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西部利得景瑞(673060)

西部利得景瑞:西部利得景瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要查看PDF公告

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西部利得景瑞灵活配置混合型证券投资基金 
招募说明书(更新) 
摘要 



【重要提示】 本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会2016年3月1日证监许可【2016】 397号文准予注册,本基金基金合同于2016年8月25日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册,但中国证监会对本基金募 集申请的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资 人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。投资有风 险,投资人在投资本基金前,请认真阅读本招募说明书,全面认识本基金产品的风 险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购 (或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基金投资收 益,亦承担基金投资中出现的各类风险。基金投资中的风险包括:市场风险、管理 风险、技术风险、合规风险等,也包括本基金的特定风险等。 本基金为混合型基金,在通常情况下其预期风险和预期收益高于债券型基金和 货币市场基金,但低于股票型基金,属于证券投资基金中等风险水平的投资品种。 投资有风险,投资人认购(申购)基金时应认真阅读本基金的招募说明书、基 金合同及基金产品资料概要。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原 2 则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由 投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩也不 构成对本基金业绩表现的保证。 本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,自《信息披 露办法》实施之日起一年后开始执行。 本次招募说明书的更新内容中与托管相关的信息已经本基金托管人复核。所载 内容截止日为2019年9月30日,投资组合报告为2019年二季度报告,有关财务数据 和净值表现截止日为2019年6月30日(财务数据未经审计)。 第一部分


基金管理人 一、公司概况 名称:西部利得基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799号 11层 02、03单元 办公地址:上海市浦东新区杨高南路 799号陆家嘴世纪金融广场 3号楼 11楼 法定代表人:何方 成立时间:2010年 7月 20日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监许可[2010]864号 组织形式:有限责任公司 注册资本:叁亿伍仟万元 存续期限:持续经营 联系人:陈眉媚 联系电话:(021)38572888 股权结构: 股东 出资额(元) 出资比例 西部证券股份有限公司 178,500,000 51% 3 利得科技有限公司 171,500,000 49% 合


