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浦银货币:浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书摘要(更新)2020年第3号




浦银安盛基金管理有限公司 浦银安盛货币市场证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 2020 年第 3号


基金管理人:浦银安盛基金管理有限公司 基金托管人:中信银行股份有限公司 浦银安盛货币市场证券投资基金






































招募说明书摘要(更新) 重要提示 本基金经 2010年 10月 27日中国证券监督管理委员会证监许可【2010】1479 号文核准募集。 基金合同生效日期:2011年 3月 9日 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价 格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于货币市场,每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素 产生波动。投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在 银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充 分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认(申)购基金的意愿、时机、数 量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也 需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:因政治、经济、社会 等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险,个别证券特有的非系统性 风险,由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险,基金管理人在 基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金投资策略所特有的风险等等。 投资有风险,投资人在认(申)购本基金前应认真阅读本基金的《招募说明书》 和《基金合同》。过往业绩并不代表将来表现。基金管理人管理的其他基金的业 绩并不构成新基金业绩表现的保证。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得 基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金 合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的 浦银安盛货币市场证券投资基金






































招募说明书摘要(更新) 权利和义务,应详细查阅基金合同。 本基金本次更新招募说明书所载内容截止日为 2020年 3 月 4日,有关财务 数据和净值表现截止日 2019年 12月 31日(财务数据未经审计)。 招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露 办法》实施之日起一年后开始执行。 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 1 目


