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浙商惠盈A(002279)

浙商惠盈:浙商惠盈纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(摘要)

1 
 
浙商惠盈纯债债券型证券投资基金 
更新招募说明书 
 (摘要) 
 
本基金的募集申请经中国证监会证监许可【2015】2901号文准予注册,并经
证监许可【2019】2174号准予变更注册。本基金自基金份额持有人大会决议生效
并公告之日(2019年12月17日)起转型,增设C类基金份额。本基金的基金合同
于2015年12月23日正式生效。 
重要提示 
本基金为债券型基金,预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金,
高于货币市场基金。投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存
款类金融机构。投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考
虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包
括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险,
因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险,因基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,因投资者连续大量赎回基金份
额产生的流动性风险,因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影响业
务处理流程造成赎回款顺延划出的风险等。 
投资人在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合
同》等信息披露文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑
自身的风险承受能力,理性判断市场,自主判断基金的投资价值,自主做出投资
决策,自行承担投资风险,谨慎做出投资决策。根据自身的投资目的、投资期限、
投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。 
 
2 
 
基金不同于银行储蓄与债券,基金投资者有可能获得较高的收益,也有可能
损失本金。投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募
说明书》及《基金合同》。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,
但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在作出投
资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。 
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购/申购
和赎回基金,基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。 
本次更新招募说明书对“重要提示”、“基金管理人”、“基金的投资组合
报告”、“基金的业绩”部分内容进行了更新,其中基金经理信息更新截止日为
2020年 4月 8日。除非另有说明,其余所载内容截止日为 2019年 12月 17日,
有关财务数据和净值表现截止日为 2019年 12月 31日(财务数据未经审计)。 
 
一、 基金管理人 
(一)基金管理人概况 
名称: 浙商基金管理有限公司 
住所: 浙江省杭州市下城区环城北路 208号 1801室 
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴西路 99号万向大厦 10楼 
法定代表人:肖风 
成立时间:2010年 10月 21日 
注册资本:3亿元人民币 
存续期间:持续经营 
股权结构: 民生人寿保险股份有限公司出资比例 50%;浙商证券股份有限
公司出资比例 25%;养生堂有限公司出资比例 25%。(2020年 1月 22日,经中
国证监会证监许可〔2020〕192号核准,浙江浙大网新集团有限公司、通联资本
3 
 
管理有限公司完成将原所持公司全部股权合计 50%转让给民生人寿保险股份有
限公司的股权变更,该股权变更公司尚在办理工商变更登记中。)


