户中。在基金发行初期，授权会员为申购
基金，必须大量买入实物黄金或其他实物贵金属并存入保管人处，这无疑将提振
对实物黄金或其他实物贵金属现货的需求，造成短期内实物黄金或其他实物贵金
属价格上涨。当基金发行完毕，市场需求大量下降，实物黄金或其他实物贵金属
的价格和基金份额的净值可能马上下跌。 
（4）实物黄金或其他实物贵金属的保管风险 
有实物黄金或其他实物贵金属支持的 ETF 所持有的实物黄金或其他实物贵
金属资产可能遭遇丢失、损坏或偷盗的风险。相关 ETF 的托管人并不对实物黄
金或其他实物贵金属进行保险，保管人仅对其保管实物黄金或其他实物贵金属的
业务实力情况进行适度保险，而且，托管人也不是保险合约的受益人。因此，若
以上实物黄金或其他实物贵金属损失真的发生，本基金可能得不到足够的保险保
障。 
2、汇率及外汇管制风险 
本基金以人民币募集和计价，经过换汇后投资于符合本基金投资范围的以外
币计价的全球市场金融工具。外币相对于人民币的汇率变化将会影响本基金以人
民币计价的基金资产价值，从而导致基金资产面临潜在风险。此外，部分国家/
地区可能对外汇实施管制，从而带来一定的货币汇兑风险。 
3、政治管制风险 
不同国家或地区的财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等宏观政
策发生变化，会导致市场波动进而影响基金收益，产生风险；此外，基金所投资
的国家/地区可能会不时采取某些管制措施，从而对基金收益以及基金资产带来
不利影响。 
4、税务风险 
由于各个国家/地区在税务方面的法律法规存在一定差异，当投资某个国家/
地区市场时，该国家/地区可能会要求基金就股息、利息、资本利得等收益向当
地税务机构缴纳税金，该行为会使基金收益受到一定影响。此外，各个国家/地
区的税收规定可能发生变化，或者实施具有追溯力的修订，从而导致基金向该国
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家/地区缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预计的额外税项。 
5、法律风险 
由于各个国家/地区适用不同法律法规的原因，可能基金的某些投资行为在
部分国家/地区受到限制或合同不能正常执行，或者由于税制、破产制度的改变
等法律上的原因，给交易者带来损失的可能性。 
二、开放式基金风险 
1、利率风险 
利率风险是指由于利率变动而导致的证券价格和证券利息的损失。利率风险
是货币市场投资所面临的主要风险，国家或地区的利率变动还将影响该地区的经
济与汇率等。 
2、流动性风险 
流动性风险是指金融资产不能迅速变现，而可能遭受折价损失的风险。由于
开放式基金的特殊要求，本基金必须保持一定比例的现金以应付赎回的要求。由
于全球证券市场波动性较大，在市场下跌时经常出现交易量急剧减少的情况，如
果在这时出现较大数额赎回申请，则基金资产变现困难成本很高，基金面临流动
性风险，可能影响基金份额净值。同时，由于本基金涉及跨境交易，其赎回到账
期通常需要比国内开放式基金更长的时间。 
（1）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
本基金主要投资于有实物黄金或其他实物贵金属支持的 ETF，本基金投资于
有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF）的比例不低于基金
资产的 90%。因此，本基金面临的流动性风险主要来自所投资 ETF 的停牌或者
暂停赎回。 
在确保流动性、方便性以及透明性的前提下，本基金主要投资于有实物黄金
或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF），选择在规范的交易场所交易、
运作时间长，市场透明度高，运作方式规范，历史流动性状况良好的投资标的，
正常情况下能够及时满足基金变现需求，保证基金按时应对赎回要求。根据过往
经验统计，绝大部分时间上述资产流动性充裕，流动性风险可控，当遇到极端市
场情况时，基金管理人会按照基金合同及相关法律法规要求，及时启动流动性风
险应对措施，保护基金投资者的合法权益。 
（2）本基金申购、赎回安排 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































 更新招募说明书 
 
本基金为普通开放式基金，投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申购
和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有人的合法权益，遵循基金份额持有人
利益优先原则，本基金管理人将合理控制基金份额持有人集中度，审慎确认申购
赎回业务申请，包括但不限于： 
①当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基
金管理人应当采取规定单个投资者申购金额上限、基金规模上限或基金单日净申
购比例上限，以及拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额
持有人的合法权益。 
②本基金管理人对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，
并将上述赎回费全额计入基金财产。 
③当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请、赎回申请或延缓支付赎回款项。 
具体措施详见本招募说明书“第十部分 基金份额的申购与赎回”。 
（3）巨额赎回情形下流动性风险管理措施 
当本基金出现巨额赎回情形时，本基金管理人经内部决策，并与基金托管人
协商一致后，将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整，以应对
流动性风险，保护基金份额持有人的利益，包括但不限于： 
①延缓办理巨额赎回申请； 
②暂停接受赎回申请； 
③延缓支付赎回款项； 
④中国证监会认可的其他措施。 
具体措施详见本招募说明书“第十部分 基金份额的申购与赎回”。 
（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
基金管理人经与基金托管人协商一致，在确保投资者得到公平对待的前提下，
可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回
申请进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。 
当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎
回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，可综合运用包
括延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































 更新招募说明书 
 
回费、暂停基金估值等流动性风险管理工具，投资者将面临其赎回申请被拒绝或
延期办理、赎回款项延缓支付，或面临赎回成本或申购成本较高等的风险。 
3、操作风险 
操作风险是指那些由于不合理的内部程序或人为操作造成的风险。以下事件
有可能引发操作风险： 
（1）内部程序出错造成的资产计量错误； 
（2）员工的操作造成的错误； 
（3）违规操作造成的损害，如市场操纵、内幕交易、利益输送等。 
4、会计核算风险 
会计核算风险主要是指由于会计核算及会计管理上违规操作或工作疏忽形
成的风险，如经常性的串户、账务记重、透支、过失付款、资金汇划系统款项错
划、日终轧账假平、会计备份数据丢失、利息计算错误等。 
5、交易清算风险 
清算风险主要是因为国际结算的支付方式和时间的差异，造成划付款项的延
误和错划，进而影响到投资者的申购赎回及基金资产的安全。 
6、技术系统运行风险 
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或
者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可
能来自基金管理人、基金托管人、境外托管人、登记结算机构、销售机构、证券
交易所、证券登记结算机构等等。 
7、通讯风险 
通讯风险是指境外投资管理活动对远距离、跨时区的通讯系统要求较高，技
术失误或自然灾害等因素造成的通讯故障可能会影响到本基金投资管理活动的
准确性和时效性，从而导致基金资产受到损失。 
8、不可抗力风险 
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可
能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理机构违约等超出基金管
理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 
9、QDII基金 LOF模式风险 
在本基金合同生效六个月后，在相关条件成熟的情况下，本基金管理人将向
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深圳证券交易所申请上市交易，即本基金在合同生效的六个月内不会上市交易。
在上市交易期间，如继续接受申购可能导致本基金管理人可用境外证券投资额度
不足，本基金将暂停申购，由此可能导致本基金二级市场价格出现较大波动。当
本基金因外汇额度原因暂停申购期间出现了较高的折溢价率，折溢价率可能因国
家外管局批准本基金管理人新增外汇额度以及本基金恢复申购业务而大幅缩小，
亦可能导致本基金二级市场价格出现较大波动。本基金二级市场收盘价折溢价率
可能因黄金价格的波动等市场因素发生较大变动。 
 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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第四部分 基金的投资 
 
一、投资目标 
深入研究影响黄金及其他贵金属（如白银、铂金、钯金等）价格的主要因素，
把握不同品种贵金属的长期价格趋势和短期市场波动，通过主动投资于有实物黄
金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF），在严格控制风险的前提下，
力争基金收益率超越同期黄金价格走势。 
二、投资范围 
本基金的投资范围主要包括已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录
的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金中有实物黄金或其他实物贵金
属支持的交易所交易基金（ETF）、货币市场工具以及中国证监会允许本基金投
资的其他金融工具。此外，本基金为对冲本外币的汇率风险，可以投资于外汇远
期合约、外汇互换协议、期权等金融工具。 
实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF）是指以标准化的
实物黄金或其他实物贵金属为基础资产，并可以用实物黄金或其他实物贵金属申
购赎回基金份额的 ETF。 
本基金投资于有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF）
的比例不低于基金资产的 90%；基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政
府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。 
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入本基金投资范围。如法律法规或中国证监会变更投资品
种的比例限制的，基金管理人在与基金托管人协商一致并履行相关程序后，可相
应调整本基金的投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。 
三、投资理念 
投资黄金及其他贵金属可有效应对通货膨胀，在经济周期波动中具有良好的
避险功能，同时与传统金融工具（如股票、债券等）形成互补，达到分散投资风
险的目的。 
在确保流动性、方便性以及透明性的前提下，本基金选择投资于有实物黄金
或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF），为投资者实现间接投资黄金
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及其他贵金属的目的。 
四、投资策略 
综合考虑国际政治、经济、汇市、战争、主要国家货币和利率政策、贵金属
市场供求等多方面因素，本基金重点投资于境外上市有实物黄金或其他实物贵金
属支持的交易所交易基金（ETF），长期持有结合动态调整。 
本基金主要投资策略包括贵金属资产配置策略、交易所交易基金（ETF）投
资策略、货币市场工具投资策略以及金融衍生工具投资策略。 
1、贵金属资产配置策略 
根据不同品种贵金属价格周期性波动的特点，在考察不同品种贵金属比价
（如金银比价）相对其长期历史中枢偏离度的基础上，研究不同品种贵金属的长
期价格趋势和短期市场波动，并在确保市场容量和严格管理投资组合风险的前提
下，确定或调整投资组合中不同品种贵金属交易所交易基金、货币市场工具以及
中国证监会允许本基金投资的其他金融工具的投资比例。 
在本基金所投资的有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金中，
有实物黄金支持的交易所交易基金的资产占比不低于 70%，而有其他实物贵金属
支持的交易所交易基金的资产占比不超过 30%。 
2、交易所交易基金投资策略 
本基金管理人在境外交易所选择规模合理、透明度较高、费率低廉、挂牌时
间较长、组织架构合理的有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金
（ETF），构建备选基金库。 
根据贵金属资产配置中所确定的不同品种贵金属 ETF 的投资比例，本基金
进一步从流动性、跟踪误差、上市交易所、交易币种、基金管理人等方面评估备
选基金，选择综合评级排名靠前的优质基金进行投资，完成投资组合构建，并根
据市场状况、申购赎回要求等因素进行适当的动态调整，努力实现相对业绩基准
的超额收益。 
3、货币市场工具投资策略 
本基金管理人综合考虑货币市场工具收益、风险和流动性情况，在深入分析
宏观经济发展、货币政策以及市场结构的基础上，灵活运用积极和消极的投资策
略。消极投资策略的目标是在满足现金管理需要的基础上为基金资产提供稳定的
收益。积极投资策略的目标是利用市场定价的短暂无效率来获得低风险甚至是无
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风险的超额收益。 
4、金融衍生工具投资策略 
本基金将金融衍生工具看作是辅助性投资工具，其投资目的为对冲本外币的
汇率风险、优化基金资产的风险收益特征。 
在本基金风险承受能力许可的范围内，本基金管理人遵循谨慎原则，适度投
资于部分衍生品（如外汇远期合约、外汇互换协议、期权等），主要策略为低成
本避险。 
五、投资决策依据和决策程序 
（一）决策依据 
1、国家有关法律、法规和基金合同的有关规定； 
2、国内外宏观经济形势； 
3、世界主要国家货币政策、产业政策以及证券市场政策； 
4、黄金及其他贵金属行业发展现状及前景。 
（二）决策程序 
本基金实行投资决策团队制，强调团队合作，充分发挥集体智慧。本基金管
理人将投资和研究职能整合，设立了投资研究部，策略分析师、行业分析师、金
融工程小组和基金经理立足本职工作，充分发挥主观能动性，渗透到投资研究的
关键环节，群策群力，为基金份额持有人谋取中、长期稳定的较高投资回报。 
本基金投资决策流程为： 
1、策略分析师就宏观、政策、投资主题、市场环境提交策略报告并讨论；
黄金及其他贵金属行业研究员就不同品种贵金属的估值比较提交研究报告并讨
论； 
2、基金经理在策略会议的基础之上提出贵金属资产配置的建议； 
3、投资决策委员会审议基金经理提交的贵金属资产配置建议，并确定不同
品种贵金属配置比例的范围； 
4、投资研究部提交备选基金库，在此基础上，基金经理、黄金及其他贵金
属行业研究员决定核心基金库名单； 
5、基金经理在考虑资产配置的情况下，经过风险收益的权衡，决定投资组
合方案； 
6、投资总监审核投资组合方案后，交由基金经理实施； 
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7、集中交易室执行交易指令； 
8、金融工程小组进行全程风险评估和绩效分析。 
六、投资限制



（一）禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，除中国证监会另有规定外，本基金禁止
从事下列行为： 
（1）承销证券； 
（2）向他人贷款或提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）购买不动产； 
（5）购买房地产抵押按揭； 
（6）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证； 
（7）购买实物商品； 
（8）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金；该临时用途借入
现金的比例不得超过基金资产净值的 10%； 
（9）利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外； 
（10）参与未持有基础资产的卖空交易； 
（11）购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层； 
（12）直接投资与实物商品相关的衍生品； 
（13）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或债券； 
（14）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
（15）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； 
（16）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其
他行为。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。 
（二）投资组合限制 
（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比
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例为： 
本基金投资于有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF）
的比例不低于基金资产的 90%；基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政
府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。 
在本基金所投资的有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金中，
有实物黄金支持的交易所交易基金的资产占比不低于 70%，而有其他实物贵金属
支持的交易所交易基金的资产占比不超过 30%。 
（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以
下投资限制： 
1）本基金持有同一家银行的存款不得超过基金净值的 20%，其中银行应当
是中资商业银行在境外设立的分行或在最近一个会计年度达到中国证监会认可
的信用评级机构评级的境外银行，但存放于境内外托管行的存款可以不受上述限
制。 
2）本基金持有同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券（不包括
境外基金）市值不得超过基金资产净值的 10%。 
3）本基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外
的其他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的 10%，
其中持有任一国家或地区市场的证券资产不得超过基金资产净值的 3%。 
4）基金管理人管理的全部基金持有任何一只境外基金，不得超过该境外基
金总份额的 20%。 
5）为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金资产净
值的 10%。 
6）每只境外基金投资比例不超过本基金基金资产净值的 20%。本基金投资
境外伞型基金的，该伞型基金应当视为一只基金。 
7）本基金投资衍生品应当仅限于投资组合避险或有效管理，不得用于投机
或放大交易，同时应当严格遵守下列规定： 
A、本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的 100%。 
B、本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投
资柜台交易衍生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的 10%。 
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C、本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品，应当符合以下要
求： 
a、所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有不低于中国证监
会认可的信用评级机构评级； 
b、交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值，并且基金可在任何时
候以公允价值终止交易； 
c、任一交易对手方的市值计价敞口不得超过基金资产净值的 20%。 
8）本基金不得投资于以下基金： 
A、其他基金中基金； 
B、联接基金（A Feeder Fund）； 
C、投资于前述两项基金的伞型基金子基金。 
9）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。 
若基金超过上述 1）— 7）项投资比例限制，应当在超过比例后 30 个工作
日内采用合理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。 
对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规
模在 10个工作日内增加 10亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同
约定的，基金管理人同基金托管人协商一致并及时书面报告中国证监会后，可将
调整时限从 30个工作日延长到 3个月。 
《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序
后，基金不受上述限制。如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制的，
基金管理人在与基金托管人协商一致并履行相关程序后，可相应调整本基金的投
资比例上限规定，不需经基金份额持有人大会审议。 
除投资资产配置外，基金托管人对基金的投资的监督和检查自本《基金合同》
生效之日起开始。 
七、业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为伦敦金价格折成人民币后的收益率，伦敦金每日价
格采用伦敦金下午定盘价（London Gold Price PM Fix），人民币汇率以报告期末
最后一个估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。 
选择该业绩基准，是基于以下因素： 
1、伦敦金下午定盘价被世界黄金市场广泛接受为黄金基准价格。伦敦金定
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价分上午价和下午价两种，由于下午定价的时间为美国黄金市场、欧洲黄金市场、
中东黄金市场和非洲黄金市场同时交易的时间，市场流动性最好，故一般采用伦
敦金下午定盘价作为国际金价的基准价格。 
2、目前国际交易所黄金及贵金属交易基金中，黄金所占投资比重最大，黄
金的价格走势对黄金及贵金属基金整体影响较大。 
3、基于本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能够真实、
客观地反映本基金的风险收益特征。 
4、基于本基金的投资目标，选用上述业绩比较基准能够真实、客观地反映
本基金投资收益率与同期黄金价格走势的比较。 
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本
基金管理人在履行适当程序后，可以变更业绩比较基准并及时公告。 
八、风险收益特征 
本基金为基金中基金，属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的
品种，主要投资于境外有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金
（ETF），其预期风险收益水平与黄金价格相似。 
九、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 
基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使股东权利，保护基金份
额持有人的利益。基金管理人在代表基金行使股东或债权人权利时应遵守以下原
则： 
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
2、有利于基金资产的安全与增值； 
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份
额持有人的利益； 
4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金
份额持有人的利益。 
十、证券交易 
本基金将通过符合条件的经纪商完成证券交易。为保证基金交易的快捷，高
效，基金管理人将按照严格的条件和程序挑选符合条件的经纪商完成本基金的各
项交易。 
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1、经纪商选择标准： 
（1）经营状况稳定，信誉良好，各项财务指标处于行业前列； 
（2）研究实力较强，能及时为基金提供高质量的投资咨询服务，包括宏观
经济报告、行业报告、市场分析及其它专门报告，并能根据基金投资的特定要求，
提供专门研究报告； 
（3）具备较强的交易执行能力，保证所有交易能够按照交易规则完成，并
能实现较佳价格成交，及时反馈交易结果，提供较为准确的交易建议； 
（4）具备较强的清算和交割能力； 
（5）合理的佣金和收费标准； 
（6）经营行为规范，具备健全的内部控制制度，并能满足基金运作高度保
密的要求； 
（7）具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施符合代理基金
进行证券交易的需要，并能为基金提供全面的信息服务。 
2、交易量分配 
基金管理人每半年根据上述标准对经纪商进行综合考评，并根据考评结果和
相关法律法规的规定分配基金在各经纪商的交易量。对于在券商选择和分仓中存
在或潜在的利益冲突，基金管理人应该本着维护基金份额持有人的利益处罚进行
妥善处理，并及时进行披露。 
3、佣金管理 
基金管理人根据经纪商提供的服务内容及其质量，结合管理人对其进行的考
评结果制定符合市场惯例的佣金费率。 
十一、基金的融资政策 
本基金可以按照法律、法规和监管部门的有关规定进行融资。 
十二、基金的融券政策 
本基金可以按照法律、法规和监管部门的有关规定进行融券。在进行交易清
算时，以不卖空为基础进行融券。 
十三、投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020 年 3
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月 26日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、
投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本报告期自 2019年 01月 01日起至 12月 31日止。 
 
