招商中债3-5年国开行：招商中债3-5年国开行债券指数证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2020年第1号)查看PDF公告
招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 1 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 (2020 年第 1 号) 基金管理人：招商基金管理有限公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 重要提示 招商中债3-5年国开行债券指数证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管 理委员会2019年1月29日《关于准予招商中债3-5年国开行债券指数证券投资基金注册的批 复》（证监许可【2019】164号文）注册公开募集。 招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内 容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对基金募集的注册审查 以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利 益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性 判断或者保证。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判断 基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人 先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格 产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理人在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。 本基金为债券型基金，预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于股票型、混合型基 金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益 特征。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对 本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明书 和基金合同。 《基金合同》生效后，基金招募说明书信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的， 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2 基金管理人至少每年更新一次。基金合同终止的，基金管理人可以不再更新基金招募说明书。 关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《公开募集证券投资基金信息披露管 理办法》实施之日起一年后开始执行。 本基金本次更新招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和修 订后的基金合同对相关信息进行了更新，更新截止日为2020年2月25日，除非另有说明，本 招募说明书其他所载内容截止日为2019年5月15日。 §1 基金管理人 1.1 基金管理人概况 公司名称：招商基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 设立日期：2002 年 12 月 27 日 注册资本：人民币 13.1 亿元 法定代表人：刘辉 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 28 楼 电话：（0755）83199596 传真：（0755）83076974 联系人：赖思斯 股权结构和公司沿革： 招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字[2002]100 号文 批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一 千万元（RMB1,310,000,000 元），股东及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称 “招商银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”） 持有公司全部股权的 45%。 2002 年 12 月，公司由招商证券、ING Asset Management B.V.（荷兰投资）、中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成 立时注册资本金人民币一亿元，股东及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公 司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 3 2005 年 4 月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，公司注册资本金由人 民币一亿元增加至人民币一亿六千万元，股东及股权结构不变。 2007 年 5 月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，招商银行受让中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持 有的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受 让招商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为： 招商银行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同时，公司注册资本金由人民 币一亿六千万元增加至人民币二亿一千万元。 2013 年 8 月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让 给招商证券。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证券持有全部股权的 45％。 2017年12月，经公司股东会审议通过并经报备中国证监会，公司股东招商银行和招商 证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后，公司注册资本金由 人民币二亿一千万元增加至人民币十三亿一千万元，股东及股权结构不变。 公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行始终坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合交易所上市（股份代号：3968）。 招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成 为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交易所 上市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合交易所上市（股份代号： 6099）。 公司将秉承“诚信、理性、专业、协作、成长”的理念，以“为投资者创造更多价值” 为使命，力争成为中国资产管理行业具有“差异化竞争优势、一流品牌”的资产管理公司。 1.2 主要人员情况 1.2.1 董事会成员 刘辉女士，经济学硕士，招商银行股份有限公司行长助理。1995 年 4 月加入招商银行， 2010 年至 2013 年担任总行计划财务部副总经理，2013 年至 2015 年担任总行市场风险管理 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 4 部总经理，2015 年至 2017 年担任总行资产负债管理部总经理兼总行投资管理部总经理， 2017 年 12 月起担任总行投行与金融市场总部总裁兼总行资产管理部总经理。2019 年 4 月 起担任招商银行行长助理兼招商银行资产管理部总经理，同时兼任招银金融租赁有限公司 董事、招银国际金融有限公司董事。现任公司董事长。 邓晓力女士，毕业于美国纽约州立大学，获经济学博士学位。2001 年加入招商证券， 并于 2004 年 1 月至 2004 年 12 月被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员。 在加入招商证券前，邓女士曾任 Citigroup（花旗集团）信用风险高级分析师。现任招商证 券股份有限公司副总裁，分管招商资产管理有限公司、招商致远资本投资有限公司；兼任 中国证券业协会风险控制委员会副主任委员。