信达澳银消费优选混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
基金管理人：信达澳银基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二〇二〇年三月
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
重要提示
信达澳银消费优选混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2012年 2月
9 日经中国证监会证监许可【2012】172 号文核准募集。根据相关法律法规，本基
金基金合同已于 2012 年 9 月 4 日生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财产
进行运作管理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资
者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基
金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风
险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理
实施过程中产生的基金管理风险等。
本基金是混合型基金产品，基金资产整体的预期收益和预期风险均较高，属于
较高风险，较高收益的基金品种。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基
金合同。
本基金本次招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019年 2月 14日，所载财
务数据和净值表现截至 2019年 12月 31日（财务数据未经审计）。
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一、基金管理人
（一） 基金管理人概况
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
N1座第 8层和第 9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
T1座第 8层和第 9层
邮政编码：518054
成立日期：2006年 6月 5日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071号
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83199091
联系人：郑妍
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元
股本结构：信达证券股份有限公司出资 5400万元，占公司总股本的 54%；康
联首域集团有限公司（Colonial First State Group Limited）出资 4600万元，占公司
总股本的 46%
存续期间：持续经营
（二） 主要人员情况
1、董事、监事、高级管理人员
董事：
祝瑞敏，董事长，中国人民大学管理学博士，高级会计师。2008年 7月至 2012
年 4月历任东兴证券股份有限公司财务部总经理、公司助理总经理、公司副总经理，
2012年 4月至 2019年 4月任中国银河证券股份有限公司首席财务官。2019年 4
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月任信达证券股份有限公司党委副书记，2019 年 9 月任信达证券股份有限公司党
委副书记、董事、总经理。2019年 12月 15日起兼任信达澳银基金管理有限公司
董事长。
潘广建先生，副董事长，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。
曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部，1997 年起历任山一
证券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管
理局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA国卫市
场部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。2007 年 5 月起任首域投
资（香港）有限公司中国业务开发董事并于同年兼任信达澳银基金管理有限公司监
事至 2016年 5月 13日。2016年 5月 14日起兼任信达澳银基金管理有限公司董
事。2019 年起任澳大利亚联邦银行信达澳银董事，2019 年 12 月 5 日兼任信达澳
银基金管理有限公司副董事长。
朱永强先生，董事，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理硕
士。2004年 12月至 2010年 1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总
裁，2010年 1月至 2012年 11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委员
会董事总经理，2012年 11月至 2016年 10月任中国银河证券股份有限公司经纪业
务线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016 年 10 月至 2019 年 10 月任前海
开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年 12月 5日起任信达澳银
基金管理有限公司董事，2019年 12月 31日起任信达澳银基金管理有限公司总经
理。
刘治海先生，独立董事，全国律师协会公司法专业委员会委员，北京市人大立
法咨询专家，中国政法大学法学硕士，历任江苏省盐城市政法干校教师，首都经贸
大学经济系讲师，自 1993年 2月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。2015
年 5月 8日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
张宏先生，独立董事，北京大学光华管理学院工商管理硕士，高级经济师。1987
年 9月至 1997年 1月历任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际
业务部副总经理，1997年 1月至 2009年 5月任北京国利能源投资有限公司副总经
理，2009年 5月起历任华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。2019年 4
月 9日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
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刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr（远东）
有限公司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理，纽约摩
根担保信托公司 Intl投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管理
（香港）有限公司（2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）股票董事，中
银保诚资产管理有限公司投资董事，新鸿基地产有限公司企业策划总经理，中国平
安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国国际金融（香港）
有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors（香港）有限公司执行董事兼投
资总监。2012年 6月 19日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事总经理。2011
年 12月起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
执行监事：
郑妍女士，中国农业大学管理学硕士，现任监察稽核部总监。2007 年 5 月加
入信达澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、
监察稽核总监助理。自 2015年 1月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。
高级管理人员：
朱永强先生，总经理，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理
硕士,27 年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员
任职资格。2004年 12月至 2010年 1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、
副总裁，2010年 1月至 2012年 11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理
委员会董事总经理，2012年 11月至 2016年 10月任中国银河证券股份有限公司经