投资组合报告
8.1期末基金资产组合情况 
金额单位：人民币元 
序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%） 
1 权益投资 - - 
 其中：普通股 - - 
 存托凭证 - - 









 优先股 - - 









 房地产信托 - - 
2 基金投资 136,425,830.68 91.22 
3 固定收益投资 - - 
 其中：债券 - - 









 资产支持证券 - - 
4 金融衍生品投资 - - 
 其中：远期 - - 









 期货 - - 









 期权 - - 









 权证 - - 
5 买入返售金融资产 - - 
 其中：买断式回购的买入返售金融
资产 
- 
- 
6 货币市场工具 - - 
7 银行存款和结算备付金合计 12,850,595.41 8.59 
8 其他资产 287,204.75 0.19 
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9 合计 149,563,630.84 100.00 
8.2期末在各个国家（地区）证券市场的权益投资分布 
注:本基金本报告期末未持有权益投资。
8.3期末按行业分类的权益投资组合 
注：本基金本报告期末未有权益投资。
8.4期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的权益投资明细 
注：本基金本报告期末未持有权益投资。
8.5报告期内权益投资组合的重大变动 
注:本基金本报告期未进行权益投资。
8.6期末按债券信用等级分类的债券投资组合 
注:本基金本报告期末未持有债券。
8.7期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 
注:本基金本报告期末未持有债券。
8.8期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.9期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名金融衍生品投资明细 
注: 本基金本报告期末未持有金融衍生品。
8.10期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细 
金额单位：人民币元 
 
序号 基金名称 
基金类
型 
运作
方式 
管理人 公允价值 
占基金
资产净
值比例
（%） 
1 
UBS ETF 
GOLD H. CHF 
ETF型 
开放
式 
UBS Fund 
Management 
(Switzerland) AG 
24,371,315.80 16.47 
2 
ABERDEEN 
STANDARD 
ETF型 
开放
式 
Aberdeen 
Standard 
23,458,170.12 15.85 
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PHYSICAL 
SWI 
Investments 
3 
ISHARES 
GOLD TRUST 
ETF型 
开放
式 
BlackRock Fund 
Advisors 
23,265,627.00 15.72 
4 
GAM PHYS 
GOLD - USD A 
ETF型 
开放
式 
GAM Investment 
Management Swit 
23,153,310.18 15.65 
5 
SPROTT 
PHYSICAL 
GOLD TRUST 
ETF型 
开放
式 
Sprott Asset 
Management LP 
21,242,529.00 14.36 
6 
SPDR GOLD 
SHARES 
ETF型 
开放
式 
State Street 
Bank and Trust 
Company 
20,934,878.58 14.15 
 
8.11投资组合报告附注
8.11.1 
报告期内本基金投资前十名证券的发行主体没有被中国证监会及其派出机构、交易所立
案调查，或在报告编制日前一年内收到公开谴责、处罚的情况。
8.11.2 
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
8.11.3期末其他各项资产构成 
单位：人民币元






序号 名称 金额 
1 存出保证金 - 
2 应收证券清算款 - 
3 应收股利 - 
4 应收利息 1,586.88 
5 应收申购款 285,617.87 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
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8 其他 - 
9 合计 287,204.75 
 
8.11.4期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
注:本基金本报告期未持有处于转股期的可转换债券。
8.11.5期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
注：本基金本报告期末未持有股票。
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 30 
第五部分 基金的业绩 
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未
来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。



1、本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表： 
阶段 
净值增长
率（1） 
净值增长率
标准差（2） 
业绩比较基准
收益率（3） 
业绩比较基
准收益率标
准差（4） 
(1)－(3) (2)－(4) 
2011年 8月 31日（基
金合同生效日）至
2011年 12月 31日 
-14.00% 1.02% -17.21% 1.70% 3.21% -0.68% 
2012 年 1 月 1 日至
2012年 12月 31日 
4.53% 0.87% 8.00% 1.05% -3.47% -0.18% 
2013 年 1 月 1 日至
2013年 12月 31日 
-29.48% 1.25% -29.51% 1.33% 0.03% -0.08% 
2014 年 1 月 1 日至
2014年 12月 31日 
-4.89% 0.85% 0.49% 0.81% -5.38% 0.04% 
2015 年 1 月 1 日至
2015年 12月 31日 
-14.26% 0.96% -6.73% 0.91% -7.53% 0.05% 
2016 年 1 月 1 日至
2016年 12月 31日 
12.77% 0.94% 15.49% 0.99% -2.72% -0.05% 
2017 年 1 月 1 日至
2017年 12月 31日 
4.12% 0.59% 6.12% 0.66% -2.00% -0.07% 
2018 年 1 月 1 日至
2018年 12月 31日 
0.82% 0.61% 4.06% 0.58% -3.24% 0.03% 
2019 年 1 月 1 日至
2019年 12月 31日 
16.83% 0.67% 20.46% 0.74% -3.63% -0.07% 
2011年 8月 31日（基
金合同生效日）至
2019年 12月 31日 
-28.50% 0.87% -9.26% 0.96% -19.24% -0.09% 
2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较图 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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第六部分 基金管理人 
 
（一） 基金管理人简况



汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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名称：汇添富基金管理股份有限公司



住所：上海市黄浦区北京东路 666号 H区（东座）6楼 H686室



办公地址：上海市富城路 99号震旦国际大楼 20楼



法定代表人：李文



成立时间： 2005年 2月 3日



批准设立机关：中国证券监督管理委员会



批准设立文号：证监基金字[2005]5号



注册资本：人民币 132,724,224元



联系人：李鹏



联系电话：021－28932888



股东名称及其出资比例： 
股东名称 股权比例 
东方证券股份有限公司 35.412% 
上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙） 24.656% 
上海上报资产管理有限公司 19.966% 
东航金控有限责任公司 19.966% 
合计 100% 
（二）主要人员情况



1、董事会成员 
李文先生，2015年 4月 16日担任董事长。国籍：中国，厦门大学会计学博
士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长，汇添富资产管理(香港)有限公司
董事长。历任中国人民银行厦门市分行稽核处科长，中国人民银行杏林支行、国
家外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国人民银行厦门市中心支行银行监管
一处、二处副处长，东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理，稽核总
部总经理，东方证券股份有限公司资金财务管理总部总经理，汇添富基金管理股
份有限公司督察长。 
程峰先生，2016 年 11 月 20 日担任董事。国籍：中国，上海交通大学工商
管理硕士。现任上海报业集团副总经理，上海上报资产管理有限公司董事长，上
海文化产权交易所股份有限公司董事长，上海瑞力投资基金管理有限公司董事长。
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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历任上海市对外经济贸易委员会团委副书记、书记，上海机械进出口(集团)有限
公司副总裁，上海市对外经济贸易委员会技术进口处副处长，上海市对外经济贸
易委员会科技发展与技术贸易处副处长、处长，上海国际集团有限公司办公室、
信息中心主任，上海国际集团有限公司行政管理总部总经理，上海国际集团金融
服务有限公司党委副书记、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书记、
董事长、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长，上海国有
资产经营有限公司党委书记、董事长。 
林福杰先生，2018年 3月 21日担任董事。国籍：中国，上海交通大学工商
管理硕士。现任东航金控有限责任公司总经理、党委副书记、东航集团财务有限
责任公司董事长。曾任东航期货有限责任公司部门经理，东航集团财务有限责任
公司副总经理，国泰人寿保险有限责任公司副总经理，东航金控有限责任公司党
委书记、副总经理。 
张晖先生，2015年 4月 16日担任董事，总经理。国籍：中国，上海财经大
学经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经理，汇添富资本管理有限
公司董事长。历任申银万国证券研究所高级分析师，富国基金管理有限公司研究
主管和基金经理，汇添富基金管理股份有限公司副总经理兼投资总监，曾担任中
国证券监督管理委员会第十届和第十一届发行审核委员会委员。 
林志军先生，2015年 4月 16日担任独立董事。国籍：中国香港，厦门大学
经济学博士，加拿大 Saskatchewan 大学工商管理理学硕士。现任澳门科技大学
副校长兼商学院院长、教授、博导。历任福建省科学技术委员计划财务处会计，
五大国际会计师事务所 Touche Ross International(现为德勤) 加拿大多伦多分所
审计员，厦门大学会计师事务所副主任会计师，厦门大学经济学院讲师、副教授，
伊利诺大学(University of Illinois)国际会计教育与研究中心访问学者，美国斯坦福
大学(Stanford University)经济系访问学者，加拿大 Lethbridge大学管理学院会计
学讲师、副教授 (tenured)，香港大学商学院访问教授，香港浸会大学商学院会
计与法律系教授，博导，系主任。 
杨燕青女士，2011 年 12 月 19 日担任独立董事，国籍：中国，复旦大学经
济学博士。现任《第一财经日报》副总编辑，第一财经研究院院长，国家金融与
发展实验室特邀高级研究员，上海政协委员，《第一财经日报》创始编委之一，
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第一财经频道高端对话节目《经济学人》等栏目创始人和主持人，《波士堂》等
栏目资深评论员。2002-2003年期间受邀成为约翰-霍普金斯大学访问学者。 
魏尚进（Shangjin Wei）先生，2020年 1月 9日担任独立董事，国籍：美国，
加州大学伯克利分校博士。现任复旦大学泛海国际金融学院访问教授、哥伦比亚
大学终身讲席教授。曾任哈佛大学肯尼迪政府学院助理教授、副教授，世界银行
顾问，国际货币基金组织工作贸易与投资处处长、研究局助理局长。 
2、监事会成员 
任瑞良先生，2004年 10月 20日担任监事，2015年 6月 30日担任监事会主
席。国籍：中国，大学学历，会计师、非执业注册会计师职称。现任上海报业集
团上海上报资产管理有限公司副总经理。历任文汇新民联合报业集团财务中心财
务主管，文汇新民联合报业集团文新投资公司财务主管、总经理助理、副总经理
等。 
王如富先生，2015 年 9 月 8 日担任监事。国籍：中国，硕士研究生，注册
会计师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办公室主任。历任申银
万国证券计划统筹总部综合计划部专员、发展协调办公室专员，金信证券规划发
展总部总经理助理、秘书处副主任（主持工作），东方证券研究所证券市场战略
资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。 
毛海东先生，2015 年 6 月 30 日担任监事，国籍：中国，国际金融学硕士。
现任东航金控有限责任公司总经理助理兼财富管理中心总经理。曾任职于东航期
货有限责任公司，东航集团财务有限责任公司。 
王静女士，2008年 2月 23日担任职工监事，国籍：中国，中加商学院工商
管理硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司互联网金融部总监。曾任职于中国
东方航空集团公司宣传部，东航金控有限责任公司研究发展部。 
林旋女士，2008年 2月 23日担任职工监事，国籍：中国，华东政法学院法
学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监，汇添富资本管
理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。 
陈杰先生，2013 年 8 月 8 日担任职工监事，国籍：中国，北京大学理学博
士。现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室副总监。曾任职于罗兰贝格管
理咨询有限公司，泰科电子（上海）有限公司能源事业部。 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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3、高管人员 
李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍） 
张晖先生，2015 年 6 月 25 日担任总经理。（简历请参见上述董事会成员介
绍） 
雷继明先生，2012年 3月 7日担任副总经理。国籍：中国，工商管理硕士。
历任中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理，中国民族证券有限责任公
司营业部总经理、经纪业务总监、总裁助理。2011年 12月加盟汇添富基金管理
股份有限公司，现任公司副总经理。 
娄焱女士，2013年 1月 7日担任副总经理。国籍：中国，金融经济学硕士。
曾在赛格国际信托投资股份有限公司、华夏证券股份有限公司、嘉实基金管理有
限公司、招商基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司以及富达基金北京与上
海代表处工作，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产品策划、机构理财等
管理工作。2011年 4月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理。 
袁建军先生，2015 年 8 月 5 日担任副总经理。国籍：中国，金融学硕士。
历任华夏证券股份有限公司研究所行业二部副经理，汇添富基金管理股份有限公
司基金经理、专户投资总监、总经理助理，并于 2014年至 2015年期间担任中国
证券监督管理委员会第十六届主板发行审核委员会专职委员。2005 年 4 月加入
汇添富基金管理股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、投
资决策委员会主席。 
李骁先生，2017 年 3 月 3 日担任副总经理。国籍：中国，武汉大学金融学
硕士。历任厦门建行计算机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、处长，厦门建
行信息技术部处长，建总行北京开发中心负责人，建总行信息技术管理部副总经
理，建总行信息技术管理部副总经理兼北京研发中心主任，建总行信息技术管理
部资深专员（副总经理级）。2016年 9月加入汇添富基金管理股份有限公司，现
任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、首席技术官。 
李鹏先生，2015年 6月 25日担任督察长。国籍：中国，上海财经大学经济
学博士，历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同业金融部副总经理，
汇添富基金管理股份有限公司稽核监察总监。2015 年 3 月加入汇添富基金管理
股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司督察长。 
（四）基金经理 
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1、现任基金经理 
赖中立先生，国籍：中国，学历：北京大学中国经济研究中心金融学硕士，
13年证券从业经验。从业经历：曾任泰达宏利基金管理有限公司风险管理分析师。
2010年8月加入汇添富基金管理股份有限公司，历任金融工程部分析师、基金经
理助理。2012年11月1日至今任汇添富黄金及贵金属基金(LOF)的基金经理，2014
年3月6日至今任汇添富恒生指数分级（QDII）基金的基金经理，2015年1月6日至
今任汇添富深证300ETF基金、汇添富深证300ETF基金联接基金的基金经理，2015
年5月26日至2016年7月13日任汇添富香港优势混合基金的基金经理，2016年12
月29日至今任汇添富中证环境治理指数（LOF）基金的基金经理，2017年5月18
日至今任汇添富优选回报混合基金的基金经理，2017年11月24日至今任汇添富中
证港股通高股息投资指数（LOF）基金的基金经理。 
2、历任基金经理 
刘子龙先生，2011年 8月 31日至 2012年 11月 1日任汇添富黄金及贵金属
证券投资基金（LOF）的基金经理。 
（五）投资决策委员会 
主席：袁建军先生（副总经理） 
成员：韩贤旺（首席经济学家）、王栩（总经理助理，权益投资总监）、陆文
磊（总经理助理，固定收益投资总监）、劳杰男（研究总监） 
（六）上述人员之间不存在近亲属关系。 
三、基金管理人的职责