现任公司副董事长。 金旭女士，北京大学硕士研究生。1993 年 7 月至 2001 年 11 月在中国证监会工作。 2001 年 11 月至 2004 年 7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004 年 7月至 2006 年 1 月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006年 1月至 2007年 5月在梅隆全球投资有限公司 北京代表处任首席代表。2007 年 6 月至 2014 年 12 月担任国泰基金管理有限公司总经理。 2015 年 1 月加入招商基金管理有限公司，现任公司副董事长、总经理兼招商资产管理（香 港）有限公司董事长。 吴冠雄先生，硕士研究生，22 年法律从业经历。1994 年 8 月至 1997 年 9 月在中国北 方工业公司任法律事务部职员。1997 年 10 月至 1999 年 1月在新加坡 Colin Ng & Partners 任中国法律顾问。1999 年 2 月至今在北京市天元律师事务所工作，先后担任专职律师、事 务所权益合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员。2009 年 9 月至 今兼任北京市华远集团有限公司外部董事，2016 年 4 月至今兼任北京墨迹风云科技股份有 限公司独立董事，2016 年 12 月至今兼任新世纪医疗控股有限公司（香港联交所上市公司） 独立董事，2016年11月至今任中国证券监督管理委员会第三届上市公司并购重组专家咨询 委员会委员。现任公司独立董事。 王莉女士，高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院，历任中国人民解放军昆 明军区三局战士、助理研究员；国务院科技干部局二处干部；中信公司财务部国际金融处 干部、银行部资金处副处长；中信银行(原中信实业银行) 资本市场部总经理、行长助理、 副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理；联办控股 有限公司董事总经理等。现任公司独立董事。 何玉慧女士，加拿大皇后大学荣誉商学士，30 年会计从业经历。曾先后就职于加拿大 National Trust Company 和 Ernst & Young，1995 年 4 月加入香港毕马威会计师事务所， 2015 年 9 月退休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管 合伙人。目前兼任泰康保险集团股份有限公司，汇丰前海证券有限公司及建信金融科技有 限公司的独立董事，同时兼任多个香港政府机构辖下委员会及审裁处的成员和香港会计师 公会纪律评判小组成员。现任公司独立董事。 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 5 孙谦先生，新加坡籍，经济学博士。1980 年至 1991 年先后就读于北京大学、复旦大学、 William Paterson College 和 Arizona State University 并获得学士、工商管理硕士和经济学博士 学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会计研究院院长及特 聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特聘教授和财务金融系 主任。兼任上海证券交易所，中国金融期货交易所和上海期货交易所博士后工作站导师，科 技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任公司独立董事。 1.2.2 监事会成员 赵斌先生，毕业于深圳大学国际金融专业、格林威治大学项目管理专业，分别获经济 学学士学位、理学硕士学位。1992 年 7 月至 1996 年 4 月历任招商银行证券部员工、福田 营业部交易室主任；1996 年 4 月至 2006 年 1 月历任招商证券股份有限公司海口营业部、 深圳龙岗证券营业部、深圳南山南油大道证券营业部负责人；2006 年 1 月至 2016 年 1 月 历任招商证券私人客户部总经理、零售经纪总部总经理。赵斌先生于 2007 年 7 月至 2011 年 5 月担任招商证券职工代表监事，2008 年 7 月起担任招商期货有限公司董事，2015 年 7 月起担任招商证券资产管理有限公司董事。2016 年 1 月至 2018 年 11 月，担任招商证券合 规总监、纪委书记，2018 年 11 月起担任招商证券副总裁。现任公司监事会主席。 彭家文先生，中南财经大学国民经济计划学专业本科，武汉大学计算机软件专业本 科。2001 年 9 月加入招商银行。历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理，计划财务 部总经理助理、副总经理。2011 年 11 月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014 年 6 月起任零售金融总部副总经理、副总裁。2016 年 2 月起任零售金融总部副总裁兼总行零 售信贷部总经理。2017 年 3 月起任招商银行郑州分行行长。2018 年 1 月起任总行资产负 债管理部总经理兼投资管理部总经理。现任公司监事。 罗琳女士，厦门大学经济学硕士。1996 年加入招商证券股份有限公司投资银行部，先 后担任项目经理、高级经理、业务董事；2002 年起参与招商基金管理有限公司筹备，公司 成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营 官，现任首席市场官兼市场推广部总监、渠道财富管理部总监、公司监事。 鲁丹女士，中山大学国际工商管理硕士；2001 年加入美的集团股份有限公司任 Oracle ERP 系统实施顾问；2005 年 5 月至 2006 年 12 月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问； 2006 年 12 月至 2011 年 2 月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监；2011 年 2 月至 2014 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 6 年 3 月任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官；现任招商基金管理有限公司战略与人力 资源总监兼人力资源部总监、公司监事，兼任招商财富资产管理有限公司董事。 李扬先生，中央财经大学经济学硕士，2002 年加入招商基金管理有限公司，历任基金核 算部高级经理、副总监、总监，现任产品运营官兼产品管理部负责人、公司监事。 1.2.3 公司高级管理人员 金旭女士，总经理，简历同上。 钟文岳先生，常务副总经理，厦门大学经济学硕士。1992 年 7 月至 1997 年 4 月于中 国农村发展信托投资公司任福建（集团）公司国际业务部经理；1997 年 4 月至 2000 年 1 月于申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理；2000 年 1 月至 2001 年 1 月任厦门 海发投资股份有限公司总经理；2001 年 1 月至 2004 年 1 月任深圳二十一世纪风险投资公 司副总经理；2004 年 1 月至 2008 年 11 月任新江南投资有限公司副总经理；2008 年 11 月 至 2015 年 6 月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理；2015 年 6 月加入招商基金管 理有限公司，现任公司常务副总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。 沙骎先生，副总经理，南京通信工程学院工学硕士。2000 年 11 月加入宝盈基金管理 有限公司，历任 TMT 行业研究员、基金经理助理、交易主管；2008 年 2 月加入国泰基金 管理有限公司，历任交易部总监、研究部总监，投资总监兼基金经理，量化&保本投资事 业部总经理；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司副总经理兼招商资产管理（香 港）有限公司董事。 欧志明先生，副总经理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部 任风险控制岗从事风险管理工作；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规 部高级经理、副总监、总监、督察长，现任公司副总经理、董事会秘书，兼任招商财富资 产管理有限公司董事兼招商资产管理（香港）有限公司董事。 杨渺先生，副总经理，经济学硕士。2002 年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部（原专户资产投资 部）负责人及总经理助理，现任公司副总经理。 