纪业务线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016 年 10 月至 2019 年 10 月任
前海开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年 12月 5日起任信达
澳银基金管理有限公司董事，2019年 12月 31日起任信达澳银基金管理有限公司
总经理。
黄晖女士，副总经理兼董事会秘书，中南财经大学经济学学士，加拿大
Concordia University经济学硕士。23年证券、基金从业经验，具有证券与基金从
业资格、基金业高级管理人员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司研
究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务。2000-2001
年参与英国政府“中国金融人才培训计划”（FIST 项目），任职于东方汇理证券公
司（伦敦）。2005年 8月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。
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2019年 4月 30日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。26 年证券、基金从业经验，
具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。历任中国建设银行总行
信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营
业部计划财务部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理
兼计财部经理；宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监
控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资
金存管中心总经理等职务。2005年 10月加入信达澳银基金管理有限公司，历任财
务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
段皓静女士，督察长，西南财经大学经济学硕士。20年证券、基金行业监管经
验，具有 CPA 注册会计师资格、基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。
1996 年加入深圳发展银行总行工作；2000 年 10 月加入中国证券监督管理委员会
深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。2019
年 4月 30日起任信达澳银基金管理有限公司督察长。
王咏辉先生，副总经理，英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业硕
士，22年证券、基金从业经验,具备基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格、
英国基金经理从业资格（IMC）、英国 IET颁发的特许工程师（CEng）认证资格。
曾任伦敦摩根大通（JPMorgan）投资基金管理公司分析员、高级分析师，汇丰投
资基金管理公司（HSBC）高级分析师，伦敦巴克莱国际投资基金管理公司基金经
理、部门负责人，巴克莱资本公司（Barclays Capital）部门负责人，泰达宏利基金
管理公司（Manulife Teda）国际投资部负责人、量化投资与金融工程部负责人、基
金经理，鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总经理、资产配置与基金投资
部总监、基金经理兼投资决策委员会委员等职务。2017年 10月加入信达澳银基金
管理有限公司，任总经理助理、基金经理，分管权益投资总部、智能量化与资产配
置总部。2019年 8月 16日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
阳先伟先生，副总经理，西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕士，
18年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资
格。2002年 7月至 2003年 5月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员；2003
年 5 月至 2004 年 6 月任国海证券有限公司固定收益部高级经理；2004 年 6 月至
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2016年 10月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委员会成
员、固定收益部总经理；2016年 10月至 2018年 8月任东吴证券股份有限公司董
事总经理，资管八部总经理；2018 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司，任总
经理助理，分管固定收益总部。2019年 5月 17日起任信达澳银基金管理有限公司
副总经理。
徐伟文先生，首席信息官，湖南大学工业自动化专业学士，25年证券、基金从
业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1990 年 7 月
至 1993年 7月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员；1993年 7月至 1995年
8月任《证券时报》证券信息数据库工程师；1995年 9月至 1998年 9月任湘财证
券公司经纪业务总部交易监控组主管；1999年 1月至 2004年 8月历任广发证券深
圳营业部电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT 审计主管；2004 年 8 月至 2008
年 9 月任景顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理；2008 年 9 月加入信达
澳银基金管理有限公司，历任交易部经理、运营总监。2019年 5月 17日起任信达
澳银基金管理有限公司首席信息官。
冯明远先生，联席投资总监，浙江大学计算机科学与技术专业硕士。10 年证
券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格。2010年 9月至 2013年 12月，就
职于平安证券综合研究所，任行业研究员，2014年 1月加入信达澳银基金公司，
历任行业研究员、基金经理助理、基金经理、权益投资总部副总监。2020年 1月
16日起任信达澳银基金管理有限公司联席投资总监。
2、基金经理
（1）现任基金经理
姓
名
职
务
任本基金的基金经理（助
理）期限
证券
从业
年限
说明
任职日期 离任日期
曾国
富
本 基 金 的
基金经理、
信 达 澳 银
产 业 升 级
混合、信达
澳 银 健 康
中国混合、
信 达 澳 银
中 小 盘 混
2018-3-8 - 20年
上海财经大学管理学硕士。1994年至 2005年
历任深圳大华会计师事务所审计部经理，大鹏
证券有限责任公司投资银行部业务董事、内部
审核委员会委员，平安证券有限责任公司资本
市场事业部业务总监、内部审核委员会委员，
国海富兰克林基金管理有限公司研究分析部
分析员。2006 年 9 月加入信达澳银基金，历
任高级分析师、投资副总监、投资研究部下股
票投资部总经理、研究副总监、研究总监、公
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合 基 金 的
基金经理、
权 益 投 资
总 部 副 总
监
募投资总部副总监、权益投资总部副总监，信
达澳银精华配置混合基金基金经理（2008年 7
月 30日至 2011年 12月 16日）、信达澳银红
利回报混合基金基金经理（2010年 7月 28日
至 2011年 12月 16日）、信达澳银中小盘混合
基金基金经理（2009年 12月 1日至 2014年 2
月 22日）、信达澳银产业升级混合基金基金经
理（2015 年 2 月 14 日起至今）、信达澳银健
康中国混合基金基金经理（2017年 8月 18日
起至今）、信达澳银消费优选混合基金基金经
理（2018年 3月 8日起至今）、信达澳银中小
盘混合基金基金经理（2019年 4月 26日起至
今）。
（2）曾任基金经理：
姓名
任本基金的基金经理期限
任职日期 离任日期
钱翔 2012年 9月 04日 2014年 1月 30日
尹哲 2014年 10月 22日 2015年 9月 8日
杜蜀鹏 2013年 12月 19日 2016年 1月 22日
冯士帧 2015年 5月 9日 2017年 7月 7日
张培培 2016年 1月 8日 2018年 3月 14日
3、公司公募基金投资审议委员会
司公募基金投资审议委员会由 7名成员组成，设主席 1名，委员 6名。名单如
下：
主席：朱永强，总经理
委员：
黄晖，副总经理兼董事会秘书
阳先伟，副总经理、固定收益总部总监
王咏辉，副总经理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监
曾国富，权益投资总部副总监、基金经理
孔学峰，固定收益总部副总监、基金经理
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刘威，权益投资总部副总监