录 一、基金管理人............................................................................................................2 二、基金托管人............................................................................................................7 三、相关服务机构 .....................................................................................................11 四、基金的名称......................................................................................................... 13 五、基金的类型......................................................................................................... 13 六、基金的投资目标 ................................................................................................ 13 七、基金的投资范围 ................................................................................................ 13 八、基金的投资策略 ................................................................................................ 13 九、投资决策依据和决策程序 ................................................................................ 15 十、业绩比较基准 .................................................................................................... 16 十一、风险收益特征 ................................................................................................ 16 十二、基金投资组合报告 ........................................................................................ 16 十三、基金业绩......................................................................................................... 40 十四、基金费用概览 ................................................................................................ 27 十五、对招募说明书更新部分的说明 .................................................................... 30 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 2 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:浦银安盛基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 981号 3幢 316室 办公地址:中国上海市淮海中路 381号中环广场 38楼 成立时间:2007年 8月 5日 法定代表人:谢伟 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2007]207号 注册资本:人民币 191,000万元 股权结构:上海浦东发展银行股份有限公司持有 51%的股权;法国安盛投资 管理有限公司持有 39%的股权;上海国盛集团资产有限公司持有 10%的股权。 电话:(021)23212888 传真:(021)23212800 客服电话:400-8828-999;(021)33079999 网址:www.py-axa.com 联系人:徐薇 (二)主要人员情况 1、董事会成员 谢伟先生,董事长,硕士研究生,高级经济师。曾任中国建设银行郑州分行 金水支行副行长,河南省分行公司业务部总经理,许昌市分行党委书记、行长; 上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理,公司及投资银行总部 副总经理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总经理,上海浦东发展银行福州 分行党委书记、行长,上海浦东发展银行资金总部总经理,上海浦东发展银行金 融市场业务总监兼金融市场部总经理、资产管理部总经理。现任上海浦东发展银 行党委委员、副行长、董事会秘书,兼任金融市场业务总监。自 2017 年 3月起 兼任本公司董事,自 2017年 4月起兼任本公司董事长。 Bruno Guilloton 先生,副董事长,法国国籍,毕业于国立巴黎工艺技术学 院。于 1999年加盟安盛投资管理(巴黎)公司,担任股票部门主管。2000年至 2002 年,担任安盛投资管理(东京)公司首席执行官。2002 年,任职安盛罗森 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 3 堡公司和安盛投资管理公司的亚洲区域董事。2005 年起,担任安盛投资管理公 司内部审计全球主管。2009 年起任安盛投资管理公司亚洲股东代表。现任安盛 投资管理公司亚太区 CEO。自 2015 年 2 月起兼任安盛罗森堡投资管理公司亚太 区董事。现另兼任 Foch Saint Cloud Versailles Sci及 Fuji Oak Hills公司 董事。自 2009 年 3 月起兼任本公司副董事长。2016 年 12 月起兼任安盛投资管 理(上海)有限公司董事长。 蔡涛先生,上海财经大学会计学专业硕士研究生、经济师、注册会计师。1998 年 3月参加工作进入浦发银行,历任浦发银行空港支行计划信贷科负责人,上海 地区总部公司金融部副科长、科长、见习总经理,陆家嘴支行市场部经理、行长 助理,上海地区总部办公室主任助理,上海分行公司银行业务管理部总经理、资 金财务部总经理,总行财务部总经理助理、总行资产负债管理部副总经理、总行 资产管理部副总经理(主持工作),现任总行资产管理部总经理、总行金融市场 业务工作党委委员。2019年 9月起,兼任浦银安盛基金管理有限公司董事。 廖正旭先生,董事,斯坦福大学理学硕士和纽约科技大学理学硕士。1999 年加盟安盛罗森堡投资管理公司,先后担任亚太区 CIO 和 CEO,安盛罗森堡日本 公司 CIO。2010 年任命为安盛-Kyobo 投资管理公司 CEO。2012 年起担任安盛投 资管理公司亚洲业务发展主管。自 2012 年 3 月起兼任本公司董事。2013 年 12 月起兼任本公司旗下子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司监事。2016 年 12月起兼任安盛投资管理(上海)有限公司总经理(法定代表人)。 刘显峰先生,董事,硕士研究生,高级经济师。曾任中国工商银行北京市分 行办公室副主任、副主任(主持工作)、主任兼党办主任,北京分行王府井支行 党委书记、行长;上海浦东发展银行北京分行党委委员、纪委书记、副行长,上 海浦东发展银行信用卡中心党委副书记(主持工作)、副总经理(主持工作),信 用卡中心党委书记、总经理,总行零售业务总监兼零售业务管理部总经理、信用 卡中心党委书记、总经理。现任上海浦东发展银行零售业务总监兼信用卡中心党 委书记、总经理。自 2017年 3月起兼任本公司董事。 陈颖先生,董事,复旦大学公共管理硕士,律师、经济师。1994 年 7 月参 加工作。1994 年 7 月至 2013 年 10 月期间,陈颖同志先后就职于上海市国有资 产管理办公室历任科员、副主任科员、主任科员,上海久事公司法律顾问,上海 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 4 盛融投资有限公司市场部副总经理,上海国盛(集团)有限公司资产管理部副总 经理、执行总经理,上海国盛集团地产有限公司总裁助理。2013年 10月起就职 于上海国盛集团资产有限公司,现任上海国盛集团资产有限公司党委书记、执行 董事、总裁。2018年 3月起兼任本公司董事。 郁蓓华女士,董事,总经理,复旦大学工商管理硕士。自 1994 年 7月起, 在招商银行上海分行工作,历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行 上海分行会计部总经理、计财部总经理,招商银行上海分行行长助理、副行长, 招商银行信用卡中心副总经理。自 2012 年 7 月起担任本公司总经理。自 2013 年 3 月起兼任本公司董事。