对话 研究 要闻 研报 私募
滚动 公告 动态 专题 创投
 
净值 评级 申赎 重仓股 新发基金
排行 费率 分红 关注度 私募排行
 
微博 论坛
APP 基金吧
 
开户 超市 优选基金 定投频道 活期盈
登陆 热销 新发基金 帮助中心 定期盈
德邦如意货币(001401)

德邦如意货币:德邦如意货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第1号)

 
 
德邦如意货币市场基金 
更新招募说明书摘要 
(2020年第 1号) 
 
德邦如意货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证监会证监许可[2015]902
号文注册募集。自 2016年 1月 29日至 2016年 1月 29日通过销售机构公开发售。
本基金为契约型开放式基金。本基金的基金合同于 2016年 2月 3日成立正式生效。 
 
 重要提示 
 
德邦如意货币市场基金(以下简称“本基金”)经 2015年 5月 14日中国证券监
督管理委员会证监许可[2015]902 号文准予募集注册,本基金的基金合同于 2016
年 2月 3日正式生效。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和
市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。


基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。


投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募说明 书等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,自主判断基金的投资价 值,自主做出投资决策,并承担基金投资中出现的各类风险,包括因政治、经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统 性风险,由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金 管理实施过程中产生的基金管理风险,基金投资过程中产生的操作风险,因交收违 约和投资债券引发的信用风险,基金投资对象与投资策略引致的特有风险,等等。 本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。


本基金为货币市场基金,属证券投资基金中的较低风险收益品种,但投资者购 买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书 等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投 资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,并通过基金管理 人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策。