上述人员之间不存在亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年 09月 17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制
商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股
票代码 939)，于 2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2018 年末，集团资产规模 23.22 万亿元，较上年增长 4.96%。2018 年度，集
团实现净利润 2,556.26亿元，较上年增长 4.93%；平均资产回报率和加权平均净资
产收益率分别为 1.13%和 14.04%；不良贷款率 1.46%，保持稳中有降；资本充足率
17.19%，保持领先同业。
2018年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零售银
行奖”、“2018年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金融最具
创新力银行”、《银行家》“2018 最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018 年金龙奖—
年度最佳普惠金融服务银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、
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香港《亚洲货币》杂志“2018 年中国最佳银行”称号，并在中国银行业协会 2018
年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、
证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业
务处、运营管理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等 11 个
职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，
共有员工 300 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务
进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工 作手段。
2、主要人员情况
蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信
贷经营部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司业务
部担任领导职务。长期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北
京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，
具有丰富的客户 服务和业务管理经验。
黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行
总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托
代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户
服务和业务管理经验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长
期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展
等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。
3、基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持
“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的
各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，
已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、
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(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务
品种最齐全的商业银行之一。截至 2019年二季度末，中国建设银行已托管 924 只
证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的
高度认同。中国建设银行先后 9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4次
获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优秀资产托管机构”
等奖项，并在 2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在
2017年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳
健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保
护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，
对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员
负责托管业务的 内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具
备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，
业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务
操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防
止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基
金的投资运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法
律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组
合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，
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对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基 金费用的提取与开支情况进行
检查监督。
2、监督流程
（1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例
控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金
管理人进行情况核实， 督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
（3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管
理人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。三、相关服务机构
（一）销售机构及联系人
1、直销机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦 N1座
第 8层和第 9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
T1栋 8、9层
法定代表人：于建伟
电话：0755-82858168/0755-83077068
传真：0755-83077038
联系人：王丽燕
公司网址：www.fscinda.com
邮政编码：518054
2、代销机构
73
珠海盈米基
金销售有限
公司
珠海市横琴
新区宝华路
6号 105室
-3491
肖雯
广州市海
珠区琶洲
大道东 1
号保利国
际广场南
塔 12楼
B1201-12
89629066
梁文燕、
邱湘湘
www.yingm
i.cn
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11
03
74
北京创金启
富基金销售
有限公司
北京西城区
白纸坊东街
2号院 6号楼
712室
梁蓉
同“注册
地址”
400626281
8
王瑶
www.5iric
h.com
75
北京钱景基
金销售有限
公司
北京市海淀
区丹棱街 6
号 1幢 9层
1008-1012
赵荣春
同“注册
地址”
400893688
5
田伟静
www.qianj
ing.com
76
中证金牛
（北京）投
资咨询有限
公司
北京市丰台
区东管头 1
号 2号楼
2-45室
钱昊旻
北京市西
城区宣武
门外大街
甲 1号环
球财讯中
心 A座 5
层
400890999
8
孙雯
www.jnlc.
