科创银华：银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020年第1号)查看PDF公告
银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资 基金更新招募说明书摘要 （2020年第 1号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 1 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2019年 6 月 5日证监许可【2019】1011号文准予募集注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的风险 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、 货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险 也越大。本基金是混合型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型 基金和货币市场基金。 本基金投资国内上市的科创板股票，会面临因投资标的、市场制度以及交易 规则等差异带来的特有风险，包括但不限于：科创板上市公司股票流动性较差的 风险、科创板上市公司退市的风险（科创板执行比 A 股其他板块更为严格的退 市标准）、投资集中风险等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章 节的相关内容。 本基金按照基金份额发售面值人民币 1.00元发售，在市场波动等因素的影 响下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金 运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特 有的一种风险，对本基金而言，在封闭运作期届满转为上市开放式基金（LOF） 后，当本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 2 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过前一工作日基金总份额的百分之十时，投资人将可 能无法及时获得赎回款项或及时赎回持有的全部基金份额。在封闭期内，本基金 可上市交易，不接受基金份额的申购、赎回申请。在场内交易过程中，可能出现 基金份额二级市场交易价格低于基金份额净值的情形，即基金折价交易，从而影 响持有人收益或产生损失。 本基金股票投资部分可以以战略配售方式进行投资，战略配售股票在发行时 明确了一定期限的锁定期，该类证券在锁定期内流动性较差，存在市场或个股出 现大幅调整时无法及时卖出的风险。 本基金封闭运作期届满转为上市开放式基金（LOF），投资内地与香港股票市 场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下 简称“港股通标的股票”）的，将承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险 （港股市场实行 T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出 比 A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成 损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情 形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险） 等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。基金可根 据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股 或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金产品资料概要等信息披露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险 承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得可能 会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招 募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行 承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金 管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 3 提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与 基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及相关披露。 本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披 露办法》实施之日起一年后开始执行。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2020年 3月 26日。 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 4 一、基金管理人概况和主要人员情况 （一）基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立机关 中国证监会 批准设立文号 中国证监会证监基金字[2001]7号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于 2001年 5月 28日，是经中国证监会批准（证 监基金字[2001]7号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222亿 元人民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例 44.10%）、第一 创业证券股份有限公司（出资比例 26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例 18.90%）、山西海鑫实业股份有限公司（出资比例 0.90%）、杭州银华聚义投资合 伙企业（有限合伙）（出资比例 3.57%）、杭州银华致信投资合伙企业（有限合伙） （出资比例 3.20%）及杭州银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例 3.22%）。 公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。 公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于 2016 年 8 月 9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司 董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委 员会”四个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情 况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由 4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高 级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一 部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF投资管理部、 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 5 研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、 产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行 部、监察稽核部、内部审计部、人力资源部、公司办公室、行政财务部、深圳管 理部等 24个职能部门，并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外， 公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构，同时下设“主动型 A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资决策及基 金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业 务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 （二）主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师， 甘肃省证券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限 公司董事、副总经理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西 南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会 上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重 庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长，兼任中国上市公司协会并购融资委 员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中国退役士兵 就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中国航 发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部资 产评估准则委员会委员。 