计 350,000,000 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员 何方先生:董事长 何方先生,董事长,硕士研究生,毕业于上海财经大学经济学专业,18 年证 券从业经历。历任汉唐证券资产管理部研究员、西部证券投资管理总部投资经理、 西部证券投资管理总部副总经理、西部证券投资管理总部总经理、西部证券总经理 助理兼上海第一分公司总经理。2010 年起任西部证券副总经理。2017 年 3 月至 9 月代为履行西部证券总经理职务。2017 年 9 月起任西部证券总经理。自 2019 年 3 月起任公司董事长。 贺燕萍女士:董事 贺燕萍女士,董事,硕士研究生,高级经济师。毕业于中国社会科学院研究生 院,获经济学硕士学位,22 年证券从业经历。曾任北京市永安宾馆业务主管、华 夏证券股份有限公司研究所客户部经理、中信建投证券股份有限公司机构销售部总 经理助理、光大证券股份有限公司销售交易部副总经理、光大证券股份有限公司销 售交易部总经理、光大证券资产管理有限公司总经理。2013 年 8 月起任国泰基金 管理有限公司副总经理。自 2015年 11月起任公司总经理。 李兴春先生:董事 李兴春先生,董事,博士。毕业于南京大学,获管理科学与工程博士学位。曾 任携程旅行网高级总监,富友证券有限责任公司副总裁,泛亚信托投资有限公司执行 副总裁,西部发展控股有限公司董事、总裁,利得科技有限公司执行董事,现任利 得科技有限公司董事长兼总经理。 陈伟忠先生:独立董事 陈伟忠,教授,独立董事,博士研究生。毕业于西安交通大学,获管理学博士 学位。长期从事金融研究及管理工作。1984 年起历任西安交通大学教研室主任、 4 系主任、博导,同济大学经管学院现代金融研究所所长。现担任同济大学经济金融 系主任、同济大学上海期货研究院院长、应用经济学学术委员会主任、中国金融学 会金融工程分会理事、上海金融学会常务理事。 沈宏山先生:独立董事 沈宏山先生:独立董事。毕业于北京大学法学院,获法学硕士学位。曾任君安 证券、国泰君安证券法律事务部、人力资源部、收购兼并部门业务董事,方正证券 法律事务部总经理等职务。爱建证券有限公司、上海辰光医疗股份有限公司独立董 事,安信证券内核委员。现任德恒上海律师事务所主任,高级合伙人。 严荣荣女士:独立董事 严荣荣,独立董事,硕士研究生。毕业于西北政法学院、美国纽约大学法学 院。曾任 Gless Lutz & Partner 律师事务所法律顾问。现任君合律师事务所合伙 人。中华全国律师协会会员和上海市律师协会会员。 2、监事会成员 徐剑钧先生:监事会主席 徐剑钧,监事会主席。博士研究生,高级经济师。毕业于陕西师范大学、复旦 大学及西安西北大学,分别获理学硕士(基础数学)和经济学博士学位。曾在英国 爱丁堡大学从事资本市场研究工作,25 年证券从业经历。曾任陕西省证监局市场 部负责人、陕西证券有限公司总经理助理。2001 年起任西部证券股份有限公司副 总经理。2010 年 7 月加入本公司,历任公司督察长、董事长,自 2018 年 10 月起 任公司监事会主席。 谢娟女士:监事 谢娟女士,监事。毕业于四川大学行政管理专业,获硕士学位。曾任中国银行 重庆市分行助理风险经理、南洋商业银行总行风险主任。现任公司风险管理部总经 理。 何晔女士:监事 何晔女士,监事。毕业于复旦大学应用数学专业。曾任友邦保险公司中国区呼 叫中心副经理、国泰基金管理有限公司客服部呼叫中心主管、客服部副总监(主持 工作)。现任公司电子商务部总经理。 5 3、公司高级管理人员 何方先生:董事长 何方先生,董事长,硕士研究生学历,毕业于上海财经大学经济学专业,18 年证券从业经历。历任汉唐证券资产管理部研究员、西部证券投资管理总部投资经 理、西部证券投资管理总部副总经理、西部证券投资管理总部总经理、西部证券总 经理助理兼上海第一分公司总经理。2010 年起任西部证券副总经理。2017 年 3 月 至 9 月代为履行西部证券总经理职务。2017 年 9 月起任西部证券总经理。自 2019 年 3月起任公司董事长。 贺燕萍女士:总经理 贺燕萍女士,总经理,硕士研究生,高级经济师。毕业于中国社会科学院研究 生院,获经济学硕士学位,22 年证券从业经历。曾任北京市永安宾馆业务主管、 华夏证券股份有限公司研究所客户部经理、中信建投证券股份有限公司机构销售部 总经理助理、光大证券股份有限公司销售交易部副总经理、光大证券股份有限公司 销售交易部总经理、光大证券资产管理有限公司总经理。2013 年 8 月起任国泰基 金管理有限公司副总经理。自 2015年 11月起任公司总经理。 赵毅先生:督察长 赵毅先生,督察长,硕士研究生,毕业于加拿大卡尔加里大学工商管理硕士专 业,24 年证券从业经历。曾任北京大学社会科学处职员、北京市波姆红外技术公 司总经理助理、华夏证券有限责任公司高级投资经理、华夏基金管理有限公司股票 分析师、华夏基金管理有限公司风险管理部总经理助理。2015 年 12 月加入本公 司,历任公司风险管理部总经理,自 2016年 9月起任公司督察长。 4.基金经理 陈保国先生,研究部总经理,硕士毕业于上海理工大学系统理论专业,获理学 硕士学位,10 年证券从业年限。曾任西藏同信证券有限公司研究员、上海嘉华投 资有限公司研究员。2016 年 1 月加入我公司,曾任研究员、研究部副总经理、研 究部副总经理(主持工作),现任研究部总经理、基金经理。自 2020 年 2 月起担 任西部利得景瑞灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自 2020 年 2 月起担任 西部利得成长精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 6 5、基金投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成: 投资决策委员会主任委员,王宇先生,总经理助理、公募投资部总经理。硕士 毕业于南开大学金融学专业,14 年证券从业年限。曾任上海银行股份有限公司交 易员、光大证券股份有限公司投资经理、交银施罗德基金管理有限公司投资经理。 2016 年 9 月起加入西部利得基金管理有限公司,曾任公司专户投资部副总经理、 专户投资部总经理、投资经理,现任总经理助理、公募投资部总经理。 投资决策委员会委员,刘荟女士,公募投资部副总经理、基金经理,毕业于辽 宁大学应用数学专业,12 年证券从业年限。曾任群益证券股份有限公司研究员。 2014年 1月加入本公司,曾任研究员,现任公募投资部副总经理、基金经理。 投资决策委员会委员,韩丽楠女士,基金经理,硕士毕业于英国约克大学经济 与金融专业,获理学硕士学位,15 年证券从业年限。曾任渣打银行国际管理培训 生、诺德基金管理有限公司研究员、上海元普投资管理有限公司固定收益投资总 监。2015 年 5 月加入西部利得基金管理有限公司,曾任基金经理助理、机构部副 总经理,现任基金经理。 投资决策委员会委员,陈保国先生,研究部总经理、基金经理,硕士毕业于上 海理工大学系统理论专业,获理学硕士学位,10 年证券从业年限。曾任西藏同信 证券有限公司研究员、上海嘉华投资有限公司研究员。2016 年 1 月加入我公司, 曾任研究员、研究部副总经理、研究部副总经理(主持工作),现任研究部总经 理、基金经理。 投资决策委员会委员,盛丰衍先生,基金经理,硕士毕业于复旦大学计算机应 用技术专业,获得理学硕士学位,7 年证券从业年限。曾任光大证券股份有限公司 权益投资助理、上海光大证券资产管理有限公司研究员、兴证证券资产管理有限公 司量化研究员。2016年 10月加入本公司,现任基金经理。 投资决策委员会委员,刘心峰先生,基金经理,英国曼彻斯特大学数量金融专 业,获得理学硕士学位,7 年证券从业年限。曾任中德安联人寿保险有限公司交易 员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易员。2016 年 11 月加入本公司,现任基金经 7 理。 投资决策委员会委员,严志勇先生,公募固定收益部总经理、基金经理。硕士 毕业于复旦大学数量经济学专业,获得经济学硕士学位,9 年证券从业年限。曾任 上海强生有限公司管理培训生、中国国际金融股份有限公司研究员、中证指数有限 公司研究员、兴业证券股份有限公司研究员、鑫元基金管理有限公司债券研究主 管。2017年 5月加入本公司,现任公募固定收益部总经理、基金经理。 投资决策委员会委员,张翔先生,机构部联席总经理、基金经理。硕士毕业于 荷兰代尔夫特理工大学概率、风险及统计专业,获得理学硕士学位,13 年证券从 业年限。曾任上海汇富融略投资顾问有限公司助理副总裁、派杰亚洲证券有限公司 研究员及产品协调员、华富基金管理有限公司高级经理、德邦基金管理有限公司基 金经理。2017年 3月加入本公司,现任机构部联席总经理、基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2.办理基金备案手续; 3.对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资; 4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配 收益; 5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6.