com
77
北京广源达
信基金销售
有限公司
北京市西城
区新街口外
大街 28号 C
座六层 605
室
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基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本
基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。
（二）注册登记机构
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13
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦 N1座
第 8层和第 9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
T1座第 8层和第 9层
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83196151
联系人：刘玉兰
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室
办公地址：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室
负责人：廖海
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳、徐莘
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
办公地址： 北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
法定代表人（执行事务合伙人）：毛鞍宁
联系电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：昌华
经办注册会计师：昌华、高鹤
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14
四、基金的名称
信达澳银消费优选混合型证券投资基金
五、基金的运作方式和类型
运作方式：契约型、开放式
类型：混合型证券投资基金
六、基金的投资目标
本基金主要投资受益于中国经济增长和消费升级的股票，在严格控制风险的前
提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。
七、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票（包括创业板、中小板股票及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币
市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票、权证等权益类资产为基金资产的 60%-95%，其
中投资于本基金定义的消费行业的股票不低于股票资产的 80%；债券等固定收益类
金融工具及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的 0%-40%；基金
保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的
5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；权证的投资比例不
超过基金资产净值的 3%。本基金参与股指期货交易，应符合法律法规及监管机构
的规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关期货交易所的业务规则。
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15
八、基金的投资策略
本基金通过把握中国经济转型过程中消费行业的投资机会，运用“自上而下”
和“自下而上”相结合的方法构建基金的资产组合。一方面，本基金通过“自上而
下”的深入分析，在结合国内外宏观经济发展趋势、国家相关政策的基础上，优化
大类资产配置、甄选受益行业；另一方面，通过“自下而上”的深入分析精选公司
素质高、核心竞争力突出、估值合理的公司，依靠这些公司的出色能力来抵御行业
的不确定性和各种压力，力争获得超越行业平均水平的良好回报。
1. 资产配置策略
本基金的资产配置是指基金资产在权益类和固定收益类资产之间的配置比例，
包括两个层面：战略资产配置（SAA,Strategic Assets Allocation）和策略灵活配置
（TAA，Tactic Assets Allocation）。战略资产配置以“联邦模型”为基础，依据模型
输出的结果来进行基金资产在权益类资产及固定收益类资产之间的基础配置。策略
灵活配置是根据“宏观环境和市场气氛分析体系（MEMS）”，在充分考虑联邦模型
及宏观环境和市场气氛分析体系的基础上适度调整资产配置的比例，以更灵活地适
应市场的现时特点，从而在坚持纪律性的资产配置方法的同时也保持适度的灵活性。
2. 股票投资策略
（1）消费行业界定
消费是指居民为了满足个人日常生活所需、所购买、使用商品或接受服务的行
为。根据我国国民经济核算中对居民消费支出的分类，居民消费支出可分为 10类，
分别是：食品类、衣着类、居住类、家庭设备、用品及服务类、医疗保健类、交通
和通信类、文教娱乐用品及服务类、金融服务消费类、保险服务消费以及其它商品
和服务类。提供上述商品和服务的行业可以认为属于直接消费范畴，此外为生产消
费品的行业提供生产资料或原材料的行业可以认为属于间接消费范畴。
本基金将消费行业定义为向居民提供产品及服务的行业以及与这些行业密
切相关的行业，即包括直接消费和间接消费范畴。根据证监会行业分类标准，本
基金认定的消费行业包括农、林、牧、渔业、农副食品加工业、食品制造业、酒、
饮料和精制茶制造业、烟草制品业、纺织业、纺织服装、服饰业、皮革、毛皮、
羽毛及其制品和制鞋业、木材加工和木、竹、藤、棕、草制品业、家具制造业、
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16
造纸和纸制品业、印刷和记录媒介复制业、文教、工美、体育和娱乐用品制造业、
医药制造业、通用设备制造业、专用设备制造业、汽车制造业、铁路、船舶、航
空航天和其他运输设备制造业、电气机械和器材制造业、计算机、通信和其他电
子设备制造业、仪器仪表制造业、其他制造业、废弃资源综合利用业、金属制品、
机械和设备修理业、电力、热力、燃气及水生产和供应业、建筑业、批发和零售
业、交通运输、仓储和邮政业、住宿和餐饮业、信息传输、软件和信息技术服务
业、金融业、房地产业、租赁和商务服务业、科学研究和技术服务业、水利、环
境和公共设施管理业、居民服务、修理和其他服务业、教育业、卫生和社会工作
业、文化、体育和娱乐业、综合等行业。
如果证监会调整或停止行业分类，或者基金管理人认为有更适当的消费行业划
分标准，基金管理人在履行适当程序后有权对消费行业的界定方法进行调整并及时
公告。
本基金根据对消费行业的定义筛选出消费行业股票，构建本基金的备选股票池，