王芳女士：董事，法学硕士、清华五道口金融 EMBA。曾任大鹏证券有限责 任公司法律支持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经 理、合规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限责任公司 执行董事。 李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高级工程师。曾任一汽集团公 司发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任； 长春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。 现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记，东证融汇证券资产管理有限公司 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 6 董事长，中证机构间报价系统股份有限公司监事，深圳证券交易所第四届理事会 战略发展委员会委员，上海证券交易所第四届理事会政策咨询委员会委员。 吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重 庆市证券监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集 团有限公司党委委员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆 机电股份有限公司董事，重庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公 司董事，安诚财产保险股份有限公司副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事 长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长，华融渝富股权投资基金管理有限公 司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证券股份有限公司董事，西 南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、总裁、党委副书 记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事长，西 证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员，重庆市证券期货业协 会会长。 王立新先生：董事，总经理，经济学博士，中国证券投资基金行业最早的从 业者，已从业 20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀 的基金管理公司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学 院研究生部、长江商学院 EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展 信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部；参与筹建南方基金管理有限公司， 并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理股份有限公司 总经理、银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事长。此外，兼任中国基金业协 会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、北京 大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、 北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士，教授，博士生导师，曾任中国社会科 学院研究生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十三届 全国政协委员，中国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士生导师， 政府特殊津贴享受者，人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员，保监会重大 决策咨询委员会委员，在北京大学、中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等 十几所大学担任客座教授。 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 7 刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教 授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作 者，中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学会对 外学术交流专业委员会副主任，中国会计学会教育分会前任会长，中国管理现代 化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中 心（后更名为信利律师事务所），并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北 京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协 会副会长。 封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所 属中华财务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人， 普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主席；还 曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、第 29届奥运会北京奥组委财务顾问。 钱龙海先生：监事会主席，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总 经理助理；佛山证券有限责任公司副总经理，第一创业证券有限责任公司董事、 总裁、党委书记，第一创业投资管理有限公司董事长，第一创业证券承销保荐有 限责任公司董事，第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一 创业证券股份有限公司监事会主席，第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一 创业创新资本管理有限公司董事。 李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南证 券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业 务总监，西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任重庆 市国有资产监督管理委员会统计评价处（企业监管三处）副处长、企业管理三处 副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长，并曾兼任重庆渝富资产经营管 理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。 龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责 人，泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽 核经理，交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份有限公 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 8 司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。 杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭店 财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全球 核心优选证券投资基金、银华沪深 300指数证券投资基金（LOF）及银华抗通胀 主题证券投资基金（LOF）基金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理， 兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管 理有限公司总经理，并同时兼任银华深证 100指数分级证券投资基金、银华中证 800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有 限责任公司；2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生：副总经理。博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华大 学法律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金 融学专业）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法规 部创新处主任科员，中国银监会创新监管部综合处副处长，中国银监会创新监管 部产品创新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经理。 杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华资本管理（珠海 横琴）有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。 2、本基金基金经理 唐能先生：硕士学位。2009 年 9 月加盟银华基金管理有限公司，曾任行业 研究员、基金经理助理职务。