华安成长创新混合：华安成长创新混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2020年第1号)查看PDF公告
华安成长创新混合型证券投资基金更新的招募说明
书摘要
（2020年第 1号）
基金管理人：华安基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二〇二〇年三月
重要提示
华安成长创新混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由华安基金管理有
限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券
监督管理委员会2019年5月10日《关于准予华安成长创新混合型证券投资基金注
册的批复》（证监许可[2019]876号）准予注册。本基金的基金合同和招募说明书
已通过指定报刊和指定网站进行了公开披露。本基金的基金合同自2019年6月27
日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散
投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够
提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金
投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理
风险、流动性风险、本基金的特定风险及其他风险等。此外，本基金的投资范围
中包括科创板股票、资产支持证券、股指期货，可能增加本基金总体风险水平。
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产
投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。本基
金投资港股会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则
等差异带来的特有风险，具体见下文风险揭示章节。
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市
场基金，但低于股票型基金。
投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律
文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、
资产状况等自主判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，并自主做出投资
决策，自行承担投资风险。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，或
者变相规避前述50%比例要求，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致
被动达到或超过50%的除外。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和
赎回基金份额，基金销售机构名单详见基金管理人网站公示名单。
本招募说明书摘要中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人
复核。本次招募说明书摘要仅根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
以及本基金的《基金合同》、《托管协议》，对所涉章节进行了更新，相关信息更
新截止日为2020年2月28日。除特别说明外，本招募说明书摘要其他所载内容截
止日为2019年5月31日。
目录
一、基金管理人 .............................................................................................................................. 2?
二、基金托管人 .............................................................................................................................. 6?
三、相关服务机构 .......................................................................................................................... 7?
四、基金的名称 ............................................................................................................................ 16?
五、基金的类型 ............................................................................................................................ 17?
六、基金的投资目标 .................................................................................................................... 17?
七、基金的投资方向 .................................................................................................................... 17?
八、基金的投资策略 .................................................................................................................... 18?
九、基金的业绩比较基准............................................................................................................. 21?
十、基金的风险收益特征............................................................................................................. 22?
十一、基金投资组合报告................................................................................ 错误!未定义书签。?
十二、基金的业绩 ........................................................................................... 错误!未定义书签。?