并在备选股票池的基础上，通过“自上而下”和“自下而上”相结合的方法，通过
对行业及个股的深入分析，把握中国经济转型背景下消费行业的投资机会。
（2）行业配置策略
本基金管理人认为消费行业的投资机会主要源于两个方面：一是受益于消费升
级大背景下消费行业结构优化带来的相关行业的投资机会；二是周期性消费行业在
行业景气度高企时带来的阶段性投资机会。
1）从消费升级的背景出发，消费行业的行业结构将发生深刻变化。本基金管
理人将消费行业进一步细分为必需消费、可选消费和消费辅助等三大领域，针对不
同领域采用不同的投资策略。我们认为未来必需消费领域的投资机会主要来自于结
构性调整；可选消费领域在消费升级大背景下，成长空间巨大，是可能诞生高成长
个股的“温床”；消费辅助领域将有助于人们实现消费意愿，是内需市场启动和消
费升级的必要条件，该领域中的投资机会更多体现在“创新”方面，兼顾“转型”
与“成长”主题。
2）从经济周期的发展出发，某些消费行业（主要包括住房、汽车、消费电子、
航空运输等）的景气度将随着经济周期的变化呈现一定的波动规律。这些行业的需
求受经济景气的波动影响大，本基金管理人将主要根据对经济环境的判断来决定在
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17
这些领域的投资。
3）具体行业配置策略方面，本基金管理人将进一步结合运用“信达澳银行业
优势分析体系(ITC，Industrial Trends & Competitiveness)”从行业国际比较、竞争现
状及未来发展趋势等方面入手，对比分析挑选出未来发展前景广阔、趋势向好的行
业及该行业中符合行业发展趋势、竞争力强的优秀公司。最后，本基金管理人将在
兼顾各行业行业市值规模、流动性等因素的基础上，完成本基金的行业配置。
（3）个股选择策略
本基金选择个股的策略包括：
1）运用“信达澳银公司价值分析体系（QGV，Quality，Growth & Valuation）”，
从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估，以深度挖掘能
够持续保持盈利增长的成长型公司。
在筛选消费行业内的个股时，本基金主要关注上市公司核心竞争力（包括但不
限于产品设计、生产、销售等方面），精选核心竞争力突出且估值合理的个股构建
本基金的投资组合。
①产品差异化：公司可通过产品设计、核心生产技术、品牌、渠道等方面的优
势，在细分领域提供满足客户特定需求的产品，实现产品差异化。公司在此细分领
域的竞争优势有利于建立客户的品牌忠诚度并提高定价能力。
②成本控制能力较强：对于进入壁垒不高的行业来说，对原材料采购、生产、
销售、管理、财务等环节成本控制能力较强的公司才能长期保持较高的盈利能力。
③周转率较高：周转率较高的公司资本利用效率较高，能为股东创造更多价值。
2）运用“信达澳银行业优势分析体系(ITC，Industrial Trends & Competitiveness)”，
从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司，从行业层面对公司做出筛选，挑选
行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。
3）在“信达澳银宏观景气分析体系(MDE,Macro Drivers & Environment)”的基
础上，调整对相关公司的价值判断，最终完成对行业配置的适度调控。
相关公司根据满足“信达澳银公司价值分析体系（QGV）”和“信达澳银行业
优势分析体系(ITC)”的不同程度，以及投资团队对该公司的研究深度，分别被确定
为“核心品种”、“重点品种”和“观察性品种”3 个层级并不断循环论证，在此基
础之上基金经理根据自身判断，结合“信达澳银宏观景气分析体系(MDE)”提出的
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18
行业投资建议，构建基金的股票投资组合。
3. 固定收益投资策略
本基金将债券投资管理作为控制基金整体投资风险和提高非股票资产收益率
的重要策略性手段，坚持价值投资理念，把注意力集中在对个券公允价值的研究上，
精选价值相对低估的个券品种进行投资。通过类属资产配置、期限配置等手段，有
效构造债券投资组合并控制风险。
（1）公允值分析：债券的公允值指投资者要求的足够补偿债券各种风险的收
益率。债券投资研究团队通过对通货膨胀、实际利率、期限、信用、流动性、税收
等因素的深入分析，运用公允价值分析模型，确定各券种的公允值。
（2）在类属配置层面，本基金将市场细分为交易所国债、交易所企业债、交
易所可转债、银行间国债、银行间央行票据、银行间金融债（含政策性金融债、商
业银行债等）、银行间企业债、银行间企业短期融资券、资产支持证券等不同类属，
定期跟踪分析不同类属的公允值和风险收益特征，并结合该类属的市场收益率水平、
波动性、市场容量、流动性等确定其投资比例和组合的目标久期。
（3）在个券选择层面，本基金将在对个券进行深入研究和估值的基础上选择
价值相对低估的品种,具体操作中将专注于对不同类属关键驱动因素的研究和分析,
如国债/央票/政策性金融债主要关注影响利率水平的各种因素，企业债/短期融资券
则在关注影响利率水平的因素基础上还要综合评估其信用风险，可转债则还要评估
正股的投资价值。
4. 权证投资策略
本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工具。
本基金在投资权证时，将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值，
发现市场对股票权证的非理性定价，谨慎进行投资，追求较为稳健的当期收益。
5. 股指期货投资策略
基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组，授权特定的管理人员负责股
指期货的投资审批事项，同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制
度并报董事会批准。
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在严格控制风险的前提下，
通过参与股指期货投资，管理组合的系统性风险，改善组合的风险收益特征。
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（1）时机选择策略
本基金通过对宏观经济运行状况、市场情绪、市场估值指标等的研究分析，判
断是否需要对投资组合进行套期保值及选择套期保值的期货合约。
（2）期货合约选择和头寸选择策略
本基金根据对需进行套期保值的投资组合的 beta值的计算，在考虑期货合约基
差、流动性等因素的基础上，选择合适的期货合约作为套期保值工具，并根据数量
模型计算所需的期货合约头寸。本基金将对投资组合的 beta值进行跟踪，动态调整
期货合约的头寸。
（3）展期策略
当套期保值的时间较长时，需要对股指期货合约进行展期。本基金在跟踪不同
交割日期期货合约价差的基础上，选择合适的交易时机及期货合约进行展期。
（4）保证金管理策略
本基金将通过数量化模型，根据套期保值的时间、投资组合及期货合约的波动