自 2015年 5月 25日起担任银华和谐主题灵活配置 混合型证券投资基金基金经理，自 2018年 12月 27日起兼任银华瑞泰灵活配置 混合型证券投资基金基金经理，自 2019年 7月 5日起兼任银华科创主题 3年封 闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自 2020年 1月 16日起兼任银华 科技创新混合型证券投资基金基金经理。 3、公司投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 9 委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 王立新先生：详见主要人员情况。 周毅先生：详见主要人员情况。 王华先生：硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券 有限责任公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策 划部、基金经理部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投 资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基 金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活 配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金基 金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及 A股基金投资总 监。 姜永康先生：硕士学位。2001年至 2005年曾就职于中国平安保险（集团） 股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有 限公司，曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债 指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极 债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金投资总监及 投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事。 倪明先生：经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历 任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大 成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理 有限公司。现任投资管理一部副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券 投资基金（LOF）基金经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华 领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证 券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合 型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生：博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年 10月加盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研 究部副总监。现任研究部总监。 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 10 肖侃宁先生：硕士研究生，曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理， 天同（万家）基金管理有限公司任天同 180指数基金、天同保本基金及万家货币 基金基金经理，太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年 金，在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、 公司总经理助理（分管投资和研究工作）。2016年 8月加入银华基金管理股份有 限公司，现任总经理助理，兼任银华尊和养老目标日期 2035 三年持有期混合型 基金中基金（FOF）基金经理。 李晓星先生：硕士学位，2006年 8月至 2011年 2月任职于 ABB（中国）有 限公司，历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011 年 3 月加盟银华基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资 管理一部基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵 活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基 金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、 银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型 发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年 4月 8日 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755-83199084 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 11 传真：0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况
招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股 份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002年 3月成功地发行了 15亿 A股，4月 9日在上交所挂牌（股票代码： 600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年 9月又成功发行 了 22亿 H股，9月 22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月 5日 行使 H股超额配售，共发行了 24.2亿 H股。截至 2019年 9月 30日，本集团总 资产 73,059.25 亿元人民币，高级法下资本充足率 15.44%，权重法下资本充足 率 12.86%。 2002年 8月，招商银行成立基金托管部；2005年 8月，经报中国证监会同 意，更名为资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、 稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队 7个职能团队， 现有员工 87 人。2002 年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投 资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有 证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合 格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业 年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺” 的托管核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您 的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上 托管银行系统”、托管业务综合系统和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基 金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台， 成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、 第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境外 银行 QDII基金、第一只红利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大 小非解禁资产、第一单 TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 12 的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财 资》“中国最佳托管专业银行”。2016年 6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托 管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》 2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺 2016年中国资产管理“金 贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年 6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳 托管银行奖”； “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新 “十佳金融产品创新奖”；8 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年 度托管银行奖”。