根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，基金管理人应履行
以下职责：



1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；



2、办理基金备案手续；



3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；



4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时足额向基金份额持有
人分配收益；



5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；



6、编制基金季度报告、中期报告和年度报告；



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7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；



8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；



9、召集基金份额持有人大会；



10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；



11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；



12、有关法律法规、中国证监会和《基金合同》规定的其他职责。



四、基金管理人和基金经理的承诺



1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合
同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反
现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。



2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有
关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：



（1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；



（2） 不公平地对待其管理的不同基金财产；



（3） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；



（4） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；



（5） 法律法规或中国证监会禁止的其他行为。



3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守
国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：



（1） 越权或违规经营；



（2） 违反基金合同或托管协议；



（3） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；



（4） 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；



（5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；



（6） 玩忽职守、滥用职权；



（7） 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有
关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息；



（8） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
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扰乱市场秩序；



（9） 贬损同行，以抬高自己；



（10）以不正当手段谋求业务发展；



（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；



（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；



（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。



4、基金经理承诺



（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为基金
份额持有人谋取最大利益；



（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；



（3） 不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；



（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。



五、基金管理人的风险管理体系



本基金管理人将经营管理中的主要风险划分为投资风险、合规风险、营运风
险和道德风险四大类，其中，投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风
险等。针对上述各类风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系。 
1、风险管理原则 
基金管理人风险管理体系的构建遵循以下六项基本原则： 
（1）营造良好的风险管理文化和内部控制环境，使风险意识贯穿到每位员
工、各个岗位和经营管理的各个环节。 
（2）建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的独立性和权
威性，使其有效地发挥职能作用。 
（3）确保风险管理制度的严肃性，保证风险管理制度在投资管理和经营活
动过程中得到切实有效的执行。 
（4）运用合理有效的风险指标和模型，实现风险事前配置和预警、事中实
时监控、事后评估和反馈的全程嵌入式投资风险管理模式。 
（5）建立和推进员工职业守则教育和专业培训体系，确保员工具备良好的
职业操守和充分的职责胜任能力。 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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（6）建立风险事件学习机制，认真剖析各类风险事件，汲取经验和教训，
不断完善风险管理体系。 
2、风险管理组织架构



本基金管理人建立了董事会、经营管理层、风险管理部门、各职能部门四级
风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。 
汇添富风险管理组织结构图 
 
（1）董事会对公司风险管理负有最终责任，董事会下设审计与风险管理委
员会与督察长。审计与风险管理委员会主要负责审核和指导公司的风险管理政策，
对公司的整体风险水平、风险控制措施的实施情况进行评价。督察长负责组织指
导公司监察稽核工作，监督检查受托资产和公司运作的合法合规情况及公司内部
风险控制情况。 
（2）经营管理层负责风险管理政策、风险控制措施的制定和落实，经营管
理层下设风险控制委员会。风险控制委员会主要负责审议风险管理制度和流程，
处置重大风险事件，促进风险管理文化的形成。 
（3）稽核监察部是风险管理的职能部门。稽核监察部负责投资组合市场风
险、信用风险、流动性风险、合规风险、营运风险、道德风险等的管理。 
（4）各职能部门负责从经营管理的各业务环节上贯彻落实风险管理措施，
执行风险识别、风险测量、风险控制、风险评价和风险报告等风险管理程序，并
持续完善相应的内部控制制度和流程。 
3、风险管理内容 
经营管理层 
审计与风险管理委员会 
董事会 
风险控制委员会 
各职能部门 稽核监察部 
督察长 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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本基金管理人的风险管理包括风险识别、风险测量、风险控制、风险评价、
风险报告等内容。 
（1）风险识别是指对现实以及潜在的各种风险加以判断、归类和鉴定风险
性质的过程。 
（2）风险测量是指估计和预测风险发生的概率和可能造成的损失，并根据
这两个因素的结合来衡量风险大小的程度。 
（3）风险控制是指采取相应的措施，监控和防止各种风险的发生，实现以
合理的成本在最大限度内防范风险和减轻损失。 
（4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险控制的执行情况和运行
效果的过程。 
（5）风险报告是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定程序进行报告
的过程。 
六、基金管理人的内部控制制度 
内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人
发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、
实施控制程序与控制措施而形成的系统。



基金管理人结合自身具体情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内
部控制体系，并制定了科学完善的内部控制制度。



1、内部控制目标



（1） 保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。



（2） 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行
和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。



（3） 确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。



2、内部控制原则



（1） 健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和
各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。



（2） 有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制
程序，维护内部控制的有效执行。



（3） 独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基
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金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。



（4） 相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制
衡。



（5） 成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。



3、内部控制内容



基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗位责
任制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效
的风险防范系统和快速反应机制等。



基金管理人遵守国家有关法律法规，遵循合法合规性原则、全面性原则、审
慎性原则和适时性原则，制订了系统完善的内部控制制度。内部控制的内容包括
投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制以及内部
稽核控制等。



（1）投资管理业务控制



基金管理人通过规范投资业务流程，分层次强化投资风险控制。公司根据投
资管理业务不同阶段的性质和特点，制定了完善的管理规章、操作流程和岗位手
册，明确揭示不同业务可能存在的风险，分别采取不同措施进行控制。



针对投资研究业务，基金管理人制定了《汇添富基金管理股份有限公司投资
研究部制度》，对研究工作的业务流程、研究报告质量评价，研究与投资的交流
渠道等都做了明确的规定；对于投资决策业务，基金管理人制定了《汇添富基金
管理股份有限公司投资管理制度》，保证投资决策严格遵守法律法规的有关规定，
符合基金合同所规定的要求，同时设立了汇添富投资风险评估与管理制度以及投
资管理业绩评价体系；对于基金交易业务，基金管理人将实行集中交易与防火墙
制度，建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施，交
易流程将严格按照“审核—执行—反馈—复核—存档”的程序进行，防止不正当
关联交易损害基金份额持有人利益。



（2）信息披露控制



基金管理人通过完善信息披露制度，确保基金份额持有人及时完整地了解基
金信息。基金管理人按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立了《汇添富基
金管理股份有限公司信息披露管理制度》，指定了信息披露责任人负责信息披露
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工作，进行信息的组织、审核和发布，并将定期对信息披露进行检查和评价，保
证公开披露的信息真实、准确、完整。



（3）信息技术系统控制



基金管理人建立了先进的信息技术系统和完善的信息技术管理制度。基金管
理人的信息技术系统由先进的计算机系统构成，通过了国家、金融行业软件工程
标准的认证，并有完整的技术资料。基金管理人制定了严格的信息技术岗位责任
制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，对电子信息数据进行即时保存和
备份，重要数据实行异地备份并且长期保存，确保了系统可靠、稳定、安全地运
行。在人员控制方面，对信息技术人员进行有关信息系统安全的统一培训和考核；
信息技术人员之间定期轮换岗位。



（4）会计系统控制



基金管理人通过建立严格的会计系统控制措施，确保会计核算正常运转。基
金管理人根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金
会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、
公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册。通过事前防范、事中检
查、事后监督的方式发现、堵截、杜绝基金会计核算中存在的各种风险。具体措
施包括：采用了目前最先进的基金核算软件；基金会计严格执行复核制度；基金
会计核算采用基金管理人与托管银行双人同步独立核算、相互核对的方式；每日
制作基金会计核算估值系统电子数据的备份，同时打印保存书面的记账凭证、各
类会计报表、统计报表，并由专人保存原始记账凭证等。



（5）内部稽核控制



基金管理人通过建立独立的监察稽核制度，确保内部控制的有效性。基金管
理人设立督察长，督察长可以列席基金管理人召开的任何会议，调阅相关档案，
就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定
期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。



另外，在经营管理层设立稽核监察部门，配备充足合格的稽核监察人员，并
制订了《汇添富基金管理股份有限公司稽核监察制度》，明确规定了稽核监察部
门及内部各岗位的职责和工作流程，监督各业务部门和人员遵守法律、法规和规
章的有关情况；检查各业务部门和人员执行内部控制制度、各项管理制度和业务
规章的情况。



汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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4、基金管理人关于内部合规控制声明书



（1） 基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；



（2） 基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部风
险控制制度。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
第七部分 基金的募集 
 
一、基金募集的依据 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定，经 2011 年 5 月 31 日中国证
监会证监许可【2011】838号文批准募集。 
二、基金类型与运作方式 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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基金类型为境外投资基金中基金，基金运作方式为上市契约型开放式（LOF）。 
三、上市交易所 
深圳证券交易所 
四、基金存续期间 
不定期 
五、发售方式和销售渠道 
本基金将通过场外和场内两种方式公开发售。 
1、场外发售 
场外发售指通过基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点发售（具
体名单详见基金份额发售公告或相关业务公告）通过场外公开发售基金份额的行
为。 
2、场内发售 
场内发售指通过深圳证券交易所内具有基金代销资格的会员单位通过场内
代理发售基金份额的行为。尚未取得基金代销资格，但属于深圳证券交易所会员
的其他机构，可在本基金上市后，代理投资者通过深圳证券交易所交易系统参与
本基金的上市交易。 
本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，
认购一经受理不得撤销。本基金的具体发售方式和发售机构见《发售公告》。 
基金发行币种为人民币。 
3、通过场内认购的基金份额登记在证券登记结算系统基金份额持有人证券
账户下，通过场外认购的基金份额登记在注册登记系统基金份额持有人开放式基
金账户下。 
登记在证券登记结算系统中的基金份额既可以在深圳证券交易所上市交易，
也可以直接申请场内赎回；登记在证券登记结算系统中的基金份额如需办理场外
赎回，应当办理跨系统转托管后方能实施。登记在注册登记系统中的基金份额可
申请场外赎回；登记在注册登记系统中的基金份额如需办理场内赎回，应当办理
跨系统转托管后方能实施。 
六、募集期限 
本基金的募集期限为自基金份额发售之日起不超过 3个月。 
本基金自 2011年 7月 25日至 2011年 8月 25日进行发售。在发售期内，本
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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基金面向个人投资者、机构投资者同时发售。基金管理人可根据基金销售情况在
募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。 
七、募集规模 
本基金募集期内的募集规模上限为 50 亿份（不包括利息折算的份额）。若
募集期投资者的认购金额超过募集规模上限，基金管理人采取末日比例配售的方
式对募集规模进行控制，具体方案详见《发售公告》。基金合同生效后，基金规
模不受上述募集规模上限的限制，但基金管理人有权根据基金的外汇额度控制基
金申购规模并暂停基金的申购。 
八、募集对象 
本基金的募集对象为符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者，以及法
律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者。 
九、募集场所 
本基金将通过场外和场内两种方式公开发售。场外将通过基金管理人的直销
中心及代销机构的代销网点公开发售，场内将通过深圳证券交易所内具有基金代
销资格的会员单位发售，具体销售机构和联系方式，参见本基金的《发售公告》
以及销售机构在当地以各类形式发布的公告。 
投资者还可以登录基金管理人网站（www.99fund.com）办理开户、认购等
业务，网上交易开通流程、业务规则请登录基金管理人网站查询。 
十、基金的面值、认购费用及认购份额的计算 
1、本基金的基金份额初始面值为人民币 1.00 元，按面值发售。 
2、认购费用 
（1）本基金的场外认购费率如下表： 
购买金额（M） 认购费率 
M＜100 万 0.60% 
100 万≤M＜500 万 0.30% 
500 万≤M＜1000 万 0.10% 
M≥1000 万 每笔 1000元 
当发生末日比例确认时，投资者认购费率按照认购申请确认金额所对应的费
率计算。 
（2）本基金的场内认购费率由销售机构比照场外认购费率执行。 
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基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记
等募集期间发生的各项费用。募集期间发生的信息披露费、会计师费和律师费等
各项费用，不从基金资产中列支。 
3、基金认购份额的计算 
（1）场外认购份额的计算 
基金场外认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购
金额。场外认购份额的计算中，涉及基金份额的计算结果采用四舍五入法，保留
到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担；涉及金额的计算结果
亦按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承
担。 
基金场外认购份额的具体计算方法如下： 
净认购金额 ＝ 认购金额 ／（1 ＋ 认购费率） 
（注：对于 1000 万（含）以上的适用绝对费用数额的认购， 
净认购金额 ＝ 认购金额 － 认购费用） 
认购费用 ＝ 认购金额 － 净认购金额 
认购份额 ＝ （净认购金额 ＋ 认购资金产生的利息） ／ 基金份额初始面
值 
例：某投资者投资 10,000 元通过场外认购本基金，如果认购期内认购资金
获得的利息为 10元，则投资者可得到的基金份额计算如下： 
净认购金额 ＝ 10,000／（1＋0.6%）＝


9940.36 元； 
认购费用 ＝ 10,000 － 9940.36


＝


59.64 元； 
认购份额 ＝（9940.36+10）/1.00


＝


9950.36 份。 
即投资者投资 10,000 元认购通过场外本基金，加上认购资金在认购期内获
得的利息，可得到 9950.36份基金份额。 
（2）场内认购份额的计算 
基金场内认购采用份额认购的方式，认购价格为 1.00 元/份。场内认购金额
计算保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入。利息折算的份额
保留至整数位（最小单位为 1份），余额计入基金财产。 
场内认购份额的计算公式为： 
认购金额 ＝ 认购价格 × 认购份额 ×（1+认购费率） 
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认购费用 ＝ 认购价格 × 认购份额 × 认购费率 
认购份额总额 ＝ 认购份额 ＋ 利息折算的份额 
例：某投资者通过场内认购 10,000 份本基金，如果认购期内认购资金获得
的利息为 8 元，若会员单位设定的认购费率为 0.6%，则其可得到的基金份额计
算如下： 
认购金额 ＝ 1.00×10,000×（1＋0.6%）＝10,060.00 元 
认购费用 ＝ 1.00×10,000×0.6% ＝ 60.00 元 
利息折算的份额 ＝ 8／1.00 ＝ 8 份 
认购份额总额 ＝ 10,000＋8 ＝ 10,008 份 
即投资者通过场内认购 10,000 份本基金，需缴纳 10,060 元，加上认购资金
在认购期内获得的利息，基金发售结束后，投资者经确认的基金份额为 10,008 份。 
4、销售机构对投资者认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以基金注册登记机构或基金管理
人的确认结果为准。 
十一、投资者对本基金份额的认购 
1、认购时间安排 
投资者认购本基金的具体业务办理时间参见《发售公告》。 
2、投资者认购本基金应提交的文件和办理的手续 
投资者认购本基金应提交的文件和办理的手续参见《发售公告》。 
3、认购的限额 
（1）场外认购限额 
本基金场外认购的首次单笔认购最低金额为人民币 1,000 元（含认购费），
追加认购的单笔认购最低金额为人民币 1,000元。本公司直销中心首次认购的最
低金额为人民币 50000元（含认购费），网上直销系统（trade.99fund.com）认购
最低金额为人民币 1000元（含认购费），超过最低认购金额的部分不设金额级差。
各代销机构对本基金最低认购金额及交易级差有其他规定的，以各代销机构的业
务规定为准。