2013 年 12 月至 2017年 2 月兼任本公司旗下子公司 ——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017 年 2 月起兼任上海浦银安盛 资产管理有限公司执行董事。 王家祥女士,独立董事。1980年至 1985年担任上海侨办华建公司投资项目 部项目经理,1985年至 1989年担任上海外办国际交流服务有限公司综合部副经 理,1989年至 1991年担任上海国际信托投资有限公司建设部副经理,1991年至 2000年担任正信银行有限公司(原正大财务有限公司)总裁助理,2000年至 2002 年担任上海实业药业有限公司总经理助理,2002年至 2006年担任上海实业集团 有限公司顾问。自 2011年 3月起担任本公司独立董事。 韩启蒙先生,独立董事。法国岗城大学法学博士。1995 年 4 月加盟基德律 师事务所担任律师。2001 年起在基德律师事务所担任本地合伙人。2004 年起担 任基德律师事务所上海首席代表。2006年 1月至 2011年 9月,担任基德律师事 务所全球合伙人。2011年 11月起至今,任上海启恒律师事务所合伙人。自 2013 年 2月起兼任本公司独立董事。 霍佳震先生, 独立董事,同济大学管理学博士。1987年进入同济大学工作, 历任同济大学经济与管理学院讲师、副教授、教授,同济大学研究生院培养处处 长、副院长、同济大学经济与管理学院院长,现任同济大学经济与管理学院教师、 BOSCH讲席教授。自 2014年 4月起兼任本公司独立董事。 董叶顺先生,独立董事。中欧国际工商学院 EMBA,上海机械学院机械工程 学士。现任火山石投资管理有限公司创始合伙人。董叶顺先生拥有 7年投资行业 经历,曾任 IDG资本投资顾问(北京)有限公司合伙人及和谐成长基金投委会成 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 5 员,上海联和投资有限公司副总经理,上海联创创业投资有限公司、宏力半导体 制造有限公司、MSN(中国)有限公司、南通联亚药业有限公司等公司董事长。 董叶顺先生有着汽车、电子产业近 20 多年的管理经验,曾任上海申雅密封件系 统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延峰伟世通汽车内饰系统等有限公司总 经理、党委书记职务。自 2014年 4月起兼任本公司独立董事。 2、监事会成员 檀静女士,监事长,澳大利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究生, 加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士。2010年 4月至 2014年 6月就职 于上海盛融投资有限公司,曾先后担任人力资源部副总经理,监事。2011 年 1 月起至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理。自 2015 年 3 月起兼任本公司监事长。 Simon Lopez 先生,澳大利亚/英国国籍。澳大利亚莫纳什大学法学学士、 文学学士。2003年 8月加盟安盛投资管理公司(英国伦敦),历任固定收益产品 专家、固定收益产品经理、基金会计师和组合控制、首席运营官。现任安盛投资 管理有限公司亚太区首席运营官。自 2013年 2月起兼任本公司监事。 陈士俊先生,清华大学管理学博士。2001年 7月至 2003年 6月,任国泰君 安证券有限公司研究所金融工程研究员。2003年 7月至 2007年 9月,任银河基 金管理有限公司金融工程部研究员、研究部主管。2007年 10月至今,任浦银安 盛基金管理有限公司指数与量化投资部总监,2010 年 12 月 10 日起兼任浦银安 盛沪深 300指数增强型证券投资基金基金经理,2012年 5月 14日起兼任浦银安 盛中证锐联基本面 400指数证券投资基金基金经理,2017年 4月 27日起兼任浦 银安盛中证锐联沪港深基本面 100指数证券投资基金(LOF)基金经理,2018年 9 月 5 日起兼任浦银安盛量化多策略灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2019年 1月 29日起兼任浦银安盛中证高股息精选交易型开放式指数证券投资基 金基金经理。自 2012年 3月起兼任本公司职工监事。 朱敏奕女士,本科学历。2000年至 2007年就职于上海东新投资管理有限公 司资产管理部任客户主管。2007 年 4 月加盟浦银安盛基金管理有限公司担任市 场策划经理,现任本公司市场部总监。自 2013年 3月起,兼任本公司职工监事。 3、公司总经理及其他高级管理人员 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 6 郁蓓华女士,复旦大学工商管理硕士。自 1994年 7月起,在招商银行上海 分行工作,历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行上海分行会计部 总经理、计财部总经理,招商银行上海分行行长助理、副行长,招商银行信用卡 中心副总经理。自 2012年 7月 23日起担任本公司总经理。自 2013年 3月起, 兼任本公司董事。2013 年 12 月至 2017 年 2 月兼任本公司旗下子公司——上海 浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017 年 2 月起兼任上海浦银安盛资产管理 有限公司执行董事。 喻庆先生,中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历,中国 人民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际业务总部 高级经理;光大证券有限公司(上海)投资银行部副总经理;光大保德信基金管 理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007 年 8 月起,担任本公 司督察长。 李宏宇先生,西南财经大学经济学博士。1997年起曾先后就职于中国银行、 道勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从事联行结算、产品开发以及基 金研究和投资工作。2007 年 3 月起加盟本公司,历任公司产品开发部总监、市 场营销部总监、首席市场营销官。自 2012年 5 月 2日起,担任本公司副总经理 兼首席市场营销官。 汪献华先生,上海社会科学院政治经济学博士。曾任安徽经济管理干部学院 经济管理系教师;大通证券资产管理部固定收益投资经理;兴业银行资金营运中 心高级副理;上海浦东发展银行货币市场及固定收益部总经理;交银康联保险人 寿有限公司投资部总经理;上海浦东发展银行金融市场部副总经理。2018 年 5 月 30 日起,担任本公司副总经理。2019 年 2 月至 2020年 3 月,兼任本公司固 定收益投资部总监。 4、本基金基金经理 廉素君女士,华中科技大学金融学硕士。2012年 3月至 2013年 6月在第一 创业证券股份有限公司任职稽核与风险管理岗;2013 年 7 月至 2017 年 11 月在 郑州银行股份有限公司金融市场部,担任投资交易岗。2017年 11月加盟浦银安 盛基金管理有限公司,在固定收益投资部任货币基金基金经理助理。2019 年 3 月起兼任浦银安盛货币市场证券投资基金及浦银安盛日日鑫货币市场基金基金 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 7 经理。 历任基金经理:周文秱,任职时间 2011年 3月 9日至 2012 年 4月 26日; 薛铮,任职时间 2012年 2月 1日至 2013年 5月 16日;蒋文玲,任职时间 2012 年 11月 30日至 2014年 1月 7日;吕栋,任职时间 2014年 1月 7日至 2015年 2月 9日;康佳燕,任职时间 2014年 6月 19日至 2017 年 12 月 25日;钟明, 任职时间 2017年 11月 1日至 2020年 1月 20日。 5、投资决策委员会成员 (1)权益投资决策委员会 郁蓓华女士,本公司总经理,董事,全资子公司上海浦银安盛资产管理有限 公司执行董事。 李宏宇先生,本公司副总经理兼首席市场营销官。 汪献华先生,本公司副总经理。 吴勇先生,本公司投资总监兼权益投资部总监,基金经理。 蒋建伟先生,本公司权益投资部副总监,基金经理。 陈士俊先生,本公司指数与量化投资部总监,基金经理,本公司职工监事。 蒋佳良先生,本公司研究部副总监,基金经理。 (2)固定收益投资决策委员会 郁蓓华女士,本公司总经理,董事,全资子公司上海浦银安盛资产管理有限 公司执行董事。 李宏宇先生,本公司副总经理兼首席市场营销官。 汪献华先生,本公司副总经理。 李羿先生,本公司固定收益投资部副总监,基金经理。 涂妍妍女士,本公司信用研究部副总监。 督察长、风险管理部负责人、其他基金经理及基金经理助理列席投资决策委 员会会议。