基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不 构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原 则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由 投资者自行负责。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募 说明书所载内容截止日为 2020 年 1 月 16 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2019年 9月 30日。 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:德邦基金管理有限公司 住所:上海市虹口区吴淞路218号3501B室 办公地址:上海市黄浦区中山东二路600号S1幢2101-2106单元(公司运营与数 据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路218号3501B室办公) 法定代表人:左畅 成立时间:2012年3月27日 组织形式:有限责任公司 注册资本:人民币5.9亿元 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监许可[2012]249号 经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会 许可的其他业务 存续期间:持续经营 联系人:李芸 联系电话:021-26010999 公司的股权结构如下: 股东名称 持股比例 德邦证券股份有限公司 70% 浙江省土产畜产进出口集团有限公司 20% 西子联合控股有限公司 10% (二)主要人员情况 1、董事会成员 左畅女士,董事长,硕士,国籍中国。现任德邦证券股份有限公司总裁,曾先 后于华泰证券、东海证券工作,对于证券、基金行业各类业务具有丰富的管理经验。 包景轩先生,董事,博士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司副董事长。 曾于德邦证券股份有限公司历任公司顾问、高级总裁助理、副总裁兼董事会秘书、 副总裁,中国进出口银行法律事务部历任总经理助理、副总经理,上海证券交易所 市场发展部及上市公司部任业务经理,中国外运集团企业管理部任职员,河南省机 械装备工业总公司法律部任职员,还曾借调至中国证监会发行监管部担任审核员、 中国证监会研究中心担任课题组成员,也曾挂职云南省人民政府金融办公室担任主 任助理。 程兴华先生,董事,博士,国籍中国。浙江大学理论经济学博士后,高级经济 师,副研究员。现任浙江省国际贸易集团有限公司投资管理部总经理,曾任浙江省 信托投资有限责任公司投资银行部负责人,金信信托投资股份有限公司投资银行总 部总经理,中天发展控股集团有限公司投资总监,浙商金汇信托股份有限公司董事、 董事会法务总监、总经理,浙江省国际贸易集团有限公司金融产业部总经理等职。 高初水先生,董事,本科,国籍中国。现任西子联合控股有限公司财务部副部 长兼西子金融部总经理,中国注册会计师非执业会员,国际注册内部审计师、会计 师。曾任新疆独山子乙烯厂操作员,吉利汽车上海、桂林、宁波杭州湾等基地财务 负责人,广汽集团萧山基地财务部长,西子联合控股有限公司海宁工厂财务总监。 陈星德先生,董事,博士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司总经理。曾 任国泰基金管理公司副总经理,上投摩根基金管理公司督察长、副总经理。之前还 任职于瑞银集团(UBS)环球资产管理公司、中国证券监督管理委员会及江苏省人 大常委会。兼任全国金融青联常委、中国证券投资基金业协会自律监察委员会委员。 于彤先生,独立董事,硕士,国籍中国。现任北京飞利信科技股份有限公司董 事。曾任帝华企业集团董事局副主席、副总裁,国务院扶贫办原扶贫培训中心主任, 中国农垦经济发展中心主任、江苏省原江宁县县委副书记(挂职)、原农业部办公 厅秘书、原国家计委办公厅秘书等职。 阮青松先生,独立董事,博士,国籍中国。现任同济大学经济与管理学院教授、 美国凯斯西储大学金融硕士项目的特聘课程教授、上海市金融学会理事、上海市金 融硕士教学指导委员会委员、同济大学金融硕士教学指导委员会主任,上海交通大 学上海高级金融学院 SAIF-EMBA研究生导师等职。 郑明女士,独立董事,博士,国籍中国。现任复旦大学管理学院教授、博士生 导师、副院长,教育部高等学校统计学教学指导委员会委员,全国应用统计专业学 位研究生教育指导委员会委员,全国统计教材编审委员会委员,上海市统计学会副 会长等职。 2、监事会成员 汤骏先生,监事会主席,硕士,国籍中国。现任德邦证券股份有限公司高级总 裁助理兼财务管理部总经理,曾任安永华明会计师事务所金融服务部经理、高级经 理、合伙人。此前先后在国联证券、第一证券以及普华永道工作。 王桦先生,监事,硕士,国籍中国。现任浙江省国际贸易集团有限公司经营管 理部高级经理,曾任中国工商银行技术员,浙江省农信联社科员,浙江省国际贸易 集团有限公司投资发展部高级主管。 杨志浩先生,职工监事,学士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司监察稽 核部副总经理,曾任圆信永丰基金管理有限公司风控经理,汇丰晋信基金管理有限 公司 IT应用分析师,上海海关副主任科员。 张瑾女士,职工监事,学士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司人力资源 部副总经理(主持工作),曾任德邦证券股份有限公司人力资源部总经理助理,大 瀚咨询金融猎头顾问,迅峰律师事务所律师助理。 3、高级管理人员 左畅女士,董事长,硕士。(简历请参见上述董事会成员介绍) 陈星德先生,总经理,博士。(简历请参见上述董事会成员介绍) 汪晖先生,副总经理,硕士。曾任华泰证券股份有限公司研究员、投资经理、 高级投资经理,华宝信托公司信托基金经理,华泰柏瑞基金管理有限公司研究员、 基金经理助理、基金经理、投资总监,具有 20年以上的证券投资管理经历。 宣培栋先生,副总经理,硕士。曾任职于上海市第二工业大学、工商银行山东 信托投资有限公司上海证券业务部,历任招商银行上海分行经理、金桥支行行长。 洪双龙先生,副总经理、董事会秘书兼任运营与数据中心总经理、首席信息官, 硕士。曾任江苏省创业投资有限公司证券投资部研究员、投资经理助理;东海证券 有限责任公司证券投资部、衍生产品部投资经理、副总经理;德邦证券股份有限公 司金融产品部、量化投资部总经理,资产管理总部联席总经理,信息技术部总经理。 曾文煜先生,副总经理,硕士。曾于上海应用技术学院历任团委副书记、辅导 员;于上海市虹口区人民政府历任虹口区金融服务局副局长、区委办公室信息综合 科科长及秘书科科长、区政府办公室副科长及主任科员、虹口区委组织部副科长及 科员、乍浦路街道办事处科员;于上海证券交易所历任投资者服务部副总经理、投 资者教育部(企业培训部)副总经理、办公室(理事会办公室、监事会办公室)副 主任。 张秀玉先生,督察长,兼任监察稽核部总经理,硕士。曾任信永中和会计师事 务所审计员;上海证监局副主任科员、主任科员;德邦证券股份有限公司稽核部总 经理、风险管理部总经理、风险管理部联席总经理。 4、基金经理 张铮烁女士,硕士,毕业于北京交通大学技术经济及管理专业,从业 12 年。 曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员,中诚信 国际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015年 11月加入德邦基金,现任公司 投资二部(固收)副总监,担任德邦德利货币市场基金、德邦如意货币市场基金、 德邦锐兴债券型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦 锐乾债券型证券投资基金、德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦锐泓债券 型证券投资基金、德邦锐恒 39个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。 丁孙楠女士,硕士,毕业于中国人民大学金融学专业,从业 8年。曾任中国人 保资产管理股份有限公司组合管理部投资经理助理、上海银行资产管理部投资交易 员。2016 年 1 月加入德邦基金,现任公司投资二部(固收)基金经理,担任德邦 新添利债券型证券投资基金、德邦如意货币市场基金、德邦短债债券型证券投资基 金、德邦安鑫混合型证券投资基金的基金经理。 本基金历任基金经理: 陈利女士, 2016年 02月 03日至 2017年 01月 13日管理本基金。 5、投资决策委员会成员 陈星德先生,总经理。(简历请参见上述董事会成员介绍) 汪晖先生,副总经理。(简历请参见上述高级管理人员介绍) 黎莹女士,硕士,毕业于复旦大学基础医学专业,从业 9年。曾任群益证券(医 药行业)研究员。2014 年 4 月加入德邦基金,现任公司投资一部(股票)总监, 兼股票研究部总监,担任德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债 券型证券投资基金、德邦乐享生活混合型证券投资基金的基金经理。 张铮烁女士,硕士,毕业于北京交通大学技术经济及管理专业,从业 12 年。 曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员,中诚信 国际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015年 11月加入德邦基金,现任公司 投资二部(固收)副总监,担任德邦德利货币市场基金、德邦如意货币市场基金、 德邦锐兴债券型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦 锐乾债券型证券投资基金、德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦锐泓债券 型证券投资基金、德邦锐恒 39个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。 王本昌先生,硕士,毕业于上海交通大学应用数学专业,从业 15 年。曾任华 泰柏瑞基金管理有限公司研究部高级数量分析师、投资部基金经理助理、基金经理、 量化投资部基金经理;塔塔咨询服务有限公司业务分析师;济安金信科技有限公司 金融工程师;济安陆平投资管理有限公司金融工程师。2015年 8月加入德邦基金, 现任公司投资三部(量化)总监,担任德邦量化优选股票型证券投资基金(LOF)、 德邦量化新锐股票型证券投资基金(LOF)、德邦民裕进取量化精选灵活配置混合型 证券投资基金、德邦民裕进取量化精锐股票型证券投资基金的基金经理。 房建威先生,硕士,毕业于浙江大学化学工艺专业,从业 4年。曾任上海华谊 工程有限公司化工设计工程师。2015年 5月加入德邦基金,现任公司投资一部(股 票)基金经理,担任德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配 置混合型证券投资基金、德邦优化灵活配置混合型证券投资基金、德邦乐享生活混 合型证券投资基金的基金经理。 戴鹤忠先生,博士,毕业于北京科技大学管理科学与工程专业,从业 21 年。 曾任中国人民保险公司投资管理部投资经理,天弘基金管理有限公司投资管理部负 责人,中国出口信用保险公司资产管理部人民币业务处长、股票投资处主管,工银 瑞信基金管理有限公司专户投资总监。2014年 12月加入德邦基金,现任公司总经 理助理,兼投资五部总监,基金经理,担任德邦新回报灵活配置混合型证券投资基 金、德邦德瑞一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。 曹晨佶先生,硕士,毕业于上海财经大学工商管理专业,从业 9年。曾任毕马 威华振会计师事务所审计员,信诚基金管理有限公司产品开发助理,大成基金管理 有限公司产品设计师,国泰基金管理有限公司产品规划部总监。2019 年 4 月加入 德邦基金,现任专户投资部总监,兼策略与组合管理部总监。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系 二、基金托管人 (一)基金托管人概况 1. 基本情况 名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”) 住所:北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人:洪崎 成立时间:1996年 2月 7日 基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101号 组织形式:其他股份有限公司(上市) 注册资本:28,365,585,227元人民币 存续期间:持续经营 电话:010-58560666