（2）场内认购限额 
在具有基金代销资格的深圳证券交易所会员单位的单笔最低认购份额为
1,000 份，超过 1,000 份的须是 1,000 份的整数倍，且每笔认购最大不得超过
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99,999,000 份。 
（3）如发生末日比例确认，认购申请确认不受认购最低金额的限制。 
（4）本基金对单个账户的认购和持有基金份额不进行限制。 
十二、募集资金及利息的处理 
《基金合同》生效前，投资者的认购款项只能存入募集账户，不得动用。认
购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利
息及利息折算的基金份额以基金注册登记机构的记录为准。 
十三、基金募集情况 
本基金募集期限为 2011年 7月 25日至 2011年 8月 25日。经会计师事务所
验资，按照每份基金份额面值人民币 1.00 元计算，基金募集期共募集
614,808,767.15份基金份额（其中包括利息转份额 390,796.81份），有效认购户数
为 12,902 户。其中，汇添富基金管理股份有限公司运用固有资金 30,000,000.00
元认购本基金份额 30,002,300.00 份（含募集期利息结转的份额），认购费用
1,000.00 元；汇添富基金管理股份有限公司基金从业人员认购本基金基金份额
62,716.47份（含募集期利息结转的份额），占基金总份额比例 0.01%%。 
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第八部分 基金合同的生效 
 
一、基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿份，
基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金份额持有人不少于 200人的条件下，基
金管理人依据法律法规及《招募说明书》可以决定停止基金发售，并在 10 日内
聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基
金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。 
《基金合同》生效时，认购款项在募集期内产生的利息将折合成基金份额归
投资者所有。利息的具体金额，以注册登记机构的记录为准。 
二、《基金合同》不能生效时募集资金的处理方式 
如果《基金合同》不能生效，基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期存款利息。 
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低
于 5,000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20 个工作日出现
前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。 
法律法规另有规定时，从其规定。 
四、本基金基金合同于 2011年 8月 31日正式生效。 
 
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第九部分 基金份额的上市交易 
 
一、基金的上市 
如基金具备下列条件，基金管理人可依据《深圳证券交易所证券投资基金上
市规则》，向深圳证券交易所申请上市交易。 
1、经中国证监会核准发售且基金合同生效； 
2、基金合同期限五年以上； 
3、基金份额持有人不少于 1000 人； 
4、基金管理人和基金托管人的资格经中国证监会核准； 
5、深圳证券交易所要求的其他条件。 
二、上市交易的时间和地点 
基金合同生效六个月后，在相关条件成熟的情况下，基金管理人将向深圳证
券交易所申请本基金上市交易。基金获准在深圳证券交易所上市交易的，基金管
理人应在基金上市日前至少 3个工作日发布基金上市交易公告书。 
本基金已于 2012年 3月 1日在深圳证券交易所上市交易。 
基金上市后，登记在证券登记结算系统中的基金份额可直接在深圳证券交易
所上市交易；登记在注册登记系统中的基金份额通过办理跨系统转托管业务将基
金份额转至证券登记结算系统后，方可上市交易。 
三、上市交易的规则 
本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵照《深圳证券交易所交易规则》、
《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》等有关规定，包括但不限于： 
1、本基金上市首日的开盘参考价为上市前最新公布的基金份额净值； 
2、本基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为 10%，自上市首日起实
行； 
3、本基金买入申报数量为 100 份或其整数倍； 
4、本基金申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币； 
5、本基金适用大宗交易的有关规则。 
四、上市交易的费用 
本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所有关规定办理。 
 
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五、上市交易的行情揭示 
本基金在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情
发布系统同时揭示基金最新公布的基金份额净值。 
六、上市交易的停复牌 
本基金的停复牌按照相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所的有关规
定执行。 
本基金上市后，若出现以下情形，基金管理人向深圳证券交易所申请本基金
停牌，并由深圳证券交易所决定是否停牌及停、复牌时间。 
1、当基金管理人预计已使用外汇额度接近国家外汇局批准的境外证券投资
额度上限时，基金管理人可发布交易风险提示公告，向基金投资者提示风险，并
向深圳证券交易所申请本基金于公告日上午开市起停牌一小时； 
2、当本基金因外汇额度原因暂停申购时，本基金管理人应向深圳证券交易
所申请在刊登暂停申购公告当日对本基金停牌，并于下一交易日复牌； 
3、本基金因外汇额度原因暂停申购期间，基金管理人向国家外汇局申请增
加外汇额度并获得批准时，应及时发布公告，披露恢复申购的时间，并向深圳证
券交易所申请于公告当日停牌、于下一交易日复牌； 
4、若因暂停申购导致本基金折溢价率出现异常，本基金管理人将根据深圳
证券交易所的要求进行风险提示，并向深圳证券交易所申请本基金于提示公告日
上午开市起停牌一小时。 
若未来对上述情形有更合适的处理措施，本基金管理人可根据法律法规、深
圳证券交易所相关规定对上述措施进行调整及修改。 
七、暂停上市的情形和处理方式 
本基金上市后，发生下列情况之一时，应暂停上市交易： 
1、不再具备本条“一、基金的上市”中规定的上市条件； 
2、违反国家有关法律、法规，中国证监会决定暂停其上市； 
3、严重违反《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》； 
4、深圳证券交易所认为应当暂停上市的其他情形。 
发生上述暂停上市情形时，基金管理人在接到深圳证券交易所通知后，应立
即在指定媒介上刊登暂停上市公告。 
 
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八、恢复上市的公告 
暂停上市情形消除后，基金管理人可向深圳证券交易所提出恢复上市申请，
经深圳证券交易所核准后，可恢复本基金上市，并在中国证监会指定媒介上刊登
恢复上市公告。 
九、终止上市的情形和处理方式 
发生下列情况之一时，本基金应终止上市交易： 
1、自暂停上市之日起半年内未能消除暂停上市原因的； 
2、基金份额持有人大会决定提前终止上市； 
3、基金合同约定的终止上市的其他情形； 
4、深圳证券交易所认为应当终止上市的其他情形。 
发生上述终止上市情形时，由证券交易所终止其上市交易，基金管理人报经
中国证监会备案后终止本基金的上市，并在指定媒介上刊登终止上市公告。 
十、相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则
等规定内容进行调整的，本基金的基金合同相应予以修改，且此修改无须召开
基金份额持有人大会。 
 
 
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第十部分 基金份额的申购和赎回 
 
一、申购与赎回场所 
本基金场外申购和赎回场所为基金管理人的直销网点及基金场外代销机构
的代销网点，场内申购和赎回场所为深圳证券交易所内具有基金代销资格的会员
单位。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提
供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基
金代销机构，并在基金管理人网站公示。 
二、申购与赎回的开放日及时间 
本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过 3 个月的时间内开始办
理，基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前 2 日在指定媒介公告。 
申购和赎回的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所、纽约证券交易所、
伦敦证券交易所、苏黎世证券交易所同时开放交易的每个工作日（基金管理人公
告暂停申购或赎回时除外）。投资者应当在开放日的开放时间办理申购和赎回申
请。具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所正常交易日的交易时
间。 
对于投资者在非开放时间提出的申购、赎回申请，其基金份额申购、赎回价
格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 
基金合同生效后，若本基金的主要交易市场发生变化、出现新的证券交易市
场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人可对申购、赎回的开放日
及时间进行调整，但此项调整应在实施前 2 日在指定媒介公告。 
本基金已于 2011年 9月 22日开始办理日常申购、赎回业务。



三、申购与赎回的原则 
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、场外赎回遵循“先进先出”原则，即基金份额持有人在场外赎回基金份
额，基金管理人对该基金份额持有人的基金份额进行赎回处理时，认购、申购确
认日期在先的基金份额先赎回，认购、申购确认日期在后的基金份额后赎回，以
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确定所适用的赎回费率； 
5、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质
利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告； 
6、投资人通过深圳证券交易所交易系统办理本基金的场内申购、赎回业务
时，需遵守深圳证券交易所的相关业务规则。 
四、申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
基金投资者必须根据销售机构及深圳证券交易所规定的程序，在开放日的业
务办理时间向销售机构提出申购或赎回的申请。 
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提
交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无
效而不予成交。 
2、申购和赎回申请的确认 
T 日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在 T+2 日内为
投资者对该交易的有效性进行确认，在 T＋3 日后（包括该日）投资者可向销售
机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。销售机构对投资
者申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购
申请。申购申请的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。 
3、申购和赎回的款项支付 
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，
若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。 
投资者 T 日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相
关销售机构在 T＋10 日内将赎回款项划往基金份额持有人账户，但中国证监会
另有规定的除外；如基金投资所处的主要市场有一个或一个以上休市时，基金管
理人将通过注册登记机构及其相关基金销售机构最迟不超过 T＋13 日（包括该
日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。国家外汇管理相关规定有变更或本
基金所投资市场的交易清算规则有变更时, 赎回款支付时间将相应调整。在发生
巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。 
五、申购与赎回的数额限制 
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1、申购基金的金额限制 
本基金场外申购时，投资者通过代销机构网点申购本基金基金份额单笔最低
金额为人民币 10元（含申购费）；通过基金管理人直销中心首次申购本基金基金
份额的最低金额为人民币 50000元（含申购费）；通过基金管理人网上直销系统
（trade.99fund.com）申购本基金基金份额单笔最低金额为人民币 10元（含申购
费）；各代销机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各代销机
构的业务规定为准。 
投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。
投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设上限限制。
法律法规、中国证监会另有规定的除外。 
本基金场内申购的单笔申购最低金额为人民币 1000 元。 
2、赎回基金的份额限制 
场外单笔赎回不得少于 1份，基金份额持有人的基金账户在销售机构中基金
份额不足 1份的，注册登记系统有权将全部剩余份额自动赎回。场内单笔赎回不
得少于 5份，基金份额持有人的基金账户在销售机构中基金份额不足 5份的，注
册登记系统自动将剩余份额全部赎回。 
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取规定单一投资者申购金额上限、基金规模上限或基金单日净
申购比例上限，以及拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份
额持有人的合法权益，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 
4、基金管理人、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司可根据
市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购金额、赎回份额、最低基
金份额余额和累计持有基金份额上限的数量限制，基金管理人必须在调整生效前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
六、申购费用和赎回费用 
1、本基金场外申购费率不高于 0.8%，随申购金额的增加而递减，具体费率
如下表所示： 
购买金额（M） 申购费率 
M＜100 万 0.80% 
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100 万≤M＜500 万 0.50% 
500 万≤M＜1000 万 0.30% 
M≥1000 万 每笔 1000元 
本基金的场内申购费率由销售机构比照场外申购费率执行。 
本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的
市场推广、销售、注册登记等各项费用。 
2、本基金场外赎回费率，对持续持有期少于 7日的投资者收取 1.5%的赎回
费，对于持续持有期大于等于 7 日的投资者收的赎回费率不高于 0.5%，随份额
持有时间增加而递减。具体费率如下表所示： 
持有时间（N） 赎回费率 
N＜7天 1.50% 
7天≤N＜1年 0.50% 
1年≤N＜2年 0.30% 
N≥2年 0 
本基金场内赎回费率，本基金管理人对持续持有期少于 7 日的投资者收取
1.5%的赎回费，对于持续持有期大于等于 7 日的投资者收取的赎回费率固定为
0.5%。 
赎回费用由基金赎回人承担。投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。
本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取，扣除用于市场推广、注册登
记费和其他手续费后的余额归基金财产，赎回费归入基金财产的比例不得低于法
律法规或中国证监会规定的比例下限。 
3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整申购、赎回费率或收
费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2个工作日在指定媒
介上公告。 
4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根
据市场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资
者以及以特定交易方式等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销
活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相关手续后，基金管理人
可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率和转换费率。 
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七、申购份额与赎回金额的计算 
1、基金申购份额的计算 
本基金以净申购金额为基数采用比例费率计算申购费用。通过场外方式进行
申购的，申购涉及金额、份额的计算结果均保留到小数点后两位，小数点后两位
以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产；通过场内方式申购的，申
购涉及金额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，
由此产生的误差计入基金财产；申购涉及份额的计算结果保留到整数位，计算所
得整数位后小数部分的份额对应的资金返还至投资者资金账户。 
基金申购份额具体的计算方法如下： 
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 
净申购金额 ＝ 申购金额 / （1 + 申购费率） 
申购费用 ＝ 申购金额 — 净申购金额 
申购份额 ＝ 净申购金额 / 申购当日基金份额净值 
（注：对于 1000 万（含）以上的适用绝对费用数额的申购，净申购金额 ＝ 
申购金额 — 申购费用） 
例：某投资者通过场外投资 1 万元申购本基金，申购费率为 0.8%，假定申
购当日基金份额净值为 1.050元，则其可得到的申购份额为： 
净申购金额 ＝ 10,000／(1＋0.8%) ＝ 9920.63 元 
申购费用 ＝ 10,000 — 9920.63 ＝ 79.37 元 
申购份额 ＝ 9920.63/1.050 ＝ 9448.22 份 
2、基金赎回金额的计算 
本基金采用“份额赎回”方式。基金赎回金额具体的计算方法如下： 
基金的净赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，其中： 
赎回总额 ＝ 赎回份额 × 赎回当日基金份额净值 
赎回费用 ＝ 赎回总额 × 赎回费率 
净赎回金额 ＝ 赎回总额 — 赎回费用 
例：某投资者赎回本基金 1万份基金份额，持有时间为 8个月，对应的赎回
费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.050元，则其可得到的赎回金额为： 
赎回总额 ＝ 10,000×1.050 ＝ 10,500 元 
赎回费用 ＝ 10,500×0.5% ＝ 52.50 元 
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净赎回金额 ＝ 10,500 － 52.50 ＝ 10,447.50元 
3、本基金份额净值的计算 
T 日基金份额净值＝T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金份额的余额数量 
基金份额净值应当在估值日后 2 个工作日内披露。遇特殊情况，经中国证
监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到小数
点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入。 
4、申购份额、余额的处理方式 
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金
份额净值为基准计算。其中，通过场外方式进行申购的，申购份额计算结果保留
到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金
财产；通过场内方式申购的，申购份额计算结果保留到整数位，计算所得整数位
后小数部分的份额对应的资金返还至投资者资金账户。 
例：某投资者通过场外投资 1 万元申购本基金，申购费率为 0.8%，假定申
购当日基金份额净值为 1.050元，则其可得到的申购份额为 9448.22份，申购费
用为 79.37元。 
如果该投资者选择通过场内申购，则因场内份额保留至整数份，故投资者申
购所得份额为 9448份，不足 1份部分对应的申购资金返还给投资者。计算方法
如下： 
实际净申购金额＝ 9448 ×1.050 ＝ 9920.40元 
退款金额 ＝ 10,000－9920.40－79.37 ＝ 0.23元 
5、赎回金额的处理方式 
赎回金额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，
由此产生的误差计入基金财产。 
6、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司可以在法律法规允许
的范围内，增加基金场内申购或场内赎回的方式，基金管理人应依法在指定媒介
上公告。 
八、申购和赎回的注册登记 
本基金申购与赎回的注册登记业务，按照中国证券登记结算有限责任公司的
有关规定办理。通常情况下，投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在 T+2
日为投资者登记权益并办理注册登记手续，投资者自 T+3 日（含该日）后有权
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赎回该部分基金份额。 
投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T+2 日为投资者办理扣除权
益的注册登记手续。 
中国证券登记结算有限责任公司可以在法律法规允许的范围内，依法对上述
注册登记办理时间进行调整，基金管理人应依法最迟于开始实施前 2个工作日在
指定媒介上公告。 
九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式 
除非出现如下情形，基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请： 
1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作；