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 (一)基金托管人基本情况 名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”) 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 8 住所:北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人:李庆萍 成立时间:1987年 4月 20日 组织形式:股份有限公司 注册资本:489.35亿元人民币 存续期间:持续经营 批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125号 联系人:中信银行资产托管部 联系电话:4006800000 传真:010-85230024 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围:保险兼业代理业务(有效期至 2020年 09月 09日);吸收公众存 款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行 金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从 事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保; 代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放式基金业务;办理 黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境 外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。(企业 依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准 后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营 活动。) 中信银行(601998.SH、0998.HK)成立于 1987 年,是中国改革开放中最早 成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行,并 以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外,为中国经济建设做出了积极贡 献。2007 年 4 月,中信银行实现在上海证券交易所和香港联合交易所 A+H 股同 步上市。 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 9 中信银行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景,充分发挥中信集团金融 与实业并举的独特竞争优势,坚持“以客为尊”,秉承“平安中信、合规经营、 科技立行、服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念,向企业客户和机构客 户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保 理业务、托管业务等综合金融解决方案,向个人客户提供零售银行、信用卡、消 费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务, 全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。 截至 2018年末,中信银行在国内 146个大中城市设有 1,410家营业网点, 同时在境内外下设 6家附属公司,包括中信国际金融控股有限公司、信银(香港) 投资有限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、 中信百信银行股份有限公司和阿尔金银行。其中,中信国际金融控股有限公司子 公司中信银行(国际)有限公司,在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国 内地设有 38 家营业网点。信银(香港)投资有限公司在香港和中国内地设有 3 家子公司。中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度公司发起设立的国内首 家具有独立法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 6家营业网点和 1个私人银行中心。 30多年来,中信银行坚持服务实体经济,稳健经营,与时俱进。经过 30余 年的发展,中信银行已成为一家总资产规模超 6万亿元、员工人数近 6万名,具 有强大综合实力和品牌竞争力的金融集团。2018年,中信银行在英国《银行家》 杂志“全球银行品牌 500强排行榜”中排名第 24位;中信银行一级资本在英国 《银行家》杂志“世界 1000家银行排名”中排名第 27位。 (二)主要人员情况 方合英先生,中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018 年 9月 加入中信银行董事会。方先生自 2014年 8月起任中信银行党委委员,2014年 11 月起任中信银行副行长,2017年 1月起兼任中信银行财务总监,2019 年 2月起 任中信银行党委副书记。方先生现同时担任信银(香港)投资有限公司、中信银 行(国际)有限公司及中信国际金融控股有限公司董事。此前,方先生于 2013 年 5 月至 2015 年 1 月任中信银行金融市场业务总监,2014 年 5 月至 2014 年 9 月兼任中信银行杭州分行党委书记、行长;2007年 3月至 2013年 5月任中信银 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 10 行苏州分行党委书记、行长;2003年 9月至 2007年 3月历任中信银行杭州分行 行长助理、党委委员、副行长;1996 年 12 月至 2003 年 9 月在中信银行杭州分 行工作,历任信贷部科长、副总经理,富阳支行行长、党组书记,国际结算部副 总经理,零售业务部副总经理,营业部总经理;1996 年 7 月至 1996 年 12 月任 浦东发展银行杭州城东办事处副主任;1992 年 12 月至 1996 年 7 月在浙江银行 学校实验城市信用社信贷部工作,历任信贷员、经理、总经理助理;1991 年 7 月至 1992年 12月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济师,毕业于北京大 学,获高级管理人员工商管理硕士学位,拥有二十余年中国银行业从业经验。 杨毓先生,中信银行副行长,分管托管业务。杨先生自 2015 年 7月起任中 信银行党委委员,2015 年 12 月起任中信银行副行长。此前,杨先生 2011 年 3 月至 2015年 6月任中国建设银行江苏省分行党委书记、行长;2006年 7月至 2011 年 2月任中国建设银行河北省分行党委书记、行长;1982年 8月至 2006年 6月 在中国建设银行河南省分行工作,历任计财处副处长,信阳分行副行长、党委委 员,计财处处长,郑州市铁道分行党委书记、行长,郑州分行党委书记、行长, 河南省分行党委副书记、副行长(主持工作)。杨先生为高级经济师,研究生学 历,管理学博士。 杨璋琪先生,中信银行资产托管部副总经理(主持工作),硕士研究生学历。 杨先生 2018年 1月至 2019年 3月,任中信银行金融同业部副总经理;2015年 5 月至 2018 年 1 月,任中信银行长春分行副行长;2013年 4 月至 2015年 5 月, 任中信银行机构业务部总经理助理;1996年 7月至 2013年 4月,就职于中信银 行北京分行(原总行营业部),历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部 总经理。 (三)基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监 督管理委员会批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责” 的原则,切实履行托管人职责。 截至 2019年末,中信银行托管 144只公开募集证券投资基金,以及基金公 司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托 管资产,托管总规模达到 9.14万亿元人民币。 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 11 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心 地址:中国上海市淮海中路 381号中环广场 38楼 电话:(021)23212899 传真:(021)23212890 客服电话:400-8828-999;(021)33079999 联系人:徐薇 网址:www.py-axa.com (2)电子直销 浦银安盛基金管理有限公司电子直销 交易网站:www.py-axa.com 微信服务号:浦银安盛微理财(AXASPDB-E) 客户端:“浦银安盛基金”APP 客服电话:400-8828-999;(021)33079999 2、场外代销机构 具体申购、赎回场所参见基金管理人网站。 3、场内代销机构 投资者可通过“上证基金通”办理本基金 A类份额(基金代码:519509)和 B类份额(基金代码:519510)的上海证券交易所场内申购与赎回,可办理“上 证基金通”业务的证券公司的具体名单可在上海证券交易所网站查询。如果上海 证券交易所增加或减少具有“上证基金通”业务资格的证券公司,请以上海证券 交易所的具体规定为准。 (二)注册登记机构 名称:中国证券登记结算有限责任公司 住所:北京市西城区太平桥大街 17号 办公地址:北京市西城区太平桥大街 17号 法定代表人:戴文华 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 12 联系人:赵亦清 电话:(010)50938782 传真:(010)50938991 (三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称:上海市通力律师事务所 办公地址:上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼


负责人:俞卫锋 电话:(021)31358666 传真:(021)31358600 联系人:丁媛 经办律师:黎明、丁媛 (四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01室 办公地址:上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 执行事务合伙人:李丹 电话:(021)23238888 传真:(021)23238800 联系人:张振波 经办注册会计师:张振波、罗佳 (五)其他服务机构及委托办理业务的有关情况 公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务应用系统构 成。信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、网络集成系统,这些系统在 公司筹建之初由专业的系统集成公司负责建成,之后日常的维护管理由公司负 责,但与第三方服务公司签订有技术服务合同,由其提供定期的巡检及特殊情况 下的技术支持。公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户子系统、直销系 统、资金清算系统、投资交易系统、估值核算系统、网上交易系统、呼叫中心系 统、外服系统、营销数据中心系统等。这些系统也主要是在公司筹建之初采购专 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 13 业系统提供商的产品建设而成,建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需要 进行了相关的系统功能升级,升级由系统提供商负责完成,升级后的系统也均是 系统提供商对外提供的通用系统。业务应用系统日常的维护管理由公司负责,但 与系统提供商签订有技术服务合同,由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支 持。除上述情况外,公司未委托服务机构代为办理重要的、特定的信息技术系统 开发、维护事项。 另外,本公司可以根据自身发展战略的需要,委托资质良好的基金服务机构 代为办理基金份额登记、估值核算等业务。 四、基金的名称 浦银安盛货币市场证券投资基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 力求在保持基金资产安全性和良好流动性的基础上,获得超越业绩比较基准 的稳定收益。 七、基金的投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在 1年以内(含 1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期 限在 397天以内(含 397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券 以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在 履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金根据对短期利率变动的预测,采用投资组合平均剩余期限控制下的主 动性投资策略,利用定性分析和定量分析方法,通过对短期金融工具的积极投资, 在控制风险和保证流动性的基础上,力争获得稳定的当期收益。 (一)利率预期与目标剩余期限管理策略 通过对宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的跟踪分析,预测政府宏观 经济政策取向和资金市场供求变化趋势,以此为依据预测金融市场利率变化趋 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 14 势。结合宏观经济研究和利率预期分析,在合理运用量化模型的基础上,动态确 定并控制投资组合的平均剩余期限。具体而言,在预期市场利率水平将上升时, 适度缩短投资组合的平均剩余期限;在预期市场利率水平将下降时,适度延长投 资组合的平均剩余期限。 (二)类属配置策略 通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金 供求、流动性等因素的研究判断,采用相对价值和信用利差策略,挖掘不同类别 金融工具的差异化投资价值,制定并调整类属配置,形成合理组合以实现稳定的 投资收益。 (三)信用分析策略 为力求在本金安全的基础上获得稳定的收益,本基金对企业债券、公司债券 等信用债券进行信用分析。此分析主要通过三个角度完成:①独立第三方的外部 评级结果;②第三方担保情况;③基于基金管理人自有基本财务模型的内部评价。 基本财务模型在信用评价方面主要作用在于通过对部分关键的财务指标分析判 断债券发行企业未来出现偿债风险的可能性,从而确定该企业发行债券的信用等 级与利率水平。主要关键的指标包括:NET DEBT/EBITDA、EBIT/I、资产负债率、 流动资产/流动负债、经营活动现金流/总负债。其中资产负债率、流动资产/流 动负债主要分析企业债务水平与结构,其他的指标主要分析企业经营效益对未来 偿债能力的支持能力。 (四)套利操作策略 套利操作策略主要包括两方面,一,跨市场套利。短期资金市场由交易所市 场和银行间市场构成。由于其中的投资群体、交易方式等市场要素不同,使得两 个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在 充分论证套利机会可行性的基础上,寻找合理的介入时机,进行跨市场套利操作。 二,跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性,对期限相近的交易品种同样 可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本 基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作,以增加超额收益。 (五)收益率曲线策略 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 15 的价值判断基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因收 益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹 策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现,构建优化组合,获取合 理收益。 (六)相对价值策略 基于量化模型的分析结果,识别出被市场错误定价的债券,进而采取适当的 交易以获得收益。一方面,可通过利率期限结构分析,在现金流特征相近且处于 同一风险等级的多只债券品种中寻找更具投资价值的品种;另一方面,通过对债 券等级、债券息票率、所在行业特征等因素的分析,评估判断短期风险债券与无 风险短期债券间的合理息差。 (七)滚动配置策略 根据具体投资品种的市场特征,采用持续滚动投资方法,以提高投资组合的 整体持续变现能力。例如,对 N 天期回购协议可每天进行等量配置,而提高配 置在回购协议上的基金资产的流动性。 (八)波动性交易策略 把握资金供求的阶段变化,利用关键市场时机(如季节性因素、突发事件) 造成的短期市场失衡机会进行短期交易,以获得超额收益。 九、投资决策依据和决策程序 为了保证整个投资组合计划的顺利贯彻实施,本基金遵循以下投资决策依据 以及具体的决策程序: (一)投资决策依据 1、国家有关法律法规和《基金合同》的有关规定; 2、宏观经济发展态势和证券市场运行环境和趋势的研究和判断;


