信诚稳悦债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020年 3月）
信诚稳悦债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2020年 3月）
基金管理人：中信保诚基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
重要提示
信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于 2005 年 9 月 30 日注册成立。因业务发展
需要，经国家工商总局核准，公司名称由“信诚基金管理有限公司”变更为“中信保诚基
金管理有限公司”（以下简称“我司”），并由上海市工商行政管理局于 2017 年 12 月 18
日核发新的营业执照。
根据《中华人民共和国合同法》第七十六条的规定，合同当事人名称变动不影响合同
义务的履行。本次我司名称变更后，以“信诚基金管理有限公司”或“中信保诚基金管理
有限公司”签署的法律文件（包括但不限于公司合同、公告等，以下简称“原法律文
件”）不受任何影响，我司将按照约定履行权利义务。如原法律文件对生效条件、有效期
限进行特别说明的，以原法律文件的说明为准。
本基金基金合同于 2017年 2月 10日正式生效。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读招募说明书；基金的过往业绩并不预示其
未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、
承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书摘要所载内容截止日若无特别说明为 2020 年 2 月 20 日，有关财务
数据和净值表现截止日为 2019年 12月 31日（未经审计）。
信诚稳悦债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020年 3月）
1
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：中信保诚基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
法定代表人：张翔燕
设立日期：2005年9月30日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：2亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、境外证券投资管理和中国证监会许可的
其他业务（涉及行政许可的凭许可证经营）
电话：（021）68649788
联系人：唐世春
股权结构：
股 东
出资额
（万元人民币）
出资比例
（%）
中信信托有限责任公司
9800 49
英国保诚集团股份有限公司
9800 49
中新苏州工业园区创业投资有限公司
400 2
合 计
20000 100
（二）主要人员情况
1、董事会成员
张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理，中信银
行北京分行副行长、中信银行总行营业部副总经理，中信证券股份有限公司副总经济师，
中信控股有限责任公司副总裁，中国中信集团有限公司业务协同部主任，中信信托有限责
任公司副董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。
王道远先生，董事，工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、
信托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有限责任公司副
总经理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事
长。
Wai Kwong SECK（石怀光）先生，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任新加坡星展
银行常务董事、美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院资深院士、新加坡交易所执行副总裁兼首
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2
席财务官、道富银行和信托公司亚太区首席执行官。现任瀚亚投资首席执行官、瀚亚投资
管理(上海)有限公司董事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司董事。
魏秀彬女士，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域
合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首
席风险官、瀚亚投资管理(上海)有限公司监事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司监
事。
唐世春先生，董事，总经理，法学硕士。历任北京天平律师事务所律师，国泰基金管
理有限公司监察稽核部法务主管，友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼董事会秘书，
中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市场官。现任中信保诚
基金管理有限公司总经理。
金光辉先生，独立董事，澳大利亚籍，商科硕士。历任汇丰银行资本市场总监，香港
机场管理局财务总经理、战略规划与发展总经理、航空物流总经理，南华早报集团首席财
务官，信和置业集团集团财务和家庭办公室主任。现任中信保诚基金管理有限公司独立董
事。
夏执东先生，独立董事，经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设
银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首席合
伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。
杨思群先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究
员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授。
注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012年2月14日起正式更名为瀚亚
投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。
2、监事
於乐女士，执行监事，经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通
用电气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。 现任中信保诚基金管理有限公司首席人
力资源官。
3、经营管理层人员情况
张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理，中信银
行北京分行副行长，中信银行总行营业部副总经理，中信证券股份有限公司副总经济师，
中信控股有限责任公司副总裁，中国中信集团有限公司业务协同部主任，中信信托有限责
任公司副董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。
唐世春先生，董事，总经理，法学硕士。历任北京天平律师事务所律师，国泰基金管
理有限公司监察稽核部法务主管，友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼董事会秘书，