联系人:郭梦珺 联系电话:021-60350835 (二)主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 肖风先生,董事长,1961年生,中共党员,博士生学历。历任深圳证券管理 办公室副处长、处长、证券办副主任;博时基金管理有限公司总裁。现任中国万 向控股有限公司副董事长兼执行董事、民生人寿保险股份有限公司副董事长、万 向信托股份公司董事长、民生通惠资产管理有限公司董事长、通联数据股份公司 董事长、浙江股权交易中心独立董事、上海万向区块链股份公司董事长兼总经理、 众安金融服务有限公司非执行董事、众安银行有限公司非执行董事和云锋金融集 团有限公司非执行董事。 邓宏光先生,董事,1971年生,中共党员,复旦大学国际经营管理专业硕士。 历任中国石油集团华东管道设计研究院石化设备设计师、中国石化集团石化设备 设计师、兴业证券研究发展中心行业研究员、天同星投资顾问有限公司研究发展 部经理、天同证券有限责任公司研究所所长助理、东方证券研究所副所长,现任 浙商证券总裁助理兼研究所所长。 耿小平先生,董事,1948年生,华东政法学院法律专业毕业,中欧国际工商 管理学院EMBA,高级经济师。历任浙江省人民检察院副检察长;浙江省高速公路 指挥部副指挥;浙江沪杭甬高速公路股份有限公司董事长兼总经理;浙江省交通 投资集团有限公司总经理;浙商证券股份有限公司党委书记;浙商证券股份有限 公司顾问;华北高速公路股份有限公司独立董事。 李志惠先生,董事,1967年生,经济学博士。历任深圳市住宅局房改处主任 科员、助理调研员,深圳市委政策研究室城市处助理调研员、综合处副处长,博 时基金管理有限公司行政及人力资源部副总经理、总裁办公室总经理兼董事会秘 书、公司副总裁,浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、上海聚潮 资产管理有限公司执行董事。 钟睒睒先生,董事,1954年生,大专。历任养生堂有限公司执行董事兼总经 理、董事、董事长;农夫山泉股份有限公司董事长。现任农夫山泉股份有限公司 4 董事长兼总经理、养生堂有限公司董事长。 聂挺进先生,董事,1979年生,南开大学世界经济系硕士,历任博时基金管 理有限公司基金经理、投资总监;浙商基金管理有限公司总经理助理、副总经理。 现任浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、上海聚潮资产管理有限 公司执行董事。 章晓洪先生,独立董事,1973年生,西南政法大学法学硕士、博士。历任浙 江天健会计师事务所注册会计师;现任上海市锦天城律师事务所高级合伙人、浙 江财经大学中国金融研究院院长及教授、中国民事诉讼法学研究会常务理事、中 华全国律师协会金融与公司专业委员会委员,浙江省人大常委会法制工作委员会 特聘专家、复旦大学法学院、浙江大学法学院、浙江工业大学法学院的客座教授。 刘纪鹏先生,独立董事,1956年生,中国社会科学院研究生院工业经济系硕 士,高级研究员,高级经济师,注册会计师。历任中国社会科学院工业经济研究 所助理研究员、学术秘书;中信国际研究所经济研究室主任、副研究员;首都经 济贸易大学教授、公司研究中心主任、中国政法大学法与经济研究中心主任、教 授、博导。现任中国政法大学商学院院长、资本金融研究院院长、二级教授、博 士生导师;中国上市公司协会独立董事委员会副主任、中国企业改革与发展研究 会副会长;国务院国有资产监督管理委员会法律顾问。 金雪军先生,独立董事,1958年生,南开大学经济学硕士。历任浙江大学经 济学院副院长等,享受国务院政府特殊津贴,及浙江东方集团股份有限公司独立 董事;哈尔滨高科技(集团)股份有限公司独立董事。现任浙江大学教授、博士 生导师;浙江大学公共政策研究院执行院长,浙江省国际金融学会会长、大地期 货有限公司独立董事、新湖中宝股份有限公司监事长。 肖幼航女士,独立董事,1963年生,上海财经大学硕士,高级会计师,注册 会计师。历任杭州市审计局副主任科员;浙江天健会计师事务所五部副经理、综 合部经理;浙江南都电源动力股份有限公司财务总监;浙江中秦房地产开发有限 公司副总经理。现任上海龙力能源投资有限公司总裁助理。 2、基金管理人监事会成员 王平玉先生,监事,1951年生,大专,经济师。历任建设银行杭州分行科长、 支行行长、党组副书记、副行长,养生堂有限公司总经济师。现任养生堂有限公 司顾问。 5 赵琦女士,监事,1971年生,大学本科,注册会计师。历任通联资本管理有 限公司副总裁、通联资本管理有限公司执行董事。现任中国万向控股有限公司财 务管理部执行总经理。 王峥先生,职工监事,1983年生,历任华宝兴业基金管理公司海外投资部投 资助理,交易部交易员、高级交易员、交易主管,上海国富投资管理有限公司交 易主管。现任浙商基金管理有限公司中央交易室总经理。 高远女士,职工监事,1986年生,复旦大学经济学系学士、上海交通大学工 商管理硕士。曾任安永华明会计师事务所审计员,2009年加入浙商基金管理有限 公司,现任综合管理部总经理。 3、基金管理人高级管理人员 聂挺进先生,总经理,简历同上。 王瑞华女士,副总经理,1976年生,南开大学高级管理人员工商管理硕士。 曾任上海凯石财富基金销售有限公司总经理、日发资产管理(上海)有限公司总 经理、长盛基金管理有限公司华东区域总经理。 唐生林先生,副总经理,1980年生,北京邮电大学计算机科学与技术学士。 曾任深圳市脉山龙信息技术有限公司集成部系统工程师、博时基金管理有限公司 信息技术部系统运维主管、摩根士丹利华鑫基金管理有限公司信息技术部总监。 郭乐琦女士,督察长,1980年生,南开大学法学硕士。曾任北京中伦律师事 务所上海分所律师、平安信托投资有限责任公司中台风控、北京市柳沈律师事务 所律师、上海嘉路律师事务所主任律师及合伙人、平安集团投资管理委员会投资 管理中心、CIO办公室PE投资管理经理。 4、本基金基金经理 刘爱民先生,1985年生,复旦大学西方经济学硕士。历任交通银行股份有限 公司管理培训生、兴业银行股份有限公司计划财政部司库本币货币交易员。2017 年12月加入浙商基金管理有限公司。现任固定收益部基金经理、浙商惠南纯债债 券型证券投资基金、浙商惠盈纯债债券型证券投资基金、浙商日添金货币市场基 金、浙商丰盈纯债六个月定期开放债券型证券投资基金、浙商日添利货币市场基 金、浙商丰顺纯债债券型证券投资基金、浙商丰裕纯债债券型证券投资基金、浙 商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金、浙商惠睿纯债债券型证券投资基金 的基金经理。 6 5、投资决策委员会成员 聂挺进先生,投资决策委员会主席,简历同上。 叶予璋先生,投资决策委员会委员,1979年生,复旦大学数学金融硕士。历 任兴业银行资金营运中心外汇交易员、利率互换交易员、跨产品自营交易员、债 券自营交易员、汇率利率及债券交易处副处长(主持工作)。现任浙商基金管理 有限公司总经理助理兼固定收益部总经理。 查晓磊先生,1982年生,香港中文大学金融学博士。历任博时基金管理有限 公司策略分析师兼投资经理助理。2015年4月加入浙商基金管理有限公司,目前 任智能权益投资部总经理,担任浙商大数据智选消费灵活配置混合型证券投资基 金、浙商港股通中华交易服务预期高股息指数增强型证券投资基金、浙商聚潮新 思维混合型证券投资基金、浙商智能行业优选混合型发起式证券投资基金的基金 经理。 