潘西里先生，督察长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法务 工作；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入中 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 7 国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加 入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。 1.2.4 基金经理 周欣宇先生，硕士。曾任职于松河资本管理公司，从事固定收益市场策略研究工作；2014 年加入嘉实基金管理有限公司，任固定收益投资部中级信用研究员；2015 年 8 月加入招商 基金管理有限公司，曾任投资经理，现任招商招裕纯债债券型证券投资基金基金经理（管理 时间：2017 年 11 月 8 日至今）、招商招悦纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间： 2017 年 11 月 8 日至今）、招商招恒纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2017 年 11 月 8 日至今）、招商招通纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2017 年 11 月 8 日至今）、招商添润 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（管理时间：2018 年 1 月 17 日至今）、招商招琪纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2018 年 2 月 27 日至今）、招商招华纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2018 年 2 月 27 日至 今）、招商招怡纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2018 年 2 月 27 日至今）、招 商招盛纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2018 年 2 月 27 日至今）、招商招旺 纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2018 年 2 月 27 日至今）、招商添琪 3 个月 定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（管理时间：2018 年 3 月 1 日至今）、招商招 兴纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2018 年 3 月 2 日至今）、招商招乾 3 个月 定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（管理时间：2018 年 3 月 28 日至今）、招商 招惠 3 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2018 年 4 月 5 日至今）、招 商中债 1-5 年进出口行债券指数证券投资基金基金经理（管理时间：2018 年 12 月 5 日至 今）、招商中债 1-5 年农发行债券指数证券投资基金基金经理（管理时间：2019 年 3 月 28 日 至今）。 1.2.5 投资决策委员会成员 公司的投资决策委员会由如下成员组成：副总经理沙骎、总经理助理兼固定收益投资部 负责人裴晓辉，总经理助理兼投资管理一部总监王景、副总经理杨渺、基金经理白海峰、固 定收益投资部副总监马龙、投资管理四部总监助理付斌。 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 8 1.2.6 上述人员之间均不存在近亲属关系。 §2 基金托管人 2.1 基本情况
公司名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 成立时间：1996 年 2 月 7日 基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本：28,365,585,227 元人民币 存续期间：持续经营 电话：010-58560666
联系人：罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是 严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国 金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银 行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模 不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。 2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级债券，成为中国 第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日，民 生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市 场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上 市。 中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范行 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 9 为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革发展与管理等方 面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、 独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低 风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖； 民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017 年度小微金融服务银 行”； 民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016 中国地区最佳财富管理私人银行”奖项；
民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强”奖项； 民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”； 民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资产管理银行”；
民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016 年度银行间本币市场优秀交易商”、 “2016 年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016 年度银行间本币市场优秀债券交 易商”奖项； 民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016 年度优秀综合做市机构”和“2016 年度优秀信用债做市商”奖项；
民生银行荣获英国 WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017 年度最具价值中国 品牌 100 强”；