中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市场官。现任中信保诚
基金管理有限公司总经理。
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3
桂思毅先生，副总经理，工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员，
中乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理，中信保诚基
金管理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任中信保诚基金
管理有限公司副总经理兼董事会秘书、首席财务官，中信信诚资产管理有限公司董事。
潘颖女士，副总经理，理学硕士。历任中信银行零售银行资产管理部负责人，中信集
团业务协同部二处处长，中信保诚基金管理有限公司总经理助理。现任中信保诚基金管理
有限公司副总经理。
陈逸辛先生，首席信息官，工学硕士。历任上海致达信息产业股份有限公司软件事业
部总经理，上海众城聚合信息技术有限公司总经理，中信保诚基金管理有限公司信息技术
总监、信息技术总监兼电子商务总监、副首席运营官、首席运营官。现任中信保诚基金管
理有限公司首席信息官、首席运营官。
4、督察长
周浩先生，督察长，法学硕士。历任中国证券监督管理委员会公职律师、副调研员，
上海航运产业基金管理有限公司合规总监，国联安基金管理有限公司督察长。现任中信保
诚基金管理有限公司督察长，中信信诚资产管理有限公司董事。
5、基金经理
宋海娟女士，工商管理硕士。曾任职于长信基金管理有限责任公司，担任债券交易
员；于光大保德信基金管理有限公司，担任固定收益类投资经理。2013年7月加入中信保诚
基金管理有限公司。现任信诚三得益债券型证券投资基金、信诚增强收益债券型证券投资
基金(LOF)、中信保诚稳利债券型证券投资基金、信诚稳健债券型证券投资基金、信诚惠盈
债券型证券投资基金、中信保诚稳益债券型证券投资基金、信诚稳瑞债券型证券投资基
金、信诚景瑞债券型证券投资基金、中信保诚稳丰债券型证券投资基金、信诚稳悦债券型
证券投资基金、信诚稳泰债券型证券投资基金、信诚稳鑫债券型证券投资基金的基金经
理。
6、投资决策委员会成员
胡喆女士，总经理助理、首席投资官、特定资产投资总监；
韩海平先生，总经理助理、固定收益负责人、基金经理；
范楷先生，总经理助理、多策略与组合投资部总监；
殷孝东先生，投行部董事总经理、基金经理；
提云涛先生，量化投资总监、基金经理；
王睿先生，权益投资部副总监、基金经理；
吴昊先生，研究部副总监、基金经理；
董越先生，交易总监。
上述人员之间不存在近亲属关系。
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4
二、基金托管人
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人/负责人：任德奇
住
所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：上海市长宁区仙霞路18号
邮政编码：200336
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.63亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之
一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商
业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上
海证券交易所挂牌上市。根据2019年英国《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交
通银行一级资本位列第11位，连续五年跻身全球银行20强；根据2019年美国《财富》杂志
发布的世界500强公司排行榜，交通银行营业收入位列第150位，较上年提升18位。
截至2019年9月30日，交通银行资产总额为人民币99,328.79亿元。2019年1-9月，交通
银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币601.47亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有多年基
金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等
中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素
质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
（二）主要人员情况
任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。
任先生2018年8月起任本行副董事长、执行董事、行长；2016年12月至2018年6月任中
国银行执行董事、副行长，其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司
非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014年7
月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部
副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经
理；1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分
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行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大
学获工学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015年8月，历任本
行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁；1999年12月至2007
年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长，会计结算
部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学位，2005年于
新疆财经学院获硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至2019年9月30日，交通银行托管证券投资基金436只。此外，交通银行还托管了基
金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计划、
私募投资基金、保险资金、QDIE资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基
金、职业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII
证券投资资产和QDLP资金等产品。
三、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1、直销机构
中信保诚基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
法定代表人：张翔燕
电话： （021）6864 9788
联系人：蒋焱
投资人可以通过基金管理人网上交易系统办理本基金的赎回业务，具体交易细则请参
阅基金管理人网站公告。网上交易网址： http://www.citicprufunds.com.cn。
2、其他销售机构
具体名单详见基金管理人网站公示。