联系人:罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行, 同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多 种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别 于国有银行和其他商业银行,而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成 立二十年来,业务不断拓展,规模不断扩大,效益逐年递增,并保持了快速健康的 发展势头。 2000 年 12 月 19 日,中国民生银行 A 股股票(600016)在上海证券交易所挂 牌上市。 2003年 3月 18日,中国民生银行 40亿可转换公司债券在上交所正式挂 牌交易。2004 年 11月 8 日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿 元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券 的商业银行。2005 年 10 月 26 日,民生银行成功完成股权分置改革,成为国内首 家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009年 11月 26日,中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管理, 规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在改革 发展与管理等方面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考 核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及 事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,树立了充满 生机与活力的崭新的商业银行形象。 民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖; 民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017 年度小微金 融服务银行”; 民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016 中国地区最佳财富管理私人银 行”奖项;


民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强” 奖项; 民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”; 民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资产 管理银行”;


民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016 年度银行间本币市场优 秀交易商”、“2016 年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016 年度银行间 本币市场优秀债券交易商”奖项; 民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016 年度优秀综合做市机构” 和“2016年度优秀信用债做市商”奖项;


民生银行荣获英国 WPP(全球最大的传媒集团之一)颁发的“2017 年度最具 价值中国品牌 100强”;


民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016年度特殊贡献奖”。 2、主要人员情况 张庆先生,中国民生银行资产托管部总经理,博士研究生,具有基金托管人高 级管理人员任职资格,从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作,具有 25 年 金融从业经历,不仅有丰富的一线实战经验,还有扎实的总部管理经历。历任中国 民生银行西安分行副行长,中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。 3、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004年 7月 9日获得基金托管资格,成为《中 华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更 好地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从 成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则, 高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 70 人,平均 年龄 37岁,100%员工拥有大学本科以上学历,61%以上员工具有硕士以上文凭。 中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经 营理念,依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台, 为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2019年 9月 30 日,中国民生银行已托管 191 只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于 2018 年 2月 6日发布了“爱托管”品牌,近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加 了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心,致力于为客户提供全面的综合金 融服务。对内大力整合行内资源,对外广泛搭建客户服务平台,向各类托管客户提 供专业化、增值化的托管综合金融服务,得到各界的充分认可,也在市场上树立了 良好品牌形象,成为市场上一家有特色的托管银行。自 2010 年至今,中国民生银 行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金 牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖,荣获《21 世纪经济报道》颁 发的“最佳金融服务托管银行”奖。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)德邦基金管理有限公司直销中心 住所:上海市虹口区吴淞路 218号 3501B室 办公地址:上海市黄浦区中山东二路 600号 S1幢 2101-2106单元(公司运营 与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路 218号 3501B室办公) 法定代表人:左畅 联系人:王伟 公司总机:021-26010999 直销电话:021-26010928 直销传真:021-26010960 客服热线:400-821-7788 (2)德邦基金管理有限公司网上直销平台 网址:www.dbfund.com.cn 投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的认购、申 购及赎回等业务,具体业务规则请参阅相关公告。 2、其他销售机构 (1)交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人:彭纯 联系人:王菁 电话:021-58781234 传真:021-58408483 客服电话:95559 公司网址:www.bankcomm.com (2)德邦证券股份有限公司 注册地址:普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址:上海市浦东新区福山路 500号城建国际中心 26楼 法定代表人:武晓春 联系人:刘熠 电话:021-68761616 传真:021-68767032 客服电话:400-888-8128 公司网址:www.tebon.com.cn (3)华泰证券股份有限公司 注册地址:南京市江东中路 228号 办公地址:南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大 道 4011号港中旅大厦 18楼 法定代表人:周易 联系人:张宇明 电话:025-83387249 客服电话:95597或 400-8895-597 网址:http://www.htsc.com.cn (4)国联证券股份有限公司 注册地址:无锡市金融一街 8号 法定代表人:姚志勇 联系人:祁昊 电话:0510-82831662 传真:0510-82830162 客服电话:95570 网址:www.glsc.com.cn (5)广州证券股份有限公司 注册地址: 广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 办公地址: 广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 法定代表人: 邱三发 客服电话:95396 联系人: 梁微 电话:020-88836999-5418 传真:020-88836984 网址:www.gzs.com.cn (6)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 办公地址:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人:陈有安 联系人:辛国政 联系电话:010-83574507 传真:010-83574807 客服热线:400-888-8888 网址:www.chinastock.com.cn (7)申万宏源证券有限公司


