性等参数计算所需的结算准备金，避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。
若相关法律法规发生变化时，基金管理人期货投资管理从其最新规定，以符合
上述法律法规和监管要求的变化。
6. 投资决策程序
本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、投资理念以及范围
等要素，制定基金投资策略。本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式,本基
金经理是本基金投资团队的重要成员，一方面积极参与投资团队的投资研究工作，
另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。本基金力
求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争取良好的投
资业绩，在投资过程中采取分级授权的投资决策机制，对于不同的投资规模的决策
程序有所不同,力争实现基金资产在合理控制投资风险的前提下的稳定增值。
公司设立投资审议委员会，作为公司投资管理的最高决策和监督机构。为提高
投资决策效率和专业性水平，公司授权投资总监带领投资研究团队负责公司日常投
资决策和投资管理。投资审议委员会定期或在认为必要时评估基金投资业绩、监控
基金投资组合风险并对基金重大投资计划做出决策。本基金投资决策的程序是：
（1）基金经理与投研团队运用“信达澳银战略资产配置模型”从战略资产配
置（SAA）角度研究各资产类别的相对长期投资价值，提出大类资产（权益类、固
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定收益类等）的投资建议。在战略资产配置的基础上，基金经理运用“策略灵活配
置模型（TAA）”，根据现时的经济环境和市场气氛进行适度调整。基金经理的资产
配置建议经投资审议委员会批准后实施。
（2）根据本基金合同的规定，本基金管理人根据消费行业的界定标准，筛选
消费类股票，构建股票基础库；
（3）投资研究团队对基础库中符合基本流通性条件和素质要求的股票展开广
泛研究，确定本基金的备选股票库；
（4）基金经理根据分析师推荐及自身研究，自行确定观察性买入的股票及相
应的买入数量和价格；
（5）股票投资部总经理定期组织投资团队召开股票分析会，运用 QGV和 ITC
等分析体系对基金经理或行业分析师建议投资的股票进行深入讨论，形成对股票的
基本面和投资价值的结论性意见；
（6）在深入研究（要具备内部的深入研究报告）和团队讨论的基础上，基金
经理的重点投资和集中投资，需报投资总监或公司投资审议委员会审议批准；
（7）投资总监组织基金经理和投资团队对基金的投资组合进行分析，对投资
组合的资产配置和主要品种进行分析，投资总监根据上述分析对基金的组合提出调
整建议，建议区分为建议性提议和强制性提议，对强制性提议基金经理必须在特定
时间内完成组合调整；
（8）公司投资审议委员会定期讨论并评议本基金的投资业绩和投资组合风险，
并在认为必要时要求投资团队和基金经理提出控制投资组合风险和改善投资业绩
的方案，方案经会议审议后，基金经理根据方案和投资流程调整投资组合；
（9）固定收益品种的投资和调整程序。通过对各类属和各券种的公允值进行
全面分析，以确定组合久期并选择价值相对低估的个券从而构建固定收益投资组合；
（10）监察稽核部实时监控本基金投资的全过程并及时制止违反本基金合规控
制要求的投资行为，对基于有关法规和本基金合同要求的合规建议本基金经理及投
资团队必须在合理时间内无条件执行。监察稽核部定期向公司风险管理委员会报告
基金投资风险评估情况。
本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资决策程序做出
调整。
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九、基金的业绩比较基准
沪深 300指数收益率×80%+中债总财富指数收益率×20%
沪深 300指数是由中证指数有限公司编制的反映 A股市场整体走势的指数。沪
深 300指数成份股选自沪深两个证券市场，为中国 A股市场中代表性强、流动性高
的股票，能够反映 A股市场总体发展趋势。沪深 300指数具有较强的公正性与权威
性，同时具有较强的市场代表性，可以作为本基金股票投资部分的基准。
中债总财富指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债券
指数，拥有独立的数据源和自主的编制方法。该指数同时覆盖了国内交易所和银行
间两个债券市场，能够反映债券市场总体走势，具有较强的市场代表性，可以作为
本基金债券投资部分的基准。
随着法律法规和市场环境发生变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金、或
者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布，或者推出更权威的能够表
征本基金风险收益特征的指数，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权
益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基
金托管人同意，报中国证监会备案并公告。
十、基金的风险收益特征
本基金是混合型基金产品，基金资产整体的预期收益和预期风险均较高，属于
较高风险，较高收益的基金品种。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
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本投资组合报告期截止至 2019年 12月 31日。本报告中财务资料未经审计。
一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 31,214,027.45 84.11
其中：股票 31,214,027.45 84.11
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 4,781,692.16 12.89
8 其他资产 1,113,287.29 3.00
9 合计 37,109,006.90 100.00
二）报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元)
占基金资产净值比例
（%）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 17,522,788.39 48.79
D
电力、热力、燃气及水生产和供应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 2,619,607.94 7.29
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 2,590,663.82 7.21
J 金融业 2,974,776.24 8.28
K 房地产业 1,958,317.00 5.45