王峥先生,投资决策委员会委员,1983年生,简历同上。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 (三)基金管理人的职责 1、依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分 配收益; 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6、编制季度、半年度和年度基金报告; 7、计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格; 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9、按照规定召集基金份额持有人大会; 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为; 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 (四)基金管理人的承诺 7 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反 现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及 有关法律法规,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生: (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)侵占、挪用基金财产; (6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动; (7)玩忽职守,不按照规定履行职责; (8)法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反基金合同或托管协议; (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权; (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息; (8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰 乱市场秩序; (9)贬损同行,以抬高自己; (10)以不正当手段谋求业务发展; 8 (11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (13)侵占、挪用基金财产; (14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动; (15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益; (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益; (3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定;不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息; (4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 (五)基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的目标 (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉 形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格; (2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展; (3)确保基金、公司财务及其他信息真实、准确、完整、及时; (4)建立和健全法人治理结构,形成合理的决策、执行和监督机制。通过 完善的公司治理结构和风险控制流程,保护基金持有人利益不受侵犯。 2、内部控制的原则 (1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司所有部门、岗位业务过程和业务 环节,并普遍适用于公司每位员工; (2)独立性原则:公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位; (3)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡; 9 (4)有效性原则:用科学合理的内控程序和方法,建立合理的内控程序, 保证内控制度的有效执行; (5)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险,公司组织体系的 构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点; (6)适时性原则:内部控制应具有前瞻性,并且必须随着公司的经营战略、 经营目标等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时 进行相应的修改和完善; (7)防火墙原则:公司基金投资、交易、研究、评估、市场开发等相关部 门,应当在空间上和制度上适当分离,以达到防范风险的目的。对因业务需要知 悉内部信息的人员,应制定严格的批准程序和监督措施; (8)成本效益原则:公司通过科学有效的经营管理方法降低各种成本,提 高经营效益,通过控制成本实现最佳经济效益,从而达到最佳内控效果。 3、内部控制的组织机构 公司内部控制的组织机构可以划分为监督系统、决策与业务执行两大系统, 均有明确的层次分工和畅通的监督与执行通道,并建立完善的报告与反馈机制。 (1)监督系统 公司监事会、合规与风险控制委员会、监察稽核部为公司不同层面的监督 机构,构成相互独立的监督系统。 监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的 行为行使监督权。董事会下设合规与风险控制委员会,负责对公司经营管理和基 金资产运作的合法、合规性进行审查、分析和评估。合规与风险控制委员会独立 行使职责。监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构,对各岗位、各部门、 各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。督察长由董事会聘任,根据董事 会的授权对公司的经营活动进行监督。 (2)决策和执行系统 股东会、董事会、管理层及职能部门构成公司决策与业务执行系统。 股东会是公司的最高权力机构,依照法律和公司章程行使职权。股东会选 举董事组成董事会。董事会依照法律和公司章程行使职权。独立董事对公司事项 10 发表不受任何人干预的独立意见并参与表决。董事会聘任公司总经理,由总经理 负责公司的日常经营管理。 公司根据独立性、防火墙以及相互制约、互为衔接的原则,设立满足公司 经营运作必需的机构、部门及岗位。