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农银汇理 7天理财债券型证券投资基金
招募说明书（2020年第 1号更新）摘要
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2012年12月5日证监许可【2012】1635号文
核准。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金
募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投
资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响
而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为债券型基金，预期收益和风险水平
低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。投资有风险，投资者认购（申
购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行
了复核、审查。招募说明书（更新）所载内容截止日为 2020年 2月 5日，有关
财务数据和净值表现截止日为 2019年 12月 31日（财务数据未经审计）。
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一、基金管理人
（一）公司概况
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
法定代表人：许金超
成立日期：2008年 3月 18日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可【2008】307号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币壹拾柒亿伍仟万零壹元
存续期限：持续经营
联系人：翟爱东
联系电话：021-61095588
股权结构：
股东 出资额（元） 出资比例
中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67%
东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33%
中铝资本控股有限公司 262,500,000 15%
合
计 1,750,000,001 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员：
许金超先生：董事长
高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983年 7月进入中国农业银行工作，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西
分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银
行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年 12月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015年 5月 28日起任农银汇理基金管理有限公司
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总经理。2019年 3月 4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
Fathi Jerfel先生，副董事长
硕士。1986年起任职于里昂信贷集团(Crédit Lyonnais)； 1996年加入东方
汇理资产管理集团，历任结构化及可转债管理部门、量化研究部门主管、东方
汇理资产管理公司执行委员会委员、东方汇理结构化资产管理公司(CASAM)首
席执行官。自 2008年 1月起，任东方汇理资产管理集团总经理委员会委员，现
任东方汇理资产管理集团副首席执行官。
施卫先生：董事
经济学硕士、金融理学硕士。1992年 7月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002年 7月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理，2004年 3月起任中国农业银行香港分行副总经理，
2008年 3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年 10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012年 12月起任农银汇理基金管
理有限公司副总经理兼市场总监。2019年 5月 7日起任农银汇理基金管理有限
公司总经理，2019年 8月 27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息
官。
钟小锋先生：董事
政治学博士。1996年 5月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇
理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。
2005年 12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年 11月起任东方
汇理资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年 9月起任东方汇理资产
管理香港有限公司北亚区行政总裁。
蔡安辉先生：董事
高级工程师、管理学博士学位。1999年 10月起任中国稀有稀土金属集团公
司财务部综合财务处副处长，历任中国铝业公司财务部处长，中铝国际贸易有限
公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有限公司党
委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、董事长、党
委书记、工会主席,中铝资本控股有限公司执行董事、中铝保险经纪（北京）股份
有限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。现任中国铝业集团有限公司总经理助
理，中铝资本控股有限公司董事长、总经理，中铝智能科技发展有限公司执行董
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事。
冯延成先生：董事
学士学位，高级经济师。1981 年 7 月加入中国农业银行山东省分行工作。
2000年 1月在中国农业银行山东省分行营业部担任副书记，2004年 6月到中国
农业银行山东省分行担任副行长，2009 年 7 月到中国农业银行黑龙江省分行担
任副行长、行长，2014年 4月到中国农业银行三农政策规划部担任总经理。
王小卒先生：独立董事
经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩
国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大
学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。
傅继军先生：独立董事
经济学博士，高级经济师。1981年起，任江苏省盐城汽车运输公司职工教
师，江苏省人民政府研究中心科员。1991年 3月起任中华财务咨询公司部门经
理、副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。
徐信忠先生：独立董事
金融学博士、教授。曾任英国 Bank of England货币政策局金融经济学家；
英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学
教授、中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学
院教授、北京大学深圳研究生院副院长。
2、公司监事
王红霞女士：监事会主席
经济学学士，高级经济师。1984年 8月进入中国农业银行工作，先后在中
国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004年 5月开始参
与中国农业银行票据营业部筹备工作，2005年 6月起至 2017年 11月先后任中
国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营
业部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017年 11月 29日起任农银汇
理基金管理有限公司监事会主席。
Jean-Yves Glain先生：监事
硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负责
人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与支
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持部负责人。
刘宇鹏先生：监事
悉尼科技大学工商管理专业硕士。现任中铝资本控股有限公司投资运营部经
理，战略发展部经理，中铝融资租赁有限公司总经理，中铝建信投资基金管理（北