(二)决策程序 投资决策程序分为投资研究、投资决策、投资执行、投资跟踪与反馈、投资 核对与监督、风险控制六个环节,具体如下: 1、投资研究 固定收益团队负责宏观经济和货币政策的分析研究以及各类投资策略有效 性研究,定期提交分析报告。 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 16 2、投资决策 投资决策委员会是公司最高的投资决策机构。 基金经理根据固定收益团队的研究成果,应用各种投资策略,制定具体的投 资方案,报投资决策委员会审批。 3、投资执行 基金经理根据经投资决策委员会批准的投资方案,结合市场流动性情况,构 建投资组合。 基金经理在其权限范围内向集中交易室下达交易命令。集中交易室负责具体 的交易执行,同时对基金投资的日常交易行为进行实时监控。 4、投资跟踪与反馈 基金经理应用固定收益团队内部研究及风险管理部的风险指标衡量密切跟 踪基金的流动性风险和信用风险,对投资组合进行动态监控和调整。 5、投资核对与监督 基金交易清算人员通过交易数据的核对,对当日交易操作进行复核。 6、风险控制 基金投资管理过程中的风险控制包括两个层次,一个层面是由金融工程人员 定期和不定期对基金进行投资绩效评估,并对投资组合提出优化建议报告;另一 个层面是外部独立的风险管理机构(包括风险控制委员会、风险管理部)对投资 管理过程的风险监控。 十、业绩比较基准 本基金业绩比较基准:银行活期存款利率(税后) 十一、风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种,其 预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 十二、基金投资组合报告