基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基
金或变更上述销售机构。
（二）登记机构
名称：中信保诚基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
信诚稳悦债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020年 3月）
6
法定代表人：张翔燕
客服电话：400-6660066
联系人：金芬泉
电话：021-68649788
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
经办律师：廖海、刘佳
电话：（021）51150298
传真：（021） 51150398
联系人：刘佳
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
法定代表人：李丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：赵钰
经办注册会计师：陈熹、赵钰
四、基金的名称
信诚稳悦债券型证券投资基金
五、基金的类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
在严格控制风险的基础上，本基金主要通过投资于精选的优质债券，力求实现基金资
产的长期稳定增值，为投资者实现超越业绩比较基准的收益。
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七、基金的投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的品种，包括国债、金融债、企业债、公司
债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离
交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款、同业存单等法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转
债的纯债部分除外）、可交换债券。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；本基金持有
现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
1、资产配置策略
本基金投资组合中债券、现金各自的长期均衡比重，依照本基金的特征和风险偏好而
确定。本基金定位为债券型基金，其资产配置以债券为主，并不因市场的中短期变化而改
变。在不同的市场条件下，本基金将综合考虑宏观环境、市场估值水平、风险水平以及市
场情绪，在一定的范围内对资产配置调整，以降低系统性风险对基金收益的影响。
2、债券投资策略
（1）类属资产配置策略
在整体资产配置的基础上，本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风险、市
场风险、流动性风险、税收等因素，研究各投资品种的利差及其变化趋势，制定债券类属
资产配置策略，以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。
（2）普通债券投资策略
对于普通债券，本基金将在严格控制目标久期及保证基金资产流动性的前提下，采用
目标久期控制、期限结构配置、信用利差策略、相对价值配置、回购放大策略等策略进行
主动投资。
1）目标久期控制
本基金首先建立包含消费物价指数、固定资产投资、工业品价格指数、货币供应量等
众多宏观经济变量的回归模型。通过回归分析建立宏观经济指标与不同种类债券收益率之
间的数量关系，在此基础上结合当前市场状况，预测未来市场利率及不同期限债券收益率
走势变化，确定目标久期。当预测未来市场利率将上升时，降低组合久期；当预测未来利
率下降时，增加组合久期。
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2）期限结构配置
在确定债券组合的久期之后，本基金将采用收益率曲线分析策略，自上而下进行期限
结构配置。具体来说，本基金将通过对央行政策、经济增长率、通货膨胀率等众多因素的
分析来预测收益率曲线形状的可能变化，从而通过子弹型、哑铃型、梯形等配置方法，确
定在短、中、长期债券的投资比例。
3）信用利差策略
一般来说，信用债券的收益率主要由基准收益率与反应信用债券信用水平的信用利差
组成。本基金将从宏观经济环境与信用债市场供需状况两个方面对市场信用利差进行分
析。首先，对于宏观经济环境，当宏观经济向好时，企业盈利能力好，资金充裕，市场整
体信用利差将可能收窄；当宏观经济恶化时，企业盈利能力差，资金紧缺，市场整体信用
利差将可能扩大。其次，对于信用债市场供求，本基金将从市场容量、信用债结构及流动
性等几方面进行分析。
4）相对价值投资策略
本基金将对市场上同类债券的收益率、久期、信用度、流动性等指标进行比较，寻找
其他指标相同而某一指标相对更具有投资价值的债券，并进行投资。
5）回购放大策略
本基金将在控制杠杆风险的前提下，适当地通过回购融资来提高资金利用率，以增强
组合收益。
3、资产支持证券的投资策略
本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和质量等因素，研究资产支
持证券的收益和风险匹配情况。采用数量化的定价模型来跟踪债券的价格走势，在严格控
制投资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中证综合债指数收益率
中证综合债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、
企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数。该指数的推出旨在更全面地反映我国债
券市场的整体价格变动趋势，为债券投资者提供更切合的市场基准。根据本基金的投资范
围和投资比例，选用上述业绩比较基准能够客观、合理地反映本基金的风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金管理人可以依
据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致后变更业绩比较基准并及时公
告，而无需召开基金份额持有人大会。
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本基金的业绩比较基准仅作为衡量本基金业绩的参照，不决定也不必然反映本基金的
投资策略。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，预期风险与预期收益低于股票型基金与混合型基金，高于货币
市场基金，属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种。
十一、基金投资组合报告（未经审计）
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人交通银行股份有限公司根据基金合同的约定，于2020年1月16日复核了本招
募说明书中的投资组合报告，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告的财务数据截止至2019年12月31日。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 696,496,900.00 97.90
其中：债券 696,496,900.00 97.90
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 2,456,600.95 0.35
8 其他资产 12,513,718.21 1.76
9 合计 711,467,219.16 100.00