各部门在分工合作的基础上,明确各岗位相 应的责任和职权,建立相互配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规 范的岗位责任制、合理的工作标准和严格的操作程序,使各项工作规范化、程序 化、标准化。 4、内部控制的制度体系 公司制定合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同 层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面:第一个层面是公司章程,是公 司经营管理遵循的最高文件;第二个层面是公司内部控制大纲,是公司制定各项 基本管理制度的基础和依据;第三个层面是公司基本管理制度,公司日常运作的 有针对性并较为具体的行为要求与规范;第四个层面是公司各部门根据业务的需 要制定的各种规章及实施细则等。上述不同层面的控制制度的制定、修改、实施、 废止应该遵循相应的程序,较高层面的制度与较低层面的制度有机联系,前者的 内容指导和制约后者内容,后者的内容体现和细化前者的内容。 公司章程的修改须经股东会审议通过,监管部门核准后生效。公司内部控 制大纲、公司基本管理制度的制订与修改由公司总经理提出议案,经董事会审议 通过后实施。各部门的规章及实施细则由相关部门依据公司章程和内部控制大纲 提出议案,经公司总经理办公会议审议通过后实施。 监察稽核部对公司基本管理制度、各部门规章及实施细则的执行情况进行 日常性的检查和评价,并报公司总经理和督察长。总经理和督察长向有关部门提 出改进意见由相关部门负责落实,并由监察稽核部跟踪落实情况并继续检查评 估。各部门定期或不定期对涉及到本部门的公司管理制度的执行情况进行自查, 并负责落实相关事项。 5、内部控制的层次体系 公司内部控制的层次体系共分四层:建立一线岗位的第一道监控防线,属 于单人、单岗处理业务的,必须有相应的后续监督机制;建立相关部门、相关岗 位之间相互制约的工作程序作为第二道监控防线,建立业务文件在公司与托管银 11 行之间、相关部门和相关岗位之间传递的标准,明确文字签字的授权;成立独立 的监察稽核部,对各部门、各岗位各项业务全面实行监督反馈,必要时对有关部 门进行不定期突击检查,形成第三道防线;董事会合规与风险控制委员会和公司 风险控制委员会形成公司的第四道防线。 6、基金管理人关于内部控制的声明 本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度 是本公司董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任;本公司特别声明以上关 于内部控制的披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善内 部控制制度。 二、 基金托管人 (一)基金托管人情况 1、基本情况 名称:上海银行股份有限公司(以下简称“上海银行”) 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168号 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168号 法定代表人:金煜 成立时间:1995年 12月 29日 组织形式:股份有限公司(中外合资、上市) 注册资本:人民币 109.28099亿元 存续期间:持续经营 基金托管业务批准文号:中国证监会 证监许可[2009]814号 托管部门联系人:闻怡 电话:021-68475888 传真:021-68476936 上海银行成立于 1995年 12月 29日,是一家由国有股份、中资法人股份、 外资股份及个人股份共同组成的股份制商业银行,总行位于上海, 是上海证券交 易所主板上市公司,股票代码 601229。 12 上海银行以“精品银行”为战略愿景,以“精诚至上,信义立行”为核心价 值观,近年来通过推进专业化经营和精细化管理,着力在中小企业、财富管理和 养老金融、金融市场、跨境金融、在线金融等领域培育和塑造经营特色,不断增 强可持续发展能力。 上海银行目前在上海、北京、深圳、天津、成都、宁波、南京、杭州、苏州、 无锡、绍兴、南通、常州、盐城等城市设立分支机构,形成长三角、环渤海、珠 三角和中西部重点城市的布局框架;发起设立四家村镇银行、上银基金管理有限 公司、上海尚诚消费金融股份有限公司,设立上海银行(香港)有限公司,并与 全球 120多个国家和地区近 1500多家境内外银行及其分支机构建立了代理行关 系。 上海银行自成立以来市场影响力不断提升。2018 年,上海银行被首批纳入 MSCI指数,并被纳入上证公司治理、上证 180公司治理、上证社会责任指数。 在英国《银行家》杂志 2018年度发布的“全球银行 1000强” 榜单中,按照一 级资本排名,上海银行位居第 76位,较上一年度上升 9位,位列中资银行第 16 名;按照总资产排名,上海银行位列第 88位,较上一年度上升 1位。穆迪投资 者服务公司授予上海银行的长期发行人和长期存款评级从“Baa3”上调至 “Baa2”,短期发行人和短期存款评级从“Prime-3”上调至“Prime-2”,评级展 望稳定。反映出上海银行资本实力不断增强,盈利能力稳步提高,资产质量同业 领先。 2018年,上海银行荣获中国银行业协会“2018年银团贷款业务最佳发展奖”、 上海市人民政府颁发的“上海金融创新成果奖三等奖”以及重要媒体机构颁发的 “最佳一带一路境内银行”、“中国最佳私人财富慈善服务奖”、“年度卓越影响力 金融品牌”、“2018杰出价值机构”等奖项。 截至 2018 年末,上海银行资产总额 20,277.72 亿元,客户存款余额为 10,424.90亿元,较上年末增长 12.87%;客户贷款和垫款总额为 8,506.96亿元, 较上年末增长 28.11%;净利润 180.68亿元,资本充足率为 13.00%;拨备覆盖率 332.95%,较上年末提高 60.43 个百分点。 2、主要人员情况 上海银行总行下设资产托管部,是从事资产托管业务的职能部门,内设托管 产品部、托管运作部、行管运作部、稽核监督部、系统管理部,平均年龄 30岁 13 左右,100%员工拥有大学本科以上学历,业务岗位人员均具有基金从业资格。 3、基金托管业务经营情况 上海银行于 2009年 8月 18日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投 资基金托管业务,批准文号:中国证监会证监许可[2009]814号。 截至 2019年 6月末,上海银行已托管 29只证券投资基金,分别为天治新消 费灵活配置混合型证券投资基金、浦银安盛稳健增利债券型证券投资基金 (LOF)、中证财通中国可持续发展 100(ECPI ESG)指数增强型证券投资基金、 鹏华双债增利债券型证券投资基金、浦银安盛季季添利定期开放债券型证券投资 基金、鹏华双债保利债券型证券投资基金、鹏华普悦债券型证券投资基金、前海 开源事件驱动灵活配置混合型发起式证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投 资基金、中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛月月盈定期 支付债券型证券投资基金、申万菱信中证申万传媒行业投资指数分级证券投资基 金、华安添颐混合型发起式证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基 金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金、博时裕荣纯债债券型证券投资 基金、浙商惠盈纯债债券型证券投资基金、兴业福益债券型证券投资基金、大成 慧成货币市场证券投资基金、嘉实稳瑞纯债债券型证券投资基金、嘉实稳祥纯债 债券型证券投资基金、博时裕弘纯债债券型证券投资基金、鹏华兴益定期开放灵 活配置混合型基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置 混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、永赢荣益债券型 证券投资基金、长江可转债债券型证券投资基金托管基金、建信中债 3-5年国开 行债券指数证券投资基金和国融融信消费严选混合型证券投资基金的资产净值 合计 308.92亿元。 