注册地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层(邮编:200031) 法定代表人:李梅 联系人:陈飙
























































电话:021-33389888 传真:021-33388224 客服电话:95523或 4008895523 公司网址: www.swhysc.com (8)申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20楼 2005室


办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358号大成国际大厦 20 楼 2005室 法定代表人:许建平 联系人:王怀春 电话:0991-2307105 传真:0991-2301802 客服电话:400-800-0562 网址:www.hysec.com (9)万联证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F座 18、19号 办公地址:广东省广州市天河区珠江东路 13号高德置地广场 E座 12层 法定代表人:张建军 客服电话:95322 联系人:甘蕾 电话:020-38286026 网址:www.wlzq.cn (10)平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 法定代表人:杨宇翔 联系人:周一涵 电话:021-38637436 传真:021-58991896 客服电话:95511-8 公司网址:http://stock.pingan.com/ (11)东莞证券股份有限公司 注册地址:东莞市莞城区可园南路一号 办公地址:广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心 22楼 法定代表人:张运勇 电话:0769-22115712 传真:0769-22115712 邮编:523000 (12)中泰证券股份有限公司 注册地址:济南市市中区经七路 86号 办公地址:山东省济南市市中区经七路 86号 法定代表人:李玮 客服电话:95538 联系人:许曼华 联系电话:021-20315290 传真:021-20315137 网址: www.zts.com.cn (13)华鑫证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01(b)单元 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 8号 法定代表人:俞洋 联系人: 杨莉娟 电话:021-54967552 传真:021-54967293 (14)天风证券股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦 4楼 办公地址: 湖北省武汉市武昌区中南路 99号保利广场 A座 37楼 法定代表人:余磊 联系人:杨晨 电话:027-87107535 传真:027-87618863 邮编:430000 (15)大通证券股份有限公司 注册地址:大连市中山区人民路 24号 办公地址:大连市沙河区会展路 129号大连期货大厦 39层 法定代表人:张智河 客服电话:400-816-9169 联系人:谢立军 电话:0411-39673202 传真:0411-39673219 网址:www.daton.com.cn (16)湘财证券股份有限公司


























注册地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11楼 办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11楼 法定代表人:孙永祥 联系人:江恩前 电话:021-38784580-8920 传真:021-68865680 (17)开源证券股份有限公司 注册地址:西安市高新区锦业路 1号都市之门 B座 5层





办公地址:西安市高新区锦业路 1号都市之门 B座 5层





法定代表人:李刚


















































联系人:黄芳 袁伟涛





电话:029-63387256


电话:029-81887256


传真:029-18887060















































客服电话:95325


网址:www.kysec.cn (18)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址: 上海市宛平南路 88号 26楼 法定代表人:陶涛 客服电话: 400-181-8188 联系人: 王超 电话:021-54509988 传真:021-54509981 网址: www.1234567.com.cn (19) 诺亚正行基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址:上海市杨浦区长阳路 1687号 2号楼


法定代表人:汪静波





客服电话:400-821-5399








联系人:余翼飞


电话:021-80358749


传真:021-38509777








网址:www.noah-fund.com (20) 上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址:上海市虹口区东大名路 1098号浦江金融世纪广场 18F





法定代表人:李兴春





客服电话:400-921-7755





联系人:陈洁


电话:18901780806








传真:021-60195121








网址:www.leadbank.com.cn (21) 海银基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8号 402室 办公地址:上海市浦东新区银城中路 8号 4楼


法定代表人:刘惠





联系人:毛林 电话:021-80133597 传真:021-80133413 客服电话:400-808-1016 公司网址:www.fundhaiyin.com (22)北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 办公地址:北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 法定代表人:罗细安





客服电话:400-001-8811





联系人:钟苓玉 电话:010-67000988





传真:010-67000988-6000





网址:www.zcvc.com.cn (23) 泰诚财富基金销售(大连)有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人:林卓





客服电话:400-6411-999


联系人:姜奕竹 电话:15840969093





传真:0411-84396536





网址:www.taichengcaifu.com (24) 上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人:郭坚 客服电话:400-821-9031 联系人:程晨 电话:021-20662010 网址:www.lufunds.com (25)上海联泰基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表人:尹彬彬 联系人:兰敏 电话:021-52822063 传真:021-52975270 客服电话:400-166-6788 网址:www.66liantai.com (26)上海长量基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址:上海市浦东新区东方路 1267号 11层 法定代表人:张跃伟 联系人:苗明


电话:021-20691923


传真:021-58787698 客服电话:400-820-2899 公司网址:www.erichfund.com (27)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层


办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人:王莉


联系人:陈慧慧 联系电话:010-85657353 传真号码:010-65884788


客服热线:400-920-0022 公司网址:www.licaike.com (28)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

















注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704


办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 7层 法定代表人:洪弘


















































联系人:文雯
























































电话:010-83363101















































客户服务电话:400-166-1188



































网址:8.jrj.com.cn (29)上海好买基金销售有限公司 注册地址: 上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址: 上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903~906室 法定代表人: 杨文斌 客服电话:400-700-9665 联系人:陆敏 联系电话:021-36696312