1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票投资。
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资的股票。
1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票投资。
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
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10
3 金融债券 647,976,900.00 123.27
其中：政策性金融债 566,815,000.00 107.83
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 48,520,000.00 9.23
9 其他 - -
10 合计 696,496,900.00 132.50
1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 170209 17国开 09 1,900,000 192,261,000.00 36.58
2 180212 18国开 12 1,300,000 131,989,000.00 25.11
3 190207 19国开 07 800,000 80,592,000.00 15.33
4 180203 18国开 03 600,000 61,374,000.00 11.68
5
1720012 17 南京银行绿色金
融 02
490,000 50,768,900.00 9.66
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券投资。
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属投资。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证投资。
1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未进行股指期货投资。
1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资范围不包括股指期货投资。
1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1.10.1 本期国债期货投资政策
本基金投资范围不包括国债期货投资。
1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未进行国债期货投资。
1.10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期内未进行国债期货投资。
1.11 投资组合报告附注
1.11.1 基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年内受到公开谴
责、处罚说明
北京银行股份有限公司分别于 2019年 9月 3日、2019年 9月 25日收到北京银保监局
的行政处罚决定（京银保监罚决字[2019]28号、京银保监罚决字[2019]38号），北京银行
因个人消费贷款被挪用于支付购房首付款或投资股权,员工大额消费贷款违规行为长期未有
效整改，同业业务专营部门制改革不到位等违法违规事项被北京银保监局责令改正，分别
处以 110万元、100万元罚款。
北京银行股份有限公司绍兴分行于 2019年 5月 16日收到中国银保监会绍兴监管分局
的行政处罚决定（绍银保监罚决字[2019]4号），绍兴分行因虚增存贷款；信贷资金被挪
用；员工管理不到位等违法违规事项，被中国银保监会绍兴监管分局罚款人民币 146万
元。
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北京银行股份有限公司杭州分行于 2019年 4月 4日收到国家外汇管理局浙江省分局的
行政处罚决定（浙外管罚字[2019]6号），杭州分行因存在办理经常项目资金收付，未对
交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；未按照规定报送财务会计报
告、统计报表资料等违法违规事项被国家外汇管理局浙江省分局责令改正，给予警告，并
罚没款金额合计 65.56万元。
北京银行股份有限公司南昌分行于 2019年 4月 3日收到中国银保监会江西监管局的处
罚决定（赣银保监强字[2019]3号），南昌分行因违反审慎经营原则，被停止增设分支机
构 3个月。
北京银行股份有限公司杭州分行于 2019年 2月 3日收到中国人民银行杭州中心支行的
行政处罚决定（杭银处罚字[2019]9号），杭州分行因金融统计存在错误，非税收入未纳
入财政存款缴存科目核算、少缴财政存款，未按规定进行大额和可疑交易报告等违法违规
事项被中国人民银行杭州中心支行等违法违规事项罚款合计人民币 127.3万元。
北京银行股份有限公司安华路支行于 2019年 2月 1日收到中国银保监会北京监管局的
行政处罚决定（京银保监罚决字[2019]2号）, 安华路支行因信贷业务管理严重违反审慎
经营规则等违法违规事项，被中国银保监会北京监管局责令改正，并给予合计 160万元的
罚款。
对“19北京银行 CD075”的投资决策程序的说明: 本基金管理人定期回顾、长期跟踪
研究该投资标的的信用资质,我们认为,该处罚事项未对北京银行的长期企业经营和投资价
值产生实质性影响。我们对该投资标的的投资严格执行内部投资决策流程,符合法律法规和
公司制度的规定。
除此之外,其余本基金投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立案调查,或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
1.11.2 声明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金本报告期末未持有股票投资,没有超过基金合同规定备选库之外的股票。
1.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 12,513,718.21
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 12,513,718.21
1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票投资，不存在流通受限情况。
1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定
盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细
阅读本招募说明书。基金业绩数据截至2019年12月31日。
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(一)A级基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
阶段 净值增长率
①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①-③ ②-④
2017 年 2 月 10
日至 2017 年 6
月 30日
1.64% 0.02% 0.72% 0.05% 0.92% -0.03%
2017 年 2 月 10
日至 2017 年 12
月 31日
2.91% 0.03% 0.88% 0.05% 2.03% -0.02%
2018年 1月 1日
至 2018 年 6 月
30日
3.39% 0.05% 4.04% 0.07% -0.65% -0.02%
2018年 1月 1日
至 2018 年 12 月
31日
7.35% 0.06% 8.12% 0.06% -0.77% 0.00%