L 租赁和商务服务业 1,058,505.00 2.95
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 4,701.06 0.01
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 2,484,668.00 6.92
R 文化、体育和娱乐业 - -
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S 综合 - -
合计 31,214,027.45 86.91
2.2 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
注：本基金本报告期末未投资沪港通投资股票
三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 603939 益丰药房 21,077 1,543,257.94 4.30
2 600887 伊利股份 46,853 1,449,631.82 4.04
3 600519 贵州茅台 1,167 1,380,561.00 3.84
4 300760 迈瑞医疗 7,300 1,327,870.00 3.70
5 300347 泰格医药 19,700 1,244,055.00 3.46
6 600763 通策医疗 12,100 1,240,613.00 3.45
7 600048 保利地产 75,800 1,226,444.00 3.41
8 600872 中炬高新 27,700 1,089,995.00 3.03
9 000858 五 粮 液 8,127 1,080,972.27 3.01
10 603233 大参林 20,600 1,076,350.00 3.00
四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注：本基金本报告期末未持有债券
五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注：本基金本报告期末未持有债券。
六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
注：本基金报告期末未持有资产支持证券。
七）期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金报告期末未持有权证。
九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
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注：本基金本报告期末未持有股指期货。
2、本基金投资股指期货的投资政策
注：本基金未参与投资股指期货。
十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、本期国债期货投资政策
本基金未参与投资国债期货。
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
3、本期国债期货投资评价
本基金未参与投资国债期货。
十一）投资组合报告附注
1、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查，
也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。2、本基金投资的前十
名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库的情形。
3、本报告期基金的其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 22,697.71
2 应收证券清算款 1,080,858.13
3 应收股利 -
4 应收利息 1,116.11
5 应收申购款 8,615.34
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 1,113,287.29
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
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十二、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有
风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。
1、截至 2019年 12月 31日，基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收
益率的比较：
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2012年
（2012年9
月 4日至
2012年 12
月 31日）
5.00% 0.61% 10.64% 1.09% -5.64% -0.48%
2013年
（2013年1
月 1日至
2013年 12
月 31日）
12.76% 1.76% -6.22% 1.12% 18.98% 0.64%
2014年
（2014年1
月 1日至
2014年 12
月 31日）
38.34% 1.47% 42.96% 0.97% -4.62% 0.50%
2015年
（2015年1
月 1日至
2015年 12
月 31日）
36.61%
3.01%
7.38%
1.99%
29.23%
1.02%
2016年
（2016年1
月 1日至
2016年 12
月 31日）
-21.78% 1.99% -8.54% 1.12% -13.24% 0.87%
2017年
（2017年1
月 1日至
2017年 12
2.14% 1.11% 16.89% 0.51% -14.75% 0.60%
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月 31日）
2018年
（2018年1
月 1日至
2018年 12
月 31日）
-32.04% 1.58% -19.05% 1.07% -12.99% 0.51%
2019年
（2019年1
月 1日至
2019年 12
月 31日）
45.16% 1.25% 29.45% 0.99% 15.71% 0.26%
自基金合
同生效起
至今（2012
年 9月 4日
至 2019年
12月 31
日）
76.37% 1.80% 78.45% 1.18% -2.08% 0.62%
2、基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的变
动的比较
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注：1、本基金基金合同于 2012年 9月 4日生效，2012年 10月 10日开始办理申购、
赎回业务。
2、股票、权证等权益类资产为基金资产的 60%-95%，其中投资于本基金定义的消费
行业的股票不低于股票资产的 80%；债券等固定收益类金融工具及中国证监会允许