十三、费用概览 ............................................................................................................................ 22?
十四、对招募说明书更新部分的说明 ......................................................................................... 25?
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
1、名称：华安基金管理有限公司
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号国金中心二期 31－32
层
3、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号国金中心二期 31
－32层
4、法定代表人：朱学华
5、设立日期：1998年 6月 4日
6、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号
7、联系电话：（021）38969999
8、联系人：王艳
9、客户服务中心电话：40088-50099
10、网址：www.huaan.com.cn
（二）注册资本和股权结构
1、注册资本：1.5亿元人民币
2、股权结构
持股单位 持股占总股本比例
国泰君安证券股份有限公司 20%
上海上国投资产管理有限公司 20%
上海锦江国际投资管理有限公司 20%
上海工业投资（集团）有限公司 20%
国泰君安投资管理股份有限公司 20%
（三）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
（1）董事会
朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋，上海财政
证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总
经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有
限公司党总支书记、董事长、法定代表人。
童威先生，博士研究生学历。历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经
理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理（主持工作），上投摩根基金
管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事
会办公室主任，华安基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总
经理。
邱平先生，本科学历，高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记，
上海东风机械（集团）公司总裁助理、副总裁，上海全光网络科技股份公司总经
理，上海赛事商务有限公司总经理，上海东浩工艺品股份有限公司董事长，上海
国盛集团科教投资有限公司党委副书记、总裁、董事，上海建筑材料（集团）总
公司党委书记、董事长（法定代表人）、总裁。现任上海工业投资（集团）有限
公司党委副书记、执行董事（法定代表人）、总裁。
马名驹先生，工商管理硕士，高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、
总经理，上海东方上市企业博览中心副总经理，锦江国际（集团）有限公司计划
财务部经理。现任锦江国际（集团）有限公司副总裁兼金融事业部总经理、上海
锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董事、
华安基金管理有限公司董事、长江养老保险股份有限公司董事、上海景域文化传
播有限公司董事、Crystal Bright Developments Limited 董事、史带财产保险
股份有限公司监事、上海上国投资产管理有限公司监事。
聂小刚先生，经济学博士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助
理业务董事、企业融资总部助理业务董事、总裁办公室主管、总裁办公室副经理、
营销管理总部副经理、董事会秘书处主任助理、董事会秘书处副主任、董事会秘
书处主任、上市办公室主任、国泰君安创新投资有限公司总裁、国泰君安证券股
份有限公司战略投资部总经理、权益投资部总经理、战略投资部总经理等职务。
现任国泰君安证券股份有限公司战略投资及直投业务委员会副总裁、战略管理部
总经理、国泰君安证裕投资有限公司董事长、总经理、中国证券业协会投资业务
委员会副主任委员。
夏则炎先生，本科学历。历任国泰证券有限公司基金管理部业务员、交易部
业务员、业务管理部项目经理、管理部综合处副经理；国泰君安证券股份有限公
司经纪业务部副经理、董事会办公室副经理、经纪业务总部经理、营销管理总部
经理、上海福山路营业部副总经理（主持工作）、上海福山路营业部总经理、上
海分公司副总经理、经纪业务委员会综合管理组副组长、经纪业务委员会执行办
公室主任、零售业务部总经理。现任国泰君安证券销售交易部总经理。
独立董事：
吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳
法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上
海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所
高级合伙人。
夏大慰先生，研究生学历，教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、
教授、博士生导师，中国工业经济学会副会长，财政部会计准则委员会咨询专家，
财政部企业内部控制标准委员会委员，香港中文大学名誉教授，复旦大学管理学
院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。
（2）监事会
张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构
处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司
监管一处处长等职务，长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委
员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委员，国泰君安证券股份有限
公司总裁助理、业务总监、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股
份有限公司合规总监，华安基金管理有限公司监事长。
许诺先生，硕士。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根（McLagan）公司中
国区负责人。现任华安基金管理有限公司总经理助理兼人力资源部高级总监，华
安资产管理（香港）有限公司董事。
诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高