民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016 年度特殊贡献奖”。 2.2 主要人员情况 张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人高级管理人 员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有 25 年金融从业经历，不 仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行长， 中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。 2.3 证券投资基金托管情况 中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中华人民共 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 10 和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金 持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人 员。资产托管部目前共有员工 72 人，平均年龄 37 岁，100%员工拥有大学本科以上学历， 62.5%以上员工具有硕士以上文凭。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念， 依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提供 安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2018 年 12 月 31 日，中国民生银行已托管 174 只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于 2018 年 2 月 6日发布了“爱托管”品牌， 近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中 心，致力于为客户提供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服 务平台，向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的充分认可， 也在市场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。自 2010 年至今，中 国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、 “金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21 世纪经济报道》颁发的 “最佳金融服务托管银行”奖。 §3 相关服务机构 3.1 基金份额发售机构 直销机构：招商基金管理有限公司 招商基金客户服务热线：400-887-9555（免长途话费） 招商基金官网交易平台 交易网站：www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555（免长途话费） 电话：（0755）83196437 传真：（0755）83199059 联系人：陈梓 招商基金战略客户部 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 11 地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801
电话：010-56937566 联系人：莫然 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼 电话：（021）38577388 联系人：胡祖望 招商基金机构理财部 地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 23 楼 电话：（0755）83190401 联系人：任虹虹 地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801 电话：18600128666 联系人：贾晓航 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼 电话：（021）38577379
联系人：伊泽源 招商基金直销交易服务联系方式 地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦11层招商基金客户服务部直销柜台 电话：（0755）83196359 83196358 传真：（0755）83196360 备用传真：（0755）83199266 联系人：冯敏 2、如本次募集期间，新增代销机构，将另行公告。基金管理人可根据有关法律法规 规定调整销售机构。 3.2 登记机构 公司名称：招商基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：刘辉 电话：（0755）83196445 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 12 传真：（0755）83196436 联系人：宋宇彬 3.3 律师事务所和经办律师 公司名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、张雯倩 联系人：刘佳 3.4 会计师事务所和经办注册会计师 公司名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 执行事务合伙人：曾顺福 电话：021-6141 8888 传真：021-6335 0177 经办注册会计师：汪芳、吴凌志 联系人：汪芳 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 13 §4 基金名称 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金 §5 基金类型 债券型证券投资基金 §6 投资目标 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求 跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。 §7 投资范围 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还可以投资于 具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的政策性金融债、债券回购以及银行存 款。 本基金不投资于除政策性金融债以外的债券资产。 本基金投资的政策性金融债是指由国内政策性银行（国家开发银行、中国农业发展银行、 中国进出口银行）发行的金融债券。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中标 的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；每个交易日终现金 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 §8 投资策略 本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 14 表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益 特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.3%，将年化跟 踪误差控制在 3%以内。如因标的指数编制规则调整等其他原因，导致基金跟踪偏离度和跟 踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理措施，避免跟踪误差进一步扩大。 §9 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债-3-5 年国开行债券指数收益率×95%+同期银行活期存 款利率（税后）×5% 若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 或者本基金业绩比较基准停止发布或变更名称，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再 适用，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致并报中 国证监会备案后，适当调整业绩比较基准并及时公告。 §10 风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股 票型基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风 险收益特征。 §11 基金的费用概览 11.1 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、指数许可使用费； 4、基金销售服务费； 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 15 5、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 6、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 7、基金份额持有人大会费用； 8、基金的证券交易费用； 9、基金的银行汇划费用； 10、基金相关账户的开户及维护费用； 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 11.2 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E× 0.15%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E× 0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、指数许可使用费 本基金作为指数基金，需根据与中债金融估值中心有限公司签署的指数许可使用协议的 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 16 约定向中债金融估值中心有限公司支付指数许可使用费。