京）有限公司董事长，云晨期货有限责任公司董事，中铝创新发展股权投资基金
管理（北京）有限公司执行董事。
胡惠琳女士：监事
工商管理硕士。2004 年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公
司、富国基金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作，
2008年 3月公司成立后任市场部总经理。
宋进举先生：监事
法律硕士。2009年起进入基金行业，曾就职于银河基金管理有限公司。2015
年 9月加入农银汇理基金管理有限公司，现任监察稽核部总经理。
杨晓玫女士：监事
管理学学士。2008 年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人
力资源经理。
3、公司高级管理人员
许金超先生：董事长
高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983年 7月进入中国农业银行工作，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西
分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银
行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年 12月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015年 5月 28日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。2019年 3月 4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
施卫先生：总经理
经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002 年 7 月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理，2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理，
2008年 3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年 10月
起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012年 12月起任农银汇理基金管理有
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限公司副总经理兼市场总监。2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理，2019年 8月 27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。
刘志勇先生：副总经理
博士研究生。1995年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机构
业务部及中国农业银行办公室任职。2007 年起参与农银汇理基金管理有限公司
筹备工作。2008 年 3 月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理市
场总监等职务。2018 年 4 月 3 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运
营副总监。
翟爱东先生：督察长
高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、
国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年 11月起参加农银
汇理基金公司筹备工作。2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘
书、监察稽核部总经理，2012年 1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。
Céline Zhang（张清）女士：副总经理
经济学硕士。1995 年 7 月起任中国国际未来公司衍生品经纪人，1996 年 7
月起任法国驻中国大使馆法国贸易委员会商业顾问，1999年 1月起任 PPP GROUP
金融分析师，2000年 1月起任 ANDERSEN CONSULTING金融业服务高级顾问，2002
年 7 月起任法国兴业银行高级经理，2018 年 2 月起任东方汇理（香港）有限公
司高级经理，2019 年 4 月起任农银汇理基金管理有限公司运营总监。2019 年 9
月 10日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。
4、基金经理
史向明女士，理学硕士，具有基金从业资格。历任中国银河证券公司上海总
部债券研究员、天治基金管理公司债券研究员及基金经理、上投摩根基金管理
公司固定收益部投资经理、农银汇理基金管理有限公司债券研究员及基金经理
助理。现任农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银汇理恒久增利债券型
基金基金经理、农银汇理 7天理财债券型证券投资基金基金经理、农银汇理金
丰一年定期开放债券型证券投资基金基金经理、农银汇理金利一年定期开放债
券型证券投资基金基金经理、农银汇理金泰一年定期开放债券型证券投资基金
基金经理、农银汇理天天利货币市场基金基金经理、农银汇理金鑫 3个月定期
开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
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5、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成：
投资决策委员会主任施卫先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理、首
席信息官；
投资决策委员会成员付娟女士，投资总监，农银汇理海棠三年定期开放混合
型证券投资基金基金经理；
投资决策委员会成员史向明女士，投资副总监、固定收益部总经理，农银汇
理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银
汇理 7天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金
经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期
开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫 3个月
定期开放债券型发起式基金基金经理；
投资决策委员会成员赵伟先生，研究部副总经理，农银汇理医疗保健股票型
基金基金经理、农银汇理中国优势混合型基金基金经理、农银汇理中小盘混合型
基金基金经理、农银汇理行业成长混合型基金基金经理、农银汇理创新医疗混合
型基金基金经理；
投资决策委员会成员张峰先生，投资部总经理，农银汇理行业领先混合型基
金基金经理、农银汇理策略精选混型证券投资基金经理、农银汇理国企改革灵活
配置混合型证券投资基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年 09月 17日
组织形式：股份有限公司
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注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股
份制商业银行，总部设在北京。本行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上
市(股票代码 939)，于 2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码
601939)。
2018年末，集团资产规模 23.22万亿元，较上年增长 4.96%。2018年度，
集团实现净利润 2,556.26亿元，较上年增长 4.93%；平均资产回报率和加权平
均净资产收益率分别为 1.13%和 14.04%；不良贷款率 1.46%，保持稳中有降；
资本充足率 17.19%，保持领先同业。
2018年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零
售银行奖”、“2018年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球
贸易金融最具创新力银行”、《银行家》“2018最佳金融创新奖”、《金融时
报》“2018年金龙奖—年度最佳普惠金融服务银行”等多项重要奖项。本集团
同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018年中国最佳银行”称
号，并在中国银行业协会 2018年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场
处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管