二、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和本行有关规定,守法经营、规 范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完整,确保有关 信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资 产托管部共同组成。托管业务风险控制纳入全行的风险管理体系;资产托管部配 14 备专职人员负责托管业务内控稽核工作,各业务部室在各自职责范围内实施具体 的风险控制措施。 3、内部控制的原则 (1)全面性原则:监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节, 覆盖到资产托管部所有的部室、岗位和人员。 (2)独立性原则:资产托管部内设独立的稽核监督团队,保持高度的独立 性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 (3)相互制约原则:各业务部室在内部组织结构上形成相互制约,建立不 同岗位之间的制衡体系。 (4)审慎性原则:内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提,保 证托管资产的安全与完整;托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则,在 新设机构或新增业务时,做到先期完成相关制度建设。 (5)有效性原则:内部控制体系应与所处的环境相适应,以合理的成本实 现内控目标,内部制度的制订应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及经 营管理的需要,适时进行相应修改和完善;内部控制应当具有高度的权威性,任 何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时 反馈和纠正。 4、内部控制制度及措施 (1)建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人 员行为规范等一系列规章制度。 (2)建立托管业务前后台分离,不同岗位相互牵制的管理结构。 (3)专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估,制定并实 施风险控制措施。 (4)托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。 (5)定期开展业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理念,并 签订承诺书。 (6)制定完备的应急预案,并组织员工定期演练;建立异地灾备,保证业 务连续不中断。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金 15 法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估 值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项, 对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为,应及时以书 面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形 式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠 正的,基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时, 通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或 者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证 监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行 政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人, 并及时向中国证监会报告。 三、 相关服务机构 (一)基金份额发售机构 16 1、直销机构 (1)浙商基金管理有限公司直销中心 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴西路 99号万向大厦 10楼 电话:021-60350857 传真:021-60350836 联系人:周国丽 (2)浙商基金管理有限公司网上直销 网址:http://www.zsfund.com 客服电话:400-067-9908(免长途话费)、021-60359000 2、其他销售机构 (1)上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 办公地址:上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 9楼 法定代表人:其实 联系电话:021-54509998 传真:021-64385308 联系人:潘世友 客服电话:4001818188 公司网址:http://www.1234567.com.cn (2)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人:祖国明 联系电话:0571-28829790,021-60897869 传真:0571-26698533 联系人:周嬿旻 客服电话:4000-766-123 公司网址:http://www.fund123.cn (3)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道民回路 178号华融大厦 27层 2704 17 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 6层 法定代表人:洪弘 客服电话:400-166-1188 公司网址:http://www.new-rand.cn (4)北京加和基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 11号 703室 办公地址: 北京市西城区金融大街口号 703室 法定代表人:曲阳