2、本基金进行交易的主要证券交易市场或外汇市场交易时间非正常停市，
导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； 
3、本基金投资的主要证券交易市场或外汇市场的公众节假日，并可能影响
本基金正常估值时； 
4、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接
受申购可能会影响或损害其他基金份额持有人利益时； 
5、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构因技术保障或
人员伤亡导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行； 
6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对
基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； 
7、基金资产规模或者份额数量达到了基金管理人规定的上限（基金管理人
可根据外管局的审批及市场情况进行调整）； 
8、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购； 
9、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 
10、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受投资人的申购申请； 
11、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时； 
12、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投
资者单日或单笔申购金额上限的； 
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13、法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形。 
发生上述情形之一的，申购款项将全额或部分退还投资者。发生上述 1到 7
项、第 9项、第 10项和第 13项暂停申购情形时，基金管理人应当在指定媒介上
刊登暂停申购公告。 
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，并依照
有关规定在指定媒介公告。 
十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 
除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回
申请或者延缓支付赎回款项： 
1、不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项； 
2、本基金进行交易的主要证券交易市场或外汇市场交易时间非正常停市或
遇公众节假日，可能影响本基金投资，或导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值； 
3、因市场剧烈波动或其他原因而出现连续 2个或 2个以上开放日巨额赎回，
导致本基金的现金支付出现困难； 
4、本基金投资的主要证券交易市场或外汇市场的公众节假日、休市，并可
能影响本基金正常估值与投资时； 
5、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接
受赎回可能会影响或损害其他基金份额持有人利益时； 
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构因技术保障或
人员伤亡导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行
时； 
7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项的措
施； 
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受
的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付部分
赎回款项，按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比
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例分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理
办法在 20个工作日内予以支付。 
同时，在出现上述第 3款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎回款
项，最长不超过支付时间 20 个工作日，并在指定媒介上公告。投资者在申请赎
回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 
暂停基金的赎回，基金管理人应及时在指定媒介上刊登暂停赎回公告。 
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，并依照
有关规定在指定媒介上公告。 
十一、巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申
请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过
上一日基金总份额的 10%时，即认为发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分顺延赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。 
（2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认
为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人
在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下，对其余赎回申请
延期予以办理。对于单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额
占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额；
投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以
撤销外，延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。依照上述
规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权，并以此类推，直到全部赎回为
止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 
（3）如果发生巨额赎回，且单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的
基金份额占前一开放日基金总份额的比例超过 30%时，本基金管理人可以对该单
个基金份额持有人超过 30%比例的赎回申请实施延期办理赎回申请。 
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对该单个基金份额持有人不超过 30%比例的赎回申请，与当日其他赎回申请
一起，按上述（1）、（2）方式处理。如下一开放日，该单一基金份额持有人剩余
未赎回部分仍旧超出前一开放日基金总份额的 30%时，继续按前述规则处理，直
至该单一基金份额持有人单个开放日内申请赎回的基金份额占前一开放日基金
总份额的比例低于 30%。 
基金管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例及处理
规则，并在指定媒介上进行公告。 
（4）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在 2
日内通过指定媒介或基金代销机构的网点刊登公告。同时以邮寄、传真或《招募
说明书》规定的其他方式通知基金份额持有人，并说明有关处理方法。 
本基金连续 2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂
停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过支付
时间 20个工作日，并应当在指定媒介上公告。 
十二、其他暂停申购和赎回的情形及处理方式 
发生《基金合同》或《招募说明书》中未予载明的事项，但基金管理人有正
当理由认为需要暂停基金申购、赎回的，可以在履行届时有效的合法程序后，暂
停接受投资者的申购、赎回申请。 
十三、重新开放申购或赎回的公告 
如果发生暂停的时间为一天，基金管理人应于重新开放日在指定媒介上刊登
基金重新开放申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。 
如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎
回时，基金管理人应提前 2个工作日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回
的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个开放日的基金份额
净值。 
如果发生暂停的时间超过两周（含两周），暂停期间，基金管理人自行确定
公告增加次数，并根据《信息披露办法》在指定媒介刊登公告。暂停结束基金重
新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2个工作日在指定媒介上连续刊登基金
重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的
基金份额净值。 
十四、基金的转换 
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为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，投资者
可以依照基金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金之
间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人
届时另行规定并公告。 
十五、转托管 
本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个
交易账户转入另一个交易账户进行交易。具体办理方法参照业务规则的有关规定
以及基金代销机构的业务规则。 
（一）基金份额的登记 
1、本基金的基金份额采用分系统登记的原则。场外认购或申购买入的基金
份额登记在注册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下；场内认购、申购或
上市交易买入的基金份额登记在证券登记结算系统基金份额持有人证券账户下。 
2、登记在证券登记结算系统中的基金份额既可以在深圳证券交易所上市交
易，也可以申请场内赎回。 
3、登记在注册登记系统中的基金份额可申请场外赎回，不可以在深圳证券
交易所上市交易，也不可以直接申请场内赎回。 
（二）系统内转托管 
1、系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内
不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进
行转托管的行为。 
2、基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业
务的销售机构（网点）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。 
3、基金份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有人在变更办理上市交
易或场内赎回的会员单位（席位）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。 
具体办理方法参照相关业务规则的有关规定以及基金代销机构的业务规则。 
（三）跨系统转登记 
1、跨系统转登记是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和
证券登记结算系统之间进行转登记的行为。 
2、本基金跨系统转登记的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司的
相关规定办理。 
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十六、定期定额投资计划 
定期定额投资计划是基金申购业务的一种方式，投资者可通过基金销售机构
提交申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构于每期约
定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请。定期定额投资
计划并不构成对基金日常申购、赎回等业务的影响，投资者在办理相关基金定期
定额投资计划的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。 
投资者可通过经本基金管理人公告可办理本业务的销售机构网点申请办理
本业务。本基金管理人可根据情况增减开办该业务的销售机构，并予以公告。 
具体办理方法参照《汇添富基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》的
有关规定以及基金代销机构的业务规则。 
十七、基金的非交易过户 
非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额
按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 
基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可
的其他情况下的非交易过户。其中，“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的
基金份额由其合法的继承人继承；“捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基
金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法执行”是指司法机构
依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法
人、社会团体或其他组织。无论在上述何种情况下，接受划转的主体应符合相关
法律法规和《基金合同》规定的持有本基金份额的投资者的条件。办理非交易过
户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。 
基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该
项业务。对于符合条件的非交易过户申请按中国证券登记结算有限责任公司、深
圳证券交易所等相关机构相关业务规则的有关规定办理。 
十八、基金的冻结与解冻 
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻
以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结
部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。 
 
 
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第十一部分 基金的费用与税收 
 
一、基金费用的种类 
1、基金的管理费； 
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2、基金的托管费（其中包含境外托管人托管费）； 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、基金的证券交易费用及在境外市场的交易、清算、登记等实际发生的费
用； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费等根据有关法规、《基
金合同》及相应协议的规定，由基金管理人根据其他有关法规及相应协议的规定，
按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用； 
7、基金依照有关法律法规应当缴纳的，购买或处置证券有关的任何税收、
征费、关税、印花税、交易及其他税收及预扣提税（以及与前述各项有关的任何
利息及费用）（简称“税收”）； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、经生效的司法文书判决或裁定明确应由基金财产承担的与基金有关的诉
讼、追索费用； 
10、基金上市费及年费； 
11、基金外汇交易的相关费用； 
12、因更换境外托管人而进行的资产转移所产生的费用； 
13、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。 
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%的年费率计提。计算方法如
下： 
H ＝ E × 1.00% ÷ 当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金的管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根
据基金管理人的授权委托书，于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支付给
基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 
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2、基金的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.26%的年费率计提。计算方法如
下： 
H ＝ E × 0.26% ÷ 当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金的托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根
据基金管理人的授权委托书，于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支付给
基金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
上述“一、基金费用的种类”中第 3－12项费用，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、
信息披露费用等费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
四、费用调整 
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率等相关费率。 
调高基金管理费率和基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审议，除非
基金合同、相关法律法规或监管机构另有规定；调低基金管理费率和基金托管费
率，无须召开基金份额持有人大会。 
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2个工作日在指定媒介上公告，并
在公告日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出
机构备案。 
五、基金税收 
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本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按各个国家税收法律、法
规执行。 
 
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第十二部分 基金的财产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
其构成主要有： 
1、银行存款及其应计利息； 
2、清算备付金及其应计利息； 
3、根据有关规定缴纳的保证金及其应收利息； 
4、应收证券交易清算款； 
5、应收申购款； 
6、基金投资及收益以及估值调整； 
7、股票投资及其估值调整； 
8、债券投资及其估值调整和应计利息； 
9、其他投资及其估值调整； 
10、其他资产等。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
本基金根据相关法律法规开立基金资金账户以及证券账户。开立的基金专用
账户与基金管理人、基金托管人、境外托管人、境外投资顾问、基金代销机构和
基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人的财产，并由基金托管人保管。
基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产；基金管理人、基金托
管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。
基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构以其自有的财产承
担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权
利。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。除依法律法规和《基金合同》的规
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 70 
定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务
相互抵消；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互
抵消。 
在符合本合同和托管协议有关资产保管的要求下，对境外托管人的破产而产
生的损失，基金托管人应采取措施进行追偿，基金管理人配合基金托管人进行追
偿。基金托管人存在故意或过失行为的，应承担赔偿责任。 
基金管理人和基金托管人可将其义务委托第三方，并对第三方处理有关本基
金事务的行为承担责任。 
基金托管人及其委托的境外托管人应妥善保存基金管理人基金财产汇入、汇
出、兑换、收汇、现金往来及证券交易的记录、凭证等相关资料，并按规定的期
限保管，在符合法律法规以及基金合同规定的前提下，基金托管人委托的境外托
管人持有的与境外托管人账户相关的资料的保管可按照境外托管人的业务惯例
保管。 
 
 
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 71 
第十三部分 基金资产估值 
 
一、估值目的 
基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，依据经
基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金申购
与赎回价格的基础。 
二、估值日 
本基金的估值日为本基金的开放日以及国家法律法规规定需要对外披露基
金净值的非开放日。 
三、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证、存托凭证、ETF 基金等），
以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，以最近
交易日的市价（收盘价）估值。 
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交
易的，按最近交易日的收盘价估值。交易所上市未实行净价交易的债券按估值日
收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有
交易的，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的
净价进行估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理 
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）
估值； 
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证等按成本估值。 
3、因持有股票而享有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，若配
股权证可以在交易所交易，则按照 1中确定的方法进行估值；不能在交易所交易
的配股权证，如果收盘价高于配股价，则按收盘价和配股价的差额进行估值，如
果收盘价低于或等于配股价，则估值为零。 
4、对于非上市证券，采用公允价值进行估值，具体可采用行业通用权威的
报价系统提供的报价进行估值。 
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 72 
5、开放式基金的估值以其在估值日公布的净值进行估值，开放式基金未公
布估值日的净值的，以估值日前最新的净值进行估值。 
6、外汇汇率 
（1）估值计算中涉及美元、港币、日元、欧元、英镑等五种主要货币对人
民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国人民银行
公布的人民币与主要货币的中间价。 
（2）其他货币采用美元作为中间货币进行换算，与美元的汇率则以估值日
彭博伦敦时间 16：00报价数据为准。 
若无法取得上述汇率价格信息时，以基金托管人或境外托管人所提供的合理
公开外汇市场交易价格为准。 
7、在任何情况下，基金管理人如果采用本项 1-6 中规定的方法对基金资产
进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如有确凿证据表明按上述
方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托
管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经
相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对
基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
四、估值对象 
本基金所拥有的各类有价证券。 
五、估值程序 
基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果以双
方认可的方式发送给基金托管人，基金托管人按法律法规、《基金合同》规定的
估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后，以双方认可的方式发送给基金管
理人；月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 
在法律法规和中国证监会允许的情况下，基金管理人与基金托管人可以各自
委托第三方机构进行基金资产估值，但不改变基金管理人与基金托管人对基金资
产估值各自承担的责任。 
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六、基金份额净值的确认和估值错误的处理 
基金份额净值的计算保留到小数点后 3位，小数点后第 4位四舍五入。当基
金估值出现影响基金份额净值的错误时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理
的措施防止损失进一步扩大；估值错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金
管理人应当公告，并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资者造成损失的，
应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。 
关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理： 
1、差错类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、
或代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错
处理原则”给予赔偿承担赔偿责任。 
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同
行业现有技术水平不能预见、不能避免、并不能克服的客观情况，按下列有关不
可抗力的约定处理。 
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 
2、差错处理原则 
因基金估值错误给投资者造成损失，在基金管理人可承担的范围内应先由基
金管理人承担，基金管理人对不应由其承担的责任，有权根据过错原则，向过错
人追偿，本协议的当事人应将按照以下约定处理。 
（1）如采用规定的估值方法进行处理，若基金管理人净值计算出错，基金
托管人在复核过程中没有发现，且造成投资人损失的，由双方根据过错程度按比
例承担相应的责任；如基金管理人采用规定估值方法外的方法确定一个价格进行
估值的情形并已告知基金托管人的情形下，若基金管理人净值计算出错，基金托
管人在复核过程中没有发现或未提出异议，且造成投资人损失的，双方按照管理
费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。 
（2）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果不能达成一致
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时，基金托管人应有义务协助基金管理人寻找基金份额净值计算结果不一致的原
因。为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公
布，基金管理人应在单方面对外公告基金资产净值计算结果时注明未经基金托管
人复核，基金托管人有权将有关情况向监管机构报告，由此给投资者和基金造成
的损失，由基金管理人承担赔偿责任； 
（3）如基金管理人未经基金托管人复核，单方面对外公告基金净值计算结
果应该在公告上标明未经基金托管人复核。因基金管理人未经基金托管人复核而
单方面对外公布的基金资产净值计算结果或公告的计算结果与基金托管人（最终）
复核结果不一致而造成的损失，由基金管理人承担，基金托管人不承担任何责任。 
（4）由于证券交易所，交易市场及登记结算公司及数据供应商或其他第三
方发送的数据错误，券商或交易对家的成交回报错误或延误，或由于其他不可抗
力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金
托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施
消除由此造成的影响。 
（5）法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业有通行做法，
基金管理人和基金托管人双方应本着平等和保护基金持有人利益的原则进行协
商。 
（6）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各
方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方
未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任
方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则
其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，
确保差错已得到更正。 
（7）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失
负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（8）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差
错责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还
不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方
的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付
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不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损
方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超
过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 
（9）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 
（10）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损
失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造
成基金资产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理
人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理
人负责向差错方追偿。 
（11）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、
行政法规、《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁
决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，
并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。 
（12）由于证券交易所、交易市场及登记结算公司及数据供应商发送的数据
错误，券商或交易对家的成交回报错误或延误，或由于其他不可抗力原因，基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能
发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免
除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成
的影响。 
（13）按法律法规规定的其他原则处理差错。 
3、差错处理程序 
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确
定差错的责任方； 
（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； 
（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔
偿损失； 
（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由
基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认； 
（5）基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净
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值的 0.5%时，基金管理人应当公告并报中国证监会备案。 
七、暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的主要证券交易所、市场或外汇市场遇法定节假日或因
其他原因暂停交易时；



2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时； 
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障
投资者的利益，已决定延迟估值； 
4、出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能
出售或无法评估基金资产的情形； 
5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性，并经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停估值； 
6、中国证监会认定的其他情形。 
八、特殊情形的处理 
1、基金管理人按估值方法的第 7 项进行估值时，所造成的误差不作为基金
资产估值错误处理； 
2、由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力
原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，
但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管
人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除
由此造成的影响。 
 
 
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第十四部分 基金的收益与分配 
 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 6
次，每次收益分配比例不得低于该次收益分配基准日（即可供分配利润计算截止
日）可供分配利润的 10%，若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配； 
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默
认的收益分配方式是现金分红；登记在证券登记结算系统基金份额持有人深圳证
券账户下的基金份额，只能选择现金分红的方式，具体权益分配程序等有关事项
遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定； 
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核。 
基金收益分配方案确定后，基金管理人在 2日内在指定媒介公告。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间
不得超过 15 个工作日。基金管理人向基金托管人下达收益分配的付款指令，基
金托管人按指令将收益分配的全部资金划入基金管理人的指定账户。 
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六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金注
册登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计
算方法，依照业务规则执行。 
 
 
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第十五部分 基金的会计与审计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，基金管理人按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。 
8、基金管理人在会计年度结束后 60个工作日内向证监会提交包括衍生品头
寸及风险分析年度报告。 
二、基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计； 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人和基金托管
人同意； 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在 2日内在在指定媒介上公告。 
 