处、新兴业务处、运营管理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规
监督处等 11个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营
中心上海分中心，共有员工 300余人。自 2007年起，托管部连续聘请外部会计
师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划
部、信贷经营部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总
行公司业务部担任领导职务。长期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务
管理经验。
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龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银
行北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业
务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设
银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务
管理经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、
委托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰
富的客户服务和业务管理经验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务
部，长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客
户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直
秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行
托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质
量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托
管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本
养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业
务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2019年二季度
末，中国建设银行已托管 924只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管
服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9次获得
《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管
银行”、连续 5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项，并在 2016年被
《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在 2017年荣获《亚洲
银行家》“最佳托管系统实施奖”。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
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1、直销机构：
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
法定代表人：许金超
联系人：叶冰沁
客户服务电话：4006895599、021-61095599
联系电话：021-61095610
网址：www.abc-ca.com
2、代销机构：
（1）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号
法定代表人：周慕冰
客服电话：95599
网址：www.abchina.com
（2）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：田国立
电话：010－66275654
传真：010－66275654
联系人：王嘉朔
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（3）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
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法定代表人：李建红
联系人：季平伟
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（4）深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座
办公地址：深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座
法人代表：顾敏
联系人：赵云
网址：www.webank.com
客服电话：95384
传真：0755-86700688
（5）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：王一通
电话：010-60838888
传真：010-60833739
客服电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
（6）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层
法定代表人：姜晓林
联系人：焦刚
联系电话：0531-89606166
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客服电话：95548
网址：sd.citics.com
（7）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
法定代表人：陈共炎
联系人：辛国政
联系电话：010-83574507
客服电话：4008-888-888或 95551
网址：www.chinastock.com.cn
（8）西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦
法定代表人：陈宏
联系人：付佳
电话：021-23586603
客服电话：95357
网站：http://www.18.cn
（9）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：刘畅
联系电话：010-65608231
客服电话：4008888108
网址：www.csc108.com
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（10）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座（东方财富大厦）
法定代表人：其实
联系人：王超
电话：021-54509988
客服电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（11）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼
法定代表人：杨文斌
联系人：高源
电话：021-36696312
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（12）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F
法定代表人：祖国明
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（13）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8号 HALO广场一期四
层 12-13室
办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8号 HALO广场一期四
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层 12-13室
法定代表人：薛峰
联系人：龚江江
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn
（14）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 17层
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 17层
法定代表人：洪弘
联系人：文雯
电话：010-83363099
传真：010-83363072
客服电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn.