编制季度报告、中期报告和年度报告; 7.计算并公告基金资产及份额净值,确定基金份额申购、赎回价格; 8.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义 务; 9.召集基金份额持有人大会; 10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 8 法律行为; 12.有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1.基金管理人将遵守《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》等法律法规的相关规定,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止 违法违规行为的发生。 2.基金管理人不从事下列行为: (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。 3. 基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益; (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟 取不当利益; (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息; (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人内部控制制度及风险控制体系 1.内部控制制度概述 公司内部控制是指公司为合理地评价和控制风险,保证经营运作符合公司的发 展规划,防范和化解风险,保护投资人、公司和公司股东的合法权益,在充分考虑 内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措 9 施所形成的风险导向型的内部控制系统。 (1)内部控制的原则 1)健全性原则:内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级岗 位,并渗透到各项业务过程,涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节; 2)有效性原则:通过科学的内控手段和方法,建立合理适用的内控程序,并 适时调整和不断完善,维护内控制度的有效执行; 3)独立性原则:公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立,公司基 金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离; 4)防火墙原则:公司管理的基金资产、自有资产以及其他资产的运作应当分 离,基金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位,应当在物理上和制度 上适当隔离,以达到风险防范的目的; 5)相互制约原则:公司组织机构、内部部门和岗位的设置应当权责分明、相 互制衡; 6)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济 效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 (2)内部控制的制度系统 公司内部控制制度系统包括四个层次:第一个层次是国家有关法律法规和公司 章程;第二个层次是包括内部控制大纲在内的基本管理制度;第三个层次是部门管 理制度;第四个层次是各项具体业务规则。 1)国家有关法律法规是公司一切制度的最高准则,公司章程是公司管理制度 的基本原则,公司章程、董事会及其下属的专门委员会的管理规定是制订各项制度 的基础和前提; 2)内部控制大纲是依据国家相关法律法规、监管机构的有关规定以及公司章 程规定的内控原则而确定的方针和策略,是内部控制纲领性文件,对制订各项基本 管理制度和部门业务规章起着指导性的作用。公司内部控制是公司为实现内部控制 目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称; 3)公司基本管理制度包括了以下内容:内部控制大纲、风险控制制度、投资 管理制度、监察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、紧 10 急应变制度、公司财务管理制度、人力资源管理制度和资料档案管理制度等; 4)部门管理制度是根据公司章程和内控大纲等文件的要求,在基本管理制度 的基础上,对各部门内部管理的具体说明,包括主要职责、岗位设置、岗位责任及 操作规程等; 5)各项具体业务规则是针对公司的某项具体业务,对该业务的操作要求、流 程、授权等作出的详细完整的规定。 (3)内部控制的要素 公司内部控制的要素主要包括:控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通及 内部监控。 1)控制环境 公司设立董事会,向股东会负责。董事会由 7 名董事组成,其中独立董事 3 名。董事会下设合规审核委员会、资格审查委员会及薪酬与考核委员会等各专门委 员会。董事会是股东会的执行机构,依照法律法规及公司章程的规定贯彻执行股东 会的决议,行使决定公司经营和投资方案等重大职权。公司设立监事会,向股东会 负责,依照《公司法》和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的经营 管理行为进行监督。公司的日常经营管理工作在总经理的领导下运行,总经理直接 对董事会负责。 公司设立督察长,对董事会负责,负责监督检查基金和公司运作的合法合规情 况及公司内部风险控制情况,行使法律法规及公司章程规定的职权。 2)风险评估 A、董事会下属的合规审核委员会对公司制度的合规性和有效性进行评估,并 对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查,以协助董事会确定风险管理目标, 提出风险防范措施的建议,建立并有效维持公司内部控制系统,确保公司规范健康 发展; B、公司经营层下设风险控制委员会,向总经理负责,负责对基金投资风险控 制及公司运作风险控制的有效性进行分析和评估,评估公司面临的风险事项将导致 公司在承担法律责任、社会和公众责任、经济损失或是在以上三个领域的任何组合 损失,以及对商业机会、运营基础以及法律责任等方面的影响,具体包括负责审核 11 公司的风险控制制度和风险管理流程,识别、监控与管理公司整体风险; C、公司经营层下设投资决策委员会,负责对公司的基金产品及各投资品种的 市场风险、流动性风险、信用风险等进行风险分析和评估,采用风险量化技术和风 险限额控制等方法把控基金投资整体风险; D、各业务部门是公司内部控制的具体实施单位,负责对职责范围内的业务所 面临的风险进行识别和评估。各业务部门在公司基本管理制度的基础上,根据具体 情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定,对业务风险进行控 制。部门管理层定期对部门内风险进行评估,确定风险管理措施并实施,监控风险 管理绩效,以不断改进风险管理能力。 3)控制活动 公司根据自身经营的特点,从组织结构、操作流程及报告制度等多种管理方式 入手,设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线: A、各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前 均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任; B、建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制,相关部门和岗位之间相互监 督制衡; C、公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行 情况实行严格的检查和反馈。 4)信息与沟通 公司采用适当、有效的信息系统,识别、采集、加工并相互交流经营活动所需 的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确性和完 整性,必须能实现公司内部信息的沟通和共享,促进公司内部管理顺畅实施。公司 根据组织架构和授权制度,建立清晰的业务报告系统,保障信息的及时、准确的传 递,并且维护渠道的畅通。 5)内部监控 公司内部控制的监督系统由监事会、督察长和监察稽核部等组成,监督系统通 过其监督职能的行使确保公司决策系统和执行系统合法、合规、高效地运作。根据 市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况,公司组织专门部 12 门对原有的内部控制进行全面的自查,审查其合法合规性、合理性和有效性,适时 改进。 (4)内部控制的检测 内部控制检测的过程包括如下: 1)内控制度设计检测; 2)内部控制执行情况测试; 3)将测试结果与内控目标进行比较; 4)形成测试报告,得出继续运行或纠偏的结论。 2.风险控制体系 公司风险控制体系包括以下三个层次:


1)第一层次为公司各业务相关部门对各自部门的风险控制负责; 2)第二层次为总经理、风险控制委员会及监察稽核部; 3)第三层次为董事会、合规审核委员会及督察长; 4)为了有效地控制公司内部风险,公司各业务部门建立第一道监控防线。独 立的监察稽核部,对各业务部门的各项业务全面实行监督反馈,必要时对有关部门 进行不定期突击检查。同时,监察稽核部对于日常操作中发现的或认为具有潜在可 能的问题出具监察稽核报告向风险控制委员会和总经理报告,形成第二道监控防 线。督察长在工作上向中国证监会和董事会负责,并将检查结果汇报合规审核委员 会和董事会,形成第三道监控防线。 3.基金管理人关于内部控制的声明 (1)本基金管理人知晓建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管 理层的责任; (2)上述关于内部控制的披露真实、准确; (3)本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。 第二部分


基金托管人 一、 基金托管人概况 13 1、基本情况 名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”) 住所:北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人:洪崎 成立时间:1996年 2月 7日 基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101号 组织形式:其他股份有限公司(上市) 注册资本:28,365,585,227元人民币 存续期间:持续经营 电话:010-58560666


联系人:罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行, 同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多 种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别 于国有银行和其他商业银行,而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成 立二十年来,业务不断拓展,规模不断扩大,效益逐年递增,并保持了快速健康的 发展势头。 2000 年 12 月 19 日,中国民生银行 A 股股票(600016)在上海证券交易所挂 牌上市。 2003年 3月 18日,中国民生银行 40亿可转换公司债券在上交所正式挂 牌交易。2004 年 11 月 8 日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿 元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券 的商业银行。2005 年 10 月 26 日,民生银行成功完成股权分置改革,成为国内首 家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009年 11月 26日,中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管 理,规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在 改革发展与管理等方面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两 14 率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业 模式及事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,树立 了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖; 民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017 年度小微金 融服务银行”; 民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016 中国地区最佳财富管理私人银 行”奖项;


民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强” 奖项; 民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”; 民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资产 管理银行”;


民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016 年度银行间本币市场优 秀交易商”、“2016 年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016 年度银行 间本币市场优秀债券交易商”奖项; 民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016 年度优秀综合做市机构” 和“2016年度优秀信用债做市商”奖项;


民生银行荣获英国 WPP(全球最大的传媒集团之一)颁发的“2017 年度最具 价值中国品牌 100强”;


民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016年度特殊贡献奖”。 2、主要人员情况 张庆先生,中国民生银行资产托管部总经理,博士研究生,具有基金托管人高 级管理人员任职资格,从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作,具有 25 年 金融从业经历,不仅有丰富的一线实战经验,还有扎实的总部管理经历。历任中国 民生银行西安分行副行长,中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。 3、基金托管业务经营情况 15 中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格,成为《中 华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更 好地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从 成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则, 高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 71 人,平均 年龄 38岁,100%员工拥有大学本科以上学历,62%以上员工具有硕士以上文凭。 中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经 营理念,依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台, 为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2019 年 6月 30 日,中国民生银行已托管 190 只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于 2018 年 2月 6日发布了“爱托管”品牌,近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加 了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心,致力于为客户提供全面的综合金 融服务。对内大力整合行内资源,对外广泛搭建客户服务平台,向各类托管客户提 供专业化、增值化的托管综合金融服务,得到各界的充分认可,也在市场上树立了 良好品牌形象,成为市场上一家有特色的托管银行。自 2010 年至今,中国民生银 行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、 “金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖,荣获《21 世纪经济报 道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。 二、 基金托管人的内部控制制度 1、内部风险控制目标 (1)建立完整、严密、高效的风险控制体系,形成科学的决策机制、执行机制 和监督机制,防范和化解经营风险,保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的安 全完整。 (2)大力培育合规文化,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理 念,严格控制合规风险,保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规 则。 (3)以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障,以完善健全的制度为基础, 以落实到位的过程控制为着眼点,以先进的信息技术手段为依托,建立全面、系 16 统、动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的风 险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。 2、内部风险控制组织结构 总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行高 级管理层下设的风险管理专业委员会,对高级管理层负责,支持高级管理层履行职 责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下开展。 总行各部门紧密配合,共同把控资产托管业务运行中的风险,具体职责与分工 如下:总行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构,是全行风险管理的统筹 部门,对资产托管部的风险控制工作进行指导;总行法律事务部负责资产托管业务 项下的相关合同、协议等文本的审定;总行内控合规部负责该业务与管理的合规性 审查、检查与督导整改;总行审计部对全行托管业务进行内部审计。包括定期内部 审计、现场和非现场检查等;总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险应对预 案。按资产托管部需求对由托管业务引发的声誉风险事件进行定向舆情监测,对由 托管业务引起的声誉风险进行应急处置,包括与全国性媒体进行沟通、避免负面报 道、组织正面回应等。内部风险控制原则 (1)合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政 策。 (2)全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人 员,并涵盖资产托管业务各环节。 (3)有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执 行,任何人都没有超越制度约束的权力。 (4)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念,控制资产托管业务中风 险发生的源头,防患于未然,尽量避免业务操作中各种问题的产生。 (5)及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性,并且随 着托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策 制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题,要及时处理,堵塞漏 洞。 17 (6)独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险监督中心 是资产托管部下设的执行机构,不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人员和检 查人员严格分开,以保证风险控制机构的工作不受干扰。 (7)相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确,相互牵制,通过切实可行 的相互制衡措施来消除风险控制的盲点。 (8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开;托管业务日常 操作部门与行政、研发和营销等部门隔离。 3、内部风险控制制度和措施 (1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严 格的人员行为规范等一系列规章制度。 (2)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。 (3)风险识别与评估:风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估,制定并 实施风险控制措施。 (4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像监 控。 (5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理 念,并签订承诺书。 (6)应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾备 中心,保证业务不中断。 4、资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监 控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 (1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间 业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作, 一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的 变化和托管业务的快速发展,新问题新情况不断出现,中国民生银行股份有限公司 资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为 托管业务生存和发展的生命线。 18 (2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参 与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司 资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位, 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 (3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人 制,横向多中心制的内部组织结构,形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结 构。 (4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十 分重视内部控制制度的建设,已经建立了一整套内部风险控制制度,包括业务管理 办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手 册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 (5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要,制度落 实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设 置专职风险监督中心,依照有关法律规章,定期对业务的运行进行稽核检查。总行 审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。 (6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中,技术控制风险比制度 控制风险更加可靠,可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务 方面而且从风险控制方面都要经过多方论证,托管业务技术系统具有较强的自动风 险控制功能。 三、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定,对基金的 投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基 金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账 和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人 收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金 19 托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托 管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通 知基金管理人限期纠正。 第三部分