客服电话:400-803-1188 公司网址:http://www.ccbfund.cn (5)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室(上海泰和 经济发展区) 办公地址: 上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人:王翔 客服电话:(021) 65370077 公司网址:www.fofund.com.cn (6)北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新 浪总部科研楼 5层 518室 办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N 一 2地块新 浪总部科研楼 5层 518室 法定代表人:李昭琛 电话:(010)62675369 公司网站:fund.sina.com.cn (7)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475号 1033号 办公地址:上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼 法定代表人:李兴春 联系人:叶雪飞 18 电话:021-50583533 传真:021-50583633 客服电话:400-921-7755 网址:admin.leadfund.com.cn


(8)上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址:上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903~906室 法定代表人:杨文斌


联系电话:021-58870011 传真:021-68596919 联系人:张茹 客服电话:400-700-9665 公司网址:http://www.ehowbuy.com (9)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址: 江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人: 王锋 电话:95177 公司网站:jinrong.suning.com 邮编:210042 (10)北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区上地十街 10号百度大厦 法定代表人:张旭阳 电话:95505-4 公司网站:www.duxiaoman.com


(11)上海联泰基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表人:尹彬彬 客服电话:400-166-6788 19 公司网址:www.66liantai.com (12)和耕传承基金销售有限公司 注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6号楼 5 楼 503 法定代表人:王旋 电话:4000-555-671 公司网站:https://www.hgccpb.com/hg/contact (13)北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 办公地址:北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 法定代表人:江卉


客服电话:95118 公司网址:jr.jd.com (14)北京植信基金销售有限公司 北京植信基金销售有限公司 注册地址:北京市密云区兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67 法定代表人: 王军辉