在通常情况下，指数许可使用费按 前一日的基金资产净值所适用的年度费率计提。指数许可使用费每日计算，逐日累计。 基金资产季度平均净值 季度费率 年度费率 10 亿人民币以下 （不包括 10 亿人民币整） 1 bp 4bp 10 亿-20 亿人民币之间 （包括 10 亿人民币整，不包括 20 亿人民币整） 0.75 bp 3 bp 超过 20 亿人民币 （包括 20 亿人民币整） 0.625 bp 2.5bp 注： 1bp=基本点数=1/10,000=0.01% 计算方法如下： H=E×前一日的基金资产净值所适用的年度费率/当年天数 H 为每日应计提的指数许可使用费 E 为前一日的基金资产净值 指数许可使用费的计费时间从基金成立日的后一日开始计算；基金成立的首个季度费用 按照基金成立日所在季度剩余自然日计提。 指数许可使用费的支付方式为每季度支付一次，自基金产品《基金合同》生效日的后一 日起，基金管理人于每年 1 月，4 月，7 月，10 月的前十个工作日内，按照双方确认的金额 向中债金融估值中心有限公司支付上一季度的基金合同生效后服务费。 若中债金融估值中心有限公司与基金管理人对指数许可使用费的费率及支付方式另有 约定的，从其最新约定。 4、C 类基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年 度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服务费计提的计算公式如下： H=E×0.10%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 17 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管 人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财 产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。 上述“11.1 基金费用的种类”中第 5－11 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按 费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 11.3 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 11.4 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 11.5 申购、赎回及转换的费用 1、申购费用 本基金申购 A 类基金份额需缴纳申购费，C 类基金份额不收取申购费用。本基金采用 金额申购方式，A 类基金份额的申购费率如下表。投资者在一天之内如果有多笔申购，费率 按单笔分别计算。 申购金额（M） 申购费率 M＜100 万元 0.50% 100 万元≤M＜200 万元 0.30% 200 万元≤M＜500 万元 0.15% 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 18 M≥500 万元 每笔 1000 元 本基金的申购费用由 A 类基金份额的投资人承担，不列入基金资产，用于基金的市场 推广、销售、登记等各项费用。 申购费用的计算方法： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购费金额 申购费用=申购金额－净申购金额，或申购费用=固定申购费金额 申购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第 2 位，小数点后第 3 位开始舍 去，舍去部分归基金财产。 2、赎回费用 本基金 A 类基金份额的赎回费率按基金份额持有期限递减，费率如下表： 连续持有时间（N） 赎回费率 N＜7 日 1.50% 7 日≤N＜30 日 0.10% N≥30 日 0 赎回费用的计算方法：赎回费用＝赎回份额×赎回受理当日 A 类基金份额净值×A 类 基金份额赎回费率 赎回费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第 2 位，小数点后第 3 位开始舍 去，舍去部分归基金财产。 A 类基金份额的赎回费用由赎回 A 类基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持 有人赎回 A 类基金份额时收取。对 A 类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。 如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动，本基金将依新法规进行修改，不需召开持 有人大会。 C 类基金份额不收取认购、申购费，赎回费用如下： 连续持有时间（N） 赎回费率 N＜7 日 1.50% 7 日≤N＜30 日 0.10% N≥30 日 0 赎回费用的计算方法：赎回费用＝赎回份额×赎回受理当日 C 类基金份额净值×C 类 基金份额赎回费率 赎回费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第 2 位，小数点后第 3 位开始舍 去，舍去部分归基金财产。 C类基金份额的赎回费用由赎回C类基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 19 人赎回C类基金份额时收取。对C类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。如法 律法规对赎回费的强制性规定发生变动，本基金将依新法规进行修改，不需召开持有人大 会。 3、转换费用 （1）各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。 （2）每笔转换申请的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据相关法律法规 及基金合同、招募说明书的规定收取，并根据上述规定按比例归入基金财产。 （3）每笔转换申请的转入基金端，从申购费率（费用）低向高的基金转换时，收取转 入基金与转出基金的申购费用差额；申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率 （费用）档次进行补差计算。从申购费率（费用）高向低的基金转换时，不收取申购补差 费用。 （4）基金转换采取单笔计算法，投资者当日多次转换的，单笔计算转换费用。 4、基金管理人官网交易平台交易 www.cmfchina.com 网上交易，详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及 基金管理人公告。 5、基金管理人可以在法律法规允许和基金合同约定的范围内、且对基金份额持有人无 实质不利影响的前提下调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下，且对现有基金份 额持有人无实质性不利影响的前提下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展 基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可 以适当调低本基金的申购费率和赎回费率，并进行公告。 基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动，届时将提前公 告。 7、当发生大额申购或赎回情形时，经与基金托管人协商一致后，基金管理人可以采用 摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以 及监管部门、自律规则的规定。 §12 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 招商中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要 20 及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2019 年 5 月 15 日刊登的本基金招募说明 书进行了更新，并根据本基金管理人在前次招募说明书刊登后本基金的投资经营活动进行 了内容补充和数据更新。 本次主要更新的内容如下： 1、更新了“重要提示”。 2、更新了“绪言”。 3、更新了“释义”。 4、更新了“基金管理人”。 5、更新了“相关服务机构”。 6、更新了“基金份额的申购、赎回及转换”。 7、更新了“基金资产的估值”。 8、更新了“基金的收益与分配”。 9、更新了“基金的会计和审计”。 10、更新了“基金的信息披露”。 11、更新了“基金合同的变更、终止与基金财产的清算”。 12、更新了“基金合同的内容摘要”。 13、更新了“基金托管协议的内容摘要”。 14、更新了“招募说明书的存放及查阅方式”。 招商基金管理有限公司 2020 年 2 月 28 日