本投资组合报告所载数据截至 2019年 12月 31日(财务数据未经审计)。 1.报告期末基金资产组合情况


序 号 项目 金额(元) 占基金总资 产的比例 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 17 (%) 1 固定收益投资 13,854,906,222.40 34.32 其中:债券 13,854,906,222.40 34.32








资产支持证券 -


- 2 买入返售金融资产 12,757,295,606.83 31.60 其中:买断式回购的买入返 售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 13,652,392,346.81 33.82 4 其他各项资产 108,824,058.47 0.27 5 合计 40,373,418,234.51 100.00 2.报告期债券回购融资情况 序 号 项目 占基金资产净值比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 5.73 其中:买断式回购融资 - 序 号 项目 金额(元) 占基金资产 净值的比例 (%) 2 报告期末债券回购融资余额 3,612,702,140.93 9.83 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额 占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注:本报告期内本基金未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的情况。 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 18 3.基金投资组合平均剩余期限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 59 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 59 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 36 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。 (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金 资产净值的比例(%) 各期限负债占基金资 产净值的比例(%) 1 30天以内 41.23


9.83


其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 2 30天(含)—60天 15.13 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 3 60天(含)—90天 30.01 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 4 90天(含)—120天 16.72 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 5 120天(含)—397天(含) 6.47 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 合计 109.57 9.83 4.报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 19 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天 5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 2,300,098,939.66 6.26 其中:政策性金融债 2,300,098,939.66 6.26 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 878,958,782.19 2.39 6 中期票据 - - 7 同业存单 10,675,848,500.55 29.05 8 其他 - - 9 合计 13,854,906,222.40 37.70 10 剩余存续期超过397天 的浮动利率债券 - - 6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 190201 19国开 01 12,400,000 1,240,003,188.38 3.37 2 111910103 19兴业银行 CD103 7,500,000 746,061,890.26 2.03 3 111916380 19上海银行 CD380 6,500,000 648,939,345.26 1.77 4 190206 19国开 06 5,500,000 549,992,285.00 1.50 5 111915598 19民生银行 CD598 4,000,000 397,592,811.05 1.08 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 20 6 111904021 19中国银行 CD021 4,000,000 396,505,855.66 1.08 7 111910475 19兴业银行 CD475 3,000,000 298,916,267.82 0.81 8 111905002 19建设银行 CD002 3,000,000 298,909,888.96 0.81 9 111911245 19平安银行 CD245 3,000,000 298,758,139.94 0.81 10 111910114 19兴业银行 CD114 3,000,000 298,295,504.61 0.81 7.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0220% 报告期内偏离度的最低值 0.0002% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0056% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本报告期内无负偏离度绝对值达到 0.25%的情况 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本报告期内无正偏离度绝对值达到 0.5%的情况 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9.投资组合报告附注 (1)本基金所持有的债券(包括票据)采用摊余成本法进行估值,即估值对象以 买入成本列示,按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余 期限内按实际利率法进行摊销,每日计提收益。 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 21 (2)本基金本报告期末未持有股票,故不存在本基金投资的前十名股票超出基金 合同规定的备选股票库的情形。 (3)其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 103,219,908.42 4 应收申购款 5,604,150.05 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 108,824,058.47 (4)投资组合报告附注的其他文字描述部分 - 十三、基金业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较:


1、浦银安盛货币市场 A: 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2019/01/01-2019/12/31 2.5648% 0.0007% 0.3506% 0.0000% 2.2142% 0.0007% 2018/01/01-2018/12/31 3.5523% 0.0018% 0.3506% 0.0000% 3.2017% 0.0018% 2017/01/01-2017/12/31 3.9113% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 3.5607% 0.0013% 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 22 2016/01/01-2016/12/31 2.5399% 0.0051% 0.3506% 0.0000% 2.1893% 0.0051% 2015/01/01-2015/12/31 3.4819% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 3.1313% 0.0081% 2014/01/01-2014/12/31 4.8160% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 4.4654% 0.0081% 2013/01/01-2013/12/31 4.1939% 0.0042% 0.3506% 0.0000% 3.8433% 0.0042% 2012/01/01-2012/12/31 3.6171% 0.0069% 0.4210% 0.0002% 3.1961% 0.0067% 2011/03/09-2011/12/31 2.8902% 0.0049% 0.3855% 0.0001% 2.5047% 0.0048% 2011/03/09-2019/12/31 36.3819% 0.0056% 3.3236% 0.0001% 33.0583% 0.0055% 2、浦银安盛货币市场 B: 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2019/01/01-2019/12/31 2.8114% 0.0007% 0.3506% 0.0000% 2.4608% 0.0007% 2018/01/01-2018/12/31 3.8012% 0.0018% 0.3506% 0.0000% 3.4506% 0.0018% 2017/01/01-2017/12/31 4.1608% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 3.8102% 0.0013% 2016/01/01-2016/12/31 2.7863% 0.0051% 0.3506% 0.0000% 2.4357% 0.0051% 2015/01/01-2015/12/31 3.7312% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 3.3806% 0.0081% 2014/01/01-2014/12/31 5.0670% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 4.7164% 0.0081% 2013/01/01-2013/12/31 4.4430% 0.0042% 0.3506% 0.0000% 4.0924% 0.0042% 2012/01/01-2012/12/31 3.8657% 0.0069% 0.4210% 0.0002% 3.4447% 0.0067% 2011/03/09-2011/12/31 3.0928% 0.0049% 0.3855% 0.0001% 2.7073% 0.0048% 2011/03/09-2019/12/31 39.3010% 0.0056% 3.3236% 0.0001% 35.9774% 0.0055% 3、浦银安盛货币市场 E: 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2019/01/01-2019/12/31 2.5636% 0.0007% 0.3506% 0.0000% 2.2130% 0.0007% 2018/01/01-2018/12/31 3.5510% 0.0018% 0.3506% 0.0000% 3.2004% 0.0018% 2017/01/01-2017/12/31 3.9098% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 3.5592% 0.0013% 2016/01/01-2016/12/31 2.5396% 0.0051% 0.3506% 0.0000% 2.1890% 0.0051% 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 23 2015/01/01-2015/12/31 3.4728% 0.0080% 0.3506% 0.0000% 3.1222 % 0.0080% 2014/09/15-2014/12/31 1.3134% 0.0083% 0.1027% 0.0000% 1.2107% 0.0083% 2014/09/15-2019/12/31 18.6311% 0.0050% 1.8708% 0.0000% 16.7603% 0.0050% 注:自 2017年 6月 8日起,本基金收益分配由原“月结转份额”变更为“日 结转份额”。具体内容详见基金管理人于 2017年 5月 2日披露的《关于浦银安盛 货币市场证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会的公告》及其后续公 告。 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 24 (二)自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较 浦银安盛货币市场证券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 1、浦银安盛货币市场 A: 2011年 3月 9日至 2019年 12月 31日 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 25 2、浦银安盛货币市场 B: 2011年 3月 9日至 2019年 12月 31日 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 26 3、浦银安盛货币市场 E: 2014年 9月 15日至 2019年 12月 31日 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 27 十四、基金费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 (1)基金管理人的管理费; (2)基金托管人的托管费; (3)基金销售服务费; (4)基金财产拨划支付的银行费用; (5)除法律法规、中国证监会另有规定外,基金合同生效后的基金信息披 露费用; (6)基金份额持有人大会费用; (7)基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; (8)基金的证券交易费用; (9)依法可以在基金财产中列支的其他费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定, 法律法规另有规定时从其规定。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费


在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。计 算方法如下: H=E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理 费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 (2)基金托管人的托管费 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。 计算方法如下: H=E×年托管费率÷当年天数 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 28 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管 费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 (3)基金销售服务费 本基金年销售服务费率最高不超过 0.25%,本基金可以对不同份额类别设定 不同的销售服务费率。本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B类降级为 A类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作 日起适用 A类基金份额的费率。B类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于 由 A类升级为 B类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工 作日起享受 B 类基金份额的费率。本基金 E 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,且不适用基金份额的自动升降级机制。三类基金份额的销售服务费计提 的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金 销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财 产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人付给销售机构。若遇法定节假日、 休息日,支付日期顺延。 (4)除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据 其他有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费 用。 3、不列入基金费用的项目 基金管理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失、《基金合同》生效前的相关费用(包括但不限于验资费、会计师 和律师费、信息披露费用等费用)、处理与基金运作无关的事项发生的费用、其 他根据相关法律法规,以及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目不列 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 29 入基金费用。 4、费用调整 基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致,酌情调低基金管 理费率、基金托管费率和基金销售服务费率,无须召开基金份额持有人大会。基 金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上刊登公告。 5、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。对于基金份额持有人必须自行 缴纳的税收,由基金份额持有人自行负责,基金管理人和托管人不承担代扣代缴 或纳税的义务。 (二)与基金销售有关的费用 1、本基金的申购费率和赎回费率均为 0%。基金管理人可以在基金合同约定 的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用,但出现以下情形之一 时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,对当日单个基金份额持有人申 请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并 将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法 无益于基金利益最大化的情形除外: (1)当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个 交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负 时; (2)当前 10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%,同时 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时。 3、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进 浦银安盛货币市场证券投资基金












































招募说明书摘要(更新) 30 行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。 (三)其他费用 本基金其他费用根据相关法律法规执行。 十五、对招募说明书更新部分的说明 主要更新的内容如下:


(一) 更新了“重要提示”中相关内容。 (二) 更新了“第三部分


基金管理人”中相关内容。 (三) 更新了“第四部分


基金托管人”中相关内容。 (四) 更新了“第五部分


相关服务机构”中相关内容。 (五) 更新了“第九部分


基金份额的申购、赎回及其他注册登记业务” 中相关内容。 (六) 更新了“第十部分


基金的投资”中相关内容。 (七) 更新了“第二十一部分


对基金份额持有人的服务”中相关内容。 (八) 更新了“第二十二部分


其他应披露事项”中相关内容。 浦银安盛基金管理有限公司 二〇二〇年三月二十四日