网址:www.ehowbuy.com (30)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路 1号 903室 办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18号同花顺大楼 4层 法定代表人:凌顺平 客服电话:400-8773-772 联系人:董一锋


电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 公司网址:www.5ifund.com (31)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A座 23层 法定代表人:梁越 客服电话:4008-980-618 联系人:张鼎


电话:010-53509644 传真:010-58845306 公司网址:www.chtfund.com (32)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1幢 202室 办公地址:杭州市西湖区黄龙时代广场 法定代表人:陈柏青





客服电话:400-076-6123


联系人:韩爱彬 电话:18205712248 网址:www.fund123.cn (33) 上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人:陈继武





客服电话:4000-178-000 联系人:王哲宇 电话:021-63333319 网址:www.vstonewealth.com (34) 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼


法定代表人:薛峰





客服电话:4006-788-887 联系人:龚江江 电话:0755-33227950 网址:www.zlfund.cn (35)北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新 浪总部科研楼 5层 518室 办公地址: 北京市海淀区西北旺东路 10号院东区 3号楼为明大厦 C座 法定代表人: 赵芯蕊 联系人:赵芯蕊












































电话:010-62675768






































传真:010-62676582






































客户服务电话:010-62675369


网址: www.xincai.com (36)上海万得基金销售有限公司 注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 办公地址: 上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼 法定代表人: 王廷富 客服电话: 400-821-0203 联系人: 徐亚丹 电话:13818306630 传真:021-50710161 (37)北京电盈基金销售有限公司 注册地址: 北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1号楼 36层 3603室 办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12层 B室 法定代表人: 程刚 客服电话: 400-100-3391 联系人: 高钰 电话:010-56176104 传真:010-56176118 网址: www.dianyingfund.com (38)奕丰基金销售有限公司 注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室(入住深圳市前海 商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 法定代表人: TEO WEE HOWE 客服电话: 400-684-0500 联系人: 叶健 电话:0755-89460507 传真:0755-21674453 网址: www.ifastps.com.cn (39)北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址: 北京市海淀区显龙山路 19号 1幢 4层 1座 401 办公地址: 北京是海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 法定代表人: 江卉 客服电话: 95118 联系人: 韩锦星 电话:13810801527 传真:010-89188000 网址: fund.jd.com (40)上海云湾基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1层 103-1、103-2办公区 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27号 1号楼 法定代表人:冯轶明 客服电话:400-820-1515 联系人:范泽杰 电话:021-20530186 传真:021-20538999 网址: www.zhengtongfunds.com


(41)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人:王伟刚





客服电话:400-619-9059 联系人:丁向坤 电话:18001102931 网址:www.fundzone.cn


(42)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人:钱燕飞





客服电话:95177


联系人:王锋 电话:025-66996699-887226 网址:www.snjijin.com


(43)北京虹点基金销售有限公司 注册地址: 北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 1603 办公地址: 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号盈科中心 B座裙楼二层 法定代表人:董浩 客服电话:400-068-1176 联系人:陈铭洲 电话:18513699505 网址:www.jimufund.com (44)珠海盈米基金销售有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 法定代表人:肖雯 客服电话:020-89629066 联系人:邱湘湘 电话:15692407121 传真:020-89629011 网址:www.yingmi.cn (45)上海大智慧基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102、1103 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102、1103 法定代表人:申健 客服电话:021-20219931 联系人:张蜓 电话:021-20219988 传真:021-20219923 网址:www.gw.com.cn (46)深圳富济基金销售有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、03、04单 位 办公地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、03、04单 位 法定代表人:刘鹏宇 客户服务电话:0755-83999907 联系人:刘勇 联系电话:0755-83999907-8814 传真:0755-83999926 网址:www.fujifund.cn (47)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室(上海泰和 经济发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路 488号的太平金融大厦 1503-1504室 法定代表人:王翔 客服电话:400-820-5369 联系人:俞申莉 电话:021-65370077 传真:021-55085991 网址:www.jiyufund.com.cn (48)宜信普泽(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 办公地址:北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 18层 1809 法定代表人:戎兵 客服电话:400-6099-200 联系人:张得仙 电话:010-52858244 传真:010-59644496 网址: www.yixinfund.com (49)济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区东三环中路 7号 4号楼 40层 4601室


办公地址:北京市朝阳区东三环中路 7号北京财富中心 A座 46层 法定代表人:杨健 客服电话:400-673-7010 联系人:李海燕 电话:010-65309516 传真:010-65330699 网址:www.jianfortune.com (50)上海汇付基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区黄河路 333号 201室 A区 056单元


办公地址:上海市徐汇区宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋汇付天下总 部大楼 2楼 法定代表人:金佶 客服电话:021-34013999 联系人:甄宝林 电话:18001713632/021-34-13996-3011 传真:021-33323837 网址:https://www.hotjijin.com (51)尚智逢源(北京)基金销售有限公司 注册地址: 北京市门头沟区石龙经济开发区永安路 20号 3号楼 B1-6525室 办公地址: 上海市卢湾区鲁班路 166号 3楼 法定代表人: 刘磊 客服电话: 400-628-1176 联系人: 许东 电话:15901902642 传真:021-6302-7025 网址: www.hongdianfund.com (52)华瑞保险销售有限公司