相关服务机构 一、基金份额销售机构 1.直销机构: 西部利得基金管理有限公司直销柜台及电子交易平台 住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799号 11层 02、03单元 办公地址:上海市浦东新区杨高南路 799号陆家嘴世纪金融广场 3号楼 11楼 法定代表人:何方 联系人:陈眉媚 客服热线:400-700-7818 网址:www.westleadfund.com 2.代销机构: (1)西部证券股份有限公司 地址:西安市新城区东新街 319号 8幢 10000室











法定代表人:徐朝晖





联系人:梁承华 客服热线:95582 网址: www.westsecu.com (2)上海利得基金销售有限公司 地址:上海虹口区东大名路 1098号 53楼





法定代表人:李兴春 联系人:曹怡晨











客服热线:400-921-7755 20 网址:www.leadfund.com.cn (3)平安银行股份有限公司 地址:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号 法定代表人:谢永林 联系人:鲁承文 客服热线:95511-3 网址:http://bank.pingan.com/ (4)兴业银行股份有限公司 地址:福州市湖东路 154号中山大厦 法定代表人:高建平 联系人:李博 客服热线:95561


网址:http://www.cib.com.cn (5)招商证券股份有限公司 地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层 法定代表人:宫少林 联系人:林生迎 客户热线:95565、4008888111 网址:www.newone.com.cn/ (6)中信证券股份有限公司 地址: 北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 联系人:侯艳红


客服热线:95548 网址:http://www.cs.ecitic.com/ (7)中信证券(山东)有限责任公司 地址:青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 法定代表人:杨宝林 21 联系人:孙秋月 客服热线:95548


网址:www.zxwt.com.cn (8)国金证券股份有限公司 地址:成都市青羊区东城根上街 95号 法定代表人:冉云 联系人:刘婧漪、贾鹏 客服热线:95310 网址:www.gjzq.com.cn (9)中国银河证券股份有限公司 地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈共炎 联系人:田薇 客服热线:400-888-8888 网址:www.chinastock.com.cn (10)中信建投证券股份有限公司 地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 联系人:魏明 客服热线:400-8888-108 网址:www.csc108.com (11)平安证券有限责任公司 地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 号 法定代表人:谢永林 联系人:石静武 客服热线:95511-8 网址:http://stock.pingan.com (12)东海证券股份有限公司 22 地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人:刘化军 联系人:王一彦 客服热线:95531;400-8888-588 网址:www.longone.com.cn (13)中泰证券股份有限公司 地址:济南市市中区经七路 86号




















法定代表人:李玮 联系人:许曼华 客服热线:95538


网址:www.zts.com.cn





(14)上海华信证券有限责任公司 地址:上海市黄浦区南京西路 399号明天广场 18-23层























法定代表人:郭林

















联系人:李颖











客服热线:4008205999 网址: www.shhxzq.com (15)世纪证券股份有限责任公司 地址:深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 40-42 层

















法定代表人:姜昧军











联系人:王雯 客服热线:4008-323-000


网址:http://www.csco.com.cn/ (16)中银国际证券有限责任公司 地址:上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39F 法定代表人:钱卫 联系人:王炜哲 客服热线:400-620-8888 23 网址:www.bocichina.com (17)信达证券股份有限公司 地址: 北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人:张志刚





联系人:尹旭航 客服热线:95321 网址:www.cindasc.com (18)安信证券股份有限公司 地址:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人:王连志 联系人:陈剑虹 客服热线:95517 网址:www.essence.com.cn (19)长城证券股份有限公司 地址:深圳市福田区深南大道 6008号报业大厦 14楼、16楼、17楼 法定代表人:何伟


联系人:金夏 客服热线:400-6666-888 网址:http://www.cgws.com (20)联储证券有限责任公司 地址:广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店 B座 26楼 法定代表人:沙常明 联系人:丁倩云 客服热线:4006206868 网址: www.lczq.com (21)国信证券股份有限公司 地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 6楼


























法定代表人:何如

















24 联系人:周杨











客服热线:95536














网址:www.guosen.com.cn (22)申万宏源证券有限公司 地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人:李梅 联系人:黄莹 客服热线:95523或 4008895523 网址: www.swhysc.com (23)光大证券股份有限公司 地址:上海市新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 联系人:刘晨 客服热线: 95525、400-8888-788 网址:www.ebscn.com (24)上海天天基金销售有限公司 地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人:其实 联系人:朱玉 客服热线:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn (25) 上海陆金所资产管理有限公司 地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元