 
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第十六部分 基金的信息披露 
 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《试行办法》、《通知》、《基金合同》及其他有关规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
织。 
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网
站（以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监
会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金
信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文
文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
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（一）《招募说明书》、《基金合同》、《托管协议》、基金产品资料概要 
基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将《招募说明书》、《基金合同》摘要登载在指定媒介；基金管理人、基金托管人
应当将《基金合同》、《托管协议》登载在网站上。 
1、《招募说明书》应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说
明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露
及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发
生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在
指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一
次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 
2、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。 
3、《托管协议》是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作
监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品
资料概要。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制《发售公告》，并在披露《招
募说明书》的当日登载于指定媒介。 
（三）《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在《基金合同》生效的次日在指定媒介登载《基金合同》生
效公告。 
（四）基金份额上市交易公告书 
基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交
易的三个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。 
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（五）基金净值信息 
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当不晚于每个估值日后
2个工作日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金
份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后一个工作日的次日，在指
定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
（六）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 
（七）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。 
基金管理人应当在会计年度结束后 60 个工作日内向证监会提交包括衍生品
头寸及风险分析年度报告。 
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在季度结束之日起 15个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。 
基金管理人应在中期报告、年度报告等文件中披露基金组合资产情况及其流
动性风险分析等。 
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形，为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策
的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期
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内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 
（八）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
并登载在指定报刊和指定网站上。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 
2、《基金合同》终止、基金清算； 
3、转换基金运作方式、基金合并； 
4、更换基金管理人、基金托管人、境外托管人、更换或撤销境外投资顾问、
基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； 
5、对基金投资可能产生重大影响的境外投资顾问主要负责人员发生变更； 
6、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 
7、基金管理人、基金托管人、境外托管人或境外投资顾问的法定名称、住
所发生变更； 
8、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更； 
9、基金募集期延长； 
10、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动； 
11、基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十； 
12、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
13、境外托管人或境外投资顾问受到监管部门的调查； 
14、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 
15、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
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实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 
16、基金收益分配事项； 
17、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发
生变更； 
18、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
19、本基金开始办理申购、赎回； 
本基金发生巨额赎回并延期办理； 
20、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 
21、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 
22、基金份额暂停上市、恢复上市或终止上市； 
23、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 
24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 
（九）澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份
额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，
并将有关情况立即报告中国证监会、基金上市交易的证券交易所。 
（十）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，
并予以公告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前 40 日公告基金
份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管
人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履
行相关信息披露义务。 
（十一）清算报告 
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
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（十二）中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披
露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介、基金上市交易
的证券交易所网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10





 
年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、
复制。 
八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 
 
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第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
 
一、《基金合同》的变更 
1、以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过： 
（1）终止《基金合同》； 
（2）更换基金管理人；



（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提
高该等报酬标准的除外； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序；



（10）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项。 
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金
托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案： 
（1）调低基金管理费、基金托管费； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3）在《基金合同》规定的范围内变更本基金的申购费率、降低赎回费率； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5）《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的
以外的其他情形。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生
效后方可执行，自《基金合同》变更生效之日起在指定媒介上公告。 
二、《基金合同》的终止 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
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2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内
成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金财产； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
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六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案
后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报
告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
 
 
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第十八部分 基金托管人 
（一）基金托管人基本情况



名称：中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 
成立时间：1984年 1月 1日 
法定代表人： 陈四清 
注册资本：人民币 35,640,625.7089万元 
联系电话：010-66105799 
联系人：郭明 
（二）主要人员情况 
截至 2019 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有员工 208 人，平均年龄
33岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称。 
（三）基金托管业务经营情况 
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履
行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安
全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投
资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐
全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以
为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2019年 12月，中国工商银行共托管证
券投资基金 1031只。自 2003年以来，本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、
英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上
海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 69 项最佳托管银行大奖；是获得奖项
最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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评。 
（四）基金托管人的内部控制制度 
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产
托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一
手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心
培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。从 2005 年至今共十二次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的
ISAE3402 审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三
方对中国工商银行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面
认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接
轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控
工作手段。” 
1、内部风险控制目标 
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法
经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监
控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 
2、内部风险控制组织结构 
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务
部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关
法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。 
3、内部风险控制原则 
（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
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（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的
部门、岗位和人员。 
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按
照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规
章制度。 
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。 
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和
控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。 
4、内部风险控制措施实施 
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明
确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系
列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，
督促职能管理部门改进。 
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互
控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为
本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并
通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范
与控制理念。 
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效
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益最大化目的。 
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行
风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基
于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演
练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订
时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 
5、资产托管部内部风险控制情况 
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在
总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资
产托管业务健康、稳定地发展。 
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产
托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制
的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多
年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业
务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项
业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管
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部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。



（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人
对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与
银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基
金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自
基金合同生效之后六个月开始。 
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有
关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金
管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限
期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国
证监会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。 
 
 
 
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第十九部分 境外托管人 
一、基本情况 
名称：布朗兄弟哈里曼银行（Brown Brothers Harriman & Co.） 
地址：140 Broadway New York, NY 10005 
法定代表人：


William B. Tyree (Managing Partner) 
组织形式：合伙制 
存续期间：持续经营 
公司简介：成立于 1818年的布朗兄弟哈里曼银行（“BBH”）是全球领先的
托管银行之一。BBH自 1928年起已经开始在美国提供托管服务。 1963年，BBH
开始为客户提供全球托管服务，是首批开展全球托管业务的美国银行之一。目前
全球员工约 6,000千人，在全球 18个国家和地区设有分支机构。 BBH的惠誉长
期评级为 A+，短期评级为 F1。



二、托管业务及主要人员情况 
布朗兄弟哈里曼银行的全球托管业务隶属于本行的投资者服务部(Investor 
Services)。在全球范围内，该部门由本行合伙人 Sean Pairceir先生领导。在亚洲，
该部门由本行合伙人 Taylor Bodman先生领导。 
作为一家全球化公司，BBH 拥有服务全球跨境投资的专长，其全球托管网
络覆盖近一百个市场。截至 2018 年 09 月 30 日，全球托管资产规模达到了 4.1
万亿美元，其中超过 60%是跨境投资资产。亚洲是 BBH业务增长最快的地区之
一，我们投身于亚洲市场迄今已逾 30年，亚洲区服务的资产超 6,000亿美元。



投资者服务部是公司最大的业务部门，拥有近 4800 名员工。我们致力为客
户提供稳定优质的服务，并根据客户具体需求提供定制化的全面解决方案，真正
做到“以客户为中心”。 
由于坚持长期提供优质稳定的客户服务，BBH 多年来在行业评比中屡获殊
荣，包括∶ 
? 在《全球托管人》（Global Custodian）杂志的 “2017年行业领袖杰出
奖” 中被评为北美共同基金管理过户代理服务第一名和次托管服务
第一名；在“2016 年行业领袖杰出奖” 中被评为北美共同基金管理
托管服务第一名；在“2015年共同基金行政管理调查”中被评为“全
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球卓越者”；在“2015 年行业领袖杰出奖”中被评为北美共同基金管
理客户服务第一名；在“2014代理银行调查”中被评为美国代理银行
资产服务第一名。



? 在《全球投资人》（Global Investor）杂志“2016年全球托管银行调查”
中被评为美洲地区共同基金/ UCITS管理者第一名（原始分数）、欧洲、
中东和非洲地区使用多个托管人的客户第一名（加权）；在“2015 年
全球托管银行调查”中被评为亚太地区使用多个托管人的客户第一名
（加权）、共同基金管理者第二名（全球和仅美洲地区）；在“2014年
全球托管银行调查”中，被评为资产管理规模超过 30 亿美元的客户
全球第一名、资产规模超过 30 亿美元的客户欧洲、中东、非洲地区
第一名、美洲共同基金管理者第一名。 
? 在《ETF Express》杂志的 “2017年 ETF Express大奖”中被评为“最
佳北美 ETF基金行政管理人”；在“2016年 ETF Express大奖”中被
评为“最佳欧洲 ETF基金管理者”；在“2014年 ETF Express大奖”
中被评为“最佳北美 ETF基金管理者”。 
? 在《R&M 调查》（R&M Surveys）的“2014年 Custody.net 全球托管
银行调查”中被评为美洲第一名。 
三、 境外托管人的职责 
1、安全保管受托财产； 
2、计算境外受托资产的资产净值； 
3、按照相关合同的约定，及时办理受托资产的清算、交割事宜； 
4、按照相关合同的约定和所适用国家、地区法律法规的规定，开设受
托资产的资金账户以及证券账户； 
5、按照相关合同的约定，提供与受托资产业务活动有关的会计记录、
交易信息； 
6、保存受托资产托管业务活动的记录、账册以及其他相关资料； 
7、其他由基金托管人委托其履行的职责。 
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第二十部分 相关服务机构 
 
一、基金份额销售机构



1、直销机构 
（1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心



住所：上海市黄浦区北京东路 666号 H区（东座）6楼 H686室



办公地址：上海市浦东新区樱花路 868号建工大唐国际广场 A座 7楼 
法定代表人：李文



电话：（021）28932893 
传真：（021）50199035或（021）50199036 
联系人：陈卓膺



客户服务电话：400-888-9918（免长途话费） 
邮箱：guitai@htffund.com 
网址：www.99fund.com 
（2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（trade.99fund.com） 
2、场外代销机构 
本基金的其他场外销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，
并在基金管理人网站公示。 
3、场内代销机构 
本基金办理场内认购、申购、赎回、交易业务的销售机构为具有基金销售业
务资格、经上海证券交易所或深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司
认可的上海证券交易所或深圳证券交易所会员单位。具体会员单位名单可在上海
证券交易所或深圳证券交易所网站查询。 
二、注册登记机构



名称：中国证券登记结算有限责任公司 
住所：北京市西城区太平桥大街 17号 
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17号 
法定代表人：金颖 
联系人：严峰、朱立元



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电话：0755-25946013、010-59378839



传真：010-59378907 
三、律师事务所和经办律师 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 
负责人：俞卫锋 
电话：（021）31358666 
传真：（021）31358600 
经办律师：吕红、李永波 
联系人：陈颖华 
四、会计师事务所和经办注册会计师 
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 
邮政编码：100738



执行事务合伙人：毛鞍宁 
电话： 010-58153000 
传真： 010-85188298 
业务联系人：徐艳 
经办会计师：徐艳、许培菁 
 
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第二十一部分 基金合同的内容摘要 
 
一、基金合同当事人的的权利、义务 
（一）基金份额持有人的权利与义务 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于： 
（1） 分享基金财产收益； 
（2） 参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3） 依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4） 按照规定要求召开基金份额持有人大会； 
（5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大
会审议事项行使表决权； 
（6） 查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7） 监督基金管理人的投资运作； 
（8） 对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为
依法提起诉讼； 
（9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于： 
（1） 遵守《基金合同》； 
（2） 交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（3） 在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止
的有限责任； 
（4） 不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（5） 返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及
基金代销机构处获得的不当得利； 
（6）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（7） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金管理人的权利与义务 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































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1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于： 
（1） 依法募集基金； 
（2） 自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运
用并管理基金财产； 
（3） 依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会
批准的其他费用； 
（4） 销售基金份额； 
（5） 召集基金份额持有人大会； 
（6） 依据《基金合同》及有关法律法规规定监督基金托管人，如认为基
金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律法规规定，应呈报中国证监会和其
他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7） 在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8） 选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行
监督和处理；



（9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注
册登记业务并获得《基金合同》规定的费用；



（10）依据《基金合同》及有关法律法规规定决定基金收益的分配方案； 
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整业务规则，
决定和调整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式； 
（13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（14）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构； 
（17）选择、更换或撤销境外投资顾问； 
（18）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
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 100 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于： 
（1） 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；如认为基金代销机构违反《基金合
同》、基金销售与服务代理协议及国家有关法律法规规定，应呈报中国证监会和
其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用
基金财产； 
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业
化的经营方式管理和运作基金财产； 
（5） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6） 除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7） 依法接受基金托管人的监督； 
（8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购和赎回价格的方法
符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确
定基金份额申购、赎回的价格； 
（9） 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务； 
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露； 
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时足额向基金份额
持有人分配基金收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
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（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15年以上； 
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受
到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿； 
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为； 
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银
行同期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供基
金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
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但不限于： 
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产； 
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他收入； 
（3） 监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4） 选择、更换或撤销境外托管人； 
（5） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 
（6） 提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（7） 在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（8） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人固有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4） 除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益； 
（5） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭
证； 
（6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照有关法律法规和
《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7） 保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
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（8） 确保基金份额净值按照有关法律法规、基金合同规定的方法进行计
算，复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、
赎回价格； 
（9） 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施； 
（11）基金管理人就管理本基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资
金往来、委托及成交记录等相关资料，其保存的时间应当不少于 20 年；其它基
金托管业务活动的相关资料的保存时间应不少于 15年； 
（12）保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召
集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配； 
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金
管理人追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（22）对基金的境外财产，基金托管人可授权境外托管人代为履行其承担的
职责。境外托管人在履行职责过程中，因本身过错、疏忽原因而导致的基金财产
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受损的，基金托管人承担相应责任。在决定境外托管人是否有过错、疏忽等不当
行为，应根据基金托管人与境外托管人之间的协议的适用法律及当地的证券市场
惯例决定。本条不受本协议终止的影响； 
（23）保护基金份额持有人利益，按照规定对基金日常投资行为和资金汇出
入情况实施监督，如发现投资指令或资金汇出入违法、违规，应当及时向中国证
监会、外管局报告； 
（24）安全保护基金财产，准时将公司行为信息通知基金管理人，确保基金
及时收取所有应得收入； 
（25）每月结束后 7个工作日内，向中国证监会和外管局报告基金管理人境
外投资情况，并按相关规定进行国际收支申报； 
（26）办理基金管理人就管理本基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民
币资金结算业务。 
（27）法律法规、《基金合同》规定的其他义务以及中国证监会和外管局根
据审慎监管原则规定的基金托管人的其他职责。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持有人持有的每一基
金份额拥有平等的投票权。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止《基金合同》； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）提高基金管理人和基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提
高该等报酬标准的除外； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
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（11）单独或合计持有本基金总份额 10％以上（含 10％）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额
持有人大会： 
（1）调低基金管理费和基金托管费； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3）在《基金合同》规定的范围内变更本基金的申购费率、降低赎回费率； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5）《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（6）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务； 
（7））经中国证监会允许,基金管理人、基金注册登记机构、代销机构在法
律法规规定的范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则； 
（8）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的
以外的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集。 
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
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自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60日内召开。 
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 40天，在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定通讯方式和
书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯
方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和
收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书
面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管
理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，
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 107 
则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票
进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督
的，不影响表决意见的计票结果。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。 
会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以
现场开会方式召开。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代
表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有
人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时
符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告； 
（2）会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理
人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表
决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表
决效力； 
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）； 
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
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代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合
法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符，
并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知
的规定； 
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%（含
10%）以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提
交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召
集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日至少 35 天前提交召集人并由召
集人公告。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开日 30天前公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行
审核，符合条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集人应当按照以下原
则对提案进行审核： 
（1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超
出法律法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会
审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决
定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进
行解释和说明。 
（2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提
案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主
持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有
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人大会决定的程序进行审议。 
单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%（含 10%）以上的基金份额持
有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同
一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6个月。法律法规
另有规定除外。 
基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案
进行修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开前 30 日公告。否则，会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30日的间隔期。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人所
持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份
额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人
大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委
托人姓名（或单位名称）等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
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决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符合
会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议
通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃
权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持
有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持
有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基
金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在
出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管
理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以
在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，
重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
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托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会
核准或者备案。 
基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意
见之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2日内在指定媒介公告。如果采用通
讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证
机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 
基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人
均有约束力。 
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
（一）《基金合同》的变更 
1、以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过： 
（1）终止《基金合同》； 
（2）更换基金管理人；



（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提
高该等报酬标准的除外； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序；



（10）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项。 
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金
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托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案： 
（1）调低基金管理费、基金托管费； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3）在《基金合同》规定的范围内变更本基金的申购费率、降低赎回费率； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5）《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的
以外的其他情形。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生
效后方可执行，自《基金合同》变更生效之日起在指定媒介上公告。 
（二）《基金合同》的终止 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内
成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金财产； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
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（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案
后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报
告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
四、争议解决方式 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当
时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当
事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、
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基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、基金代销
机构的办公场所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件
或复印件，但内容应以《基金合同》正本为准。 
 
 
 
 
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第二十二部分 基金托管协议的内容摘要 
 
一、基金托管协议当事人 
1、基金管理人 
名称：汇添富基金管理股份有限公司 
住所：上海市黄浦区北京东路 666号 H区（东座）6楼 H686室



办公地址：上海市富城路 99号震旦国际大楼 20楼 
法定代表人：李文 
成立时间：2005年 2月 3日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会 证监基金字[2005]5号 
注册资本：人民币 132,724,224元 
组织形式：股份有限公司 
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务 
存续期间：持续经营 
电话：（021）28932888 
传真：（021）28932998 
联系人： 李鹏 
2、基金托管人