注册地址: 上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼B座 13、 14层 办公地址: 上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼B座 13、 14层 法定代表人:陆昊 联系人:茆勇强 电话:021-68595698 客服电话:400-111-5818 网址:www.hrbx.cn (53)上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 办公地址: 北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B8层 法定代表人:毛淮平


联系人:张静怡


电话:010-88066632 传真:010-63136184 邮编:100032 (54)万家财富基金销售(天津)有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413室


办公地址: 北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 A座 5层 法定代表人:李修辞


联系人:王芳芳 电话:010-59013842 传真:010-59013828 邮编:100032 (55)武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城(一期第 7幢 23 层 1号、4号)


办公地址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城(一期第 7幢 23 层 1号、4号)


法定代表人:陶捷 电话:027-83863772 传真:027-83862682 邮编:430000 公司网站: www.buyfunds.cn (56)嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼 2 期 53 层 5312-15单元 办公地址:北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 法定代表人:赵学军 联系人:李雯 电话:010-60842306 传真:010-85712195 (57)上海挖财基金销售公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799号 5楼 01、02、03室 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799号 5楼 01、02、03室 法定代表人:冷飞 联系人:孙琦 电话:18652009539 传真:021-50810687 (58)北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 联系人:侯芳芳


电话:010-61840688 传真:010-61840699 客服电话:400-159-9288 网址:https://danjuanapp.com/ (59)机构名称:上海攀赢基金销售有限公司 注册地址:上海市闸北区广中西路 1207号 306室 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488号太平金融大厦 603室 法人: 沈茹意 联系人:吴卫东 电话: 13918302493 客服电话: 021-68889082 网址: http://www.pytz.cn/ (60)北京唐鼎耀华基金销售有限公司























注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 19号 A座 1505室 法定代表人:张冠宇 电话:010-85932810 传真:010-59200800 (61)一路财富(北京)基金销售股份有限公司








注册地址:北京市西 城区阜成门外大街 2号 1幢 A2208室


法定代表人:吴雪秀 客服电话:400-001-1566 联系人:董宣 电话:010-88312877 传真:010-88312099















































网址:http://www.yilucaifu.com/


(62)机构名称:阳光人寿保险股份有限公司 注册地址:海南省三亚市迎宾路 360-1号三亚阳光金融广场 16层 办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12号院 1号昆泰国际大厦 12层 法定代表人:李科 电话:010-85632771 传真:010-85632773 联系人:王超 客服电话:95510 公司网站:http://fund.sinosig.com/ (63)北京百度百盈基金销售有限公司











注册地址:北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101


办公地址:北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼


法定代表人:张旭阳


联系人:孙博超


电话:010-59403028


传真:010-59403028


客户服务电话:95055


网址:www.baiyingfund.com (64)基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构新增 为本基金的销售机构,并及时公告。 (二)登记机构 名称:德邦基金管理有限公司 住所:上海市虹口区吴淞路 218号 3501B室 办公地址:上海市黄浦区中山东二路 600号 S1幢 2101-2106单元(公司运营 与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路 218号 3501B室办公) 法定代表人:左畅 联系电话:021-26010999 联系人:吴培金


(三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68号 19楼 办公地址:上海市银城中路 68号 19楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:孙睿 经办律师:黎明、孙睿 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 法定代表人:葛明


住所:中国北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 16层


办公地址:中国北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 16层


邮政编码:100738


公司电话:010-58153000


公司传真:010-85188298


签章会计师:陈露、蔺育化 业务联系人:蔺育化 四、基金的名称 德邦如意货币市场基金 五、基金的类型 本基金类型:契约型开放式、货币市场基金 六、基金的投资目标 在严格控制基金资产风险、保持基金资产高流动性的前提下,力争实现超越业 绩比较基准的投资回报。 七、基金的投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款, 短期融资券,剩余期限在397天以内(含397天)的中期票据,期限在一年以内(含 一年)的银行定期存款与大额存单,剩余期限在一年以内(含一年)的中央银行票 据与债券回购,剩余期限在397天以内(含397天)的债券,剩余期限在397天以内(含 397天)的资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动 性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种,在不改变基 金投资目标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货 币市场工具的投资,不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和 监管规定执行。 八、基金的投资策略 本基金在保持组合高度流动性的前提下,在对国内外宏观经济运行、金融市场 运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析的基础上,科学预 计未来利率走势,择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具,进行积极的投 资组合管理。 1、短期利率水平预期策略 通过对国内外宏观经济趋势、国家货币政策导向和短期资金供求情况的深入分 析,对短期利率走势形成合理预期,并据此调整基金货币资产的配置策略。当预期 短期利率呈下降趋势时,侧重配置期限稍长的短期金融工具;反之,则侧重配置期 限较短的金融工具。 2、收益率曲线分析策略 收益曲线策略即在不同期限投资品种之间进行的配置,通过考察收益率曲线的 动态变化及预期变化,寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的债券 价格变化所产生的超额收益。货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之 间的关系,反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的预期。 3、组合剩余期限策略、期限配置策略 结合宏观经济和利率预期分析,在合理运用量化模型的基础上,动态确定并控 制投资组合的平均剩余期限,以满足可能的、突发的现金需求,同时保持组合的稳 定收益;特别在债券投资中,根据收益率曲线的情况,投资一定剩余期限的品种, 稳定收益,锁定风险,满足组合目标期限。 4、类别品种配置策略 在保持组合资产相对稳定的条件下,根据各类短期金融工具(国债、金融债、 央行票据、回购等)的市场规模、收益性和流动性,决定各类资产的配置比例;再 通过评估各类资产的流动性和收益性利差,确定不同期限类别资产的具体资产配置 比例。 5、流动性管理策略 本基金将在动态测算基金投资者净赎回资金需求、季节性资金流动等因素的前 提下,对基金资产进行合理配置,通过实时追踪基金资产的现金库存、资产变现能 力等因素,合理配置和动态调整组合现金流,在保持基金财产高流动性的前提下, 确保基金的稳定收益,结合持续性投资的方法,将各类属资产的到期日进行均衡等 量配置,以确保基金资产的整体变现能力。 6、资产支持证券投资策略 本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券,按照资产支持证券定价模型对资 产支持证券进行定价,通过持续的信用评级分析和跟踪、量化模型评估、投资限额 控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制,并在此基础上提高组 合收益。基金管理人将综合运用久期管理、个券选择、信用产品交易策略等各种策 略,精选品种,为基金份额持有人获取长期稳定收益。 7、套利策略 不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等 因素差异化影响而出现定价差异,从而产生套利机会。本基金在充分论证这种 套利机会可行性的基础上,适度进行跨市场或跨品种套利操作,提高资产收益率。 如跨银行间和交易所的跨市场套利,期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换操 作(跨期限套利)。 8、回购策略 当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时,通过将剩余期限相对较长的短期债 券进行回购质押,融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率时,该 投资策略的运用可实现正收益。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准:七天通知存款利率(税后) 通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方 能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的 收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标 的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基 金的业绩比较基准。