（15）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
联系人：陈慧慧
电话：010-85657353
传真：010-65884788
客服电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（16）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
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办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号
法定代表人：王之光
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客服电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（17）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济
发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室
法定代表人：王翔
电话：021-65370077
传真：021-55085991
客户服务电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（18）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：杭州市文二西路 1号 903室
法定代表人：吴强
电话：0571-88911818
联系人：费超超
客服电话：4008-773-772
网址：fund.10jqka.com.cn
（19）珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
法定代表人：肖雯
电话：020-89629099
16
联系人：邱湘湘
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（20）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 11层 1108号
办公地址：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼
法定代表人：王伟刚
联系人：李瑞真
电话：010-56251471
传真：010-62680827
客服电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（21）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层
法定代表人：张跃伟
联系人：邱燕芳
电话：021-20691831
传真：021-20691861
客服电话：400-820-2899
网址：http://www.erichfund.com
（22）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区显龙山路 19号 1幢 4层 1座 401
法定代表人：江卉
联系人：韩锦星
电话：010-89187635
客服电话：400-088-8816
17
公司网址：http://fund.jd.com/
（23）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
法定代表人：杨健
联系人：李海燕
联系电话：010-65309516
（24）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦
法定代表：张旭阳
联系人：杨琳
网址：www.baiyingfund.com
客服电话：95055-9
传真：010-61951007
其它代销机构名称及其信息另行公告。
（二）登记机构
农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
法定代表人：许金超
电话：021-61095588
传真：021-61095556
联系人：丁煜琼
客户服务电话：4006895599
（三）出具法律意见书的律师事务所
18
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室
办公地址：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室
负责人：廖海
联系电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
联系人：廖海
经办律师：廖海、刘佳
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市延安东路 222号外滩中心 30楼
办公地址：上海市延安东路 222号外滩中心 30楼
法定代表人：卢伯卿
联系电话：（021）61418888
传真：（021）63350003
经办注册会计师：曾浩、吴凌志
四、 基金名称
农银汇理 7天理财债券型证券投资基金
五、 基金类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
在严格控制风险和保持组合资产高流动性的基础上，力争实现超越业绩比
较基准的投资收益。
19
七、投资范围
本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内
（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内
（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的
债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法
规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金不直接在二
级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。
若法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、投资策略
1、久期调整策略
债券组合久期是反映利率风险的最重要指标。基金管理人将在对未来短、
中、长期收益率变化情况进行预期的基础上，对于组合内各券种期限结构进行
相应的调整。
当预期市场利率上升时，通过增加持有短期债券等方式降低组合久期，以
降低组合跌价风险；在预期市场利率下降时，通过增持长期债券等方式提高组
合久期，以充分分享债券价格上升的收益。
随着短、中、长期利率变化的幅度不同，债券收益率曲线可能会表现出非
平行移动，出现曲度变化、斜率变化等情况。管理人将通过对收益率曲线形变
的合理预期，合理配置在短、中、长期券种上的配置比例，对于预期收益率下
降的期限段增加配置比率，同时减少预期收益率升高的期限段的配置比例，充
分利用曲线形变提供的投资机会。
2、类属选择策略
由于受到不同因素的影响，金融债、企业债、公司债、短期融资券等不同
类属的券种收益率变化特征上表现出明显的差异，并呈现出不同的利差变化趋
势。基金管理人将密切关注不同类属的债券收益率曲线的变化趋势，分析各类
品种的利差变化方向，并在此基础上合理配置并灵活调整不同类属债券在组合
中的构成比例，增加预期利差将收窄的债券品种的投资比例，降低预期利差将
20
扩大的券种的投资比例。对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不
超过 397天以内的债券，并在回售日前进行回售或者卖出。
3、信用策略
本基金将充分借鉴外部的信用评级结果，并建立内部信用评级体系，根据