客服联系方式:4006-802-123


网站网址:www.zhixin-inv.com (15)大连网金基金销售有限公司 大连网金基金销售有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室 办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室 法定代表人: 樊怀东 客服联系方式:4000-899-100 网站网址: www.yibaijin.com (16)玄元保险代理有限公司 玄元保险代理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路 707号 1105室 办公地址: 中国(上海)自由贸易试验区张杨路 707号 1105室 20 法定代表人: 马永谙 客服联系方式:400-0808-8208 网站网址: www.licaimofang.com (17)奕丰基金销售有限公司 奕丰基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市 前海商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 法定代表人: TEO WEE HOWE 客服联系方式:755-8946-0500 网站网址: www.ifastps.com.cn 二、登记机构 名称:浙商基金管理有限公司 住所:杭州市下城区环城北路 208号 1801室 法定代表人:肖风 办公地址:杭州市西湖区教工路 18号世贸丽晶城欧美中心 B座 507室 联系电话:021-60350830 传真:021-60350836 联系人:高日 三、出具法律意见书的律师事务所 名称:上海源泰律师事务所 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼 负责人:廖海 电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 联系人:刘佳 经办律师:刘佳、张雯倩 四、审计基金财产的会计师事务所 名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 21 住所: 北京市东长安街 1号东方广场毕马威大楼 8楼 办公地址: 上海市南京西路 1266号恒隆广场 2号楼 25楼 法定代表人:邹俊 电话:021-22122888 传真:021-62881889 联系人:王国蓓 经办注册会计师:王国蓓、叶凯韵 四、 基金的名称 浙商惠盈纯债债券型证券投资基金 五、 基金的类型 契约型开放式 六、 基金的投资目标 在严格控制组合风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳定投资回报。 七、 基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的 债券(包括国债、政策性金融债、地方政府债、央行票据、政府支持机构债)、 债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他 金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资于股票等资产,也不投资于可转换债券、可交换债券。 基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%; 本基金持有现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日 在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%。 22 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适 当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、 基金的投资策略 本基金采用自上而下与自下而上相结合的投资策略,在科学分析与有效管理 风险的基础上,实现风险与收益的最佳匹配。 1、资产配置策略 本基金通过对宏观经济指标、货币政策与财政政策、商业银行信贷扩张、国 际资本流动和其他影响短期资金供求状况等因素的分析,预判对未来利率市场变 化情况。 根据对未来利率市场变化的预判情况,分析不同类别资产的收益率水平、流 动性特征和风险水平特征,并以此决定各类资产的配置比例和期限匹配。 2、债券投资策略 (1)久期策略 本基金通过对影响市场利率的各种因素(如宏观经济状况、货币政策走向、 资金供求情况等)的分析,判断市场利率变化趋势,以确定基金组合的久期目标。 当预期未来市场利率水平下降时,本基金将通过增持剩余期限较长的债券等方式 提高基金组合久期;当预期未来市场利率水平上升时,本基金将通过增加持有剩 余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式缩短基金组合久期,以规避组合 跌价风险。 (2)期限结构配置策略 本基金将根据对利率走势、收益率曲线的变化情况的判断,适时采用哑铃型、 梯形或子弹型投资策略,在长期、中期和短期债券间进行配置,以最大限度避免 投资组合收益受债券利率变动的负面影响。 (3)类属配置策略 类属配置是指债券组合中国债、政策性金融债、等不同债券投资品种之间的 配置比例。 本基金将综合分析各类属相对收益情况、利差变化状况、流动性风险管理等 23 因素来确定各类属配置比例,发掘具有较好投资价值的投资品种,增持相对低估 并能给组合带来相对较高回报的类属,减持相对高估并给组合带来相对较低回报 的类属。 (4)个券选择策略 根据拟合收益率曲线的实际情况,挖掘收益率明显偏高的券种,若发现该类 券种主要由于市场波动原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格属于相 对低估,本基金将重点关注此类低估品种,并选择收益率曲线上定价相对低估的 期限段进行投资。 九、 基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:中债总指数(全价)收益率 十、 基金的风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基 金、混合型基金,高于货币市场基金。 十一、 基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人上海银行股份有限公司根据本基金合同规定,复核了本报告中的 财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保 证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 24 本报告期自 2019年 10月 1日起至 12月 31日止。 转型后: 1、报告期末基金资产组合情况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 - - 其中:股票


- - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资


58,603,400.00 97.07 其中:债券


58,603,400.00 97.07








资产支持证券


- - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买入返售金融 资产


- - 7 银行存款和结算备付金合计


305,628.66 0.51 8 其他资产


1,464,001.14 2.42 9 合计





60,373,029.80





100.00


2、报告期末按行业分类的股票投资组合 (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合


本基金本报告期末未持有股票。 (2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细


本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 58,603,400.00 114.55 其中:政策性金融债 58,603,400.00 114.55 4 企业债券 - - 25 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 58,603,400.00 114.55


5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 序号 债券代码 债券名称 数量 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 180208 18国开 08 200,000 20,360,000.00 39.80 2 190202 19国开 02 200,000 20,094,000.00 39.28 3 170209 17国开 09 100,000 10,119,000.00 19.78 4 160206 16国开 06 80,000 8,030,400.00 15.70





6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细


本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 (1)本期国债期货投资政策 本基金本报告期未投资国债期货。 (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期未投资国债期货。 (3)本期国债期货投资评价 本基金本报告期未投资国债期货。 26 10、投资组合报告附注 (1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的 说明


报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 (2)基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明


本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 1,463,986.15 5 应收申购款 14.99 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 1,464,001.14 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。


(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分 因四舍五入原因,投资组合报告中市值占资产或净值比例的分项之和与合计 可能存在尾差。 转型前: 1、报告期末基金资产组合情况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 - - 其中:股票


- - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资


65,918,500.00 96.95 其中:债券


65,918,500.00 96.95 27








资产支持证券


- - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买入返售金融 资产


- - 7 银行存款和结算备付金合计


427,778.62 0.63 8 其他资产


1,643,667.09 2.42 9 合计





67,989,945.71





100.00


2、报告期末按行业分类的股票投资组合 (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合


本基金本报告期末未持有股票。 (2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细


本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 65,918,500.00 129.74 其中:政策性金融债 65,918,500.00 129.74 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 65,918,500.00 129.74