如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较 基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中 国证监会备案后变更业绩比较基准并在调整前 2日内在指定媒介上公告,而无需召 开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 十一、基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中 的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止至 2019年 9月 30日,本报告所列财务数据未经 审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的 比例(%) 1 固定收益投资 1,702,122,367.13 71.68 其中:债券 1,702,122,367.13 71.68 资产支持证券 -


- 2 买入返售金融资产 408,294,892.45 17.19 其中:买断式回购的买入返 售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 255,531,913.74 10.76 4 其他资产 8,724,762.74 0.37 5 合计 2,374,673,936.06 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 0.95 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余 额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注:本报告期内,本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 87 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 91 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 49 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 注:本报告期内,本基金投资组合平均剩余期限未发生超过 120天的情况。 (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 产净值的比例(%)


各期限负债占基金资产 净值的比例(%) 1 30天以内 20.04


-


其中:剩余存续期超过 397天 的浮动利率债 - - 2 30天(含)-60天 16.10 - 其中:剩余存续期超过 397天 的浮动利率债 - - 3 60天(含)-90天 32.57 - 其中:剩余存续期超过 397天 的浮动利率债 - - 4 90天(含)-120天 4.18 - 其中:剩余存续期超过 397天 的浮动利率债 - - 5 120天(含)-397天(含) 26.80


- 其中:剩余存续期超过 397天 的浮动利率债 - - 合计 99.69 - 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 注:本报告期内,本基金投资组合平均剩余存续期未发生超过 240天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比 例(%) 1 国家债券 169,266,202.66 7.13 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中:政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 620,334,455.80 26.14 6 中期票据 - - 7 同业存单 912,521,708.67 38.45 8 其他 - - 9 合计 1,702,122,367.13 71.72 10 剩余存续期超过 397天的 浮动利率债券 - - 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元)


占基金资产 净 值 比 例 (%) 1 199940 19 贴现国 债 40 1,000,000 99,500,055.19 4.19 2 011901398 19 杭商贸 SCP001 600,000 60,025,469.18 2.53 3 111806270 18 交通银 行 CD270 600,000 59,686,103.95 2.51 4 011901570 19 建 发 SCP003 500,000 50,012,090.02 2.11 5 111910351 19 兴业银 行 CD351 500,000 49,845,090.17 2.10 6 199938 19 贴现国 债 38 500,000 49,780,562.49 2.10 7 111909317 19 浦发银 行 CD317 500,000 49,756,620.21 2.10 8 111803212 18 农业银 行 CD212 500,000 49,702,608.80 2.09 9 111981072 19 广州农 村商业银行 CD077 500,000 49,675,217.77 2.09 10 111990414 19 青岛银 行 CD009 500,000 49,568,797.47 2.09 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况