基金投资的其他金融工具占基金资产的 0%-40%；基金保留的现金或者到期日在一年
以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%；权证的投资比例不超过基金
资产净值的 3%。本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规定的投资比例。
十三、基金的费用
（一）基金费用的种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.基金财产拨划支付的银行费用；
4. 除法律法规、中国证监会另有规定外，基金合同生效后的基金信息披露费用；
5.基金份额持有人大会费用；
6.基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费；
7.基金的证券交易费用；
8.本基金相关账户的开户费用、账户维护费用；
9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，
法律法规另有规定时从其规定。
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、 基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。计算方
法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费
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划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支
付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
2、 基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费
划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支
付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3、 基金认购（基金募集期购买本基金）
投资者在认购基金份额时需交纳前端认购费，费率按认购金额递减，具体费率
如下：
认购金额 M 认购费率
M＜50万元 1.2%
50万元≤M＜200万元 0.8%
200万元≤M＜500万元 0.5%
M≥500万元 每笔 1000元
认购费用的具体计算公式和示例请参见本招募说明书第六章的第（十二）款。
本基金认购费用由投资者承担，认购费不列入基金财产，主要用于基金的市场
推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
投资者重复认购时，需按单笔认购金额对应的的费率分别计算认购费用。
4、 基金申购（基金合同生效后购买本基金）
投资者在申购基金份额时需交纳前端申购费，费率按申购金额递减，具体费率
如下：
申购金额M 申购费率
M＜50万元 1.5%
50万元≤M＜200万元 1.0%
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200万元≤M＜500万元 0.6%
M≥500万元 每笔 1000元
申购费用的具体计算公式请参见本招募说明书第八章的第（七）款。
本基金申购费用由投资者承担，申购费不列入基金财产，主要用于基金的市场
推广、销售、注册登记等各项费用。
若投资者在一个交易日内多次申购，则根据单次申购金额确定每次申购所适用
的费率，分别计算每笔的申购费用。
5、 基金赎回
投资者在赎回基金份额时需交纳赎回费，赎回费率按持有期(T)递减，最高不超
过总的赎回金额的 5%，持有期超过 2年赎回费率则为 0。具体费率如下：
持有期 T 适用的赎回费率
T＜7天 1.5%
7天≤T＜1年 0.5%
1年≤T＜2年 0.3%
T≥2年 0%
注：1年按照 365天计算，2年按照 730天计算，其余同。
赎回费用的具体计算公式请参见本招募说明书第八章的第（七）款。
基金管理人对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财
产，除此之外，本基金赎回费总额的 25%归基金财产，75%用于支付注册登记费和
其他必要的手续费。
6、 基金转换
本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换费率由基金管理人根据有关
法律法规和基金合同的原则另行制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
（四）除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应
协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（五）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金
合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中
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支付。
（六）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托
管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2日前在指定媒体上刊登公告。
（七）基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基
金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办
法》及其它有关法律法规的规定，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，
对本基金管理人于2020年1月6日公告的本基金的招募说明书进行了更新，现就本基
金更新招募说明书中有关更新内容汇总如下：
（一）在“重要提示”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期；
（二） 在“三、基金管理人”部分，更新了管理人的相关信息：
1、更新了证券投资基金管理情况的相关信息；
2、更新了基金管理人董事、监事、高级管理人员的相关信息；
（三）在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息；（四）在
“五、相关服务机构”部分，更新了代销机构的相关信息；
（五）在“九、基金的投资”部分，说明了本基金最近一期投资组合报告内容，
数据截至2019年12月31日；
（六）在“十、基金的业绩”部分，说明了基金业绩相关数据，数据截至2019
年12月31日；
（七）在“二十二、其他应披露事项”部分，更新了本基金的其他应披露事项
列表。
信达澳银基金管理有限公司
二○二○年三月六日