名称：中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032） 
法定代表人：陈四清 
电话：（010）66105799 
传真：（010）66105798 
联系人：郭明 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
组织形式：股份有限公司 
批准设立机关及批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银
行职能的决定》（国发[1983]146 号） 
注册资本：人民币 35,640,625.71万元 
存续期间：持续经营 
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基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3
号 
经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据
承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；
代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理
证券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外国政
府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融
债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管
理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见
证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；
外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；
外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、
代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银
行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。 
本基金的投资范围主要包括已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录
的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金中有实物黄金或其他实物贵金
属支持的交易所交易基金（ETF）、货币市场工具以及中国证监会允许本基金投
资的其他金融工具。此外，本基金为对冲本外币的汇率风险，可以投资于外汇远
期合约、外汇互换协议、期权等金融工具。 
实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF）是指以标准化的
实物黄金或其他实物贵金属为基础资产，并可以用实物黄金或其他实物贵金属申
购赎回基金份额的 ETF。 
本基金不得投资于相关法律法规及《基金合同》禁止投资的投资工具。 
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。如法律法规或中国证监会变更投资品种的比
例限制的，基金管理人在与基金托管人协商一致并履行相关程序后，可相应调整
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本基金的投资比例上限规定，不需经基金份额持有人大会审议。 
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投融资比例进行监督： 
（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比
例为： 
本基金投资于有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF）
的比例不低于基金资产的 90%；基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政
府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%；本基金所指的现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。 
在本基金所投资的有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金中，
有实物黄金支持的交易所交易基金的资产占比不低于 70%，而有其他实物贵金属
支持的交易所交易基金的资产占比不超过 30%。 
（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以
下投资限制： 
1）本基金持有同一家银行的存款不得超过基金净值的 20%，其中银行应当
是中资商业银行在境外设立的分行或在最近一个会计年度达到中国证监会认可
的信用评级机构评级的境外银行，但存放于境内外托管行的存款可以不受上述限
制。 
2）本基金持有同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券（不包括
境外基金）市值不得超过基金资产净值的 10%。 
3）本基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外
的其他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的 10%，
其中持有任一国家或地区市场的证券资产不得超过基金资产净值的 3%。 
4）为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金资产净
值的 10%。 
5）每只境外基金投资比例不超过本基金基金资产净值的 20%。本基金投资
境外伞型基金的，该伞型基金应当视为一只基金。 
6）本基金投资衍生品应当仅限于投资组合避险或有效管理，不得用于投机
或放大交易，同时应当严格遵守下列规定： 
A、本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的 100%。 
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B、本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投
资柜台交易衍生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的 10%。 
C、本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品，应当符合以下要
求： 
a、所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有不低于中国证监
会认可的信用评级机构评级； 
b、交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值，并且基金可在任何时
候以公允价值终止交易； 
c、任一交易对手方的市值计价敞口不得超过基金资产净值的 20%。 
7）本基金不得投资于以下基金： 
A、其他基金中基金； 
B、联接基金（A Feeder Fund）； 
C、投资于前述两项基金的伞型基金子基金。 
8）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。 
若基金超过上述 1）— 6）项投资比例限制，应当在超过比例后 30个工作日
内采用合理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。 
对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规
模在 10个工作日内增加 10亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同
约定的，基金管理人同基金托管人协商一致并及时书面报告中国证监会后，可将
调整时限从 30个工作日延长到 3个月。 
《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序
后，基金不受上述限制。如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制的，
基金管理人在与基金托管人协商一致并履行相关程序后，可相应调整本基金的投
资比例上限规定，不需经基金份额持有人大会审议。 
除投资资产配置外，基金托管人对基金的投资的监督和检查自本《基金合同》
生效之日起开始。 
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督： 
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 
（1）承销证券； 
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（2）向他人贷款或提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）购买不动产； 
（5）购买房地产抵押按揭； 
（6）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证； 
（7）购买实物商品； 
（8）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金；该临时用途借入
现金的比例不得超过基金资产净值的 10%； 
（9）利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外； 
（10）参与未持有基础资产的卖空交易； 
（11）购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层； 
（12）直接投资与实物商品相关的衍生品； 
（13）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或债券； 
（14）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
（15）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； 
（16）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其
他行为。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。 
4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关
联投资限制进行监督。 
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系
的公司名单及其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真
实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名
单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基
金托管人于 2个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作
中严格遵循了前述监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产
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损失的，由基金管理人承担责任。 
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必
要措施阻止该关联交易的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交
易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关
联交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中
国证监会报告。 
5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的
支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。基金投资银行存款的，其基金管理
人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确定符合条件的所有存款银行的名
单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对
手是否符合有关规定进行监督。本基金投资除提供的存款银行名单以外的银行存
款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，先由基金管理人负责赔偿，之后
有权要求相关责任人进行赔偿，如果基金托管人在运作过程中遵循上述监督流程，
则对于由于存款银行信用风险引起的损失，不承担赔偿责任。基金管理人与基金
托管人协商一致后，可以根据当时的市场情况对于存款银行名单进行调整。 
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。 
（三）基金托管人发现基金管理人或其授权投资机构的投资运作和投资指令
违反法律法规或《基金合同》的规定，应及时以书面或电话或双方认可的其他方
式通知基金管理人，由基金管理人限期纠正；基金管理人收到通知后应及时进行
核对确认并回函；在限期内，基金托管人有权对通知事项进行复查，如基金管理
人未予纠正，基金托管人应报告监管部门。 
基金托管人发现基金管理人或其授权投资机构有重大违法违规行为，应立即
报告有关监管机构，同时通知基金管理人；由基金管理人限期纠正，并将纠正结
果报告有关机监管机构。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内
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答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。 
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（四）基金管理人认可，合规投资责任方为基金管理人，基金托管人及其境
外托管人的合规监管系统的准确性和完整性受限于基金管理人、经纪人及其他中
介机构提供用于该系统的数据和信息。基金托管人及其境外托管人对这些机构的
信息的准确性和完整性不作任何担保、暗示或表示，并对这些机构的信息的准确
性和完整性所引起的损失不负任何责任。 
（五）无投资责任 
基金管理人应理解，托管人对于基金管理人的交易监督服务是一种加工应用
信息的服务，而非投资服务。除下列第（六）项及法律法规明确另有规定外，基
金托管人及其境外托管人将不会因为提供交易监督服务而承担任何因基金管理
人违规投资所产生的有关责任，也没有义务去采取任何手段回应任何与合规分析
服务有关的信息和报道，除非接到基金管理人或其授权机构要求基金托管人或其
境外托管人针对某个信息和报道作回应的书面指示。 
（六）基金托管人及其境外托管人应本着诚实尽责的原则，采取合理的手段、
方法和实施工具，来提高交易监督服务的质量，除非基金托管人或其境外托管人
因疏忽、过失或故意而未能尽职尽责，造成交易监督结果不准确，并进而给基金
资产或基金管理人造成损失，否则基金托管人或其境外托管人不应就交易监督服
务承担任何责任。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
1、在本协议有效期内，在不违反公平、合理原则，以及不导致基金托管人
的接受基金管理人监督与检查与相关法律法规及其行业监管要求相冲突的基础
上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必要的监督与检查。基
金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金
托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理
人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、相关信
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息披露和监督基金投资运作等行为。 
2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违
反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人须向基
金托管人作出书面提示；基金托管人在接到提示后，应及时对提示内容予以确认，
如无异议，应在基金管理人给定的合理期限内改进，如有异议，应作出书面解释。 
3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相
关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金
管理人并改正。 
4、基金管理人须尽其最大努力保证其对基金托管人的业务核查不影响基金
托管人的正常营业活动。 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产； 
2、基金托管人应安全保管基金财产；基金托管人按照规定开设基金财产的
资金账户和证券账户； 
3、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完
整与独立； 
4、除依据有关法律法规规定和本协议约定外，基金托管人及其境外托管人
不得利用基金财产为自己或第三方谋取利益，违反此义务所得利益归于基金财产，
由此造成的直接损失由基金托管人承担，该等责任包括但不限于恢复基金财产的
原状、承担因此所引起的直接损失的赔偿责任； 
5、基金托管人自身，并尽商业上的合理努力确保境外托管人不得自行运用、
处分、分配托管证券； 
6、除非根据基金管理人书面同意，基金托管人自身，并应尽商业上的合理
努力确保境外托管人不得在任何基金资产上设立任何担保权利，包括但不限于抵
押、质押、留置等，但根据有关适用法律的规定而产生的担保权利除外； 
7、对于因为基金管理人进行本协议项下基金投资产生的应收资产，应由基
金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人。如因基金持有的资
产所产生的应收资产，并由基金托管人作为资产持有人，基金托管人应负责与有
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 123 
关当事人确定到账日期并通知基金管理人。到账日没有到达托管账户的，基金托
管人应及时通知并配合基金管理人采取措施进行催收，由此给基金造成损失的，
基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1、基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人
人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证
券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加
验资的 2名以上（含 2名）中国注册会计师签字有效。 
2、验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金
托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。 
3、若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理
人按规定办理退款事宜。 
（三）资产保管内容和约定事项 
基金管理人同意，现金账户中的现金将由基金托管人或其境外托管人以基金
托管人或其境外托管人的银行身份持有。 
除非被授权人按指令程序发送的指令另有规定，否则，基金托管人和其境外
托管人应在收到被授权人的指令后，按下述方式收付现金、或收付证券：(a)按照
交易发生的司法管辖区或市场的有关惯常和既定惯例和程序作出；或(b)就通过
证券系统进行的买卖而言，按照管辖该系统运营的规则、条例和条件作出。基金
托管人和其境外托管人应不时将该等有关惯例、程序、规则、条例和条件及时通
知基金管理人。 
基金托管人在因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告清盘或破产等原因进
行终止清算时，不得将基金财产归入其清算财产。基金托管人应自身，并尽商业
上的合理努力确保其境外托管人建立安全的数据管理机制，安全完整地保存基金
管理人与基金财产相关的业务数据和信息。 
（四）基金资金账户的开立和管理 
1、基金托管人可以基金或者托管人与基金联名的形式在其营业机构或其境
外托管人处开立基金的资金帐户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收
付。基金资金账户的银行预留印鉴由基金托管人或其境外托管人的营业机构保管
和使用。 
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2、基金资金账户的开立和使用，限于满足开展基金业务的需要。基金托管
人、基金管理人不得假借基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的
任何账户进行基金业务以外的活动。 
3、基金资金账户的开立和管理应符合账户所在国家或地区相关监管机构的
有关规定。 
（五）基金证券账户的开立和管理 
1、基金托管人按照投资地法律法规要求或行业惯例需要，在基金所投资市
场或证券交易所适用的登记结算机构为基金开立基金名义或基金托管人名义或
境外托管人名义或境外托管人的代理人名义，或以上任何一方与基金联名名义的
证券账户。由基金托管人或其境外托管人负责办理与开立证券账户有关的手续，
基金管理人提供所有必要协助。 
2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人以及境外托管人均不得出借或未经基金托管人、基金管理人双
方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务
以外的活动。 
3、基金证券账户的开立和证券账户相关证明文件的保管由基金托管人负责，
账户资产的管理和运用由基金管理人负责。 
4、基金管理人投资于合法合规、符合基金合同的其他非交易所市场的投资
品种时，在基金合同生效后，基金托管人或其境外托管人根据投资所在市场以及
国家或地区的相关规定，开立进行基金的投资活动所需要的各类证券和结算账户，
并协助办理与各类证券和结算账户相关的投资资格。 
5、基金证券账户的开立和管理应符合账户所在国家或地区有关法律的规定。 
（六）其他账户的开立和管理 
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据投资市场所在国家或地区
法律法规和基金合同的规定，由基金托管人或其境外托管人负责开立，基金管理
人应提供所有必要协助。 
2、投资市场所在国家或地区法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理
另有规定的，从其规定办理。 
（七）证券登记 
1、境外证券的注册登记方式应符合投资当地市场的有关法律、法规和市场
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惯例。 
2、基金托管人应确保基金管理人所管理的基金或基金份额持有人始终是以
所有证券的实益所有人（beneficial owner）的方式持有基金财产中的所有证券。 
3、基金托管人应该：（1）在其账目和记录中单独列记属于本基金的证券，
并且（2）要求和尽商业上的合理努力确保其境外托管人在其账目和记录中单独
清楚列记证券不属于境外托管人，不论证券以何人的名义登记。而且，若证券由
基金托管人、境外托管人以无记名方式实际持有，要求和尽商业上的合理努力确
保其境外托管人将这些证券和基金托管人、其境外托管人自有资产、任何其他人
的资产分别独立存放。 
4、除非基金托管人及其境外托管人存在过失、疏忽、欺诈或故意不当行为，
基金托管人将不保证其或其境外托管人所接收基金财产中的证券的所有权、合法
性或真实性（包括是否以良好形式转让）。 
5、基金托管人及其境外托管人应指示存放在证券系统的证券为基金的实益
所有人持有，但须遵守管辖该系统运营的规则、条例和条件。 
6、由基金托管人及其境外托管人为基金的利益而持有的证券（无记名证券
和在证券系统持有的证券除外）应按本协议约定登记。 
7、基金托管人及其境外托管人应就其为基金利益而持有证券的市场有关证
券登记方式的重大改变通知基金管理人。若基金管理人要求改变本协议约定的证
券登记方式，基金托管人及其境外托管人应就此予以充分配合。 
（八）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人或其境外托
管人的保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人（或其授
权的境外投资顾问）的指令办理。属于基金托管人及其境外托管人实际有效控制
下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托
管人承担。基金托管人对基金托管人及其境外托管人以外机构实际有效控制的证
券不承担保管责任。 
（九）与基金财产有关的重大合同的保管 
基金管理人应及时向基金托管人提供涉及基金财产投资运作的书面协议的
副本或相关证明文件。 
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
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托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。合同原件应存放于基金管理人和基金托
管人各自文件保管部门，保存时间应符合相关法律、法规要求。 
五、基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1、会计核算和估值的处理原则 
（1）托管资产的会计责任主体为基金管理人，基金托管人对本基金的资产
净值计算进行复核。基金管理人应向基金托管人提供基金托管人进行本基金的净
值计算复核和本基金进行信息披露所需要的相关信息。基金管理人应依据与基金
托管人及其境外托管人协商确定的会计原则和会计准则进行会计处理。 
（2）基金托管人负责按照中国会计准则及双方认可的会计处理方法，为基
金提供会计核算服务。