对债券发行人及债券资信状况的分析，给发行主体和标的债券打分，给出各目
标信用债券基于其综合得分的信用评级等级，并建立信用债备选库。基金管理
人将密切跟踪发行人基本面的变化情况，通过卖方报告及实地调研等方式，对
于发行人的行业风险、公司风险、现金流风险、资产负债风险和其他风险进行
综合评价，从而得出信用债违约可能性和理论信用利差水平，并以此为基础进
行债券定价。在发行人信用状况发生变化后，基金管理人将采用变化后债券信
用级别所对应的信用利差曲线对该信用债进行合理定价。
4、息差放大策略
该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大
债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式即是利用买入债券进行正回购，
再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种，如此循环至回购期结束卖出债
券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时，必须考虑到始终保持债券收益率
与回购收益率的相互关系，只有当回购利率低于债券收益率时该策略才能够有
效执行。
5、衍生品策略
若未来有以固定收益品种为基础性资产的场内上市并交易的衍生品推出，
则基金管理人将在届时法律法规和中国证监会规定的框架内，以风险管理为目
标，在充分考虑衍生品风险收益及交易特征的基础上，严格风险控制流程，审
慎参与衍生品交易。
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：人民币 7天通知存款利率（税后）
人民币 7天通知存款是一种不约定存期、一次性存入、可多次支取，支取
时需提前 7天通知银行、约定支取日期和金额方能支取的存款。该通知存款具
有流动性高、利率高于活期存款的特征，与本债券基金的特征类似。
21
如果今后法律法规发生变化，或市场出现更合适、更权威的比较基准，并
且更接近本基金风格时，经基金托管人同意，本基金管理人在履行适当程序之
后，可选用新的比较基准，并将及时公告。
十、基金的风险收益特征
本基金为较低风险、较低收益的债券型基金产品，其风险收益水平高于货
币市场基金，但低于混合型基金和股票型基金。
十一、投资组合报告
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本招
募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 12月 31日。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 固定收益投资 238,176,973.39 71.55
其中：债券 238,176,973.39 71.55
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
-
-
其中：买断式回购
的买入返售金融资
产
- -
3
银行存款和结算备
付金合计
90,397,745.37 27.15
4 其他资产 4,327,549.20 1.30
5 合计 332,902,267.96 100.00
1.2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
22
1 报告期内债券回购融资
余额
11.50
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元）
占基金资产净值的比
例（％）
2 报告期末债券回购融资
余额
4,749,877.62 1.45
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
根据监管规定，本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得
超过基金净资产的 40%。本报告期内，本基金未发生超标情况。
1.3 基金投资组合平均剩余期限
1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 107
报告期内投资组合平均剩余期限
最高值
107
报告期内投资组合平均剩余期限
最低值
84
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
根据本基金基金合同规定，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得
超过 127天。本基金本报告期内不存在投资组合平均剩余期限超过 127天的情
况。
1.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内 9.27
1.45
其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债
- -
2 30天(含)-60天 18.27 -
23
其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债
- -
3 60天(含)-90天 18.22 -
其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债
- -
4 90天(含)-120天 18.28 -
其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债
- -
5
120天(含)-397天
（含）
36.20 -
其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债
- -
合计 100.25 1.45
1.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本基金本报告期内不存在投资组合平均剩余存续期超过 240天的情况。
1.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 20,081,923.01 6.13
其中：政策性金融债 20,081,923.01 6.13
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 39,999,050.56 12.20
6 中期票据 - -
7 同业存单 178,095,999.82 54.34
8 其他 - -
9 合计 238,176,973.39 72.67
10
剩余存续期超过 397
天的浮动利率债券
- -
24
1.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 111908042
19中信
银行
CD042
200,000 19,863,213.78 6.06
2 170411
17农发
11
100,000 10,084,211.84 3.08
3 011901633
19国新
控股
SCP008
100,000 10,017,373.32 3.06
4 011900888
19深投
控
SCP002
100,000 9,999,392.22 3.05
5 190302
19进出
02
100,000 9,997,711.17 3.05
6 011901895
19沪百
联
SCP002
100,000 9,997,330.06 3.05
7 011902218
19宝钢
SCP013
100,000 9,984,954.96 3.05
8 111918044
19华夏
银行
CD044
100,000 9,974,950.45 3.04
9 111910470
19兴业
银行
CD470
100,000 9,968,194.52 3.04
10 111998046
19东莞
农村商业
银行
CD048
100,000 9,955,835.00 3.04