2018年 1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统荣 获 2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全 国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3 月荣膺公募基金 20 年“最 佳基金托管银行”奖；5 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托 管银行奖”；12月荣膺 2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年 最值得信赖托管银行”奖。2019年 3月招商银行荣获《中国基金报》“2018年度 最佳基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老 金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖。 （二）主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任本行董事、董 事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。 招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源 运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、 招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾 任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限 公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本行执 行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月 至 2013年 5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市 分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 13 汪建中先生，本行副行长。1991 年加入本行；2002 年 10 月至 2013 年 12 月历任本行长沙分行行长，总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备组组长，佛 山分行行长，武汉分行行长；2013年 12月至 2016年 10月任本行业务总监兼公 司金融总部总裁，期间先后兼任公司金融综合管理部总经理、战略客户部总经理； 2016年 10月至 2017年 4月任本行业务总监兼北京分行行长；2017年 4月起任 本行党委委员兼北京分行行长。2019年 4月起任本行副行长。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高 级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国 农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至 今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首 家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20 余年银行信贷及托管 专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领 域具有深入的研究和丰富的实务经验。 （三）基金托管业务经营情况 截至 2019年 9月 30日，招商银行股份有限公司累计托管 510只证券投资基 金。
三、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、场外销售机构 （1）直销机构 1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利 宝”手机 APP或关注“银华基金”官方微信 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 14 客户服务电话 010-85186558，4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手 续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 （2）其他销售机构 1) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com 2) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人 陈四清 客服电话 95566 网址 www.boc.cn 3) 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼 法定代表人 冀光恒 客服电话 021-962999 、 4006962999 网址 www.srcb.com 4) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn 5) 东兴证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层 法定代表人 魏庆华 客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net 6) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com 7) 申万宏源西部证券有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 15 厦20楼2005室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com 8) 华西证券股份有限公司 注册地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人 杨炯洋 客服电话 95584 网址 www.hx168.com.cn 9) 联讯证券股份有限公司 注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心 法定代表人 徐刚 客服电话 95564 网址 www.lxzq.com.cn 10) 中泰证券股份有限公司 注册地址 济南市市中区经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn 11) 新时代证券股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 叶顺德 客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn 12) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com 13) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn 14) 中天证券股份有限公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 16 法定代表人 马功勋 客服电话 95346 网址 www.iztzq.com 15) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com 16) 财通证券股份有限公司 注册地址 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、 1601-1615、1701-1716 法定代表人 沈继宁 客服电话 95336；4008696336 网址 www.ctsec.com 17) 德邦证券股份有限公司 注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 法定代表人 姚文平 客服电话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn 18) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn 19) 方正证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层 法定代表人 高利 客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com 20) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 客服电话 95525 ； 400-888-8788 网址 www.ebscn.com 21) 广州证券股份有限公司 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 17 注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人 邱三发 客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn 22) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com 23) 国元证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人 蔡咏 客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn 24) 南京证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路389号 法定代表人 步国旬 客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn 25) 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人 刘世安 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com 26) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅 客服电话 95523 ； 400-889-5523 网址 