级监察员，集中交易部总监。现任华安基金管理有限公司集中交易部高级总监。
（3）高级管理人员
朱学华先生，本科学历，20 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局首
长处副团职参谋，上海财政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司
党委书记、副董事长、副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董
事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。
童威先生，博士研究生学历，17 年证券、基金从业经验。历任上海证券有限
责任公司研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理
（主持工作），上投摩根基金管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公
司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任，华安基金管理有限公司副总经理。
现任华安基金管理有限公司总经理。
薛珍女士，硕士研究生学历，18 年证券、基金从业经验。曾任华东政法大学
副教授，中国证监会上海证管办机构处副处长，中国证监会上海监管局法制工作
处处长。现任华安基金管理有限公司督察长。
翁启森先生，硕士研究生学历，24年金融、证券、基金行业从业经验。历任
台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投资经理，台湾摩根投信基金经理，
台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金经理，华安基金管理有限公司全
球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高级总监、公司总经理助理。现任华安
基金管理有限公司副总经理、首席投资官。
姚国平先生，硕士研究生学历，15年金融、基金行业从业经验。历任香港恒
生银行上海分行交易员，华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理，华安
基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高级董事总经理、公司总
经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。
谷媛媛女士，硕士研究生学历，19年金融、基金行业从业经验。历任广发银
行客户经理，京华山一国际（香港）有限公司高级经理，华安基金管理有限公司
市场业务二部大区经理、产品部高级董事总经理、公司总经理助理。现任华安基
金管理有限公司副总经理。
2、本基金基金经理
胡宜斌先生，硕士研究生，7年以上证券、基金从业经验。历任杭州核新同
花顺股份有限公司产品经理，长江证券股份有限公司研究员，上投摩根基金管理
有限公司研究员。2015年 5月加入华安基金，任基金投资部基金经理助理。2015
年 11 月起任华安媒体互联网混合型证券投资基金的基金经理。2016 年 1 月至
2017年 7月任华安乐惠保本混合型证券投资基金基金经理。2016年 11月起担任
华安睿享定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理。2019 年 5 月起任华安
智能生活混合型证券投资基金基金经理。
3、基金管理人采取集体投资决策制度，公司投资决策委员会成员的姓名和
职务如下：
童威先生，总经理
翁启森先生，副总经理、首席投资官
杨明先生，投资研究部高级总监
许之彦先生，总经理助理、指数与量化投资部高级总监
贺涛先生，固定收益部总监
苏圻涵先生，全球投资部副总监
万建军先生，投资研究部联席总监
崔莹先生，基金投资部助理总监
上述人员之间不存在近亲属关系。
4、业务人员的准备情况：
截至 2019 年 3 月 31 日，公司目前共有员工 361 人（不含香港公司），其
中 57%具有硕士及以上学位，92%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，
具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关
管理部门的处罚。公司业务由投资研究、市场营销、合规风控、后台支持等四个
业务板块组成。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
首次注册登记日期：1983年 10月 31日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：刘连舸
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：许俊
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于 1998年，现有员工 110余人，大部分员工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，
60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，
中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投
资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、
境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权
基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中
国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管
增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至 2019年 12月 31日，中国银行已托管 764只证券投资基金，其中境内
基金 722只，QDII基金 42只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数
型、FOF等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管
规模位居同业前列。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1）华安基金管理有限公司上海业务部
地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号国金中心二期 31－32层
电话：（021）38969973
传真：（021）58406138
联系人：姚佳岑
（2）华安基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城区金融街 7号英蓝国际金融中心 522室
电话：（010）57635999
传真：（010）66214061
联系人：刘雯
（3）华安基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市天河区珠江西路 8号高德置地夏广场 D座 504单元