（3）基金托管人、境外托管人应按国家规定和基金管理人要求对托管资产
中的证券账户和现金账户进行帐实核对。



（4）基金管理人有权委托第三方独立机构进行会计核算，并认可其委托的
第三方独立机构所计算的基金资产净值，基金托管人对基金管理人认可的第三方
独立机构所计算的资产净值进行复核。 
2、基金托管人的会计核算处理 
（1）在遵守相关会计法律法规的前提下，基金托管人应按基金管理人和基
金托管人协商确定的会计核算方法和处理原则进行会计核算，并对基金单独建账、
独立核算，并应指定专门人员负责会计核算与会计资料保管。属于基金财产的收
益应全额计入会计账簿，不得与其他托管资产的收益相混淆。 
（2）托管资产核算的内容包括但不限于：证券买卖业务的核算、持有资产
的付息、兑付、分红等业务的核算、证券发行认购业务的核算、货币市场产品买
卖业务的核算、银行存款计息、存款账户间的资金划付业务的核算、支付费用的
核算、汇兑损益的核算等。 
3、净值计算 
（1）资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。份额净值是指资产净
值除以份额总数，基金份额净值的计算，精确到 0.001人民币，小数点后第 4位
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 127 
四舍五入，国家另有规定的，从其规定。 
（2）基金资产净值的计算日为每一基金开放日以及国家法律法规规定需要
对外披露基金|净值的非开放日，基金管理人和基金托管人在收集净值计算日估
值价格截止时点所估值证券的最近市场价格后，按基金管理人和基金托管人双方
协商确定的估值方法和处理原则对各类估值资产进行估值，如监管有相关规定的，
按相关规定进行估值，计算出基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
（二）基金份额净值错误的处理方式 
基金份额净值的计算采用四舍五入的方法保留小数点后 3位。当基金份额净
值偏差达到基金份额净值的 0.5%，视为基金份额净值错误。基金管理人应当立
即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。当基金份额净值计算差错小于
基金份额净值 0.5%时，基金管理人与基金托管人应在发现日对账务进行更正调
整，不做追溯处理； 
当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务
的行为承担责任。 
关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理： 
1、差错类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、
或代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处
理原则”给予赔偿承担赔偿责任。 
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同
行业现有技术水平不能预见、不能避免、并不能克服的客观情况，按下列有关不
可抗力的约定处理。 
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 
2、差错处理原则 
因基金估值错误给投资者造成损失，在基金管理人可承担的范围内应先由基
金管理人承担，基金管理人对不应由其承担的责任，有权根据过错原则，向过错
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人追偿，本协议的当事人应将按照以下约定处理。 
（1）如采用规定的估值方法进行处理，若基金管理人净值计算出错，基金
托管人在复核过程中没有发现，且造成投资人损失的，由双方根据过错程度按比
例承担相应的责任；如基金管理人采用规定估值方法外的方法确定一个价格进行
估值的情形并已告知基金托管人的情形下，若基金管理人净值计算出错，基金托
管人在复核过程中没有发现或未提出异议，且造成投资人损失的，双方按照管理
费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。 
（2）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果不能达成一致
时，基金托管人应有义务协助基金管理人寻找基金份额净值计算结果不一致的原
因。为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公
布，基金管理人应在单方面对外公告基金资产净值计算结果时注明未经基金托管
人复核，基金托管人有权将有关情况向监管机构报告，由此给投资者和基金造成
的损失，由基金管理人承担赔偿责任； 
（3）如基金管理人未经基金托管人复核，单方面对外公告基金净值计算结
果应该在公告上标明未经基金托管人复核。因基金管理人未经基金托管人复核而
单方面对外公布的基金资产净值计算结果或公告的计算结果与基金托管人（最终）
复核结果不一致而造成的损失，由基金管理人承担，基金托管人不承担任何责任。 
（4）由于证券交易所，交易市场及登记结算公司及数据供应商或其他第三
方发送的数据错误，券商或交易对家的成交回报错误或延误，或由于其他不可抗
力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金
托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施
消除由此造成的影响。 
（5）法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业有通行做法，
基金管理人和基金托管人双方应本着平等和保护基金持有人利益的原则进行协
商。 
（6）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各
方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方
未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任
方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则
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 129 
其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，
确保差错已得到更正。 
（7）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失
负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（8）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差
错责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还
不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方
的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付
不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损
方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超
过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 
（9）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 
（10）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损
失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造
成基金资产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理
人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理
人负责向差错方追偿。 
（11）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、
行政法规、《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁
决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，
并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。 
（12）由于证券交易所、交易市场及登记结算公司及数据供应商发送的数据
错误，券商或交易对家的成交回报错误或延误，或由于其他不可抗力原因，基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能
发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免
除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成
的影响。 
（13）按法律法规规定的其他原则处理差错。 
3、差错处理程序 
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
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（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确
定差错的责任方； 
（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； 
（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔
偿损失； 
（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由
基金注册登记机构进行更正，基金管理人就差错的更正向有关当事人进行确认； 
（5）基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净
值的 0.5%时，基金管理人应当在两日内公告并报中国证监会备案。 
（三）暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的主要证券交易场所或市场或外汇市场遇法定节假日或
因其他原因暂停交易时； 
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时； 
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障
投资者的利益，已决定延迟估值； 
4、出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能
出售或无法评估基金资产的情形； 
5、《基金合同》规定的其他情形； 
6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性，并经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停估值； 
7、监管机构认定的其他情形。 
（四）特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按《基金合同》规定估值方法进行估值时，所
造成的误差不作为基金份额净值错误处理。 
2、由于不可抗力原因，或由于各家数据服务机构发送的数据错误，基金管
理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现
错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿
责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 
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（五）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算，基金托管人对本基金的基金资产净值计算进
行复核。基金托管人和基金管理人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账
册。基金托管人应向基金管理人提供基金管理人进行本基金的净值计算复核和本
基金进行信息披露所需要的相关信息。 
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同
一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的账册，对相
关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。 
经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时
查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录相符。 
（六）基金法定报告的编制和复核 
基金托管人需根据相关法律法规的规定向监管机构报告相关信息，包括但不
限于以下内容： 
1、自开设境外结算账户之日起 5日内，将有关账户的详情报告外管局； 
2、每月结束后 7 个工作日内，向中国证监会和外管局报告基金境外投资情
况，并按相关监管规定进行国际收支申报；



3、发现基金管理人投资指令或资金汇出违法、违规的，及时向中国证监会
或外管局报告；



4、中国证监会和国家外管局规定的其他报告事项； 
对于基金托管人提供上述报告，基金管理人应予以支持和配合。 
（七）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度和准则执行。 
（八）基金财务报表与报告的编制和复核 
1、财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2、报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核
对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全
一致。 
3、财务报表的编制与复核时间安排 
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（1）报表的编制 
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制；在
每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制。基金年度报告中的财务会计
报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。基金合同生效
不足两个月的，基金管理人可以不编制当期中期报告或者年度报告。 
（2）报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托
管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
六、基金份额持有人名册的保管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基
金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年
6月 30日、12月 31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编
制和保管，至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额，基金管理人和
基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采
用电子或文档的形式。保管期限为法律法规规定的期限。 
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、
每年 6月 30日、每年 12月 31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12月 31日
的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、《基
金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后
十个工作日内提交。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备
份，保管期限为法律法规规定的期限。 
基金管理人和基金托管人对基金份额持有人名册负有保密义务。除法律法规、
《基金合同》和本协议另有规定外，基金管理人或基金托管人不得将基金份额持
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 133 
有人名册及其中的任何信息以任何方式向任何第三方披露，基金管理人或基金托
管人应将基金份额持有人名册及其中的信息限制在为履行《基金合同》和本协议
之目的而需要了解该等信息的人员范围之内。基金管理人或基金托管人未能妥善
保存基金份额持有人名册，造成基金份额持有人名册毁损、灭失，或向第三方泄
露了基金份额持有人信息的，基金管理人或基金托管人应对此承担法律责任，赔
偿基金份额持有人和基金托管人（或基金管理人）遭受的全部直接损失。 
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 
七、争议解决方式 
（一）本托管协议适用中华人民共和国法律并依照其解释。相关各方当事人
同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协商可以解决的，
均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会在北京仲裁，按照申请仲裁时该会现行有
效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。 
（二）当任何争议发生或任何争议正在进行仲裁时，除争议事项外，双方仍
有权行使本协议项下的其它权利并应履行本协议项下的其它义务。 
八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一）托管协议的变更 
本协议双方当事人经协商一致，可以书面形式对本协议进行修改。修改后的
新协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。《托管协议》的修改和
变更应报送中国证监会核准。 
（二）托管协议的终止 
发生以下任一情况，本协议终止： 
1、《基金合同》终止； 
2、基金管理人或基金托管人职责终止； 
3、中国证监会规定的其他终止情形。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按
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 134 
照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 
3、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
5、基金财产清算程序：



（1）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）基金清算组作出清算报告； 
（5）会计师事务所对清算报告进行审计； 
（6）律师事务所对清算报告出具法律意见书； 
（7）将基金清算结果报告中国证监会； 
（8）公布基金清算公告； 
（9）对基金财产进行分配。 
6、清算费用 
清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清
算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。 
7、基金财产按下列顺序清偿： 
（1）支付清算费用； 
（2）交纳所欠税款； 
（3）清偿基金债务； 
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
（四）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案
后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报
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告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
（五）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
 
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第二十三部分 对基金份额持有人的服务 
 
对于基金份额持有人和潜在投资者，基金管理人将根据具体情况提供一系列
的服务，并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。
主要服务内容如下： 
一、基金份额持有人注册登记服务 
基金管理人为基金份额持有人提供注册登记服务。基金管理人将配备安全、
完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、基金份
额的登记、管理、托管与转托管；基金转换和非交易过户；基金份额持有人名册
的管理；权益分配时红利的登记派发；基金交易份额的清算过户和基金交易资金
的交收等服务。 
二、交易资料的寄送 
1、账户资料：基金投资者开户申请被受理的 2个工作日后（即 T+2 日起），
可以到销售网点查询和打印基金账户开户确认资料。基金成立后的 30 个工作日
内，基金管理人将向投资者寄送包含基金账户信息在内的对账单。 
2、基金交易确认查询服务：基金投资者在交易申请被受理的 2 个工作日后
（即 T+2 日起），可以到销售网点查询和打印该项交易的确认资料。基金成立后
的 30 个工作日内，基金管理人将向投资者寄送包含基金认购确认信息在内的对
账单。 
3、基金交易对账单的寄送频率为每季度寄送，每季度对基金份额持有人寄
送一次对账单（要求不予寄送的除外）。季度对账单于每季结束后 15 个工作日
内以书面或电子邮件形式寄送，记录基金份额持有人最近一季度内所有申购、赎
回、修改分红方式等交易发生的时间、金额、数量、价格以及当前账户余额等。 
三、客户服务中心电话服务 
客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。基金份额持有人可进行基金
账户余额、申购与赎回交易情况查询、基金产品与相关服务等信息的查询。 
客户服务中心提供每周五天，每天不少于 12 小时的人工热线咨询服务。基
金份额持有人可通过全国统一客服热线：400-888-9918（免长途话费）享受业务
咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、对账单寄送地址资料修改等专项服务。 
四、网上交易服务 
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本基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者可以通过基金管
理人网站（www.99fund.com）办理基金认购、申购、赎回、分红方式修改、账
户资料修改、交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。 
五、定期定额投资计划 
基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期定额投资服务。通过定期定额
投资计划，投资者可以通过销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划
的有关规则另行公告。 
六、网络在线服务 
基金份额持有人登录基金管理人网站，通过基金账户（或开户证件号码）和
查询密码，可享受账户查询等在线服务。基金管理人为投资者预设基金查询密码，
预设的基金查询密码为投资者开户证件号码的后 6位。投资者在开户成功后，请
及时拨打客服热线电话或登录网站自助修改查询密码。 
基金管理人利用自己的网站定期或不定期为基金投资者提供投资策略报告、
投资者服务刊物以及与投资者交流互动服务。 
七、信息定制服务 
基金份额持有人可以登录基金管理人网站，或拨打客服热线电话提交信息定
制申请。基金管理人通过手机短信、电子邮件或其他方式按基金份额持有人的定
制提供信息。可定制的信息包括：每周基金份额净值、月度电子对账单、投资者
服务刊物、分红公告、公司公告等。基金管理人可以根据实际业务需要，调整定
制信息的条件、方式和内容。 
八、投资者投诉受理服务 
投资者可以通过代销机构网点或基金管理人客服热线、基金管理人网站留言
栏目、信函及电子邮件等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉。 
客服热线电话投诉、电子邮件投诉、信函投诉、网站留言是主要投诉受理渠
道，基金管理人客户服务中心负责管理投诉电话、投诉邮箱。现场投诉和意见簿
投诉是补充投诉渠道，由各代销机构和基金管理人分别管理。 
对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复；对于不能及时回复的投诉，
基金管理人承诺在投诉送达基金管理人的 24 小时之内做出回复。对于非工作日
提出的投诉，顺延至下一工作日完成回复。 
客户服务中心邮箱：service@99fund.com 
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第二十四部分 其它应披露事项 
以下信息披露事项已通过中国证监会规定媒介进行公开披露。 
序号 公告事项 法定披露方式 披露日期 
1 汇添富基金旗下 115只基金 2018年年度报告 
中证报,上交所,证券时报,
上证报,公司网站,深交所,
证券日报 
2019-03-26 
2 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）更新招
募说明书（2019年第 1号） 
上证报,公司网站,深交所 2019-04-01 
3 
关于汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）因
境外主要市场节假日暂停申购、赎回、定期定额投
资业务的公告 
上证报,公司网站,深交所 2019-04-18 
4 
汇添富基金旗下 123只基金 2019年第 1季度报
告 
中证报,上交所,证券时报,
上证报,公司网站,深交所,
证券日报 
2019-04-20 
5 
关于汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）因
境外主要市场节假日暂停申购、赎回、定期定额投
资业务的公告 
上证报,公司网站,深交所 2019-05-23 
6 
关于汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）因
境外主要市场节假日暂停申购、赎回、定期定额投
资业务的公告 
上证报,公司网站,深交所 2019-05-28 
7 
关于汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）因
境外主要市场节假日暂停申购、赎回、定期定额投
资业务的公告 
上证报,公司网站,深交所 2019-06-05 
8 
关于汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）因
境外主要市场节假日暂停申购、赎回、定期定额投
资业务的公告 
上证报,公司网站,深交所 2019-07-01 
9 
汇添富基金管理股份有限公司关于旗下 QDII 基
金 2019年半年资产净值的公告 
公司网站 2019-07-02 
10 
汇添富基金旗下 129只基金 2019年第 2季度报
告 
中证报,上交所,证券时报,
上证报,公司网站,深交所,
证券日报 
2019-07-17 
11 
关于汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）因
境外主要市场节假日暂停申购、赎回、定期定额投
资业务的公告 
上证报,公司网站,深交所 2019-07-30 
12 
汇添富基金管理股份有限公司关于旗下部分基金
增加东方财富证券为代销机构的公告 
上证报,公司网站 2019-08-20 
13 
关于汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）因
境外主要市场节假日暂停申购、赎回、定期定额投
资业务的公告 
上证报,公司网站 2019-08-29 
14 汇添富基金旗下 129只基金 2019年半年度报告 
中证报,上交所,证券时报,
上证报,公司网站,深交所,
证券日报 
2019-08-29 
15 汇添富基金管理股份有限公司关于旗下部分基金 证券时报,公司网站 2019-08-30 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































 更新招募说明书 
 139 
增加玄元保险为代销机构的公告 
16 
汇添富基金旗下 134只基金 2019年第 3季度报
告 
上交所,公司网站,深交所 2019-10-22 
17 
关于汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）因
境外主要市场节假日暂停申购、赎回、定期定额投
资业务的公告 
上证报,公司网站,深交所 2019-11-26 
18 
汇添富基金管理股份有限公司关于旗下基金开展
网上直销费率优惠的公告 
中证报,公司网站 2019-12-14 
19 
关于汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）因
境外主要市场节假日暂停申购、赎回、定期定额投
资业务的公告 
上证报,公司网站,深交所 2019-12-19 
20 
关于汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）因
境外主要市场节假日暂停申购、赎回、定期定额投
资业务的公告 
上证报,公司网站,深交所 2019-12-27 
21 
关于汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）因
境外主要市场节假日暂停申购、赎回、定期定额投
资业务的公告 
上证报,公司网站,深交所 2020-01-15 
22 
汇添富基金旗下 139只基金 2019年第 4季度报
告 
上交所,上证报,公司网站,
深交所 
2020-01-21 
23 
关于汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）因
境外主要市场节假日暂停申购、赎回、定期定额投
资业务的公告 
上证报,公司网站,深交所 2020-02-13 
24 汇添富基金旗下 139只基金 2019年年度报告 
上交所,上证报,公司网站,
深交所 
2020-03-30 
25 
汇添富基金管理股份有限公司关于根据《公开募集
证券投资基金信息披露管理办法》修改旗下部分基
金基金合同及托管协议的公告 
上交所,上证报,公司网站,
深交所 
2020-04-14 
26 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）更新招
募说明书（2020年 4月 14日更新） 
上证报,公司网站,深交所 2020-04-14 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































 更新招募说明书 
 140 
第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式 
 
本基金招募说明书存放于基金管理人和基金托管人的办公场所、注册登记机
构、基金销售机构处，投资者可在营业时间免费查阅。基金投资者在支付工本费
后，可在合理时间内取得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所获得的文
件及其复印件，基金管理人和基金托管人保证与所公告文本的内容完全一致。 
投资者还可以直接登录基金管理人的网站查阅和下载招募说明书。 
 
 
 
 
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）



























































 更新招募说明书 
 141 
第二十六部分 备查文件 
 
一、本基金备查文件包括下列文件：



1、中国证监会核准汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）募集的文件；



2、《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基金合同》；



3、《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）托管协议》；



4、关于申请募集汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）之法律意见书；



5、基金管理人业务资格批件、营业执照；



6、基金托管人业务资格批件、营业执照；



7、中国证监会要求的其他文件。



二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式： 
1、存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。 
2、查阅方式：投资者可以在办公时间免费查询；也可按工本费购买本基金
备查文件复制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准。 
 
汇添富基金管理股份有限公司



2020年 4月 14日