法定代表人:鲍东华 联系人:宁博宇 客服热线:4008219031 网址:www.lufunds.com (26)上海凯石财富基金销售有限公司 25 地址:上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人:陈继武 联系人:冯强 客服热线:400-643-3389 网址:www.vstonewealth.com (27)上海长量基金销售投资顾问有限公司 地址:上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层

















法定代表人:张跃伟 联系人:何昳 客服热线:400-820-2899











网址:www.erichfund.com (28) 泛华普益基金销售有限公司 地址:四川省成都市锦江区东大街 99号平安金融中心 1501室


























法定代表人:于海锋 联系人:陈金红 客服热线:4008588588














网址:https://www.puyifund.com/ (29) 北京汇成基金销售有限公司





地址:北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号





法定代表人:王伟刚





联系人:丁向坤





客服热线:400-619-9059





网址:www.fundzone.cn


(30)北京肯特瑞基金销售有限公司 地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部














法定代表人:陈超

















联系人:赵德赛


客服热线:95118 26 网址:http://fund.jd.com/


(31)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 地址: 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 法定代表人:张彦














联系人: 文雯 客服热线:4001661188 网址:http://www.new-rand.cn/ (32)上海万得基金销售有限公司 地址:上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼 法定代表人:王廷富














联系人:徐亚丹 客服热线:400-821-0203 网址:www.520fund.com.cn (33) 奕丰金融服务(深圳)有限公司 地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室(入住深圳市前海商务 秘书有限公司) 法定代表人:TAN YIK KUAN 联系人:叶健 客服热线:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn (34)上海好买基金销售有限公司 地址:上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903~906室 法定代表人:杨文斌


联系人:王诗玙 客服热线:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (35)天津万家财富资产管理有限公司 地址:北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 5层 27 法定代表人:李修辞 联系人:邵玉磊 客服热线:010-59013825 网址:http://www.wanjiawealth.com/ (36)泰诚财富基金销售(大连)有限公司 地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人:林卓


联系人: 姜焕洋 客服热线:0411-88891212 网址:http://www.taichengcaifu.com (37)武汉市伯嘉基金销售有限公司 地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城(一期)第七幢 23层 1号 4号 法定代表人:陶捷 联系人:徐博 客服热线:400-027-9899 网址:www.buyfunds.cn (38)北京晟视天下投资管理有限公司 地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 法定代表人:蒋煜 联系人:殷雯 客服热线:400-818-8866 网址:www.shengshiview.com (39)海银基金销售有限公司 地址:上海市浦东新区银城中路 8号 4楼 法定代表人:刘惠 联系人:毛林 客服热线:400-808-1016 28 网址:www.fundhaiyin.com (40)成都华弈恒信财富投资管理有限公司 地址:中国(四川)自由贸易试验区成都高新区蜀锦路 88号 1号楼 32楼 2号 法定代表人:赵壁














联系人: 徐莉 客服热线:400-8010-009 网址:http://www.huayihengxin.com (41)喜鹊财富基金销售有限公司 地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513室 法定代表人:陈皓 联系人:曹砚财、张萌 客服热线:0891-6177483 网址:www.xiquefund.com


(42)上海挖财基金销售有限公司 地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室 法定代表人:胡燕亮 联系人:李娟 客服热线:021-50810673 网址:www.wacaijijin.com (43)上海华夏财富投资管理有限公司 地址:北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层 法定代表人:毛淮平 联系人:仲秋玥 客服热线:400-817-5666 网址:www.amcfortune.com (44)西部期货有限公司 地址:陕西省西安市新城区东新街 319号 8幢 10000室 9层 法定代表人:陈杰 29 联系人:闫海 客服热线:400-688-6896 网址:www.westfutu.com (45)上海基煜基金销售有限公司 地址:上海市昆明路 518号北美广场 A1002-A1003室 法定代表人:王翔 联系人:吴鸿飞 客服热线:400-820-5369 网址:www.jiyufund.com.cn (46)中信期货有限公司 地址:深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座 13层 1301- 1305室、14层 法定代表人:张皓


联系人:罗文燕 客服热线:400-990-8826


网址:www.citicsf.com (47)大河财富基金销售有限公司 地址:贵州省贵阳市南明区新华路 110-134号富中国际广场 1栋 20层 1.2号 法定代表人:王荻 联系人:方凯鑫 客服热线:0851-8823-5678 网址:www.urainf.com (48)北京恒天明泽基金销售有限公司 地址: 北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层 3001室 法定代表人:周斌














联系人:陈霞


客服热线:400-8980-618 网址:www.chtwm.com 30 (49)北京蛋卷基金销售有限公司 地址:北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人:钟斐斐


联系人:戚晓强 客服热线:4000-618-518


网址:https://danjuanapp.com (50)和讯信息科技有限公司 地址:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人:王莉 联系人:于杨 客服热线:400-920-0022 网址:www.licaike.com (51)浙江同花顺基金销售有限公司 地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人:凌顺平 联系人:杨翼 客服热线:4008-773-772 网址:www.5ifund.com (52)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F