报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1298% 报告期内偏离度的最低值 0.0597% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1052% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 注:本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 注:本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9、投资组合报告附注 (1)基金计价方法说明 本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或 协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。 (2)本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说 明 交通银行: 2018 年 10 月 18 日,上海保监局针对交通银行欺骗投保人、向投保人隐瞒与 合同有关的重要情况的违法违规事实,责令改正,处以罚款 34万元。 2018年 11月 9日,中国银行保险监督管理委员会对交通银行股份有限公司关 于以下违规事实:(一)不良信贷资产未洁净转让、理财资金投资本行不良信贷资 产收益权;(二)未尽职调查并使用自有资金垫付承接风险资产;(三)档案管理不 到位、内控管理存在严重漏洞;(四)理财资金借助保险资管渠道虚增本行存款规 模;(五)违规向土地储备机构提供融资;(六)信贷资金违规承接本行表外理财资 产;(七)理财资金违规投资项目资本金;(八)部分理财产品信息披露不合规;(九) 现场检查配合不力,处以罚款 690万元。2018年 11月 9日,中国银行保险监督管 理委员会对交通银行股份有限公司并购贷款占并购交易价款比例不合规;并购贷款 尽职调查和风险评估不到位的违规事实,处以罚款 50万元。 兴业银行: 兴业银行股份有限公司存在资产托管部副总经理任职时“不符合法定条件,未 通过相关高级管理人员证券投资法律知识考试,不具备任职资格”的情形。上海证 监局责令兴业银行股份有限公司于 2018年 10月 25日前整改,健全基金托管业务 内部控制制度,加强从业人员管理,并于 2018年 10月 25日前提交整改报告。 2019 年 8 月 19 日,兴业银行作为北京粮食集团有限责任公司(以下简称“京 粮集团”)相关债务融资工具的主承销商,在债务融资工具存续期间未能对京粮集 团资产无偿划转重大事项进行有效监测,及时督导京粮集团进行存续期重大事项披 露,也未及时召开持有人会议。中国银行间市场交易商协会责令其针对本次事件中 暴露出的问题进行全面深入的整改。 浦发银行: 2018 年 10 月 10 日,中国银监会上海监管局对浦发银行处以责令改正和罚款 150万元,原因为信用卡专项分期资金用途核查未执行标准统一的业务流程;对信 用卡现金分期申请人收入核定不尽职;信用卡现金分期资金用于非消费领域。 2018年 11月 30日,中国银保监会海南监管局筹备组对浦发银行处以罚款 650 万元,原因为未经授权开展委托投资,未按照“穿透式”和“实质重于形式”原则进行 风险管理并足额计提资本及拨备,内部管理存在严重漏洞、监督机制流于形式,对 违规问题隐瞒不报。 2018 年 12 月 4 日,中国银监会泰州监管分局对浦发银行处以罚款 125 万元, 原因为办理资金用途不符合约定的非标投资业务、委托贷款业务不合规、流动资金 贷款挪用购买理财、流动贷款资金被挪用于归还贷款、银票业务贸易背景不真实。 2018 年 12 月 13 日,中国银监会宁波监管局对浦发银行处以罚款 180万元, 并责令分行对相关直接责任人员给予纪律处分,原因为违规开展存贷业务、违反房 地产行业政策、违规掩盖或处置不良资产、员工管理不到位、违规开展票据业务。 经过分析,以上事件对交通银行、兴业银行、浦发银行的经营未产生重大的实 质影响,对其偿债能力影响有限。本基金持有交通银行、兴业银行、浦发银行的同 业存单符合法律法规及公司制度流程的相关规定,不存在损害基金份额持有人利益 的行为。 除此之外,本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期未被监管部门立案调 查, 或在本报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 8,324,998.57 4 应收申购款 399,764.17 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 8,724,762.74 (4)投资组合报告附注的其他文字描述部分 本报告中因四舍五入的原因,投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分 项之和与合计可能存在尾差。 十二、基金的业绩 本基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同生效日为 2016年 2月 3日,基金合同生效以来(截至 2019年 9 月 30 日)历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的 比较: 阶段 净值收益 率① 净值收 益率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2016年02月03日-2016 年12月31日 2.1747% 0.0072% 1.2316% 0.0000% 0.9431% 0.0072% 2017年01月01日-2017 年12月31日 3.9585% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.6085% 0.0027% 2018年01月01日-2018 年12月31日 3.8466% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.4966% 0.0024% 2019年01月01日-2019 年06月30日 1.4116% 0.0029% 0.6695% 0.0000% 0.7421% 0.0029% 2019年07月01日-2019 年09月30日 0.6569% 0.0034% 0.3403% 0.0000% 0.3166% 0.0034% 2016年02月03日-2019 年09月30日 12.5969% 0.0046% 4.9414% 0.0000% 7.6555% 0.0046% 注:本基金收益分配为按日结转份额,业绩比较基准为七天通知存款利率(税后) 2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较 注:本基金的基金合同生效日为 2016年 2月 3日,基金合同生效日至报告期 期末,本基金运作时间已满 1年。本基金的建仓期为 6个月,建仓期结束时各项资 产配置比例符合本基金基金合同规定。图示日期为 2016 年 2 月 3 日至 2019 年 9 月 30日。 十三、基金费用与税收 (一) 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的开户费用和银行账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费 用。 (二) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。管理费的计算方 法如下: H=E×0.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金 托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算 方法如下: H=E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金 托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提,销售服务费 的计算方法具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若 遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支 付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4-10项费用”,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。


(三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、 《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求,结 合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的投资经营情况,对本基金原招 募说明书进行了更新。主要更新内容如下: 1、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》对招募说明书相关内容 做了修改更新。 2、在“重要提示”部分:更新了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务 数据的截止日期。 3、更新了“第三部分 基金管理人”中基金管理人的相关信息。 4、更新了“第四部分 基金托管人”中基金托管人的相关信息。 5、更新了“第五部分 相关服务机构”中销售机构的基本信息。 6、更新了“第九部分 基金的投资”中最近一期(截至 2019年 9月 30日)投 资组合报告内容。 7、更新了“第十部分 基金的业绩”,说明了 2016 年 02 月 03 日-2016 年 12 月 31日、2017年 01月 01日-2017年 12月 31日、2018年 01月 01日-2018年 12 月 31日、2019年 01月 01日-2019年 09月 30日、2016年 02月 03日-2019年 09 月 30日的基金业绩。 8、更新了“第二十二部分 其他应披露事项”,列示了自 2019 年 8 月 3 日至 2020年 1月 16日涉及本基金的信息披露事项。 德邦基金管理有限公司 二〇二〇年三月二十六日