www.swhysc.com 27) 天风证券股份有限公司 注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 法定代表人 余磊 客服电话 028-86711410 ； 027-87618882 网址 www.tfzq.com 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 18 28) 兴业证券股份有限公司 注册地址 福州市湖东路268号 法定代表人 杨华辉 客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn 29) 浙商证券股份有限公司 注册地址 杭州市江干区五星路201号 法定代表人 吴承根 客服电话 95345 网址 www.stocke.com.cn 30) 首创证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号 法定代表人 吴涛 客服电话 4006200620 网址 www.sczq.com.cn 31) 深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人 童彩平 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 32) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人 单丙烨 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com 33) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com 34) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 19 35) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F 联系人 张裕 客服电话 400－821－5399 网址 www.noah-fund.com 36) 众升财富（北京）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 联系人 李艳 客服电话 400-059-8888 网址 www.zscffund.com 37) 宜信普泽（北京）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com 38) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn 39) 一路财富（北京）信息科技有限公司 办公地址 北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com 40) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn 41) 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层 联系人 马鹏程 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com 42) 中国国际期货有限公司 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 20 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net 43) 北京创金启富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号 联系人 齐廷君 客服电话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com 44) 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场16楼 联系人 刘艳妮 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com 45) 上海联泰基金销售有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼 联系人 凌秋艳 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com 46) 北京微动利基金销售有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼341室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn 47) 北京辉腾汇富投资咨询有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com 48) 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com 49) 上海凯石财富基金销售有限公司 办公地址 上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 21 联系人 李晓明 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com 50) 北京汇成基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区中关村大街11号1108 联系人 丁向坤 客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn 51) 上海基煜基金销售有限公司 办公地址 上海市陆家嘴银城中路488号太平金融大厦1503-1504 联系人 蓝杰 客服电话 021-65370077 网址 www.fofund.com.cn 52) 上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 联系人 张静怡 客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com 53) 上海挖财基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室 联系人 李娟 客服电话 021-50810673 网址 www.wacaijijin.com 54) 上海利得基金销售有限公司 办公地址 上海宝山区蕴川路5475号1033室 联系人 陈孜明 客服电话 400-921-7755 网址 www.leadbank.com.cn 55) 上海万得基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区福山路33号11楼B座 联系人 徐亚丹 客服电话 400-821-0203 网址 www.520fund.com.cn 56) 中民财富基金销售（上海）有限公司 办公地址 上海市浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 27层 联系人 黄鹏 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 22 客服电话 021-33357030 网址 www.cmiwm.com 57) 江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址 南京市鼓楼区中山北路国际 1413室 客服电话 025-66046166 网址 www.huilinbd.com 58) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn 59) 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120） 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com 60) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 联系人 韩爱彬 客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn 61) 北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区阜通东大街1号院望京SOHOT3A座19层 联系人 戚晓强 客服电话 400-061-8518 网址 www.danjuanapp.com 62) 凤凰金信（银川）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 http://www.fengfd.com/service.html 63) 天津国美基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层 联系人 丁东华 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com 64) 北京虹点基金销售有限公司 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 23 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com 65) 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com 66) 腾安基金销售（深圳）有限公司 办公地址 深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15层 联系人 谭广锋 客服电话 95017（转1转8） 网址 www.tenganxinxi.com 或www.txfund.com 67) 珠海盈米销售有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn 68) 上海大智慧财富管理有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 联系人 施燕华 客服电话 021-20292031 网址 https.//www.wg.com.cn 69) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人 张燕 客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com 70) 北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 联系人 孙博超 客服电话 95055-4 网址 www.baiyingfund.