2019年 1月 1日
至 2019 年 12 月
31日
3.77% 0.03% 4.67% 0.05% -0.90% -0.02%
2017 年 2 月 10
日至 2019 年 12
月 31日
14.64% 0.04% 14.17% 0.05% 0.47% -0.01%
C级基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
阶段 净值增长率
①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①-③ ②-④
2017 年 2 月 10
日至 2017 年 6
月 30日
1.60% 0.02% 0.72% 0.05% 0.88% -0.03%
2017 年 2 月 10
日至 2017 年 12
月 31日
2.97% 0.03% 0.88% 0.05% 2.09% -0.02%
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2018 年 1 月 1 日
至 2018 年 6 月
30日
3.46% 0.05% 4.04% 0.07% -0.58% -0.02%
2018 年 1 月 1 日
至 2018 年 12 月
31日
7.41% 0.06% 8.12% 0.06% -0.71% 0.00%
2019 年 1 月 1 日
至 2019 年 12 月
31日
3.70% 0.03% 4.67% 0.05% -0.97% -0.02%
2017 年 2 月 10
日至 2019 年 12
月 31日
14.68% 0.04% 14.17% 0.05% 0.51% -0.01%
(二)A级基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
C级基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
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注: 1、本基金合同生效日为 2017年 2月 10日。
2、本基金建仓期自 2017 年 2 月 10 日至 2017 年 8 月 10 日, 建仓期结束时资产
配置比例符合本基金基金合同规定。
十三、费用概览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁
费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用及结算费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的相关账户开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
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1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.3%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人
核对一致后，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时
支付的，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人
核对一致后，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取，基金管理人无
需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付
日期顺延。
3、C类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的年销售服务费率为0.1%。
在通常情况下，C类基金份额销售服务费按前一日C类基金份额资产净值的0.1%年费率
计提。计算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的C类基金份额的销售服务费
E为前一日C类基金份额的基金资产净值
C类基金份额的销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理
人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支
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取，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法
按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）申购及赎回费用
1、本基金 A类基金份额的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金
的市场推广、销售、登记等各项费用。C 类基金份额不收取申购费用。本基金的赎回费用
由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
2、申购费率如下
申购金额（M） A类基金份额 C类基金份额
M<50万 0.80%
0
50万≤M<200 万 0.50%
200万≤M<500 万 0.30%
M≥500 万 1000元/笔
（注：M：申购金额；单位：元）
3、基金份额的赎回费率
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时
收取。其中，对持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产，对其他投资
者所收取的赎回费中不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付登记费和其他必
要的手续费。
（1）A 类基金份额的赎回费率如下
持续持有期 赎回费率
Y<7天 1.5%
7天≤Y<180天 0.1%
Y≥180天 0
（2）C类基金份额的赎回费率如下
持续持有期 赎回费率
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Y<7天 1.5%
7天≤Y<30天 0.1%
Y≥30天 0
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定，并在不对基金份额持有人
权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不
定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，
基金管理人可以适当调低基金申购费率和赎回费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》（以下简称“运作办法”）、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集
证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基
金实施的投资管理活动，对原《信诚稳悦债券型证券投资基金招募说明书》进行了更新，
主要更新的内容如下：
1、在“重要提示”部分更新了相应日期。
2、在“第四部分 基金托管人”中，更新了基金托管人的相关信息。
3、在“第九部分 基金的投资”部分，更新了基金投资组合报告的内容；报告期截至
2019年 12月 31日。
4、在“第十部分 基金的业绩”部分，更新了该节的内容，数据截止至 2019年 12月
31日。
5、在“第二十二部分 其他应披露事项”部分，披露了自2019年2月11日以来涉及本
基金的相关公告。
中信保诚基金管理有限公司
2020年 3月 16日