电话：（020）38082891
传真：（020）38082079
联系人：林承壮
（4）华安基金管理有限公司西安分公司
地址：陕西省西安市高新区唐延路 35号旺座现代城 H座 2503
电话：029-87651812
传真：（029）87651820
联系人：赵安平
（5）华安基金管理有限公司成都分公司
地址：成都市人民南路四段 19号威斯顿联邦大厦 12层 1211K-1212L
电话：（028）85268583
传真：（028）85268827
联系人：张晓帆
（6）华安基金管理有限公司沈阳业务部
地址：沈阳市沈河区北站路 59号财富中心 E座 2103室
电话：（024）22522733
传真：（024）22521633
联系人：杨贺
（7）华安基金管理有限公司深圳业务部
地址：深圳福田区金田路 2030号卓越世纪中心 3号楼 2008室
邮编：518000
电话：0755-82755911
联系人：唐硕
（8）华安基金管理有限公司江苏业务部
地址：南京市中山南路 49号商茂世纪广场 19D2
电话：025-86890489
联系人：李展
（9）华安基金管理有限公司华东业务部
地址：福建福州鼓楼区五四路 151号宏远帝豪国际大厦 2307室
电话：0591-87831775
联系人：王枫
（10）华安基金管理有限公司电子交易平台
华安电子交易网站：www.huaan.com.cn
智能手机 APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端
华安电子交易热线：40088-50099
传真电话：（021）33626962
联系人：谢伯恩
2、代销机构
（1）中国银行股份有限公司
注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街 1号
办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街 1号
客户服务电话：95566
网址：www.boc.cn
（2）上海天天基金销售有限公司
注册地址：浦东新区峨山路 613号 6幢 551室
办公地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼东方财富大厦 2楼
法定代表人：其实
电话：4001818188
网址: www.1234567.com.cn
（3）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号 903-906室
法定代表人：杨文斌
电话：400-700-9665
网址: www.ehowbuy.com
（4）北京恒天明泽基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A座 23层
法定代表人：梁越
客服电话：4008980618
网址：www.chtfund.com/
（5）海银基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元
办公地址：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元
法定代表人：刘惠
客户服务电话: 400-808-1016
网址: http://www.fundhaiyin.com
（6）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
法定代表人: 胡学勤
客户服务电话: 400-866-6618
网址: https://www.lu.com/
（7）北京格上富信投资顾问有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室
办公地址： 北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室
法定代表人： 李悦章
客户服务电话：010-82350618
公司网址：www.igesafe.com
（8）上海中正达广基金销售有限公司
地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815号 302室
法定代表人：黄欣
客户服务电话: 400-6767-523
网址: www.zzwealth.cn
（9）浦领基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 3201单元
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院盘古大观 A座 3201
法定代表人：李招弟
电话：400-876-9988
网址: www.wy-fund.com
（10）泰信财富投资管理有限公司
地址：北京市石景山区实兴大街 30号院 3号楼 8层 8995房间
法定代表人：李静
客户服务电话: 400-168-7575
网址:www.taixincf.com
（11）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室—3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道 1号宝利国际广场南塔 12楼
法定代表人：肖雯
客户服务电话: 020-89629066
网站：www.yingmi.cn
（12）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江金融世纪广场
法定代表人：李兴春
客户服务电话: 400-921-7755
网址: www.leadbank.com.cn
（13）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室
法定代表人：彭运年
客户服务电话: 4008909998
网址: www.jnlc.com
(14)奕丰基金销售有限公司
地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海
商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室，1116 室及 1307
室
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务电话：400-684-0500
公司网站：www.ifastps.com.cn
(15)上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5楼
法定代表人：胡燕亮
客户服务电话：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
(16)济安财富(北京)资本管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7号 4号楼 40层 4601室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7号 财富中心 A座 46层 济安财富
法定代表人：杨健
客户服务电话：400-075-6663（济安财富官网）
400-071-6766（腾讯财经）
公司网站：www.jianfortune.com