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 24 定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。 2、场内销售机构 本基金的场内认购将通过上海证券交易所内具有基金销售业务资格并经上 海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的会员单位进行（具体名单 可在上海证券交易所网站查询）。本基金认购期结束前获得基金销售业务资格的 会员单位也可代理场内基金份额的发售。尚未取得相应业务资格，但属于上海证 券交易所会员的其他机构，可在本基金上市后，代理投资人通过上海证券交易所 交易系统参与本基金基金份额的上市交易。 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称 中国证券登记结算有限责任公司 注册地址 北京市西城区太平桥大街 17号 办公地址 北京市西城区太平桥大街 17号 法定代表人 周明 联系人 徐一文 电话 010-59378888 传真 010-58598907 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、陈颖华 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所及办公地址 上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场二座普华永道 中心 11楼 法定代表人 李丹 联系人 周祎 电话 021-23238888 传真 021-23238800 经办注册会计师 薛竞、周祎 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 25 四、基金的名称 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金 五、基金类型 混合型证券投资基金 六、基金的投资目标 本基金在严格控制投资组合风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回 报，力争实现基金资产的长期稳健增值。 七、基金的投资范围 封闭运作期内，本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包含科创 板股票、中小板股票、创业板股票及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、 债券（包含国债、地方政府债券、金融债、企业（公司）债、公开发行的次级债、 可转换债券（含分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券、央行票据、短期融 资券、超短期融资券、中期票据以及其他中国证监会允许投资的债券）、债券回 购、资产支持证券、货币市场工具、同业存单、银行存款（包含定期存款、协议 存款及其他银行存款）、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关 规定。 本基金的投资组合比例为：封闭运作期内，股票资产占基金资产的 0%-100%。 其中，股票投资需符合科技创新产业及子行业的定位要求，且投资于科技创新主 题的证券资产合计不低于非现金基金资产的 80%。股票投资部分可以以战略配售 方式进行投资。在封闭运作期内，每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期 货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。前述现 金资产不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 26 八、基金的投资策略 1、大类资产配置策略 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置，确定股票、债券、 现金、金融衍生品的投资比例；根据国家政治经济政策精神，确定可投资的行业 范围。本基金为混合型基金，长期来看将以权益类资产为主要配置，同时结合资 金面情况、市场情绪面因素，适当进行短期的战术避险选择。 本基金的股票投资比例主要依据股票基准指数整体估值水平在历史数据中 的分位值排位，相应调整股票仓位，有效控制下行风险。其中，股票基准指数为 中国战略新兴产业成份指数，估值水平主要使用股票基准指数的市销率，市销率 为总市值除以主营业务收入或股价除以每股销售额所得的比例（P/S）。 市销率区间 股票资产占基金资产的比例（S） 中国战略新兴产业成份指数市销率处 于历史的前 50分位（不含） 0%≤S＜50% 中国战略新兴产业成份指数市销率处 于历史的后 50分位（含） 50%≤S≤100% 注： （1）历史的前 50分位指将中国战略新兴产业成份指数历史市销率从大到小 进行排序，排位在该数列的前 50%； （2）历史的后 50分位将中国战略新兴产业成份指数历史市销率从大到小进 行排序，排位在该数列的后 50%。 本基金将科学把握建仓节奏，遵守投资策略，适时控制仓位，力求通过仓位 控制进一步降低基金资产收益的波动性。如果今后法律法规发生变化，或者指数 编制单位停止计算编制上述指数或更改指数名称、或者市场上出现更加适合用于 本基金上述策略的指数或随着市场环境、相关政策的不断变化，上述策略或使用 的基准指数不再适用，在履行适当程序后，本基金将根据实际情况进行相应调整 并及时公告。 2、股票投资策略 （1）科技创新主题的界定 本基金所界定的科技创新企业主要是指坚持面向世界科技前沿、面向经济主 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 27 战场、面向国家重大需求，主要服务于符合国家战略、突破关键核心技术、市场 认可度高的科技创新企业。重点关注属于新一代信息技术、高端装备、新材料、 新能源、节能环保以及生物医药等高新技术产业和战略性新兴产业的科技创新企 业，具体包括以下领域： 1）新一代信息技术领域，主要包括半导体和集成电路、电子信息、下一代 信息网络、人工智能、大数据、云计算、新兴软件、互联网、物联网和智能硬件 等； 2）高端装备领域，主要包括智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋工 程装备及相关技术服务等； 3）新材料领域，主要包括先进钢铁材料、先进有色金属材料、先进石化化 工新材料、先进无机非金属材料、高性能复合材料、前沿新材料及相关技术服务 等； 4）新能源领域，主要包括先进核电、大型风电、高效光电光热、高效储能 及相关技术服务等； 5）节能环保领域，主要包括高效节能产品及设备、先进环保技术装备、先 进环保产品、资源循环利用、新能源汽车整车、新能源汽车关键零部件、动力电 池及相关技术服务等； 6）生物医药领域，主要包括生物制品、高端化学药、高端医疗设备与器械 及相关技术服务等； 7）符合科创板定位的其他领域。 （2）个股精选策略 本基金将采用“自上而下”选择细分行业及“自下而上”的方式挑选公司。 在选择细分行业时，我们遵循国家政治经济政策精神，选择长期增长前景较好、 市场空间足够大、契合战略性新兴产业定位的行业。在这些细分行业中，我们针 对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司的 管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方面是否符合要求；从定量 的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标准；此外重点 考量公司是否具备核心竞争力、自主知识产权、是否拥有成熟研发体系和商业模 式。综合来看，具备真正成长和科技创新能力、具有良好公司治理结构和优秀管 理团队、在财务质量和价值方面达到要求的公司进入本基金的基础股票组合。 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 28 1）公司成长和科技创新能力评估 本基金管理人在选中的长期增长前景较好、契合战略性新兴产业定位的细分 行业中，评估目标公司是否具备核心技术竞争力、自主知识产权、成熟研发体系 以及成熟商业模式。 2）公司治理结构和管理层能力评估 本基金管理人将通过与目标公司管理层进行深入沟通，综合考评公司的治理 结构、管理层工作能力等，甄选拥有优秀管理层的上市公司。其中，公司治理结 构评价包括股东会、董事会和监事会的完整性以及独立运作；管理层工作能力评 价包括考察开拓精神、战略思维、执行力、投资项目选择成功率及以往的经营业 绩等。 3）财务质量评估 本基金管理人主要根据相关财务指标对上市公司的财务质量进行考察，重点 关注上市公司的毛利率、费用率、净资产收益率、应收账款、商誉、递延所得税 资产和经营性现金流等反应真实盈利情况的财务指标。 4）上市公司价值评估 本基金管理人通过分析目标公司的盈利驱动来源，评估目标公司的主营业务 收入和净利润，对于尚未盈利的公司评估其潜在净利润增长预期，选择公司增长 率和估值相匹配的公司进行投资。 （3）科创板股票投资策略 本基金将充分发挥基金管理人研究团队自下而上的选股能力，基于对科创板 个股基本面的深入研究和细致的实地调研，精选股票，构建科创板的股票投资组 合。 行业配置层面，考虑行业的生命周期、供需缺口、投资周期、产业政策、估 值水平等方面因素。 个股精选层面，我们坚持“成长性优先、成长和估值相匹配”的选股准则， 从定性和定量两个角度对公司进行研究。具体来讲，将通过以下标准对股票的基 本面进行定性研究分析，并筛选出基本面优异的上市公司：第一，公司竞争优势。 主要考察公司的核心业务竞争力、定价能力、市场地位、经营管理者能力、人才 资源等；第二，公司治理结构。主要考察上市公司是否具有清晰、合理、可执行 的发展战略；管理团队是否团结高效、经验丰富，是否具有进取精神等；第三， 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 29 公司盈利模式。重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程度，考察公司核心产品 和服务的不可复制性、可持续性，以及受国家产业政策的扶持程度、公司在同业 中的地位等；第四，公司财务数据。