法定代表人:陈柏青 联系人:韩爱彬 客服热线:4000-766-123 网址:www.fund123.cn (53)沈阳麟龙投资顾问有限公司 地址:辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街 18-2号 b座 601 法定代表人:朱荣晖 联系人:庞园 31 客服热线:400—003—5811 网址:www.jinjiwo.com (54)南京苏宁基金销售有限公司 地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人:钱燕飞 联系人:喻明明 客服热线:95177 网址:www.snjijin.com (55)阳光人寿保险股份有限公司 地址:北京市朝阳区朝外大街 20号联合大厦 701A室 法定代表人:李科 联系人:王超 客服热线:95510 网址:http://fund.sinosig.com/ (56)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人:钱昊旻 联系人:孙雯 客服热线:4008-909-998 网址:www.jnlc.com (57)深圳众禄基金销售有限公司 地址:深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼I、J单元 法定代表人:薛峰 联系人:童彩平 客服热线:400-6788-887 网址:www.zlfund.cn、www.jjmmw.com (58)上海联泰资产管理有限公司 地址:上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 32 法定代表人:燕斌 联系人:陈东 客服热线:021-52822063 网址:www.91fund.com.cn (59)民商基金销售(上海)有限公司 地址:上海市浦东新区张杨路 707号生命人寿大厦 32楼 法定代表人:贲惠琴


联系人:杨一新 客服热线:021-50206002 网址:www.msftec.com (60)浦领基金销售有限公司 地址:北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室 法定代表人:聂婉君 联系人:徐微 客服热线:400-012-5899 网址:http://www.zscffund.com/ (61)江苏汇林保大基金销售有限公司 地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号 法定代表人:吴言林 联系人:孙平 客服热线:025-66046166 网址:www.huilinbd.com (62)诺亚正行基金销售有限公司 地址:上海市杨浦区长阳路 1687号 2号楼 法定代表人:汪静波 联系人:李娟 客服热线:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com 33 (63)华瑞保险销售有限公司 地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼 B座 13、14 层 法定代表人:路昊 联系人:张爽爽 客服热线:952303 网址:https://www.huaruisales.com/ (64)和耕传承基金销售有限公司 地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6号楼 5楼 503 法定代表人:王旋 联系人:董亚芳 客服热线:400-0555-671 网址:www.hgccpb.com (65)中国中金财富证券有限公司 地址:深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 4、18层至 21层 法定代表人:高涛 联系人:张丹桥 客服热线:95532/4006008008 网址:http://www.china-invs.cn/ 3.基金管理人可根据有关法律法规要求,选择其他符合要求的机构代理销售本 基金或变更上述销售机构,并在基金管理人网站公示。 二、登记机构 名称:西部利得基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799号 11层 02、03单元 办公地址:上海市浦东新区杨高南路 799号陆家嘴世纪金融广场 3号楼 11楼 法定代表人:何方 34 电话:(021)38572888


传真:(021)38572750 联系人:张皞骏 客户服务电话:400-700-7818;(021)38572666 三、出具法律意见书的律师事务所 名称:上海源泰律师事务所 住所:上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 办公地址:上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 负责人:廖海 联系电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 联系人:刘佳 经办律师:廖海、刘佳 四、审计基金财产的会计师事务所 名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:北京市东长安街 1号东方广场毕马威大楼 8层 办公地址:上海市南京西路 1266号恒隆广场 50楼 法定代表人:邹俊














联系电话:(021)2212 2888 传真:(021)6288 1889 联系人:黄小熠 经办注册会计师:黄小熠、张楠 35 第四部分


基金的名称 西部利得景瑞灵活配置混合型证券投资基金 第五部分


基金的类型 契约型开放式 第六部分


基金的投资目标 本基金通过构建有效的投资组合,在严格控制风险的前提下,力求获得长期稳 定的收益。 第七部分


基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股 票(包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票)、债券、中期票据、 短期融资券、货币市场工具、权证、股指期货、债券回购、银行存款、资产支持证 券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会 相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为: 股票资产占基金资产净值的 0%-95%。其中,基金持有全部权证的市值不超过基 金资产净值的 3%;本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证 金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券。 第八部分


基金的投资策略 36 1、大类资产配置策略 本基金采取积极的大类资产配置策略,通过对宏观经济、微观经济运行态势、 政策环境、利率走势、证券市场走势及证券市场现阶段的系统性风险以及未来一段 时期内各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估,实现投资组合动态管理最优 化。 2、股票投资策略 本基金股票资产以 A股市场基本面良好的上市公司为投资对象,基金经理将基 于行业配置的要求,对 A股市场的股票进行分类和筛选,选择各行业龙头企业和价 值被低估的企业作为重点关注对象。对重点公司建立财务模型,预测其未来几年的 经营情况和财务状况,在此基础上对公司股票进行估值,以决定是否纳入本基金的 投资范围。 在个股的具体选择策略上,采取自下而上的方式,主要从定量分析、定性分析 两个方面对上市公司进行考察,精选个股。并根据市场走势与上市公司基本面的变 化,适时调整股票投资组合。 定量分析 (1) 成长性指标:主营业务收入增长率、净利润增长率等; (2) 财务指标:毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率、经营活动 净收益/利润总额等; (3) 估值指标:市盈率(PE)、市盈率相对盈利增长比率(PEG)、市销率 (PS)和总市值。绝对估值与相对估值相结合。 定性分析 (1) 公司的核心竞争力,体现在行业地位、市场占有率、产品、技术、品 牌、营销、资源、渠道等多个方面; (2) 具有良好的公司管理能力和治理结构。 3、债券投资策略 本基金可投资于国债、金融债、公司债、企业债、可转换债券(含可交换债 券)、央行票据、次级债、地方政府债券等债券品种,基金经理通过对收益率、流 37 动性、信用风险和风险溢价等因素的综合评估,合理分配固定收益类证券组合中投 资于国债、金融债、企业债、短期金融工具等产品的比例,构造债券组合。 在选择国债品种中,本产品将重点分析国债品种所蕴含的利率风险和流动性风 险,根据利率预测模型构造最佳期限结构的国债组合;在选择金融债、企业债品种 时,本基金将重点分析债券的市场风险以及发行人的资信品质。资信品质主要考察 发行机构及担保机构的财务结构安全性、历史违约/担保纪录等。本基金还将关注 可转债价格与其所对应股票价格的相对变化,综合考虑可转债的市场流动性等因 素,决定投资可转债的品种和比例,捕捉其套利机会。 4、股指期货投资策略 在股指期货投资上,本基金以避险保值和有效管理为目标,在控制风险的前提 下,谨慎适当参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风 险收益特性。 5、资产支持证券投资策略 本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、 风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采用 蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的 投资决策。 第九部分