（17）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰
和经济发展区）
法定代表人：王翔
公司网站：www.jiyufund.com.cn/
客户服务电话：400-820-5369
(18)嘉实财富管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心办公楼
二期 53层 5312-15单元
法定代表人：赵学军
客户服务电话：4000218850
公司网站：www.harvestwm.cn
（19）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704
办公地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704
法定代表人：马勇
客户服务电话：4001161188
网址：https://8.jrj.com/
（20）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园 B栋
3单元 11层
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园 B栋
3单元
法定代表人：赖任军
联系人：刘昕霞
客户服务电话：400-930-0660
公司网址：www.jfzinv.com
（21）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室
法定代表人：于海锋
客户服务电话：4008-588-588
网址：www.puyifund.com/
（22）上海长量基金销售有限公司
注册地址：浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层
法定代表人：张跃伟
客户服务电话：400-820-2899
网址: www.e-rich.com.cn
（23）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层
法定代表人： 燕斌
客户服务电话: 400-046-6788
网址: www.66zichan.com
（24）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号东码头园区 C栋 2楼
法定代表人：汪静波
电话：400-821-5399
网址: www.noah-fund.com
（25）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06
电 话： 4000988511/ 4000888816
客服电话：个人业务:95118
企业业务：400-088-8816
公司网址：http://fund.jd.com/
（26）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人： 钱燕飞
客户服务电话：95177
公司网址：www.snjijin.com
（27）北京百度百盈基金销售有限公司
地址： 北京市海淀区上地信息路甲 9号奎科科技大厦 1层
法定代表人：张旭阳
邮箱:funds@baiyingfund.com
网址：www.baiyingfund.com
（28）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层，
住所：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务电话：4000618518网站：https://danjuanapp.com/
（29）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6层
办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6层
法定代表人：李淑慧
客服电话：4000-555-671
网站：www.hgccpb.com
（30）上海通华财富基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799号陆家嘴世纪金融广场 3号楼 9层
法定代表人：马刚
客服电话：95156
公司网址：www.tonghuafund.com
（31）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C1809
法定代表人：戎兵
网址：http://www.yixinfund.com/
客服电话：400-6099-200
（32）长沙银行股份有限公司
注册地址：长沙市开福区芙蓉中路一段 433号
法定代表人：朱玉国
联系电话：0731-96511
网址：http://www.cscb.cn/
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。
（二）登记机构
名称：华安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号国金中心二期 31－32层
法定代表人：朱学华
电话：（021）38969999
传真：（021）33627962
联系人：赵良
客户服务中心电话：40088-50099
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳、姜亚萍
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507
单元 01室
办公地址：上海市湖滨路 202号领展企业广场 2座普华永道中心 11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：张青萌
经办注册会计师：单峰、魏佳亮
四、基金的名称
本基金名称：华安成长创新混合型证券投资基金。
五、基金的类型
本基金类型：契约型开放式。
六、基金的投资目标
本基金在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、内地
与香港股票市场交易互联互通机制下允许投资的规定范围内的香港联合交易所
上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、地方政府债、央
行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、
短期融资券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存
款、同业存单、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金将根据法律法规的规定参与融资业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票资产投资比例为基金资产的 60%-95%；投资
于成长创新相关股票不低于非现金基金资产的 80%；港股通标的股票投资比例
不超过全部股票资产的 50%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交
易保证金后，应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净
值的 5%，其中现金不包含结算备付金、存出保证金和应收申购款等；股指期货