主要考察公司的同类型产品成本、毛利率以 及公司整体的费用率、营业利润率、周转率、净资产收益率、经营活动现金率净 额/销售收入等财务指标是否显著优于竞争对手。 本基金管理人通过分析目标公司的盈利驱动来源，采用评估目标公司的历年 复合收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等定量方法，灵活运用各类估 值方法评估公司的价值，评估指标包括：PS、EV（公司总市值）/EBITDA（息税 前利润）、EV/经营现金流净额、PB 等，选择成长性和估值相匹配的、具有长期 增长潜力的公司进行投资。 （4）战略配售股票投资策略 本基金将积极关注、深入分析并论证战略配售股票的投资机会，通过综合分 析行业景气度等多方面因素，结合未来市场走势判断，精选战略配售股票，并保 持所投资的战略配售股票的最长锁定期小于本基金的剩余封闭期限。 优质公司的衡量主要从公司所在行业的发展特点及公司的行业地位、公司的 核心竞争力、公司的经营能力和治理结构等方面，以及公司的盈利能力、增长能 力、偿债能力、营运能力以及估值水平等方面进行分析，重点考量公司是否具备 核心竞争力、自主知识产权、是否拥有成熟研发体系和商业模式。选择具备真正 成长和科技创新能力、具有良好公司治理结构和优秀管理团队、在财务质量和价 值方面达到要求的优质公司组合，以战略配售方式进行优质公司投资，即旨在通 过战略配售方式参与这些具有发展潜力的优质公司的长期持续发展，分享公司成 长及价值实现。 3、债券投资策略 在资本市场日益国际化的背景下，通过研判债券市场风险收益特征的国际化 趋势和国内宏观经济景气周期引发的债券收益率的变化趋势，采取自上而下的策 略构造组合。债券类品种的投资，追求在严格控制风险的基础上获取稳健回报的 原则。 （1）本基金采用目标久期管理法作为本基金债券类证券投资的核心策略。 通过宏观经济分析平台把握市场利率水平的运行态势，作为组合久期选择的主要 依据。 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 30 （2）结合收益率曲线变化的预测，采取期限结构配置策略，通过分析和情 景测试，确定长、中、短期债券的投资比例。 （3）收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。本基金在充分 考虑不同类型债券流动性、税收以及信用风险等因素基础上，进行类属的配置， 优化组合收益。 （4）在运用上述策略方法基础上，通过分析个券的剩余期限与收益率的配 比状况、信用等级状况、流动性指标等因素，选择风险收益配比最合理的个券作 为投资对象，并形成组合。本基金还将采取积极主动的策略，针对市场定价错误 和回购套利机会等，在确定存在超额收益的情况下，积极把握市场机会。 （5）根据基金申购、赎回等情况，对投资组合进行流动性管理，确保基金 资产的变现能力。 4、股指期货投资策略 本基金根据风险管理的原则，以套期保值为目的，参与股指期货投资。本基 金在股指期货的投资中主要遵循避险和有效管理两项策略和原则： （1）避险。主要用于市场风险大幅累积时的避险操作，减小基金投资组合 因市场下跌而遭受的市场风险。 （2）有效管理。利用股指期货流动性好、交易成本低等特点，通过股指期 货对投资组合的仓位进行及时调整，提高投资组合的运作效率。 5、国债期货投资策略 本基金投资国债期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择 流动性好、交易活跃的国债期货合约，采取套期策略及单边策略提高组合收益。 6、资产支持证券投资策略 本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以 及资产池资产所在行业景气情况等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的 证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响， 同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程 度的前提下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行 投资。 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 31 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中国战略新兴产业成份指数收益率×60%＋中债 综合财富指数收益率×40%。 中国战略新兴产业成份指数选取节能环保、新一代信息技术产业、生物产业、 高端装备制造、新能源产业、新材料产业、新能源汽车、数字创意产业、高技术 服务业等领域具有代表性的 100家上市公司，采用自由流通股本加权方式，反映 了中国战略新兴产业上市公司的走势，与本基金的股票投资范围比较匹配，因此 适合作为本基金股票投资部分的业绩比较基准。 中债综合财富指数为中央国债登记结算有限责任公司编制并发布。该指数的 样本券包括了商业银行债券、央行票据、证券公司债、证券公司短期融资券、政 策性银行债券、地方企业债、中期票据、记账式国债、国际机构债券、非银行金 融机构债、短期融资券、中央企业债等债券，综合反映了债券市场整体价格和回 报情况。该指数以债券托管量市值作为样本券的权重因子，每日计算债券市场整 体表现，是目前市场上较为权威的反映债券市场整体走势的基准指数之一，适合 作为本基金债券投资部分的业绩比较基准。 综合考虑到本基金大类资产的配置情况和指数的代表性，本基金选择中国战 略新兴产业成份指数收益率和中债综合财富指数收益率的加权平均作为本基金 的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者上述业绩比较基准停止发布或变更名称， 或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现 更加适合用于本基金的业绩比较基准，经基金管理人和基金托管人协商一致并按 照监管部门要求履行相关程序后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比 较基准并及时公告，且无需召开基金份额持有人大会。 十、风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基 金。 十一、基金的费用 （一）基金费用的种类 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 32 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、 仲裁费等法律费用； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券/期货交易结算费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金投资相关的开户及维护费用； 9、基金的上市初费及上市月费； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.50%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基 金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 前 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息 日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。托管费的计算 方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 33 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基 金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 前 5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支付日 期顺延。 上述“（一）基金费用的种类”中第 3－10项费用，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四）基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托 管费率，此项调整需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须依照有关 规定于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。 十二、对招募说明书更新部分的说明 银华科创主题 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、 《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要 求，对本基金原更新招募说明书进行了更新，并根据本基金管理人在本基金成立 后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下： 1、在“重要提示”部分，修改了招募说明书内容的截止日期，并增加了《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》的相关内容。 2、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《基金合同》、《托 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要 34 管协议》的修订，更新了“绪言”、“释义”、“基金管理人”、“相关服务机构”、 “基金份额的申购与赎回”、“基金的投资”、“基金资产估值”、“基金的收 益与分配”、“基金的会计和审计”、“基金的信息披露”、“基金合同的变更、终 止与基金财产的清算”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘 要”等部分的相关内容。 3、在“基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息。 4、在“基金管理人”部分，对本基金的基金经理情况进行了更新。 5、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司 2020年 3月 26日