基金的业绩比较标准 沪深 300指数收益率*50%+中证全债指数收益率*50% 沪深 300指数是由上海和深圳证券市场中选取 300只 A股作为样本编制而成的 成份股指数,覆盖了沪深市场六成左右的市值,具有良好的市场代表性和市场流动 性。沪深 300指数与市场整体表现具有较高的相关性,且指数历史表现强于市场平 均收益水平,具有良好的投资价值。该指数由中证指数公司在引进国际指数编制和 管理经验的基础上编制和维护,编制方法的透明度高,具有独立性。中证全债指数 是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债 38 券指数,具有很高的代表性。综合考虑基金资产配置与市场指数代表性等因素,本 基金选用沪深 300指数和中证全债指数加权作为本基金的投资业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比 较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时,本基金可 以经基金管理人和基金托管人协商一致后变更业绩比较基准并及时公告,无需召开 基金份额持有人大会。 第十部分


基金的风险收益特征 本基金为混合型基金,在通常情况下其预期风险和预期收益高于债券型基金和 货币市场基金,但低于股票型基金,属于证券投资基金中等风险水平的投资品种。 第十一部分


基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据基金合同规定,复核了本报告中的 投资组合报告内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止 2019年 6月 30日,本报告所列财务数据未经审 计。 1.报告期末基金资产组合情况 序 号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 136,634,217.23 90.44 其中:股票


136,634,217.23 90.44 2 基金投资 - - 3 固定收益投资


- - 其中:债券


- - 资产支持证券


- - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产


- - 39 其中:买断式回购的买入 返售金融资产


- - 7 银行存款和结算备付金合 计


11,565,378.91 7.66 8 其他资产


2,880,743.50 1.91 9 合计





151,080,339.64





100.00 2.报告期末按行业分类的股票投资组合 代 码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 10,399,400.00 6.93 B 采矿业 12,420,307.95 8.27 C 制造业 57,692,928.98 38.42 D 电力、热力、燃气及水生产和 供应业 8,105,500.00 5.40 E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 9,100,000.00 6.06 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服 务业 39,603.76 0.03 J 金融业 38,853,369.94 25.87 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 23,106.60 0.02 S 综合 - - 合计 136,634,217.23 90.99 3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 600489 中金黄金 1,200,000 12,324,000.00 8.21 40 2 300498 温氏股份 290,000 10,399,400.00 6.93 3 600004 白云机场 500,000 9,100,000.00 6.06 4 601633 长城汽车 1,099,988 9,096,900.76 6.06 5 600104 上汽集团 330,000 8,415,000.00 5.60 6 002157 正邦科技 500,000 8,330,000.00 5.55 7 600027 华电国际 2,150,000 8,105,500.00 5.40 8 601939 建设银行 1,000,000 7,440,000.00 4.95 9 002422 科伦药业 250,000 7,432,500.00 4.95 10 600030 中信证券 300,000 7,143,000.00 4.76 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 贵金属不在本基金投资范围内。 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 (1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货合约。 (2)本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未持有股指期货合约。 10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 (1)本基金投资国债期货的投资政策 41 国债期货不在本基金投资范围内。 (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 国债期货不在本基金投资范围内。 (3)本基金投资国债期货的投资评价 国债期货不在本基金投资范围内。 11.投资组合报告附注 (1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查,或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 (2)本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 193,549.77 2 应收证券清算款 2,270,333.13 3 应收股利 - 4 应收利息 3,466.04 5 应收申购款 413,394.56 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 2,880,743.50 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分 42 由于四舍五入原因,本报告中涉及比例计算的分项之和与合计项之间可能存在 尾差。 第十二部分


基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1.本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值增长 率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2016年8 月25日- 2016年12 月31日 -0.60% 0.10% -0.89% 0.37% 0.29% -0.27% 2017年1 月1日- 2017年12 月31日 -2.72% 0.45% 10.30% 0.32% -13.02% 0.13% 2018年1 月1日- 2018年12 月31日 -18.72% 1.30% -9.32% 0.67% -9.40% 0.63% 43 2019年1 月1日- 2019年6 月30日 42.49% 1.59% 14.31% 0.77% 28.18% 0.82% 2016年8 月25日- 2019年6 月30日 12.00% 1.06% 13.32% 0.56% -1.32% 0.50% 2.自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准 收益率变动的比较 西部利得景瑞灵活配置混合型证券投资基金 份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 (2016年 8月 25日至 2019年 6月 30日) 44 第十三部分


基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用,但法律法规、中国证监 会另有规定的除外; 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券/期货交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 45 8、证券/期货账户开户费用、账户维护费用; 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费 用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方 法如下: H=E×0.60%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金 托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法 按时支付的,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计算 方法如下: H=E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金 托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的, 支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 3-9项费用,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 46 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 五、在法律法规规定的范围内,基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基 金管理费和基金托管费,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管 理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介和基金管理人网站上刊登 公告。 47 第十四部分


对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息 披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,对2019年2月19日公布的《西部利得景 瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2020年2月)》进行了更新,并根据本基 金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如 下:


1.根据最新资料,更新了“标题”部分。 5.根据最新资料,更新了“第三部分 基金管理人”部分。


西部利得基金管理有限公司


2020年 2月