及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
如果法律法规对该比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，本基
金的投资比例相应调整。
八、基金的投资策略
1、资产配置策略
本基金采取相对稳定的资产配置策略，一般情况下将保持股票配置比例的相
对稳定，避免因过于主动的仓位调整带来额外的风险。在具体大类资产配置过程
中，本基金将使用定量与定性相结合的研究方法对宏观经济、国家政策、资金面
和市场情绪等可能影响证券市场的重要因素进行研究和预测，结合使用公司自主
研发的多因子动态资产配置模型、基于投资时钟理论的资产配置模型等经济模型，
分析和比较股票、债券等市场和不同金融工具的风险收益特征，确定合适的资产
配置比例，动态优化投资组合。
2、股票投资策略
本基金将通过定量分析和定性分析，自下而上地精选具有长期持续成长性且
估值合理的成长型上市公司及具备创新技术的上市公司进行投资。具体而言，本
基金对于成长创新型公司的界定，是指符合经济发展趋势或产业升级转型方向，
具有行业背景良好、商业模式清晰、公司治理优良、竞争优势突出、盈利稳定增
长、估值合理等特点，具有长期持续的成长性或者掌握受市场高度认可的核心关
键技术的上市公司。
（1）个股投资策略
首先，本基金基于公司财务指标分析公司的基本面，选择财务指标和资产状
况良好且未来发展空间较大的公司。具体的考察指标包括估值指标（括 PE、PB、
PCF、PS和 PEG等）、成长指标（ROE、主营业务收入增长率、息税折旧前利润
增长率、销售净利率、现金流）、盈利指标（EPS、毛利率、净资产收益率、投资
回报率、企业净利润率）等指标。结合相关财务模型的分析，形成对标的股票的
初步判断。
通过定量的基本面分析，本基金将深度挖掘成长创新型股票的投资机会，并
根据以下条件建立基础库。满足以下一项或多项条件的股票可以入选基础库：
1）净资产收益率持续快速增长；
2）主营业务收入增长迅速，且主营业务利润占总利润比例较高；
3）新产品开发、研究和技术投入较大，具备广阔的市场空间。
4）公司具备符合国家战略发展规划、掌握核心关键技术、同时又获得市场
高度认可的高精尖技术。重点关注以下产业领域的高精尖技术：大数据、云计算、
人工智能、航空航天、生物医药、软件和集成电路、高端装备制造、光电芯片、
信息技术、新材料、新能源汽车、节能环保、新能源和智能制造等高新技术产业
和战略性新兴产业。
其次，公司投资研究人员将通过案头研究和实地调研等基本面研究方法深入
剖析影响公司未来投资价值的驱动因素，重点从以下几个方面进行研究：
1）政策影响：现时的宏观经济政策和产业政策对企业具有实质性的利好，
可以为企业的改革提供良好的外部环境；
2）市场竞争格局：企业在市场格局中处于有利位置，有能力进行创新投入
和技术改造；
3）盈利效率：企业盈利效率较高，财务结构合理，各项财务指标在业内处
于领先水平；
4）技术升级：企业核心生产技术符合国家成长创新的大政方针和经济社会
发展的内在需求且存在技术壁垒；
5）公司治理：企业的公司治理结构稳定高效，同时企业家致力于打造企业
的核心竞争力，规划公司长远发展。
（2）行业配置
在行业配置层面，本基金将运用“自上而下”的行业配置方法，通过对国内
外宏观经济走势、经济结构转型的方向、国家经济与产业政策导向和经济周期调
整的深入研究，挖掘未来受益于行业成长的投资机会。
（3）港股通标的股票投资策略
本基金将通过内地与香港股票市场互联互通机制投资于香港股票市场，不使
用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将重点关注：
1）A股稀缺性行业个股，包括优质中资公司、A股缺乏投资标的行业；
2）具有持续领先优势或核心竞争力的企业，这类企业应具有良好成长性或
为市场龙头；
3）盈利能力较高、分红稳定或分红潜力大的上市公司；
4）与 A股同类公司相比具有估值优势的公司。
3、债券投资策略
（1）资产配置策略
本基金将通过对宏观经济运行情况、国家货币及财政政策、资本市场资金环
境等重要因素的研究和预测，结合投资时钟理论并利用公司研究开发的多因子模
型等数量工具，优化基金资产在利率债、信用债以及货币市场工具等各类固定收
益类金融工具之间的配置比例。
（2）利率类品种投资策略
本基金对国债等利率品种的投资，是在对国内外宏观经济运行状况及政策环
境等进行分析和预测基础上，研究利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变
化趋势，深入分析利率品种的收益和风险，预测调整债券组合的平均久期，并通
过运用统计和数量分析技术，选择合适的期限结构的配置策略。在合理控制风险
的前提下，综合考虑组合的流动性，决定投资品种。
（3）信用债投资策略
本基金将在深入的宏观研究基础上，综合分析各类信用债发行主体所处行业
环境、发行人所处的市场地位、财务状况、管理水平等因素后，结合具体发行契
约，对债券进行信用评级。在此基础上，建立信用类债券池，积极发掘信用利差
具有相对投资机会的个券进行投资。
（4）可转债投资策略
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、
分享股票价格上涨收益的特点。本基金在对可转换公司债券条款和发行债券公司
基本面进行深入分析研究的基础上，综合考虑可转换债券的债性和股性，利用可
转换公司债券定价模型进行估值分析，并最终选择合适的投资品种。
4、资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把
握市场交易机会等积极策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，通过信用
研究和流动性管理，选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资，以期获得
长期稳定收益。
5、股指期货投资策略
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于流动性
好、交易活跃的股指期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，首先将基于对证券市场总体行情的判断和组
合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型（多头套期保值或空头套期
保值），并根据权益类资产投资（或拟投资）的总体规模和风险系数决定股指期
货的投资比例；其次，本基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股
指期货流动性、收益性、风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择，以对
冲权益类资产组合的系统性风险和流动性风险。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准：中证 800成长指数收益率×70%＋恒生指数收益率×
10%+中债综合全价指数收益率×20%。
中证 800成长指数是由中证指数有限公司编制，该指数以中证 800指数为样
本空间，从中选取成长因子评分最高的 250只股票作为样本股，该指数编制合理、
透明，市场覆盖率较广，不易被操纵，标的股票成长风格与本基金投资策略、投
资风格比较匹配，适合作为本基金股票投资的业绩比较基准。恒生指数是由恒生