5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 序号 债券代码 债券名称 数量 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 28 1 180208 18国开 08 200,000 20,300,000.00 39.96 2 190202 19国开 02 200,000 20,010,000.00 39.38 3 130222 13国开 22 150,000 15,508,500.00 30.52 4 170209 17国开 09 100,000 10,100,000.00 19.88


6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细


本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 (1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期未投资股指期货。 (2)本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期未投资股指期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 (1)本期国债期货投资政策 本基金本报告期未投资国债期货。 (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期未投资国债期货。 (3)本期国债期货投资评价 本基金本报告期未投资国债期货。 11、投资组合报告附注 (1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的 说明


29 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 (2)基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明


本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 1,643,667.09 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 1,643,667.09 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。


(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分 因四舍五入原因,投资组合报告中市值占资产或净值比例的分项之和与合计 可能存在尾差。 十二、 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 转型前: 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 业绩比较 基准收益 业绩比较基 准收益率标 ①-③ ②-④ 30 准差② 率③ 准差④ 成立 -2016.12.31 7.32% 0.17% -1.44% 0.12% 8.76% 0.05% 2017.1.1 -2017.6.30 -0.75% 0.14% -2.48% 0.11% 1.73% 0.03% 2017.7.1 -2017.12.31 -2.00% 0.12% -1.83% 0.07% -0.17% 0.05% 2018.1.1 -2018.6.30 3.20% 0.09% 2.99% 0.12% 0.21% -0.03% 2018.7.1 -2018.9.30 1.32% 0.10% 0.17% 0.10% 1.15% 0.00% 2018.10.1-2 018.12.31 2.50% 0.10% 2.91% 0.09% -0.41% 0.01% 2019.1.1-20 19.6.30 1.36% 0.07% -0.37% 0.1% 1.73% -0.03% 2019.7.1-20 19.9.30 1.62% 0.09% 0.62% 0.08% 1.00% 0.01% 2019.10.1-2 019.12.16 0.48% 0.05% 0.32% 0.08% 0.16% -0.03% 注:本基金业绩比较基准为:中债总指数(全价) 转型后: 浙商惠盈纯债 A 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2019.12.17-2019.12.31 0.55% 0.05% 0.53% 0.07% 0.02% -0.02% 浙商惠盈纯债 C 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2019.12.17-2019.12.31 0.50% 0.04% 0.53% 0.07% -0.03% -0.03% 注:本基金业绩比较基准为:中债总指数(全价) 31 2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准 收益率变动的比较 转型前: 注:1、本基金基金合同生效日为 2015年 12月 23日,基金合同生效日至报 告期期末,本基金运作时间已满一年。 2、本基金建仓期为 6个月,从 2015年 12月 23日至 2016年 6月 22日,建 仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。


转型后: 32 33 注:1、本基金转型日期 2019年 12月 17日,至报告期期末,本基金转型未 满一年。 2、本基金建仓期为 6个月,至报告期末尚在建仓期。 十三、 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、C类基金份额计提的销售服务费; 34 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的账户开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.30%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等,支付日 期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的计算 方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、基金销售服务费


35 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.20%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服 务,基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服务费按前一日 C类基金份额的基金资产净值的 0.20%年费率计提。计 算方法如下:


H=E×0.20 %÷当年天数


H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费


E为 C类基金份额前一日的基金资产净值


基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人 向基金托管人发送销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 5个工 作日内从基金财产中一次性划付到登记机构,由登记机构分别支付给各个销售机 构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 4-10项费用,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致并履行适当程序后,可按照基金发展情 况,并根据法律法规规定和基金合同约定针对全部或部分份额类别调整基金管理 费用、基金托管费用或基金销售服务费用等相关费用。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣 36 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 十四、 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息 披露管理办法》《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有 关法律法规的要求,对 2019年 12月 17日的《浙商惠盈纯债债券型证券投资基 金更新招募说明书》进行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营 活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下: 1、 根据最新资料,更新了“重要提示”部分。 2、 根据最新资料,更新了“三、基金管理人”部分。 3、 根据最新资料,更新了“六、基金的募集”部分。 4、 根据最新资料,更新了“七、基金合同的生效”部分。 5、 根据最新资料,更新了“九、基金的投资”部分。