1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-
0.5%间的次数
0
报告期内偏离度的最高值 0.0680%
报告期内偏离度的最低值 0.0164%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简
单平均值
0.0345%
25
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.9 投资组合报告附注
1.9.1 基金计价方法说明
本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定
利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提
损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000元。
1.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
1.9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 1,479,560.44
4 应收申购款 2,847,988.76
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 4,327,549.20
十二、基金的业绩
26
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表
其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的 招募
说明书。本基金合同生效日为 2013年 2月 5日，基金业绩数据截至 2019年 12
月 31日。
一、基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、农银 7天理财债券 A
阶段
净值收益
率①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2013年 2月 5日至
2013年 12月 31日
3.6892% 0.0019% 1.2375% 0.0000% 2.4517% 0.0019%
2014年 1月 1日至
2014年 12月 31日
4.7534% 0.0023% 1.3688% 0.0000% 3.3846% 0.0023%
2015年 1月 1日至
2015年 12月 31日
4.0002% 0.0024% 1.3688% 0.0000% 2.6314% 0.0024%
2016年 1月 1日至
2016年 12月 31日
2.7187% 0.0012% 1.3725% 0.0000% 1.3462% 0.0012%
2017年 1月 1日至
2017年 12月 31日
3.5566% 0.0032% 1.3688% 0.0000% 2.1878% 0.0032%
2018年 1月 1日至
2018年 12月 31日
3.8569% 0.0025% 1.3688% 0.0000% 2.4881% 0.0025%
2019年 1月 1日至
2019年 12月 31日
2.5880% 0.0018% 1.3688% 0.0000% 1.2192% 0.0018%
自基金成立至 2019
年 12月 31日
28.0249% 0.0030% 9.4538% 0.0000% 18.5711% 0.0030%
本基金收益分配是按日结转份额。
2、农银 7天理财债券 B
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2013年 2月 5日至
2013年 12月 31日
3.9148% 0.0019% 1.2375% 0.0000% 2.6773% 0.0019%
2014年 1月 1日至
2014年 12月 31日
5.0048% 0.0023% 1.3688% 0.0000% 3.6360% 0.0023%
27
2015年 1月 1日至
2015年 12月 31日
4.2506% 0.0024% 1.3688% 0.0000% 2.8818% 0.0024%
2016年 1月 1日至
2016年 12月 31日
2.9659% 0.0012% 1.3725% 0.0000% 1.5934% 0.0012%
2017年 1月 1日至
2017年 12月 31日
3.8056% 0.0032% 1.3688% 0.0000% 2.4368% 0.0032%
2018年 1月 1日至
2018年 12月 31日
4.1065% 0.0025% 1.3688% 0.0000% 2.7377% 0.0025%
2019年 1月 1日至
2019年 12月 31日
1.0373% 0.0041% 1.3688% 0.0000% -0.3315% 0.0041%
自基金成立至 2019
年 12月 31日
27.8907% 0.0042% 9.4538% 0.0000% 18.4369% 0.0042%
注：本基金自 2019年 6月 12日起，B类基金份额为 0。
本基金收益分配是按日结转份额。
二、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较
农银汇理 7天理财债券型证券投资基金
累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（2013年 2月 5日至 2019年 12月 31日）
1、农银 7天理财债券 A：
28
29
2、农银 7天理财债券 B
本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内
（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在 397 天以
内（含 397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一
年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，
及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金
不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申
购和新股增发。若法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管
理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，本基金建仓期为基金合同生
效日（2013年 2月 5日）起六个月，建仓期满时，本基金各项投资比例已达到
基金合同规定的投资比例。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
30
1、与基金运作有关费用种类
1）基金管理人的管理费；
2）基金托管人的托管费；
3）基金的销售服务费；
4）基金财产拨划支付的银行费用；
5）基金合同生效后的基金信息披露费用；
6）基金份额持有人大会费用；
7）基金合同生效后与基金有关的会计师费律师费和诉讼费；
8）基金的证券交易费用；
9）基金的开户费用；
10）依法可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。
计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与管理人核对一致的
财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺
延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托