指数服务有限公司编制，以香港股票市场中的 50 家上市股票为成份股样本，以
其发行量为权数的加权平均股价指数，是反映香港股市价幅趋势最有影响的一种
股价指数，故本基金选择该指数来衡量港股投资部分的绩效。中债综合全价指数
是由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券涵盖的范围更加全面，具有
广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场等）、不同发
行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），能够很好地反映中国
债券市场总体价格水平和变动趋势，适合作为本基金债券投资的业绩比较基准。
本基金是混合型基金，在综合考虑了上述指数的权威性和代表性、指数的编
制方法和本基金的投资范围和投资理念，选用上述业绩比较基准能够使本基金投
资人理性判断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金的业绩表现。
如果今后法律法规发生变化，或上述业绩比较基准指数停止编制或更改名称，
或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现
更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，基金管理人可以根据本基金的投资范
围和投资策略，确定变更基金的比较基准或其权重构成。业绩比较基准的变更需
经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证监会备案后及时公告，并在更新的
招募说明书中列示，无需召开基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市
场基金，但低于股票型基金。
十一、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.50%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、按照指定的账
户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、按照指定的账
户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
公休日等，支付日期顺延。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费用
本基金对通过直销机构申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差
别化的申购费率。通过直销机构申购本基金的养老金客户申购费率为每笔 500元。
其他投资人申购本基金的申购费率随申购金额的增加而递减；投资者在一天之内
如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算；具体费率如下表所示：
单笔申购金额（M） 申购费率
M<100万 1.5%
100万≤M<300万 1.2%
300万≤M<500万 0.8%
M≥500万 每笔 1000元
申购费用在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金
的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费用
本基金的赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减，具体费率如下表所示：
持有期限（Y） 赎回费率
Y＜7天 1.5%
7天≤Y＜30天 0.75%
30天≤Y＜6个月 0.5%
Y≥6个月 0
注：1个月 30天。
赎回费用由赎回本基金基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费全额计入
基金财产；对持续持有期长于 30日但少于 3个月的投资人收取的赎回费中不低
于总额的 75%计入基金财产；对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人
收取的赎回费中不低于总额的 50%计入基金财产；对持续持有期长于 6 个月的
投资人收取的赎回费中不低于总额的 25%计入基金财产。未计入基金财产的部
分用于支付登记费和其他必要的手续费。
3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式，并
最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定且对基金份
额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对
基金投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监
管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回
费率。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
（三）其他费用
1、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
2、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
3、基金份额持有人大会费用；
4、基金的证券、期货交易费用；
5、基金的银行汇划费用；
6、基金的开户费用、账户维护费用；
7、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；
8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，
法律法规另有规定时从其规定。
（四）、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（五）、基金税收
本基金支付给基金管理人、基金托管人的各项费用均为含税价格，具体税率
适用中国税务主管机关的规定。
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十二、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施
的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
本次基金管理人根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》以及本
基金的《基金合同》和《托管协议》，更新了招募说明书重要提示、绪言、释
义、基金管理人、相关服务机构、基金份额的申购与赎回、基金资产的估值、
基金的收益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、基金合同的变更、
终止与基金财产的清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、招
募说明书存放及查阅方式等相应的内容，详见更新的招募说明书。
华安基金管理有限公司
二○二〇年三月七日