管人协商解决。
（2）基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.08%年费率计提。
计算方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
31
基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与管理人核对一致的
财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺
延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托
管人协商解决。
（3）基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%。
本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核
对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内从基金资产中划出，按照指定的
账户路径进行资金支付。
（4）、除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法
规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
3、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费
用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不
从基金财产中支付。
4、基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
5、基金管理费、基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托
管费率和调整基金销售服务费，无需召开基金份额持有人大会。基金管理人必
须最迟于新的费率实施日 2日前在指定媒体上刊登公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、本基金不收取申购费用与赎回费用。
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2、基金申购份额的计算
申购的有效份额单位为份。申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到
小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
计算公式：
申购份额＝申购金额/基金份额净值
例二：某投资人投资 5,000 元申购农银汇理 7 天理财债券型证券投资基金，
则其可得到的基金份额计算如下：
申购份额＝5000/1.00＝5000.00份
即投资人投资5,000元申购农银汇理7天理财债券型证券投资基金，可得到
5000.00份基金份额。
3、基金赎回金额的计算
赎回金额以人民币元为单位，赎回金额计算结果按照四舍五入方法，保留
到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
计算公式：
赎回金额=赎回份额?基金份额净值﹢该运作期内的未支付收益
即在每个运作期到期日提出赎回申请的基金份额持有人，将获得当期运作期
的基金未支付收益。对于持有超过一个运作期、在当期运作期到期日提出赎回申
请的基金份额而言，除获得当期运作期的基金未支付收益外，基金份额持有人还
可以获得自申购确认日（认购份额自基金合同生效日）起至上一运作期期末的基
金收益。
例三：某投资人于 2012年 10月 8日申请购买 10000份基金份额，则该申
购份额的第一个运作期为 2012年 10月 9日至 2012年 10月 15日（周一），第
一个运作期共 7天，基金年化收益率为 5%。
若该投资人于 10月 15日提出赎回申请，则该日投资者可获得的赎回金额
为： 10000×1+10000×5%×7/365=10009.59元。
例四：某投资人于 2012年 10月 8日申请购买 10000份基金份额，则该申
购份额的第一个运作期为 2012年 10月 9日至 2012年 10月 15日（周一），第
一个运作期共 7天，基金年化收益率为 5%。
若该投资人未于 2012年 10月 15日提出赎回申请，则第一期收益结转后的
基金份额变为：10000×（1+5%×7/365）=10009.59份。
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该基金份额自 2012年 10月 16日起进入第二个运作期，第二个运作期到期
日为 2012年 10月 22日，第二个运作期共 7天，第二个运作期基金年化收益率
为 5.5%。
若该投资人于 10月 22日提出赎回申请，则该日该投资人可获得的赎回金
额为：5.5%×10009.59×7/365+1×10009.59=10020.15元。若该投资人未于 10月
22日提出赎回申请，则自 10月 23日起进入第三个运作期，第三个运作期到期
日为 10月 29日。投资者 B可于 10月 29日赎回基金份额，若不赎回则于 10
月 30日进入下一个运作期。以此类推。赎回金额计算结果均按四舍五入方法，
保留到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
4、申购份额、余额的处理方式：申购份额计算结果保留到小数点后 2位，
小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
5、赎回金额的处理方式：赎回金额计算结果保留到小数点后 2位，小数点
后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
6、基金管理人可以在基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费率
如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒体上公告。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等
进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期
间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购
费率和基金赎回费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券
投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金
信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实
施的投资管理活动，对 2019年 9月 17日刊登的本基金招募说明书进行了更
新，更新的主要内容如下：
（一）重要提示部分
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对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日
进行更新。
（二）第三部分“基金管理人”
对“主要人员情况”部分进行了更新。
（三）第五部分“相关服务机构”
对基金相关服务机构进行了更新。
（四）第十五部分“基金的投资”
“投资组合报告”更新为截止至2019年12月31日的数据。
（五）第十六部分“基金的业绩”
“基金的业绩”更新为截止至2019年12月31日的数据。
农银汇理基金管理有限公司
2020年 3月 4日
